bank ^ dki syariahbankdkisyariah.co.id/docs/gcg/gcg_2016.pdf · menunjuk peraturan bank indonesia...

56
BANK^DKI Laporan Pelaksanaan Good Corporate Governance Unit Usaha Syariah PT. Bank DKI BANK ^ DKI syariah Periode Tahun 2016 www.bankdki.co.id www.bankdkisyanah.co.id Bank DKI @bank_dki akcan i JAKmobih ; m MENABUNC

Upload: hoanganh

Post on 04-Feb-2018

266 views

Category:

Documents


1 download

TRANSCRIPT

Page 1: BANK ^ DKI syariahbankdkisyariah.co.id/docs/gcg/gcg_2016.pdf · Menunjuk Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 dan Surat Edaran Bank Indonesia ... Usaha Syariah Bank DKI dapat

BANK^DKI

Laporan Pelaksanaan Good Corporate Governance

Unit Usaha Syariah PT. Bank DKI

BANK ^ DKI syariah

Periode Tahun 2016

www.bankdki.co.id www.bankdkisyanah.co.id

Bank DKI @bank_dki a k c a n

i JAKmobih ;

m MENABUNC

Page 2: BANK ^ DKI syariahbankdkisyariah.co.id/docs/gcg/gcg_2016.pdf · Menunjuk Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 dan Surat Edaran Bank Indonesia ... Usaha Syariah Bank DKI dapat

BANK^DKI

Kantor Pusat Jl. Ir. H. Juanda III 7-9 Jakarta Pusat 10120 Telp. : (62-21) 231-4567 (Hunting) Fax. : (62-21) 3517660

Jakarta, (7 MA?-tT 1017

Nomor: & S V / ^ « / i 0 l 7 DIREKSI

Perihal: Penyampaian Laporan Pelaksanaan Good Corporate Governance dan Self Assessment pelaksanaan Good Corporate Governance Unit Usaha Syariah PT. Bank DKI Periode Tahun 2016

Kepada Yth. Otoritas Jasa Keuangan (OJK) Up. Departemen Perbankan Syariah Jl. MH Thamrin No. 2 Jakarta 10350

Assalaamii 'alaikum Wr. Wb.

Menunjuk Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 12/13/DPbS tanggal 30 April 2010 tentang Pelaksanaan GCG bagi Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah, dengan ini kami sampaikan Laporan Pelaksanaan Good Corporate Governance dan Self Assessment pelaksanaan Good Corporate Governance Unit Usaha Syariah PT. Bank DKI periode Tahim 2016;

Demikian kami sampaikan.

Wassalaamu 'alaikum Wr. Wb.

PT. BANK D K I

www.bankdkl.co.id www.bankdkisyarlah.co.id

Page 3: BANK ^ DKI syariahbankdkisyariah.co.id/docs/gcg/gcg_2016.pdf · Menunjuk Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 dan Surat Edaran Bank Indonesia ... Usaha Syariah Bank DKI dapat

Jakarta, 24 Maret 2017

Telah Diserahkan :

Kepada : Otoritas Jasa Keuangan Up. Direktorat Perbankan Syariah Jl. MH Thamrin No. 2 Jakarta 10350

Dari :PT. BANK DKI

Surat / Dokumen berupa :

Jumlah Keterangan Catatan Lain-lain

1 (satu) buku 1. Asli Laporan Pelaksanaan Good Corporate Governance Unit Usaha Syariah PT. Bank DKI periode Tahun 2016.

2. Asli Kertas Kerja Self Assessment Pelaksanaan Good Corporate Governance Unit Usaha Syariah PT. Bank DKI periode Tahun 2016.

3. Asli Surat No. 5/DIR/GSY/111/2017 tanggal 17 Maret 2017

Disampaikan dengan hormat untuk dapat diterima dengan baik

Yang menerima (tanda tangan dan nama jelas)

( ) Tanggal: *2-^ -— 0 3 — ]

Page 4: BANK ^ DKI syariahbankdkisyariah.co.id/docs/gcg/gcg_2016.pdf · Menunjuk Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 dan Surat Edaran Bank Indonesia ... Usaha Syariah Bank DKI dapat

Lembar 1 Untuk Pengirim

0 2 2 2 1 2 OTORITAS JASA KEUANGAN 5i OJT

Gedung Bank Indonesia Menara Radius Prawiro, Xompiek Perkantoran Bank Indonesia, Jalan M.H. Thamrin No. 2 Jakarta

Telepon : 021 29600000 (hunting); Situs : www.ojk.go.id

TANDA T E R I M A PENGIRIMAN S U R A T / L A P O R A N / D O K U M E N L A I N K E P A D A O T O R I T A S J A S A K E U A N G A N

Sudah terima dari

Uraian Dokumen

Jumlah

Jenis Dokumen Sifat Dokumen Ditujukan Kepada

Yang menerima,

: 'hyir..M.S>im^h .(..mi) -31^^.!^ 1 . m^ 'S^]{r.z!^.^

L4f'..oov^^. ^..^.E i^.:..9-9[^ -. . .L. . . .5::€Lr

busan/Copy

Rahasia

Orp.Bx?^yi....^B . f e ^ v o . v i j Oil/)

Jakarta, ..%S^..~. .0.3....—..I ^T-Yang menyerahk""

..kys.h^.r. y ^ . ^ . L x . . a v a i ? -

No Agenda Unit Kearsipan : Diteruskan ke Unit Pengolah tanggal:

Yang menerima, Yang menyerahkan

Page 5: BANK ^ DKI syariahbankdkisyariah.co.id/docs/gcg/gcg_2016.pdf · Menunjuk Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 dan Surat Edaran Bank Indonesia ... Usaha Syariah Bank DKI dapat

DAFTAR IS!

hal

A PENDAHULUAN 1

B PELAKSANAAN GOOD CORPORATE GOVERNANCE

1. PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNGJAWAB DIREKTUR UUS BANK DKI 4

2. PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNGJAWAB DEWAN PENGAWAS SYARIAH 10

UUS BANK DKI

3. PELAKSANAAN PRINSIP SYARIAH DALAM KEGIATAN PENGHIMPUNAN DANA 19

DAN PENYALURAN DANA SERTA PELAYANAN JASA UUS BANK DKI

4. PENYALURAN DANA KEPADA NASABAH PEMBIAYAAN INTI DAN PENYIMPANAN 20

DANA OLEH DEPOSAN INTI UUS BANK DKI

5. TRANSPARANSI KONDISI KEUANGAN DAN NON KEUANGAN UUS BANK DKI, 21

LAPORAN PELAKSANAAN GCG UUS BANK DKI SERTA PELAPORAN INTERNAL

6. PENERAPAN MANAJEMEN RESIKO 25

7. DAFTAR KONSULTAN/PENASEHAT YANG DIGUNAKAN UUS BANK DKI 25

8. /A/7f/?A/AZ. WAt/D DALJ\M UUS BANK 26

9. LAPORAN DENDA DARI REGULATOR " 26

10. HASIL AUDIT UUS BANK DKI 27

11. PERMASALAHAN HUKUM DALAM UUS BANK DKI 27

12. PENYALURAN DANA UNTUK KEGIATAN SOSIAL SERTA PENDAPATAN NON 27

HALAL DAN PEN66UNAANNYA

C KESIMPULAN UMUM PELAKSANAAN TATA KELOLA PERUSAHAAN (GCG)

1. ASPEK-ASPEK PENILAIAN 28

2. PERINGKAT MASING-MASING FAKTOR 28

3. NILAI KOMPOSIT DAN PREDIKAT NILAI 31

4. PERMASALAHAN, RENCANA TINDAKLANJUT DAN TARGET 32

5. KEKUATAN PELAKSANAAN GCG UUS BANK DKI 32

Laporan Pelaksanaan • Good Corporate Governance UUS Bank DKI 2016

Page 6: BANK ^ DKI syariahbankdkisyariah.co.id/docs/gcg/gcg_2016.pdf · Menunjuk Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 dan Surat Edaran Bank Indonesia ... Usaha Syariah Bank DKI dapat

LAPORAN PELAKSANAAN GOOD CORPORATE GOVERNANCE UNIT USAHA SYARIAH (UUS) BANK DKI

PERIODE TAHUN 2016

Good Corporate Governance (GCG) merupakan pondasi dari bisnis yang transparan, sehat dan beretika. Unit Usaha Syariah Bank DKI yakin dengan adanya penerapan GCG secara konsisten akan memperkuat daya saing perusahaan dan mengefektifkan pengelolaan sumber daya, sehingga dalam jangka panjang Unit Usaha Syariah Bank DKI dapat terus beroperasi dan tumbuh secara berkelanjutan. Berangkat dari keyakinan tersebut, penerapan GCG merupakan komitmen Unit Usaha Syariah Bank DKI dalam mempertahankan kepercayaan nasabah, pemegang saham, mitra bisnis dan pemangku kepentingan Iainnya.

Penerapan GCG pada Unit Usaha Syariah Bank DKI sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia Nomor 11/10/PBI/2009 tentang Unit Usaha Syariah sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia Nomor 15/14yPBI/2013, Peraturan Bank Indonesia Nomor 11/33/PBI/2009 dan Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 12/13/DPbS tanggal 30 April 2010 tentang Pelaksanaan GCG bagi Bank Umum Syariah (BUS) dan Unit Usaha Syariah (UUS), Undang-undang Nomor 21 Tahun 2008 tentang Perbankan Syariah, Undang-undang Nomor 4,0 Tahun 2007 tentang Perseroan Terbatas, serta ketentuan Iainnya yang mengatur tentang GCG.

Guna mencapai tingkat penerapan. GCG secara maksimal, UUS Bank DKI berpedoman pada prinsip-prinsip GCG dalam setiap kegiatan operasional perbankan yang sejalan dengan Prinsip Syariah. Prinsip-prinsip GCG tersebut yaitu : T - transparency (transparansi), yaitu keterbukaan dalam mengemukakan

informasi yang material dan relevan dalam proses pengambilan keputusan; A - accountability (akuntabilitas), yaitu kejelasan fungsi dan pelaksanaan

pertanggungjawaban organ bank sehingga pengelolaan berjalan efektif; R ~ responsibility (pertanggungjawaban), yaitu kesesuaian pengelolaan

Bank dengan peraturan perundang-undangan yang berlaku dan prinsip-prinsip pengelolaan bank yang sehat;

P - professional (profesional), yaitu memiliki kompetensi, mampu bertindak obyektif, dan bebas dari pengaruh/tekanan dari pihak manapun (independen) serta memiliki komitmen yang tinggi untuk mengembangkan bank syariah;

F ~ fairness (kewajaran), yaitu keadilan dan kesetaraan dalam memenuhi hak-hak stakeholders berdasarkan perjanjian dan peraturan perundang-undangan yang berlaku.

Dengan menerapkan prinsip-prinsip GCG pada industri perbankan syariah, diharapkan pengelolaan Bank dapat dilakukan secara profesional, transparan dan efisien, dan seluruh keputusan dilandasi oleh nilai moral yang tinggi serta kepatuhan terhadap Prinsip Syariah dan peraturan perundang-undangan yang berlaku. Sejalan dengan terbitnya ketentuan tentang penerapan GCG pada industri keuangan syariah, maka penerapan GCG pada UUS Bank DKI dilakukan antara lain « dengan :

Laporan Pelaksanaan •] Good Corporate Governance UUS Bank DKI 2016

Page 7: BANK ^ DKI syariahbankdkisyariah.co.id/docs/gcg/gcg_2016.pdf · Menunjuk Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 dan Surat Edaran Bank Indonesia ... Usaha Syariah Bank DKI dapat

1. Penetapan Visi, Misi dan Nilai Budaya Perusahaan Bank DKI.

V i s i : "Menjadi Bank Regional Modern & Bernilai tinggi, yang Menjaga Keseimbangan antara Keuntungan & Pembangunan Jakarta" • Bank Regional

Bank Pembangunan Daerah Milik Pemprov DKI Jakarta • Modern

Mempunyai kualitas tampilan kantor yang bersih, rapi dan masa kini dengan kualitas layanan nasabah secara langsung maupun layanan e-channel yang terbaik diantara bank pembangunan daerah

• Bernilai T inggi Mempunyai "ciri khas" dengan keunikan layanan dan daya saing yang terbaik bagi seluruh pemangku kepentingan bank serta mampu mendapatkan valuasi tinggi bagi investor

• Menjaga Keseimbangan Fokus bisnis yang seimbang antara melakukan tanggung jawab sebagai Bank Regional dengan tetap memperoleh profit/ keuntungan

• Keuntungan Mampu menghasilkan laba secara signifikan yang berkelanjutan dan memberikan kohtribusi dividen bagi Pemprov DKI serta memberikan kesejahteraan bagi karyawan berupa kompensasi financial berdasar performa kinerja

• Pembangunan Jakarta Set>agai pengelola keuangan Pemprov DKI Jakarta, pendukung dan partisipasi aktif dalam pembangunan Kota Jakarta dalam peningkatan layanan kepada masyakarat Jakarta

1) Mendukung pengembangan Jakarta dengan menjadi bank pilihan untuk transaksi, UMKM dan mewujudkan masyarakat less-cash • Mendukung Pengembangan Jakarta

Partisipasi proaktif dalam pembangunan Jakarta sekaligus sebagai mitra Pemprov DKI dalam memberikan layanan publik untuk penduduk Jakarta

• Menjadi Bank Pilihan untuk Transaksi Sebagai sentral transaksi antara Pemprov dan penduduk Jakarta dengan penyediaan produk dan layanan transaksi terbaik

• Bank Pil ihan UMKM Mitra dunia usaha dalam meningkatkan pertumbuhan bisnis UMKM (Usaha Menengah, Kecil dan Mikro) di wilayah DKI Jakarta dan Greater Jakarta, khususnya UMKM binaan Pemprov DKI Jakarta dengan penyediaan produk dan layanan retail dan mikro yang iengkap, kompetitif, serta berkualitas tinggi ^

M i s i :

Laporan Pelaksanaan 2 Good Corporate Governance UUS Bank DKI 2016

Page 8: BANK ^ DKI syariahbankdkisyariah.co.id/docs/gcg/gcg_2016.pdf · Menunjuk Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 dan Surat Edaran Bank Indonesia ... Usaha Syariah Bank DKI dapat

• Bank Pil ihan Mewujudkan Masyarakat "Less-Cash" Mitra utama Pemprov DKI dalam mewujudkan Kota Jakarta sebagai 'model city dari 'less-cash society (masyarakat yang banyak menggunakan layanan transaksi non tunai) di Indonesia

2) Memaksimalkan peranan sebagai mitra Jakarta untuk mendorong kesuksesan komersial • Memaksimalkan Peranan Sebagai Mitra Jakarta

Memaksimalkan semua potensi bisnis sebagai mitra dunia usaha UMKM (Usaha Menengah, Kecil dan Mikro) di wilayah DKI Jakarta dan Greater Jakarta, sekaligus sebagai mitra bisnis BUMD serta sebagai mitra bisnis perusahaan yang memiliki proyek dengan Pemprov DKI Jakarta

• Mendorong Kesuksesan Komersial Sebagai entitas bisnis perbankan yang tumbuh progresif dan berkelanjutan

3) Mencapai keberhasilan bisnis dengan mendayagunakan akses kepada komunitas Jakarta • Mencapai Keberhasilan Bisnis

Tumbuh progresif dan berkelanjutan

• Mendayagunakan Akses kepada Komunitas Jakarta Memaksimalkan potensi dari akses berbagai komunitas yang memiliki hubungan dengan atau berada dalam binaan Pemprov DKI Jakarta untuk dapat menjadi bagian dari bisnis bank

Nilai Budaya Perusahaan merupakan pedoman perilaku bagi seluruh jajaran manajemen dan karyawan Bank DKI, terdiri dari 7 (tujuh) Nilai KTPP DKI yaitu : a. Komitmen : menjunjung tinggi nilai-nilai yang disepakati dan bertanggung

jawab dengan sepenuh hati. b. Teamwork : kerja sama yang didasari semangat saling menghargai dan

menghormati untuk mencapai hasil yang terbaik. c. Profesional : melaksanakan tugas sesuai dengan keahlian, ketrampilan dan

pengetahuan di bidangnya untuk mencapai kinerja terbaik dengan tetap menjunjung tinggi kode etik bankir.

d. Pelayanan : memberikan layanan terbaik kepada seluruh nasabah dengan sikap ramah, sopan, tulus dan rendah hati sehingga dapat memberikan kepuasan.

e. Disipl in : melaksanakan tugas secara tepat waktu, tepat guna, dan tepat manfaat.

f. Kerja keras : melaksanakan tugas dengan segala daya upaya untuk mencapai hasil yang terbaik.

g. Integritas : membangun kepercayaan dengan menjaga kejujuran, tanggung jawab, moral, serta satu kata dengan perbuatan.

Implementasi dari visi dan misi, bagi UUS Bank DKI diwujudkan melalui upaya penyediaan produk dan layanan perbankan yang profesional, cepat, ramah serta

Laporan Pelaksanaan 3 Good Corporate Governance UUS Bank DKI 2016

Page 9: BANK ^ DKI syariahbankdkisyariah.co.id/docs/gcg/gcg_2016.pdf · Menunjuk Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 dan Surat Edaran Bank Indonesia ... Usaha Syariah Bank DKI dapat

sesuai dengan prinsip-prinsip syariah sebagaimana ditetapkan dalam Fatwa Dewan Syariah Nasional Majelis Ulama Indonesia (DSN-MUI). Bagi UUS Bank DKI, visi, misi maupun nilai budaya perusahaan harus secara istiqomah dijalankan karena sesuai dengan prinsip yang dianut oleh insan syariah yaitu Shiddiq, Istiqomah, Fathanah, Amanah dan Tabligh.

2. Penetapan tujuan strategis jangka panjang yang dituangkan dalam Rencana Bisnis Bank.

3. Pelaksanaan penilaian / self assessment pelaksanaan GCG oleh UUS Bank DKI. 4. Pelatihan internal dan eksternal kepada karyawan UUS Bank DKI dengan

melibatkan berbagai instansi pendidikan dan pelatihan yang berpengalaman. 5. Penyusunan Buku Pedoman Kerja Direksi Bank DKI, Buku Pedoman Kerja

Dewan Komisaris dan Dewan Pengawas Syariah, serta buku pedoman Iainnya yang terkait dengan kegiatan perbankan sesuai dengan Prinsip Syariah.

PELAKSANAAN GOOD CORPORATE GOVERNANCE

1. PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DIREKTUR SUPERVISI UUS BANK DKI

a. Kriteria dan IndepedensI Direktur Supervisi UUS

Berdasarkan hasil Rapat Umum Pemegang Saham - Luar Biasa (RUPS-LB) tanggal 17 Juni 2015 sebagaimana tertuang dalam Akta Nomor 61 Notaris Ny. Poerbaningsih Adi Warsito SH. di Jakarta, Bank DKI telah mengangkat Antonius Widodo Mulyono sebagai Direktur.

Berdasarkan hasil rapat Direksi Bank DKI tanggal 22 Juni 2015 dengan agenda struktur organisasi dan pembidangan / supervisi Direksi Bank DKI dan atas persetujuan Dewan Komisaris Bank DKI tanggal 23 Juni 2015, Bank DKI telah mengangkat Antonius Wdodo Mulyuno sebagai Direktur Bisnis, dengan tugas dan tanggung jawab merangkap sebagai Direktur Supervisi UUS, yang melakukan supervisi terhadap Grup Syariah dan memastikan terselenggaranya pengelolaan usaha syariah yang sehat sesuai dengan Prinsip Syariah. Penunjukkan Direktur Bisnis telah dilaporkan kepada Otoritas Jasa Keuangan sesuai Surat Nomor 51/DIR/GSMA/I/2015 tanggal 25 Juni 2015 perihal Laporan Penggantian Pengurus Bank DKI.

