lpkeu publis bsmtorepublika 1.5hal- 31 desember 2016 ... · laporan keuangan publikasi pada tanggal...
TRANSCRIPT
LAPORAN KEUANGAN PT Bank Syariah Mandiri & Perusahaan Induk
Catatan:- Penyajian laporan keuangan publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2016 telah disusun berdasarkan laporan keuangan PT Bank Syariah
Mandiri yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan - A member �rm of PwC Global Network, dengan partner penanggung jawab Drs. M. Jusuf Wibisana, M.Ec., CPA yang laporannya tertanggal 23 Januari 2017 menyatakan opini tanpa modi�kasian.
Penyajian laporan keuangan publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2015 telah disusun berdasarkan laporan keuangan PT Bank Syariah Mandiri yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan - A member �rm of PwC Global Network, dengan partner penanggung jawab Drs. M. Jusuf Wibisana, M.Ec., CPA, yang laporannya tertanggal 22 Januari 2016 menyatakan opini tanpa modi�kasian.
- Beberapa akun dalam laporan keuangan publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2015 telah direklasi�kasi agar sesuai dengan penyajian laporan keuangan publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2016.
- Penyajian laporan keuangan publikasi ini diterbitkan guna memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015, sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 32/POJK.03/2016 tanggal 12 Agustus 2016 tentang "Perubahan Atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 Tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank" dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No.18/SEOJK.03/2015 tanggal 8 Juni 2015 tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah".
- Perusahaan Induk adalah PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.- Kurs tukar mata uang asing pada tanggal 31 Desember 2016 untuk 1 USD = Rp13.472,50 dan pada tanggal 31 Desember 2015 untuk 1 USD = Rp13.785,00.
No. POS-POS 31 Desember 2015
31 Desember 2016
Bank
1.086.569
11.995.502
1.552.368
-
6.906.554
1.009.198
114.030
53.201.181
(17.194.803)
6.461
(419)
1.971.071
7.702
3.151.201
13.338.662
-
1.330.260
(423.070)
-
50.331
(657.521)
(1.341.156)
203.705
(131.476)
-
-
-
2.048.971
(1.147.926)
-
-
-
817
-
(102.317)
-
226.035
1.629.792
78.831.722
1.611.125
7.943.741
532.365
-
7.726.926
368.970
260.325
49.914.035
(15.303.225)
11.824
(231)
1.967.130
18.286
2.888.566
10.591.077
-
1.045.336
(239.287)
-
50.331
(503.660)
(1.455.599)
184.826
(95.602)
-
-
-
1.993.417
(958.506)
-
-
-
-
-
(29.762)
-
230.125
1.617.176
70.369.709
LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS1. Dana Simpanan Wadiah
a. Giro
b. Tabungan
2. Dana Investasi Non Pro�t Sharing
a. Giro
b. Tabungan
c. Deposito
3. Liabilitas Kepada Bank Indonesia
4. Liabilitas Kepada Bank Lain
5. Liabilitas Spot dan Forward
6. Surat Berharga Diterbitkan
7. Liabilitas Akseptasi
8. Pembiayaan Diterima
9. Setoran Jaminan
10. Liabilitas Antar Kantor
a. Kegiatan Operasional Di Indonesia
b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
11. Liabilitas Pajak Tangguhan
12. Liabilitas Lainnya
13. Dana Investasi Pro�t Sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
14. Modal Disetor
a. Modal Dasar
b. Modal Yang Belum Disetor -/-
c. Saham Yang Dibeli Kembali (treasury stock) -/-
15. Tambahan Modal Disetor
a. Agio
b. Disagio -/-
c. Modal Sumbangan
d. Dana Setoran Modal
e. Lainnya
16. Pendapatan (Kerugian) Komprehensif Lainnya
a. Penyesuaian Akibat Penjabaran Laporan Keuangan Dalam
Mata Uang Asing
b. Keuntungan (Kerugian) Dari Perubahan Nilai Aset Keuangan
Dalam Kelompok Tersedia Untuk Dijual
c. Bagian Efektif Lindung Nilai Arus Kas
d. Selisih Penilaian Kembali Aset Tetap
e. Bagian Pendapatan Komprehensif Lain dari Entitas Asosiasi
f. Keuntungan (Kerugian) Aktuarial Program Manfaat Pasti
g. Pajak Penghasilan Terkait Dengan Laba Komprehensif Lain
h. Lainnya
17. Selisih Kuasi Reorganisasi
18. Selisih Restrukturisasi Entitas Sepengendali
19. Ekuitas Lainnya
20. Cadangan
a. Cadangan Umum
b. Cadangan Tujuan
21. Laba (Rugi)
a. Laba (Rugi) Tahun-tahun Lalu
b. Laba (Rugi) Tahun Berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DI ATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK22. Kepentingan Non Pengendali (Minority Interest)
