kate net cla m by re o - j trust bank | home€¦ · pt. bank jtrust indonesia, tbk. posisi juni...

PENGUNGKAPAN INFORMASI KUANTITATIF EKSPOSUR RISIKO

PT. BANK JTRUST INDONESIA, Tbk.

POSISI JUNI 2017

A. RISIKO KREDIT Tabel 1. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah – Bank secara Individu / Disclosure of Net Claims by

Region

(dalam jutaan rupiah)/ (in million rupiah)

No.

Kategori Portofolio/ Portfolio Categories

30-Jun-17

Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah/ Net Claim by Region Wilayah I Wilayah II Wilayah III Wilayah IV Total

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (9)

1 Tagihan Kepada Pemerintah/ Claim to The Government

- - 3.588.346 -

3.588.346

8.661.458 2

Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik/ Claim to Public Sector Entities

- - - - -

3

Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional/ Claim to The Multilateral Development Banks and International Institutions

- - - - -

4 Tagihan Kepada Bank/ Claim to The Bank 22.975 - 691.710 - 714.685

5

Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal/ Residential Mortgage Loans

86.359 8.049 85.729 55.446 235.583

6

Pembiayaan Beragun Properti Komersial/ Commercial Property Mortgage Loans

3.339 - 352 159.701 163.393

7

Pembiayaan Pegawai/Pensiunan/ Retired

Employee Credit

- - - - -

8

Tagihan Kepada Usaha Mikro. Usaha Kecil dan Portofolio Ritel/ Claim to Micro. Small dan Retail Portfolio

930.184 114.616 249.680 1.624.603 2.919.082

9 Tagihan kepada Korporasi/ Claim to Corporate 2.036.107 595.220 1.340.423 2.238.277 6.210.026

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo/ Claim on past due 72.949 8.064 110.818 419.038 610.869

11 Aset Lainnya/ Others Asset - - 1.274.833 - 1.274.833 7.422.79515.71

6.816 Total 3.151.912 725.948 7.341.892 4.497.064 15.716.816

Tabel 2. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu Kontrak – Bank secara Individu /

Disclosure of Net Claims Based Remaining Contract Term


No.


30-Jun-17

Tagihan bersih berdasarkan sisa jangka waktu kontrak/ Net Claims Based Remaining Contract Term

< 1 tahun/

< 1 year

>1 thn s.d. 3 thn

> 1 year until 3 years

>3 thn s.d. 5 thn

> 3 year until 5 years

> 5 thn > 5 years

Non- Kontraktual

Non- Contractual

Total Total

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)

1 Tagihan Kepada Pemerintah/ Claim to The

Government

2.695.775

-

-

-

892.571

3.588.346

2

Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik/ Claim to Public

Sector Entities

-

-

-

-

-

-

3


-

-

-

-

-

-

4 Tagihan Kepada Bank/ Claim to The Bank 344.458 - - 22.975 347.252 714.685

5


2.317

3.491

2.152

227.623

-

235.583

6


-

3.339

-

160.053

-

163.393

7

Pembiayaan Pegawai/Pensiunan/ Retired

Employee Credit

-

-

-

-

-

-

8


48.776

1.105.266

972.566

792.474

-

2.919.082

9 Tagihan kepada Korporasi/ Claim to Corporate 452.554 2.677.408 769.015 2.311.049 - 6.210.026

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo/ Claim on past due

92.148

23.187

90.631

404.904

-

610.869

11 Aset Lainnya/ Others Asset - - - - 1.274.833 1.274.833

Total 3.636.028 3.812.690 1.834.364 3.919.078 2.514.656 15.716.816

Tabel 3. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi – Bank secara Individu / Disclosure of Net Claims by Economic Sector


No.

Sektor Ekonomi/ Economic Sectors

Tagihan Kepada

Pemerintah

Tagihan Kepada Entitas

Sektor Publik

Tagihan Kepada Bank

Pembangunan Multilateral

dan Lembaga Internasional

Tagihan Kepada

Bank

Pembiayaan

Beragun Rumah Tinggal

Pembiayaan

Beragun Properti

Komersial

Pembiayaan

Pegawai/ Pensiunan

Tagihan Kepada Usaha Mikro. Usaha

Kecil dan Portofolio

Ritel

Tagihan kepada

Korporasi

Tagihan

yang Telah Jatuh

Tempo

Aset

Lainnya

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13)

