laporan keuangan - bank dki · - penyajian informasi keuangan sebagai informasi komparatif telah...

PERHITUNGAN RASIO KEUANGANPER 30 SEPTEMBER 2011 dan 2010

RASIO %No. 30 SEP 2011(Unaudited)

30 SEP 2010(Unaudited)

Catatan :- Laporan Keuangan tersebut diatas tidak diaudit- Informasi keuangan diatas disajikan sesuai dengan hal-hal sebagai berikut

a. Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang "Transparansi Kondisi Keuangan Bank", sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No.7/50/PBI/2005 tanggal 29 November 2005;

b. Surat Edaran Bank Indonesia No.12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010 perihal "Perubahan kedua atas Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001" perihal “Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Bmum serta Laporan Tertentu yang disampaikan Kepada Bank Indonesia”, sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No.7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005;

c. Surat Bank Indonesia No.5/559/DPNP/IDPnP tanggal 24 Desember 2003 tentang "Laporan Keuangan Publikasi Bank";d. Peraturan No.X.K.2, Keputusan Ketua Bapepam, No. Kep-36/PM/2003 tanggal 30 September 2003 tentang “Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan

Berkala Emiten”, sebagaimana telah diubah dengan peraturan No.X.K.2 Keputusan Ketua Bapepam No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011.e. Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal & Lembaga Keuangan (BAPEPAM-LK) No.Kep-395/BL/2011 tanggal 26 Juli 2011 tentang "Publikasi

Laporan Tengah Tahunan Emiten atau Perusahaan Publik".- Penyajian Informasi Keuangan sebagai informasi komparatif telah disesuaikan dengan Surat Edaran Bank Indonesia No.11/12/DPNP tanggal 31 Maret 2010

perihal "Perubahan Kedua atas Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001" perihal "Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia".

- Laporan Keuangan diatas merupakan gabungan Laporan Keuangan Bank dan Unit Usaha Syariah.- Nilai tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 30 September 2011 dan 2010 masing-masing sebesar Rp.8.790,- dan Rp.8.925,-

Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta 10120 • Telp. (021) 231-4567 (hunting) • Fax. (021) 351-7660 • www.bankdki.co.id • www.bankdkisyariah.co.id

Jakarta, 27 Oktober 2011SE & O

PT. Bank DKI

EKO BUDIWIYONO BENNY SANTOSO Direktur Utama Direktur Keuangan

RASIO KINERJA1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum 11,45 12,62 2. Aset Produktif Bermasalah dan Aset Non Produktif Bermasalah 1,78 1,81 Terhadap Total Aset Produktif & Non Produktif 3. Aset produktif bemasalah terhadap total aset produktif 1,86 1,84 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 0,50 1,43 5. NPL Gross 3,79 3,93 6. NPL Net 3,63 1,46 7. ROA 2,39 2,04 8. ROE 30,30 24,26 9. NIM 5,66 5,47 10. BOPO 78,70 83,17 11. LDR 66,11 52,58 KEPATUHAN 1. a. Persentase pelanggaran BMPK a.1. pihak terkait 0,00 0,00 a.2. pihak tidak terkait 0,00 0,00 b. Persentase pelampauan BMPK b.1. pihak terkait 0,00 0,00 b.2. pihak tidak terkait 0,00 0,00 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM - Rupiah 9,93 5,08 b. GWM - Valas 8,95 1,61 3. Posisi Devisa Neto (PDN) a. PDN - Gabungan 5,16 7,59 b. PDN - Neraca 7,45 10,58

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIANPER 30 SEPTEMBER 2011 DAN 2010

(Dalam Jutaan Rupiah)

CKPN CKPNPPA WAJIB DIBENTUK PPA WAJIB DIBENTUK

30 SEP 2011 (Unaudited) 30 SEP 2010 (Unaudited)

TRANSAKSI

INDIVIDUAL INDIVIDUALUMUM UMUMKOLEKTIF KOLEKTIFKHUSUS KHUSUS

No.

1. Penempatan pada bank lain - 1.767 26.761 1.767 - 8.084 5.611 2.473 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - 3. Surat berharga - 40 1.518 - - 3.573 3.623 - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - 241 5.705 - - 6.368 6.183 - 7. Kredit - 100.566 86.660 236.256 - 264.228 67.672 182.630 8. Penyertaan - - 9 - - 9 9 - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - -

TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIFPER 30 SEPTEMBER 2011 (Unaudited)


Tagihan dan Kewajiban DerivatifNilai Pasar dari Kontrak Nilai Kontrak dgn Netting Aggreement

TRANSAKSIHedging Lainnya Tagihan Kewajiban

No.

A. Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot - - - - - 2. Forward - - - - - 3. Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 4. Future - - - - - 5. Swap - - - - - 6. Lainnya - - - - -B. Terkait dengan Suku Bunga 1. Forward - - - - - 2. Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 3. Future - - - - - 4. Swap - - - - - 5. Lainnya - - - - - C. Lainnya - - - - -

JUMLAH - - - - -

PENGURUS BANK PEMILIK BANK

1. Pemda DKI Jakarta = 99,84%

2. PD. Pasar Jaya = 0,16%

Dewan Komisaris- Komisaris Utama : Agoest Soebhektie- Komisaris Independen : Zainal Abidin Hasni- Komisaris : Sukri Bey

Dewan Direksi- Direktur Utama : Eko Budiwiyono- Direktur Kepatuhan : Agus Suryantono- Direktur Pemasaran : Mulyatno Wibowo- Direktur Keuangan : Benny Santoso

Jakarta, 27 Oktober 2011PT. Bank DKI Grup Syariah

Dewan Pengawas Syariah Grup Syariah

KH. MUNZIR TAMAM, MA HARIJANTO Ketua Pemimpin

KETERANGANNo.

PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM PER 30 SEPTEMBER 2011 DAN 2010




I KOMPONEN MODAL A. Modal Inti 896.385 925.528 1 Modal disetor 631.159 611.159 2 Cadangan Tambahan Modal 270.631 314.833 2.1 Faktor penambah 526.693 314.833 a Agio - - b Modal sumbangan - - c Cadangan umum 359.756 194.472 d Cadangan tujuan 76.349 35.028 e Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) (23.439 ) - f Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 114.026 85.332 g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan - - h Dana setoran modal 1 1 i Waran yang diterbitkan (50%) - - j Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi - - 2.2 Faktor pengurang (256.062 ) - a Disagio - - b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) - - c Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) - - d Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan - - e Pendapatan komprehensif lain: Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual (45%) - - f Selisih kurang antara PPA & cadangan kerugian penurunan (256.062 ) - g Selisih kurang jmlh penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan - - 3 Modal Inovatif - - 3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) - - 3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif) - - 3.3 Instrumen Modal Inovatif Lainnya - - 4 Faktor Pengurang Modal Inti (5.405 ) (464 ) 4.1 Goodwill - - 4.2 Aset tidak berwujud lainnya - - 4.3 Penyertaan (50%) (5.405 ) (464 ) 4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) - - 5 Kepentingan Minoritas - - B Modal Pelengkap 503.042 261.300 1 Level Atas (Upper Tier 2) 508.446 261.763 1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif) - - 1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) - - 1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif) 428.117 194.091 1.4 Mandatoty convertible bond - - 1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti - - 1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya - - 1.7 Revaluasi aset tetap - - 1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR) 80.329 67.672 1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan dlm kategori Tersedia untuk Dijual (45%) - - 2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti - - 2.1 Redeemable preference shares - - 2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan - - 2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya - - 3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap (5.404 ) (463 ) 3.1 Penyertaan (50%) (5.404 ) (463 ) 3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) - - C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposur Sekuritisasi - - D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) - - E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR - - II TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C) 1.399.427 1.186.828 III TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP,DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E) 1.399.427 1.186.828 V ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT 10.131.441 8.141.330 V ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL 1.918.248 1.174.449 VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR 171.154 86.422 VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)] 11,61% 12,74% VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)] 11,45% 12,62%

No. POS-POS 31 SEP 2011(Unaudited)


NERACAPER 30 SEPTEMBER 2011 DAN 2010


ASET 1 Kas 370.140 423.452 2 Penempatan pada Bank Indonesia 3.622.501 4.103.161 3 Penempatan pada bank lain 3.602.879 549.108 4 Tagihan spot dan derivatif - - 5 Surat berharga - - a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 433.384 16.953 b. Tersedia untuk dijual 107.896 104.177 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 556.656 4.358.873 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - 6 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 7 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) - - 8 Tagihan akseptasi 3.098 - 9 Kredit - - a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 9.364.180 7.332.774 10 Pembiayaan syariah 760.016 618.742 11 Penyertaan 10.807 927 12 Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- - - a. Surat berharga (40 ) (3.613 ) b. Kredit (100.566 ) (264.190 ) c. Lainnya (2.008 ) (8.133 ) 13 Aset tidak berwujud 8.351 4.717 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (5.136 ) (4.645 ) 14 Aset tetap dan inventaris 355.524 334.227 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (172.249 ) (153.148 ) 15 Properti terbengkalai 140 2.302 16 Aset yang diambil alih - - 17 Rekening tunda - - 18 Aset antarkantor - - a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 19 Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- (70 ) (1.151 ) 20 Penyisihan penghapusan aset non produktif -/- - - 21 Sewa pembiayaan - - 22 Aset pajak tangguhan 25.882 22.929 23 Rupa-rupa aset 475.889 231.587 TOTAL ASET 19.417.274 17.669.049

