434 - permata bank...*) mengacu kepada analisis laporan penilaian sendiri pelaksanaan tata kelola...

434

PT Bank Permata Tbk Laporan Tahunan 2018 Annual Report

Tata Kelola PerusahaanGood Corporate Governance

#GovernBy Principles

437 Prinsip-Prinsip Pelaksanaan Tata Kelola PerusahaanPrinciples of Corporate Governance Implementation

438 Tujuan Penerapan Tata Kelola PerusahaanPurpose of Implementation of Corporate Governance

438 Peningkatan Penerapan Tata Kelola PerusahaanImproving the Implementation of Corporate Governance

439 Struktur dan Hubungan Tata Kelola PerusahaanStructure and Relationship of Corporate Governance

439 Evaluasi GCG oleh Pihak EksternalEvaluation of GCG by External Party

440 Penilaian Penerapan Good Corporate GovernanceAssessment of the Implementation of Good Corporate Governance

446 Rapat Umum Pemegang SahamGeneral Meeting of Shareholders

482 Data Pemegang Saham Utama dan Pengendali, Langsung Maupun Tidak Langsung Hingga Pemilik IndividuMain and Controlling Shareholders, Direct and Indirect to Individual Owners

483 Dewan KomisarisBoard of Commissioners

490 Persyaratan Komisaris IndependenIndependent Commissioners Requirements

492 Direksi | Board of Directors

502 Keberagaman Komposisi Dewan Komisaris dan Komposisi DireksiDiversity in the Composition of the Board of Commissioners and the Board of Directors

504 Pelaksanaan Rapat Dewan Komisaris dan Rapat DireksiThe Board of Commissioners and the Board of Directors Meeting Implementation

512 Hubungan Afiliasi | Affiliated Relationship

514 Komite Audit | Audit Committee

523 Komite Remunerasi & NominasiRemuneration & Nomination Committee

529 Komite Pemantau RisikoRisk Monitoring Committee (RMOC)

534 Komite Tata Kelola TerintegrasiIntegrated Governance Committee

534 Komite-Komite di Bawah DireksiCommittees of the Board of Directors

548 Tata Kelola RemunerasiRemuneration Governance

558 Sekretaris PerusahaanCorporate Secretary

564 Fungsi Kepatuhan | Compliance Function

572 Fraud Risk Management (FRM)Fraud Risk Management (FRM)

577 Internal Fraud | Internal Fraud

578 Transaksi yang Mengandung Benturan KepentinganConflicts of Interests Transactions

578 Transaksi Afiliasi Sesuai Peraturan Bapepam-LK No. IX.E.1Affiliated Party Transaction in Accordance With Bapepam-LK Regulation No. IX.E.1

579 Pemberian Dana untuk Kegiatan Sosial dan PolitikFund Provision for Social and Political Activities

579 Transparansi Kondisi Keuangan dan Non Keuangan BankTransparency on Bank’s Financial and Non-Financial Condition

591 Pembelian Kembali Saham atau Obligasi SubordinasiBuyback of Share or Subordinated Bonds

591 Penyediaan Dana kepada Pihak Terkait dan Penyediaan Dana dalam Jumlah BesarProvision of Funds to Related Parties and Large Exposures

591 Audit Eksternal | External Audit

592 Satuan Kerja Audit Internal (SKAI)Internal Audit

599 Sistem Pengendalian InternalInternal Control System

604 Hukum | Legal

607 Permasalahan Hukum | Legal Cases

610 Sanksi Administratif | Administrative Sanctions

611 Akses Informasi dan Data PerusahaanInformation Access and Corporate Data

615 Kode Etik | Code of Conduct

619 Budaya Perusahaan | Corporate Culture

620 Program Kepemilikan Saham oleh Karyawan dan/atau ManajemenEmployees and/or Management Shares Option Program

620 Pedoman Tata Kelola Perusahaan TerbukaCorporate Governance Guidelines for Public Companies

624 Rencana Strategis 2019Strategic Plans 2019

625 Tata Kelola Pengadaan Barang dan JasaGoods and Services Procurement Governance

627 Manajemen Risiko Risk Management

627 Pelaporan Pelanggaran Violation Report

629 Kebijakan Anti Korupsi Anti Corruption Policy

629 Publikasi Penanganan Pengaduan Publication on Complaints Handling

630 Laporan Pelaksanaan Good Corporate Governance Unit Usaha Syariah PT Bank Permata Tbk Periode Tahun 2018Good Corporate Government Implementation Report Shariah Business Unit of PT Bank Permata Tbk–Period 2018


434

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

435

PT Bank Permata TbkLaporan Tahunan 2018 Annual Report

#GovernBy Principles


435

436


PermataBank strives to always comply with the prevailing regulations, as well as best practice in Good Corporate Governance implementation.

PermataBank berupaya untuk senantiasa patuh pada ketentuan-ketentuan yang berlaku, serta mengacu pada best practice pelaksanaan Tata Kelola Perusahaan yang Baik.

Tata KelolaPerusahaanGood Corporate Governance

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

437


PermataBank understands that the implementation of Good

Corporate Governance (GCG) is very important because

banking is a highly regulated industry. In terms of business, the

implementation of GCG will greatly support efforts to maintain

business continuity, as well as provide excellent service to

customers.

GCG implementation at PermataBank refers to the five

principles of GCG, namely transparency, accountability,

responsibility, independence and fairness.

Policies and procedures related to GCG within PermataBank

are prepared based on the applicable rules and regulations,

including Law No. 40 of 2007 concerning Limited Liability

Companies and Otoritas Jasa Keuangan (OJK) Regulation

No. 55/POJK.03/2016 dated 7 December 2016 concerning

Implementation of Governance for Commercial Banks.

PermataBank menyadari bahwa penerapan Tata Kelola

Perusahaan yang Baik (Good Corporate Governance/GCG)

sangat penting mengingat perbankan merupakan industri

yang sarat dengan regulasi dan peraturan (highly regulated

industry). Dari sisi bisnis, penerapan GCG akan sangat

mendukung upaya untuk menjaga kesinambungan usaha,

serta memberikan layanan prima kepada nasabah.

PRINSIP-PRINSIP PELAKSANAAN TATA KELOLA PERUSAHAANPRINCIPLES OF CORPORATE GOVERNANCE IMPLEMENTATION

Penerapan GCG di PermataBank mengacu pada lima

prinsip GCG, yaitu transparansi (transparency), akuntabilitas

(accountability), pertanggungjawaban (responsibility),

independensi (independence), dan kewajaran (fairness).

Kebijakan serta prosedur terkait GCG di lingkungan

PermataBank disusun berdasarkan peraturan dan ketentuan

yang berlaku, di antaranya adalah Undang-Undang No. 40

Tahun 2007 tentang Perseroan Terbatas serta Peraturan

Otoritas Jasa Keuangan (OJK) No. 55/POJK.03/2016 tanggal

7 Desember 2016 perihal Penerapan Tata Kelola Bagi Bank

Umum.

438



GCG implementation within PermataBank has the following

objectives:

1. Maximizing PermataBank’s values by applying the five

principles of GCG.

2. Realizing the professional and independent management

of PermataBank.

3. Creating a decision-making process that is based on

high moral values and in accordance with the laws and

regulations that apply to all elements of the company.

4. Carry out corporate social responsibility for relevant

stakeholders.

5. Contributing to improving the conducive investment

climate in Indonesia, especially in the financial and banking

sectors.

During 2018, PermataBank consistently applied GCG

in accordance with prevailing regulations. In addition,

PermataBank always carries out evaluation and refinements

needed to improve the quality of implementing GCG, including

through:

1. Changes in the composition of the Board of Directors and

the Board of Commissioners of PermataBank.

2. PermataBank launched a new vision, mission and values.

3. PermataBank continues to focus on implementing a risk

culture and implementing internal control functions at all

levels: first, second and third line of defense.

4. PermataBank published a number of new policies in the

GCG area, including the policy of conflict of interest.

5. PermataBank has compiled a Sustainable Financial Action

Plan (SFAP) by choosing to prioritize the development of

sustainable financial products and/or services.

TUJUAN PENERAPAN TATA KELOLA PERUSAHAANPURPOSE OF IMPLEMENTATION OF CORPORATE GOVERNANCE

Penerapan GCG di lingkungan PermataBank mempunyai

tujuan sebagai berikut:

1. Memaksimalkan nilai-nilai PermataBank dengan

menerapkan lima prinsip GCG.

2. Mewujudkan pengelolaan PermataBank yang profesional

dan independen.

3. Menciptakan proses pengambilan keputusan yang

berlandaskan pada nilai moral yang tinggi dan sesuai

dengan peraturan perundang-undangan yang berlaku di

semua elemen perusahaan.

4. Melaksanakan tanggung jawab sosial perusahaan

terhadap pemangku kepentingan terkait.

5. Berkontribusi dalam meningkatkan iklim investasi yang

kondusif di Indonesia khususnya di sektor keuangan dan

perbankan.

PENINGKATAN PENERAPAN TATA KELOLA PERUSAHAANIMPROVING THE IMPLEMENTATION OF CORPORATE GOVERNANCE

Selama tahun 2018, PermataBank secara konsisten

menerapkan GCG sesuai dengan ketentuan yang berlaku.

Selain itu, PermataBank juga selalu melakukan evaluasi dan

perbaikan yang diperlukan untuk meningkatkan kualitas

penerapan GCG, di antaranya melalui:

1. Perubahan susunan Direksi dan Dewan Komisaris

PermataBank.

2. PermataBank meluncurkan visi, misi dan nilai-nilai yang

baru.

3. PermataBank tetap fokus pada penerapan budaya risiko

serta penerapan fungsi kontrol internal di seluruh level:

first, second maupun third line of defense.

4. PermataBank menerbitkan sejumlah kebijakan baru di bidang

GCG, di antaranya adalah kebijakan benturan kepentingan.

5. PermataBank telah menyusun Rencana Aksi Keuangan

Berkelanjutan (RAKB) dengan pemilihan prioritas

pengembangan produk dan/atau jasa keuangan

berkelanjutan.

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

439


In general, PermataBank’s GCG structure consists of the

following components:

• General Meeting of Shareholders (GMS)

• Board of Commissioners

• Board of Directors

• Audit Committee

• Risk Monitoring Committee

• Remuneration and Nomination Committee

• Integrated Governance Committee

• Internal Audit Work Unit

• Committees under the functions of the Board of Directors

The structure and relationship of the corporate governance

scheme of PermataBank are illustrated in the diagram below:

At the 10th IICD Corporate Governance Conference and

Award event, PermataBank received an award related to the

application of GCG principles, as Top 50 Public Companies

based on the ASEAN CG Scorecard.

This recognition of external parties reflects PermataBank’s

commitment to the implementation of GCG.

STRUKTUR DAN HUBUNGAN TATA KELOLA PERUSAHAANSTRUCTURE AND RELATIONSHIP OF CORPORATE GOVERNANCE

Secara umum, struktur GCG PermataBank terdiri atas

komponen-komponen sebagai berikut:

• Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS)

• Dewan Komisaris

• Direksi

• Komite Audit

• Komite Pemantau Risiko

• Komite Remunerasi dan Nominasi

• Komite Tata Kelola Terintegrasi

• Satuan Kerja Audit Intern (SKAI)

• Komite-komite yang berada di bawah fungsi Direksi

Struktur dan hubungan skema tata kelola perusahaan

PermataBank digambarkan dalam diagram di bawah ini:

Rapat Umum Pemegang Saham | General Meeting of Shareholders

Dewan KomisarisBoard of Commissioners (BOC)

Komite Pemantau Risiko

Risk Monitoring Committee

Komite Remunerasi &

NominasiRemuneration & Nomination Committee

Komite Tata Kelola Terintegrasi

Integrated Governance Committee

Komite AuditAudit Committee

SKAIInternal Audit

Komite di bawah Direksi

Committees Under BOD

DireksiBoard of Directors (BOD)

EVALUASI GCG OLEH PIHAK EKSTERNALEVALUATION OF GCG BY EXTERNAL PARTY

Dalam acara The 10th IICD Corporate Governance Conference

and Award, PermataBank memperoleh penghargaan berkaitan

dengan penerapan prinsip-prinsip GCG, sebagai Top 50

Perusahaan Terbuka berdasarkan ASEAN CG Scorecard.

Pengakuan pihak eksternal ini mencerminkan komitmen

PermataBank terhadap penerapan GCG.

440



PENILAIAN PENERAPAN GOOD CORPORATE GOVERNANCEASSESSMENT OF THE IMPLEMENTATION OF GOOD CORPORATE GOVERNANCE

Laporan Penilaian Sendiri (Self Assessment) Pelaksanaan GCG

Nama Bank : PT Bank Permata Tbk

Posisi : 31 Desember 2018

Hasil Penilaian Sendiri (Self Assessment) Pelaksanaan Tata KelolaSelf Assessment Result GCG Implementation

Peringkat | Rating Definisi Peringkat | Definition

IndividualIndividual

2*

*) Mengacu kepada Analisis Laporan Penilaian Sendiri Pelaksanaan Tata Kelola Bank Permata

Refers to the Analysis of Self Assessment Result GCG Implementation Bank Permata

Mencerminkan manajemen Bank telah melakukan penerapan Tata Kelola yang secara umum baik. Hal ini tercermin dari pemenuhan yang memadai atas prinsip Tata Kelola. Dalam hal terdapat kelemahan penerapan prinsip Tata Kelola, secara umum kelemahan tersebut kurang signifikan dan dapat diselesaikan dengan tindakan normal oleh manajemen Bank.Showing that the Bank’s management has conducted the implementation of good corporate governance which generally good. This is reflected in adequate fulfillment of the principles of good corporate governance. If there any weakness in the principles of good corporate governance, the weakness is less significant and can be solved through normal action by the Bank’s management.

KonsolidasiConsolidated

2 Mencerminkan manajemen Bank (dan anak perusahaan) telah melakukan penerapan Tata Kelola yang secara umum baik. Hal ini tercermin dari pemenuhan yang memadai atas prinsip Tata Kelola. Dalam hal terdapat kelemahan penerapan prinsip Tata Kelola, secara umum kelemahan tersebut kurang signifikan dan dapat diselesaikan dengan tindakan normal oleh manajemen Bank (dan anak perusahaan).Showing that the Bank’s (including its subsidiary) management has conducted the implementation of good corporate governance which generally good. This is reflected in adequate fulfillment of the principles of good corporate governance. If there any weakness in the principles of good corporate governance, the weakness is less significant and can be solved through normal action by the Bank’s (including its subsidiary) management.

Analisis | Analysis

Peringkat untuk masing-masing faktor: | Rating for each factor:

No.FaktorFactor

PeringkatRating

1 Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Direksi | Performance of Duties and Responsibilities by the Board of Directors 2

2 Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Dewan KomisarisPerformance of Duties and Responsibilities by the Board of Commissioners

1

3 Kelengkapan dan Pelaksanaan Tugas Komite | Adequacy and Performance of Duties by the Committees 2

4 Penanganan Benturan Kepentingan | Management of Transactions with Conflict of Interest 1

5 Penerapan Fungsi Kepatuhan Bank | Implementation of Bank’s Compliance Function 2

6 Penerapan Fungsi Audit Intern | Implementation of Internal Audit Function 2

7 Penerapan Fungsi Audit Ekstern | Implementation of External Audit Function 1

8 Penerapan Fungsi Manajemen Risiko Termasuk Sistem Pengendalian InternImplementation of Risk Management and Internal Control Functions

2

9 Penyediaan Dana kepada Pihak Terkait (Related Party) dan Penyediaan Dana Besar (Large Exposures)Provision of Funds to Related Party and Large Exposures

2

10 Transparansi Kondisi Keuangan dan Non Keuangan Bank, Laporan Pelaksanaan Tata Kelola dan Pelaporan InternalTransparency of Financial and Non-financial Condition of the Bank, Implementation of GCG Report and Internal Report

2

11 Rencana Strategis Bank | Bank’s Strategic Plan 2

Self Assessment Report Implementation of GCG

Bank’s name : PT Bank Permata Tbk

Period (as of) : 31 December 2018

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

441


Kekuatan Pelaksanaan Tata Kelola:I. Governance Structure:

1. Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Direksi: a) Persyaratan-persyaratan dari regulator (OJK) berkaitan dengan

keanggotaan Direksi telah dipenuhi oleh anggota Direksi Bank Permata dan anak perusahaan.

b) Seluruh anggota Direksi Bank Permata memiliki integritas dan kompetensi di bidang masing-masing.

c) Direksi Bank Permata per 31 Desember 2018 berjumlah 8 (delapan) orang. Per tanggal 31 Desember 2018, terdapat 2 (dua) anggota Direksi yang belum efektif, yaitu: Ibu Djumariah Tenteram dan Bapak Herwin Bustaman.

d) Jumlah anggota Direksi anak perusahaan adalah 3 (tiga) orang dan telah lulus fit and proper test dari OJK.

2. Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Komisaris:

a) Persyaratan-persyaratan dari regulator (OJK) berkaitan dengan keanggotaan Dewan Komisaris telah dipenuhi oleh anggota Dewan Komisaris Bank Permata.

b) Jumlah, komposisi, integritas dan kompetensi anggota Dewan Komisaris Bank Permata telah memenuhi ketentuan yang berlaku.

c) Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris telah memenuhi prinsip-prinsip GCG, termasuk dalam setiap pengambilan keputusan, seluruh anggota Dewan Komisaris mampu bertindak secara independen.

d) Jumlah anggota Dewan Komisaris anak perusahaan adalah 3 (tiga) orang, di mana salah satu anggota Dewan Komisaris adalah Komisaris Independen.

3. Kelengkapan dan Pelaksanaan Tugas Komite: a) Komposisi dan kompetensi anggota komite-komite sudah sesuai

dibandingkan dengan ukuran dan kompleksitas usaha Bank Permata dan anak perusahaan, serta telah sesuai dengan peraturan dari Regulator (OJK).

b) Komposisi baru dari komite-komite Bank Permata telah ditambahkan anggota-anggota baru yang memiliki kompetensi yang lebih kuat.

4. Penanganan Benturan Kepentingan: Bank Permata dan anak perusahaan memiliki kebijakan, sistem dan

prosedur penyelesaian benturan kepentingan. Untuk Bank Permata, sebagaimana tercantum untuk anggota Dewan Komisaris dan Direksi diatur di dalam Kode Etik Untuk Dewan Komisaris, Direksi dan Pendukung Organ serta untuk karyawan diatur dalam kode etik (code of conduct) dan Kebijakan Benturan Kepentingan.

5. Penerapan Fungsi Kepatuhan Bank: a) Satuan kerja kepatuhan Bank Permata telah independen terhadap

satuan kerja operasional. b) Pengangkatan, pemberhentian dan/atau pengunduran diri Direktur

Kepatuhan Bank Permata telah sesuai dengan ketentuan BI/OJK.

c) Bank Permata telah menyediakan sumber daya manusia yang berkualitas dan memadai pada satuan kerja Kepatuhan untuk menyelesaikan tugas secara efektif.

d) Kecukupan struktur dan infrastruktur tata kelola anak perusahaan untuk kondisi saat ini secara umum sudah cukup baik.

6. Penerapan Fungsi Audit Intern:a) Struktur organisasi SKAI telah sesuai dengan ketentuan yang berlaku

dan independen terhadap satuan kerja operasional.

b) Bank telah selaras dengan SPFAIB dilengkapi dengan Piagam Audit Intern, organisasi SKAI dan Kebijakan & Panduan Internal.

c) SKAI telah didukung dengan sumber daya yang berkualitas.d) Pada anak perusahaan, struktur organisasi SKAI terpisah dari

kegiatan operasional anak perusahaan dan telah sesuai dengan ketentuan yang berlaku dan berfungsi sesuai Standar Pelaksanaan Fungsi Audit Internal Perusahaan (SPFAIB).

7. Penerapan Fungsi Audit Ekstern: Seluruh aspek-aspek yang dipersyaratkan dalam rangka penugasan

audit kepada Akuntan Publik dan KAP telah dipenuhi oleh Bank Permata dan anak perusahaan.

8. Penerapan Fungsi Manajemen Risiko dan Pengendalian Intern:a) Bank Permata memiliki struktur dan infrastruktur tata kelola risiko

yang memadai untuk mendukung pelaksanaan Good Corporate Governance sesuai dengan harapan stakeholder.

b) Anak perusahaan telah memiliki struktur organisasi yang mencakup Manajemen Risiko dan telah mendefinisikan setiap jenis risiko berdasarkan Kerangka Kerja Manajemen Risiko (RMF) dan prinsip-prinsip utama dalam implementasi Manajemen Risiko.

GCG Implementation Strength:I. Governance Structure:

1. Performance of Duties and Responsibilities by the Board of Directors:a) The requirements imposed by the regulators (OJK) related to the

membership of the Board of Directors have been fulfilled by all members of the Board of Directors of Bank Permata.

b) All members of the Board of Directors of Bank Permata have integrity and competency in their respective field.

c) The Board of Directors of Bank Permata per 31 December 2018 consists 8 (eight) persons. As of 31 December 2018 there are 2 (two) Directors of Bank Permata not effective yet, as follows: Mrs. Djumariah Tenteram and Mr. Herwin Bustaman.

d) The Board of Directors of Bank Permata’s subsidiary are 3 (three) persons and have passed the fit and proper test from OJK.

2. Performance of Duties and Responsibilities by the Board of Commissioners:a) The requirements imposed by the regulators (OJK) related to the

membership of the Board of Commissioners have been fulfilled by all members of the Board of Commissioners of Bank Permata.

b) Number, composition, integrity and competency of members of the Board of Commissioners of Bank Permata have complied with the prevailing regulations.

c) Performance of duties and responsibilities by the Board of Commissioners has complied with the GCG principles, including in every decision making, all members of the Board of Commissioners are capable of acting independently.

d) The Board of Commissioners of Bank Permata’s subsidiary are consists of 3 (three) persons, whereas one member of the Board of Commissioners is Independent Commissioner

3. Adequacy and Performance of Duties by the Committees:a) The composition and competency of members of the committees are

proper in comparison to the size and complexity of business of Bank Permata and its subsidiary, and in compliance with the regulations of the Regulator (Otoritas Jasa Keuangan).

b) The new composition of the committees are enhanced with the new members who have stronger competencies.

4. Management of Transactions with Conflict of Interest: Bank Permata has policy, system and procedure for solving the conflict of

interest, for the Board of Commissioners and the Board of Directors are provided in the Code of Ethic for the Board of Commissioners, the Board of Directors and Supporting Organ and for the employees in the Code of Conduct for Employees and Conflict of Interest Policy.

5. Implementation of Bank’s Compliance Function:a) The Compliance working unit of Bank Permata has been independent

from the operational working unit. b) The appointment, dismissal and/or resignation of Compliance

Director of Bank Permata are in compliance with the regulations of BI/OJK.

c) Bank Permata has provided qualified and adequate human resources in the Compliance working unit to complete its tasks effectively.

d) The adequacy of governance structure and infrastructure of Bank Permata’s subsidiary in general is good.

6. Implementation of Internal Audit Function:a) The organizational structure of the Internal Audit Unit is in accordance

with the applicable provisions and independent from operational working unit.

b) The Bank has aligned with SPFAIB supplemented by Internal Audit Charter, SKAI organization and SKAI Policies & Procedures.

c) SKAI has been supported by qualified resources.d) Organization structure of SKAI in Bank Permata’s subsidiary is

separated from its operation activities and already in accordance with the prevailing regulations and its functions based on SPFAIB.

7. Implementation of External Audit Function: All aspects required for the audit assignment to the Public Accountant

and KAP have been fulfilled by Bank Permata and its subsidiary.

8. Implementation of Risk Management and Internal Control Functions:a) Bank Permata has adequate governance structure and infrastructure

to support the implementation of Good Corporate Governance in meeting the stakeholder’s expectation.

b) The Subsidiary has an organizational structure that includes Risk Management and has defined each type of risk under the Risk Management Framework (RMF) and key principles in the implementation of Risk Management.

442



9. Provision of Funds to Related Party and Large Exposures: Policies, system and procedure for provision of funds to related parties

and large exposures has been sufficient.

10. Transparency of Financial and Non-financial Condition of the Bank, Implementation of GCG Report and Internal Report:a) The Information Technology (IT) in Bank Permata has been constantly

developed, including the management information system, so that it can provide punctual, accurate, complete and reliable data and information effectively for decision making by the management.

b) GCG report from Bank Permata’s subsidiary has been prepared to be delivered to Otoritas Jasa Keuangan and Bank Permata as shareholder.

11. Bank’s Strategic Plan:a) The strategic plan both in the form of Corporate Plan and Business

Plan are in accordance with the vision and mission of Bank Permata.b) The strategic plan is fully supported by the bank’s controlling

shareholders.c) The strategic plan of subsidiary is fully supported by Bank Permata.

II. Governance Process:1. Performance of Duties and Responsibilities by the Board of Directors: Performance of duties and responsibilities of the Board of Directors of

Bank Permata and its subsidiary have complied with the GCG principles, and has been done effectively, and all members of the Board of Directors are capable of acting and making decision independently.

2. Performance of Duties and Responsibilities by the Board of Commissioners:a) The Board of Commissioners has performed its duties and

responsibilities independently, which always refers to the GCG principles. Supervisory function and advice given by the Board of Commissioners are solely for the interest of Bank Permata.

b) Meetings of the Board of Commissioners have been held effectively and efficiently on a regular basis and complied with the prevailing regulations.

3. Adequacy and Performance of Duties by the Committees:a) Meetings of the Committees are in compliance with the internal

guidelines of Bank Permata and were held effectively and efficiently. b) The Committees of Bank Permata and its subsidiary have been done

effectively to support the performance of duties and responsibilities of the Board of Commissioners and the Board of Directors.

c) Committees of subsidiary (Audit Committee, Risk Monitoring Committee and Remuneration Committee) has performed its duties.

d) The significant process increase from Credit Committee of Bank Permata, where the Board of Commissioners has provided consultation related with credit proposal (for certain amount).

4. Management of Transactions with Conflict of Interest:a) No conflict of interest is occurred.b) For Bank Permata’s subsidiary, there is no conflict of interest between

the Company and the Management nor the employees, which may incur losses to the Company.

5. Implementation of Bank’s Compliance Function:a) The Compliance Director of Bank Permata has properly performed

her duties and responsibilities, in accordance with prevailing Indonesia Central Bank (BI) regulations.

b) The appointment of the Compliance Director is already comply with the regulations of BI/OJK, and Permata Bank has a definitive Compliance Director which effective since September 2018.

c) The Board of Directors of Bank Permata has performed its responsibilities in creating and developing the compliance culture in Bank Permata.

d) The Compliance working unit of Bank Permata has properly performed its duties and responsibilities, in accordance with prevailing BI/OJK regulations.

e) The effectiveness of implementation of GCG principle, which supported by the adequacy of governance structure and infrastructure of Bank Permata’s subsidiary in general is good.

9. Penyediaan Dana kepada Pihak Terkait (Related Party) dan Penyediaan Dana Besar (Large Exposures):

Kebijakan, sistem dan prosedur tertulis untuk penyediaan dana kepada pihak terkait (related party) dan penyediaan dana besar (large exposures) telah memadai.

10. Transparansi Kondisi Keuangan dan Non Keuangan Bank, Laporan pelaksanaan GCG dan laporan internal: a) Teknologi Informasi (TI) di Bank Permata dikembangkan secara terus

menerus, termasuk sistem informasi manajemen sehingga mampu menyediakan data dan informasi dengan tepat waktu, akurat, lengkap dan sangat andal serta efektif untuk pengambilan keputusan manajemen.

b) Laporan tata kelola anak perusahaan disusun untuk disampaikan kepada Otoritas Jasa Keuangan dan Bank Permata sebagai pemegang saham Perusahaan.

11. Rencana Strategis Bank:a) Rencana strategis baik dalam bentuk Rencana Korporasi maupun

Rencana Bisnis telah sesuai dengan visi dan misi Bank Permata.b) Rencana strategis Bank Permata didukung sepenuhnya oleh para

pemegang saham pengendali.c) Rencana strategis anak perusahaan didukung sepenuhnya oleh Bank

Permata.

II. Governance Process:1. Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Direksi: Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi Bank Permata dan anak

perusahaan telah memenuhi prinsip-prinsip GCG, dan telah berjalan efektif, serta seluruh Direksi mampu bertindak dan mengambil keputusan secara independen.

2. Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Komisaris:

a) Dewan Komisaris Bank Permata dan anak perusahaan telah melaksanakan tugas dan tanggung jawabnya secara independen yang senantiasa berpedoman pada prinsip-prinsip GCG. Tugas pengawasan dan pemberian nasihat dilakukan oleh Dewan Komisaris semata-mata untuk kepentingan Bank Permata.

b) Rapat Dewan Komisaris Bank Permata dan anak perusahaan juga telah diselenggarakan dengan efektif dan efisien secara reguler serta memenuhi ketentuan yang berlaku.

3. Kelengkapan dan Pelaksanaan Tugas Komite:a) Pelaksanaan rapat komite-komite telah sesuai dengan pedoman

internal Bank Permata dan telah terlaksana secara efektif dan efisien. b) Komite-komite telah berjalan efektif untuk membantu pelaksanaan

tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi.

c) Komite-komite yang dimiliki oleh anak perusahaan (Komite Audit, Komite Pemantau Risiko dan Komite Remunerasi) telah melaksanakan tugasnya.

d) Peningkatan proses yang signifikan dari Kredit Komite Bank Permata, di mana Dewan Komisaris memberikan konsultasi terkait dengan proposal kredit (untuk jumlah tertentu).

4. Penanganan Benturan Kepentingan: a) Tidak ada benturan kepentingan yang terjadi.b) Pada anak perusahaan, tidak terdapat benturan kepentingan antara

Perusahaan dengan Pengurus maupun karyawan yang dapat atau berpotensi merugikan Perusahaan.

5. Penerapan Fungsi Kepatuhan Bank: a) Direktur Kepatuhan Bank Permata telah menjalankan tugas dan

tanggung jawabnya dengan baik, sesuai dengan ketentuan BI/OJK yang berlaku.

b) Penunjukan Direktur Kepatuhan telah sesuai dengan ketentuan BI/OJK, dan Bank Permata telah memiliki Direktur Kepatuhan yang definitif dan telah efektif per September 2018.

c) Direksi Bank Permata telah menjalankan tanggung jawabnya dalam menciptakan dan membangun budaya kepatuhan di Bank Permata.

d) Satuan kerja Kepatuhan Bank Permata telah menjalankan tugas dan

tanggung jawabnya dengan baik sesuai dengan ketentuan BI/OJK yang berlaku.

e) Efektivitas proses pelaksanaan prinsip GCG yang didukung oleh kecukupan struktur dan infrastruktur tata kelola anak perusahaan untuk kondisi anak perusahaan saat ini secara umum sudah cukup baik.

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

443


6. Implementation of Internal Audit Function:a) The Board of Directors has ensured the development of an internal

control structure and implementation of an independent and effective Internal audit function in all level of management.

b) The Board of Directors has ensured that the monitoring of internal audit findings has been carried out in accordance with the Bank’s policies.

c) The implementation of SPFAIB has been periodically reviewed every three years by an independent external party regarding the effectiveness of SKAI function.

d) The Internal Audit Unit has periodically reviewed the realization and audit plan, the adequacy of the scope of the audit to assess the adequacy and effectiveness of the Bank’s Internal Control System

e) The Bank has planned and implemented programs to improve the quality of human resources on a regular and continuous basis through training programs and professional certification program for SKAI staff.

f) The Internal Audit has updated the Internal Policy and Guidelines as guidance for auditors.

g) The Internal Audit function in Bank Permata’s subsidiary has been conducted effectively in all aspect and company’s activity, which may influence the company’s and society’s interest.

7. Implementation of External Audit Function:a) The audit of Bank Permata and its subsidiary’s financial report is

conducted by the Public Accountant and KAP registered in Otoritas Jasa Keuangan.

b) In accordance with the prevailing regulations, Bank Permata has appointed KAP Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan to audit the financial statements for financial year ending 31 December 2018.

c) The appointment of KAP has obtained the approval of GMS based on the recommendation from the Audit Committee and BOC and in accordance with the prevailing laws and regulations.

d) The appointed Public Accountant and KAP are capable to work independently and fulfill the professional standards for the Public Accountant and submit the reports to Otoritas Jasa Keuangan on a timely manner.

e) The Public Accountant has routine communications with Otoritas Jasa Keuangan on the condition of Bank Permata in the preparation and execution of audit.

8. Implementation of Risk Management and Internal Control Functions:a) Bank Permata has established and implemented governance process

include the oversight of the Board of Commissioners and the Board of Directors and oversight through the risk governance committee, internal control review conducted by the audit (internal audit, external audit, operational risk assurance and the implementation of risk management framework).

b) For Bank Permata’s subsidiary, function and responsibilities on the implementation of risk management has been stipulated.

9. Provision of Funds to Related Party and Large Exposures: Periodically review of policies, system and procedure, and monitoring

exposure of provision of fund has been run adequately, and has been align with external regulation. The election and review process of Debtor has been improved trough update of Underwriting Criteria and set up the guidance of facility value based on Credit Grading and collateral value. Credit decision has been done independently without intervention from related parties and/or other parties.

10. Transparency of Financial and Non-financial Condition of the Bank, Implementation of GCG Report and Internal Report:a) The implementation of GCG report of Bank Permata has been submitted

in a complete, accurate, updated and comprehensive manner. b) Bank Permata has provided transparent information on the financial

and non-financial condition, the procedure for complaints and the dispute resolution, product information, and other information pursuant to the prevailing regulation.

c) Bank Permata’s subsidiary has provided transparent information on the financial and non-financial condition in accordance with the prevailing regulation.

11. Bank’s Strategic Plan:a) The process of formulation, implementation and monitoring the

bank’s strategic plan has been carried out in accordance with the prudential principle in implementing the banking principles and still take full consideration of all the risk factors that may arise from both internal and external factors.

6. Penerapan Fungsi Audit Intern:a) Direksi telah memastikan terciptanya struktur pengendalian intern

dan menjamin terselenggaranya fungsi audit intern Bank yang independen dan efektif dalam setiap tingkatan manajemen sesuai dengan tingkat risiko.

b) Direksi telah memastikan pemantauan tindak lanjut temuan audit intern Bank telah dilakukan sesuai dengan kebijakan Bank.

c) Bank telah melakukan kaji ulang atas kepatuhan dan efektivitas pelaksanaan kerja SKAI terhadap SPFAIB oleh pihak eksternal yang independen setiap tiga tahun.

d) SKAI telah secara berkala melakukan kaji ulang realisasi dan rencana pemeriksaan, kecukupan ruang lingkup pemeriksaan untuk menilai kecukupan dan efektivitas Sistem Pengendalian Intern Bank.

e) Bank telah merencanakan dan merealisasikan program untuk peningkatan kualitas sumber daya manusia secara berkala dan berkelanjutan melalui program pelatihan dan sertifikasi profesi bagi staf SKAI.

f) SKAI telah menyusun dan mengkinikan Kebijakan dan Panduan Internal sebagai pedoman pelaksanaan tugas bagi auditor.

g) Pada anak perusahaan, fungsi Audit Internal telah berjalan secara efektif pada seluruh aspek dan unsur kegiatan perusahaan yang secara langsung diperkirakan dapat mempengaruhi kepentingan perusahaan dan masyarakat.

7. Penerapan Fungsi Audit Ekstern:a) Pelaksanaan audit atas laporan keuangan Bank Permata dan anak

perusahaan dilakukan oleh Akuntan Publik dan KAP yang terdaftar di Otoritas Jasa Keuangan.

b) Dengan memperhatikan ketentuan yang berlaku, Bank Permata telah melakukan penunjukkan KAP Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan guna melakukan audit terhadap laporan keuangan untuk tahun buku yang berakhir pada 31 Desember 2018.

c) Penunjukkan KAP telah memperoleh persetujuan RUPS berdasarkan rekomendasi dari Komite Audit dan Dewan Komisaris dan senantiasa memperhatikan peraturan perundang-undangan yang berlaku.

d) Akuntan Publik dan KAP yang ditunjuk mampu bekerja secara independen dan memenuhi standar profesional akuntan publik serta menyampaikan laporan-laporan kepada Otoritas Jasa Keuangan dengan tepat waktu.

e) Akuntan Publik secara rutin melakukan komunikasi dengan Otoritas Jasa Keuangan mengenai kondisi Bank Permata dalam rangka persiapan dan pelaksanaan audit.

8. Penerapan Fungsi Manajemen Risiko dan Pengendalian Intern:a) Bank Permata telah menerapkan dan melaksanakan proses tata kelola

yang mencakup pengawasan dari Dewan Komisaris dan Direksi, pengawasan melalui komite tata kelola, peninjauan pengendalian internal oleh audit (audit internal, audit eskternal, operational risk assurance) dan pelaksanaan kerangka kerja manajemen risiko.

b) Pada anak perusahaan, peran dan tanggung jawab mengenai pelaksanaan Manajemen Risiko sudah ditetapkan.


Kaji ulang atas kebijakan, sistem dan prosedur, dan pengawasan eksposur penyediaan dana telah dijalankan secara memadai agar sesuai dengan ketentuan peraturan perundang-undangan. Proses pemilihan dan pengkajian debitur telah ditingkatkan dengan pembaharuan kriteria underwriting dan penetapan panduan nilai fasilitas berdasarkan Credit Grading dan cakupan nilai jaminan. Pengambilan keputusan kredit telah dilakukan secara independen tanpa intervensi dari pihak terkait dan/atau pihak lain.

10. Transparansi Kondisi Keuangan dan Non Keuangan Bank, Laporan pelaksanaan GCG dan laporan Internal:a) Laporan pelaksanaan GCG Bank Permata telah disampaikan secara

lengkap, akurat, kini dan utuh. b) Bank Permata telah mentransparansikan kondisi keuangan dan non-

keuangan, tata cara pengaduan nasabah dan penyelesaian sengketa, informasi produk, serta informasi lain sesuai dengan ketentuan yang berlaku.

c) Anak perusahaan telah melaksanakan transparansi kondisi keuangan dan non keuangan sesuai dengan ketentuan yang berlaku.

11. Rencana Strategis Bank: a) Proses penyusunan, penetapan, dan pengawasan rencana strategis

Bank Permata telah disusun oleh Direksi secara bersama termasuk rencana-rencana inisiatif perbaikan yang dilakukan oleh korporasi sesuai dengan prinsip kehati-hatian dalam menjalankan asas perbankan yang sehat dan tetap mempertimbangkan segala risiko yang mungkin timbul dari faktor internal dan eksternal.

444



b) Corporate Plan and Business Plan and their realization have been communicated by the Board of Directors to the Controlling Shareholder (through representatives on the Board of Commissioners) and all senior officials. In addition, the Board of Directors also regularly inform the general strategic plan of the Bank to all employees at various levels through various communication platforms, including interactive engagements (SEF, ELT Forum, Chief Chat, roadshow to the branches, directorate townhall) or through electronic mail.

c) Both main shareholders (SCB and Astra) continue to show a commitment to strengthen the Bank’s capital and strengthen the management at the Board of Directors level to support long-term growth.

d) All business plan of Bank Permata’s subsidiary has been prepared with prudential principle and considering the change of external and internal condition.

III. Governance Outcome:1. Performance of Duties and Responsibilities by the Board of Directors:

a) Meetings of the Board of Directors has been held effectively and efficiently, and the result of meeting of the Board of Directors has been properly documented. For subsidiary, all BOD meetings has been documented in the minutes of meeting.

b) Transparency aspect of all members of the Board of Directors of Bank Permata and its subsidiary have been properly conducted pursuant to the prevailing regulations.

2. Performance of Duties and Responsibilities by the Board of Commissioners:a) The outcome of the Board of Commissioners’ of Bank Permata and

its subsidiary performance, namely the result of meeting of the Board of Commissioners has been properly documented and constitutes recommendations and directions that can be implemented by the GMS and the Board of Directors.

b) Transparency aspect of all members of the Board of Commissioners of Bank Permata and its subsidiary have been properly conducted pursuant to the prevailing regulations.

3. Adequacy and Performance of Duties by the Committees: Each Committee of Bank Permata and its subsidiary performed its

function pursuant to the prevailing regulations and the result of meeting of the Committee has been incorporated into the minutes of meeting and properly documented by each Committee

4. Management of Transactions with Conflict of Interest:a) No conflict of interest is occurred.b) For Bank Permata’s subsidiary, there is no conflict of interest between

the Company and the Management nor the employees, which may incur losses to the company.

5. Implementation of Bank’s Compliance Function:a) Bank Permata always submits the Compliance Report to BI/OJK and

the related party in a timely manner, and is in compliance with the prevailing regulations of BI/OJK.

b) Bank Permata conducted socialization of new regulations or significant to bank continuously and perfected application system related to the implementation of such regulations therefore decrease the violation level to the prevailing regulations.

c) Bank Permata has managed to develop the Compliance Culture in decision making and operational activities.

d) For subsidiary, low rate of violation as a result of Compliance of subsidiary monitoring.

6. Implementation of Internal Audit Function:a) The Board of Directors has ensured that implementation of the

internal audit function is provided in the Bank’s Annual Report.b) Internal Audit has performed assignment based on Internal Audit

Charter and the Auditor’s Code of Ethics.c) SKAI has regularly updated the Internal Audit Policies and Guidelines.

d) The function of SKAI in Bank Permata’s subsidiary has been conducted properly whereas the working program and its implementation has covered all working units, considering the risk level on each working unit, as well as taking into account SPFAIB.

7. Implementation of External Audit Function: In conducting the audit, the auditor of Bank Permata and its subsidiary

have performed objectively and the audit result is consistent with the scope of audit and describes the condition of Bank Permata and its subsidiary and such result has been submitted to Otoritas Jasa Keuangan on a timely manner.

b) Rencana Korporasi dan Rencana Bisnis beserta realisasinya telah dikomunikasikan oleh Direksi kepada Pemegang Saham Pengendali (melalui perwakilannya di Dewan Komisaris) dan seluruh pejabat senior. Selain itu, Direksi juga secara berkala menginformasikan gambaran besar rencana strategis Bank kepada semua karyawan di berbagai jenjang melalui berbagai forum komunikasi korporasi yang bersifat interaktif (termasuk SEF, ELT Forum, Chief Chat, roadshow ke cabang, town hall direktorat) maupun melalui surat elektronik.

c) Para pemegang saham pengendali (SCB dan Astra) terus menunjukkan komitmen untuk memperkuat permodalan Bank dan memperkuat susunan manajemen di level Direksi untuk mendukung pertumbuhan jangka panjang.

d) Seluruh rencana bisnis anak perusahaan Bank Permata disusun dengan memperhatikan prinsip kehati-hatian dan perubahan yang terjadi baik eksternal maupun internal.

III. Governance Outcome:1. Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Direksi:

a) Rapat Direksi telah terselenggara secara efektif dan efisien, dan hasil rapat Direksi telah didokumentasikan dengan baik. Untuk anak perusahaan, setiap rapat Direksi telah dituangkan dan didokumentasikan dalam notulen Rapat Direksi.

b) Aspek transparansi seluruh anggota Direksi Bank Permata dan anak perusahaan dilaksanakan dengan baik sesuai dengan ketentuan yang berlaku.

2. Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Komisaris: a) Hasil kinerja Dewan Komisaris Bank Permata dan anak perusahaan,

berupa hasil rapat Dewan Komisaris telah didokumentasikan dengan baik dan merupakan rekomendasi dan arahan yang dapat diimplementasikan oleh RUPS dan Direksi.

b) Aspek transparansi seluruh anggota Dewan Komisaris Bank Permata dan anak perusahaan telah dilaksanakan dengan baik sesuai dengan ketentuan yang berlaku.

3. Kelengkapan dan Pelaksanaan Tugas Komite: Masing-masing Komite Bank Permata dan anak perusahaan telah

melaksanakan fungsinya sesuai ketentuan yang berlaku dan hasil Rapat Komite telah dituangkan dalam risalah rapat dan didokumentasikan dengan baik oleh masing-masing Komite.

4. Penanganan Benturan Kepentingan: a) Tidak ada benturan kepentingan yang terjadi.b) Pada anak perusahaan, tidak terdapat benturan kepentingan antara

Perusahaan dengan Pengurus maupun karyawan yang dapat atau berpotensi merugikan perusahaan.

5. Penerapan Fungsi Kepatuhan Bank: a) Bank Permata selalu menyampaikan Laporan Kepatuhan kepada

BI/OJK dan pihak terkait tepat waktu, dan telah sesuai dengan ketentuan BI/OJK yang berlaku.

b) Bank Permata terus menerus melakukan sosialisasi peraturan-peraturan baik yang baru maupun yang signifikan bagi Bank dan menyempurnakan sistem aplikasi terkait implementasi peraturan tersebut sehingga menurunkan tingkat pelanggaran terhadap ketentuan yang berlaku.

c) Bank Permata telah berhasil membangun dan memiliki kesadaran atas Budaya Kepatuhan dalam pengambilan keputusan dan dalam kegiatan operasional.

d) Pada anak perusahaan, tingkat pelanggaran yang rendah sebagai hasil dari penerapan fungsi pengawasan Kepatuhan anak perusahaan secara umum.

6. Penerapan Fungsi Audit Intern: a) Direksi telah memastikan kegiatan pelaksanaan fungsi audit intern

Bank disampaikan dalam Laporan Tahunan Bank. b) Dalam setiap penugasan audit, SKAI telah bertindak sesuai yang

tercantum pada Piagam Internal Audit dan Kode Etik Auditor.c) SKAI telah secara berkala melakukan pengkinian Kebijakan dan

Panduan Internal Audit. d) Fungsi Audit internal anak perusahaan telah dilaksanakan secara

memadai di mana program kerja dan pelaksanaannya telah mencakup seluruh unit kerja, mempertimbangkan tingkat risiko pada masing-masing unit kerja, berpedoman pada prinsip-prinsip SPFAIB.

7. Penerapan Fungsi Audit Ekstern: Dalam melakukan audit, auditor Bank Permata dan anak perusahaan

telah bertindak obyektif dan hasil audit telah sesuai dengan ruang lingkup audit, serta menggambarkan kondisi Bank Permata dan anak perusahaan; dan hasil tersebut telah disampaikan kepada Otoritas Jasa Keuangan secara tepat waktu.

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

445


8. Implementation of Risk Management and Internal Control Functions:a) In general, Risk Management Framework and risk management

process has been implemented and in line with the business purpose, policy, size and business’s complexity and Bank Permata’s capability.

b) Risk Governance Committee at the level of the Board of Commissioners and the Board of Directors actively oversee the risk management implementation in Bank Permata. Bank Permata takes position in line with the Bank’s capability.

c) Based on risk profile assessment Q3 2018, risk rating in all risk types relatively stable where there are no changes in rating of the inherent risk and risk management implementation quality from the previous period. Overall result inherent risk rating is Low to Moderate and risk management implementation quality is Satisfactory.

d) The Board of Commissioners of Bank Permata’s subsidiary has active role in monitoring the progress of the overall Risk Management at monthly meeting of the Risk Management Oversight Committee, as part of the Board of Commissioners and Board of Directors’ meeting.

9. Provision of Funds to Related Party and Large Exposures: PermataBank has been monitored the provision of fund to related parties

and during 2018, there is no LLL exceed.

10. Transparency of Financial and Non-financial Condition of the Bank, Implementation of GCG Report and Internal Report:a) The Annual Report, Financial Report, publication, prospectus,

annual report, including the implementation of GCG report and the corporate action report have been submitted in a timely manner to the stakeholders, including to the Otoritas Jasa Keuangan (or related regulator) pursuant to the prevailing regulations.

b) Bank Permata has provided transparent information on products and services, implemented the management of complaints by the customers effectively and preserved the personal data and information of the customers pursuant to the prevailing regulations.

c) Annual Report of Bank Permata’s subsidiary have been prepared every year and submitted to shareholders, OJK and the Company has respond and monitor on the customers’ complaint in accordance with prevailing regulation.

11. Bank’s Strategic Plan:a) Corporate Plan and Business Plan Bank Permata has been prepared

by the Board of Directors and has been approved by the Board of Commissioners.

b) Corporate Plan and Business Plan and its realization has been communicated by the Board of Directors the Controlling Shareholder and to all levels of management in the organization of Bank Permata. The Board of Directors has also communicated the Bank’s general business strategic and Bank’s achievement periodically through corporate emails to all employees.

c) The Bank realized that sustainable business growth must be supported by the development of the supporting factors/enablers (HR, IT, risk management, branch, process, etc). To that end, the Bank consistently continue to invest to develop these enabling factors.

d) If the condition worsens or capital of Bank Permata’s capital is less than the amount prescribed in accordance with applicable regulations, the controlling shareholders of Bank Permata are able to cope with these conditions.

e) For Bank Permata’s subsidiary, the communication has been conducted regularly by the Board of Directors to the Shareholders and all level of the organization in Bank Permata’s subsidiary.

GCG Weakness and Its Factors: There are weaknesses in the implementation of good corporate governance, but in general these weaknesses is less significant and can be solved through normal action by Bank Permata’s Management (and its subsidiary).

Notes:As per 31 December 2018, there is no other information other than 11 factors above mentioned that may impact the operational and business of Bank Permata.

8. Penerapan Fungsi Manajemen Risiko dan Pengendalian Intern:a) Secara umum, Kerangka Kerja Manajemen Risiko dan proses

manajemen risiko telah dilaksanakan sesuai dengan tujuan bisnis, kebijakan, ukuran, kompleksitas bisnis dan kemampuan Bank Permata.

b) Komite Tata Kelola Risiko yang berada pada tingkat Dewan Komisaris dan Direksi telah melakukan pengawasan secara aktif terhadap pelaksanaan manajemen risiko di Bank Permata. Bank Permata mengambil posisi yang sesuai kemampuan Bank Permata.

c) Berdasarkan laporan penilaian peringkat risiko bank kuartal 3 2018, peringkat risiko pada seluruh tipe risiko relatif stabil dan tidak mengalami perubahan peringkat risiko inheren dan kualitas manajemen risiko dibandingkan periode sebelumnya. Hasil keseluruhan risiko inheren adalah Low to Moderate dan kualitas manajemen risiko adalah Satisfactory.

d) Dewan Komisaris dari anak perusahaan berperan aktif dengan memantau perkembangan Manajemen Risiko secara keseluruhan pada pertemuan bulanan Komite Pemantau Manajemen Risiko yang diselenggarakan sebagai bagian dari rapat Dewan Komisaris dan Direksi.


Bank melakukan monitoring terhadap penyediaan dana kepada pihak terkait dan selama tahun 2018 tidak terdapat pelampauan BMPK.

10. Transparansi Kondisi Keuangan dan Non Keuangan Bank, Laporan pelaksanaan GCG dan laporan Internal: a) Laporan Tahunan, Laporan Keuangan, publikasi, prospektus,

laporan tahunan termasuk laporan pelaksanaan GCG serta laporan corporate action telah disampaikan secara sangat tepat waktu kepada stakeholders, termasuk kepada Otoritas Jasa Keuangan (atau regulator terkait) sesuai ketentuan yang berlaku.

b) Bank Permata secara transparan menyampaikan informasi produk dan jasa, menerapkan pengelolaan pengaduan nasabah dengan efektif serta memelihara data dan informasi pribadi nasabah sesuai dengan ketentuan yang berlaku.

c) Laporan Tahunan anak perusahaan telah dibuat setiap tahunnya dan telah disampaikan kepada pemegang saham, OJK dan Perusahaan telah menjawab serta melakukan monitoring atas pengaduan nasabah sesuai ketentuan yang berlaku.

11. Rencana Strategis Bank:a) Rencana Korporasi dan Rencana Bisnis Bank Permata telah disusun

oleh Direksi dan telah dikomunikasikan dan disetujui oleh Dewan Komisaris.

b) Rencana Korporasi dan Rencana Bisnis beserta realisasinya telah dikomunikasikan Direksi kepada Pemegang Saham Pengendali dan ke seluruh jenjang manajemen yang ada dalam organisasi Bank Permata. Direksi juga secara berkala mengirimkan pesan elektronik kepada seluruh karyawan melalui media surat elektronik (e-mail) korporasi untuk mengkomunikasikan secara garis besar arah strategi bisnis dan termasuk penjelasan atas pencapaian kinerja Bank secara berkala.

c) Bank menyadari pertumbuhan bisnis yang berkesinambungan harus didukung oleh pengembangan faktor-faktor pendukung (SDM, IT, manajemen risiko, cabang, proses, dll). Untuk itu, Bank secara konsisten terus melakukan peninjauan kembali dan investasi untuk mengembangkan faktor-faktor pendukung tersebut.

d) Jika kondisi permodalan Bank Permata memburuk atau permodalan Bank Permata kurang dari jumlah yang ditetapkan sesuai ketentuan yang berlaku, maka para pemegang saham pengendali Bank Permata mampu mengatasi kondisi tersebut.

e) Untuk anak perusahaan, komunikasi dilakukan secara rutin oleh Direksi kepada Pemegang Saham dan seluruh jenjang organisasi yang ada di anak perusahaan.

Kelemahan Pelaksanaan Tata Kelola dan Penyebabnya: Terdapat kelemahan dalam pelaksanaan Tata Kelola, namun secara umum kelemahan tersebut kurang signifikan dan dapat diselesaikan dengan tindakan normal oleh pihak Management Bank Permata (dan anak perusahaan).

Keterangan:Per 31 Desember 2018 tidak terdapat informasi di luar 11 faktor tersebut di atas yang mungkin berdampak mengganggu operasional dan/atau kelangsungan usaha Bank Permata.

446



The General Meeting of Shareholders (GMS) is the decision-

making forum for shareholders, which in the Good Corporate

Governance (GCG) structure has an exclusive authority that

cannot be given or transferable, to the Board of Directors or

Board of Commissioners with due observation to the laws and

regulations as well as PermataBank’s Articles of Association.

The GMS authority among other things includes to approve

PermataBank’s Annual Report, the appointment and termination

of the Board of Commissioners and Board of Directors, and to

approve the corporate action planning.

PolicyGMS is the highest entity which has authority in decision making.

It comprises of Annual GMS and Extraordinary GMS. Annual

GMS takes place annually, within at least six months after

the conclusion of PermataBank’s financial year. Extraordinary

GMS can be convened at any time as required and refers to

the prevailing regulations as well as PermataBank’s Articles of

Association.

Extraordinary GMS can be held pursuant to the Board of

Directors’ authority or pursuant to written request of the Board

of Commissioners, or one or more shareholders that represent

at least 1/10 of total shares with legitimate voting rights issued

by PermataBank, with reference to the Articles of Association,

and prevailing laws and regulations.

Pursuant to PermataBank’s Articles of Association, Annual

GMS shall resolve the following:

1. Ratification of Financial Statements for financial year ended

31 December;

2. Approval of Annual Report of PermataBank’s activities,

environmental and social implementation report,

responsibilities details of matters arising during the financial

year that affect PermataBank’s business activities, report

of the Board of Commissioners’ supervisory duties during

RAPAT UMUM PEMEGANG SAHAMGENERAL MEETING OF SHAREHOLDERS

Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS) merupakan forum

pengambil keputusan bagi pemegang saham, yang dalam

struktur GCG mempunyai wewenang yang tidak diberikan

kepada Direksi atau Dewan Komisaris sesuai dengan ketentuan

peraturan perundang-undangan dan Anggaran Dasar

PermataBank. Wewenang RUPS di antaranya mencakup

menyetujui Laporan Tahunan PermataBank, mengangkat dan

memberhentikan anggota Dewan Komisaris dan Direksi, serta

menyetujui rencana aksi korporasi.

KebijakanRUPS merupakan organ yang memiliki kewenangan tertinggi

dalam pengambilan keputusan, terdiri atas RUPS Tahunan dan

RUPS Luar Biasa. RUPS Tahunan wajib diselenggarakan setiap

tahun, dalam jangka waktu enam bulan setelah tahun buku

PermataBank ditutup. Sedangkan RUPS Luar Biasa dapat

diselenggarakan sewaktu-waktu sesuai dengan kebutuhan

berdasarkan peraturan yang berlaku serta Anggaran Dasar

PermataBank.

RUPS Luar Biasa dapat diselenggarakan berdasarkan

kewenangan Direksi atau berdasarkan permintaan tertulis

dari Dewan Komisaris atau satu orang atau lebih pemegang

saham yang mewakili minimal 1/10 bagian dari jumlah semua

saham dengan hak suara yang sah yang telah dikeluarkan oleh

PermataBank serta memenuhi ketentuan sebagaimana diatur

dalam Anggaran Dasar dan peraturan perundang-undangan

yang berlaku.

Berdasarkan Anggaran Dasar PermataBank, hal-hal yang

diputuskan dalam RUPS Tahunan di antaranya adalah:

1. Pengesahan Laporan Keuangan untuk tahun buku yang

berakhir 31 Desember;

2. Persetujuan Laporan Tahunan mengenai laporan kegiatan

PermataBank, laporan pelaksanaan tanggung jawab

sosial dan lingkungan, rincian permasalahan yang timbul

selama tahun buku yang mempengaruhi kegiatan usaha

PermataBank, laporan mengenai tugas pengawasan yang

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

447


the past financial year, as well as the Board of Directors’

remuneration and benefits, and Board of Commissioners’

remuneration or honorarium or benefits during the past

financial year;

3. Resolution of the utilization of PermataBank’s net profit (if any);

4. Appointment of the Public Accountant who will audit

PermataBank’s Financial Statements;

5. Appointment of members of the Board of Directors and

Board of Commissioners (if required); and

6. Other matters proposed at the Annual GMS in compliance

with PermataBank’s Articles of Association.

Whereas Extraordinary GMS, among other things, may take

decisions of material transactions that require GMS approval,

amendment of PermataBank’s Articles of Association, public

offering, merger or acquisition, rights issue, and other matters

necessary to be proposed and resolved in Extraordinary

GMS, with due observation to the PermataBank’s Articles of

Association and prevailing regulations.

Shareholders’ Rights and AuthoritiesPursuant to PermataBank’s Articles of Association as well as

prevailing laws and regulations, the rights and authorities of

shareholders are:

1. Shareholders have the right to attend GMS with legitimate

voting rights or by virtue of proxy;

2. Shareholders have the right to obtain materials and

information related to GMS;

3. Shareholders have the right to ask questions and give

opinions during GMS;

4. Shareholders may exercise one share-one voting right;

5. Receive a copy of the Annual Report;

6. Receive a copy of the Financial Statements;

7. To approve the dividend in the event that PermataBank

generates positive net income and is approved by the

GMS and shall be paid in timely manner;

8. To appoint and discharge the Board of Directors and

Board of Commissioners;

9. To submit written proposals regarding agenda items of

GMS, observing PermataBank’s Articles of Association

and prevailing regulations;

telah dilaksanakan oleh Dewan Komisaris selama tahun

buku yang lampau, serta remunerasi bagi anggota Direksi

dan anggota Dewan Komisaris PermataBank untuk tahun

buku yang baru lampau;

3. Keputusan penggunaan laba bersih PermataBank (jika ada);

4. Penunjukan Akuntan Publik yang akan mengaudit Laporan

Keuangan PermataBank;

5. Pengangkatan anggota Direksi dan anggota Dewan

Komisaris (jika diperlukan); dan

6. Hal-hal lainnya yang diajukan dalam RUPS Tahunan sesuai

dengan ketentuan Anggaran Dasar PermataBank.

Sedangkan hal-hal yang dapat diputuskan dalam RUPS Luar

Biasa di antaranya adalah persetujuan transaksi material yang

wajib memerlukan persetujuan RUPS, perubahan Anggaran

Dasar PermataBank, merger atau akuisisi, rights issue, atau

hal-hal lainnya yang sekiranya perlu diajukan dan diputuskan

dalam RUPS Luar Biasa dengan memperhatikan ketentuan

Anggaran Dasar PermataBank dan peraturan yang berlaku.

Hak dan Wewenang Pemegang SahamHak dan wewenang pemegang saham berdasarkan Anggaran

Dasar PermataBank dan peraturan perundang-undangan

yang berlaku di antaranya adalah:

1. Pemegang saham dengan hak suara yang sah atau melalui

kuasanya yang sah berhak menghadiri RUPS;

2. Pemegang saham berhak untuk memperoleh bahan-

bahan serta informasi yang terkait dengan RUPS;

3. Pemegang saham berhak untuk mengajukan pertanyaan

dan memberikan pendapat dalam RUPS;

4. Pemegang saham berhak untuk mengeluarkan satu suara

untuk tiap saham yang dimilikinya (one share one vote);

5. Memperoleh salinan Laporan Tahunan;

6. Memperoleh salinan Laporan Keuangan;

7. Memperoleh dividen dalam hal PermataBank memperoleh

laba yang positif dan telah diputuskan dalam RUPS serta

dibayarkan tepat waktu;

8. Mengangkat dan memberhentikan Direksi dan Dewan

Komisaris;

9. Pemegang saham dapat mengajukan usul secara tertulis

mengenai mata acara Rapat yang akan dimasukkan dalam

RUPS dengan memperhatikan ketentuan Anggaran Dasar

PermataBank dan peraturan yang berlaku;

448



10. Receive information on GMS schedule, agenda, and

resolutions clearly and in a timely manner;

11. Shareholders may submit a written request to hold an

Extraordinary GMS, observing the PermataBank’s Articles

of Association and prevailing regulations; and

12. Shareholders have the right to obtain material corporate

information in a timely manner.

Implementation of General Meeting of Shareholders (GMS)

Implementation of GMS in 2018

PermataBank held three GMS which are Annual GMS and two

Extraordinary GMS.

A. Annual GMS

Annual GMS was held on Tuesday, 24 April 2018 at

Nusantara Room, WTC II, 21st Floor, Jl. Jend. Sudirman

Kav. 29-31, Jakarta.

Notification of GMS

Notification of Annual GMS was announced in the

newspaper Bisnis Indonesia, Indonesia Stock Exchange

website, and the Company’s website on 16 March 2018.

Invitations to the Annual GMS were published in Bisnis

Indonesia, Indonesia Stock Exchange website, and the

Company’s website on 2 April 2018. Resolutions of Annual

GMS were published in Bisnis Indonesia, Indonesia Stock

Exchange website, and the Company’s website on 26

April 2018.

GMS Attendees

Annual GMS was attended or represented by shareholders

holding 26,294,952,657 shares or 93.767% of total shares

with legal voting rights issued by PermataBank as of the

Annual GMS which were 28,042,739,205 shares, referring

to PermataBank’s Shareholders List on 29 March 2018

until 16:15 WIB.

10. Memperoleh informasi mengenai rencana pelaksanaan,

mata acara, serta hasil RUPS secara jelas dan tepat pada

waktunya;

11. Pemegang saham dapat mengajukan permintaan tertulis

untuk menyelenggarakan RUPS Luar Biasa dengan

memperhatikan ketentuan Anggaran Dasar PermataBank

dan peraturan perundang-undangan yang berlaku; dan

12. Pemegang saham berhak untuk memperoleh informasi

korporasi yang bersifat material secara tepat waktu.

Pelaksanaan Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS)

Pelaksanaan RUPS Selama Tahun 2018

PermataBank mengadakan tiga kali RUPS yaitu RUPS

Tahunan dan dua kali RUPS Luar Biasa.

A. RUPS Tahunan

RUPS Tahunan diadakan pada hari Selasa, 24 April 2018

bertempat di Nusantara Room, WTC II, Lantai 21, Jl. Jend.

Sudirman Kav 29-31, Jakarta.

Pemberitahuan Pelaksanaan RUPS

Pemberitahuan RUPS Tahunan diumumkan di harian

Bisnis Indonesia, situs web Bursa Efek Indonesia, dan situs

web Perseroan pada tanggal 16 Maret 2018. Pemanggilan

RUPS Tahunan diumumkan di harian Bisnis Indonesia,

situs web Bursa Efek Indonesia, dan situs web Perseroan

pada tanggal 2 April 2018. Sedangkan untuk hasil RUPS

Tahunan diumumkan di harian Bisnis Indonesia, situs web

Bursa Efek Indonesia, dan situs web Perseroan pada

tanggal 26 April 2018.

Peserta RUPS

RUPS Tahunan dihadiri atau diwakili oleh pemegang/

pemilik 26.294.952.657 saham atau merupakan 93,767%

dari jumlah seluruh saham yang mempunyai hak suara

yang sah yang telah dikeluarkan PermataBank sampai

dengan hari diadakannya RUPS Tahunan, yaitu sejumlah

28.042.739.205 saham, dengan memperhatikan Daftar

Pemegang Saham PermataBank per tanggal 29 Maret

2018 sampai dengan pukul 16:15 Waktu Indonesia Barat.

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

449


Annual GMS was attended by members of Board of

Directors and members of Board of Commissioners of the

Company as follows:

Annual GMS was chaired by Mr. Suparno Djasmin as Vice

President Commissioner of the Company, based on the

decision of Board of Commissioners Meeting dated 8

March 2018. For each item on the Annual GMS agenda,

all shareholders were given the opportunity to submit their

questions and/or opinions related to such agenda item.

Decision Making

Resolutions on the agenda of Annual GMS were adopted

by deliberation to reach a consensus. In the event there

was no consensus then the resolutions of Annual GMS

agenda were adopted by voting with affirmative votes of

more than 1/2 portion of the total number of votes legally

cast in the Annual GMS.

RUPS Tahunan dihadiri oleh anggota Direksi dan Dewan

Komisaris Perseroan sebagai berikut:

DireksiBoard of Directors

Dewan KomisarisBoard of Commissioners

Ridha DM Wirakusumah Sebastian Ramon Arcuri

Julian Loong Choon Fong Suparno Djasmin

Lea Setianti Kusumawijaya Lukita Dinarsyah Tuwo

Abdy Dharma Salimin Haryanto Sahari

Bianto Surodjo David Allen Worth

Loh Tee Boon Zulkifli Zaini

Darwin Wibowo Ian Charles Anderson

Mark Spencer Greenberg

RUPS Tahunan dipimpin oleh Bapak Suparno Djasmin

selaku Wakil Komisaris Utama Perseroan, berdasarkan

Keputusan Rapat Dewan Komisaris tertanggal 8

Maret 2018. Dalam setiap pembahasan mata acara

RUPS Tahunan, semua pemegang saham telah diberi

kesempatan untuk mengajukan pertanyaan dan/atau

pendapat terkait dengan mata acara.

Pengambilan Keputusan

Keputusan atas keseluruhan mata acara RUPS Tahunan

diambil berdasarkan musyawarah untuk mufakat. Namun

jika musyawarah untuk mufakat tidak tercapai, maka

untuk mata acara RUPS Tahunan pengambilan keputusan

dilakukan dengan pemungutan suara berdasarkan suara

setuju lebih dari 1/2 bagian dari jumlah seluruh suara yang

telah dikeluarkan secara sah dalam Rapat.

450



Keputusan dan RealisasiResolutions and Realization

No.Mata Acara

Agenda

Jumlah SuaraTotal Voting Keputusan

ResolutionsRealisasiRealizationSetuju

AgreeTidak Setuju

Against Abstain

1 Persetujuan atas Laporan Tahunan 2017 dan pengesahan atas Laporan Keuangan Konsolidasianuntuk tahun buku yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2017.

26.294.952.657 saham atau 100%

- - 1. Menyetujui Laporan Tahunan Perseroan untuk tahun buku yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2017, termasuk mengesahkan Laporan Tugas Pengawasan Dewan Komisaris Perseroan;

2. Mengesahkan Laporan Keuangan Konsolidasian Perseroan untuk tahun buku yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2017 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan dengan pendapat “Wajar, dalam semua hal yang material” sebagaimana dinyatakan dalam laporannya tertanggal 20 Februari 2018; dan

3. Dengan disetujuinya Laporan Tahunan dan disahkannya Laporan Tugas Pengawasan Dewan Komisaris Perseroan dan Laporan Keuangan Konsolidasian Perseroan, diberikan pelunasan dan pembebasan tanggung jawab sepenuhnya (volledig acquit et de charge) kepada segenap anggota Direksi dan anggota Dewan Komisaris Perseroan yang menjabat di tahun buku 2017 atas tindakan kepengurusan dan pengawasan yang telah mereka jalankan selama tahun buku 2017, sejauh tindakan tersebut tercermin dalam Laporan Tahunan dan Laporan Keuangan Konsolidasian Perseroan tahun buku 2017, kecuali untuk perbuatan penggelapan, penipuan dan tindak pidana lainnya.

Pertanggungjawaban Laporan Tahunan posisi 31 Desember 2017 telah diterima dengan baik oleh RUPS serta Laporan Keuangan Konsolidasian posisi 31 Desember 2017 telah disahkan oleh RUPS.

Approval of the Annual Report and ratification of the Consolidated Financial Statements for the financial year ended on 31 December 2017.

26,294,952,657 shares or 100%

- - 1. Approved the Company’s Annual Report for the financial year ended on 31 December 2017, including ratifying the Board of Commissioners’ Supervisory Task Report;

2. Ratified the Financial Statements of the Company for the financial year ended on 31 December 2017 which has been audited by Public Accountant Office Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan with “Fair, in all material aspects” opinion, as stated in its report dated 20 February 2018; and;

3. By approving the Annual Report and ratifying the Board of Commissioners Supervisory Report and Consolidated Financial Statement of the Company, granted the full acquittal and discharge (volledig acquite et de charge) to all members of the Board of Directors and the Board of Commissioners of the Company who served in financial year of 2017 for their management and supervisory duties exercised during the financial year of 2017, provided that such actions are reflected in the Annual Report and Financial Statements of the Company for financial year 2017, except for the fraud, embezzlement and other criminal acts.

GMS has received the Annual Report as of 31 December 2017 and has ratified the Consolidated Financial Statements as of 31 December 2017.

2 Penetapan penggunaan keuntungan bersih Perseroan untuk tahun buku yang berakhir padatanggal 31 Desember 2017.

26.294.952.657 saham atau 100%

- - Menyetujui penggunaan laba bersih Perseroan selama tahun buku yang berakhir pada 31 Desember 2017 seluruhnya dibukukan sebagai laba ditahan, untuk memperkuat struktur permodalan Perseroan.

Keputusan atas mata acara kedua ini telah terealisasi.

Determination of the use of the Company’s net profit for financial year ended on 31 December 2017.

26,294,952,657 shares or 100%

- - Approved the use of all the Company’s net profit as of 31 December 2017 to be recorded as retained earnings, to strengthen the Company’s capital structure.

Resolution of second agenda has been realized.

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

451


No.Mata Acara

Agenda



AgreeTidak Setuju

Against Abstain

3 Penunjukan Akuntan Publik yang akan mengaudit buku-buku Perseroan untuk tahun buku 2018,dan penetapan honorarium bagi Akuntan Publik tersebut serta persyaratan lain untuk penunjukannya.

26.196.236.257 saham atau 99,625%

98.716.400 saham atau 0,375%

- 1. Menunjuk kembali Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan, anggota jaringan firma PricewaterhouseCoopers sebagai Akuntan Publik dan Kantor Akuntan Publik yang terdaftar di OJK, untuk melakukan audit atas Laporan Keuangan Perseroan untuk tahun buku sepanjang 2018, dengan partner Bapak Drs. M. Jusuf Wibisana, M.Ec., CPA.

2. Memberikan wewenang kepada Dewan Komisaris Perseroan untuk menetapkan besarnya honorarium profesional yang wajar sehubungan dengan penunjukan Kantor Akuntan Publik tersebut.

3. Memberikan kuasa dan wewenang kepada Dewan Komisaris Perseroan untuk menunjuk Kantor Akuntan Publik pengganti dalam hal Kantor Akuntan Publik yang telah ditunjuk tidak dapat menjalankan tugasnya sebagaimana diatur dalam peraturan perundang-undangan yang berlaku serta menetapkan besarnya honorarium profesional dan persyaratan lainnya yang wajar sehubungan dengan penunjukan Kantor Akuntan Publik tersebut dengan memperhatikan rekomendasi Komite Audit.

Perseroan telah menunjuk Kantor Akuntan Publik (KAP) Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan (PricewaterhouseCoopers) yang mengaudit Laporan Keuangan Perseroan posisi 31 Desember 2018.

Appointment of Public Accountant who will audit the Company’s Financial Statement for the financial year of 2018, and to decide fees for the Public Accountant and terms of appointment.

26,196,236,257 shares or 99.625%

98,716,400 shares or 0.375%

- 1. Reappointed the Public Accounting Office Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan, member of PricewaterhouseCoopers as Public Accountant and Public Accounting Office registered in OJK, to audit the Company’s Financial Statement of 2018 financial year, with partner Mr. Drs. M. Jusuf Wibisana, M.Ec., CPA.

2. Granted authority to the Board of Commissioners of the Company to determine reasonable professional honorarium in connection with the appointment of the Public Accounting Office.

3. Granted power and authority to the Board of Commissioners of the Company to appoint a replacement of Public Accounting Office if the appointed Public Accounting Office cannot fulfill its duties as stipulated in prevailing regulations and to determine professional fees and other reasonable requirements related with the appointment of Public Accounting Office by taking the consideration from the Audit Committee.

The Company has appointed Public Accountant Office Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Partners (PricewaterhouseCoopers) to audit the Company’s Financial Statement as of 31 December 2018.

452



No.Mata Acara

Agenda



AgreeTidak Setuju

Against Abstain

4 Perubahan susunan pengurus Perseroan dan pengangkatan Dewan Pengawas Syariah Perseroan.

26.294.952.657 saham atau 100%

- - 1. Menyetujui pengunduran diri Bapak Bianto Surodjo dari jabatannya sebagai Direktur Perseroan. Pengunduran diri Bapak Bianto Surodjo berlaku efektif setelah Rapat ini ditutup, dengan catatan bahwa pelunasan dan pembebasan tanggung jawab sepenuhnya atas pelaksanaan tugasnya untuk masa jabatan dari 1 Januari 2018 sampai dengan tanggal efektif pengunduran dirinya akan dibahas dalam Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan Perseroan yang akan dilaksanakan dalam tahun 2019.

2. Menyetujui untuk memperpanjang masa jabatan Bapak David Allen Worth sebagai Komisaris Independen Perseroan sampai dengan penutupan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan Perseroan yang akan dilaksanakan dalam tahun 2020 atau sewaktu-waktu sebagaimana diputuskan dalam Rapat Umum Pemegang Saham sesuai dengan Anggaran Dasar Perseroan.

3. Menyetujui untuk mengangkat:a. Bapak Rahmat Waluyanto sebagai Komisaris

Independen Perseroan dan Bapak Isdar Andre Marwan sebagai Direktur Perseroan, untuk masa jabatan efektif secepatcepatnya sejak diperolehnya persetujuan dari Regulator terkait, sampai dengan penutupan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan Perseroan yang akan dilaksanakan dalam tahun 2020, atau sewaktu-waktu sebagaimana diputuskan dalam Rapat Umum Pemegang Saham sesuai dengan ketentuan Anggaran Dasar Perseroan.

b. Ibu Dhien Tjahajani sebagai Direktur Kepatuhan Perseroan, untuk masa jabatan efektif secepat-cepatnya setelah tanggal 25 Juni 2018 dan setelah diperolehnya persetujuan dari Regulator terkait, sampai dengan penutupan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan Perseroan yang akan dilaksanakan dalam tahun 2020, atau sewaktu-waktu sebagaimana diputuskan dalam Rapat Umum Pemegang Saham sesuai dengan ketentuan Anggaran Dasar Perseroan.

Pengangkatan Bapak Rahmat Waluyanto sebagai Komisaris Independen Perseroan, Bapak Isdar Andre Marwan sebagai Direktur Perseroan, dan Ibu Dhien Tjahajani sebagai Direktur Kepatuhan Perseroan tunduk pada persyaratan diperolehnya terlebih dahulu persetujuan dari Regulator terkait, dengan ketentuan apabila pengangkatan tersebut tidak memperoleh persetujuan dari Regulator terkait, maka pengangkatan tersebut menjadi batal tanpa memerlukan persetujuan Rapat Umum Pemegang Saham.

4. Menetapkan Bapak Darwin Wibowo yang saat ini menjabat sebagai Direktur Perseroan menjadi Direktur Independen Perseroan, dalam rangka pemenuhan ketentuan Surat Keputusan Direksi PT Bursa Efek Indonesia tanggal 20 Januari 2014 Nomor Kep-00001/BEI/01-2014 perihal Perubahan Peraturan I-A tentang Pencatatan Saham dan Efek Bersifat Ekuitas Selain Saham yang Diterbitkan oleh Perusahaan Tercatat, untuk masa jabatan efektif sejak ditutupnya Rapat ini, sampai dengan penutupan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan Perseroan yang akan dilaksanakan dalam tahun 2020 atau sewaktu-waktu dalam Rapat Umum Pemegang Saham sesuai dengan ketentuan Anggaran Dasar Perseroan.

Pengunduran diri Bapak Bianto Surodjo sebagai Direktur Perseroan berlaku efektif pada saat RUPS Tahunan ditutup. Pengangkatan Bapak Rahmat Waluyanto sebagai Komisaris Independen Perseroan berlaku efektif pada tanggal 11 Juli 2018. Pengangkatan Ibu Dhien Tjahajani sebagai Direktur Kepatuhan Perseroan berlaku efektif pada tanggal 4 September 2018.

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

453


No.Mata Acara

Agenda



AgreeTidak Setuju

Against Abstain

5. Menyetujui untuk mengangkat kembali Bapak H. Muhamad Faiz, MA sebagai Ketua Dewan Pengawas Syariah Perseroan dan Bapak Prof. Dr. H. Jaih, SE., MH., M.Ag sebagai anggota Dewan Pengawas Syariah Perseroan, untuk masa jabatan efektif sejak ditutupnya Rapat ini, sampai dengan penutupan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan Perseroan yang akan dilaksanakan dalam tahun 2020 atau sewaktu-waktu dalam Rapat Umum Pemegang Saham sesuai dengan ketentuan Anggaran Dasar Perseroan.

