MGT-312Keuangan Individu

Program Studi ManajemenUniversitas Pembangunan Jaya

MGT-312: Keuangan Individu

2015/2016

Silabus

SilabusSemester Genap

Dosen : Dohar Marbun

Telepon : 0812-9809-9471

Email : dohar.marbun@upj.ac.id

Prasyarat : Manajemen Keuangan

Daftar Pustaka :

1. Garman & Forgue (2010). Personal Finance. Cengage – International Edition (10th ed). (GF)

2. Studi kasus untuk setiap pertemuan.

Sasaran Mata Kuliah

Memahami manajemen keuangan individu yang meliputi teori dan konsep dasar antara

lain pajak penghasilan, asuransi jiwa, investasi, dan kredit konsumsi.

Materi Mata Kuliah

Materi umumnya berupa konsep-konsep dasar dan aplikasi manajemen keuangan

pada beragam kondisi dan kebutuhan individual. Terdapat teori dasar pada setiap

pembahasan untuk memberikan mahasiswa pemahaman yang baik atas materi

tersebut. Kemudian dilanjutkan dengan contoh aplikasi yang umumnya bersifat

kuantitatif.

Sistim Evaluasi NilaiSemester 4-UPJ-Prodi Management 2012/2013 Manajemen

1

FaktorBobot

(%) KeteranganUjian Tengah Semester (UTS) 35  ▷ Menggunakan materi sebelum UTS.Ujian Akhir Semester (UAS) 35  ▷ Menggunakan materi setelah UTS.

Tugas Kelompok 30

 ▷ Dikerjakan secara berkelompok.▷ Keterlambatan dalam pengumpulan tugas tidak akan diterima.

Total 100 ▷ Jumlah persentase yang dapat dicapai oleh setiap peserta kelas selama 1 semester.

Mahasiswa hanya diperbolehkan untuk tidak hadir kuliah 4X pertemuan tanpa keterangan. Lebih dari itu, mahasiswa tidak diperbolehkan mengikuti UTS dan UAS.Ijin untuk tidak hadir yang diperkenankan adalah karena sakit. Untuk lebih jelasnya,

mohon ditanyakan ke BAK.

Metode Pengajaran

Kelas ini akan dibawakan melalui proses pembelajaran interaktif (interactive learning)

dimana diharapkan ada komunikasi dua (2) arah antara dosen dan mahasiswa melalui

diskusi. Mahasiswa diharapkan mempersiapkan diri sebelum datang ke kelas sehingga

dapat berpartisipasi secara aktif di dalam kelas. Mahasiswa juga diharapkan untuk

menyelesaikan tugas yang diberikan, seperti latihan soal, membuat karya tulis/paper

(tentatif), dan lainnya.

Tugas

Semester 4-UPJ-Prodi Management 2012/2013 Manajemen 1

Terdapat dua (2) bentuk tugas

1. Tugas makalah: membuat dan mengumpulkan karya tulis. (Tentatif)

2. Tugas mingguan: mengerjakan dan mengumpulkan soal latihan dari textbook.

Penulisan dan Penyerahan Makalah

1. Menggunakan bahasa Indonesia yang baik dan benar.

2. Huruf menggunakan jenis Arial atau Times New Roman ukuran 12.

3. Menggunakan format rata kiri (left-justified).

4. Menggunakan ukuran spasi 1,5 (one-and-a-half-spacing).

5. Menggunakan halaman depan (cover) untuk menuliskan nama mata kuliah dan

nama mahasiswa.

6. Hasil penulisan laporan harus dibaca dan diteliti ulang sebelum diserahkan guna

menghindari kesalahan tulis/ketik. Untuk penulisan dan penyerahan laporan yang

menggunakan bahasa Inggris, sangat dianjurkan untuk menggunakan spell-checker

yang tersedia dengan setting adalah English (US).

7. Laporan akhir harus di-stapler atau dijilid.

Peraturan Kelas

1. Diharuskan hadir di kelas tepat waktu (on-time).

2. Mengerti tentang topik yang sedang dibicarakan di pertemuan kelas. Dalam hal ini

setiap mahasiswa harus mempersiapkan dan mempelajari materi sebelum

pertemuan kelas dilakukan.

3. Menyampaikan opini termasuk dengan menanggapi komentar dari mahasiswa lain

dengan sopan.

Semester 4-UPJ-Prodi Management 2012/2013 Manajemen 1

4. Menanyakan hal terkait dengan topik pembahasan di kelas pada setiap pertemuan

kelas.

5. Menanyakan dan menyampaikan kendala/perkembangan dari tugas mandiri yang

sedang dikerjakan.

6. Bersikap sopan dan santun kepada dosen dan mahasiswa lainnya selama kelas

berlangsung.

7. Meninggalkan ruangan kelas dengan seijin dosen selama perkuliahan berlangsung

dan tidak membuat kegaduhan selama perkuliahan berlangsung.

8. Alat komunikasi (Handphone, Blackberry, dll) agar di-silent-kan selama perkuliahan

berlangsung. Tidak diperkenankan untuk chatting dan email selama perkuliahan

berlangsung, kecuali diminta oleh dosen untuk browsing yang berkenaan dengan

materi perkuliahan.