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
6.860.850
2.593.437
68.925
25.157.790
35.268.859
-
493.562
-
375.000
114.030
-
23.773
-
-
-
1.483.059
-
72.439.285
2.500.000
(510.978)
-
-
-
-
500.000
-
-
6.440
-
344.038
-
(14.979)
-
-
-
-
-
397.804
-
2.844.698
325.414
6.392.437 -
6.392.437
78.831.722
5.818.708
2.239.241
11.502
22.755.891
31.287.537
-
412.511
-
500.000
260.325
-
58.779
37
-
-
1.411.439
-
64.755.970
2.500.000
(510.978)
-
-
-
-
-
-
-
5.952
-
344.038
-
32.225
-
-
-
-
-
297.804
-
2.655.122
289.576
5.613.739 -
5.613.739
70.369.709
Tanggal 31 Desember 2016 dan 31 Desember 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
ASET1. Kas
2. Penempatan Pada Bank Indonesia
3. Penempatan Pada Bank Lain
4. Tagihan Spot dan Forward
5. Surat Berharga Dimiliki
6. Tagihan atas Surat Berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
7. Tagihan Akseptasi
8. Piutang
a. Piutang Murabahah
b. Pendapatan Margin Murabahah Yang Ditangguhkan -/-
c. Piutang Istishna’
d. Pendapatan Margin Istishna‘ Yang Ditangguhkan -/-
e. Piutang Qardh
f. Piutang Sewa
9. Pembiayaan Bagi Hasil
a. Mudharabah
b. Musyarakah
c. Lainnya
10. Pembiayaan Sewa
a. Aset Ijarah
b. Akumulasi Penyusutan /Amortisasi -/-
c. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai -/-
11. Penyertaan
12 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Produktif
a. Individual
b. Kolektif
13 Aset Tidak Berwujud
Akumulasi Amortisasi -/-
14 Salam
15 Aset Istishna’ Dalam Penyelesaian
Termin Istishna’ -/-
16 Aset Tetap Dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan-/-
17. Properti Terbengkalai
18. Aset Yang Diambil Alih
19. Rekening Tunda
20. Aset Antar Kantor
a. Kegiatan Operasional Di Indonesia
b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
21. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya -/-
22. Persediaan
23. Aset Pajak Tangguhan
24. Aset Lainnya
TOTAL ASET
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) TRIWULANAN
No. POS-POS
Periode yang berakhir pada 31 Desember 2016 dan 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONALA. Pendapatan dan Beban Operasional 1. Pendapatan Penyaluran Dana a. Rupiah i. Pendapatan Dari Piutang - Murabahah - Istishna' - Ujrah ii. Pendapatan Dari Bagi Hasil - Mudharabah - Musyarakah iii. Lainnya b. Valuta Asing i. Pendapatan Dari Piutang - Murabahah - Istishna' - Ujrah ii. Pendapatan Dari Bagi Hasil - Mudharabah - Musyarakah iii. Lainnya 2. Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi a. Rupiah i. Non Pro�t Sharing ii. Pro�t Sharing b. Valuta Asing i. Non Pro�t Sharing ii. Pro�t Sharing 3. Pendapatan Setelah Distribusi Bagi Hasil B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Penyaluran Dana 1. Pendapatan Operasional Lainnya a. Peningkatan Nilai Wajar Aset Keuangan i. Surat Berharga ii. Spot dan Forward b. Keuntungan Penjualan Aset i. Surat Berharga ii. Aset Ijarah c. Keuntungan Transaksi Spot dan Forward (Realised) d. Pendapatan Bank Selaku Mudharib Dalam Mudharabah Muqayyadah e. Keuntungan Dari Penyertaan Dengan Equity Method f. Dividen g. Komisi/ Provisi/ Fee dan Administrasi h. Pemulihan Atas Cadangan Kerugian Penurunan Nilai i. Pendapatan Lainnya 2. Beban Operasional Lainnya a. Beban Bonus Wadiah b. Penurunan Nilai Wajar Aset Keuangan i. Surat Berharga ii. Spot dan Forward c. Kerugian Penjualan Aset i. Surat Berharga ii. Aset Ijarah d. Kerugian Transaksi Spot dan Forward (Realised) e. Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan (Impairment) i. Surat Berharga ii. Pembiayaan Dari Piutang iii. Pembiayaan Bagi Hasil iv. Aset Keuangan Lainnya f. Kerugian Terkait Risiko Operasional g. Kerugian Dari Penyertaan Dengan Equity Method h. Komisi/ Provisi/ Fee dan Administrasi i. Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya (Non Keuangan) j. Beban Tenaga Kerja k. Beban Promosi l. Beban Lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (Kerugian) Penjualan Aset Tetap Dan Inventaris 2. Keuntungan (Kerugian) Penjabaran Transaksi Valuta Asing 3. Pendapatan (Beban) Non Operasional Lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN Pajak Penghasilan a. Taksiran Pajak Tahun Berjalan b. Pendapatan (Beban) Pajak Tangguhan LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-Pos Yang Tidak Akan Direklasi�kasi Ke Laba Rugi a. Keuntungan Revaluasi Aset Tetap b. Keuntungan (Kerugian) Aktuarial Program Imbalan Pasti c. Bagian Pendapatan Komprehensif Lain Dari Entitas Asosiasi d. Lainnya e. Pajak Penghasilan Terkait Pos-Pos Yang Tidak Akan Direklasi�kasi Ke Laba Rugi 2. Pos-Pos Yang Akan Direklasi�kasi Ke Laba Rugi a. Penyesuaian Akibat Penjabaran Laporan Keuangan Dalam Mata Uang Asing b. Keuntungan (Kerugian) Dari Perubahan Nilai Aset Keuangan Dalam Kelompok Tersedia Untuk Dijual c. Bagian Efektif Dari Lindung Nilai Arus Kas d. Lainnya e. Pajak Penghasilan Terkait Pos-Pos Yang Akan Direklasi�kasi Ke Laba Rugi PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN Laba Yang Dapat Diatribusikan Kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN Total Penghasilan Komprehensif Lain Yang Dapat Diatribusikan Kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
3.898.918 83
216.595
362.083 1.039.801
869.278
149.564 - -
- 64.884 26.212
2.381.098 -
2.596 -
4.243.724
- -
56.982 148
20.177
33 - -
610.795 22.543 11.539
60.339
1.123 -
5 - -
2.449 591.027 526.007
- 8.968
- 10.652 72.488
1.844.686 59.583
1.356.773 (3.811.883)
431.841
843 (3.944)
5.964 2.863
434.704
(89.466) (19.824)
325.414
- (47.204)
- -
-
-
651 - -
(163)
(46.716)
278.698
325.414 -
325.414
(46.716) -
(46.716)
-
-
3.635.096 1.148
188.584
364.436 857.105 793.660
196.460 - -
- 30.655 32.017
2.490.152 -
2.211 -
3.606.798
417 -
48.907 132
19.381
74 - -
710.486 -
19.214
58.577
- -
- - -
6.863 434.126 486.649
85.745 7.492
- 5.730
34.756 1.685.208
56.187 1.183.754
(3.246.476) 360.322
1.892 (1.711) 13.623
13.804
374.126
(69.763) (14.787)
289.576
344.038 44.964
- -
-
-
4.262 - -
(1.065)
392.199
681.775
289.576 -
289.576
392.199 -
392.199
-
-
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
31 Desember 2015
31 Desember 2016
Bank
Tanggal 31 Desember 2016 dan 31 Desember 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI TRIWULANAN
I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas Pembiayaan yang Belum Ditarik a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Posisi Pembelian Spot dan Forward yang Masih Berjalan 3. Lainnya II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah yang Belum Ditarik a. Commited i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta Asing 2. Fasilitas Pembiayaan Kepada Bank Lain yang Belum Ditarik a. Commited i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta Asing 3. Irrevocable L/C yang Masih Berjalan a. L/C Luar Negeri b. L/C Dalam Negeri 4. Posisi Penjualan Spot dan Forward yang Masih Berjalan 5. Lainnya III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang Diterima a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Pendapatan Dalam Penyelesaian a. Murabahah b. Istishna' c. Sewa d. Bagi Hasil e. Lainnya 3. Lainnya IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang Diberikan a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Lainnya
- - - -
- -
493.751 -
- -
- -
33.258 - - -
2.343 213.529
231.056 80
2.963 -
110.552 -
151.632 232.577
-
- - - -
- -
869.182 -
- -
- -
8.065 799
- -
- 195.136
199.329 51
3.014 -
126.828 -
45.507 608.895
-
No. POS-POS31 Desember
201531 Desember
2016
Bank
14,01%
4,00%4,03%2,76%4,92%3,13%0,59%5,81%6,16%0,64%
94,12%29,43%79,19%
0,00%0,00%
0,00%0,00%
5,14%1,23%8,65%
12,85%
5,28%5,08%3,12%6,06%4,05%0,56%5,92%5,75%0,58%
94,78%26,47%81,99%
0,00%0,00%
0,00%0,00%
5,09%1,38%2,12%
No. RASIO
Tanggal 31 Desember 2016 dan 2015 (Dalam Persentase)
LAPORAN RASIO KEUANGAN
31 Desember 2015
31 Desember 2016
Rasio Kinerja 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 5. NPF gross 6. NPF net 7. Return On Assets (ROA) 8. Return On Equity (ROE) 9. Net Imbalan (NI) 10. Net Operating Margin (NOM) 11. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 12. Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 13. Financing to Deposit Ratio (FDR) Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase Pelanggaran BMPD a.1. Pihak Terkait a.2. Pihak Tidak Terkait b. Persentase Pelampauan BMPD b.1. Pihak Terkait b.2. Pihak Tidak Terkait 2. GWM a. GWM rupiah b. GWM valuta asing 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA TRIWULANAN
No. POS-POS
2016 2015
Per 31 Desember 2016 dan 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
