Intan C Tyas 20120730135 Yeni Bunga A 20120730130 Meita Masfufah 20120730148

Apa itu e-Banking?

Electronic Banking (e-banking) merupakan suatu aktifitas layanan perbankan yang menggabungkan antara sistem informasi dan teknologi, e-banking meliputi phone banking, mobile banking, dan internet banking. Nasabah dapat mengakses e-banking melalui piranti pintar elektronis seperti komputer/PC, PDA, ATM, atau telepon

Jenis Layanan e-Banking 1. Perbankan Daring

Perbakan daring (online banking) pada dasarnya merupakan gabungan dua istilah dasar yaitu daring (online) dan perbankan (banking). Saat ini internet telah menghubungkan lebih dari 100.000 jaringan komputer di dunia dengan pengguna lebih dari 100 juta orang. Dapat melakukan transaksi perbankan (finansial dan non-finansial) melalui komputer yang terhubung dengan jaringan internet bank.Jenis transaksi:

o transfer dana o Informasi saldoo mutasi rekeningo informasi nilai tukaro pembayaran tagihan (misal: kartu kredit, rekening telepon,

rekening listrik, asuransi)o pembelian (misal: pulsa ponsel, tiket pesawat, saham)

2. Perbankan bergerak

Perbankan bergerak(mobile banking) adalah layanan perbankan yang dapat diakses langsung memalui telpon seluler GSM dengan menggunakan SMSJenis transaksi:

o transfer danao informasi saldoo mutasi rekeningo informasi nilai tukaro pembayaran (kartu kredit, rekening listrik, rekening

telepon, asuransi)o pembelian (pulsa isi ulang, saham).

e-Banking yang telah diterapkan bank-bank di Indonesia sebagai berikut:

► ATM, Automated Teller Machine atau Anjungan Tunai Mandiri

ATM adalah sebuah alat elektronik yang mengijinkan nasabah bank untuk mengambil uang dan mengecek rekening tabungan mereka tanpa perlu dilayani oleh seorang “teller” manusia.

Transaksi penting melalui ATM itu diantaranya :o Transfer uang baik antar bank atau beda banko Penarikan uang  tunaio Pembayaran tagihan misalnya listrik telepon pdam dan lain-lain

tentunya jika bank yang bersangkutan memberikan layanan ekstra dalam ATM.

o Pengecekan saldo tabungano Belanja atau pembayaran di kasir untuk tempat-tempat tertentu

misalnya di mall, laboratorium di pom bensin dan lain-laino Pengisian pulsa handphone

FLOWCHART ATM

Memasukkan PIN

Memasukkan Kartu ATM ke Mesin ATM

Pilih Transaksi

Mengeluarkan Kartu ATM dari Mesin ATM

Melakukan Transaksi yang telah Dipilih

Kartu tidak terbaca

Kartu terbacaTekan “cancle”

PIN benarTekan “cancle”

Transaksi terpilih

Transaksi selesai

Nasabah ingin melakukan transaksi yang lain

► Phone Banking

Yaitu layanan yang diberikan pihak bank kepada nasabah untuk kemudahan dalam mendapatkan informasi perbankan dan untuk melakukan transaksi finansial non-cash melalui telepon.

Jenis Transaksi Phone Banking:o Transfer danao Informasi saldo, mutasi rekeningo Pembayaran (kartu kredit, PLN, telepon, handphone, listrik,

asuransi)o Pembelian (pulsa isi ulang)

Registrasi dilakukan melalui BNI ATM dengan cara :

Masukkan BNI Card dan PIN Pilih menu “Registrasi E-Channel” Pilih Menu “BNI PhonePlus” Tentukan 4 digit PIN BNI Phone Banking anda Proses registrasi telah sukses & anda akan

memperoleh struk tanda bukti.

Flochart Registrasi dilakukan melalui BNI ATM :

“Registrasi E-Channel”

“BNI PhonePlus”

Tentukan 4 digit PIN BNI Phone Banking anda

Selesai dan anda akan memperoleh struk tanda

bukti.

Masukkan BNI Card dan PIN

► Internet Banking

Internet banking memungkinkan nasabah melakukan transaksi via internet dengan menggunakan komputer/PC atau PDA.