30 Juni 2017

1

Pertanian, perburuan dan Kehutanan/ Agriculture, Hunting and Forestry

-

-

-

-

-

-

-

10.312

-

-

-

2 Perikanan/ Fisheries - - - - - - - 14.975 - - -

3 Pertambangan dan Penggalian/ Mining and Quarrying

-

-

-

-

-

-

-

-

28.799

-

-

4 Industri pengolahan/ Manufacturing Industry - - - - - - - 241.369 2.132.714 146.515 -

5 Listrik, Gas dan Air/ Electricity, Gas and Water - - - - - - - - 43.149 - -

6 Konstruksi/ Construction - - - - - 3.339 - 136.120 182.662 3.316 -

7 Perdagangan besar dan eceran/ Wholesale and Retail Trade

-

-

-

-

3.409

-

-

478.180

1.442.892

52.095

-

8

Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum/ Accommodation Providers and food and Beverage Providers

-

-

-

-

-

159.701

-

40.741

496.940

230.486

-

9

Transportasi, pergudangan dan komunikasi/ Transportation, Storage and Communication

-

-

-

-

-

-

-

18.809

638.580

8.748

-

10 Perantara keuangan/ Financial Brokers - - - 22.975 - - - 14.208 1.078.950 71.128 -

11

Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan/ Real Estate, Rental Business, and orporate Services

-

-

-

-

-

-

-

146.930

97.377

12.136

-

No.

Sektor Ekonomi/ Economic Sectors

Tagihan Kepada

Pemerintah

Tagihan Kepada Entitas

Sektor Publik

Tagihan Kepada Bank Pembangunan

Multilateral dan Lembaga Internasional

Tagihan Kepada

Bank

Pembiayaan

Beragun Rumah Tinggal

Pembiayaan

Beragun Properti

Komersial

Pembiayaan

Pegawai/ Pensiunan

Tagihan Kepada Usaha Mikro. Usaha

Kecil dan Portofolio

Ritel

Tagihan kepada

Korporasi

Tagihan

yang Telah Jatuh

Tempo

Aset

Lainnya

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13)

12

Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib/ Public Administration, Defense nd Compulsory Social Security

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

13 Jasa pendidikan/ Education Services - - - - - - - 567 - - -

14

Jasa kesehatan dan kegiatan sosial/ Health Services and Social Activities

-

-

-

-

-

-

-

2.253

-

146

-

15

Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan perorangan lainnya/ Social Services, Socio- Cultural, Entertainment and Other Individual

-

-

-

-

-

-

-

22.594

34.949

2.877

-

16

Jasa perorangan yang melayani rumah tangga/ Households Personal Services

-

-

-

-

-

-

-

61

-

-

-

17

Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya/ International and Extra International Agencies

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

18

Kegiatan yang belum jelas batasannya/ Undefined activities

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

19 Bukan Lapangan Usaha/ Not a Business Field - - - - 231.806 352 - 1.791.878 293 22.781 -

20 Lainnya/ Others 3.588.346 - - 691.710 368 - - 85 32.722 60.640 1.274.833

Total 3.588.346 - - 714.685 235.583 163.393 - 2.919.082 6.210.026 610.869 1.274.833

Tabel 4. Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Wilayah – Bank secara Individu / Disclosure of Bills and Allowance By Region


No.

Kategori Portofolio/ Portofolio Categories

30-Jun-17

Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah

Wilayah I Wilayah II Wilayah III Wilayah IV Total

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (10)

1 Tagihan/ Claims 3.151.912 725.948 7.341.892 4.497.064 15.716.816

2 Tagihan yang mengalami penurunan nilai (impaired )/ Impaired Claims

a. Belum jatuh tempo/ Not Past Due Yet 326.032 12.088 187.754 487.307 1.013.1811 b. Telah jatuh tempo/ Past Due 532 6.392 41.233 106.744 154.901

3 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Individual/ Provision for Possible Losses – Individual

43.901

1.856

31.635 115.231 192.623

4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Kolektif/

Provision for Possible Losses - Collective

8.449

2.596

9.115

12.607 32.768

5 Tagihan yang dihapus buku/ Written-Off Claims - 899 467.652 13.249 481.789

Tabel 5. Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Sektor Ekonomi – Bank secara Individu / Disclosure of Claims and Allowance by Economic Sector


No.

