laporan keuangan pt bank bni syariah...1) informasi keuangan di atas diambil dari laporan keuangan...
TRANSCRIPT
LAPORAN KEUANGAN
PT BANK BNI SYARIAH
ASET(Dalam Rp)
Desember 201628,31 T Desember 2017
34,82 T
NAIK22,99%
DPK(Dalam Rp)
Desember 201624,23 T Desember 2017
29,37 T
NAIK21,24%
PEMBIAYAAN(Dalam Rp)
Desember 201620,49 T Desember 2017
23,59 T
NAIK15,14%
LABA BERSIH(Dalam Rp)
Desember 2016277,37 M Desember 2017
306,68 M
NAIK10,57%
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYATanggal Laporan 31 Desember 2017 dan 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
No. POS-POS31 Des 2017 31 Des 2016
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
I.1.
2.
3.
4.5.
6.
7.8.9.
10.
II.1.
2.
3.
4.5.
6.
7.8.9.
10.
III.1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
PIHAK TERKAITPenempatan pada Bank laina. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan forwarda. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga yang dimilikia. Rupiah b. Valuta asing Tagihan akseptasi Pembiayaan berbasis piutang dan sewa a.1 Nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta asinga.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta asingb. Pembiayaan yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asingc. Pembiayaan propertiPembiayaan bagi hasila.1 Nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta asinga.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta asingb. Pembiayaan yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asingc. Pembiayaan propertiPenyertaan Penyertaan modal sementaraKomitmen dan kontinjensia. Rupiah b. Valuta asing Aset yang diambil alih PIHAK TIDAK TERKAITPenempatan pada Bank laina. Rupiah b. Valuta asing Tagihan spot dan forwarda. Rupiah b. Valuta asing Surat berharga yang dimilikia. Rupiah b. Valuta asing Tagihan akseptasi Pembiayaan berbasis piutangdan sewa a.1 Nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta asinga.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta asingb. Pembiayaan yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asingc. Pembiayaan propertiPembiayaan berbasis bagi hasila.1 Nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta asinga.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta asingb. Pembiayaan yang direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta asingc. Pembiayaan propertiPenyertaan Penyertaan modal sementaraKomitmen dan kontinjensia. Rupiah b. Valuta asing Aset yang diambil alih
INFORMASI LAIN Total aset bank yang dijaminkan :a. Pada Bank Indonesiab. Pada pihak lain Total CKPN aset keuangan atas aset produktif Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif Persentase pembiayaan kepada UMKM terhadap total pembiayaanPersentase pembiayaan kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total pembiayaan Persentase jumlah nasabah UMKM terhadap total nasabahPersentase jumlah nasabah UMK terhadap total nasabah Lainnya a. Aset produktif yang dihapus bukub. Aset produktif yang dihapus buku yang dipulihkan atau berhasil ditagihc. Aset produktif yang dihapustagihd. Penerusan dana investasi terikat
193.755 181.801
- -
4.462.967 341.206 15.912
- -
531.361 1.818
- -
25.480
- -
939.904 -
- - - - -
7.634 - -
1.000 20.816
- -
421.260 - -
2.669.059
-
13.458.993 11.613
1.102.373 -
9.970.342
1.241.494 -
2.836.788 135.050
252.302 -
349.068 - -
51.446 42.782
-
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- -
- -
- - - - -
- - -
- -
- -
- - -
121.594
-
750.126 -
432.702 -
580.904
39.795 -
177.074 -
197.837 -
116.632 - -
- - -
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- -
- -
- - - - -
- - -
- -
- -
- - -
38.816
-
114.725 -
92.048 -
96.038
12.742 -
17.482 -
29.258 -
966 - -
- - -
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- -
- -
- - - - -
- - -
- -
- -
- - -
20.879
-
151.941 6.495
117.922 6.495
47.793
5.430 -
32.276 -
37.489 -
4.264 - -
- - -
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- -
- -
- - - - -
- - -
- -
- -
- - -
76.485
-
167.811 -
100.441 -
139.570
36.968 -
- -
14.149 -
14.987 - -
- - -
193.755 181.801
- -
4.462.967 341.206 15.912
- -
531.361 1.818
- -
25.480
- -
939.904 -
- - - - -
7.634 - -
1.000 20.816
- -
421.260 - -
2.926.833
-
14.643.596 18.108
1.845.486 6.495
10.834.647
1.336.429 -
3.063.620 135.050
531.035 -
485.917 - -
51.446 42.781
-
- -
593.995
467.753
18,07%
4,10%
13,45%
10,14%
1.594.618
215.930 - -
146.185 74.422
- -
3.499.105 135.113
4.855
26 -
328.074 -
- -
33.544
- -
2.715 -
- - - - -
2.037 - -
1.000 -
- -
344.237 - -
2.429.168
-
12.062.759 52.359
884.975 12.016
9.109.089
1.107.839 -
2.656.875 158.181
162.019 -
362.428 - -
30.830 16.082
-
- -
- -
- - -
- -
39 -
- - -
- -
- -
- - - - -
- - -
- -
- -
- - -
146.929
-
682.764 40.704
397.364 40.704
526.245
39.604 -
134.551 49.362
149.428 49.362
420 - -
150 25.463
-
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- -
- -
- - - - -
- - -
- -
- -
- - -
19.059
-
217.382 -
199.448 -
31.126
10.193 -
- -
4.457 -
922 - -
- - -
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- -
- -
- - - - -
- - -
- -
- -
- - -
14.218
-
35.918 -
8.463 -
27.671
16.031 -
- -
9.815 -
5.731 - -
- - -
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- -
- -
- - - - -
- - -
- -
- -
- - -
103.542
-
149.513 -
74.366 -
132.798
35.805 -
- -
11.338 -
11.567 - -
- - -
146.185 74.422
- -
3.499.105 135.113
4.855
26 -
328.113 -
- -
33.544
- -
2.715 -
- - - - -
2.037 - -
1.000 -
- -
344.237 - -
2.712.916
-
13.148.336 93.063
1.564.616 52.720
9.826.929
1.209.472 -
2.791.426 207.543
337.057 49.362
381.068 - -
30.980 41.545
-
- -
563.666
517.770
19,14%
5,18%
14,52%
11,62%
970.927
193.144 - -
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :1. Ultimate shareholder : PT Bank BNI Syariah