I PIHAK TERKAIT1 Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta Asing2 Tagihan spot dan forward a. Rupiah b. Valuta Asing3 Surat berharga dimiliki a. Rupiah b. Valuta Asing4 Tagihan Akseptasi5 Pembiayaan berbasis piutang dan sewa a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta Asing c. Pembiayaan properti6 Pembiayaan berbasis bagi hasil a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan direstrukturisasi c. Pembiayaan properti7 Penyertaan8 Penyertaan modal sementara9 Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta Asing10 Aset yang diambil alih II PIHAK TIDAK TERKAIT1 Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta Asing2 Tagihan spot dan forward a. Rupiah b. Valuta Asing3 Surat berharga dimiliki a. Rupiah b. Valuta Asing4 Tagihan Akseptasi5 Pembiayaan berbasis piutang dan sewa a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta Asing c. Pembiayaan properti6 Pembiayaan berbasis bagi hasil a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta Asing c. Pembiayaan properti7 Penyertaan8 Penyertaan modal sementara9 Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta Asing10 Aset yang diambil alih III INFORMASI LAIN1 Total aset bank yang dijaminkan: a. Pada Bank Indonesia b. Pada bank lain2 Total CKPN aset keuangan atas aset produktif3 Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif4 Persentase pembiayaan kepada UMKM terhadap total pembiayaan 5 Persentase pembiayaan kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total pembiayaan 6 Persentase jumlah nasabah UMKM terhadap total nasabah7 Persentase jumlah nasabah Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total nasabah8 Lainnya a. Aset produktif yang dihapus buku b. Aset produktif yang dihapus buku yang dipulihkan atau berhasil ditagih c. Aset produktif yang dihapustagih d. Penerusan dana investasi terikat
68.826 14.258
- -
4.261 -
4.407
- -
- -
- - -
- - -
- - - - -
- - -
114.969 1.354.315
- -
6.622.177 143.116 109.623
7.241.065 9.097
24.428.203 2.320.263
1.037.840 485.651
8.029.191
5.268.473 -
7.992.076 1.491.959
522.783 139.756
1.333.416 - -
44.835 461.245
-
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- - -
- - - - -
- - -
- -
- -
- -
-
610.097 -
1.909.340 339.649
1.249.143 319.629 918.293
169.210 -
726.632 155.328
650.892 155.328
88.198 - -
- 155.715
-
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- - -
- - - - -
- - -
- -
- -
- -
-
102.655 -
239.015 147.321
111.053 136.106
83.873
40.139 -
86.120 22.819
88.572 22.819
8.365 -
50.331
- - -
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- - -
- - - - -
- - -
- -
- -
-
- -
76.312 -
236.014 -
82.949 -
57.703
27.204 -
131.716 -
58.732 -
3.901 - -
- - -
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- - -
- - - - -
- - -
- -
- -
137.000
- -
400.424 -
519.681 319.247
439.932 -
75.802
190.961 -
180.527 6.699
76.078 6.699
70.633 - -
1.471 - -
68.826 14.258
- -
4.261 -
4.407
- -
- -
- - -
- - -
- - - - -
- - -
114.969 1.354.315
- -
6.759.177 143.116 109.623
8.430.553 9.097
27.332.253 3.126.480
2.920.917 941.386
9.164.862
5.695.987 -
9.117.071 1.676.805
1.397.057 324.602
1.504.513 -
50.331
46.306 616.960
-
- -
2.012.934 1.923.111
25,52%
15,85%
23,66%
23,01%
1.585.482
509.038 - -
55.767 23.098
- -
13.055 -
10.262
- -
- -
- - -
- - -
- - - - -
- - -
62.963 390.537
- -
7.426.316 150.555 250.063
6.577.452 90.429
22.699.620 2.457.789
965.865 104.899
7.403.332
5.089.770 52.786
5.779.120 772.931
392.425 -
1.188.869 - -
151.632 112.026
-
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- - -
- - - - -
- - -
- -
- -
- -
-
885.475 45.824
1.912.063 680.089
739.646 405.394 661.342
242.563 -
272.610 245.108
120.558 218.015
75.442 - -
- 153.809
-
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- - -
- - - - -
- - -
- -
- -
- - -
198.167 -
332.616 138.091
233.349 -
65.654
95.155 -
357.495 -
233.927 -
11.485 -
50.331
- - -
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- - -
- - - - -
- - -
- -
- -
- -
-
111.768 -
180.556 -
43.220 -
36.783
57.778 -
9.375 -
14.548 -
3.965 - -
- - -
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- - -
- - - - -
- - -
- -
- -
137.000
- -
369.999 -
721.628 12.302
258.375 -
114.953
363.072 -
141.880 -
35.709 -
79.191 - -
- - -
55.767 23.098
- -
13.055 -
10.262
- -
- -
- - -
- - -
- - - - -
- - -
62.963 390.537