Sektor Ekonomi/ Economic Sector

Tagihan

Tagihan yang Mengalami Penurunan Nilai/ Impaired Claims

Cadangan kerugian penurunan nilai

(CKPN) - Individual

Cadangan kerugian penurunan nilai

(CKPN) - Kolektif

Tagihan yang hapus buku Belum Jatuh

Tempo Telah Jatuh

Tempo

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)

1 Pertanian. perburuan dan Kehutanan/ Agriculture. Hunting and Forestry 10.312 - - - 5 -

2 Perikanan/ Fisheries 14.975 - - - 7 - 3 Pertambangan dan Penggalian/ Mining and Quarrying 28.799 - - - 13 - 4 Industri pengolahan/ Manufacturing Industry 2.520.598 248.016 31.225 88.272 2.354 - 5 Listrik. Gas dan Air/ Electricity. Gas and Water 43.149 - - - 20 - 6 Konstruksi/ Construction 325.438 25.341 4.262 395 539 - 7 Perdagangan besar dan eceran/ Wholesale and Retail Trade 1.976.576 300.210 54.375 31.458 11.223 59.898

8

Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum/ Accommodation Providers and food and Beverage Providers

927.868 - - 36 383 -

9

Transportasi. pergudangan dan komunikasi/ Transportation. Storage and Communication

666.137 8.527 11.828 3.993 1.025 -

10 Perantara keuangan/ Financial Brokers 1.187.261 127.123 22.009 48.513 1.749 -

11 Real estate. usaha persewaan dan jasa perusahaan/ Real Estate. Rental Business. and orporate Services 256.443 43.389 27.076 12.786 406 -

12 Administrasi Pemerintahan. pertahanan dan jaminan sosial wajib/ Public Administration. Defense nd Compulsory Social Security - - - - - -

13 Jasa pendidikan/ Education Services 567 - - - - -

14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial/ Health Services and Social Activities 2.400 166 -

- 28 -

15

Jasa kemasyarakatan. sosial budaya. hiburan dan perorangan lainnya/ Social Services. Socio-Cultural. Entertainment and Other Individual

60.421 12.088 588 - 1.648 89

16 Jasa perorangan yang melayani rumah tangga/ Households Personal Services 61 58 3

- 1 421.802

17

Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya/ International and Extra International Agencies

- - - - - -

18 Kegiatan yang belum jelas batasannya/ Undefined activities - - - - - - 19 Bukan Lapangan Usaha/ Not a Business Field 2.047.110 248.263 3.536 7.168 13.368 - 20 Lainnya/ Others 5.648.703 - - - - -

Total 15.716.816 1.013.181 154.901 192.623 32.768 481.789

Tabel 6. Pengungkapan Rincian Mutasi Cadangan Kerugian Penurunan Nilai – Bank secara Individu /

Disclosure of Provision of Possible Losses Mutation Details


No.

Keterangan/ Information

30-Jun-17

CKPN Individual/ Provision of Possible

Losses - Individual

CKPN Kolektif/ Provision of Possible

Losses - Collective

(1) (2) (3) (4)

1 Saldo awal CKPN/ Provision of Possible Losses Beginning Balance

105.548 85.094

2

Pembentukan (pemulihan) CKPN pada periode berjalan (Net)/ Provisions (Reversal of Provisions) of Possible Losses in Current Year

105.548 (19.558)

2.a

Pembentukan CKPN pada periode berjalan/ Provisions of Possible Losses in Current Year

192.623 32.768

Pemulihan CKPN pada periode berjalan/ 2.b Reversal of Provisions of Possible Losses in

Current Year

(87.075) 52.326

3

CKPN yang digunakan untuk melakukan hapus buku atas tagihan pada periode berjalan/ Provisions of Possible Losses that used for Write-off in Current Year

- -

4

Pembentukan (pemulihan) lainnya pada periode berjalan/ Other Provisions (Other Reversal of Provisions) in Current Year

- -

Saldo akhir CKPN/ Provision of Possible Losses Ending Balance 211.097 65.536

Tabel 7. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Kategori Portofolio dan Skala Peringkat – Bank secara Individu / Disclosure of Net Claims by Portfolio Category and Rating Scale


No.

Kategori Portofolio/ Portfolio

Categories

Lembaga Pemeringkat/ Rating Agencies

Peringkat Jangka panjang/ Long Term Rating

Peringkat Jangka Pendek/ Long Term Rating

Standard and Poor's

AAA

AA+ s.d AA-

A+ s.d A-

BBB+ s.d BBB-

BB+ s.d BB-

B+ s.d B-

Kurang dari B-

A-1

A-2

A-3

Kurang dari A-3

Tanpa

Peringkat/ Non rated

Total

Fitch Rating AAA

AA+ s.d AA-

A+ s.d A-

BBB+ s.d BBB-

BB+ s.d BB-

B+ s.d B-

Kurang dari B-

F1+ s.d F1

F2

F3

Kurang dari F3

Moody's Aaa

Aa1 s.d Aa3

A1 s.d A3

Baa1 s.d Baa3

Ba1 s.d Ba3

B1 s.d B3

Kurang dari B3

P-1

P-2

P-3

Kurang dari P-3

PT. Fitch Ratings Indonesia

AAA (idn)