Dengan demikian, susunan selengkapnya anggota Dewan Komisaris, Direksi, dan Dewan Pengawas Syariah Perseroan menjadi sebagai berikut:

DEWAN KOMISARIS- Komisaris Utama: Sebastian Ramon Arcuri- Wakil Komisaris Utama: Suparno Djasmin- Komisaris Independen: David Allen Worth- Komisaris Independen: Haryanto Sahari- Komisaris Independen: Zulkifli Zaini- Komisaris Independen: Rahmat Waluyanto- Komisaris: Mark Spencer Greenberg- Komisaris: Ian Charles Anderson

DIREKSI- Direktur Utama: Ridha DM Wirakusumah- Wakil Direktur Utama: Julian Loong Choon Fong- Direktur Kepatuhan: Dhien Tjahajani- Direktur Independen: Darwin Wibowo- Direktur: Lea Setianti Kusumawijaya- Direktur: Abdy Dharma Salimin- Direktur: Loh Tee Boon- Direktur: Isdar Andre Marwan

DEWAN PENGAWAS SYARIAH- Ketua: H. Muhamad Faiz, MA.- Anggota: Prof. Dr. H. Jaih, SE., MH., M.Ag

6. Memberikan kuasa kepada Direksi Perseroan dengan hak substitusi, untuk menyatakan kembali keputusan Rapat berkenaan dengan pengangkatan Dewan Komisaris, Direksi, dan Dewan Pengawas Syariah Perseroan dalam akta notaris dan selanjutnya menyampaikan pemberitahuan susunan Dewan Komisaris dan Direksi Perseroan tersebut kepada Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia, dan mendaftarkannya pada Daftar Perseroan serta melakukan segala tindakan yang diperlukan sesuai dengan peraturan-perundangan yang berlaku.

454



No.Mata Acara

Agenda



AgreeTidak Setuju

Against Abstain

Changes of the Management of the Company and appointment of the Shariah Supervisory Board of the Company.

26,294,952,657 shares or 100%

- - 1. Approved the resignation of Mr. Bianto Surodjo as Director of the Company. The resignation of Mr. Bianto Surodjo shall be effective as of the closing of this Meeting, with note that release and discharge on his duties and responsibilities during his tenure from 1 January 2018 until his resignation takes effect, will be discussed in the Annual General Meeting of Shareholders of the Company in 2019.

2. Extended terms of office of Mr. David Allen Worth as the Independent Commissioner of the Company until the closing of the Annual General Meeting of Shareholders of the Company which will be held in 2020 or at any time as decided in the General Meeting of Shareholders in accordance with the Articles of Association of the Company.

3. Approved the appointment of:a. Mr. Rahmat Waluyanto as the Independent

Commissioner of the Company and Mr. Isdar Andre Marwan as the Director of the Company for terms of office as soon as the approvals from related Regulators are obtained, until the closing of the Annual General Meeting of Shareholders of the Company which will be held in 2020, or at any time as decided in the General Meeting of Shareholders in accordance with the Articles of Association of the Company.

b. Mrs. Dhien Tjahajani as Compliance Director of the Company, for terms of office effective after 25 June 2018 and after the approval from related Regulators is obtained, until the closing of the Annual General Meeting of Shareholders of the Company which will be held in 2020, or at any time as decided in the General Meeting of Shareholders in accordance with the Articles of Association of the Company.

The appointments of Mr. Rahmat Waluyanto as Independent Commissioner of the Company, Mr. Isdar Andre Marwan as Director of the Company, and Mrs. Dhien Tjahajani as Compliance Director of the Company are subjected to requirements of prior approval from relevant Regulator; provided that if such appointments do not obtain the approval from relevant Regulator, such appointments become void without the need for approval from General Meeting of Shareholders.

4. Appointed Mr. Darwin Wibowo who currently serves as Director of the Company to become Independent Director of the Company, in order to comply with the PT Bursa Efek Indonesia Decision Letter dated 20 January 2014 Number Kep-00001/BEI/01-2014 regarding the Amendment of I-A Regulation on Listing of Shares and Equity Type Securities Issued by Listing Companies, effective since the closing of this Meeting, until the closing of the Annual General Meeting of Shareholders of the Company which will be held in 2020 or at any time as decided in the General Meeting of Shareholders in accordance with the Articles of Association of the Company.

Resignation of Mr. Bianto Surodjo as Director of the Company is effective on the closing of Annual GMS. Appointment of Mr. Rahmat Waluyanto as Independent Commissioner of the Company is effective on 11 July 2018. Appointment of Mrs. Dhien Tjahajani as Compliance Director of the Company is effective on 4 September 2018.

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

455


No.Mata Acara

Agenda



AgreeTidak Setuju

Against Abstain

5. Approved the reappointment of Mr. H. Muhamad Faiz, MA as the Chairman of the Shariah Supervisory Board of the Company and Mr. Prof. Dr. H. Jaih, SE., MH., M.Ag as member of the Shariah Supervisory Board of the Company, effective from the closing of this Meeting until the closing of the Annual General Meeting of Shareholders of the Company which will be held in 2020 or as decided at any time in General Meeting Shareholders in accordance with the Articles of Association of the Company.

Therefore, the complete members of the Board of Commissioners, Board of Directors, and Shariah Supervisory Board of the Company as follows:

BOARD OF COMMISSIONERS:- President Commissioner: Sebastian Ramon Arcuri- Vice President Commissioner: Suparno Djasmin- Independent Commissioner: David Allen Worth- Independent Commissioner: Haryanto Sahari- Independent Commissioner: Zulkifli Zaini- Independent Commissioner: Rahmat Waluyanto- Commissioner: Mark Spencer Greenberg- Commissioner: Ian Charles Anderson

BOARD OF DIRECTORS:- President Director: Ridha DM Wirakusumah- Vice President Director: Julian Loong Choon Fong- Compliance Director: Dhien Tjahajani- Independent Director: Darwin Wibowo- Director: Lea Setianti Kusumawijaya- Director: Abdy Dharma Salimin- Director: Loh Tee Boon- Director: Isdar Andre Marwan

Shariah SUPERVISORY BOARD:- Chairman: H. Muhamad Faiz, MA.- Member: Prof. Dr. H. Jaih, SE., MH., M.Ag

With terms as follows:1. Appointment of Mr. Rahmat Waluyanto as

Independent Commissioner of the Company and Mr. Isdar Andre Marwan as Director of the Company shall be effective as soon as the approvals from related Regulator are received.

2. Appointment Mrs. Dhien Tjahajani as Compliance Director of the Company shall be effective after 25 June 2018 and after approval from related Regulator is received.

6. Authorized the Board of Directors of the Company with substitution right to restate the resolution of the Meeting regarding the appointment of Board of Commissioners, Board of Directors, and Shariah Supervisory Board of the Company in notarial deed and as well as to notify composition of the Board of Commissioners and Board of Directors of the Company to the Minister of Law and Human Rights of the Republic of Indonesia, and register it with the Company Register, and to do all required actions in compliance with the prevailing regulations.

456



No.Mata Acara

Agenda



AgreeTidak Setuju

Against Abstain

5 Penetapan besar dan jenis remunerasi serta fasilitas lain yang diberikan Perseroan kepada anggota Dewan Komisaris, anggota Direksi, dan Dewan Pengawas Syariah.

26.294.952.657 saham atau 100%

- - 1. Dengan memperhatikan saran/pendapat yang diberikan oleh Komite Remunerasi dan Nominasi Perseroan, menetapkan besarnya remunerasi serta fasilitas lain bagi seluruh anggota Dewan Komisaris Perseroan untuk tahun buku 2018 sebesar-besarnya Rp16.206.750.000 (enam belas miliar dua ratus enam juta tujuh ratus lima puluh ribu Rupiah) per tahun. Besarnya remunerasi serta fasilitas lain tersebut wajib dicantumkan dalam Laporan Tahunan Perseroan tahun 2018.

2. Memberikan kuasa kepada Dewan Komisaris untuk menetapkan rincian pembagian jumlah remunerasi serta fasilitas lain yang akan diberikan di antara masing-masing anggota Dewan Komisaris yang bersangkutan dengan memperhatikan saran/pendapat yang diberikan oleh Komite Remunerasi dan Nominasi Perseroan.

3. Memberikan kuasa kepada Dewan Komisaris untuk menetapkan besarnya remunerasi serta fasilitas lain bagi setiap anggota Direksi Perseroan dengan memperhatikan saran/pendapat yang diberikan oleh Komite Remunerasi dan Nominasi Perseroan dan besarnya remunerasi serta fasilitas lain tersebut wajib dicantumkan dalam Laporan Tahunan Perseroan tahun 2018.

4. Dengan memperhatikan saran/pendapat yang diberikan oleh Komite Remunerasi dan Nominasi Perseroan, menetapkan besarnya honorarium dan/atau tunjangan bagi seluruh anggota Dewan Pengawas Syariah Perseroan untuk tahun buku 2018 sebesar Rp723.074.625 (tujuh ratus dua puluh tiga juta tujuh puluh empat ribu enam ratus dua puluh lima Rupiah) per tahun. Besarnya honorarium dan/atau tunjangan tersebut wajib dicantumkan dalam Laporan Tahunan Perseroan tahun 2018.

5. Memberikan kuasa kepada Dewan Pengawas Syariah untuk menetapkan pembagian jumlah honorarium dan/atau tunjangan yang akan diberikan diantara masing-masing anggota Dewan Pengawas Syariah yang bersangkutan dengan memperhatikan saran/pendapat yang diberikan oleh Komite Remunerasi dan Nominasi Perseroan.

Besarnya remunerasi dan fasilitas lain yang diterimaoleh anggota Dewan Komisaris dan Direksi selamatahun 2018 sebagaimana dilaporkan dalam LaporanTahunan ini pada halaman 552.

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

457


No.Mata Acara

Agenda



AgreeTidak Setuju

Against Abstain

Determination of the amount and type of remuneration and other facilities granted by the Company to the Board of Commissioners, the Board of Directors and Shariah Supervisory Board.

26,294,952,657shares or 100%

- - 1. With due reference to the proposal/opinion of the Remuneration and Nomination Committee, it was determined that the amount of remuneration and other facilities for the members of the Board of Commissioners of the Company for year 2018 shall be maximum of Rp16,206,750,000 (sixteen billion two hundred and six million seven hundred and fifty thousand Rupiah) per year. The said amount of remuneration and other facilities must be stated in the 2018 Annual Report of the Company.

2. Authorized the Board of Commissioners to determine details of the distribution of the amount of remuneration and other facilities which will be granted to each member of the Board of Commissioners, with due reference of the proposal/opinion by the Remuneration and Nomination Committee of the Company.

3. Authorized the Board of Commissioners to determine the distribution of the amount of remuneration and other facilities which will be granted to each member of the Board of Directors, with due observance of the proposal/opinion by the Remuneration and Nomination Committee of the Company and the said amount of remuneration and other facilities must be stated in the 2018 Annual Report of the Company.

4. With due reference of the proposal/opinion by the Remuneration and Nomination Committee, to determine the amount of honorarium and/or facilities to all members of the Board of Shariah Supervisory for year 2018 shall be Rp723,074,625 (seven hundred twenty three million seventy four million six hundred and twenty five Rupiah) per year. The said amount of honorarium and/or facilities must be stated in the 2018 Annual Report of the Company.

5. Authorized the Shariah Supervisory Board to determine the distribution of the amount of honorarium and/or facilities which will be granted to each member of the Shariah Supervisory Board, with due observance of the proposal/opinion by the Remuneration and Nomination Committee.

Total remuneration and other facilities received by members of Board of Commissioners and Board of Directors in 2018 is reported in the Annual Report on page 552.

6 Persetujuan Rencana Aksi Perseroan.

Approval of the Company’s Action Plan.

26.294.952.657 saham atau 100%

26,294,952,657shares or 100%

-

-

-

-

Menyetujui Rencana Aksi Perseroan serta memberikan kuasa dan wewenang kepada Direksi Perseroan untuk melaksanakan Rencana Aksi Perseroan sesuai dengan ketentuan Peraturan OJK Nomor 14/POJK.03/2017 tentang Rencana Aksi (Recovery Plan) Bagi Bank Sistemik serta ketentuan hukum dan peraturan yang berlaku.

Approved the Company’s Recovery Plan and also granted power and authority to the Board of Directors of the Company to implement the Company’s Recovery Plan in accordance with OJK Regulation Number 14/POJK.03/2017 regarding Recovery Plan for Systemic Bank and other prevailing regulations.

Mata acara keenam ini telah terealisasi dengan baik.

Sixth agenda has been realized.

7 Pertanggungjawaban Realisasi Penggunaan Dana Hasil Penawaran Umum.

Accountability on Realization of Use of Funds from Public Offering.

-

-

-

-

-

-

Pada Mata Acara ketujuh RUPST, disampaikan laporan kepada pemegang saham tentang realisasi penggunaan dana hasil Penawaran Umum Terbatas Dengan Penerbitan Hak Memesan Efek Terlebih Dahulu PUT VIII (PUT VIII) yang telah selesai dilaksanakan oleh Perseroan pada bulan Juni 2017. Dikarenakan mata acara ketujuh hanya bersifat laporan kepada pemegang saham, dengan demikian tidak perlu dilakukan proses pengambilan keputusan.

In seventh agenda discussion, it was reported to the shareholders regarding the use of funds on realization of Rights Issue VIII which has been completed in June 2017. Since the seventh agenda item was only reporting to the shareholders, there was no process of deliberation.

Keseluruhan dana yang berasal dari PUT VIII telah direalisasikan dan dilaporkan kepada RUPS.

All funds from PUT VIII has been realized and reported to GMS.

458



B. RUPS Luar Biasa

1. RUPS Luar Biasa 27 Maret 2018

RUPS Luar Biasa diadakan pada hari Selasa, 27 Maret

2018 bertempat di Nusantara Room, WTC II, Lantai

21, Jl. Jend. Sudirman Kav 29-31, Jakarta.


Pemberitahuan RUPS Luar Biasa diumumkan di harian

Bisnis Indonesia, situs web Bursa Efek Indonesia, dan

situs web Perseroan pada tanggal 15 Februari 2018.

Pemanggilan RUPS Luar Biasa diumumkan di harian

Bisnis Indonesia, situs web Bursa Efek Indonesia,

dan situs web Perseroan pada tanggal 5 Maret 2018.

Sedangkan untuk hasil RUPS Luar Biasa diumumkan

di harian Bisnis Indonesia, situs web Bursa Efek

Indonesia, dan situs web Perseroan pada tanggal 28

Maret 2018.

Peserta RUPS

RUPS Luar Biasa dihadiri atau diwakili oleh pemegang/

pemilik 26.285.323.164 saham atau merupakan

93,733% dari jumlah seluruh saham yang mempunyai

hak suara yang sah yang telah dikeluarkan PermataBank

sampai dengan hari diadakannya RUPS Luar Biasa, yaitu

sejumlah 28.042.739.205, dengan memperhatikan Daftar



RUPS Luar Biasa dihadiri oleh anggota Direksi dan

Dewan Komisaris Perseroan sebagai berikut:





Mirah Wiryoatmodjo Haryanto Sahari

Lea Setianti Kusumawijaya Zulkifli Zaini

Indri Koesindrijastoeti Hidayat Mark Spencer Greenberg

Abdy Dharma Salimin Ian Charles Anderson

Bianto Surodjo

Loh Tee Boon

B. Extraordinary GMS

1. Extraordinary GMS 27 March 2018

Extraordinary GMS was held on Tuesday, 27 March

2018 at Nusantara Room, WTC II, 21st Floor, Jl. Jend.

Sudirman Kav. 29-31, Jakarta 12920.

Notification of GMS

Notification of Extraordinary GMS was announced

in the newspaper Bisnis Indonesia, Indonesia Stock

Exchange website, and the Company’s website on

15 February 2018. Invitation to Extraordinary GMS

was published in Bisnis Indonesia, Indonesia Stock


5 March 2018. Resolutions of Extraordinary GMS

were published in Bisnis Indonesia, Indonesia Stock


March 2018.

GMS Attendees

Extraordinary GMS was attended or represented by

shareholders of 26.285.323.164 shares or 93.733%

from total shares with legal voting rights issued by

the Company until the Extraordinary GMS totaling

28,042,739,205 shares, referring to Shareholders List

as of 2 March 2018 until 16:15 WIB.

Extraordinary GMS was attended by members of Board

of Directors and members of Board of Commissioners

of the Company as follows:

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

459


RUPS Luar Biasa dipimpin oleh Bapak Suparno

Djasmin selaku Wakil Komisaris Utama Perseroan,

berdasarkan Keputusan Rapat Dewan Komisaris

tertanggal 7 Februari 2018. Dalam setiap pembahasan

mata acara RUPS Luar Biasa, para pemegang saham

telah diberikan kesempatan untuk menyampaikan

pandangannya dan/atau pertanyaan terkait dengan

usulan mata acara yang dibahas dalam RUPS Luar

Biasa.


Keputusan atas keseluruhan mata acara RUPS

Luar Biasa diambil berdasarkan musyawarah untuk

mufakat. Namun jika musyawarah untuk mufakat

tidak tercapai, maka untuk mata acara RUPS Luar

Biasa pengambilan keputusan dilakukan dengan

pemungutan suara berdasarkan suara setuju lebih

dari 1/2 bagian dari jumlah seluruh suara yang telah

dikeluarkan secara sah dalam Rapat.

Extraordinary GMS was chaired by Mr. Suparno Djasmin

as Vice President Commissioner of the Company,

based on Decision of Board of Commissioners

Meeting dated 7 February 2018. For each discussion

of Extraordinary GMS agenda, all shareholders were

given the opportunity to submit their questions and/or

opinions related with such agenda items.

Decision Making

Resolutions for all agenda items of Extraordinary GMS

were adopted by deliberation to reach a consensus.

In the event, deliberation to reach consensus was not

reached then the resolutions of Extraordinary GMS

agenda shall be adopted by voting with affirmative

votes of more than 1/2 portion of the total number of

votes legally cast in the Extraordinary GMS.

460




No.Mata Acara

Agenda

Jumlah SuaraTotal Voting

Keputusan Resolutions

RealisasiRealizationSetuju

AgreeTidak Setuju

Against Abstain

1 Perubahan Susunan Pengurus Perseroan.

26.285.323.164 saham atau 100%

- - 1. Menyetujui pengunduran diri Ibu Mirah Wiryoatmodjo dari jabatannya sebagai Direktur Kepatuhan merangkap Direktur Independen Perseroan. Pengunduran diri Ibu Mirah Wiryoatmojo berlaku efektif setelah Rapat ini ditutup, dengan catatan bahwa pelunasan dan pembebasan tanggung jawab sepenuhnya atas pelaksanaan tugasnya untuk masa jabatan dari 1 Januari 2018 sampai dengan tanggal efektif pengunduran dirinya akan dibahas dalam Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan Perseroan yang akan dilaksanakan dalam tahun 2019.

Dengan demikian, susunan anggota Direksi Perseroan terhitung sejak ditutupnya Rapat ini adalah sebagai berikut:- Direktur Utama: Ridha DM Wirakusumah- Wakil Direktur Utama:

Julian Loong Choon Fong- Direktur: Lea Setianti Kusumawijaya- Direktur: Indri Koesindrijastoeti H.- Direktur: Bianto Surodjo- Direktur: Abdy Dharma Salimin- Direktur: Loh Tee Boon- Direktur: Darwin Wibowo

2. Memberikan kuasa kepada Direksi Perseroan dengan hak subtitusi, untuk menyatakan kembali keputusan Rapat berkenaan dengan perubahan susunan Direksi Perseroan dalam akta Notaris dan selanjutnya menyampaikan pemberitahuan perubahan susunan Direksi Perseroan tersebut kepada Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia, dan mendaftarkannya pada Daftar Perseroan serta melakukan segala tindakan yang diperlukan sesuai dengan peraturan-perundangan yang berlaku.

Pengunduran diri ibu Mirah Wiryoatmodjo telah diterima dengan oleh RUPS dan berlaku efektif sejak ditutupnya RUPS Luar Biasa pada tanggal 27 Maret 2018.

Changes in the Management of the Company.

26,285,323,164 shares or 100%

- - 1. Approved the resignation of Mrs. Mirah Wiryoatmodjo from her position as the Compliance Director (Independent Director) of the Company. The resignation Mrs. Mirah Wiryoatmodjo as the Company Compliance Director (Independent Director) will be effective after the Meeting is closed, with note that release and discharge on her duties and responsibilities during her tenure from 1 January 2018 until her resignation taking effective will be discussed in Annual General Meeting of Shareholders of the Company in 2019.

Thus, members of the Board of Directors of the Company since the closing of the Meeting as follows:- President Director: Ridha DM Wirakusumah- Vice President Director: Julian Loong Choon Fong- Director: Lea Setianti Kusumawijaya- Director: Indri Koesindrijastoeti H.- Director: Bianto Surodjo- Director: Abdy Dharma Salimin- Director: Loh Tee Boon- Director: Darwin Wibowo

2. Authorized the Board of Directors of the Company with the substitution right, to restate the resolution of the Meeting regarding changes in the members of the Board of Directors of the Company in a notary deed as well as to notify the changes to the Minister of Law and Human Rights of the Republic of Indonesia, and register it with the Company Register, and to do all required actions in compliance with the prevailing regulations.

Resignation of Mrs. Mirah Wiryoatmodjo has been received by GMS and is effective as of the closing of Extraordinary General Meeting of Shareholders on 27 March 2018.

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

461


2. RUPS Luar Biasa 25 September 2018

RUPS Luar Biasa diadakan pada hari Selasa, 25

September 2018 bertempat di Nusantara Room, WTC

II, Lantai 21, Jl. Jend. Sudirman Kav 29-31, Jakarta.




situs web Perseroan pada tanggal 16 Agustus 2018.



situs web Perseroan pada tanggal 3 September 2018.




September 2018.

Peserta RUPS

RUPS Luar Biasa dihadiri atau diwakili oleh

pemegang/pemilik 25.858.486.381 saham atau

merupakan 92,211% dari jumlah seluruh saham yang

mempunyai hak suara yang sah yang telah dikeluarkan

PermataBank sampai dengan hari diadakannya

RUPS Luar Biasa, yaitu sejumlah 28.042.739.205,

dengan memperhatikan Daftar Pemegang Saham

PermataBank per tanggal 31 Agustus 2018 sampai

dengan pukul 16:15 Waktu Indonesia Barat.







Dhien Tjahajani Haryanto Sahari

Lea Setianti Kusumawijaya David Allen Worth

Darwin Wibowo Zulkifli Zaini

Abdy Dharma Salimin Rahmat Waluyanto

Ian Charles Anderson

2. Extraordinary GMS 25 September 2018

Extraordinary GMS was held on Tuesday, 25

September 2018 at Nusantara Room, WTC II, 21st

Floor, Jl. Jend. Sudirman Kav. 29-31, Jakarta 12920.

Notification of MS




16 August 2018. Invitation of Extraordinary GMS



September 2018. Resolutions of Extraordinary GMS



September 2018.

GMS Attendees


shareholders of 25,858,486,381 shares or 92.211%

of total shares with legal voting rights issued by



as of 31 August 2018 until 16:15 WIB.




462



RUPS Luar Biasa dipimpin oleh Bapak Suparno

Djasmin selaku Wakil Komisaris Utama Perseroan,


tertanggal 7 Agustus 2018. Dalam setiap pembahasan

mata acara RUPS Luar Biasa, para pemegang saham

telah diberikan kesempatan untuk menyampaikan

pandangannya dan/atau pertanyaan terkait dengan

usulan mata acara yang dibahas dalam RUPS Luar

Biasa.











No.Mata Acara

Agenda




AgreeTidak Setuju

Against Abstain

1 Perubahan Susunan Pengurus Perseroan.

25.858.486.381 saham atau 100%

- 77.392.822 saham atau 0,299%

1. Mengangkat Ibu Djumariah Tenteram sebagai Direktur Perseroan yang baru untuk masa jabatan efektif secepat-cepatnya sejak diperolehnya persetujuan dari Regulator terkait, sampai dengan penutupan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan Perseroan yang akan dilaksanakan dalam tahun 2020 atau sewaktu-waktu dalam Rapat Umum Pemegang Saham sesuai dengan ketentuan Anggaran Dasar Perseroan serta ketentuan peraturan-perundangan yang berlaku.

2. Mengangkat Bapak Herwin Bustaman sebagai Direktur Unit Usaha Syariah Perseroan yang baru untuk masa jabatan efektif secepat-cepatnya sejak diperolehnya persetujuan dari Regulator terkait, sampai dengan penutupan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan Perseroan yang akan dilaksanakan dalam tahun 2020, atau sewaktu-waktu sebagaimana diputuskan dalam Rapat Umum Pemegang Saham sesuai dengan ketentuan Anggaran Dasar Perseroan serta ketentuan peraturan-perundangan yang berlaku.

3. Membatalkan pengangkatan Bapak Isdar Andre Marwan sebagai Direktur Perseroan yang telah diputuskan dalam Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan Perseroan tanggal 24 April 2018. Adapun keputusan lainnya yang diputuskan dalam Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan Perseroan tanggal 24 April 2018 tersebut tetap berlaku.

Pengangkatan Ibu Djumariah Tenteram sebagai Direktur Perseroan berlaku efektif pada tanggal 16 Januari 2019.

Pengangkatan Bapak Herwin Bustaman berlaku efektif pada tanggal 7 Januari 2019.




Meeting dated 7 August 2018. On each discussion

item of Extraordinary GMS agenda, all shareholders

were given the opportunity to submit their questions

and/or opinions related with such agenda item.

Decision Making

Resolutions on all agenda items of Extraordinary GMS

were adopted by deliberation to reach a consensus.

In the event, deliberation to reach consensus is not

reached then the resolutions of Extraordinary GMS

agenda shall be adopted by voting with affirmative

votes of more than 1/2 portion of the total number of

votes legally cast in the Extraordinary GMS.

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

463


No.Mata Acara

Agenda




AgreeTidak Setuju

Against Abstain

Dengan demikian, susunan anggota Direksi Perseroan terhitung sejak ditutupnya Rapat ini adalah sebagai berikut:- Direktur Utama: Ridha DM Wirakusumah- Wakil Direktur Utama: Julian Loong Choon Fong- Direktur Kepatuhan: Dhien Tjahajani- Direktur: Darwin Wibowo- Direktur: Lea Setianti Kusumawijaya- Direktur: Abdy Dharma Salimin- Direktur: Loh Tee Boon- Direktur: Djumariah Tenteram - Direktur Unit Usaha Syariah: Herwin Bustaman

Dengan ketentuan bahwa pengangkatan Ibu Djumariah Tenteram dan Bapak Herwin Bustaman akan berlaku efektif secepat-cepatnya sejak diperolehnya persetujuan dari Regulator terkait.

Selanjutnya, susunan anggota Direksi Perseroan terhitung sejak tanggal 1 Oktober 2018 adalah sebagai berikut:- Direktur Utama: Ridha DM Wirakusumah- Direktur Kepatuhan: Dhien Tjahajani- Direktur: Darwin Wibowo- Direktur: Lea Setianti Kusumawijaya- Direktur: Abdy Dharma Salimin- Direktur: Loh Tee Boon- Direktur: Djumariah Tenteram - Direktur Unit Usaha Syariah: Herwin Bustaman

Dengan ketentuan bahwa pengangkatan Ibu Djumariah Tenteram dan Bapak Herwin Bustaman akan berlaku efektif secepat-cepatnya sejak diperolehnya persetujuan dari Regulator terkait.

4. Memberikan kuasa kepada Direksi Perseroan dengan hak substitusi, untuk menyatakan kembali keputusan Rapat berkenaan dengan perubahan susunan Direksi Perseroan dalam akta Notaris dan selanjutnya menyampaikan pemberitahuan perubahan susunan Direksi Perseroan tersebut kepada Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia, dan mendaftarkannya pada Daftar Perseroan serta melakukan segala tindakan yang diperlukan sesuai dengan peraturan-perundangan yang berlaku.

464



No.Mata Acara

Agenda




AgreeTidak Setuju

Against Abstain

Changes In The Management Of The Company.

25,858,486,381shares or 100%

- 77,392,822 shares or 0.299%

1. Appointed Mrs. Djumariah Tenteram as the new Director of the Company for terms of office effective as soon as the approval from related regulators is received, until the closing of Annual General Meeting of Shareholders of the Company which will be held in 2020 or at any time in the General Meeting of Shareholders in accordance with the Articles of Association of the Company and prevailing regulations.

2. Appointed Mr. Herwin Bustaman as Shariah Business Unit Director of the Company for terms of office effective as soon as the approval from related regulators is received, until the closing of Annual General Meeting of Shareholders of the Company which will be held in 2020 or at any time in the General Meeting of Shareholders in accordance with the Articles of Association of the Company and prevailing regulations.

3. Cancelled the appointment of Mr. Isdar Andre Marwan as Director of the Company which has been decided in the Annual General Meeting of Shareholders of the Company on 24 April 2018. Other decisions in the Annual General Meeting of Shareholders of the Company on 24 April 2018 are still valid.

Thus, members of the Board of Directors of the Company since the closing of the Meeting as follows:- President Director: Ridha DM Wirakusumah- Vice President Director: Julian Loong Choon Fong- Compliance Director: Dhien Tjahajani- Independent Director: Darwin Wibowo- Director: Lea Setianti Kusumawijaya- Director: Abdy Dharma Salimin- Director: Loh Tee Boon- Director: Djumariah Tenteram- Shariah Business Unit Director: Herwin

Bustaman

The appointment of Mrs. Djumariah Tenteram and Mr. Herwin Bustaman shall be effective as soon as the approvals from related Regulator are received.

Furthermore, the composition of the Board of Directors of the Company as of 1 October 2018 as follows:- President Director: Ridha DM Wirakusumah- Compliance Director: Dhien Tjahajani- Independent Director: Darwin Wibowo- Director: Lea Setianti Kusumawijaya- Director: Abdy Dharma Salimin- Director: Loh Tee Boon- Director: Djumariah Tenteram- Shariah Business Unit Director: Herwin

Bustaman

The appointment of Mrs. Djumariah Tenteram and Mr. Herwin Bustaman shall be effective as soon as the approvals from related Regulator are received.

4. Authorized the Board of Directors of the Company with the substitution right to restate the resolution of the Meeting regarding changes in the members of the Board of Directors of the Company in a notary deed as well as to notify the changes to the Minister of Law and Human Rights of the Republic of Indonesia, and register it with the Company Register, and to do all required actions in compliance with the prevailing regulations.

Appointment of Mrs. Djumariah Tenteram as Director of the Company is effective on 16 January 2019.

Appointment of Mr. Herwin Bustaman as Shariah Business Unit Director is effective on 7 January 2019.

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

465


RUPS yang Diadakan Pada Tahun Buku Sebelumnya (2017)

Pelaksanaan RUPS Pada Tahun 2017

PermataBank mengadakan tiga kali RUPS yaitu RUPS

Tahunan dan dua kali RUPS Luar Biasa.

A. RUPS Tahunan

RUPS Tahunan diadakan pada hari Rabu, 29 Maret 2017

bertempat di Nusantara Room, WTC II, Lantai 21, Jl. Jend.

Sudirman Kav 29-31, Jakarta.


Pemberitahuan RUPS Tahunan diumumkan di harian



Pemanggilan RUPS Tahunan diumumkan di harian Bisnis

Indonesia, situs web Bursa Efek Indonesia, dan situs web

Perseroan pada tanggal 7 Maret 2017. Ralat Pemanggilan



pada tanggal 14 Maret 2017. Sedangkan untuk hasil



pada tanggal 30 Maret 2017.

Peserta RUPS

RUPS Tahunan dihadiri atau diwakili oleh pemegang/

pemilik 20.947.136.331 saham atau merupakan

93,765% dari jumlah seluruh saham yang mempunyai

hak suara yang sah yang telah dikeluarkan PermataBank

sampai dengan hari diadakannya RUPS Tahunan, yaitu

sejumlah 22.339.930.055, dengan memperhatikan Daftar



GMS Held On Previous Year (2017)

Implementation of GMS on 2017

PermataBank has held three GMS which are Annual GMS and

two Extraordinary GMS.

A. Annual GMS

Annual GMS was held on Wednesday, 29 March 2017 at

Nusantara Room, WTC II, 21st Floor, Jl. Jend. Sudirman

Kav. 29-31, Jakarta.

Notification of GMS

Notification of Annual GMS was announced in the

newspaper Bisnis Indonesia, Indonesia Stock Exchange

website, and the Company’s website on 17 February

2017. Invitation of Annual GMS was published in Bisnis

Indonesia, Indonesia Stock Exchange website, and

the Company’s website on 7 March 2017. Revision of

Annual GMS Invitation was published in Bisnis Indonesia,

Indonesia Stock Exchange website, and the Company’s

website on 14 March 2017. Resolutions of Annual GMS



March 2017.

GMS Attendees

Annual GMS was attended or represented by shareholders

of 20,947,136,331 shares or 93.765% of total shares

with legal voting rights issued by the Company until the

Annual GMS totaling 22,339,930,055 shares, referring to

PermataBank’s Shareholders List as of 6 March 2017 until

16:15 WIB.

466



RUPS Tahunan dihadiri oleh anggota Direksi dan Dewan

Komisaris Perseroan sebagai berikut:



Ridha DM Wirakusumah Gunawan Geniusahardja

Julian Loong Choon Fong Lukita Dinarsyah Tuwo

Mirah Dewi W. DR. Ir. I. Supomo

Sandeep Kumar Jain David Allen Worth

Indri Koesindrijastoeti Hidayat Tony Prasetiantono, PH.D

Abdy Dharma Salimin Sebastian Ramon Arcuri

Bianto Surodjo

Anita Siswadi

Loh Tee Boon

Achmad Kusna Permana

RUPS Tahunan dipimpin oleh Bapak Gunawan

Geniusahardja selaku Wakil Komisaris Utama Perseroan,


tertanggal 23 Januari 2017. Dalam setiap pembahasan

mata acara RUPS Tahunan, semua pemegang saham

telah diberi kesempatan untuk mengajukan pertanyaan

dan/atau pendapat terkait dengan mata acara.


Keputusan atas keseluruhan mata acara RUPS Tahunan

diambil berdasarkan musyawarah untuk mufakat. Namun

jika musyawarah untuk mufakat tidak tercapai, maka

untuk mata acara RUPS Tahunan pengambilan keputusan

dilakukan dengan pemungutan suara berdasarkan suara

setuju lebih dari 1/2 bagian dari jumlah seluruh suara yang

telah dikeluarkan secara sah dalam Rapat.

Annual GMS was attended by members of Board of

Directors and members of Board of Commissioners of the

Company as follows:

Annual GMS was chaired by Mr. Gunawan Geniusahardja

as Vice President Commissioner of the Company, based

on Decision of Board of Commissioners Meeting dated

23 January 2017. For each discussion of Annual GMS

agenda, all shareholders were given the opportunity to

submit their questions and/or opinions related with such

agenda items.

Decision Making

Resolutions on all agenda of Annual GMS were adopted

by deliberation to reach a consensus. In the event,

deliberation to reach consensus was not reached then the

resolutions of Annual GMS agenda shall be adopted by

voting with affirmative votes of more than 1/2 portion of the

total number of votes legally cast in the Annual GMS.

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

467



No.Mata Acara

Agenda




AgreeTidak Setuju

Against Abstain

1 Persetujuan atas Laporan Tahunan 2016 dan Pengesahan Laporan Keuangan Konsolidasian untuk tahun buku yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2016.

20.945.689.954 saham atau 99,993%

1.447.484 saham atau 0,007%

128.312.873 saham atau 0,613%

1. Menyetujui Laporan Tahunan Perseroan untuk tahun buku yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2016, termasuk mengesahkan Laporan Tugas Pengawasan Dewan Komisaris Perseroan;

2. Mengesahkan Laporan Keuangan Konsolidasian Perseroan untuk tahun buku yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2016 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Siddharta Widjaja & Rekan dengan pendapat “Wajar, dalam semua hal yang material” sebagaimana dinyatakan dalam laporannya tertanggal 16 Februari 2017 No: L.16 – 3762 – 17/II.16.002; dan

3. Dengan disetujuinya Laporan Tahunan dan disahkannya Laporan Tugas Pengawasan Dewan Komisaris Perseroan dan Laporan Keuangan Konsolidasian Perseroan, diberikan pelunasan dan pembebasan tanggung jawab sepenuhnya (volledig acquit et de charge) kepada segenap anggota Direksi dan anggota Dewan Komisaris Perseroan yang menjabat di tahun buku 2016 atas tindakan kepengurusan dan pengawasan yang telah mereka jalankan selama tahun buku 2016, sejauh tindakan tersebut tercermin dalam Laporan Tahunan dan Laporan Keuangan Konsolidasian Perseroan tahun buku 2016, kecuali untuk perbuatan penggelapan, penipuan dan tindak pidana lainnya.

Pertanggungjawaban Laporan Tahunan posisi 31 Desember 2016 telah diterima dengan baik oleh RUPS serta Laporan Keuangan Konsolidasian posisi 31 Desember 2016 telah disahkan oleh RUPS.

Approval of the Annual Report and Ratification of the Consolidated Financial Statements of the Company for the financial year ended 31 December 2016.

20,945,689,954 shares or 99.993%

1,447,484 shares or 0.007%

128,312,873 shares or 0.613%

1. Approved and accepted the Annual Report of the Company for the financial year which is ended on 31 December 2016, including ratification of the Board of Commissioners’ supervisory report;

2. Ratified the Financial Statements of the Company for the financial year ended on 31 December 2016 which has been audited by Public Accountant “Siddharta Widjaja & Rekan” with opinion that the financial statements present “fair, in all material respects”, as stated in the Public Accountant report dated 16 February 2017 No. L.16-3762-17/II.16.002; and

3. With the approval of Annual Report and ratification of the Company’s Board of Commissioners Supervisory Report and Consolidated Financial Statement, granted the full acquittal and discharge (volledig acquite et de charge) to all members of the Board of Directors and the Board of Commissioners for all their management and supervisory duties as they have respectively carried out during the financial year of 2016, provided that such actions are reflected in the Financial Statements of the Company for financial year 2016, except for the fraud, embezzlement and other criminal acts.

GMS received the accountability of Annual Report as of 31 December 2016 and has ratified the Consolidated Financial Statements as of 31 December 2016.

468



No.Mata Acara

Agenda




AgreeTidak Setuju

Against Abstain

2 Penunjukan Akuntan Publik yang akan mengaudit buku-buku Perseroan tahun buku 2017, dan penetapan honorarium bagi Akuntan Publik tersebut serta persyaratan lain untuk penunjukannya.

Appointment of the Public Accountant who will audit the Financial Statement of the Company for the financial year of 2017, and to determine fees for the Public Accountant and terms of appointment.

20.947.137.438 saham atau 100%

20,947,137,438 shares or 100%

-

-

128.312.873 saham atau 0,613%

128,312,873 share s or 0.613%

1. Memberi kuasa dan wewenang kepada Dewan Komisaris untuk menunjuk Kantor Akuntan Publik yang memiliki pengalaman dalam audit perbankan dan berafiliasi dengan Kantor Akuntan Publik Internasional yang diakui dan terdaftar di Otoritas Jasa Keuangan yang akan melakukan audit atas Laporan Keuangan Perseroan untuk tahun buku sepanjang 2017, dengan memperhatikan rekomendasi Komite Audit dan peraturan perundang-undangan yang berlaku.

2. Memberi kuasa dan wewenang kepada Dewan Komisaris untuk menetapkan besarnya honorarium profesional dan persyaratan lainnya yang wajar sehubungan dengan penunjukan Kantor Akuntan Publik tersebut.

1. Granted power and authority to the Board of Commissioners to appoint Public Accountant Office which has experience in banking audit and affiliated with well-known International Public Accountant Offices and also listed in the Otoritas Jasa Keuangan to audit the Company’s Financial Statements for financial year of 2017, by taking into consideration the recommendation from Audit Committee and prevailing regulations.

2. Granted power and authority to the Board of Commissioners to determine the professional fee and other reasonable requirements in accordance with the appointment of such Public Accountant Office.

Perseroan telah menunjuk Kantor Akuntan Publik (KAP) Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan (PricewaterhouseCoopers) yang mengaudit Laporan Keuangan Perseroan posisi 31 Desember 2017.

The Company has appointed Public Accountant Office Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Partners (PricewaterhouseCoopers) who audited the Company’s Financial Statement as of 31 December 2017.

3 Pengangkatan anggota Direksi dan Dewan Komisaris Perseroan.

20.946.046.138 saham atau 99,995%

1.091.300 saham atau 0,005%

128.312.873 saham atau 0,613%

1. Dengan memperhatikan rekomendasi Komite Remunerasi dan Nominasi Perseroan, menyetujui susunan Dewan Komisaris dan Direksi Perseroan sejak ditutupnya Rapat ini menjadi sebagai berikut:

DEWAN KOMISARIS:- Komisaris Utama/Komisaris:

Sebastian Ramon Arcuri- Wakil Komisaris Utama: Suparno Djasmin- Komisaris Independen: Lukita D. Tuwo- Komisaris Independen: David Allen Worth- Komisaris Independen: I. Supomo- Komisaris Independen: Tony Prasetiantono- Komisaris: Mark Spencer Greenberg- Komisaris: Ian Charles Anderson

DIREKSI:- Direktur Utama: Ridha DM Wirakusumah- Wakil Direktur Utama: Julian Loong Choon Fong- Direktur Kepatuhan merangkap Direktur

Independen: Mirah Dewi W- Direktur: Indri Koesindrijastoeti Hidayat- Direktur: Bianto Surodjo- Direktur: Abdy Dharma Salimin- Direktur: Loh Tee Boon- Direktur: Lea Setianti Kusumawijaya- Direktur: Darwin Wibowo- Direktur Unit Usaha Syariah:


Sampai dengan 31 Desember 2017 pengangkatan seluruh anggota Dewan Komisaris dan Direksi Perseroan telah berlaku efektif.

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

469


No.Mata Acara

Agenda




AgreeTidak Setuju

Against Abstain

Dengan penjelasan sebagai berikut:- Berdasarkan Anggaran Dasar Perseroan,

masa jabatan seluruh anggota Dewan Komisaris dan Direksi adalah sampai dengan penutupan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan Perseroan yang akan dilaksanakan dalam tahun 2020 atau sewaktu-waktu sebagaimana diputuskan dalam Rapat Umum Pemegang Saham sesuai dengan Anggaran Dasar Perseroan, KECUALI:a. Masa jabatan Bapak Lukita D. Tuwo,

Bapak David Allen Worth dan Ibu Indri Koesindrijastoeti Hidayat adalah sampai dengan penutupan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan Perseroan yang akan dilaksanakan dalam tahun 2018 atau sewaktu-waktu sebagaimana diputuskan dalam Rapat Umum Pemegang Saham sesuai dengan Anggaran Dasar Perseroan.

b. Masa jabatan Bapak I. Supomo dan Bapak Tony Prasetiantono adalah sampai dengan tanggal 30 September 2017 atau sewaktu-waktu sebagaimana diputuskan dalam Rapat Umum Pemegang Saham sesuai dengan Anggaran Dasar Perseroan.

c. Masa jabatan Bapak Julian Loong Choon Fong adalah sampai dengan tanggal 30 September 2018 atau sewaktu-waktu sebagaimana diputuskan dalam Rapat Umum Pemegang Saham sesuai dengan Anggaran Dasar Perseroan.

- Pengangkatan Bapak Sebastian Ramon Arcuri sebagai Komisaris Utama, Bapak Suparno Djasmin sebagai Wakil Komisaris Utama, Bapak Ian Charles Anderson sebagai Komisaris, serta pengangkatan Ibu Lea Setianti Kusumawijaya dan Bapak Darwin Wibowo masing-masing sebagai Direktur adalah efektif secepat-cepatnya sejak diperolehnya persetujuan dari Regulator terkait.

- Pengangkatan Bapak Sebastian Ramon Arcuri sebagai Komisaris Perseroan adalah sampai dengan efektifnya pengangkatan beliau sebagai Komisaris Utama setelah diperolehnya persetujuan dari Regulator terkait, dan sampai dengan waktu tersebut maka Bapak Sebastian Ramon Arcuri juga akan merangkap sebagai Pelaksana Tugas Komisaris Utama.

2. Memberikan kuasa kepada Direksi Perseroan dengan hak subtitusi, untuk menyatakan kembali keputusan Rapat berkenaan dengan pengangkatan kembali Dewan Komisaris dan Direksi Perseroan dalam akta notaris dan selanjutnya menyampaikan pemberitahuan susunan Dewan Komisaris dan Direksi Perseroan tersebut kepada Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia, dan mendaftarkannya pada Daftar Perseroan serta melakukan segala tindakan yang diperlukan sesuai dengan peraturan-perundangan yang berlaku.

470



No.Mata Acara

Agenda




AgreeTidak Setuju

Against Abstain

Appointment of members of Board of Directors and Board of Commissioners of the Company.

20,946,046, 138 shares or 99.995%

1,091,300 shares or 0.005%

128,312,873 shares or 0.613%

1. With reference to the recommendation from the Company’s Remuneration and Nomination Committee, approved the composition of the Company’s Board of Commissioners and Board of Directors since the closing of this Meeting, to be as follows:

BOARD OF COMMISSIONERS:- President Commissioner/Commissioner:

Sebastian Ramon Arcuri- Vice President Commissioner: Suparno Djasmin- Independent Commissioner: Lukita D. Tuwo- Independent Commissioner: David Allen Worth- Independent Commissioner: I.Supomo- Independent Commissioner: Tony Prasetiantono- Commissioner: Mark Spencer Greenberg- Commissioner: Ian Charles Anderson

BOARD OF DIRECTORS:- President Director: Ridha DM Wirakusumah- Vice President Director: Julian Loong Choon Fong- Compliance Director (Independent):

Mirah Dewi W- Director: Indri Koesindrijastoeti Hidayat- Director: Bianto Surodjo- Director: Abdy Dharma Salimin- Director: Loh Tee Boon- Director: Lea Setianti Kusumawijaya- Director: Darwin Wibowo- Shariah Business Unit Director:


As of 31 December 2017 the appointment of all members of Board of Commissioners and Board of Directors of the Company has been effective.

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

471


No.Mata Acara

Agenda




AgreeTidak Setuju

Against Abstain

With explanation as follows:- In accordance with the Company’s Articles

of Association, terms of office of all members of the Board of Commissioners and Board of Directors shall be until the closing of Annual General Meeting of Shareholders of the Company which will be convened in 2020 or at any time in the General Meeting of Shareholders in accordance with the Company’s Articles of Association, EXCLUDING:a. Terms of office of Mr. Lukita D. Tuwo,

Mr. David Allen Worth and Mrs. Indri Koesindrijastoeti Hidayat are until the closing of Annual General Meeting of Shareholders which will be convened in 2018 or at any time as decided in General Meeting of Shareholders in accordance with the Company’s Articles of Association.

b. Terms of office of Mr. I. Supomo and Mr. Tony Prasetiantono are until 30 September 2017 or at any time as decided in General Meeting of Shareholders in accordance with the Company’s Articles of Association.

c. Terms of office of Mr. Julian Loong Choon Fong is until 30 September 2018 or at any time as decided in General Meeting of Shareholders in accordance with the Company’s Articles of Association.

- Appointment of Mr. Sebastian Ramon Arcuri as President Commissioner, Mr. Suparno Djasmin as Vice President Commissioner, Mr. Ian Charles Anderson as Commissioner, Mrs. Lea Setianti Kusumawijaya and Mr. Darwin Wibowo as Directors shall be effective at soonest when the approval from Regulator are received.

- Appointment of Mr. Sebastian Ramon Arcuri as Commissioner of the Company shall be until his appointment as President Commissioner of the Company is effective after receiving approval from Regulator, and during such period Mr. Sebastian Ramon Arcuri shall acting concurrently as the Interim Officer In-Charge of President Commissioner of the Company.

2. Authorized the Company’s Board of Directors with the substitution right, to restate the resolution of the Meeting regarding appointment of the Board of Commissioners and the Board of Directors of the Company in a notary deed as well as to notify such composition to the Minister of Law and Human Rights of the Republic of Indonesia, and register with the Company Register, and to do all required actions in compliance with the prevailing regulations.

472



No.Mata Acara

Agenda




AgreeTidak Setuju

Against Abstain

4 Penetapan besar dan jenis remunerasi serta fasilitas lain yang diberikan Perseroan kepada anggota Dewan Komisaris, anggota Direksi, dan Dewan Pengawas Syariah.

20.947.137.438 saham atau 100%

- 128.312.873 saham atau 0,613%

1. Dengan memperhatikan saran/pendapat yang diberikan oleh Komite Remunerasi dan Nominasi Perseroan, menetapkan besarnya remunerasi serta fasilitas lain bagi seluruh anggota Dewan Komisaris Perseroan untuk tahun buku 2017 sebesar-besarnya Rp15.435.000.000 (lima belas miliar empat ratus tiga puluh lima juta Rupiah) per tahun. Besarnya remunerasi serta fasilitas lain tersebut wajib dicantumkan dalam Laporan Tahunan Perseroan tahun 2017.

2. Memberikan kuasa kepada Dewan Komisaris untuk menetapkan rincian pembagian jumlah remunerasi serta fasilitas lain yang akan diberikan diantara masing-masing anggota Dewan Komisaris yang bersangkutan dengan memperhatikan saran/pendapat yang diberikan oleh Komite Remunerasi dan Nominasi Perseroan.

3. Memberikan kuasa kepada Dewan Komisaris untuk menetapkan besarnya remunerasi serta fasilitas lain bagi setiap anggota Direksi Perseroan dengan memperhatikan saran/pendapat yang diberikan oleh Komite Remunerasi dan Nominasi Perseroan dan besarnya remunerasi serta fasilitas lain tersebut wajib dicantumkan dalam Laporan Tahunan Perseroan tahun 2017.

4. Dengan memperhatikan saran/pendapat yang diberikan oleh Komite Remunerasi dan Nominasi Perseroan, menetapkan besarnya honorarium dan/atau tunjangan bagi seluruh anggota Dewan Pengawas Syariah Perseroan untuk tahun buku 2017 sebesar Rp723.074.625 (tujuh ratus dua puluh tiga juta tujuh puluh empat ribu enam ratus dua puluh lima Rupiah) per tahun. Besarnya honorarium dan/atau tunjangan tersebut wajib dicantumkan dalam Laporan Tahunan Perseroan tahun 2017.

5. Memberikan kuasa kepada Dewan Pengawas Syariah untuk menetapkan pembagian jumlah honorarium dan/atau tunjangan yang akan diberikan diantara masing-masing anggota Dewan Pengawas Syariah yang bersangkutan dengan memperhatikan saran/pendapat yang diberikan oleh Komite Remunerasi dan Nominasi Perseroan.

Besarnya remunerasi dan fasilitas lain yang diterima oleh anggota Dewan Komisaris dan Direksi selama tahun 2017 sebagaimana telah dilaporkan dalam Laporan Tahunan 2017.

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

473


No.Mata Acara

Agenda




AgreeTidak Setuju

Against Abstain

Determination of the amount and type of remuneration and other facilities granted by the Company to the Board of Commissioners, the Board of Directors and Shariah Supervisory Board.

20,947,137,438 shares or 100%

- 128,312,873 shares or 0.613%

1. With reference to the proposal/opinion from the Remuneration and Nomination Committee, determined the amount of remuneration and other facilities for the members of the Board of Commissioners of the Company for year 2017 shall be maximum of Rp15,435,000,000 (fifteen billion four hundred and thirty five million Rupiah) per year. The said amount of remuneration and other facilities must be stated in the 2017 Annual Report of the Company.

2. Authorized the Board of Commissioners to determine details of the distribution of the amount of remuneration and other facilities which will be granted for each member of the Board of Commissioners, with due observance of the proposal/opinion by the Remuneration and Nomination Committee of the Company.

3. Authorized the Board of Commissioners to determine the distribution of the amount of remuneration and other facilities which will be granted for each member of the Board of Directors, with reference to the proposal/opinion by the Remuneration and Nomination Committee of the Company and the said amount of remuneration and other facilities must be stated in the 2017 Annual Report of the Company.

4. With reference to the proposal/opinion by the Remuneration and Nomination Committee, to determine the amount of honorarium and/or facilities to all members of the Board of Shariah Supervisory for year 2017 shall be Rp723,074,625 (seven hundred twenty three million seventy four million six hundred and twenty five Rupiah) per year. The said amount of honorarium and/or facilities must be stated in the 2017 Annual Report of the Company.

5. Authorized the Board of Shariah Supervisory to determine the distribution of the amount of honorarium and/or facilities which will be granted for each member of the Board of Shariah Supervisory, with reference to the proposal/opinion by the Remuneration and Nomination Committee.

Total remuneration and other facilities received by members of Board of Commissioners and Board of Directors in 2017 as reported in the 2017 Annual Report.

5. Pertanggungjawaban Realisasi Penggunaan Dana Hasil Penawaran Umum.

Accountability on Realization of Use of Funds from Public Offering.

-

-

-

-

-

-

Dikarenakan mata acara kelima ini hanya bersifat Laporan Realisasi Penggunaan Dana Hasil Penawaran Umum Terbatas Dengan Penerbitan Hak Memesan Efek Terlebih Dahulu VII (PUT VII), dengan demikian tidak perlu dilakukan proses pengambilan keputusan/persetujuan atas Mata Acara ini.

Due to the nature of the fifth agenda item, where the agenda is only a Report of Use of Funds Realization of Rights Issue VII to shareholders, therefore no need to take the process of deliberation.

Keseluruhan dana yang berasal dari PUT VII telah direalisasikan dan dilaporkan kepada RUPS.

All funds from PUT VII have been realized and reported to GMS.

474



B. RUPS Luar Biasa

1. RUPS Luar Biasa 29 Maret 2017

RUPS Luar Biasa diadakan pada hari Rabu, 29 Maret

2017 bertempat di Nusantara Room, WTC II, Lantai

21, Jl. Jend. Sudirman Kav 29-31, Jakarta 12920.







situs web Perseroan pada tanggal 7 Maret 2017. Ralat



situs web Perseroan pada tanggal 14 Maret 2017.




Maret 2017.

Peserta RUPS








PermataBank per tanggal 6 Maret 2017 sampai


B. Extraordinary GMS

1. Extraordinary GMS 29 March 2017

Extraordinary GMS was held on Wednesday, 29 March

2017 at Nusantara Room, WTC II, 21st Floor, Jl. Jend.

Sudirman Kav. 29-31, Jakarta 12920.

Notification of GMS




17 February 2017. Invitation to the Extraordinary GMS



March 2017. Revision of Extraordinary GMS Invitation



14 March 2017. Resolutions of Extraordinary GMS



March 2017.

GMS Attendees






as of 6 March 2017 until 16:15 WIB.

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

475






Ridha DM Wirakusumah Gunawan Geniusahardja

Julian Loong Choon Fong Lukita Dinarsyah Tuwo

Mirah Dewi W. DR. Ir. I. Supomo

Sandeep Kumar Jain David Allen Worth

Indri Koesindrijastoeti Hidayat Tony Prasetiantono, PH.D

Abdy Dharma Salimin Sebastian Ramon Arcuri

Anita Siswadi

Loh Tee Boon


RUPS Luar Biasa dipimpin oleh Bapak Gunawan

Geniusahardja selaku Wakil Komisaris Utama

Perseroan, berdasarkan Keputusan Rapat Dewan

Komisaris tertanggal 23 Januari 2017. Dalam setiap

pembahasan mata acara RUPS Luar Biasa, para

pemegang saham telah diberikan kesempatan untuk

menyampaikan pandangannya dan/atau pertanyaan

terkait dengan usulan mata acara yang dibahas dalam

RUPS Luar Biasa.













Extraordinary GMS was chaired by Mr. Gunawan

Geniusahardja as Vice President Commissioner

of the Company, based on Decision of Board of

Commissioners Meeting dated 23 January 2017. On

each discussion item of Extraordinary GMS agenda,

all shareholders were given the opportunity to submit

their questions and/or opinions related with such

agenda.

Decision Making

Resolutions on all agenda of Extraordinary GMS were

adopted by deliberation to reach a consensus. In the

event, deliberation to reach consensus is not reached

then the resolutions of Extraordinary GMS agenda

shall be adopted by voting with affirmative votes of

more than 2/3 portion of the total number of votes

legally cast in the Extraordinary GMS.

476




No.Mata Acara

Agenda




AgreeTidak Setuju

Against Abstain

1 Perubahan Pasal 4 ayat 1 Anggaran Dasar Perseroan perihal Modal Dasar.

20.897.571.479 saham atau 99,763%

49.564.852 saham atau 0,237%

128.312.873 saham atau 0,613%

1. Menyetujui peningkatan Modal Dasar Perseroan dari semula sebesar Rp5.600.000.000.000,- (lima triliun enam ratus miliar Rupiah) menjadi sebesar Rp12.500.000.000.000 (dua belas triliun lima ratus miliar Rupiah). Sehingga dengan demikian Pasal 4 ayat 1 Anggaran Dasar Perseroan menjadi berbunyi sebagai berikut:

Modal dasar Perseroan berjumlah Rp12.500.000.000.000 (dua belas triliun lima ratus miliar Rupiah), terbagi atas:a. 26.880.234 (dua puluh enam juta delapan ratus

delapan puluh ribu dua ratus tiga puluh empat) saham kelas A, yang masing-masing saham bernilai nominal Rp12.500 (dua belas ribu lima ratus Rupiah) atau seluruhnya dengan jumlah nilai nominal sebesar Rp336.002.925.000 (tiga ratus tiga puluh enam miliar dua juta sembilan ratus dua puluh lima ribu Rupiah);

b. 97.311.976.600 (sembilan puluh tujuh miliar tiga ratus sebelas juta sembilan ratus tujuh puluh enam ribu enam ratus) saham kelas B, yang masing-masing saham bernilai nominal Rp125 (seratus dua puluh lima Rupiah) atau seluruhnya dengan jumlah nilai nominal sebesar Rp12.163.997.075.000 (dua belas triliun seratus enam puluh tiga miliar sembilan ratus sembilan puluh tujuh juta tujuh puluh lima ribu Rupiah).

2. Memberikan kuasa kepada Direksi Perseroan dengan hak subtitusi untuk menyatakan kembali keputusan Rapat berkenaan dengan peningkatan modal dasar Perseroan tersebut dalam akta notaris, termasuk untuk mengajukan permohonan persetujuan kepada Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia, mendaftarkannya pada Daftar Perusahaan, dan mengumumkannya dalam Berita Negara Republik Indonesia, serta melakukan segala tindakan yang diperlukan sesuai dengan peraturan perundangan yang berlaku.

Peningkatan Modal Dasar telah memperoleh persetujuan dari Menteri Hukum dan HAM melalui keputusannya Nomor AHU-0007712.AH.01.02.Tahun 2017 tanggal 3 April 2017.

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

477


No.Mata Acara

Agenda




AgreeTidak Setuju

Against Abstain

Amendment of Article 4 paragraph 1 of the Company’s Articles of Association regarding Capital.

20,897,571,479 shares or 99.763%

49,564,852 shares or 0.237%

128,312,873 shares or 0.613%

1. Approved the increase of the Company’s Authorized Capital from Rp5,600,000,000,000,- (five trillion six hundred billion Rupiah) to Rp12,500,000,000,000 (twelve trillion five hundred billion Rupiah). Therefore Article 4 paragraph 1 of the Company’s Articles of Association will be read as follows:

The authorized capital of the Company shall be Rp12,500,000,000,000 (twelve trillion and five hundred billion Rupiah) divided into:a. 26,880,234 (twenty six million eight hundred

eighty thousand two hundred and thirty four) Class A shares, each share worth Rp12,500 (twelve thousand and five hundred Rupiah) in nominal value or in the aggregate nominal value of Rp336,002,925,000 (three hundred thirty six billion two million nine hundred and twenty five thousand Rupiah);

b. 97,311,976,600 (ninety seven billion three hundred eleven million nine hundred seventy six thousand and six hundred) Class B shares, each share worth Rp125 (one hundred and twenty five Rupiah) in nominal value or in the aggregate nominal value of Rp12,163,997,075,000 (twelve trillion one hundred sixty three billion nine hundred ninety seven million seventy five thousand Rupiah).

2. Authorized the Company’s Board of Directors with the substitution right to restate the resolution of the Meeting regarding the increase of the Company’s Capital in notary deed, including to notify the Minister of Law and Human Rights of the Republic of Indonesia, to register it in the Company’s Register, and to announce it in the Republic of Indonesia State Gazette, as well as to conduct all necessary actions, in compliance with the prevailing regulations.

The increase of Capital has been approved by the Minister of Law and Human Rights trough its decision Number AHU-0007712.AH.01.02.Tahun 2017 dated 3 April 2017.

2 Peningkatan Modal Ditempatkan dan Disetor Perseroan melalui Penawaran Umum Terbatas dengan Penerbitan Hak Memesan Efek Terlebih Dahulu (HMETD).

20.896.396.314 saham atau 99,758%

50.740.017 saham atau 0,242%

128.312.873 saham atau 0,613%

1. Menyetujui penambahan modal ditempatkan dan disetor Perseroan melalui Penawaran Umum Terbatas dengan penerbitan Hak Memesan Efek Terlebih Dahulu dalam jumlah sebanyak-banyaknya 24.000.000.000 (dua puluh empat miliar) saham kelas B dengan nilai nominal Rp125 (seratus dua puluh lima Rupiah) per saham.

2. Memberi wewenang dan kuasa kepada Direksi Perseroan dengan persetujuan Dewan Komisaris Perseroan, untuk melakukan segala tindakan yang diperlukan dalam rangka pelaksanaan penambahan modal ditempatkan dan disetor Perseroan melalui Penawaran Umum Terbatas dengan penerbitan Hak Memesan Efek Terlebih Dahulu tersebut, sesuai dengan ketentuan yang berlaku.

3. Memberi kuasa kepada Direksi Perseroan dengan hak substitusi untuk menyatakan dalam akta notaris tersendiri mengenai perubahan Pasal 4 ayat 2 Anggaran Dasar Perseroan tentang peningkatan modal ditempatkan dan disetor sebagai hasil dari pelaksanaan penambahan modal ditempatkan dan disetor Perseroan melalui Penawaran Umum Terbatas dengan penerbitan Hak Memesan Efek Terlebih Dahulu yang akan dilakukan tersebut termasuk untuk mengurus pemberitahuan kepada Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia dan melakukan segala tindakan yang diperlukan sesuai dengan peraturan perundangan yang berlaku.

Pelaksanaan peningkatan modal ditempatkan dan disetor Perseroan melalui HMETD telah selesai dilaksanakan pada bulan Juni 2017.

478



No.Mata Acara

Agenda




AgreeTidak Setuju

Against Abstain

The increase of Subscribed and Paid Up Capital through Rights Issue.

20,896,396,314 shares or 99.758%

50,740,017 shares or 0.242%

128,312,873 shares or 0.613%

1. Approved the increase of subscribed and paid up capital of the Company through Rights Issue with the maximum number of shares to be issued is 24,000,000,000 (twenty four billion) Class B shares with nominal price of Rp125 (one hundred and twenty five Rupiah) per share.

2. Authorized the Company’s Board of Directors subject to the Company’s Board of Commissioners approval to do all the necessary actions in relation with the execution of the increase of subscribed and paid up capital of the Company through Rights Issue, in compliance with the prevailing regulations.

3. Authorized the Company’s Board of Directors with the right of substitution to restate the resolution of the amendment of Paragraph 2 Article 4 of the Company’s Articles of Association concerning the increase of subscribed and paid up capital in notary deed as result of subscribed and paid up capital increase through Rights Issue including to notify the Minister of Law and Human Rights of the Republic of Indonesia, as well as to do all necessary actions, in compliance with the prevailing regulations.

The increase of subscribed and paid up capital through Rights Issue has been completed in June 2017.

2. RUPS Luar Biasa 26 September 2017

RUPS Luar Biasa diadakan pada hari Selasa, 26

September 2017 bertempat di Nusantara Room, WTC

II, Lantai 21, Jl. Jend. Sudirman Kav 29-31, Jakarta

12920.




situs web Perseroan pada tanggal 18 Agustus 2017.



situs web Perseroan pada tanggal 4 September 2017.



Indonesia, dan situs web Perseroan pada tanggal

27 September 2017.

Peserta RUPS





2. Extraordinary GMS 26 September 2017

Extraordinary GMS was held on Tuesday, 26

September 2017 at Nusantara Room, WTC II, 21st

Floor, Jl. Jend. Sudirman Kav. 29-31, Jakarta 12920.

Notification of GMS




18 August 2017. Invitation of Extraordinary GMS



September 2017. Resolutions of Extraordinary GMS



September 2017.

GMS Attendees





Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

479





PermataBank per tanggal 31 Agustus 2017 sampai








Lea Setianti Kusumawijaya Lukita Dinarsyah Tuwo

Indri Koesindrijastoeti Hidayat DR. Ir. I. Supomo

Abdy Dharma Salimin David Allen Worth

Bianto Surodjo Ian Charles Anderson

Darwin Wibowo Tony Prasetiantono

Loh Tee Boon


RUPS Luar Biasa dipimpin oleh Bapak Suparno Djasmin

selaku Wakil Komisaris Utama Perseroan, berdasarkan

Keputusan Rapat Dewan Komisaris tertanggal 25 Juli

2017. Dalam setiap pembahasan mata acara RUPS

Luar Biasa, para pemegang saham telah diberikan

kesempatan untuk menyampaikan pandangannya dan/

atau pertanyaan terkait dengan usulan mata acara yang

dibahas dalam RUPS Luar Biasa.


Keputusan atas mata acara RUPS Luar Biasa diambil

berdasarkan musyawarah untuk mufakat. Namun jika

musyawarah untuk mufakat tidak tercapai, maka untuk

mata acara RUPS Luar Biasa pengambilan keputusan

dilakukan dengan pemungutan suara berdasarkan

suara setuju lebih dari 1/2 bagian dari jumlah seluruh

suara yang telah dikeluarkan secara sah dalam Rapat.


as of 31 August 2017 until 16:15 WIB.







Meeting dated 25 July 2017. For each discussion item

of Extraordinary GMS agenda, all shareholders were

given the opportunity to submit their questions and/or

opinions related with such agenda.

Decision Making

Resolutions on all agenda of Extraordinary GMS were

adopted by deliberation to reach a consensus. In the

event, deliberation to reach consensus is not reached

then the resolutions of Extraordinary GMS agenda shall

be adopted by voting with affirmative votes of more

than ½ portion of the total number of votes legally cast

in the Extraordinary GMS.

480




NoMata Acara

Agenda



AgreeTidak Setuju

Against Abstain

1 Perubahan susunan Pengurus Perseroan.

26.251.317.936 saham atau 99,288%

188,257,481 saham atau 0.712%

- 1. Mengangkat Bapak Haryanto Sahari dan Bapak Zulkifli Zaini sebagai Komisaris Independen Perseroan yang baru untuk masa jabatan efektif secepat-cepatnya sejak diperolehnya persetujuan dari Regulator terkait, sampai dengan penutupan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan Perseroan yang akan dilaksanakan dalam tahun 2020 atau sewaktu-waktu dalam Rapat Umum Pemegang Saham sesuai dengan ketentuan Anggaran Dasar Perseroan. Pengangkatan ini tunduk pada persyaratan diperolehnya terlebih dahulu persetujuan dari Regulator terkait, dengan ketentuan apabila pengangkatan tersebut tidak memperoleh persetujuan dari Regulator terkait, maka pengangkatan tersebut menjadi batal tanpa memerlukan persetujuan Rapat Umum Pemegang Saham.

2. Menyetujui dan menerima dengan baik pengunduran diri Bapak Achmad Kusna Permana dari jabatannya sebagai Direktur Unit Usaha Syariah Perseroan. Pengunduran diri Bapak Achmad Kusna Permana tersebut berlaku efektif pada tanggal 16 November 2017, dengan catatan bahwa pelunasan dan pembebasan tanggung jawab sepenuhnya atas pelaksanaan tugasnya untuk masa jabatan 1 Januari 2017 sampai dengan tanggal efektif pengunduran dirinya akan dibahas dalam Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan yang akan dilaksanakan dalam tahun 2018.

Dengan demikian, susunan anggota Dewan Komisaris Perseroan terhitung sejak tanggal 1 Oktober 2017 adalah sebagai berikut:- Komisaris Utama: Sebastian Ramon Arcuri- Wakil Komisaris Utama: Suparno Djasmin- Komisaris Independen: Lukita Dinarsyah Tuwo- Komisaris Independen: David Allen Worth- Komisaris Independen: Haryanto Sahari- Komisaris Independen: Zulkifli Zaini- Komisaris: Mark Spencer Greenberg- Komisaris: Ian Charles Anderson

Dengan ketentuan bahwa pengangkatan Bapak Haryanto Sahari dan Bapak Zulkifli Zaini sebagai Komisaris Independen Perseroan efektif secepat-cepatnya sejak diperolehnya persetujuan dari Regulator terkait.

Selanjutnya, susunan anggota Direksi Perseroan terhitung sejak tanggal 16 November 2017 adalah sebagai berikut:- Direktur Utama: Ridha DM Wirakusumah- Wakil Direktur Utama: Julian Loong Choon Fong- Direktur Kepatuhan merangkap Direktur

Independen: Mirah Dewi W.- Direktur: Lea Setianti Kusumawijaya- Direktur: Indri Koesindrijastoeti H.- Direktur : Bianto Surodjo- Direktur: Abdy Dharma Salimin- Direktur: Loh Tee Boon- Direktur: Darwin Wibowo

Pengangkatan Bapak Haryanto Sahari dan Bapak Zulkifli Zaini sebagai Komisaris Independen PermataBank berlaku efektif pada tanggal 8 November 2017. Pengunduran diri Bapak Achmad Kusna Permana berlaku efektif pada tanggal 16 November 2017.

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

481


NoMata Acara

Agenda



AgreeTidak Setuju

Against Abstain

3. Memberikan kuasa kepada Direksi Perseroan dengan hak subtitusi, untuk menyatakan kembali keputusan Rapat berkenaan dengan perubahan susunan Dewan Komisaris Perseroan dan Direksi Perseroan dalam akta Notaris dan selanjutnya menyampaikan pemberitahuan perubahan susunan Dewan Komisaris Perseroan dan Direksi Perseroan tersebut kepada Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia, dan mendaftarkannya pada Daftar Perseroan serta melakukan segala tindakan yang diperlukan sesuai dengan peraturan-perundangan yang berlaku.

Changes In The Management Of The Company.

26,251,317,936 shares or 99.288%

188,257,481 shares or 0.712%

- 1. Appointed Mr. Haryanto Sahari and Mr. Zulkifli Zaini as the new Independent Commissioners of the Company for terms of office effective as soon as the approval from relevant regulator is received, until the closing of the Company’s Annual General Meeting of Shareholders which will be held in 2020 or at any time by the Company’s General Meeting of Shareholders in accordance with the Company’s Articles of Association. These appointments are subject to the approval from related Regulator and if their appointments are not approved by related Regulator, then such appointments should be null and void without any need of further General Meeting of Shareholders approval.

2. Approved and accepted the resignation of Mr. Achmad Kusna Permana from his position as the Company’s Shariah Business Unit Director. The resignation of Mr. Achmad Kusna Permana as the Company’s Shariah Business Unit Director will be effective on 16 November 2017, with note that release and discharge of his duties and responsibilities during his tenure from 1 January 2017 until his resignation taking effective will be discussed in Annual General Meeting of Shareholders in 2018.

Thus, members of the Board of Commissioners of the Company as of 1 October 2017 as follows:- President Commissioner: Sebastian Ramon Arcuri- Vice President Commissioner: Suparno Djasmin- Independent Commissioner: Lukita Dinarsyah Tuwo- Independent Commissioner: David Allen Worth- Independent Commissioner: Haryanto Sahari- Independent Commissioner: Zulkifli Zaini- Commissioner: Mark Spencer Greenberg- Commissioner: Ian Charles Anderson

The appointment of Mr. Haryanto Sahari and Mr. Zulkifli Zaini as Independent Commissioners of the Company will be effective as soon as the approval from relevant Regulator is received.

Furthermore, members of the Board of Directors of the Company as of 16 November 2017 as follows:- President Director: Ridha DM Wirakusumah- Vice President Director: Julian Loong Choon Fong- Compliance Director (Independent): Mirah Dewi W.- Director: Lea Setianti Kusumawijaya- Director: Indri Koesindrijastoeti H.- Director: Bianto Surodjo- Director: Abdy Dharma Salimin- Director: Loh Tee Boon- Director: Darwin Wibowo

Authorized the Board of Directors of the Company with the substitution right, to restate the resolution of the Meeting regarding changes in the members of the Board of Commissioners and Board of Directors of the Company in a notary deed as well as to notify the changes to the Minister of Law and Human Rights of the Republic of Indonesia, and register it with the Company Register, and to do all required actions in compliance with the prevailing regulations.

Appointments of Mr. Haryanto Sahari and Mr. Zulkifli Zaini as Independent Commissioners have been effective on 8 November 2017.

Resignation of Mr. Achmad Kusna Permana has been effective on 16 November 2017.

482



DATA PEMEGANG SAHAM UTAMA DAN PENGENDALI, LANGSUNG MAUPUN TIDAK LANGSUNG HINGGA PEMILIK INDIVIDUMAIN AND CONTROLLING SHAREHOLDERS, DIRECT AND INDIRECT TO INDIVIDUAL OWNERS

per tanggal 31 Desember 2018as of 31 December 2018

nb. Tidak termasuk perusahaan holding yang dimiliki sepenuhnya di atas Jardine Cycle & Carriage Ltd. Exclude wholly-owned intermediate holding companies above Jardine Cycle & Carriage Limited.

Lain-lainOthers

Lain-lainOthers

Lain-lainOthers

Lain-lainOthers

(kurang dari 10%)(all less than 10%)




42,05%

15,68%

84,32% 57,95%

75,00%

50,11%

44,56% 44,56%

99,98%

100%

100%

10,88%

25,00%

49,89%

Jardine Matheson Holdings LimitedBermuda

(Public Company with standard listing in London and secondary listings in

Bermuda and Singapore)

Jardine Strategic Holdings LimitedBermuda

(Public Company with standard listing in London and secondary listings in

Bermuda and Singapore)

Jardine Cycle & Carriage LimitedSingapore

(Public Company listed in Singapore)

PT Astra International Tbk

(Public Company listed in Indonesia)

Standard Chartered PLC

Standard Chartered Bank

Standard Chartered Holdings Limited

Masyarakat(Public)

PT Bank Permata Tbk

PT Sahabat Finansial Keluarga

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

483


DEWAN KOMISARISBOARD OF COMMISSIONERS

Dewan Komisaris PermataBank merupakan salah satu organ

perusahaan dengan tugas utama yaitu mengawasi jalannya

pengelolaan PermataBank serta memberikan nasihat kepada

Direksi dalam menjalankan perusahaan untuk memastikan

arah pengelolaan PermataBank telah sesuai dengan tujuan

yang ditetapkan. Dalam pelaksanaan tugasnya, Dewan

Komisaris juga dibantu oleh komite-komite.

Dasar HukumAnggota Dewan Komisaris diangkat atau diberhentikan oleh

RUPS dengan memperhatikan ketentuan Undang-Undang

Nomor 40 tahun 2007 (UUPT), Peraturan OJK Nomor 33/

POJK.04/2014 tentang Direksi dan Dewan Komisaris Emiten

atau Perusahaan Publik (POJK No. 33/2014), dan Anggaran

Dasar PermataBank.

Dalam hal anggota Dewan Komisaris mengundurkan diri

maka pengunduran diri tersebut wajib diputuskan oleh RUPS

dengan memperhatikan ketentuan UUPT, POJK No. 33/2014,

dan Anggaran Dasar.

Prosedur Pengangkatan Anggota Dewan KomisarisPermataBank memiliki Komite Remunerasi dan Nominasi

yang dibentuk dengan tujuan membantu Dewan Komisaris

dalam pelaksanaan tugasnya melalui nominasi dan

merekomendasikan remunerasi untuk Dewan Komisaris.

Prosedur pengangkatan anggota Dewan Komisaris sebagai

berikut:

1. Komite Remunerasi dan Nominasi memberikan

rekomendasi kandidat calon anggota Dewan Komisaris.

2. Komite Remunerasi dan Nominasi selanjutnya

menominasikan calon anggota Dewan Komisaris kepada

Dewan Komisaris untuk disampaikan kepada RUPS untuk

selanjutnya diangkat sebagai anggota Dewan Komisaris.

3. Sebelum efektif menjadi anggota Dewan Komisaris dan

dapat menjalankan tugasnya, calon anggota Dewan

Komisaris tersebut wajib melalui proses uji penilaian

kemampuan dan kepatutan (fit and proper test) oleh OJK.

PermataBank’s Board of Commissioners is one of the

company’s organ collectively tasked with the supervision

functions of the management of PermataBank and has the

authority to provide advice to the Board of Directors, ensuring

that the direction of PermataBank’s management is in line

with the established goals. In its implementation, the Board of

Commissioners is assisted by the committees.

Legal BasisMembers of the Board of Commissioners are appointed or

dismissed by the GMS by observing provisions of Law Number

40 year 2007 (Company Law), OJK Regulation Number 33/

POJK.04/2014 regarding Board of Directors and Board of

Commissioners of Issuers or Public Company (POJK No.

33/2014), and Articles of Association of PermataBank.

In the event a member of the Board of Commissioners is

resigned then the resignation must be resolved by the GMS

by observing provisions of Company Law, POJK No. 33/2014,

and Articles of Association.

The Procedures of Appointment of Member of the Board of Commissioners PermataBank has Remuneration and Nomination Committee

which was established to assist the Board of Commissioners in

performing their duties through nomination and to recommend

remuneration for the Board of Commissioners.

The appointment procedures of members of the Board of

Commissioners as follows:

1. Remuneration and Nomination Committee provided

recommendation of candidate member of the Board of

Commissioners.

2. Furthermore, Remuneration and Nomination Committee

provided the candidate member of the Board of

Commissioners to be appointed by the GMS.

3. Before effective as member of the Board of Commissioners

and performs his/her duties, the candidate member of the

Board of Commissioners must follow fit and proper test by

OJK.

484



Penunjukan, Kriteria dan Komposisi Kriteria Dewan KomisarisAnggota Dewan Komisaris PermataBank wajib memenuhi

ketentuan-ketentuan sebagaimana yang diatur dalam

peraturan perundang-undangan yang berlaku, di antaranya:

1. Pemenuhan persyaratan integritas bagi calon anggota

Dewan Komisaris.

2. Pemenuhan persyaratan reputasi keuangan bagi calon

anggota Dewan Komisaris.

3. Pemenuhan persyaratan kompetensi bagi calon anggota

Dewan Komisaris.