- -
7.563.316 150.555 250.063
8.142.861 136.253
25.846.483 3.288.271
2.240.455 510.293
8.282.064
5.848.338 52.786
6.560.480 1.018.039
797.167 218.015
1.358.952 -
50.331
151.632 265.835
-
- -
1.984.142 1.765.535
27,86%
14,92%
24,46%
23,79%
1.502.311
389.221 - -
L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH
Tanggal 31 Desember 2016 dan 31 Desember 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
No. URAIAN
132.485
- - -
40.168 428
81 40.677
- -
37.111 37.111
3.566 136.051
64.112
- - -
73.107 427 204
73.738
- -
5.365 5.365
68.373 132.485
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN TRIWULANAN
1. Sumber Dana Kebajikan Pada Awal Periode2. Penerimaan Dana Kebajikan a. Infaq b. Sedekah c. Pengembalian Dana Kebajikan Produktif d. Denda e. Penerimaan Non Halal f. Lainnya Total Penerimaan3. Penggunaan Dana Kebajikan a. Dana Kebajikan Produktif b. Sumbangan c. Penggunaan Lainnya Untuk Kepentingan Umum Total Penggunaan4. Kenaikan (Penurunan) Sumber Dana Kebajikan5. Sumber Dana Kebajikan Pada Akhir Periode
31 Desember 2015
31 Desember 2016
Tanggal 31 Desember 2016 dan 31 Desember 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1. INFORMASI AWAL PERIODE Saldo Awal
2. INFORMASI PERIODE BERJALAN a. Penerimaan Dana b. Penarikan Dana c. Keuntungan (Rugi) Investasi d. Beban/Biaya e. Fee/Penerimaan Bank
3. INFORMASI AKHIR PERIODE Saldo Akhir
63.943
- (176)
7 -
(4)
63.770
69.238
- (5.368)
73 - -
63.943
31 Desember 2015
31 Desember 2016
TOTAL
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT TRIWULANAN
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN FORWARD TRIWULANANTanggal 31 Desember 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)
No. TRANSAKSI
A. Terkait Dengan Nilai Tukar
1. Spot 2. Forward 3. Lainnya
B. Lainnya
JUMLAH
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
NILAI NOTIONAL
TUJUAN
BUKAN HEDGING HEDGING TAGIHAN LIABILITAS
TAGIHAN DAN LIABILITAS
BANK
Tanggal 31 Desember 2016 dan 31 Desember 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
No. URAIAN
11.740
11.146 13.175
22.766 -
1.555
13.295
20.172
9.593 13.258
31.283 -
(8.432)
11.740
LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT TRIWULANAN
31 Desember 2015
31 Desember 2016
1. Saldo Awal Dana Zakat 2. Dana Zakat Yang Berasal Dari : a. Internal BUS b. Eksternal BUS 3. Penyaluran Dana Zakat Kepada Entitas Pengelola Zakat : a. Lembaga Amil Zakat b. Badan Amil Zakat 4. Kenaikan (Penurunan) Dana Zakat 5. Saldo Akhir Dana Zakat
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIANPer 31 Desember 2016 dan 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1 Penempatan pada bank lain 2 Tagihan spot dan forward 3 Surat berharga dimiliki 4 Tagihan Akseptasi 5 Piutang Murabahah 6 Piutang Istishna 7 Piutang Qardh 8 Piutang Sewa 9 Pembiayaan Mudharabah10 Pembiayaan Musyarakah11 Pembiayaan Lainnya12 Penyertaan13 Penyertaan modal sementara14 Komitmen dan kontijensi
- - - -
571.356 - - - -
86.165 - - - -
54 -
154.374 1.140
846.188 4.912 7.749 2.164
65.586 251.439
- -
7.550 14.257
54 -
17.374 1.140
299.048 11
1.909 -
28.343 104.972
- - -
5.000
- -
137.000 -
1.044.759 4.901 5.840
- 14.574
241.379 - -
7.550 9.257
- - - -
431.663 - - - -
71.997 - - - -
230 -
151.925 2.603
956.375 5.276
35.446 -
54.383 241.811
- -
7.550 24.883
230 -
14.925 2.603
284.149 30
4.268 -
26.036 85.158
- - -
1.812
- -
137.000 -
873.629 5.246
31.178 -
28.347 240.303
- -
7.550 23.071
POS-POS
Desember 2016 Desember 2015
CKPN CKPN PPA Wajib DibentukPPA Wajib Dibentuk
Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. : 99,99999975%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui Pasar Modal : Nihil
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui Pasar Modal : PT Mandiri Sekuritas : 0,00000025%
Sebagian Penghargaan Tahun 2016:
PENGURUS BANK
- Komisaris Utama : Ventje Rahardjo - Komisaris Independen : Ramzi A. Zuhdi - Komisaris Independen : Bambang Widianto - Komisaris Independen : Zulki�i Djaelani- Komisaris : Agus Fuad
- Direktur Utama : Agus Sudiarto - Direktur : Fahmi Ridho- Direktur : Putu Rahwidhiyasa- Direktur : Edwin Dwidjajanto - Direktur : Kusman Yandi - Direktur : Choirul Anwar
- Ketua : Dr. KH. Ma’ruf Amin *- Anggota : Dr. M. Sya�i Antonio, M.Ec.- Anggota : Dr. H. Mohamad Hidayat, MBA, MH.