AA+(idn) s.d AA-

(idn)

A+(idn) s.d. A- (idn)

BBB+(idn) s.d BBB-

(idn)

BB+(idn) s.d BB-

(idn)

B+(idn) s.d B- (idn)

Kurang dari B-(idn)

F1+(idn) s.d

F1(idn)

F2(idn)

F3(idn)

Kurang dari

F3(idn)

PT ICRA Indonesia

[Idr]AAA

[Idr]AA+ s.d

[Idr]AA-

[Idr]A+ s.d

[Idr]A-

[Idr]BBB+ s.d

[Idr]BBB-

[Idr]BB+ s.d

[Idr]BB-

[Idr]B+ s.d

[Idr]B- Kurang

dari [Idr]B- [Idr]A1+

s.d [Idr]A1

[Idr]A2+ s.d

[Idr]A2

[Idr]A3+ s.d [Idr]

A3

Kurang dari

[Idr]A3 PT Pemeringkat Efek Indonesia

idAAA idAA+

s.d idAA- idA+ s.d

id A- id BBB+

s.d id BBB-

id BB+ s.d id BB-

id B+ s.d id B-

Kurang dari idB-

idA1

idA2 idA3 s.d

id A4 Kurang

dari idA4 (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) (16)

1

Tagihan Kepada Pemerintah/

Claim to The Government

3.588.346

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

3.588.346

2


--

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

3


-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

4 Tagihan Kepada Bank/ Claim to The Bank 343.890

-

-

- - - - - - - - 370.795 714.685

5

Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal/ Residential Mortgage

Loans

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

235.583

235.583

6


-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

163.393

163.393

7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan/ Retired Employee Credit -

-

-

- - - - - - - - -

8


-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

2.919.082

2.919.082

9 Tagihan kepada Korporasi/ Claim to Corporate - -

-

-

- - - - - - - 6.210.026 6.210.026

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo/ Claim on past due - -

-

- - - - - - - - 610.86

9 610.869

11 Aset Lainnya/ Others Asset - - - - - - - - - - - 1.274.833 1.274.833

TOTAL 3.932.235 - - - - - - - - - - 11.784.581 15.716.816

Tabel 8. Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan - Bank secara Individu / Disclosure of Counterparty Credit Risk

a. Transaksi Derivatif Over the Counter


No

Variabel yang Mendasari/ Underlying Variables

30-Jun-17

Notional Amount Tagihan Derivatif/ Derivative

Claim

Kewajiban Derivatif/ Derivative Liabilties

Tagihan Bersih

sebelum MRK/ Net

Claim before CRM

MRK/ CRM

Tagihan Bersih

setelah MRK/ Net Claim

after CRM

< 1 Tahun < 1 Year

> 1 Tahun - < 5 Tahun

> 1 Year - < 5 Years

> 5 Tahun > 5 Years

1 Suku Bunga - - - - - - - -

2 Nilai Tukar

1.279.481 - -

293

164

293

3

296

3 Lainnya - - - - - - -

TOTAL 1.279.481 - - 293 164 293 3 296

b. Transaksi Repo Pada posisi Juni 2017, Bank tidak memiliki eksposur pada pengungkapan Transaksi Repo

c. Transaksi Reverse Repo

Pada posisi Juni 2017, Bank tidak memiliki eksposur pada pengungkapan Transaksi Reverse Repo

Tabel 9. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Bobot Risiko Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit – Bank secara Individu / Disclosure of Net Claims

Based on Risk Weighted After Impact Calculation of Credit Risk Mitigation


No.