Selain memenuhi persyaratan integritas, reputasi keuangan,

dan kompetensi tersebut di atas, calon anggota Dewan

Komisaris juga harus memenuhi persyaratan kepengurusan/

pengelolaan bank dan ketentuan terkait pasar modal

sebagaimana diatur dalam ketentuan peraturan perundang-

undangan yang berlaku, di antaranya:

1. Tidak pernah menjadi anggota Direksi atau Dewan

Komisaris yang dinyatakan bersalah menyebabkan suatu

perusahaan dinyatakan pailit dalam waktu 5 (lima) tahun

sebelum pengangkatannya.

2. Tidak pernah dihukum karena melakukan tindak pidana

di bidang keuangan yang merugikan keuangan negara

dalam waktu 5 (lima) tahun sebelum pengangkatannya.

3. Tidak pernah menjadi anggota Direksi dan/atau anggota

Dewan Komisaris yang selama menjabat:

i. Pernah tidak menyelenggarakan RUPS tahunan.

ii. Pertanggungjawabannya sebagai anggota Direksi

dan/atau anggota Dewan Komisaris pernah tidak

diterima oleh RUPS atau pernah tidak memberikan

pertanggungjawaban sebagai anggota Direksi dan/

atau anggota Dewan Komisaris kepada RUPS.

iii. Pernah menyebabkan perusahaan yang memperoleh

izin, persetujuan, atau pendaftaran dari Otoritas Jasa

Keuangan tidak memenuhi kewajiban menyampaikan

laporan tahunan dan/atau laporan keuangan kepada

OJK.

4. Dilarang saling memiliki hubungan keluarga sampai

dengan derajat kedua dengan sesama anggota Dewan

Komisaris dan/atau anggota Direksi.

Appointment, Criteria and Composition Board of CommissionersMembers of PermataBank’s Board of Commissioners shall

meet the following criteria as stipulated in prevailing laws and

regulations:

1. Fulfillment of integrity requirements to be a member of the

Board of Commissioners.

2. Financial reputation of the candidate member of the Board

of Commissioners.

3. Competency requirements of the candidate member of the

Board of Commissioners.

In addition to fulfill the requirements of integrity, financial

reputation, and competencies as mentioned above, the

candidate member of the Board of Commissioners must

also fulfill the requirements related to management of bank

and provisions related to capital market as regulated in the

prevailing regulations, including:

1. Never been a member of Board of Directors or Board of

Commissioners who is responsible for the bankruptcy in

other company within 5 (five) years prior to their nomination.

2. Never been convicted of a criminal action in the finance

area or causing a loss to the state within 5 (five) years prior

to their nomination.

3. Never been a member of Board of Directors and/or member

of Board of Commissioners who during his/her tenure:

i. Once not convening an Annual GMS.

ii. His/her accountability as member of the Board of

Directors and/or member of the Board of Commissioners

never been accepted by GMS or once not submitted his/

her accountability as member of the Board of Directors

and/or member of the Board of Commissioners to GMS.

iii. Has caused a company which obtained a license,

approval, or registration from OJK not fulfilling its

obligations to submit an annual report and/or financial

statement to OJK.

4. Prohibited from having family relationship up to the second

level with other members of the Board of Commissioners

and/or the Board of Directors.

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

485


5. Memperoleh persetujuan Otoritas Jasa Keuangan (Lulus

Fit and Proper Test). Anggota Dewan Komisaris yang

belum memperoleh persetujuan dari OJK tidak dapat

membuat keputusan yang secara hukum mengikat dan

mempengaruhi kondisi keuangan PermataBank.

6. Diangkat oleh RUPS dengan memperhatikan rekomendasi

dari Komite Remunerasi dan Nominasi.

7. Mantan anggota Direksi atau Pejabat Eksekutif

PermataBank atau pihak-pihak yang mempunyai hubungan

dengan PermataBank, yang dapat mempengaruhi

kemampuannya untuk bertindak independen tidak dapat

menjadi Komisaris Independen di PermataBank yang

bersangkutan, sebelum menjalani masa tunggu (cooling

off) selama 1 (satu) tahun.

8. Ketentuan sebagaimana dimaksud pada angka 7 tidak

berlaku bagi mantan Direksi atau Pejabat Eksekutif yang

melakukan fungsi pengawasan.

Komposisi Dewan KomisarisSampai dengan 31 Desember 2018 komposisi Dewan

Komisaris PermataBank berjumlah delapan anggota, di mana

empat anggota Dewan Komisaris merupakan Komisaris

Independen. Komposisi ini telah sesuai dengan peraturan

yang berlaku yaitu tidak melampaui jumlah anggota Direksi

serta telah memenuhi ketentuan minimal 50% (lima puluh

persen) dari jumlah anggota Dewan Komisaris merupakan

Komisaris Independen.

Perubahan komposisi anggota Dewan Komisaris selama

tahun 2018 sebagai berikut:

1. Masa jabatan Bapak Lukita D. Tuwo selaku Komisaris

Independen berakhir pada saat ditutupnya RUPS Tahunan

pada tanggal 24 April 2018.

2. Dalam RUPS Tahunan tanggal 24 April 2018, masa

jabatan Bapak David Allen Worth diperpanjang sampai

dengan penutupan RUPS Tahunan yang diadakan pada

tahun 2020.

3. RUPS Tahunan pada tanggal 24 April 2018 mengangkat

Bapak Rahmat Waluyanto sebagai Komisaris Independen

dan masa jabatannya berlaku efektif pada tanggal 11 Juli

2018.

5. Obtain Otoritas Jasa Keuangan’s approval (pass the Fit and

Proper Test). The member of the Board of Commissioners

who has not obtained approval from OJK can not make

any legal binding decision and impact PermataBank’s

financial condition.

6. Appointed by GMS by taking into consideration the

recommendation from the Remuneration and Nomination

Committee.

7. Former member of the Board of Directors or Executive

Officer or parties related to PermataBank, which may

impact his/her ability to act independently can only

be Independent Commissioner of PermataBank after

completing a cooling off period of 1 (one) year.

8. The provision as referred to point 7 is not valid to former

Board of Directors or Executive Officer performing

supervisory function.

The Board of Commissioners CompositionAs of 31 December 2018, PermataBank’s Board of

Commissioners comprised eight members, of which four were

Independent Commissioners. This composition was in line

with the prevailing regulations, where the total members of the

Board of Commissioners does not exceed total members of

the Board of Directors. It also met the requirement that at least

50% (fifty percent) of members of the Board of Commissioners

are Independent Commissioners.

The composition of members of the Board of Commissioners

have changed in 2018 as follows:

1. Terms of office of Mr. Lukita D. Tuwo as Independent

Commissioner has ended on the closing of Annual GMS

on 24 April 2018.

2. At the Annual GMS on 24 April 2018, terms of office of Mr.

David Allen Worth has been extended until the closing of

Annual GMS which will be held in 2020.

3. Annual GMS on 24 April 2018 has appointed Mr. Rahmat

Waluyanto as Independent Commissioner and his terms of

office was effective on 11 July 2018.

486



Adapun komposisi Dewan Komisaris per 31 Desember 2018,

adalah sebagai berikut:

JabatanNamaName

Title

Komisaris Utama Sebastian Ramon Arcuri President Commissioner

Wakil Komisaris Utama Suparno Djasmin Vice President Commissioner

Komisaris Independen David Allen Worth Independent Commissioner

Komisaris Independen Haryanto Sahari Independent Commissioner

Komisaris Independen Zulkifli Zaini Independent Commissioner

Komisaris Independen Rahmat Waluyanto*) Independent Commissioner

Komisaris Mark Spencer Greenberg Commissioner

Komisaris Ian Charles Anderson Commissioner

Catatan | Note: *) Pengangkatan Bapak Rahmat Waluyanto sebagai Komisaris Independen berlaku efektif pada tanggal 11 Juli 2018. Appointment of Mr. Rahmat Waluyanto as Independent Commissioner is effective on 11 July 2018.

Tugas dan Tanggung JawabDewan Komisaris wajib melaksanakan tugas dan tanggung

jawabnya secara independen, di antaranya, sebagai berikut:

1. Melaksanakan pengawasan terhadap pelaksanaan tugas

dan tanggung jawab Direksi dan pengawasan atas

kebijakan pengurusan dan jalannya pengurusan Perseroan

serta memberikan nasihat kepada Direksi.

2. Melaksanakan pengawasan atas risiko usaha PermataBank

dan melakukan pengendalian internal.

3. Memberikan tanggapan dan rekomendasi atas usulan

dan rencana pengembangan strategis PermataBank yang

diajukan Direksi.

4. Memastikan bahwa Direksi telah memperhatikan

kepentingan semua pemegang saham.

5. Dalam melakukan pengawasan tersebut, Dewan Komisaris

wajib mengarahkan, memantau dan mengevaluasi

pelaksanaan kebijakan strategis PermataBank.

6. Dalam melakukan pengawasan, Dewan Komisaris

dilarang terlibat dalam pengambilan keputusan kegiatan

operasional PermataBank, kecuali dalam hal penyediaan

dana kepada pihak terkait sebagaimana diatur dalam

ketentuan Bank Indonesia tentang Batas Maksimum

Pemberian Kredit Bank Umum dan hal-hal lain yang

ditetapkan dalam Anggaran Dasar PermataBank atau

peraturan yang berlaku.

7. Memastikan terselenggaranya pelaksanaan Tata Kelola

Perusahaan yang baik dalam setiap kegiatan usaha pada

seluruh tingkatan atau jenjang organisasi.

The following is composition of the Board of Commissioners

as of 31 December 2018:

Duties and ResponsibilitiesThe Board of Commissioners shall implement the duties and

responsibilities independently, including:

1. To supervise the Board of Directors’ performance of duties

and responsibilities; provide the management and policy

supervisory and advice to the Board of Directors.

2. To monitor and conduct internal control over PermataBank’s

business risks.

3. To provide opinions and recommendations on strategic

business plans proposed by the Board of Directors.

4. To ensure that the Board of Directors has addressed the

interests of all shareholders.

5. As part of its supervisory duty, the Board of Commissioners

is mandated to direct, oversee, and evaluate the

implementation of PermataBank’s strategic policies.

6. The Board of Commissioners may not be involved in

decision-making process pertaining to PermataBank’s

operations with the exception of provision of funds

to related parties as stipulated in the Bank Indonesia

regulation concerning Legal Lending Limit for Commercial

Banks as well as other provisions in PermataBank’s

Articles of Association or prevailing regulations.

7. To ensure the implementation of Good Corporate

Governance in all aspects of business activities at all levels

of the organization.

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

487


8. Membuat dan menyampaikan laporan pertanggungjawaban

pengawasan atas pengelolaan PermataBank oleh Direksi

kepada RUPS untuk memperoleh persetujuan.

9. Dalam kondisi tertentu, Dewan Komisaris wajib

menyelenggarakan RUPS Tahunan dan RUPS lainnya

sesuai dengan kewenangannya sebagaimana diatur

dalam peraturan yang berlaku dan Anggaran Dasar

PermataBank.

10. Melakukan evaluasi terhadap kinerja komite yang dibentuk

oleh Dewan Komisaris.

Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Komisaris Tahun 2018Dewan Komisaris telah secara aktif mengawasi pengelolaan

dan operasional PermataBank serta memberikan nasihat

kepada Direksi.

Pengawasan dilakukan secara langsung melalui pemantauan

terhadap tindak lanjut atas rekomendasi Dewan Komisaris

kepada Direksi, maupun melalui komite-komite yang dibentuk.

Sepanjang tahun 2018, Dewan Komisaris telah melakukan

pengawasan, memberikan rekomendasi dan persetujuan, di

antaranya:

a. Mengawasi tugas dan tanggung jawab dari masing-

masing Direksi.

b. Mengawasi kinerja keuangan PermataBank.

c. Menyetujui kerangka kerja manajemen risiko dan tinjauan

portofolio.

d. Mengkaji Laporan Kepatuhan dan Laporan Bisnis.

e. Menyetujui kredit kepada Pihak Terkait.

f. Mengkaji dan menyetujui Rencana Bisnis dan Anggaran

Tahunan.

g. Mengkaji kecukupan sistem pengendalian internal.

h. Mengawasi perkembangan tindak lanjut atas temuan audit

internal dan eksternal.

i. Menelaah Laporan Komite Audit, Laporan Komite

Pemantau Risiko, Laporan Komite Remunerasi dan

Nominasi, serta Laporan Komite Tata Kelola Terintegrasi.

j. Memberikan usulan atas penunjukan Kantor Akuntan

Publik dan/atau Akuntan Publik yang akan bertugas

mengaudit Laporan Keuangan PermataBank untuk tahun

buku 2018.

8. To compose and submit supervisory report on

PermataBank’s management by the Board of Directors to

the GMS for approval.

9. In certain circumstances, the Board of Commissioners shall

hold the AGMS and other GMS according to its authority

as stipulated in prevailing regulations, and PermataBank’s

Articles of Association.

10. To evaluate the performance of committees established by

the Board of Commissioners.

Implementation of Duties and Responsibilities of the Board of Commissioners in 2018The Board of Commissioners actively supervises the

management and operations of PermataBank and provides

advice to the Board of Directors.

Direct supervision was performed by monitoring follow

up actions of the recommendations from the Board of

Commissioners to the Board of Directors as well as through

committees. In 2018, the Board of Commissioners conducted

supervision, provided recommendations and approval of the

following:

a. Supervision on duties and responsibilities of each member

of the Board of Directors.

b. Supervision on PermataBank’s financial performance.

c. Approved the risk management framework and portfolio

review.

d. Reviewed the Compliance and Business Reports.

e. Approved the provision of funds to Related Parties.

f. Reviewed and approved Business Plan and Annual

Budget.

g. Reviewed the adequacy of internal control system.

h. Supervised the follow-up actions of internal and external

audit findings.

i. Reviewed the reports from Audit Committee, Risk

Monitoring Committee, Remuneration and Nomination

Committee, as well as Integrated Governance Committee.

j. Proposed the candidate of Public Accountant Office and/

or Public Accountant which will audit the PermataBank’s

Financial Statements for 2018 financial year.

488



Board Manual - Pedoman Dewan Komisaris dan DireksiPermataBank telah memiliki Pedoman Dewan Komisaris dan

Direksi (Board Manual) yang berisikan kompilasi dari prinsip-

prinsip hukum Korporasi, peraturan perundang-undangan

yang berlaku dan ketentuan Anggaran Dasar yang mengatur

tata kerja Dewan Komisaris dan Direksi.

Tujuan Board Manual adalah untuk mempermudah Dewan

Komisaris dan Direksi dalam memahami peraturan-peraturan

yang terkait dengan tata kerja Dewan Komisaris dan Direksi.

Isi Board Manual terkait dengan Dewan Komisaris mengatur

mengenai:

Dewan Komisaris

1. Tugas, Pelaporan dan Pertanggungjawaban Dewan Komisaris.

2. Kewajiban Dewan Komisaris.

3. Pengangkatan anggota Dewan Komisaris.

4. Komposisi Dewan Komisaris.

5. Masa Jabatan anggota Dewan Komisaris.

6. Hak dan Wewenang Dewan Komisaris.

7. Penilaian Kinerja Dewan Komisaris.

8. Remunerasi Anggota Dewan Komisaris.

9. Rapat Dewan Komisaris.

10. Waktu Kerja anggota Dewan Komisaris.

11. Nilai- nilai.

12. Etika Kerja.

Komisaris Independen

1. Kriteria Komisaris Independen.

2. Keanggotaan Komisaris Independen.

3. Wewenang Komisaris Independen.

4. Proses Nominasi (Pencalonan) Komisaris Independen.

Selama 2018, Board Manual tidak mengalami perubahan.

Rangkap Jabatan Dewan Komisaris

Rangkap jabatan anggota Dewan Komisaris dapat dilihat di

bagian profil Dewan Komisaris pada halaman 80-87.

Board Manual – Board of Commissioners and Board of DirectorsPermataBank has in place the Board Manual for the Board

of Commissioners and the Board of Directors. The Manual

consists of a compilation of corporate law principles, prevailing

regulations, and the Articles of Association to regulate working

rules for Board of Commissioners and Board of Directors.

The objective of Board Manual is to assist the Board of

Commissioners and the Board of Directors comprehend

related regulations of the working rules of the Board of

Commissioners and the Board of Directors. The Board Manual

related to the Board of Commissioners regulates the following:

Board of Commissioners

1. Duties and Responsibility of the Board of Commissioners.

2. Obligations of the Board of Commissioners.

3. Appointment of Member of the Board of Commissioners.

4. Composition of the Board of Commissioners.

5. Terms of Office of the Member of Board of Commissioners.

6. Rights and Authorities of the Board of Commissioners.

7. Performance Assessment of the Board of Commissioners.

8. Remuneration of the Board of Commissioners.

9. Board of Commissioners Meetings.

10. Working Time of Member of the Board of Commissioners.

11. Values.

12. Work Ethics.

Independent Commissioners

1. Independent Commissioners criteria.

2. Membership of Independent Commissioners.

3. Authorities of Independent Commissioners.

4. Nomination Process of Independent Commissioners.

In 2018, there were no changes in the Board Manual.

The Board of Commissioners Concurrent PositionThe Board of Commissioners concurrent position can be

viewed under the Board of Commissioners profile section on

page 80-87.

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

489


Terms of OfficeThe terms of office of the Board of Commissioners’ members

is stipulated by PermataBank’s Articles of Association effective

as of the date as determined by GMS in which the member

is appointed until the conclusion of the third Annual GMS

from the appointment. The same member of the Board of

Commissioners may be reappointed as long as all requirements

according to PermataBank’s Articles of Association and

applicable regulations are satisfied.

The terms of office of the Board of Commissioners’ members

ends automatically should any of the following events take

place:

a. tendering a resignation;

b. passed away;

c. end of tenure without reappointment;

d. dismissed based on GMS’ resolution; or

e. requirements of existing regulations are no longer met,

including bankruptcy or being placed under custodianship

pursuant to a Court’s order.

Disclosure of the Board of Commissioners Shares OwnershipArticle 39 of OJK Regulation No. 55/POJK.03/2016 stipulates

that the members of the Board of Commissioners must

disclose ownership of 5% (five percent) of shares or more either

in PermataBank or in other bank and companies domiciled

both within the country and abroad.

PermataBank has a Shares Trading Policy by members of the

Board of Commissioners and the Board of Directors.

As of 31 December 2018, member of the Board of

Commissioners who hold shares ownership reach 5% in other

companies is as follows:

Masa JabatanMasa jabatan Dewan Komisaris berdasarkan Anggaran Dasar

PermataBank adalah terhitung sejak tanggal yang ditentukan

pada RUPS yang mengangkatnya sampai penutupan RUPS

Tahunan yang ketiga setelah efektif pengangkatannya. Anggota

Dewan Komisaris yang bersangkutan dapat diangkat kembali

dengan catatan telah memenuhi persyaratan berdasarkan


Masa jabatan anggota Dewan Komisaris dengan sendirinya

berakhir apabila yang bersangkutan:

a. mengundurkan diri;

b. meninggal dunia;

c. masa jabatannya telah berakhir dan tidak diangkat kembali;

d. diberhentikan berdasarkan keputusan RUPS; atau

e. tidak lagi memenuhi persyaratan perundang-undangan

yang berlaku termasuk karena dinyatakan pailit atau ditaruh

di bawah pengampuan berdasarkan putusan Pengadilan.

Pengungkapan Kepemilikan Saham Dewan KomisarisSesuai Pasal 39 Peraturan OJK No. 55/POJK.03/2016 mengatur

bahwa anggota Dewan Komisaris wajib mengungkapkan

kepemilikan saham yang mencapai 5% (lima perseratus)

atau lebih baik pada PermataBank maupun pada bank dan

perusahaan lain, yang berkedudukan di dalam dan di luar negeri.

PermataBank memiliki Kebijakan Perdagangan Saham oleh

anggota Dewan Komisaris dan Direksi.

Per 31 Desember 2018, anggota Dewan Komisaris

PermataBank yang mempunyai kepemilikan saham mencapai

5% di perusahaan lain sebagai berikut:

No.NamaName

Nama PerusahaanCompany Name

Jumlah Kepemilikan SahamNumber of Shares Ownership

Persentase Kepemilikan SahamPercentage of Shares Ownership

1 Sebastian Ramon Arcuri (Komisaris Utama | President Commissioner)

Maispe LLC N/A 50%

Maispe 1207 LLC N/A 50%

Cepa de Vino SRL N/A 10%

2 Haryanto Sahari (Komisaris Independen | Independent Commissioner)

PT Kikim Resources 100 25%

PT Bailangu Energy 3.500 35%

HSH Resources 50.000 100%

490



Pelatihan Peningkatan Kompetensi Dewan Komisaris serta Program Orientasi bagi Komisaris BaruData pelatihan peningkatan kompetensi Dewan Komisaris

dapat dilihat di bagian profil Dewan Komisaris pada halaman

80-87.

Selain itu, bagi anggota Dewan Komisaris yang baru diangkat

juga diberikan program orientasi di antaranya berupa

penjelasan rencana bisnis, tata kelola Perusahaan, tata cara

rapat, serta penjelasan atas Board Manual.

Penilaian Kinerja Dewan Komisaris

Informasi mengenai Penilaian Kinerja Dewan Komisaris

terdapat dalam bagian Tata Kelola Remunerasi, halaman

555-556.

Penilaian Kinerja Komite Dewan Komisaris

Dewan Komisaris menilai bahwa selama tahun 2018, komite-

komite yang berada di bawah fungsi Dewan Komisaris telah

menjalankan tugasnya secara baik sesuai dengan pedoman

(charter) masing-masing komite serta membantu Dewan

Komisaris dalam melakukan pengawasan.

Pembahasan mengenai kinerja komite Dewan Komisaris telah

dilaksanakan pada rapat Dewan Komisaris bulan Januari

2019.

PERSYARATAN KOMISARIS INDEPENDENINDEPENDENT COMMISSIONERS REQUIREMENTS

Independensi Dewan Komisaris PermataBank juga didukung

melalui ditunjuknya empat anggota Komisaris Independen,

yang menunjukkan dipenuhinya peraturan mengenai jumlah

Komisaris Independen dari total jumlah Komisaris.

Competency Enhancement Trainings for the Board of Commissioners and Orientation Program for New CommissionerInformation on competency enhancement trainings taken by

the Board of Commissioners can be viewed under the Board

of Commissioners profile section on page 80-87.

In addition, newly appointed members of the Board of

Commissioners have been given an orientation program

including business plans, corporate governance, meeting

procedure, and explanation on Board Manual.

Performance Assessment of the Board of CommissionersInformation related to Performance Assessment of Board of

Commissioners is available in the Remuneration Governance

chapter, page 555-556.

Performance Assessment of the Board of Commissioners’ CommitteesIn 2018, committees under the Board of Commissioners have

performed their duties in accordance with the charter from each

committee and have assisted the Board of Commissioners in

conducting supervision.

The discussion of the Board of Commissioners’ committees

has been conducted in the Board of Commissioners’ meeting

on January 2019.

The independence of PermataBank’s Board of Commissioners

is supported by the appointment of four Independent

Commissioners as part of the Board’s composition, which

demonstrates regulatory compliance concerning the structure

of Independent Commissioner from the total number of

Commissioners.

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

491


Komisaris Independen tidak memiliki hubungan keuangan,

kepengurusan, kepemilikan saham dan/atau hubungan

keluarga dengan anggota Dewan Komisaris lainnya, dengan

anggota Direksi dan/atau pemegang saham pengendali atau

hubungan dengan PermataBank, yang dapat mempengaruhi

kemampuannya untuk bertindak independen.

Seluruh kriteria Komisaris yang dipersyaratkan oleh peraturan

telah dipenuhi oleh seluruh anggota Komisaris Independen

PermataBank, termasuk persyaratan tambahan untuk

Komisaris Independen sebagai berikut:

1. Bukan merupakan orang yang bekerja atau mempunyai

wewenang dan tanggung jawab untuk merencanakan,

memimpin, mengendalikan, atau mengawasi kegiatan

PermataBank dalam waktu enam bulan terakhir,

kecuali untuk pengangkatan kembali sebagai Komisaris

Independen PermataBank;

2. Tidak mempunyai saham baik langsung maupun tidak

langsung pada PermataBank;

3. Tidak mempunyai hubungan Afiliasi dengan PermataBank,

anggota Dewan Komisaris, anggota Direksi, atau

Pemegang Saham Utama PermataBank;

4. Tidak mempunyai hubungan usaha baik langsung maupun

tidak langsung yang berkaitan dengan kegiatan usaha

PermataBank;

5. Telah melewati masa tunggu (cooling off) selama satu tahun

bagi calon anggota Komisaris Independen yang merupakan

mantan anggota Direksi atau Pejabat Eksekutif serta pihak-

pihak lain yang mempunyai hubungan dengan PermataBank.

Pengecualian ketentuan ini adalah bagi mantan Direksi atau

Pejabat Eksekutif yang tugasnya hanya melakukan fungsi

pengawasan paling kurang satu tahun; dan

6. Komisaris Independen yang telah menjabat selama dua

periode masa jabatan dapat diangkat kembali pada periode

selanjutnya sepanjang Komisaris Independen tersebut

menyatakan dirinya tetap independen kepada RUPS.

An Independent Commissioner has no financial, management,

shareholding, and/or familial relations with other members

of the Board of Commissioners, members of the Board of

Directors, and/or controlling shareholders or relationship with

PermataBank that may disrupt his/her independencies.

PermataBank’s Independent Commissioners have met

all criteria required by regulations as well as the following

additional criteria specifically set out for the Independent

Commissioners:

1. Has not worked at or had the authority or responsibility

for the planning, leadership, control, or supervision

of PermataBank activities in the last six months, with

the exception of re-appointment as PermataBank’s

Independent Commissioner;

2. Do not have shares in PermataBank directly or indirectly;

3. Do not have affiliations with PermataBank, members of the

Board of Commissioners, the Board of Directors or Main

Shareholders of PermataBank;

4. Do not have business relations, direct or indirect, related to

PermataBank’s business activities;

5. Has passed a one-year cooling off period for candidate

member of Independent Commissioner that formerly

serves as member of the Board of Directors and Executive

Officer of PermataBank as well as any other parties that

have prior relationship with PermataBank. The exception

to this requirement is for the former member of the Board

of Directors or Executive Officer whose prior duties are

limited to at least one year of supervisory function; and

6. Independent Commissioner who have served two terms of

office may be reappointed in the subsequent period to the

extent that the Independent Commissioner state his/her

independency to the GMS.

492



Pernyataan Independensi Komisaris Independen Selama menjabat, semua Komisaris Independen telah

memenuhi kriteria independen sebagaimana diatur dalam

peraturan yang berlaku serta telah dimuat dalam surat

pernyataan yang ditandatangani oleh masing-masing

Komisaris Independen.

Saat ini PermataBank memiliki empat orang Komisaris

Independen sebagai berikut:

JabatanNamaName

Title

Komisaris Independen David Allen Worth Independent Commissioner

Komisaris Independen Haryanto Sahari Independent Commissioner

Komisaris Independen Zulkifli Zaini Independent Commissioner

Komisaris Independen Rahmat Waluyanto*) Independent Commissioner

Catatan | Note:*) Pengangkatan Bapak Rahmat Waluyanto sebagai Komisaris Independen berlaku efektif pada tanggal 11 Juli 2018. Appointment of Mr. Rahmat Waluyanto as Independent Commissioner is effective on 11 July 2018.

Sejak berlakunya Peraturan OJK No. 55/POJK.03/2016

tentang Penerapan Tata Kelola Bagi Bank Umum, tidak

terdapat Komisaris Independen yang menjabat selama 2 (dua)

periode masa jabatan berturut-turut.

DIREKSIBOARD OF DIRECTORS

Direksi merupakan organ PermataBank yang bertanggung

jawab penuh atas pengurusan PermataBank untuk

kepentingan dan tujuan PermataBank serta mewakili

PermataBank. Direksi juga mewakili PermataBank baik di

dalam maupun di luar Pengadilan, sesuai dengan ketentuan


Dasar HukumAnggota Direksi diangkat atau diberhentikan oleh RUPS


dan Anggaran Dasar PermataBank.

Dalam hal anggota Direksi mengundurkan diri maka

pengunduran diri tersebut wajib diputuskan oleh RUPS

Independent Statement of Independent CommissionerDuring their tenure, all Independent Commissioners have

fulfilled the independency criteria as stipulated in the prevailing

regulations and have been covered in the statement letter

signed by each Independent Commissioner.

Currently, PermataBank has four Independent Commissioners,

as follows:

Since the issuance of OJK Regulation No. 55/POJK.03/2016

regarding the Implementation of Corporate Governance for

Commercial Banks, there is no Independent Commissioner

who serves for 2 (two) consecutive term periods.

The Board of Directors is PermataBank’s organ that holds full

responsibility to manage PermataBank in accordance with the

objectives, and in prioritizing the interests of PermataBank. The

Board of Directors also represents PermataBank both in legal

or non-legal conditions with due observance of PermataBank’s

Articles of Association and prevailing regulations.

Legal BasisMember of the Board of Directors is appointed or dismissed by

GMS by observing the provisions of Company Law, POJK No.

33/2014, and Articles of Association of PermataBank.

In the event member of the Board of Directors is resigned then

the resignation must be decided by GMS by observing the

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

493



dan Anggaran Dasar.

Prosedur Pengangkatan Anggota Direksi

Prosedur pengangkatan anggota Direksi sebagai berikut:

1. Komite Remunerasi dan Nominasi memberikan

rekomendasi kandidat calon anggota Direksi.

2. Komite Remunerasi dan Nominasi selanjutnya

menominasikan calon anggota Direksi kepada Dewan

Komisaris untuk disampaikan kepada RUPS untuk

diangkat sebagai anggota Direksi.

3. Sebelum efektif menjadi anggota Direksi dan dapat

menjalankan tugasnya, calon anggota Direksi tersebut

wajib melalui proses uji penilaian kemampuan dan

kepatutan (fit and proper test) oleh OJK.

Penunjukan, Kriteria dan Komposisi

Kriteria Direksi

Anggota Direksi PermataBank wajib memenuhi ketentuan-

ketentuan sebagaimana yang diatur dalam peraturan

perundang-undangan yang berlaku, di antaranya:

1. Pemenuhan persyaratan integritas bagi calon anggota

Direksi.

2. Pemenuhan persyaratan reputasi keuangan bagi calon

anggota Direksi.

3. Pemenuhan persyaratan kompetensi bagi calon anggota

Direksi.

Selain memenuhi persyaratan integritas, reputasi keuangan,

dan kompetensi tersebut di atas, calon anggota Direksi juga

harus memenuhi persyaratan kepengurusan/pengelolaan

bank dan ketentuan terkait pasar modal sebagaimana diatur

dalam ketentuan peraturan perundang-undangan yang

berlaku, di antaranya:

1. Tidak pernah menjadi anggota Direksi atau Dewan

Komisaris yang dinyatakan bersalah menyebabkan suatu

perusahaan dinyatakan pailit dalam waktu 5 (lima) tahun

sebelum pengangkatannya.

provisions of Company Law, POJK No. 33/2014, and Articles

of Association.

The Procedures of Appointment of member of the Board of DirectorsThe procedures of appointment of member of the Board of

Directors as follows:

1. Remuneration and Nomination Committee provided the

recommendation of candidate of member of the Board of

Directors.

2. Furthermore, Remuneration and Nomination Committee

provided the candidate member of the Board of Directors

to be appointed by the GMS.

3. Before effective as member of the Board of Directors and

performs his/her duties, the candidate member of the

Board of Directors must follow fit and proper test by OJK.

Appointment, Criteria and Composition

Board of Directors Criteria

Members of PermataBank’s Board of Directors shall meet

the following criteria as stipulated in prevailing laws and

regulations, including:

1. Fulfillment of integrity requirements of member of the

Board of Directors.

2. Financial reputation of the candidate member of the Board

of Directors.

3. Competency requirements of the candidate member of the

Board of Directors.

In addition to fulfill the requirements of integrity, financial

reputation, and competencies as mentioned above, the

candidate member of the Board of Directors must also fulfill

the requirements of the management of bank and provision

related to the capital markets as regulated in the prevailing

regulations, including:

1. Never been a member of Board of Directors or Board of

Commissioners who is responsible for the bankruptcy of

other company within 5 (five) years prior to their nomination.

494



2. Tidak pernah dihukum karena melakukan tindak pidana di

bidang keuangan atau yang merugikan keuangan negara

dalam waktu 5 (lima) tahun sebelum pengangkatannya.

3. Tidak pernah menjadi anggota Direksi dan/atau anggota

Dewan Komisaris yang selama menjabat:

i. Pernah tidak menyelenggarakan RUPS tahunan.

ii. Pertanggungjawabannya sebagai anggota Direksi

dan/atau anggota Dewan Komisaris pernah tidak

diterima oleh RUPS atau pernah tidak memberikan

pertanggungjawaban sebagai anggota Direksi dan/

atau anggota Dewan Komisaris kepada RUPS.

iii. Pernah menyebabkan perusahaan yang memperoleh

izin, persetujuan, atau pendaftaran dari OJK tidak

memenuhi kewajiban menyampaikan laporan tahunan

dan/atau laporan keuangan kepada OJK.

4. Setiap usulan penggantian dan/atau pengangkatan

anggota Direksi oleh Dewan Komisaris kepada RUPS,

harus memperhatikan rekomendasi dari Komite

Remunerasi dan Nominasi.

5. Mayoritas anggota Direksi paling kurang memiliki

pengalaman 5 (lima) tahun di bidang operasional sebagai

Pejabat Eksekutif bank.

6. Memperoleh persetujuan OJK (lulus fit and proper test).

Anggota Direksi yang belum memperoleh persetujuan dari

Otoritas Jasa Keuangan tidak dapat membuat keputusan

yang secara hukum mengikat dan mempengaruhi kondisi

keuangan PermataBank.

7. Anggota Direksi dilarang merangkap jabatan sebagai

anggota Dewan Komisaris, Direksi atau Pejabat Eksekutif

pada bank, perusahaan dan/atau lembaga lain.

8. Tidak termasuk rangkap jabatan sebagaimana dimaksud

pada angka 7 apabila Direksi yang bertanggung jawab

terhadap pengawasan atas penyertaan pada perusahaan

anak PermataBank, menjalankan tugas fungsional menjadi

anggota Dewan Komisaris pada perusahaan anak bukan

bank yang dikendalikan oleh PermataBank, sepanjang

perangkapan jabatan tersebut tidak mengakibatkan yang

bersangkutan mengabaikan pelaksanaan tugas dan

tanggung jawab sebagai anggota Direksi PermataBank.

9. Anggota Direksi baik secara sendiri-sendiri atau bersama-

sama dilarang memiliki saham lebih dari 25% (dua puluh

lima persen) dari modal disetor pada perusahaan lain.

2. Never been convicted due to criminal action in finance or

causing a loss to the states within 5 (five) years prior to

their nomination.

3. Never been a member of Board of Directors and/or member

of Board of Commissioners who during his/her tenure:

i. Once not convening Annual GMS.

ii. His/her accountability as a member of Board of Directors

and/or member of Board of Commissioners has not

been accepted once by GMS or once not submitted his/

her accountability as member of Board of Directors and/

or member of Board of Commissioners to GMS.

iii. Has caused a company which obtained a license,

approval, or registration from OJK not fulfilling its

obligations to submit an annual report and/or financial

statement to OJK.

4. Each recommendation to replace and/or appoint members

of the Board of Directors by the Board of Commissioners to

the GMS must consider the Remuneration and Nomination

Committee’s recommendation.

5. The majority of the Board of Directors’ members shall

have at least 5 (five) years of experience in operation as an

Executive Officer in a bank.

6. Obtain OJK’s approval (pass the fit and proper). The

member of the Board of Directors who has not obtained

approval from Otoritas Jasa Keuangan can not make any

decision which is legally binding and affects PermataBank’s

financial condition.

7. Members of the Board of Directors are prohibited to

hold concurrent positions as a member of the Board of

Commissioners, the Board of Directors or an Executive

Officer at other bank, other company and/or institution.

8. The concurrent position as referred in point 7 does not

apply when the Board of Directors who are responsible for

the supervision of capital participation in a PermataBank’s

subsidiary, undertake the functional duty as a member of

the Board of Commissioners in a subsidiary that engages

in non-banking activities under PermataBank’s control,

providing the said concurrent position does not render

the concerned person to abandon the implementation

of his/her duties and responsibilities as a member of

PermataBank’s Board of Directors.

9. Each member of the Board of Directors both individually or

jointly is prohibited from owning shares of more than 25%

(twenty-five percent) from the paid-up capital in another

company.

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

495


10. Mayoritas anggota Direksi dilarang saling memiliki

hubungan keluarga sampai dengan derajat kedua dengan

sesama anggota Direksi dan/atau dengan anggota Dewan

Komisaris.

11. Setiap anggota Direksi memiliki sikap kerja professional

dan beretika untuk meningkatkan nilai PermataBank

terhadap pemegang saham dan pemangku kepentingan.

12. Memiliki motivasi yang tinggi dalam bekerja sebagai tim

untuk menghasilkan kinerja yang luar biasa (strive for

excellence).

13. Anggota Direksi dilarang memberikan kuasa umum

kepada pihak lain yang mengakibatkan pengalihan tugas

dan fungsi Direksi.

14. Keputusan Direksi yang diambil sesuai dengan pedoman

dan tata tertib kerja mengikat dan menjadi tanggung jawab

seluruh anggota Direksi.

Persyaratan Direktur Independen

Selain dari persyaratan umum di atas, sebagai tambahan

Direktur Independen harus memenuhi persyaratan sebagai

berikut:

1. Tidak mempunyai hubungan afiliasi dengan pemegang

saham pengendali PermataBank paling kurang enam

bulan sebelum penunjukan sebagai Direktur Independen;

2. Tidak mempunyai hubungan afiliasi dengan Komisaris

atau Direksi lainnya dari PermataBank;

3. Tidak bekerja rangkap sebagai Direksi pada Perusahaan

lain; dan

4. Tidak menjadi orang dalam pada lembaga atau profesi

penunjang pasar modal yang jasanya digunakan oleh

PermataBank selama enam bulan sebelum penunjukan

sebagai Direktur.

Komposisi Direksi

Sampai dengan 31 Desember 2018 komposisi Direksi

PermataBank berjumlah delapan anggota. Perubahan

komposisi anggota Direksi PermataBank selama tahun 2018

sebagai berikut:

1. Pengunduran diri Ibu Mirah Wiryoatmodjo sebagai Direktur

Kepatuhan (Direktur Independen) telah disetujui oleh

RUPS Luar Biasa dan berlaku efektif pada tanggal 27

Maret 2018.

10. The majority of the Board of Directors members are

prohibited from having family relationship up to the second

level with other members of the Board of Directors and/or

members of the Board of Commissioners.

11. Each member of Board of Directors must display

professional behavior and ethics to increase PermataBank’s

value to the shareholders and stakeholders.

12. Have high motivation in working as a group to bring the

remarkable performance (strive for excellence).

13. Members of the Board of Directors are prohibited from

providing a general power of attorney to other parties

which will result in transfer of the tasks and functions of the

Board of Directors.

14. Decision of the Board of Directors which taken in

accordance with the board manual are binding and its the

responsibility of all members of the Board of Directors.

Independent Director Requirements

In addition to the above requirements, Independent Director

must fulfill the established qualification, as follows:

1. Do not have affiliate relationship with PermataBank’s

controlling shareholders at least six months prior to his/her

appointment as Independent Director;

2. Do not have affiliate relationship with other Commissioners

or Directors from PermataBank;

3. Do not have concurrent title as Director in another

company; and

4. Do not serve as insider of capital market supporting

institution or profession which provided services to

PermataBank six months before his/her appointment as

Director.

The Board of Directors’ Composition

As of 31 December 2018, PermataBank’s Board of Directors

consisted of eight members. The changes in composition of

the Board of Directors in 2018 are as follows:

1. The resignation of Mrs. Mirah Wiryoatmodjo as Compliance

Director (Independent Director) of PermataBank has been

approved by Extraordinary GMS and effective on 27 March

2018.

496



2. Pengunduran diri Bapak Bianto Surodjo sebagai Direktur

telah disetujui oleh RUPS Tahunan dan berlaku efektif

pada tanggal 24 April 2018.

3. Masa jabatan Ibu Indri Koesindrijastoeti Hidayat sebagai

Direktur berakhir pada tanggal 24 April 2018.

4. RUPS Tahunan tanggal 24 April 2018 mengangkat Ibu

Dhien Tjahajani sebagai Direktur Kepatuhan dan berlaku

efektif pada tanggal 4 September 2018.

5. RUPS Tahunan tanggal 24 April 2018 menetapkan Bapak

Darwin Wibowo sebagai Direktur Independen.

6. RUPS Luar Biasa tanggal 25 September 2018 telah

membatalkan pengangkatan Bapak Isdar Andre Marwan

sebagai Direktur.

7. Selanjutnya dalam RUPS Luar Biasa tanggal 25 September

2018 mengangkat Ibu Djumariah Tenteram sebagai Direktur

dan Bapak Herwin Bustaman sebagai Direktur Unit Usaha

Syariah. Pengangkatan Bapak Herwin Bustaman sebagai

Direktur Unit Usaha Syariah berlaku efektif pada tanggal

7 Januari 2019. Sedangkan pengangkatan Ibu Djumariah

Tenteram sebagai Direktur berlaku efektif pada tanggal 16

Januari 2019.

Adapun komposisi Direksi per 31 Desember 2018, sebagai

berikut:

JabatanNamaName

Title

Direktur Utama Ridha DM Wirakusumah President Director

Direktur Teknologi dan Operasi Abdy Salimin Technology and Operations Director

Direktur Risiko Loh Tee Boon Risk Director

Direktur Keuangan Lea Setianti Kusumawijaya Finance Director

Direktur Wholesale Banking (Direktur Independen) Darwin Wibowo*) Wholesale Banking Director (Independent Director)

Direktur Hukum dan Kepatuhan Dhien Tjahajani**) Legal and Compliance Director

Direktur Unit Usaha Syariah Herwin Bustaman***) Shariah Business Unit Director

Direktur Retail Banking Djumariah Tenteram****) Direktur Retail Banking

*) Ditetapkan sebagai Direktur Independen pada tanggal 24 April 2018. Effective as Independent Director on 24 April 2018.**) Pengangkatan Ibu Dhien Tjahajani sebagai Direktur Kepatuhan berlaku efektif pada tanggal 4 September 2018. Appointment of Mrs. Dhien Tjahajani as Compliance Director is effective on 4 September 2018.***) Pengangkatan Bapak Herwin Bustaman sebagai Direktur Unit Usaha Syariah berlaku efektif pada tanggal 7 Januari 2019. Appointment of Herwin Bustaman as Shariah Business Unit Director is effective on 7 January 2019.****) Pengangkatan Ibu Djumariah Tenteram sebagai Direktur berlaku efektif pada tanggal 16 Januari 2019. Appointment of Mrs. Djumariah Tenteram as Director is effective on 16 January 2019.

2. The resignation of Mr. Bianto Surodjo as Director has been

approved by Annual GMS and effective on 24 April 2018.

3. Terms of office of Mrs. Indri Koesindrijastoeti Hidayat as

Director has ended on 24 April 2018.

4. Annual GMS on 24 April 2018 has appointed Mrs. Dhien

Tjahajani as Compliance Director and effective on 4

September 2018.

5. Annual GMS on 24 April 2018 has determined Mr. Darwin

Wibowo as Independent Director.

6. Extraordinary GMS on 25 September 2018 has cancelled

the appointment of Mr. Isdar Andre Marwan as Director.

7. Extraordinary GMS on 25 September 2018 has

appointed Mrs. Djumariah Tenteram as Director and Mr.

Herwin Bustaman as Shariah Business Unit Director.

The appointment of Mr. Herwin Bustaman as Shariah

Business Unit Director is effective on 7 January 2019. The

appointment of Mrs. Djumariah Tenteram as Director is

effective on 16 January 2019.

The following is composition of the Board of Directors as of 31

December 2018:

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

497


Tugas dan Tanggung Jawab Direksi

Tugas dan tanggung jawab masing-masing anggota Direksi


JabatanPosition

Ruang Lingkup TugasScopes of Duties

Direktur UtamaPresident Director

– Mengarahkan operasional PermataBank untuk memastikan kelancaran dan efektivitas pelaksanaannya.– Mengkoordinasikan pengembangan dan pelaksanaan strategi PermataBank.– Mengelola PermataBank sesuai dengan kewenangan dan tanggung jawab sesuai Anggaran Dasar, peraturan perundang-undangan

yang berlaku dan prinsip-prinsip GCG.– Membawahi dan bertanggung jawab atas sejumlah Divisi (sesuai Struktur Organisasi).– Meningkatkan citra PermataBank baik di tingkat nasional maupun internasional dan turut membina hubungan baik dengan pihak-

pihak terkait.

– To direct PermataBank operations, to ensure smooth and effective operational implementation.– To coordinate development and implementation of PermataBank strategy.– To manage PermataBank in accordance with the assigned authorities and responsibilities, and in compliance with the Articles of

Association, prevailing regulations, and GCG principles.– To oversee and be in charge of a number of Divisions (in accordance with the Organization Structure).– To promote PermataBank’s image, both nationally and internationally, and to nurture good relationships with related parties.

Direktur Hukum dan Kepatuhan Legal and Compliance Director

– Memimpin dan mengarahkan penyusunan serta perumusan kebijakan dan strategi, serta penyampaian di Direktorat Hukum dan Kepatuhan.– Merumuskan strategi guna mendorong terciptanya Budaya Kepatuhan di PermataBank.– Mengusulkan kebijakan kepatuhan atau prinsip-prinsip kepatuhan yang akan ditetapkan oleh Direksi.– Menetapkan sistem dan prosedur kepatuhan yang akan digunakan untuk menyusun ketentuan dan pedoman internal PermataBank.– Memastikan bahwa seluruh kebijakan, ketentuan, sistem, dan prosedur, serta kegiatan usaha yang dilakukan PermataBank telah sesuai

dengan ketentuan OJK dan peraturan perundang-undangan yang berlaku, termasuk prinsip Syariah bagi Unit Usaha Syariah.– Meminimalkan Risiko Kepatuhan PermataBank.– Melakukan tindakan pencegahan agar kebijakan dan/atau keputusan yang diambil Direksi PermataBank tidak menyimpang dari

ketentuan OJK dan peraturan perundang-undangan yang berlaku.– Melakukan tugas-tugas lainnya yang terkait dengan Fungsi Kepatuhan.− Mengelola PermataBank sesuai dengan kewenangan dan tanggung jawab sesuai Anggaran Dasar, peraturan perundang-undangan

yang berlaku dan prinsip-prinsip GCG.− Membantu Direktur Utama dalam meningkatkan citra PermataBank baik di tingkat nasional maupun internasional dan turut membina

hubungan baik dengan pihak-pihak terkait.

– To lead and direct the preparation, formulation, and delivery of policies and strategies at the Legal and Compliance Directorate.– To formulate strategies to promote Compliance Culture in PermataBank.– To propose compliance policy or compliance principles to be established by the Board of Directors.– To establish compliance systems and procedures applicable to PermataBank’s internal rules and guidelines.– To ensure that all policies, rules, systems, and procedures, as well as business activities conducted by PermataBank are in compliance

with OJK and other prevailing regulations, including Shariah principles for the Shariah Business Unit.– To minimize PermataBank’s Compliance Risk.– To take precautionary measures so that policies and decisions of the Board of Directors do not deviate from Otoritas Jasa Keuangan

regulations and other prevailing regulations.– To perform other duties related to the Compliance Function.− To manage PermataBank in accordance with the assigned authorities and responsibilities, and in compliance with the Articles of

Association, prevailing regulations, and GCG principles.− To assist the President Director in promoting PermataBank’s image, both nationally and internationally, and to nurture good

relationships with related parties.

Direktur KeuanganFinance Director

– Memimpin dan mengarahkan penyusunan serta perumusan kebijakan dan strategi di Direktorat Finance.– Mengelola PermataBank sesuai dengan kewenangan dan tanggung jawab sesuai Anggaran Dasar, peraturan perundang-undangan

yang berlaku dan prinsip-prinsip GCG.– Memimpin dan mengarahkan strategi, tujuan dan target finansial jangka pendek, jangka menengah dan jangka panjang dari

PermataBank secara komprehensif.– Membawahi dan bertanggung jawab atas sejumlah Divisi (sesuai Struktur Organisasi).

– To lead and direct the preparation and formulation of policies and strategy at the Finance Directorate.– To manage PermataBank in accordance with the assigned authorities and responsibilities, and in compliance with the Articles of

Association, prevailing regulations, and GCG principles.– To lead and direct PermataBank’s short, medium, and long-term financial strategies, objectives, and targets in a comprehensive

manner.– To oversee and be in charge of a number of Divisions (in accordance with the Organization Structure).

Direktur Sumber Daya ManusiaHuman Resources Director

– Memimpin dan mengarahkan penyusunan serta perumusan kebijakan dan strategi SDM serta pelaksanaannya.– Mengelola PermataBank sesuai dengan kewenangan dan tanggung jawab sesuai Anggaran Dasar, peraturan perundang-undangan

yang berlaku dan prinsip-prinsip GCG.– Memastikan ketersediaan SDM dalam jumlah dan kualitas yang memadai untuk mendukung operasional PermataBank.– Membawahi dan bertanggung jawab atas sejumlah Divisi (sesuai Struktur Organisasi).

– To lead and direct the preparation and formulation of Human Resource (HR) policies and strategies, and its implementation.– To manage PermataBank in accordance with the assigned authorities and responsibilities, and in compliance with the Articles of

Association, prevailing regulations, and GCG principles.– To ensure the adequate availability of human resources in quality and quantity to support PermataBank business operations.– To oversee and be in charge of a number of Divisions (in accordance with the Organization Structure).

The Board of Directors Duties and ResponsibilitiesDuties and responsibilities of each member of the Board of

Directors are as follows:

498



JabatanPosition

Ruang Lingkup TugasScopes of Duties

Direktur Retail BankingRetail Banking Director

– Memimpin dan mengarahkan penyusunan serta perumusan kebijakan dan strategi, serta penyampaian di Direktorat Retail Banking.– Mengelola PermataBank sesuai dengan kewenangan dan tanggung jawab sesuai Anggaran Dasar, peraturan perundang-undangan

yang berlaku dan prinsip-prinsip GCG.– Memimpin dan mengkoordinasikan penyusunan business plan dan action plan untuk jangka pendek, jangka menengah serta jangka

panjang dari Direktorat Retail Banking.– Memimpin dan mengarahkan serta mengkoordinasikan pengembangan serta penawaran produk-produk Retail Banking yang terbaik

dan memastikan kualitas daya saing produk tersebut dibandingkan kompetitor.– Mengkoordinasikan secara efektif promosi dari produk-produk Retail Banking sesuai dengan kebutuhan pasar dan segmentasi nasabah.– Membawahi dan bertanggung jawab atas sejumlah Divisi (sesuai Struktur Organisasi).

– To lead and direct the preparation, formulation and delivery of policies and strategies at the Retail Banking Directorate.– To manage PermataBank in accordance with the assigned authorities and responsibilities, and in compliance with the Articles of

Association, prevailing regulations, and GCG principles.– To lead and coordinate the formulation of short, medium, and long term business and action plans of Retail Banking Directorate.– To lead, direct, and coordinate the development and distribution of the best Retail Banking products, and to ensure the competitiveness

of products over competitors.– To coordinate effective promotion of Retail Banking product in accordance with market needs and customer segmentation.– To oversee and be in charge of a number of Divisions (in accordance with the Organization Structure).

Direktur Wholesale BankingWholesale Banking Director

– Memimpin dan mengarahkan penyusunan serta perumusan kebijakan dan strategi, serta penyampaian di Direktorat Wholesale Banking.– Mengelola PermataBank sesuai dengan kewenangan dan tanggung jawab sesuai Anggaran Dasar, peraturan perundang-undangan


panjang dari Direktorat Wholesale Banking.– Memimpin dan mengarahkan serta mengkoordinasikan pengembangan serta penawaran produk-produk Wholesale Banking yang

terbaik dan memastikan kualitas daya saing produk tersebut dibandingkan kompetitor.– Mengkoordinasikan secara efektif promosi dari produk-produk Wholesale Banking sesuai dengan kebutuhan pasar dan segmentasi nasabah.– Membawahi dan bertanggung jawab atas sejumlah Divisi (sesuai Struktur Organisasi).

– To lead and direct the preparation, formulation, and delivery of policies and strategies at the Wholesale Banking Directorate.– To manage PermataBank in accordance with the assigned authorities and responsibilities, and in compliance with the Articles of

Association, prevailing regulations, and GCG principles.– To lead and coordinate the formulation of short, medium, and long-term business and action plans of Wholesale Banking Directorate.– To lead, direct, and coordinate the development and distribution of the best Wholesale Banking products, and to ensure the

competitiveness of products over competitors.– To coordinate effective promotion of Wholesale Banking product in accordance with market needs and customer segmentation.– To oversee and be in charge of a number of Divisions (in accordance with the Organization Structure).

Direktur Teknologi dan Operasi Technology and Operations Director

– Memimpin dan mengarahkan penyusunan serta perumusan kebijakan dan strategi, serta penyampaian di Direktorat Teknologi dan Operasi.– Mengelola PermataBank sesuai dengan kewenangan dan tanggung jawab sesuai Anggaran Dasar, peraturan perundang-undangan

yang berlaku dan prinsip-prinsip GCG.– Memastikan kelancaran dan efektivitas operasional PermataBank.– Meningkatkan produktivitas unit kerja, melalui penerapan sistem Teknologi Informasi yang memadai.– Membawahi dan bertanggung jawab atas sejumlah Divisi (sesuai Struktur Organisasi).

– To lead and direct the preparation, formulation, and delivery of policies and strategies at the Technology and Operations Directorate.– To manage PermataBank in accordance with the assigned authorities and responsibilities, and in compliance with the Articles of

Association, prevailing regulations, and GCG principles.– To ensure the continuity and effectiveness of PermataBank’s operational activities.– To improve the productivity of work units through the implementation of adequate Information Technology systems.– To oversee and be in charge of a number of Divisions (in accordance with the Organization Structure).

Direktur RisikoRisk Director

– Memimpin dan mengarahkan penyusunan serta perumusan kebijakan dan strategi, serta penyampaian di Direktorat Manajemen Risiko.– Mengelola PermataBank sesuai dengan kewenangan dan tanggung jawab sesuai Anggaran Dasar, peraturan perundang-undangan

yang berlaku dan prinsip-prinsip GCG.– Menyusun kebijakan manajemen risiko serta bertanggung jawab atas pelaksanaan kebijakan manajemen risiko PermataBank.– Melaksanakan kaji ulang secara berkala untuk memastikan ketepatan metodologi penilaian risiko dan ketepatan kebijakan.– Membawahi dan bertanggung jawab atas sejumlah Divisi (sesuai Struktur Organisasi).

– To lead and direct the preparation, formulation, and delivery of policies and strategies at the Risk Management Directorate.– To manage PermataBank in accordance with the assigned authorities and responsibilities, and in compliance with the Articles of

Association, prevailing regulations, and GCG principles.– To formulate PermataBank risk management policies and responsible for their implementation.– To conduct periodic reviews in order to ascertain the suitability of a risk assessment methodology and risk management policies.– To oversee and be in charge of a number of Divisions (in accordance with the Organization Structure).

Direktur Unit Usaha SyariahShariah Business Unit Director

– Memimpin dan mengarahkan penyusunan serta perumusan kebijakan dan strategi, serta penyampaian di Direktorat Unit Usaha Syariah.– Mengelola PermataBank sesuai dengan kewenangan dan tanggung jawab sesuai Anggaran Dasar, Peraturan Perundang-undangan


panjang dari Direktorat Unit Usaha Syariah.– Memimpin dan mengarahkan serta mengkoordinasikan pengembangan serta penawaran produk-produk Unit Usaha Syariah yang

terbaik dan memastikan kualitas daya saing produk tersebut dibandingkan kompetitor.– Mengkoordinasikan secara efektif promosi dari produk-produk Unit Usaha Syariah sesuai dengan kebutuhan pasar dan segmentasi nasabah.– Membawahi dan bertanggung jawab atas sejumlah Divisi (sesuai Struktur Organisasi).

– To lead and direct the preparation, formulation, and delivery of policies and strategies at the Shariah Business Unit Directorate.– To manage PermataBank in accordance with the assigned authorities and responsibilities, and in compliance with the Articles of

Association, prevailing regulations, and GCG principles.– To lead and coordinate the formulation of short, medium, and long-term business and action plans of Shariah Business Unit Directorate.– To lead, direct, and coordinate the development and distribution of the best Shariah Business Unit products, and to ensure the

competitiveness of products over competitors.– To coordinate effective promotion of Shariah Business Unit products in accordance with market needs and customer segmentation.– To oversee and be in charge of a number of Divisions (in accordance with the Organization Structure).

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

499


Board Manual – Pedoman Dewan Komisaris dan DireksiPermataBank telah memiliki Pedoman Dewan Komisaris dan

Direksi (Board Manual) yang berisikan kompilasi dari prinsip-

prinsip hukum Korporasi, peraturan perundang-undangan

yang berlaku dan ketentuan Anggaran Dasar yang mengatur

tata kerja Dewan Komisaris dan Direksi.

Tujuan Board Manual adalah untuk mempermudah Dewan

Komisaris dan Direksi dalam memahami peraturan-peraturan

yang terkait dengan tata kerja Dewan Komisaris dan Direksi. Isi

Board Manual yang terkait dengan Direksi mengatur mengenai:

Direksi

1. Tugas, Pelaporan dan Tanggung Jawab Direksi.

2. Kewajiban Anggota Direksi.

3. Pengangkatan Anggota Direksi.

4. Komposisi Direksi.

5. Masa Jabatan Anggota Direksi.

6. Hak dan Wewenang Direksi.

7. Penilaian Kinerja Anggota Direksi.

8. Remunerasi Anggota Direksi.

9. Rapat Direksi.

10. Waktu Kerja Anggota Direksi.

11. Pelaporan Pelanggaran.

12. Nilai-nilai.

13. Etika Kerja.

Direktur Kepatuhan

1. Tugas dan Tanggung Jawab Direktur Kepatuhan.

2. Persyaratan Untuk Menjadi Direktur Kepatuhan.

Selama 2018, tidak ada perubahan pada Board Manual.

Independensi DireksiUntuk menjaga independensi, anggota Direksi PermataBank

telah memenuhi ketentuan-ketentuan sebagaimana yang

diatur dalam peraturan perundang-undangan yang berlaku.

Board Manual – Board of Commissioners and Board of DirectorsPermataBank has in place the Board Manual for the Board

of Commissioners and the Board of Directors. The Manual

consists of a compilation of Corporate law principles, prevailing

regulations, and the Articles of Associations to regulate

working rules for the Board of Commissioners and the Board

of Directors.

The objective of Board Manual is to assist the Board of

Commissioners and the Board of Directors in comprehending

related regulations with respect to the working rules of the

Board of Commissioners and the Board of Directors. The Board

Manual related to the Board of Directors regulates the following:

The Board of Directors

1. Duties, Reporting and Responsibilities of the Board of Directors.

2. Obligation of Member of the Board of Directors.

3. Appointment of Member of the Board of Directors.

4. Composition of Member of the Board of Directors.

5. Terms of Office of Member of the Board of Directors.

6. Rights and Authorities of the Board of Directors.

7. Performance Assessment Member of the Board of Directors.

8. Remuneration of Member of the Board of Directors.

9. Board of Directors Meetings.

10. Working Time of Member of the Board of Directors.

11. Breaches Report.

12. Values.

13. Work Ethic.

Compliance Director

1. Duties and Responsibilities of Compliance Director.

2. Requirements for Compliance Director.

In 2018, there was no changes in the Board Manual.

The Board of Directors IndependenceIn order to maintain his/her independence, members of the

Board of Directors of PermataBank have complied with the

prevailing rules and regulations.

500



Rangkap Jabatan DireksiDireksi PermataBank berkomitmen taat dan patuh pada

ketentuan yang berlaku mengenai rangkap jabatan Direksi.

Selama tahun 2018, seluruh anggota Direksi PermataBank,

tidak memiliki rangkap jabatan di perusahaan-perusahaan lain.

Masa JabatanMasa jabatan Direksi berdasarkan Anggaran Dasar

PermataBank adalah terhitung sejak tanggal yang ditentukan

pada RUPS yang mengangkatnya sampai dengan

penutupan RUPS Tahunan yang ketiga setelah tanggal efektif

pengangkatannya. Anggota Direksi yang bersangkutan dapat

diangkat kembali dengan catatan telah memenuhi persyaratan

berdasarkan Anggaran Dasar PermataBank dan peraturan

yang berlaku serta memperhatikan rekomendasi Komite

Remunerasi dan Nominasi PermataBank.

Masa jabatan anggota Direksi dengan sendirinya berakhir

apabila yang bersangkutan:

a. mengundurkan diri;

b. meninggal dunia;

c. masa jabatannya telah berakhir dan tidak diangkat kembali;

d. diberhentikan berdasarkan keputusan RUPS; atau

e. tidak lagi memenuhi persyaratan perundang-undangan

yang berlaku termasuk karena dinyatakan pailit atau

ditaruh di bawah pengampuan berdasarkan putusan

Pengadilan.

Pengungkapan Kepemilikan Saham Direksi

Sesuai dengan ketentuan Pasal 21 Peraturan OJK No. 55/

POJK.03/2016 disebutkan bahwa anggota Direksi wajib

mengungkapkan kepemilikan saham yang mencapai 5%

atau lebih, baik pada PermataBank maupun pada bank dan

perusahaan lain, yang berkedudukan di dalam dan di luar negeri.

PermataBank memiliki Kebijakan Perdagangan Saham

PermataBank oleh anggota Dewan Komisaris dan Direksi.

The Board of Directors Concurent PositionThe Board of Directors of PermataBank are committed to

complying with prevailing regulations concerning concurrent

position. During 2018, all members of the Board of Directors

of PermataBank did not hold any concurrent position in other

companies.

Terms of OfficeThe terms of office of the members of the Board of Directors

is stipulated in PermataBank’s Articles of Association effective

as of the date as determined by the GMS in which the

member is appointed until the conclusion of the third Annual

GMS since the appointment. The same member of the Board

of Directors may be reappointed as far as all requirements

according to PermataBank’s Articles of Association and

applicable regulations are satisfied and takes into account

the recommendations of PermataBanks’s Renumeration and

Nomination Committee.

Terms of office of members of the Board of Directors ends

automatically should any of the following events take place:

a. tendering a resignation;

b. passed away;

c. end of tenure without reappointment;

d. dismissed based on GMS’ resolution; or

e. requirements of existing regulations are no longer met,

including bankruptcy or being placed under custodianship

pursuant to a Court’s order.

Disclosure of The Board of Directors Shares OwnershipArticle 21 of OJK Regulation No. 55/POJK.03/2016 stipulates

members of the Board of Directors must disclose ownership of

5% of shares or more either in PermataBank or in other bank

and companies domiciled both within the country and abroad.

PermataBank has a Shares Trading Policy by members of the


Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

501


Selama tahun 2018, seluruh anggota Direksi PermataBank

tidak memiliki saham di PermataBank maupun saham di bank

lain yang mencapai 5%.

Per 31 Desember 2018, anggota Direksi PermataBank yang

mempunyai kepemilikan saham mencapai 5% di perusahaan

lain (non-bank) sebagai berikut:

No.NamaName

Nama PerusahaanCompany Name

Jumlah Kepemilikan SahamNumber of Shares Ownership

Persentase Kepemilikan SahamPercentage of Shares Ownership

1 Abdy Dharma Salimin (Direktur Teknologi dan OperasiTechnology and Operations Director)

PT Adda Rami Jaya 110.000 20%

Pelatihan Peningkatan Kompetensi Direksi serta Program Orientasi bagi Direktur Baru

Data pelatihan peningkatan kompetensi Direksi dapat dilihat di

bagian profil Direksi pada halaman 90-97.

Selain itu, bagi anggota Direksi yang baru diangkat juga

diberikan program orientasi di antaranya berupa penjelasan

rencana bisnis, tata kelola perusahaan, tata cara rapat, serta

penjelasan atas Board Manual.

Penilaian Kinerja DireksiInformasi mengenai Penilaian Kinerja Direksi terdapat dalam

bagian Tata Kelola Remunerasi, halaman 556-557.

Penilaian Kinerja Komite yang Mendukung Pelaksanaan Tugas DireksiDalam melaksanakan tugasnya Direksi dibantu oleh beberapa

Komite. Selama tahun 2018, komite-komite yang berada di bawah

fungsi Direksi telah menjalankan tugasnya secara baik sesuai

dengan pedoman (terms of reference) masing-masing komite serta

membantu Direksi dalam pengambilan keputusan.

During 2018, no members of PermataBank’s Board of Directors

held any shares ownership in PermataBank, or ownership of

5% of shares or more in other bank.

As of 31 December 2018, member of the Board of Directors

who hold shares ownership reach 5% in other companies is

as follows:

Competency Enhancement Trainings for the Board of Directors and Orientation Program for New DirectorInformation on competency enhancement trainings taken

by the Board of Directors can be viewed under the Board of

Directors profile section on page 90-97.

In addition, newly appointed member of Board of Directors has

been given orientation program among others business plan,

corporate governance, meeting procedure, and explanation

on Board Manual.

The Board of Directors AssessmentInformation related to Performance Assessment of the Board

of Directors is available in the Remuneration Governance,

page 556-557.

Performance Assessment of the Board of Directors CommitteesIn implementing its duties, the Board of Directors is assisted

by committees. In 2018, committees under the Board of

Directors have implemented their duties in accordance with

each committee’s terms of reference and have assisted the

Board of Directors in decision making.

502



KEBERAGAMAN KOMPOSISI DEWAN KOMISARIS DAN KOMPOSISI DIREKSIDIVERSITY IN THE COMPOSITION OF THE BOARD OF COMMISSIONERS AND THE BOARD OF DIRECTORS

Keberagaman Komposisi Dewan KomisarisKeberagaman Dewan Komisaris PermataBank berdasarkan

komposisi yang terdiri dari para ahli dengan latar belakang

pendidikan tinggi dan pengalaman selama bertahun-tahun

di bidang keuangan dan industri perbankan. Selain itu

PermataBank juga memiliki Komisaris yang juga memiliki

pengalaman di bidang otomotif dan pembiayaan.

Keberagaman Dewan Komisaris PermataBank dapat dilihat

di bagian profil Dewan Komisaris pada halaman 80-87, yang

memuat latar belakang pendidikan tinggi dan pengalaman

para anggota Dewan Komisaris.

Keberagaman Komposisi Direksi

Keberagaman Direksi PermataBank berdasarkan komposisi

yang terdiri dari para ahli dengan latar belakang pendidikan

tinggi dan pengalaman selama bertahun-tahun di bidang

keuangan dan industri perbankan.

Keberagaman Direksi PermataBank dapat dilihat di bagian

profil Direksi pada halaman 90-97, yang memuat latar belakang

pendidikan tinggi dan pengalaman para anggota Direksi.

The Board of Commissioners’ DiversityThe diversity of PermataBank’s Board of Commissioners

is based on the composition of expertise with university

background and intensive years of experience in the

finance and banking industry. In addition, PermataBank’s

Commissioners also has the experience in automotive and

financing fields.

The diversity of PermataBank’s Board of Commissioners can

be viewed under the Board of Commissioners’ profile section

on page 80-87, which described the expertise with university

background and experience of the Board of Commissioners.

Diversity of the Board of Directors’ CompositionThe diversity of PermataBank’s Board of Directors is based on

the composition of expertise with university background and

intensive years of experience in finance and banking industry.

The diversity of PermataBank’s Board of Directors can be

viewed under the Board of Directors’ profile section on

page 90-97, which describes the expertise with university

background and experience of the Board of Directors.

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

503


Usia Direksi Age of the Board of Directors

50% 50%

40-49 tahun | years old


2018

Komposisi Dewan Komisaris Composition of the Board of Commissioners

50% 50%

Komisaris Non Independen Non Independent Commissioner

Komisaris Independen Independent Commisioner

2018

Jenis Kelamin Dewan Komisaris dan Direksi Sex of the Board of Commissioners and Board of Directors

18% 82%

Pria | Male

Wanita | Female

2018

Usia Dewan Komisaris Age of the Board of Commissioners

37%

26%

37%




2018

Latar Belakang Pendidikan Dewan Komisaris dan Direksi Background Education of the Board of Commissioners and Board of Directors

62%

13%

25%

2018 S3

S2

S1

Kewarganegaraan Dewan Komisaris dan Direksi Nationality of the Board of Commissioners and Board of Directors

69%

31%

2018Indonesia Non Indonesia

504



PELAKSANAAN RAPAT DEWAN KOMISARIS DAN RAPAT DIREKSITHE BOARD OF COMMISSIONERS AND THE BOARD OF DIRECTORS MEETING IMPLEMENTATION

Kebijakan dan Frekuensi Rapat Dewan Komisaris, Rapat Bersama Direksi dan Tingkat Kehadiran Anggota Dewan Komisaris

Kebijakan

Sebagaimana diatur dalam Anggaran Dasar PermataBank,

rapat Dewan Komisaris wajib untuk dijadwalkan terlebih dahulu

untuk tahun berikutnya sebelum berakhirnya tahun buku.

Rapat Dewan Komisaris wajib diselenggarakan secara berkala

setidaknya satu kali dalam dua bulan. Rapat dapat juga

dilaksanakan setiap waktu bilamana dianggap perlu oleh dua

orang anggota Dewan Komisaris atau atas permintaan tertulis

dari Direksi atau seorang pemegang saham atau lebih yang

bersama-sama mewakili sedikitnya 1/10 (satu per sepuluh)

bagian dari seluruh jumlah saham dengan hak suara dan dengan

memperhatikan ketentuan peraturan perundang-undangan.

Selain itu, Dewan Komisaris wajib mengadakan rapat bersama

Direksi secara berkala setidaknya tiga kali dalam setahun.

Sepanjang tahun 2018, Dewan Komisaris telah melaksanakan

enam kali rapat serta sepuluh kali rapat bersama Direksi.

Agenda Rapat Dewan Komisaris

Berikut rincian pembahasan agenda di tahun 2018 dalam

rapat Dewan Komisaris:

Tanggal RapatMeeting Date

Agenda

23 Januari 201823 January 2018

1. Persetujuan atas risalah rapat sebelumya.2. Pembahasan lainnya.3. Rencana kerja komite pemantau risiko. 4. Risalah rapat komite pemantau risiko.5. Rencana kerja komite audit.6. Laporan komite audit.7. Laporan komite nominasi dan remunerasi.8. Self-assessment komite-komite Dewan Komisaris.9. Komposisi baru anggota komite audit.10. Pembahasan Kebijakan tentang Rapat Dewan Komisaris dan Keputusan

Sirkuler Dewan Komisaris.

1. Approval of minutes of meeting from previous meeting.2. Matters arising.3. Risk monitoring committee work plan.4. Risk monitoring committee minutes of meeting.5. Audit committee working plan.6. Audit committee report.7. Remuneration and nomination committee report.8. Self assessment BOC committees.9. New membership of audit committee.10. Review on the policy of the BOC meetings and circular resolutions.

22 Februari 201822 February 2018

1. Persetujuan atas risalah rapat sebelumya.2. Pembahasan lainnya.3. Risalah rapat komite pemantau risiko.

1. Approval of minutes of meeting from previous meeting.2. Matters arising. 3. Risk monitoring committee minutes of meeting.

The Board of Commissioners’ Meetings Policy and Frequency, Joint Meetings with the Board of Directors and Attendance

Policy

In accordance with PermataBank’s Articles of Association, the

Board of Commissioners meetings for the following year must

be scheduled before the end of financial year.

Meetings of the Board of Commissioners must be convened at

least once every two months. The meeting can be convened

at any time whenever deemed necessary by two members

of the Board of Commissioners or upon written request from

the Board of Directors or one or more shareholders jointly

representing at least 1/10 (one tenth) of the total shares with

lawful voting right with due observance of the laws. In addition,

the Board of Commissioners must convene joint meetings with

the Board of Directors periodically at least three times a year.

In 2018, the Board of Commissioners has convened six

meetings and ten joint meetings with the Board of Directors.

The Board of Commissioners Meeting Agenda

Agenda items discussed in 2018 in the Board of Commissioners

meeting were:

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

505



Agenda

24 April 201824 April 2018

1. Persetujuan atas risalah rapat sebelumya.2. Pembahasan lainnya.3. Risalah rapat komite pemantau risiko. 4. Laporan komite audit.5. Laporan komite tata kelola terintegrasi.6. Rekomendasi penunjukan kantor akuntan publik yang akan melakukan

audit.

1. Approval of minutes of meeting from previous meeting.2. Matters arising.3. Risk monitoring committee minutes of meeting.4. Audit committee report.5. Integrated governance committee report.6. Recommendation of the appointment of public accounting firm.

26 Juli 201826 July 2018

1. Persetujuan atas risalah rapat sebelumya.2. Pembahasan lainnya. 3. Risalah rapat komite pemantau risiko. 4. Laporan komite audit. 5. Laporan komite tata kelola terintegrasi.6. Komposisi anggota komite tata kelola terintegrasi.

1. Approval of minutes of meeting from previous meeting.2. Matters arising.3. Risk monitoring committee minutes of meeting.4. Audit committee report.5. Integrated governance committee report.6. Membership composition of the integrated governance committee.

29 Agustus 201829 August 2018

1. Persetujuan atas risalah rapat sebelumya.2. Pembahasan lainnya.3. Laporan pengawasan Dewan Komisaris atas implementasi rencana

bisnis Bank.4. Pembahasan proyek.

1. Approval of minutes of meeting from previous meeting.2. Matters arising.3. BOC supervisory report on business plan (RBB) Implementation.4. Project discussion.

25 Oktober 201825 October 2018

1. Persetujuan atas risalah rapat sebelumya.2. Pembahasan lainnya. 3. Risalah rapat komite pemantau risiko.4. Laporan komite audit.5. Laporan komite tata kelola terintegrasi.

1. Approval of minutes of meeting from previous meeting.2. Matters arising.3. Risk monitoring committee minutes of meeting.4. Audit committee report.5. Integrated governance committee report.

Rapat Dewan Komisaris yang dihadiri secara fisik oleh seluruh

anggota Dewan Komisaris selama tahun 2018 adalah:

• Rapat Internal Dewan Komisaris tanggal 23 Januari 2018.

• Rapat Gabungan Dewan Komisaris dan Direksi pada

tanggal 23 Januari 2018.

• Rapat Gabungan Dewan Komisaris dan Direksi tanggal

24 April 2018.

• Rapat Internal Dewan Komisaris tanggal 31 Juli 2018.

• Rapat Gabungan Dewan Komisaris dan Direksi tanggal

31 Juli 2018.

• Rapat Gabungan Direksi dan Dewan Komisaris tanggal

31 Juli 2018.

The Board of Commissioners’ Meeting attended physically by

all members of the Board of Commissioners in 2018:

• Internal Board of Commissioners Meeting dated 23 January

2018.

• Joint Board of Commissioners and Board of Directors

Meeting dated 23 January 2018.

• Joint Board of Commissioners and Board Directors

Meeting dated 24 April 2018.

• Internal Board of Commissioners Meeting dated 31 July

2018.

• Joint Board of Commissioners and Board of Directors

Meeting dated 31 July 2018.

• Joint Board of Directors and Board of Commissioners

Meeting dated 31 July 2018.

506


Frequency and Attendance of the Board of

Commissioners Meetings

Attendance record of the Board of Commissioners meetings

is as follows:


Frekuensi dan Kehadiran Rapat Dewan Komisaris

Tingkat kehadiran anggota Dewan Komisaris adalah sebagai

berikut:

Daftar Kehadiran Rapat Dewan Komisaris RegulerAttendance List of the Board of Commissioners Regular Meetings

NamaName

Jumlah RapatTotal Meeting

Jumlah Kehadiran*Total Attendance

Jumlah Ketidakhadiran*Total Absence

% Kehadiran% Attendance

Sebastian Ramon Arcuri 6 6 - 100

Suparno Djasmin 6 6 - 100

David Worth 6 6 - 100

Haryanto Sahari 6 6 - 100

Zulkifli Zaini 6 6 - 100

Rahmat Waluyanto**) 3 3 - 100

Mark Greenberg 6 6 - 100

Ian Charles Anderson 6 6 - 100

Lukita D. Tuwo***) 2 2 - 100

Catatan | Note: *) Kehadiran anggota Dewan Komisaris memperhitungkan mekanisme Surat Kuasa. | Attendance of the Board of Commissioners is taking into account the Power of Attorney mechanism. **) Pengangkatan Bapak Rahmat Waluyanto berlaku efektif pada tanggal 11 Juli 2018. | Appointment of Mr. Rahmat Waluyanto is effective on 11 July 2018. ***) Masa jabatan Bapak Lukita D. Tuwo sampai dengan tanggal 24 April 2018. | Terms of office of Mr. Lukita D. Tuwo until 24 April 2018.

Daftar Kehadiran Rapat Gabungan Dewan Komisaris dengan DireksiAttendance List of Joint Board of Commissioners and Board of Directors Meeting

NamaName


Jumlah Kehadiran*Total Attendance

Jumlah Ketidakhadiran*Total Absence


Sebastian Ramon Arcuri 10 10 - 100

Suparno Djasmin 10 10 - 100

David Worth 10 10 - 100

Haryanto Sahari 10 10 - 100

Zulkifli Zaini 10 10 - 100

Rahmat Waluyanto**) 5 5 - 100

Mark Greenberg 10 10 - 100

Ian Charles Anderson 10 10 - 100

Lukita D. Tuwo***) 4 4 - 100

Catatan | Note: *) Kehadiran anggota Dewan Komisaris memperhitungkan mekanisme Surat Kuasa. | Attendance of the Board of Commissioners is taking into account the Power of Attorney mechanism. **) Pengangkatan Bapak Rahmat Waluyanto berlaku efektif pada tanggal 11 Juli 2018. | Appointment of Mr. Rahmat Waluyanto is effective on 11 July 2018. ***) Masa jabatan Bapak Lukita D. Tuwo sampai dengan tanggal 24 April 2018. | Terms of office of Mr. Lukita D. Tuwo until 24 April 2018.

