2019 annual report - bank permata...khtisar tama laporan manajemen proil perusahaan nalisis dan...

2019 Annual Repor t

Ikhtisar Utama Laporan Manajemen Profil Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen

PT Bank Permata Tbk

Laporan Tahunan 2019 Annual Report

446

Tata Kelola PerusahaanCorporate Governance#Disclosure

Prinsip-Prinsip Pelaksanaan Tata Kelola PerusahaanPrinciples of Corporate Governance Implementation

449

Tujuan Penerapan Tata Kelola PerusahaanPurpose of Implementation of Corporate Governance

450

Peningkatan Penerapan Tata Kelola PerusahaanImproving the Implementation of Corporate Governance

450

Struktur dan Hubungan Tata Kelola PerusahaanStructure and Relationship of Corporate Governance

451

Evaluasi GCG oleh Pihak EksternalEvaluation of GCG by External Party

451

Penilaian Penerapan Good Corporate GovernanceAssessment of the Implementation of Good Corporate Governance

452

Rapat Umum Pemegang SahamGeneral Meeting of Shareholders

458

Data Pemegang Saham Utama dan Pengendali, Langsung Maupun Tidak Langsung hingga Pemilik IndividuMain and Controlling Shareholders, Direct and Indirect to Individual Owners

482

Dewan KomisarisBoard of Commissioners

483

Persyaratan dan Kriteria Komisaris IndependenIndependent Commissioners Requirements

491

Direksi | Board of Directors 492

Keberagaman Komposisi Dewan Komisaris dan DireksiDiversity in the Composition of the Board of Commissioners and the Board of Directors

501

Pelaksanaan Rapat Dewan Komisaris dan Rapat DireksiThe Board of Commissioners and the Board of Directors Meeting Implementation

504

Hubungan Afiliasi | Affiliated Relationship 518Komite Audit | Audit Committee 520Komite Remunerasi & NominasiRemuneration & Nomination Committee

534

Komite Pemantau Risiko (RMOC)Risk Monitoring Committee (RMOC)

542

Komite Tata Kelola TerintegrasiIntegrated Governance Committee

549

Komite-komite di Bawah DireksiCommittees of the Board of Directors

549

Tata Kelola RemunerasiRemuneration Governance

563

Sekretaris PerusahaanCorporate Secretary

573

Fungsi Kepatuhan | Compliance Function 577Fraud Risk Management (FRM)Fraud Risk Management (FRM)

584

Internal Fraud | Internal Fraud 589

447Main Highlights

Management ReportsCompany Profile

Management Discussion and AnalysisRisk Management

Operational ReviewCorporate Governance

Corporate Social ResponsibilityFinancial Statements 2019

Manajemen Risiko Tinjauan Operasional Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan 2019

PT Bank Permata Tbk


#Disclosure

Tata Kelola PerusahaanGood Corporate Governance

Transaksi yang Mengandung Benturan KepentinganConflicts of Interests Transactions

589

Transaksi Afiliasi Sesuai Peraturan Bapepam-LK No. IX.E.1Affiliated Party Transaction in Accordance with Bapepam-LK Regulation No. IX.E.1

590

Pemberian Dana untuk Kegiatan Sosial dan PolitikFund Provision for Social and Political Activities

590

Transparansi Kondisi Keuangan dan Non Keuangan BankTransparency on Bank’s Financial and Non-Financial Condition

590

Pembelian Kembali Saham atau Obligasi SubordinasiBuyback of Share or Subordinated Bonds

603

Penyediaan Dana kepada Pihak Terkait dan Penyediaan Dana dalam Jumlah BesarProvision of Funds to Related Parties and Large Exposures

603

Audit EksternalExternal Audit

603

Satuan Kerja Audit Internal (SKAI)Internal Audit

604

Sistem Pengendalian InternalInternal Control System

616

Hukum | Legal 622Permasalahan Hukum | Legal Cases 625Sanksi Administratif | Administrative Sanctions 627

Akses Informasi dan Data PerusahaanInformation Access and Corporate Data

627

Kode Etik | Code of Conduct 632Budaya Perusahaan | Corporate Culture 636Program Kepemilikan Saham oleh Karyawan dan/atau ManajemenEmployees and/or Management Shares Option Program

637

Pedoman Tata Kelola Perusahaan TerbukaCorporate Governance Guidelines for Public Companies

638

Rencana Strategis 2020Strategic Plans 2020

641

Tata Kelola Pengadaan Barang dan JasaGoods and Services Procurement Governance

642

Manajemen Risiko | Risk Management 643Sistem Pelaporan Pelanggaran | Whistle Blowing System 644Kebijakan Anti Korupsi | Anti Corruption Policy 645Publikasi Penanganan PengaduanPublication on Complaints Handling

645

Laporan Pelaksanaan Good Corporate Governance Unit Usaha Syariah PT Bank Permata Tbk Periode Tahun 2019Good Corporate Government Implementation Report Shariah Business Unit of PT Bank Permata Tbk – Period 2019

646


Tata Kelola PerusahaanCorporate Governance

Melalui penerapan prinsip-prinsip Tata Kelola Perusahaan yang Baik secara konsisten, PermataBank berupaya untuk senantiasa menciptakan nilai bermakna bagi seluruh pemangku kepentingan.

Pada tahun 2019, PermataBank dinobatkan sebagai Juara Ketiga untuk kategori Lembaga Keuangan Swasta Tercatat (Private Keuangan Listed) dalam ajang Annual Report Award2018. Pencapaian tersebut merupakan bukti komitmen PermataBank untuk terus meningkatkan praktik tata kelola yang baik, terutama terkait dengan prinsip transparansi dan akuntabilitas.

With consistent implementation of Good Corporate Governance principles, PermataBank will continue to create value for all stakeholders.

In 2019, PermataBank was named the Third Winner in the category of Private Financial Company Listed in the 2018 Annual Report Award. This achievement showed PermataBank’s commitment to continue to improve good governance practices, particularly related to the principles of transparency and accountability.


PT Bank Permata Tbk448

449Main Highlights






PT Bank Permata Tbk


Dewan Komisaris, Direksi dan seluruh karyawan berkomitmen untuk mengimplementaasikan sebuah organisasi yang transparan, akuntabel, bertanggung jawab, independen dan kewajaran, demi mewujudkan PermataBank menjadi Bank pilihan.

PRINSIP-PRINSIP PELAKSANAAN TATA KELOLA PERUSAHAANPenerapan tata kelola perusahaan yang baik (Good Corporate Governance/GCG) di PermataBank mengacu pada lima prinsip: transparansi (transparency), akuntabilitas (accountability), pertanggungjawaban (responsibility), independensi (independence), dan kewajaran (fairness).

Seluruh kebijakan dan prosedur terkait GCG disusun berdasarkan peraturan dan ketentuan yang berlaku. Acuan yang digunakan, antara lain Undang-Undang No. 40 Tahun 2007 tentang Perseroan Terbatas serta Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) No. 55/POJK.03/2016 tanggal 7 Desember 2016 perihal Penerapan Tata Kelola Bagi Bank Umum.

The Boards of Commissioners and Board of Directors, along with all employees, are committed to performing a transparent, accountable, responsible, independent and fairness organization to ensure PermataBank’s position to be the Bank of choice.

PRINCIPLES OF CORPORATE GOVERNANCE IMPLEMENTATIONGood Corporate Governance implementation at PermataBank refers to the five principles of GCG, namely transparency, accountability, responsibility, independence and fairness.

Policies and procedures related to GCG within PermataBank are prepared based on the applicable rules and regulations, including Law No. 40 of 2007 concerning Limited Liability Companies and Otoritas Jasa Keuangan (OJK) Regulation No. 55/POJK.03/2016 dated 7 December 2016 concerning Implementation of Governance for Commercial Banks.


PT Bank Permata Tbk


450


TUJUAN PENERAPAN TATA KELOLA PERUSAHAANPenerapan GCG di lingkungan PermataBank mempunyai tujuan sebagai berikut:1. Memaksimalkan nilai-nilai PermataBank dengan menerapkan

lima prinsip GCG.2. Mewujudkan pengelolaan PermataBank yang profesional dan

independen.3. Menciptakan proses pengambilan keputusan yang

berlandaskan pada nilai moral yang tinggi dan sesuai dengan peraturan perundang-undangan yang berlaku di semua elemen perusahaan.

4. Melaksanakan tanggung jawab sosial perusahaan terhadap pemangku kepentingan terkait.

5. Berkontribusi dalam meningkatkan iklim investasi yang kondusif di Indonesia khususnya di sektor keuangan dan perbankan.

PENINGKATAN PENERAPAN TATA KELOLA PERUSAHAAN

Selama tahun 2019, PermataBank telah melakukan penerapan tata kelola perusahaan yang secara umum baik. Hal ini tercermin dari pemenuhan yang memadai atas prinsip tata kelola yang mengacu pada peraturan yang berlaku dan best practices. Hal tersebut juga diakui dengan perolehan penghargaan terkait tata kelola perusahaan dari berbagai institusi berwenang.

Selain itu, PermataBank juga selalu melakukan evaluasi dan upaya-upaya yang diperlukan untuk meningkatkan kualitas penerapan GCG, di antaranya melalui:1. PermataBank berupaya meningkatkan keterbukaan informasi,

yang mengacu pada best practices, seperti ASEAN CG Scorecard.

2. Fokus pada penerapan budaya risiko. 3. Penerapan fungsi kontrol internal di seluruh level: first, second

maupun third line of defense.4. PermataBank telah menyusun Rencana Aksi Keuangan

Berkelanjutan (RAKB) dengan pemilihan prioritas pengembangan produk dan/atau jasa keuangan berkelanjutan.

PURPOSE OF IMPLEMENTATION OF CORPORATE GOVERNANCEGCG implementation within PermataBank has the following objectives:1. Maximizing PermataBank’s values by applying the five

principles of GCG. 2. Realizing the professional and independent management of

PermataBank. 3. Creating a decision-making process that is based on high

moral values and in accordance with the laws and regulations that apply to all elements of the company.

4. Carry out corporate social responsibility for relevant stakeholders.

5. Contributing to improving the conducive investment climate in Indonesia, especially in the financial and banking sectors.