melalui : PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk. PT BNI Life Insurance
2. Ultimate shareholder : PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk melalui : Negara Republik Indonesia
Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal (≥ 5%)Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal (≥ 5%)
: 99.94%: 00.06%
: 60.00%
: Tidak Ada: Tidak Ada
Jakarta, 28 Februari 2018
S.E. & OPT Bank BNI Syariah
Direksi
Dhias WidhiyatiDirektur
Abdullah Firman WibowoDirektur Utama
DEWAN KOMISARIS :Komisaris Utama : Fero PoerbonegoroKomisaris Independen : RizqullahKomisaris Independen : Max R. NiodeKomisaris Independen : Muhammad Syakir Sula*)
DIREKSIDirektur Utama : Abdullah Firman Wibowo**)Direktur : Junaidi HisomDirektur : Dhias WidhiyatiDirektur : Tribuana Tunggadewi
DEWAN PENGAWAS SYARIAHKetua : K.H. Ma’ruf AminAnggota : Dr. Hasanuddin M.Ag
PENGURUS BANK
*) Diangkat berdasarkan hasil RUPS tanggal 25 Februari 2016, berlaku efektif setelah dinyatakan lulus �t and proper test dari OJK**) Diangkat berdasarkan hasil RUPSLB tanggal 23 Maret 2017, berlaku efektif setelah dinyatakan lulus �t and proper test dari OJK
1) Informasi keuangan di atas diambil dari Laporan keuangan PT Bank BNI Syariah tanggal 31 Desember 2017 dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal tersebut yang disusun oleh manajemen bank sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia, yang telah diaudit oleh KAP Purwantono, Sungkoro & Surja ("PSS") (firma anggota Ernst & Young Global Limited) dengan rekan penanggung jawab adalah Yasir, auditor independen, berdasarkan Standar Audit yang ditetapkan oleh Institut Akuntan Publik Indonesia, dengan opini audit tanpa modifikasian, sebagaimana tercantum dalam laporannya tanggal 21 Februari 2018 yang tidak tercantum dalam publikasi ini.
2) Laporan Keuangan Publikasi di atas disajikan untuk memenuhi peraturan sebagai berikut :
3) Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD pada tanggal 31 Desember 2017 dan 31 Desember 2016 adalah masing-masing sebesar IDR 13.567,50, dan IDR 13.472,50
a)
b)
c)
d)
e)
Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) Nomor 32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang Perubahan Atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank.Surat Edaran Jasa Keuangan (SEOJK) Nomor 10/SEOJK.03/2017 tanggal 24 Februari 2017 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah.Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) Nomor 21/POJK.03/2014 tanggal 8 November 2014 tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum SyariahPeraturan No. X.K.2, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam-LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten dan Perusahaan Publik.Peraturan No.VIII.G.7 Lampiran keputusan Ketua Bapepam-LK No. Kep 347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik.
Catatan:
www.bnisyariah.co.id
BNI Griya iB Hasanah
RumahkuTaman SurgaKeluargaku
Kunjungi BNI Syariah terdekat atau www.bnisyariah.co.idBNI Syariah terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan
PT Bank BNI Syariah
@BNISyariah
@bni.syariah
No. URAIAN 31 Des 2017 31 Des 2016
LAPORAN SUMBER DAN PENYALURANDANA ZAKAT
Tanggal Laporan 31 Desember 2017 dan 31 Desember 2016(Dalam jutaan rupiah)
1.2.
3.
4.5.
Saldo awal dana zakatDana zakat yang berasal dari :a. Internal BUSb. Eksternal BUSPenyaluran dana zakat kepada entitaspengelola zakata. Lembaga Amil Zakatb. Badan Amil ZakatKenaikan (penurunan) dana zakatSaldo akhir dana zakat
9.329
10.245 9.054
18.383
- 916
10.245
7.701
9.329 8.040
15.741
- 1.628 9.329
No. URAIAN 31 Des2017
31 Des2016
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAANDANA KEBAJIKAN
1.2.
3.
4.5.
Saldo awal dana kebajikanPenerimaan dana kebajikana. Infakb. Sedekahc. Pengembalian dana kebajikan produktifd. Dendae. Penerimaan non halalf. LainnyaTotal PenerimaanPenggunaan dana kebajikana. Dana kebajikan produktifb. Sumbanganc. Penggunaan lain untuk kepentingan umumTotal PenggunaanKenaikan (penurunan) sumber dana kebajikanSaldo akhir dana kebajikan
-
30 - - -
1.395 -
1.425
- -
1.425 1.425
- -
-
665 - - -
30 -
695
- -
695 695
- -
Tanggal Laporan 31 Desember 2017 dan 31 Desember 2016 (Dalam jutaan rupiah)
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)Tanggal Laporan 31 Desember 2017 dan 31 Desember 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
No. POS-POS 31 Des2017
31 Des2016
123456
78
9
10
1112
13
1415
16
17181920
21
222324
KasPenempatan Pada Bank IndonesiaPenempatan Pada Bank LainTagihan Spot Dan ForwardSurat Berharga Yang DimilikiTagihan atas Surat Berharga yang dibelidengan janji dijual kembali (reverse repo)Tagihan AkseptasiPiutanga. Piutang Murabahahb. Pendapatan Margin Murabahah Yang Ditangguhkan -/-c. Piutang Istishna’d. Pendapatan Margin Istishna‘ yang Ditangguhkan -/-e. Piutang Qardhf. Piutang SewaPembiayaan Bagi Hasila. Mudharabahb. Musyarakahc. LainnyaPembiayaan Sewaa. Aset Ijarahb. Akumulasi Penyusutan /Amortisasi -/-c. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai -/-PenyertaanCadangan Kerugian Penurunan Nilai AsetProduktif -/-a. Individualb. KolektifAset Tidak BerwujudAkumulasi Amortisasi -/-SalamAset Istishna’ Dalam PenyelesaianTermin Istishna’ -/-Aset Tetap Dan InventarisAkumulasi Penyusutan-/-Properti TerbengkalaiAset Yang Diambil AlihRekening TundaAset Antar Kantora. Kegiatan Operasional Di Indonesiab. Kegiatan Operasional Di Luar IndonesiaCadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya -/-PersediaanAset Pajak TangguhanAset LainnyaTOTAL ASET
233.726 5.113.797
397.372 -
5.225.433
130.664 15.912
27.265.631
10.708.453 -
- 1.502.849
9.540
888.794 4.586.209
-
192.132 139.983