Direksi:Dewan Komisaris:
DEWAN PENGAWAS SYARIAH
* Berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari otoritas jasa keuangan atas penilaian kemampuan dan kepatutan (�t & proper test)
5.200.649 5.200.649 1.989.022 3.441.752
- -
297.804 2.655.122
144.788 - - - - -
344.038 - - - -
(230.125) (230.125)
- - - - - - - - - - -
986.741 500.000
- 486.741
- - - -
6.187.390
6.109.151 6.109.151 1.989.022 4.418.394
- -
397.804 2.844.698
325.414 -
500.000 - -
6.440 344.038
- - - -
(298.265) (226.035)
- (72.230)
- - - - - - - - -
832.851 375.000
- 457.851
- - - -
6.942.002
No. KETERANGAN
Tanggal 31 Desember 2016 dan 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) TRIWULANAN
KOMPONEN MODALI Modal Inti (Tier 1) 1. Modal Inti Utama (CET 1) 1.1 Modal disetor (setelah dikurangi saham treasury ) 1.2 Cadangan Tambahan Modal 1.2.1 Agio (disagio) saham biasa 1.2.2 Modal sumbangan 1.2.3 Cadangan umum 1.2.4 Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 1.2.5 Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan * 1.2.6 Selisih karena penjabaran laporan keuangan 1.2.7 Dana setoran modal 1.2.8 Waran yang diterbitkan 1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham 1.2.10 Pendapatan (kerugian) komprehensif lain 1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif 1.2.13 PPA atas aset non produktif yang wajib dihitung 1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 1.3 Kepentingan non pengendali yang dapat diperhitungkan 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 1.4.2 Goodwill 1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 1.4.6 Eksposur sekuritisasi 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya 1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain 2. Modal Inti Tambahan (AT-1) 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 2.2 Agio (disagio) (+/-) 2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lainII Modal Pelengkap (Tier 2) 1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan 2. Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal pelengkap 3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) 4. Cadangan tujuan 5. Faktor Pengurang Modal Pelengkap 5.1 Sinking Fund 5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain Total Modal
31 Desember 201531 Desember 2016
Note: * Pada tahun 2016 di akui sebesar 100% sedangkan 2015 di akui 50%
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKOATMR RISIKO KREDITATMR RISIKO PASARATMR RISIKO OPERASIONALTOTAL ATMRRASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKOALOKASI PEMENUHAN KPMMDari CET1Dari AT1Dari Tier 2
42.213.944
601.469 6.740.505
49.555.918 9,99%
4,50%0,00%1,68%
40.923.163
139.366 7.084.024
48.146.553 9,99%
---
12,33%12,33%
1,68%14,01%
4,02%
0,625%0,000%0,000%
---
12,85%-
---
RASIO KPMMRasio CET1Rasio Tier 1Rasio Tier 2Rasio totalCET 1 UNTUK BUFFERPROSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANKCapital Conservation Bu�erCountercyclical Bu�erCapital Surcharge untuk D-SIB
31 Desember 201531 Desember 2016
Bank
31 Desember 201531 Desember 2016
Bank
Bank
EDCBA
PORSI PEMILIK DANA
Periode Desember 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)
PENDAPATAN YANG AKAN
DIBAGIHASILKAN NISBAH (%)JUMLAH BONUS DAN
BAGI HASILINDIKASI RATE OF
RETURN (%)
A. PEMBIAYAAN1. Bank2. Non Bank
B. PENGHIMPUNAN DANA1. Giro Wadiah a. Bank b. Non Bank2. Giro Mudharabah a. Bank b. Non Bank3. Tabungan Wadiah a. Bank b. Non Bank4. Tabungan Mudharabah a. Bank b. Non Bank5. Deposito Mudharabah a. Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan b. Non Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan
TOTAL
INDIKATORSALDO
RATA-RATA
176.954 49.911.811
49.7413.044.938
- -
2.559.760-
- 3.092.251
-238.525
22.787.083--
38.7064.181
- 5.240
-26.834.611
2.456.9601.327.2382.612.461
65.051.695
1.895 490.681
42325.869
- -
21.747-
- 26.271
-2.026
193.594--
32935 -
45-
227.98120.87411.27622.195
552.665
-7%
34%19%
45%46%
-47%
45%49%51%49%
341.582
- 1.585
- -
2.062-
68936.885
14816 -
21
102.28510.329
5.73610.962
172.334
0,82%0,62%
- 0,74%
- 0,80%
3,47%1,94%
4,59%4,59%
- 4,81%
4,57%5,04%5,19%5,04%
LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL TRIWULANAN
Jakarta, 2 Maret 2017S.E & ODireksi
Choirul AnwarDirektur
Agus SudiartoDirektur Utama
The Most Trusted
Companies
Indonesian Institute for Corporate Governance
(IICG)
Islamic Bank of
The Year
Asset Asian Awards 2016
The Best Overall
Performance
MRI-Banking Service Excellence 2016
Peringkat 1 Annual Report
Award 2015Kategori Private
Keuangan non listed
KNKG, IDX, Bank Indonesia, OJK, Kementerian