IMPROVING THE IMPLEMENTATION OF CORPORATE GOVERNANCE During 2019, PermataBank has implemented GCG principle, which in general considered as good. This is reflected in adequate fulfillment of GCG principles that refer to prevailing regulations and best practices. This was also recognized by awards related to GCG from various authorized institutions.

In addition, PermataBank always carries out evaluation and refinements needed to improve the quality of implementing GCG, including: 1. PermataBank improved disclosure information, which refers to

best practices, such as the ASEAN CG Scorecard.

2. Continue to focus on implementing a risk culture.3. Implementing internal control functions at all levels: first,

second and third line of defense.4. PermataBank has compiled a Sustainable Financial Action

Plan (RAKB) by choosing to prioritize the development of sustainable financial products and/or services.

451Main Highlights






PT Bank Permata Tbk


STRUCTURE AND RELATIONSHIP OF CORPORATE GOVERNANCE In general, PermataBank’s GCG structure consists of the following components: • General Meeting of Shareholders (GMS)• Board of Commissioners • Board of Directors• Audit Committee• Risk Monitoring Committee• Remuneration and Nomination Committee• Integrated Governance Committee• Internal Audit Work Unit• Committees under the functions of the Board of Directors

The structure and relationship of the corporate governance scheme of PermataBank are illustrated in the diagram below:

EVALUATION OF GCG BY EXTERNAL PARTY In November 2019, PermataBank was awarded the third place in the category of Listed Private Financial Institution in the 2018 Annual Report Award. The accolade was based on an evaluation of the Annual Reports published by companies in Indonesia, and was organized by the Ministry of Finance, Financial Services Authority, Bank Indonesia, Ministry of BUMN, Directorate General of Tax, Indonesia Stock Exchange, National Committee on Governance Policy (KNKG) and Indonesian Accountants Association (IAI).

STRUKTUR DAN HUBUNGAN TATA KELOLA PERUSAHAAN

Secara umum, struktur pelaksanaan GCG PermataBank terdiri atas komponen-komponen sebagai berikut:• Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS)• Dewan Komisaris• Direksi• Komite Audit• Komite Pemantau Risiko• Komite Remunerasi dan Nominasi• Komite Tata Kelola Terintegrasi• Satuan Kerja Audit Intern (SKAI)• Komite-komite yang berada di bawah fungsi Direksi

Struktur dan hubungan skema tata kelola perusahaan PermataBank digambarkan dalam diagram di bawah ini:

Rapat Umum Pemegang Saham | General Meeting of Shareholders

Dewan KomisarisBoard of Commissioners (BOC)

Komite Pemantau Risiko

Risk Monitoring Committee

Komite Remunerasi &

NominasiRemuneration & Nomination

Committee

Komite Tata Kelola Terintegrasi

Integrated Governance Committee

Komite AuditAudit Committee

SKAIInternal Audit

Komite di bawah Direksi

Committees Under BOD

DireksiBoard of Directors (BOD)

EVALUASI GCG OLEH PIHAK EKSTERNALPada November 2019, PermataBank dinobatkan sebagai Juara Ketiga untuk kategori Lembaga Keuangan Swasta Tercatat (Private Keuangan Listed) dalam ajang Annual Report Award 2018. Penghargaan tersebut diberikan berdasarkan penilaian atas Annual Report yang diterbitkan oleh perusahaan-perusahaan di Indonesia, yang diselenggarakan oleh Kementerian Keuangan, Otoritas Jasa Keuangan, Bank Indonesia, Kementerian BUMN, Direktorat Jenderal Pajak, Bursa Efek Indonesia, Komite Nasional Kebijakan Govenance (KNKG) dan Ikatan Akuntan Indonesia (IAI).


PT Bank Permata Tbk


452


Pencapaian tersebut merupakan bukti komitmen PermataBank untuk terus meningkatkan praktik tata kelola yang baik, terutama terkait dengan prinsip transparansi dan akuntabilitas bagi seluruh pemangku kepentingan PermataBank.

Selain itu, pada Oktober 2019, dalam acara The 11th IICD Corporate Governance Conference and Award, PermataBank memperoleh pengakuan berkaitan dengan penerapan prinsip-prinsip tata kelola, yaitu sebagai Top 50 Emiten Big Capitalization, berkaitan dengan penilaian tata kelola yang telah dipraktekkan di tahun 2018.

PENILAIAN PENERAPAN GOOD CORPORATE GOVERNANCE

Laporan Penilaian Sendiri (Self Assessment) Pelaksanaan Tata Kelola (GCG)

Nama Bank : PT Bank Permata Tbk. (Konsolidasi)Posisi : 31 Desember 2019

Hasil Penilaian Sendiri (Self Assessment) Pelaksanaan Tata KelolaSelf Assessment Result GCG Implementation

Peringkat | Rating Definisi Peringkat | Definition

IndividualIndividual

2*

*) Mengacu kepada Analisis Laporan Penilaian Sendiri Pelaksanaan Tata Kelola Bank Permata

Refers to the Analysis of Self Assessment Result GCG Implementation Bank Permata

Mencerminkan manajemen Bank telah melakukan penerapan Tata Kelola yang secara umum baik. Hal ini tercermin dari pemenuhan yang memadai atas prinsip Tata Kelola. Dalam hal terdapat kelemahan penerapan prinsip Tata Kelola, secara umum kelemahan tersebut kurang signifikan dan dapat diselesaikan dengan tindakan normal oleh manajemen Bank.Showing that the Bank’s management has conducted the implementation of good corporate governance which generally good. This is reflected in adequate fulfillment of the principles of good corporate governance. If there any weakness in the principles of good corporate governance, the weakness is less significant and can be solved through normal action by the Bank’s management.

KonsolidasiConsolidated

2 Mencerminkan manajemen Bank (dan anak perusahaan) telah melakukan penerapan Tata Kelola yang secara umum baik. Hal ini tercermin dari pemenuhan yang memadai atas prinsip Tata Kelola. Dalam hal terdapat kelemahan penerapan prinsip Tata Kelola, secara umum kelemahan tersebut kurang signifikan dan dapat diselesaikan dengan tindakan normal oleh manajemen Bank (dan anak perusahaan).Showing that the Bank’s (including its subsidiary) management has conducted the implementation of good corporate governance which generally good. This is reflected in adequate fulfillment of the principles of good corporate governance. If there any weakness in the principles of good corporate governance, the weakness is less significant and can be solved through normal action by the Bank’s (including its subsidiary) management.

Analisis | Analysis

Peringkat untuk masing-masing faktor: | Rating for each factor:

No. FaktorFactorPeringkat

Rating

1 Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Direksi | Performance of Duties and Responsibilities by the Board of Directors 2

2 Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Dewan KomisarisPerformance of Duties and Responsibilities by the Board of Commissioners

1

3 Kelengkapan dan Pelaksanaan Tugas Komite | Adequacy and Performance of Duties by the Committees 2

4 Penanganan Benturan Kepentingan | Management of Transactions with Conflict of Interest 1

Such achievement highlights PermataBank’s commitment to continually improve its good governance practices, particularly those related to the principles of transparency and accountability.

In addition, in October 2019, during the 11th IICD Corporate Governance Conference and Award, PermataBank received recognition related to the implementation of GCG principles, ie. Top 50 Big Capitalization Issuers, related to the assessment on governance that was practiced in 2018.

ASSESSMENT OF THE IMPLEMENTATION OF GOOD CORPORATE GOVERNANCE

Self Assessment Report Implementation of Good Corporate Governance

Bank’s name : PT Bank Permata Tbk. (Consolidation)Period (as of) : 31 December 2019

453Main Highlights






PT Bank Permata Tbk


No. FaktorFactorPeringkat

Rating

5 Penerapan Fungsi Kepatuhan Bank | Implementation of Bank’s Compliance Function 2

6 Penerapan Fungsi Audit Intern | Implementation of Internal Audit Function 2

7 Penerapan Fungsi Audit Ekstern | Implementation of External Audit Function 1

8 Penerapan Fungsi Manajemen Risiko Termasuk Sistem Pengendalian InternImplementation of Risk Management and Internal Control Functions

2

9 Penyediaan Dana kepada Pihak Terkait (Related Party) dan Penyediaan Dana Besar (Large Exposures)Provision of Funds to Related Party and Large Exposures

2

10 Transparansi Kondisi Keuangan dan Non Keuangan Bank, Laporan Pelaksanaan Tata Kelola dan Pelaporan InternalTransparency of Financial and Non-financial Condition of the Bank, Implementation of GCG Report and Internal Report

2

11 Rencana Strategis Bank | Bank’s Strategic Plan 2

Kekuatan pelaksanaan Tata Kelola:I. Governance Structure:

1. Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Direksi: a) Persyaratan-persyaratan dari regulator (OJK) berkaitan dengan

keanggotaan Direksi telah dipenuhi oleh anggota Direksi Bank Permata. b) Seluruh anggota Direksi Bank Permata memiliki integritas dan kompetensi

di bidang masing-masing.c) Per tanggal 31 Desember 2019, seluruh anggota Direksi telah efektif

(telah lulus Penilaian Kemampuan dan Kepatutan). Sehubungan dengan pengunduran diri Bapak Loh Tee Boon pada semester 1 tahun 2019, pada saat ini Ibu Lea Kusumawijaya (Direktur Keuangan) juga menjabat sebagai Interim Direktur Risiko.

d) Jumlah anggota Direksi anak perusahaan adalah 3 (tiga) orang dan telah lulus fit and proper test dari OJK.

2. Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Komisaris:a) Persyaratan-persyaratan dari regulator (OJK) berkaitan dengan

keanggotaan Dewan Komisaris telah dipenuhi oleh anggota Dewan Komisaris Bank Permata.

b) Jumlah, komposisi, integritas dan kompetensi anggota Dewan Komisaris Bank Permata telah memenuhi ketentuan yang berlaku.

c) Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris telah memenuhi prinsip-prinsip GCG, termasuk dalam setiap pengambilan keputusan, seluruh anggota Dewan Komisaris mampu bertindak secara independen.

d) Jumlah anggota Dewan Komisaris anak perusahaan adalah 3 (tiga) orang, di mana salah satu anggota Dewan Komisaris adalah Komisaris Independen.