- -
155.980 438.015
19.768 11.492
- - -
410.421 187.938
- -
98
- -
- 6.891
75.636 389.430
34.822.442
159.912 3.059.796
221.606 -
3.978.455
339.490 4.855
24.980.801
9.750.434 -
- 930.007
6.334
1.198.408 3.012.748
-
561.345 445.600
- -
210.179
353.487 26.520 17.937
- - -
357.962 151.960
- -
854
- -
- -
51.857 352.822
28.314.175
ASET
1
2
3456789
10
111213
14
15
16
17181920
21
22
LIABILITASDana Simpanan Wadiaha. Girob. TabunganDana Investasi Non Pro�t Sharinga. Girob. Tabunganc. DepositoLiabilitas Kepada Bank IndonesiaLiabilitas Kepada Bank LainLiabilitas Spot dan ForwardSurat Berharga yang DiterbitkanLiabilitas AkseptasiPembiayaan DiterimaSetoran JaminanLiabilitas Antar Kantora. Kegiatan Operasional Di Indonesiab. Kegiatan Operasional Di Luar IndonesiaLiabilitas Pajak TangguhanLiabilitas LainnyaDana Investasi Pro�t SharingTOTAL LIABILITASEKUITASModal disetora. Modal dasarb. Modal yang belum disetor -/-c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/-Tambahan modal disetora. Agiob. Disagio -/-c. Modal sumbangand. Dana setoran modale. LainnyaPenghasilan komprehensif laina. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asingb. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijualc. Bagian efektif lindung nilai arus kasd. Selisih penilaian kembali aset tetape. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasif. Keuntungan (kerugian) aktuarial atas program imbalan pastig. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lainh. LainnyaSelisih kuasi reorganisasiSelisih restrukturisasi entitas sepengendaliEkuitas lainnyaCadangana. Cadangan umumb. Cadangan tujuanLaba/Rugia. tahun-tahun lalub. tahun berjalanTOTAL EKUITAS YANG DAPATDIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIKKepentingan non pengendaliTOTAL EKUITASTOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
1.838.113 4.132.674
933.164 8.254.396
14.220.944 -
598.136 -
500.000 15.912
- 53.950
- - -
467.855 -
31.015.144
4.004.000 1.502.500
-
- - - - -
-
7.308 -
43.838
-
(6.434)
- - - - -
150.150 -
804.250 306.686
3.807.298
3.807.298 34.822.442
1.533.147 2.545.937
585.297 6.877.442
12.691.186 -
561.607 -
500.000 4.855
- 33.285
- - -
494.853 -
25.827.609
4.004.000 2.502.500
-
- - - - -
-
(11.158) -
43.838
-
(2.014)
- - - - -
92.853 -
584.172 277.375
2.486.566
2.486.566 28.314.175
LIABILITAS DAN EKUITAS
LAPORAN LABA RUGI DANPENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
Periode Laporan 1 Januari s/d 31 Desember 2017 dan 2016(Dalam Jutaan Rupiah)
No. POS-POS 31 Des2017
31 Des2016
1
2
3
Pendapatan Penyaluran Danaa. Rupiah i. Pendapatan dari piutang - Murabahah - Istishna' - Ujrah ii. Pendapatan dari Bagi Hasil - Mudharabah - Musyarakah iii. Lainnya b. Valuta asing i. Pendapatan dari piutang - Murabahah - Istishna' - Ujrah ii. Pendapatan dari Bagi Hasil - Mudharabah - Musyarakah iii. Lainnya Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi -/-a. Rupiah i. Non Pro�t Sharing ii. Pro�t Sharingb. Valuta asing i. Non Pro�t Sharing ii. Pro�t SharingPendapatan setelah distribusi bagi hasil
3.185.716 3.161.494 2.243.627 2.084.831
- 158.796 464.890 139.156 325.734 452.977
24.222 1.893 1.893
- -
10.420 -
10.420 11.909
967.942 963.719 963.719
- 4.223 4.223
- 2.217.774
2.801.356 2.775.865 1.990.201 1.880.995
- 109.206 406.598 151.781 254.817 379.066
25.491 8.205 8.205
- -
11.954 -
11.954 5.332
905.032 899.983 899.983
- 5.049 5.049
- 1.896.324
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana
1
2
3
Pendapatan Operasional lainnyaa. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat Berharga ii. Spot dan Forwardb. Keuntungan penjualan aset : i. Surat berharga ii. Aset ijarahc. Keuntungan transaksi spot dan forward (realised)d. Pendapatan bank selaku mudharib dalam mudharabah muqayyadahe. Keuntungan dari penyertaan dengan equity methodf. Dividen g. Komisi/provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilaii. Pendapatan lainnyaBeban Operasional lainnyaa. Beban bonus wadiahb. Penurunan nilai wajar aset keuangan : i. Surat berharga ii. Spot dan Forwardc. Kerugian penjualan aset : i. Surat berharga ii. Aset ijarah d. Kerugian transaksi spot dan forward (realised)e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Pembiayaan dari piutang iii. Pembiayaan bagi hasil iv. Aset keuangan lainnyaf. Kerugian terkait risiko operasionalg. Kerugian dari penyertaan dengan equity methodh. Komisi/provisi/fee dan administrasii. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)j. Beban tenaga kerjak. Beban promosil. Beban lainnyaPendapatan (Beban) Operasional lainnyaLABA (RUGI) OPERASIONAL
213.870 - - -
15.950 15.950
-
6.008
-
- -
102.143
79.545 10.224
2.010.865 - - - - - - -
246
699.907 922
458.748 238.271
1.966 4.517
- -
1.367 673.381
70.747 560.700
(1.796.995) 420.779
159.368 - - -
6.576 6.576
-
4.562
-
- -
87.307
51.663 9.260
1.667.233 - - - -
4.631 4.631
-
606
375.900 2.305
232.051 139.605
1.939 8.200
- -
- 711.010 75.617
491.269 (1.507.865)
388.459
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Penyaluran Dana
1
2
3
1
2
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing Pendapatan (beban) non operasional lainnyaLABA (RUGI) NON OPERASIONAL
LABA (RUGI) TAHUN BERJALANSEBELUM PAJAKPajak penghasilana. Taksiran pajak tahun berjalanb. Pendapatan (beban) pajak tangguhanLABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINPos-pos yang tidak akan direklasi�kasi kelaba rugia. Keuntungan revaluasi aset tetapb. Keuntungan (kerugian) aktuarial atas program imbalan pastic. Bagian penghasilan komprehensif lain dari entitas asosiasid. Lainnyae. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasi�kasi ke laba rugiPos-pos yang akan direklasi�kasi ke laba rugia. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asingb. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijualc. Bagian efektif dari lindung nilai arus kasd. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasi�kasi ke laba rugi