KEWAJIBAN & MODAL 1 Giro 5.941.815 5.501.530 2 Tabungan 2.803.165 2.234.236 3 Simpanan berjangka 6.568.339 7.388.345 4 Dana investasi revenue sharing - - 5 Kewajiban kepada Bank Indonesia 480 738 6 Kewajiban kepada bank lain 452.020 142.196 7 Kewajiban spot dan derivatif - - 8 Kewajiban atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 9 Kewajiban akseptasi 2.719 - 10 Surat berharga yang diterbitkan 872.332 423.817 11 Pinjaman yang diterima 107.467 200.182 12 Setoran jaminan 15.653 23.747 13 Kewajiban antarkantor - - a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia 284.762 101.140 b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 14 Kewajiban pajak tangguhan - - 15 Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif - - 16 Rupa-rupa kewajiban 371.628 251.334 17 Dana investasi profit sharing - - 18 Kepentingan minoritas (Minority interest) - - 19 Modal pinjaman 623.117 324.091 20 Modal disetor - - a. Modal dasar 1.500.000 1.500.000 b. Modal yang belum disetor -/- (868.841 ) (888.841 ) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - 21 Tambahan modal disetor - - a. Agio - - b. Disagio -/- - - c. Modal sumbangan - - d. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan - - e. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya - - f. Lainnya - - g. Dana setoran modal 1 1 22 Selisih penilaian kembali aset tetap - - 23 Selisih kuasi reorganisasi - - 24 Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - 25 Cadangan - - a. Cadangan umum 359.756 194.472 b. Cadangan tujuan 76.349 35.028 26 Laba/rugi - - a. Tahun-tahun lalu 2.443 - b. Tahun berjalan 304.069 237.033 TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL 19.417.274 17.669.049

POS-POSNo.

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONALA. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga a. Rupiah 1.216.265 1.153.100 b. Valuta asing 25.848 13.826 2. Beban Bunga - - a. Rupiah 555.728 593.457 b. Valuta asing 4.124 4.885 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 682.261 568.584 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga 4.651 159.916 ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan - - i. Surat berharga 34.543 27.209 ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 43 44 e. Dividen, keuntungan dari penyertaan dengan equity method, komisi/provisi/fee dan administrasi 33.036 23.993 f. Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai, penyisihan penghapusan aset non produktif, dan penyisihan penghapusan transaksi rek. adm. 751.588 214.059 g. Pendapatan lainnya 60.364 50.262 2. Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga 2.875 30.581 ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) - - c. Kerugian penjualan aset keuangan - - i. Surat berharga 1.989 365 ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 119 65 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) - - i. Surat berharga - 1.484 ii. Kredit 659.541 186.807 iii. Pembiayaan syariah 5.497 26.132 iv. Aset keuangan lainnya 2.866 8.662 f. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif 23.528 3.111 g. Penyisihan kerugian risiko operasional - - h. Kerugian terkait risiko operasional - - i. Kerugian dari penyertaan dengan equity method, komisi/provisi/fee & administrasi - - j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - k. Penyisihan penghapusan aset non produktif - - l. Beban tenaga kerja 316.804 274.124 m. Beban promosi 14.210 16.855 n. Beban lainnya 234.474 255.561 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (377.678 ) (328.264 ) LABA (RUGI) OPERASIONAL 304.583 240.320 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 63 1612. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing (923 ) (5.994 )3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 346 2.546 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (514 ) (3.287 ) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 304.069 237.033 1. Transfer laba (rugi) ke kantor pusat - -2. Pajak penghasilan - - a. Taksiran pajak tahun berjalan *) - - b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan *) - - LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 304.069 237.033 LABA (RUGI) KEPENTINGAN MINORITAS (MINORITY INTEREST) - - LABA (RUGI) SETELAH KEPENTINGAN MINORITAS (MINORITY INTEREST) 304.069 237.033 DIVIDEN - -

*) Dihitung pada saat akhir tahun

PERHITUNGAN LABA-RUGI DAN SALDO LABAPERIODE 1 JANUARI S/D 30 SEPTEMBER 2011 DAN 2010

(Dalam Jutaan Rupiah)1 JAN 2011

s/d 30 SEP 2011(Unaudited)