Categories

30-Jun-17

ATMR/ RWA

Beban Modal/

Capital Charge Tagihan Bersih Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit/ Net Claims Based on Risk Weighted After Impact Calculation of

Credit Risk Mitigation 0% 20% 35% 40% 45% 50% 75% 100% 150% Lainnya

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11)

(12) (13)

(14) A Eksposur Neraca/ Exposure on

Balance Sheet

1 Tagihan Kepada Pemerintah/ Claim to The Government 3.588.346 - - - - - - -

- - - -

2


-

- -

-

-

-

-

-

- - -

3


-

-

-

-

-

-

-

-

- -

-

-

4 Tagihan Kepada Bank/ Claim to The Bank - 691.710 - - - 22.975 - -

- - 149.830 11.986

5


-

-

150.343

53.810

31.342

-

-

-

- -

88.248

7.060

6


-

-

-

-

-

-

-

163.393

- -

163.393

13.071

7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan/ Retired Employee Credit

- - - - - - - -

- - - -

8

Tagihan Kepada Usaha Mikro. Usaha Kecil dan Portofolio Ritel/ Claim to Micro. Small and Retail Portfolio

10.487

-

-

-

-

2.908.595

-

- -

2.181.446

174.516

9 Tagihan kepada Korporasi/ Claim to Corporate 66.569 - - - - - - 6.143.457

- - 6.143.457 491.477

10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo/ Claim on past due 60.640 - - - - - - 84.307

465.922 - 783.189 62.655

11 Aset Lainnya/ Others Asset - - - - - - - - 1.260.598 1.260.598 100.848

Total Eksposur Neraca/ Total Exposure on Balance Sheet 3.726.042 691.710 150.343 53.810 31.342 22.975 2.908.595 6.391.156 465.922 1.260.598 10.770.160 861.613

B

Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pd

Transaksi Rekening Administratif/ Exposure on Commitments/ Contingencies for off Balance Sheet Transactions

1 Tagihan Kepada Pemerintah/ Claim to The Government - -

2


-

-

No.


Categories

30-Jun-17 ATMR/ RWA

Beban Modal/

Capital Charge Tagihan Bersih Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit/ Net Claims Based on Risk Weighted After Impact Calculation of

Credit Risk Mitigation 0% 20% 35% 40% 45% 50% 75% 100% 150% Lainnya

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)

3


-

-

4 Tagihan Kepada Bank/ Claim to The Bank

91 45 4

5

Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal/ Residential Mortgage

Loans

6 2

-

6


312

312

25


- -

8


220.262

165.197

13.216

9 Tagihan kepada Korporasi/ Claim to Corporate

240.708

240.708 19.257


- -

Total Eksposur TRA/ Total Exposure on Off Balance Transactions

-

-

6

-

-

91

220.262

241.020

-

-

406.264

32.501

C

Eksposur akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk)/ Exposure on

Counterparty Credit Risk


- -

2


-

-

3


296

59

5

4 Tagihan Kepada Bank/ Claim to The Bank

5


-

-


-

Total Eksposur Counterparty Credit Risk/ Total Exposure on Counterparty Credit Risk

-

296

-

-

-

-

-

-

-

-

59

5

Tabel 10. Pengungkapan Tagihan Bersih dan Teknik Mitigasi Risiko Kredit – Bank secara Individu /

Disclosure of Net Claims and Credit Risk Mitigation Techniques


30-Jun-17

No.


Tagihan

Bersih/ Net Claims

Bagian Yang Dijamin Dengan/ Portion which Secured by

Bagian Yang Tidak Dijamin/ Portion which

not Secured

Agunan/ Collateral

Garansi/

Guarantee

Asuransi Kredit/ Credit

Insurance

Lainnya/ Others

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)=(3)- [(4)+(5)+(6)+(7)]

A Eksposur Neraca/ Exposure on Balance Sheet


3.588.346 - - - 3.588.346 -

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik/ Claim to Public Sector Entities

- - - - -

-

3


- - - - - -

4 Tagihan Kepada Bank/ Claim to The Bank 714.685 - - - - 714.685

5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal/ Residential Mortgage Loans

235.583 89 - - -

235.494

6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial/ Commercial Property Mortgage Loans

163.393 - - - - 163.393

7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan/ Retired Employee Credit - -

- - - -

8

Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel/ Claim to Micro, Small dan Retail Portfolio

2.919.082 10.487 - - - 2.908.595


6.210.026 66.569 - - -

6.143.457


610.869 60.640 - - -

550.229

11 Aset Lainnya/ Others Asset 1.274.833 - - - - 1.274.833

Total Eksposur Neraca/ Total Exposure on Balance Sheet

15.716.816 137.785 - - 3.588.346

11.990.686

B

Eksposur Rekening Administratif/ Exposure for off Balance Sheet Transactions


- - - - - -


91 - - - - 91

3


- - - - - -

4 Tagihan Kepada Bank/ Claim to The Bank - - - - - -

5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal/ Residential Mortgage Loans

6 - - - - 6

6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial/ Commercial Property Mortgage Loans

312 - - - - 312


- - - - - -

8


220.262 - - - - 220.262


288.180 47.471 - - -

240.708


809 809 - - - -

Total Eksposur TRA/ Total Exposure on Off Balance Transactions

509.659 48.280 - - - 461.379

30-Jun-17

No.