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN Laba (Rugi) bersih tahun berjalan yangdapat diatribusikan kepada : Pemilik Kepentingan Non-Pengendali TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN Total Laba (Rugi) KomprehensifTahun Berjalan yang dapat diatribusikankepada : Pemilik Kepentingan Non-Pengendali TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN DIVIDEN
40
2.076
(14.148)(12.032)
408.747
(102.061) (130.522)
28.461 306.686
(4.420) -
(5.893)
- -
1.473 18.466
-
24.621 - -
(6.155)
14.046
320.732
306.686
306.686
320.732
320.732
-
(130)
2.651 (17.783)(15.262)
373.197 (95.822)
(110.985) 15.163 277.375
4.692
-
6.255
- -
(1.563)
(11.159)
-
(14.898) - -
3.739
(6.467)
270.908
277.375
277.375
270.908
270.908
-
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBANPENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)
Tanggal Laporan 31 Desember 2017 dan 2016(Dalam Jutaan Rupiah)
No. KOMPONEN MODAL 31 Des2017
31 Des2016
CET 1 UNTUK BUFFER (%)
I.
II.
3.729.820
2.501.500 1.312.232 1.353.890
51.458
-
7.620
43.838
1.302.432 -
150.150
804.250
348.032 - - -
- (41.658)
(312)
-
(312)
(41.346) -
-
(41.346)
-
-
-
(83.912) (75.636)
-
(8.276)
-
-
-
-
-
- -
-
-
84.279
- -
180.279 -
(96.000) -
(96.000)
3.814.099
2.428.140
1.501.500
987.080 1.002.115
47.715
-
3.877
43.838
954.400 -
92.853
584.172
277.375 - - -
- (15.035) (15.035)
-
(15.035)
- -
-
-
-
-
-
(60.440) (51.857)
-
(8.583)
-
-
-
-
-
- -
-
-
58.458
- -
154.458 -
(96.000) -
(96.000)
2.486.598
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%)
ATMR RISIKO KREDIT ATMR RISIKO PASAR ATMR RISIKO OPERASIONAL TOTAL ATMR
15.659.351 87.017
3.193.517 18.939.885
13.957.940 6.320
2.701.744 16.666.004
RASIO KPMM
Rasio CET1 (%)Rasio Tier 1 (%)Rasio Tier 2 (%)Rasio KPMM (%)
19,69%19,69%0,44%
20,14%
14,57%14,57%0,35%
14,92%
ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKO
Dari CET 1 (%) Dari AT 1 (%) Dari Tier 2 (%)
8,92%0,00%0,44%
9,04%0,00%0,35%
PROSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%)
Capital Conservation Buffer (%)Countercyclical Buffer (%)Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%)
0,00% 0,00% 0,00%
0,00% 0,00% 0,00%
9,36% 9,39%
10,78% 5,53%
Modal Inti (Tier 1)1. Modal Inti Utama (CET 1) 1.1 Modal Disetor (setelah dikurangi saham Treasury) 1.2 Cadangan Tambahan Modal 1.2.1 Faktor Penambah 1.2.1.1 Penghasilan komprehensif lain 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 1.2.1.2.1 Agio saham biasa 1.2.1.2.2 Cadangan umum 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak 1.2.1.2.5 Dana setoran modal 1.2.1.2.6 Modal sumbangan 1.2.1.2.7 Waran yang diterbitkan 1.2.1.2.8 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka kompensasi berbasis saham1.2.2 Faktor Pengurang 1.2.2.1 Penghasilan komprehensif lain 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 1.2.2.2.1 Disagio saham biasa 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) atas aset produktif 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book 1.2.2.2.6 PPA atas aset non produktif yang wajib dibentuk 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 1.4.2 Goodwill 1.4.3 Seluruh aset tidak berwujud lainnya 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 1.4.6 Eksposur sekuritisasi 1.4.7 Faktor pengurang modal inti lainnya 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT1 dan / atau Tier 2 pada bank lain
2. Modal Inti Tambahan / Additional Tier 1 (AT-1) 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 2.2 Agio (Disagio) (+/-) 2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT1 dan / atau Tier 2 pada bank lain
Modal Pelengkap (Tier 2)1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 22. Agio / disagio3. Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit)4. Cadangan tujuan5. Faktor pengurang modal pelengkap 5.1 Sinking Fund 5.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain
TOTAL MODAL
LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASILTanggal Laporan 31 Desember 2017
(Dalam jutaan rupiah)
INDIKATOR SaldoRata-rata
A B C D E=(D/Ax100%)x12
Pendapatanyang akan
dibagihasilkan
Porsi Pemilik Dana
Nisbah(%)
JumlahBonus danBagi Hasil
IndikasiRate of
Return (%)
A. PEMBIAYAAN 1. Bank 2. Non BankB. PENGHIMPUNAN DANA1. Giro Wadiah a. Bank b. Non Bank2. Giro Mudharabah a. Bank b. Non Bank3. Tabungan Wadiah a. Bank b. Non Bank4. Tabungan Mudharabah a. Bank b. Non Bank5. Deposito Mudharabah a. Bank - 1 Bulan - 3 Bulan - 6 Bulan - 12 Bulan b. Non Bank - 1 Bulan - 3 Bulan - 6 Bulan - 12 BulanTOTAL
328 232.827
- -
158 7.921
- -
1.206 66.658
496 1.040
- 1.181
70.364 6.037 2.532
34.614 192.207
32.425
23.051.180
28.655 1.944.429
18.781 1.127.673
166 3.879.206
146.343 7.966.453
60.100 145.234
32 143.343
11.682.757 770.070 452.856
4.221.102 32.587.200
3%3%
28%28%
46%47%49%50%
46%47%49%50%
- -
5238
- -
338 18.664
228 489
- 591
32.367 2.837 1.240
17.307 74.304
0,00%0,00%
0,32%0,25%
0,00%0,00%
2,77%2,81%
4,55%4,04%0,00%4,95%
3,32%4,42%3,29%4,92%
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN FORWARDTanggal Laporan 31 Desember 2017
(Dalam Jutaan Rupiah)
TRANSAKSINilai
Notional
Tujuan
BukanHedging Hedging Tagihan Liabilitas
Tagihan dan Liabilitas
-----
-----
-----
-----
-----
A. Terkait dengan Nilai Tukar1. Spot2. Forward3. LainnyaB. Lainnya Jumlah
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSITanggal Laporan 31 Desember 2017 dan 31 Desember 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
No. POS-POS 31 Des2017
31 Des2016
I.
