perkembangan dan prospek perbankan hanawijaya syariah...
TRANSCRIPT
HANAWIJAYA
PERKEMBANGAN DAN
PROSPEK PERBANKAN
SYARIAH DI INDONESIA
• Perkembangan Perbankan Syariah
• Prospek Perbankan Syariah
Outline
3
Perkembangan Perbankan Syariah
FR
4
Sejarah Perbankan Syariah
Sumber: OJK, Bank Indonesia (data diolah)
• Bank umum pertama di Indonesia yang menerapkan
prinsip Syariah Islam dalam menjalankan operasionalnya;
• Didirikan pada 1 November 1991, yang diprakarsai oleh
Majelis Ulama Indonesia (MUI) dan Pemerintah Indonesia.
296,262 356,504
424,181 477,327
2015 2016 2017 2018
Total Aset Perbankan Syariah (Rp Miliar)
2,301
2,201 2,169
2,229
2015 2016 2017 2018
Jumlah Kantor Perbankan Syariah
55,816 55,597
55,746
54,471
2015 2016 2017 2018
Jumlah Tenaga Kerja Perbankan Syariah
FR
5
Snapshot Perbankan Syariah - 2018
Sumber: OJK, Bank Indonesia (data diolah)
Desember 2018
20,39%
78,53%
3,26%
1,95%
1,28%
89,18%
5,92%
33,65%
66,35%
Market Share
Bank Syariah
Bank Konvensional
Bank Umum Syariah
Unit Usaha Syariah
FR
6
PROFIL UUS BANK JATENG
“UUS Bank Jateng memiliki 190 jaringan kantor yang
berada di seluruh Jawa Tengah”
UUS Bank Jateng merupakan unit bisnis yang
dibentuk oleh Bank Jateng guna
memenuhi kebutuhan masyarakat
akan produk dan jasa perbankan
berbasis syariah.
Berdiri pada tanggal
21 Mei 2008
Jaringan UUS Bank Jateng KCS Surakarta, KCS Semarang, KCS Purwokerto, KCS Pekalongan, KCS Kudus
KCPS UMS, KCPS Semarang Barat, KCPS Unissula, KCPS Sragen,
KCPS Sukoharjo, KCPS Magelang, KCPS Klaten, KCPS Boyolali, KCPS Tegal, KCPS Salatiga, KCPS Cilacap
KKS Akbid Citra Medika, KKS PPMI Assalam, KKS Mojosongo, KKS UMP
Purwokerto, KKS UIN Walisongo, KKS Karanganyar, KKS RS. PKU
Muhammadiyah Surakarta, KKS UNIMUS, KKS IAIN Surakarta, KKS PKU
Delanggu
FR
7
KINERJA UUS BANK JATENG
608 839 1,344 3,095 4,143 5,137
69.03%
37.84%
60.33%
130.19%
33.89% 23.99%
0.00%
20.00%
40.00%
60.00%
80.00%
100.00%
120.00%
140.00%
-
1,000
2,000
3,000
4,000
5,000
6,000
2013 2014 2015 2016 2017 2018
Bil
lio
ns
ASET
Rp. (Milyar) YoY Growth
407 652 919 1,298 2,192 2,765
125.88%
60.15%
40.91% 41.29%
68.88%
26.17%
0.00%
20.00%
40.00%
60.00%
80.00%
100.00%
120.00%
140.00%
-
500
1,000
1,500
2,000
2,500
3,000
2013 2014 2015 2016 2017 2018
Bil
lio
ns
PEMBIAYAAN
Rp. (Milyar) YoY Growth
12 13 17 28 70 107
-34.09%
8.85% 26.96%
70.71%
145.96%
53.27%
-50.00%
0.00%
50.00%
100.00%
150.00%
200.00%
-
20
40
60
80
100
120
2013 2014 2015 2016 2017 2018B
illi
on
s
LABA
Rp. (Milyar) YoY Growth
536 798 2,168 2,683 2,387
47.25% 49.02%
171.73%
23.70% -11.03%
-50.00%
0.00%
50.00%
100.00%
150.00%
200.00%
-
500
1,000
1,500
2,000
2,500
3,000
2014 2015 2016 2017 2018
Bil
lio
ns
DPK
Rp. (Milyar) YoY Growth
FR
8
KINERJA UUS BANK JATENG
Desember 2018
30,54%
115,85%
0,68%
0,08%
2,90%
71,28%
Perbankan
Syariah
79%
Bank Jateng
Syariah
21%
Market Share terhadap
Perbankan Syariah di Jawa Tengah
Kinerja UUS Bank Jateng menunjukkan
pertumbuhan yang baik, dengan rasio
keuangan pokok tetap terjaga (sehat)
serta mampu tumbuh di atas rata-rata
pertumbuhan industri perbankan
Indonesia.
9
Prospek Perbankan Syariah
FR
10
Bonus Demografi Indonesia
Jumlah penduduk muslim Indonesia
mencapai
222 juta jiwa atau sekitar
83,15% dari jumlah penduduk.