Penunjukan Direktur Bisnis Bank DKI telah melalui fit and proper test Otoritas Jasa Keuangan. Dalam kaitannya sebagai Direktur Supervisi UUS, maka telah dilakukan wawancara dengan DPbS Otoritas Jasa Keuangan tanggal 14 Maret 2016 sesuai Surat Nomor S-36/PB. 1311/2016 tanggal 11 Maret 2016 perihal Undangan Wawancara Galon Direktur yang Bertanggung Jawab terhadap Unit Usaha Syariah, ^ / (UUS) Bank DKI.

Laporan Pelaksanaan 4 Good Corporate Governance UUS Bank DKI 2016

Page 10: BANK ^ DKI syariahbankdkisyariah.co.id/docs/gcg/gcg_2016.pdf · Menunjuk Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 dan Surat Edaran Bank Indonesia ... Usaha Syariah Bank DKI dapat

Berdasarkan Surat Nomor S-35/PB. 13/2016 tanggal 22 Maret 2016, Otoritas Jasa Keuangan telah menyatakan bahwa Antonius Widodo Mulyono dapat menjabat sebaga Direktur Supervisi UUS Bank DKI.

Profi l Direktur Supervisi UUS

Warga Negara Indonesia, kelahiran Klaten 22 Jul! 1963. Menjabat sebagai Direktur Bisnis Bank DKI sejak 23 Juni 2015. Mendapatkan gelar Sarjana Ekonomi di Unlversltas Gajah Mada, kemudian meraih gelar Magister Manajemen di Universitas Gajah Mada. Mengawali karir di Bank Central Asia sebagai Analis Kredit tahun 1987, kemudian pada tahun 1994 menjabat sebagai Kepala Biro Perkreditan Cabang kelas A.

Pada tahun 2000 menjadi Kepala Kantor Cabang BCA Yogyakarta kelas B, kemudian pada tahun 2003 menjabat sebagai Wakil Kepala Divisi Retail Banking BCA. Pada tahun 2006,menjabat sebagai Kepala Kantor Cabang BCA Malang kelas A. Pada tahun 2008, menjabat sebagai Kepala Kantor Wilayah- IV BCA Denpasar, Bali. Pada tahun 2009 menjabat sebagai Kepala Kantor Wilayah II BCA Jawa Tengah dan Daerah Istimewa Yogyakarta. Pada tahun 2011 menjabat sebagai Kepala Divisi Bisnis Komersial dan SME BCA.

Selama tahun 2016, Direktur Supervisi UUS berupaya meningkatkan pengetahuan melalui beberapa seminar dan atau pelatihan, antara lain :

• . . w.;-,.. SriltiiHSr/lelatihan.: -

29 Januari 2016 Workshop Rencana Kerja dan Anggaran Bank DKI Tahun 2016 Bank DKI

2 - 3 April 2016 Seminar BPDSI dan Penarikan Undlan Nasional Tabungan Simpeda di Pekanbaru, Riau

Asbanda

12 Mei 2016 Program "Executive Training on Islamic Banking"

KARIM CONSULTING

Tugas dan Tanggung Jawab Direktur Supervisi UUS

Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direktur Supervisi UUS diatur di dalam Buku Pedoman Kerja Direksi Bank DKI sebagaimana ditetapkan dalam Keputusan Direksi Nomor 262 tanggal 29 September 2016 yaitu : 1) Melakukan supervisi terhadap Grup Syariah. 2) Memastikan terselenggaranya pengelolaan usaha syariah yang sehat / •

sesuai dengan prinsip syariah. Jl-W

Antonius Widodo Mulyono, SE, MM

Direktur Bisnis Bank DKI

Laporan Pelaksanaan 5 Good Corporate Governance UUS Bank DKI 2016

Page 11: BANK ^ DKI syariahbankdkisyariah.co.id/docs/gcg/gcg_2016.pdf · Menunjuk Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 dan Surat Edaran Bank Indonesia ... Usaha Syariah Bank DKI dapat

3) Memastikan kepatuhan UUS Bank terhadap petaksanaan prinsip syariah, ketentuan Bank Indonesia, Otoritas Jasa Keuangan dan peraturan perundang-undangan Iainnya yang berlaku.

4) Direktur yang mensupervisi UUS dapat merangkap tugas iainnya sepanjang tidak menimbulkan benturan kepentingan ( conflict of interest).

Dalam menjalankan tugasnya untuk melakukan supervisi kegiatan bisnis UUS Bank DKI, Direktur Supervisi UUS dibantu oleh pejabat UUS, yaitu Pemimpin Grup Syariah beserta jajarannya.

Direktur Supervisi UUS telah menindaklanjuti seluruh rekomendasi hasil pengawasan Dewan Pengawas Syariah (DPS). Melalui Disposisi Direksi Bank DKI (termasuk Direktur UUS), Grup Syariah melakukan tindak lanjut atas hasil review kegiatan operasional dan pemasaran pada UUS yang dinilai oleh DPS belum sesuai dengan Prinsip Syariah sebagai berikut.

No Satuan Kerja Tahun Jumlah Hasil Belum Review Review Selesai

1 Grup Syariah 2016 4 2 Cabang Syariah 2016 14 3 Cabang Pembantu Syariah 2016

Profi l Pemimpin Grup Syariah

Harijanto, SE, MSi Pemimpin Grup Syariah

Warga Negara Indonesia, kelahiran Kediri 10 Juni 1962. Menjabat sebagai Pemimpin Grup Syariah sejak Desember 2010. Mendapatkan gelar Sarjana Ekonomi di Universitas Negeri Jember kemudian meraih Magister Management Agribisnis di Universitas Gajah Mada. Mengawali karir di Bank Rakyat Indonesia sebagai Staf Devisa Divisi International tahun 1989, kemudian pada tahun 1997 menjabat sebagai Wakil Kepala Bagian International Trade Service di Kantor Cabang Khusus BRI di Jakarta.

Pada tahun 1999 menjadi Pemimpin Cabang BRI Tanjung Selor Kalimantan Timur. Pada tahun 2002, Beliau mengawali karir di bank syariah sebagai Pemimpin Cabang BRI Syariah Serang. Pada tahun 2004, menjabat sebagai Pemimpin Cabang BRI Syariah Mampang, Jakarta. Pada tahun 2009, menjabat sebagai Group Head Audit di Kantor Inspeksi / BRI Makasar. Qj/^^^

Laporan Pelaksanaan s Good Corporate Governance UUS Bank DKI 2016

Page 12: BANK ^ DKI syariahbankdkisyariah.co.id/docs/gcg/gcg_2016.pdf · Menunjuk Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 dan Surat Edaran Bank Indonesia ... Usaha Syariah Bank DKI dapat

Selama tahun 2016, Pemimpin Grup Syariah fcierupaya meningkatkan pengetahuan melalui beberapa seminar dan atau pelatihan, antara lain :

11 Januari 2016 Sosialisasi Buku Pedoman Perusahaan (BPP) Penaadaan Barana / Jasa Bagi Pemimpin Grup dan Pemimpin Kantor Cabana Bank DKI Batch W

Bank DKI

19 Januari 2016 Workshop 4 The Disciplines of Execution (4dx)

PT. Dunamis

29-30 Januari 2016 Workshop Rencana Kerja dan Anggaran Bank DKI Tahun 2016

Bank DKI

04 Maret 2016 Workshop Perjanjian Kerja Bersama (PKB) Bank DKI

Bank DKI

12 Maret 2016 Pelatihan Refreshment 1 1 0a^i\AK\l 14.41 1 t \\0l 1 l i t i \ ^ t (1 /

Pemeliharaan Sertifikasi Manajemen Risiko Tingkat 1 s.d4

Bank DKI bekeria sama dengan LSPP

6 April 2016 Workshop 2 Implementasi Performance Measurement System (RMS)

Bank DKI bekerja sama dengan M. Misbahul Munir

29 April 2016 Sosialisasi "Perubahan Struktur Oroanisasi Bank DKI"

Bank DKI

13 Mei 2016 Seminar Human Capital Develooment t^K0 W 00l\Xim0l I 1 Wl (4

Islamic Research and Trainino Institute, Islamic Development Bank (IRTI-IDB) dan bekega sama dengan Bank Indonesia

9 Juni 2016 Workshop Presentasi Initiative Team Corporate Plan keoada Direksi g M \0mM M • ft4rif M. 0mm m 9 0m 1 44 l

Bank DKI bekerja sama dengan BOG

16-18 Juni 2016 Pelatihan Leadership Development Program (LDP) bagi Senior Manager sampai dengan Senior Vice President Bank DKI Angkatan ill

Bank DKI bekerja sama dengan PT. DDI

1 Agustus 2016 Presentasi Hasil Workshop Manpower Planning

Bank DKI bekerja sama dengan SRW &Co

27 Agustus 2016 Workshop Business Rev/ew Tahun 2016

Bank DKI

Laporan Pelaksanaan 7 Good Corporate Governance UUS Bank DKI 2016

Page 13: BANK ^ DKI syariahbankdkisyariah.co.id/docs/gcg/gcg_2016.pdf · Menunjuk Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 dan Surat Edaran Bank Indonesia ... Usaha Syariah Bank DKI dapat

08 September 2016 Sosialisasi Proses Pengembangan Aplikasi dan Proyek di Grup Teknologi

Bank DKI

11 -12 November 2016 Workshop Meningkatkan Peran Komisaris, Dirketur dan Dewan Pengavas Syariah (DPS) untuk Akselerasi Pertumbuhan Keuangan Syariah

International Center for Development in Islamic Finance-Lembaga Pengembangan Perbankan Indonesia (ICDIF-LPPI)

t / INUVCJIIUCl jLU IO Sosialisasi Fraud Control Plan

Bank DKI bekerja sama dengan BPKP

17 November 9016 Workshop Employee Engagement

Misbahul Munir

19 November 2016 Workshop Penyusunan KPI Individu

Bank DKI

19 Desember 2016 Sosialisasi Perubahan BPP Mikro Syariah

Bank DKI

Strategi Pengembangan UUS Bank DKI

UUS Bank DKI berusaha untuk terus tumbuh dan berkembang melalui pelaksanaan strategic policy yang telah ditetapkan oleh manajemen, antara la in : 1) Memperkuat pondasi keuangan untuk pertumbuhan yang berkualitas

dari berkelanjutan. 2) Pengembangan produk, layanan dan rev/ew jaringan kantor. 3) Melakukan review proses bisnis. 4) Mendukung kecukupan dan peningkatan kualitas sumber daya

manusia (SDM) Syariah untuk mendukung perkembangan bisnis. 5) Menyelesaikan temuan Otoritas Jasa Keuangan dan otoritas

pengawas Iainnya, mengoptimalkan penjualan agunan pembiayaan bermasalah.

Langkah-Langkah Strategis yang Akan Ditempuh UUS Bank DKI

Sesuai dengan arahan strategis yang disampaikan oleh Manajemen Bank DKI, maka terdapat beberapa agenda strategis yang hendak dicapai oleh UUS Bank DKI dalam kurun waktu 2016 s/d 2018 yaitu : 1) Melakukan pemasaran produk secara langsung kepada calon

nasabah ritel produktif, linkage dan komersial yang bonafide dan memiliki track record yang baik.

2) Mengarahkan Cabang dan Capem untuk aktif melakukan pemasaran produk pembiayaan konsumer secara langsung melalui kerja sama dengan berbagai institusi serta melakukan pemasaran produk ritel /

Laporan Pelaksanaan s Good Corporate Governance UUS Bank DKI 2016

Page 14: BANK ^ DKI syariahbankdkisyariah.co.id/docs/gcg/gcg_2016.pdf · Menunjuk Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 dan Surat Edaran Bank Indonesia ... Usaha Syariah Bank DKI dapat

produktif dan mikro (incl.Gadai Emas) secara langsung kepada calon nasabah.

3) Mengoptimalkan pembiayaan berbasis akad Murabahah, Musyarakah, dan Mudhrabah.

4) Mengoptimalkan produk pembiayaan Ritel Produktif, Mikro, KPR IB, KMG IB, Linkage dan Komersial.

5) Meningkatkan komitmen dan kompetensi SDM Syariah untuk mencapai target pertumbuhan bisnis melalui antara lain : a) Program Officer Development Program, Supervisor Development

Program dan Manager Development Program secara berkesinambungan, serta program diklat yang terkait langsung dengan produk UUS Bank DKI.

b) Program pelatihan untuk para Relation Manager, Asisten Pemasaran/Analis Pemasaran.

c) Melakukan penyempurnaan struktur organisasi pendanaan UUS Bank DKI mengikuti arah kebijakan dan strategi manajemen Bank DKI serta kondisi bisnis perbankan syariah Indonesia.

d) Melengkapi kekurangan SDM Syariah dalam rangka pencapaian target bisnis dan perkembangan struktur organisasi UUS Bank DKI.

6) Melakukan pendekatan kepada Satuan Kerja Perangkat Daerah (SKPD) Pemprov DKI untuk nasabah kontraktor.

7) Memperbaiki kebijakan dan kewenangan keputusan pembiayaan, melakukan review guna penambahan organisasi divisi pendanaan dan jasa, memastikan penerapan GCG, internal control dan manajemen rfsiko pada seluruh aktivitas bisnis, serta melaksanakan integrasi core banking syariah dengan induk.

8) Meningkatkan tata kelola perusahaan (GCG) yang baik, melakukan monitoring dan updating mengenai profil risiko yang mungkin timbul, serta bagaimana memitigasi risiko tersebut.

9) Bekerja sama dengan Grup Pengelola Aset Khusus, Grup Hukum, Grup Audit Internal dan pihak eksternal dalam rangka penyelesaian pembiayaan debitur bermasalah.

10) Memperluas jangkauan pelayanan UUS Bank DKI kepada masyarakat melalui pembukaan Kantor Cabang Syariah, Kantor Cabang Pembantu Syariah, outlet Layanan syariah {office chanelling), outlet mikro syariah, mobile banking car maupun Kantor Kas Syariah.

Strategi peningkatan Dana Pihak Ketiga adalah melalui perbaikan struktur pendanaan dengan cara : 1) Menggalang kerja sama dengan nasabah-nasabah korporat maupun

kelompok-kelompok masyarakat yang prospektif {Segmented Community Based Marketing).

2) Pengembangan produk dengan menambah fitur dan fasilitas pada produk yang telah ada, yaitu Tabungan Simpeda IB Syariah berbasis teknologi {Mobile banking, sms banking, intemet banking). JLfi

Laporan Pelaksanaan g Good Corporate Governance UUS Bank DKI 2016

Page 15: BANK ^ DKI syariahbankdkisyariah.co.id/docs/gcg/gcg_2016.pdf · Menunjuk Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 dan Surat Edaran Bank Indonesia ... Usaha Syariah Bank DKI dapat

3) Menjalankan strategi pemasaran Dana Pihak Ketiga antara lain bekerja sama dengan pihak ketiga (outsourcing), program pembukaan tabungan dengan mendapatkan hadiah, dan Iainnya.

4) Memasarkan Tabungan iB dengan bagi hasil Deposito. 5) Marketing Haji dan Produk-Produk Syariah ke Dinas-Dinas Pemprov. 6) Melakukan pemasaran Wakaf Uang yang lebih gencar dengan cara :

a) Program Autodebet Wakaf untuk para Nasabah Existing dan Nasabah baru yang dimasukkan ke rekening Badan Wakaf Indonesia (BWI). Asumsi Rp. 5.000 per nasabah di Debet bulanan.

b) Memberikan gimik pada nasabah. c) Merevisi Perjanjian Kerja Sama (PKS) dengan BWI. d) Membuat Bnosur yang menarik.

7) Melakukan kerja sama yang lebih banyak lagi dengan Travel-Travel Perjalanan Haji Khusus dan Umroh.

8) Menjalin kerja sama yang lebih gencar dan lebih banyak lagi dengan Kelompok Bimbingan Ibadah Haji (KBIH), membuat Surat Instruksi kepada Cabang Capem untuk memasarkan Haji berdasarkan wilayah yang telah disepakati.

9) Melakukan pemasaran Taharoh kepada Instansi Swasta melalui kerja sama dengan Koperasi.

PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DEWAN PENGAWAS SYARIAH (DPS) UUS BANK DKI

a. Komposis i , indepedensi dan Tanggung Jawab DPS UUS Bank DKI

UUS Bank DKI memiliki DPS berjumlah 3 (tiga) orang termasuk di antaranya adalah 1 (satu) orang Ketua DPS. Seluruh DPS Bank DKI memiliki integritas, kompetensi dan reputasi keuangan yang baik, serta tidak memiliki rangkap jabatan sebagai konsultan di seluruh BUS dan UUS, sehingga dapat mendukung kemampuan DPS dalam melakukan pengawasan terhadap proses pengembangan produk, kegiatan pemasaran dan operasional UUS Bank DKI.

Hal ini sesuai dengan ketentuan dalam Peraturan Bank Indonesia Nomor 11/33/PBI/2009 dan Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 12/13/DPbS tanggal 30 April 2010 tentang Pelaksanaan GCG bagi BUS dan UUS. /} / '

Laporan Pelaksanaan -j q Good Corporate Governance UUS Bank DKI 2016

Page 16: BANK ^ DKI syariahbankdkisyariah.co.id/docs/gcg/gcg_2016.pdf · Menunjuk Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 dan Surat Edaran Bank Indonesia ... Usaha Syariah Bank DKI dapat

Berikut komposisi DPS UUS Bank DK I :

1 KH. Ahmad Syarifuddin Abdul Gani, MA

Ketua Selama tahun 2016, Beliau tidak memiliki rangkap jabatan sebagai DPS di lembaga keuangan syariah.

2 Dr. Surahman Hidayat, MA Anggota Selama tahun 2016, Beliau memiliki rangkap jabatan sebagai Ketua DPS di Asuransi Bumlda Syariah dan Sofyan Hotel Syariah.

3 Kanny Hidaya, SE, Ak., MA Anggota Selama tahun 2016, Beliau memiliki rangkap jabatan sebagai DPS di PT. Bank Mega Syariah Indonesia, PT. Asuransi Mega Umum, PT. Asuransi AXA Indonesia dan PT. Bahana Artha Ventura.

Adapun tugas dan tanggung jawab DPS yang diatur dalam Buku . Pedoman Kerja Dewan Komisaris dan DPS sebagaimana ditetapkan dalam Keputusan Direksi Nomor 317 Tahun 2010 tanggal 20 September 2010, yaitu : 1) Memberikan nasihat dan saran kepada Direktur UUS serta"

mengawasi kegiatan UUS agar sesuai dengan Prinsip Syariah, meliputi hal-hal sebagai berikut : a) Menilai dan memastikan pemenuhan Prinsip Syariah dalam

pedoman operasional dan produk yang.dikeluarkan UUS. b) Mengawasi proses pengembangan produk bdru UUS sejak awal

sampai dengan dikeluarkannya produk tersebut. c) Memberikan opini syariah terhadap produk baru dan/atau

pembiayaan yang direstrukturisasi. d) Meminta fatwa kepada DSN untuk produk baru UUS yang belum

ada fatwanya. e) Melakukan review secara berkala atas pemenuhan Prinsip

Syariah terhadap mekanisme penghimpunan dana dan penyaluran dana serta pelayanan jasa Bank; dan

f) Meminta data dan informasi terkait dengan aspek syariah dari satuan kerja UUS dalam rangka pelaksanaan tugasnya.