Jenis Transaksi Phone Banking:o informasi jasa/produk banko informasi saldo rekeningo transaksi pemindah bukuan antar rekeningo pembayaran (kartu kredit, listrik, dan telepon)o pembelian (voucher dan tiket)o transfer ke bank lain

Tahap pertama1. Pergi ke ATM terdekat

2. Masukkan kartu dan PIN Anda untuk masuk ke menu utama.

3. Kemudian pilih "Transaksi Lain" selanjutnya pilih "Registrasi" lalu pilih menu "Internet Banking".

4. Langkah selanjutnya adalah membuat ID, silahkan buat user ID yang Anda inginkan atau menggunakan user ID yang sudah disiapkan.

5. Berikutnya membuat password, masukkan password yang akan digunakan lalu pilih "Benar", masukkan lagi password yang sama seperti tadi untuk konfirmasi lalu pilih "Benar".

6. Regristrasi akan diproses tunggu beberapa saat, jika berhasil akan keluar struk atau print out yang berisi user ID dan status internet banking BRI telah aktif

Cara Mendaftar Internet Banking

Flowchart Internet Banking

Pilih menu Pendaftaran E-Banking

Membuat User ID

Membuat Password

Registrasi Diproses

Struk Keluar sebagai Bukti melakukan Internet Banking

Tahap Kedua

1. Buka website internet banking 2. Maka akan tampak seperti gambar di bawah ini. Kemudian klik menu Login

3. Di halaman login masukkan UserID Anda dan Password yang Anda buat tadi. Serta ketik kode validasi yang tampak pada gambar. Jika sudah tekan "Enter“

4. Selanjutnya akan muncul persetujuan, klik "Setuju".5. Pada halaman berikutnya Anda akan diminta mengganti password yang

Anda buat di ATM dengan password baru yang lebih aman terdiri dari 8 digit (harus kombinasi huruf dan angka).

6. Anda juga akan diminta memasukkan email Anda sebagai tujuan pengiriman laporan transaksi i-banking Anda (Wajib dan tidak bisa diubah di kemudian hari).

7. Selamat Akun i-Banking Anda telah aktif.

Selanjutnyaa…

Untuk dapat menggunakan internet banking untuk transaksi financial seperti transfer uang, pembayaran tagihan dll anda harus memiliki m-TOKEN

mTOKEN adalah Kode rahasia atau password tambahan yang digunakan untuk transaksi internet Banking.

Cara mendaftar m-token

BANK

 foto copy KTP, buku tabungan

telah diaktifkan Internet

Banking –nya dan

Nomor HP sesuai

operator seluler.

 mengisi formulir dan menyerahkan foto

kopy KTP, buku tabungan, dan nomor Ponsel yang akan di

daftarkan

 menerima SMS aktifkan mToken di ponsel anda dan

segera harus diaktivkan mak 12

jam setelah di trima

Selanjutnyaa…

Buka alamat bank anda dan log in dengan user ID dan password

Pilih menu "mTOKEN" kemudian klik "Aktifasi mTOKEN"

Aktifkan

► SMS Banking

adalah salah satu fitur teknologi yang berupa layanan bagi nasabah bank, yang mengijinkan para nasabah untuk mengakses akun bank mereka melalui fitur SMS

Layanan yang ditawarkan oleh SMS Bankingo Transfer Uang/Danao Cek Saldo Rekening Tabungano Informasi Tagihan, Transaksio Pembayaran atas Pembeliano Ganti PIN, dan lain lain

Cara mudah bagi Anda untuk menjadi User SMS Banking

1.       Proses Registrasi SMS Banking Melalui ATM

Mendaftar di ATM, masuk ke meu “ Registrasi”, lakukan langkah-langkah : Pilih “SMS Banking” Masukkan nomor ponsel Anda Buat Sendiri nomor PIN SMS Banking (6 digit) Menerima struk bukti transaksi

2.       Registrasi & Aktivasi SMS Banking Melalui Cabang

Datang ke cabang terdekat dengan membawa : Kartu Indentitas diri (KTP,SIM, Passport) Bukti kepemilikan rekening perorangan. Petugas Cabang akan membantu

Anda untuk melakukan proses registrasi & aktivasi SMS Banking.

