1 | Regulasi TPPU Terbaru - 2012  

REGULASI TERBARU DI BIDANA PENCEGAHAN DAN PEMBERANTASAN TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG 

DAN PENDANAAN TERORISME   Kontributor Fithriadi Muslim, Rachmawati, Afra Azzahra, Ferti Srikandi Sumanthi, Listawati, Hardi Setiyo   Disain & Tata Letak Perpustakaan PPATK  Cetakan pertama, Mei 2012 viii+ 738 hlm + indeks  Penerbit Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi  Keuangan (PPATK) Jl. Juanda No. 35 Jakarta 10120 Indonesia Telephone: +6221‐3850455,  Facsimili: +6221‐3856009 Website: www.ppatk.go.id,  Email: contact‐us@ppatk.go.id 

  RESENSI 

Dalam  rezim  anti  pencucian  uang  (AML  Regime)  di  tanah  air  kita,  PPATK  ditempatkan  sebagai national  focal point dalam upaya mencegah dan memberantas TPPU. Hal  ini dinyatakan  secara  tegas baik dalam konstruksi UU Nomor 15 Tahun 2002 tentang Tindak Pidana Pencucian Uang, yang kemudian diubah dengan UU Nomor 25 Tahun 2003 maupun dalam Undang‐Undang Nomor 8 Tahun 2010 tentang Pencegahan  dan  Pemberantasan  Tindak  Pidana  Pencucian  Uang,  Dalam  pelaksanaan  tugas  pokok sebagai  financial  intelligence unit  (FIU), PPATK memiliki peran penting dan  strategis dalam menerima dan menganalisis laporan transaksi keuangan, serta memberikan informasi intelijen keuangan mengenai indikasi  TPPU  atau  dugaan  tindak  pidana  asal  kepada  Aparat  Penegak  Hukum  untuk  ditindaklanjuti penanganannya.. 

Dalam melaksanakan tugas pencegahan dan pemberantasan tindak pidana pencucian uang tersebut di  atas,  perlu  adanya  peraturan  pelaksana  yang  merupakan  amanat  langsung  dari  Undang‐Undang Tindak  Pidana  Pencucian Uang  ( UU  TPPU) maupun  keberadaan  “peraturan‐peraturan mandiri”  yang akan  mendukung  pelaksanaan  tugas  PPATK  dimaksud.  Untuk  itu,  PPATK  terlibat  dalam  berbagai penyusunan  hingga  pendokumentasian  berbagai  peraturan  perundang‐undangan  terkait  penegakan rezim anti‐pencucian uang dan pendanaan terorisme serta ketentuan‐ketentuan internal lainnya.  

Pendokumentasian berbagai ketentuan  tentang TPPU dan pendanaan  terorisme  serta ketentuan‐ketentuan  internal  lainnya merupakan bagian penting dan sekaligus memiliki peran penting khususnya dalam memberikan informasi yang komprehensif dan juga utuh, yang pada gilirannya diharapkan dapat 

2 | Regulasi TPPU Terbaru - 2012  

meningkatkan  pemahaman  seluruh  pemangku  kepentingan  (stakeholder)  dalam melaksanakan  rezim anti‐pencucian uang dan pendanaan terorisme di Indonesia. Pendokumentasian ini juga bertujuan untuk lebih meningkatkan penyebarluasan dan pemahaman pengetahuan hukum,  serta untuk memudahkan pencarian  dan  penelusuran  peraturan  perundang‐undangan  dan  peraturan  lain  yang  terkait  dengan pelaksanaan rezim anti‐pencucian uang dan pendanaan terorisme.  