2) Melakukan pengawasan terhadap kegiatan usaha cabang agar tidak menyimpang dari ketentuan dan Prinsip Syariah yang telah difatwakan oleh DSN.

3) Melaksanakan tugas dan tanggung jawab sesuai dengan prinsip-prinsip GCG.

4) Menyampaikan Laporan Hasil Pengawasan secara semesteran kepada Otoritas Jasa Keuangan paling lambat 2 (dua) bulan setelahy/> periode semesteran berakhir.

Laporan Pelaksanaan -| •\ Good Corporate Governance UUS Bank DKI 2016

Page 17: BANK ^ DKI syariahbankdkisyariah.co.id/docs/gcg/gcg_2016.pdf · Menunjuk Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 dan Surat Edaran Bank Indonesia ... Usaha Syariah Bank DKI dapat

5) Mengungkapkan rangkap jabatan sebagai anggota DPS pada lembaga keuangan syariah lain dalam Laporan Pelaksanaan GCG.

6) Mengungkapkan remunerasi dan fasilitas yang ditetapkan RUPS pada Laporan Pelaksanaan GCG.

Susunan Anggota DPS UUS Bank DKI

No Nama DPSr.-.Vv-.'<: i y - ^ t u i ^ ' •

1 KH. Ahmad Syarifuddin Abdul Gani, MA

Sural Nomor U-148 /DSN-MUI/lll/2016 tanggal 15 Maret 2016.

Akta Nomor 29 tentang Risalah RUPS LB Bank DKI tanggal 15 April 2016 yang dibuat oleh Notaris Ashoya Ratam, SH., MKn. di Jakarta.

2 Dr. Surahman Hidayat, MA

Sural Nomor U-148 /DSN-MUI/lll/2016 tanggal 15 Maret 2016.

Akta Nomor 29 tentang Risalah RUPS LB Bank DKI tanggal 15 April 2016 yang dibuat oleh Notaris Ashoya Ratam, SH., MKn. di Jakarta.

3 Kanny Hidaya, SE,Ak., MA

Sural Nomor U-148 /DSN-MUI/lll/2016 tanggal 15 Maret 2016.

Akta Nomor 29 tentang Risalah RUPS LB Bank DKI tanggal 15 April 2016 yang dibuat oleh Notaris Ashoya Ratam, SH., MKn. di Jakarta.

Masa Jabatan DPS UUS Bank DKI

No Nama DPS Jabatan i No Nama DPS Jabatan i

1 KH. Ahmad Syanfuddin Abdul Gani. MA

Ketua 18 Maret 2016 18 Maret 2019

2 Dr. Surahman Hidayat, MA

Anggota 18 Maret 2016 18 Maret 2019

3 Kanny Hidaya, SE, Ak., MA

Anggota 18 Maret 2016 18 Maret 2019

Sampai dengan tanggal 31 Desember 2016, v/awancara KH. Ahmad Syan'fuddin Abdul Gani, MA dengan Otoritas Jasa Keuangan belum bisa dilakukan dikarenakan menunggu kelengkapan persyaratan dokumen administratif. Permohonan persetujuan pengangkatan KH. Ahmad Syarifuddin Abdul Gani, MA sebagai Ketua DPS UUS Bank DKI kepada Otoritas Jasa Keuangan sudah dilakukan melalui Surat Nomor / 113/GSY/I/2017 tanggal 10 Januari 2017 perihal Pemenuhan,* Kelengkapan Data an. KH. Ahmad Syarifuddin Abdul Gani, MA.

Laporan Pelaksanaan -12 Good Corporate Governance UUS Bank DKI 2016

Page 18: BANK ^ DKI syariahbankdkisyariah.co.id/docs/gcg/gcg_2016.pdf · Menunjuk Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 dan Surat Edaran Bank Indonesia ... Usaha Syariah Bank DKI dapat

d. Profil DPS UUS Bank DKI

Warga Negara Indonesia, lahir di Jakarta tanggal 01 Juli 1957. Menjadi Ketua DPS sejak 18 Maret 2016. Meraih gelar S I llmu Hadits dan S2 As-Sunnah di Islamic University, Madinah. Sebelum menjadi Ketua DPS di UUS Bank DKI, pernah menjadi Ketua Komisi Fatwa MUl Provinsi DKI Jakarta dan Ketua Umum MUl Provinsi DKI Jakarta.

KH. Ahmad Syarifuddin A. Gani, MA Ketua Dewan Pengawas Syariah

s 'VMa ^ *"ii v -yt **"

Dr. Surahman Hidayat, MA Anggota Dewan Pengawas Syariah

Warga Negara Indonesia, lahir di Ciamis pada tanggal 13 Mei 1957. Menjadi anggota DPS sejak tanggal 03 Juli 2006. Meraih gelar Doktor bidang Kebijakan Hukum Islam (Kebijakan Ekonomi Syariah) di Al-Azhar University, Cairo. Sebelum menjadi anggota DPS di UUS Bank DKI, pernah menjadi Ketua Umum HPMI Mesir, anggota Dewan Pendiri Badan Wakaf Mahasiswa Indonesia (BWI) di Mesir, Penasihat dan anggota Dewart Pakar Syariah Economics & Banking Institute (SEBI) Jakarta. Narasumber sejumlah seminar di dalam dan luar negeri, antara lain Seminar Mahasiswa Indonesia di Jerman dan Belanda tahun 1999, Seminar Mahasiswa Indonesia & i Malaysia di Amerika Serikat tahun 2000 Jj^ dan lain sebagainya.

Laporan Pelaksanaan -13 Good Corporate Governance UUS Bank DKI 2016

Page 19: BANK ^ DKI syariahbankdkisyariah.co.id/docs/gcg/gcg_2016.pdf · Menunjuk Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 dan Surat Edaran Bank Indonesia ... Usaha Syariah Bank DKI dapat

Warga Negara Incionesia, lahir di Jakarta pada tanggal 08 Juni 1966. Menjadi anggota DPS sejak berdirinya UUS pada tanggal 16 Maret 2004. Meraih gelar Sarjana Ekonomi di Universitas Indonesia, Master Ekonomi Islam di Program Pasca Sarjana Universitas Islam Negeri Syarif Hidayatullah. Beliau pernah menjabat sebagai Assistant Vice President -PT.Danareksa Investment Management, PT. Andalan Artha Advisindo (Triple A) Securities, PT. Danareksa (Persero), anggota Komite Akuntansi Syariah danlkatan Akuntansi Indonesia, dan lain sebagainya.

e. Kebijakan Remunerasi DPS UUS Bank DKI

Di atas Rp 2 miliar Di atas Rp 1 miliar s.d Rp 2 miliar Di atas Rp 500-juta s.d Rp 1 miliar Rp 500 juta ke bawah 3

•) yang diterima dalam bentuk keuangan (non nalura)

C9umlaK)Diterimadala%l£tafiua-

.- i i i ' f Orang rjiitaaNRupiaite 1 . Remunerasi (gaji, bonus, tunjangan

rutin, tantiem dan fasilitas Iainnya dalam bentuk non-nature).

3 416

2. Fasilitas lain dalam bentuk nature (perumahan, transportasi, asuransi kesehatan dan sebagainya) yang * ) : a. dapat dimiliki b. tidak dapat dimiliki

Total 3 416 *) Dinilai dalam ekivaien Rupiah

Pada tahun 2016, UUS Bank DKI telah melakukan penggantian Dewan Pengawan Syariah (DPS) sehingga Bank DKI telah melakukan Komite Remunerasi dan Nominasi untuk pengangkatan DPS.

DPS UUS Bank DKI tidak mengambil dan/atau menerima keuntungan pribadi dari UUS selain remunerasi. DPS UUS Bank DKI juga tidak pemah memanfaatkan UUS untuk kepentingan pribadi, keluarga dan/atau # pihak lain. Dalam hal pembiayaan yang diajukan oleh DPS kepada UUS I Bank DKI tetap diproses dan dianalisa dengan menerapkan prinsip/^/ kehati-hatian serta sesuai dengan ketentuan yang berlaku. jZ/j/

Laporan Pelaksanaan -14 Good Corporate Governance UUS Bank DKI 2016

Kanny Hidaya, SE, Ak., MA Anggota Dewan Pengawas Syariah

Page 20: BANK ^ DKI syariahbankdkisyariah.co.id/docs/gcg/gcg_2016.pdf · Menunjuk Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 dan Surat Edaran Bank Indonesia ... Usaha Syariah Bank DKI dapat

f. Rapat DPS UUS Bank DKI

Sepanjang tahun 2016, DPS UUS Bank DKI telah menyelenggarakan rapat sebanyak 12 (dua belas) kali. Berdasarkan Buku Pedoman Kega Dewan Komisaris dan DPS Bank DKI sebagaimana ditetapkan dalam Keputusan Direksi Nomor 317 Tahun 2010 tanggal 20 September 2010 bahwa Rapat DPS wajib diselenggarakan paling kurang 1 (satu) kali dalam 1 (satu) bulan.

Berikut daftar kehadiran rapat DPS :

- ' Nama • 4 - . yu ; -

•y^tsP'' Jabatan

1 KH. Ahmad Syarifuddin Abdul Gani. MA

Ketua 9*) 75,00 %

2 Dr. Surahman Hidayat, MA Anggota 11 91,67 % 3 Kanny Hidaya, SE, Ak., MA Anggota 12 100,00%

Jumlah Rapat 12 *) Rapat dilakukan secara sirkuler

DPS yang tidak bisa maksimal untuk menghadiri rapat DPS UUS Bank DKI, yaitu KH. Ahmad Syarifuddin Abdul Gani, MA dikarenakan yang bersangkutan masih belum aktif menjadi ketua DPS, serta Dr. Surahman Hidayat, MA dikarenakan adanya tugas dinas ke luar daerah. Untuk memenuhi pelaksanaan prinsip GCG di UUS Bank DKI, dokumen rapat DPS yang terdiri dari notuien rapat dan/atau opini DPS dikirimkan secara sirkuler untuk mendapat koreksi (perbaikan) dan persetujuan dari seluruh anggota DPS, sehingga keputusan dan opini yang diambil dalam rapat DPS UUS Bank DKI telah diketahui darr disetujui oleh seluruh anggota DPS.

Seluruh keputusan dalam rapat DPS dilakukan berdasarkan musyawarah mufakat, notuien rapat diparaf dan ditandatangani oleh seluruh anggota DPS, serta didokumentasikan dengan baik. Hasil rapat DPS dijadikan informasi untuk keputusan bisnis bagi UUS Bank DKI dan Direktur Supervisi UUS.

Notuien Rapat DPS digunakan untuk dasar keputusan bisnis maupun kegiatan operasional oleh UUS Bank DKI, misalnya hasil rapat tentang Akad Ijarah Multijasa IB dan IMBT Produktif IB, Gerai Emas (Rahn) IB . untuk usaha Mikro, Pola Pembiayaan Standby Financing/Line Facility dan L lain sebagainya

Laporan Pelaksanaan 15 Good Corporate Governance UUS Bank DKI 2016

Page 21: BANK ^ DKI syariahbankdkisyariah.co.id/docs/gcg/gcg_2016.pdf · Menunjuk Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 dan Surat Edaran Bank Indonesia ... Usaha Syariah Bank DKI dapat

Adapun daftar agenda rapat DPS sepanjang tahun 2016, adalah sebagai berikut:

^ ^ P S f f l i n jA9§nga- ^, V. „ , - . 5 . • :

1 29 Januari 2016 nemDenan remDiayaan uniuK msnis rernoieian yang tidak memiliki izin usaha Hotel Syariah

2 23 Februari2016 L/fcill "r<JUUf\ ijcficxil IvIUlUJaSa

3 00 0\ • a i m\ 00 M 00

23 Maret 2016 Laporan Keuangan Publikasi UUS Bank DKI Tahun 2015

4 27 April 2016 Temuan Audit terkait bukti kepemilikan secara prinsip yang menunjukkan kepemilikan atas barang yang akan dijual kepada debitur.

%j • 1 MPI 9niR o 1 ivici Ji.^J 1 o UUS Bank DKI melakukan pelayanan kepada nasabah Bank DKI Konvensional

6 29 Juni 2016 0010 a m0 • * F"4 1 m^ * • • * f Take Over dan Bank Syanah lam dengan menggunaKan i cKnis / op up ivjuraDanan

7 28 Juli 2016 Perhitungan bagi hasil DPK skim Murabahah dengan metode Profit Sharing

8 22 Agustus 2018 Pola Pembiayaan Standby FinandngAJne Facility

9 19 September 2016 Bagi Hasil Deposito Mudharabah yang di break sebelum jatuh tempo

10 20 Oktober 2016 Akad Ijarah Multijasa iB dan IMBT Produktif iB 11 23 November 2016 Gerai Emas (Rahn) iB untuk usaha Mikro 12 29 Desember 2016 Usuian Perhitungan Biaya pemeliharaan (Ujroh)

untuk pelunasan dipercepat pada produk Rahn iB.

g. Opini DPS UUS Bank DKI

Selama tahun 2016, DPS telah membuat sebanyak 28 (dua puluh delapan) opini terkait pelaksanaan kepatuhan syariah di bidang operasional dan pemasaran. Opini DPS dibuat dalam 2 (dua) format, yaitu:

1. Opini tersendiri; dan 2. Opini yang menyatu dengan notuien rapat.

Adapun daftar Opini DPS sepanjang tahun 2016, adalah sebagai berikut:

1 29 Januari 2016 Pemberian Pembiayaan untuk Bisnis Perhotelan yang tidak memiliki izin usaha Hotel Syariah

2 29 Januari 2016 Usuian Perpanjangan Sementara Anggota DPS UUS BANK DKI

3 23 Februari 2016 Draft Produk Ijarah Multijasa

4 23 Maret 2016 Laporan Keuangan Publikasi Unit Usaha Syariah Bank DKI Tahun 2015

Laporan Pelaksanaan •]q Good Corporate Governance UUS Bank DKI 2016

Page 22: BANK ^ DKI syariahbankdkisyariah.co.id/docs/gcg/gcg_2016.pdf · Menunjuk Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 dan Surat Edaran Bank Indonesia ... Usaha Syariah Bank DKI dapat

5

m m = ^ k j 8 m » > A c ' , . ••••••• i . : - . v» i

5 27 Aoril 2016 1 M*fml I I ^tm\m • 4*

Temuan Audit terkait bukti kepemifikan secara orinsio vana menunjukkan keDemilikan atas barang yang akan dijual kepada debitur

6 27 April 2016 Pencantuman "Outstanding + Margin 2 kali angsuran" untuk nasabah yang melakukan pelunasan dipercepat pada BPP Mikro Syariah

7 27 April 2016 Take Over dari Bank Syariah lain dengan menggunakan Skim Murabahah

8 27 April 2016 Pembiayaan kepada Koperasi Simpan-Pinjam yang tidak berprinsip syariah

9 31 Mei 2016 Bank DKI UUS melakukan pelayanan kepada nasabah Bank DKI Konvensional

10 m-\^ 1 . — ! f \ f \ A

29 Juni 2016 Take Over dan Bank Syariah Iain dengan menggunakan Teknis Top Up Murabahah.

11 29 Juni 2016 Pembiayaan yang menggunakan Asuransi Penjaminan Konvensional

12 28 Juli 2016 Perhitungan bagi hasil DPK skim Murabahah dengan metode Profit Sharing

13 28 Juli 2016 Perhitungan Pelepasan Hak (TanazuT Haq') dalam Pembiayaan Musyarakah

14 22 Agustus 2016 Pola Pembiayaan . Standby FinancingAine l_r m\ 0m§lir\ »

raciiny

15 22 Agustus 2016 Pemberian Insentif terhadap Penempatan Dana Unit Usaha Syariah Bank DKI ke Kantor Pusat Bank DKI

16 22 Agustus 2016 Vjpiill Ur O cudb LJcilliiol DSUtSiapa Ibllldil ydliy Digunakan dalam Perubahan BPP Konsumer

17 19 September 2016 Bagi Hasil Deposito Mudharabah yang di break sebelum jatuh tempo.

18 19 September 2016 Opini DPS tentang lampiran-lampiran terkait aktivitas baru Pembiayaan Ijarah Multijasa IB dan IMBT Produktif IB

19 19 September 2016

renegasan oan uro lerKaii raiwa u o i n NO.08/DSN-MUI/IV/2000 Tentang Pembiayaan Musyarakah dan Fatwa DSN No.15/DSN-MUI/IX/2000 tentang Prinsip Distribusi Hasil Usaha Dalam Lembaga Keuangan Syariah.

Laporan Pelaksanaan -17 Good Corporate Governance UUS Bank DKI 2016

Page 23: BANK ^ DKI syariahbankdkisyariah.co.id/docs/gcg/gcg_2016.pdf · Menunjuk Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 dan Surat Edaran Bank Indonesia ... Usaha Syariah Bank DKI dapat

20 20 Oktober 2016 Akad Ijarah Muttijasa iB dan IMBT Produktif iB

21 20 Oktober 2016 Opini DPS tentang Fasilitas Pembiayaan Murabahah Line Facility

do iNOvenriDer zuib f * 00 t i mm mm a i 9 mm v4 mm \ 11 1 • • mm * • • 1 • • mm mm mm mm n n • 1 ^ M mm

Gerai tmas (Kannj i b untuK usaha Mikro

23 23 November 2016 Dana Ta'zir yang digunakan untuk bantuan Pembangunan universitas Nadhlatu! Ulama (UNU) Indonesia

24 23 November 2016 renerapan meiooe annuiias oaiam meneniukan angsuran pada Pembiayaan Rahn untuk Usaha Mikro

£.<3 d£LO iNUVClTlUer ID Perubahan istilah biaya pemeliharaan menjadi biaya penitipan

26 23 November 2016 Istilah yang digunakan UUS Bank DKI pada perubahan BPP Konsumer Syariah yang mengatur KMG IB

27 20 Desember 2016 Usuian Perhitungan Biaya pemeliharaan (Ujroh) untuk pelunasan dipercepat pada produk Rahn iB

28 20 Desemfcier 2016 Jake over dengan menggunakan skim Musyarakah

h. Laporan Hasil Pengawasan dan Rekomendasi DPS UUS Bank DKI

DPS telah menyediakan waktu yang cukup .bagi seluruh Satuan Kerja UUS Bank DKI. Selain agenda rapat dan pemeriksaan (review), DPS UUS Bank DKI memiliki komitmen untuk melakukan kunjungan kepada Grup Syariah, Cabang dan Cabang Pembantu Syariah dalam rangka pembinaan, serta bersedia dihubungi melalui alat telekomunikasi dalam rangka memberikan arahan sesuai kebutuhan. Aktivitas kunjungan DPS terangkum dalam Laporan Kunjungan DPS yang ditandatangani oleh pemimpin unit yang dikunjungi.