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

507


Kebijakan dan Frekuensi Rapat Direksi, Rapat Bersama Dewan Komisaris, dan Tingkat Kehadiran Anggota Direksi

Kebijakan


Rapat Direksi wajib untuk dijadwalkan terlebih dahulu untuk

tahun berikutnya sebelum berakhirnya tahun buku.

Rapat Direksi PermataBank diselenggarakan setidaknya satu

kali dalam dua minggu. Rapat dapat juga dilaksanakan setiap

waktu bilamana dianggap perlu oleh dua orang anggota

Direksi atau atas permintaan tertulis dari Dewan Komisaris atau

seorang pemegang saham atau lebih yang bersama-sama

mewakili sedikitnya 1/10 (satu per sepuluh) bagian dari seluruh

jumlah saham dengan hak suara dan dengan memperhatikan

ketentuan peraturan perundang-undangan.

Frekuensi dan Kehadiran Rapat Direksi Selama

Tahun 2018

Selama tahun 2018 rapat Direksi telah diselenggarakan

sebanyak 32 kali, dengan tingkat kehadiran masing-masing

Direktur sebagai berikut:

Daftar Kehadiran Rapat Direksi RegulerAttendance List of Board of Directors Regular Meetings

NamaName


Jumlah KehadiranTotal Attendance

Jumlah KetidakhadiranTotal Absence


Ridha DM Wirakusumah 32 27 5 84

Abdy Dharma Salimin 32 30 2 94

Loh Tee Boon 32 26 6 81

Lea Setianti Kusumawijaya 32 31 1 97

Darwin Wibowo 32 28 4 88

Dhien Tjahajani*) 9 7 2 78

Herwin Bustaman**) - - - -

Djumariah Tenteram***) - - - -

Indri K. Hidayat****) 11 10 1 91

Mirah Wiryoatmodjo*****) 5 1 4 20

Julian Loong Choon Fong******) 24 22 2 92

Bianto Surodjo********) 11 10 1 91

Catatan | Note: *) Pengangkatan Ibu Dhien Tjahajani sebagai Direktur berlaku efektif pada tanggal 4 September 2018. | Appointment of Mrs. Dhien Tjahajani as Director is effective on 4 September 2018. **) Pengangkatan Bapak Herwin Bustaman sebagai Direktur Unit Usaha Syariah berlaku efektif pada tanggal 7 Januari 2019. Appointment of Mr. Herwin Bustaman as Shariah Business Unit Director is effective on 7 January 2019. ***) Pengangkatan Ibu Djumariah Tenteram sebagai Direktur berlaku efektif pada tanggal 16 Januari 2019. Appointment of Mrs. Djumariah Tenteram as Director is effective on 16 January 2019. ****) Masa jabatan Ibu Indri K. Hidayat sampai dengan 24 April 2018. | Terms of office of Mrs. Indri K. Hidayat until 24 April 2018. *****) Masa jabatan Ibu Mirah Wiryoatmodjo sampai dengan 27 Maret 2018. | Terms of office of Mrs. Mirah Wiryoatmodjo until 27 March 2018. ******) Masa jabatan Bapak Julian Fong sampai dengan 30 September 2018. | Terms of office of Mr. Julian Fong until 30 September 2018. *******) Masa jabatan Bapak Bianto Surodjo sampai dengan 24 April 2018. | Terms of office of Mr. Bianto Surodjo until 24 April 2018.

The Board of Directors’ Meetings Policy and Frequency, Joint Meetings with the Board of Commissioners and Attendance

Policy

In accordance with PermataBank’s Articles of Association, the

Board of Directors meetings must be scheduled before the

financial year elapsed.

Meeting of the Board of Directors of PermataBank must be

convened at least once every two weeks. The meeting can

be convened at any time whenever deemed necessary by two

members of the Board of Directors or upon written request

from the Board of Commissioners or one or more shareholders

jointly representing at least 1/10 (one tenth) of the total shares

with lawful voting right with due observance of the laws.

Frequency and Attendance of Meetings In 2018

In 2018, the Board of Directors has convened 32 meetings

with the following record of attendance:

508



Agenda Rapat Direksi

Berikut rincian pembahasan agenda di tahun 2018 dalam

Rapat Direksi:


Agenda

8 Januari 20188 January 2018

1. Tinjauan action points rapat Direksi sebelumnya.2. Informasi kinerja perusahaan asosiasi.3. Pembahasan lain-lain.

1. Review of the previous BOD meeting action points.2. Performance update on associate company. 3. Any other business.

15Januari 201815 January 2018

1. Tinjauan action points rapat Direksi sebelumnya.2. Visi, Misi, dan Nilai-nilai PermataBank. 3. Self-assessment penerapan GCG periode 31 Desember 2017.4. Laporan profil risiko 2017.5. Self-assessment tingkat kesehatan Bank periode Desember 2017.6. Minimum CAR berdasarkan profil risiko.7. Update performa bisnis.8. Pembahasan lain-lain.

1. Review of the previous BOD meeting action points.2. PermataBank’s Vision, Mission and Values. 3. The self-assessment for the implementation of GCG as of 31 December 2017.4. Risk profile report 2017.5. Bank soundness rating self-assessment as of December 2017. 6. Minimum CAR based on risk profile.7. Business performance update.8. Any other business.

22Januari 201822 January 2018

1. Tinjauan action points rapat Direksi sebelumnya. 2. Risalah rapat ALCO.3. Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan 2018 PermataBank.4. Pembahasan Kebijakan tentang Rapat Direksi dan Keputusan Sirkuler

Direksi.5. Pembahasan perusahaan asosiasi.6. Pembahasan lain-lain.

1. Review of the previous BOD meeting action points.2. Minutes of meeting of ALCO.3. The Annual General Meeting of Shareholders 2018 of PermataBank.4. Review on the policy of the BOD meetings and circular resolutions.

5. Discussion on associate company.6. Any other business.


1. Rencana bisnis.2. Anggaran.

1. Business plan.2. Budget.


1. Tinjauan action points rapat Direksi sebelumnya.2. Self-assessment untuk penerapan GCG terintegrasi untuk

konglomerasi keuangan posisi 31 Desember 2017.3. Penggunaan laba 2017.4. Minimum modal untuk konglomerasi keuangan.5. Laporan profil risiko untuk konglomerasi keuangan.6. Komite manajemen risiko terintegrasi.7. Update Corporate Affairs.8. Otorisasi Political Exposed Person (PEP). 9. Distribusi bonus kinerja 2017.10. Pembahasan lain-lain.

1. Review of the previous BOD meeting action points.2. The self-assessment for the implementation of integrated GCG of

financial conglomeration of 31 December 2017.3. Usage of 2017 profit.4. Integrated minimum capital for financial conglomerate.5. Integrated risk profile report of financial conglomerate.6. Integrated risk management committee.7. Corporate Affairs update.8. Political Exposed Person (PEP) clearance.9. 2017 performance bonus pool distribution.10. Any other business.


1. Laporan profil risiko untuk konglomerasi keuangan.2. Hasil ICAAP.3. Offsite meetings Direksi.

1. Integrated risk profile report of financial conglomerate.2. ICAAP Result.3. BOD offsite meetings.


1. Tinjauan action points rapat Direksi sebelumnya.2. Update kinerja bisnis.3. Laporan Keuangan 31 Desember 2017.4. Risalah rapat ALCO.5. Update kinerja perusahaan asosiasi.6. Laporan Speak Up.7. Laporan tugas dan tanggung jawab kepatuhan terintegrasi

konglomerasi keuangan.8. Otorisasi Political Exposed Person (PEP). 9. Pembahasan lain-lain.

1. Review of the previous BOD meeting action points.2. Business performance update.3. Financial Statements as of 31 December 2017.4. MOM ALCO.5. Performance update on associate company.6. Speak Up report.7. Financial conglomeration integrated compliance role and responsibilities

implementation report.8. Political Exposed Person (PEP) clearance.9. Any other business.

5 Maret 20185 March 2018

1. Tinjauan action points rapat Direksi sebelumnya.2. Laporan pengawasan DPS.3. Kebijakan recovery plan.4. Diskusi proyek.5. Update risiko reputasi dan tanggung jawab.6. Rancangan agenda rapat Dewan Komisaris dan pembahasan lainnya.7. Pembayaran bonus kinerja 2017 dan peningkatan remunerasi 2018.8. Toleransi risiko 2018.9. Pembahasan lain-lain.

1. Review of the previous BOD meeting action points.2. DPS supervisory report.3. Recovery plan policy.4. Project discussion.5. Responsibility and reputational risk update.6. Draft agenda of BOC meeting and matters arising.7. 2017 performance bonus payout and 2018 annual salary increase realization.8. Risk tolerance 2018.9. Any other business.

The Board of Directors Meeting Agenda

Agenda items discussed in 2018 in the Board of Directors

Meetings were:

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

509



Agenda

19 Maret 201819 March 2018

1. Tinjauan action points rapat Direksi sebelumnya.2. Update kinerja bisnis.3. Risalah rapat ALCO.4. Otorisasi Political Exposed Person (PEP).5. Update rencana aksi keuangan berkelanjutan.6. Update kunjungan cabang Direksi.7. Rangkuman risalah rapat komite di bawah Direksi.8. Ulasan prosedur dan kebijakan.9. Strategi penyaluran 2018.10. Kebijakan core credit.11. Update operasional Wholesale Banking.12. Portal media untuk PermataBank.13. Pembahasan lain-lain.

1. Review of the previous BOD meeting action points.2. Business performance update.3. Minutes of meeting of ALCO.4. Political Exposed Person (PEP) clearance.5. Update on sustainable finance action plan.6. Update on the BOD branch visit.7. Summary of minutes of BOD committees meeting.8. Policy and procedure review.9. Distribution strategy 2018.10. Core credit policy.11. Wholesale banking operational risk update.12. Online media portal for PermataBank.13. Any other business.

2 April 20182 April 2018

1. Tinjauan action points rapat Direksi sebelumnya.2. Rapat Umum Pemegang Saham anak perusahaan.3. Rancangan agenda rapat Dewan Komisaris dan pembahasan lainnya.4. Pembahasan lain-lain.

1. Review of the previous BOD meeting action points.2. Annual General Meeting of Shareholders of subsidiary.3. Draft agenda of BOC meeting and matters arising.4. Any other business.

16 April 201816 April 2018

1. Tinjauan action points rapat Direksi sebelumnya.2. Risalah rapat komite manajemen risiko terintegrasi.3. Ulasan tahunan manual kebijakan kredit.4. Persetujuan kebijakan perjalanan dinas.5. Otoritas pengeluaran.6. Update kinerja bisnis.7. Profil risiko syariah dan PermataBank.8. Ulasan tahunan kebijakan manajemen risiko terintegrasi.9. Pembahasan lain-lain.

1. Review of the previous BOD meeting action points.2. Minutes of meeting of integrated risk management committee.3. Annual review of credit policy manual.4. Approval of business travel policy.5. Expenditure delegation of authority.6. Business performance update.7. PermataBank and Shariah Risk Profile.8. Integrated risk management policy annual review.9. Any other business.

26 April 2018 26 April 2018

1. Tinjauan action points rapat Direksi sebelumnya.2. Risalah rapat ALCO.3. Ringkasan eksekutif rancangan peraturan Legal Lending Limit.4. Rancangan agenda rapat Dewan Komisaris dan pembahasan lainnya.5. Laporan sinergi.6. Pembahasan lain-lain.

1. Review of the previous BOD meeting action points.2. Minutes of meeting of ALCO.3. Executive summary of draft Legal Lending Limit regulation.4. Draft agenda of BOC meeting and matters arising.5. Synergy report.6. Any other business.

14 Mei 201814 May 2018

1. Tinjauan action points rapat Direksi sebelumnya.2. Revisi Kebijakan tentang Rapat Direksi dan Keputusan Sirkuler Direksi.3. Risalah rapat ALCO.4. Ringkasan eksekutif rancangan peraturan Legal Lending Limit.5. Tender pengelola dana pensiun.6. Ulasan manajemen atas dana pensiun.7. Proposal investasi.8. Update kinerja bisnis.9. Presentasi organisasi.10. Pembahasan lain-lain.

1. Review of the previous BOD meeting action points.2. Revised policy of the BOD meetings and circular resolutions.3. Minutes of meeting of ALCO.4. Executive summary of draft Legal Lending Limit regulation.5. Rebidding pension fund provider.6. Pension fund management review.7. Investment proposal.8. Business performance update.9. Organizational presentation.10. Any other business.

28 Mei 201828 May 2018

1. Tinjauan action points rapat Direksi sebelumnya.2. Proposal promosi.3. Rancangan agenda rapat Dewan Komisaris dan pembahasan lainnya.4. Kebijakan employee leave.5. Pembahasan lain-lain.

1. Review of the previous BOD meeting action points.2. Promotion proposal.3. Draft agenda of BOC meeting and matters arising.4. Employee leave policy.5. Any other business.

4 Juni 20184 June 2018

1. Tinjauan action points rapat Direksi sebelumnya2. Otorisasi Political Exposed Person (PEP) 3. Proposal investasi4. Pembahasan lain-lain

1. Review of the previous BOD meeting action points.2. Political Exposed Person (PEP) clearance.3. Investment proposal.4. Any other business.

28 Juni 201828 June 2018

1. Tinjauan action points rapat Direksi sebelumnya.2. Risalah rapat ALCO.3. Update risiko reputasi.4. Update kinerja bisnis.5. Update kunjungan cabang Direksi.6. Pembahasan lain-lain.

1. Review of the previous BOD meeting action points.2. Minutes of meeting of ALCO.3. Reputational risk update.4. Business performance update.5. Update on the BOD branch visit.6. Any other business.

9 Juli 20189 July 2018

1. Tinjauan action points rapat Direksi sebelumnya.2. Rancangan agenda rapat gabungan Dewan Komisaris dan Direksi dan

pembahasan lainnya.3. Perpanjangan pembaruan kebijakan SAM.4. Pembahasan lain-lain.

1. Review of the previous BOD meeting action points.2. Draft agenda of joint BOC and BOD meeting and matters arising.

3. Extension of SAM policy renewal.4. Any other business.

510




Agenda

16 Juli 201816 July 2018

1. Tinjauan action points rapat Direksi sebelumnya.2. Profil risiko PermataBank dan Syariah.3. Self-assessment untuk penerapan GCG posisi 30 Juni 2018.4. Minimum Capital Adequacy Ratio (CAR) berdasarkan profil risiko.5. Self-assessment tingkat kesehatan Bank.6. Laporan profil risiko terintegrasi PermataBank dan anak perusahaan.7. Self-assessment untuk penerapan GCG terintegrasi untuk

konglomerasi keuangan posisi 30 Juni 2018.8. Update proyek.9. Proposal investasi.10. Proyek portal media online.11. Pembahasan lain-lain.

1. Review of the previous BOD meeting action points.2. PermataBank and Shariah Risk Profile.3. The self-assessment for the GCG implementation as of 30 June 2018.4. Minimum Capital Adequacy Ratio (CAR) based on risk profile.5. Bank soundness rating self assessment.6. Integrated risk profile report of PermataBank and subsidiary.7. The self-assessment for the implementation of integrated GCG of

financial conglomeration of 30 June 2018.8. Project update.9. Investment proposal.10. Online media portal project.11. Any other business.

23 Juli 201823 July 2018

1. Tinjauan action points rapat Direksi sebelumnya.2. Ulasan tahunan kebijakan dan prosedur manajemen modal terintegrasi.3. Update kinerja bisnis anak perusahaan.4. Update kinerja bisnis.5. Pembahasan kebijakan dan prosedur.6. Update acara.7. Kebijakan Legal Lending Limit.8. Pembahasan lain-lain.

1. Review of the previous BOD meeting action points.2. Integrated capital management policy and procedure annual review.3. Business performance update of subsidiary.4. Business performance update.5. Policy and procedures discussion.6. Event update.7. Legal Lending Limit policy.8. Any other business.

6 Agustus 2018 6 August 2018

1. Tinjauan action points rapat Direksi sebelumnya.2. Pembaharuan kebijakan SAM.3. Laporan Keuangan 30 Juni 2018.4. Self-assessment untuk penerapan GCG terintegrasi untuk

konglomerasi keuangan posisi 30 Juni 2018.5. Modal minimum terintegrasi untuk konglomerasi keuangan.6. Laporan profil risiko terintegrasi untuk konglomerasi keuangan.7. Pembahasan lain-lain.

1. Review of the previous BOD meeting action points.2. SAM policy renewal.3. Financial Statements as of 30 June 2018.4. The self-assessment for the implementation of integrated GCG of

financial conglomeration of 30 June 2018.5. Integrated minimum capital for finance conglomerate.6. Integrated risk profile report of financial conglomerate.7. Any other business.


1. Tinjauan action points rapat Direksi sebelumnya.2. Kebijakan manajemen risiko transaksi antar grup untuk konglomerasi

keuangan.3. Laporan implementasi tanggung jawab dan fungsi kepatuhan

terintegrasi atas konglomerasi keuangan terintegrasi.4. Rancangan agenda rapat Dewan Komisaris dan pembahasan lainnya.5. Update kebijakan remunerasi.6. Pembahasan lain-lain.

1. Review of the previous BOD meeting action points.2. Intra group transaction risk management policy for financial

conglomerate.3. Financial conglomeration integrated compliance role and responsibilities

implementation report.4. Draft agenda of BOC meeting and matters arising.5. Remuneration policy updates.6. Any other business.


1. Presentasi kepada Direksi.2. Efektivitas organisasi.

1. Presentation to BOD. 2. Organizational effectiveness.

3 September 20183 September 2018

1. Tinjauan action points rapat Direksi sebelumnya.2. Otorisasi Political Exposed Person (PEP). 3. Rancangan agenda rapat Dewan Komisaris dan pembahasan lainnya.4. Kebijakan jam kerja.5. Pembahasan lain-lain.

1. Review of the previous BOD meeting action points. 2. Political Exposed Person (PEP) clearance.3. Draft agenda of BOC meeting and matters arising.4. Working hour policy.5. Any other business.


1. Tinjauan action points rapat Direksi sebelumnya.2. Update risiko reputasional.3. Visi, misi, dan nilai-nilai PermataBank.4. Kebijakan-kebijakan bank.5. Update Terms of Reference (TOR) untuk Komite Kredit.6. Update kunjungan cabang Direksi.7. Risalah rapat ALCO.8. Update teknologi dan operasional.9. Pembahasan lain-lain.

1. Review of the previous BOD meeting action points.2. Reputational risk update.3. PermataBank’s vision, mission, and values.4. Bank’s policies.5. Update on Terms of Reference (TOR) for Credit Committee (CC). 6. Update on the BOD branch visit. 7. Minutes of meeting of ALCO. 8. Technology and operations update.9. Any other business.


1. Tinjauan action points rapat Direksi sebelumnya.2. Kebijakan Bank.3. Proposal investasi.4. 2018 recovery plan.5. Efektivitas organisasi.6. Rancangan agenda rapat Dewan Komisaris dan pembahasan lainnya.7. Pembahasan lain-lain.

1. Review of the previous Board of Directors meeting action points.2. Bank’s policies.3. Investment proposal.4. 2018 recovery plan.5. Organization effectiveness.6. Draft agenda of BOC meeting and matters arising.7. Any other business.


1. Tinjauan action points rapat Direksi sebelumnya.2. Risalah rapat ALCO.3. Laporan implementasi manajemen risiko terintegrasi.4. Update susunan anggota komite manajemen risiko terintegrasi.5. Risalah rapat komite manajemen risiko terintegrasi.6. Profil risiko PermataBank dan syariah.7. Update kampanye visi, misi, dan nilai-nilai internal PermataBank.8. Update kinerja bisnis.9. Pembahasan lain-lain.

1. Review of the previous BOD meeting action points.2. ALCO meeting minutes.3. Integrated risk management implementation report.4. Integrated risk management committee membership update.5. Minutes of meeting of integrated risk management committee.6. PermataBank and Shariah Risk Profile.7. PermataBank’s vision, mission and values internal campaign update.8. Business performance update.9. Any other business.


1. Rencana bisnis dan anggaran.2. Laporan Keuangan 30 September 2018.

1. Budget and business plan.2. Financial statements as of 30 September 2018.

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

511



Agenda


1. Tinjauan action points rapat Direksi sebelumnya.2. Otorisasi Political Exposed Person (PEP). 3. Rencana aksi keuangan berkelanjutan PermataBank.4. Proposal investasi.5. Rancangan agenda rapat Dewan Komisaris dan pembahasan lainnya.6. Pembahasan lain-lain.

1. Review of the previous BOD meeting action points.2. Political Exposed Person (PEP) clearance.3. Sustainable finance action plan of PermataBank.4. Investment proposal.5. Draft agenda of BOC meeting and matters arising. 6. Any other business.

5 November 20185 November 2018

1. Pembahasan anggaran.2. Pembahasan rencana bisnis.

1. Budget discussion.2. Business plan discussion.


1. Pembahasan anggaran.2. Pembahasan rencana bisnis. 3. Pembahasan proyek.

1. Budget discussion.2. Business plan discussion. 3. Project discussion.

17 Desember 201817 December 2018

1. Update mengenai Risiko Reputasi.2. Keanggotaan Komite Kebijakan Kredit. 3. Astra FC Stress Test.4. Otorisasi Political Exposed Person (PEP).5. Prioritas Pengembangan Pelatihan dan Rencana Pelatihan tahun 2019.

1. Reputation Risk Update.2. Credit Policy Committee Membership.3. Astra FC Stress Test.4. Name Clearance of PEP.5. 2019 Learning Development Key Priorities and Training Plan.

Rapat Gabungan Direksi dan Dewan Komisaris


Direksi juga wajib mengadakan Rapat Direksi bersama

Dewan Komisaris secara berkala setidaknya satu kali dalam

empat bulan. Selama tahun 2018, frekuensi rapat gabungan

Direksi dan Dewan Komisaris diselenggarakan sebanyak tiga

kali. Tingkat kehadiran masing-masing Direktur dalam rapat

gabungan tersebut sebagai berikut:

Daftar Kehadiran Rapat Gabungan Direksi dengan Dewan KomisarisAttendance List of Joint Board of Directors and Board of Commissioners Meetings

NamaName





Ridha DM Wirakusumah 3 3 - 100

Abdy Dharma Salimin 3 2 1 67

Loh Tee Boon 3 3 - 100

Lea Setianti Kusumawijaya 3 3 - 100

Darwin Wibowo 3 2 1 67

Dhien Tjahajani*) 1 1 - 100

Herwin Bustaman**) - - - -

Djumariah Tenteram***) - - - -

Indri K. Hidayat****) 1 1 - 100

Mirah Wiryoatmodjo*****) - - - -

Julian Loong Choon Fong******) 3 2 1 67

Bianto Surodjo*******) 1 1 - 100

Catatan | Note:*) Pengangkatan Ibu Dhien Tjahajani sebagai Direktur berlaku efektif pada tanggal 4 September 2018. | Appointment of Mrs. Dhien Tjahajani as Director is effective on 4 September 2018.**) Pengangkatan Bapak Herwin Bustaman sebagai Direktur Unit Usaha Syariah berlaku efektif pada tanggal 7 Januari 2019. Appointment of Mr. Herwin Bustaman as Shariah Business Unit Director is effective on 7 January 2019.***) Pengangkatan Ibu Djumariah Tenteram sebagai Direktur berlaku efektif pada tanggal 16 Januari 2019. | Appointment of Mrs. Djumariah Tenteram as Director is effective on 16 January 2019.****) Masa jabatan Ibu Indri K. Hidayat sampai dengan 24 April 2018. | Terms of office of Mrs. Indri K. Hidayat until 24 April 2018.*****) Masa jabatan Ibu Mirah Wiryoatmodjo sampai dengan 27 Maret 2018. | Terms of office of Mrs. Mirah Wiryoatmodjo until 27 March 2018.******) Masa jabatan Bapak Julian Fong sampai dengan 30 September 2018. | Terms of office of Mr. Julian Fong until 30 September 2018.*******) Masa jabatan Bapak Bianto Surodjo sampai dengan 24 April 2018. | Terms of office of Mr. Bianto Surodjo until 24 April 2018.

Joint Board of Directors and Board of Commissioners

Meetings

In accordance with PermataBank’s Articles of Association,

the Board of Directors is required to convene joint meetings

with the Board of Commissioners periodically at one time in

four months. In 2018, joint Board of Directors and Board of

Commissioners meetings have been convened three times.

Attendance list of each Director in the joint meeting is as

follows:

512



HUBUNGAN AFILIASIAFFILIATED RELATIONSHIP

Hubungan Afiliasi Dewan Komisaris

Anggota Dewan Komisaris tidak memiliki hubungan keuangan

dan tidak memiliki hubungan keluarga sampai derajat kedua

dengan anggota lain dari Dewan Komisaris dan Direksi.

Hubungan afiliasi anggota Dewan Komisaris dengan pemegang

saham pengendali (pemegang saham utama) PermataBank

juga dapat dilihat di bagian profil Dewan Komisaris pada

halaman 80-87.

NamaName

Hubungan Keluarga denganFamily Relationship with

Hubungan Keuangan denganFinancial Relations with

Dewan KomisarisBoard of

Commissioners


Pemegang Saham

PengendaliControlling

Shareholders


Commissioners


Pemegang Saham


Shareholders

YaYes

TidakNo

YaYes

TidakNo

YaYes

TidakNo

YaYes

TidakNo

YaYes

TidakNo

YaYes

TidakNo

Dewan Komisaris | Board of Commissioners

Sebastian Ramon Arcuri - √ - √ - √ - √ - √ √ -

Suparno Djasmin - √ - √ - √ - √ - √ √ -

David Allen Worth - √ - √ - √ - √ - √ - √

Haryanto Sahari - √ - √ - √ - √ - √ - √

Zulkifli Zaini - √ - √ - √ - √ - √ - √

Rahmat Waluyanto*) - √ - √ - √ - √ - √ - √

Mark Spencer Greenberg - √ - √ - √ - √ - √ √ -

Ian Charles Anderson - √ - √ - √ - √ - √ √ -

Lukita Dinarsyah Tuwo**) - √ - √ - √ - √ - √ - √

Catatan | Note: *) Pengangkatan Bapak Rahmat Waluyanto sebagai Komisaris Independen berlaku efektif pada tanggal 11 Juli 2018 Appointment of Mr. Rahmat Waluyanto as Independent Commissioner is effective on 11 July 2018. **) Masa jabatan Bapak Lukita D. Tuwo sebagai Komisaris Independen sampai dengan tanggal 24 April 2018 Terms of office of Mr. Lukita D. Tuwo as Independent Commissioner until 24 April 2018.

Affiliated Relationship of the Board of CommissionersMembers of the Board of Commissioners did not have

financial and familial relations up to the second level with other

members of the Board of Commissioners and the Board of

Directors.

Affiliated relationship between members of the Board of

Commissioners and PermataBank’s controlling shareholders

(main shareholders) can also be viewed under the Board of

Commissioners profile section on page 80-87.

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

513


Hubungan Afiliasi Direksi

Anggota Direksi tidak memiliki hubungan keuangan dan

tidak memiliki hubungan keluarga sampai derajat kedua

dengan anggota lain dari Dewan Komisaris, Direksi dan/atau

pemegang saham pengendali (pemegang saham utama)

PermataBank.

NamaName

Hubungan Keluarga denganFamily Relationship with

Hubungan Keuangan denganFinancial Relations with


Commissioners


Pemegang Saham


Shareholders


Commissioners


Pemegang Saham


Shareholders

YaYes

TidakNo

YaYes

TidakNo

YaYes

TidakNo

YaYes

TidakNo

YaYes

TidakNo

YaYes

TidakNo

Direksi | Board of Directors

Ridha DM Wirakusumah - √ - √ - √ - √ - √ - √

Abdy Dharma Salimin - √ - √ - √ - √ - √ - √

Loh Tee Boon - √ - √ - √ - √ - √ - √

Lea Setianti Kusumawijaya - √ - √ - √ - √ - √ - √

Darwin Wibowo - √ - √ - √ - √ - √ - √

Dhien Tjahajani*) - √ - √ - √ - √ - √ - √

Herwin Bustaman**) - √ - √ - √ - √ - √ - √

Djumariah Tenteram***) - √ - √ - √ - √ - √ - √

Indri K. Hidayat****) - √ - √ - √ - √ - √ - √

Mirah Wiryoatmodjo*****) - √ - √ - √ - √ - √ - √

Julian Loong Choon Fong******) - √ - √ - √ - √ - √ - √

Bianto Surodjo*******) - √ - √ - √ - √ - √ - √

Catatan | Note: *) Pengangkatan Ibu Dhien Tjahajani sebagai Direktur berlaku efektif pada tanggal 4 September 2018. Appointment of Mrs. Dhien Tjahajani as Director is effective on 4 September 2018. **) Pengangkatan Bapak Herwin Bustaman sebagai Direktur Unit Usaha Syariah berlaku efektif pada tanggal 7 Januari 2019. Appointment of Mr. Herwin Bustaman as Shariah Business Unit Director is effective on 7 January 2019.***) Pengangkatan Ibu Djumariah Tenteram sebagai Direktur berlaku efektif pada tanggal 16 Januari 2019. Appointment of Mrs. Djumariah Tenteram as Director is effective on 16 January 2019.****) Masa jabatan Ibu Indri K. Hidayat sampai dengan 24 April 2018. | Terms of office of Mrs. Indri K. Hidayat until 24 April 2018.*****) Masa jabatan Ibu Mirah Wiryoatmodjo sampai dengan 27 Maret 2018. | Terms of office of Mrs. Mirah Wiryoatmodjo until 27 March 2018.******) Masa jabatan Bapak Julian Fong sampai dengan 30 September 2018. | Terms of office of Mr. Julian Fong until 30 September 2018.*******) Masa jabatan Bapak Bianto Surodjo sampai dengan 24 April 2018. | Terms of office of Mr. Bianto Surodjo until 24 April 2018.

Affiliated Relationship of the Board of DirectorsMembers of the Board of Directors did not have financial and

familial relations up to the second level with other members of

the Board of Commissioners and the Board of Directors, and/or

PermataBank’s controlling shareholders (main shareholders).

514



PELAKSANAAN TUGAS KOMITE-KOMITE

Komite-Komite di Bawah Dewan KomisarisDewan Komisaris dalam menjalankan tugasnya dibantu oleh

komite yang berada di bawah Dewan Komisaris yaitu Komite

Audit, Komite Remunerasi dan Nominasi, Komite Pemantau

Risiko, serta Komite Tata Kelola Terintegrasi.

Setiap komite bertanggung jawab untuk melakukan peninjauan

kinerja dan melakukan pengawasan berdasarkan tugas dan

tanggung jawab yang telah ditetapkan di dalam pedoman

kerja (charter) masing-masing komite.

KOMITE AUDITAUDIT COMMITTEE

Struktur dan Keanggotaan Komite Audit

Sesuai dengan ketentuan regulator, struktur dan keanggotaan

Komite Audit telah ditetapkan dalam Surat Keputusan Direksi

PermataBank No. 03/2018 tanggal 30 April 2018 perihal

Susunan Anggota Komite Audit PT Bank Permata Tbk.

Susunan anggota Komite Audit per 31 Desember 2018 adalah

sebagai berikut:

JabatanPosition

NamaName

KedudukanPosition

Periode Jabatan*)

Term Period

Ketua | Chairman David A. Worth Komisaris IndependenIndependent Commissioner

30 April 2018 - Penutupan RUPST 202030 April 2018 - Closing of AGMS 2020

Anggota | Member

Haryanto Sahari Komisaris IndependenIndependent Commissioner


Adi Pranoto Leman Pihak IndependenIndependent Party


Handy Effendy Halim Pihak IndependenIndependent Party


*) Catatan | Note: sesuai masa jabatan terakhir. | in accordance with the latest term of office.

IMPLEMENTATION OF COMMITTEES’ DUTIES

Committees of the Board of CommissionersIn implementing its duties, the Board of Commissioners is

assisted by committees under the Board of Commissioners i.e.

Audit Committee, Remuneration and Nomination Committee,

Risk Monitoring Committee, as well as the Integrated

Governance Committee.

Each of the committees is responsible to conduct performance

review and monitoring as prescribed by the duties and

responsibilities set in each of the committees’ charters.

Structure and Membership of Audit CommitteeWith due observance to the regulator provision, the Audit

Committee’s structure and membership have been stipulated

on PermataBank Board of Directors Decree No. 03/2018

dated 30 April 2018 concerning the Composition of Members

of the Audit Committee PT Bank Permata Tbk.

The following is Audit Committee members as of 31 December

2018:

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

515


Periode JabatanSesuai Surat Keputusan Direksi PermataBank No. 03/2018

tanggal 30 April 2018 perihal Susunan Anggota Komite Audit

PT Bank Permata Tbk, periode jabatan anggota Komite Audit

adalah tanggal 30 April 2018 sampai dengan penutupan

RUPST 2020.

Profil Anggota Komite Audit dan Informasi Pendidikan/Pelatihan Selama Tahun 2018

ProfilProfile

KeteranganDescription

David A. WorthKetua | Chairman

Informasi mengenai Riwayat Pendidikan, Riwayat Jabatan, Rangkap Jabatan, Pengalaman Kerja, Hubungan Afiliasi dapat dilihat pada bagian profil Dewan Komisaris pada halaman 82.

Information related to Educational Background, Professional Background, Multiple Board Membership, Professional Experience, Affiliate Relations can be viewed under the Board of Commissioners profile section on page 82.

Haryanto SahariAnggota | Member



Adi Pranoto LemanAnggota | Member

Informasi mengenai Riwayat Pendidikan, Riwayat Jabatan, Rangkap Jabatan, Pengalaman Kerja, Hubungan Afiliasi dapat dilihat pada bagian profil Anggota Komite pada halaman 100.

Information related to Educational Background, Professional Background, Multiple Board Membership, Professional Experience, Affiliate Relations can be viewed under the profile of Committee member section on page 100.

Handy Effendy HalimAnggota | Member

Riwayat Jabatan, Rangkap Jabatan, Pengalaman Kerja, Hubungan Afiliasi dapat dilihat pada bagian profil Anggota Komite pada halaman 101.


Term PeriodIn accordance with PermataBank’s Board of Directors Decree

No. 03/2018 dated 30 April 2018 concerning the Composition

of Members of the Audit Committee of PT Bank Permata Tbk,

the term period of Audit Committee’s members is 30 April

2018 until closing of AGMS 2020.

Profile of Audit Committee’s Members and Information of Workshops/Trainings in 2018

516



ProfilProfile

Pendidikan/pelatihan selama tahun 2018Workshops/trainings in 2018


Selama tahun 2018, tidak ada pelatihan yang diikuti.

No training was taken during 2018.

Haryanto SahariAnggota | Member

Selama tahun 2018, beliau telah mengikuti beberapa pelatihan peningkatan kompetensi, sebagai berikut: 1. Economic Outlook Event “Indonesia Economic Outlook”, diselenggarakan oleh PermataBank (6

Desember 2018);2. Seminar “Implementasi Prudential Banking dalam menghadapi Tantangan Ekonomi Global”,

diselenggarakan oleh Forum Komunikasi Direktur Kepatuhan (FKDKP) Perbankan (29 November 2018);

3. Workshop PSAK 71 (Instrumen Keuangan) untuk Non Bank, diselenggarakan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia (29 – 30 Oktober 2018);

4. Lokakarya Forum Akuntan Sektor Jasa Keuangan – OJK (Pasar Modal) “Year End Reminder Audit dan Temuan – Temuan dalam Penerapan Peraturan serta Ketentuan OJK pada Pelaporan Keuangan Emiten”, diselenggarakan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia (24 Mei 2018);

5. Lokakarya Akuntansi “Mendeteksi Indikasi Fraud & Kesalahan melalui Penelaahan Laporan Keuangan”, diselenggarakan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia (26 Februari 2018); dan

6. Lokarya Akuntansi Perpajakan “Kupas Tuntas Akuntansi Terkini Terkait Sewa dan Update Peraturan Pajak (PP No. 34 Tahun 2017)”, diselenggarakan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia (7 Februari 2018).

During 2018, he has participated in some competence enhancement trainings, as follows: 1. The Economic Outlook Event “Indonesia Economic Outlook”, organized by PermataBank (6 December

2018);2. Seminar on “Implementation of Prudential Banking in the Face of Global Economic Challenges”,

organized by the Banking Compliance Director Communication Forum (FKDKP) (29 November 2018);

3. Workshop on PSAK 71 (Financial Instruments) for Non-Banks, organized by the Indonesian Institute of Certified Public Accountants (29-30 October 2018);

4. Accountant Forum Workshop of Financial Services Sector - OJK (Capital Market) “Audit Year End Reminder and Findings - Findings in the Application of OJK Regulations and Provisions in Issuers’ Financial Reporting”, organized by Indonesian Institute of Certified Public Accountants (24 May 2018);

5. Accounting Workshop “Detecting Fraud Indications & Errors through Reviewing Financial Statements”, organized by the Indonesian Institute of Certified Public Accountants (26 February 2018); and

6. Tax Accounting Workshop “Comprehensive Analysis of Current Accounting Related to Leasing and Tax Regulation Update (PP No. 34 of 2017)”, organized by the Indonesian Institute of Certified Public Accountants (7 February 2018).

Adi Pranoto LemanAnggota | Member

Selama tahun 2018, beliau telah mengikuti pelatihan peningkatan kompetensi, sebagai berikut: 1. Digital Marketing diselenggarakan oleh Ogilvy Indonesia; dan2. AC Roles to Strengthen Internal Audit Function diadakan oleh PwC Indonesia dan Cyber Security

Considerations for AC oleh E&Y Indonesia.

During 2018, he has participated in competence enhancement training: 1. Digital Marketing held by Ogilvy Indonesia; and2. AC Roles to Strengthen Internal Audit Function held by PwC Indonesia and Cyber Security

Considerations for AC by E&Y Indonesia.

Handy Effendy HalimAnggota | Member

Selama tahun 2018, beliau telah mengikuti pelatihan peningkatan kompetensi, sebagai berikut: 1. Pengajar pada Seminar Internal Audit yang diselenggarakan oleh YPIA (Yayasan Pendidikan Internal

Audit) dengan topik “Auditing IT General Control” (Oktober 2018); dan 2. IIA Conference diselenggarakan oleh IIA (The Institute of Internal Auditors) Indonesia (Agustus

2018).

During 2018, he has participated in competence enhancement training: 1. Lecturer on Internal Audit Seminar held by YPIA (Yayasan Pendidikan Internal Audit) with topic

“Auditing IT General Control” (October 2018); and2. IIA Conference held by IIA (The Institute of Internal Auditors) Indonesia (August 2018).

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

517


Pedoman KerjaKomite Audit dalam bekerja mengacu kepada Piagam Komite

Audit tanggal 19 September 2017 yang ditandatangani oleh

Komisaris Utama dan Ketua Komite Audit.

Independensi Anggota Komite Audit dan Persyaratan Keanggotaan• Komite Audit wajib mematuhi kode etik yang ditetapkan

oleh PermataBank.

• Anggota Komite Audit harus memiliki reputasi baik.

− Tidak pernah dinyatakan bersalah yang menyebabkan

perusahaan yang pernah atau sedang dipimpinnya

dinyatakan pailit.

− Tidak masuk dalam daftar orang tercela di bidang

perbankan, antara lain tidak termasuk dalam Daftar

Tidak Lulus OJK dan daftar kredit macet, yang

didukung dengan surat pernyataan pribadi.

• Anggota Komite Audit dari pihak eksternal yang

independen:

− Tidak boleh memiliki hubungan usaha maupun

afiliasi baik langsung maupun tidak langsung dengan

PermataBank, Direktur, Komisaris dan pemegang

saham utama.

− Tidak boleh bekerja rangkap sebagai Komisaris,

Direktur atau Eksekutif pada perusahaan yang

terafiliasi dengan PermataBank.

− Tidak boleh memiliki hubungan keluarga sampai

dengan derajat kedua termasuk hubungan suami/istri,

menantu/mertua dan ipar dengan Dewan Komisaris,

Direksi PermataBank atau pemegang saham utama.

− Tidak boleh menerima kompensasi apapun dari

PermataBank maupun afiliasinya, kecuali imbalan

sebagai anggota Komite Audit.

− Membuat surat pernyataan independen di atas kertas

bermaterai dan diperbaharui setiap tahun.

− Bukan merupakan orang dalam Kantor Akuntan Publik,

Kantor Konsultan Hukum, Kantor Jasa Penilai Publik

atau pihak lain yang memberikan jasa assurance, jasa

non assurance, jasa penilai dan/atau jasa konsultasi

Working GuidelineThe Audit Committee refers to Audit Committee Charter dated

19 September 2017 signed by President Commissioner and

Audit Committee Chairman.

Independency of Audit Committee Members and Members’ Requirements• The Audit Committee must comply with the code of ethics

stipulated by PermataBank.

• Audit Committee members must possess good reputation.

− Has never been found guilty of causing the company

that he/she has managed to be declared bankrupt.

− Has not been included in the negative list in the banking

industry i.e. not included in the List of Not Passing OJK

Fit and Proper Test and list of bad debts, as supported

by his/her personal declaration.

• Audit Committee member from independent external

party:

− Should not have any business relationship or affiliation

with PermataBank, Board of Directors, Board of

Commissioners and majority shareholder.

− Should not have concurrent position as a

Commissioner, Director or an Executive in the affiliated

company of PermataBank.

− Should not have any family relationship up to the second

degree, including the relationship of husband/wife, son/

daughter in-law/parents in-law and brother/sister in-law

with the Board of Commissioners, Board of Directors of

PermataBank or the majority shareholders.

− Should not receive any compensation from

PermataBank and its affiliate, with the exception of

remuneration as a member of the Audit Committee.

− Make independent statement letter signed on stamped

duty and update it annually.

− Not a Public Accountant, Legal Consultant, Public

Valuation Services or other third party providing

assurance, non-assurance, valuation and/or consulting

services to PermataBank within the last 6 (six) months

518



pada PermataBank dalam 6 (enam) bulan terakhir

sebelum ditunjuk sebagai anggota Komite Audit.

− Bukan merupakan orang yang bekerja atau memiliki

wewenang dan tanggung jawab untuk merencanakan,

memimpin, mengendalikan atau mengawasi kegiatan

PermataBank dalam waktu 6 (enam) bulan terakhir

kecuali Komisaris Independen.

− Tidak boleh memiliki saham baik langsung maupun

tidak langsung pada PermataBank. Dalam hal anggota

Komite Audit memperoleh saham akibat suatu

peristiwa hukum maka dalam jangka waktu paling

lama 6 (enam) bulan setelah pengangkatannya wajib

mengalihkan sahamnya kepada pihak lain.

• Memiliki dedikasi dan integritas.

− Anggota Komite Audit secara kolektif harus memiliki

kompetensi yang dibutuhkan dalam pelaksanaan

seluruh tanggung jawabnya.

− Pemahaman tentang usaha, produk dan jasa bank.

− Pengetahuan tentang proses audit, manajemen risiko

dan sistem pengendalian internal PermataBank.

− Pemahaman tentang peraturan perundang-undangan

yang berlaku di bidang perbankan, pasar modal dan

peraturan perundang-undangan terkait lainnya.

− Kemampuan menganalisis laporan keuangan

PermataBank.

− Kemampuan memberikan masukan yang konstruktif

mengenai permasalahan yang bersifat strategis.

− Kemampuan berkomunikasi dan menciptakan

hubungan kerja yang efektif dan konstruktif dengan

sesama anggota Komite Audit maupun dengan pihak

lain.

− Sekurang-kurangnya 1 (satu) orang di antara anggota

Komite Audit memiliki latar belakang keahlian di

bidang keuangan/akuntansi dan 1 (satu) orang lainnya

memiliki latar belakang keahlian hukum/perbankan.

• Anggota Direksi PermataBank maupun bank lain tidak

diperbolehkan menjabat sebagai anggota Komite Audit.

Ketua Komite Audit hanya dapat merangkap jabatan

sebagai ketua komite lainnya paling banyak pada 1 (satu)

komite lainnya.

prior to the appointment as a member to the Audit

Committee.

− Not a person who had the authority and responsibility

to plan, direct, control or supervise PermataBank’s

activities within the last 6 (six) months except for

Independent Commissioner.

− Should not have any direct or indirect share ownership

in PermataBank. In case Audit Committee member

receives shares due to a legal event, he/she must

transfer the shares to other party no later than 6 (six)

month after his/her appointment.

• Has dedication and integrity.

− Audit Committee members collectively must have the

required competence to perform their responsibilities.

− Understand PermataBank’s business, products and

service.

− Knowledge on PermataBank’s audit process, risk

management and internal control.

− Understand the prevailing laws and regulations in

banking, capital market and other related laws and

regulations.

− Ability to analyze PermataBank’s financial statements.

− Ability to provide constructive recommendations on

strategic matters.

− Ability to communicate and establish effective and

constructive working relationships with other Audit

Committee members as well as with other parties.

− At least 1 (one) of the Audit Committee members has

finance/accounting background, and the other 1 (one)

has legal/banking background.

• Member of the Board of Directors PermataBank or

other bank is prohibited from being the Audit Committee

member. Chairman of the Audit Committee is allowed to

be the chairman in other committee at a maximum of 1

(one) other committee.

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

519


Tugas dan Tanggung JawabMengacu kepada Piagam Komite Audit PermataBank, Komite

Audit mengemban tugas dan tanggung jawab sebagai berikut:

• Pengendalian intern:

− Mengkaji kecukupan dan efektivitas pengendalian

internal PermataBank.

− Mengkaji kecukupan upaya manajemen dalam

menindaklanjuti rekomendasi dari auditor internal

maupun eksternal, serta hasil pengawasan OJK atau

regulator lainnya.

− Mengevaluasi kecukupan upaya manajemen dalam

mengembangkan budaya kontrol.

− Mengkaji dan melaporkan kepada Dewan Komisaris,

apabila relevan, pengaduan penting yang berkaitan

dengan kegiatan PermataBank.

− Mengkaji dan memberikan rekomendasi kepada

Dewan Komisaris terkait dengan adanya informasi

tentang potensi benturan kepentingan.

− Melakukan pemeriksaan terhadap dugaan adanya

kesalahan dalam keputusan rapat Direksi atau

penyimpangan dalam pelaksanaan hasil keputusan

rapat Direksi. Pemeriksaan tersebut dapat dilakukan

oleh Komite Audit atau pihak independen yang ditunjuk

oleh Komite Audit atas biaya PermataBank.

− Menjaga kerahasiaan dokumen, data dan informasi

PermataBank.

• Laporan keuangan:

− Mengkaji laporan keuangan yang akan dipublikasikan

oleh PermataBank untuk regulator maupun pihak-

pihak lainnya.

− Mengkaji laporan keuangan tahunan dan memastikan

bahwa laporan tersebut telah lengkap dan konsisten

dengan laporan keuangan periode sebelumnya.

− Mengkaji hasil pemeriksaan laporan keuangan yang

dibuat auditor eksternal.

− Mengkaji pengaduan yang berkaitan dengan proses

akuntansi dan pelaporan keuangan PermataBank.

Tata cara penanganan pengaduan atau pelaporan

sehubungan dugaan pelanggaran terkait laporan

keuangan mengacu pada ketentuan PermataBank.

Duties and ResponsibilitiesIn accordance with the Audit Committee Charter of

PermataBank, the Audit Committee carries out the duties and

responsibilities as follows:

• Internal control:

− Review the adequacy and effectiveness of

PermataBank’s internal control.

− Review the adequacy of follow-up actions taken by the

management on recommendations from the internal

and external auditors as well as from OJK or other

regulators.

− Evaluate the adequacy of management’s efforts in

developing control culture.

− Review and report to the Board of Commissioners,

if relevant, major complaints filed related to

PermataBank’s activities.

− Review and provide recommendation to the Board of

Commissioners related to the information on potential

conflict of interests.

− Check on the indication of mistake in the decree of

Board of Directors or deviation on its implementation.

Checking could be performed by the Audit Committee

or any independent party appointed by the Audit

Committee at the cost of PermataBank.

− To keep PermataBank’s document, data and

information in confidential.

• Financial statements:

− Review the financial statements to be issued by

PermataBank including report to meet regulatory

requirements.

− Review the annual financial statements and ensure the

reports are complete and consistent with the previous

financial statements.

− Review the audited financial statements performed by

the external auditor.

− Review the complaint related to PermataBank’s

accounting and financial reporting processes. The

complaint handling procedures or reporting in regard to

the suspicious breach related to PermataBank’s financial

statements based on PermataBank’s prevailing policy.

520



• Satuan Kerja Audit Intern (SKAI):

− Mengkaji kualitas pelaksanaan fungsi SKAI, yaitu

dengan mengkaji perencanaan, pelaksanaan, hasil

audit dan efektivitas tindak lanjut atas temuan audit.

− Mengkaji laporan SKAI yang akan disampaikan ke

Dewan Komisaris.

− Mengkaji laporan pelaksanaan dan pokok-pokok hasil

SKAI sebelum disampaikan kepada OJK.

− Menilai efektivitas fungsi SKAI.

• Audit Ekstern:

− Mengkaji ruang lingkup dan pendekatan audit yang

digunakan auditor eksternal dan memastikan bahwa

tidak terdapat pembatasan ruang lingkup yang dapat

mengaburkan atau membiaskan hasil audit.

− Mengkaji kecukupan hasil audit dan tindak lanjut yang

dilakukan manajemen atas hasil auditor eksternal.

− Memberikan pendapat independen dalam hal terjadi

perbedaan pendapat antara manajemen dan auditor

eksternal atas jasa yang diberikannya.

− Menilai kualitas kinerja auditor eksternal dan

memberikan rekomendasi kepada Dewan Komisaris

berkaitan dengan penunjukan auditor eksternal

yang didasarkan pada independensi, ruang lingkup

penugasan dan imbalan jasa.

• Kepatuhan PermataBank terhadap Peraturan Perundang-

undangan yang berlaku:

− Mengkaji ketaatan PermataBank terhadap peraturan

perundang-undangan di bidang pasar modal,

perbankan dan peraturan perundang-undangan

lainnya.

− Mengkaji hasil audit atas kepatuhan PermataBank

terhadap peraturan perundang-undangan yang

berlaku.

• Kebijakan PermataBank:

− Mengkaji Rencana Strategis.

− Mengkaji Rencana Bisnis.

− Mengkaji Laporan Tahunan.

− Mengkaji Laporan Good Corporate Governance

kepada OJK.

• Internal Audit:

− Review the quality of Internal Audit function by evaluating

the plan, execution, audit result and effectiveness of the

follow up action plans on the audit findings.

− Review the Internal Audit reports that will be submitted

to the Board of Commissioners.

− Review the report on the implementation of internal audit

plan and key audit findings before submitting to OJK.

− Evaluate the effectiveness of Internal Audit function.

• External Audit:

− Review the audit scope and approach used by the

external auditor and ensure that there is no scope

limitation that can obscure or bias the audit results.

− Review the adequacy of audit results and the follow-up

action plans taken by the management on the finding

and recommendation of the external auditor.

− Provide independent opinion in the event of

disagreements between the management and the

external auditor for services provided.

− Assess the quality of the external auditor’s performance

and provide recommendations to the Board of

Commissioners with respect to the appointment of

external auditor based on independency, scope and

remuneration fee.

• PermataBank’s compliance on the prevailing Laws and

Regulations:

− Review PermataBank’s compliance to the prevailing

laws and regulations on capital market, banking and

other laws and regulations.

− Monitor the audit result of PermataBank compliance

on the prevailing laws and regulations.

• PermataBank Policies:

− Review the Strategic Plan.

− Review the Business Plan.

− Review the Annual Report.

− Review the Good Corporate Governance Report

submitted to OJK.

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

521


Wewenang Komite AuditUntuk menjalankan tugas dan tanggung jawabnya, Komite

Audit mempunyai wewenang sebagai berikut:

− Berkomunikasi langsung dengan karyawan termasuk

Direksi dan pihak yang menjalankan fungsi audit internal,

manajemen risiko dan auditor eksternal.

− Memberikan rekomendasi kepada Dewan Komisaris atas

penunjukan Kantor Akuntan Publik yang didasarkan pada

independensi, ruang lingkup penugasan dan fee.

− Meminta pelaksanaan pemeriksaan khusus, bilamana

diperlukan.

− Menugaskan kepada SKAI dan/atau pihak ketiga

(profesional) yang independen dan dianggap kompeten/

ahli untuk melakukan pengujian dan memberikan pendapat

atas suatu masalah yang terkait dengan PermataBank.

− Mengakses secara penuh, bebas dan tidak terbatas

terhadap catatan, karyawan, dana, aset serta sumber

daya PermataBank lainnya.

− Dalam melaksanakan tugasnya, Komite Audit tidak

melakukan audit langsung terhadap kegiatan usaha

PermataBank.

− Melakukan kewenangan lain yang diberikan oleh Dewan

Komisaris.

Frekuensi Rapat dan Tingkat KehadiranSepanjang tahun 2018, Komite Audit telah mengadakan rapat

sebanyak 12 (dua belas) kali yaitu pada hari Selasa minggu

ketiga setiap bulannya. Pada Juni 2018 tidak dilaksanakan

Rapat Komite Audit sehubungan dengan perayaan Idul Fitri

dan pada Agustus 2018 terdapat satu kali rapat Komite Audit

tambahan. Berikut adalah frekuensi dan tingkat kehadiran

Komite Audit dalam Rapat Komite Audit:

NamaName





David A. Worth 12 11 1 92

Haryanto Sahari*) 9 9 0 100

Adi Pranoto Leman 12 11 1 92

Handy Effendy Halim 12 12 0 100

Catatan | Note:*) Bapak Haryanto Sahari diangkat sebagai anggota Komite Audit sejak 30 April 2018. | Mr. Haryanto Sahari was appointed as members of the Audit Committee on 30 April 2018.

Authority of the Audit CommitteeIn order to carry out the roles and responsibilities, the Audit

Committee has the following authorities:

– Directly communicate to the employees including Board of

Directors and party who conduct function of internal audit,

risk management and external auditor.

– Provide recommendations to the Board of Commissioners

on the appointment of the Public Accountant Firm based

on their independence, scope of works and fee.

– Request for special audit, if required.

– Assign Internal Audit and/or independent third party

(professional) deemed to be competent to conduct an

examination and give opinion over an issue related to

PermataBank.

– To have full, free and unlimited access to the records,

employees, funds, assets and other PermataBank’s

resources.

– In performing its roles, the Audit Committee does not

conduct direct auditing of PermataBank’s business

activities.

– To perform other authorities granted by the Board of

Commissioners.

Meeting Frequency and AttendanceIn 2018, the Audit Committee conducted 12 (twelve) meetings

held on Tuesday of the third week every month. In June 2018

there was no Audit Committee meeting due to Eid celebrations

while in August 2018 there was an adhoc Audit Committee

meeting. Following is the frequency and record of attendance

of the Audit Committee:

522



Laporan Pelaksanaan Kerja KomiteAudit Tahun 2018Di tahun 2018, Komite Audit PermataBank telah melaksanakan

beberapa kegiatan sesuai dengan fungsi, tugas dan tanggung

jawab Komite antara lain yaitu:

− Komite Audit mengadakan pertemuan rutin dengan Kantor

Akuntan Publik (KAP) termasuk jika diperlukan pendapat

atau diskusi lebih lanjut dalam hal terdapat suatu isu

yang perlu mendapat perhatian lebih. Komite Audit juga

melakukan penelaahan kompetensi KAP dengan mengacu

kepada keahlian, kinerja dan regulasi.

Berdasarkan hasil telaah tersebut, Komite Audit

memberikan rekomendasi penunjukan KAP dan

menyampaikannya kepada Dewan Komisaris untuk

disetujui oleh Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS).

− Komite Audit telah melakukan pemantauan dan evaluasi

terhadap perencanaan dan pelaksanaan audit serta tindak

lanjut hasil audit dan melakukan kajian atas laporan keuangan

PermataBank. Komite Audit telah melakukan kajian terhadap

hal-hal tersebut melalui mekanisme rapat dengan pihak-

pihak terkait dan laporan-laporan yang disampaikan.

− Komite Audit telah melakukan review terhadap pengkinian

Piagam Internal Audit, Metodologi Audit, Kebijakan

Eskalasi Permintaan Data dan Prosedur Eskalasi Laporan

Hasil Audit serta menyetujui pengajuan Rencana Kerja dan

Perencanaan Sumber Daya Manusia tahun 2018.

− Komite Audit memperoleh update atas pelaksanaan

review terhadap Key Control Standards (KCS) Assurance.

− Komite Audit melakukan diskusi atas masukan,

pertimbangan atau pertanyaan dari berbagai Direktorat

di PermataBank mengenai pelaksanaan audit melalui

pertemuan Komite Audit.

– Pada tahun 2018, Komite Audit mengadakan pertemuan

dengan Kantor Akuntan Publik (KAP) dan diskusi terkait

rencana audit dan hasil audit (interim) untuk tahun 2018.

Beberapa agenda yang telah dibahas sepanjang tahun 2018:

− Laporan hasil audit baik hasil audit/review regular maupun

audit/review khusus yang dilaporkan oleh SKAI.

− Temuan signifikan dan tindak lanjut auditee.

− Laporan pelaksanaan dan pokok-pokok hasil audit internal

yang disampaikan kepada OJK secara semesteran yaitu

semester II tahun 2017 dan semester I tahun 2018.

Report from the Audit Committee in 2018

In 2018, PermataBank Audit Committee have conducted

activities in accordance with its functions, duties and

responsibilities i.e.:

− The Audit Committee conducted regular meetings with

the Public Accounting Firm (Kantor Akuntan Publik/KAP)

including discussion on the particular issues which need

more attention. The Audit Committee has reviewed the

competence of KAP by referring to the skills, performance

and regulations.

Based on the review result, the Audit Committee provided

recommendations and submitted to the Board of

Commissioners for approval in the General Shareholders

Meeting.

− The Audit Committee monitored and evaluated the audit

planning and execution as well as follow-up actions on

the audit results and review on PermataBank financial

statements. The Audit Committee reviewed the above

issues by conducting meetings with the related parties and

received reports.

− The Audit Committee reviewed the update on Internal Audit

Charter, Audit Methodology, Policy of Data Escalation and

Escalation Procedure of disagreement auditee with Internal

Audit recommendation. The Audit Committee also approved

on 2018 Internal Audit Plan and Manpower Planning.

− The Audit Committee was updated on the result the Key

Control Standards (KCS) Assurance Process review.

− The Audit Committee discussed on the concerns and

feedbacks raised by Directorates in PermataBank related

to audit assignments during the Audit Committee meeting.

– During 2018 the Audit Committee met Public Accounting

Firm (KAP) and discussed their audit plan and interim audit

findings of 2018 general audit.

Several agenda had been discussed in 2018:

− Audit reports consisted of either regular audit/review or

special audit/review as reported by Internal Audit.

− Key audit issues and management action plan.

− Semi annual report on the implementation and key issues

raised by internal audit to be reported to OJK. The reports

were for semester II – 2017 and semester I – 2018.

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

523


− Audit results by Public Accounting Firm (KAP) on

PermataBank financial statements year 2017.

− OJK Audit results.

− 2019 Audit Plan.

− Review of 2018 Financial Statements, PermataBank

Business Plan, PermataBank Annual Report, External

Auditor Plan, update on the Audit Committee Charter and

new regulations.

− Update on the strategic plan, initiatives, and achievements

of each Directorate.

− In September 2018 meeting, the Audit Committee invited

Dewan Pengawas Syariah (DPS) as part of communication

in oversight function for conventional bank that has Syariah

business unit.

Structure and Membership of Remuneration and Nomination CommitteeThe structure and membership of Remuneration and

Nomination Committee is formulated pursuant to regulations

of Otoritas Jasa Keuangan. The Remuneration and Nomination

Committee is chaired by an Independent Commissioner and its

membership comprises one Independent Commissioner, two

Commissioners, and an Executive Officer who has expertise

on remuneration and nomination.

Based on PermataBank Board of Directors Decree No.

05/2018 dated 30 April 2018 concerning the Composition of

Members of the Remuneration and Nomination Committee

PT Bank Permata Tbk the composition of the Remuneration and

Nomination Committee as of 31 December 2018 is as follows:

− Laporan hasil audit tahun 2017 oleh Kantor Akuntan Publik

(KAP) atas laporan keuangan PermataBank.

− Hasil audit OJK.

− Rencana Kerja SKAI tahun 2019.

− Kajian mengenai Laporan Keuangan tahun 2018, Rencana

Bisnis PermataBank, Laporan Tahunan PermataBank,

Rencana Audit Eksternal pengkinian Piagam Komite Audit

dan regulasi terbaru.

− Pengkinian informasi mengenai rencana strategis, inisiatif

dan pencapaian dari masing-masing Direktorat.

- Pada rapat Komite Audit bulan September 2018, Komite

Audit telah bertemu dengan Dewan Pengawas Syariah

(DPS) sebagai salah satu komunikasi dalam pengawasan

bank konvesional yang memiliki Unit Usaha Syariah.

KOMITE REMUNERASI DAN NOMINASIREMUNERATION AND NOMINATION COMMITTEE

Struktur dan Keanggotaan Komite Remunerasi dan NominasiStruktur dan keanggotaan Komite Remunerasi dan Nominasi

telah sesuai dengan ketentuan Otoritas Jasa Keuangan. Komite

Remunerasi dan Nominasi diketuai oleh Komisaris Independen

dengan anggota satu orang Komisaris Independen, dua orang

Komisaris dan satu orang Pejabat Eksekutif yang memiliki

pengetahuan sistem remunerasi dan nominasi.

Sesuai Surat Keputusan Direksi PermataBank No. 05/2018

tanggal 30 April 2018 perihal Susunan Anggota Komite

Remunerasi dan Nominasi PT Bank Permata Tbk, susunan

Komite Remunerasi dan Nominasi per tanggal 31 Desember

2018 adalah sebagai berikut:

Jabatan | Position Nama | Name Kedudukan | Position Periode Jabatan*) | Term Period

Ketua | Chairman Zulkifli Zaini Komisaris IndependenIndependent Commissioner


Anggota | Member

David A. Worth Komisaris IndependenIndependent Commissioner


Sebastian Ramon Arcuri Komisaris UtamaPresident Commissioner


Suparno Djasmin Wakil Komisaris UtamaVice President Commissioner


Eni W. Soetarso Pejabat EksekutifExecutive Officer



524





Remunerasi dan Nominasi PT Bank Permata Tbk, periode

jabatan anggota Komite Remunerasi dan Nominasi adalah

tanggal 30 April 2018 sampai dengan Penutupan RUPST

2020.

Profil Anggota Komite Remunerasi dan Nominasi dan Informasi Pendidikan/Pelatihan Selama Tahun 2018

ProfilProfile


Zulkifli ZainiKetua | Chairman



David A. WorthAnggota | Member



Sebastian Ramon ArcuriAnggota | Member



Suparno DjasminAnggota | Member

Riwayat Jabatan, Rangkap Jabatan, Pengalaman Kerja, Hubungan Afiliasi dapat dilihat pada bagian profil Dewan Komisaris pada halaman 81.


Eni W. SoetarsoAnggota | Member



Term PeriodIn accordance PermataBank Board of Directors Decree No.

05/2018 dated 30 April 2018 concerning Composition of

Members of the Remuneration and Nomination Committee

PT Bank Permata Tbk, the term period of Remuneration

and Nomination Committee’s members is 30 April 2018 until

closing of AGMS 2020.

Profile of Remuneration and Nomination Committee’s Members and Information of Workshops/Trainings in 2018

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

525


Working GuidelineThe Remuneration and Nomination Committee has working

guideline in the form of Remuneration and Nomination

Committee Charter document, which lastly amended on 29

August 2017.

ProfilProfile


Zulkifli ZainiKetua | Chairman

Selama tahun 2018, beliau telah mengikuti pelatihan peningkatan kompetensi: 1. International Risk Management and Treasury Dealer Refreshment Program for Executives,

diselenggarakan oleh IBI LSPP & MMUGM, Italia (6 – 14 Oktober 2018).

During 2018, he has participated in competence enhancement training: 1. International Risk Management and Treasury Dealer Refreshment for Executives, organized by IBI

LSPP & MMUGM, Italy (6 – 14 October 2018).

David A. WorthAnggota | Member

Selama tahun 2018, tidak ada pelatihan yang diikuti.No training was taken during 2018.

Sebastian Ramon ArcuriAnggota | Member

Selama tahun 2018, beliau telah mengikuti beberapa pelatihan peningkatan kompetensi, sebagai berikut: 1. SG FINTECH Festival (November);2. Machine Learning for Executives organized by DataRobot, “How to drive transformation to an AI-

driven enterprise for Retail Banking” (September);3. Stanchart’s Retail Banking Investor Seminar in London for Investors. Co-presented Retail Banking

Overview and Key Trends (Mei);4. Stanchart’s inhouse Executive Development Program (Mei dan Juli); dan5. Stanchart’s Inhouse Sanctions Training (April).

During 2018, he has participated in competence enhancement trainings, such as:1. SG FINTECH Festival (November);2. Machine Learning for Executives organized by DataRobot, “How to drive transformation to an AI-

driven enterprise for Retail Banking” (September);3. Stanchart’s Retail Banking Investor Seminar in London for Investors. Co-presented Retail Banking

Overview and Key Trends (May);4. Stanchart’s inhouse Executive Development Program (May and July); and5. Stanchart’s Inhouse Sanctions Training (April).

Suparno DjasminAnggota | Member

Selama tahun 2018, beliau telah mengikuti beberapa pelatihan peningkatan kompetensi, sebagai berikut:1. The 1st International Conference and Call for Papers “Insuring Sustainable Business Strategy”, 15

November 2018, Asosiasi Ahli Manajemen Asuransi Indonesia (AAMAI), Semarang2. 16th Asia-Pacific Conference of German Business, 1 – 3 November 2018, EKONID, Jakarta3. Seminar Nasional: Mengenali debitur pembiayaan di tahun politik, 7 Maret 2018, Asosiasi Perusahaan

Pembiayaan Indonesia (APPI), Jakarta

During 2018, he has participated in some competence enhancement trainings, as follows:1. The 1st International Conference and Call for Papers “Insuring Sustainable Business Strategy”, 15

November 2018, AAMAI, Semarang 2. 16th Asia-Pacific Conference of German Business, 1 – 3 November 2018, EKONID, Jakarta3. National Seminar: Defining the multi finance customers in the year of politics,

7 March 2018, APPI, Jakarta

Eni W. SoetarsoAnggota | Member

Selama tahun 2018, tidak ada pelatihan yang diikuti.No training was taken during 2018.

Pedoman KerjaKomite Remunerasi dan Nominasi memiliki pedoman kerja

yang dituangkan dalam dokumen Piagam Komite Remunerasi

dan Nominasi, yang terakhir diperbarui pada tanggal 29

Agustus 2017.

526



Independensi Anggota Komite Remunerasi dan NominasiKomite Remunerasi dan Nominasi memiliki kedudukan yang

independen, yang dinyatakan dengan:

− Ketua dan anggota Komite Remunerasi dan Nominasi

diangkat dan diberhentikan oleh Dewan Komisaris.

Pengangkatan Ketua dan anggota komite dilakukan oleh

Direksi berdasarkan keputusan rapat Dewan Komisaris.

− Ketua dan anggota Komite Remunerasi dan Nominasi

harus bebas dari pengaruh Direksi dan pihak lain yang

direkrut oleh PermataBank.

− Komite Remunerasi dan Nominasi hanya menerima

penugasan dari Dewan Komisaris dan bertanggung jawab

kepada Dewan Komisaris.

− Ketua Komite Remunerasi dan Nominasi hanya dapat

merangkap jabatan sebagai ketua komite pada paling

banyak 1 (satu) komite lainnya.

Tugas dan Tanggung JawabTugas dan tanggung jawab Komite Remunerasi dan Nominasi

diatur menurut bidang masing-masing, yaitu:

Bidang Remunerasi

− Melakukan evaluasi terhadap kebijakan remunerasi

Dewan Komisaris, Direksi, Dewan Pengawas Syariah serta

anggota Independen komite Dewan Komisaris paling

kurang satu tahun sekali.

− Melakukan evaluasi periodik terhadap kinerja Dewan

Komisaris dan Direksi secara keseluruhan untuk periode

tahun yang terkait.

− Memberikan rekomendasi kepada Dewan Komisaris

mengenai remunerasi Dewan Komisaris dan Direksi untuk

disampaikan dalam Rapat Umum Pemegang Saham.

− Memberikan rekomendasi mengenai remunerasi Dewan

Pengawas Syariah untuk disampaikan dalam Rapat

Umum Pemegang Saham.

− Komite Remunerasi dan Nominasi memberikan

rekomendasi kepada Dewan Komisaris mengenai:

1. Terkait fungsi Remunerasi:

a. Struktur Remunerasi termasuk:

a.1. gaji

Independence of Remuneration and Nomination CommitteeThe Remuneration and Nomination Committee has an

independent position, therefore:

− The Chairman and members of the Remuneration and

Nomination Committee are appointed and dismissed by the

Board of Commissioners. Appointment of Chairman and

members of the committee is done by Board of Directors

based on meeting resolution of the Board of Commissioners.

− The Chairman and members of the Remuneration and

Nomination Committee shall be independent from the

Board of Directors’ influence and other parties employed

by PermataBank.

− The Remuneration and Nomination Committee only

receives tasks from the Board of Commissioners and is

accountable to the Board of Commissioners.

− The Chairman of The Remuneration and Nomination

Committee shall only be allowed to hold dual position as

the Chairman of no more than 1 (one) other committee.

Duties and ResponsibilitiesThe Remuneration and Nomination Committee duties and

responsibilities are stipulated based on each field, namely:

Remuneration

− Evaluate the remuneration policy of the Board of

Commissioners, the Board of Directors, Shariah

Supervisory Board and Independent member of the Board

of Commissioners’ committee at least once a year.

− Conduct a periodic review on the Board of Commissioners

and Board of Directors overall performance for the

respective period/year.

− Provide recommendations to the Board of Commissioners

on the remuneration of the Board of Commissioners and

Board of Directors to be proposed to the General Meeting

of Shareholders.

− Provide recommendations on the remuneration of the

Shariah Supervisory Board to be proposed to the General

Meeting of Shareholders.

− Remuneration and Nomination Committee shall giving

recommendation to the Board of Commissioners regarding:

1. Related to Remuneration function:

a. Remuneration Structure including:

a.1. salary

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

527


a.2. honorarium

a.3. insentif; dan/atau

a.4. tunjangan yang bersifat tetap dan/atau variable

b. Kebijakan Remunerasi; dan

c. Besaran Remunerasi.

2. Membantu Dewan Komisaris melakukan penilaian

kinerja dengan kesesuaian yang diterima masing-

masing anggota Direksi dan/atau anggota Dewan

Komisaris.

− Memastikan bahwa kebijakan remunerasi paling kurang

sesuai dengan:

1. Peraturan perundang-undangan dan regulasi yang

berlaku;

2. Kinerja keuangan dan pemenuhan cadangan

sebagaimana diatur dalam peraturan dan perundang-

undangan yang berlaku;

3. Prestasi kerja individual;

4. Remunerasi yang berlaku pada industri Perbankan; dan

5. Target kinerja Bank secara keseluruhan dan target kinerja

masing-masing anggota Direksi yang dikaitkan dengan

pencapaian Bank dan pencapaian anggota Direksi.

Bidang Nominasi


mengenai:

a. Komposisi jabatan anggota Direksi dan/atau anggota

Dewan Komisaris.

b. Kebijakan dan kriteria yang dibutuhkan dalam proses

Nominasi.

c. Kebijakan evaluasi kinerja bagi anggota Direksi dan/

atau anggota Dewan Komisaris.

− Menominasikan calon anggota Dewan Komisaris dan

Direksi kepada Dewan Komisaris untuk disampaikan

kepada Rapat Umum Pemegang Saham.

− Membantu Dewan Komisaris melakukan penilaian kinerja

anggota Direksi dan/atau anggota Dewan Komisaris

berdasarkan tolok ukur yang telah disusun sebagai bahan

evaluasi paling kurang 1 (satu) kali dalam 1 (satu) tahun.


mengenai program pengembangan kemampuan anggota

Direksi dan/atau anggota Dewan Komisaris.

− Menominasikan calon anggota Dewan Pengawas Syariah

untuk disampaikan kepada Rapat Umum Pemegang Saham.

a.2. honorarium

a.3. Incentive; and/or

a.4. fixed and/or variable allowance

b. Remuneration Policy; and

c. Remuneration Amount.

2. Assisting the Board of Commissioners to review

performance appraisal with acceptable conformity of

each member of the Board of Directors and/or Board

of Commissioners.

− Ensure that the remuneration policy is at least in line with:

1. Prevailing laws and regulations;

2. The financial performance and fulfillment of reserves as

stipulated in the prevailing laws and regulations;

3. Individual performance;

4. Applicable remuneration to Banking industry; and

5. The overall Bank’s performance target and the Board of

Directors’ performance target link with the Bank’s overall

achievement and the Board of Directors’ achievement.

Nomination


on:

a. Composition of office of the Board of Directors and/or

members of the Board of Commissioners.

b. Policy and criteria required in the Nomination process.

c. Performance evaluation policy for members of the

Board of Directors and/or members of the Board of

Commissioners.

− Nominate candidates of the Board of Commissioners and

Board of Directors to the Board of Commissioners to be

proposed at the General Meeting of Shareholders.

− To assist the Board of Commissioners to assess the

performance of members of the Board of Directors and/

or members of the Board of Commissioners based on

the objectives that have been set as evaluation material at

least once per annum.


on development program for members of the Board of

Directors and/or members of the Board of Commissioners.

− Nominate candidates of the Shariah Supervisory Board to

be proposed to the General Meeting of Shareholders.

528



on Independent members of:

(1) Audit Committee

(2) Risk Monitoring Committee

Board of Directors’ Succession 1. The Remuneration and Nomination Committee shall

prepare and provide recommendations on the system and

procedures for the selection and/or replacement of members

of the Board of Commissioners and Board of Directors to be

submitted to the General Meeting of Shareholders.

2. To give recommendation regarding candidate for the

Board of Commissioners and/or the Board of Directors

to the Board of Commissioners to be submitted in the

General Meeting of Shareholders.

3. Establish a policy for Board of Directors succession.

4. Establish a Bank talent review at least once a year for

those categorized as Board of Directors succession and

evaluate development of candidate for Board of Directors

succession.

5. Committee to prioritize candidate from the internal Bank if

there is a change of the Board of Directors before seeking

for the external candidate.

Meetings Frequency and AttendanceIn 2018, the Remuneration and Nomination Committee held

7 (seven) meetings, with the following record of attendance:



mengenai Pihak Independen yang akan menjadi anggota:

(1) Komite Audit

(2) Komite Pemantau Risiko

Suksesi Direksi1. Komite Remunerasi dan Nominasi menyusun dan

memberikan rekomendasi mengenai sistem serta

prosedur pemilihan dan/atau penggantian anggota Dewan

Komisaris dan Direksi untuk disampaikan kepada Rapat

Umum Pemegang Saham.

2. Memberikan rekomendasi mengenai calon anggota Dewan

Komisaris dan/atau Direksi kepada Dewan Komisaris untuk

disampaikan kepada Rapat Umum Pemegang Saham.

3. Menyusun kebijakan suksesi Direksi.

4. Melakukan kajian minimal 1 (satu) tahun sekali atas talenta

Bank yang dikategorikan sebagai calon suksesi Direksi

dan melakukan evaluasi perkembangan calon suksesi

Direksi.

5. Komite mengutamakan calon dari internal Bank apabila

terdapat perubahan Direksi sebelum mencari calon dari

luar Bank.

Frekuensi dan Kehadiran RapatSepanjang 2018, Komite Remunerasi dan Nominasi telah

mengadakan 7 (tujuh) kali rapat, dengan tingkat kehadiran

tiap anggota Komite Remunerasi dan Nominasi dalam rapat

tersebut adalah sebagai berikut:

NamaName





Lukita D. Tuwo*) 3 2 1 67

Zulkifli Zaini**) 4 4 0 100


Sebastian Ramon Arcuri 7 7 0 100

Suparno Djasmin 7 7 0 100

Eni W. Soetarso 7 7 0 100

Catatan | Note: *) Bapak Lukita D Tuwo menjabat sebagai Ketua Komite Remunerasi dan Nominasi sampai dengan 30 April 2018. Mr. Lukita D Tuwo was Chairman of the Remuneration and Nomination Committee until 30 April 2018. **) Bapak Zulkifli Zaini diangkat sebagai Ketua Remunerasi dan Nominasi sejak tanggal 30 April 2018. Mr. Zulkifli Zaini was appointed as Chairman of the Remuneration and Nomination Committee on 30 April 2018.

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

529


Laporan Pelaksanaan Kerja Komite Remunerasi dan Nominasi Tahun 2018Beberapa rekomendasi yang dikeluarkan oleh Komite

Remunerasi dan Nominasi di tahun 2018 terdiri dari:

− Penilaian kinerja Dewan Komisaris.

− Penilaian kinerja Direksi.

− Pengkinian remunerasi jangka pendek maupun jangka

panjang Direksi.

− Bonus dan kenaikan gaji untuk karyawan.

− Nominasi anggota Dewan Komisaris baru yang berasal

dari kandidat eksternal.

− Nominasi Direktur baru, baik yang berasal dari kandidat

internal maupun eksternal.

− Nominasi anggota Independen baru untuk Komite Audit

dan Komite Pemantau Risiko, yang berasal dari kandidat

eksternal.

KOMITE PEMANTAU RISIKORISK MONITORING COMMITTEE (RMOC)

Struktur dan Keanggotaan Komite Pemantau RisikoStruktur dan keanggotaan Komite Pemantau Risiko telah

sesuai dengan ketentuan Otoritas Jasa Keuangan. Komite

Pemantau Risiko diketuai oleh Komisaris Independen.

Anggota lainnya adalah 1 (satu) orang Komisaris, 1 (satu) orang

Komisaris Independen, dan 2 (dua) orang Pihak Independen

yang memiliki keahlian di bidang manajemen risiko dan

bidang keuangan. Surat Keputusan Direksi PermataBank

No. 04/2018 tanggal 30 April 2018 perihal Susunan Anggota

Komite Pemantau Risiko PT Bank Permata Tbk, susunan

anggota Komite Pemantau Risiko per tanggal 31 Desember

2018 adalah:

Report from the Remuneration and Nomination Committee in 2018The Remuneration and Nomination Committee generated a

number of recommendations in 2018, which consist of the

following:

− Board of Commissioners performance review.