II.
III.
IV.
TAGIHAN KOMITMEN1. Fasilitas pembiayaan yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta Asing2. Posisi pembelian spot dan forward yang masih berjalan 3. LainnyaKEWAJIBAN KOMITMEN1. Fasilitas Pembiayaan kepada nasabah yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta Asing2. Fasilitas pembiayaan kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta Asing3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri4. Posisi penjualan spot dan forward yang masih berjalan 5. LainnyaTAGIHAN KONTINJENSI1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Pendapatan dalam penyelesaian a. Murabahah b. Istishna c. Sewa d. Bagi hasil e. Lainnya3. LainnyaKEWAJIBAN KONTINJENSI1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Lainnya
- -
- -
- -
- -
- -
- -
1.409 7.515
- 1.040.370
6.168
-
48.153 -
2.284 793
- 6.723
51.446 41.492
-
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- 2.037
- 966.621
5.227 -
64.306 -
1.285 1.134
10 8.636
30.980 41.545
-
No. POS-POS
31 Des 2017
CKPN
Individual Kolektif
PPA wajib Dibentuk
Umum Khusus
31 Des 2016
CKPN
Individual Kolektif
PPA wajib Dibentuk
Umum Khusus
CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASETTanggal Laporan 31 Desember 2017 dan 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
1.2.3.4.5.6.7.8.9.
10.11.12.13.14.
Penempatan pada bank lainTagihan spot dan forwardSurat berharga yang dimilikiTagihan akseptasiPiutang MurabahahPiutang Istishna'Piutang QardhPiutang SewaPembiayaan MudharabahPembiayaan MusyarakahPembiayaan LainnyaPenyertaanPenyertaan modal sementaraKomitmen dan Kontinjensi
- - - -
155.980 - - - - - - - - -
3.297 -
5.813 159
223.648 -
41.891 3.194
18.680 141.333
- - -
1.071
3.297 -
5.813 159
148.604 -
14.430 -
8.478 42.903
- - -
1.071
- - - -
167.278 -
27.546 3.194
10.431 35.620
- - - -
- - - -
210.179 - - - - - - - - -
1.748 -
4.890 49
199.024 -
23.355 2.335
16.801 105.285
- - -
1.770
1.748 -
4.890 49
138.860 -
8.620 -
11.479 27.528
- - -
489
- - - -
268.110 -
14.736 2.313 5.322
34.115 - - -
1.281
LAPORAN ARUS KASPeriode 1 Januari s/d 31 Desember 2017 dan 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
No. ARUS KAS 31 Des2017
31 Des2016
12
34
56789
10
11
12
1314
Penerimaan pendapatan pengelolaan danaPembayaran bagi hasil dana Syirkah temporerPenerimaan pendapatan administrasiPenerimaan dari pembiayaan dan piutang yang di hapusbukukanPembayaran beban operasional lainnyaPembayaran pajak Pembayaran zakatPembayaran dana Kebajikan (Pembayaran) / penerimaan (beban) /pendapatan non operasional - bersihArus kas sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi
Perubahan dalam aset dan liabilitas operasiPenurunan/(kenaikan) aset operasi:• Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali• Piutang murabahah• Pinjaman qardh• Pembiayaan mudharabah• Pembiayaan musyarakah• Aset yang diperoleh untuk ijarah• Aset lain-lainKenaikan/(penurunan) liabilitas operasi:• Liabilitas segera• Simpanan• Simpanan dari bank lain• Liabilitas lain-lainKenaikan dana Syirkah temporerKas bersih diperoleh dari aktivitas operasi
3.194.846
(953.889) 112.600
69.370
(1.335.302) (137.516) (18.383)
(1.425)
(12.933)
917.368
208.826 (1.766.537)
(602.416) 271.356
(1.727.558) 63.596
(84.247)
19.849 1.891.703
16.413 50.903
3.259.581 2.518.837
2.737.628
(911.602) 109.057
26.824
(1.254.187) (97.222) (15.741)
(695)
5.457
599.519
(339.490) (1.766.154)
(396.462) 30.908
(897.615) 131.930 (11.044)
30.603 1.298.348
(21.635) 22.316
3.651.347 2.332.571
1
2
345
Penerimaan sukuk diukur pada biayaperolehanPembelian sukuk diukur pada biaya perolehanPenjualan aset tetapPerolehan aset tetapKas bersih diperoleh dari/(digunakanuntuk) aktivitas investasi
773.019
(1.967.605)
174 (47.062)
(1.241.474)
1.334.285
(2.944.118) 1.995
(92.217)
(1.700.055)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
1234
56789
Penerbitan sukukBiaya Penerbitan sukukPenerbitan SahamKas bersih diperoleh dari/(digunakan untuk) aktivitas pendanaanKenaikan bersih kas dan setara kasPengaruh perubahan kurs mata uang asingKas dan setara kas awal tahunKas dan setara kas akhir tahunKas dan setara kas akhir tahun terdiri dari:• Kas• Giro dan penempatan pada Bank Indonesia dikurang jatuh tempo dalam tiga bulan atau kurang sejak tanggal penempatan• Giro pada bank lain• Penempatan pada bank lain dikurang jatuh tempo dalam tiga bulan atau kurang sejak tanggal penempatanTOTAL
- -
1.000.000
1.000.000 2.277.363
4.371 3.445.528 5.727.262
233.726
5.113.797 328.739
51.000 5.727.262
- - -
- 632.516
(7.339) 2.820.351 3.445.528
159.912
3.059.796 174.820
51.000 3.445.528
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
No. RASIO 31 Des2017
31 Des2016
LAPORAN RASIO KEUANGANTanggal Laporan 31 Desember 2017 dan 2016
1.