Buku dokumentasi berbagai peraturan dan ketentuan di bidang pencegahan dan pemberantasann TPPU dan pendanaan terorisme ini telah disusun secara sistematis dan memuat berbagai peraturan yang meliputi peraturan perundang‐undangan, peraturan Kepala PPATK terkait pihak pelapor, terkait aparat penegak  hukum,  serta  terkait manajemen  internal  PPATK.  Para  pengguna  yang  akan memanfaatkan buku dokumentasi peraturan dan ketentuan  ini tidak hanya para pemangku kepentingan baik di sektor keuangan maupun di  sektor penegakan hukum,  tetapi  juga dapat dimanfaatkan oleh masyarakat  luas yang merasakan  secara  langsung  dampak  dari  pelaksanaan  rezim  anti‐pencucian  uang  di  Indonesia sehingga menumbuhkan kepedulian masyarakat luas akan pentingnya menegakan rezim anti pencucian uang  dan  pendanaan  terorisme  tersebut.  Upaya  pedokumentasian  ini  diharapkan  dapat mendukung peningkatan  kinerja  PPATK  dalam  upaya  mencegah  dan  memberantas  TPPU  khususnya  dalam mengembangkan dan melaksanakan  kebijakan, peraturan, dan prosedur  yang berkaitan  dengan  anti‐pencucian uang sebagaimana diamanatkan oleh UU TPPU. 

Buku ini terbagi atas 4 (empat) bagian. Bagian Kesatu berisi Undang‐Undang, Peraturan Pemerintah, Peraturan  Presiden,  dan  Keputusan  Presiden  Republik  Indonesia  Terkait  dengan  Pencegahan  dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang, yaitu: (1) Undang‐Undang Republik Indonesia Nomor 8 Tahun  2010  tentang  Pencegahan  dan  Pemberantasan  Tindak  Pidana  Pencucian  Uang;  (2)  Undang‐Undang  Republik  Indonesia  Nomor  3  Tahun  2011  tentang  Transfer  Dana;  (3)  Peraturan  Presiden Republik  Indonesia  Nomor  50  Tahun  2011  tentang  Tata  Cara  Pelaksaanaan  Kewenangan  Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan; (4) Peraturan Presiden Republik  Indonesia Nomor 6 Tahun 2012  tentang  Komite  Nasional  Pencegahan  dan  Pemberantasan  Tindak  Pidana  Pencucian  Uang;  (5) Peraturan Presiden Republik Indonesia Nomor 48 Tahun 2012 tentang  Organisasi dan Tata Kerja Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan; (6) Keputusan Presiden Republik Indonesia Nomor 24 Tahun 2011 tentang Penetapan Keanggotaan Indonesia Pada Egmont Group; dan (7)  Keputusan  Presiden Republik Indonesia Nomor 23 Tahun 2011 tentang Penetapan Keanggotaan Indonesia  Pada Asia Pacific Group On Money Laundering. 

Bagian  Kedua  berisi  peraturan  Kepala  Pusat  Pelaporan  dan  Analisis  Transaksi  Keuangan  Terkait dengan  Pihak  Pelapor,  yaitu:  (1)  Peraturan  Kepala  Pusat  Pelaporan  dan  Analisis  Transaksi  Keuangan Nomor:  PER‐03/1.02.1/PPATK/03/12  tentang  Pelaksanaan  Penghentian  Sementara  dan  Penundaan Transaksi Di Bidang Perbankan, Pasar Modal, dan Asuransi;  (2) Peraturan Kepala Pusat Pelaporan dan Analisis  Transaksi  Keuangan Nomor:  14/1,02.1/PPATK/10/2011  tentang  Penerapan  Prinsip Mengenali Pengguna  Jasa Bagi Pegadaian;  (3) Peraturan Kepala Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan Nomor:  PER‐11/1.02.1/PPATK/09/2011  tentang  Penerapan  Prinsip  Mengenali  Pengguna  Jasa  Bagi Penyelenggara Pos; (4) Peraturan Kepala Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan Nomor:: PER‐10/1.02.1/PPATK/09/2011  tentang Penerapan Prinsip Mengenali Pengguna  Jasa Bagi Penyedia Barang dan/atau  Jasa Lainnya;  (5) Peraturan Kepala Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan Nomor: PER‐12/1.02.1/PPATK/09/11  tentang  Tata  Cara  Pelaporan  Transaksi    Keuangan  Bagi  Penyedia  Barang dan/atau  Jasa Lainnya;  (6) Peraturan Kepala Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan Nomor: PER‐07/1.02/PPATK/12/10  tentang  Tata  Cara  Penyampaian  Laporan  Transaksi  Mencurigakan  Bagi Penyedia  Jasa Keuangan; Keputusan Kepala Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan Nomor: KEP‐13/1.02.2/PPATK/02/08  tentang  Pedoman  Identifikasi  Transaksi  Keuangan Mencurigakan  Terkait Pendanaan Terorisme Bagi Penyedia Jasa Keuangaan; (7) Keputusan Kepala Pusat Pelaporan dan Analisis 