Tagihan

Bersih/ Net Claims

Bagian Yang Dijamin Dengan/ Portion which Secured by

Bagian Yang Tidak Dijamin/ Portion which

not Secured

Agunan/ Collateral

Garansi/

Guarantee

Asuransi Kredit/ Credit

Insurance

Lainnya/ Others

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)=(3)- [(4)+(5)+(6)+(7)]

C

Eksposur akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk)/ Exposure on Counterparty Credit Risk


- -

-


- -

-

3


-

-

-

4 Tagihan Kepada Bank/ Claim to The Bank 293 - 293

5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel/ Claim to Micro, Small dan Retail Portfolio

-

-

-


- -

-

Total Eksposur Counterparty Credit Risk/ Total Exposure on Counterparty Credit Risk

293

-

-

-

-

293

Total (A+B+C) 16.226.768 186.065 - - 3.588.346 12.452.358

Tabel 11. Pengungkapan Transaksi Sekuritisasi Aset/ Disclosure of Securitization Transactions

Pada posisi Juni 2017, Bank tidak memiliki eksposur Transaksi Sekuritisasi

Tabel 12. Pengungkapan Ringkasan Aktivitas Transaksi Sekuritisasi Bank Bertindak Sebagai Kreditur Asal /

Disclosure of Summary Securitization Transaction Activity Bank as Creditor

Pada posisi Juni 2017, Bank tidak memiliki eksposur Transaksi Sekuritisasi Bank bertindak sebagai Kreditur Asal

Tabel 13. Pengungkapan Perhitungan ATMR untuk Risiko Kredit dengan Menggunakan Pendekatan Standar

a. Eksposur Aset di Neraca/ Disclosure of Assets Exposures in Balance Sheet


No


30-Jun-17

Tagihan Bersih/ Claim Net

ATMR Sebelum MRK/ RWA before CRM

ATMR Setelah MRK/ RWA after CRM

(1) (2) (3) (4) (5) 1 Tagihan Kepada Pemerintah/ Claim to The Government 3.588.346 - -

2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik/ Claim to Public Sector Entities - - -

3

Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional/ Claim to The Multilateral

Development Banks and International Institutions

-

- -

4 Tagihan Kepada Bank/ Claim to The Bank 714.685 149.830 149.830

5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal/ Residential Mortgage Loans 235.583 88.279 88.248

6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial/ Commercial Property Mortgage Loans 163.393 163.393 163.393

7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan/ Retired Employee Credit - - -

8 Tagihan Kepada Usaha Mikro. Usaha Kecil dan Portofolio Ritel/ Claim to Micro. Small and Retail Portfolio

2.919.082 2.189.312 2.181.446

9 Tagihan kepada Korporasi/ Claim to Corporate 6.210.026 6.210.026 6.143.457 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo/ Claim on past due 610.869 874.150 783.189 11 Aset Lainnya/ Others Asset 1.274.833 - 1.260.598

TOTAL 15.716.816 9.674.988 10.770.160

b. Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pada Transaksi Rekening Administratif/ Disclosure of

Commitments / Contingent Exposure on Balance Sheet


No


30-Jun-17

Tagihan Bersih/

Claim Net

ATMR Sebelum

MRK/ RWA

before CRM

ATMR Setelah

MRK/ RWA after

CRM (1) (2) (3) (4) (5) 1 Tagihan Kepada Pemerintah/ Claim to The Government - - -


91

45

45

3

Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan

Lembaga Internasional/ Claim to The Multilateral

Development Banks and International Institutions

-

-

-

4 Tagihan Kepada Bank/ Claim to The Bank - - -

5 Pembiayaan Beragun Rumah Tinggal/ Residential Mortgage

Loans

6

2

2

6 Pembiayaan Beragun Properti Komersial/ Commercial

Property Mortgage Loans

312

312

312

7 Pembiayaan Pegawai/Pensiunan/ Retired Employee Credit - - -

8 Tagihan Kepada Usaha Mikro. Usaha Kecil dan Portofolio

Ritel/ Claim to Micro. Small and Retail Portfolio

220.262

165.197

165.197

9 Tagihan kepada Korporasi/ Claim to Corporate 288.180 288.180 288.180 10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo/ Claim on past due 809 945 -

TOTAL 509.659 454.681 406.264

c. Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk)/

Disclosure of Potential credit risk exposure due to failure of competitor (Counterparty Credit Risk)