UUS Bank DKI telah menyampaikan Laporan Hasil Pengawasan DPS untuk Semester I dan II Tahun 2016 kepada Otoritas Jasa Keuangan melalui Surat Nomor 2762/GSYA/III/2016 tanggal 31 Agustus 2016 dan Surat Nomor 697/GSY/II/2017 tanggal 27 Februari 2017, kepada DSN-MUI melalui Surat Nomor 2763/GSYA/III/2016 tanggal 31 Agustus 2016 dan Surat Nomor 742/GSY/III/2017 tanggal 01 Maret 2017 , serta kepada pihak terkait Iainnya seperti Dewan Komisaris dan Direksi Bank DKI, Grup Audit Intern, Grup Risiko Bisnis, Grup Manajemen Risiko Perusahaan, Grup Kepatuhan dan Grup Hukum, serta kepada satuan kerja yang diperiksa oleh DPS. dj.

Laporan Pelaksanaan •\q Good Corporate Governance UUS Bank DKI 2016

Page 24: BANK ^ DKI syariahbankdkisyariah.co.id/docs/gcg/gcg_2016.pdf · Menunjuk Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 dan Surat Edaran Bank Indonesia ... Usaha Syariah Bank DKI dapat

DPS UUS Bank DKI selalu memberikan nasehat kepada Direksi (Direktur Supervisi UUS), antara lain adalah Opini DPS tentang Akad Ijarah Multijasa iB dan IMBT Produktif iByang tertuangdalam Notuien Rapat DPS NomcM- 63/NTL/DPS/X/2016 tanggal 20 Oktober 2016.

Selama tahun 2016, DPS telah melakukan pengawasan terhadap kegiatan UUS Bank DKI sebagai berikut. 1) Pada periode 1 Januari - 31 Desember 2016, DPS telah melakukan

on-site review pada Grup Syariah, Kantor Cabang Syariah Wahid Hasyim, Kantor Cabang Syariah Pondok Indah UUSBank DKI bersama dengan 1 (satu) orang staf pendukung pelaksanaan tugas dan tanggung jawab DPS dari UUS Bank DKI.

2) DPS melakukan uji petik dalam beberapa on-site review atas transaksi yang dilakukan oleh UUS Bank DKI. Uji petik sampel dilakukan untuk setiap akad yang digunakan dalam perjanjian penghimpunan dana pihak ketiga,perjanjian pembiayaandan beberapa sampel lain jika diperlukan, misalnya Bank Garansi, keputusan spesial nisbah, Gerai Emas iB, KPR iB, Pembiayaan iB Modal Kerja, Pembiayaan iB Multiguna, Pembiayaan Mikro iB Syariah dan lain sebagainya.

3) Kesimpulan dari laporan tersebut adalah bahwa secara umum kegiatan operasional pembiayaan, dana pihak ketiga, produk dan jasa UUS Bank DKI telah sesuai dengan Fatwa DSN-MUI.

Hasilnya adalah DPS tidak menemukan hal-hal yang bertentangan dengan Prinsip Syariah dalam ketentuan-ketentuan dimaksud.

Dalam rangka mengefektifkan komunikasi antara DPS dengan Direktur Supervisi UUS dan Grup Audit Intern, UUS. Bank DKI telah menyampaikan LaporanHasil Pengawasan DPS per-semester dan Notuien Rapat DPS kepada Direktur Supervisi UUS, Grup Audit Intern, Dewan Komisaris, Grup Manajemen Risiko Perusahaan serta Grup Kepatuhan dan Grup Hukum Bank DKI. Selain itu, UUS Bank DKI juga telah menyampaikan Laporan Aktivitas DPS kepada Direksi Bank DKI yang menginformasikan aktivitas kunjungan DPS ke satuan kerja UUS, aktivitas rapat dan opini-opini yang telah disetujui DPS.

PELAKSANAAN PRINSIP SYARIAH DALAM KEGIATAN PENGHIMPUNAN DANA DAN PENYALURAN DANA SERTA PELAYANAN JASA UUS BANK DKI

Berdasarkan Laporan Hasil Pengawasan DPS semester 1 dan 2 tahun 2016, DPS UUS Bank DKI menyatakan bahwa secara umum aktivitas penghimpunan dana, penyaluran dana dalam bentuk Pembiayaan dan pelayanan jasa UUS Bank DKI telah sesuai dengan Fatwa DSN-MUI.

Dalam hal penyaluran dana, UUS Bank DKI telah dilengkapi dengan pendapat syariah dari DPS yang tercantum dalam dokumen notuien rapat DPS maupun / ^

Laporan Pelaksanaan -] g Good Corporate Governance UUS Bank DKI 2016

Page 25: BANK ^ DKI syariahbankdkisyariah.co.id/docs/gcg/gcg_2016.pdf · Menunjuk Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 dan Surat Edaran Bank Indonesia ... Usaha Syariah Bank DKI dapat

dokumen opini DPS tersendiri, misalnya Penyaluran Pembiayaan kepada Koperasi Simpan-Pinjam tidak berprinsip syariah sudah mendapat persetujuan dari DPS yang tercantum dalam Notuien Rapat nomor 57/NTL/DPS/IV/2016 tanggal 27 April 2016, serta Opini DPS tentang akad pembiayaan Ijarah Multijasa dan IMBT Produktif dalam Notuien Rapat Nomor 63/NTUDPS/X/2016 tanggal 20 Oktober 2016.

Pelaksanaan Akad/Perjanjian di UUS Bank DKI tunduk kepada ketentuan perundang-undangan yang berlaku di Indonesia dan ketentuan syariah yang berlaku bagi Bank termasuk tetapi tidak terbatas pada ketentuan Bank Indonesia, Otoritas Jasa Keuangan dan Fatwa DSN-MUI.

Terkait dengan Peraturan Mahkamah Agung No. 14 Tahun 2016 tanggal 22 Desember 2016, tentang Tata Cara Penyelesaian Perkara Ekonomi Syariah, maka UUS Bank DKI sedang melakukan perubahan standar klausul penyelesaian.

PENYALURAN DANA KEPADA NASABAH PEMBIAYAAN INTI DAN PENYIMPANAN DANA OLEH DEPOSAN INTI UUS BANK DKI

Penerapan prinsip kehati-hatian dalam memberikan penyediaan dana, khususnya penyaluran dana kepada nasabah inti telah diupayakan dengan maksimal salah satunya melalui Kebijakan dan Prosedur Pembiayaan Usaha Kecil dan Menengah (UMKM) UUS, Kebijakan dan Prosedur Pembiayaan Konsumer Syariah serta Kebijakan dan Prosedur Pembiayaan Produktif Komersial dan Korporasi Syariah. UUS Bank DKI bersama Grup Manajemen Risiko Perusahaan (OMR) dan Grup Risiko Bisnis (GRB) mengevaluasi dan melakukan • risk assesment terhadap berbagai aspek atas setiap proposal pembiayaan segmen UMKM, Konsumer dan Komersial & Korporasi yang diajukan oleh unit bisnis dengan fokus pada analisa kuantitatif, menentukan covenant dan menentukan critical term & conditions.

Penyaluran dana oleh UUS Bank DKI telah memenuhi ketentuan Otoritas Jasa Keuangan dan telah memperhatikan prinsip kehati-hatian maupun perundang-undangan yang berlaku, sedangkan dalam hal penyelesaian permasalahan pembiayaan, UUS Bank DKI berkoordinasi dengan Grup Pengelola Aset Khusus.

UUS Bank DKI telah menatausahakan daftar rincian nasabah pembiayaan inti dan deposan inti, serta menyampaikannya kepada Bank Indonesia sesuai dengan ketentuan yang berlaku, misalnya Laporan 15 Debitur yang memiliki Baki Debet Terbesar (LBBU), Laporan 25 Deposan Inti (LBBU) dan lain sebagainya.

Terkait dengan kompetensi di bidang analisa dan proses pembiayaan, UUS Bank DKI selalu berupaya mengembangkan pengetahuan dan kompetensi bagi karyawan yang bertugas di pembiayaan melalui pendidikan dan pelatihan yang ^ dilakukan baik secara internal maupun eksternal, seperti: Pelatihan Training /

Laporan Pelaksanaan 20 Good Corporate Governance UUS Bank DKI 2016

Page 26: BANK ^ DKI syariahbankdkisyariah.co.id/docs/gcg/gcg_2016.pdf · Menunjuk Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 dan Surat Edaran Bank Indonesia ... Usaha Syariah Bank DKI dapat

Sales Process untuk Marketing Mikro Syariah, Nasional Prospek Bisnis Properti Syariah 2016, Pelatihan Program Credit Skill Assessment Bank DKI, Pelatihan Kredit / Pembiayaan Reviewer Bank DKI, Workshop Nasional Musyarakah Mutanaqishah (MMq), Workshop Penyempurnaan Buku Pedoman Perusahaan (BPP) Kredit Ritel Bank DKI, Pelatihan Aplikasi Cash Management System, Workshop Deposito Mudharabah Muqoyadah, Workshop Credit Scoring.

Selama tahun 2016, UUS Bank DKI tidak pernah memberikan fasilitas khusus untuk Deposan Inti. Pemberian spesial nisbah yang nilainya melebihi limit kewenangan UUS Bank DKI dilakukan dengan meminta persetujuan kepada Grup Tresuri Bank DKI. Selanjutnya, pada saat nilai spesial nisbah yang diminta Deposan Inti melebihi limit kewenangan Grup Tresuri Bank DKI maka penetapan spesial nisbah dilakukan dengan meminta persetujuan Direktur Keuangan Bank DKI.

Di tahun 2016, Direksi Bank DKI tetap menyatakan komitmen terhadap pelaksanaan Tata Kelola Perusahaan (GCG) sebagai implementasi atas Kode Etik Perusahaan dalam bentuk Instruksi Direksi Nomor 03/INS/DIRA/I/2016 tanggal 15 Juni 2016 yang salah satunya menyatakan bahwa seluruh karyawan Bank DKI dala'm setiap tingkatan dan jenjang organisasi wajib mengimplementasikan komitmen tidak menerima ataupun meminta hadiah atau bingkisan dalam bentuk apapun dari stakeholders Bank DKI seperti nasabah, debitur, rekanan/mitra, dan pihak ketiga Iainnya.

Bagi UUS Bank DKI komitmen ini diimplementasikan salah satunya dalam bentuk pencantuman larangan pemberian gratifikasi. pada surat-surat yang disampaikari kepada nasabah, rekanan/mitra kerja dan pihak ketiga fainnya antara lain dalam Surat Pemberitahuan Persetujuan Pembiayaan (SP3), Nota Kesepahaman, dan lain-lain yang telah dilaksanakan oleh satuan kerja UUS Bank DKI.

5. TRANSPARANSI KONDISI KEUANGAN DAN NON KEUANGAN UUS BANK DKI. LAPORAN PELAKSANAAN GCG UUS BANK DKI SERTA PELAPORAN INTERNAL

Melalui Kantor Pusat Bank DKI, UUS Bank DKI telah mengumumkan Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan yang berisi kondisi keuangan UUS Bank DKI di tahun 2016 pada beberapa surat kabar, antara lain Bisnis Indonesia, Kontan dan Investor Daily. Laporan Keuangan UUS Bank DKI yang berakhir per 31 Desember 2016 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik independen, yaitu Kantor Akuntan Publik PT PricewaterhouseCoopers Consulting Indonesia.

Penunjukan Kantor Akuntan Publik tersebut telah mendapat persetujuan dari Dewan Komisaris Bank DKI sesuai dengan Surat Nomor 91/DK/X/2016 tanggal 4 Oktober 2016 perihal Hasil Seleksi Atas Pengadaan KAP Untuk Pekerjaan Jasa Pemeriksaan Laporan Keuangan Bank DKI Tahun Buku 2016.^

Laporan Pelaksanaan 21 Good Corporate Governance UUS Bank DKI 2016

Page 27: BANK ^ DKI syariahbankdkisyariah.co.id/docs/gcg/gcg_2016.pdf · Menunjuk Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 dan Surat Edaran Bank Indonesia ... Usaha Syariah Bank DKI dapat

Laporan Publikasi UUS Bank DKI selama periode tahun 2016 m i ^ ^ ^ P W i i i i a i i p f s ^ ^ ^ M mmmMmmm

1 Publikasi Laporan Keuangan Bank DKI rtprmasiik IJIJS Rank DKh Periode Desember 2015

24 Maret 2016 Kontan

2 Publikasi Laporan Keuangan Bank DKI lcJJIJaaUf\ UUO Dani\ Ui\i/ "cilUUc IVJaicl

2016

29 April 2016 Investor Daily

3 PuWikasi Laporan Keuangan Bank DKI (termasuk UUS Bank DKI) Periode Juni 2016

29 Juli 2016 Bisnis Indonesia

4 Publikasi Laporan Keuangan Bank DKI (termasuk UUS Bank DKI) Periode September 2016

28 Oktober 2016 Investor Daily

UUS Bank DKI memiliki pelaporan internal yang Iengkap dan didukung oleh Sistem Informasi Manajemen (SIM) yang memadai dan didukung dengan sumber daya manusia yang kompeten melalui proses rekrutmen yang ketat oleh Grup Sumber Daya Manusia. Setiap Pelaporan Internal UUS disampaikan kepada pihak terkait melalui Internet {email corporate).

Selama tahun 2016, laporan-Iaporan internal UUS Bank DKI di antaranya : NamailLapdran ' U ' .^Frqkuerisi \ \ " ^T^Deskripsi ^

\ Keuangan dan Akuntansi 1 Laporan Kinerja Cabang

dan Capem Syariah Bulanan Laporan terhadap kinerja unit di

UUS meliputi : Aset, DPK, Pembiayaan, Laba dan Iainnya ke Gmup Head dan/atau Direktur Supervisi UUS

2 Laporan Realisasi Rencana Kerja dan Anggaran

Triwulanan Laporan terhadap pencapaian sasaran kinerja UUS

3 Laporan Keuangan Bulanan Bank Umum Syariah (LKBBUS)

Bulanan Laporan mengenai data keuangan UUS

4 Laporan Harian Bank Umum Syariah (LHBUS), Form 102, Form 201 dan Form 604

Harian Form 102 (PUAS), Form 201 (Transaksi TCD/TCM/SPCT), Form 604 (Deposito Investasi Mudharabah)

5 Laporan Berkala Bank Umum Syariah (LBBUS)

Mingguan Laporan Mengenai Neraca, Laba/Rugi dan Iainnya UUS

6 Laporan Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)

Bulanan Laporan terkait tingkat kesehatan UUS

7 Laporan Kantor Pusat Bank Umum Syariah (LKPBUS)

Bulanan Laporan terkait transaksi ATM

8 Laporan Keuangan Publikasi

Triwulanan Laporan Mengenai Neraca, Laba/Rugi dan Iainnya UUS 4'

Laporan Pelaksanaan 22 Good Corporate Governance UUS Bank DKI 2016

Page 28: BANK ^ DKI syariahbankdkisyariah.co.id/docs/gcg/gcg_2016.pdf · Menunjuk Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 dan Surat Edaran Bank Indonesia ... Usaha Syariah Bank DKI dapat

iMmMinpr 9 Laporan Statlstik Moneter

Keuangan (LSMK) Bulanan Laporan gabungan LSMK Syariah

10 Lapioran Batas Maksimum Pemberian Kredit (BMPK) yang Terkait dengan Bank

Bulanan Laporan Batas Maksimum Pemberian Kredit (BMPK) yang Terkait dengan Bank

11 Laporan Maturity Profile Bulanan Laporan Sisa Umur Rekening Deposito dan Pembiayaan

12 Laporan Aktiva Tertimbang Menurut Risiko (ATMR)

Bulanan Laporan mengenai aktiva dalam neraca perbankan yang diperhitungkan dengan bobot presentasi sebagai faktor resiko

13 Laporan Non Performing Financing (NPF)

Bulanan Laporan terkait pembiayaan berkualitas rendah dan bermasalah

1 M, v4 4 r"M, B- 1 1 /-w4\ n i-41 Vm mm m%

Laporan renyisinan Penghapusan Aktiva Produktif (PPAP)

DUianan Laporan xerKaii penyisinan cadangan untuk pembiayaan

4E Laporan rxoieKiioiiiias Menurut Sektor Ekonomi

ouianan Laporan lerKaii Kuaiiias pembiayaan berdasarkan sektor ekonomi

16 Laporan 50 Debitur yang (viemiiiKi oaKi ueDet Terbesar

Bulanan Laporan terkait nasabah pemoiayaan inn

17 Laporan 50 Debitur yang Memiliki Baki Debet I eroesar oengan Kolektibiiitas 5/Macet

Bulanan Laporan terkait nasabah pembiayaan bermasalah

18 Realisasi Pernbiayaan Infrasturuktur & Alat Utama Sistem Persenjataan (Alutsista)

Bulanan Laporan terkait • realisasi pembiayaan yang ditujukan untuk membiayai inffastruktur, alutsista serta KUR IB

19 Laporan Perkembangan Kualitas Pembiayaan

Bulanan Laporan terkait kualitas pembiayaan

20 Laporan Daftar Pembiayaan

Bulanan Laporan pembiayaan berdasarkan produk

21 Laporan Realisasi Pembiayaan KUR IB

Bulanan Laporan baki debet, kolektibiiitas dan Iainnya terhadap penyeluran KUR iB

22 Simpanan dalam Jumlah Besar

Bulanan Laporan Rekening Giro, Tabungan dan Deposito di atas Rp 2 Milyar

23 GAP Report Bulanan Laporan tentang perbedaan antara sensitivitas asset dan liability terhadap suku bunga

24 Laporan Perhitungan Bagi Hasil

Bulanan Laporan sebagai informasi bagi hasil untuk nasabah

25 Laporan Penyediaan Dana Dalam Jumlah Besar

Harian Laporan penyediaan dana di atas Rp 1 Milyar kepada nasabah pembiayaan

26 Laporan Giro Wajib Minimum (GWM) Syariah

Harian Laporan mengenai GWM UUS 4-Laporan Pelaksanaan 23

Good Corporate Governance UUS Bank DKI 2016

Page 29: BANK ^ DKI syariahbankdkisyariah.co.id/docs/gcg/gcg_2016.pdf · Menunjuk Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 dan Surat Edaran Bank Indonesia ... Usaha Syariah Bank DKI dapat

/FrbkiieHsi 4 27 Laporan Penyusutan

Inventaris Bulanan Laporan penyusutan inventaris

UUS 28 Laporan Jamaah Haji Bulanan Laporan data jamaah haji

pendukung penempatan dana Ualdili icKeillliy OliU ID Ucali Deposito iB a.n Menteri Agama qq Dirjen PHU qq Calon Jamaah Haji

29 Laporan Sistem Informasi Debitur

Bulanan Laporan mengenai SID UUS

30 Laporan Rasio LTV/FTV Bulanan Laporan pembiayaan konsumsi beragun properti

II Kepatuhan 1 Laporan Hasil

Pengawasan Dewan Pengawas Syariah (DPS)

Semesteran Laporan hasil pengawasan DPS terhadap pembiayaan, jasa dan dana pihak ketiga UUS

2 Laporan Denda Pelaporan dari Regulator

Bulanan Laporan mengenai denda yang dikenakan kepada UUS terkait kewajiban pelaporan

3 Laporan Data Peringatan dari Regulator dan Instansi Terkait

Bulanan Laporan mengenai peringatan yang ditujukan kepada UUS

4 Laporan Aktivitas dalam rangka • Pengernbangan Produk

Bulanan Laporan aktivitas pengembangan produk-produk UUS

III III

Manajemen Risiko 1 Self Assessment

Penerapan Manajemen Risiko

Triwulanan Penilaian internal terhadap penerapan manajemen risiko

IV Good Corporate Governance 1 Self Assessment

Pelaksanaan GCG Tahunan Penilaian internal terhadap

pelaksanaan GCG UUS

2 Laporan Pelaksanaan GCG

Tahunan Laporan yang menginformasikan kesimpulan penerapan GCG UUS

V Lainnya A

1 Laporan Aktivitas DPS Semesteran Laporan tentang pelaksanaan tugas dan tanggung jawab DPS

2 Laporan Penanganan dan Penyelesaian Pengaduan Nasabah

Bulanan Laporan tindak lanjut cabang-(rapem terhadap keiuhan nasabah

3 Laporan Progres Migrasi Core Banking Syariah

Laporan internal kepada manajemen dan Laporan eksternal kepada Otoritas Jasa Keuangan (DPbS)

UUS Bank DKI telah berhasil melaksanakan Migrasi untuk Core Banking System yang dapat live sejak tanggal 4 Mei 2016. Proses migrasi ini menggabungkan CBS Syariah dengan CBS Konvensional guna mempermudah pengembangan feature yang belum dimiliki UUS Bank DKI dan yang a k ^

Laporan Pelaksanaan 24 Good Corporate Governance UUS Bank DKI 2016

Page 30: BANK ^ DKI syariahbankdkisyariah.co.id/docs/gcg/gcg_2016.pdf · Menunjuk Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 dan Surat Edaran Bank Indonesia ... Usaha Syariah Bank DKI dapat

datang. Pengabungan Core Banking tetap memiliki basis data terpisah antara Syariah dan Konvensional, sehingga jika dilakukan proses Spin Cff tidak akan menggangu aktivitas pada Core Banking Bank DKI.