3. Kelengkapan dan Pelaksanaan Tugas Komite: Komposisi dan kompetensi anggota Komite-komite sudah sesuai dibandingkan dengan ukuran dan kompleksitas usaha Bank Permata dan anak perusahaan, serta telah sesuai dengan peraturan dari Regulator (OJK).

4. Penanganan Benturan Kepentingan: a) Bank Permata memiliki kebijakan, sistem dan prosedur penyelesaian

benturan kepentingan yang lengkap, sebagaimana tercantum untuk anggota Dewan Komisaris dan Direksi diatur di dalam Kode Etik Untuk Dewan Komisaris, Direksi dan Pendukung Organ serta untuk karyawan diatur dalam kode etik (code of conduct) dan Kebijakan Benturan Kepentingan.

b) Anak perusahaan memiliki kebijakan dan prosedur penyelesaian mengenai benturan kepentingan.

5. Penerapan Fungsi Kepatuhan Bank: a) Satuan Kerja Kepatuhan Bank Permata telah independen terhadap

satuan kerja operasional.b) Pengangkatan, pemberhentian dan/atau pengunduran diri Direktur

Kepatuhan Bank Permata telah sesuai dengan ketentuan BI/OJK.c) Bank Permata telah menyediakan sumber daya manusia yang berkualitas

dan memadai pada Satuan Kerja Kepatuhan untuk menyelesaikan tugas secara efektif.

d) Pada anak perusahaan, struktur organisasi Satuan Kerja Kepatuhan terpisah dari kegiatan operasional perusahaan dan telah sesuai dengan ketentuan yang berlaku saat ini (POJK No.30/POJK.05/2014, tertanggal 19 November 2014).

6. Penerapan Fungsi Audit Intern:a) Struktur organisasi SKAI telah sesuai dengan ketentuan yang berlaku dan

independen terhadap satuan kerja operasional.b) SKAI telah selaras dengan POJK No. 1/POJK.03/2019 tentang Penerapan

Fungsi Audit Intern pada Bank Umum dan Standard Profesional Audit Intern, yaitu dilengkapi dengan Piagam Audit Intern, organisasi SKAI dan Kebijakan & Panduan Internal.

GCG implementation strength:I. Governance Structure:

1. Performance of Duties and Responsibilities by the Board of Directors:a) The requirements imposed by the regulators (OJK) related to the

membership of the Board of Directors have been fulfilled by all members of the Board of Directors of Bank Permata.

b) All members of the Board of Directors of Bank Permata have integrity and competency in their respective field.

c) As of 31 December 2019, all members of the Board of Directors are effective (passed the Fit & Proper Test). With regard to the resignation of Mr. Loh Tee Boon during first semester 2019, currently Mrs. Lea Kusumawijaya (Finance Director) also acts as Interim Risk Director.

d) The Board of Directors of Bank Permata’s subsidiary are 3 (three) persons and have passed the fit and proper test from OJK.

2. Performance of Duties and Responsibilities by the Board of Commissioners:a) The requirements imposed by the regulators (OJK) related to the

membership of the Board of Commissioners have been fulfilled by all members of the Board of Commissioners of Bank Permata.

b) Number, composition, integrity and competency of members of the Board of Commissioners of Bank Permata have complied with the prevailing regulations.

c) Performance of duties and responsibilities by the Board of Commissioners has complied with the GCG principles, including in every decision making, all members of the Board of Commissioners are capable of acting independently.

d) The Board of Commissioners of Bank Permata’s subsidiary are consists of 3 (three) persons, whereas one member of the Board of Commissioners is Independent Commissioner

3. Adequacy and Performance of Duties by the Committees: The composition and competency of members of the Committees are proper

in comparison to the size and complexity of business of Bank Permata and its subsidiary, and in compliance with the regulations of the Regulator (OJK).

4. Management of Transactions with Conflict of Interest:a) Bank Permata has policy, system and procedure for solving the conflict of

interest, for the Board of Commissioners and the Board of Directors are provided in the Code of Ethic for the Board of Commissioners, the Board of Directors and Supporting Organ and for the employees in the Code of Conduct for Employees and Conflict of Interest Policy.

b) Bank Permata’s subsidiary has policy and procedure for solving the conflict of interest.

5. Implementation of Bank’s Compliance Function:a) The Compliance working unit of Bank Permata has been independent

from the operational working unit. b) The appointment, dismissal and/or resignation of Director in charge in

the Compliance Function of Bank Permata are in compliance with the regulations of BI/OJK.

c) Bank Permata has provided qualified and adequate human resources in the Compliance working unit to complete its tasks effectively.

d) For Bank Permata’s subsidiary, organization structure of Compliance is separated from operation of the company and in accordance with the prevailing regulation (POJK No.30/POJK.05/2014, dated 19 November 2014).

6. Implementation of Internal Audit Function:a) The organizational structure of SKAI is in accordance with the regulation

and independent from operational working unit.b) SKAI has aligned with POJK No. 1/POJK.03/2019 concerning to

Application of Internal Audit Function at Commercial Banks and Profesional Standard of Internal Audit, i.e. supplemented by Internal Audit Charter, SKAI organization and SKAI Policies & Guidelines.


PT Bank Permata Tbk


454


c) SKAI telah didukung dengan sumber daya yang berkualitas.d) Pada anak perusahaan, struktur organisasi SKAI terpisah dari kegiatan

operasional anak perusahaan dan telah sesuai dengan ketentuan yang berlaku dan berfungsi sesuai Standar Pelaksanaan Fungsi Audit Internal Perusahaan (SPFAIB).

7. Penerapan Fungsi Audit Ekstern:Seluruh aspek-aspek yang dipersyaratkan dalam rangka penugasan audit kepada Akuntan Publik dan KAP telah dipenuhi oleh Bank Permata dan anak perusahaan.

8. Penerapan Fungsi Manajemen Risiko dan Pengendalian Intern:a) Bank Permata memiliki struktur dan infrastruktur tata kelola risiko yang

memadai untuk mendukung pelaksanaan Good Corporate Governance sesuai dengan harapan stakeholder.

b) Anak perusahaan telah memiliki struktur organisasi yang mencakup Manajemen Risiko dan telah mendefinisikan setiap jenis risiko berdasarkan Kerangka Kerja Manajemen Risiko (RMF) dan prinsip-prinsip utama dalam implementasi Manajemen Risiko.

9. Penyediaan Dana kepada Pihak Terkait (Related Party) dan Penyediaan Dana Besar (Large Exposures):

Kebijakan, sistem dan prosedur tertulis untuk penyediaan dana kepada pihak terkait (related party) dan penyediaan dana besar (large exposures) telah memadai.

10. Transparansi Kondisi Keuangan dan Non Keuangan Bank, Laporan pelaksanaan GCG dan laporan Internal: a) Teknologi Informasi (TI) di Bank Permata dikembangkan secara terus

menerus, termasuk sistem informasi manajemen sehingga mampu menyediakan data dan informasi dengan tepat waktu, akurat, lengkap dan andal serta efektif untuk pengambilan keputusan manajemen.

b) Laporan tata kelola anak perusahaan disusun untuk disampaikan kepada Otoritas Jasa Keuangan dan Bank Permata sebagai Pemegang Saham Perusahaan.

11. Rencana Strategis Bank:a) Rencana strategis baik dalam bentuk Rencana Korporasi dan Rencana

Bisnis maupun revisinya telah sesuai dengan visi dan misi Bank Permata.b) Rencana strategis Bank Permata didukung permodalan yang cukup dan

sepenuhnya oleh para pemegang saham pengendali.c) Rencana strategis anak perusahaan didukung sepenuhnya oleh Bank Permata.

II. Governance Process:1. Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Direksi: Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi Bank Permata dan anak

perusahaan telah memenuhi prinsip-prinsip GCG, dan telah berjalan efektif, serta seluruh Direksi mampu bertindak dan mengambil keputusan secara independen.

2. Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Komisaris:a) Dewan Komisaris Bank Permata dan anak perusahaan telah

melaksanakan tugas dan tanggung jawabnya secara independen yang senantiasa berpedoman pada prinsip-prinsip GCG. Tugas pengawasan dan pemberian nasihat dilakukan oleh Dewan Komisaris semata-mata untuk kepentingan Bank Permata.

b) Rapat Dewan Komisaris Bank Permata dan anak perusahaan juga telah diselenggarakan dengan efektif dan efisien secara reguler serta memenuhi ketentuan yang berlaku.

3. Kelengkapan dan Pelaksanaan Tugas Komite:a) Pelaksanaan rapat Komite-komite telah sesuai dengan pedoman internal

Bank Permata dan telah terlaksana secara efektif dan efisien. b) Komite-komite telah berjalan efektif untuk membantu pelaksanaan tugas

dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi.

c) Peningkatan proses yang signifikan dari Kredit Komite Bank Permata, di mana Dewan Komisaris memberikan konsultasi terkait dengan proposal kredit (untuk jumlah tertentu).

d) Komite-komite yang dimiliki oleh anak perusahaan (Komite Audit, Komite Pemantau Risiko dan Komite Remunerasi) telah melaksanakan tugasnya.

4. Penanganan Benturan Kepentingan: a) Tidak ada transaksi yang mengandung benturan kepentingan yang dapat

merugikan atau mengurangi keuntungan Bank Permata.b) Pada anak perusahaan, tidak terdapat benturan kepentingan antara

Perusahaan dengan Pengurus maupun Karyawan yang dapat atau berpotensi merugikan perusahaan.

5. Penerapan Fungsi Kepatuhan Bank: a) Direktur Kepatuhan Bank Permata telah menjalankan tugas dan tanggung

jawabnya dengan baik, sesuai dengan ketentuan BI/OJK yang berlaku.

b) Direksi Bank Permata telah menjalankan tanggung jawabnya dalam menciptakan dan membangun budaya kepatuhan di Bank Permata.

c) Satuan Kerja Kepatuhan Bank Permata telah menjalankan tugas dan tanggung jawabnya dengan baik sesuai dengan ketentuan BI/OJK yang berlaku.

d) Efektivitas proses pelaksanaan prinsip GCG untuk kondisi anak perusahaan saat ini secara umum sudah cukup baik.

c) SKAI has been supported by qualified resources.d) Organization structure of SKAI in Bank Permata’s subsidiary is separated

from its operation activities and already in accordance with the prevailing regulations and its functions based on SPFAIB.