1 JAN 2010s/d


KOMITMEN DAN KONTINJENSI PT BANK DKIPER 30 SEPTEMBER 2011 & 2010


POS-POSNo. 30 SEP 2011(Unaudited)


I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik a. Rupiah - - b. Valuta asing - - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan - - 3. Lainnya 902.064 654.850 II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah - - - Valuta asing - - ii. Uncommitted - - - Rupiah - - - Valuta asing - - b. Lainnya - - i. Committed - - ii. Uncommitted 1.777.987 1.974.591 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik - - a. Committed - - i. Rupiah - - ii. Valuta asing - - b. Uncommitted - - i. Rupiah 1.203 1 ii. Valuta asing - - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan - - a. L/C luar negeri 902.064 653.978 b. L/C dalam negeri 5.273 872 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan - - 5. Lainnya - - III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah - - b. Valuta asing - - 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian - - a. Bunga kredit yang diberikan 71.785 66.124 b. Bunga lainnya - - 3. Lainnya 1.995 3.347 IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 440.107 583.194 b. Valuta asing 38.541 34.993 2. Lainnya - -

INFORMASI SEGMEN UNIT USAHA SYARIAHPER 30 SEPTEMBER 2011


1 Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah Yang

Belum Ditarik 96.358 9.833

2 Irrevocable L/C yang masih berjalan - -

3 Garansi (Kafalah) yang diberikan - 108

4 Lainnya - -

KOMITMEN DAN KONTINJENSIPER 30 SEPTEMBER 2011 dan 2010


No. POS-POS 30 Sep 11 30 Sep 10

A. PENDAPATAN OPERASIONAL

1 Margin 14.270 16.172

2 Bagi Hasil 9.830 16.549

3 Bonus 930 428

4 Pendapatan Operasional Lainnya 37.905 45.233

B. JUMLAH PENDAPATAN OPERASIONAL 62.935 78.382

C. Bagi Hasil untuk Investor Dana Investasi tdk terikat

a. Bank (16 ) (884 )

b. Bukan bank (16.498 ) (17.420 )

c. Bank Indonesia (FPJPS) - -

D. JUMLAH BAGI HASIL (16.514 ) (18.304 )

E. Pendapatan operasional setelah distribusi bagi hasil

untuk investor dana investasi tidak terikat 46.421 60.078

F. BEBAN OPERASIONAL

1 Bonus iB 819 3.553

2 Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif 12.332 30.641

3 Beban Umum & Administrasi 1.857 2.075

4 Beban Personalia 11.546 10.225

5 Beban Lainnya 1.740 1.748

G. JUMLAH BEBAN OPERASIONAL 28.294 48.242

H. PENDAPATAN (BEBAN) OPERASIONAL BERSIH 18.127 11.836

I. PENDAPATAN NON OPERASIONAL 1.146 1.875

J. BEBAN NON OPERASIONAL 1.435 1.159

K. LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (289 ) 716

L. LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN 17.838 12.552

No. POS-POS 30 Sep 11 30 Sep 10

LABA RUGIPER 30 SEPTEMBER 2011 dan 2010


A. AKTIVA 1 Kas 4.515 3.749 2 Giro Bank Indonesia 25.885 18.897 3 Sertifikat Wadiah Bank Indonesia 59.200 6.300 4 Penempatan Pada Bank Lain 24.069 3.884 5 PPAP Penempatan Pada Bank Lain -/- (241 ) (39 )6 Surat Berharga Yang Dimiliki 5.000 5.0007 PPAP Surat Berharga Yang Dimiliki -/- (40 ) (40 )8 Piutang iB 114.010 129.8609 PPAP Piutang iB -/- (4.656 ) (1.834 )10 Piutang iB Lainnya 499.028 324.57011 PPAP Piutang iB Lainnya - -12 Pembiayaan iB 146.979 164.31113 PPAP Pembiayaan iB-/- (13.249 ) (9.869 )14 Pendapatan Yang Masih Akan Diterima 7.307 1.43515 Biaya Dibayar Dimuka - -16 Aktiva Tetap 6.638 6.29117 Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/- (4.409 ) (3.458 )18 Aktiva Lain-lain 80.864 208 JUMLAH AKTIVA 950.900 649.265B. PASIVA1 Dana Simpanan iB 305.113 45.1412 Kewajiban Segera iB Lainnya 3.090 1.5613 Kewajiban Kepada Bank Indonesia (FPJPS) - -4 Kewajiban Kepada Bank Lain 265 1555 Surat Berharga iB Yang Diterbitkan - -6 Kewajiban Lain-lain 212.887 279.0107 Dana Investasi tidak terikat a. Tabungan iB 103.996 78.004 b. Deposito iB 307.711 232.842 b1. Rupiah 217.313 232.576 b2. Valuta Asing 90.398 2668 Saldo Laba (Rugi) 17.838 12.552 JUMLAH PASIVA 950.900 649.265

NERACAPER 30 SEPTEMBER 2011 dan 2010


POS-POS 30 Sep 11 30 Sep 10No.