Penyusunan Laporan Pelaksanaan GCG UUS Bank DKI untuk tahun 2016 dilaksanakan oleh Grup Syariah yang t>erkoordinasi dengan ; Grup Audit Intern, Grup Kepatuhan, Corsec, Grup Hukum, Grup Sumber Daya Manusia, Cabang dan Cabang Pembantu Syariah. Penyusunan Laporan tersebut berpedoman pada Peraturan Bank Indonesia Nomor 11/33/PBI/2009 dan Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 12/13/DPbS tanggal 30 April 2010 tentang Pelaksanaan GCG bagi BUS dan UUS. Dalam rangka transparansi Laporan Pelaksanaan GCG, UUS Bank DKI telah mencantumkan laporan GCG di dalam homepage Bank DKI sejak tahun 2011 termasuk informasi produk UUS Bank DKI.

PENERAPAN MANAJEMEN RISIKO

Penerapan Manajemen Risiko pada UUS Bank DKI didasarkan pada Peraturan Bank Indonesia Nomor 13/23/PBI/2011 tentang Penerapan Manajemen Risiko bagi BUS dan UUS. Jenis-jenis risiko yang melekat pada UUS Bank DKI adalah sebagai berikut: a) Risiko Kredit, b) Risiko Pasar, c) Risiko Likuiditas, d) Risiko Operasional, e) Risiko Hukum, f) Risiko Reputasi, g) Risiko Stratejik, h) Risiko Kepatuhan, 1) Risiko Imbal Hasil {Rate of Return Risk) dan j) Risiko Invetasi {Equity Invesment Risk). UUS Bank DKI mulai melakukan penyusunan Laporan Profil Risiko pada tahun 2012 bekerja sama dengan Grup Manajemen Risiko Perusahaan Bank DKI. Laporan tersebut pertama kali disampaikan kepada Departemen Perbankan Syariah (DPbS) Bank Indonesia pada bulan Juli 2012 untuk periode Laporan Triwulan II tahun 2012 dan selanjutnya, UUS Bank DKI secara rutin setiap triwulan menyampaikan Laporan Profil Risiko kepada DPbS Otoritas Jasa Keuangan.

DAFTAR KONSULTAN/PENASEHAT YANG DIGUNAKAN UUS BANK DKI

Selama tahun 2016, UUS Bank DKI menggunakan 2 (dua) jasa konsultan, yai tu: ^No' " ';Tujuan Pengguhaan ; *-\5 Jarif^ka""Waktu :.-l 1 PT. Nexia Indonesia

Advisory Service Pengadaan Aplikasi Program Perhitungan untuk Penerapan PSAK 50/55.

12 Bulan

2 PT. Multipolar Technology

Untuk Migrasi Core Banking UUS Bank DKI

Migrasi core 12 Bulan dan

Garansi 12 Bulan

Laporan Pelaksanaan 25 Good Corporate Governance UUS Bank DKI 2016

Page 31: BANK ^ DKI syariahbankdkisyariah.co.id/docs/gcg/gcg_2016.pdf · Menunjuk Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 dan Surat Edaran Bank Indonesia ... Usaha Syariah Bank DKI dapat

8. INTERNAL FRAUD DALAM UUS BANK DKI

Pengungkapan mengenai internal fraud yang memiliki dampak penyimpangan lebih dari Rp 100.000.000,- (seratus juta rupiah) merupakan bagian dari pelaksanaan GCG UUS Bank DKI. Selama tahun 2016, tidak terjadi penyimpangan dimaksud dalam UUS Bank DKI.

^§0cfi ^§0cfi leksi • mmm mmm.

Total Fraud Telah diselesaikan Dalam proses penyelesaian di internal UUS Belum diupayakan penyelesaiannya Telah ditindaklanjuti melalui proses hukum

9. LAPORAN DENDA DARI REGULATOR

Selama periode tahun laporan 2016, berikut adalah denda yang wajib dibayarkan oleh UUS Bank D K I :

1 18/25/DSP-PKUM.01 Tgl 08 Januari 2016

Pengenaan Biaya Penggunaan Sandi Transaksi TSA 51-52 pada SKN Bl

Rp 100.750,-

2 18/70/DPK-GlPN-DLMI/Srt/Rhs Tgl 14 Januari 2016

Sanksi AbsensI Laporan Debitur Bulan Data Agustus 2015

Rp 400.000,-

3 18/109/DPSP-KTD/Srt/B Tgl 14 Juni 2016

Pengenaan Biaya Penggunaan Sandi Transaksi TSA 51-52 pada SKN Bl

Rp 101.000,-

Laporan Pelaksanaan 26 Good Corporate Governance UUS Bank DKI 2016

Page 32: BANK ^ DKI syariahbankdkisyariah.co.id/docs/gcg/gcg_2016.pdf · Menunjuk Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 dan Surat Edaran Bank Indonesia ... Usaha Syariah Bank DKI dapat

10. HASIL AUDIT UUS BANK DKI

Sampai dengan periode tahun laporan 2016, berikut adalah Hasil Audit UUS Bank DKI baik audit dari Internal maupun Eksternal:

S^ '•?0

Shtuar¥Keria&^

1 *.j •! * j ^ w a ^ ^ ,

1. Grup Syariah ' GAI 2015 68 9 2 Grup Syariah OJK 2012 17 0

3 Grup Syariah OJK 2014 86 1 4 KCS Wahid Hasyim GAI 2016 33 0

5 KCPS Bekasi GAI 2016 42 0 6 KCPS Ciputat GAI 2016 24 0 7 KCPS Margonda GAI 2016 39 3

Total 13

11 . PERMASALAHAN HUKUM DALAM UUS BANK DKI

Selama periode tahun laporan 2016, di UUS Bank DKI terdapat permasalahan hukum, dengan rincian sebagai berikut:

PermasalahaniHuk'um Perdata Pidana

Telah selesai (telah mempunyai kekuatan hukum yang tetap) Dalam proses penyelesaian 2 Total 2

12. PENYALURAN DANA UNTUK KEGIATAN SOSIAL SERTA PENDAPATAN NON HALAL DAN PENGGUNAANNYA

Di tahun 2016, UUS Bank DKI telah melakukan setoran dana zakat dari pihak luar bank yang bersumber dari nasabah dana pihak ketigar dan lain sebagainya melalui pemindahbukuan ke rekening Unit Pengelola Zakat (UPZ) Bank DKI yang ada di Cabang Syariah Wahid Hasyim dengan nomor rekening 701.7000.488 sebesar Rp 50.494.774 (lima puluh juta empat ratus sembilan puluh empat ribu tujuh ratus tujuh puluh empat rupiah) berdasarkan Surat Grup Syariah Nomor 4277/GSY/XI1/2016 tanggal 28 Desember 2016.

Dalam rangka pertanggungjawaban atas penggunaan dana zakat tersebut, UUS Bank DKI telah mengirimkan surat kepada UPZ Bank DKI Nomor 257/GSY/I/2017 tanggal 23 Januari 2017 yang meminta agar UPZ menyampaikan Laporan Tahunan Pengelolaan Zakat UPZ Bank DKI tahun / 2016 kepada UUS Bank DKI. Jy^

Laporan Pelaksanaan 27 Good Corporate Governance UUS Bank DKI 2016

Page 33: BANK ^ DKI syariahbankdkisyariah.co.id/docs/gcg/gcg_2016.pdf · Menunjuk Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 dan Surat Edaran Bank Indonesia ... Usaha Syariah Bank DKI dapat

rm. ilE^aRi^l^giatamSjE^iai Mf tm iJ i i ro raK t l l ^ -1 Dana yang bersumber

dari Zakat Nasabah Rekening Zakat Unit Pengelola Zakat (UPZ) Bank DKI

Rp 50.494.774.-

Tahun 2Q16 UUS Bank DKI telah menyalurkan dana sosial untuk berpartisipasi dalam Program Pembangunan Rumah Layak Huni Gratis kepada Koperasi Simpan Pinjam dan Pembiayaan Syariah (KSPPS) Benteng Mikro Indonesia dengan mendebet rekening Infaq dan Shodaqoh KCPS Pondok Indah 702.09000.150 set>esar Rp. 15.000.000,- dan Koperasi Simpan Pinjam dan Pembiayaan Syariah (KSPPS) Benteng Mikro Indonesia menerima dana dengan dilakukan pemindahbukuan ke Rekening Giro iB 702.70019.291 berdasarkan Surat Grup Syariah Nomor 3714/MMO/GSY/XI/2016 tanggal 15 November 2016. KSPPS Benteng Mikro Indonesia adalah Koperasi yang bergerak dibidang pemberdayaan usaha mikro dengan pola Grameen Bank. Di samping itu koperasi syariah tersebut juga menjadi lembaga yang mengelola dana Zakat, Infaq, Shodaqoh, dan Wakaf.

KESIMPULAN UMUM PELAKSANAAN GCG UUS BANK DKI TAHUN 2016

1. ASPEK-ASPEK PENILAIAN

Berdasarkan Peraturan Bank Indonesia Nomor 1iy33/PBl/2009 dan Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 12/13/DPbS tanggal 30 April 2010 tentang Pelaksanaan GCG bagi BUS dan UUS, aspek-aspek yang dinilai dalam pelaksanaan GCG UUS Bank DKI meliputi 5 (lima) aspek yaitu : a. . Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direktur UUS. b. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab DPS. c. Pelaksanaan Prinsip Syariah dalam penghimpunan dan penyaluran dana

serta pelayanan jasa. d. Penyaluran dana kepada nasabah pembiayaan inti dan penghimpunan

dana oleh Deposan inti. e. Transparansi kondisi keuangan dan non-keuangan, Laporan Pelaksanaan

GCG dan pelaporan internal.

2. PERINGKAT MASING-MASING FAKTOR BERDASARKAN SELF ASSESSMENT

a. Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Direktur Supervisi UUS

Direktur Bisnis Bank DKI memiliki fungsi dan tanggung jawab sebagai supervisi UUS Bank DKI sesuai dengan Buku Pedoman Kerja Direksi J yang disahkan melalui Keputusan Direksi Nomor 262 tanggal 29 September 2016. JlJ/

Laporan Pelaksanaan 28 Good Corporate Governance UUS Bank DKI 2016

Page 34: BANK ^ DKI syariahbankdkisyariah.co.id/docs/gcg/gcg_2016.pdf · Menunjuk Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 dan Surat Edaran Bank Indonesia ... Usaha Syariah Bank DKI dapat

Direktur Supervisi UUS memiliki kompetensi dan komitmen dalam pengembangan UUS Bank DKI. Dalam kaitan sebagai Direktur Supervisi UUS telah dilakukan wav\/ancara dengan DPbS OJK pada tanggal 14 Maret 2016 berdasarkan surat Nomor S-36/PB.1311/2016 tanggal 11 Maret 2016, perihal Wawancara Calon Direktur UUS Bank DKI dan berdasarkan surat Nomor S-35/PB. 13/2016 tanggal 22 Maret 2016, DPbS OJK telah menyatakan bahwa Antonius Widodo Mulyono dapat menjabat sebagai direktur supervisi UUS Bank DKI. Direktur Supervisi UUS Bank DKI telah menyediakan data dan informasi terkait dengan pemenuhan Prinsip Syariah serta telah menindaklanjuti rekomendasi dari Laporan Hasil Pengawasan DPS tahun 2016.

Untuk hal tersebut, peringkat yang diperoleh adalah 1,00.

Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab DPS

UUS Bank DKI telah memiliki Buku Pedoman Kerja Dewan Kortiisaris dan DPS Bank DKI yang telah disahkan melaiui Keputusan Direksi Nomor 317 Tahun 2010 tanggal 20 September 2010 yang dijadikan pedoman bagi pelaksanaan tugas dan tanggung jawab DPS. Dalam hal petaksanaan tugas, DPS telah melaksanakan tugas dan tanggung jawab dengan maksimal sesuai ketentuan.

Rapat DPS telah dilaksanakan sebanyak 12 (dua belas) kali selama tahun 2016. Seluruh risalah rapat (bulanan) DPS UUS Bank DKI tahun 2016 diparaf dan ditandatangani oleh seluruh DPS serta didokumentasikan oleh karyawan pendukung pelaksana tugas dan tanggung jawab DPS UUS Bank DKI. DPS juga telah mengungkapkan transparansi rangkap jabatan dan remunerasi-fasilitas lainnya.

Untuk hal tersebut, peringkat yang diperoleh adalah peringkat 1,73.

Pelaksanaan Prinsip Syariah dalam Penghimpunan dan Penyaluran Dana serta Pelayanan Jasa.

Secara umum kegiatan penghimpunan dana, penyaluran dana dan pelayanan jasa di UUS Bank DKI telah sesuai dengan Fatwa DSN-MUI yang secara resmi masuk dalam Laporan Hasil Pengawas DPS untuk setiap semester dan telah disampaikan kepada Bank Indonesia, Otoritas Jasa Keuangan, DSN-MUI dan pihak terkait lainnya sesuai dengan ketentuan yang berlaku QJ

Laporan Pelaksanaan 29 Good Corporate Governance UUS Bank DKI 2016

Page 35: BANK ^ DKI syariahbankdkisyariah.co.id/docs/gcg/gcg_2016.pdf · Menunjuk Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 dan Surat Edaran Bank Indonesia ... Usaha Syariah Bank DKI dapat

Terkait dengan Peraturan Mahkamah Agung No. 14 Tahun 2016 tanggal 22 Desember 2016, tentang Tata Cara Penyelesaian Perkara Ekonomi Syariah, maka UUS Bank DKI sedang melakukan perubahan standar klausul penyelesaian.

Untuk hal tersebut peringkat yang diperoleh adalah peringkat 1,80.

Penyaluran Dana kepada Nasabah Pembiayaan Inti dan Penghimpunan Dana oleh Deposan Inti

Dalam hal penyaluran dana kepada nasabah inti dan penyimpanan dana oleh deposan inti, UUS Bank DKI telah menerapkan prinsip kehati-hatian

1) Pembuatan BPP Pembiayaan UMKM UUS melalui Keputusan Direksi No. 287 Tahun 2016 tanggal 25 Oktober 2016, BPP Pembiayaan Konsumer Syariah melalui Keputusan Direksi No. 269.2 Tahun 2016 tanggal 30 September 2016 dan Pembiayaan Produktif Komersial dan Korporasi Syariah melaiui Keputusan Direksi No.201 Tahun 2016 tanggal 16 Agustus 2016.

2) Kerjasama Grup Syariah (pengelolaan pembiayaan), Grup Manajerrien Risiko Perusahaan.dan Grup Risiko Bisnis (pengelola risiko kredit/bisnis).

3) Memberikan penyaluran dana kepada nasabah inti serta memberikan fasilitas bagi hasil dengan spesial nisbah kepada deposan inti sesuai dengan prosedur umum yang berlaku.

4) Penatausahaan daftar rincian nasabah pembiayaan inti dan deposan inti kepada Bank Indonesia sesuai dengan ketentuan yang berlaku.

Untuk hal tersebut, peringkat yang diperoleh adalah peringkat 1,83.

Transparansi Kondisi Keuangan dan Non-Keuangan, Laporan Pelaksanaan GCG dan Pelaporan Internal

UUS Bank DKI telah melakukan publikasi Laporan Keuangan setiap triwulan kepada masyarakat, stakeholders dan manajemen melalui surat kabar yang memiliki peredaran luas. UUS Bank DKI juga telah melaksanakan Se/f Assessment Pelaksanaan GCG. Penyusunan Laporan Pelaksanaan GCG tahun 2016 dilaksanakan oleh Grup Syariah yang berkoordinasi dengan satuan kerja terkait. Penyusunan laporan tersebut berpedoman pada Peraturan Bank Indonesia Nomor 11/33/PBI/2009 dan Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 12/13/DPbS tanggal 30 April 2010-tentang Pelaksanaan GCG bagi BUS dan UUS. a J

melalui:

Laporan Pelaksanaan 3 0 Good Corporate Governance UUS Bank DKI 2016

Page 36: BANK ^ DKI syariahbankdkisyariah.co.id/docs/gcg/gcg_2016.pdf · Menunjuk Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 dan Surat Edaran Bank Indonesia ... Usaha Syariah Bank DKI dapat

Untuk mendukung transparansi usaha, UUS Bank DKI memiliki sumber daya manusia yang kompeten dalam penyediaan informasi internal serta security system yang d\-maintenance secara berkala.

Untuk hal tersebut peringkat yang diperoleh adalah peringkat 1,80.

3. NILAI KOMPOSIT DAN PREDIKAT NILAI

Dari hasil analisis self assessment yang dilakukan terhadap kriteria/indikator per Sub Faktor/Faktor Penilaian sesuai Kertas Kerja Self Assessment GCG, diperoleh peringkat per Faktor Penilaian sebagai berikut:

No m

\ Faktor ^

M ;Refirigk%

1 Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direktur UUS

1.00 35.00% 0.35

2 Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab DPS

1.73, 20.00% 0.35

3 Pelaksanaan Prinsip Syariah dalam kegiatan penghimpunan dana dan penyaluran dana serta pelayanan jasa

1.80 .10.00% 0.18

4 Penyaluran dana kepada nasabah pembiayaan inti dan penyimpanan dana oleh deposan inti .

1.83 10.00% 0.18

5 Transparansi kondisi keuangan dan non keuangan, laporan pelaksanaan GCG dan pelaporan internal

1.80 25.00% 0.45

Nilai Komposit 100.00% 1.51

P redikat: Sangat Baik/Baik/Cukup Baik/Kurang Baik/Tidak Baik*)

Berdasarkan hasil self assessment terhadap 5 (lima) Faktor Penilaian Pelaksanaan GCG, maka diperoleh Nilai Komposit Hasil Akhir Self Assessment Pelaksanaan GCG UUS Bank DKI periode Desember 2016 adalah sebesar 1,51 dengan Predikat Komposit "Baik" sebagaimana pemeringkatan nilai komposit yang ditetapkan Bank Indonesia.