7. Implementation of External Audit Function: All aspects required for the audit assignment to the Public Accountant and

KAP have been fulfilled by Bank Permata and its subsidiary.8. Implementation of Risk Management and Internal Control Functions:

a) Bank Permata has adequate governance structure and infrastructure to support the implementation of Good Corporate Governance in meeting the stakeholder’s expectation.

b) The Subsidiary has an organizational structure that includes Risk Management and has defined each type of risk under the Risk Management Framework (RMF) and key principles in the implementation of Risk Management.

9. Provision of Funds to Related Party and Large Exposures:

Policies, system and procedure for provision of funds to related parties and large exposures has been sufficient to comply with the prevailing regulation.

10. Transparency of Financial and Non-financial Condition of the Bank, Implementation of GCG Report and Internal Report:a) The Information Technology (IT) in Bank Permata has been constantly

developed, including the management information system, so that it can provide punctual, accurate, complete and reliable data and information effectively for decision making by the management.

b) GCG report from Bank Permata’s subsidiary has been prepared to be delivered to Bank Permata as shareholder.

11. Bank’s Strategic Plan:a) The strategic plan both in the form of Corporate Plan and Business Plan

and its revisions are aligned with the vision and mission of Bank Permata.b) Bank Permata’s strategic plan is supported by adequate capital and fully

supported by the Bank’s controlling shareholders.c) The strategic plan of subsidiary is fully supported by Bank Permata.

II. Governance Process:1. Performance of Duties and Responsibilities by the Board of Directors: Performance of duties and responsibilities of the Board of Directors of Bank

Permata and its subsidiary have complied with the GCG principles, and has been done effectively, and all members of the Board of Directors are capable of acting and making decision independently.

2. Performance of Duties and Responsibilities by the Board of Commissioners:a) The Board of Commissioners has performed its duties and responsibilities

independently, which always refers to the GCG principles. Supervisory function and advice given by the Board of Commissioners are solely for the interest of Bank Permata.

b) Meetings of the Board of Commissioners have been held effectively and efficiently on a regular basis and complied with the prevailing regulations.

3. Adequacy and Performance of Duties by the Committees:a) Meetings of the Committees are in compliance with the internal guidelines

of Bank Permata and were held effectively and efficiently. b) The Committees of Bank Permata and its subsidiary have been done

effectively to support the performance of duties and responsibilities of the Board of Commissioners and the Board of Directors.

c) Significant improvement process on the Credit Committee, whereas the Board of Commissioners provide consultancy on the credit proposal (in certain amount).

d) The Committees of Bank Permata’s subsidiary (Audit Committee, Risk Monitoring Committee, and Remuneration Committee) have done its duties.

4. Management of Transactions with Conflict of Interest:a) There is no transaction containing conflict of interest that is detrimental to

the Bank or reduces Bank Permata’s profits.b) For Bank Permata’s subsidiary, there is no conflict of interest between

the Company and the management nor the employees, which may incur losses to the company.

5. Implementation of Bank’s Compliance Function:a) The Compliance Director of Bank Permata has properly performed her

duties and responsibilities, in accordance with prevailing Indonesia Central Bank (BI) regulations.

b) The Board of Directors of Bank Permata has performed its responsibilities in creating and developing the compliance culture in Bank Permata.

c) The Compliance working unit of Bank Permata has properly performed its duties and responsibilities, in accordance with prevailing BI/OJK regulations.

d) The effectiveness of implementation of GCG principle of Bank Permata’s subsidiary in general is good.

455Main Highlights






PT Bank Permata Tbk


6. Penerapan Fungsi Audit Intern:a) Direksi telah memastikan terciptanya struktur pengendalian intern dan

menjamin terselenggaranya fungsi audit intern Bank yang independen dan efektif dalam setiap tingkatan manajemen sesuai dengan tingkat risiko.

b) Direksi telah memastikan pemantauan tindak lanjut temuan audit intern Bank telah dilakukan sesuai dengan kebijakan Bank.

c) Bank telah melakukan kaji ulang atas efektivitas pelaksanaan kerja SKAI dan kepatuhannya terhadap regulasi dan Standard Profesional Audit Intern oleh pihak eksternal yang independen setiap tiga tahun.

d) SKAI telah secara berkala melakukan kaji ulang realisasi dan rencana pemeriksaan, kecukupan ruang lingkup pemeriksaan untuk menilai kecukupan dan efektivitas Sistem Pengendalian Intern Bank.

e) Bank telah merencanakan dan merealisasikan program untuk peningkatan kualitas sumber daya manusia secara berkala dan berkelanjutan melalui program pelatihan dan sertifikasi profesi bagi staf SKAI.

f) SKAI telah melaporkan seluruh temuan hasil pemeriksaan sesuai ketentuan.g) SKAI telah menyusun dan mengkinikan Kebijakan dan Panduan Internal

sebagai pedoman pelaksanaan tugas bagi auditor.h) Pada anak perusahaan, Audit Internal telah melaporkan temuan hasil

pemeriksaan sesuai dengan ketentuan yang berlaku.7. Penerapan Fungsi Audit Ekstern:

a) Pelaksanaan audit atas laporan keuangan Bank Permata dan anak perusahaan dilakukan oleh Akuntan Publik dan KAP yang terdaftar di Otoritas Jasa Keuangan.

b) Dengan memperhatikan ketentuan yang berlaku, Bank Permata telah melakukan penunjukan KAP Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan guna melakukan audit terhadap laporan keuangan untuk tahun buku yang berakhir pada 31 Desember 2019.

c) Penunjukkan KAP telah memperoleh persetujuan RUPS berdasarkan rekomendasi dari Komite Audit dan Dewan Komisaris dan senantiasa memperhatikan peraturan perundang-undangan yang berlaku.

d) Akuntan Publik dan KAP yang ditunjuk mampu bekerja secara independen dan memenuhi standar profesional akuntan publik serta menyampaikan laporan-laporan kepada Otoritas Jasa Keuangan dengan tepat waktu.

e) Akuntan Publik secara rutin melakukan komunikasi dengan Otoritas Jasa Keuangan mengenai kondisi Bank Permata dalam rangka persiapan dan pelaksanaan audit.

8. Penerapan Fungsi Manajemen Risiko dan Pengendalian Intern:a) Bank Permata telah menerapkan dan melaksanakan proses tata kelola

yang mencakup pengawasan dari Dewan Komisaris dan Direksi, pengawasan melalui komite tata kelola, peninjauan pengendalian internal oleh audit (audit internal dan audit eksternal) dan pelaksanaan kerangka kerja manajemen risiko.

b) Pada anak perusahaan, peran dan tanggung jawab mengenai pelaksanaan manajemen risiko sudah ditetapkan.


Kaji ulang atas kebijakan, sistem dan prosedur, dan pengawasan eksposur penyediaan dana telah dijalankan secara memadai agar sesuai dengan ketentuan peraturan perundang-undangan. Proses pemilihan dan pengkajian debitur telah ditingkatkan dengan pembaharuan kriteria underwriting dan penetapan panduan nilai fasilitas berdasarkan Credit Grading mencegah pemberian dana besar terhadap debitur berkualitas rendah. Pengambilan keputusan kredit telah dilakukan secara independen tanpa intervensi dari pihak terkait dan/atau pihak lain.

10. Transparansi Kondisi Keuangan dan Non Keuangan Bank, Laporan pelaksanaan GCG dan laporan Internal:a) Laporan pelaksanaan GCG Bank Permata telah disampaikan secara

lengkap, akurat, kini dan utuh. b) Bank Permata telah mentransparansikan kondisi keuangan dan non-

keuangan, tata cara pengaduan nasabah dan penyelesaian sengketa, informasi produk, serta informasi lain sesuai dengan ketentuan yang berlaku.

c) Anak perusahaan telah melaksanakan Transparansi kondisi keuangan dan non keuangan sesuai dengan ketentuan yang berlaku.

11. Rencana Strategis Bank: a) Proses penyusunan, penetapan, dan pengawasan rencana strategis Bank

Permata telah disusun oleh Direksi secara bersama termasuk rencana-rencana inisiatif perbaikan yang dilakukan oleh korporasi sesuai dengan prinsip kehati-hatian dalam menjalankan asas perbankan yang sehat dan tetap mempertimbangkan segala risiko yang mungkin timbul dari faktor internal dan eksternal.

b) Rencana Korporasi dan Rencana Bisnis beserta realisasinya telah dikomunikasikan oleh Direksi kepada Pemegang Saham Pengendali (melalui perwakilannya di Dewan Komisaris) dan seluruh pejabat senior. Selain itu, Direksi juga secara berkala menginformasikan gambaran besar rencana strategis Bank kepada semua karyawan di berbagai jenjang melalui berbagai forum komunikasi korporasi yang bersifat interaktif (termasuk SEF, ELT Forum, Chief Chat, road show ke cabang, Town Hall direktorat) dan melalui surat elektronik (e-mail).

6. Implementation of Internal Audit Function:a) The Board of Directors has ensured the development of an internal control

structure and implementation of an independent and effective Internal Audit function in all level of management to consider the risk level.

b) The Board of Directors has ensured that the monitoring of internal audit findings has been carried out in accordance with the Bank’s policies.

c) Bank has reviewed the effectiveness of work implementation of SKAI and its compliance with regulation and Professional Standard of Internal Audit performed by an independent external party every three years.

d) SKAI has reviewed the audit assignments realization and audit plan, the adequacy of audit scope to assess the adequacy and effectiveness of the Bank’s Internal Control System continuously.

e) The Bank has planned and implemented programs to improve the quality of human resources on a regular and continuous basis through training programs and professional certification program for SKAI staff.

f) SKAI has reported all audit findings accordance with the regulation.g) SKAI has prepared and updated the Internal Policy and Guidelines as

guidance for auditors.h) For Bank Permata’s subsidiary, SKAI has reported all audit findings

accordance with the prevailing regulation. 7. Implementation of External Audit Function:

a) The audit of Bank Permata and its subsidiary’s financial report is conducted by the Public Accountant and KAP registered in Otoritas Jasa Keuangan.

b) In accordance with the prevailing regulations, Bank Permata has appointed KAP Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan to audit the financial statements for fiscal year ending 31 Desember 2019.

c) The appointment of KAP has obtained the approval of AGMS based on the recommendation from the Audit Committee and BOC and in accordance with the prevailing laws and regulations.

d) The appointed Public Accountant and KAP are capable to work independently and fulfill the professional standards for the Public Accountant and submit the reports to Otoritas Jasa Keuangan on a timely manner.

e) The Public Accountant has routine communications with Otoritas Jasa Keuangan on the condition of Bank Permata in the preparation and execution of audit.