3 | Regulasi TPPU Terbaru - 2012  

Transaksi  Keuangan  Nomor:  KEP‐47/1.02/PPATK/06/2008  tentang  Pedoman  Identifikasi  Produk Nasabah, Usaha dan Negara Yang Berisiko Tinggi Bagi Penyedia  Jasa Keuangan;  (8) Keputusan Kepala Pusat  Pelaporan  dan  Analisis  Transaksi  Keuangan  Nomor:  3/1/KEP.PPATK/2004  tentang  Pedoman Laporan  Transaksi  Keuangan  Tunai  dan  Tata  cara  Pelaporannya  Bagi  Penyedia  Jasa  Keuangan;  (9) Keputusan  Kepala  Pusat  Pelaporan  dan  Analisis  Transaksi  Keuangan  Nomor:  3/9/KEP.PPATK/2004 tentang Transaksi Keuangan Yang Dikecualikan Dari Kewajiban Pelaporan; (10) Keputusan Kepala Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan Nomor: 2/4/KEP.PPATK.2003  tentang Pedoman  Identifikasi Transaksi Keuangan Bagi Penyedia Jasa Keuangan; (11) Keputusan Kepala Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi  Keuangan  Nomor:  2/5/KEP.PPATK/2003  tentang  Pedoman  Identifikasi  Transaksi  Keuangan Mencurigakan Bagi Pedagang Valuta Asing dan Usaha Jasa Pengiriman Uang; dan (12) Keputusan Kepala Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan Nomor 2/1/KEP.PPATK/2003 tentang Pedoman Umum Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang Bagi Penyedia Jasa Keuangan. 

Bagian  Ketiga  berisi  Peraturan  Kepala  Pusat  Pelaporan  dan Analisis  Transaksi  Keuangan  (PPATK) Terkait  dengan    Aparat  Penegak  Hukum,  yaitu:  (1)  Peraturan  Kepala  Pusat  Pelaporan  dan  Analisis Transaksi Keuangan Nomor: PER‐09/1.01/PPATK/11/2009 tentang Tata Cara Pertukaran  Informasi; dan (2)  Peraturan  Kepala  Pusat  Pelaporan  dan  Analisis  Transaksi  Keuangan  Nomor:  PER‐ 04//1.03/PPATK/04/2011 tentang Pedoman Penggunaan Aplikasi Sistem Secure Online Communications. 

Bagian Keempat berisi Peraturan Kepala Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK) Terkait dengan Manajemen  Internal PPATK, yaitu:  (1) Keputusan Kepala Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi  Keuangan  Nomor:  KEP‐1/1.01/PPATK/01/08  tentang  Pedoman  Good  Governance  Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan; (2) Peraturan Kepala Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan  Nomor:  PER‐05/1.91/PPATK/04/09  tentang  Pedoman  Sistem  Pelanggaran;  (3)  Peraturan Kepala  Pusat  Pelaporan  dan  Analisis  Transaksi  Keuangan  Nomor:  PER‐01/1.01/PPATK/01/10  tentang Keterbukaan  Informasi  Publik  Pada  Pusat  Pelaporan  dan  Analisis  Transaksi  Keuangan;  (4)  Keputusan Kepala  Pusat  Pelaporan  dan  Analisis  Transaksi  Keuangan  Nomor:  54/1.01/PPATK/05/2011  tentang Penetapan  Indikator  Kinerja  Utama  Tahun  2010‐2014  Pada  Pusat  Pelaporan  dan  Analisis  Transaksi Keuangan;  (5)  Peraturan  Kepala  Pusat  Pelaporan  dan  Analisis  Transaksi  Keuangan  Nomor:    KEP‐73/11.01/08/10  tentang  Kode  Etik  Pegawai  Pusat  Pelaporan  dan  Analisis  Transaksi  Keuangan;  (6) Peraturan Kepala Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan Nomor: PER‐02/1.04/PPATK/03/09 tentang Strategi dan Kebijakan Teknologi Informasi Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan. 

 Jakarta, 23 Mei  2012 

Edi Nasution