− Board of Directors performance review.

− Review on remuneration for the Board of Directors, for long

term and short term.

− Employee performance bonus and salary adjustment.

− Nomination for new member of the Board of Commissioners

from external candidate.

− Nomination for new member of the Board of Directors,

from internal and external candidate.

− Nomination for new Independent member of Audit and

Risk Monitoring Committee from external candidate.

Structure and Membership of Risk Monitoring CommitteeThe structure of Risk Monitoring Committee is in accordance

with Otoritas Jasa Keuangan regulation. Risk Monitoring

Committee is chaired by an Independent Commissioner.

Other members are 1 (one) Commissioner, 1 (one) Independent

Commissioner, and 2 (two) Independent Parties with an

expertise in the areas of risk management and finance. Based

on PermataBank Board of Directors Decree No. 04/2018

dated 30 April 2018 concerning the Composition of Members

of the Risk Monitoring Committee PT Bank Permata Tbk, the

members of Risk Monitoring Committee as of 31 December

2018 were as follows:

530



JabatanPosition

NamaName

KedudukanPosition

Periode Jabatan*)

Term Period

Ketua | Chairman David A. Worth Komisaris IndependenIndependent Commissioner


Anggota | Member

Ian Charles Anderson KomisarisCommissioner


Zulkifli Zaini Komisaris IndependenIndependent Commissioner


Darminto Pihak IndependenIndependent Party


Taufik Hakim Pihak IndependenIndependent Party





Pemantau Risiko PT Bank Permata Tbk, periode jabatan

anggota Komite Pemantau Risiko adalah tanggal 30 April 2018

sampai dengan Penutupan RUPST 2020.

Profil Anggota Komite Pemantau Risiko dan Informasi Pendidikan/Pelatihan Selama Tahun 2018

ProfilProfile





Ian Charles AndersonAnggota | Member



Zulkifli ZainiAnggota | Member



Term PeriodIn accordance with PermataBank’s Board of Directors Decree

No. 03/2018 dated 30 April 2018 concerning the Composition

of Members of the Risk Monitoring Committee of PT Bank

Permata Tbk, the term period of Risk Monitoring Committee’s

members is 30 April 2018 until closing of AGMS 2020.

Profile of Risk Monitoring Committee’s Members and Information of Workshops/Trainings in 2018

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

531


ProfilProfile


DarmintoAnggota | Member

Riwayat Jabatan, Rangkap Jabatan, Pengalaman Kerja, Hubungan Afiliasi dapat dilihat pada bagian profil Anggota Komite pada halaman 102.


Taufik HakimAnggota | Member



ProfilProfile



Selama tahun 2018, tidak ada pelatihan yang diikuti.

No training was taken during 2018.

Ian Charles AndersonAnggota | Member

Selama tahun 2018, beliau telah mengikuti beberapa pelatihan peningkatan kompetensi, sebagai berikut: 1. SCB Event – Malaysia Budget (5 November 2018);2. SCB Executive Development Program Module II in Singapore (11 – 13 September 2018);3. Financial Women’s Association Singapore Event: Future of Work in Financial Services (5 September

2018);4. SCB Executive Development Program Module I in London (11 -13 Juni 2018); dan5. PwC Event – Banking Chief Risk Officer Roundtable (8 Juni 2018).

During 2018, he has participated in some competence enhancement trainings, as follows: 1. SCB Event – Malaysia Budget 2019 (5 November 2018);2. SCB Executive Development Program Module II in Singapore (11 – 13 September 2018);3. Financial Women’s Association Singapore Event: Future of Work in Financial Services (5 September

2018); 4. SCB Executive Development Program Module I in London (11 -13 June 2018); and5. PwC Event – Banking Chief Risk Officer Roundtable (8 June 2018).

Zulkifli ZainiAnggota | Member

Selama tahun 2018, beliau telah mengikuti pelatihan peningkatan kompetensi: 1. International Risk Management and Treasury Dealer Refreshment Program for Executives,

diselenggarakan oleh IBI LSPP & MMUGM, Italia (6 – 14 Oktober 2018).

During 2018, he has participated in competence enhancement training: 1. International Risk Management and Treasury Dealer Refreshment for Executives, organized by IBI LSPP

& MMUGM, Italy (6 – 14 October 2018).

DarmintoAnggota | Member

Selama tahun 2018, beliau telah mengikuti beberapa pelatihan peningkatan kompetensi, sebagai berikut: 1. Workshop tentang Fintech diadakan oleh OJK.2. Implementasi PSAK 71 (IFRS 9) yang baru tentang Instrumen Keuangan diadakan oleh FEB

UI.

During 2018, he has participated in competence enhancement trainings, such as:1. Workshop on Fintech held by OJK.2. Implementation of new PSAK 71 (IFRS 9) on Financial Instruments held by FEB-UI.

532



ProfilProfile


Taufik HakimAnggota | Member

Selama tahun 2018, beliau telah mengikuti pelatihan peningkatan kompetensi, sebagai berikut: 1. Seminar “Economic Outlook 2019 dan Bisnis Bank Di Era Digital”, diselenggarakan oleh IBI di Jakarta

(Desember 2018);2. Seminar “Implementasi Prudential Banking Dalam Menghadapi Tantangan Ekonomi Global” dan

FGD “Pengawasan OJK Di Sektor Perbankan” diselenggarakan oleh FKDKP di Jakarta (Nopember 2018);

3. Seminar dan FGD “The Next Generation of Banking in the Fourth Industrial Transformation” diselenggarakan oleh Perbanas di Jakarta (November 2018); dan

4. Diskusi Panel dengan tema “Leading Banking Transformation in Digital Era: How Ready We Are?” diselenggarakan oleh IBI di Jakarta (Juli 2018).

During 2018, he has participated in competence enhancement training such as follows: 1. Seminar “Economic Outlook 2019 and Banking Business in Digital Era”, held by IBI in Jakarta

(December 2018);2. Seminar “Prudential Banking Implementation in Challenging Global Economy” and Focus Group

Discussion (FGD) “OJK Supervision in Banking Sector” held by FKDKP in Jakarta (November 2018);

3. Seminar and FGD “Generasi Perbankan Berikutnya dalam Transformasi Industri Ke-4” held by Perbanas in Jakarta (November 2018); and

4. Panel Discussion “Leading Banking Transformation in Digital Era: How Ready We Are?” held by IBI in Jakarta (July 2018).

Pedoman KerjaKomite Pemantau Risiko memiliki pedoman kerja yang

dituangkan dalam dokumen Piagam Komite Pemantau Risiko,

yang terakhir diperbarui pada tanggal 3 Desember 2018.

Tugas dan Tanggung JawabSecara garis besar, Komite Pemantau Risiko mengemban

tugas dan tanggung jawab sebagai berikut:

− Mengevaluasi konsistensi antara kebijakan manajemen

risiko dengan pelaksanaannya.

− Memonitor dan mengevaluasi pelaksanaan tugas

Komite Manajemen Risiko dan Unit Manajemen Risiko

dalam rangka memberikan rekomendasi kepada Dewan

Komisaris.

Independensi Komite Pemantau RisikoKomite Pemantau Risiko memiliki kedudukan yang

independen, oleh karena itu:

− Ketua dan anggota Komite Pemantau Risiko diangkat dan

diberhentikan oleh Dewan Komisaris.

− Ketua dan anggota Komite Pemantau Risiko harus bebas

dari pengaruh Direksi dan pihak lain yang digunakan

PermataBank.

− Komite Pemantau Risiko hanya menerima penugasan dari

Dewan Komisaris dan bertanggung jawab kepada Dewan

Komisaris.

Working GuidelineThe Risk Monitoring Committee has working guideline in the

form of the Risk Monitoring Committee Charter document,

which lastly amended on 3 December 2018.

Duties and ResponsibilitiesPrincipally, the Risk Monitoring Committee has the following

duties and responsibilities:

− Evaluate the consistency between risk management

policies with the implementation of the policies.

− Monitor and evaluate the tasks implementation of the Risk

Management Committee and the Risk Management work

Unit, in order to give recommendations to the Board of

Commissioners.

Risk Monitoring Committee IndependenceThe Risk Monitoring Committee is an independent committee,

and thus:

− The Chairman and members of the Risk Monitoring

Committee shall be appointed and dismissed by the Board

of Commissioners.

− The Chairman and members of the Risk Monitoring

Committee must be free from any influence of the Board of

Directors and other parties retained by PermataBank.

− The Risk Monitoring Committee shall receive assignments

solely from the Board of Commissioners and be held

accountable to the Board of Commissioners.

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

533


Frekuensi dan Kehadiran RapatSepanjang tahun 2018, Komite Pemantau Risiko telah

melakukan pertemuan sebanyak 10 (sepuluh) kali dengan

frekuensi kehadiran masing-masing anggota sebagai berikut:

NamaName






Ian Charles Anderson 10 6 4 60

Zulkifli Zaini 10 0 0 100

Soemarso S. Rahardjo*) 3 3 0 100

Bomen Lumbanraja*) 3 3 0 100

Darminto**) 7 7 0 100

Taufik Hakim**) 7 7 0 100

Catatan | Note: *) Bapak Soemarso S. Rahardjo dan Bapak Bomen Lumbanraja merupakan anggota Komite Pemantau Risiko sampai dengan 30 April 2018. Mr. Soemarso S. Rahardjo dan Mr. Bomen Lumbanraja were members of Risk Monitoring Committeee until 30 April 2018. **) Bapak Darminto dan Bapak Taufik Hakim diangkat menjadi anggota Komite Pemantau Risiko sejak 30 April 2018. Mr. Darminto dan Mr. Taufik Hakim were appointed as member of Risk Monitoring Committee on 30 April 2018.

Laporan Pelaksanaan Tugas Komite Pemantau Risiko di 2018Pelaksanaan tugas Komite Pemantau Risiko sepanjang

tahun 2018, pada intinya, adalah melakukan evaluasi dan/

atau kajian terhadap kebijakan dan implementasi manajemen

risiko, serta pemantauan dan evaluasi terhadap tugas-tugas

Komite Manajemen Risiko dan Unit Manajemen Risiko yang

kemudian memberikan rekomendasi kepada Dewan Komisaris

berkenaan dengan beberapa agenda penting sebagai berikut:

- Kajian mengenai limit risiko Market and Liquidity. Kajian

rutin mengenai laporan Fraud Oversight Committee (FOC)

Profil Risiko dan ICAAP, Laporan Direktur Risiko, Risk

Dashboard, hasil Stress testing, dan lain sebagainya.

- Melakukan monitoring dan kajian atas pelaksanaan risk-

return melalui risk appetite, isu dan update yang terkait

dengan risiko kredit, risiko pasar, risiko operasional, risiko

teknologi, risiko legal, risiko kepatuhan dan regulatori, isu

risiko yang muncul di anak perusahaan (subsidiary), kasus

hukum yang signifikan, peraturan baru BI/OJK/Basel,

update bisnis syariah, masalah pajak, dan lain sebagainya.

Meetings Frequency and AttendanceThroughout 2018, the Risk Monitoring Committee convened

10 (ten) meetings with members’ attendance as follows:

Report from the Risk Monitoring Committee in 2018In 2018, the Risk Monitoring Committee mainly evaluated and/or

reviewed the policies and implementation of risk management,

also monitored and evaluated duties implementation of Risk

Management Committee and Risk Management Unit, and

provided recommendations to the Board of Commissioners

with respect to important issues as follows:

− Reviewed on Market & Liquidity Risk Limit. Regular review

on Fraud Oversight Committee (FOC)Report, Risk Profile

and ICAAP Report, Risk Director Report, Risk Dashboard,

Stress testing result, and so forth.

− Monitored and reviewed the implementation of risk-return

through risk appetite, issues and updates related to credit

risk, market risk, operational risk, technology risk, legal risk,

compliance & regulatory risk, integrated risk management,

risks arising in subsidiary level, significant legal cases, new

BI/OJK/Basel regulation, shariah business update, tax

issue, and so forth.

534



KOMITE TATA KELOLA TERINTEGRASIINTEGRATED GOVERNANCE COMMITTEE

Informasi mengenai Komite Tata Kelola Terintegrasi terdapat

dalam Laporan Tahunan Tata Kelola Terintegrasi Konglomerasi

Keuangan Grup Astra periode 31 Desember 2018.

KOMITE-KOMITE DI BAWAH DIREKSICOMMITTEES OF THE BOARD OF DIRECTORS

Direksi dalam menjalankan tugasnya dibantu oleh sejumlah

Komite.

Profil Anggota Komite dan Informasi Pendidikan/Pelatihan Selama Tahun 2018Profil lengkap anggota Komite Direksi berikut informasi

pendidikan/pelatihan selama tahun 2018 dapat dilihat di

bagian profil Direksi pada halaman 90-97.

Pedoman KerjaMasing-masing Komite memiliki tugas dan tanggung jawab

yang telah ditetapkan di dalam pedoman kerja (Terms of

Reference) masing-masing komite.

Information related to Integrated Corporate Governance

Committee is available in the Annual Integrated Good

Corporate Governance Report of Financial Conglomeration of

Astra Group as of 31 December 2018.

In implementing its duties, the Board of Directors is assisted

by Committees.

Profile of the Committees’ Members and Information of Workshops/Trainings in 2018The complete profiles of the Board of Directors Committee’s

members, included information of workshops/trainings in 2018

can be viewed under the Board of Directors profile section on

page 90-97.

Working GuidelineEach Committee has duties and responsibilities, as set in each

of the committees’ Terms of Reference.

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

535


RISK MANAGEMENT COMMITTEE (RMC)

Structure and MembershipBased on the Board of Directors Decree No. 016/2017 dated

19 October 2017 and Terms of Reference, structure of RMC is

as follows (as of 31 Desember 2018):

Working GuidelineRMC has working guideline in the form of Terms of Reference

document, which was last amended on 30 April 2018.

Duties and ResponsibilitiesThe primary duties and responsibilities of RMC are to ensure

effective management of risks through the formulation of

strategies, policies, and procedures of Risk Management

including the implementation thereof. The Risk Management

Committee also develops risk management culture and

ensures the availability of sufficient resources to implement risk

management across PermataBank’s organization.

KOMITE MANAJEMEN RISIKO (RMC)

Struktur dan KeanggotaanSesuai Surat Keputusan Direksi No. 016/2017 tanggal 19

Oktober 2017 dan Terms of Reference, susunan anggota

RMC adalah sebagai berikut (per 31 Desember 2018):

A. Anggota Tetap Permanent Member

• Direktur Risiko (Ketua) | Risk Director (Chairman)• Direktur Utama (Ketua Pengganti) | President Director (Alternate Chairman)• Seluruh anggota Direksi | All members of Board of Directors• Pejabat Eksekutif yang bertanggung jawab di Direktorat Risk | Executive Officer in Charge of Risk Directorate• Head, Internal Audit

B. Anggota Tidak Tetap* Non-Permanent Member

Pejabat Eksekutif lainnya yang ditunjuk oleh Direksi dan diundang rapat sebagaimana diperlukan, yaitu:Other Executive officers appointed by the Board of Directors and invited to meetings as appropriate, i.e.:• Head, Retail Banking Product• Head, SME Banking• Head, National Non Branch Sales• Head, Service Quality, Ops Excellence & Call Centre• Head, Marketing & Brand Awareness• Head, Syariah Wholesale Banking• Head, Syariah SME Banking• Head, Syariah Network• Head, Syariah Consumer Financing• Head, Network• Head, Marketing & BIU• Head, Wealth Management, Retail Liability Products & E- Channel• Head, Business Development• Head, Business Operational Risk Management - Retail Banking• Head, Corporate Banking• Head, Commercial Banking• Head, Transaction Banking• Head, Global Markets• Head, Strategy & Business Development• Head, Business Operational Risk Management - Wholesale Banking

Catatan | Note:Hanya anggota RMC yang merupakan bagian dari Direksi Bank Permata yang memiliki hak suara. | Only members of the RMC that are members of the Board of Directors of Bank Permata have voting rights.*) Anggota tidak tetap dapat berubah sesuai dengan perubahan struktur organisasi Bank. | Non-permanent member may be adjusted as per changes In Bank organisation structure.

Pedoman KerjaRMC memiliki pedoman kerja yang dituangkan dalam

dokumen Terms of Reference, yang terakhir diperbarui pada

tanggal 30 April 2018.

Tugas dan Tanggung JawabRMC mempunyai tugas dan tanggung jawab utama untuk

memastikan pengelolaan yang efektif atas berbagai risiko yang

ada dalam upaya mendukung strategi PermataBank termasuk

di antaranya menentukan strategi, kebijakan dan prosedur

Manajemen Risiko, mengawasi pelaksanaannya. Komite

Manajemen Risiko juga mengembangkan budaya manajemen

risiko serta memastikan adanya sumber daya yang memadai

untuk pelaksanaan manajemen risiko di seluruh PermataBank.

536



Frekuensi Rapat dan Kehadiran Rapat RMCSepanjang tahun 2018, RMC telah mengadakan 11 (sebelas)

kali rapat dengan tingkat kehadiran sebagai berikut:

NamaName


KehadiranAttendance

KetidakhadiranAbsence

(%) Kehadiran(%) Attendance

Direktur Risiko | Risk Director 11 10 1 91

Direktur Utama | President Director 11 10 1 91

Wakil Direktur Utama | Vice President Director*) 8 8 0 100

Direktur Wholesale BankingWholesale Banking Director

11 10 1 91

Direktur Retail Banking | Retail Banking Director 11 11 0 100

Direktur Hukum dan KepatuhanLegal and Compliance Director

11 8 3 73

Direktur Teknologi dan OperasiTechnology and Operations Director

11 8 3 73

Direktur Keuangan | Finance Director 11 8 3 73

Direktur Sumber Daya ManusiaHuman Resources Director

11 8 3 73

Direktur Unit Usaha SyariahShariah Business Unit Director

11 10 1 91

Catatan | Note:*) Tingkat kehadiran Wakil Direktur Utama dihitung sampai dengan September 2018. Attendance of Vice President Director was calculated up to September 2018.

Agenda Rapat RMCBeberapa agenda penting yang dibahas adalah sebagai

berikut:

- Pengkajian dan/atau update, di antaranya, terhadap:

kondisi makro ekonomi, kajian stress test, Country Risk

Horizon, kajian portofolio terhadap industri (mencakup:

batu bara, baja, otomotif, multifinance, property, tekstil

dan kelapa sawit), pengkinian Strategi Global Market,

Kerangka Manajemen Risiko dan lain sebagainya.

- Memberikan persetujuan, di antaranya, terhadap beberapa

isu bisnis, yaitu: Risk Dashboard, Term of Reference (TOR)

komite-komite yang berada di bawahnya, kebijakan

yang terkait dengan risiko pasar, laporan pelaksanaan

manajemen risiko dari setiap Risk Control Owner (RCO),

semi Annual Risk Appetite, Panel Asuransi Rekanan

PermataBank, dan lain sebagainya.

Meeting Frequency and Attendance of RMCDuring 2018, the RMC convened 11 (eleven) meetings, with

record of attendance rate as follows:

RMC Meeting AgendaImportant issues discussed in the meetings include the

following:

- Reviewed and/or updated of, among others: macro

economic condition, stress test, country risk horizon

review, industry portfolio review (including: coal, steel,

automotive, multifinance, property, textile, and palm

oil), Global Market Strategy update, Risk Management

Framework and so forth.

- Granted approval on several business issues, among

othes: Risk Dashboard, Term of Reference (TOR) of sub-

committees, risk policies following risk management

implementation report from Risk Control Owner (RCO),

semi Annual Risk Appetite, PermataBank’s Insurance

Panel, and so forth.

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

537


RMC memiliki tiga sub komite:

1. Komite Risiko Operasional (CORC)

CORC merupakan forum dalam mengidentifikasi, menilai,

memitigasi dan melakukan pengawasan atas isu dan

tren risiko operasional keseluruhan PermataBank. Forum

ini mengawasi kepatuhan dengan kebijakan internal

dan peraturan yang berlaku dengan Kerangka Kerja

Pengelolaan Risiko Operasional dan Assurance yang

dimiliki PermataBank.

Keanggotaan

Keanggotaan CORC adalah sebagai berikut (per

31 Desember 2018):

• Direktur Utama (Ketua Pengganti)

• Direktur Risiko (Ketua)

• Direktur Hukum dan Kepatuhan

• Direktur Wholesale Banking

• Direktur Retail Banking

• Direktur Unit Usaha Syariah

• Direktur Sumber Daya Manusia

• Direktur Keuangan

• Direktur Teknologi dan Operasi

• Head, Operational & Integrated Risk Management

(IRM) (Sekretaris)*

Catatan:*) Sekretaris tidak memiliki hak suara.

Pedoman Kerja

CORC memiliki pedoman kerja yang dituangkan dalam

dokumen Terms of Reference, yang terakhir diperbarui

pada Mei 2018.

Tugas dan Tanggung Jawab

• Untuk memastikan bahwa risiko operasional di

PermataBank dikelola secara menyeluruh, sesuai

dengan risk appetite bank dan potensi implikasi non-

keuangan lainnya.

• Untuk mempromosikan dan menjaga budaya

manajemen risiko operasional yang tinggi pada

PermataBank.

• Untuk mengawasi dan memastikan tata kelola

manajemen informasi diimplementasikan oleh

PermataBank.

RMC has three sub committees:

1. Country Operational Risk Committee (CORC)

CORC is the forum where PermataBank’s overall

operational risk trends and issues are identified, assessed,

mitigated, and monitored. The forum also provides

oversight function on the compliance of internal policies

and regulations to Operational Risk Management and

Assurance Framework of PermataBank.

Membership

Membership of CORC is as follows (per 31 December

2018):

• President Director (Alternate Chairman)

• Risk Director (Chairman)

• Legal and Compliance Director

• Wholesale Banking Director

• Retail Banking Director

• Shariah Business Unit Director

• Human Resources Director

• Finance Director

• Technology and Operations Director

• Head, Operational & Integrated Risk Management

(IRM) (Secretary)*

Note:*) Secretary has no voting right.

Working Guideline

CORC has working guideline in the form of Terms of

Reference document, which lastly amended on May 2018.

Duties and Responsibiliites

• To ensure that the operational risk of PermataBank

is managed as a whole in accordance with

PermataBank’s risk appetite and other potential non-

financial implications.

• To promote and sustain a proactive operational risk

management culture within PermataBank.

• To oversee and ensure information management

governance implemented by PermataBank.

538



Frekuensi, Kehadiran dan Agenda Rapat

Sepanjang tahun 2018, CORC telah mengadakan 9

(sembilan) kali rapat dan tingkat kehadiran dalam rapat

tersebut sebagai berikut:

NamaName








Direktur Legal dan Kepatuhan | Legal and Compliance Director 9 8 1 89

Direktur Wholesale Banking | Wholesale Banking Director 9 9 0 100


Direktur Unit Usaha Syariah | Shariah Business Unit Director 9 4 5 45

Direktur Sumber Daya Manusia | Human Resources Director 9 7 2 78


Direktur Teknologi dan Operasi | Technology and Operations Director 9 9 0 100


Beberapa agenda penting yang menjadi pembahasan

dan/atau isu bisnis yang dikaji didalam rapat, antara lain:

• Keamanan Transaksi E-commerce dan Mobile

Banking.

• Migrasi Sistem Telesales.

• Staff Atrition.

• Isu Koneksi Data Center.

2. Komite Model Assessment

Struktur dan Keanggotaan

Sesuai Surat Keputusan Komite Manajemen Risiko No.

003/KMR/SK/2011, susunan anggota Komite Model

Assessment adalah sebagai berikut (per 31 Desember

2018):

AnggotaMember

• Direktur Risiko (Ketua) | Risk Director (Chairman)• Direktur Keuangan | Finance Director• Direktur Retail Banking | Retail Banking Director• Direktur Wholesale Banking | Wholesale Banking Director• Head, Basel & Market Risk• Senior Credit Officer • Head, Risk Retail & SME Banking• Head, Internal Audit

Catatan | Note:Hanya anggota MAC yang merupakan bagian dari Direksi Bank Permata yang memiliki hak suara.Only members of the MAC that are members of the Board of Directors of Bank Permata have voting rights.

Meeting Frequency, Attendance and Agenda

During 2018, CORC held 9 (nine) meetings, with the

following record of attendance:

Several important agenda items discussed and/or

business issues reviewed in the meetings were:

• Transaction Security in E-Commerce and Mobile

Banking.

• Migration of Telesales System.

• Staff Attrition.

• Data Center Connection issue.

2. Model Assessment Committee (MAC)

Structure and Membership

Based on the Decree of Risk Management Committee No.

003/KMR/SK/2011, the structure of MAC is as follows (as

of 31 December 2018):

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

539


Pedoman Kerja

Komite Model Assessment memiliki pedoman kerja yang

dituangkan dalam dokumen Terms of Reference, yang

terakhir diperbarui pada tanggal 10 April 2018.


Tugas dan tanggung jawab Komite Model Assessment

adalah melakukan review dan memberikan persetujuan

atas model risiko yang dipergunakan di PermataBank.

Frekuensi, Kehadiran dan Agenda Rapat

Sepanjang tahun 2018, Komite Model Assessment

mengadakan 6 (enam) kali rapat dengan tingkat kehadiran

sebagai berikut:

NamaName









Beberapa agenda penting yang dibahas di antaranya

sebagai berikut:

− Kajian terhadap Scorecard dan implementasi SLIK.

− Kajian terhadap Emergence Period WB & SME-ME

dan Portofolio Impairment.

− Kajian terhadap laporan validasi model Internal Market

Risk dan Risk Grading.

− Kajian terhadap implementasi model impairment

IFRS 9.

3. Komite Special Aset Management (Komite SAM)

Keanggotaan Komite SAM

Sesuai dengan Keputusan Rapat Komite Manajemen

Risiko pada tanggal 29 Agustus 2018, susunan anggota

Komite Special Asset Management (Komite SAM) adalah

sebagai berikut:

AnggotaMember

• Head, Special Asset Management (Ketua | Chairman)• Direktur Risiko (Ketua Pengganti) | Risk Director (Alternate Chairman)• Direktur Retail Banking*) | Retail Banking Director*)

• Direktur Wholesale Banking#) | Wholesale Banking Director#)

Catatan | Note: *) Hanya untuk Akun SME. | Only for SME Accounts. #) Hanya untuk Akun Wholesale Banking. | Only for Wholesale Banking Accounts.

Working Guideline

MAC has working guideline in the form of Terms of

Reference document, which was last amended on 10 April

2018.

Duties and Responsibilities

The duties and responsibilities of MAC are to review and

approve risk models used in PermataBank.

Meeting Frequency, Attendance and Agenda

In 2018, MAC held 6 (six) meetings with record of

attendance as follows:

The meetings discussed several important issues as

follows:

− Review on Scorecard and implementation of SLIK.

− Review on Emergence Period WB & SME-ME and

Portfolio Impairment.

− Review on Market Risk Internal Model Validation

Report and Credit Risk Grading Validation Report.

− Review on implementation of IFRS 9 impairment

model.

3. Special Asset Management Committee (SAM

Committee)

Membership of SAM Committee

Based on the decision of Risk Management Committee

meeting on 29 August 2018, the structure of SAM

Committee is as follows:

540



Pedoman Kerja

Komite SAM memiliki pedoman kerja yang dituangkan

dalam dokumen Terms of Reference, yang terakhir

diperbarui pada tanggal 29 Agustus 2018.

Tanggung Jawab

Komite SAM bertanggung jawab untuk meninjau setiap

nasabah dalam Portofolio SAM dan meninjau setiap

tindakan yang akan diambil atau diajukan terhadap seluruh

nasabah SAM.

Pelaksanaan Tugas dan Frekuensi Rapat

Pertemuan diadakan triwulanan atau bisa lebih sering jika

dianggap perlu oleh Ketua Komite SAM.

Sepanjang tahun 2018, Komite SAM mengadakan rapat

sebanyak 8 (delapan) kali, membahas mengenai Non

Performing Loan (NPL) Small Medium Entreprise (SME)

sebanyak 4 (empat) kali dan NPL Wholesale Banking

sebanyak empat kali, dengan topik antara lain:

− Performa NPL dan hasil restrukturisasi untuk periode

tertentu.

− Penanganan nasabah-nasabah yang termasuk dalam

kategori Special Asset Management.

− Perkembangan kasus-kasus yang melibatkan nasabah

SAM.

− Pemulihan/eksekusi dari jaminan.

KOMITE KEBIJAKAN KREDIT

Struktur dan Keanggotaan

Sesuai Surat Keputusan Direksi No. 010/2018 tanggal 18

Desember 2018, susunan anggota Komite Kebijakan Kredit

adalah sebagai berikut (per 31 Desember 2018):

AnggotaMember

• Direktur Utama (Ketua) | President Director (Chairman)• Direktur Risiko (Ketua Pengganti) | Risk Director (Alternate Chairman)• Direktur Wholesale Banking | Wholesale Banking Director• Direktur Retail Banking | Retail Banking Director• Direktur Unit Usaha Syariah | Shariah Business Unit Director• Direktur Hukum dan Kepatuhan | Legal and Compliance Director• Direktur Teknologi dan Operasi | Technology and Operations

Working Guideline

SAM committee has working guideline in the form of Terms

of Reference document, which was last amended on 29

August 2018.

Responsibilities

SAM committee is responsible to review each individual

account within SAM Portfolio and to review any action to

be taken or proposed on all SAM Accounts.

Duties Implementation and Meeting Frequency

Meeting held quarterly or more frequent as deemed

appropriate by the SAM Committee Chairman.

In 2018, SAM Committee held 8 (eight) meetings

discussing Non Performing Loan (NPL) of Small Medium

Enterprise (SME) 4 (four) times and Wholesale Banking

Segments four times, focusing among others on the

following subjects:

− NPL performance and result of restructuring in certain

period.

− Handling of customers under Special Asset

Management category.

− Progress of cases involving SAM accounts.

− Collateral recovery/execution.

CREDIT POLICY COMMITTEE (CPC)

Structure and Membership

Based on the Board of Directors Decree No. 010/2018 dated

18 December 2018, the structure of CPC is as follows (as of

31 December 2018):

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

541


Pedoman KerjaKomite Kebijakan Kredit memiliki pedoman kerja yang

dituangkan dalam dokumen Terms of Reference, yang terakhir

diperbarui pada tanggal 17 December 2018.

Tugas dan Tanggung JawabKomite Kebijakan Kredit bertanggung jawab menyetujui seluruh

kebijakan dan parameter risiko kredit, serta memastikan

pelaksanaan dan pengembangan kebijakan dan parameter

risiko kredit tersebut.

Frekuensi, Kehadiran dan Agenda RapatSepanjang tahun 2018, Komite Kebijakan Kredit mengadakan

11 (sebelas) kali rapat dengan tingkat kehadiran sebagai

berikut:

NamaName






Wakil Direktur Utama | Vice President Director* 7 6 1 86




Direktur Hukum dan Kepatuhan | Legal and Compliance Director 11 7 4 64



Catatan | Note:* Tingkat kehadiran Wakil Direktur Utama dihitung sampai dengan September 2018 Attendance of Vice President Director was calculated up to September 2018

Beberapa agenda penting yang dibahas antara lain:

− Pengkinian dan persetujuan tentang kajian tahunan Retail

Banking Credit Policy Manual, Wholesale Banking Credit

Policy, Credit Risk Grading Policy, Collateral Valuation

Policy, Payment Hierarchy Policy dan Global Market Policy.

− Pelaporan dan pengawasan atas penyimpangan

kebijakan/prosedur kredit yang diperbolehkan dengan

persetujuan pejabat yang berwenang.

Working GuidelineCPC has working guideline in the form of Terms of Reference

document, which lastly amended on 17 December 2018.

Duties and ResponsibilitiesCPC is responsible to approve all credit policies and risk

parameter as well as ensuring the implementation and

development of credit risk parameter and policies.

Meeting Frequency, Attendance and AgendaIn 2018, CPC held 11 (eleven) meetings, with the following

record of attendance:

Several agenda items discussed during the meetings include:

− Update and approval for annual review on Retail Banking

Credit Policy Manual, Wholesale Banking Credit Policy,

Credit Risk Grading Policy, Collateral Valuation Policy,

Payment Hierarchy Policy and Global Market Policy.

− Report and oversight on deviation of policy/credit

procedure as allowed with approval from authorized

officers.

542


KOMITE KREDIT

Struktur dan KeanggotaanSesuai Surat Keputusan Direksi No. 008/2018 tanggal

17 September 2018, susunan anggota Komite Kredit adalah

sebagai berikut (per 31 Desember 2018):

Voting Member • Direktur Utama | President Director• Direktur Wholesale Banking | Wholesale Banking Director• Direktur Retail Banking | Retail Banking Director• Direktur Unit Usaha Syariah | Shariah Business Unit Director• Direktur Keuangan | Finance Director

Non Voting Member • Direktur Risiko (Ketua) | Risk Director (Chairman)• Senior Credit Officer | Senior Credit Officer• Head, Risk Retail & SME Banking | Head of Risk Retail & SME Banking

Pedoman KerjaKomite Kredit memiliki pedoman kerja yang dituangkan dalam

dokumen Terms of Reference, yang terakhir diperbarui pada

tanggal 17 September 2018.

Tugas dan Tanggung JawabKomite Kredit merupakan sub-komite di bawah Direksi yang

ditugaskan untuk menilai dan menyetujui aplikasi kredit di level

tertinggi.

Frekuensi Rapat dan Kehadiran Rapat Komite KreditSepanjang tahun 2018, Komite Kredit telah mengadakan 42

(empat puluh dua) kali rapat dengan tingkat kehadiran sebagai

berikut:

NamaName






Wakil Direktur Utama | Vice President Director *) 30 27 3 90







Keputusan yang diambil oleh Komite Kredit antara lain

adalah menyetujui 170 Pengajuan Fasilitas Kredit and 86

Memorandum of Approval.


CREDIT COMMITTEE (CC)


17 September 2018, the structure of Credit Committee is as

follows (as of 31 December 2018):

Working GuidelineCredit Committee has working guideline in the form of Terms of

Reference document, which lastly amended on 17 September

2018.

Duties and ResponsibilitiesThe Credit Committee is a sub-committee of the Board of

Directors assigned to assess and approve credit applications

at the highest level.

Meeting Frequency and Attendance of Credit CommitteeIn 2018, Credit Committee held 42 (forty two) meetings, with

the following record of attendance:

The decisions taken by the CC included approval of 170

Credit Facility Requests, and 86 Memorandum of Approval.

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

543


KOMITE PENGARAH TEKNOLOGI INFORMASIBank telah membentuk Komite Pengarah Teknologi Informasi

untuk memberi masukan kepada Direksi terhadap strategi

teknologi Bank secara keseluruhan, roadmap teknologi,

keselarasan seluruh implementasi teknologi yang mendukung

kebutuhan strategi dan bisnis Bank.

Struktur dan KeanggotaanSesuai Surat Keputusan Direksi No. 009/2018 tanggal

7 Desember 2018, susunan anggota Komite Pengarah

Teknologi Informasi adalah sebagai berikut (per 31 Desember

2018):

AnggotaMember

• Direktur Teknologi dan Operasi - Ketua | Technology and Operations Director - Chairman• Direktur Risiko | Risk Director- Alternate Chairman• Direktur Retail Banking | Retail Banking Director• Direktur Wholesale Banking | Wholesale Banking Director• Direktur Keuangan | Finance Director• Direktur Unit Usaha Syariah | Shariah Business Unit Director• Head, Information, Services & Operations (Sekretaris 1 | Secretary 1)*)

• Head, Digital Delivery (Sekretaris 2 | Secretary 2)*)

Catatan | Note:*) Sekretaris 1 dan Sekretaris 2 tidak memiliki hak suara. | Secretary 1 and Secretary 2 have no voting rights.

Pedoman KerjaKomite Pengarah Teknologi Informasi memiliki pedoman kerja

yang dituangkan dalam dokumen Terms of Reference, yang

terakhir diperbarui pada tanggal 26 November 2018.

Tugas dan Tanggung JawabKomite Pengarah Teknologi Informasi bertanggung jawab

memberikan rekomendasi kepada Direksi mengenai:

− Rencana Strategis Teknologi Informasi (Information

Technology Strategic Plan) yang searah dengan rencana

strategis kegiatan usaha Bank;

− Kesesuaian proyek-proyek Teknologi Informasi yang

disetujui dengan Rencana Strategis Teknologi Informasi;

− Kesesuaian antara pelaksanaan proyek-proyek Teknologi

Informasi dengan rencana proyek yang disepakati (project

charter);

− Kesesuaian penyelenggaraan Teknologi Informasi dengan

kebutuhan sistem informasi manajemen dan kebutuhan

kegiatan usaha Bank;

INFORMATION TECHNOLOGY STEERING COMMITTEE (ITSC)The Bank established the Information Technology Steering

Committee or ITSC advising the Board of Directors on the

Bank’s overall technology strategy, technology roadmap,

aligning overall technology implementations that will support

the Bank’s strategy and business needs.


7 December 2018, the structure of ITSC is as follows (as of 31

December 2018):

Working GuidelineITSC has working guideline in the form of Terms of Reference

document, which was last amended on 26 November 2018.

Duties and ResponsibilitiesITSC is responsible to review and provide recommendations to

the Board of Directors regarding:

− Information Technology Strategic Plan in line with Bank’s

Business Strategic Plan;

− Alignment between Information Technology projects and

Information Technology Strategic Plan;

− Alignment between Information Technology project

execution and the approved project plan (project charter);

− Alignment between Information Technology operations and

Bank’s management information system and operational

needs;

544


− Langkah-langkah meminimalkan risiko atas investasi Bank

pada sektor Teknologi Informasi agar investasi tersebut

memberikan kontribusi terhadap tercapainya tujuan bisnis

Bank;

− Perumusan kebijakan dan prosedur Teknologi Informasi

yang utama seperti kebijakan pengamanan Teknologi

Informasi dan manajemen risiko terkait penggunaan

Teknologi Informasi di Bank;

− Memberikan rekomendasi kepada Direksi terkait

pengamanan informasi yang meliputi efektivitas

implementasi kebijakan pengamanan informasi Bank

dan mitigasi risiko yang dilakukan untuk meningkatkan

pengamanan informasi Bank;

− Pemantauan atas kinerja Teknologi Informasi dan upaya

peningkatannya;

− Upaya penyelesaian berbagai masalah terkait Teknologi

Informasi, yang tidak dapat diselesaikan oleh satuan kerja

pengguna dan penyelenggara, secara efektif, efisien dan

tepat waktu.

Frekuensi, Kehadiran dan Agenda Rapat Sepanjang tahun 2018, Komite Pengarah Teknologi Informasi

telah mengadakan 4 (empat) kali rapat dengan tingkat

kehadiran sebagai berikut:

NamaName













Komite Pengarah Teknologi Informasi telah bertemu dan

membahas hal-hal yang berhubungan dengan teknologi

informasi dan juga isu-isu kunci bisnis yang termasuk:

− Rencana strategis teknologi, roadmap dan pengkinian

proyek-proyek kunci.


− Minimize risk on Information Technology investment to

ensure these investments meets business objectives;

− Formulation of key Information Technology policies and

procedures such as Information Technology Security

policy and Risk Management related to Bank’s Information

Technology;

− Provide recommendations to the Board of Directors related

to information security that includes the effectiveness

of the implementation on the information security policy

of the Bank and the risk mitigation taken to strengthen

information security of the Bank;

− Monitor Information Technology performance and

improvement of the performance;

− Resolution of Information Technology related issues that

cannot be effectively and efficiently resolved in a timely

manner by IT and users.

Meeting Frequency, Attendance and AgendaITSC held 4 (four) meetings in 2018 with the following

attendance record:

ITSC met and discussed information technology related

matters as well as key business issues which may include

following:

− Technology strategic plan, roadmap and key projects

update.

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

545


− Tata Kelola Teknologi dan Keamanan Informasi.

− Kebijakan Teknologi Informasi.

− Dashboard kinerja teknologi secara keseluruhan (stabilitas

dan kinerja, SLA, dan sebagainya).

KOMITE ASSET LIABILITY (ALCO)

Struktur dan KeanggotaanSesuai Surat Keputusan Direksi PermataBank No. 015/2017

tanggal 19 Oktober 2017, susunan anggota ALCO adalah

sebagai berikut (per 31 Desember 2018):

AnggotaMember

• Direktur Utama (Ketua) | President Director (Chairman)• Direktur Keuangan (Ketua Pengganti) | Finance Director (Alternate Chairman)• Direktur Retail Banking | Retail Banking Director• Direktur Wholesale Banking | Wholesale Banking Director• Direktur Unit Usaha Syariah | Shariah Business Unit Director• Direktur Risiko | Risk Director

AnggotaStanding Invitee

• Head, Retail Liabilities• Head, Cash Management• Head, Global Markets • Head, Basel & Market Risk • Head, Global Markets ALM

Sekretaris | Secretary Head, Balance Sheet Management

Catatan | Note:Hak suara hanya dimiliki oleh anggota ALCO yang juga merupakan Direksi. | Voting right is held only by the member of ALCO that are also members of the Board of Directors (BoD).

Pedoman KerjaALCO memiliki pedoman kerja yang dituangkan dalam

dokumen Terms of Reference, yang terakhir diperbaharui

tanggal 19 Oktober 2017.

Tugas dan Tanggung Jawab- Menetapkan arahan, kebijakan, strategi untuk struktur

neraca, likuiditas, permodalan, risiko suku bunga dan

risiko valuta asing, profitabilitas dan pertumbuhan sesuai

prinsip kehati-hatian.

- Mengelola neraca dan likuiditas berikut risiko terkait,

melalui proses identifikasi, pengukuran eksposur risiko,

pemantauan termasuk strategi manajemen risiko likuiditas

dan suku bunga.

- Mengoptimalkan komposisi neraca PermataBank dan

mengelolanya sejalan dengan kebijakan risiko yang

direkomendasikan dan telah disetujui sesuai dengan

ketentuan yang berlaku serta pandangan masa mendatang

terhadap perubahan dalam kondisi ekonomi, peraturan,

serta kompetisi usaha.

− Governance on Technology and Information security.

− Information Technology policy.

− Overall technology performance dashboard (stability and

performance, SLA, etc).

ASSET-LIABILITY COMMITTEE (ALCO)

Structure and MembershipBased on PermataBank Board of Directors Decree No.

015/2017 dated 19 October 2017, the members of the ALCO

is as follows (as of 31 December 2018):

Working GuidelineALCO has working guideline in the form of Terms of Reference

document, which lastly amended on 19 October 2017.

Duties and Responsibilities- Determine direction, policy, strategy on structure of

balance sheet, liquidity, capital, interest rate and foreign

exchange risk, profitability, and growth by maintaining the

principle of prudence.

- Manage balance sheet and liquidity as well as related

risks through process of identification, risk exposure

measurement, and monitoring, including management

strategy of liquidity and interest rate risks.

- Optimize PermataBank’s balance sheet and managing it

in accordance with the recommended and approved risk

policies as well as prevailing laws and regulations and a

forward looking view of changes to economic, regulatory,

and competitive actions.

546


Frekuensi, Kehadiran dan Agenda RapatSepanjang tahun 2018, ALCO telah mengadakan 14 (empat

belas) kali rapat (dua rapat dengan agenda khusus) dengan tingkat

kehadiran anggota yang memiliki hak suara sebagai berikut:

NamaName











Selama tahun 2018, rapat ALCO membahas dan mengkaji

beberapa agenda penting termasuk:

- Mengelola posisi neraca, likuiditas, permodalan dan

profitabilitas serta mengantisipasi perkembangan

kondisi eksternal seperti kondisi pasar, persaingan dan

peraturan. Untuk peraturan baru di tahun ini, bank diminta

untuk mengimplementasikan RIM (Rasio Intermediasi

Makroprudensial) yang dulunya dikenal dengan GWM LFR

dan PLM (Penyangga Likuiditas Makroprudensial) yang

dulunya dikenal dengan GWM sekunder.

Bank sistemik disyaratkan untuk mereview secara tahunan

kebijakan Rencana Aksi (Recovery Plan) serta pelaksanaan

evaluasi dan pengujiannya (stress testing) yang telah

dikirimkan sebelum 30 November 2018 kepada OJK.

- Mengkaji kepatuhan/compliance terhadap peraturan yang

berlaku, ALCO Guidelines dan Market Risk Guidelines.

Termasuk di dalamnya pengaruh terhadap kinerja Bank.

- Mengkaji dan menetapkan kebijakan manajemen likuiditas

(short-term dan structural) termasuk liquidity risk limits,

capital, Funds Transfer Pricing policy dan lain sebagainya.

KOMITE PENGAWASAN FRAUD (FOC)FOC bertujuan untuk memastikan penanganan permasalahan/

insiden fraud secara tepat dan untuk memastikan penerapan

kebijakan anti fraud secara efektif.


Meeting Frequency, Attendance and AgendaIn 2018, ALCO held 14 (fourteen) meetings (two ad-hoc ALCO

meetings) with record of attendance of members with voting

right as follows:

During 2018, ALCO meetings discussed and reviewed several

important items and business issues, including:

- Managed balance sheet position, liquidity, capital,

profitability and anticipating of external condition

developments such as market condition, competition

and regulatory. The new regulation for this year, bank

is required to implement RIM (Rasio Intermediasi

Makroprudential) which used to be known as GWM LFR

and PLM (Penyangga Likuiditas Makroprudensial) which

used to be known as Secondary Reserve.

Systemic bank is required to review the Recovery Plan on

annual basis followed with Recovery Plan Stress Testing

which have been submitted to OJK before 30 November

2018.

- Reviewed compliance with existing regulations, ALCO

Guidelines, Risk Market Guidelines. This is including the

impact to the Bank’s performance.

- Reviewed and determined liquidity management policy

(short-term and structural), including liquidity risk limits,

capital, Funds Transfer Pricing policy, and so forth.

FRAUD OVERSIGHT COMMITTEE (FOC)FOC was established to ensure that fraud incidents/problems

are handled appropriately and to ensure anti fraud policy is

enforced effectively.

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

547


Struktur dan KeanggotaanSesuai Terms of Reference (TOR) FOC per Oktober 2017

yang merupakan penyesuaian dengan Surat Edaran Bank

Indonesia No.13/28/DPNP tertanggal 9 Desember 2011

perihal Penerapan Strategi Anti Fraud bagi Bank Umum, serta

berdasarkan Surat Keputusan Direksi No. 009/2017 tanggal

23 Agustus 2017, susunan anggota FOC adalah sebagai

berikut (per 31 Desember 2018):

AnggotaMember

• Direktur Utama (Ketua) | President Director (Chairman)• Direktur Hukum dan Kepatuhan | Legal and Compliance Director • Direktur Sumber Daya Manusia | Human Resources Director

Pedoman KerjaFOC memiliki pedoman kerja yang dituangkan dalam dokumen

Terms of Reference, yang terakhir diperbarui pada tanggal

23 Agustus 2017.

Tugas dan Tanggung Jawab FOC1. Memastikan pelaksanaan yang efektif dari Kebijakan

Kerangka Kerja Pengelolaan Risiko Fraud (FRMF) termasuk

ketersediaan sumber daya untuk menjalankan komponen-

komponen Strategi Anti Fraud yakni: Pencegahan, Deteksi,

Respons dan Pemantauan.

2. Memantau insiden/kejadian fraud signifikan yang

dilaporkan. Memastikan bahwa: akar penyebab

diidentifikasi, para pelaku dikenakan sanksi dan langkah

perbaikan untuk mencegah terulangnya kejadian

dilaksanakan.

3. Mengawasi kegiatan investigasi yang dilakukan oleh

pihak-pihak internal dan/atau eksternal melalui laporan

yang diberikan dan/atau dipresentasikan oleh pihak-pihak

internal dan/atau eksternal pada saat rapat komite.

4. Memutuskan secara bersama dengan Direktur terkait

atas tindakan sanksi terhadap pihak internal yang terlibat

dalam insiden fraud. Apabila FOC dan Direktur terkait tidak

menyepakati bentuk tindakan sanksi, permasalahan akan

dieskalasi ke Direksi untuk mengambil keputusan akhir.

5. Memutuskan tindakan/proses hukum kepada pelaku fraud

berdasarkan hasil analisa legal dan/atau pertimbangan

lain.

Structure and MembershipBased on the Terms of Reference (TOR) of FOC per October

2017, amended based on Circular Letter of Bank Indonesia

No.13/28/DPNP dated 9 December 2011 regarding Anti-

Fraud Strategy Implementation for Commercial Banks and in

accordance with the Board of Directors Decree No. 009/2017

dated 23 August 2017, the structure of FOC is as follows (as

of 31 December 2018):

Working GuidelineFOC has working guideline in the form of Terms of Reference

document, which was last amended on 23 August 2017.

Duties and Responsibilities of FOC1. Ensure effective implementation of Fraud Risk Management

Framework Policy (FRMF), including providing the

necessary resources to ensure the Anti Fraud Strategies

elements, i.e. Prevention, Detection, Response and

Monitoring are in place.

2. Monitor significant reported fraud incidents/events. Ensure

that: root causes are identified, perpetrators are subject to

reprimand and remedial actions to prevent reoccurrence

are carried out.

3. Oversee investigation activities performed by internal

and/or external parties through the investigation report

produced by internal and/or external parties during the

Committee meeting.

4. Along with Director in charge, decide the disciplinary

actions for internal parties involved in the fraud incidents.

If FOC and Director in Charge do not agree on the

disciplinary action, the matter will be escalated to the

Board of Directors for final decision.

5. Based on analysis provided by Legal and/or other

consideration, decide if perpetrator(s) of the fraud incidents

will be criminally charged.

548


6. Memastikan Direksi dan Dewan Komisaris mengetahui

dan up to date mengenai permasalahan/insiden fraud

yang memiliki dampak negatif yang signifikan dari sisi

financial, reputasi ataupun lainnya.

7. Memastikan pemilik masing-masing jenis/tipe fraud serta

peran dan tanggung jawab untuk mengelola risiko dan

kejadian fraud sesuai Kebijakan FRMF.

Frekuensi, Kehadiran dan Agenda RapatSepanjang tahun 2018, FOC telah mengadakan 1 (satu) kali

rapat dengan tingkat kehadiran sebagai berikut:

NamaName






Direktur Hukum dan Kepatuhan | Legal and Compliance Director 1 1 0 100

Direktur Sumber Daya Manusia | Human Resources Director 1 1 0 100

Selama rapat FOC dilaksanakan, anggota komite beserta

Direktur terkait telah mengambil beberapa keputusan mengenai

tindakan indisipliner terhadap pelaku fraud dan tindak lanjut

berupa perbaikan-perbaikan yang harus dilakukan oleh unit

terkait untuk mencegah fraud tidak terulang kembali.

KOMITE MANAJEMEN RISIKO TERINTEGRASIInformasi mengenai Komite Manajemen Risiko Terintegrasi

terdapat dalam Laporan Tahunan Tata Kelola Terintegrasi

Konglomerasi Keuangan Grup Astra periode 31 Desember

2018.

TATA KELOLA REMUNERASIREMUNERATION GOVERNANCE

Komite Remunerasi dan Nominasi

Nama Anggota dan Komposisi

Nama anggota dan komposisi Komite Remunerasi dan

Nominasi dapat dilihat pada halaman 523-527.


6. Ensure the Board of Directors and Board of Commissioners

are appraised and kept up to date of any fraud issues/

incidents that carry significant negative impact from

financial, reputational and other aspects.

7. To ensure that ownership for various fraud types, including

roles and responsibilities for management of risk and fraud

incidents are in line with FRMF.

Meeting Frequency, Attendance and AgendaIn 2018, FOC held 1 (one) meeting with the following record

of attendance:

During FOC meetings, members of the Committee and the

Directors in charge have taken a number of decisions regarding

disciplinary sanction against fraudsters and improvement

actions necessary to be taken by related working units to

prevent reoccurrence of fraud.

INTEGRATED RISK MANAGEMENT COMMITTEEInformation related to Integrated Risk Management Committee

is available in the Annual Integrated Good Corporate

Governance Report of Financial Conglomeration of Astra

Group as of 31 December 2018.

Remuneration and Nomination Committee

Member Name and Composition

Member name and composition of the Remuneration and

Nomination Committee can be seen on page 523-527.

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

549


Jumlah Rapat yang Dilakukan

Jumlah rapat yang dilakukan selama 2018 adalah sebanyak

7 kali rapat.

Remunerasi yang Telah Dibayarkan kepada Anggota

Komite Remunerasi dan Nominasi selama 1 (Satu)

Tahun

Tidak ada remunerasi yang dibayarkan kepada anggota Komite

Remunerasi dan Nominasi selain yang dibayarkan setiap bulan

sebagai Komisaris Independen atau Pejabat Eksekutif.

Tugas dan Tanggung Jawab Komite Remunerasi dan

Nominasi

Tugas dan tanggung jawab Komite Remunerasi dan Nominasi

dapat dilihat pada halaman 526-528.

Proses Penyusunan Kebijakan Remunerasi

Pengelolaan Remunerasi merupakan hal mendasar dan

sekaligus strategis dalam pengelolaan perusahaan.

Pengelolaan Remunerasi harus sejalan dengan peraturan

perundang-undangan yang berlaku, falsafah dan tata

nilai Perseroan, prinsip kehati-hatian serta mendukung

pelaksanaan strategi bisnis dan pencapaian sasaran jangka

pendek dan jangka panjang Perseroan.

Kebijakan Remunerasi PermataBank disusun dalam rangka

menjaga dan meningkatkan motivasi karyawan serta

menciptakan iklim kerja yang kondusif, dengan tujuan untuk

mempertahankan karyawan dan menarik calon karyawan

potensial yang ada di luar perusahaan.

PermataBank menerapkan kebijakan pengelolaan remunerasi

sejalan dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) No.

45/POJK.03/2015 (POJK Remunerasi) dan Surat Edaran OJK

No. 40/SEOJK.03/2016 tentang Penerapan Tata Kelola dalam

Pemberian Remunerasi bagi Bank Umum, dan salinan POJK

No. 59/POJK.03/2017 tentang Penerapan Tata Kelola dalam

Pemberian Remunerasi Bagi Bank Umum Syariah dan Unit

Usaha Syariah.

Dalam pengelolaan remunerasi, PermataBank melakukan kaji

ulang secara rutin setiap tahun dan melakukan pengkinian

atas kebijakan remunerasi yang dilakukan berdasarkan pada

Number of Meetings Conducted

There were 7 meetings conducted during 2018.

Remuneration Paid to Remuneration and Nomination

Committee Members for 1 (One) Year

No remuneration is paid to members of the Remuneration

and Nomination Committee other than monthly payment as

Independent Commissioner or Executive Officer.

Duties and Responsibilities of the Remuneration and

Nomination Committee

Duties and responsibilities of the Remuneration and Nomination

can be seen on page 526-528.

Remuneration Policy Preparation Process

Remuneration management is fundamental and strategic in the

scope of corporate governance. Remuneration management

must be in line with applicable laws and regulations,

Company’s philosophy and values, prudential principles and

able to support the implementation of business strategy and

achievement in short-term and long-term objectives.

PermataBank Remuneration Policy is prepared to maintain

and improve employees’ motivation and create a conducive

working environment, with the objective of retaining employees

and attracting potential candidates from outside the company.

PermataBank implements the remuneration management

policy based on Otoritas Jasa Keuangan Regulation No. 45/

POJK.03/2015 (POJK Remuneration) and OJK Circular Letter No.

40/SEOJK.03/2016 regarding the Good Corporate Governance

Implementation in Providing Remuneration for Commercial Banks

and POJK No. 59/POJK.03/2017 concerning Implementation

of Governance if the Granting of Remuneration for Shariah

Commercial Banks and Shariah Business Units.

In managing remuneration, PermataBank conducts routine

annual reviews and make updates on remuneration policies

based on changes in government regulations, business

550


perubahan peraturan pemerintah, pengkinian strategi bisnis

dan perkembangan industri sesuai kemampuan perusahaan.

Hal ini dilakukan agar sistem Remunerasi PermataBank

secara berkelanjutan tetap berada dalam tingkat kompetitif

dibandingkan dengan peer dalam industri dan menjaga

kepatuhan terhadap peraturan pemerintah. Dengan demikian,

diharapkan PermataBank dapat menjaga keseimbangan

internal dan menjawab tantangan eksternal.

Kebijakan Remunerasi saat ini tidak membedakan antara

unit kontrol dengan unit kerja yang diawasi. Mekanisme yang

diterapkan untuk memastikan independensi antara unit kontrol

dan unit kerja yang diawasinya adalah melalui indikator kinerja

yang berbeda dan pengambilan keputusan atas remunerasi

bagi karyawan di unit kontrol yang tidak melibatkan unit kerja

yang diawasinya.

Cakupan Kebijakan Remunerasi dan Implementasinya

Sistem Remunerasi PermataBank mencakup seluruh

karyawan baik yang berada di kantor pusat dan kantor cabang.

PermataBank memastikan bahwa kebijakan diterapkan

dengan merata, adil dan seimbang agar setiap karyawan

mendapatkan imbal jasa yang sesuai.

Remunerasi Dikaitkan dengan Risiko

PermataBank senantiasa menjalankan bisnis dengan asas

prudent di mana analisa risiko menjadi suatu parameter yang

mempengaruhi semua kebijakan yang dibuat.

Dalam Kebijakan Remunerasi PermataBank, profil risiko

ditentukan berdasarkan cakupan tugas dan tanggung jawab

pejabat bank yang berdampak signifikan terhadap profil risiko

Bank. Semakin senior suatu posisi, semakin besar porsi

remunerasi variabel yang pembayarannya dikaitkan dengan

kinerja dan risiko.

Bank juga telah menetapkan kategori MRT (Material Risk Taker)

dengan metode kualitatif, di mana kategori tersebut ditentukan

berdasarkan cakupan tugas dan tanggung jawab pejabat bank

yang berdampak signifikan terhadap profil risiko Bank.


strategy and industry development, according to company

capability. The objective is to make PermataBank Remuneration

continues to be competitive compared to peers in the industry

and continues complying with government regulations. Thus,

it is expected that the Bank can maintain internal balance and

respond to external challenges.

The current Remuneration Policy does not differentiate between

the control unit and the supervised work unit. Mechanisms

applied to ensure the independence between the control

unit and the work units it oversees are different performance

indicators and decision-making on remuneration for employees

in the control unit does not involve the supervised work units.

Coverage of Remuneration Policy and its

Implementation

PermataBank Remuneration System covers all employees

who are located at head office and branch office. PermataBank

ensures that policies are applied equitably, fairly and balanced

to ensure that each employee receives suitable rewards.

Remuneration Related to Risk

PermataBank always runs the business with prudent principles

where risk analysis is considered as a parameter that influences

all policies.

In PermataBank Remuneration Policy, risk profile is determined

based on the scope of duties and responsibilities of the

executives who have a significant impact on the Bank’s risk

profile. The more senior a position, the greater the portion of

the variable remuneration where the amount of remuneration

is linked to performance and risk.

The Bank has also established the category of MRT (Material Risk

Taker) with qualitative method, where the category is determined

based on the scope of duties and responsibilities of the executives

that have a significant impact on the Bank’s risk profile.

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

551


Jenis risiko utama yang digunakan dalam menerapkan

remunerasi adalah Risiko Kredit dan Risiko Operasional. Belum

ada perubahan penentuan jenis risiko utama dibandingkan

dengan tahun lalu.

Pengukuran Kinerja Dikaitkan dengan Remunerasi

Penilaian kinerja dibuat berdasarkan pencapaian hasil kerja

dibandingkan dengan target yang sudah disepakati di awal

tahun. Dalam penerapan remunerasi yang ideal, karyawan

akan menerima jumlah remunerasi yang sesuai dengan hasil

penilaian kinerjanya. Penyesuaian Remunerasi atas hasil

kinerja disampaikan oleh manajer lini kepada karyawan di unit

masing-masing.

Setiap anggota Direksi dan karyawan memiliki target individu

sebagai dasar untuk menilai kinerja individu. Target individu

Direksi yang juga merupakan target unit kerja/direktoratnya,

diturunkan dari target Bank, dan kemudian secara berjenjang

diturunkan menjadi target unit kerja terkecil dan target individu

karyawan pada lapisan paling bawah. Besarnya penyesuaian

remunerasi berdasarkan penilaian kinerja individu.

Penyesuaian Remunerasi Dikaitkan dengan Kinerja

dan Risiko

Kebijakan pembayaran remunerasi variabel yang ditangguhkan

diaplikasikan pada karyawan dengan kategori MRT, di mana

pembayaran bonus kinerja kepada incumbent posisi MRT

tunduk pada ketentuan sesuai Pasal 23 POJK Remunerasi.

Besarnya persentase ditetapkan oleh Direksi dari tahun ke

tahun dengan mempertimbangkan antara lain proyeksi kinerja

finansial Bank dan pandangan Komite Remunerasi dan

Nominasi.

Konsultan Ekstern

Dalam upaya memberikan remunerasi yang optimal kepada

karyawan, Bank perlu melihat berbagai aspek, salah satunya

adalah posisi PermataBank di dalam industri dan di antara para

bank pesaing. Untuk itu, Bank menjalin kerja sama dengan

konsultan Willis Towers Watson dalam rangka mendapatkan

informasi mengenai data-data remunerasi terkini.

Main types of risk used in implementing remuneration are

Credit Risk and Operational Risk. There has been no change

in the determination of the main types of risk compared to last

year.

Performance Measurement Related to Remuneration

Performance appraisal is made based on achievement

compared to the agreed targets at the beginning of the year.

In the application of ideal remuneration, employees will receive

the amount of remuneration in line with the results of their

performance. Remuneration adjustments for performance

results are delivered by line managers to employees in their

respective units.

Each member of the Board of Directors and employees

has individual targets as basis for individual performance

assessment. The individual target of the Director, which is also

the target of the related work unit/directorate, is derived from

the Bank’s target, and then gradually cascaded down to the

smallest unit target and individual target at the bottom layer.

The amount of remuneration adjustment is based on individual

performance appraisal.

Remuneration Adjustments Related to Performance

and Risk

The policy of deferred variable remuneration payment is applied

to employees on the MRT category, which the performance

bonus payout to the incumbent MRT position is subject to the

provisions of Article 23 of the POJK Remuneration.

The percentage is determined by the Board of Directors with

the consideration the Bank’s financial performance projection

and the Remuneration and Nomination Committee’s views.

External Consultants

In an effort to provide optimal remuneration to employees,

Bank needs to look at various aspects, one of which is

the PermataBank position within the industry and among

competitors. For this reason, the Bank collaborates with

consultant Willis Towers Watson in order to obtain information

on the latest remuneration data.

552



Paket Remunerasi dan Fasilitas yang Diterima oleh

Direksi, Dewan Komisaris dan Dewan Pengawas

Syariah Mencakup Struktur Remunerasi dan Rincian

Jumlah Nominal

Jenis Remunerasi dan FasilitasType of Remuneration and other Facilities

Jumlah Diterima dalam 1 (Satu) TahunAmount Received in 1 (One) Year


Dewan KomisarisBoard of Commissoners

Dewan Pengawas SyariahShariah Supervisory Board

Jumlah Orang

Total Person

Juta (Rp)Million (IDR)

Jumlah Orang

Total Person


Jumlah OrangTotal

Person


Gaji, bonus, tunjangan rutin, tantiem, dan fasilitas lainnya dalam bentuk non naturaSalary, bonus, regular allowance, bonus, and otherintangible facilities

10 69.124,5 9 11.595,5 2 778,7

Fasilitas lain dalam bentuk natura (perumahan, asuransi kesehatan, dan sebagainya) yang:Other tangible facilities (housing, transportation, health insurance, etc):

a. dapat dimiliki;may be owned;

1.366,9 31,5

b. tidak dapat dimiliki;may not be owned;

1.158,8 39,7

Total 10 71.650,2 9 11.666,7 2 778,7

Keterangan | Note:- Terjadi beberapa perubahan susunan Direksi dan Dewan Komisaris di tahun 2018. Data termasuk anggota Direksi dan Dewan Komisaris yang berakhir masa kerja di pertengahan

tahun 2018.- There are several changes to the composition of the Board of Directors and Board of Commissioners in 2018. The information include member of Board of Directors and Board of

Commissioners with end of work period as of mid 2018.

Paket Remunerasi yang Dikelompokkan dalam

Tingkat Penghasilan yang Diterima oleh Direksi,

Dewan Komisaris dan Dewan Pengawas Syariah

dalam 1 (Satu) Tahun

Jumlah Remunerasi per Orang dalam 1 (Satu) TahunTotal Remuneration per Person in 1 (One) Year

Jumlah DireksiNumber of Board of

Directors

Jumlah KomisarisNumber of Board of

Commissioners

Jumlah Dewan Pengawas Syariah

Number ofShariah Supervisory

Board

Di atas Rp2 miliar | Above Rp2 billion 10 3 -

Di atas Rp1 miliar s.d. Rp2 miliar | Above Rp1 billion to Rp2 billion - 2 -

Di atas Rp500 juta s.d. Rp1 miliar | Above Rp500 million to Rp1 billion - - 2

Rp500 juta ke bawah | Rp500 million and less - 4 -

Keterangan | Note:- Terjadi beberapa perubahan susunan Direksi dan Dewan Komisaris di tahun 2018. Data termasuk anggota Direksi dan Dewan Komisaris yang berakhir masa kerja di pertengahan

tahun 2018.- There are several changes to the composition of the Board of Directors and Board of Commissioners in 2018. The information include member of Board of Directors and Board of

Commissioners with end of work period as of mid 2018.

Remuneration Package and Facilities Received by

The Board of Directors, Board of Commissioners and

Shariah Supervisory Board Including Remuneration

Structure and the Amount

Remuneration Package Grouped in the Level of

Income Received by the Board of Directors, Board of

Commissioners and Shariah Supervisory Board in 1

(One) Year

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

553


Remunerasi yang Bersifat Variabel

Pemberian remunerasi dalam bentuk variabel dikaitkan dengan

pencapaian target tertentu serta dengan mempertimbangkan

risiko yang bisa terjadi di hari kemudian; terdiri dari insentif

untuk kelompok pekerjaan berbasis insentif dan bonus kinerja

untuk kelompok pekerjaan lainnya.

Keputusan terkait pemberian remunerasi yang bersifat

variable merupakan hak penuh institusi yang diambil dengan

mempertimbangkan kinerja Bank secara keseluruhan, kinerja

unit kerja terkait, kinerja individu dan potensi risiko yang bisa

terjadi pada waktu yang akan datang.

Jumlah Direksi, Dewan Komisaris, Dewan Pengawas

Syariah dan Karyawan yang Menerima Remunerasi

yang Bersifat Variabel Selama 1 (Satu) Tahun

Remunerasi yang Bersifat VariabelVariable Remuneration

Jumlah Diterima dalam 1 (Satu) TahunAmount Received in 1 (One) Year


Dewan KomisarisBoard of Commissoners

Dewan Pengawas Syariah

Shariah Supervisory Board

KaryawanEmployee

OrangPeople


OrangPeople


OrangPeople


OrangPeople


Total 9 20.860 Nihil | Nil Nihil | Nil Nihil | Nil Nihil | Nil 8079 281.051

Jabatan yang Menjadi Material Risk TakersBank memberi kategori MRT untuk seluruh pejabat Direksi

dan Pejabat Eksekutif yang membawahi bidang terkait dengan

Kredit Korporasi, sebagai berikut:

- Direksi (termasuk Direktur Utama)

- Wholesale Banking Business Head

- Head Wholesale Banking Credit Risk (Senior Credit Officer)

Shares Option yang Dimiliki Direksi, Dewan Komisaris,

Dewan Pengawas Syariah dan Pejabat Eksekutif

Pada 2018, Bank belum menerapkan kebijakan pemberian

remunerasi dalam bentuk shares option.

Variable Remuneration

The payment of variable remuneration is based on the

achievement of specific targets with considering the risks that

may occur in the future; consisting of incentives for incentive-

based employee groups and performance bonuses for other

work groups.

Decisions of the variable remuneration provision is the full right

of the company with consideration on the Bank’s performance,

unit performance, as well as individual performance and

potential risk that may occur in the future.

Number of the Board of Directors, Board of

Commissioners, Shariah Supervisory Board and

Employees who Received Variable Remunerations in

1 (One) Year

Positions of Material Risk Takers

The Bank set the MRT category to all Board of Directors and

Executive Officers who are in charge in the areas related to

Corporate Credit, as follows:

- The Board of Directors (include President Director)

- Wholesale Banking Business Head

- Head Wholesale Banking Credit Risk (Senior Credit Officer)

Shares Options of the Board of Directors, Board of

Commissioners, Shariah Supervisory Board and

Executive Officers

In 2018, the Bank has not implemented a remuneration policy

in shares option.

554



Jumlah Penerima dan Jumlah Total Remunerasi yang

Bersifat Variabel yang Dijamin Tanpa Syarat akan

Diberikan oleh Bank

Bank tidak memberikan remunerasi yang bersifat variabel yang

dijamin tanpa syarat akan diberikan oleh Bank kepada calon

Direksi, calon Dewan Komisaris, calon Dewan Pengawas

Syariah dan/atau calon karyawan selama 1 (satu) tahun

pertama bekerja sebagaimana dimaksud dalam Pasal 21

POJK Remunerasi.

Rasio Gaji Tertinggi dan TerendahUraian

DescriptionRasioRatio

Gaji pegawai yang tertinggi dan terendah | Highest and lowest salary of the employees 94,8 : 1

Gaji Direksi yang tertinggi dan terendah | Highest and lowest salary of the Board of Directors 2,96 : 1

Gaji Dewan Komisaris yang tertinggi dan terendah | Highest and lowest salary of the Board of Commissioners 1 : 1

Gaji Dewan Pengawas Syariah yang tertinggi dan terendah | Highest and lowest salary of the Shariah Supervisory Board 1,1 : 1

Gaji Direksi tertinggi dan pegawai tertinggi | Highest salary of the Board of Directors and highest salary of the employees 1,9 : 1

Jumlah Pegawai yang Terkena Pemutusan Hubungan

Kerja dan Total Nominal Pesangon yang Dibayarkan

Tidak terdapat pegawai yang terkena pemutusan hubungan

kerja sesuai dengan kriteria yang tercantum di dalam

Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 45/POJK.03/2015

tentang Penerapan Tata Kelola dalam Pemberian Remunerasi

Bank Umum.

Jumlah Total Remunerasi yang Bersifat Variabel yang

Ditangguhkan

2018* 2017**

Remunerasi Variabel yang ditangguhkan (Rp Juta)Variable Remuneration which deferred (Million Rp)

14.663 10.728

* Remunerasi Variabel diperjanjikan pada 2018 yang dibayarkan setelah 2018 | Variable remuneration is agreed upon in 2018 and paid after 2018** Remunerasi Variabel diperjanjikan pada 2017 yang dibayarkan setelah 2017 | Variable remuneration is agreed upon in 2017 and paid after 2017

Amount of Variable Remuneration That Guaranteed

Without Term

The Bank does not provide any variable Remuneration that is

guaranteed without conditions to be provided by the Bank for

candidates of: the Board of Directors, Board of Commissioners,

Shariah Supervisory Board and/or candidates of employee for

the first 1 (one) working year as referred to in Article 21 of the

OJK Regulation on Remuneration.

Highest and Lowest Salary Rasio

Number of Terminated Employees and Total Nominal

of Severance Paid

No employee is subject to termination of employment in

accordance with the criteria set forth in the Otoritas Jasa

Keuangan Regulation No. 45/POJK.03/2015 regarding

Good Corporate Governance Implementation in Providing

Remuneration for Commercial Banks.

Total Amount of Deferred Variable Remuneration

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

555


Jumlah Total Remunerasi Bersifat Variabel yang

Ditangguhkan yang Dibayarkan selama 1 (Satu) Tahun

Tidak terdapat remunerasi yang bersifat variabel yang

ditangguhkan yang dibayarkan selama 1 (satu) tahun.

Rincian Jumlah Remunerasi yang Diberikan dalam 1

(Satu) Tahun untuk MRTA. Remunerasi yang bersifat Tetap | Fixed Remuneration

1. Tunai | Cash (in million IDR) Nihil | Nil

2. Saham atau instrumen yang berbasis saham yang diterbitkan Bank Share or share-based instrument issued by the Bank

Nihil | Nil

B. Remunerasi yang bersifat Variabel | Variable Remuneration

Tidak DitangguhkanNot Deferred

DitangguhkanDeferred

1. Tunai | Cash (in million IDR) 23.625,7 2.373,7

2. Saham atau instrumen yang berbasis saham yang diterbitkan Bank Share or Share-based instrument issued by the Bank

- 2.373,7

Informasi Kuantitatif mengenai Remunerasi Variabel

untuk MRT

Jenis Remunerasi yang bersifat VariabelVariable Remuneration

Sisa yang Masih Ditangguhkan

RemainingRemuneration

Deferred

Total Pengurangan Selama Periode LaporanTotal Deduction Within Report Period

Disebabkan Penyesuaian Eksplisit (A)

ExplicitAdjustment (A)

Disebabkan Penyesuaian Implisit (B)

ImplicitAdjustment (B)

Total (A+B)

1. Tunai (dalam Jutaan Rupiah) | Cash (in million IDR) 2.373,7 Nihil | Nil Nihil | Nil Nihil | Nil

2. Saham atau instrumen yang berbasis saham yang diterbitkan Bank (dalam lembar saham dan nominal jutaan Rupiah yang merupakan konversi dari lembar saham tersebut)

Shares/Share-based instrument issued by the Bank (in number of shares and million IDR converted from the number of shares)

2.373,7 Nihil | Nil Nihil | Nil Nihil | Nil

Total (dalam jutaan Rupiah) | Total (in million IDR) 4.747,3 Nihil | Nil Nihil | Nil Nihil | Nil

PENILAIAN DEWAN KOMISARIS DAN KEBIJAKAN REMUNERASI DEWAN KOMISARIS

Penilaian Dewan Komisaris

Penilaian terhadap kinerja anggota Dewan Komisaris

Perseroan pada dasarnya dilakukan oleh Pemegang Saham

melalui mekanisme penilaian kinerja individu dan selanjutnya

dilakukan penilaian oleh wakil pemegang saham utama

(Komisaris Utama dan Wakil Komisaris Utama).

Total Amount of Deferred Variable Remuneration Paid

in 1 (One) Year

No deferred variable remuneration paid in 1 (one) year.

Details Total Remuneration Provided in 1 (One) Year

for MRT

Quantitative Information about Variable Remuneration

for MRT

BOARD OF COMMISSIONERS ASSESSMENT AND REMUNERATION POLICY

Board of Commissioners Assessment

The assessment of the performance of the members of the

Board of Commissioners of the Company is basically carried

out by the Shareholders through an individual performance

appraisal mechanism and subsequently is assessed by the

representative of main shareholder (President Commissioner

and Vice President Commissioner).

556


Board of Commissioners Remuneration Procedure

Remuneration for the Board of Commissioners is a

compensation given by Bank for the Board of Commissioners

members, both individually and collectively, during certain

period. The remuneration and other facilities entitled by

the Board of Commissioners are deliberated by the Annual

GMS. The remuneration for the Board of Commissioners is

determined by the following principles:

a. The determination of remuneration is in compliance with

prevailing laws and regulations.

b. The determination of remuneration is based on

transparency, internal balance, and competitive with

remuneration in the banking industry.

c. The determination of remuneration is in line with the

independency of Board of Commissioners and their roles

in supervising the PermataBank’s management.

d. Remuneration is determined by individual contributions.

BOARD OF DIRECTORS ASSESSMENT AND REMUNERATION POLICY

Board of Directors Assessment

Assessment of the Board of Directors performance covers:

• Performance Planning

Performance planning is implemented at the beginning of

each year. The Board of Directors’ performance planning is

the implementation of PermataBank’s Vision and Mission

as well as annual strategic plan.

• Performance Feedback and Coaching

Performance Feedback and Coaching are an interactive

process that takes place through meetings between the

Board of Directors and the Board of Commissioners

to obtain feedback regarding the Board of Directors

performance assessment in a certain period.

• Mid-Year and End-Year Assessment

Generally, assessment of the Board of Directors’

performance is conducted twice a year.


Prosedur Penetapan Remunerasi Dewan Komisaris

Pengertian remunerasi untuk Dewan Komisaris bagi

PermataBank adalah kompensasi yang diberikan oleh Bank

berdasarkan kontribusi anggota Dewan Komisaris baik secara

individual maupun kolektif selama periode tertentu. Penentuan

nilai remunerasi dan fasilitas yang didapat oleh Dewan

Komisaris ditentukan oleh RUPS Tahunan. PermataBank

menganut prinsip-prinsip di bawah ini untuk menentukan nilai

remunerasi Dewan Komisaris:

a. Remunerasi ditentukan sesuai dengan peraturan

perundang-undangan yang berlaku.

b. Remunerasi ditentukan berdasarkan asas keterbukaan,

keseimbangan internal serta bersaing dengan tingkat

remunerasi di industri perbankan.

c. Remunerasi ditentukan selaras dengan independensi

Dewan Komisaris sesuai dengan perannya dalam

mengawasi jalannya pengelolaan PermataBank.

d. Remunerasi ditentukan sesuai dengan kontribusi individu

PENILAIAN DIREKSI DAN KEBIJAKAN REMUNERASI DIREKSI

Penilaian Direksi

Penilaian terhadap kinerja Direksi PermataBank pada dasarnya

mencakup:

• Performance Planning

Performance planning digunakan setiap awal tahun.

Performance planning Direksi merupakan pelaksanaan

dari Visi dan Misi PermataBank serta rencana strategis

tahunan PermataBank.

• Performance Feedback dan Coaching

Performance Feedback dan Coaching merupakan suatu

proses interaktif melalui rapat antara Direksi dan Dewan

Komisaris untuk mendapatkan masukan sehubungan

dengan penilaian kinerja Direksi dalam kurun waktu

tertentu.

• Penilaian Tengah Tahun dan Akhir tahun

Umumnya, penilaian atas kinerja Direksi dilakukan dua kali

dalam setahun.