8. Implementation of Risk Management and Internal Control Functions:a) Bank Permata has established and implemented governance process

includes the oversight of the Board of Commissioners and the Board of Directors and oversight through the risk governance committee, internal control review conducted by the audit (internal audit and external audit) and the implementation of risk management framework.

b) For Bank Permata’s subsidiary, function and responsibilities on the implementation of risk management has been stipulated.

9. Provision of Funds to Related Party and Large Exposures:

Periodic review of policies, system and procedure is in place, and monitoring of provision of fund is adequate and aligned with external regulation. Selective review process of the debtor is continually improved through the update of underwriting criteria and credit policy, and credit grade tiering prevents large exposures to poor quality debtors. Furthermore, credit decision is done independently without the intervention or influence from related parties and/or other parties.

10. Transparency of Financial and Non-financial Condition of the Bank, Implementation of GCG Report and Internal Report:a) The implementation of GCG report of Bank Permata has been submitted

in a complete, accurate, updated and comprehensive manner. b) Bank Permata has provided transparent information on the financial and non-

financial condition, the procedure for complaints and the dispute resolution, product information, and other information pursuant to the prevailing regulation.

c) Bank Permata’s subsidiary has provided transparent information on the financial and non-financial condition in accordance with the prevailing regulation.

11. Bank’s Strategic Plan:a) The formulation, implementation and monitoring process of Bank

Permata’s Strategic Plan and improvement initiatives has been prepared by Board of Directors and carried out in accordance with the prudential banking principles and still take full consideration of all the risk factors that may arise from both internal and external factors.

b) Corporate Plan and Business Plan and their realizations have been communicated by the Board of Directors to the Controlling Shareholders (through their representatives on the Board of Commissioners) and all senior officials. In addition, the Board of Directors also regularly inform the general strategic plan of the Bank to all employees at various levels through various corporate communication platforms, including interactive engagements (SEF, ELT Forum, Chief Chat, Roadshow to the branches, Directorate townhall) and through electronic mail.


PT Bank Permata Tbk


456


c) Para pemegang saham pengendali (SCB dan Astra) terus menunjukan komitmen untuk memperkuat permodalan Bank dan memperkuat susunan manajemen di level Direksi untuk mendukung pertumbuhan jangka panjang.

d) Seluruh rencana bisnis anak perusahaan disusun dengan memperhatikan prinsip kehati-hatian dan perubahan yang terjadi baik eksternal maupun internal.

III. Governance Outcome:1. Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Direksi:

a) Rapat Direksi telah terselenggara secara efektif dan efisien, dan hasil rapat Direksi telah didokumentasikan dengan baik. Untuk anak perusahaan, setiap rapat Direksi telah dituangkan dan didokumentasikan dalam Notulen Rapat Direksi.

b) Aspek transparansi seluruh anggota Direksi Bank Permata dan anak perusahaan dilaksanakan dengan baik sesuai dengan ketentuan yang berlaku.

2. Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Komisaris: a) Hasil kinerja Dewan Komisaris Bank Permata dan anak perusahaan,

berupa hasil rapat Dewan Komisaris telah didokumentasikan dengan baik dan merupakan rekomendasi dan arahan yang dapat diimplementasikan oleh RUPS dan Direksi.

b) Aspek transparansi seluruh anggota Dewan Komisaris Bank Permata dan anak perusahaan telah dilaksanakan dengan baik sesuai dengan ketentuan yang berlaku.

3. Kelengkapan dan Pelaksanaan Tugas Komite: Masing-masing Komite Bank Permata dan anak perusahaan telah

melaksanakan fungsinya sesuai ketentuan yang berlaku dan hasil Rapat Komite telah dituangkan dalam risalah rapat dan didokumentasikan dengan baik oleh masing-masing Komite.

4. Penanganan Benturan Kepentingan: a) Tidak ada transaksi yang mengandung benturan kepentingan yang dapat

merugikan atau mengurangi keuntungan Bank Permata.b) Pada anak perusahaan, tidak terdapat benturan kepentingan antara

Perusahaan dengan Pengurus maupun karyawan yang dapat atau berpotensi merugikan perusahaan.

5. Penerapan Fungsi Kepatuhan Bank: a) Bank Permata selalu menyampaikan Laporan Kepatuhan kepada OJK

dan pihak terkait tepat waktu, dan telah sesuai dengan ketentuan OJK yang berlaku.

b) Bank Permata terus menerus melakukan sosialisasi peraturan-peraturan baik yang baru maupun yang signifikan bagi Bank dan menyempurnakan sistem aplikasi terkait implementasi peraturan tersebut sehingga menurunkan tingkat pelanggaran terhadap ketentuan yang berlaku.

c) Bank Permata telah berhasil membangun dan memiliki kesadaran atas budaya Kepatuhan dalam pengambilan keputusan dan dalam kegiatan operasional.

d) Pada anak perusahaan, tingkat pelanggaran yang rendah sebagai hasil dari penerapan fungsi pengawasan Kepatuhan Perseroan secara umum.

6. Penerapan Fungsi Audit Intern: a) Direksi telah memastikan kegiatan pelaksanaan fungsi audit intern Bank

disampaikan dalam Laporan Tahunan Bank.b) Temuan pemeriksaan SKAI termasuk temuan berulang telah

ditindaklanjuti. SKAI melakukan validasi atas temuan dengan kategori risiko tinggi 6 (enam) bulan setelah temuan dinyatakan closed dan rekomendasi SKAI diimplementasikan oleh auditee terkait.

c) SKAI bertindak obyektif dalam melakukan audit sesuai yang tercantum di Piagam Internal Audit dan Kode Etik.

d) Fungsi audit intern telah dilaksanakan secara memadai dengan memperhatikan antara lain kecukupan program audit, ruang lingkup dan terpenuhinya jumlah dan kualitas auditor intern.

e) Fungsi Audit internal anak perusahaan telah dilaksanakan secara memadai dimana program kerja dan pelaksanaannya telah mencakup seluruh unit kerja, mempertimbangkan tingkat risiko pada masing-masing unit kerja, berpedoman pada prinsip-prinsip SPFAIB.

7. Penerapan Fungsi Audit Ekstern: Dalam melakukan audit, auditor Bank Permata dan anak perusahaan telah

bertindak obyektif dan hasil audit telah sesuai dengan ruang lingkup audit, serta menggambarkan kondisi Bank Permata dan hasil tersebut telah disampaikan kepada Otoritas Jasa Keuangan secara tepat waktu.

8. Penerapan Fungsi Manajemen Risiko dan Pengendalian Intern:a) Secara umum, Kerangka Kerja Manajemen Risiko dan proses manajemen

risiko telah dilaksanakan sesuai dengan tujuan bisnis, kebijakan, ukuran, kompleksitas bisnis dan kemampuan Bank Permata.

b) Komite Tata Kelola Risiko yang berada pada tingkat Dewan Komisaris dan Direksi telah melakukan pengawasan secara aktif terhadap pelaksanaan manajemen risiko di Bank Permata. Bank Permata mengambil posisi yang sesuai kemampuan Bank Permata.

c) Both controlling shareholders (SCB and Astra) continue to show a commitment to strengthen the Bank’s capital and strengthen the management at the Board of Directors level to support long-term growth.

d) All business plan of Bank Permata’s subsidiary has been prepared with prudential principle and considering the change of external and internal condition.

III. Governance Outcome:1. Performance of Duties and Responsibilities by the Board of Directors:

a) Meetings of the Board of Directors has been held effectively and efficiently, and the result of meeting of the Board of Directors has been properly documented. For subsidiary, all BOD meetings has been documented in the minutes of meeting.

b) Transparency aspect of all members of the Board of Directors of Bank Permata and its subsidiary have been properly conducted pursuant to the prevailing regulations.

2. Performance of Duties and Responsibilities by the Board of Commissioners:a) The outcome of the Board of Commissioners’ of Bank Permata and its subsidiary

performance, namely the result of meeting of the Board of Commissioners has been properly documented and constitutes recommendations and directions that can be implemented by the GMS and the Board of Directors.

b) Transparency aspect of all members of the Board of Commissioners of Bank Permata and its subsidiary have been properly conducted pursuant to the prevailing regulations.

3. Adequacy and Performance of Duties by the Committees: Each Committee of Bank Permata and its subsidiary performed its function

pursuant to the prevailing regulations and the result of meeting of the Committee has been incorporated into the minutes of meeting and properly documented by each Committee.

4. Management of Transactions with Conflict of Interest:a) There is no transaction containing conflict of interest that is detrimental to

the Bank or reduces the Bank Permata’s profits.b) For Bank Permata’s subsidiary, there is no conflict of interest between

the Company and the management nor the employees, which may incur losses to the company.

5. Implementation of Bank’s Compliance Function:a) Bank Permata always submits the Compliance Report to OJK and the

related party in a timely manner, and is in compliance with the prevailing regulations of BI/OJK.

b) Bank Permata conducted socialization of new regulations or significant to Bank continuously and perfected application system related to the implementation of such regulations therefore decrease the violation level to the prevailing regulations.

c) Bank Permata has developed and have awareness of the Compliance Culture in decision making and operational activities.

d) For subsidiary, low number of violation as a result of Compliance monitoring.

6. Implementation of Internal Audit Function:a) The Board of Directors has ensured that implementation of the Internal

Audit function is provided in the Bank’s Annual Report.b) The audit findings have been followed up including repeated findings.