- Niiai K6m'p6sW(NK> NK<1.5 Sangat Baik

1.5<NK<2.5 Baik 2.5 < NK < 3.5 Cukup Baik 3.5 < NK < 4.5 Kurang Baik 4 . 5 < N K < 5 Tidak Baik

Laporan Pelaksanaan 3-1 Good Corporate Governance UUS Bank DKI 2016

Page 37: BANK ^ DKI syariahbankdkisyariah.co.id/docs/gcg/gcg_2016.pdf · Menunjuk Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 dan Surat Edaran Bank Indonesia ... Usaha Syariah Bank DKI dapat

4. PERMASALAHAN, RENCANA TINDAK LANJUT DAN TARGET

1 UUS Bank DKI belum memiliki produk dana yang mencerminkan atau mewakili UUS Bank DKI

UUS Bank DKI berkoordinasi dengan Unit terkait dalam rangka pericembangan produk tersebut

2017

5. KEKUATAN PELAKSANAAN GCG UUS BANK DKI

Dewan Komisaris, Direksi (termasuk Direktur Supervisi UUS), DPS, Manajemen dan seluruh karyawan UUS Bank DKI memiliki komitmen untuk menerapkan prinsip-prinsip GCG secara konsisten. Komitmen tersebut diwujudkan dertgan melakukan langkah-langkah antara lain : penatalaksanaan dokumen-dokumen terkait pelaksanaan tugas dan tanggung jawab DPS, pengadaan dan penyempurnaan kebijakan, pedoman dan prosedur, pengawasan internal, koordinasi yang efektif antar satuan kerja, penatalaksanaan dokumen-dokumen GCG, komitmen terhadap pencegahan gratifikasi di semua level jenjang organisasi dan lain sebagainya.

Pelaksanaan GCG di UUS Bank DKI secara konsisten akan terus diperbaiki dan dikembangkan untuk mempertahankan kepercayaan nasabah, pemegang saham, mitra bisnis dan pemangku kepentingan lainnya sehingga dalam jangka panjang UUS Bank DKI dapat terus beroperasi dan tumbuh secara berkelanjutan dengan tetap berpegang pada Prinsip Syariah dan prinsip-prinsip GCG.

Gootf Corporate Laporan Pelaksanaan 3 2

Governance UUS Bank OKI 20I6

Page 38: BANK ^ DKI syariahbankdkisyariah.co.id/docs/gcg/gcg_2016.pdf · Menunjuk Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 dan Surat Edaran Bank Indonesia ... Usaha Syariah Bank DKI dapat
Page 39: BANK ^ DKI syariahbankdkisyariah.co.id/docs/gcg/gcg_2016.pdf · Menunjuk Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 dan Surat Edaran Bank Indonesia ... Usaha Syariah Bank DKI dapat

Lampiran 5. Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 12/13/DPbs Tanggal 30 April 2010

KERTAS KERJA SELF ASSESSMENT BAGI UNIT USAHA SYARIAH

P E R I N G K A T K R I T E R I A / I N D I K A T O R

Peringkat 1

Peringkat 2

Peringkat 3

Peringkat 4

Peringkat 5

Hasil analisis self assessment menunjukkan bahwa pelaksanaan GCG UUS sangat sesuai dengan Kriteria/indikator,

Hasil analisis self assessment menunjukkan bahwa pelaksanaan GCG UUS sesuai dengan Kriteria/indikator.

Hasil analisis self assessment menunjukkan bahwa pelaksanaan GCG UUS cukup sesuai dengan Kriteria/indikator.

Hasil analisis self assessment menunjukkan bahwa, pelaksanaan GCG UUS kurang sesuai dengan Kriteria/indikator.

Hasil analisis self assessment menunjukkan bahwa pelaksanaan GCG UUS tidak sesuai dengan Kriteria/indikator.

Page 40: BANK ^ DKI syariahbankdkisyariah.co.id/docs/gcg/gcg_2016.pdf · Menunjuk Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 dan Surat Edaran Bank Indonesia ... Usaha Syariah Bank DKI dapat

Lampiran 5. Surat Edaran Batik Indonesia Nomor 12/13/DPbs Tanggal 30 April 2010

FAKTOR : PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DIREKTUR UUS

rPWA 'KsA^^AlN TtfGA^DAN T r N ^ G « ^ ^ TUJUAN Untuk menilai: a. Kecukupan kriteria dan independensi Direktur UUS; b. Efektivitas pelaksanaan tugas dan tanggungjawab Direktur UUS.

S^'iaUTFJlIA^JANrnDPENDENS^ ^ '

1. Direktur UUS memiliki kompetensi dan komitmen dalam pengembangan UUS. Direktur Supervisi UUS memiliki kompetensi dan komitmen dalam pengembangan UUS Bank DKI.

1. Direktur UUS memiliki kompetensi dan komitmen dalam pengembangan UUS.

aiBfimm 2 1 3 4 5 2. Direktur UUS memiliki benturan kepentingan (conflict of interest) dalam

menjalankan tugasnya Direktur Supervisi UUS tidak memiliki bentrnmi kepentingan dalam menjalankan tugasnya.

2. Direktur UUS memiliki benturan kepentingan (conflict of interest) dalam menjalankan tugasnya

'U-^^Vli^-if:. 2 3 4 5 3. Direktur UUS telah raengikuti proses vvawancara yang dilakukan oleh Bank

Indonesia Penunjukan Direktur Bisnis Bank DKI telah melalui fn & proper test Banlj Indonesia, dalam kaitannya sebagai Direktur Supervisi UUS, telah melakukan wawancara dengan Departemen Perbankan Syariah (DPbS) OJK berdasarkan surat Nomor S-36/PB. 1311/2016 tanggal 11 Maret 2016 yang dilakulcan pada tanggal 14 Maret 2016.

3. Direktur UUS telah raengikuti proses vvawancara yang dilakukan oleh Bank Indonesia

i - - " ' - ' U r - - > 2 3 4 5 4. Penunjukan dan/atau penggantian Dhektur UUS telah dilapokan oleh BUK

secara tepat waktu Penunjukan dan/atau penggantian Direktur Bisnis Bank DKI dengan Surat Nomor 51/DIR/GSM/VI/2015 tanggal 25 Juni 2015 telah dilaporkan kepada Departemen Perbankan Syariah (DPbS) OJK sesuai dengan surat nomor S-35/PB.13/2016 tanggal 22 Maret 2016.

4. Penunjukan dan/atau penggantian Dhektur UUS telah dilapokan oleh BUK secara tepat waktu

Lamphan 5 /Halaman 1

Page 41: BANK ^ DKI syariahbankdkisyariah.co.id/docs/gcg/gcg_2016.pdf · Menunjuk Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 dan Surat Edaran Bank Indonesia ... Usaha Syariah Bank DKI dapat

Lampiran 5. Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 12/13/DPbs Tanggal 30 April 2010

F A K T O R : P E L A K : S A N A A N T U G A S D A N T A N G G U N G J A W A B D I R E K T U R U U S

PERINGKAT SUB FAKTOR PERINGKAT lOaTERIA DAN INDEPENDENSI DIREKTUR UUS 2 3 4 5

% TUGAS DAN TANGGUNG JAVA /AB DlRFlO UU HI

laUTERIAyiNDIKATOIL , iv , . ^ S AN U ISIS 9777 lSS'7SS7/\7 1. Direkmr UUS benanggung jawab penuh atas pelaksanaan pengelolaan UUS

berdasarkan prinsip kehati-hatian dan prinsip syariah Dneknn Supervisi UUS benanggung jawab atas pelaksanaan pengelolaan UUS berdasarkan prinsip kehati-hatian dan Prinsip Syariah sesuai dengan Buku Pedoman Keija Direksi sebagaimana ditetapkan dalam Keputusan Direksi nomor 262 tanggal 29 September 2016.

1. Direkmr UUS benanggung jawab penuh atas pelaksanaan pengelolaan UUS berdasarkan prinsip kehati-hatian dan prinsip syariah

2. Direktur UUS telah menindaklanjuti rekomendasi dari hasil pengawasan DPS. Direktur Supemsi UUS menindaklanjuti rekomendasi dari Laporan Hasil Pengawasan DPS tahun 2016.

2. Direktur UUS telah menindaklanjuti rekomendasi dari hasil pengawasan DPS.

1 2 3 4 5 3. Direktur UUS telali menyediakan data dan informasi terkait dengan peraenuhan

prinsip syariah yang akurat, relevan dan tepat waktu kepada DPS Direktur Supervisi UUS telali menyediakan data dan informasi terkait dengan pemenuhan prinsip syariah yang akurat, relevan dan tepat waktu. Sebagai contoh data informasi pembiayaan yang meliputi nomor pembiayaan, nama nasabah, jumlali plafon dan jenis akad yang digunakan beserta dokumen rekening dana pihak ketiga diserahkan kepada DPS pada saat kunjungan keija ke cabang dan capem syariah.

3. Direktur UUS telali menyediakan data dan informasi terkait dengan peraenuhan prinsip syariah yang akurat, relevan dan tepat waktu kepada DPS

2 3 1 4 5

PERINGKAT SUB FAKTOR PERINGKAT TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DIREICTUR UUS MI^^^^>?tf^4S 2 3 4 1 5 y

Lampiran 5 /Halaman 2

Page 42: BANK ^ DKI syariahbankdkisyariah.co.id/docs/gcg/gcg_2016.pdf · Menunjuk Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 dan Surat Edaran Bank Indonesia ... Usaha Syariah Bank DKI dapat

Lampiran 5. Surat Edaran Banlc Indonesia Nomor 12/13/DPbs Tanggal 30 April 2010

FAKTOR : PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DIREKTUR UUS

PENILAIAN PERINGICAT FAKTOR PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DIREKTUR UUS

PERINGKAT SUB FAKTOR PERINGKAT A. KKITERIA DAN INDEPENDENSI DIREKTUR UUS 1 2 3 4 5 B. TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DIREKTUR UUS • 1 2 3 4 5

PERINGKAT FAKTOR 2 3 4 5

IvESIMPULAN : , , • Direktur Bisnis Bank DKI memiliki fungsi dan tanggungjawab sebagai supervisi Umt Usaha Syanah (UUS) Bank DKI sesuai dengan Buku Pedoman Kerja Direksi yang disahkan melalui Keputusan Direksi nomor 262 tanggal 29 September 2016. Direktur Supervisi UUS memiliki kompetensi dan komitmen dalam pengembangan UUS Bank DKI. Dalam kaitannya sebagai Direktur Supervisi UUS, telah dilakukan wawancara dengan DPbS OJK tanggal 14 Maret 2016 sesuai dengan surat Nomor S-36/PB.1311/2016 tanggal 11 Maret 2016, perihal wawancara calon Direlctur UUS Bank DKI. Berdasarkan sui-at nomor S-35/PB. 13/2016 tanggal 22 Maret 2016, DPbS OJK telah menyatakan bahwa Antonius Widodo Mulyono dapat menjabat sebagai Direktur Supervisi UUS Bank DKI. Direktui* Supervisi UUS Bank DKI telah menyediakan data dan informasi terkait dengan pemenulian'Prinsip Syaiiah serta telah menindaklanjuti rekomendasi dari Laporan Hasil Pengawasan DPS tahun 2016. Untuk hal tersebut, peringkat yang diperoleh adalali 1,00.

Lamphan 5 /Halaman 3

Page 43: BANK ^ DKI syariahbankdkisyariah.co.id/docs/gcg/gcg_2016.pdf · Menunjuk Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 dan Surat Edaran Bank Indonesia ... Usaha Syariah Bank DKI dapat

Lampiran 5. Surat Edaran Bank Indonesia Nomor ]2/13/DPbs Tanggal 30 April 20.10

FAKTOR : PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DEWAN PENGAWAS SYARIAH ( DPS )

TUJUAN;,. Untuk Menilai : a. kecukupan komposisi, kriteria dan tingkat independensi anggota DPS; b. efektivitas pelaksanaan tugas dan tanggung javvab DPS; c. efektivitas penyelenggaraan rapat DPS; d. kecukupan aspek pengungl<apan mengenai DPS.

:_

A K O M P O S I S I , KRll L R I A , DAT vflNI JEPILNSI DP ^-l-jlfc :?v*' " f

K R I T E R I A / I N P I K A T O R MAUSlSSEmdSmSSMENT 1. Jiunlah anggota DPS paling kurang 2 (dua) orang dan paling banyak 3 (tiga)

orang. DPS UUS Bank DKI terdiri dari 3 orang dengain komposisi : 1 orang Ketua DPS dan 2 orang anggota DPS.

1. Jiunlah anggota DPS paling kurang 2 (dua) orang dan paling banyak 3 (tiga) orang.

2 3 1 4 5 2. Seluruh anggota DPS memiliki integritas, kompetensi dan reputasi keuangan

yang memadai. DPS UUS Bank DKI memiliki integiitas, kompetensi dan reputasi keuangan yang baik. Hal ini dapat dilihat dari latar belalcang pendidikan dan pengalaman kerja masing-masing DPS.

2. Seluruh anggota DPS memiliki integritas, kompetensi dan reputasi keuangan yang memadai.

1 i ^ s J ^ M H 3 1 4 5 3. Pengangkatan dan/atau penggantian anggota DPS dilakukan dengan

memperhatikan rekomendasi Komite Nominasi atau Komite Remunerasi dan Nominasi.

Pemilihan dan pergantian DPS diusulkan oleh UUS Bank DKI kepada Manajeman (Direksi Bank DKI) imtuk kemudian dilanjutkan pada proses berikutnya sesuai dengan ketentuan yang berlaku bilamana usuian pemilihan dan pergantian DPS telah disetujui.

3. Pengangkatan dan/atau penggantian anggota DPS dilakukan dengan memperhatikan rekomendasi Komite Nominasi atau Komite Remunerasi dan Nominasi.

I L 3 1 4 5 4. Pengangkatan dan/atau penggantian anggota DPS telah mendapat rekomendasi

dari Dewan Syaiiah Nasional - Majelis Ulama Indonesia dan telah memperoleh persetujuan dari RUPS.

Pengangkatan dan/atau pergantian DPS UUS Bank DKI dilalcukan berdasarkan Surat daii Dewan Syariah Nasional Mejelis Ulama Indonesia (DSN-MUI) Nomor U.148/DSN-MUI/III/2016 tanggal 15 Maret 2016 perilial Rekomendasi DPS dan Alcta Pemyataan Keputusan RUPS tahunan PT. Bank DKI No. 29 Tanggal 15 April 2016 yang dibuat oleh Notaris Ashoya Ratam, S.H, M.kn

4. Pengangkatan dan/atau penggantian anggota DPS telah mendapat rekomendasi dari Dewan Syaiiah Nasional - Majelis Ulama Indonesia dan telah memperoleh persetujuan dari RUPS.

'<-f 2 3 4 5 Lampiran 5 /Halaman 4

Page 44: BANK ^ DKI syariahbankdkisyariah.co.id/docs/gcg/gcg_2016.pdf · Menunjuk Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 dan Surat Edaran Bank Indonesia ... Usaha Syariah Bank DKI dapat

La.-pira. 5. S...at L..jraK ^ank -iido....sia. .omo. i2/i-,DPu., Tai. gal Ap... 20i,/

FAKTOR : PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DEWAN PENGAWAS SYARIAH (DPS)

5. Masa jabatan anggota DPS tidak melebihi masa jabatan anggota Direksi atau Dewan Komisaris

Masa Jabatan DPS UUS Bank DKI untuk satu periode pengangkatan adalah 3 tahun "^•ri^^Jt'i^??^ 2 3 4 5

6. Anggota DPS merangkap jabatan sebagai anggota DPS paling banyak pada 4 (empat) lembaga

DPS UUS Bank DKI telah membuat Surat Keterangan Rangkap Jabatan sebagai DPS di Bank Syariah, BPRS dan Lembaga Keuangan Syariah lainnya seperti : Asuransi Syariah, BMT dan lain sebagainya dengan ketentuan bahwa rangkap jabatan tidak dilakukan melebihi 4 (empat) lembaga.

1 2 4 5

PERINGKAT SUB FAKTOR PERINGIiAT KOMPOSISI, KRITERIA DAN INDEPENSI DPS 3 4 5

I^TiSvs'BAN TANGGUNG M 'V'"' 'V, . - . ^ ^ ^ ^ ^ ^ ^ ^ W ^ f

KRITERIA/INDIKATOR . . 1. DPS telah melaksanakan tugas dan tanggung jawab sesuai dengan prinsip -

prinsip GCG DPS UUS Bank DKI telah melaksanakan tugas yang meliputi : memberikan nasehat kepada Direlctur UUS (bila dibutuhkan), manajemen UUS Bank DKI serta telah melakukan pengawasan terhadap Aspek Syariah dalam kegiatan bisnis UUS Bank DKI.

3 4 5 2. DPS bertugas dan bertanggung jawab memberikan nasihat dan saran kepada

Direktur UUS serta mengawasi kegiatan UUS agar sesuai dengan Prinsip Syariah.

DPS UUS Bank DKI memberikan nasehat kepada Direksi (Direktur UUS) dan Dewan Komisaris bilamana dianggap perlu. DPS telah mengawasi seluruh kegiatan UUS, hal ini dilakulcan antara lain melalui rapat rutin bulanan dan pemeriksaan semesteran ke unit-unit seperti kantor pusat dan kantor cabang syariah.

1 2 4 5 3. DPS telah menilai dan memastikan pemenuhan Prinsip Syariah atas pedoman

operasional dan produk yang dikeluarkan UUS. Selama tahun 2016, DPS telah memastikan pemenuhan prinsip syariah antara Iain terhadap perhitungan biaya pemeliharaan (Ujroh) pada pembiayaan Rahn iB, Review akad Ijarah Multijasa & IMBT Produktif, dan penyaluran pembiayaan kepada koperasi simpan pinjam.

3 4 5 Lampiran 5 /Halaman 5

Page 45: BANK ^ DKI syariahbankdkisyariah.co.id/docs/gcg/gcg_2016.pdf · Menunjuk Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 dan Surat Edaran Bank Indonesia ... Usaha Syariah Bank DKI dapat

Lampiran 5. Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 12/13/DPbs Tanggal 30 April 2010

FAKTOR : PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DEWAN PENGAWAS SYARIAH (DPS)

4. DPS telah mengawasi proses pengembangan produk baru UUS agar sesuai dengan fatwa Dewan Syariah Nasional - Majelis Ulama Indonesia.

Setiap proses pengembangan produk UUS Bank DKI, khususnya yang terkait dengan aspek kesesuaian syariah, UUS Bank DKI akan memberikan informasi dan penjelasan kepada DPS dalam rangka memperoleh opini dan/atau perbailcan dari DPS. Hal tersebut dapat dilihat dari Notuien Rapat Bulanan DPS,

4. DPS telah mengawasi proses pengembangan produk baru UUS agar sesuai dengan fatwa Dewan Syariah Nasional - Majelis Ulama Indonesia.

2 3 4 5 5. DPS telah meminta fatwa kepada Dewan Syariali Nasional - Mejelis Ulama

Indonesia untuk produk baru UUS yang belum ada fatwanya. Selama tahun 2016 Produk Baru UUS Bank DKI memperoleh fatwa dari DSN MUl seperti Produk Ijarah Multijasa iB

5. DPS telah meminta fatwa kepada Dewan Syariali Nasional - Mejelis Ulama Indonesia untuk produk baru UUS yang belum ada fatwanya.