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

557


Prosedur Penetapan Remunerasi Direksi

PermataBank memberikan remunerasi untuk Direksi atas dasar

kinerja Direksi baik individual maupun kolektif selama periode

tertentu dengan mempertimbangkan perbandingan tingkat

remunerasi Direksi industri perbankan. Seperti penentuan

remunerasi Dewan Komisaris, remunerasi dan fasilitas yang

didapat oleh Direksi juga ditetapkan oleh RUPS Tahunan.

Kewenangan RUPS dapat dilakukan oleh Dewan Komisaris

atas nama RUPS setelah mendapatkan pendelegasian

kewenangan RUPS.

Remunerasi untuk Direksi dirumuskan dalam sistem

kompensasi yang diusulkan oleh Komite Remunerasi dan

Nominasi yang terdiri dari Komisaris Independen yang

menjadi ketua, Komisaris Independen, dua Komisaris

dan Pejabat Eksekutif yang mempunyai kapabilitas dalam

pengelolaan sumber daya manusia. Hasil dari perumusan

tersebut selanjutnya diusulkan dalam RUPS Tahunan untuk

mendapatkan persetujuan.

Indikator Penetapan Remunerasi Direksi

Penetapan remunerasi untuk Direksi terkait erat dengan

kinerja PermataBank. Selain itu, remunerasi juga didasarkan

pada perkembangan kondisi perekonomian dalam negeri.

Penentuan remunerasi Direksi berdasarkan prinsip-prinsip

berikut ini:

a. Nilai remunerasi Direksi bersaing dan senantiasa

dibandingkan dengan kompensasi yang berlaku pada

pasar industri perbankan secara berkala.

b. Nilai remunerasi bergantung pada komponen tetap dan

variabel yang relatif terhadap kinerja perusahaan baik

dalam jangka pendek dan panjang serta perekonomian

dalam negeri.

Board of Directors Remuneration Procedure

PermataBank provides remuneration for the Board of Directors

based on collective and individual performance during a certain

period, which takes into account fair-value consideration with

the Board of Directors in the banking industry. In line with the

determination of the Board of Commissioners remuneration,

the remuneration and other facilities entitled by the Board of

Directors are deliberated by the Annual GMS. The GMS may

delegate the authority to the Board of Commissioners, who will

then exercise the authority on behalf of the GMS.

The Board of Directors’ remuneration is formulated in the

compensation system which proposed by Remuneration

and Nomination Committee that consists of an Independent

Commissioner as Chairman, Independent Commissioner, two

Commissioners and Executive Officer with the capabilities

in human resource management. The proposal from

Remuneration and Nomination Committee is submitted to

Annual GMS.

Board of Directors Remuneration Indicators

The determination of the Board of Directors remuneration

is closely related to the performance of PermataBank.

Remuneration also takes into account the development of

domestic economic condition. The determination of the Board

of Directors’ remuneration is based on the following principles:

a. Remuneration of the Board of Directors is competitive

and periodically compared to remuneration in the banking

industry.

b. Remuneration consists of fixed and variable components,

which take into account the Bank’s short and long-term

performance, as well as domestic economic condition.

558


Tasks and Responsibilities of the Corporate SecretaryTasks and responsibilities of PermataBank’s Corporate

Secretary include:

1. Following capital market development particularly for

existing regulations in the capital market.


SEKRETARIS PERUSAHAANCORPORATE SECRETARY

Educational BackgroundShe holds a Bachelor degree in Law from University of Indonesia and a Lex Legibus Magister (LL.M) degree from the Queen Mary University of London, England in 2003.

Professional Background Legal Basis & TenureShe was appointed as Corporate Secretary of PermataBank based on the Decree of Human Resources Director No. 14997/SK/BI/I/2010 dated 15 January 2010. Her appointment as Corporate Secretary has been reported to Bapepam and LK as well as BEI based on the PermataBank Letter No. 022/BP/DIR/I/10 dated 15 January 2010, and announced to the public in the Bisnis Indonesia newspaper on 18 January 2010.

Multiple Board MembershipShe hold no concurrent position(s), at PermataBank as well as at any other related entities.

Professional Experience Before joining as Corporate Secretary at PermataBank, she worked at the Law Office Hadiputranto, Hadinoto and Partners as a Senior Associate from 1996 until 2010.

Term PeriodSince 15 January 2010 until present.

Riwayat PendidikanMemperoleh gelar Sarjana Hukum dari Universitas Indonesia dan gelar Lex Legibus Magister (LL.M) dari Queen Mary University of London, Inggris pada tahun 2003.

Riwayat JabatanDasar Hukum & Masa JabatanDitunjuk sebagai Sekretaris Perusahaan PermataBank berdasarkan Surat Ketetapan Direktur Sumber Daya Manusia No.14997/SK/BI/I/2010 tanggal 15 Januari 2010. Penunjukan beliau sebagai Sekretaris Perusahaan telah dilaporkan kepada Bapepam dan LK serta BEI berdasarkan Surat PermataBank No. 022/BP/DIR/I/10 tanggal 15 Januari 2010 dan telah diumumkan kepada publik dalam surat kabar Bisnis Indonesia pada tanggal 18 Januari 2010.

Rangkap Jabatan Tidak ada rangkap jabatan, baik di lingkungan PermataBank maupun di entitas lainnya yang terkait dengan PermataBank.

Pengalaman Kerja Sebelum beliau menjadi Sekretaris Perusahaan PermataBank, beliau bekerja di Kantor Konsultan Hukum Hadiputranto, Hadinoto dan Partners sebagai Senior Associate sejak tahun 1996 sampai dengan tahun 2010.

Periode JabatanSejak tanggal 15 Januari 2010 sampai dengan sekarang.

Katharine GraceSekretaris Perusahaan | Corporate Secretary Warga Negara Indonesia, berusia 46 tahun, dan berdomisili di Jakarta. Indonesian Citizen, 46 years old, and who resides in Jakarta.

Tugas dan Tanggung Jawab Sekretaris Perusahaan Tugas dan tanggung jawab Sekretaris Perusahaan

PermataBank adalah:

1. Mengikuti perkembangan pasar modal khususnya yang

terkait dengan perkembangan peraturan perundang-

undangan yang berlaku.

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

559


2. Memberikan masukan kepada Direksi dan Dewan

Komisaris PermataBank untuk mematuhi ketentuan

peraturan perundang-undangan di bidang pasar modal

serta di bidang hukum korporasi.

3. Membantu Direksi dan Dewan Komisaris dalam

melaksanakan tata kelola perusahaan yang meliputi:

a. Keterbukaan informasi kepada masyarakat.

b. Penyampaian laporan kepada OJK serta kepada

regulator lainnya.

c. Penyelenggaraan RUPS.

d. Penyelenggaraan dan dokumentasi Rapat Direksi dan/

atau Rapat Dewan Komisaris.

e. Pelaksanaan program orientasi untuk Direksi dan

Dewan Komisaris yang baru diangkat.

f. Mensosialisasikan prinsip-prinsip GCG kepada seluruh

organisasi PermataBank.

g. Memberikan saran dan rekomendasi kepada

manajemen, komite-komite, dan anak perusahaan

PermataBank.

h. Membuat proses assurance atas implementasi GCG.

4. Bertindak sebagai penghubung antara PermataBank

dengan pemangku kepentingan.

5. Memastikan seluruh Aksi Korporasi PermataBank telah

memenuhi ketentuan peraturan perundang-undangan

yang berlaku khususnya ketentuan pasar modal.

6. Menyusun Laporan Tahunan dan Laporan Keberlanjutan.

7. Bertanggung jawab dalam mengelola penyimpanan

dokumen perusahaan.

8. Mengelola Daftar Pemegang Saham dan Daftar Khusus

PermataBank.

9. Bertindak sebagai Sekretaris Komite Tata Kelola

Terintegrasi PermataBank.

Pelaksanaan Tugas Sekretaris Perusahaan Selama Tahun 2018Tugas-tugas yang telah dilakukan oleh Sekretaris Perusahaan

PermataBank selama tahun 2018, antara lain:

1. Memberikan pelayanan atas setiap informasi yang

dibutuhkan pemegang saham dan publik berkaitan

dengan kondisi PermataBank.

2. Providing advice to the Board of Directors and the Board

of Commissioners of PermataBank to ensure compliance

with regulations in the capital market and corporate legal.

3. Supporting the Board of Directors and Board of

Commissioners in implementing corporate governance

which covers:

a. Information disclosure to the public.

b. Report submission to OJK and other regulators.

c. Holding the GMS.

d. Holding and documenting Meetings of the Board of

Directors and/or Board of Commissioners.

e. Implementing an orientation program for all newly

appointed members of the Board of Directors or Board

of Commissioners.

f. Socializing the principles of GCG throughout the entire

PermataBank organization.

g. Providing advice and recommendations to

management, committees, and subsidiaries of

PermataBank.

h. Creating the assurance process regarding the

implementation of GCG.

4. Acting as a liaison between PermataBank and stakeholders.

5. Ensuring all PermataBank Corporate Actions have fulfilled

existing regulations particularly capital market regulations.

6. Preparing the Annual Report and Sustainability Report.

7. Responsible for managing the storage of corporate

documents.

8. Managing the Shareholders Register and Special Register

of PermataBank.

9. Acting as Secretary to PermataBank’s Integrated

Governance Committee.

Implementation of Corporate Secretary Duties in 2018Corporate Secretary of PermataBank has carried out various

duties in 2018, including:

1. Provided service regarding all information required by

shareholders and the public regarding PermataBank’s

condition.

560



2. Menyampaikan laporan berkala dan laporan insidentil

kepada OJK, BEI, KSEI serta regulator terkait lainnya.

3. Menyampaikan keterbukaan informasi kepada publik

melalui situs web BEI serta situs web PermataBank.

4. Mengikuti perkembangan pasar modal termasuk

peraturan-peraturan terkait pasar modal yang baru

diterbitkan serta memberikan masukan kepada Dewan

Komisaris, Direksi dan unit kerja terkait dengan adanya

peraturan-peraturan terbaru pasar modal.

5. Mempersiapkan Daftar Khusus Saham yaitu daftar

kepemilikan saham Direksi dan Komisaris PermataBank

beserta keluarganya, baik yang ada di PermataBank

maupun yang ada di perusahaan lain.

6. Menghadiri setiap pelaksanaan Rapat Dewan Komisaris,

Rapat Direksi, dan Rapat Tata Kelola Terintegrasi serta

membuat risalah Rapat Dewan Komisaris, Rapat Direksi,

dan Rapat Tata Kelola Terintegrasi.

7. Menghadiri setiap pelaksanaan rapat Komite Pemantau

Risiko dan Komite Audit yang berada di bawah Dewan

Komisaris.

8. Menyelenggarakan RUPS Tahunan pada tanggal 24 April

2018 dan RUPS Luar Biasa pada tanggal 27 Maret 2018

dan 25 September 2018.

9. Membantu Direksi dalam pelaksanaan aksi korporasi di

tahun 2018.

10. Menyelenggarakan program orientasi bagi Komisaris dan

Direktur yang baru diangkat.

Pelatihan yang Telah Diikuti Selama Tahun 2018Selama tahun 2018, Sekretaris Perusahaan telah mengikuti

pelatihan maupun seminar terkait dengan pasar modal, di

antaranya adalah:

TanggalDate

Nama PelatihanTraining Name

PenyelenggaraOrganizer

4 - 5 April 20184 - 5 April 2018

Pelatihan Tata Kelola Corporate Governance Trainers

Indonesia Corporate Secretary Association (ICSA)

17 - 18 Mei 201817 - 18 May 2018

The Captain Forum PermataBank

23 Juli 201823 July 2018

Konsekuensi Undang-Undang Pasar Modal bagi Perusahaan Publik dan Hal-Hal yang Perlu Diwaspadai oleh Corporate SecretaryConsequences of Capital Market Law for a Public Company and Other Matters that Need to be Supervised by the Corporate Secretary

Bursa Efek IndonesiaIndonesia Stock Exchange

2. Submitted periodic and incidental reports to OJK, IDX,

KSEI and other related regulators.

3. Submitted information disclosure to the public through IDX

and PermataBank websites.

4. Followed capital market development including newly

issued regulations related to the capital market, and

provided input to the Board of Commissioners, Board of

Directors, and other related working units regarding any

new capital market regulations.

5. Prepared a Special Register of Shares, which described the

list of share ownership of PermataBank’s Board of Directors

and Board of Commissioners as well as their families, either

in PermataBank and/or in any other companies.

6. Attended meetings of the Board of Commissioners, Board

of Directors, and Integrated Governance Meetings as well

as prepared the Minutes of Meetings.

7. Attended Risk Monitoring Committee and Audit Committee

meetings under the Board of Commissioners.

8. Organized Annual GMS on 24 April 2018 and Extraordinary

GMS, which were held on 27 March 2018, and 25

September 2018.

9. Assisted the Board of Directors in corporate actions in

2018.

10. Held an orientation program to the newly appointed

Commissioners and Directors.

Training Participated in 2018

In 2018, the Corporate Secretary participated in various

training and seminars related to capital market including:

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

561


TanggalDate

Nama PelatihanTraining Name

PenyelenggaraOrganizer


The Good Corporate Governance Officer Batch 5 ICSA


Hal-hal yang Perlu Diwaspadai oleh Corporate Secretary dari Peraturan Bapepam IX.E.2Matters that Need to be Observed by the Corporate Secretary from Bapepam Regulation IX.E.2

ICSA


Pelatihan internal mengenai pembaruan peraturanIn-house training regarding regulatory update

PermataBank


Senior Executive Forum (SEF) PermataBank

12 - 13 September 2018 12 - 13 September 2018

Workshope CG Officer Lanjutan 1: Legal Korporasi dan Aksi KorporasiCG Officer Workshop Series Intermediate 1: Corporate Legal and Corporate Action

ICSA


E-Proxy dan E-Voting PlatformE-Proxy and E-Voting Platform

ICSA dan Kustodian Sentral Efek Indonesia (KSEI)ICSA and KSEI



PermataBank


Seminar ICSA dan Bursa Efek Indonesia, “Hal-Hal yang Perlu Dipahami Corporate Secretary Sehubungan dengan Peran Underwriter dan Wali Amanat dalam Corporate Action”ICSA and Indonesian Stock Exchange Seminar, “Matters that Need to be Understood by the Corporate Secretary regarding the Role of Underwriters and Trustees in any Corporate Action”

ICSA dan Bursa Efek IndonesiaICSA and Indonesia Stock Exchange

10 - 11 Oktober 201810 - 11 October 2018

Konferensi LegalLegal Conference

Jardine Singapore



PermataBank


Pelatihan internal mengenai Tanda-tangan DigitalIn-house training regarding Digital Signature

PermataBank

12 Desember 201812 December 2018

Pelatihan internal mengenai Finance for Non-FinanceIn-house training regarding Finance for Non-Finance

PermataBank

Korespondensi kepada OJK dan BEIBerikut di bawah ini adalah korespondensi yang disampaikan

kepada OJK dan BEI selama tahun 2018, sebagai bagian dari

keterbukaan informasi dan kepatuhan:

BulanMonth

TanggalDate

Keterangan Description

JanuariJanuary

3 Laporan Bulanan Registrasi Pemegang Efek/Perubahan Struktur Pemegang Saham Periode 31 Desember 2017Monthly Report of Shareholders Register/Changes in Shareholders Structure for the 31 December 2017 Period

18 Keterbukaan Informasi Perihal Pengunduran Diri Anggota Direksi PT Bank Permata TbkDisclosure of Information regarding the Resignation of Members of the Board of Directors

23 Info Pembayaran Bunga ke-13 Obligasi Subordinasi Berkelanjutan II Bank Permata Tahap II Tahun 2014 Information regarding the 13th Interest Payment for Subordinated Bonds II of Bank Permata Phase II 2014

Correspondence with OJK and IDXThe following is correspondence submitted to OJK and IDX in

2018 as part of compliance and information disclosure:

562



BulanMonth

TanggalDate


FebruariFebruary

6 Laporan Bulanan Registrasi Pemegang Efek/Perubahan Struktur Pemegang Saham Periode 31 Januari 2018Monthly Report of Shareholders Register/Changes in Shareholders Structure for the 31 January 2018 Period

15 Penyampaian Bukti Iklan Pemberitahuan RUPS Luar Biasa | Proof of Extraordinary GMS Notification

15 Pemberitahuan Rencana RUPS Luar Biasa | Extraordinary GMS Notification

20 Perubahan Akuntan Publik | Changes of Public Accountant

22 Penyampaian Laporan Keuangan Tahunan 31 Desember 2017 | Annual Financial Statements as of 31 December 2017 Submission

23 Penyampaian Bukti Iklan Informasi Laporan Keuangan Tahunan | Proof of Announcement of Annual Finance Statements

MaretMarch

5 Panggilan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa | Extraordinary GMS Call

5 Penyampaian Bukti Iklan Panggilan RUPS Luar Biasa | Proof of Announcement of Extraordinary GMS Call

6 Laporan Bulanan Registrasi Pemegang Efek/Perubahan Struktur Pemegang Saham Periode 28 Februari 2018Monthly Report of Shareholders Register/Changes in Shareholders Structure for the 28 February 2018 Period

16 Pemberitahuan Rencana RUPS Tahunan | Annual GMS Notification

16 Penyampaian Bukti Iklan Pemberitahuan RUPS Tahunan | Proof of Announcement of Annual GMS Notification

14 Informasi Pembayaran Bunga ke-23 Obligasi Subordinasi Berkelanjutan I Bank Permata Tahap I Tahun 2012Information regarding the 23rd Interest Payment for Subordinated Bonds I of Bank Permata Phase I 2012

16 Informasi Pembayaran Bunga ke-21 Obligasi Subordinasi Berkelanjutan I Bank Permata Tahap II Tahun 2012Information regarding the 21st Interest Payment for Subordinated Bonds I of Bank Permata Phase II 2012

23 Informasi Pembayaran Bunga ke-17 Obligasi Subordinasi Berkelanjutan II Tahap I Tahun 2013Information regarding the 17th Interest Payment for Subordinated Bonds II of Bank Permata Phase I 2013

27 Informasi Pembayaran Bunga ke-25 Obligasi Subordinasi II Bank Permata Tahun 2011Information regarding the 25th Interest Payment for Subordinated Bonds II of Bank Permata 2011

28 Penyampaian Bukti Iklan Hasil RUPS Luar Biasa | Proof of Announcement of Extraordinary GMS Result

28 Penyampaian Hasil RUPS Luar Biasa | Extraordinary GMS Result Submission

28 Informasi Material Perubahan Susunan Direksi PT Bank Permata TbkMaterial Information regarding Changes of the Board of Directors of PT Bank Permata Tbk

29 Penyampaian Laporan Tahunan 2017 | 2017 Annual Report Submission

April 2 Penyampaian Bukti Iklan Panggilan RUPS Tahunan | Proof of Announcement of Annual GMS

3 Keterbukaan Informasi Perihal Pengunduran Diri Anggota Direksi PT Bank Permata TbkDisclosure of Information regarding the Resignation of Members of the Board of Directors of PT Bank Permata Tbk

5 Laporan Bulanan Registrasi Pemegang Efek/Perubahan Struktur Pemegang Saham Periode 31 Maret 2018Monthly Report of Shareholders Register/Changes in Shareholders Structure for the 31 March 2018 Period

11 Penjelasan atas Volatilitas | Explanation on Volatility

13 Penjelasan atas Pemberitaan Media Massa | Explanation of Mass Media News

23 Informasi Pembayaran Bunga ke-14 Obligasi Subordinasi Berkelanjutan II Bank Permata Tahap II Tahun 2014Information regarding the 14th Interest Payment for Subordinated Bonds II of Bank Permata Phase II 2014

24 Penyampaian Laporan Keuangan Interim Posisi 31 Maret 2018 | Submission of Interim Financial Statements as of 31 March 2018

25 Penyampaian Bukti Iklan Laporan Keuangan posisi 31 Maret 2018Proof of Announcement of Financial Statements as of 31 March 2018

26 Hasil RUPS Tahunan | Annual GMS Result

26 Informasi Material Perubahan Anggota Direksi dan/atau Anggota Dewan KomisarisMaterial Information regarding the Changes of Members of the Board of Directors and/or Board of Commissioners

26 Penyampaian Bukti Iklan Hasil RUPS Tahunan | Annual GMS Result Submission

30 Perubahan Komite Audit | Changes in the Audit Committee

MeiMay

3 Laporan Bulanan Registrasi Pemegang Efek/Perubahan Struktur Pemegang Saham Periode 30 April 2018Monthly Report of Shareholders Register/Changes in Shareholders Structure for the 31 March 2018 Period

30 Rencana Transaksi Afiliasi | Affiliate Transaction

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

563


BulanMonth

TanggalDate


JuniJune

4 Laporan Bulanan Registrasi Pemegang Efek/Perubahan Struktur Pemegang Saham Periode 31 Mei 2018Monthly Report of Shareholders Register/Changes in Shareholders Structure for the 31 March 2018 Period

8 Informasi Pembayaran Bunga ke-24 Obligasi Subordinasi Berkelanjutan I Bank Permata Tahap I Tahun 2012Information regarding the 24th Interest Payment for Subordinated Bonds I of Bank Permata Phase I 2012

8 Informasi Pembayaran Bunga ke-22 Obligasi Subordinasi Berkelanjutan I Bank Permata Tahap II Tahun 2012Information regarding the 22nd Interest Payment for Subordinated Bonds I of Bank Permata Phase II 2012

22 Informasi Pembayaran Bunga ke-18 Obligasi Subordinasi Berkelanjutan II Tahap I Tahun 2013Information regarding the 18th Interest Payment for Subordinated Bonds II Phase I 2013

26 Informasi Pembayaran Pokok dan Bunga ke-26 Obligasi Subordinasi II Bank Permata Tahun 2011Information regarding the Principal and 26th Interest Payment for Subordinated Bonds II of Bank Permata 2011

29 Informasi Material Pelunasan Pokok dan Pembayaran Bunga ke-28 (Terakhir) Obligasi Subordinasi II Bank Permata Tahun 2011Material Information regarding the Principal and 28th Interest Payment (Last Payment) Subordinated Bonds II Bank Permata 2011

JuliJuly

2 Laporan Bulanan Registrasi Pemegang Efek/Perubahan Struktur Pemegang Saham Periode 30 Juni 2018Monthly Report of Shareholders Register/Changes in Shareholders Structure for the 30 June 2018 Period

23 Keterbukaan Informasi Yang Perlu Diketahui Publik Pemberitahuan Penyampaian Laporan Keuangan Tengah Tahunan PT Bank Permata Tbk Periode 30 Juni 2018Disclosure of Information regarding the Submission of Mid Year Financial Statements of PT Bank Permata Tbk as of 30 June 2018

23 Info Pembayaran Bunga ke-15 Obligasi Subordinasi Berkelanjutan II Bank Permata Tahap II Tahun 2014Information regarding the 15th Interest Payment for Subordinated Bonds II of Bank Permata Phase II 2014

AgustusAugust

3 Laporan Bulanan Registrasi Pemegang Efek/Perubahan Struktur Pemegang Saham Periode 31 Juli 2018Monthly Report of Shareholders Register/Changes in Shareholders Structure for the 31 July 2018 Period

14 Penyampaian Laporan Keuangan Interim Yang Ditelaah Secara Terbatas posisi 30 Juni 2018Submission of Limited Review Interim Financial Statements as of 30 June 2018

15 Penyampaian Bukti Iklan Informasi Laporan Keuangan Interim posisi 30 Juni 2018Proof of Announcement of the Interim Financial Statements as of 30 June 2018

16 Pemberitahuan Rencana RUPS Luar Biasa | Extraordinary GMS Notification

SeptemberSeptember

3 Rencana Penyelenggaraan Public Expose - Tahunan | Annual - Public Expose Planning

3 Panggilan RUPS Luar Biasa | Extraordinary GMS Call

3 Penyampaian Bukti Iklan Panggilan RUPS Luar Biasa | Proof of Announcement of Extraordinary GMS Call

4 Laporan Bulanan Registrasi Pemegang Efek/Perubahan Struktur Pemegang Saham Periode 31 Agustus 2018Monthly Report of Shareholders Register/Changes in Shareholders Structure for the 31 August 2018 Period

6 Laporan Hasil Pemeringkatan Tahunan | Annual Rating Report

13 Penyampaian Materi Public Expose - Tahunan | Annual - Public Expose Material Submission

13 Info Pembayaran Bunga ke-25 Obligasi Subordinasi Berkelanjutan I Bank Permata Tahap I Tahun 2012Information regarding the 25th Interest Payment for Subordinated Bonds I of Bank Permata Phase I 2012

13 Info Pembayaran Bunga ke-23 Obligasi Subordinasi Berkelanjutan I Bank Permata Tahap II Tahun 2012Information regarding the 23rd Interest Payment for Subordinated Bonds I of Bank Permata Phase II 2012

21 Laporan Hasil Public Expose - Tahunan | Annual - Public Expose Result

21 Info Pembayaran Bunga ke-19 Obligasi Subordinasi Berkelanjutan II Tahap I Tahun 2013Information regarding the 19th Interest Payment for Subordinated Bonds I 2013 and Subordinated Bonds II Phase I 2013

24 Penjelasan atas Volatilitas | Explanation of Volatility

26 Hasil RUPS Luar Biasa | Extraordinary GMS Result

26 Penyampaian Bukti Iklan Hasil RUPS Luar Biasa | Proof of Announcement of Extraordinary GMS Result

26 Laporan Informasi dan/atau Fakta Material Perubahan Susunan Anggota Direksi PT Bank Permata TbkInformation Report and/or Material Fact concerning Changes in Members of the Board of Directors of PT Bank Permata Tbk

564



BulanMonth

TanggalDate


OktoberOctober

2 Laporan Bulanan Registrasi Pemegang Efek/Perubahan Struktur Pemegang Saham Periode 30 September 2018Monthly Report of Shareholders Register/Changes in Shareholders Structure for the 30 September 2018 Period

23 Info Pembayaran Bunga ke-16 Obligasi Subordinasi Berkelanjutan II Bank Permata Tahap II Tahun 2014Information regarding the 16th Interest Payment for Subordinated Bonds II of Bank Permata Phase II 2014

26 Penyampaian Laporan Keuangan Interim posisi 30 September 2018Submission of the Interim Financial Report for the 30 September 2018 period

26 Penyampaian Bukti Iklan Informasi Laporan Keuangan Interim posisi 30 September 2018Submission of the Interim Financial Report Proof of Advertisement for the 30 September 2018 period

NovemberNovember

5 Laporan Bulanan Registrasi Pemegang Efek/Perubahan Struktur Pemegang Saham Periode 31 Oktober 2018Monthly Report of Shareholders Register/Changes in Shareholders Structure for the 31 October 2018 Period

DesemberDecember

3 Laporan Bulanan Registrasi Pemegang Efek/Perubahan Struktur Pemegang Saham Periode 30 November 2018Monthly Report of Shareholders Register/Changes in Shareholders Structure for the 30 November 2018 Period

14 Bukti Pembayaran Bunga dan Pajak Atas Bunga ke-26 Obligasi Subordinasi Berkelanjutan I Bank Permata Tahap I Tahun 2012Proof of Tax and Interest Payments regarding the 26th Subordinated Bonds I of Bank Permata Phase I 2012

18 Info Pembayaran Bunga dan Pajak Atas Bunga ke-24 Obligasi Subordinasi Berkelanjutan I Bank Permata Tahap II Tahun 2012Information of Tax and Interest Payments regarding the 24th Subordinated Bonds I of Bank Permata Phase II 2012

21 Info Pembayaran Bunga ke-20 Obligasi Subordinasi Berkelanjutan II Tahap I Tahun 2013Information regarding the 20th Interest Rate Payment of Subordinated Bonds II Phase I 2013

FUNGSI KEPATUHANCOMPLIANCE FUNCTION

Kegiatan usaha bank semakin kompleks seiring dengan

perkembangan teknologi informasi, globalisasi, dan integrasi

pasar keuangan. Kompleksitas tersebut memberikan dampak

terhadap eksposur risiko perbankan sehingga diperlukan

upaya-upaya untuk memitigasi berbagai risiko.

Aspek kepatuhan terhadap ketentuan, kaidah dan peraturan

perbankan serta manajemen risiko yang baik menjadi upaya

preventif yang krusial bagi bank untuk memitigasi atau

meminimalkan potensi risiko dari kegiatan usaha. Kedua

fungsi itu harus tercermin dalam kebijakan, peraturan, sistem,

prosedur, serta operasional bank yang senantiasa dimonitor

dan diperbaharui sesuai dengan perkembangan regulasi dan

tuntutan zaman (best practice).

PermataBank merupakan bank nasional yang senantiasa

mengedepankan prinsip-prinsip tata kelola yang baik dalam

menjalankan bisnis bank. PermataBank berkomitmen untuk

terus membangun serta memperkuat Budaya Kepatuhan

Banking activities are getting ever more complex due to

ongoing developments in information technology, globalization,

and integrated financial markets. The complexity has resulted

in higher risk exposures in the banking system, so efforts to

mitigate these risks are urgently required.

Compliance in banking provision, rules, and regulations, as

well as good risk management is a crucial preventive action

for banks in mitigating or minimizing risk potential. Both

functions must be reflected in the bank’s policy, regulations,

system, procedure, and operation, and must be monitored

and updated according to best practices.

PermataBank is a national bank that always prioritizes

the principles of Good Corporate Governance in running

its business. PermataBank is committed to keep building

and strengthening the Compliance Culture effectively and

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

565


secara efektif dan menyeluruh, mulai dari manajemen hingga

karyawan. Untuk memastikan fungsi Kepatuhan tersebut

terlaksana secara konsisten dan berkesinambungan,

PermataBank mempercayakan tanggung jawab ini kepada

Direktorat Hukum dan Kepatuhan.

Dalam rangka melaksanakan fungsi Kepatuhan, Direktur

Hukum dan Kepatuhan dibantu oleh 4 (empat) Divisi yaitu:

Compliance Regulatory Affairs Advisory, Compliance

Monitoring & Training, Anti Money Laundering (AML) dan Fraud

Risk Management (FRM). Setiap unit kerja memiliki tugas dan

tanggung jawab masing-masing untuk memastikan fungsi

Kepatuhan PermataBank.

A. Compliance Regulatory Affairs Advisory


Terkait fungsinya sebagai Compliance Advisory &

Regulatory Affairs, satuan kerja ini memiliki tugas dan

tanggung jawab sebagai berikut:

a. Membuat langkah-langkah dalam rangka mendukung

terciptanya Budaya Kepatuhan pada seluruh kegiatan

usaha Bank pada setiap jenjang organisasi, dengan

cara membuat kebijakan dan prosedur dalam rangka

pengaturan atas penerapan aturan dan ketentuan

yang berlaku dan melakukan sosialisasi atas ketentuan

dan aturan yang berlaku serta memberikan masukan

dan advis kepada unit-unit lain terkait pemenuhan

aturan dalam aktivitas usaha Bank;

b. Melakukan review dan/atau merekomendasikan

pengkinian dan penyempurnaan kebijakan, ketentuan,

sistem maupun prosedur yang dimiliki oleh Bank agar

sesuai dengan ketentuan regulator utama yaitu Bank

Indonesia dan Otoritas Jasa Keuangan dan peraturan

perundang-undangan terkait kegiatan perbankan yang

berlaku, termasuk Prinsip Syariah bagi Unit Usaha

Syariah;

c. Melakukan upaya-upaya untuk memastikan bahwa

kebijakan, ketentuan, sistem dan prosedur, serta

kegiatan usaha Bank telah sesuai dengan ketentuan

regulator utama dan peraturan perundang-undangan

terkait kegiatan perbankan yang berlaku;

thoroughly, starting from management levels to employees.

To ensure a consistent and sustainable implementation of

this Compliance function, PermataBank has created a special

division called the Directorate of Legal and Compliance.

In order to implement the Compliance function, Director

of Legal and Compliance is assisted by 4 (four) working

units: Compliance Regulatory Affairs Advisory, Compliance

Monitoring & Training, Anti Money Laundering (AML) and Fraud

Risk Management (FRM). Each unit has its own tasks and

responsibilities to ensure PermataBank’s Compliance function

is well implemented.

A. Compliance Regulatory Affairs Advisory

Tasks and Responsibilities

Due to its function as Compliance Advisory & Regulatory

Affairs, the unit has tasks and responsibilities as follows:

a. Develop ways to support the creation of a Compliance

Culture across all the Bank’s business activities at

every level of organization, by making policies and

procedures in setting up the implementation of current

rules and regulations as well as applying Compliance

Culture in the Bank by holding socialization and training

programs regarding applicable rules and regulations

and providing input and advice to other units regarding

complying with rules and regulations in conducting the

Bank’s business activities;

b. Perform review and/or recommend necessary

updates and improvements of the Bank’s policies,

rules, systems, and procedures to keep it in line with

regulations stipulated by the Bank Indonesia and

Otoritas Jasa Keuangan as well as with all laws related

to banking activities, including Shariah Principles for

Shariah Banks and Shariah Business Unit;

c. Perform necessary efforts to make sure that the Bank’s

policies, rules, systems, procedures, and business

activities comply with all regulations set out by the

regulators and applicable laws regarding banking

activities;

566



d. Memonitor pemenuhan atas komitmen Bank kepada

Regulator utama, serta berperan sebagai penghubung

antara Bank dan Regulator utama terkait aktivitas

pengawasan dan pengaturan yang dilakukan oleh

regulator utama kepada Bank;

e. Melakukan diskusi dan konsultasi dengan Dewan

Pengawas Syariah terkait penerapan dan kepatuhan

aspek-aspek Perbankan Syariah; dan

f. Melakukan kegiatan-kegiatan lainnya yang terkait

dengan Fungsi Kepatuhan.

Penerapan Fungsi Kepatuhan

Fungsi Kepatuhan diterapkan di seluruh bagian dan

elemen organisasi Bank di segala tingkatan jabatan, melalui

program kerja yang disesuaikan dengan pengelolaan

risiko. Di tahun 2015 terdapat penambahan cakupan

penerapan sehubungan dengan efektifnya ketentuan

Otoritas Jasa Keuangan tentang Penerapan Manajemen

Risiko Terintegrasi Bagi Konglomerasi Keuangan. Hal ini

memerlukan pemantauan ketat dan koordinasi yang erat

dengan semua layanan perusahaan keuangan dalam

kelompok konglomerasi yang sama di mana standar dan

praktik manajemen risiko kepatuhan tidak sama dalam

kelompok konglomerasi.

Program Kerja dan Pelaksanaan Fungsi

Kepatuhan

Program kerja yang terkait dengan fungsi Compliance

Advisory di tahun 2018 antara lain:

a) Pemantauan atas kepatuhan Bank terhadap komitmen

yang dibuat oleh Bank kepada BI/OJK dan/atau

pengawas lain yang berwenang, baik sebagai bagian

dari hasil pemeriksaan maupun komitmen lainnya.

b) Peningkatan Budaya Kepatuhan dan kepedulian

terhadap kepatuhan selalu diterapkan kepada

seluruh karyawan dengan tujuan agar melekat dalam

keseharian aktivitas dan pekerjaan. Program ini

dilakukan melalui serangkaian pelatihan dan sosialisasi

peraturan dan kebijakan yang mempunyai dampak

signifikan bagi Bank, baik dalam bentuk kunjungan ke

jaringan kantor Bank atau melalui pelatihan e-learning.

d. Monitor the fulfilment of the Bank’s commitment to

the Regulator and act as an intermediary between

the Bank and Regulators following supervisory and

regulatory activities by regulators.

e. Perform discussion and consultation with the Shariah

Supervisory Board related to compliance and

implementation of Shariah Banking Principles.

f. Perform other tasks related to Compliance Function.

Implementation of Compliance Function

The Compliance function is implemented across all parts

and organizational elements at every position level, through

work programs tailored to Risk Management. In 2015, there

had been additional coverage regarding the compliance

implementation following the regulation by Otoritas Jasa

Keuangan regarding Integrated Risk Management for

Financial Conglomerates. This requires close monitoring

and coordination with all services provided by financial

companies within the same conglomerate group since

standards and practices of Compliance Risk Management

may differ within a group.

Work Programs and Implementation of

Compliance Function

Work programs related to the Compliance Advisory in

2018 were as follows:

a) Monitored the Bank’s compliance toward its

commitment to BI/OJK and/or other authorized

supervisors regarding audit results or any other form of

commitments.

b) Compliance Culture enhancement and awareness

towards compliance were always promoted to all

employees so it will be implemented in all daily

activities and work. This program was conducted

through a series of training and socialization programs

regarding rules and policies that have a significant

impact towards the Bank, which conducted through

visits to branches or e-learning activities.

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

567


c) Memastikan rencana strategis Bank sesuai dengan

Peraturan BI/OJK dan peraturan terkait lain, serta

menyelaraskan kepatuhan dengan strategi dan tujuan

bisnis.

d) Memastikan Good Corporate Governance berjalan

dengan baik, antara lain dengan memastikan adanya

partisipasi aktif Direktur Kepatuhan pada komite-

komite terkait sehubungan dengan tugasnya, serta

melakukan kajian atas Pedoman Kerja (TOR) yang

digunakan oleh komite-komite yang ada agar sesuai

dengan ketentuan yang berlaku.

e) Melakukan kajian atas produk/aktivitas baru agar

risiko kepatuhan dapat diidentifikasi, dipantau, dan

dikendalikan secara memadai dalam hubungannya

dengan Bisnis dan fungsi kontrol lainnya.

f) Peningkatan fungsi Compliance Advisory, antara

lain dengan mewajibkan staf Compliance mengikuti

pelatihan internal maupun eksternal, seperti Pelatihan

dan Sertifikasi Kompetensi Kepatuhan, Pelatihan dan

Sertifikasi Manajemen Risiko, Pelatihan Syariah dan

pelatihan lainnya.

B. Compliance Monitoring & Traininga. Mengoptimalkan Fungsi Kepatuhan melalui proses

pemantauan dan pemeriksaan dari segi kepatuhan

(Compliance Testing) dengan tujuan menguji apakah

kebijakan, prosedur, ketentuan internal lainnya, sistem

maupun aktifitas bisnis PermataBank telah sesuai

dengan ketentuan Regulator mencakup ketentuan

Otoritas Jasa Keuangan (OJK), ketentuan Bank

Indonesia (BI) serta peraturan perundang-undangan

lain yang berlaku sehingga potensi risiko kepatuhan

maupun risiko kepatuhan aktual di unit kerja dan

kantor cabang PermataBank dapat diidentifikasi dan

dikendalikan.

b. Memastikan semua temuan, kelemahan kontrol, dan

pelanggaran peraturan (potensial maupun aktual)

yang diidentifikasi pada saat Compliance Testing,

telah diberikan saran/rekomendasi/feedback dan

mendapatkan tanggapan, rencana tindak lanjut, tanggal

target penyelesaian beserta penanggung jawab.

c) Ensured that Bank’s strategic plans adhere to BI/OJK’s

regulations and other related regulations, and aligned

compliance with business strategies and purposes.

d) Ensured implementation of Good Corporate

Governance, including through active participation

of the Compliance Director in committees that were

connected to his/her job and conducted a review over

committees’ Term of Reference (TOR) to comply with

prevailing regulations.

e) Conducted reviews on new products/activities in order

to identify, monitor, and control compliance risks in

relation with Business and other control functions.

f) Improved the Compliance Advisory function by

requiring Compliance staff to join internal and external

training, such as Training and Certification regarding

Compliance Competency, Training, and Certification

regarding Risk Management, Shariah Training, and

others.

B. Compliance Monitoring & Traininga. Optimizing the Compliance Function through a

monitoring and assessment process (Compliance

Testing) in order to test that the Bank’s Policy,

Procedure, other internal provisions, system or

business activities are inline with all regulations of

Otoritas Jasa Keuangan (OJK), Bank Indonesia (BI)

and other applicable laws; hence potential and actual

compliance risk in PermataBank’s working units and

branches can be identified and controlled.

b. Ensure all findings, control weakness and breach of

regulations (potential and actual), which are identified

during the Compliance Testing process have been

responded with suggestions/recommendations/

feedback and have received the response, action plan

and target date including the person in charge.

568



c. Menyusun dan menerapkan metodologi pemantauan

risiko kepatuhan bank-wide secara periodik yang

terstruktur dan berkelanjutan dengan mengacu pada

‘best practice’ yang berlaku dengan pendekatan

risk based termasuk pemantauan tindak lanjut yang

dilakukan terhadap unit kerja atau kantor cabang yang

dianggap berisiko tinggi (high risk).

d. Mendukung peningkatan Budaya Kepatuhan dengan

melakukan pelatihan dan komunikasi terkait dengan

Budaya Kepatuhan yang berkesinambungan dengan

melaksanakan/memberikan pelatihan atau edukasi

(refreshment) perihal Budaya Kepatuhan mencakup

kebijakan-kebijakan internal (yang diterbitkan oleh

Divisi Compliance Regulatory Affairs & Advisory)

maupun ketentuan-ketentuan Regulator kepada unit

kerja atau kantor cabang yang dinilai membutuhkan.

C. Anti Pencucian Uang (APU) PermataBank berkomitmen penuh mematuhi Undang-

Undang dan Peraturan Anti Pencucian Uang yang berlaku

di Indonesia. Pelaksanaan komitmen tersebut dilakukan

oleh unit kerja Anti Pencucian Uang atau Anti Money

Laundering.


a) Membangun Budaya Kepatuhan yang kuat melalui

pengembangan kurikulum pelatihan yang berjenjang

dan terus memberikan pelatihan tatap muka,

sosialisasi kebijakan, dan surel (surat elektronik) untuk

meningkatkan kesadaran tentang Anti Pencucian

Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU-

PPT) di seluruh karyawan.

b) Menyempurnakan infrastruktur kepatuhan dengan

terus mengeksplorasi semua fungsi dalam sistem

pemantauan transaksi. PermataBank juga melakukan

review terhadap efektivitas dari sistem pemantauan

transaksi dan terus melakukan penyempurnaan.

c) Melakukan Manajemen Risiko Kepatuhan secara

aktif dengan melakukan review terkait implementasi

APU-PPT di cabang secara teratur. Untuk membantu

pengawasan terhadap implementasi pelaksanaan

c. Periodically prepare and implement the structured and

sustainable bank-wide compliance risk monitoring

methodology with reference to applicable best practice

with a risk based approach including monitoring the

follow up by high risk working units or branches.

d. Support the enhancement of Compliance Culture with

Training and Communication related to developing

a continuous compliance culture with education/

refreshment or training of compliance culture which

covers internal policies (published by Compliance

Regulatory Affairs & Advisory Division) or regulations to

working units or branches as required.

C. Anti Money Laundering (AML) PermataBank is fully committed to obey all Laws and

Regulations concerning Anti Money Laundering applicable

in Indonesia. The implementation of this commitment will

be conducted by the Anti Money Laundering working unit.

Tasks and Responsibilities

a) Build a strong Compliance Culture by creating gradual

training curriculum and providing face-to-face training,

policy socialization, and electronic mail to all employees

in order to increase awareness concerning Anti-Money

Laundering and Counter Terrorism Financing (AML-

CTF).

b) Refine compliance infrastructure by continuously

exploring all functions in transaction monitoring

systems. PermataBank also reviews the effectiveness

of the transaction monitoring system and implements

any necessary improvements.

c) Actively perform Compliance Risk Management by

reviewing the implementation of AML- CTF in all

branches. In monitoring the implementation of Anti

Money Laundering and Counter Terrorism Financing,

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

569


Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan

Terorisme maka PermataBank telah membentuk Unit

Kerja Khusus yang sudah mendapatkan pelatihan

mengenai APU PPT yang berada pada kantor-kantor

wilayah Bank. AML team juga turut serta dalam

pelaksanaan supervisi secara aktif terkait pengawasan

implementasi APU PPT di kantor cabang, juga

dilakukan unit Anti Money Laundering terhadap

cabang yang dinilai memiliki risiko tinggi dalam hal

pencucian uang dan pendanaan terorisme.

Kebijakan Anti Pencucian Uang

PermataBank berkomitmen untuk sepenuhnya mematuhi

Undang-Undang dan Peraturan Anti Pencucian Uang

yang berlaku di Indonesia, dan mengambil tindakan yang

diperlukan untuk mencegah, mendeteksi dan melaporkan

kepada pihak berwenang, dalam kerangka Undang-

Undang yang berlaku, segala tindakan terkait pencucian

uang, pendanaan terorisme yang diketahui atau dicurigai,

aktivitas kriminal lainnya dan transaksi mencurigakan.

Sebagai organisasi yang berkomitmen untuk melakukan

pencegahan pencucian uang, PermataBank memiliki

program kepatuhan yang meliputi:

a) Prosedur untuk melaksanakan program identifikasi

nasabah yang efektif untuk memastikan bahwa proses

due diligence tepat dilakukan, dan apabila diperlukan

dilakukan proses enhanced due diligence, termasuk

untuk memperoleh dan memelihara dokumentasi yang

sesuai, dilakukan pada saat pembukaan rekening

dan review berkala, apabila diperlukan melalui siklus

rekening nasabah dari awal pembukaan sampai

berakhirnya hubungan usaha;

b) Proses screening nasabah terhadap daftar teroris

yang berlaku;

c) Penunjukan Country Money Laundering Prevention

Officer, bertanggung jawab untuk mengkoordinasikan

dan memantau pelaksanaan harian kepatuhan sesuai

dengan hukum, ketentuan dan peraturan yang berlaku

yang berhubungan dengan Anti Pencucian Uang;

PermataBank has formed a Special Working Unit in all

office branches, whose members have been trained

concerning AML-CTF. The AML team also participates

in supervising the implementation of AML-CTF actively

in all branches, particularly branches deemed to have

a particularly high risk of getting involved in money

laundering and terrorism funding.

Anti Money Laundering Policy

PermataBank is fully compliant toward Anti Money

Laundering Laws and Regulations in Indonesia, and takes

the necessary steps to prevent, detect and report to the

authorities, within prevailing Laws, all action related/alleged

to money laundering, known or suspected terrorism

funding, and any other criminal activities or suspicious

financial transactions.

As an organization that is fully committed to prevent

anti-money laundering, PermataBank has compliance

programs as follows:

a) Effective customer identification procedures to ensure

the due diligence process is conducted properly,

and, if required conducts enhanced due diligence,

including obtaining and filing relevant documentation,

which is done during an account opening and regular

reviews, if required through customers account cycles

from account opening until the end of the business

relationship;

b) Customer screening processes against all applicable

terrorist lists;

c) Appointment of a Country Money-Laundering

Prevention Officer, who is responsible for the

coordination and daily monitoring of compliance,

based on all applicable laws, rules, and regulations

related to Anti Money Laundering.

570


d) Monitor transactions, including taking measures that

are in line with applicable laws to report detected

suspicious financial transactions to the Indonesian

Financial Transaction Reports and Analysis Center

(INTRAC);

e) Anti Tipping-Off regulation;

f) Record Retention regulation;

g) Increase awareness concerning money laundering

prevention and provide employee training programs

regarding anti-money laundering, suspicious

transactions, and laws and regulations concerning

terrorism funding.

h) Report Anti Money Laundering efforts to the Boards of

Directors and Board of Commissioners on a regular basis;

i) Prohibit connection with Shell Banks (defined as a

bank with no physical presence in any country, and is

unaffiliated with any bank that has physical presence in

any country);

j) Prohibit any anonymous account opening or account

opening under a false name;

k) Implement a program called Know Your Employee (KYE).

PermataBank does not allow the use of payable-through

accounts by third parties.

PermataBank is a public company listed on the Indonesian

Stock Exchange and regulated by Bank Indonesia and

Otoritas Jasa Keuangan. As a responsible financial

institution, PermataBank is obliged to work with regulators

and other law enforcements.


d) Pemantauan transaksi termasuk mengambil tindakan

yang tepat sesuai dengan hukum yang berlaku untuk

melaporkan transaksi keuangan yang mencurigakan

kepada Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi

Keuangan (PPATK) ketika aktivitas yang mencurigakan

terdeteksi;

e) Ketentuan Anti Tipping-Off;

f) Ketentuan Record Retention;

g) Meningkatkan kesadaran tentang pencegahan

pencucian uang dan memberikan pelatihan kepada

karyawan yang tepat mengenai anti pencucian uang,

transaksi yang mencurigakan serta hukum dan

peraturan tentang pendanaan terorisme;

h) Pelaporan tentang pelaksanaan Anti Pencucian Uang

secara berkala kepada Direksi dan Dewan Komisaris;

i) Larangan melakukan hubungan dengan Shell Banks

(didefinisikan sebagai bank yang tidak memiliki

kehadiran fisik di negara manapun, dan selanjutnya

tidak berafiliasi dengan bank manapun yang memiliki

kehadiran fisik di negara mana pun);

j) Larangan pembukaan rekening anonim (tanpa nama)

atau nama rekayasa (fiktif);

k) Pelaksanaan Program Know Your Employee (KYE).

PermataBank tidak memperbolehkan penggunaan

rekening koresponden secara langsung oleh pihak ketiga

untuk melakukan transaksi bisnis atas nama pihak ketiga

(payable-through accounts).

PermataBank adalah perusahaan publik yang terdaftar di

Bursa Efek Indonesia dan diregulasi oleh Bank Indonesia

dan Otoritas Jasa Keuangan. Sebagai lembaga keuangan

yang bertanggung jawab, PermataBank memiliki

kewajiban untuk bekerja sama dengan regulator dan

lembaga penegak hukum lainnya.

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

571


Program Kerja dan Pelaksanaan Fungsi

Di tahun 2018, beberapa inisiatif yang dilaksanakan untuk

mendukung program APU-PPT antara lain:

• Melakukan penyesuaian dan penyempurnaan

terhadap prosedur, sistem dan formulir forms of CDD

sesuai dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan

No. 12/POJK.01/2017 dan Surat Edaran No. 32/

SEOJK.03/2017.

• Melakukan sertifikasi Anti Pencucian Uang untuk

karyawan yang berhubungan dengan nasabah pada

Retail Banking, Network, Wholesale Banking, dan

Special Asset Management dan Operation, baik

secara tatap muka (classroom) maupun system

(eCertification).

• Melakukan review yang lebih mendalam atas nasabah

dengan kategori Politically Exposed Persons.

• Melakukan penyempurnaan dalam menentukan

tingkat risiko cabang/regional dan juga kecukupan

dalam menentukan jumlah Unit Kerja Khusus (UKK).

• Melakukan pembaruan untuk Key Control Self

Assessment terkait Anti Pencucian Uang terutama

untuk memperkaya langkah langkah uji yang dilakukan

untuk memantau kualitas pelaksanaan program Anti

Pencucian Uang.

• Bekerja sama dengan unit bisnis dan teknologi

Informasi dalam pengembangan proses penyaringan

terhadap data teroris dan daftar hitam lainnya dalam

upaya mendukung pembukaan rekening melalui

channel digital.

• Membangun AML Awareness melalui media internal

PermataBank yang berkaitan dengan isu pilkada/

penerapan CDD di cabang.

• Melakukan proses penyempurnaan terhadap jangka

waktu (TAT) untuk penutupan alert atas transaksi

nasabah yang tidak wajar.

Work Programs and Function Implementations

In 2018, a number of initiatives implemented to support

AML-TFP program, including:

• Implemented adjustments and improvements

regarding procedures, systems, and forms as

stated in the Otoritas Jasa Keuangan Regulation

No. 12/POJK.01/2017 and Circular Letter No. 32/

SEOJK.03/2017.

• Conducted an Anti Money Laundering certification

program for employees whose jobs are related to

customers in Retail Banking, Network, Wholesale

Banking, Special Asset Management, and Operation,

both in classroom and system (eCertification).

• Conducted reviews on the Politically Exposed Person

category and government institutions.

• Prepared improvements in determining the risk levels

of each branch, particularly weighing the assessment

used in determining the level of risks in the branches

and to determine Special Working Unit.

• Updated the Key Control Self-Assessment related

to Anti Money Laundering in order to develop steps

required to monitor the implementation quality of the

Anti Money Laundering program.

• Worked together with business units and Information

Technology in developing a filtering process for

terrorist data and other black lists as part of our efforts

to promote bank account opening through the digital

channel.

• Built AML awareness through internal media

PermataBank related to regional election issues/

implementation of CDD in branches

• Prepared improvements the TAT for settlement on alert

related to in appropriate transaction

572


Basic References and Challenges

In general, there were no specific challenges in conducting

our work programs. However, the Bank is committed to

continue revamping customer data hence any reporting to

regulators can be better delivered.

Another function related to compliance that is also a focus in

PermataBank is Fraud Risk Management, which is summarized

in the Fraud Risk Management Framework (FRMF). The

framework includes preventive actions, detection, response

and deterrent effects in a complete strategy to manage fraud

risks in PermataBank in order to reach the highest level of

business integrity.

This responsibility is carried out by the Fraud Risk Management

(FRM) work unit under the Directorate of Legal and Compliance.

The unit is led by FRM Head who directly reports to Director of

Legal and Compliance.

Tasks and ResponsibilitiesTasks and responsibilities of the Fraud Risk Management unit

are as follows:

a. Provide suggestions and opinions regarding Fraud Risk

Management to Head of Business/Functional units.

b. Conduct Fraud Risk Assessments (FRA) on certain units/

products/processes/activities based on priority demands/

planned programs/requests from the Board of Directors,

Fraud Oversight Committee (FOC), or Director/Head of

related units.

c. Assist Head of Business/Functional Units in creating

relevant procedures and processes, as well as minimum

control to mitigate fraud risks.

d. Ensure a clear implementation process for staff in delivering

fraud reports, such as: Speak-Up mechanism.

e. Provide information for FOC on significant fraud cases,

fraud trend/issues during FOC meeting.


Dasar Acuan dan Kendala yang Dihadapi

Pada umumnya tidak ada kendala khusus yang dihadapi

namun sesuai dengan komitmennya Bank maka Bank

terus melakukan pembenahan terhadap kualitas data

nasabah sehingga pelaporan Bank kepada Regulator

dapat disampaikan dengan lebih baik.

FRAUD RISK MANAGEMENT (FRM)FRAUD RISK MANAGEMENT (FRM)

Fungsi lain terkait kepatuhan yang juga menjadi fokus

PermataBank adalah manajemen risiko fraud, yang terangkum

dalam Fraud Risk Management Framework (FRMF). FRMF

meliputi aktivitas pencegahan, pendeteksian, pemberian

respons dan efek jera tersebut ke dalam strategi yang lengkap

untuk mengelola risiko fraud di PermataBank dalam rangka

mencapai level tertinggi dalam hal integritas bisnis.

Tanggung jawab ini diemban oleh unit kerja Fraud Risk

Management (FRM) di bawah koordinasi Direktorat Hukum

dan Kepatuhan. Unit tersebut dipimpin oleh Head FRM yang

melapor langsung kepada Direktur Hukum dan Kepatuhan.

Tugas dan Tanggung JawabUnit Fraud Risk Management memiliki tugas dan tanggung

jawab sebagai berikut:

a. Memberikan saran dan pendapat mengenai manajemen

risiko fraud kepada Head of Business/Functional Units.

b. Melaksanakan Fraud Risk Assessment (FRA) pada unit/

produk/proses/aktivitas tertentu berdasarkan prioritas

kebutuhan/program yang direncanakan/permintaan

Direksi/FOC atau Direktur/Kepala dari unit terkait.

c. Membantu Head of Business/Functional Units dalam

membuat prosedur yang relevan, proses dan kontrol

minimum untuk memitigasi risiko fraud.

d. Membuat dan memastikan implementasi dari proses

yang jelas untuk staf dalam menyampaikan laporan fraud,

contoh: mekanisme Speak-Up.

e. Menyediakan informasi bagi FOC atas kasus fraud yang

signifikan, tren/isu fraud pada saat rapat FOC.

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

573


f. Mengusulkan kepada Direktur Hukum dan Kepatuhan

atas penggunaan konsultan eksternal/investigator untuk

kasus-kasus fraud yang signifikan bila diperlukan.

g. Menyediakan bahan pembelajaran yang sesuai untuk

disebarluaskan ke seluruh PermataBank jika memang

dipandang perlu.

h. Membuat pelatihan dan program kesadaran atas risiko

fraud untuk para karyawan.

i. Memberikan saran secara langsung dan/atau mengelola

investigasi atas insiden fraud yang signifikan.

j. Bertindak sebagai koordinator utama dalam hal

manajemen risiko fraud.

k. Melaporkan fraud signifikan yang dilaporkan oleh Head of

Business/Functional Units ke Otoritas Jasa Keuangan.

Kerangka Kerja Manajemen Risiko FraudKerangka kerja manajemen risiko fraud terangkum dalam Fraud

Risk Management Framework (FRMF), yang meliputi aktivitas

pencegahan, pendeteksian, pemberian respons dan efek jera

tersebut ke dalam strategi yang lengkap untuk mengelola

risiko fraud di PermataBank dalam rangka mencapai level

tertinggi dalam hal integritas bisnis.

I. Pencegahan

Pencegahan dilakukan melalui peningkatan kesadaran

fraud sebagai bagian dari program pengembangan

karyawan. Upaya yang telah dilakukan dalam aspek

pencegahan adalah:

1. Menerbitkan Fraud Alert, yakni tulisan melalui

e-mail/surel yang menginformasikan kepada

seluruh karyawan tren/modus kejahatan fraud yang

berkembang dengan tujuan membangun kepedulian

dan kesadaran terhadap risiko fraud tersebut. Fraud

Alert juga memuat pembelajaran dari kasus/kejadian

internal dan/atau eksternal fraud di PermataBank.

2. E-Learning Anti-Fraud adalah salah satu training

online untuk meningkatkan kepedulian terhadap fraud

yang dikemas dalam bentuk animasi yang berisikan

soal-soal yang wajib diikuti oleh semua karyawan

PermataBank.

3. Unit Fraud Risk Management juga melakukan

pelatihan/sharing session internal untuk pembelajaran

risiko dan bentuk/tren fraud perbankan.

f. Provide suggestions to Director of Legal and Compliance

concerning hiring an external consultant/investigator to

handle significant fraud cases, if required.

g. Provide learning materials to be distributed to all levels in

PermataBank if it is deemed necessary.

h. Develop training and awareness programs concerning

fraud risks for all employees.

i. Provide direct advice and/or lead investigation processes

regarding any significant fraud incident.

j. Act as a main coordinator in Fraud Risk Management.

k. Report any significant fraud cases delivered by Head of

Business/Functional Units to Otoritas Jasa Keuangan.

Fraud Risk Management FrameworkThe framework of Fraud Risk Management is summarized

in the Fraud Risk Management Framework (FRMF), which

includes prevention, detection, response and deterrent effects

into a comprehensive strategy in managing fraud risk across

PermataBank in order to achieve the highest level of business

integrity.

I. Prevention

Prevention is conducted through fraud awareness as a

part of the employee development program. Following are

activities conducted in prevention process:

1. Publish Fraud Alerts, which is in a written form and

distributed through email to inform all employees

concerning current fraud trend/methods in order to

build the staff’s awareness regarding such risks. The

Fraud Alert also covers lessons learnt from previous

internal and external fraud cases in PermataBank.

2. Anti-Fraud e-learning is one of online training

aimed at increasing awareness regarding fraud,

which is delivered in the form of scored computer

animation games/quizzes that are mandatory for all

PermataBank’s employees.

3. The Fraud Risk Management Unit also conducts

internal training/sharing sessions regarding lessons

learnt and bank fraud case typologies.

574



II. Deteksi

Upaya pendeteksian dini terhadap kemungkinan terjadinya

fraud antara lain dilakukan melalui mekanisme surprise/

spesial audit, whistle blowing, dan pemantauan atas

pengaduan Nasabah yang terjadi di cabang.

1. Surprise Audit/Special Audit

Surprise audit/special audit merupakan bagian

program audit yang secara rutin dilakukan oleh Bank.

Satuan Kerja Audit Internal (SKAI) PermataBank juga

melakukan special audit untuk mendeteksi munculnya

potensi risiko fraud dari suatu unit, produk atau pun

program.

2. Whistleblowing (Speak Up)

Selama tahun 2018, Administrator Speak Up menerima

total 31 laporan. Seluruh laporan pengaduan dengan

indikasi pelanggaran kode etik telah ditindaklanjuti

sesuai dengan kebijakan yang berlaku.

3. Penanganan Komplain dari Nasabah dan

Kegiatan Surveillance

Unit FRM juga melakukan kegiatan pemantauan

(surveillance) bersamaan dengan penanganan komplain

dari nasabah. Dalam kegiatan tersebut, fraud advisor/

examiner membantu mengidentifikasi kelemahan (jika

ada) dari kebijakan dan prosedur yang ada di cabang.

Selama tahun 2018, Unit FRM juga secara periodik

melakukan surveillance dalam rangka mengantisipasi

kejadian fraud melalui/di mesin ATM Bank.

III. Investigasi, Pelaporan dan Sanksi

PermataBank telah memiliki mekanisme pengawasan

dan pemantauan oleh Fraud Oversight Committee (FOC)

terkait pelaporan dan penyelesaian kasus fraud signifikan

yang terjadi. Selama tahun 2018, FOC mengadakan 1

(satu) kali pertemuan untuk membahas laporan kasus/

trend fraud signifikan yang terjadi di PermataBank.

II. Detection

An early detection program to identify possible fraud is

performed through a surprise mechanism/special audit,

whistle blowing, and monitoring of Customer’s complaints

at the branches.

1. Surprise Audit/Special Audit

Surprise audit/special audit is part of our routine audit

program conducted by PermataBank.

The Internal Auditor Task Force also performs a special

audit to detect any potential fraud risk from a unit,

product or program.

2. Whistleblowing (Speak Up)

In 2018, the Speak Up Administrator received a total

of 31 Speak Up reports. All reports that were indicating

violations in the Code of Conduct have been followed

up in accordance with applicable policies.

3. Customer Complaints Handling and Surveillance

Activities

FRM Unit also conducts surveillance activities while

handling customer complaints. The fraud advisor/

examiner helps to identify weaknesses (if any) from

existing policies and procedures in branches.

In 2018, FRM Unit has conducted surveillance in order to

mitigate any potential fraud via Banks’ ATM.

III. Investigations, Reporting and Sanctions

PermataBank has oversight and monitoring mechanisms

being performed by the Fraud Oversight Committee

(FOC), due to an escalation in reporting and follow-ups

of significant fraud cases. In 2018, FOC has organized 1

(one) meeting to discuss significant fraud cases/trends in

PermataBank.

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

575


Kebijakan Fraud Risk Management Framework

(FRMF) dan Laporan Implementasi Strategi Anti

Fraud

Sesuai SEBI No. 13/28/DPNP tentang penerapan ‘Strategi

Anti Fraud bagi Bank-Bank Umum’, PermataBank telah

menyampaikan laporan implementasi dari Strategi Anti

Fraud untuk Semester II/2018 kepada Pengawas Otoritas

Jasa Keuangan di bulan Januari 2019.

IV. Pengawasan dan Evaluasi

Dari insiden fraud yang terjadi selama periode 2018, telah

dilakukan perbaikan pada kebijakan dan prosedur yang

ada. Hal ini dilakukan untuk mencegah kejadian fraud

serupa terulang kembali.

Program Kerja dan Pelaksanaan FungsiJumlah karyawan yang besar dan tersebar di berbagai

wilayah menjadi tantangan tersendiri bagi PermataBank

untuk melaksanakan manajemen risiko fraud. Namun, hal itu

tidak menyurutkan semangat bank untuk memerangi praktik

korupsi dan memunculkan berbagai terobosan dan inisiatif

program kerja sebagai berikut:

a. Memperkenalkan Kode Etik dan Budaya Kepatuhan

kepada setiap karyawan ketika pertama kali bergabung.

b. Mewajibkan karyawan menandatangani Kode Etik.

c. Melakukan evaluasi terhadap Kode Etik Perilaku Karyawan.

d. Menggiatkan training jarak jauh berbasiskan digital

(e-learning) terkait Kode Etik dan Budaya Kepatuhan, dan

prosedur Anti-Korupsi.

e. Aktif melakukan training tatap muka terkait Kode Etik dan

Budaya Kepatuhan, dan prosedur Anti-Korupsi (Training

for Trainer) kepada unit kerja khusus di tingkat regional

agar dapat diteruskan kepada karyawan di wilayah

masing-masing.

f. Melakukan sosialisasi atau refreshment kepada karyawan

terkait Kode Etik Perilaku Karyawan dan prosedur Anti-

Korupsi.

g. Melakukan kampanye terkait Kode Etik dan Budaya

Kepatuhan melalui wallpaper dan Director’s Message.

Fraud Risk Management Framework (FRMF) Policy

and Anti Fraud Strategy Implementation

According to BI Circular Letter No. 13/28/DPNP

regarding the ‘Anti Fraud Strategy for Commercial Banks’,

PermataBank has submitted the Anti Fraud Strategy

implementation report for the second half of 2018 to

Otoritas Jasa Keuangan in January 2019.

IV. Monitoring and Evaluation

From fraud incidents committed in 2018, PermataBank has

made improvements to existing policies and procedures in

order to avoid similar fraud incidents in the future.

Work Programs and Function Implementations Having a large number of employees spread across various

regions is a challenge for PermataBank in conducting fraud

risk management. However, it will not discourage banks to

fight against corruption practices and create breakthroughs

and initiatives in work programs, such as:

a. Promote the Code of Conduct and Compliance Culture to

all employees when they first join.

b. Require employees to sign the Code of Conduct.

c. Conduct an evaluation on Employees’ Code of Conduct.

d. Enhance digital-based remote training (e-learning) on the

Code of Conduct and Compliance Culture, as well as Anti-

Corruption procedures.

e. Actively conduct face-to-face training regarding Code

of Conduct, Compliance Culture, and Anti-Corruption

procedures (Training for Trainer) to special work units at

the regional level hoping that it will be passed down to

employees in each region.

f. Conduct socialization or refreshment activities for

all employees regarding Code of Conduct and Anti-

Corruption procedures.

g. Hold a campaign regarding the Code of Conduct and

Compliance Culture through wallpaper and Directors’

Message.

576


h. Memberikan dukungan atas permintaan rekomendasi atau

saran dari seluruh unit di PermataBank terkait Kode Etik.

i. Melakukan monitoring atas pemenuhan pelaksanaan

e-learning, yang hasilnya dilaporkan kepada Direktur

Kepatuhan dan melalui Laporan Profil Risiko.

Pelaksanaan Kerangka Kerja Manajemen Risiko FraudPenerapan kerangka dan strategi Anti Fraud serta manajemen

risiko fraud akan terus dikembangkan terutama pada beberapa

area berikut:

• Identifikasi faktor-faktor kunci dan area kritis dalam

pengelolaan risiko fraud.

• Penyusunan panduan untuk unit-unit yang berperan dalam

proses investigasi fraud.

• Penyusunan kerangka kerja dari para pengampu risiko

fraud dengan akuntabilitas peran dan tanggung jawab

yang jelas.

• Penerapan strategi anti-fraud yang berkelanjutan untuk

pencegahan, deteksi, respons dan mekanisme “efek jera”

terkait risiko fraud.

Fraud Risk Assessment (FRA)FRM akan meneruskan penerapan Fraud Risk Assessment

(FRA) yang merupakan salah satu komponen utama dalam

penerapan kebijakan FRMF, melalui kajian berkelanjutan

untuk mengevaluasi pencegahan, pendeteksian dan respons

terhadap setiap potensi skema dan kejadian fraud. FRA akan

dilakukan pada unit/produk/proses/aktivitas yang memiliki

risiko fraud yang cukup tinggi, baik yang terpantau dari

kenaikan insiden fraud maupun penambahan volume yang

signifikan.


h. Provide support for recommendation requests or

suggestions from all units in PermataBank related to the

Code of Conduct.

i. Monitor the implementation of e-learning and report the

results to Director of Compliance through Risk Profile

Reporting.

Fraud Risk Management Framework ImplementationThe Anti-Fraud framework and strategy implementation as well

as Fraud Risk Management will be continuously improved,

especially concerning the following areas:

• Identify key factors and critical areas in fraud risk

management.

• Formulate guidelines for units involved in fraud investigation

process.

• Developing a framework for fraud risk monitors, with clear

accountabilities and responsibilities.

• Continuous implementation of the anti-fraud strategy,

which consists of prevention, detection, response and

deterrence effects related to the fraud risk.

Fraud Risk Assessment (FRA)FRM will continue the implementation of Fraud Risk

Assessment (FRA) as a part of main component in FRMF

implementation, through continuous monitoring to evaluate

the prevention, detection and response activity concerning

each potential fraud scheme and other incidents. FRA will be

performed on units/products/processes/activities with a high

risk of fraud, assessed by the increase of fraud incidents, or

significantly increased in volume.

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

577


INTERNAL FRAUDINTERNAL FRAUD

PermataBank melakukan berbagai upaya pencegahan

terhadap kemungkinan terjadinya internal fraud, di antaranya

dengan cara:

a) Menerbitkan fraud alert berupa tulisan dan disebarkan

melalui email/surel yang menginformasikan kepada

seluruh karyawan tentang tren/modus kejahatan fraud

yang berkembang dengan tujuan membangun kepedulian

dan kesadaran terhadap risiko fraud.

b) Mengelola program e-learning fraud, yakni model pelatihan/

pembelajaran fraud awareness yang dikemas dalam

bentuk animasi komputer disertai soal-soal pertanyaan,

yang wajib diikuti oleh seluruh karyawan PermataBank.

c) Menyelenggarakan pelatihan pengenalan fraud bagi

karyawan baru (induction training).

d) Kebijakan blokir internal rekening giro dan tabungan

nasabah terindikasi fraud untuk mencegah penggunaan

rekening untuk menampung hasil kejahatan.

Tabel di bawah ini mengungkapkan kasus internal fraud di

PermataBank selama tahun 2018:

Internal Fraud* dalam 1 TahunInternal Fraud within 1 Year

Jumlah kasus yang dilakukan oleh | Number of Cases Conducted by

AnggotaDewan Komisaris

dan Anggota DireksiMembers of BoC and

BoD

Pegawai TetapPermanent Employees

Pegawai Tidak Tetap dan Tenaga Kerja Alih

DayaTemporary Employees

and Outsourcing

2017 2018 2017 2018 2017 2018

Jumlah internal fraud | Number of Internal Fraud Cases - - 2 1 - -

Telah diselesaikan | Resolved Cases - - 2 1 - -

Dalam proses penyelesaian internal | In process of internal settlement - - - - - -

Belum diupayakan penyelesaiannya | Pending settlement - - - - - -

Telah ditindaklanjuti melalui proses hukum | Under legal process - - - - - -

* Total kasus fraud dengan nominal di atas Rp100 juta. I Fraud cases with nominal value over Rp100 million.

PermataBank takes all necessary efforts to prevent potential

Internal Fraud, including through:

a) Publishing fraud alerts, which are written and distributed

via e-mail to inform all employees about the growing fraud

trends/modus with an aim to build awareness to fraud

risks.

b) Launching fraud e-learning program, a model of training/

learning regarding fraud awareness in the form of scored

computer animation games/quizzes that are mandatory for

all of PermataBank employees.

c) Providing fraud introduction training for new employees

(induction training).

d) Implementing policy to internally block current and deposit

accounts of customers, which are indicating alleged

involvement in fraud to prevent accounts from being used

to save illegal funds.

The following table presents the details of internal fraud cases

in PermataBank throughout 2018:

578


TRANSAKSI YANG MENGANDUNG BENTURAN KEPENTINGANCONFLICTS OF INTEREST TRANSACTIONS

Selama tahun 2018, tidak terdapat transaksi material yang

mengandung benturan kepentingan di PermataBank.

No.

Nama dan Jabatan Pihak

yang Memiliki Benturan

Kepentingan

Name and Position as Party

with Conflict of Interest

Nama dan Jabatan

Pengambil Keputusan

Name and Position as

Decision Maker

Jenis Transaksi

Type of Transaction

Nilai Transaksi

(Jutaan Rupiah)

Value of Transaction (Million

Rupiah)

Keterangan

Note

- Nihil | Nil Nihil | Nil Nihil | Nil Nihil | Nil Nihil | Nil

TRANSAKSI AFILIASI SESUAI PERATURAN BAPEPAM-LK NO. IX.E.1AFFILIATED PARTY TRANSACTION IN ACCORDANCE WITH BAPEPAM-LK REGULATION NO. IX.E.1

Pada tanggal 25 Mei 2018, PermataBank telah menjual

dan menerima pembayaran penuh atas penjualan seluruh

saham yang dimiliki PermataBank dalam PT Astra Sedaya

Finance yaitu sebanyak 237.609.990 saham dengan total

harga penjualan sebesar Rp2.802.427.718.229, kepada:

(i) PT Astra International Tbk (Astra), yaitu sebanyak

178.207.492 saham, dengan harga penjualan sebesar

Rp2.101.820.788.672 sesuai dengan Akta Jual Beli dan

Pemindahan Hak atas Saham PT Astra Sedaya Finance No.

31 tanggal 25 Mei 2018 antara PermataBank dan Astra; dan

(ii) PT Sedaya Multi Investama (SMI), yaitu sebanyak 59.402.498

saham, dengan harga penjualan sebesar Rp700.606.929.557

sesuai dengan Akta Jual Beli dan Pemindahan Hak atas Saham

PT Astra Sedaya Finance No. 32 tanggal 25 Mei 2018 antara

PermataBank dan SMI.

Sehubungan dengan Transaksi Afiliasi tersebut di atas,

Permatabank telah menunjuk Kantor Jasa Penilai Publik (KJPP)

Suwendho Rinaldy & Rekan sebagai Penilai Independen untuk

memberikan pendapat kewajaran (fairness opinion) atas

Transaksi Afiliasi tersebut di atas. Permatabank juga telah

melakukan keterbukaan informasi yang telah diumumkan

kepada masyarakat melalui website Bursa Efek Indonesia.


There were no material transactions that contain conflicts of

interest in PermataBank during 2018.

On 25 May 2018, PermataBank sold and received full payment

for the sale of all shares owned by PermataBank in PT Astra

Sedaya Finance, which were 237,609,990 shares with a

total sales price of Rp2,802,427,718,229 to: (i) PT Astra

International Tbk (Astra), which is as many as 178,207,492

shares, with a sales price of Rp2,101,820,788,672 in

accordance with the Sale and Purchase Deed and the Transfer

of Rights to PT Astra Sedaya Finance No. 31 dated 25 May

2018 between PermataBank and Astra; and (ii) PT Sedaya

Multi Investama (SMI), which amounted to 59,402,498 shares,

with a sales price of Rp700,606,929,557 in accordance with

the Sale and Purchase Deed and the Transfer of Rights to

PT Astra Sedaya Finance No. 32 dated 25 May 2018 between

PermataBank and SMI.

In connection with the aforementioned Affiliate Transactions,

Permatabank has appointed the Office of Public Appraisal

Services (KJPP) Suwendho Rinaldy & Rekan as an Independent

Appraiser to provide fairness and opinions regarding the

aforementioned Affiliate Transactions. PermataBank has also

disclosed information that has been announced to the public

through the Indonesian Stock Exchange website.

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

579


PEMBERIAN DANA UNTUK KEGIATAN SOSIAL DAN POLITIKFUND PROVISION FOR SOCIAL AND POLITICAL ACTIVITIES

PermataBank tidak terlibat dalam kegiatan politik dan tidak

memberikan donasi untuk kepentingan politik. Sebaliknya,

kepedulian yang tinggi terhadap masalah sosial dan lingkungan

hidup merupakan bagian penting dari tugas dan tanggung

jawab PermataBank terhadap masyarakat.

Penjelasan secara lebih rinci mengenai masalah sosial dan

lingkungan hidup selama tahun 2018 terdapat di dalam

Laporan Keberlanjutan PermataBank 2018.

TRANSPARANSI KONDISI KEUANGAN DAN NON KEUANGAN BANKTRANSPARENCY ON BANK’S FINANCIAL AND NON-FINANCIAL CONDITION

Seluruh transparansi atas kondisi keuangan dan non

keuangan PermataBank selama tahun 2018 telah dilakukan

sesuai dengan ketentuan yang berlaku, termasuk data yang

terdapat pada tabel di bawah ini, sebagaimana dipersyaratkan

oleh Bank Indonesia.

Laporan Transaksi Spot dan Derivatif | Spot and Derivatives Transaction ReportTanggal 31 Desember 2018 | 31 December 2018

Dalam Jutaan Rupiah | In Million Rupiah

No.Transaksi

Transaction

Bank

Nilai NotionalNotional Amount

Trading | PurposeTagihan dan Liabilitas Derivatif

Derivative Receivables and Liabilities

Trading HedgingTagihan

ReceivablesLiabilitasLiabilities

A. Terkait dengan Nilai Tukar | Related to Foreign Exchange

1. Spot 1.972.856 1.972.856 - 6.186 14.816

2. Forward 8.614.666 8.614.666 - 181.713 58.827

3. Option

a. Jual | Sale - - - - -

b. Beli | Buy - - - - -

4. Future | Others - - - - -

5. Swap - - - - -

6. Lainnya | Others - - - - -

B. Terkait dengan Suku Bunga | Related to Interest Rate

1. Forward - - - - -

2. Option

a. Jual | Sale - - - - -

b. Beli | Buy - - - - -

3. Future | Others - - - - -

4. Swap 432.968 432.968 - - 3.543

5. Lainnya | Others - - - - -

C. Lainnya | Others 1.381.943 1.381.943 28.170 37.519

Jumlah | Total 12.402.433 12.402.433 - 216.069 114.705

PermataBank is not involved in any political activities and does

not provide donation to serve political interests. On the other

hand, strong awareness on social and environmental issues is

an essential element of PermataBank is responsibility to the

communities.

Detailed report on social and environment issue in 2018 is

available in the PermataBank Sustainability Report 2018.

All disclosure regarding PermataBank’s financial and non-

financial condition in 2018 have complied with prevailing

regulation. It includes the following table, as required by Bank

Indonesia.