No


30-Jun-17

Tagihan Bersih/ Claim Net

ATMR Sebelum MRK/ RWA before

CRM

ATMR Setelah MRK/ RWA after

CRM (1) (2) (3) (4) (5) 1 Tagihan Kepada Pemerintah/ Claim to The Government - - -


-

-

-

3


-

-

-

4 Tagihan Kepada Bank/ Claim to The Bank 293 59 59

5 Tagihan Kepada Usaha Mikro. Usaha Kecil dan Portofolio Ritel/ Claim to Micro. Small dan Retail Portfolio

-

-

6 Tagihan kepada Korporasi/ Claim to Corporate - - -

Total 293 59 59

d. Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat Kegagalan Setelmen (settlement risk)/

Disclosure of Potential Credit Risk exposure due to failure of settlement (settlement risk)

Pada posisi Juni 2017, Bank tidak memiliki eksposur yang menimbulkan Risiko Kredit akibat kegagalan setelmen.

e. Eksposur Sekuritisasi/ Disclosure of Securitization Exposures

Pada posisi Juni 2017,Bank tidak memiliki eksposur sekuritisasi.

f. Total Pengukuran Risiko Kredit / Disclosure of Total Credit Risk Measurement


30-Jun-17

TOTAL ATMR RISIKO KREDIT/ TOTAL OF RISK WEIGHTED ASSETS CREDIT RISK

11.176.484

TOTAL FAKTOR PENGURANG MODAL/ TOTAL OF DEDUCTION FROM CAPITAL FACTOR

-

B. RISIKO PASAR

Tabel 1. Pengungkapan Risiko Pasar Dengan Menggunakan Metode Standar – Bank secara Individu /

Market Risk Disclosure Based on Standards Method


No.

Jenis Risiko

30-Jun-17 Beban Modal/

Capital Charge

ATMR/ RWA

(1) (2) (3) (4) 1 Risiko Suku Bunga

a. Risiko Spesifik - -

b. Risiko Umum - -

2 Risiko Nilai Tukar 5.056 63.204

3 Risiko Ekuitas *) - -

4 Risiko Komoditas *) - -

Total 5.056 63.204 *) Untuk bank yang memiliki perusahaan anak yang memiliki eksposur risiko dimaksud

Tabel 2. Pengungkapan Eksposur Interest Rate Risk in Banking Book (IRRBB) – Bank secara Individu /

Disclosure of Interest Rate Risk in Banking Book Eksposure


30-Jun-17

Economic Value Total Modal Prosentase EVE terhadap Modal

377.813

1.868.494

20.22%

C. RISIKO LIKUIDITAS

Tabel 1. a. Pengungkapan Profil Maturitas Rupiah / Disclosure of Maturity Profile for Rupiah


No. Pos - pos Saldo

30 Juni 2017

Jatuh Tempo

≤ 1 bulan > 1 bulan

s.d. 3 bulan > 3 bulan

s.d. 6 bulan

> 6 bulan

s.d.12 bulan

> 12 bulan

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)

I NERACA

A Aset

1 Kas

131,311

131,311

- - -

-

2 Penempatan pada Bank Indonesia

986,243

986,243

- - -

-

3 Penempatan pada bank lain

34,739

34,739

- - -

-

4 Surat Berharga

2,396,249

2,396,249

- - -

-

5 Kredit Yang Diberikan

9,367,889

483,812

408,881

879,178

1,973,604

5,622,414

6 Tagihan lainnya

14,690

14,690

- - -

-

7 Lain-lain

362,717

362,717

- - -

-

Total Aset

13,293,838

4,409,760

408,881

879,178

1,973,604

5,622,414

B Kewajiban

1 Dana Pihak Ketiga

11,660,298

10,262,802

1,115,476

256,217

24,807

996

2 Kewajiban kepada Bank Indonesia -

-

- - -

-

3 Kewajiban kepada bank lain

632,449

615,449

14,040

2,959 -

-

4 Surat Berharga yang Diterbitkan

466,240

466,240

- - -

-

5 Pinjaman yang Diterima

-

-

- - -

-

6 Kewajiban lainnya

2,242

2,242

-

- -

-

7 Lain-lain

233,147

233,147

-

- -

-

Total Kewajiban

12,994,375

11,579,880

1,129,516

259,177

24,807

996

Selisih Aset dengan Kewajiban dalam Neraca

299,463

(7,170,119)

(720,635)