6. DPS telah melakukan review secara berkala atas pemenuhan Prinsip Syariah terhadap mekanisme penghimpunan dana dan penyaluran dana serta pelayanan jasa UUS.

DPS UUS Bank DKI telah melakukan review secara berkala atas pemenuhan Prinsip Syariah terhadap mekanisme penghimpunan dana, penyaluran dana dan pelayanan jasa dimana hasil pengawasan dituangkan dalam Laporan Hasil Pengawasan DPS untuk setiap periode laporan.

6. DPS telah melakukan review secara berkala atas pemenuhan Prinsip Syariah terhadap mekanisme penghimpunan dana dan penyaluran dana serta pelayanan jasa UUS.

7. DPS telah menyampaikan Laporan Hasil Pengawasan DPS secara semesteran dan menyampaikan paling lambat 2 (dua) bulan setelah periode laporan.

DPS UUS Bank DKI telah menyampaikan Laporan Hasil Pengawasan DPS tahun 2016 semester I dan II kepada Otoritas Jasa Keuangan melalui Surat Nomor 2762/GSY/Vm/2016 tanggal 31 Agustus 2016 dan Surat Nomor 697/GSY/II/2017 tanggal 27 Februari 2017, kepada DSN-MUI melalui Surat Nomor 2763/GSy/Vm/2016 tanggal 31 Agustus 2016 dan Surat Nomor 742/GSY/III/2017 tanggal 01 Maret 2017 , dan pihak internal Bank.

7. DPS telah menyampaikan Laporan Hasil Pengawasan DPS secara semesteran dan menyampaikan paling lambat 2 (dua) bulan setelah periode laporan.

2 1 3 4 5 8. Anggota DPS telah menyediakan waktu yang cukup untuk melaksanakan

tugas dan tanggung jawabnya secara optimal. DPS telah menyediakan waktu yang cukup bagi Manajemen UUS Bank DKI serta seluruh Unit Kerja. Selain agenda rapat dan pemeriksaan (review), DPS UUS Bank DKI memiliki komitmen untuk melakukan kunjungan kepada Grup Syariah, Cabang dan Capem Syariah dalam rangka pembinaan serta bersedia dihubungi melalui alat telekomunikasi dalam rangka memberikan arahan sesuai kebutuhan. Aktivitas kunjungan DPS terangkum dalam Form Kunjungan DPS yang ditandatangani oleh pimpinan unit yang dikunjungi.

8. Anggota DPS telah menyediakan waktu yang cukup untuk melaksanakan tugas dan tanggung jawabnya secara optimal.

1 :yK2.-U-' 3 4 5

PERINGKAT SUB FAKTOR PERINGKAT TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DPS

Lampiran 5 /Halaman 6

Page 46: BANK ^ DKI syariahbankdkisyariah.co.id/docs/gcg/gcg_2016.pdf · Menunjuk Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 dan Surat Edaran Bank Indonesia ... Usaha Syariah Bank DKI dapat

Lampiran 5. Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 12/13/DPbs Tanggal 30 April 2010

FAKTOR : PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DEWAN PENGAWAS SYARIAH (DPS)

JB FAKTOR C. EFEKTIVITAS RAPAT DPS -.. . ;i7;';5/ -v4:- F;;7v/;?.?C;;;x

KRITERIA/INDIKATOR A 4A 0- 9 t r n V.4 A mg AA 9 000 AA 000 A A . r-A A

AS^mmSELF ASSESSMENT 1 Ranat DPS di*?e1eno(?arakan nalino knrnno ir iatiA knli dnlnm 1 /'Qatit Knlan Rapat DPS UUS Bank DKI telah dilaksanakan paling kurang 1 (satu) kali

dalam sebulan.

2 3 1 4 5 2. Pengambilan keputusan rapat DPS dilakukan berdasarkan musyawarah mufakat. Seluiuh keputusan dalam rapat DPS UUS Bank DKI tahun 2016 dilakukan

berdasai-kan musyawarah mufakat. 2 3 4 5

^ Tn I f 1. L t 4 J 1 \ 'S T-V*4/4 \ »

3. Risalali rapat yang merupakan keputusan bersama seluruh anggota DPS telali didokumentasikan dengan baik.

Risalah rapat (bulanan) DPS UUS Banlc DKI tahun 2016 diparaf dan ditandatangani oleh seluruh DPS serta didokumentasikan oleh karyawan pendukung pelaksanaan tugas dan tanggungjawab DPS UUS Bank DKI dalam bentuk hard document dan soft document.

1 2 4. Hasil rapat DPS telah disampaikan sebagai laporan atau rekomendasi kepada

Direktur UUS. Notuien Rapat DPS digunalcan imtuk dasar keputusan bisnis maupmi kegiatan operasicinal oleh UUS Bank DKI. Misalnya, hasil rapat tentang Usuian Perhitungan Biaya Pemeliharaan (Ujroh) pada pembiayaan Rahn iB, penggunaan metode Income Smoothing dalam bagi hasil DPK skim Mudharabah.

1 2 -v . /3^ .> : •^ ' 4 5

PERINGKAT SUB FAKTOR, PERINGKAT EFEKTIVITAS RAPAT DPS I 2 3 4 5

Lampiran 5 /Halaman 7

Page 47: BANK ^ DKI syariahbankdkisyariah.co.id/docs/gcg/gcg_2016.pdf · Menunjuk Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 dan Surat Edaran Bank Indonesia ... Usaha Syariah Bank DKI dapat

Lampiran 5. Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 12/13/DPbs Tanggal 30 April 2010

FAKTOR : PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DEWAN PENGAWAS SYARIAH (DPS)

f>. TRANSPARANSI DPS

KRITERIA/INDIKATOR mmsmSELFASSESSMENT 1. Anggota DPS telah mengungkapkan :

a. rangkap jabatan sebagai anggota DPS pada lembaga keuangan syariah lain; dan

b. remimeraasi dan fasilitas lain pada Laporan Pelaksanaan GCG.

DPS UUS Bank DKI telah membuat Surat Keterangan Rangkap Jabatan sebagai DPS di Bank Syariah, BPRS dan Lembaga Keuangan Syariah Lainnya seperti : Asuransi Syariah, BMT dan lain sebagainya dengan ketentuan bahwa rangkap jabatan tidak dilakukan melebihi 4 (empat) lembaga serta telah mengungkapkan remunerasi dan fasilitas lain sesuai dengan ketentuan yang berlaku.

1. Anggota DPS telah mengungkapkan : a. rangkap jabatan sebagai anggota DPS pada lembaga keuangan syariah lain;

dan b. remimeraasi dan fasilitas lain pada Laporan Pelaksanaan GCG.

1 . / . . L - . ^ ^ 1 3 4 5 2. Anggota DPS tidak memanfaatkan UUS untuk kepentingan pribadi, keluarga,

dan/atau pihak lain yang mengm-angi aset atau mengurangi keutungan UUS. Selama tahun 2016, DPS UUS Bank DKI tidak pemah memanfaatkan UUS untuk kepentingan pribadi, keluarga dan/atau pihalc lain.

2. Anggota DPS tidak memanfaatkan UUS untuk kepentingan pribadi, keluarga, dan/atau pihak lain yang mengm-angi aset atau mengurangi keutungan UUS.

- .1 2 3 4 1 5 . 3. Anggota DPS tidak mengambil dan/atau menerima keuntmigan pribadi dari

UUS selain remunerasi dan fasilitas lainnya yang ditetapkan RUPS. DPS UUS Bank DKI tidak mengambil dan/atau menerima keuntungan pribadi dari UUS selain remunerasi dan fasilitas lainnya yang ditetapkan RUPS. Misalnya, dalam hal pembiayaan pribadi (konsimier/di luai' remunerasi) yang diajukan oleh DPS kepada UUS Bank DKI diproses dan dianalisa dengan tetap menerapkan prinsip kehati-hatian serta sesuai dengan ketentuan yang berlaku.

3. Anggota DPS tidak mengambil dan/atau menerima keuntmigan pribadi dari UUS selain remunerasi dan fasilitas lainnya yang ditetapkan RUPS.

. 1 ' .,• • 1 2 3 4 5 4. Anggota DPS tidak merangkap jabatan sebagai konsultan di selm-uh BUS

dan/atau UUS DPS telah membuat Surat Pemyataan ber-meterai Rp 6.000,- yang menyatakan baliwa DPS UUS Bank DKI tidak merangkap jabatan sebagai konsultan di seluruh BUS dan/atau UUS.

4. Anggota DPS tidak merangkap jabatan sebagai konsultan di selm-uh BUS dan/atau UUS

PERINGICAT SUB FAKTOR PERINGKAT TRANSPARANSI DPS i;%:-.il;25/..--»r- 2 3 4 5

Lampiran 5 /Halaman 8

Page 48: BANK ^ DKI syariahbankdkisyariah.co.id/docs/gcg/gcg_2016.pdf · Menunjuk Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 dan Surat Edaran Bank Indonesia ... Usaha Syariah Bank DKI dapat

Lampiran 5. Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 12/13/DPbs Tanggal 30 April 2010

FAKTOR : PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DEWAN PENGAWAS SYARIAH (DPS)

PENILAIAN PERINGKAT FAKTOR PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DEWAN PENGAWAS SYARIAH

PERINGICAT SUB FAKTOR PERINGKAT A. KOMPOSISI, ICRITERIA DAN INDEPENDENSI DPS B. TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DPS C. EFEKTIVITAS RAPAT DPS D. TRANSPARANSI DPS

2 3 4 5 A. KOMPOSISI, ICRITERIA DAN INDEPENDENSI DPS B. TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DPS C. EFEKTIVITAS RAPAT DPS D. TRANSPARANSI DPS

1 3 4 5 A. KOMPOSISI, ICRITERIA DAN INDEPENDENSI DPS B. TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DPS C. EFEKTIVITAS RAPAT DPS D. TRANSPARANSI DPS

1. 3 4 5

A. KOMPOSISI, ICRITERIA DAN INDEPENDENSI DPS B. TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DPS C. EFEKTIVITAS RAPAT DPS D. TRANSPARANSI DPS 2 3 4 5

PERINGKAT FAKTOR 2 3 4 5

ICESTMPULAN ; v.fi£<;K< i .y.'..i-t\..ki'x." J'-t X;-».a AVii " j> * «.^/v,'-..fPVs-'<g^^•y»^^/^'»^» .'•-•,Lci^..i.J y!»''ii^ur\\'iiM.%it; ''iy,ik%y'Nfi..^y-<y'.^^^

UUS Bank DKI telah memiliki Buku Pedoman Kerja Dewan Komisaris dan Dewan Pengawas Syariali Bank DKI yang telali disahkan melalui Keputusan Direksi Nomor 317 tahun 2010 yang dijadikan pedoman bagi pelalcsanaan tugas dan tanggungjawab DPS. Dalam hal pelaksanaan tugas, DPS telah melaksanakan tugas dan tanggungjawab dengan maksimal sesuai dengan ketentuan. Rapat DPS telah dilaksanakan minimal 1 (kali) setiap bulan selama tahun 2016. Seluruh risalah rapat (bulanan) DPS UUS Bank DKI tahun 2016 ditandatangani oleh seluruh DPS serta didokumentasikan oleh karyawan pendukung pelalcsana tugas dan tanggungjawab DPS UUS Banlc DKI. DPS juga telah mengungkapkan transparansi rangkap jabatan dan remunerasi-fasilitas lainnya. Untuk hal tersebut, peringkat yang diperoleh adalah peringkat 1,73.

Lampiran 5 /Halaman 9

Page 49: BANK ^ DKI syariahbankdkisyariah.co.id/docs/gcg/gcg_2016.pdf · Menunjuk Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 dan Surat Edaran Bank Indonesia ... Usaha Syariah Bank DKI dapat

Lampiran 5. Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 12/13/DPbs Tanggal 30 April 2010

FAKTOR : PELAKSANAAN PRINSIP SYARIAH DALAM ICEGIATAN PENGHIMPUNAN DANA DAN PENYALURAN SERTA PELAYANAN JASA UNIT USAHA SYARIAH

JASA UNIT U^lA SYARIAH | TUJUAN Untuk menilai : a. kesesuaian Prinsip Syariah dalam produk UUS; b. pemenuhan Prinsip Syariah oleh UUS dalam pelaksanaan kegiataii penghimpunan dana, penyaluran dana dan pelayanan jasa; c. mekanisme yang dilakukan oleh UUS dalam rangka penyelesaian sengketa yang terjadi antara UUS dengan nasabah.

*wIM-r,4-'4>4,6UaiVrf't4XrV.iiV - . * / A , ^ y"-<yS AA.i»£«i-«A'^t, .Stt A..--»fcC-4f 'rv*tih,-Sj

1. Produk yang dimiliki oleh UUS telah sesuai dengan fatwa yang dikeluarkan oleh Dewan Syariah Nasional - Majelis Ulama Indonesia dan telah dilengkapi dengan pendapat syariah dari DPS.

Produk yang dirailiki UUS Bank DKI telali sesuai dengan fatwa yang dikeluarkan oleh DSN-MUI dan dilengkapi Opini DPS. Sebagai contoh Ijarali Multijasa iB.

1. Produk yang dimiliki oleh UUS telah sesuai dengan fatwa yang dikeluarkan oleh Dewan Syariah Nasional - Majelis Ulama Indonesia dan telah dilengkapi dengan pendapat syariah dari DPS.

' ; / • • ] • " . - : 1 2 1 3 4 5 2. Pelaksanaan produk penghimpunan dana UUS telah sesuai dengan Fatwa yang

keluarkan oleh Dewan Syariah Nasional - Majelis Ulama Indonesia dan ketentuan Bank Indonesia.

Pelaksanaan pengliimpunan dana di UUS Bank DKI secaia mnum telah sesuai dengan Fatwa DSN-MUI yang secara resmi masuk dalam Laporan Pengawas DPS untuk setiap semester dan telah disampaikan kepada Otoritas Jasa Keuangan sesuai dengan ketentuan yang berlaku.

2. Pelaksanaan produk penghimpunan dana UUS telah sesuai dengan Fatwa yang keluarkan oleh Dewan Syariah Nasional - Majelis Ulama Indonesia dan ketentuan Bank Indonesia.

' T 2 3 4 5 3. Pelaksanaan produk penyaluran dana UUS telah sesuai dengan Fatwa

yang dikeluai-kan oleh Dewan Syaiiah Nasional - Majelis Ulama Indonesia dan ketentuan Bank Indonesia.

Pelaksanaan penyaliuan dana dalam bentuk pembiayaan di UUS Bank DKI secara umum telah sesuai dengan Fatwa DSN-MUI yang secara resmi masuk dalam Laporan Pengawas DPS untuk setiap semester dan telah disampaikan kepada Otoritas Jasa Keuangan sesuai dengan ketentuan yang berlaku.

3. Pelaksanaan produk penyaluran dana UUS telah sesuai dengan Fatwa yang dikeluai-kan oleh Dewan Syaiiah Nasional - Majelis Ulama Indonesia dan ketentuan Bank Indonesia.

1 -.- A-2-.4 3 1 4 5 Lampiran 5 /Halaman 10

Page 50: BANK ^ DKI syariahbankdkisyariah.co.id/docs/gcg/gcg_2016.pdf · Menunjuk Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 dan Surat Edaran Bank Indonesia ... Usaha Syariah Bank DKI dapat

Lampiran 5. Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 12/13/DPbs Tanggal 30 April 2010

F A K T O R : PELAKSANAAN PRINSIP S Y A R I A H DALAM K E G I A T A N PENGHIMPUNAN DANA DAN PENYALURAN SERTA PELAYANAN JASA UNIT USAHA SYARIAH

A I I T A1 » n n*0 n nvs trma-mmf^a 11# *4 AI nir A A « A A A T 1 1 ^ A1 A 1% A A A« • A 4 A A A rmattm AXW • A W » A VI /V

4. reiaKsanaan prouuK peiayanan jasa uuo teian sesuai oengan latwa yang Al AT H A f G n A AIAI-I 1 1 Al l f A A JvlAVMAl ^VlAAtrfXIAAl NnAIAlfA T 1 1 A A IAAA - AAIA AAA

oiKeiuarKan oien uewan oyanan xNasionai - xviajeiis uiama inoonesia oan ketentuan Bank Indonesia.

Pelaksanaan pelayanan jasa di UUS Bank DKI juga termasuk dalam pengawasan oleh DPS. Sampai saat ini (2016), DPS tidak mencantumkan temuan ketidaksesuaian antara implementasi pelayanan jasa dengan fatwa DSN-MUI.

A I I T A1 » n n*0 n nvs trma-mmf^a 11# *4 AI nir A A « A A A T 1 1 ^ A1 A 1% A A A« • A 4 A A A rmattm AXW • A W » A VI /V

4. reiaKsanaan prouuK peiayanan jasa uuo teian sesuai oengan latwa yang Al AT H A f G n A AIAI-I 1 1 Al l f A A JvlAVMAl ^VlAAtrfXIAAl NnAIAlfA T 1 1 A A IAAA - AAIA AAA

oiKeiuarKan oien uewan oyanan xNasionai - xviajeiis uiama inoonesia oan ketentuan Bank Indonesia.

1 '• • 2 " - 3 4 5 5. Penyelesaian sengketa antara UUS dengan nasabah dilakukan melaiui

musyawarah atau melalui mediasi perbankan mekanisme arbitrase syariah atau melalui lembaga peradilan berdasarkan peraturan perundang-undangan atau melalui lembaga peradilan berdasarkan peraturan perundang -undangan yang berlaku.

Terkait dengan Peraturan Malikamah Agung No. 14 Taliun 2016 tanggal 22 Desember 2016, tentang Tata Cara Penyelesaian Perkara Ekonomi Syariah, maka UUS Bank DKI sedang melakukan perubahan standar klausul penyelesaian.

5. Penyelesaian sengketa antara UUS dengan nasabah dilakukan melaiui musyawarah atau melalui mediasi perbankan mekanisme arbitrase syariah atau melalui lembaga peradilan berdasarkan peraturan perundang-undangan atau melalui lembaga peradilan berdasarkan peraturan perundang -undangan yang berlaku.

1 4 5 PERINGIGVT FAKTOR P E R I N G K A T

PELAKSANAAN PRINSIP SYARIAH DALAM IGEGIATAN PENGHIMPUNAN DANA DAN PENYALURAN DANA S E R T A PELAYANAN JASA UNIT USAHA SYARIAH

- L.'l.bP ' 2 3 4 5

KESIMPULAN : Secara umum kegiatan penghimpunan dana, penyaluran dana dan pelayanan jasa di UUS Bank DKI telah sesuai dengan Fatwa DSN-MUI yang secara resmi masuk dalam Laporan Hasil Pengawas DPS untuk setiap semester dan telah disampaikan kepada Bank Indonesia, Otoritas Jasa Keuangan, DSN-MUI dan pihak terkait lainnya sesuai dengan ketentuan yang berlaku. Terkait dengan Peraturan Mahkamali Agung No. 14 Tahun 2016 tanggal 22 Desember 2016, tentang Tata Cara Penyelesaian Perkara Ekonomi Syariah, maka UUS Bank DKI sedang melalcukan perubahan standar klausul penyelesaian. Untuk hal tersebut peringkat yang diperoleh adalah peringkat 1,80.