Keuangan, Kementerian BUMN, IAI
Market Leadership Award 2016 (Developing Islamic Banking in
Indonesia)
Global Islamic Finance Award
Indonesia Best Brand 2016
Double Platinum, Kategori Shariah Banking
SWA
67.155.191 59.825.225
7.329.966 21.485.647
19.308.119 2.177.528
45.669.544 - - -
45.669.544
18.350.158
- -
2.038.647 - -
700.004 - -
194.280 702.267
- 10.596.578
176.711 3.941.671
47.718.311
5.598 - - - -
- - - -
- 22.648.598
- 196.578
(219.594) -
665.707 24.755
10.185.936 911.705
13.299.028 (29.368.153)
16.301.391
206 -
22.811
23.017
16.324.408
(4.435.708) 1.182.488
13.071.188
24.796.520 (217.968)
- -
40.045
(24.333)
863.447 - -
(105.624)
25.352.087
38.423.275
13.071.188
13.071.188
25.352.087
25.352.087
38.423.275
38.423.275
-
-
63.093.448 58.155.167
4.938.281 22.961.703
21.684.870 1.276.833
40.131.745 - - -
40.131.745
18.153.625
2.402 -
2.001.993 - -
300.560 - -
205.110 752.534
- 9.616.688
91.186 5.183.152
33.641.894
- - - - -
- - - -
3.586 10.537.849
- -
21.859 -
737.454 232.326
9.418.145 841.696
11.848.979 (15.488.269)
24.643.476
208 -
56.062
56.270
24.699.746
(4.932.830) 337.514
20.104.430
- 308.294
- -
(58.110)
(28.418)
(1.179.764) - -
235.953
(722.045)
19.382.385
20.104.430
20.104.430
(722.045)
(722.045)
19.382.385
19.382.385
-
-
76.709.888 69.149.975
7.559.913 24.884.519
22.689.301 2.195.218
51.825.369 9.377.741 6.725.310 2.652.431
54.477.800
20.230.420
15.638 -
2.038.647 - -
745.904 - -
226.587 - -
11.479.402 176.711
5.547.531
56.095.493
- - - - -
- - - -
20.871 24.305.384
- 623.025
(219.594) -
671.450 91.867
13.030.262 1.056.241
16.515.987 (35.865.073)
18.612.727
120 -
(39.882)
(39.762)
18.572.965
(5.088.924) 1.166.122
14.650.163
25.140.558 (288.896)
- -
57.776
(40.722)
945.231 - -
(119.062)
25.694.885
40.345.048
13.806.565 843.598
14.650.163
25.677.573 17.312
25.694.885
39.484.138 860.910
40.345.048
-
- 591,71
71.570.127 66.320.221
5.249.906 26.207.024
24.920.378 1.286.646
45.363.103 9.546.893 6.409.823 3.137.070
48.500.173
18.815.397
- -
2.001.993 - -
275.499 - -
236.105 605
- 10.049.796
161.220 6.090.179
40.976.598
18.306 - - - -
- - - -
10.449 11.460.581
- 355.017
21.859 -
737.454 355.841
11.819.074 982.701
15.215.316 (22.161.201)
26.338.972
227 -
30.231
30.458
26.369.430
(5.548.058) 331.026
21.152.398
- 339.697
- -
(65.960)
39.182
(1.268.960) --
250.472
(705.569)
20.446.829
20.334.968 817.430
21.152.398
(676.813) (28.756)
(705.569)
19.658.155 788.674
20.446.829
-
- 871,50
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan Bunga dan Syariah, Beban Bunga dan Syariah, serta Pendapatan Premi dan Beban Klaim 1. Pendapatan Bunga dan Pendapatan Syariah a. Rupiah b. Valuta asing 2. Beban Bunga dan Beban Syariah a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih 3. Pendapatan Premi 4. Beban Klain Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih serta Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method f. Dividen g. Komisi/provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya 2. Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasi�kasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti c. Bagian Pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasi�kasi ke laba rugi 2. Pos-pos yang akan direklasi�kasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasi�kasi ke laba rugi Penghasilan Komprehensif lain periode berjalan setelah pajak
TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA PERIODE BERJALAN
Total Penghasilan Komprehensif lain yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF PERUSAHAAN INDUKUntuk Tahun yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2016 dan 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
NO. POS-POSBANK KONSOLIDASIAN
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI PERUSAHAAN INDUKTanggal 31 Desember 2016 dan 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum digunakan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i Committed - Rupiah - Valuta asing ii Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i Committed ii Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i Rupiah ii Valuta asing b. Uncommitted i Rupiah ii Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya
- -
517.108 -
4.957.430 1.017.119
22.483.005 3.184.070
20.887.034 66.946.874
35.685 -
- -
8.944.724 3.143.078
880.595
-
1.766.173 15.780.336
6.397.668 51.949 32.729
43.881.089 42.882.472
492.556
- 4.135.500 1.078.194
-
9.050.393 479.761
13.272.271 2.849.730
19.669.309 59.417.877
80.053 -
2.000 -
7.779.251 3.112.079
462.558
-
831.441 18.974.250
7.933.487 51.949 32.729
38.889.327 47.965.496
432.992