Jadwal Pertemuan Tatap Muka

Pertemuan Pokok Bahasan Sub Pokok Bahasan Bacaan

1

Introduction to Personal Finance

1.1 The Building Blocks to Achieving Personal Financial Success1.2 The Economy Affects Your Personal Financial Success 1.3 Think Like an Economist When Making Financial Decisions1.4 The Time Value of Money1.5 Make Smart Money Decisions at Work1.6 Where to Seek Expert Financial Advice

1 (Chapter 1); www.bankrate.com

2 Managing Income Taxes

2.1 Progressive Income Taxes and the Marginal Tax Rate2.2 Eight Steps in Calculating Income Taxes

1 (Chapter 4); www.pajak.go.id

Semester 4-UPJ-Prodi Management 2012/2013 Manajemen 1

2.3 Avoid Taxes Through Proper Planning

3

Managing Checking and Savings Accounts

3.1 Monetary Asset Management3.2 Interest-Earning Checking Accounts3.3 Savings Accounts3.4 Money Market Accounts3.5 Electronic Money Management3.6 The Psychology of Money Management

1 (Chapter 5); www.bca.co.id

4

Building and Maintaining Good Credit

4.1 Reasons For and Against Using Credit4.2 Setting The Limit4.3 Obtaining Credit and Building a Good Credit Reputation4.4 Sources of Consumer Loans4.5 Over Indebtedness

1 (Chapter 6); www.adirakredit.co.id

5

Credit Cards and Consumer Loans

5.1 Types of Consumer Credit5.2 Credit Card Accounts5.3 Managing Credit Cards Wisely5.4 Consumer Installment Loans5.5 Interest on Consumer Loans

1 (Chapter 7); www.citibank.co.id

6

Managing Property and Liability Risk

6.1 Risk Management6.2 Insurance6.3 Home Insurance6.4 Automobile Insurance6.5 Other Property and Liability Loss Exposures6.6 Property and Liability Losses

1 (Chapter 10); www.allianz.co.id

7

Managing Health Expenses

7.1 Financial Burdens of Illness or Injury

7.2 Protection from Direct Health Care Costs

7.3 Making Sense of Health 1 (Chapter 11); www.ptaskes.com

Semester 4-UPJ-Prodi Management 2012/2013 Manajemen 1

Plan Benefits7.4 Protecting Income During

Disability7.5 Long-Term Care Planning

UTS

8Life Insurance Planning

8.1 Life Insurance8.2 Types of Life Insurance8.3 Life Insurance Policy8.4 Strategy on Buying Life

Insurance

1 (Chapter 12); www.manulife-indonesia.com

9Investment Fundamentals

9.1 Investment Program9.2 Investment Philosophy9.3 Identifying Investments 9.4 Risk and Return9.5 Long-Term Investment Strategy9.6 Creating Investment Plan

1 (Chapter 13); www.walletpop.com

10

Investing in Stocks and Bonds

10.1 The Role of Stocks and Bonds in Investments10.2 Common Stocks10.3 Stock Valuation10.4 Stocks’ Rate of Return10.5 Investing in Bonds

1 (Chapter 14); www.idx.co.id

11

Investing Through Mutual Funds

11.1 Why Invest in Mutual Funds?11.2 Variations of Funds11.3 Fees and Charges11.4 Funds Selection

1 (Chapter 15); www.schroders.com

12

Real Estate and High-Risk Investments

12.1 Real Estate Investments12.2 Pricing and Financing Real Estate Investments12.3 Disadvantages of Real Estate Investments12.4 Investing in Collectibles, Precious Metals, and Gems12.5 Investing in Options and Futures Contracts

1 (Chapter 16); www.jfx.co.id

13 Retirement Planning

13.1 Social Security Retirement Income Benefits13.2 Estimating Retirement Needs13.3 Tax-Sheltered Retirement

1 (Chapter 17); www.avrist.com

Semester 4-UPJ-Prodi Management 2012/2013 Manajemen 1

Accounts13.4 Employer-Sponsored and Personally Established Retirement Plans13.5 Good Retirement

14 Estate Planning

14.1 Transferring Estate14.2 Trusts to Transfer Assets and Reduce Estate Taxes14.3 Advance Directive Documents14.4 Estate and Inheritance Taxes

1 (Chapter 18); www.naepc.org

UAS

Bahasa Pengantar

1. Pengajaran di kelas akan menggunakan Bahasa Indonesia dan Bahasa Inggris.

2. Mahasiswa diharapkan untuk dapat mempersiapkan segala sesuatu yang diperlukan

sehubungan dengan kombinasi penggunaan bahasa pengantar yang digunakan

selama proses perkuliahan berlangsung. Termasuk dari membaca/mengerti materi

dan menyiapkan kamus. Disarankan untuk menggunakan kamus Inggris-Inggris

sebagai tambahan dari kamus Indonesia-Inggris, dan/atau kamus Inggris-

Indonesia), mengikuti kursus tambahan, dan lain sebagainya.

Informasi Tambahan

1. Keperluan buku dan/atau informasi lain dapat langsung diupayakan sendiri oleh

masing-masing mahasiswa atau dengan bantuan dari perpustakaan UPJ.

2. Pengumuman penting lainnya akan diposting melalui web www.mgt.upj.ac.id.

3. Segala bentuk kendala dalam perkuliahan wajib didiskusikan jauh hari sebelum

batas akhir yang telah ditetapkan di dalam silabus ini.

Semester 4-UPJ-Prodi Management 2012/2013 Manajemen 1

4. Penyerahan tugas yang terlambat tidak akan diterima, kecuali dalam keadaan

emergency, dan/atau ada persetujuan tertulis dari pengajar terlebih dahulu.

5. SMS Line: 0812-9809-9471 (mohon untuk mencantumkan nama, NIM, kode mata

kuliah dan mata kuliah anda).

6. Email: dohar.marbun@upj.ac.id.

7. Office Hour dosen: Kamis (10:00-11:00 dan 13:00-14:00) atau dengan perjanjian

sebelumnya.

Semester 4-UPJ-Prodi Management 2012/2013 Manajemen 1