The Internal Audit performed validation audit for high risk findings 6 (six) months after the findings were confirmed closed and the recommendations were implemented by respective auditee.

c) SKAI acts objectively in conducting the audit in accordance with the Internal Audit Charter and Code of Ethics.

d) The internal audit function has been carried out adequately implemented with due observance among others the adequacy of audit program, audit scope and the fulfillment of number and quality of the internal auditor.

e) The function of SKAI in Bank Permata’s subsidiary has been conducted properly whereas the working program and its implementation has covered all working units, considering the risk level on each working unit, as well as taking into account SPFAIB.

7. Implementation of External Audit Function: In conducting the audit, the auditor of Bank Permata and its subsidiary have

performed objectively and the audit result is consistent with the scope of audit and describes the condition of Bank Permata and its subsidiary and such result has been submitted to Otoritas Jasa Keuangan on a timely manner.

8. Implementation of Risk Management and Internal Control Functions:a) In general, Risk Management Framework and risk management process

has been implemented and in line with the business purpose, policy, size and business’s complexity and Bank Permata’s capability.

b) Risk Governance Committee at the level of the Board of Commissioners and the Board of Directors actively oversee the risk management implementation in Bank Permata. Bank Permata takes position in line with the Bank Permata’s capability.

457Main Highlights






PT Bank Permata Tbk


c) Berdasarkan laporan penilaian peringkat risiko bank kuartal ke-3 2019, peringkat risiko pada seluruh tipe risiko relatif stabil dan tidak mengalami perubahan peringkat risiko inheren dan kualitas manajemen risiko dibandingkan periode sebelumnya. Hasil keseluruhan risiko inheren adalah Low to Moderate dan kualitas manajemen risiko adalah Satisfactory.

d) Dewan Komisaris dari anak perusahaan berperan aktif dengan memantau perkembangan Manajemen Risiko secara keseluruhan pada pertemuan bulanan Komite Pemantau Manajemen Risiko yang diselenggarakan sebagai bagian dari rapat Dewan Komisaris dan Direksi.


Bank Permata telah melakukan monitoring terhadap penyediaan dana kepada pihak terkait dan tidak terdapat pelampauan maupun pelanggaran BMPK untuk periode Januari-Desember 2019. Laporan telah diberikan kepada regulator secara berkala dan tepat waktu.

10. Transparansi Kondisi Keuangan dan Non Keuangan Bank, Laporan pelaksanaan GCG dan laporan Internal: a) Laporan Tahunan, Laporan Keuangan, publikasi, prospektus, laporan tahunan

termasuk laporan pelaksanaan GCG serta Laporan Corporate Action telah disampaikan secara tepat waktu kepada stakeholders, termasuk kepada Otoritas Jasa Keuangan (atau regulator terkait) sesuai ketentuan yang berlaku.

b) Bank Permata secara transparan menyampaikan informasi produk dan jasa, menerapkan pengelolaan pengaduan nasabah dengan efektif serta memelihara data dan informasi pribadi nasabah sesuai dengan ketentuan yang berlaku.

c) Laporan Tahunan anak perusahaan telah dibuat setiap tahunnya dan telah disampaikan kepada Pemegang Saham, OJK dan Perusahaan telah menjawab serta melakukan monitoring atas pengaduan nasabah sesuai ketentuan yang berlaku.

11. Rencana Strategis Bank:a) Rencana Korporasi dan Rencana Bisnis Bank Permata maupun revisinya

telah disusun oleh Direksi dan telah dikomunikasikan dan disetujui oleh Dewan Komisaris.

b) Rencana Korporasi dan Rencana Bisnis beserta realisasinya telah dikomunikasikan Direksi kepada Pemegang Saham Pengendali dan ke seluruh jenjang manajemen yang ada dalam organisasi Bank Permata. Direksi juga secara berkala mengirimkan pesan elektronik kepada seluruh karyawan melalui media surat elektronik (e-mail) korporasi untuk mengkomunikasikan secara garis besar arah strategi bisnis dan termasuk penjelasan atas pencapaian kinerja Bank secara berkala.

c) Bank menyadari pertumbuhan bisnis yang berkesinambungan harus didukung oleh pengembangan faktor-faktor pendukung (SDM, IT, manajemen risiko, cabang, proses, dll). Untuk itu, Bank secara konsisten melakukan peninjauan kembali dan investasi untuk mengembangkan faktor-faktor pendukung tersebut.

d) Pemberitahuan secara resmi melalui surat elektronik Presiden Direktur tertanggal 12 Desember 2019 bahwa telah dilakukan penandatangan Perjanjian Pembelian Saham Bersyarat antara Standard Chartered Bank (Standard Chartered) dan Astra International (Astra) dengan Bangkok Bank Public Company Limited dimana Standard Chartered dan Astra bersama-sama akan mengalihkan 89,12% kepemilikan PermataBank ke Bangkok Bank. Penyelesaian transaksi masih harus memenuhi sejumlah kondisi preseden termasuk persetujuan peraturan yang berlaku di Indonesia dan Thailand.

e) Penyampaian Keterbukaan atas Informasi atau Fakta Material oleh Bank Permata terkait Penandatanganan CSPA tersebut di atas telah dipublikasikan melalui website resmi Bank Permata.

f) Untuk anak perusahaan, komunikasi dilakukan secara rutin oleh Direksi kepada Pemegang saham dan seluruh jenjang organisasi yang ada di anak perusahaan.

Kelemahan pelaksanaan Tata Kelola dan penyebabnya: Terdapat kelemahan dalam pelaksanaan Tata Kelola, namun secara umum kelemahan tersebut kurang signifikan dan dapat diselesaikan dengan tindakan normal oleh pihak manajemen Bank Permata (dan anak perusahaan).

Keterangan:Per 31 Desember 2019 tidak terdapat informasi di luar 11 faktor tersebut di atas yang mungkin berdampak mengganggu operasional dan/atau kelangsungan usaha Bank Permata.

c) Based on risk profile assessment Q3 2019, risk rating in all risk types relatively stable where there are no changes in rating of the inherent risk and risk management implementation quality from the previous period. Overall result Inherent Risk rating is Low to Moderate and Risk Management Implementation Quality is Satisfactory.

d) The Board of Commissioners of Bank Permata’s subsidiary has active role in monitoring the progress of the overall Risk Management at monthly meeting of the Risk Management Oversight Committee, as part of the Board of Commissioners and Board of Directors’ meeting.

9. Provision of Funds to Related Party and Large Exposures: PermataBank has been monitoring the provision of fund to related parties and

large exposures closely and has neither exceed nor breached the legal lending limit stipulated by the regulator for the period of January – December 2019. Timely reports are also given to the regulator periodically.

10. Transparency of Financial and Non-financial Condition of the Bank, Implementation of GCG Report and Internal Report:a) The Annual Report, Financial Report, publication, prospectus, annual

report, including the implementation of GCG report and the Corporate Action Report have been submitted in a timely manner to the stakeholders, including to the Regulator pursuant to the prevailing regulations.

b) Bank Permata has provided transparent information on products and services, implemented the management of complaints by the customers effectively and preserved the personal data and information of the customers pursuant to the prevailing regulations.

c) Annual Report of Bank Permata’s subsidiary have been prepared every year and submitted to Shareholder, OJK and the Company has respond and monitor on the customers’ complaint in accordance with prevailing regulation.

11. Bank’s Strategic Plan:a) Bank’s Corporate Plan and Business Plan and its revisions have been

prepared by the Board of Directors and have been communicated and approved by the Board of Commissioners.

b) Corporate Plan and Business Plan and its realizations have been communicated by the Board of Directors to the Controlling Shareholders and to all levels of management in the Bank’s organization. The Board of Directors periodically send electronic messages to all employees through corporate e-mail media for communicating on the direction of the business strategy, including explanation of the achievement of the Bank’s performance on a regular basis.

c) The Bank realized that sustainable business growth must be supported by the development of the supporting factors/enablers (HR, IT, risk management, branch, process, etc.). To that end, the Bank consistently continued to review and invest in the development of these enabling factors.

d) Official notification by email of the President Director dated 12 December 2019 that a Conditional Share Purchase Agreement was signed between Standard Chartered Bank (Standard Chartered) and Astra International (Astra) with Bangkok Bank Public Company Limited, where Standard Chartered and Astra together will transfer 89.12% ownership of PermataBank to Bangkok Bank. The completion of the transactions still has to fulfill of the precedent conditions including regulatory approvals applied in Indonesia and Thailand.

e) Bank Permata has published the Information Transparencies or Material Facts regarding the Signing of CSPA through the official website of Bank Permata.

f) For Bank Permata’s subsidiary, the communication has been conducted regularly by the Board of Directors to the Shareholders and all level of the organization in Bank Permata’s subsidiary.

GCG weakness and its factors: There are weaknesses in the implementation of good corporate governance, but in general these weaknesses is less significant and can be solved through normal action by Bank Permata’s management (and its subsidiary).

Notes:As per 31 December 2019, there is no other information other than 11 factors above mentioned that may impact the operational and business of Bank Permata.


PT Bank Permata Tbk


458


GENERAL MEETING OF SHAREHOLDERS

Implementation of General Meeting of Shareholders (GMS)

Implementation of GMS in 2019PermataBank only held one GMS in 2019 which was Annual GMS.

Annual GMS was held on Tuesday, 23 April 2019 at Nusantara Room, WTC II, 21st Floor, Jl. Jend. Sudirman Kav. 29-31, Jakarta.

1. Notification of GMS Notification of Annual GMS was announced in the newspaper

Bisnis Indonesia, Indonesia Stock Exchange website, and the Company’s website on 15 March 2019. Invitations to the Annual GMS were published in Bisnis Indonesia, Indonesia Stock Exchange website, and the Company’s website on 1 April 2019. Resolutions of Annual GMS were published in Bisnis Indonesia, Indonesia Stock Exchange website, and the Company’s website on 24 April 2019.

2. GMS Attendees Annual GMS was attended or represented by shareholders

holding 25,707,493,565 shares or 91.673% of total shares with legal voting rights issued by PermataBank as of the Annual GMS which were 28,042,739,205 shares, referring to PermataBank’s Shareholders List on 29 March 2019 until 16:15 WIB.