620,001

1,948,797

5,621,418

II REKENING ADMINISTRATIF

A Tagihan rekening Administratif

1 Komitmen

-

-

- - -

-

2 Kontijensi

54,087

54,087

-

- -

-

Total Tagihan Rekening Administratif

54,087

54,087

- - -

-

B Kewajiban Rekening Administratif

1 Komitmen

309,898

24,769

15,029

125,943

144,014

144

2 Kontijensi

288,877

277,256

307

6,996

2,725

1,593

Total Kewajiban Rekening Administratif

598,775

302,025

15,336

132,939

146,738

1,737

Selisih Tagihan dan Kewajiban dalam

Rekening Administratif

(544,689)

(247,939)

(15,336)

(132,939)

(146,738)

(1,737)

Selisih ((IA - IB) + (IIA - IIB))

(245,226)

(7,418,058)

(735,971)

487,063

1,802,059

5,619,681

Selisih Kumulatif

(7,418,058)

(6,682,087)

(7,169,149)

(8,971,208)

(14,590,889)

Tabel 1.b. Pengungkapan Profil Maturitas Valas / Disclosure of Maturity Profile for Foreign Currency


No.

Pos - pos

Saldo

30 Juni 2017

Jatuh Tempo

≤ 1 bulan > 1 bulan

s.d. 3 bulan

> 3 bulan

s.d. 6 bulan

> 6 bulan

s.d. 12 bulan

> 12 bulan

(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)

I NERACA

A Aset

1 Kas 86,523

86,523

-

- - -

2 Penempatan pada Bank Indonesia 81,289

81,289

-

- - -

3 Penempatan pada bank lain

313,081

313,081

-

- -

-

4 Surat Berharga 468,455

468,455

-

- - -

5 Kredit Yang Diberikan 893,300

1,331

29,515

228,262

44,927

589,264

6 Tagihan lainnya 585,583

585,583

-

- - -

7 Lain-lain 36,578

36,578

-

- - -

Total Aset

2,464,809

1,572,840

29,515

228,262

44,927

589,264

B Kewajiban -

1 Dana Pihak Ketiga 783,983

707,990

64,514

552

10,927

-

2 Kewajiban kepada Bank Indonesia - -

-

- - -

3 Kewajiban kepada bank lain 17

17

-

- - -

4 Surat Berharga yang Diterbitkan

199,913

199,913

-

- -

-

5 Pinjaman yang Diterima - -

-

- - -

6 Kewajiban lainnya 4,961

4,961

-

- - -

7 Lain-lain 4,711

4,711

-

- - -

Total Kewajiban 993,584

917,592

64,514

552

10,927

-

Selisih Aset dengan Kewajiban dalam Neraca 1,471,224

655,248

(34,998)

227,710

34,000

589,264

II REKENING ADMINISTRATIF

A Tagihan rekening Administratif

1 Komitmen - -

-

- - -

2 Kontijensi - -

-

- - -

Total Tagihan Rekening Administratif - -

-

- -

-

B Kewajiban Rekening Administratif

1 Komitmen 13,226

5,816

3,604

3,806

- -

2 Kontijensi 154,504

154,504

-

- - -

Total Kewajiban Rekening Administratif

167,730

160,321

3,604

3,806

-

-

Selisih Tagihan dan Kewajiban dalam Rekening Administratif

(167,730)

(160,321)

(3,604)

(3,806)

- -

Selisih ((IA - IB) + (IIA - IIB)) 1,303,494

494,928

(38,602)

223,904

34,000

589,264

Selisih Kumulatif 494,928

533,530

309,625

275,625

(313,639)

Tabel 2. Pengungkapan Nilai Liquidity Coverage Ratio (LCR)

NILAI LCR (%)

Triwulan I Triwulan II Triwulan III Triwulan IV

(1) (2) (3) (4) (5)

Bank secara Individu

173.54% 185.22% N/A N/A

Bank secara Konsolidasi

D. RISIKO OPERASIONAL

Tabel 1. Pengungkapan Kuantitatif Risiko Operasional / Quantitative Disclosures of Operational Risk


No.

Pendekatan Yang Digunakan/ Approach Method

30-Jun-17 Pendapatan Bruto (Rata-rata

3 tahun terakhir)/ Gross Income

(Average Last 3 years)

Beban Modal/

Capital Charge

ATMR/ RWA

(1) (2) (3) (4) (5) 1 Pendekatan Indikator Dasar/ Basic Indicator Approach 290.459 43.569 544.610

Total 290.459 43.569 544.610

kate net cla m by re o - j trust bank | home€¦ · pt. bank jtrust indonesia, tbk. posisi juni...

Documents