Masuk ke menu registrasi

Pilih SMS Banking

Masukan nomer ponselBuat PIN anda (6

digit)

Menerima struk bukti transaksi

Contoh Cara SMS Bangking Mandiri   

Transfer Antar Rekening Mandiri TRT < kode rek sendiri > < rek tujuan > <jumlah >

Contoh : TRT 1 148500001234  500000

Transfer Antar Bank Lain TRB < kode rek > < kode bank > < no rek tujuan > < jumlah >

Contoh : TRB 1 123 0052113456 750000 

Isi Ulang Pulsa ISI < kode rek sendiri > < no hp > < nilai voucher >

Contoh : ISI 1 081235678889 50000NB : Pulsa minimal 25 ribu

Pembayaran Kartu Kredit BYR KK < kode rek sendiri > < 16 digit no kartu > < jumlah pembayaran > 

Contoh : BYR KK 1 1234523456789678 600000

Pembayaran Telpon / HP Pascabayar BYR < kode rek sendiri > < no hp/telpon >

Contoh : BYR 1 081256789326

Pembayaran PLN BYR PLN < kode rek sendiri > < 12 digit no pelanggan >

Contoh : BYR PLN 1 123456789123

Informasi / Cek Saldo SAL < kode rek sendiri >

Contoh : SAL 1 

Informasi Mutasi Rekening TRN < kode rek sendiri >

Contoh : TRN 1

DIGITAL LOUNGEAdalah sebuah wajah baru perbankan untuk para nasabah yang menginginkan

kenyamanan perbankan lebih. Digital Lounge menyediakan sejumlah fasilitas dan layanan perbankan, dari mesin ATM model terbaru, mesin setor tunai, hingga layanan Video Banking dengan layar sentuh untuk bertransaksi dan layar besar yang menampilkan Video Banking Agent/petugas bank secara live yang siap membantu nasabah dalam melakukan transaksi perbankannya.

Untuk dapat menggunakan fasilitas-fasilitas yang tersedia di Digital Lounge, harus telah menjadi nasabah CIMB Niaga. Bagi pengunjung yang bukan nasabah CIMB Niaga tetapi memiliki Rekening Ponsel, dapat bertransaksi melalui mesin ATM (tarik tunai, transfer, bayar tagihan, dan lain-lain)

Selain tarik dan setor tunai, informasi produk, transfer dana, pembelian pulsa, dan pembayaran tagihan (kartu kredit, listrik, telepon, dan lainnya), Digital Lounge juga melayani pembukaan rekening maupun aplikasi kartu kredit dengan konsep paperless (tanpa kertas). Semua proses disederhanakan secara digital, seperti informasi produk hingga formulir pembukaan rekening melalui tablet (iPad), termasuk konfirmasi pembukaan rekening yang akan dikirimkan langsung ke email nasabah. Dan nasabah tidak perlu merasa canggung dengan teknologi digital ini, karena di setiap Digital Lounge terdapat Digital Banking Manager yang dengan senang hati membantu setiap nasabah yang berkunjung

Mutasi rekening ?

Data penambahan atau pengurangan saldo rekening, dari mana asalnya saldo, siapa pengirimnya dan kapan dikirim, nama bank, semua tercatat dalam mutasi. Potongan biaya adminitrasi, bunga dan semua jenis pembayaran tagihan juga masuk mutasi rekening

Mutasi rekening juga tidak dikenakan biaya.

Cara menggunakan mutasi rekening

Masukkan username dan internet banking Anda. Jika sudah masuk ke akun internet banking Anda, maka lihat

side sebelah kiri Anda:

Sekarang kliklah menu Informasi Rekening, sehingga muncul tampilan seperti gambar dibawah ini :

Kemudian kliklah Mutasi Rekening

Pada keterangan no.1 adalah nomor rekening yang ingin anda lihat laporan mutasi

Pada no.3, aturlah tanggal dan bulan yang ingin anda ketahui laporan mutasinya.

Kemudian pada no.2 adalah rentang waktu uang keluar uang masuk yang ingin anda lihat.

Jika semua pengaturan sudah selesai maka kliklah tombol Lihat Mutasi Rekening

Terakhir jangan lupa untuk klik LOGOUT yang terdapat pada kanan atas (lihat no.6) setiap akan meninggalkan halaman ini, demi menjaga privasi dan kemanan rekening anda.