RAPAT UMUM PEMEGANG SAHAM

Pelaksanaan Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS)

Pelaksanaan RUPS Selama Tahun 2019Selama tahun 2019, PermataBank hanya mengadakan satu kali RUPS yaitu RUPS Tahunan.

RUPS Tahunan diadakan pada hari Selasa, 23 April 2019 bertempat di Nusantara Room, WTC II, Lantai 21, Jl. Jend. Sudirman Kav 29-31, Jakarta.

1. Pemberitahuan Pelaksanaan RUPS Pemberitahuan RUPS Tahunan diumumkan di harian Bisnis

Indonesia, situs web Bursa Efek Indonesia, dan situs web Perseroan pada tanggal 15 Maret 2019. Pemanggilan RUPS Tahunan diumumkan di harian Bisnis Indonesia, situs web Bursa Efek Indonesia, dan situs web Perseroan pada tanggal 1 April 2019. Sedangkan untuk hasil RUPS Tahunan diumumkan di harian Bisnis Indonesia, situs web Bursa Efek Indonesia, dan situs web Perseroan pada tanggal 24 April 2019.

2. Peserta RUPS RUPS Tahunan dihadiri atau diwakili oleh pemegang

25.707.493.565 saham atau merupakan 91,673% dari jumlah seluruh saham yang mempunyai hak suara yang sah yang telah dikeluarkan PermataBank sampai dengan hari diadakannya RUPS Tahunan, yaitu sejumlah 28.042.739.205 saham, dengan memperhatikan Daftar Pemegang Saham PermataBank per tanggal 29 Maret 2019 sampai dengan pukul 16:15 Waktu Indonesia Barat.

459Main Highlights






PT Bank Permata Tbk


Annual GMS was attended by members of Board of Commissioners and members of Board of Directors of the Company as follows:

Board of Commissioners:- President Commissioner: Sebastian Ramon Arcuri- Vice President Commissioner: Suparno Djasmin- Independent Commissioner: David Allen Worth- Independent Commissioner: Haryanto Sahari- Independent Commissioner: Zulkifli Zaini- Independent Commissioner: Rahmat Waluyanto- Commissioner: Mark Spencer Greenberg- Commissioner: Ian Charles Anderson

Board of Directors: - President Director: Ridha DM Wirakusumah- Director: Abdy Dharma Salimin- Director: Loh Tee Boon- Director: Lea Setianti Kusumawijaya- Independent Director: Darwin Wibowo- Compliance Director: Dhien Tjahajani- Shariah Business Unit Director: Herwin Bustaman- Director: Djumariah Tenteram

3. Meeting Chairman Annual GMS was chaired by Mr. Suparno Djasmin as Vice

President Commissioner of the Company, based on the decision of Board of Commissioners Meeting dated 27 February 2019.

4. Submission Enquiries and/or Opinion For each item on the Annual GMS agenda, all shareholders

were given the opportunity to submit their questions and/or opinions related to such agenda item.

5. Decision Making Resolutions on the agenda of Annual GMS were adopted by

deliberation to reach a consensus. In the event there was no consensus then the resolutions of Annual GMS agenda were adopted by voting with affirmative votes of more than 1/2 portion of the total number of votes legally cast in the Annual GMS.

RUPS Tahunan dihadiri oleh anggota Dewan Komisaris and Direksi Perseroan sebagai berikut:

Dewan Komisaris:- Komisaris Utama: Sebastian Ramon Arcuri- Wakil Komisaris Utama: Suparno Djasmin- Komisaris Independen: David Allen Worth- Komisaris Independen: Haryanto Sahari- Komisaris Independen: Zulkifli Zaini- Komisaris Independen: Rahmat Waluyanto- Komisaris: Mark Spencer Greenberg- Komisaris: Ian Charles Anderson

Direksi:- Direktur Utama: Ridha DM Wirakusumah- Direktur: Abdy Dharma Salimin- Direktur: Loh Tee Boon- Direktur: Lea Setianti Kusumawijaya- Direktur Independen: Darwin Wibowo- Direktur Kepatuhan: Dhien Tjahajani- Direktur Unit Usaha Syariah: Herwin Bustaman- Direktur: Djumariah Tenteram

3. Pimpinan Rapat RUPS Tahunan dipimpin oleh Bapak Suparno Djasmin selaku

Wakil Komisaris Utama Perseroan, berdasarkan Keputusan Rapat Dewan Komisaris tertanggal 27 Februari 2019.

4. Pengajuan Pertanyaan dan/atau Penyampaian Pendapat Dalam setiap pembahasan mata acara RUPS Tahunan, semua

pemegang saham telah diberi kesempatan untuk mengajukan pertanyaan dan/atau pendapat terkait dengan mata acara.

5. Pengambilan Keputusan Keputusan atas keseluruhan mata acara RUPS Tahunan

diambil berdasarkan musyawarah untuk mufakat. Namun jika musyawarah untuk mufakat tidak tercapai, maka untuk mata acara RUPS Tahunan pengambilan keputusan dilakukan dengan pemungutan suara berdasarkan suara setuju lebih dari 1/2 bagian dari jumlah seluruh suara yang telah dikeluarkan secara sah dalam Rapat.


PT Bank Permata Tbk


460


Keputusan dan RealisasiResolutions and Realization

No. Mata AcaraAgenda

Jumlah SuaraTotal Voting

KeputusanResolutions

RealisasiRealization

SetujuAgree

Tidak SetujuAgainst Abstain

1. Persetujuan atas Laporan Tahunan 2018 dan pengesahan atas Laporan Keuangan Konsolidasian untuk tahun buku yang berakhir pada tanggal 31 Desembesr 2018.

25.706.928.632 saham atau 99,998%

564.933 saham atau 0,002%

3.574.900 saham atau 0,014%

1. Menyetujui Laporan Tahunan Perseroan untuk tahun buku yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2018, termasuk mengesahkan Laporan Tugas Pengawasan Dewan Komisaris Perseroan;

2. Mengesahkan Laporan Keuangan Konsolidasian Perseroan untuk tahun buku yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2018 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan dengan opini “wajar, dalam semua hal yang material” sebagaimana dinyatakan dalam laporannya tanggal 20 Februari 2019; dan

3. Dengan disetujuinya Laporan Tahunan dan disahkannya Laporan Tugas Pengawasan Dewan Komisaris Perseroan dan Laporan Keuangan Konsolidasian Perseroan, diberikan pelunasan dan pembebasan tanggung jawab sepenuhnya (volledig acquit et de charge) kepada segenap anggota Direksi dan anggota Dewan Komisaris Perseroan yang menjabat di tahun buku 2018 atas tindakan kepengurusan dan pengawasan yang telah mereka jalankan selama tahun buku 2018, sejauh tindakan tersebut tercermin dalam Laporan Tahunan dan Laporan Keuangan Konsolidasian Perseroan tahun buku 2018, kecuali untuk perbuatan penggelapan, penipuan dan tindak pidana lainnya.

Laporan Tahunan Perseroan sudah disetujui serta Laporan Keuangan Konsolidasian sudah disahkan dalam RUPS Tahunan.

To approve the 2018 Annual Report and to ratify of the Consolidated Financial Statements of the Company for the financial year ended 31 December 2018.

25,706,928,632 shares or 99.998%

564,933 shares or 0.002%

3,574,900 shares or 0.014%

1. Approved the Annual Report of the Company for the financial year ended on 31 December 2018, including ratified the Board of Commissioners’ Supervisory Report;

2. Ratified the Financial Report of the Company for the financial year ended on 31 December 2018 which has been audited by Public Accounting Office Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan with the opinion “fairly, in all material respects”, as stated in its report dated 20 February 2019; and

3. By approving the Annual Report and ratifying the Board of Commissioners Supervisory Report and Consolidated Financial Statement of the Company, granted the full acquittal and discharge (volledig acquite et de charge) to all members of the Board of Directors and the Board of Commissioners of the Company who served in financial year of 2018 for their management and supervisory duties exercised during the financial year of 2018, provided that such actions are reflected in the Annual Report and Financial Statements of the Company for financial year 2018, except for the fraud, embezzlement and other criminal acts.

Annual Report of the Company has been approved and Consolidated Financial Statements has been ratified in Annual GMS.

2. Penetapan penggunaan keuntungan bersih Perseroan untuk tahun buku yang berakhirpada tanggal 31 Desember 2018.

25.707.493.565 saham atau 100%

- 1.000.000 sahamatau 0,004%

Menyetujui penggunaan laba bersih Perseroan selama tahun buku yang berakhir pada 31 Desember 2018 seluruhnya dibukukan sebagai laba ditahan, untuk memperkuat struktur permodalan Perseroan.

Laba bersih sudah dibukukuan sebagai laba ditahan.

To determine the use of the Company’s net profit for financial year ended on 31 December 2018.

25,707,493,565 shares or 100%

- 1,000,000 shares or 0,004%

Approved the use of all the Company’s net profit as of 31 December 2018 to be recorded as retained earnings, to strengthen the Company’s capital structure.

Net profit has been recorded as retained earnings.

461Main Highlights






PT Bank Permata Tbk






SetujuAgree


3. Penunjukan Kantor Akuntan Publik yang akan mengaudit buku-buku Perseroan untuktahun buku 2019 dan penetapan honorarium bagi Kantor Akuntan Publik tersebut sertapersyaratan lain untuk penunjukannya.

25.332.645.066 saham atau 98,542%

374.848.499 saham atau 1,458%

1.000.000 saham atau 0,004%

1. Menunjuk kembali Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan, anggota jaringan firma PricewaterhouseCoopers yang merupakan kantor akuntan publik yang terdaftar di OJK untuk melakukan audit atas Laporan Keuangan Perseroan untuk tahun buku sepanjang 2019.

2. Memberi wewenang kepada Dewan Komisaris Perseroan untuk menetapkan besarnya honorarium profesional yang wajar sehubungan dengan penunjukan Kantor Akuntan Publik tersebut.