2.
3.
4.
5.6.7. 8.9.
10.11.
12.
13.
Kewajiban Penyediaan Modal Minimum(KPMM) Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total asetproduktif dan aset non produktifAset produktif bermasalah terhadap total aset produktfCadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN)aset keuangan terhadap aset produktifNPF Gross NPF Net Return On Assets (ROA)Return On Equity (ROE)Net Imbalan (NI) Net Operating Margin (NOM)Beban Operasional terhadap PendapatanOperasional (BOPO)Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan Financing to Deposit Ratio (FDR)
20,14%
2,32%
2,33%
2,03%2,89%1,50%1,31%
11,42%8,10%0,76%
87,62%
23,23%80,21%
14,92%
2,43%
2,44%
2,28%2,94%1,64%1,44%
11,94%8,32%1,01%
86,88%
20,55%84,57%
RASIO KINERJA
1.
2.
3.
a. Persentase Pelanggaran BMPD a.1. Pihak Terkait a.2. Pihak Tidak Terkaitb. Persentase Pelampauan BMPD b.1. Pihak Terkait b.2. Pihak Tidak TerkaitGWM Rupiah a. GWM rupiah b. GWM valuta asing Posisi Devisa Neto (PDN)secara keseluruhan
0,00%0,00%
0,00%0,00%
7,25%1,45%
2,28%
0,00%0,00%
0,00%0,00%
5,19%1,46%
0,38%
KEPATUHAN (Compliance)
1stSERVICE
EXCELLENT
Majalah Marketing
KATEGORI BANK SYARIAHASET DIATAS 25 T
Majalah Investor
1stSHARIA BANK
The MOSTIMPROVED
ISLAMIC BANK 2016KATEGORI SHARIA BANK
Global Islamic Finance Award(GIFA)
DIGITAL POPULARBRAND AWARD 2017
KATEGORITABUNGAN SYARIAH
IM FocusDigiMarketing Consultant
TOP bRANDAWARD 2017
KATEGORISHARIA BANK
Majalah Marketing
BEST OF THE BESTISLAMIC BANK
THE MAGNIFICENTSEVEN
Karim Consulting
1stATM SHARIA
COMMERCIAL BANK
Majalah Infobank
THE BESTDIGITAL BRAND
2012 - 2017KPR BANK UMUM SYARIAH
Majalah Infobank
INDONESIABEST BANKING
BRAND AWARD 2017KATEGORI SHARIA BANK
Warta Ekonomi
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSIPer 31 Desember 2017 dan 31 Desember 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)
No. POS-POSBANK BNI
31 Des 2017(diaudit)
31 Des 2016(diaudit)
31 Des 2017(diaudit)
31 Des 2016(diaudit)
KONSOLIDASIAN
1
2 3
Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah b. Valuta asing Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan Lainnya
- -
66.057.248 462.358
- -
56.936.424 458.782
- -
66.057.248 462.358
- -
56.936.424 458.782
TAGIHAN KOMITMEN
1
2
3
4 5
Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - Valuta asing ii. Uncommitted - Rupiah - Valuta asingb. Lainnya i. Committed ii. UncommittedFasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed - Rupiah - Valuta asingb. Uncommitted - Rupiah - Valuta asingIrrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negerib. L/C dalam negeriPosisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan Lainnya
- 12.390
7.418.969 80.047
1.072.938 40.074.725
- -
1.149 262.424
8.030.755 3.590.773
66.017.293 -
- -
5.616.489 -
833.415 46.797.781
- -
30.099 303.242
8.391.133 2.121.519
57.065.398 -
- 12.390
7.418.969 80.047
1.072.938 41.115.096
- -
1.148 262.424
8.030.755 3.599.698
66.017.293 -
- -
5.616.489 -
1.800.037 46.797.781
- -
30.099 303.242
8.391.133 2.123.557
57.065.398 -
KEWAJIBAN KOMITMEN
1
2
3
Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya Lainnya
2.458.432 15.567.892
4.648.362 -
156.400
3.564.442 15.127.117
4.405.264 -
133.588
2.464.600 15.567.892
4.648.362 56.963
163.123
3.569.669 15.127.117
4.405.264 70.578
142.224
TAGIHAN KONTINJENSI
1
2
Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing Lainnya
30.673.215 28.702.243
-
28.493.108 25.729.609
-
30.766.153 28.702.243
-
28.565.634 25.729.609
-
KEWAJIBAN KONTINJENSI
LAPORAN KEUANGAN PERUSAHAAN INDUKLAPORAN POSISI KEUANGAN
Per 31 Desember 2017 dan 31 Desember 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)
No. POS-POSBANK BNI
31 Des 2017(diaudit)
31 Des 2016(diaudit)
31 Des 2017(diaudit)
31 Des 2016(diaudit)
KONSOLIDASIAN
12345
67
89
101112
13
14
15
16171819
Kas Penempatan pada Bank Indonesia Penempatan pada bank lain Tagihan spot dan derivatif Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugib. Tersedia untuk dijualc. Dimiliki hingga jatuh tempod. Pinjaman yang diberikan dan piutangSurat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) Tagihan akseptasi Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugib. Tersedia untuk dijualc. Dimiliki hingga jatuh tempod. Pinjaman yang diberikan dan piutangPembiayaan syariah Penyertaan Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berhargab. Kreditc. LainnyaAset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- Aset non produktif a. Properti terbengkalaib. Aset yang diambil alihc. Rekening tundad. Aset antarkantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. Melakukan kegiatan operasional di luar IndonesiaCadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- Sewa pembiayaan Aset pajak tangguhan Aset lainnyaTOTAL ASET
11.330.043 45.606.169 30.593.245
216.884
2.498.201 82.064.932 13.027.847 4.650.843 2.639.659
548.458
18.255.111
- - -
417.151.310 -
4.081.332
(291.406) (13.935.005)
(347.473) - -
29.333.004 (7.026.798)
28.863 412.529
9.151
- 106.054 (91.243)
- 764.300
20.032.363 661.658.373
10.991.946 54.511.144 10.991.847
249.864
497.484 59.678.248 10.540.655
1.826.099 4.277.326
1.325.260
14.804.373
- - -
372.621.478 -
2.356.994
(86.717) (16.121.974)
(116.102) - -