Porsi Pemilik Dana

1 Giro Wadiah a. Bank 307 3 - b. Non Bank 146.518 1.446 -2 Tabungan Mudharabah - a. Bank - - - b. Non Bank 98.230 968 35,00% 339 4,14%3 Deposito Mudharabah - a. Bank - 1 Bulan 125 1 55,00% 1 6,50% 3 Bulan - - - 6 Bulan 86 1 55,00% 0 6,50% 12 Bulan 200 2 55,00% 1 6,50% b. Non Bank 1 Bulan 116.030 1.143 55,00% 629 6,50% 1 Bulan 94.492 931 20,85% 194 2,46% 3 Bulan 16.137 159 55,00% 87 6,50% 6 Bulan 22.318 220 55,00% 121 6,50% 12 Bulan 53.952 531 55,00% 292 6,50% TOTAL 548.396 5.404 1.664

DISTRIBUSI BAGI HASILPER 30 SEPTEMBER 2011


No. Jenis Penghimpunan Saldorata-rata

Pendapatanyang harus dibagi hasil Nisbah Jumlah bonus

dan bagi hasilIndikasi Rate

of Return

L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH

KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYAPER 30 SEPTEMBER 2011 dan 2010


POS-POSNo.30 SEP 2010 (Unaudited)30 SEP 2011 (Unaudited)

1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji - - - - - - - - - - - - dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit - - - - - - - - - - - - a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) - - - - - - - - - - - - i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM - - - - - - - - - - - - i. Rupiah 10.553 - - - - 10.553 8.716 - - - - 8.716 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti - - - - - - - - - - - - 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Komitmen dan kontinjensi - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 11. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah 3.095.134 - - - - 3.095.134 4.875 - - - - 4.875 b. Valuta asing 505.978 - - - 1.767 507.745 541.760 - - - 2.473 544.233 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga - - - - - - - - - - - - a. Rupiah 1.097.936 - - - - 1.097.936 4.480.003 - - - - 4.480.003 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat berharga yg dijual dgn janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji - - - - - - - - - - - - dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi 3098 - - - - 3098 - - - - - - 7. Kredit - - - - - - - - - - - - a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) i. Rupiah 768.859 24.376 8.827 8.516 74.143 884.721 4.908.571 101.475 21.100 9.524 120.879 5.161.549 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 7.149.868 246.426 4.372 2.974 240.301 7.643.941 1.438.903 130.277 10.620 9.863 100.306 1.689.969 ii. Valuta asing 722.095 - - - - 722.095 187.390 - - - - 187.390 c. Kredit yang direstrukturisasi i. Rupiah - - - - - - 1.700 58.689 - - - 60.389 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti 738.816 78.662 5.022 3.843 36.543 862.886 718.859 84.322 4.915 4.402 31.005 843.503 8. Penyertaan 10.807 - - - - 10.807 927 - - - - 927 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Komitmen dan kontinjensi - - - - - - - - - - - - a. Rupiah 1.254.917 - - - - 1.254.917 1.903.808 - - - - 1.903.808 b. Valuta asing 1.002.921 - - - - 1.002.921 688.971 - - - - 688.971 11. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain - - 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 102.614 282.262 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset 358.676 268.201 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 8,74% 64,91% 5. Persentase kredit UMK terhadap total kredit 0,07% 2,70% 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 6,02% 99,93% 7. Persentase jumlah debitur UMK terhadap total debitur 0,55% 3,37% 8. Lainnya a. Penerusan kredit - - b. Penyaluran dana Murdharabah Maqayyah - - c. Aset produktif yang dihapus buku 728.088 317.904 d. Aset produktif yang diputihkan/berhasil ditagih 408.674 360.336 e. Aset produktif yang dihapus tagih - -

LAPORANKEUANGAN

Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)Per tanggal

30 September 2011

SUKU BUNGA DASAR KREDIT(Prime Lending Rate)

Berdasarkan Segmen Bisnis

KreditKorporasi

Kredit Retail

Kredit Konsumsi

KPR Non KPR

10,18% 12,18% 10,68% 13,18%

laporan keuangan - bank dki · - penyajian informasi keuangan sebagai informasi komparatif telah...

Documents