FR
11
Muslim Market Evolution
Kesadaran masyarakat terhadap
gaya hidup sesuai syariah terus
menunjukan peningkatan.
FR
12
Muslim Market Evolution
Halal of everything. Apapun
produk dan layanannya,
semua harus pakai label
halal. Ini menjadi semacam
“magic word” yang bisa
“menghipnotis” konsumen.
Semua pun berlomba-
lomba menggunakan label
halal.
Halal of Things: The Hot Label
Hijrah menjadi pilihan baru.
Bagi mereka, hijrah bukan
lagi sekadar kesadaran
menggunakan kerudung.
Mereka rela meninggalkan
pekerjaan demi keyakinan.
Yang bekerja di bank
konvensional, mereka rela
meninggalkan pekerjaan
yang sudah mapan untuk
hijrah ke jalan hidup yang
sesuai syariah.
Hijrah: The New Way of Life
Seiring naiknya kesadaran
riba di kalangan muslim,
pemilik merek pun harus
siap-siap untuk sharia-
friendly.
The Rise of Riba Awareness
Gerakan ekonomi umat
hadir untuk menandingi
kekuatan ekonomi “Barat”
atau kapitalisme. Example :
Bank Wakaf mikro
dirancang untuk membantu
kelompok segmen bawah-
menengah dengan akad
yang menguntungkan
nasabah.
Kesadaran Ekonomi
Umat
FR
13
Potensi – Ekonomi Syariah Sebagai negara dengan jumlah penduduk Muslim terbesar di dunia yang mencapai 87,18%, Indonesia memiliki peluang untuk
pengembangan ekonomi syariah. Jumlah tersebut merupakan pangsa pasar produk dan jasa berbasis ekonomi dan keuangan
syariah yang sangat besar. Hal tersebut didukung dengan tren kenaikan konsumsi barang dan jasa halal yang diperkirakan
memiliki pertumbuhan cukup tinggi. Bahkan Indonesia telah dinobatkan sebagai destinasi wisata halal terbaik oleh Global
Muslim Travel Index 2019. Hal ini menunjukkan industri pertumbuhan ekonomi syariah di tanah air semakin berkembang seiring
dengan semakin berkembangnya kesadaran masyarakat terhadap implementasi prinsip syariah di dalam kehidupan masyarakat.
Halal Food Expenditure
US$170 Milyar
Halal Cosmetics
Expenditure
US$3,9 Milyar
Modest Fashion
Expenditure
US$20 Milyar
Halal Pharmaceuticals
US$5,2 Milyar
Halal Travel Expenditure
US$10 Milyar
Halal Media and Recreation
Expenditure
US$10 Milyar
Islamic Finance Assets
US$82 Milyar
Peringkat Indonesia pada industri halal dunia:
1 2 3 4
5 6 8 Sumber: State of the Global Islamic Economy (2018)
FR
14
Potensi - Penghimpunan Dana Haji Pendaftar Haji :
4.055.835 orang
Kuota Haji :
201.994 orang
Rata-rata masa tunggu :
18 Tahun
Setoran awal Biaya Penyelenggaraan Ibadah
Haji adalah Rp 25 juta, sehingga dengan
jumlah pendaftar sebesar 668.758 orang
maka potensi penghimpunan dana haji di
Jawa Tengah sebesar Rp 16,72 Triliun
Jumlah Jamaah Haji Jawa Tengah
•Pendaftar Haji : 668.758 orang
•Kuota Haji : 30.225 orang
•Rata-rata masa tunggu : 22 Tahun
FR
15
Tantangan-Perbankan Syariah
Tantangan
Permodalan
Dibutuhkan kecukupan modal yang kuat agar perbankan syariah
mampu bersaing dan mengembangkan bisnis sehingga dapat
meningkatkan market share.
Era Disrupsi bagi Perbankan
Menurut data OJK, pada Desember 2018, sudah ada 78 pemain
fintech yang diberikan lisensi, baik untuk pinjaman peer-to-peer dan
bentuk lainnya.
Sumber Daya Manusia (SDM)
Dari sisi jumlah dan kompetensi, SDM yang berkecimpung di industri
perbankan syariah masih sangat terbatas.
Platform Bisnis
Masyarakat masih menganggap bisnis perbankan syariah tidak ada
bedanya dengan perbankan konvensional.
FR
16
Peluang-Perbankan Syariah
Peluang
Dengan jumlah penduduk muslim terbesar, Perbankan
Syariah memiliki peluang dalam memberikan layanan
dan pengelolaan keuangan. Diharapkan aset dan
market share dapat tumbuh optimal.
Potensi yang besar, dibutuhkan pula SDM yang mampu
untuk berkontribusi dalam berkembangnya Perbankan
Syariah. Hal tersebut telah disiapkan beberapa
Universitas melalui pendirian jurusan Ekonomi Islam.
TERIMA KASIH