Lampiran 5 /Halaman 11

Page 51: BANK ^ DKI syariahbankdkisyariah.co.id/docs/gcg/gcg_2016.pdf · Menunjuk Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 dan Surat Edaran Bank Indonesia ... Usaha Syariah Bank DKI dapat

Lampiran 5. Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 12/13/DPbs Tanggal 30 April 2010

FAKTOR : PENYALURAN DANA KEPADA NASABAH PEMBIAYAAN INTI DAN PENYIMPANAN DANA OLEH DEPOSAN INTI

TUJUAN Untuk menilai; a. penerapan prinsip kehati-hatian dalam penyaluran dana kepada nasabah pembiayaan inti dan penjimpangan dana oleh deposan inti; b. mdcpendensi pengambilan keputusan yang berkaitan dengan penyaluran dana kepada nasabah pcmbiavaan mti.

KRLtEMA/JNDIKATQBr - ,..v , .^.^...^..ryus^y '-yx'^h: 1. UUS telah menerapkan prmsip kehati-hatian dalam memberikan penyediaan dana,

kliususnya penyaluran dana kepada Nasabali Inti. Penerapan prinsip kehati-hatian dalam memberikan penyediaan dana, khususnya penyaluran dana kepada nasabah inti telah diupayakan dengan maksimal salah satunya melalui Kebijalcan dan Prosedur Pembiayaan Usalia Kecil dan Menengah (UMKM) UUS, Kebijakan dan Prosedur Pembiayaan Konsumer Syariah serta Kebijakan serta Proscdur Pembiayaan Produktif Komersial dan Korporasi Syariah. UUS Bank DKI bersama Grup Manajemen Risiko Perusahaan (OMR) dan Grup Risiko Bisnis (GRB) mengevaluasi dan melakukan risk assessment terhadap berbagai aspek atas setiap proposal pembiayaan segmen UMKM, Kpnsumer dan Komersial & Korporasi yang diajukan oleh unit bisnis dengan fokus pada analisa kuantitatif, menentukan covenant dan menentukan critical term & conditions.

1. UUS telah menerapkan prmsip kehati-hatian dalam memberikan penyediaan dana, kliususnya penyaluran dana kepada Nasabali Inti.

1 2 -3 - 4 5 2. UUS telah memiliki pedoman kebijakan dan prosedur tertulis tentang penyaluran

dana kepada Nasabah Inti. UUS Bank DKI telah memiliki Buku Pedoman Perusaliaan (BPP) Pembiayaan UMKM UUS sesuai Keputusan Direksi No.287 tanggal 25 Oktober 2016, Pembiayaan Konsumer Syariah sesuai Keputusan Direksi No.269.2 tanggal 30 September 2016 dan Pembiayaan Produktif Komersial dan Korporasi Syariah sesuai keputusan Direksi No.201 tanggal 16 Agustus 2016.

2. UUS telah memiliki pedoman kebijakan dan prosedur tertulis tentang penyaluran dana kepada Nasabah Inti.

5 J. rcuumon fheoijaKan uun pro&cuur lenuiis leniang peiiycuiaan uana leian uiKaji

ulang secara periodik paling kurang 1 (satu) kali dalam 1 (satu) tahun. Pedoman Kebijakan dan prosedur tertulis tentang penyediaan dana yang dimiliki UUS Bank DKI telah dikaji di internal Grup Syariali. Kemudian, pada saat ini, DPS sedang dalam proses review aspek syariah terhadap BPP Pembiayaan Komersial dan Korporasi Syariah sesuai Keputusan Direksi Bank DKI No. 201 tanggal 16 Agustus 2016, BPP Pembiayaan Konsumer Syariah sesuai Keputusan Direksi Bank DKI No. 269.2 tanggal 30 September 2016, BPP Pembiayaan UMKM Syariah sesuai Keputusan Direksi Bank DKI No. 287 tanggal 25 Oktober 2016.

J. rcuumon fheoijaKan uun pro&cuur lenuiis leniang peiiycuiaan uana leian uiKaji ulang secara periodik paling kurang 1 (satu) kali dalam 1 (satu) tahun.

1 ,.,yA,X.y.„.^ 3 4 5 4. UUS tidak memberikan penyaluran dana kepada Nasabali Inti yang bertentangan

dengan prosedur umum penyediaan dana yang berlaku. Penyaluran dana kepada nasabali inti dilakiikan sesuai dengan proscdur luiiuni penyediaan dana yang berlaku, yaitu Kebijakan dan Prosedur Pembiayaan UMKM UUS, Kebijakan dan Prosedur Pembiayaan Konsumer Syariah serta Kebijakan dan Proscdur Pembiayaan Produktif Komersial dan Korporasi Syariah.

4. UUS tidak memberikan penyaluran dana kepada Nasabali Inti yang bertentangan dengan prosedur umum penyediaan dana yang berlaku.

• 1 . 2 3 4 5 Lampiran 5 /Halaman 12

Page 52: BANK ^ DKI syariahbankdkisyariah.co.id/docs/gcg/gcg_2016.pdf · Menunjuk Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 dan Surat Edaran Bank Indonesia ... Usaha Syariah Bank DKI dapat

Lampiran 5. Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 12/13/DPbs Tanggal 30 April 2010

FAKTOR : PENYALURAN DANA KEPADA NASABAH PEMBIAYAAN INTI DAN PENYIMPANAN DANA OLEH DEPOSAN INTI

5. UUS tidak memberikan fasilitas terkait penghimpunan dana untuk Deposan Inti kecuali fasilitas tersebut telah ditetapkan dalam prosedur umum penghimpunan dana yang berlaku.

Selama tahun 2016 UUS Bank DKI tidak pernali memberikan fasilitas khusus untuk Deposan Inti. Khusus pemberian spesial nisbah akan dilakukan dengan meminta persetujuan terlebih dahulu kepada Grup Tresuri Bank DKI.

6. UUS memiliki dan menatausahakan daftar rincian Nasabah Pembiayaan Inti dan Nasabali Deposan Inti serta menyampaikannya kepada Bank Indonesia.

UUS Bank DKI telah menatausaliakan daftar rincian nasabah pembiayaan inti & deposan inti serta menyampaikannya kepada Bank Indonesia sesuai dengan ketentuan yang berlaku. Misalnya Laporan 15 Debitur yang Memiliki Baki Debet Terbesar (LBBU), Laporan 25 Deposan Inti (LBBU) dan lahi sebagainya

PENILAIAN PERINGKAT FAKTOR PENYALURAN DANA KEPADA NASABAH PEMBIAYAAN INTI DAN PENYIMPANAN DANA OLEH DEPOSAN INTI

PERINGICAT PERINGKAT FAKTOR 2 3 4 5

aSESlMPULAN : Dalam hal penyaluran dana kepada nasabah mti dan penyimpanan dana oleh deposan mti, UUS Bank DKI telali menerapkan prinsip kehati-hatiaii melalui:

i) Pembuatan BPP Pembiayaan UMKM UUS sesuai Keputusan Direksi No.287 tanggal 25 Oktober 2016, BPP Pembiayaan Konsumer Syariah sesuai Keputusan Direksi No.269.2 tanggal 30 September 2016 serta BPP Pembiayaan Produktif Komersial dan Korporasi Syariah sesuai Keputusan Direksi No.201 tanggal 16 Agustus 2016

ii) Kerjasama Grup Syariah (pengelolaan pembiayaan), Grup Manajemen Risiko Perusaliaan (GMR) dan Grup Risiko Bisnis (pengelola risiko kredit/bisnis) iii Memberikan penyaluran dana kepada nasabah inti serta memberikan fasilitas bagi hasil dengan spesial nisbah kepada deposan inti sesuai dengan prosedur umum ) yang berlaku

iv) Penatausahaan daftar rincian nasabah pembiayaan dan deposan inti kepada HI sesuai dengan ketentuan yang berlaku Untuk hal tersebut, peringkat yang diperoleh adalah peringkat 1,83

Lampiran 5 /Halaman 13

Page 53: BANK ^ DKI syariahbankdkisyariah.co.id/docs/gcg/gcg_2016.pdf · Menunjuk Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 dan Surat Edaran Bank Indonesia ... Usaha Syariah Bank DKI dapat

Lampiran 5. Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 12/13/DPbs Tanggal 30 April 2010

FAKTOR : TRANSPARANSI KONDISI UNIT USAHA SYARIAH, LAPORAN PELAICSANAAN GOOD CORPORATE GOVERNANCE DAN PELAPORAN INTERNAL

T U J U A N Untuk menilai : a. ketetapan waktu, keakurasiandan cakupan transparansi informasi keuangan dan non-keuangan yang disampaikan kepada

stakeholders (public); b. efektifitas pengelolaan infonnasi produk dan jasa UUS, pengelolaan pengaduan nasabali serta pengelolaan data pribadi nasabah; c. cakupan laporan pelaksanaan CGC yang disampaikan secara iengkap, akurat, kini, utub, dan tepat walctu; d. cakupan pihak pihak yang menerima laporan pelaksanaan GCG; e. Keandalan Sistem Informasi Manajemen (SIM) UUS, khususnya Sistem Pelaporan Internal mampu menyajikan data dan informasi

secara tepat waktu. lenekap. akurat. serta kemanfaatannya dalam pengambilan keputusan (bisnis).

y| ^^^ .i.T5i#4i^4 .ijiiisi^^^ •jij0jf&d^r'<siyALr-T.fy.y.i S^A*,. a,i-1\ A. P E N E R A P A N TRANSPARANSI KONDISI UUS

Sl«lX;i^3a,AL4*;ekA*

KRITERIM^DIKATOR.^.^^d^zi L^ ^<? xv.*.*v%.v?.w x , r ^ ' ^ mAmi^jmhEAssEssMEmr,^^.mL i ^ m t ^ ^ y ^ . k v %d I . UUS telah mentransparansikan kondisi keuangan dengan menyusun dan

menyajikan Laporan Keuangan Publikasi Triwulan. UUS Bank DKI telali melakukan publikasi Laporan Keuangan setiap triwulanan kepada masyarakat, stake holders dan manajemen.

I . UUS telah mentransparansikan kondisi keuangan dengan menyusun dan menyajikan Laporan Keuangan Publikasi Triwulan.

1 2 3 4 5 2. UUS melalui kantor pusatnya telah menyajikan biformasi kegiatan UUS yanj

mencangkup paling sedikit: a. Sasaran, strategi dan kebijakan manajemen yang digunakan dalam

pengembangan UUS. b. Perkembangan usaha syariali, yaitu penyaluran dana berserta komposismya.

di halaman berikut (hal. 15)

Lamphan 5 /Halaman 14

Page 54: BANK ^ DKI syariahbankdkisyariah.co.id/docs/gcg/gcg_2016.pdf · Menunjuk Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 dan Surat Edaran Bank Indonesia ... Usaha Syariah Bank DKI dapat

LampiranS. Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 12/13/DPbs Tanggal 30 Anril 2010

F A K T O R : TRANSPARANSI KONDISI UNIT USAHA SYARIAH, LAPORAN PELAKSANAAN GOOD CORPORATE GOVERNANCE DAN PELAPORAN INTERNAL

laba bersih, Return on Asset (ROA), Non Performing tinancing (NPF), sumber dana beserta komposisinya, jumlah aset dan informasi lainnya yang relevan ;

c, jenis produk yang ditawarkan, d. tanggungjawab sosial perusahaan, dan

UUS Bank DKI telah menyampaikan Laporan sebagimana dimaksud point a s.d e kepada Kantor Pusat sesuai tanggal laporan.

e. realisasi bagi hasil/imbalan dan metode perhitungan distribusi bagi hasil. 1 I M l l l M i i H U i 3 4 1 5

3. UUS telah mengumumkan Laporan Keuangan Publikasi Triwulan disurat kabar berbahasa Indonesia yang mempunyai peredaran luas sesuai dengan waktu yang ditetapkan dalam ketentuan.

Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan yang berisi kondisi keuangan UUS Bank DKI sudah diumumkan salah satunya melalui Bisnis Indonesia, Kontan, Investor Daily.

rngmmm 2 . 3 4 1 5

P E R I N G K A T SUB FAKTOR PERINGKAT PENERAPAN TRANSPARANSI KONDISI UUS B M M B H 2 3 4 1 5

SUB F A K T O R B. LAPORAN PELAKSANAAN GOOD CORPORATE GOVERNANCE

KRITERIA/INDIKATOR ANALISIS SELF ASSESSMENT 1. UUS telah menyusun laporan pelaksanaan GCG dengan isi dan cakupan

paling kurang sesuai dengan ketentuan yang berlaku dan merupakan bagian yang tidak teipisahkan dari laporan pelaksanaan GCG induknya.

UUS Bank DKI telah melakukan penyusunan L^oran Pelaksanaan GCG yang berkoordinasi dengan unit terkait. Penyusunan Laporan Pelaksanaan GCG tahun 2016 dilaksanakan oleh Grup Syariah yang berkoordinasi dengan unit kerja terkait (Giup Kepatuhan, Grup Hukum dan Corporate Secretary' Bank D K I Penyusunan Laporan tersebut berpedoman pada Peraturan Bank Indonesia No. I1/33/PBI/2009 tentang Pelaksanaan Good Corporate Governance bagi Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah dan Surat Edaran Bank Indonesia No.l2/13/DPbS tanggal 30 April 2010 perihal Pelaksanaan Good Corporate Governance bagi Bank Umiun Syariah dan Unit Usaha Syariah.

H B m n 2 3 4 5 2. UUS telah melakukan self assessment atas pelaksanaan GCG. UUS Bank DKI telah melaksanakan Self Assessment pelaksanaan GCG tahun

2016 yang dimulai pada Bulan Desember 2016 sampai dengan Januari 2017

E H B H i l 2 3 4 5 Lampiran 5 /Halaman 15

Page 55: BANK ^ DKI syariahbankdkisyariah.co.id/docs/gcg/gcg_2016.pdf · Menunjuk Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 dan Surat Edaran Bank Indonesia ... Usaha Syariah Bank DKI dapat

Lampiran 5. Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 12/13/DPbs Tanggal 30 April 2010

F A K T O R : TRANSPARANSI KONDISI UNIT USAHA S Y A R I A H , L A P O R A N P E L A K S A N A A N GOOD CORPORATE GOVERNANCE DAN P E L A P O R A N I N T E R N A L

3. Dalam hal terdapat evaluasi terhadap hasil self assesment pelaksanaan G C G oleh DPbS OJK, UUS telah melakukan perbaikan atas pelaksanaan G C G tersebut.

Dalam hal terdapat hasil evaluasi hasil self assessment dari Otoritas Jasa Keuangan UUS Bank DKI akan menindaklanjuti hasil evaluasi tersebut, Laporan Pelaksanaan G C G tahun 2015 tidak terdapat hasil evaluasi dari DPbS OJK.

3. Dalam hal terdapat evaluasi terhadap hasil self assesment pelaksanaan G C G oleh DPbS OJK, UUS telah melakukan perbaikan atas pelaksanaan G C G tersebut.

1 H l k l — W 3 1 4 1 S

PERINGKAT SUB FAKTOR LAPORAN PELAKSANAAN GOOD CORPORATE GOVERNANCE

PERINGKAT PERINGKAT SUB FAKTOR LAPORAN PELAKSANAAN GOOD CORPORATE GOVERNANCE iWIMMMH 2 3 4 5

sriJ FAKTtm ; ' • ••. . : - ' i ; ' . '• • ' . .tt/'A-c: (;\ K F < ; i . K r R \ \ Pi-;i.Ai>()iLA.N i N j j : u > A i . : . ' • ; KRITERIA/INDIKATOR ANALISIS SELF ASSESSMENT 1. UUS memiliki pelaporan internal yang Iengkap dan didukung oleh SIM yang Pelaporan Internal yang dimiliki UUS Bank DKI disampaikan kepada pihak

terkait melalui Intemet (email corporate) dan penyampaian hard document melalui petugas ekspedisi (pengantar dokumen) handal.

Pelaporan Internal yang dimiliki UUS Bank DKI disampaikan kepada pihak terkait melalui Intemet (email corporate) dan penyampaian hard document melalui petugas ekspedisi (pengantar dokumen) handal.

1 1 2 mmmm 4 i s 2. Tersedianya informasi yang akurat dan tepat waktu yang di dukung oleh sistem

informasi yang handal.

Sebagian informasi yang dimiliki UUS Bank D K I didukung oleh Sistem Informasi yang menggunakan Aplikasi HI (Busslness Intellegence) bekerjasama dengan Bank Induk (Bank DKI)

2. Tersedianya informasi yang akurat dan tepat waktu yang di dukung oleh sistem

informasi yang handal.

1 2 I M I l g l 4 S 3. UUS memiliki sistem informasi yang didukung oleh sumber daya manusia yang

kompeten. Sistem Informasi yang dimiliki UUS Bank DKI didukung oleh SDM yang kompeten karena diperoleh melalui proses rekruitmen yang baik yang bekerjasama dengan Grup Sumber Daya Manusia Bank DKI.

3. UUS memiliki sistem informasi yang didukung oleh sumber daya manusia yang kompeten.

1 2 Hnanam 4 s 4. UUS memiliki IT secwr/fy s>'s/effj yang memadai. Security System untuk Core Banking dilabanakan sesuai prosedur dan

dilaksanakan oleh GTI Kantor Pusat. 4. UUS memiliki IT secwr/fy s>'s/effj yang memadai.

! mmaamm 2 4 s Lampiran 5/Halaman 16

Page 56: BANK ^ DKI syariahbankdkisyariah.co.id/docs/gcg/gcg_2016.pdf · Menunjuk Peraturan Bank Indonesia No. 11/33/PBI/2009 dan Surat Edaran Bank Indonesia ... Usaha Syariah Bank DKI dapat

Lampiran 5. Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 12/13/DPbs Tanggal 30 April 2010

F A K T O R : TRANSPARANSI KONDISI UNIT USAHA SYARIAH, LAPORAN PELAKSANAAN GOOD CORPORATE GOVERNANCE DAN PELAPORAN INTERNAL

P E R I N G K A T SUB FAKTOR K E C U K U P A N PELAPORAN INTERNAL

PERINGKAT I

PENILAI PERINGKAT FAKTOR TRANSPARANSI KONDISI UNIT USAHA SYARIAH, LAPORAN PELAKSANAAN GOOD CORPORATE GOVERNANCE

DAN PELAPORAN INTERNAL P E R I N G K A T SUB F A K T O R A. PENERAPAN TRANSPARANSI KONDISI UUS B. LAPORAN PELAKSANAAN GOOD CORPORATE GOVERNANCE C . K E C U K U P A N PELAPORAN INTERNAL

P E R I N G K A T F A K T O R

PERINGKAT

UUS Bank DKI telah melakukan publikasi Laporan Keuangan setiap triwulan kepada masyarakat, stakeholders dan manajemen melalui surat kabar yang memiliki peredaran luas, UUS Bank DKI juga telah melaksanakan Self Assessment Pelaksanaan GCG. Penyusunan Laporan Pelaksanaan GCG tahun 2016 dilaksanakan oleh Grup Syariah yang berkoordinasi dengan unit kerja terkait. Penyusunan Laporan tersebut berpedoman pada Peraturan Bank Indonesia Nomor 11/33/PBI/2009 dan Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 12/13/DPbS tanggal 30 April 2010 tentang Pelaksanaan GCG bagi Bank Umum Syariah (BUS) dan Unit Usaha Syariah (UUS). Untuk mendukung transparansi usaha, UUS Bank DKI memiliki SDM yang kompeten dalam penyediaan informasi internal serta security system yang di-maimenance secara berkala Untuk hal tersebut peringkat yang diperoleh adalah peringkat 1,80.

Lampiran 5 /Halaman 17

6