3. Memberi kuasa kepada Dewan Komisaris atas dasar rekomendasi dari Komite Audit untuk menunjuk Kantor Akuntan Publik lain yang terdaftar di OJK dan memiliki pengalaman dalam audit perbankan dan berafiliasi dengan Kantor Akuntan Publik Internasional yang diakui, dalam hal Kantor Akuntan Publik.

Menunjuk Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan untuk melakukan audit atas Laporan Keuangan Perseroan tahun buku 2019.

To appoint Public Accounting Office who will audit the Financial Statement of the Company for the financial year of 2019, and to determine fees for the Public Accounting Office including its terms and condition of the appointment.

25,332,645,066 shares or 98.542%

374,848,499 shares or 1.458%

1,000,000 shares or 0.004%

1. Reappointed the Public Accounting Office Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan, member ofPricewaterhouseCoopers which registered in the OJK to audit the Company’s Financial Statement of 2019 financial year.

2. Granted authority to the Board of Commissioners of the Company to determine reasonable professional honorarium in connection with the appointment of the Public Accounting Office.

3. Granted power and authority to the Board of Commissioners based on the recommendation from the Audit Committee to appoint the other Public Accounting Office which registered in the OJK and has experiences in banking audit as well as affiliated with the International Public Accounting Office, if the appointed Public Accounting Office for whatever reason, cannot fulfill its duties.

Appointed Public Accountant Office Tanudiredja, Wibisana, & Partner to audit the Financial Statements of the Company for 2019 financial year.


PT Bank Permata Tbk


462






SetujuAgree


4. Perubahan susunan Pengurus Perseroan.

25.332.645.066 saham atau 98,542%

374.848.499 saham atau 1,458%

1.000.000 saham atau 0,004%

1. Menyetujui pengangkatan Bapak Dayan Sadikin sebagai Direktur Perseroan yang baru untuk masa jabatan efektif setelah Rapat ini ditutup sampai dengan penutupan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan Perseroan yang akan dilaksanakan dalam tahun 2020 atau sewaktu-waktu dalam Rapat Umum Pemegang Saham sesuai dengan ketentuan Anggaran Dasar Perseroan serta ketentuan peraturan-perundangan yang berlaku.

2. Menyetujui pengunduran diri Bapak Loh Tee Boon dari jabatannya sebagai Direktur Perseroan. Pengunduran diri Bapak Loh Tee Boon berlaku efektif setelah Rapat ini ditutup, dengan catatan bahwa pelunasan dan pembebasan tanggung jawab sepenuhnya atas pelaksanaan tugasnya untuk masa jabatan dari 1 Januari 2019 sampai dengan tanggal efektif pengunduran dirinya akan dibahas dalam Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan Perseroan yang akan dilaksanakan dalam tahun 2020.

Dengan demikian, susunan selengkapnya anggota Direksi Perseroan terhitung sejak ditutupnya Rapat ini adalah sebagai berikut:

DIREKSI:- Direktur Utama : Ridha DM Wirakusumah- Direktur : Abdy Dharma Salimin- Direktur : Lea Setianti Kusumawijaya- Direktur : Darwin Wibowo- Direktur Kepatuhan : Dhien Tjahajani- Direktur Unit Usaha Syariah : Herwin Bustaman- Direktur : Djumariah Tenteram- Direktur : Dayan Sadikin

3. Memberikan kuasa kepada Direksi Perseroan dengan hak substitusi, untuk menyatakan kembali keputusan Rapat berkenaan dengan perubahan susunan Direksi Perseroan dalam akta notaris dan selanjutnya menyampaikan pemberitahuan susunan Direksi Perseroan tersebut kepada Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia, dan mendaftarkannya pada Daftar Perseroan serta melakukan segala tindakan yang diperlukan sesuai dengan peraturan-perundangan yang berlaku.

Pengangkatan Bapak Dayan Sadikin sebagai Direktur Perseroan telah berlaku efektif pada tanggal 23 April 2019.

463Main Highlights






PT Bank Permata Tbk






SetujuAgree


Changes the Management of the Company.

25,332,645,066 shares or 98.542%

374,848,499 shares or 1.458%

1,000,000 shares or 0.004%

1. Approved the appointment of Mr. Dayan Sadikin as new Director of the Company, for terms of office effective as of the closing of the Meeting, until the closing of the Annual General Meeting of Shareholders of the Company which will be held in 2020, or at any time as decided in the General Meeting of Shareholders in accordance with the Articles of Association of the Company.

2. Approve the resignation of Mr. Loh Tee Boon as Director of the Company. The resignation of Mr. Loh Tee Boon shall be effective as of the closing of this meeting, with note that release and discharge on his duties and responsibilities during his tenure from 1 January 2019 until his resignation taking effect, will be discussed in the Annual General Meeting of Shareholders of the Company in 2020.

Therefore, the complete members of the Board of Directors of the Company as follows:

BOARD OF DIRECTORS:- President Director: Ridha DM Wirakusumah- Director: Abdy Dharma Salimin- Director: Lea Setianti Kusumawijaya- Director: Loh Tee Boon- Director: Darwin Wibowo- Compliance Director: Dhien Tjahajani- Shariah Business Unit Director: Herwin Bustaman- Director: Djumariah Tenteram- Director: Dayan Sadikin

3. Authorized the Board of Directors of the Company with substitution right, to restate the resolution of the Meeting regarding the appointment of the Board of Directors of the Company in notarial deed and as well as to notify composition of the Board of Directors of the Company to the Minister of Law and Human Rights of the Republic of Indonesia, and register it with the Company Register, and to do all required actions in compliance with the prevailing regulations.

Appointment of Mr. Dayan Sadikin as Director of the Company has been effective as of 23 April 2019.


PT Bank Permata Tbk


464






SetujuAgree


5. Penetapan besar dan jenis remunerasi serta fasilitas lain yang diberikan Perseroan kepada anggota Dewan Komisaris, anggota Direksi, dan Dewan Pengawas Syariah.

25.707.493.565 saham atau 100%

- 1.000.000 saham atau 0,004%

1. Dengan memperhatikan saran/pendapat yang diberikan oleh Komite Remunerasi dan Nominasi Perseroan, menetapkan besarnya remunerasi serta fasilitas lain bagi seluruh anggota Dewan Komisaris Perseroan untuk tahun buku 2019 sebesar-besarnya Rp16.206.750.000 (enam belas miliar dua ratus enam juta tujuh ratus lima puluh ribu Rupiah) per tahun. Besarnya remunerasi serta fasilitas lain tersebut wajib dicantumkan dalam Laporan Tahunan Perseroan tahun 2019.

2. Memberikan kuasa kepada Dewan Komisaris Perseroan untuk menetapkan rincian pembagian jumlah remunerasi serta fasilitas lain yang akan diberikan di antara masing-masing anggota Dewan Komisaris Perseroan yang bersangkutan dengan memperhatikan saran/pendapat yang diberikan oleh Komite Remunerasi dan Nominasi Perseroan.

3. Memberikan kuasa kepada Dewan Komisaris Perseroan untuk menetapkan besarnya remunerasi serta fasilitas lain bagi setiap anggota Direksi Perseroan dengan memperhatikan saran/pendapat yang diberikan oleh Komite Remunerasi dan Nominasi Perseroan dan besarnya remunerasi serta fasilitas lain tersebut wajib dicantumkan dalam Laporan Tahunan Perseroan tahun 2019.

4. Dengan memperhatikan saran/pendapat yang diberikan oleh Komite Remunerasi dan Nominasi Perseroan, menetapkan besarnya honorarium dan/atau tunjangan bagi seluruh anggota Dewan Pengawas Syariah Perseroan untuk tahun buku 2019 sebesar Rp831.151.193 (delapan ratus tiga puluh satu juta seratus lima puluh satu ribu seratus sembilan puluh tiga Rupiah) per tahun. Besarnya honorarium dan/atau tunjangan tersebut wajib dicantumkan dalam Laporan Tahunan Perseroan tahun 2019.

5. Memberikan kuasa kepada Dewan Pengawas Syariah Perseroan untuk menetapkan pembagian jumlah honorarium dan/atau tunjangan yang akan diberikan di antara masing-masing anggota Dewan Pengawas Syariah Perseroan yang bersangkutan dengan memperhatikan saran/pendapat yang diberikan oleh Komite Remunerasi dan Nominasi Perseroan.

Jumlah dan jenis remunerasi serta fasilitas lain yang diberikan kepada anggota Dewan Komisaris, anggota Direksi, dan Dewan Pengawas Syariah sebagaimana dilaporkan dalam Laporan Tahunan ini pada halaman 566-567.

465Main Highlights






PT Bank Permata Tbk






SetujuAgree


To determine the amount and type of remuneration and other facilities granted by the Company to the Board of Commissioners, the Board of Directors and Shariah Supervisory Board.

25,707,493,565 shares or 100%

- 1,000,000 shares or 0.004%

1. By taking into consideration of the proposal/opinion from the Remuneration and Nomination Committee of the Company determined the amount of remuneration and other facilities for the members of the Board of Commissioners of the Company for financial year 2019 at maximum Rp16,206,750,000 (sixteen billion two hundred six million seven hundred and fifty thousand Rupiah) per year. The said amount of remuneration and other facilities must be stated in the Annual Report of the Company for the year of 2019.

2. Authorized the Board of Commissioners of the Company to determine details of the distribution of the amount of remuneration and other facilities which will be granted for each member of the Board of Commissioners of the Company, by taking into consideration proposal/opinion from the Remuneration and Nomination Committee of the Company.

3. Authorized the Board of Commissioners of the Company to determine the distribution of the amount of remuneration and other facilities which will be granted for each member of the Board of Directors, by taking into consideration proposal/opinion from the Remuneration and Nomination Committee of the Company and the said amount of remuneration and other facilities must be stated in the Annual Report of the Company for the year of 2019.

4. By taking into consideration proposal/opinion from the Remuneration and Nomination Committee of the Company determined the amount of honorarium and/or facilities to all members of the Shariah Supervisory Board of the Company for the financial year 2018 shall be Rp831,151,193 (eight hundred thirty-one million one hundred fifty-one thousand one hundred and ninety-three Rupiah) per year. The

2019 annual report - bank permata...khtisar tama laporan manajemen proil perusahaan nalisis dan...

Documents