580


Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi LainnyaProductive Asset Quality Report and Other InformationTanggal 31 Desember 2018 dan 2017 | 31 December 2018 and 2017


No.Pos-Pos

Posts

Bank

2018 2017

L DPK KL D MJumlah

TotalL DPK KL D M

JumlahTotal

I. Pihak Terkait | Affiliated Parties

1. Penempatan pada bank lain | Placements with other banks

a. Rupiah | Rupiah 29 - - - - 29 29 - - - - 29

b. Valuta asing | Foreign currencies 543.088 - - - - 543.088 426.715 - - - - 426.715

2. Tagihan spot dan derivatif | Spot and derivative receivables

a. Rupiah | Rupiah 663 - - - - 663 109 - - - - 109

b. Valuta asing | Foreign currencies 8 - - - - 8 55 - - - - 55

3. Surat berharga | Securities

a. Rupiah | Rupiah - - - - - - 18.945 - - - - 18.945

b. Valuta asing | Foreign currencies - - - - - - - - - - - -

4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)Repurchase securites (repo)

a. Rupiah | Rupiah - - - - - - - - - - - -


5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)Reverse repurchase securities (reverse repo)

- -

a. Rupiah | Rupiah - - - - - - - - - - - -


6. Tagihan akseptasi | Loan acceptance receivables 23.136 - - - - 23.136 60.180 - - - - 60.180

7. Kredit * | Credit*

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) MSME debtors

i. Rupiah | Rupiah 10.631 - - - - 10.631 18.380 - - - - 18.380

ii. Valuta asing | Foreign currencies - - - - - - - - - - - -

b. Bukan debitur UMKM | Non MSME debtors

i. Rupiah | Rupiah 282.815 3.295 - - 32 286.142 294.092 2.923 - - - 297.015


c. Kredit yang direstrukturisasi | Loans restructuring

i. Rupiah | Rupiah - - - - - - - - - - - -


d. Kredit properti 134.345 2.683 - - - 137.028 146.271 2.194 - - - 148.465

8. Penyertaan | Investment 172.678 - - - - 172.678 172.678 - - - - 172.678

9. Penyertaan modal sementara | Temporary capital investments - - - - - - - - - - - -

10. Tagihan lainnya | Other receivables - - - - - - 2.478.262 - - - - 2.478.262

11. Komitmen dan kontinjensi ** | Commitments and contingencies **

a. Rupiah | Rupiah 1.565.929 - - - - 1.565.929 197.488 - - - - 197.488


12. Aset yang diambil alih | Foreclosed assets - - - - - - - - - - - -


Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

581




No.Pos-Pos

Posts

Bank

2018 2017

L DPK KL D MJumlah

TotalL DPK KL D M

JumlahTotal

I. Pihak Terkait | Affiliated Parties


a. Rupiah | Rupiah 29 - - - - 29 29 - - - - 29



a. Rupiah | Rupiah 663 - - - - 663 109 - - - - 109

b. Valuta asing | Foreign currencies 8 - - - - 8 55 - - - - 55


a. Rupiah | Rupiah - - - - - - 18.945 - - - - 18.945



a. Rupiah | Rupiah - - - - - - - - - - - -



- -

a. Rupiah | Rupiah - - - - - - - - - - - -


6. Tagihan akseptasi | Loan acceptance receivables 23.136 - - - - 23.136 60.180 - - - - 60.180



i. Rupiah | Rupiah 10.631 - - - - 10.631 18.380 - - - - 18.380



i. Rupiah | Rupiah 282.815 3.295 - - 32 286.142 294.092 2.923 - - - 297.015



i. Rupiah | Rupiah - - - - - - - - - - - -


d. Kredit properti 134.345 2.683 - - - 137.028 146.271 2.194 - - - 148.465

8. Penyertaan | Investment 172.678 - - - - 172.678 172.678 - - - - 172.678

9. Penyertaan modal sementara | Temporary capital investments - - - - - - - - - - - -

10. Tagihan lainnya | Other receivables - - - - - - 2.478.262 - - - - 2.478.262


a. Rupiah | Rupiah 1.565.929 - - - - 1.565.929 197.488 - - - - 197.488


12. Aset yang diambil alih | Foreclosed assets - - - - - - - - - - - -

582




No.Pos-Pos

Posts

Bank

2018 2017

L DPK KL D MJumlah

TotalL DPK KL D M

JumlahTotal

II. Pihak Tidak Terkait | Non Affiliated Parties


a. Rupiah | Rupiah 3.965.207 - - - - 3.965.207 3.962.374 - - - - 3.962.374

b. Valuta asing | Foreign currencies 2.129.280 - - - - 2.129.280 638.574 - - - - 638.574


a. Rupiah | Rupiah 212.102 - - - - 212.102 4.394 - - - - 4.394



a. Rupiah | Rupiah 14.716.550 - - - - 14.716.550 20.993.778 - - - - 20.993.778



a. Rupiah | Rupiah - - - - - - - - - - - -



a. Rupiah | Rupiah - - - - - - 976.045 - - - - 976.045


6. Tagihan akseptasi | Loan acceptance receivables 2.729.171 9.000 - - - 2.738.171 3.537.962 148.227 - - - 3.686.189



i. Rupiah | Rupiah 5.292.040 197.429 29.607 40.762 323.522 5.883.360 5.378.922 218.663 20.730 35.280 286.116 5.939.711

ii. Valuta asing | Foreign currencies 195.182 - - - 23.085 218.267 204.133 6.887 - - 26.580 237.600


i. Rupiah | Rupiah 73.665.588 5.731.521 233.566 307.605 1.832.506 81.770.786 64.682.524 5.809.281 366.538 468.756 2.766.574 74.093.673

ii. Valuta asing | Foreign currencies 11.712.716 4.559.975 978.310 370.751 495.017 18.116.769 10.050.458 6.121.164 460.666 - 42.604 16.674.892


i. Rupiah | Rupiah 1.701.742 2.042.705 68.815 150.898 687.258 4.651.418 2.455.566 2.523.319 68.501 53.779 654.749 5.755.914

ii. Valuta asing | Foreign currencies 886.257 4.478.219 963.010 370.751 193.973 6.892.210 475.612 6.025.527 176.750 - 58.976 6.736.865

d. Kredit properti 19.651.816 1.395.136 46.414 48.068 256.181 21.397.615 15.494.030 1.062.204 58.084 74.618 1.194.677 17.883.613

8. Penyertaan | Investment 799 - - - - 799 799 - - - - 799

9. Penyertaan modal sementara | Temporary capital investments - -

10. Tagihan lainnya | Other receivables 1.873.535 5.554 - - - 1.879.089 1.422.914 - - - - 1.422.914


a. Rupiah | Rupiah 32.839.648 298.326 - - - 33.137.974 32.189.287 447.923 57.408 - - 32.694.618

b. Valuta asing | Foreign currencies 7.327.081 450.269 - - - 7.777.350 9.901.119 531.258 - - - 10.432.377

12. Aset yang diambil alih | Foreclosed assets 20.757 - 983 227.411 - 249.151 19.323 - 205.745 - - 225.068


Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

583




No.Pos-Pos

Posts

Bank

2018 2017

L DPK KL D MJumlah

TotalL DPK KL D M

JumlahTotal

II. Pihak Tidak Terkait | Non Affiliated Parties


a. Rupiah | Rupiah 3.965.207 - - - - 3.965.207 3.962.374 - - - - 3.962.374

b. Valuta asing | Foreign currencies 2.129.280 - - - - 2.129.280 638.574 - - - - 638.574


a. Rupiah | Rupiah 212.102 - - - - 212.102 4.394 - - - - 4.394



a. Rupiah | Rupiah 14.716.550 - - - - 14.716.550 20.993.778 - - - - 20.993.778



a. Rupiah | Rupiah - - - - - - - - - - - -



a. Rupiah | Rupiah - - - - - - 976.045 - - - - 976.045


6. Tagihan akseptasi | Loan acceptance receivables 2.729.171 9.000 - - - 2.738.171 3.537.962 148.227 - - - 3.686.189



i. Rupiah | Rupiah 5.292.040 197.429 29.607 40.762 323.522 5.883.360 5.378.922 218.663 20.730 35.280 286.116 5.939.711

ii. Valuta asing | Foreign currencies 195.182 - - - 23.085 218.267 204.133 6.887 - - 26.580 237.600


i. Rupiah | Rupiah 73.665.588 5.731.521 233.566 307.605 1.832.506 81.770.786 64.682.524 5.809.281 366.538 468.756 2.766.574 74.093.673

ii. Valuta asing | Foreign currencies 11.712.716 4.559.975 978.310 370.751 495.017 18.116.769 10.050.458 6.121.164 460.666 - 42.604 16.674.892


i. Rupiah | Rupiah 1.701.742 2.042.705 68.815 150.898 687.258 4.651.418 2.455.566 2.523.319 68.501 53.779 654.749 5.755.914

ii. Valuta asing | Foreign currencies 886.257 4.478.219 963.010 370.751 193.973 6.892.210 475.612 6.025.527 176.750 - 58.976 6.736.865

d. Kredit properti 19.651.816 1.395.136 46.414 48.068 256.181 21.397.615 15.494.030 1.062.204 58.084 74.618 1.194.677 17.883.613

8. Penyertaan | Investment 799 - - - - 799 799 - - - - 799

9. Penyertaan modal sementara | Temporary capital investments - -

10. Tagihan lainnya | Other receivables 1.873.535 5.554 - - - 1.879.089 1.422.914 - - - - 1.422.914


a. Rupiah | Rupiah 32.839.648 298.326 - - - 33.137.974 32.189.287 447.923 57.408 - - 32.694.618

b. Valuta asing | Foreign currencies 7.327.081 450.269 - - - 7.777.350 9.901.119 531.258 - - - 10.432.377

12. Aset yang diambil alih | Foreclosed assets 20.757 - 983 227.411 - 249.151 19.323 - 205.745 - - 225.068

584




No.Pos-Pos

Posts

Bank

2018 2017

L DPK KL D MJumlah

TotalL DPK KL D M

JumlahTotal

III. Informasi Lain | Other Informations

1. Total aset bank yang dijaminkan: | Total assets guaranteed:

a. Pada Bank Indonesia | In Bank Indonesia - -

b. Pada pihak lain | In other parties - -

2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktifAllowance for impairment of financial assets to total productive assets

8.234.322 8.721.579

3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktifAllowance for losses required to productive assets

3.506.240 3.912.196

4. Presentase kredit UMKM terhadap total kreditTotal allowances to total productive assets

5,75% 6,37%

5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kreditMicro loans to total loans

0,48% 0,39%

6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debiturNumber of MSME debtors to total debtors

1,05% 0,43%

7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debiturNumber of micro debtors to total debtors

0,87% 0,07%

8. Lainnya | Others

a. Penerusan kredit | Two step loans - -

b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah Financing Mudharabah Muqayyadah

- -

c. Aset produktif yang dihapus buku Recovery of productive assets previously written-off

7.910.848 6.497.605

d. Aset produktif dihapus buku yang dipulihkan/berhasil ditagih Recovery of productive assets previously written-off

3.357.247 3.041.100

e. Aset produktif yang dihapus tagih Productive assets which permanent written-off

9.299.046 8.941.204

* Dalam jumlah kredit kepada debitur UMKM dan bukan debitur UMKM, termasuk kredit yang direstrukturisasi dan kredit properti. In the amount of credit to MSME debtors and not the MSME debtor, including restructured loans and property loans. ** Mengacu pada Peraturan Bank Indonesia (PBI) No. 14/15/PBI/2012 tanggal 24 Oktober 2012 tentang “Penilaian Kualitas Aset Bank Umum”, maka kelonggaran tarik kredit uncommitted diperhitungkan sebagai aset produktif. Referring to the Bank Indonesia Regulation (PBI) No. 14/15/PBI/2012 dated 24 October 2012 on “Asset Quality Rating for Commercial Banks”, then unused loan credit - uncommitted counted as productive assets.


Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

585




No.Pos-Pos

Posts

Bank

2018 2017

L DPK KL D MJumlah

TotalL DPK KL D M

JumlahTotal

III. Informasi Lain | Other Informations

1. Total aset bank yang dijaminkan: | Total assets guaranteed:

a. Pada Bank Indonesia | In Bank Indonesia - -

b. Pada pihak lain | In other parties - -

2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktifAllowance for impairment of financial assets to total productive assets

8.234.322 8.721.579

3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktifAllowance for losses required to productive assets

3.506.240 3.912.196

4. Presentase kredit UMKM terhadap total kreditTotal allowances to total productive assets

5,75% 6,37%

5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kreditMicro loans to total loans

0,48% 0,39%

6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debiturNumber of MSME debtors to total debtors

1,05% 0,43%

7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debiturNumber of micro debtors to total debtors

0,87% 0,07%

8. Lainnya | Others

a. Penerusan kredit | Two step loans - -

b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah Financing Mudharabah Muqayyadah

- -

c. Aset produktif yang dihapus buku Recovery of productive assets previously written-off

7.910.848 6.497.605

d. Aset produktif dihapus buku yang dipulihkan/berhasil ditagih Recovery of productive assets previously written-off

3.357.247 3.041.100

e. Aset produktif yang dihapus tagih Productive assets which permanent written-off

9.299.046 8.941.204

* Dalam jumlah kredit kepada debitur UMKM dan bukan debitur UMKM, termasuk kredit yang direstrukturisasi dan kredit properti. In the amount of credit to MSME debtors and not the MSME debtor, including restructured loans and property loans. ** Mengacu pada Peraturan Bank Indonesia (PBI) No. 14/15/PBI/2012 tanggal 24 Oktober 2012 tentang “Penilaian Kualitas Aset Bank Umum”, maka kelonggaran tarik kredit uncommitted diperhitungkan sebagai aset produktif. Referring to the Bank Indonesia Regulation (PBI) No. 14/15/PBI/2012 dated 24 October 2012 on “Asset Quality Rating for Commercial Banks”, then unused loan credit - uncommitted counted as productive assets.

586


Cadangan Penyisihan Kerugian | Allowance for Impairment LossesTanggal 31 Desember 2018 dan 2017 | 31 December 2018 and 2017


No.Pos-Pos

Posts

2018 2017

CKPNAllowance for Impairment

Losses

PPA wajib dibentukTotal Allowances Required

CKPNAllowance for Impairment

Losses

PPA wajib dibentukTotal Allowances Required

IndividualKolektif

CollectiveUmumGeneral

KhususSpecial

IndividualKolektif

CollectiveUmumGeneral

KhususSpecial

1. Penempatan pada bank lainPlacements with other banks

- 5.508 66.376 - - 4.169 50.277 -

2. Tagihan spot dan derivatifSpot and derivative receivables

- - 2.161 - - - 1.836 -

3. Surat berharga | Securities - 1.133 7.040 - - 1.632 5.250 -

4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)Securities sold under repurchase agreement (repo)

- - - - - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)Receivable on securities purchased under resale agreement

- - - - - - - -

6. Tagihan akseptasi | Acceptance receivables 949 6.967 26.922 412 104.830 11.679 35.264 6.744

7. Kredit | Loans 7.432.041 732.903 838.234 2.452.609 7.891.925 651.167 740.948 2.927.344

8. Penyertaan | Investments - 281 1.735 - - 472 19.017 -

9. Penyertaan modal sementaraTemporary capital investments

- - - - - - - -

10. Tagihan lainnya | Other receivable - 13.126 18.693 261 - 12.275 14.158 -

11. Komitmen dan kontinjensiCommitments and contingencies

- 41.414 54.933 36.864 - 43.430 54.527 56.831

Laporan Perhitungan Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) *)

Calculation of Capital Adequacy Ratio (CAR) ReportTanggal 31 Desember 2018 dan 2017 | 31 December 2018 and 2017

Dalam Jutaan Rupiah, kecuali rasio dalam persentasi | In Million Rupiah, except ratio in percentage

KeteranganRemark

2018 2017

BankKonsolidasiConsolidated


I. Modal Inti (Tier 1)

1 Modal Inti Utama Common Equity Tier 1 (CET1) | Core capital Common Equity Tier 1 (CET1) 19.640.663 20.009.392 16.072.407 16.438.989

1.1 Modal Disetor (Setelah dikurangi Treasury Stock) | Paid-up capital 3.837.985 3.837.985 3.837.985 3.837.985

1.2 Cadangan Tambahan Modal *) | Disclosed reserve 18.317.474 18.630.333 17.499.925 17.809.154

1.2.1 Faktor Penambah | Additions 20.367.206 20.370.836 20.116.471 20.126.692

1.2.1.1 Pendapatan komperhensif lainnya | Other Comprehensive Income 1.853.060 1.853.060 1.761.734 1.761.734

1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan The excess of financial statement translation

- - - -

1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual

Potential gain from fair value changes of available-for-sale financial assets

- - 67.999 67.999

1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap Surplus of premises and equipments revaluation

1.853.060 1.853.060 1.693.735 1.693.735

1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya | Other disclosed reserves 18.514.146 18.517.776 18.354.737 18.364.958

1.2.1.2.1 Agio 17.252.901 17.252.901 17.252.901 17.252.901

1.2.1.2.2 Cadangan umum | General reserves 363.624 363.624 363.624 363.624

1.2.1.2.3 Laba tahun- tahun lalu | Prior years net income - - - -

1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan | Current year net income 897.621 901.251 738.212 748.433

1.2.1.2.5 Dana setoran modal | Advance Capital - - - -

1.2.1.2.6 Lainnya | Others - - - -


Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

587



KeteranganRemark

2018 2017



1.2.2 Faktor Pengurang | Deductions 2.049.732 1.740.503 2.616.546 2.317.538

1.2.2.1 Pendapatan komperhensif lainnya | Other Comprehensive Income 87.216 87.216 - -

1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan The shortage of financial statement translation

- - - -

1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual

Potential loss from fair value changes of available-for-sale financial assets

87.216 87.216 - -

1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya | Other disclosed reserves 1.962.516 1.653.287 2.616.546 2.317.538

1.2.2.2.1 Disagio - - - -

1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu | Prior years net loss 1.562.423 1.534.581 2.300.635 2.283.014

1.2.2.2.3 Rugi tahun-tahun berjalan | Current year loss - - - -

1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif

Negative differences between provision for asset write-off and provision for impairment of earning assets

- - - -

1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book

Shortfall between allowance for losses based on BI regulation and impairment losses of trading financial assets

- - - -

1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk Allowance for losses of non-financial assets required

118.706 118.706 34.524 34.524

1.2.2.2.7 Lainnya **) | Others **) 281.387 - 281.387 -

1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan Accounted Non-Controlling Interest

- 10 - 9

1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama | Core Capital Deduction Factors 2.514.796 2.458.936 5.265.503 5.208.159

1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan | Calculation of Deffered Tax 2.178.921 2.181.667 2.452.689 2.454.077

1.4.2 Goodwill - 113.015 - 113.015

1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya | Other intangible assets 163.197 164.254 161.874 162.805

1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang Equity participation calculated as deduction

172.678 - 2.650.940 2.478.262

1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi Equity deficit on insurance subsidiary

- - - -

1.4.6 Eksposur sekuritisasi | Securitization exposures - - - -

1.4.7 Faktor Pengurang modal inti utama lainnya | Other Core Capital Deduction Factor - - - -

1.4.7.1 Penempatan dana pada Instrumen AT1 dan/atau Tier 2 pada Bank lain Placement on AT1 and/or Tier 2 instrument in other banks

- - - -

1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat

Cross-ownership in another entity acquired by the transition because the law, grants, or grants will

- - - -

2 Modal Inti Tambahan | Additional Tier 1 (AT1) Capital - - - -

2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 | AT-1 Qualified Instrument - - - -

2.2 Agio/Disagio - - - -

2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan | Additional Tier 1 Capital Deduction Factor - - - -

2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT1 dan/atau Tier 2 pada bank lain Placement on AT1 and/or Tier 2 instrument in other banks

- - - -

2.3.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat


- - - -

II. Modal Pelengkap (Tier 2) 2.096.825 2.097.691 3.095.595 3.097.465

1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2Equity instrument in form of shares or other form which qualified for Tier 2 requirements

1.080.732 1.080.732 2.174.318 2.174.318

2. Agio/Disagio - - - -

3. Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit)General allowance on productive assets required (maximum 1.25% from RWA of Credit Risk)

1.016.093 1.016.959 921.277 923.147

588



KeteranganRemark

2018 2017



4. Faktor Pengurang Modal Pelengkap | Tier 2 capital deduction factors - - - -

4.1 Sinking Fund - - - -

4.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain Placement on Tier 2 instruments in other bank

- - - -

4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat


TOTAL MODAL | TOTAL CAPITAL 21.737.488 22.107.083 19.168.002 19.536.454

AsetTertimbang

MenurutRisiko

Risk WeightedAssets

2018 2017KeteranganInformation

2018 2017



Rasio KPMMCAR Ratio



ATMR Risiko KreditRWA of Credit Risk

95.816.732 96.151.472 90.075.365 90.487.506 Rasio CET 1CET 1 ratio

17,56% 17,83% 15,19% 15,48%

ATMR Risiko PasarRWA of Market Risk

1.094.489 1.094.288 725.532 725.738 Rasio Tier 1Tier 1 Ratio

17,56% 17,83% 15,19% 15,48%

ATMR Risiko OperasionalRWA of Operational Risk

14.923.291 14.984.087 14.986.021 14.993.271 Rasio Tier 2Tier 2 Ratio

1,88% 1,87% 2,93% 2,91%

Total ATMR/RWA 111.834.512 112.229.847 105.786.918 106.206.515 Rasio TotalTotal Ratio

19,44% 19,70% 18,12% 18,39%

Rasio KPMM Sesuai Profil RisikoCAR Ratio Based On The Risk Profile

9% 9% 9% 9% CET 1 Untuk BufferCET 1 for Buffer

10,44% 10,70% 9,12% 9,39%

Alokasi Pemenuhan KPMMAllocation of CAR requirement

Persentase Buffer yang Wajib Dipenuhi oleh Bank Percentage of required buffer of the Bank

2,63% 2,63% 1,75% 1,75%

Dari CET1From CET1

7,12% 7,13% 6,07% 6,09% CapitalConservationBuffer

1,88% 1,88% 1,25% 1,25%

Dari AT1From AT1

0,00% 0,00% 0,00% 0,00% CountercyclicalBuffer

0,00% 0,00% 0,00% 0,00%

Dari Tier 2From Tier 2

1,88% 1,87% 2,93% 2,91% Capital Surcharge untuk D-SIBCapital Surcharge for D-SIB

0,75% 0,75% 0,50% 0,50%

*) Efektif sejak tanggal 22 September 2016, komponen modal untuk KPMM dihitung berdasarkan Salinan POJK No. 34/POJK.03/2016 tanggal 22 September 2016 Tentang Perubahan atas POJK No. 11/POJK.03/2016 Tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum.

Effective since 22 September 2016 for the CAR capital component is calculated based on POJK No. 34/POJK.03/2016 dated 22 September 2016 regarding the amendment of POJK No. 11/POJK.03/2016 About the Minimum Capital Requirement for Commercial Banks.

**) Merupakan selisih antara harga perolehan penyertaan dengan pengembalian modal pada PT Sahabat Finansial Keluarga (Entitas Anak) akibat penurunan modal disetor Entitas Anak. Representing the difference between the cost of the equity participation and the refund to PT Sahabat Finansial Keluarga (Subsidiary) due to the decrease of paid-in capital with the Subsidiary.


Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

589


Laporan Lain Terkait Unit Usaha Syariah

Laporan Perubahan Dana Investasi Terikat *)

Statements of Changes on Binded Investment Fund*) (Mudharabah Muqayyadah)Tanggal 31 Desember 2018 dan 2017 | 31 December 2018 and 2017


Pos-Pos 2018 2017 Posts

Informasi Awal Periode - - Information of Starting Period

Portofolio Pembiayaan (Project) - - Funding Portfolio (Project)

Saldo Awal - - Beginning Balance

Informasi Periode Berjalan - - Current Period Information


Penerimaan Dana Penarikan - - Fund Received Fund Withdrawal-/-

Dana -/- Keuntungan (Rugi) - - Profit (Loss) Investment

Investasi Beban/Biaya -/- - - Costs/Expense-/-

Fee/Penerimaan Bank -/- - - Fee/Bank Income

Informasi Akhir Periode - - Last Period Information


Saldo Akhir - - Ending Balance

*) Untuk bank yang bertindak sebagai agen dalam menyalurkan dana (channeling agent) | *) For bank serves as channeling agent

Laporan Sumber dan Penggunaan Dana KebajikanStatements of Source and Use of Fund of BenefactionTanggal 31 Desember 2018 dan 2017 | 31 December 2018 and 2017


No. Uraian 2018 2017 Description

1. Sumber Dana Kebajikan pada Awal Periode 8.009 11.279 Benefaction Fund Source on Beginning Period

2. Penerimaan Dana Kebajikan Benefaction Fund Received

a. Infak 22 10 a. Infaq

b. Sedekah 0 0 b. Shadaqah

C. Pengembalian Dana Kebajikan Produktif 0 0 c. Refund of Productive Benefaction Fund

D. Denda 4.338 4.354 d. Fine

E. Penerimaan Non Halal 0 0 e. Non-Halal Income

f. Lainnya 257 415 f. Others

Total Penerimaan 4.617 4.779 Total Fund Received

3. Penggunaan Dana Kebajikan Benefaction Use of Fund

A. Dana Kebajikan Produktif 0 0 a. Productive Benefaction Fund

B. Sumbangan 6.174 8.049 b. Donation

C. Penggunaan Lainnya untuk Kepentingan Umum 0 0 c. Other Use for Public Purpose

Total Penggunaan 6.174 8.049 Total Use of Fund

4. Kenaikan (Penurunan) Sumber Dana Kebajikan -1.557 -3.270 Increase (Decrease) of Benefaction Fund Source

5. Sumber Dana Kebajikan pada Akhir Periode 6.452 8.009 Benefaction Fund Source on Ending Period

590



Laporan Sumber dan Penyaluran Dana ZakatStatements of Source and Use of Fund of ZakatTanggal 31 Desember 2018 dan 2017 | 31 December 2018 and 2017


No. Uraian 2018 2017 Description

1. Saldo awal dana zakat 8.961 2.625 Beginning balance of zakat

2. Dana zakat yang berasal dari: Source of zakat:

a. Internal UUS 9.467 8.449 a. Internal UUS

b. Eksternal UUS 209 837 b. External UUS

3. Penyaluran dana zakat kepada entitas pengelola zakat Disbursment of zakat to zakat entity

a. Lembaga Amil Zakat 0 0 a. Lembaga Amil Zakat

b. Badan Amil Zakat 4.461 2.950 b. Badan Amil Zakat

4. Kenaikan (penurunan) dana zakat 5.215 6.336 Increase (decrease) zakat

5. Saldo akhir dana zakat 14.176 8.961 Ending balance of zakat

Laporan Distribusi Bagi HasilStatements of Profit Sharing DistributionTanggal 31 Desember 2018 | 31 December 2018


No. Indikator

Saldo Rata-Rata

Average Balance

Pendapatan yang akan dibagi

hasilkanProfit Sharing

Income

Porsi Pemilik Dana | Fund Owner Portion

IndicatorNisbah (%)Nisbah (%)

Jumlah Bonus dan Bagi HasilTotal Bonus and

Profit Sharing

Indikasi Rate of Return (%)

Rate of Return Indication (%)

A B C DE=(D/A x 100%)

x 12

A. Pembiayaan | Financing

1. Bank - - Bank

2. Non Bank 15.554.239 98.104 Non Bank

B. Penghimpunan Dana | Funding

1. Giro wadiah Current acounts wadiah

a. Bank 8 - - - a. Bank

b. Non Bank 76.914 - - - b. Non Bank

2. Giro mudharabah Current acounts mudharabah

a. Bank 83.724 621 11,12 69 0,99 a. Bank

b. Non Bank 2.098.716 15.571 6,93 1.079 0,62 b. Non Bank

3. Tabungan wadiah Savings wadiah

a. Bank - - - - a. Bank

b. Non Bank 359.476 - - - b. Non Bank

4. Tabungan mudharabah Savings mudharabah

a. Bank 193.015 1.432 33,97 486 3,02 a. Bank

b. Non Bank 7.274.313 53.972 23,61 12.741 2,10 b. Non Bank

5. Deposito mudharabah Time deposits mudharabah

a. Bank a. Bank

- 1 Bulan 20.500 152 51,00 78 4,54 - 1 month

- 3 Bulan 77.000 571 51,00 291 4,54 - 3 month

- 6 Bulan 33.700 250 54,00 135 4,81 - 6 month

- 12 Bulan 3.400 25 54,00 14 4,81 - 12 month

a. Non Bank a. Non Bank

- 1 Bulan 4.247.881 31.517 48,96 15.431 4,36 - 1 month

- 3 Bulan 1.175.506 8.722 50,96 4.445 4,54 - 3 month

- 6 Bulan 185.458 1.376 53,99 743 4,81 - 6 month

- 12 Bulan 42.086 312 44,98 141 4,00 - 12 month

Jumlah 15.871.697 114.521 35.653 Total

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

591


PEMBELIAN KEMBALI SAHAM ATAU OBLIGASI SUBORDINASIBUYBACK OF SHARE OR SUBORDINATED BONDS

Pembelian kembali saham atau obligasi subordinasi adalah

upaya mengurangi jumlah saham atau obligasi subordinasi

yang diterbitkan dengan cara membeli kembali saham atau

obligasi subordinasi tersebut, yang tata cara pembayarannya

dilaksanakan sesuai ketentuan yang berlaku.

Sepanjang tahun 2018, PermataBank tidak melakukan

pembelian kembali saham atau obligasi subordinasi.

PENYEDIAAN DANA KEPADA PIHAK TERKAIT DAN PENYEDIAAN DANA DALAM JUMLAH BESARPROVISION OF FUNDS TO RELATED PARTIES AND LARGE EXPOSURES

Penyediaan dana kepada pihak terkait (related party) dan

penyediaan dana besar (large exposure) untuk tahun 2018


No.Penyediaan Dana

Funding

Jumlah AmountTotal

DebiturDebtor

Nominal (jutaan Rp)Amount (million Rp)

1 Kepada Pihak Terkait | To Related Party 483 2.000.826

2 Kepada Debitur Inti | To Core Debtors:

Individu | Individual 25 16.592.791

Grup | Group 25 20.767.988

AUDIT EKSTERNALEXTERNAL AUDIT

Laporan keuangan konsolidasian PermataBank untuk tahun

yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2018 telah diaudit

oleh Kantor Akuntan Publik (KAP) Tanudiredja, Wibisana, Rintis

& Rekan (firma anggota jaringan PricewaterhouseCoopers

Global) yang telah terdaftar di Otoritas Jasa Keuangan, dengan

biaya audit sebesar Rp6.254.000.000 (di luar VAT dan OPE).

Penunjukan KAP Tanudireja, Wibisana, Rintis & Rekan telah

memperhatikan ketentuan-ketentuan yang berlaku.

Laporan keuangan konsolidasian tahun 2018 merupakan

laporan keuangan kedua yang diaudit oleh KAP Tanudiredja,

Wibisana, Rintis & Rekan.

Share or subordinated bonds buyback are efforts to reduce

the amount of shares or subordinated bonds issued, by

recovering the shares or bonds. Payment procedure follows

prevailing regulations.

During 2018 there were no buying back shares or subordinated

bonds by PermataBank.

The provision of funds to related parties and large exposures

taking place in 2018 are as follows:

Consolidated financial statements of PermataBank for the

year ended 31 December 2018 were audited by Public

Accounting Firm (KAP) Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan

(a member firm of PricewaterhouseCoopers Global Network),

a registered firm in Otoritas Jasa Keuangan, with audit fee of

Rp6,254,000,000 (excluded VAT and OPE). The appointment

of KAP Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan has taken into

consideration the prevailing regulations.

The 2018 consolidated financial statements were the second

financial statements audited by KAP Tanudiredja, Wibisana,

Rintis & Rekan.

592


Below is the list of KAP audited PermataBank for the last 5

(five) years:

The Internal Audit plays an important role in the governance and

operations of a company to achieve its objectives. Companies

that effectively implement the Internal Audit function are able

to identify business risks, processes, system weaknesses,

take appropriate corrective actions and support continuous

improvement.

As one of the implementation stages of good corporate

governance, PermataBank continuously places internal

control as the strongest line of defense in mitigating risks.

PermataBank implements the three lines of defense to ensure

risk management process is carried out effectively in order to

maintain PermataBank risk profile in terms of risk tolerance

and risk appetite. Internal Audit of PermataBank as the Third

Line of Defense provides independent assurance to the overall

effectiveness of risk control in business activities (first line of

defense) and the process managed by Risk Control Function

(second line of defense).

PermataBank’s Internal Audit was formed to provide

independent and objective assessment toward the Company’s

performance. In the establishment of Internal Audit,

PermataBank published Internal Audit Charter in accordance

with the Regulation of OJK No. 56/POJK.04/2015 on the

Establishment and Guidelines on Internal Audit Charter.


Berikut adalah Kantor Akuntan Publik yang melakukan audit

PermataBank selama 5 (lima) tahun terakhir:

Tahun Pemeriksaan

Year

Nama Kantor Akuntan PublikPublic Accounting Firm

Nama Akuntan Publik (Penanggung Jawab)Public Accountant

Jasa yang DiberikanService Provided

2018 Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan Drs. M. Jusuf Wibisana, M.EC., CPA Audit laporan keuangan konsolidasianAudit on consolidated financial statements

2017 Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan Drs. M. Jusuf Wibisana, M.EC., CPA Audit laporan keuangan konsolidasianAudit on consolidated financial statements

2016 Siddharta Widjaja & Rekan Kusumaningsih Angkawijaya, CPA Audit laporan keuangan konsolidasianAudit on consolidated financial statements



SATUAN KERJA AUDIT INTERNAL (SKAI)INTERNAL AUDIT

Satuan Kerja Audit Internal (SKAI) memainkan peranan penting

dalam tata kelola dan operasional sebuah perusahaan untuk

mencapai tujuan. Perusahaan yang secara efektif menerapkan

fungsi SKAI mampu mengidentifikasi risiko bisnis, proses,

kelemahan sistem, mengambil tindakan korektif yang tepat

dan mendukung perbaikan yang berkelanjutan.

Sebagai salah satu penerapan tata kelola perusahaan yang

baik, PermataBank senantiasa menempatkan kontrol internal

sebagai sistem pertahanan terkuat dalam mitigasi risiko.

PermataBank menerapkan three lines of defense untuk

memastikan proses manajemen risiko berjalan secara efektif

dalam menjaga profil risiko PermataBank dalam hal toleransi

risiko dan selera risiko. SKAI PermataBank sebagai third line

of defense memberikan assurance yang independen terhadap

efektivitas keseluruhan atas proses pengendalian risiko pada

aktivitas bisnis (first line of defense) dan proses yang dikelola

oleh Fungsi Pengendalian Risiko (second line of defense).

SKAI PermataBank dibentuk untuk memberikan penilaian

yang independen dan objektif bagi kinerja perusahaan.

Dalam pembentukan SKAI PermataBank telah menerbitkan

Piagam Internal Audit sesuai dengan Peraturan OJK No.

56/POJK.04/2015 tentang Pembentukan dan Pedoman

Penyusunan Piagam Audit Internal.

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

593


Tugas utama SKAI adalah memastikan proses pengelolaan

dan operasional Bank telah sesuai dengan ketentuan dan

peraturan yang berlaku serta mendukung kepentingan dan

tujuan PermataBank dengan memberikan assurance dan

jasa konsultasi yang independen dan objektif. SKAI juga

bertanggung jawab memastikan kecukupan dan proses

pengendalian intern telah berjalan sebagaimana mestinya.

Profil Kepala SKAISKAI dipimpin oleh Anke Subandy. Biografi singkat beliau

dapat dilihat di tabel berikut

Educational BackgroundGraduated from the Department of Economics, School of Accounting, at the University of Tarumanagara in Jakarta in 1993. In 1995, she continued her education at Edith Cowan University in Perth, Western Australia and earned her Master of Business Administration – Marketing.

Professional Background Legal Basis & TenureAnke Subandy was appointed as the Head of Internal Audit since 21 August 2017, based on the Decision Letter of Board of Directors No. 171/BP/DIR/VIII/2017 dated 18 August 2017.

Professional Experience Anke Subandy joined PermataBank as the Head of Internal Audit since August 2017. Previously, she worked as Senior Vice President – Head of Operation Risk Management at Citibank Indonesia since September 2015.

She started her career at Bank Credit Lyonnais Indonesia as Management Trainee (1996-1997), Assistant Manager Corporate Banking (1997-1998) and Internal Auditor (1998-2001). She also worked at HSBC Jakarta as Credit Audit Manager (2001-2002) and ABN AMRO Bank NV. Indonesia as Internal Audit Manager (2004-2005), then rejoined with HSBC Jakarta as Manager of Management Internal Control (2005-2007), Assistant Vice President Management Internal Control (2007), Vice President Operational Risk and Controls (Head of Internal Control Dept.) (2007-2009), Senior Vice President Operational Risk and Controls (2009-2011), Senior Vice President Internal Audit (2012).

She then joined at PT Bank CIMB Niaga Indonesia as Senior Vice President Internal Audit – Credit Audit Group Head (2012-2013) and Senior Vice President Internal Audit – Deputy Chief Audit Executive (2014-2015).

Term PeriodSince 21 August 2017 until present.

Riwayat PendidikanLulus dari Fakultas Ekonomi Akuntansi, Universitas Tarumanagara di Jakarta pada tahun 1993 dan melanjutkan pendidikan di Edith Cowan University – Perth, Western Australia dan memperoleh gelar Master of Business Administration – Marketing pada tahun 1995.

Riwayat JabatanDasar Hukum & Masa JabatanAnke Subandy ditunjuk sebagai Kepala SKAI sejak 21 Agustus 2017, berdasarkan Surat Keputusan Direksi No. 171/BP/DIR/VIII/2017 tanggal 18 Agustus 2017.

Pengalaman Kerja Anke Subandy bergabung dengan PermataBank sebagai Kepala SKAI sejak Agustus 2017. Sebelumnya beliau menjabat sebagai Senior Vice President – Head of Operation Risk Management di Citibank Indonesia sejak September 2015.

Beliau memulai karirnya di Bank Credit Lyonnais Indonesia sebagai Management Trainee (1996-1997), Assistant Manager Corporate Banking (1997-1998) dan Internal Auditor (1998-2001). Beliau pernah berkarier di HSBC Jakarta sebagai Manager of Credit Audit (2001-2002) dan ABN AMRO Bank NV. Indonesia sebagai Manager of Internal Audit (2004-2005), kemudian kembali berkarier di HSBC Jakarta sebagai Manager of Management Internal Control (2005-2007), Assistant Vice President Management Internal Control (2007), Vice President Operasional Risk and Controls (Head of Internal Control Dept.) (2007-2009), Senior Vice President Operational Risk and Controls (2009-2011), Senior Vice President Internal Audit (2012).

Beliau selanjutnya menjabat di PT Bank CIMB Niaga Indonesia sebagai Senior Vice President Internal Audit – Credit Audit Group Head (2012-2013) dan Senior Vice President Internal Audit – Deputy Chief Audit Executive (2014-2015).

Periode JabatanSejak tanggal 21 Agustus 2017 sampai dengan sekarang.

Anke SubandyKepala Satuan Kerja Audit Internal | Head of Internal Audit Warga Negara Indonesia, berusia 47 tahun, dan berdomisili di Jakarta. Indonesian Citizen, 47 years old, and who resides in Jakarta.

Internal Audit main role and responsibility is to ensure the

Bank’s management and operational processes are in line

with the prevailing requirements and regulations as well as

supporting the interests and objectives of the Bank by providing

independent and objective assurance and consulting. Internal

Audit is also responsible to ensure the adequacy and internal

control process has been carried out properly.

Head of Internal Audit ProfileInternal Audit is headed by Anke Subandy. Brief profile is

presented below.

594


Appointment and Dismissal of the Head of Internal Audit− The Head of Internal Audit is appointed and dismissed

by the President Director with the approval of Board of

Commissioners and Audit Committee;

− Any appointment, replacement or dismissal of Head of

Internal Audit shall be reported to regulator;

− All Internal Auditors structurally report to the Head of

Internal Audit.

Human ResourcesAs of 31 December 2018, Internal Audit employs 69

PermataBank staff that consist of:

Internal Auditors individually as well as collectively must have

knowledge, skills, and competences as following:

a. Have integrity and professional behaviour, independent,

honest and objective during audit assignment.

b. Have knowledge and/or experience on audit techniques,

risk management, internal control system, and other

relevant disciplines.


Pengangkatan dan Pemberhentian Kepala SKAI− Kepala SKAI diangkat dan diberhentikan oleh Direktur

Utama dengan persetujuan Dewan Komisaris dan Komite

Audit;

− Setiap pengangkatan, penggantian, ataupun

pemberhentian Kepala SKAI dilaporkan kepada regulator;

− Seluruh Auditor Internal bertanggung jawab secara

berjenjang kepada Kepala SKAI.

Pendidikan dan/atau Pelatihan yang Diikuti Kepala SKAI pada tahun 2018Educations and/or Trainings Obtained by the Head of Internal Audit in 2018

PenyelenggaraOrganizers

Internal Audit Coaching Workshop PermataBank

Kick Off Network 2018 PermataBank

Internal Audit “Pinter Bareng” sharing session PermataBank

The Captain Forum PermataBank

Situational Leadership Overview PermataBank

ELT Forum PermataBank

Leadership Assessment PermataBank

Senior Executive Forum PermataBank

Audit & Risk Day Astra International

Lead Forum Astra International

One Day Penetration Testing Training 2018 Cybersecurity Training

Training Risk in International Trade Forum PT Triniti Solusindo Kreatifindo

Sumber Daya ManusiaJumlah pegawai PermataBank yang tergabung dalam SKAI

posisi 31 Desember 2018 adalah 69 orang yang terdiri dari:

DivisiDivision

Head, Internal Audit

Credit Audit & Network Audit

Global Market &

Head Office

Information Technology

Project AuditAudit Practices, Conglomeration

& SupportBAP

Jumlah KaryawanNumber of Employees

1 29 9 14 2 9 5

Auditor internal baik secara individu maupun bersama-sama

harus memiliki pengetahuan, kecakapan dan kompetensi

sebagai berikut:

a. Memiliki integritas dan perilaku yang profesional,

independen, jujur dan objektif dalam pelaksanaan

tugasnya.

b. Memiliki pengetahuan dan/atau pengalaman mengenai

teknik audit, manajemen risiko, sistem pengendalian internal

dan disiplin ilmu lain yang relevan dengan bidang tugasnya.

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

595


c. Memiliki pengetahuan tentang peraturan perundang-

undangan yang berlaku di bidang perbankan, pasar modal

dan peraturan perundang-undangan lainnya.

d. Memiliki kecakapan untuk berinteraksi dan komunikasi

baik lisan maupun tulis secara efektif.

e. Mematuhi standar profesi yang dikeluarkan oleh Asosiasi

Audit Internal.

f. Mematuhi Kode Etik Audit Internal.

g. Menjaga kerahasiaan informasi dan/atau data Bank

terkait dengan pelaksanaan tugas dan tanggung jawab

Audit Internal kecuali diwajibkan berdasarkan peraturan

perundang-undangan atau keputusan pengadilan.

h. Memahami prinsip-prinsip tata kelola perusahaan dan

manajemen risiko.

i. Bersedia meningkatkan pengetahuan, keahlian dan

kemampuan profesionalismenya secara terus menerus.

Kualifikasi/Sertifikasi ProfesiUntuk menjaga dan meningkatkan kemampuan auditor

internal, serangkaian program sertifikasi profesi maupun

pelatihan teknis telah diikuti para auditor internal. Selain

pelatihan keterampilan praktis, PermataBank juga mengadakan

pelatihan soft skills untuk meningkatkan profesionalisme dan

kompetensi karyawan dalam jangka panjang.

Komposisi sertifikasi profesi yang diadakan sampai dengan 31

Desember 2018 disajikan dalam tabel sebagai berikut:

Sertifikasi ProfesiProfessional Certification


Sertifikasi Internasional | Internasional Certification

Certified Internal Auditor (CIA) 2

Certified in Risk Management Assurance (CRMA) 1

Certified Information System Auditor (CISA) 2

Certified Information Security Manager (CISM) 1

Certified Risk Management Professional (CRMP) 3

Computer Hacking Forensic Investigator (CHFI) 1

Certified Ethical Hacker (CEH) 1

Information Technology Infrastructure Library (ITIL) 1

Certified Wealth Manager Association (CWMA) 1

Sertifikasi Nasional | National Certification

Risk Management Certification (RMC) Level 1 67




Qualified Internal Auditor (QIA) 21

Tax - Brevet A & B 2

c. Have knowledge related to the laws and regulations

applicable in banking, capital market, any other laws and

regulations.

d. Have ability in maintaining good relationship and effective

communication both verbally nor in written.

e. Comply with the professional standards issued by the

Internal Audit association.

f. Comply with the Internal Audit Code of Conduct.

g. Maintain the confidentiality of Bank information and/or data

related to the performance of Internal Audit duties and

responsibilities unless required by law or court decision.

h. Understand good corporate governance principles and

risk management.

i. Are willing to increase knowledge, expertise and

professional capability continuously.

Qualification/Professional Certification To maintain and improve the skills of internal auditors, all

internal auditors have obtained a series of professional

certification and technical trainings. Other than training in

practical skills, PermataBank also conducts soft skills trainings

to improve the professionalism and competence of employees

in the long term.

The composition of professional certifications as per 31

December 2018 are presented in the following table:

596


Internal Audit OrganizationThe Head of Internal Audit is directly responsible to the

President Director and functionally responsible to the Board of

Commissioners and the Audit Committee. This is to support

the independence and ensure the implementation of Internal

Audit’s roles and responsibilities as well as the authority in

monitoring action plan of audit recommendation.

Internal Audit’s position within the organization body of

PermataBank is as follows:

Internal Audit CharterThe existence of Internal Audit that effectively performs its

roles and responsibilities is important to enforce the prudential

principal in Banking operation. In addition, the existence of

Internal Audit might improve the effectiveness of the corporate

governance and risk management as well as PermataBank’s

business activities as outlined in Internal Audit Charter.

Roles and Responsibilities Internal Audit role and responsibility is to provide an independent,

objective assurance and consulting activity designed to add

value and improve the Bank’s operation. Internal Audit assists


Sertifikasi ProfesiProfessional Certification


Wakil Agen Penjual Efek Reksa Dana (WAPERD) 3

Masyarakat Profesi Penilai Indonesia (MAPPI) 1

Sertifikasi Keagenan Asuransi Jiwa dan Khusus Produk Bancassurance 2

Akuntan (Ak) 2

Struktur Organisasi SKAISecara struktural, Kepala SKAI bertanggung jawab kepada

Direktur Utama dan secara fungsional kepada Dewan

Komisaris dan Komite Audit. Hal ini untuk mendukung

independensi dan menjamin kelancaran tugas dan tanggung

jawab Audit Internal serta kewenangan dalam pemantauan

tindak lanjut rekomendasi hasil pemeriksaan.

Berikut kedudukan SKAI dalam organisasi PermataBank

dalam diagram:

Audit CommitteePresident Director

Division Head, Internal Audit

Head, Global Market& Head Office Audit

Head, Internal Audit Project

Head, Audit Practices, Support & Conglomeration

Head, InformationTechnology Audit & Analytic

Head, Credit & Network Audit

Piagam Internal AuditKeberadaan SKAI yang berfungsi efektif dalam menjalankan

tugas dan tanggung jawabnya penting untuk mendukung

penegakan prinsip kehati-hatian dalam pengelolaan

PermataBank. Selain itu, keberadaan SKAI meningkatkan

efektivitas tata kelola perusahaan, pengelolaan risiko dan

mengamankan kegiatan operasional PermataBank seperti

yang tercantum pada Piagam Internal Audit.

Tugas dan Tanggung Jawab SKAISKAI berperan memberikan assurance dan jasa konsultasi

yang independen dan objektif yang dapat memberi nilai

tambah dan memperbaiki operasional Bank. SKAI membantu

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

597


Bank dalam mencapai tujuannya dengan cara mengevaluasi

dan meningkatkan efektivitas manajemen risiko, pengendalian

intern dan proses tata kelola.

Sesuai dengan yang tercantum pada Piagam Internal Audit,

tugas dan tanggung jawab SKAI PermataBank adalah sebagai

berikut:

a. Menyusun dan melaksanakan Rencana Kerja Tahunan

Audit Internal.

b. Mengevaluasi dan menguji kecukupan dan efektivitas

pelaksanaan tata kelola, manajemen risiko dan

pengendalian internal.

c. Menilai dan mengevaluasi efisiensi dan efektivitas di bidang

keuangan, akuntansi, operasional, sumber daya manusia,

pemasaran, teknologi informasi dan kegiatan lainnya.

d. Memberikan rekomendasi perbaikan dan informasi yang

objektif tentang kegiatan yang diperiksa pada semua

tingkatan manajemen.

e. Menyiapkan laporan hasil audit dan menyampaikan

laporan tersebut kepada kepada Direktur Utama dengan

tembusan kepada Dewan Komisaris, Komite Audit dan

Direktur Kepatuhan.

f. Memantau, menganalisa dan melaporkan pelaksanaan

tindak lanjut perbaikan yang telah disepakati.

g. Bekerja sama dengan Komite Audit.

h. Menyusun program untuk mengevaluasi mutu kegiatan

Audit Internal yang dilakukan.

i. Melakukan pemeriksaan khusus apabila diperlukan

sepanjang tidak mempengaruhi independensi.

j. Audit Internal harus mengidentifikasi dan memperhatikan

ekspektasi Direksi, Manajemen Senior, Dewan Komisaris

serta pemangku kepentingan lainnya terhadap opini dan

rekomendasi yang diberikan oleh Audit Internal.

Dalam rangka implementasi fungsi SKAI terintegrasi

sebagaimana disebutkan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan

No.18/POJK.03/2014 tanggal 18 November 2014 dan

Surat Edaran No.15/SEOJK.03/2015 tanggal 25 Mei 2015

tentang Penerapan Tata Kelola Terintegrasi Bagi Konglomerasi

Keuangan, maka pelaksanaan tugas dan tanggung jawab

audit internal terintegrasi dilakukan oleh SKAI PermataBank,

sebagaimana ditetapkan pada uraian kerja SKAI PermataBank.

the Bank to achieve its objectives by evaluating and improving

the effectiveness of risk management, internal control and

governance process.

As stated in the Internal Audit Charter, the roles and

responsibilities of PermataBank’s Internal Audit are as follows:

a. Prepare and perform the Internal Audit Plan.

b. Evaluate and examine the adequacy and effectiveness of

good governance, risk management, and internal control.

c. Assess and evaluate the efficiency and effectiveness

of finance, accounting, operations, human resources,

marketing, information technology, and other activities.

d. Provide improvement recommendations and objective

information during audit assignment at all levels of

management.

e. Prepare and submit the audit reports to the President

Director with a copy sent to the Board of Commissioners,

Audit Committee and Compliance Director.

f. Monitor, analyze, and report the progress of agreed

corrective actions.

g. Cooperate with the Audit Committee.

h. Develop a program to evaluate the quality of Internal Audit

activities performed.

i. Perform special audit as required in a manner that does

not impair its independence.

j. Internal Audit shall identify and consider the expectation

of Board of Directors, Senior Management, Board of

Commissioners as well as other stakeholders on the

opinions and recommendations provided by Internal Audit.

The function of integrated Internal Audit as mentioned in the

Otoritas Jasa Keuangan Regulation No. 18/POJK.03/2014

dated 18 November 2014 and Circular Letter No. 15/

SEOJK.03/2015 dated 25 May 2015 on the Implementation

of Integrated Governance for Financial Conglomeration.

The roles and responsibilities of integrated internal audit is

conducted by Internal Audit PermataBank, as stipulated in the

job description.

598


Participation in the Internal Audit Professional AssociationPermataBank Internal Audit Unit includes auditors from

professional Internal Audit associations, including the Bank

Internal Auditor Association (IAIB), Institute of Internal Auditors

(IIA) - Indonesian Chapter, Information Systems Audit and

Control Association (ISACA), Indonesian Accountants

Association (IAI) and Auditor Association Intern Bank (IAIB).

This was done in order to broaden the horizons and increase

the professional competence of internal auditors.

Report of Internal Audit Result 2018

Throughout 2018, Internal Audit has carried out the activities

focusing on:

− Prepared and submitted progress report and achievements

based on the Internal Audit Annual Plan, and the sufficiency

of resources to President Director and Audit Committee on

regular basis.

− Prepared and submitted semi-annual report of activity

implementation and key findings of internal audit to

regulator following approval from the President Director and

the Board of Commissioners through Audit Committee.

− Improved monitoring, particularly on the credit aspect, that

was evaluation toward risk mitigation activities formulated

by the management.

− Supervised the Bank’s credit activities, particularly on

Wholesale Banking and Small Medium Enterprise (SME)

business loans.

− Developed staff’s competence and understanding on the

strategy, plan, and business process including key risks

faced by the Bank.

− Reviewed and updated the audit methodology with risk-

based audit approach.

− Optimized the role of the Audit Management System

during audit assignment.

− Optimized the use of Computer Assisted Audit Techniques

(CAATs) in data extraction for further analysis during the

audit assignment.


Partisipasi dalam Perhimpunan Profesi Audit InternSKAI PermataBank mengiikutsertakan auditor dalam

perhimpunan profesi Audit Intern antara lain, Ikatan Auditor

Intern Bank (IAIB), Institute of Internal Auditors (IIA) – Indonesian

Chapter, Information Systems Audit and Control Association

(ISACA), Ikatan Akuntan Indonesia (IAI), Ikatan Auditor Intern

Bank (IAIB). Hal itu dilakukan dalam rangka memperluas

wawasan dan peningkatan kompetensi profesional auditor

intern.

Laporan Pokok-Pokok Pelaksanaan SKAI 2018 Selama tahun 2018, SKAI telah melaksanakan aktivitas kerja

dengan titik berat pada:

− Membuat dan menyampaikan laporan pencapaian

Rencana Kerja Tahunan, serta kecukupan sumber daya

kepada Direktur Utama dan Komite Audit secara berkala.

− Membuat dan menyampaikan laporan pelaksanaan dan

pokok-pokok hasil audit internal kepada regulator secara

semesteran setelah mendapat persetujuan dari Direktur

Utama dan Dewan Komisaris melalui Komite Audit.

− Meningkatkan pengawasan khususnya pada aspek

perkreditan, yaitu evaluasi terhadap langkah mitigasi risiko

yang disusun manajemen.

− Melakukan pengawasan terhadap kegiatan perkreditan

Bank khususnya pada bisnis kredit Wholesale Banking

(WB) dan Small Medium Enterprise (SME).

− Mengembangkan kompetensi staf dan pemahaman

terhadap strategi, rencana dan proses bisnis, termasuk

key risk yang dihadapi oleh Bank.

− Melakukan pengkajian dan pengkinian metodologi audit

dengan pendekatan audit berbasis risiko.

− Optimalisasi penggunaan Audit Management System

selama berlangsungnya proses audit.

− Optimalisasi penggunaan teknik audit berbantuan

komputer (Computer Assisted Audit Techniques/CAATs)

dalam mengolah data untuk dianalisa lebih lanjut selama

penugasan audit.

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

599


Rencana Kerja Tahunan SKAI 2019Rencana Kerja Tahunan SKAI disusun dengan

mempertimbangkan strategi dan rencana bisnis PermataBank

di tahun 2019, dengan Tata Kelola Terintegrasi (TKT) sebagai

SKAI Terintegrasi pada Entitas Utama. Rencana kerja ini

mengambil pendekatan audit berbasis risiko dengan fokus

pengawasan seluruh kegiatan operasional PermataBank.

Berdasarkan POJK tentang Penerapan Fungsi Internal Audit

pada Bank Umum yang akan berlaku pada tahun 2019,

Kepala SKAI akan memastikan Rencana Kerja Tahunan SKAI

direncanakan, dilaksanakan, disupervisi, dan dipantau dengan

baik untuk kemudian dilaporkan secara berkala kepada

Presiden Direktur, Dewan Komisaris dan Komite Audit.

Untuk merealisasikan rencana kerjanya, SKAI akan terus

melakukan peningkatan kompetensi auditor, pengembangan

metodologi serta optimalisasi alat bantu audit.

SISTEM PENGENDALIAN INTERNALINTERNAL CONTROL SYSTEM

Sistem Pengendalian Internal PermataBank mengacu pada

regulasi yang berlaku yang dikeluarkan oleh Otoritas Jasa

Keuangan (OJK) dan Bank Indonesia (BI), serta berdasarkan

Internal Control Integrated Framework yang dikembangkan

oleh Committee of Sponsoring Organization of the Treadway

Commission (COSO) di tahun 2013.

Acuan Regulator dan Penjelasan Sistem Pengendalian InternalDalam menerapkan sistem pengendalian internal, PermataBank

mengacu pada Surat Edaran OJK Nomor 35/SE.OJK.03/2017

tentang Pedoman Standar Sistem Pengendalian Intern bagi Bank

Umum yang diterbitkan pada 7 Juli 2017. Sistem pengendalian

intern dalam surat edaran tersebut terdiri dari lima komponen, yaitu:

1. Pengawasan oleh manajemen dan budaya pengendalian;

2. Identifikasi dan penilaian risiko;

3. Kegiatan pengendalian dan pemisahan fungsi;

4. Sistem akuntansi, informasi, dan komunikasi; dan

5. Kegiatan pemantauan dan tindakan koreksi penyimpangan.

Audit Plan 2019Audit Plan is formulated by considering PermataBank’s

business strategy and plan in 2019 with Integrated Governance

as Integrated Internal Audit at the Main Entity. This audit plan is

using risk-based audit approach and the focus of Audit Plan is

in the monitoring of PermataBank’s activities.

As stipulated in the POJK Implementation of Internal Audit

Function that will be valid in 2019, Head of Internal Audit will

ensure the Audit Plan is planned, implemented, supervised

and monitored in good manner to be reported periodically

to the President Director, Board of Commissioners and Audit

Committee.

In realizing this working plan, Internal Audit will continuously

conduct improvement on the competence of its auditor,

methodology as well as optimizing audit tool and its utilization.

PermataBank’s Internal Control System is based on the

prevailing regulations issued by Otoritas Jasa Keuangan and

Bank Indonesia, as well as the Internal Control Integrated

Framework developed by the Committee of Sponsoring

Organization of the Treadway Commission (COSO) in 2013.

Regulatory Context and Explanation on Internal Control SystemIn implementing internal control system, PermataBank refers to

Circular Letter of OJK Number 35/SE.OJK.03/2017 on Standard

Guidelines for Internal Control System for Commercial Banks

issued on 07 July 2017. In this circular letter, internal control

system consists of five different components as followed:

1. Supervision by management and culture of control;

2. Identification and assessment of risks;

3. Control activities and segregation of functions;

4. Accounting, information, and communications systems; and

5. Monitoring activities and corrective measures for irregularities.

600


In accordance with the aforementioned circular letter,

PermataBank situates governance and internal control system

under the responsibilities of the Board of Directors, Board

of Commissioners, and entire employee as the foundation

to achieve our goals, as well as to maintain and improve

PermataBank values.

Adequacy in Internal ControlPermataBank implements an internal control system in a

sustainable manner by conducting a periodical review of

the segregation of duties, dual control/control custody,

reconciliation, policies, and procedures. Meanwhile, the Board

of Commissioners through the Audit Committee is responsible

for reviewing the adequacy and effectiveness of the internal

control system as well as evaluating the adequacy of the

management’s effort in developing the culture of control.

The commitment of Board of Directors in creating the internal

control system as one of PermataBank’s culture, is translated

as these duties:

a. Set up an organizational structure that is in line with

PermataBank’s objectives;

b. Determine authorities and responsibilities;

c. Hold integrity and ethical values;

d. Conduct training and human resources development in

accordance with career development and PermataBank’s

requirements; and

e. Monitor, direct, and observe external factors that may

affect PermataBank’s operational activities and the

implementation of risk management.

PermataBank implements the internal control system with

strategies and design aimed to make early identification of

events that may affect PermataBank, including by:

a. Maintaining and securing assets;

b. Giving assurance of the availability of accurate and reliable

reports;

c. Improving the effectiveness and efficiency of operational

activities;

d. Improving the compliance of regulation and the prevailing

laws; and


Sesuai dengan surat edaran tersebut, PermataBank

menerapkan bahwa tata kelola dan sistem pengendalian

internal menjadi tanggung jawab Direksi, Dewan Komisaris,

dan seluruh karyawan sebagai dasar pencapaian tujuan, serta

menjaga dan meningkatkan nilai PermataBank.

Kecukupan dalam Pengendalian InternPermataBank menerapkan sistem pengendalian internal

secara berkesinambungan dengan melakukan review secara

berkala atas kecukupan pemisahan tugas, dual control/

control custody, rekonsiliasi, kebijakan dan prosedur. Dewan

Komisaris melalui Komite Audit bertanggung jawab dalam

mengkaji kecukupan dan efektivitas sistem pengendalian

internal serta mengevaluasi kecukupan upaya manajemen

dalam mengembangkan budaya pengendalian.

Komitmen Direksi dalam menjadikan sistem pengendalian

internal sebagai salah satu budaya PermataBank diterjemahkan

dalam tugas-tugas berikut:

a. Menyusun struktur organisasi yang sesuai dengan tujuan

PermataBank;

b. Menetapkan wewenang dan tanggung jawab;

c. Menjunjung integritas dan nilai-nilai etika;

d. Melakukan pelatihan dan pengembangan sumber

daya manusia sesuai dengan pengembangan karir dan

kebutuhan PermataBank; dan

e. Melakukan pemantauan dan memberikan arahan serta

memperhatikan faktor-faktor eksternal yang dapat

mempengaruhi kegiatan operasional PermataBank dan

penerapan manajemen risiko.

PermataBank menerapkan sistem pengendalian internal

dengan strategi dan desain yang bertujuan untuk secara

dini mengidentifikasi kemungkinan terjadinya suatu kejadian

yang dapat mempengaruhi PermataBank. Hal itu, antara lain

dengan cara:

a. Menjaga dan mengamankan aset;

b. Memberikan jaminan tersedianya laporan yang akurat dan

dapat diandalkan;

c. Meningkatkan efektivitas dan efisiensi dalam kegiatan

operasional;

d. Meningkatkan kepatuhan terhadap regulasi dan peraturan

yang berlaku; dan

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

601


e. Mengantisipasi dan memitigasi kerugian, penyimpangan,

dan pelanggaran terhadap prinsip kehati-hatian.

Sistem pengendalian internal PermataBank berfungsi untuk

mengelola risiko agar tetap berada dalam batas toleransi. Dalam

kegiatan operasional, sistem pengendalian internal dirancang

dan diterapkan untuk mengelola dan mengendalikan risiko,

namun bukan untuk menghilangkan risiko. Oleh karena itu,

sistem pengendalian internal diharapkan dapat memberikan

keyakinan yang memadai mengenai pencapaian tujuan

pengendalian suatu entitas, namun tidak menjamin secara

mutlak terhadap adanya salah saji yang material, kerugian,

atau terjadinya kondisi lain yang tidak terduga.

Pelaksanaan pengendalian intern PermataBank juga dilakukan

melalui Pengendalian Keuangan, di mana Direksi menyusun

dan mendapatkan persetujuan Dewan Komisaris atas rencana

strategis yang dituangkan dalam Rencana Bisnis Bank

(RBB) sebagai blue print strategi bisnis dan RBB tersebut

didistribusikan kepada pejabat PermataBank terkait dalam

rangka implementasi.

Kesesuaian dengan COSO – Internal Control FrameworkMengacu pada Internal Control Integrated Framework COSO,

PermataBank telah menerapkan sistem pengendalian internal

melalui implementasi three lines of defense.

PermataBank menerapkan three lines of defense untuk

memastikan proses manajemen risiko berjalan secara efektif

dalam menjaga profil risiko PermataBank dalam hal toleransi

risiko dan selera risiko. Three lines of defense itu adalah:

1. First Line of Defense

First line of defense adalah semua karyawan memastikan

manajemen yang efektif atas risiko di lingkup tanggung

jawab organisasi secara langsung. Lini ini mengikuti struktur

organisasi pada Bank dengan menggabungkan dimensi

bisnis, fungsional, dan geografis. Jika dikombinasikan

antara berbagai tingkat organisasi yang berbeda, sistem

ini akan memberikan sebuah pendekatan yang holistik dan

saling berhubungan dalam manajemen risiko.

e. Anticipating and mitigating loss, violation, and breach of

prudential principles.

PermataBank’s internal control system serves to manage risk

within tolerance limits. In operational activities, the internal

control system is designed and implemented to manage and

control risks, however, not to eliminate risks. As a result, the

internal control system aims to provide adequate assurance

on the achievement of control in an entity, however does not

provide absolute guarantee on any material misstatement,

loss, or other unforeseeable circumstances.

Implementation of internal control in PermataBank is also

performed through Financial Control, where the Board

of Directors establish and obtain approval from Board of

Commissioners based on the strategic plan as outlined in the

Bank’s Business Plan (RBB) as the blue print of the business

strategic. RBB is distributed to related authorized parties in

PermataBank for implementation.

Compatibility with COSO – Internal Control FrameworkIn accordance to the Internal Control Integrated Framework

COSO, PermataBank implements the internal control system

through the three lines of defense.

PermataBank implements the three lines of defense to ensure

the risk management process is carried out effectively in order

to maintain ’PermataBank’s risk profile in terms of risk tolerance

and risk appetite. These three lines of defense consist of:

1. First Line of Defense

The first Line of defense is that all employees are required

to ensure the effective management of risks within the

scope of their direct organizational responsibilities. This line

follows the Bank’s organizational structure, incorporating

business, functional, and geographic dimensions. In this

combination, these different organization levels provide a

holistic approach to risk management. They build on and

inform each other.

602


The responsibility of first line risk management is for all

managers in respect to the scope of their organizational

responsibility are to:

• Ensure all risks are identified, assessed, mitigated,

monitored, and reported;

• Ensure that known risks are controlled within

acceptable boundaries and to consistent standards;

• Ensure all applicable policies, procedures, limits, and

other risk control requirements are implemented and

complied with;

• Respond promptly to internal and external events to

mitigate any adverse impact to the Bank, and report

these events in accordance with applicable standards;

• Identify and escalate new and emerging risks that

could be material to the Bank;

• Align business (or functional) strategy to risk tolerance

and risk appetite and seek to optimize the risk-return

profile of the business; and

• Set the right tone for the risk management culture of

the Bank in internal communications and performance

objectives.

In fulfilling the above responsibilities, the first line should

actively seek advice from specialists, including, if required,

from the responsible second line representative. Managers

in the first line must set the appropriate tone and

expectations for their team and their area of responsibility.


Functions

FIR

ST

LIN

ER

ES

PO

NS

IBIL

ITIE

S

>> Identify and manage all risks (end to end) within the geographic footprint

First Line of Defense

>> Identify and manage all risks (end to end) within the business

>> Identify and manage all risks within the function

Business

Geographies

RISK TYPES

CreditCountry X

Border MarketShortTerm

Liquidity

StructuralLiquidity Operational Reputational Pension Capital Strategic

Tanggung jawab manajemen risiko lini pertama untuk

semua manajer dalam kaitannya dengan tanggung jawab

di lingkup organisasinya adalah:

• Memastikan semua risiko teridentifikasi, dinilai,

dimitigasi, dimonitor, dan dilaporkan;

• Memastikan risiko yang sudah diketahui telah dikontrol

dan berada di dalam batasan yang dapat diterima dan

dengan standar yang konsisten;

• Memastikan semua kebijakan, prosedur, batasan, dan

persyaratan pengendalian risiko lain yang berlaku telah

diimplementasikan dan dipatuhi;

• Menanggapi dengan cepat atas kejadian internal dan

eksternal untuk memitigasi dampak yang merugikan

serta melaporkan kejadian tersebut sesuai dengan

standar yang berlaku;

• Mengidentifikasi dan mengeskalasikan risiko baru

yang material terhadap Bank;

• Menyelesaikan strategi bisnis (atau fungsional) sesuai

toleransi risiko dan selera risiko dan mengoptimalisasi

profil risiko tingkat pengembalian dari bisnis; dan

• Menetapkan irama yang tepat untuk budaya

manajemen risiko Bank di dalam komunikasi internal

dan sasaran kinerja.

Dalam memenuhi tanggung jawab di atas, lini pertama

sebaiknya aktif meminta nasihat dari spesialis termasuk

perwakilan dari lini kedua yang bertanggung jawab apabila

diperlukan. Manajer lini pertama harus menetapkan irama

yang sama dan ekspektasi yang tepat untuk tim dan area

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

603


tanggung jawabnya. Manajer juga harus memastikan

bahwa anggota tim mampu melakukan perannya dengan

baik dan proaktif dalam meminta assurance yang teratur

agar area tanggung jawab mereka berjalan sesuai dengan

standar yang dapat diterima.

2. Second Line of Defense

Second line of defense terdiri dari pengontrol risiko (Risk

Control Owner) termasuk Direktur yang bertanggung jawab

terhadap tipe risiko masing-masing yang didukung oleh

fungsi kontrol unit terkait. Pengontrol risiko bertanggung

jawab untuk memastikan bahwa risiko residu di dalam

lingkup toleransi risiko dan di dalam appetite. Terdapat

tiga aspek utama agar bisa melakukan tanggung jawab

tersebut, yaitu: identifikasi risiko material; perancangan

dan pengelolaan standar lingkungan pengendalian yang

efektif; dan pemahaman dan penerimaan tingkat risiko

residu.

Functions

FIR

ST

LIN

ER

ES

PO

NS

IBIL

ITIE

SS

EC

ON

D L

INE

RE

SP

ON

SIB

ILIT

IES

>> Identify and manage all risks (end to end) within the geographic footprint

Second Line of Defense

>> Identify and manage all risks (end to end) within the business

>> Identify and manage all risks within the function

Business

Geographies

RISK TYPES

CreditCountry X

Border MarketShortTerm

Liquidity

StructuralLiquidity Operational Reputational Pension Capital Strategic

RiskControlOwners

SCO WBHCRRSME

SCO WB HB & MRHB & MRHF &

GMBFCORAM& IRM

HCAHP &RPBR

HCP HSO

Lini kedua mempunyai posisi yang independen terhadap

fungsi origination, trading, dan sales untuk memastikan

bahwa pertimbangan yang diperlukan dalam mengambil

keputusan tingkat pengembalian risiko dilakukan. Hal

ini sangat penting karena pendapatan bisa langsung

diketahui sementara kerugian yang timbul dari posisi risiko

menjadi manifestasi dalam berjalannya waktu. Lini kedua

berwenang untuk menanyakan dan menghentikan aktivitas

bisnis (dalam lingkup tanggung jawab pengendalian

mereka) jika risiko tidak selaras dengan pengendalian yang

seharusnya atau selera risiko.

The managers also must ensure that their team members

are capable of performing their roles successfully and

demand periodical assurance proactively hence their

areas of responsibility are performed within an acceptable

standard.

2. Second Line of Defense

The second line of defense comprises the Risk Control

Owners including the Directors in charge of their respective

risk types, supported by their related control functions.

risk control owners are responsible for ensuring that the

residual risks are within the boundaries of risk tolerance

and risk appetite. There are three main aspects to handle

these responsibilities: the identification of material risks;

designing and maintaining effective control standards; and

understanding and accepting levels of residual risk.

The second line has an independent position in the

origination, trading, and sales functions to ensure that

the necessary consideration in making decision on risk

return level is performed. This consideration is important in

directly predicting revenue, while the anticipated loss from

the risks measured will manifest over time. The second

line has the authority to challenge and stop any business

activity (within the scope of their control responsibilities)

should the risks not be aligned with control requirement or

risk appetite.

604


3. Third Line of Defense

The third Line of defense is an independent assurance

carried out by the Internal Audit function, to the overall

effectiveness of risk control in business activities (first line

of defense) and the process managed by Risk Control

Function (second line of defense).

Audit findings are reported to the President Director,

Board of Commissioners and Audit Committee. The role

of Internal Audit function is defined in the Internal Audit

Charter.

Evaluation of Internal Control Effectiveness 2018In 2018, the management of PermataBank has carried out the

necessary follow-up activities on reports received in relation to

internal control adequacy for risk mitigation report. The Bank

complied with the internal policies and external regulations, as

well as identifying existing risks to be managed in a timely and

proactive manner.

PermataBank believes that the management of legal risk is

the responsibility of the Board of Commissioners, Board of

Directors and all employees of PermataBank.

PermataBank‘s Legal and Litigation Divisions are responsible

for managing PermataBank’s legal risks to ensure that

PermataBank is legally protected for all its activities in

accordance with prevailing regulations.

Legal PoliciesPermataBank establishes necessary policies and procedures

for managing its legal risks which ensures that all of its

activities comply with prevailing regulations. These policies

and procedures can be accessed by all employees through

the PermataBank’s Portal system.


3. Third Line of Defense

Third line of defense merupakan assurance independen

yang dilakukan oleh fungsi SKAI terhadap efektivitas

proses pengendalian risiko pada aktivitas bisnis (first

line of defense) dan proses yang dikelola oleh Fungsi

Pengendalian Risiko (second line defense).

Temuan audit dilaporkan kepada Direktur Utama dan

Dewan Komisaris serta Komite Audit. Peran dan fungsi

Internal Audit didefinisikan pada Piagam Internal Audit.

Evaluasi Efektivitas Pengendalian Internal 2018Pada tahun 2018, manajemen PermataBank telah

melaksanakan langkah-langkah tindak lanjut atas laporan

yang diterima terkait dengan kecukupan pengendalian internal

untuk memitigasi risiko. Bank telah mematuhi kebijakan

internal dan peraturan eksternal, serta mengidentifikasi risiko

yang ada untuk dikelola secara tepat waktu dan proaktif.

HUKUMLEGAL

PermataBank memandang bahwa pengelolaan risiko hukum

merupakan tanggung jawab Dewan Komisaris, Direksi berikut

segenap karyawan PermataBank.

Divisi Legal dan Litigasi PermataBank bertanggung jawab

mengelola risiko hukum di PermataBank untuk memastikan

perlindungan hukum atas tindakan PermataBank sesuai

dengan ketentuan yang berlaku.

Kebijakan di Bidang LegalPermataBank membuat kebijakan-kebijakan dan prosedur-

prosedur yang diperlukan untuk mengelola risiko hukumnya

untuk memastikan seluruh kegiatan PermataBank mematuhi

ketentuan yang berlaku. Kebijakan-kebijakan dan prosedur

tersebut dapat diakses oleh seluruh karyawan melalui sistem

PermataBank’s Portal.

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

605


Untuk meningkatkan legal awareness karyawan khususnya

yang terkait kegiatan usaha PermataBank, Divisi Legal dan

Litigasi PermataBank secara berkala melaksanakan berbagai

kegiatan termasuk legal training and sharing.

Sepanjang tahun 2018, Divisi Legal telah menerbitkan 32

kebijakan baru (termasuk pembaharuan atas kebijakan-

kebijakan yang telah ada sebelumnya), sebagaimana diuraikan

berikut ini:

1. Prosedur Standar Dokumen Pelaksanaan Transaksi Repo

Antar Bank No. PRLPBP047 versi 2 tanggal 6 Desember

2018;

2. Prosedur Perjanjian Kerahasiaan No. PRLBP007 versi 5

tanggal 6 Desember 2018;

3. Prosedur Standar Ketentuan Khusus Perpanjangan

Sementara No. PRLPBP041 versi 1 tanggal 7 September

2018;

4. Kebijakan Standar Ketentuan Khusus Perpanjangan

Sementara No. PLLPBP041 versi 1 tanggal 7 September

2018;

5. Prosedur Pelaksanaan Perpanjangan Jangka Waktu

Jaminan Sertifikat Hak atas Tanah yang Akan Jatuh

Tempo dan Surat Kuasa Membebankan Hak Tanggungan

(SKMHT) No. PRLLBSPB005 versi 2 tanggal 5 Desember

2018;

6. Kumpulan Tabel Permasalahan Cabang No. 706/IM-Legal/

LL/XI/18 versi 3 tanggal 26 November 2018;

7. Prosedur Standard Dokumen Transaksi Derivatif dengan

Nasabah (2) No. PRLPWB020 (2) versi 6 tanggal 15

November 2018;

8. Prosedur Standar Dokumen Pelaksanaan Transaksi

Derivatif dengan Nasabah No. PRLPWB020 versi 6

tanggal 15 November 2018;

9. Prosedur Standard Dokumen Pemberian Layanan Intraday

No. PRLPWB006 versi 4 tanggal 13 November 2018;

10. Prosedur Penyimpanan Dokumen Perjanjian dalam Internal

Storage Legal No. PRLPBP039 versi 2 tanggal 9 Oktober

2018;

11. Kebijakan Perubahan Klausula dalam Standard Dokumen

atau Standard Perjanjian yang Telah Memperoleh Pendapat

Hukum dari Legal dan Disetujui oleh Pejabat Berwenang

No. PLLPWB009 versi 4 tanggal 7 September 2018;

To increase employees legal awareness especially those

related to PermataBank’s business activities, PermataBank‘s

Legal and Litigation Divisions regularly carried out various

activities including legal training and sharing of information.