27.623.336 (6.130.240)
29.112 507.433 15.881
- -
(236.139) -
1.249.473 13.438.570
564.845.351
11.577.664 50.719.967 31.912.434
216.884
11.366.123 85.163.205 19.147.680 4.650.843 2.639.659
679.122
18.271.023
- - -
417.716.848 23.011.992
785.823
(296.719) (13.938.859)
(351.429) - -
30.205.202 (7.400.513)
28.863 435.679
27.834
- 106.054 (91.243)
- 890.903
21.855.045 709.330.084
11.167.643 57.570.940 12.537.848
249.864
5.424.652 61.911.433
16.420.068 1.826.099 4.277.326
1.664.750
14.809.228
- - -
372.781.782 19.936.630
57.169
(91.107) (16.123.886)
(118.350) - -
28.425.728 (6.453.505)
29.112 526.707 23.803
- -
(236.139) -
1.331.508 15.082.577
603.031.880
ASET
12345678
910111213
141516
17
18
19
20212223
24
2526
LIABILITAS Giro Tabungan Simpanan berjangka Dana investasi revenue sharing Pinjaman dari Bank Indonesia Pinjaman dari bank lain Liabilitas spot dan derivatif Utang atas surat berharga yang dijual dengan janjidibeli kembali (repo) Utang akseptasi Surat berharga yang diterbitkan Pinjaman yang diterimaSetoran jaminan Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesiab. Melakukan kegiatan operasional di luar IndonesiaLiabilitas pajak tangguhan Liabilitas lainnya Dana investasi pro�t sharing TOTAL LIABILITASEKUITAS Modal disetor a. Modal dasarb. Modal yang belum disetor -/-c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/-Tambahan modal disetor a. Agiob. Disagio -/-c. Modal sumbangand. Dana setoran modale. LainnyaPendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asingb. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijualc. Bagian efektif lindung nilai arus kasd. Selisih penilaian kembali aset tetape. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasif. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pastig. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lainh. LainnyaSelisih kuasi reorganisasi Selisih restrukturisasi entitas sepengendali Ekuitas lainnya Cadangan a. Cadangan umumb. Cadangan tujuanLaba/rugi a. Tahun-tahun lalu*)b. Tahun berjalanTOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIKTransaksi dengan non pengendali Kepentingan non pengendali TOTAL EKUITASTOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
140.517.808
169.907.936 177.035.763
- 785.662
11.301.087 113.820
2.390.066 4.491.419 2.998.818
44.087.125 1.605.022
- -
12.406.590 -
567.641.116
9.054.807 15.000.000 (5.945.193)
-
14.568.468 - - - -
93.279
280.627 -
12.189.730 - - - - - - -
2.778.412 -
42.006.089 13.045.845 94.017.257
94.017.257 661.658.373
120.626.354 149.239.035 142.282.178
- 696.094
9.876.890 410.870
3.764.961
4.353.682 6.731.115
32.169.328 1.310.895
70.662 -
9.764.058 -
481.296.122
9.054.807 15.000.000 (5.945.193)
-
14.568.468 - - - -
81.715
(1.247.448) -
12.189.957 - - - - - - -
2.778.412 -
35.347.018 10.776.300 83.549.229
83.549.229 564.845.351
142.232.656 174.040.609 176.474.683 23.350.034
785.662 11.517.341
113.820
2.390.066 4.507.331 3.482.279
44.595.874 1.658.972
- -
23.277.453 -
608.426.780
9.054.807 15.000.000 (5.945.193)
-
14.568.468 - - - -
93.155
22.230 -
12.283.125 - - - - - - -
2.778.412 -
43.918.617 13.616.476 96.335.290
2.256.999 2.311.015
100.903.304 709.330.084
122.076.228 151.784.973 141.591.883 20.091.829
696.094 10.224.108
410.870
3.764.961 4.358.537 7.227.115
32.269.328 1.344.181
70.662 -
17.867.111 -
513.777.880
9.054.807 15.000.000 (5.945.193)
-
14.568.468 - - - -
81.715
(1.888.467) -
12.285.490 - - - - - - -
2.778.412 -
36.681.162 11.338.748
84.900.335 2.256.999 2.096.666
89.254.000 603.031.880
LIABILITAS DAN EKUITAS
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAINPeriode 1 Januari s/d 31 Desember 2017 dan 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)
No. POS-POS
BANK BNI1 Jan 2017
s/d31 Des 2017
(diaudit)
1 Jan 2016s/d
31 Des 2016(diaudit)
1 Jan 2017s/d
31 Des 2017(diaudit)
1 Jan 2016s/d
31 Des 2016(diaudit)
KONSOLIDASIAN
A.1
B.1
2
Pendapatan dan Beban BungaPendapatan bunga a. Rupiah b. Valuta asing Beban bunga a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga Bersih Pendapatan Premi Beban Klaim Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih Pendapatan (Beban) Bunga Bersih serta Pendapatan Premi(Beban Klaim) BersihPendapatan dan Beban Operasional selain BungaPendapatan Operasional Selain Bungaa. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat Berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnyab. Penurunan nilai wajar liabilitas keuanganc. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat Berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnyad. Keuntungan transaksi spot dan derivatif ( realised )e. Dividenf. Keuntungan dari penyertaan dengan equity methodg. Komisi/propisi/ fee dan administrasih. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilaii. Pendapatan lainnyaPendapatan Operasional Selain Bungaa. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat Berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnyab. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuanganc. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat Berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnyad. Kerugian transaksi spot dan derivatif ( realised )e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan ( impairment ) i. Surat Berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnyaf. Kerugian terkait risiko operasionalg. Kerugian dari penyertaan dengan equity methodh. Komisi/propisi/ fee dan administrasii. Kerugian penurunan nilai aset lainnya ( non keuangan )j. Beban tenaga kerjak. Beban promosil. Beban lainnyaPendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL
39.795.756 5.043.690
12.818.799 2.411.493
29.609.154 - - -
29.609.154
6.777 -
298.148 - -
710.954 - -
452.889 - -
7.372.139 23.238
2.109.799
- - - - -
- - - -
234.902 5.982.564
- 245.788
27.905 -
42.205 63.145
8.124.341 864.323
8.806.638 (13.417.867) 16.191.287
36.164.459 4.549.116
11.092.597 1.757.780
27.863.198 - - -
27.863.198
- -
560.515 - -
637.701 - - - - -
6.531.431 318.649
1.783.891
12.213 - - - -
- - -
6.552
250.890 7.304.519
- 105.771 16.466
- 59.499
187.512 7.719.917
777.034 7.907.175
(14.515.361) 13.347.837
43.107.129 5.070.720
13.824.559 2.415.527
31.937.763 6.871.380 5.103.812 1.767.568
33.705.331
- -
298.148 - -
720.485 - -
460.916 - -
7.314.262 23.238
2.602.573
38.254 - - - -
- - - -
234.902 5.985.341
618.853 247.329 27.905
- 999.073
63.145 9.277.196 1.038.713 9.520.469
(16.631.558) 17.073.773
39.194.444 4.573.995
12.010.681 1.762.696
29.995.062 5.596.823 4.255.262 1.341.561
31.336.623
- -
560.515 - -
646.026 - - - - -
6.472.654 318.649
2.202.403
43.417 - - - -
- - -
636
250.890 7.304.626
322.481 106.271 16.466
- 1.032.724
187.512 8.833.954
945.652 8.388.046
(17.232.428) 14.104.195
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL1 2 3
1
2
Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALANPENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN Pos-pos yang tidak akan direklasi�kasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetapb. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasic. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pastid. Lainnyae. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasi�kasi ke laba rugiPos-pos yang akan direklasi�kasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asingb. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijualc. Bagian efektif dari lindung nilai arus kasd. Lainnyae. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasi�kasi ke laba rugiPENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALANSETELAH PAJAKTOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALANTotal Laba (Rugi) komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALANDIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM
615 148.893 (13.301)136.207
16.327.494
(3.143.534) (138.115)
13.045.845
(227) (186.118)
- -
37.224
11.564
1.912.357 - -
(384.282)
1.390.518 14.436.363
13.045.845
13.045.845
14.436.363
14.436.363
1.554 125.421 42.522 169.497
13.517.334
(2.790.515) 49.481
10.776.300
- 250.369
- -
(50.074)
6.213
791.371 - -
(158.274)
839.605 11.615.905
10.776.300
10.776.300
11.615.905
11.615.905
3.125 150.361 (61.872)
91.614 17.165.387
(3.293.379) (101.416)
13.770.592
(3.791) (148.679)
- -
29.736
11.440
2.447.926 - -
(489.585)
1.847.047 15.617.639
13.616.476 154.116
13.770.592
15.403.290 214.349
15.617.639
730
2.856 125.006
70.848 198.710
14.302.905
(2.959.750) 67.041
11.410.196
120.136 231.693
- -
(47.125)
6.213
733.885 - -
(122.314)
922.488 12.332.684
11.338.748 71.448
11.410.196
12.259.504 73.180
12.332.684
610
No. POS-POSModal
Ditempatkan danDisetor Penuh
1
2
3
4
5
Saldo per 31 Desember 2016
Laba komprehensif untuk periode berjalan
Pembagian dividen
Pelepasan tanah/bangunan yang telah dievaluasi
Saldo per 31 Desember 2017
9.054.807
-
-
-
9.054.807
14.568.468
-
-
-
14.568.468
TambahanModalDisetor
81.715
11.440
-
-
93.155
Selisih Kurskarena PenjabaranLaporan Keuangan
12.285.490
(2.365)
-
-
12.283.125
2.778.412
-
-
-
2.778.412
CadanganRevaluasi Aset
87.157.334
15.403.290
(3.968.562)
227
98.592.289
Total EkuitasPemilik Entitas Induk
2.096.666
214.349
-
-
2.311.015
KepentinganNon Pengendali
89.254.000
15.617.639
(3.968.562)
227
100.903.304
TotalEkuitas
Saldo Laba *)
Cadangan Umumdan Wajib
48.019.910
13.483.518
(3.968.562)
227
57.535.093
TidakDicadangkan**)
2.256.999
-
-
-
2.256.999
Transaksi dengankepentingan
non pengendali
(1.888.467)
1.910.697
-
-
22.230
Rugi yang Belum Direalisasi atas Efek-efek danObligasi Pemerintah dalam Kelompok Tersedia
untuk Dijual Setelah Pajak Tangguhan LAPORANPERUBAHAN EKUITAS
Per 31 Desember 2017 &31 Desember 2016
(Dalam Jutaan Rupiah)
Kunjungi wakafhasanah.bnisyariah.co.idBNI Syariah terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan
Wakaf Hasanah
Karena “hartadibawa mati
PT Bank BNI Syariah
@BNISyariah
@bni.syariah
*) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp 58.905.232 melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 Juni 2003
*) Saldo rugi sebesar Rp58.905.232 telah dieliminasi dengan tambahan modal disetor, laba yang belum direalisasi atas efek-efek dalam kelompok tersedia untuk dijual, cadangan penilaian kembali aset, cadangankhusus dan cadangan umum dan wajib pada saat kuasi-reorganisasi BNI pada tanggal 30 Juni 2003.
**) Termasuk di dalam saldo laba tidak dicadangkan adalah pengukuran kembali liabilitas imbalan kerja, neto setelah pajak sebesar Rp132.958.