During 2018, the Legal Division issued 32 new policies,

(including amendments on existing policies), as follows:

1. Standard Procedure for the Implementation of Interbank

Repo Transaction No. PRLPBP047 version 2 dated 6

December 2018;

2. Confidentiality Agreement Procedure No. PRLBP007

version 5 dated 6 December 2018;

3. Standard Procedure for Temporary Extension Special

Provisions No. PRLPBP041 version 1 dated 7 September

2018;

4. Standard Policy for Temporary Extension Special

Provisions No. PLLPBP041 version 1 dated 7 September

2018;

5. Implementation Procedure for the Extension of Land Rights

Certificates and Power of Attorney for the Encumbrance of

Mortgage (SKMHT) No. PRLLBSPB005 version 2 dated 5

December 2018;

6. Compilation of Branch Problems Table No. 706/IM-Legal/

LL/XI/18 version 3 dated 26 November 2018;

7. Standard Procedure for Derivative Transaction with

Customers Documents (2) No. PRLPWB020 (2) version 6

dated 15 November 2018;

8. Standard Procedure for the Implementation of Derivative

Transactions with Customer Documents No. PRLPWB020

version 6 dated 15 November 2018;

9. Standard Procedure for Intraday Service Provisioning

Documents No. PRLPWB006 version 4 dated

13 November 2018;

10. Procedure for Safekeeping of Contract Document In

Legal’s Internal Storage No. PRLPBP039 version 2 dated

9 October 2018;

11. Policy for the Amendment of Clauses in Standard

Agreement or Standard Documents Which Have Obtained

Legal Opinion from Legal and Approved by Authorized

Officer No. PLLPWB009 version 4 dated 7 September

2018;

606



12. Prosedur Hukum yang Mengatur dan Yuridiksi No.

PRLPBP026 versi 4 tanggal 11 Juli 2018;

13. Kebijakan Hukum yang Mengatur dan Yuridiksi No.

PLLPBP026 versi 4 tanggal 11 Juli 2018;

14. Prosedur Kekayaan Intelektual – Pendaftaran Merek

Dagang No. PRLPBP030 versi 4 tanggal 11 Juli 2018;

15. Kebijakan Kekayaan Intelektual – Pendaftaran Merek

Dagang No. PLLPBP030 versi 4 tanggal 11 Juli 2018;

16. Prosedur Standar Dokumen Pelaksanaan Transaksi

Melalui Host To Host No. PRLPBP022 versi 2 tanggal 4

Juli 2018;

17. Prosedur Produk Tabungan Simpanan Pelajar No.

PRLPBP036 versi 2 tanggal 8 Jun 2018;

18. Prosedur Syarat dan Ketentuan Khusus Permata Tabungan

iB Haji No. PRLPBP038 versi 2 tanggal 7 Juni 2018;

19. Prosedur Standar Pelaksanaan Transaksi Today,

Tomorrow, dan Spot No. PRLPWB019 versi 4 tanggal 4

Juni 2018;

20. Prosedur Proses Review dan Penandatanganan Perjanjian

Kredit dan Perjanjian Jaminan yang Dibuat Secara Notariil

No. PRLLBSPB006 versi 3 tanggal 11 Mei 2018;

21. Prosedur Proses Review Dokumen Hukum terhadap

Nasabah dalam Daftar Early Allert Reporting (EAR) No.

PRLLBSPB003 versi 2 tanggal 23 April 2018;

22. Komite Konsultan Hukum No. DOILIT - 001 versi 2 tanggal

23 Maret 2018;

23. Prosedur Legal No. PRLPWB010 versi 3 tanggal 14 Maret

2018;

24. Prosedur Mengenai Penyidikan Tindak Pidana oleh

Otoritas Jasa Keuangan (OJK) No. RLIT-002 versi 2

tanggal 13 Maret 2018;

25. Kebijakan Mengenai Penyidikan Tindak Pidana oleh

Otoritas Jasa Keuangan (OJK) No. PLCLIT-002 versi 2

tanggal 13 Maret 2018;

26. Proses Kerja Legal Business Support (LBS) No.

DOILCLBS007 versi 1 tanggal 19 Februari 2018;

27. Prosedur Perjanjian Layanan PermataNet No. PRLPBP018

versi 2 tanggal 31 Januari 2018;

28. Prosedur Standard Dokumen Pelaksanaan Sewa Menyewa

Ruangan untuk Mesin ATM, ATM No. PRLPWB002 versi 3

tanggl 23 Januari 2018;

29. Kebijakan Penyimpanan, Pengalihan, Pemindahan,

Penyerahan, dan Pemusnahan Dokumen Perusahaan No.

PRLPBP014 versi 2 tanggal 23 Januari 2018;

12. Procedure on Prevailing Law and Jurisdiction No.

PRLPBP026 version 4 dated 11 July 2018;

13. Policy on Prevailing Law and Jurisdiction No. PLLPBP026

version 4 dated 11 July 2018;

14. Intellectual Property Procedure - Trademark Registration

No. PRLPBP030 version 4 dated 11 July 2018;

15. Intellectual Property Policy - Trademark Registration No.

PLLPBP030 version 4 dated 11 July 2018;

16. Standard Procedure on Implementation Documents for

the Host To Host Transaction No. PRLPBP022 version 2

dated 4 July 2018;

17. Procedure on Student Savings Products No. PRLPBP036

version 2 dated 8 June 2018;

18. Procedure on Special Terms and Conditions for Permata

Savings iB Haji No. PRLPBP038 version 2 dated 7 June 2018;

19. Standard Procedure on the Implementation of Today,

Tomorrow, and Spot Transactions No. PRLPWB019

version 4 dated 4 June 2018;

20. Procedure on Reviewing and Signing Process of Notarized

Credit Agreements and Guarantee Agreements No.

PRLLBSPB006 version 3 dated 11 May 2018;

21. Procedure on Legal Documents Review Process on

Customers Listed in Early Allert Reporting (EAR) List No.

PRLLBSPB003 version 2 dated 23 April 2018;

22. Legal Consultant Committee No. DOILIT - 001 version 2

dated 23 March 2018;

23. Legal Procedure No. PRLPWB010 version 3 dated 14

March 2018;

24. Procedure on Criminal Investigation by the Financial

Services Authority (OJK) No. RLIT-002 version 2 dated 13

March 2018;

25. Policy on Criminal Investigation by the Financial Services

Authority (OJK) No. PLCLIT-002 version 2 dated 13 March

2018;

26. Legal Business Support (LBS) Work Process No.

DOILCLBS007 version 1 dated 19 February 2018;

27. Procedure on PermataNet Service Agreement No.

PRLPBP018 version 2 dated 31 January 2018;

28. Standard Procedure for the ATM Machine Room Rental

Implementation Documents No. PRLPWB002 version 3

dated 23 January 2018;

29. Policy on the Retention, Transfer, Movement, Submission

and Destruction of Company Documents No. PRLPBP014

version 2 dated 23 January 2018;

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

607


30. Kebijakan Penggunaan Jasa Konsultan Hukum No.

PLCLIT-003 versi 2 tanggal 16 Januari 2018;

31. Prosedur Notaris Rekanan/Non Rekanan Bank No.

PRLPBP010 versi 3 tanggal 2 Januari 2018;

32. Prosedur Standar Dokumen Guarantee No. PRLPWB017

versi 4 tanggal 2 Januari 2018.

PERMASALAHAN HUKUMLEGAL CASES

Permasalahan hukum tahun 2018 terdiri dari kasus perdata

dengan PermataBank sebagai tergugat dan kasus pidana

dengan PermataBank sebagai pihak yang dilaporkan, adalah

sebagai berikut:

Perkara PerdataPerkara perdata yang melibatkan PermataBank disebabkan

oleh banyak hal, antara lain karena:

- Gugatan dari debitur atau pihak ketiga terkait jaminan

yang dijaminkan kepada PermataBank.

- Gugatan terkait: permohonan pembatalan perjanjian

kredit, permohonan pencairan bilyet deposito, pemblokiran

rekening nasabah, pemberitahuan tingkat kolektibilitas

nasabah, transaksi aplikasi PermataMobile, penolakan

klaim asuransi dan kehilangan dana nasabah.

- Sengketa pajak.

- Gugatan dari karyawan PermataBank di Pengadilan

Hubungan Industrial.

- Gugatan atas penipuan investasi pihak ketiga yang

proses setornya dilakukan melalui rekening yang dibuka di

PermataBank.

- Gugatan atas sengketa waris terhadap objek lelang

jaminan PermataBank.

Permasalahan HukumLegal Cases

Perkara PerdataCivil Cases

2018

Jumlah permasalahan hukum | Number of legal cases 92

Perkara Hukum yang Telah Selesai (Telah Mempunyai Kekuatan Hukum Tetap) | Settled Legal Cases (Legally Enforceable) 25

Dalam proses penyelesaian (per Desember 2018) | In the process of settlement (as of December 2018) 67

30. Policy on the Utilisation of Legal Consultant Service No.

PLCLIT-003 version 2 dated 16 January 2018;

31. Procedure on Bank’s Retainer/Non-Retainer Notary No.

PRLPBP010 version 3 dated 2 January 2018;

32. Procedure on Guarantee Standard Document No.

PRLPWB017 version 4 dated 2 January 2018.

2018’s legal cases consist of civil cases where PermataBank

is the defendant and criminal cases where PermataBank is the

party being reported, are as follows:

Civil CasesCivil cases involving PermataBank have a number of causes,

including:

- Claims from the Debtor or third party(ies) related to

collateral provided to PermataBank.

- Claims related to: requests for the cancellation of credit

agreement(s), encashment request of time deposit, blocking

of customer’s account, notification of customer collectability

rating, PermataMobile application transactions, rejection of

insurance claims and loss of customer funds.

- Tax disputes.

- Claims from PermataBank’s employees at the Industrial

Relations Court.

- Claim for third party’s investment fraud using account(s)

opened with PermataBank’s.

- Claims for inheritance disputes related to PermataBank’s

auctioned collaterals.

608


Criminal Cases Criminal cases involving PermataBank including those arising

from criminal reports made by customers or other third parties.

Significant CasesThe significant civil cases that were reported are cases with

a nominal value of more than Rp10,000,000,000,- (ten billion

Rupiah).

All legal cases encountered by PermataBank do not materially

affect the condition of PermataBank’s status, position and

ability for continuing business operations as well as financial

position.

A detailed description of all significant cases that are currently

still in the process of settlement is set below:


Perkara Pidana Perkara pidana yang melibatkan PermataBank antara lain

disebabkan oleh adanya laporan tindak pidana dari nasabah

atau pihak ketiga.

Permasalahan HukumLegal Cases

Perkara Pidana Criminal Cases

2018

Jumlah permasalahan hukum | Number of legal cases 3

Perkara Hukum yang Telah Selesai (Telah Mempunyai Kekuatan Hukum Tetap)Settled Legal Cases (Final and Binding)

1

Dalam proses penyelesaian (per Desember 2018) | In the process of settlement (as of December 2018) 2

Perkara PentingPerkara perdata yang dilaporkan dalam laporan tahunan ini

dinilai sebagai perkara penting. Indikator yang digunakan

terkait dengan status perkara penting ini adalah perkara-

perkara dengan nilai gugatan di atas Rp10.000.000.000,-

(sepuluh miliar Rupiah).

Hingga laporan tahunan ini diterbitkan, seluruh permasalahan

hukum yang dihadapi PermataBank secara material tidak

berpengaruh terhadap status, kedudukan dan kelangsungan

kegiatan usaha maupun keadaan keuangan PermataBank.

Berikut adalah penjelasan rinci atas perkara perdata material

yang masih dalam proses penyelesaian:

1. Gugatan Perbuatan Melawan Hukum | Claim for Unlawful Act

Pokok PerkaraThe Claim

Penggugat mengajukan gugatan dengan alasan PermataBank dan para tergugat lainnya telah melakukan perbuatan melawan hukum terhadap Penggugat.

The Plaintiff filed a lawsuit claiming PermataBank and the other defendants had committed unlawful acts against the Plaintiff.

Kasus PosisiSummary of the Case

Pada tanggal 5 Juli 2018 dan 12 Juli 2018 PermataBank secara berturut-turut menerima panggilan sidang dan pemberitahuan resmi gugatan perbuatan perdata yang diajukan oleh PT Pelita Cengkareng Paper (Penggugat) terhadap PermataBank sebagai Tergugat IV bersama sama dengan Molucca Holdings S.a.r.l (Tergugat I), Paul John Jurie (Tergugat II), CVI CVF III Lux Master S.a.r.l (Tergugat III), dan Notaris Hasbullah Abdul Rasyid, S.H., M.Kn. (Tergugat V) kepada Pengadilan Negeri Jakarta Pusat pada tanggal 19 April 2018 dengan nomor perkara perdata No. 236/Pdt.G/2018/PN.JKT.PST

On 5 July 2018 and 12 July 2018, PermataBank successively received the official summon and notification of a civil suit filed by PT Pelita Cengkareng Paper (Plaintiff) against the Bank as Defendant IV together with Molucca Holdings S.a.r.l (Defendant I), Paul John Jurie (Defendant II), CVI CVF III Lux Master Sarl (Defendant III), and Notary Hasbullah Abdul Rasyid, SH, M.Kn. (Defendant V) to the Central Jakarta District Court on 19 April 2018 with a civil case registration number No. 236/Pdt.G/2018/PN.JKT.PST

Nilai gugatan yang diajukan oleh Penggugat sebesar Rp1.500.000.000.000,- (satu triliun limaratus miliar Rupiah) terdiri dari kerugian materiil sebesar Rp500.000.000.000,- (limaratus miliar Rupiah) dan kerugian immateriil sebesar Rp1.000.000.000.000,- (satu triliun Rupiah).

The value of the claim filed by the Plaintiff amounted to Rp1,500,000,000,000,- (one trillion five hundred billion Rupiah) consisting of material losses of Rp500,000,000,000,- (five hundred billion Rupiah) and immaterial losses of Rp1,000,000,000,000,- (one trillion Rupiah).

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

609



Status Penyelesaian PerkaraSettlement Status

Perkara telah memasuki tahap mediasi (perundingan untuk berdamai), namun pada tanggal 16 Oktober 2018, PT Pelita Cengkareng Paper (Penggugat) mencabut gugatan perdata No. 236/Pdt.G/2018/PN.JKT.PST.

Pada tanggal 18 Oktober 2018, PT Pelita Cengkareng Paper (Penggugat) mengajukan gugatan baru No. 580/Pdt.G/2018/PN.JKT.PST sebagaimana dijelaskan di bawah ini.

The case was on its mediation (for amicable solution) stage, however on 16 October 2018, PT Pelita Cengkareng Paper (Plaintiff) revoked its civil claim No. 236/Pdt.G/2018/PN.JKT.PST.

On 18 October 2018, PT Pelita Cengkareng Paper (Plaintiff) submitted a new civil claim No. 580/Pdt.G/2018/PN.JKT.PST as described herein below.

Pengaruh terhadap Kondisi PermataBankImpact on the Condition of PermataBank

Secara material tidak berpengaruh terhadap status, kedudukan dan kelangsungan kegiatan usaha PermataBank.

It did not materially affect the status, position and business continuity of PermataBank.





Kasus PosisiSummary of the Case

Berdasarkan informasi yang tersedia dalam Sistem Informasi Penelusuran Perkara Pengadilan Negeri Jakarta Pusat, PermataBank mengetahui adanya gugatan perbuatan perdata yang diajukan oleh PT Jaya Smart Technology (Penggugat I), PT Royal Standard (Penggugat II), PT Office Needs (Penggugat III), Untung Sastrawijaya (Penggugat IV) dan Irma Halim (Penggugat V) terhadap PermataBank sebagai Tergugat II bersama sama dengan Molucca Holdings S.a.r.l (Tergugat I), CVI CVF III Lux Master S.a.r.l (Tergugat III) dan Notaris Hasbullah Abdul Rasyid, S.H., M.Kn. (Turut Tergugat) kepada Pengadilan Negeri Jakarta Pusat pada tanggal 13 Juli 2018 dengan nomor perkara perdata No. 374/Pdt.G/2018/PN.JKT.PST.

Based on the information available on the Case Search Information System of the Central jakarta District Court, PermataBank learnt the existence of a civil suit filed by PT Jaya Smart Technology (Plaintiff I), PT Royal Standard (Plaintiff II), PT Office Needs (Plaintiff III), Untung Sastrawijaya (Penggugat IV) and Irma Halim (Plaintiff V) against the PermataBank as Defendant II jointly with Molucca Holdings S.a.r.l (Defendant I), CVI CVF III Lux Master S.a.r.l (Defendant III) and Notary Hasbullah Abdul Rasyid, S.H., M.Kn. (Co-Defendant) to the Central Jakarta District Court on 13 July 2018 with a civil case registration number No. 374/Pdt.G/2018/PN.JKT.PST.




Pada tanggal 3 Desember 2018, Pengadilan Negeri Jakarta Pusat telah menyampaikan pemberitahuan resmi untuk datang dan menghadiri sidang pertama kasus perdata No. 374/Pdt.G/2018/PN Jkt.Pst dijadwalkan pada tanggal 5 Desember 2018 di Pengadilan Negeri Jakarta Pusat.

On 3 December 2018, the Central Jakarta District Court have delivered a formal and official notification to appear and to attend the first hearing of civil case No. 374/Pdt.G/2018/PN Jkt.Pst scheduled on 5 December 2018 at the Central Jakarta District Court.




610







Kasus PosisiSummary of the case

Berdasarkan informasi yang tersedia dalam Sistem Informasi Penelusuran Perkara Pengadilan Negeri Jakarta Pusat, PermataBank mengetahui adanya gugatan perbuatan perdata yang diajukan oleh PT Pelita Cengkareng Paper (Penggugat) terhadap PermataBank sebagai Tergugat VI bersama sama dengan Molucca Holdings S.a.r.l (Tergugat I), Paul John Jurie (Tergugat II), Mark Warren Badger (Tergugat III), Roushana Sjahsam (Tergugat IV), CVI CVF III Lux Master S.a.r.l (Tergugat V), Notaris Hasbullah Abdul Rasyid, S.H., M.Kn. (Tergugat VII), Emmanuel Maurice Mougelle (Tergugat VIII) dan Cecile Christiane J. Gadisseur (Tergugat IX) kepada Pengadilan Negeri Jakarta Pusat pada tanggal 18 Oktober 2018 dengan nomor perkara perdata No. 580/Pdt.G/2018/PN.JKT.PST

Based on the information available on the Case Search Information System of the Central jakarta District Court, PermataBank learnt the existence of a civil suit filed by PT Pelita Cengkareng Paper (Plaintiff) against the PermataBank as Defendant VI together with Molucca Holdings S.a.r.l (Defendant I), Paul John Jurie (Defendant II), Mark Warren Badger (Defendant III), Roushana Sjahsam (Defendant IV), CVI CVF III Lux Master Sarl (Defendant V), Notary Hasbullah Abdul Rasyid, SH, M.Kn. (Defendant VII), Emmanuel Maurice Mougelle (Defendant VIII) and Cecile Christiane J. Gadisseur (Defendant IX) to the Central Jakarta District Court on 18 October 2018 with a civil case registration number No. 580/Pdt.G/2018/PN.JKT.PST




Pada tanggal 2 November 2018, Pengadilan Negeri Jakarta Pusat melalui Juru Sita Pengadilan Negeri Jakarta Selatan telah menyampaikan pemberitahuan resmi untuk datang dan menghadiri sidang pertama kasus perdata No. 580/Pdt.G/2018/PN Jkt.Pst dijadwalkan pada tanggal 20 Februari 2019 di Pengadilan Negeri Jakarta Pusat.

On 2 November 2018, the Central Jakarta District Court via the Clerk of the South Jakarta District Court have delivered a formal and official notification to appear and to attend the first hearing of civil case No. 580/Pdt.G/2018/PN Jkt.Pst scheduled on 20 February 2019 at the Central Jakarta District Court.




Perkara Penting Direksi dan Dewan KomisarisSepanjang tahun 2018, seluruh anggota Direksi dan Dewan

Komisaris PermataBank tidak menghadapi perkara penting.

Dengan demikian tidak memberikan dampak apapun terhadap

PermataBank.

Perkara Penting Anak PerusahaanSepanjang tahun 2018, anak perusahaan dari PermataBank

tidak menghadapi perkara penting. Dengan demikian tidak

memberikan dampak apapun terhadap PermataBank.

SANKSI ADMINISTRATIFADMINISTRATIVE SANCTIONS

Selama tahun 2018, tidak ada sanksi administratif yang

bersifat material yang dikenakan kepada PermataBank.

Significant Cases for the Board of Directors and Board of CommissionersDuring 2018, all members of the Board of Directors and

Board of Commissioners of PermataBank were not involved

in significant cases. As such, it did not have any impact on

PermataBank.

Significant Cases for SubsidiaryDuring 2018, subsidiary of PermataBank was not involved

in significant cases. As such, it did not have any impact on

PermataBank.

In 2018, there was no material administrative sanction

subjected to PermataBank.

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

611


AKSES INFORMASI DAN DATA PERUSAHAANINFORMATION ACCESS AND CORPORATE DATA

PermataBank memberikan kemudahan bagi para pemangku

kepentingan untuk mengakses berbagai informasi mengenai

PermataBank. Di antaranya informasi produk, kinerja

keuangan, tata kelola perusahaan yang baik, serta informasi

lainnya disediakan dalam dua bahasa, yaitu Bahasa Indonesia

dan Bahasa Inggris.

PermataBank juga selalu melakukan pelaporan informasi dan

fakta material melalui sistem pelaporan elektronik kepada

Otoritas Jasa Keuangan (OJK) dan Bursa Efek Indonesia. Hal

ini dilakukan sebagai bagian dari wujud kepatuhan kepada

regulator dan keterbukaan informasi kepada publik.

Hingga berakhirnya tahun buku 2018, saluran informasi terkait

dengan PermataBank difasilitasi melalui:

1. Situs web dengan alamat

www.permatabank.com

2. Call Center

Telepon: (021) 1500111

3. Email

[email protected]

4. Media Sosial

Facebook:

PermataFamily

PermataHatiCSR

Twitter:

PermataFamily

PermataPreffered

PermataMe

PermataHati CSR

Instagram:

@permatabank

@permatahatiCSR

PermataBank provide variety of information which are accessible

to its stakeholders. Among others are product information,

financial performance, good corporate governance, as well

as other public information, all of which are presented in two

languages, Bahasa Indonesia and English.

As a public listed company and regulatory requirement,

PermataBank reports all material information and supporting

evidences to the Financial Service Authority (OJK) and the

Indonesia Stock Exchange through electronic reporting

system.

Untill end of financial year 2018, the channels for disseminating

information on PermataBank among others are:

1. Website

www.permatabank.com

2. Call Center

Telephone: (021) 1500111

3. Email:

[email protected].

4. Social Media

Facebook:

PermataFamily

PermataHatiCSR

Twitter:

PermataFamily

PermataPreffered

PermataMe

PermataHati CSR

Instagram:

@permatabank

@permatahatiCSR

612



Siaran PersPermataBank bertekad untuk menjalankan komunikasi yang

transparan, bersih, dan otentik dengan seluruh pemangku

kepentingannya. Sejalan dengan prinsip ini, PermataBank

terlibat dengan media secara rutin untuk memastikan bahwa

informasi finansial dan non-finansial PermataBank disampaikan

secara akurat dan tepat waktu serta diposisikan secara positif.

Pengumuman penghargaan, program, dan acara-acara

penting perusahaan, termasuk publikasi informasi keuangan

secara triwulanan, dikomunikasikan secara tepat waktu

kepada media khususnya media terkemuka yang memiliki

peredaran nasional dan regional; termasuk tanggapan atas

pertanyaan yang masuk dari media. Rilis berita didistribusikan

ke media sesuai dengan basis data yang dipelihara oleh

PermataBank.

Sejumlah artikel wawancara dengan manajemen senior telah

dipublikasikan di media, dengan judul mencakup pencapaian

secara finansial, produk jasa finansial dan perkembangan

industri perbankan di Indonesia. Pemantauan media online

dan cetak dilaksanakan melalui jasa pihak ketiga (outsource)

dan laporan peliputan diterima untuk dianalisa oleh tim.

Sebagai hasil dari kerangka kerja keterlibatan media yang

terfokus, PermataBank telah disebut dalam 2.738 artikel

media atau sekitar Rp115,4 miliar dalam nilai PR (penilaian

berdasarkan tarif baris iklan) selama 2018.

Siaran Pers 2018

No.Tanggal

DateSiaran Pers

Press Release

1 21 Januari21 January

I’M (Internet Marketing) BRAVE Ajang Menjawab Tantangan Penyandang Disabilitas “Jaman Now”Event: Answering the Challenges of People with Disabilities “Jaman Now”

2 22 Februari22 February

PermataBank Akhiri 2017 dengan Pencapaian Positif Bukukan Laba Bersih Rp748 miliarPermataBank Ends 2017 with Several Positive Achievements and Records Rp748 billion Net Profit

3 8 Maret8 March

PermataBank Luncurkan Layanan Voice ID Pertama di Indonesia, Terapkan Teknologi Pemindai Suara Voice BiometricsPermataBank Launched Voice ID ServiceThe First in Indonesia to Apply Voice Biometric Scanning Technology

4 23 Maret23 March

“CHANGE” dalam Tafsir Permata Photo Journalist Grant VII Karena Perubahan adalah Sebuah Keniscayaan“CHANGE” in The Interpretation of Permata PhotoJournalist Grant VIIBecause Change is a Necessity

Press ReleasePermataBank strives to provide clear, transparent, and

accurate information to its stakeholders. In line with this

principle, PermataBank also engages with the media to ensure

that PermataBank’s financial and non-financial information is

disseminated both accurately and in a timely manner and that

PermataBank is positioned favourably. Publication of corporate

achievements, programs and events, including the release of

financial information on a quarterly basis, is communicated

in a timely manner to the media, in particular the prominent

media outlets with both national and regional coverage. This

includes responding to queries from the media. News releases

are distributed to the media as per media database maintained

by PermataBank.

A number of interviews with senior management resulted in

articles being published in the media, with subjects covering

financial performance, financial services products and

developments in the Indonesian banking industry. Print and

online media monitoring is outsourced and reports of coverage

are received for further analysis by the team.

As a result of its focused media engagement framework,

PermataBank was mentioned in 2,738 media articles or the

equivalent of approximately Rp115.4 billion in PR value (valued

in terms of advertising space rate) throughout 2018.

Press Release 2018

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

613


No.Tanggal

DateSiaran Pers

Press Release

5 3 April Usung Tema “Literasi & Inklusi Keuangan”Banking Journalist Academy (BJA) ke-6 Kembali DigelarCarrying the Theme of “Literacy & Financial Inclusion”the 6th Banking Journalist Academy (BJA) was held again

6 5 April PermataBank dan LINE TODAY Berkolaborasi dengan Dipha Barus Meluncurkan Gerakan #CountMEinPermataBank and LINE TODAY collaborate with Dipha Barus in launching the #CountMEin Movement

7 18 April Lebih Dekat Dengan Generasi Millennials, PermataBank Hadirkan PermataMeCloser With the Millennial Generations, PermataBank Presents PermataMe

8 24 April PermataBank Catat Pertumbuhan Bisnis MembaikTetap Fokus kepada Penguatan Fundamental, Peningkatan Kualitas Aset dan Pertumbuhan BisnisPermataBank Records Improving Business GrowthBy Staying Focused on Strengthening Our Fundamentals, Improving the Quality of Our Assets and Business Growth

9 3 Mei3 May

PermataBank Luncurkan PermataYouthPreneur 2018Program Pelatihan Kewirausahaan Bagi Generasi Jaman Now dalam Meningkatkan Pengetahuan & Keterampilan di bidang Literasi Keuangan, Bisnis Model, Teknologi Digital & Inspirasi StartupPermataBank Launches 2018 PermataYouthPreneur Entrepreneurship Training Program for Today’s Generation to Enhance Knowledge & Skills in the fields of Financial Literacy, Business Models, Digital Technology & Startup Inspiration

10 22 Mei22 May

Astra Financial Dukung Industri Otomotif NasionalWujudkan Komitmen dengan Menjadi Sponsor Utama GIIAS 2018Astra Financial Supports the National Automotive IndustryRealizing the Commitment by Becoming the Main Sponsor of GIIAS 2018

11 31 Mei31 May

PermataBank Syariah Mengajak Mipster Indonesia untuk #MampukanDiri Menjadi Lebih BerprestasiPermataBank Syariah Invited Indonesia Mipster to #MampukanDiri strive for a greater achievement

12 24 Juli24 July

Astra Financial Berikan Beragam Solusi Keuangan di GIIAS 2018Astra Financial Provides a Variety of Financial Solutions at GIIAS 2018

13 30 Juli30 July

PermataBank Jalin Sinergi dengan GE Healthcare: Berikan layanan distributor financingPermataBank Establishes a Synergy with GE Healthcare: To provide distributor financing services

14 1 Agustus1 August

PermataMobile X:Gebrakan Revolusioner - Pencipta Peta Baru Mobile Banking untuk #IndonesiaTanpaStresPermataMobile X:Revolutionary Breakthrough - New Mobile Banking Map Maker for #IndonesiaTanpaStres


Presiden Direktur Astra International resmikan program Astra Financial di GIIAS 2018President Director of Astra International inaugurated the Astra Financial program at GIIAS 2018


Astra Financial Hasilkan Rp1 triliun Aplikasi Pembiayaan di GIIAS 2018Astra Financial Generates IDR 1 trillion in Financing Applications at GIIAS 2018


Permata YouthPreneur 2018 Tuntaskan Program: Dukung semangat wirausaha bagi generasi jaman now untuk meningkatkan pengetahuan dan keterampilan di bidang literasi keuangan, bisnis model, teknologi digital & inspirasi startup. The 2018 Permata YouthPreneur Completed the Program:To support the entrepreneurial spirit for the current generation to increase their knowledge and skills in the fields of financial literacy, business models, digital technology & startup inspiration.


PermataBank optimis dengan pertumbuhan yang berkelanjutanPertumbuhan kredit yang stabil, disertai permodalan yang kuat; PermataBank fokus dalam mengembangkan kemampuan digital banking.PermataBank is optimistic about sustainable growthStable credit growth, accompanied by strong capital; PermataBank is focused on developing its digital banking capabilities.


PermataBank Gelar PermataMe Color Run 5KPermataBank Holds PermataMe Color Run 5K

20 5 September Wealth Wisdom 2018:Peran Teknologi dalam Menggapai Kaya yang Sesungguhnya Melalui Hidup yang Penuh MaknaWealth Wisdom 2018:The Role of Technology in Acheiving Real Wealth Through a Meaningful Life

614



No.Tanggal

DateSiaran Pers

Press Release

21 6 September PermataBank dan Astra Property Jalin SinergiBerikan Fasilitas Pembiayaan KPR & KPA di Proyek Properti Anandamaya, Arumaya & Asya di JakartaPermataBank and Astra Property Establish a Synergy to provide KPR & KPA Financing Facilities for the Property Projects:Anandamaya, Arumaya & Asya located in Jakarta

22 18 September PermataBank catat double-digit growth untuk pertumbuhan kreditPertumbuhan kredit yang stabil, disertai permodalan yang kuat; PermataBank fokus dalam mengembangkan kemampuan digital banking.PermataBank recorded double-digit growth in credit growthStable credit growth, accompanied by strong capital; PermataBank is focused on developing its digital banking capabilities.

23 25 September PermataBank Selenggarakan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa untuk mengumumkan perubahan Direksi baruPermataBank Holds its Extraordinary General Meeting of Shareholders to announce a change to the Board of Directors

24 5 Oktober5 October

Seribu Karyawan PermataBank Terima Tantangan #ChallengeKebaikan, Serentak di 50 KotaGelaran Tahunan CSR CERITA Permata turut dukung Bulan Inklusi Keuangan OJKOne thousand employees of PermataBank Receive Challenges #ChallengeKebaikan, Simultaneously across 50 CitiesThe Annual Gathering of Permata CSR CERITA supporting the OJK Financial Inclusion Month


Pertama di Indonesia, Pembukaan Rekening Efek secara Full Digital First in Indonesia, Opening a Fully Digital Securities Account


PermataBank Menjaga Profitabilitas Seiring Pertumbuhan Kredit yang PositifTerus berupaya meningkatkan pertumbuhan bisnis yang berkelanjutanPermataBank Maintains Profitability with Positive Credit GrowthBy continuously striving to improve sustainable business growth


Bootcamp PermataBankir Cilik untuk Cetak 90 Duta Menabung di 2018PermataBank hadirkan Program PermataBankir Cilik selama 4 tahun berturut-turutPermataBankir Cilik Bootcamp to Produce 90 Savings Ambassadors in 2018PermataBank presented the “PermataBankir Cilik” Program for 4 consecutive years


PermataBank Mempersembahkan #BicaraUang CreartorFest X Dimensional Morphology untuk Dukung Millenial Berani #BicaraUangPermataBank menyelenggarakan #BicaraUang CreartorFest X Dimensional Morphology dengan menggandeng pegiat seni ternama untuk menyuarakan #BicaraUang dengan cara yang berbeda lewat jajaran karya seni.PermataBank Presents #BicaraUangCreartorFest X Dimensional Morphology to Support Millennials Bravely Start #BicaraUangPermataBank held the #BicaraUang CreartorFest X Dimensional Morphology by collaborating with renowned art activists to voice #BicaraUang in different ways through arts.


85 penyandang disabilitas binaan PermataBank tuntaskan program PermataBRAVE HUB untuk siap raih peluang kerjaPermataBank gandeng Perbanas Institute berikan modul perbankan dan literasi keuangan85 people with disabilities who were assisted by PermataBank have completed the PermataBRAVE HUB program, to be ready to embrace work opportunitiesPermataBank cooperates with Perbanas Institute to provide banking modules and financial literacy

30 28 November PermataBankir Cilik siap jalankan peran sebagai Duta MenabungDukung literasi keuangan untuk semua, PermataBank gandeng 6 Sekolah termasuk, Sekolah Luar Biasa dan Sekolah Sepak BolaPermataBankir Cilik is ready to play role as Savings Ambassador To support financial literacy for all, PermataBank cooperates with 6 Schools including, Extraordinary Schools and Football Schools

31 29 November PT BNP Paribas Investment Partners Meluncurkan Reksa Dana Indeks dengan Kontribusi Sosialnya yang Pertama, Reksa Dana Indeks BNP Paribas Sri-Kehati PT BNP Paribas Investment Partners Launches the Index Fund with its First Social Contribution, BNP Paribas Sri-Kehati Index Fund

32 5 Desember5 December

UFE 2018 Sustainability Forum: Championing ChangeBersinergi Bangun Ekosistem Pendidikan BerkelanjutanUFE 2018 Sustainability Forum: Championing ChangeSynergizing to Build a Sustainable Education Ecosystem

33 12 Desember12 December

Peduli Masyarakat Jawa Barat, PermataBank gandeng PERSIB Menginisiasi Gerakan #EngkeKumahaCare for the West Java Community, PermataBank cooperates with PERSIB to initiate the #EngkeKumaha Movement

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

615


KODE ETIKCODE OF CONDUCT

Sebagai bentuk komitmen dalam menjalankan usaha seusai

dengan prinsip-prinsip tata kelola perusahaan yang baik (Good

Corporate Governance/GCG), PermataBank menerapkan

standar etika bagi semua karyawan. Standar tersebut

tertuang dalam dokumen Kode Etik Perilaku Karyawan (Code

of Conduct), yang disepakati dan ditandatangani oleh seluruh

karyawan.

Keberadaan Kode Etik Perilaku KaryawanKode Etik Perilaku Karyawan adalah panduan bagi karyawan

PermataBank dalam bersikap dan bertingkah laku sesuai

dengan prinsip-prinsip moral atau nilai-nilai kebaikan dan

kebenaran. Keberadaan Kode Etik Perilaku Karyawan

diharapkan dapat menjadi panduan bagi karyawan untuk

selalu bersikap hati-hati, cermat, dan cerdas saat menghadapi

hal-hal yang berpotensi menimbulkan risiko yang dapat

merugikan PermataBank.

Pokok-Pokok Isi Kode Etik Perilaku KaryawanKode Etik Perilaku Karyawan PermataBank berisikan etika

perilaku karyawan untuk:

• Mematuhi peraturan internal PermataBank, peraturan

Bank Indonesia dan Otoritas Jasa Keuangan dan peraturan

perundangan lainnya yang berlaku.

• Menolak penyuapan dan korupsi.

• Menghindari berkompromi karena hadiah dan hiburan.

• Speak Up.

• Mencegah pencucian uang dan fraud.

• Menghindari benturan kepentingan.

• Tidak bertransaksi ketika memiliki insider information.

• Tidak melakukan mis-sell atau misrepresent produk dan

jasa PermataBank.

• Cepat dan tanggap dalam menangani keluhan nasabah.

• Menjaga kerahasiaan dan perlindungan informasi dan

data.

• Memperlakukan karyawan dengan adil.

• Terbuka dan jujur kepada para regulator.

As part of the Bank’s commitment to operate its business

based on the principles of Good Corporate Governance,

PermataBank applies ethical standards for all employees. This

standard is explained in the Code of Conduct document, in

which all are agreed and signed by the employees.

Code of Conduct The Code of Conduct is a guide for PermataBank’s employees

concerning how to act and behave based on moral principles

or values of goodness and truth. With the existence of the

Code of Conduct, PermataBank employees are expected

to always be cautious when faced with situations that could

potentially pose risks to PermataBank.

PermataBank’s Code of Conduct Contents

PermataBank’s Employee Code of Conduct consists of the

following ethical behaviors for employees:

• Comply with PermataBank’s internal policies, Bank

Indonesia and Financial Services Authority regulations, and

other applicable laws and regulations.

• Reject bribery and corruption.

• Avoid being compromised by gifts and entertainment.

• Speak Up.

• Prevent money laundering and fraud.

• Avoid any Conflicts of Interest.

• Not conducting any transactions when obtaining insider

information.

• Not conducting a mis-sell or misrepresent PermataBank’s

products and services.

• Being prompt and perceptive in handling customer’s

complaints.

• Maintain confidentiality and protection of information and

data.

• Treat staff fairly.

• Be open and honest with regulators.

616



• Sikap dan perilaku.

• Penggunaan peralatan dan fasilitas PermataBank.

• Aktivitas berpolitik.

Pernyataan Kode Etik Kode Etik Perilaku Karyawan berlaku untuk seluruh karyawan

PermataBank. Kode Etik ini menjadi acuan bagi seluruh

karyawan PermataBank dalam melakukan tugasnya agar

senantiasa berada dalam koridor GCG, untuk mencapai

target-target yang telah ditetapkan.

Penyebaran Kode Etik dan Upaya PenegakannyaUntuk menanamkan dan membudayakan nilai-nilai positif

Kode Etik, Permatabank melakukan sejumlah inisiatif pada

tahun 2018 sebagai berikut:

1. Manajemen menambahkan nilai PermataBank yang

baru yakni Integrity sehingga nilai PermataBank berubah

menjadi I-PRICE yang merupakan singkatan dari Integrity,

Partnership, Responsiveness, Innovation, Caring dan

Excellence. Hal ini dilakukan untuk secara eksplisit

menyatakan tata nilai utama yang harus dipegang teguh

dan senantiasa diterapkan di PermataBank adalah

Integritas.

2. Menerbitkan Kebijakan Benturan Kepentingan untuk

melengkapi pelaksanaan salah satu Kode Etik Perilaku

Karyawan yakni Menghindari Benturan Kepentingan.

3. Melakukan review terhadap Kebijakan Pemberian Hadiah

dan Jamuan.

4. Melakukan sosialisasi/refreshment internal perihal:

a. Kode Etik Perilaku Karyawan,

b. Kebijakan Pemberian Hadiah dan Jamuan.

c. Kebijakan Benturan Kepentingan.

d. Kebijakan dan Prosedur Speak-Up.

5. Menyelenggarakan serangkaian program internal untuk

meningkatkan Budaya Kepatuhan termasuk meningkatkan

awareness terhadap Kode Etik Perilaku Karyawan:

a. Desktop Wallpaper dan Director’s Message terkait

Kebijakan Pemberian Hadiah dan Jamuan (pada saat

mendekati perayaan keagamaan).

• Attitude and behavior.

• Use of PermataBank’s equipment and facilities.

• Political activities.

Code of Conduct Statement The Employee Code of Conduct is applicable to all

PermataBank employees. The Code of Conduct is a reference

for all PermataBank employees in conducting their duties so

they will remain within the GCG corridor, to achieve the set

targets.

Dissemination of Code of Conduct and Enforcement EffortsTo embed and promote the positive values of the Code of

Conduct, PermataBank has conducted several initiatives in

2018 as follows:

1. Management added Integrity to PermataBank’s Values,

hence the Bank’s Values has changed to I-PRICE

(Integrity, Partnership, Responsiveness, Innovation,

Caring and Excellence). This is stated explicitly so that

Integrity becomes the main value to be applied and held

consistently.

2. Published the Conflict of Interest Policy to complete the

implementation of Employee Code of Conduct concerning

Avoiding any Conflict of Interest.

3. Reviewed the Gift and Entertainment Policy.

4. Conducted socialization or refreshment on:

a. Employee Code of Conduct.

b. Gift and Entertainment Policy.

c. Conflict of Interest Policy.

d. Speak-Up Policy and Procedure.

5. Held Internal Programs to improve the Compliance Culture

including the awareness of Employee Code of Conduct,

including:

a. Desktop Wallpaper and Director’s Message regarding

Gift and Entertainment Policy (particularly ahead of

festive seasons).

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

617


b. Director’s Message regarding Gift and Entertainment

Policy (in general, including when receiving an

invitation).

c. Wall Paper and Director’s Message regarding the

Speak-Up Policy.

d. Desktop Wall Paper regarding Employee Code of

Conduct (Avoid being compromised by gifts and

entertainment).

e. Comic series of the Employee Code of Conduct (Avoid

being compromised by gifts and entertainment).

6. Required all employees to join e-learning regarding the

Code of Conduct and Compliance Culture, and conducted

annual refreshment; in 2018 initiatives concerning the

Conflict of Interest E-Learning Program was started.

7. Provided support for any advice requests related to the

Code of Conduct from all units in PermataBank, such

as Speak-Up and Gift and Entertainment, and provided

approval if required.

8. Monitored the Speak-Up channel (email, call/SMS, and

PO Box), filled in the administration process, and ensured

that there would be proper follow-up of Speak-Up reports.

To obtain advice regarding Ethics and Integrity, Compliance

Unit in PermataBank has been provided with special tools to

send questions and requests by email or phone calls, which will

be forwarded to the Ethics Compliance Officer. Reports from

Speak-Up will be directly delivered through these channels:

Email: [email protected]

Call/SMS: +628112937133

PO Box: 4890 JKTM 12700

b. Director’s Message terkait Kebijakan Pemberian

Hadiah dan Jamuan (umum, misalnya dalam

penerimaan undangan).

c. Desktop Wallpaper dan Director’s Message terkait

Kebijakan Speak-Up.

d. Desktop Wallpaper terkait dengan Kode Etik Perilaku

Karyawan (Menghindari Berkompromi karena Hadiah

dan Hiburan).

e. Komik Code of Conduct Series perihal Menghindari

Berkompromi karena Hadiah dan Hiburan.

6. Mewajibkan Karyawan untuk mengikuti e-learning Kode

Etik dan e-learning Budaya Kepatuhan serta melakukan

refreshment e-learning tersebut setiap tahun. Untuk

tahun 2018 dimulai proses pembuatan e-Learning perihal

Kebijakan Benturan Kepentingan.

7. Ethics Compliance Officer memberikan support atas

permintaan advis dari seluruh unit di Bank Permata

terkait Kode Etik di antaranya mengenai Speak-Up dan

Pemberian Hadiah dan Jamuan, termasuk memberikan

persetujuan apabila diperlukan.

8. Speak Up Administrator melakukan monitor atas jalur

Speak-up (email, telepon/SMS serta PO Box), melakukan

administrasi dan memastikan terlaksananya tindak lanjut

yang diperlukan atas laporan Speak-Up Karyawan.

Untuk mendapatkan advis terkait dengan etika dan integritas,

unit Kepatuhan PermataBank menyediakan jalur khusus untuk

penyampaian pertanyaan dan permintaan melalui email maupun

telepon untuk diteruskan kepada Ethics Compliance Officer.

Khusus untuk pelaporan Speak-Up, dapat langsung disampaikan

melalui jalur Speak-Up yang disediakan, sebagai berikut:


Telepon/SMS: +628112937133

PO Box: 4890 JKTM 12700

618


Kode Etik untuk Dewan Komisaris, Direksi dan Organ Pendukung

Sebagai upaya untuk senantiasa menerapkan prinsipprinsip

tata kelola perusahaan yang baik dan kepatuhan terhadap

peraturan yang berlaku, PermataBank telah memiliki Kode

Etik untuk Dewan Komisaris, Direksi dan Organ Pendukung.

Kebijakan ini antara lain memuat:

1. Kode Etik Anggota Dewan Komisaris dan Direksi:

• Etika berkaitan dengan Keteladanan.

• Etika berkaitan dengan Kepatuhan Terhadap Peraturan

Perundang-undangan.

• Etika berkaitan dengan Keterbukaan dan Kerahasiaan

Informasi.

• Etika berkaitan dengan Peluang.

• Etika berkaitan dengan Benturan Kepentingan, di

mana anggota Dewan Komisaris dan Direksi wajib

bersikap profesional.

• Etika Menghindari Berkompromi karena Hadiah dan

Hiburan (Entertainment).

• Etika Berkaitan dengan Insider Information.

• Etika berkaitan dengan Penyuapan dan Korupsi.

• Etika berkaitan dengan Pencegahan Pencucian Uang.

• Etika untuk Memperlakukan Karyawan Dengan Adil.

• Etika Berkaitan dengan Aktivitas Berpolitik, dan lain-

lain.

2. Kode Etik untuk Organ Pendukung

Code of Ethics for the Board of Commissioners, the Board of Directors and Organ SupportingAs continuous efforts to implement good corporate

governance principle and to comply with prevailing

regulations, PermataBank has Code of Ethics for the Board of

Commissioners, the Board of Directors and Organ Supporting.

This policy which consists of:

1. Code of Ethics for the Board of Commissioners and the

Board of Directors:

• Model Ethics.

• Ethics related to Compliance with laws and regulations.

• Ethics related to Transparency and Confidentiality of

Information.

• Ethics related to Opportunity.

• Ethics related to Conflict of Interest, whereas member

of the Board of Commissioners and Board of Directors

required acting professionally.

• Ethics related to Avoid Compromise due to Gift and

Entertainment.

• Ethics related to Insider Information.

• Ethics related to Bribery and Corruption.

• Ethics related to Prevention on Money Laundering.

• Ethics to Treat Employees Fairly.

• Ethics related to Political Activity, etc.

2. Code of Ethics for Organ Supporting


Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

619


PermataBank’s corporate culture is the way to behave at work

for every PermataBank employee; based on the set of values

that must be practiced and carried out by each employee

during his/her service in PermataBank.

Corporate Culture of PermataBank are:

BUDAYA PERUSAHAANCORPORATE CULTURE

Budaya Kerja PermataBank adalah cara berperilaku dalam

kehidupan bekerja bagi setiap karyawan PermataBank yang

didasari oleh seperangkat nilai yang harus ditanamkan dan

dijalankan oleh setiap karyawan selama berkarya di PermataBank.

Nilai-Nilai Budaya PermataBank adalah:

We understand each other and build strong relationships based on mutual respect internally and externally.

Kita saling memahami dan bersama-sama membangun hubungan yang kokoh dengan pihak internal dan eksternal berlandaskan rasa saling menghormati.

Partnership

We work quickly, accurately, and effectively to deliver prompt service.

Kita bekerja dengan cepat, akurat, dan efektif dalam memberikan layanan yang tepat waktu.

Responsiveness

We work by prioritizing honesty, in accordance with the Company’s code of ethics.

Kita bekerja dengan mengutamakan kejujuran dan prinsip kehati-hatian, sesuai dengan kode etik perusahaan.

Integrity

We continuously think out of the box to improve the way we work, making it simpler, better and faster.

Kita selalu berpikir inovatif untuk meningkatkan cara kita bekerja, membuatnya lebih mudah, lebih baik dan lebih cepat.

Innovation

We are attentive and respect our customers, colleagues, communities, investors and regulators.

Kita menaruh perhatian dan menghargai nasabah, rekan kerja, masyarakat, investor dan regulator.

Caring

We deliver excellent performance to customers and drive excellent performance in our day to day job.

Kita memberikan layanan prima kepada nasabah dan memicu kinerja yang prima dalam pekerjaan sehari-hari.

Excellence

620



PROGRAM KEPEMILIKAN SAHAM OLEH KARYAWAN DAN/ATAU MANAJEMENEMPLOYEES AND/OR MANAGEMENT SHARES OPTION PROGRAM

Share OptionsShare options adalah opsi untuk membeli saham oleh anggota

Dewan Komisaris, Direksi dan Pejabat Eksekutif yang dilakukan

melalui penawaran saham atau penawaran opsi saham dalam

rangka pemberian kompensasi yang telah diputuskan dalam

RUPS dan/atau Anggaran Dasar PermataBank. Sampai

dengan 31 Desember 2018, tidak ada share options yang

diberikan PermataBank kepada Dewan Komisaris, Direksi

maupun Pejabat Eksekutif.

Program Employee Stocks OptionProgram Employee Stock Options adalah program

kepemilikan saham oleh karyawan. Melalui program tersebut,

karyawan memiliki hak untuk membeli saham PermataBank

pada tanggal yang telah ditentukan dan pada harga yang telah

ditentukan. Sampai dengan 31 Desember 2018, tidak ada

employee stock options program yang diberikan PermataBank

kepada karyawan.

PEDOMAN TATA KELOLA PERUSAHAAN TERBUKACORPORATE GOVERNANCE GUIDELINES FOR PUBLIC COMPANIES

Pedoman Tata Kelola Perusahaan TerbukaCorporate Governance Guideline of Public Company

Penerapan di PermataBankThe Implementation in PermataBank

A. HUBUNGAN PERUSAHAAN TERBUKA DENGAN PEMEGANG SAHAM DALAM MENJAMIN HAK-HAK PEMEGANG SAHAMRELATIONSHIP OF PUBLIC COMPANY WITH THE SHAREHOLDERS IN ENSURING THE SHAREHOLDERS’ RIGHTS

Prinsip 1 | Principle 1 Meningkatkan Nilai Penyelenggaraan Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS)

Improving the Value of General Meeting of Shareholders (GMS)

1.1 Perusahaan Terbuka memiliki cara atau prosedur teknis pengumpulan suara (voting) baik secara terbuka maupun tertutup yang mengedepankan independensi, dan kepentingan pemegang saham.

Public company has technical procedures for opened or closed voting that promote independency and shareholders’ interest.

PermataBank telah memenuhi pedoman ini, di antaranya:- Pasal 16 dari Anggaran Dasar.- Dalam Tata Tertib Rapat Umum Pemegang Saham, terdapat ketentuan

mengenai voting.PermataBank has complied with the requirement, by having the following provisions:- Article 16 of the Articles of Association.- The Rules in convening General Meeting of Shareholders has stipulated the

voting rights.

1.2 Seluruh anggota Direksi dan anggota Dewan Komisaris Perusahaan Terbuka hadir dalam RUPS Tahunan.

All members of the Board of Directors and Board of Commissioners are present at Annual GMS.

Tidak seluruh anggota Direksi dan Dewan Komisaris hadir dalam RUPS Tahunan 2018.Not all members of the Board of Directors and the Board of Commissioners were present at Annual GMS year 2018.

Share OptionsShare options is option to buy shares by the Board of

Commissioners, Board of Directors and Executive officer

through shares offering or share options offering in the event of

compensation granting as decided in the GMS and/or Articles

of Association of PermataBank. As of 31 December 2018,

there are no share options granted by PermataBank to Board

of Commissioners, Board of Directors or Executive Officer.

Employee Stock Option ProgramEmployee Stock Option Program is a share ownership program

by employees. Through the program, employee has right to

purchase or buy PermataBank’s shares on the scheduled date

and at a pre-determined price. As of 31 December 2018, there

is no employee stock options program granted by ermataBank

to employees.

Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

621




1.3 Ringkasan risalah RUPS tersedia dalam Situs Web Perusahaan Terbuka paling sedikit selama 1 (satu) tahun.

Summary of GMS Minutes is available on public company’s website by no less than 1 (one) year.

PermataBank telah memenuhi pedoman ini. PermataBank has complied with the requirement.

Prinsip 2 | Principle 2 Meningkatkan Kualitas Komunikasi Perusahaan Terbuka dengan Pemegang Saham atau Investor.

Improving Communication Quality of Public Company with Shareholders or Investors

2.1 Perusahaan Terbuka memiliki suatu kebijakan komunikasi dengan pemegang saham atau investor.

Public Company has a communication policy with shareholders or investors.

PermataBank telah memenuhi pedoman ini, sebagaimana terdapat dalam Kebijakan Komunikasi Pemegang Saham dan Investor.PermataBank has complied with the requirement, as stipulated in the Shareholders and Investors Communication Policy.

2.2 Perusahaan Terbuka mengungkapkan kebijakan komunikasi Perusahaan Terbuka dengan pemegang saham atau investor dalam Situs Web.

Public company discloses its communication policy with shareholders or investors in Website.


B. FUNGSI DAN PERAN DEWAN KOMISARIS THE BOARD OF COMMISSIONERS’ FUNCTION AND ROLE

Prinsip 3 | Principle 3Memperkuat Keanggotaan dan Komposisi Dewan Komisaris

Strengthening the Membership and Composition of Board of Commissioners

3.1 Penentuan jumlah anggota Dewan Komisaris mempertimbangkan kondisi Perusahaan Terbuka.

Determination of number of the Board of Commissioners members shall consider the condition of the Public Company.

PermataBank telah memenuhi pedoman ini, sebagaimana terdapat dalam Board Manual. PermataBank has complied with the requirement, as stipulated in the Board Manual.

3.2 Penentuan komposisi anggota Dewan Komisaris memperhatikan keberagaman keahlian, pengetahuan, dan pengalaman yang dibutuhkan.

Determination of composition of the Board of Commissioners members considers the variety of expertise, knowledge and experiences required.


Prinsip 4 | Principle 4 Meningkatkan Kualitas Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Komisaris.

Improving the Quality of Job and Responsibility Performance of Board of Commissioners

4.1 Dewan Komisaris mempunyai kebijakan penilaian sendiri (self assessment) untuk menilai kinerja Dewan Komisaris.

The Board of Commissioners has self assessment policy to assess the performance of the Board of Commissioners.

Kebijakan penilaian sendiri (self assessment) Dewan Komisaris dalam proses penyusunan dan persetujuan.The Board of Commissioners self assessment policy was in arrangement and approval process.

4.2 Kebijakan penilaian sendiri (self assessment) untuk menilai kinerja Dewan Komisaris, diungkapkan melalui Laporan Tahunan Perusahaan Terbuka.

Self-assessment policy to assess the performance of the Board of Commissioners is disclosed in Annual Report of Public Company.

Kebijakan penilaian sendiri (self assessment) Dewan Komisaris dalam proses penyusunan dan persetujuan.The Board of Commissioners self assessment policy was in arrangement and approval process.

4.3 Dewan Komisaris mempunyai kebijakan terkait pengunduran diri anggota Dewan Komisaris apabila terlibat dalam kejahatan keuangan.

The Board of Commissioners has a policy with respect to the resignation of the Board of Commissioners members if such member involved in financial crime.

Kebijakan pengunduran diri anggota Dewan Komisaris bila terlibat dalam kejahatan keuangan dalam proses penyusunan dan persetujuan.The Board of Commissioners’ policy with respect to the resignation of the Board of Commissioners members if such member involved in financial crime was in a process of arrangement and approval.

4.4 Dewan Komisaris atau Komite yang menjalankan fungsi Nominasi dan Remunerasi menyusun kebijakan suksesi dalam proses Nominasi anggota Direksi.

The Board of Commissioners or Committee that conducts Nomination and Remuneration function shall arrange succession policy in Nomination process of the Board of Directors members.

Kebijakan suksesi dalam proses Nominasi anggota Direksi dalam proses penyusunan dan persetujuan.The succession policy in Nomination process of the Board of Directors members was in arrangement and approval process.

622





C. FUNGSI DAN PERAN DIREKSITHE BOARD OF DIRECTORS’ FUNCTION AND ROLE

Prinsip 5 | Principle 5Memperkuat Keanggotaan dan Komposisi Direksi

Strengthening the Membership and Composition of the Board of Directors

5.1 Penentuan jumlah anggota Direksi mempertimbangkan kondisi Perusahaan Terbuka serta efektivitas dalam pengambilan keputusan.

Determination of number of the Board of Directors members considers the condition of the Public Company and the effectiveness of decision-making.


5.2 Penentuan komposisi anggota Direksi memperhatikan, keberagaman keahlian, pengetahuan, dan pengalaman yang dibutuhkan.

Determination of composition of the Board of Directors members considers the variety of expertise, knowledge and experience required.


5.3 Anggota Direksi yang membawahi bidang akuntansi atau keuangan memiliki keahlian dan/atau pengetahuan di bidang akuntansi.

Member of the Board of Directors who is liable for accounting or finance has accounting expertise and/or knowledge.


Prinsip 6 | Principle 6Meningkatkan Kualitas Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Direksi

Improving the Quality of Job and Responsibility Performance of Board of Directors

6.1 Direksi mempunyai kebijakan penilaian sendiri (self assessment) untuk menilai kinerja Direksi.

The Board of Directors has self-assessment policy to assess performance of Board of Directors.

Direksi memiliki mekanisme penilaian sendiri, antara lain melalui Key Performance Indicator (KPI) dan Performance Appraisal (PA) tengah dan akhir tahun.The Board of Directors has mechanism of self assessment, among others through Key Performance Indicator (KPI) and Mid Year and Year End Performance Appraisal (PA).

6.2 Kebijakan penilaian sendiri (self assessment) untuk menilai kinerja Direksi diungkapkan melalui laporan tahunan Perusahaan Terbuka.

Self-assessment policy to assess the performance of the Board of Directors is disclosed in the Annual Report of the Public Company.

Tidak terdapat keterbukaan terkait kebijakan penilaian sendiri oleh Direksi, namun demikian terdapat pengungkapan mengenai Penilaian Direksi dan Kebijakan Remunerasi Direksi dalam Laporan Tahunan.No disclosure on self assessment policy to assess the performance of the Board of Directors, however, there is Board of Directors Assesment and Board of Directors Remuneration Policy section in the Annual Report.

6.3 Direksi mempunyai kebijakan terkait pengunduran diri anggota Direksi apabila terlibat dalam kejahatan keuangan.

The Board of Directors has a policy related to resignation of the Board of Directors members if involved in financial crime.

Kebijakan pengunduran diri anggota Direksi apabila terlibat dalam kejahatan keuangan dalam proses penyusunan dan persetujuan.The policy with respect to the resignation of the Board of Directors members if such member involved in financial crime was in a process of preparation and approval.

D. PARTISIPASI PEMANGKU KEPENTINGAN PARTICIPATION OF STAKEHOLDERS

Prinsip 7 | Principle 7Meningkatkan Aspek Tata Kelola Perusahaan melalui Partisipasi Pemangku Kepentingan

Improving Corporate Governance Aspect Through Participation of Stakeholders

7.1 Perusahaan Terbuka memiliki kebijakan untuk mencegah terjadinya insider trading.

Public Company has a policy to prevent insider trading.

PermataBank telah memenuhi pedoman ini, melalui kebijakan sebagai berikut:- Kode Etik Karyawan.- Kebijakan Perdagangan Saham PT Bank Permata Tbk oleh Anggota

Dewan Komisaris dan Direksi.PermataBank has complied with the requirement, by having the following policies:- Employees Code of Conduct.- Policy on Trading of Shares of PT Bank Permata Tbk by member of the


Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

623




7.2 Perusahaan Terbuka memiliki kebijakan anti korupsi dan anti fraud. Public Company has anti corruption and anti fraud policy.

PermataBank telah memenuhi pedoman ini, melalui kebijakan sebagai berikut:- Kebijakan Fraud Risk Management.- Kode Etik Karyawan.- Kebijakan Pemberian Hadiah dan Jamuan.- Kebijakan Benturan Kepentingan.PermataBank has complied with the requirement, by having the following policies:- Fraud Risk Management Policy.- Employees Code of Conduct.- Gift and Entertainment Policy.- Conflict of Interest Policy.

7.3 Perusahaan Terbuka memiliki kebijakan tentang seleksi dan peningkatan kemampuan pemasok atau vendor.

Public Company has policies concerning selection and capability improvement of suppliers and vendors.

PermataBank telah memenuhi pedoman ini, melalui kebijakan sebagai berikut:- Kebijakan Vendor Manajemen.- Kode Etik Procurement.- Kebijakan Procurement.PermataBank has complied with the requirement, by having the following policies:- Vendor Management Policy.- Procurement Code of Conduct.- Procurement Policy.

7.4 Perusahaan Terbuka memiliki kebijakan tentang pemenuhan hak-hak kreditur.

Public Company has a policy concerning the fulfillment of creditor’s right.

Hak-hak masing-masing kreditur telah diatur dalam perjanjian antara PermataBank dan Kreditur tersebut. Each creditor’s rights have been stipulated in the agreement between PermataBank and such creditor.

7.5 Perusahaan Terbuka memiliki kebijakan sistem whistleblowing. Public Company has a policy of whistleblowing system.

PermataBank telah memenuhi pedoman ini, melalui kebijakan:- Kebijakan Speak Up.PermataBank has complied with the requirement, by having the following policy:- Speak Up Policy.

7.6 Perusahaan Terbuka memiliki kebijakan pemberian insentif jangka panjang kepada Direksi dan karyawan.

Public Company has long-term incentive policy for the Board of Directors and Employees.

Bank telah memiliki kebijakan pemberian insentif jangka panjang baik kepada Direksi maupun Karyawan. Bank has long term incentive policies for both Board of Directors and employees.

E. KETERBUKAAN INFORMASI INFORMATION DISCLOSURE

Prinsip 8 | Principle 8Meningkatkan Pelaksanaan Keterbukaan Informasi.Improving the Implementation of Information Disclosure

8.1 Perusahaan Terbuka memanfaatkan penggunaan teknologi informasi secara lebih luas selain Situs Web sebagai media keterbukaan informasi.

Public Company takes benefit from the application of a broader information technology other than website as an information disclosure media.

PermataBank belum memenuhi pedoman ini.Media keterbukaan informasi melalui Situs Web dianggap telah mencukupi.PermataBank has not complied yet. It is considered sufficient to disclose the information through website.

8.2 Laporan Tahunan Perusahaan Terbuka mengungkapkan pemilik manfaat akhir dalam kepemilikan saham Perusahaan Terbuka paling sedikit 5% (lima persen), selain pengungkapan pemilik manfaat akhir dalam kepemilikan saham Perusahaan Terbuka melalui pemegang saham utama dan pengendali.

Annual Report of public company discloses beneficial owner in share ownership of Public Company of at least 5%, other than disclosure of beneficial owner in share ownership of public company through major and controlling shareholders.

PermataBank telah memenuhi pedoman ini. PermataBank telah menyampaikan dalam Laporan Tahunan terkait informasi pemegang saham mayoritas, sampai dengan ultimate shareholders.PermataBank has complied with the requirement.PermataBank has disclosed in its Annual Report on the information of majority shareholders up to the ultimate shareholders.

624


RENCANA STRATEGIS 2019STRATEGIC PLANS 2019

PermataBank telah menyusun strategi tahun 2018-2020 untuk

mencapai pertumbuhan dan tetap kompetitif dengan berfokus

pada prioritas strategi sebagai berikut:

1. Membangun kapabilitas keuangan melalui peningkatan

pendapatan operasional, efisiensi biaya operasional serta

pengendalian kerugian kredit melalui manajemen risiko

yang baik.

2. Membangun keunggulan bisnis melalui sinergi dengan

pemegang saham utama.

3. Membangun enabler bisnis seperti meningkatkan budaya

kredit, jaringan (network), proses pelayanan nasabah

dan teknologi untuk menjadi Bank yang simple, fast dan

reliable.

Rencana jangka panjang:

1. Secara berkesinambungan memperkuat kondisi keuangan,

melalui pertumbuhan aset dan sumber pendanaan yang

sehat sesuai dengan risk appetite Bank; peningkatan

efisiensi kegiatan operasional PermataBank secara

berkelanjutan; pengendalian kredit melalui manajemen

risiko yang baik serta memperkuat struktur permodalan.

2. Meraih peluang pertumbuhan dengan memperdalam

sinergi dengan PT Astra International Tbk dan Standard

Chartered Bank sebagai pemegang saham utama.

3. Menggali dan mengkaji kondisi bisnis baru melalui pengkajian

varian baru produk syariah serta mengoptimalkan kerja

sama bisnis dengan anak perusahaan.

PermataBank has prepared its 2018-2020 strategy for growth

and to stay competitive by focusing on our strategic priorities

of:

1. Build financial building blocks through increasing operating

income, operational cost efficiency, and control of credit

loss through better risk management.

2. Build differentiator through synergy with main shareholders.

3. Build enablers such as improving credit culture, networks,

customer service processes and technology to become a

simple, fast and reliable Bank.

Corporate plan:

1. Continuously Strengthen Financial Building Block by

growing good asset and funding in accordance with the

Bank’s risk appetite; improving the efficiency of banking

operations; managing loss through better risk management

and strengthening capital structure.

2. To take many opportunities through deepening business

collaboration/synergy with PT Astra International Tbk and

Standard Chartered Bank as main shareholders.

3. Explore and review new business landscape by analyzing

new variants of Shariah products and optimizing business

cooperation with subsidiaries.


Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

625


TATA KELOLA PENGADAAN BARANG DAN JASAGOODS AND SERVICES PROCUREMENT GOVERNANCE

Dalam menciptakan lingkungan kerja yang transparan

dan akuntabel, sebuah bank harus mempunyai kebijakan

pengadaan barang dan jasa yang adil dan objektif. Hal ini

juga berkaitan erat dengan sistem perbankan yang bersih dari

praktik-praktik gratifikasi sehingga menciptakan lingkungan

perbankan yang bebas dari konflik kepentingan serta

memperkuat tata kelola perusahaan yang baik.

Sebagai bagian dari penerapan GCG yang mengutamakan

transparansi dan akuntabilitas, PermataBank menerapkan

Kebijakan Pengadaan dan Pengelolaan Vendor (Procurement

and Vendor Management Policy) yang meliputi kebijakan yang

berkaitan dengan pengelolaan vendor dalam kegiatan rutin

untuk memastikan kinerja vendor sesuai dengan perjanjian

dan Service Level Agreement (SLA) yang telah disepakati.

Sesuai Kebijakan Pengadaan, beberapa ketentuan

pengelolaan vendor di PermataBank antara lain adalah:

a. Pengadaan barang dan jasa dengan nilai di atas Rp100

juta harus dilakukan melalui unit Procurement Vendor

Management (PVM) sesuai dengan kriteria dalam prosedur;

b. Proses pengadaan terdiri dari tahap identifikasi

kebutuhan dan sumber pengadaan, tahap persiapan

untuk sukses yang di dalamnya termasuk pembuatan

rencana pengadaan dan strategi, tahap proses tender

dan pembuatan keputusan, serta tahap penyelesaian dan

serah terima pengelolaan;

c. Pengadaan dilakukan bersama antara User dan unit

PVM. Untuk pengadaan di atas Rp100 juta, permohonan

pengadaan diajukan oleh User kepada PVM melalui sistem

Procurement Vendor Management System (PVMS) dan

selanjutnya diproses oleh PVM;

In creating a transparent and accountable working environment,

a bank should carry out a fair and objective goods and

services procurement policy. This is also strongly related with

a banking system that is free from gratification hence creating

a banking environment without conflict of interest as well as

strengthening good corporate governance.

As part of the implementation of GCG that prioritizes

transparency and accountability, PermataBank implements

Procurement and Vendor Management Policy, which consists

of policies related to vendor management in regular activities

to ensure that vendor’s performance is in line with the contract

and Service Level Agreement (SLA).

Based on Procurement Policy, some vendor management

provisions at PermataBank include:

a. Procurement of goods and services with amount above

Rp100 million should be carried out through Procurement

Vendor Management (PVM) unit in accordance to the

requirements of the procedures;

b. Procurement process consist of procurement sources and

demand identification phase, preparation for the success

phase that includes procurement planning and strategy,

tender and decision making phase, and completion with

management handover phase;

c. Procurement is carried out by User and PVM unit.

For procurement amounting above Rp100 million,

procurement request is proposed by User to PVM through

the Procurement Vendor Management System (PVMS)

and then handled by PVM;

626


d. Dalam melakukan pengadaan, dilakukan proses due

diligence atas vendor yang termasuk melakukan

pemeriksaan dokumen legal vendor, kunjungan ke vendor

dan analisa kondisi keuangan vendor sesuai kebutuhan;

e. Skoring dilakukan bersama-sama dengan pihak User dan

PVM dengan cakupan penilaian:

1. Harga yang kompetitif.

2. Keahlian dan pengalaman termasuk sertifikasi teknis

dari kontraktor.

3. Kemampuan dalam kecukupan finansial, rencana dan

penanggulangan bencana (contingency plan).

4. Kesesuaian/kepatuhan terhadap spesifikasi dan

kebutuhan PermataBank.

5. Kesesuaian dengan Kesehatan dan Keselamatan

Kerja.

6. Referensi atas klien atau pelanggan lain.

7. Riwayat kinerja atas layanan kepada PermataBank.

8. Hasil screening atas Rekanan dengan menggunakan

aplikasi Anti Money Laundering.

Dalam melakukan pengadaan barang dan jasa, sangat penting

untuk menjaga kode etik untuk tidak memberikan gratifikasi

agar tidak terjadi kecurangan dan menjaga keadilan kompetisi

antar vendor. Kode etik PermataBank menjelaskan bahwa

dalam melakukan proses pengadaan harus menghindari

segala bentuk benturan kepentingan. Salah satunya adalah

menolak dan tidak meminta bantuan, komisi, hadiah, jamuan,

perjalanan, atau bentuk imbalan lainnya dari supplier sesuai

dengan Kebijakan Pemberian Hadiah dan Jamuan yang

berlaku. Dan jika terdapat hubungan kekerabatan antara pihak

vendor dan PermataBank, maka vendor perlu memberikan

pernyataan kepada PermataBank.

Selain itu, untuk mencegah potensi kecurangan dari vendor,

proses penilaian dalam masa pengadaan harus diikuti dan

disetujui oleh PVM dan User terkait. Seluruh penjelasan terkait

proses pengadaan dituangkan dalam dokumen Summary of

Award (SOA) pada sistem PVMS dan disetujui oleh pejabat

berwenang.

d. During procurement process, vendor due diligence is done

conducted through checking vendor legal documents,

performing vendor visit and reviewing vendor financial

condition as needed;

e. Scoring process is carried out by User and PVM with the

following scope of consideration:

1. Competitive pricing.

2. Expertise and experience.

3. Ability in financial adequacy, planning, and contingency

plan.

4. Suitability/compliance to PermataBank’s standards.

5. Conformity with the Health and Safety Environment

standards.

6. Reference from clients or other costumers.

7. Previous records of services to PermataBank.

8. Screening result of partners using Anti Money

Laundering application.

In conducting goods and services procurement, it is important

to maintain the code of ethics, avoid gratification, prevent

fraud and maintain fairness of competition between vendors.

PermataBank’s code of ethics mentions that conflict of interest

has to be avoided during procurement process. This includes

refusing and not asking for assistance, commission, gift,

entertainment, travel, or other rewards from suppliers in line

with the prevailing Gift and Entertainment Policy. And if there

is a relationship of kinship between vendor and PermataBank,

the vendor needs to provide a statement to PermataBank.

In addition, to prevent potential fraud from vendors, the

assessment process during procurement is supervised and

approved by PVM and related User. The entire explanation

related to the procurement process is written in the Summary

of Award (SOA) in the PVMS system and approved by

authorized personnel.


Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

627


MANAJEMEN RISIKORISK MANAGEMENT

Sepanjang tahun 2018, PermataBank meningkatkan

efektivitas manajemen risiko guna memperkuat kinerja di masa

depan dan fokus dalam membuat sebuah sistem yang kuat

dan mengakar ke seluruh struktur organisasi.

Penjelasan lengkap mengenai Manajemen Risiko tersedia di

bab Manajemen Risiko halaman 302-405.

PELAPORAN PELANGGARANVIOLATION REPORT

Untuk mendukung terciptanya Good Corporate Governance

dan melengkapi infrastruktur etik, serta mendeteksi

adanya pelanggaran kode etik, PermataBank sejak tahun

2008 menerapkan sistem pelaporan pelanggaran atau

Whistleblowing System yang dikenal dengan nama Speak-Up.

Speak-Up merupakan sarana partisipasi aktif seluruh karyawan

PermataBank untuk menjaga lingkungan kerja yang bebas dari

tindakan fraud dengan melaporkan pelanggaran-pelanggaran

dan malpraktik, termasuk kecurigaan atas tindakan tersebut.

Cara Penyampaian Laporan PelanggaranKode Etik Karyawan menuntut komitmen segenap karyawan

PermataBank. Artinya, setiap karyawan PermataBank memiliki

hak dan tanggung jawab untuk melaporkan setiap indikasi

pelanggaran dan diwajibkan menyampaikan sesegera mungkin

adanya tindakan pelanggaran yang dilakukan oleh karyawan

lain kepada Manajemen PermataBank melalui saluran Speak-

Up yang telah disediakan.

Setiap pelaporan atau pengaduan melalui Speak-Up dicatat

dalam register dan diklasifikasikan oleh Administrator

berdasarkan tipe permasalahan yang meliputi: dugaan fraud,

pelanggaran ketentuan (kode etik), dan laporan umum lain

seperti keluh kesah atau saran.

Throughout 2018, PermataBank increased the effectiveness

of risk management to strengthen performance in the future

and focus to create a strong system which is rooted to all

organizational structure.

Detailed report on Risk Management is available in Risk

Management section page 302-405.

To create Good Corporate Governance and a complete

ethics infrastructure, and detect any violations in the Code

of Conduct, PermataBank since 2008 has implemented the

Violation Reporting System or Whistleblowing system known

as Speak-Up. Speak-Up is an active participation tool to

encourage all of PermataBank’s employees in keeping the

work environment free from fraud by reporting any violations

and malpractices, including suspicion of any such actions.

How to Deliver Violation ReportThe Employee Code of Conduct requires commitment from

all PermataBank’s employees. Each employee has the right

and responsibility to report any indication of violations and are

required to report any violations made by other employees as

soon as possible to PermataBank management through the

provided Speak-Up channels.

Each report or complaint through Speak-Up will be recorded

in a register and classified by the Administrator based on

three problem categories: alleged fraud, code of conduct

violations, and other general reports including complaints and

suggestions.

628


Jalur Speak-Up yang disediakan adalah sebagai berikut:


Telepon/SMS: +628112937133

PO Box: 4890 JKTM 12700

Sistem Perlindungan Pelapor dan Penanganan PengaduanKebijakan Speak-Up dibuat dengan mengacu kepada prinsip-

prinsip berikut ini:

1. Laporan bersifat rahasia. Hanya Administrator Speak-Up

dan Speak-Up Council yang mempunyai wewenang untuk

mengetahui isi laporan.

2. Pihak pelapor dapat memilih 1 dari 3 prinsip anonim di

bawah ini:

• Full Disclosure

• Partial Anonymity

• Anonymous

3. Pihak pelapor berhak mendapatkan perlindungan dari

Perusahaan bila akibat dari laporannya mengakibatkan

sesuatu hal yang mengancam keberadaan pelapor di

dalam maupun di luar PermataBank.

4. Pihak pelapor dibebaskan dari segala sanksi bila ternyata

laporannya tidak dapat dibuktikan kebenarannya.

5. Perusahaan menjamin semua pihak pelapor bahwa

laporan-laporan mereka tidak akan mempengaruhi

penilaian kinerja dan/atau perjalanan karier mereka di

PermataBank.

6. Dengan jaminan tersebut di atas, pihak pelapor diharapkan

bersedia untuk memberikan informasi yang lebih terperinci

kepada manajemen terkait tindak lanjut atas laporan

mereka.

The Speak-Up channels are as follows:


Call/SMS: +628112937133

PO Box: 4890 JKTM 12700

The Reporting Protection and Complaint Handling System The Speak-Up Policy was created in reference to the following

principles:

1. All reports are confidential. The only authorities who

have access to the reports’ contents are the Speak-Up

Administrator and Speak Up Council.

2. An informant may choose 1 from 3 principles of anonymity:

• Full Disclosure

• Partial Anonymity

• Anonymous

3. An informant is entitled to protection from the Company if

his/her report leads to potential threats within or outside

PermataBank.

4. The informant will be not be held accountable if his/her

report is unproven.

5. The Company warrants that the report submitted by an

informant will not affect his/her performance evaluation/

career in PermataBank.

6. With this assurance, the informant is expected to provide

detailed information to the management related to follow

ups concerning their reports.


Ikht

isar

Uta

ma

Mai

n Hi

ghlig

hts

Lapo

ran

Man

ajem

enM

anag

emen

t Rep

orts

Profi

l Per

usah

aan

Com

pany

Pro

file

Man

ajem

en R

isik

oRi

sk M

anag

emen

tTi

njau

an O

pera

sion

alOp

erat

iona

l Rev

iew

Tata

Kel

ola

Peru

saha

anCo

rpor

ate

Gove

rnan

ceLa

pora

n Ke

uang

an 2

018

Fina

ncia

l Sta

tem

ents

201

8An

alisi

s da

n Pe

mba

hasa

n M

anaj

emen

Man

agem

ent D

iscu

ssio

n an

d An

alys

isTa

nggu

ng J

awab

Sos

ial P

erus

ahaa

nCo

rpor

ate

Soci

al R

espo

nsib

ility

629


Jumlah Pengaduan dan Tindak Lanjut di 2018Selama tahun 2018, Administrator Speak-Up menerima 31

laporan, di mana 15 laporan bersifat umum atau keluh kesah,

dan 16 laporan berindikasi pelanggaran ketentuan (Kode Etik).

Seluruh laporan tersebut telah ditindaklanjuti.

KEBIJAKAN ANTI KORUPSIANTI CORRUPTION POLICY

PermataBank memiliki sejumlah ketentuan anti korupsi yang

terdapat dalam sejumlah dokumen/kebijakan, antara lain,

sebagai berikut:

- Kode Etik Karyawan.

- Kebijakan Pemberian Hadiah dan Jamuan.

- Kebijakan Benturan Kepentingan.

PUBLIKASI PENANGANAN PENGADUANPUBLICATION ON COMPLAINTS HANDLING

Pada tahun 2018, pengaduan nasabah yang terbanyak

berasal dari layanan electronic banking. Rincian pengaduan

dan penyelesaiannya tersedia di bagian Kualitas Layanan dan

Keunggulan Operasional halaman 175.

Number of Complaints and Follow-Ups in 2018In 2018, the Speak-Up Administrator received 31 reports, 15

of which were complaints and 16 were reports concerning

alleged violations of the Code of Conduct. These reports have

all been followed up.

PermataBank has several provision related to anti corruption

which contained in several policies/documents, among others,

as follows:

- Employees Code of Conduct.

- Gift and Entertainment Policy.

- Conflict of Interest Policy.

In 2018, most customer complaints came from electronic

banking services. Details of complaints and its settlement is

available in Service Quality and Operational Excellence section

page 175.