- -
517.108 -
4.957.430 1.017.119
22.483.005 3.184.070
20.887.137 67.856.900
35.685 -
- -
8.952.789 3.143.877
880.595
-
1.766.173 15.975.471
6.411.985 381.171
32.729
43.939.477 43.491.367
907.215
- 4.135.500 1.078.194
-
9.050.393 479.761
13.272.271 2.849.730
19.669.811 59.934.634
80.053 -
2.000 -
7.812.509 3.112.079
462.558
-
833.784 19.187.779
7.939.596 1.527.323
32.729
39.048.742 48.198.074
432.992
NO. POS-POS31 Desember 2015
(diaudit)31 Desember 2015
(diaudit)31 Desember 2016
(diaudit)31 Desember 2016
(diaudit)
BANK KONSOLIDASIAN
31 Desember 2016(diaudit)
31 Desember 2015(diaudit)
31 Desember 2016(diaudit)
31 Desember 2015(diaudit)
180.559.528
273.772.515
233.617.801
-
-
9.552.251
503.650
3.353.042
14.679.621
4.975.923
32.050.986
1.517.665
-
-
-
-
19.529.778
-
774.112.760
16.000.000
(4.333.333)
-
17.476.308
-
-
-
-
45.441
(497.624)
-
24.796.520
-
90.326
(288.663)
-
-
-
-
2.333.333
-
75.375.254
13.071.188
144.068.750
144.068.750
918.181.510
21.223.106
103.914.079
19.800.517
240.870
3.425.406
96.012.792
15.936.503
-
3.914.691
3.746.090
14.679.621
-
-
-
592.669.270
-
-
6.583.203
-
(57.584)
(30.762.076)
(2.092.833)
3.502.458
(2.066.144)
42.009.451
(7.550.662)
146.581
19.815
718.439
(17.283.437)
17.360.910
(291.491)
-
5.435.589
26.946.346
918.181.510
166.404.947
246.324.710
200.431.272
-
-
12.440.574
303.547
4.863.171
11.331.273
564
33.686.787
1.863.755
-
-
-
-
18.154.547
-
695.805.147
16.000.000
(4.333.333)
-
17.476.308
-
-
-
-
69.774
(1.901.815)
-
-
-
308.294
317.660
-
-
-
-
2.333.333
7.022.115
54.349.199
20.104.430
111.745.965
111.745.965
807.551.112
23.118.246
77.227.592
16.161.252
702.877
2.525.862
84.299.093
25.267.020
-
5.342.711
-
11.331.273
-
-
-
536.029.812
-
-
5.354.140
-
(133.392)
(20.470.785)
(1.928.050)
3.109.126
(1.733.034)
15.352.695
(6.443.338)
150.039
19.815
573.821
(19.487.387)
19.567.324
(309.964)
-
4.318.681
27.605.683
807.551.112
187.052.253
302.327.614
273.120.837
-
-
9.668.280
503.667
3.353.042
14.789.244
8.953.959
36.105.018
1.517.665
-
-
-
19.602.950
28.341.757
-
885.336.286
16.000.000
(4.333.333)
-
17.316.192
-
-
-
-
202.363
(924.074)
-
25.140.523
-
17.658
196.567
-
-
(92.751)
2.333.333
-
80.790.895
13.806.565
150.453.938
2.915.785
153.369.723
1.038.706.009
22.906.775
111.261.518
25.286.905
240.870
25.052.381
98.685.007
27.708.751
-
3.914.691
5.054.488
14.789.244
-
-
-
649.322.953
11.855.216
-
255.409
-
(230.380)
(32.616.760)
(2.430.998)
4.213.322
(2.257.826)
44.736.920
(9.073.630)
146.814
21.414
718.439
(17.283.437)
17.360.910
(292.430)
834.483
5.990.101
32.534.859
1.038.706.009
172.165.990
271.707.530
232.513.741
-
-
12.951.692
303.661
4.863.171
11.331.273
2.320.975
37.504.851
1.863.755
-
-
-
17.019.049
26.025.880
-
790.571.568
16.000.000
(4.333.333)
-
17.316.192
-
-
-
-
242.807
(1.815.490)
-
-
-
343.636
184.511
-
-
(92.751)
2.333.333
7.022.115
59.534.302
20.334.968
117.070.290
2.421.551
119.491.841
910.063.409
25.109.124
83.452.384
20.405.181
703.186
20.979.816
86.600.853
34.467.541
-
5.342.711
676.900
11.331.273
-
-
-
586.675.437
8.178.063
-
58.644
-
(285.317)
(22.281.842)
(2.215.456)
3.793.181
(1.877.989)
17.470.126
(7.708.438)
150.272
21.414
573.821
(19.487.387)
19.567.324
(310.903)
604.150
4.834.522
33.234.818
910.063.409
NO. POS-POS31 Desember 2015
(diaudit)31 Desember 2016
(diaudit)31 Desember 2016
(diaudit)31 Desember 2015
(diaudit)
BANK KONSOLIDASIAN
LAPORAN POSISI KEUANGAN PERUSAHAAN INDUKTanggal 31 Desember 2016 dan 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
*) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp162.874.901 juta dengan agio saham/tambahan modal disetor melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003.**) Saldo konsolidasian termasuk dana syirkah temporer dari Entitas Anak.***) Termasuk didalamnya Surat Berharga yang dimiliki Entitas Anak dengan klasi�kasi "Diukur pada Biaya Perolehan", sesuai dengan PSAK 110 "Akuntansi Sukuk", yang berlaku efektif sejak 1 Januari 2012. ****) Per 30 September 2016, dilakukan reklasi�kasi cadangan tujuan ke laba tahun-tahun lalu sebesar Rp9.299.631 juta.
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1. Giro **)
2. Tabungan **)
3. Simpanan berjangka **)
4. Dana investasi revenue sharing
5. Pinjaman dari Bank Indonesia
6. Pinjaman dari bank lain **)
7. Liabilitas spot dan derivatif
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali
(repo)
9. Utang akseptasi
10. Surat berharga yang diterbitkan
11. Pinjaman yang diterima
12. Setoran jaminan
13. Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
14. Liabilitas pajak tangguhan
15. Kewajiban kepada pemegang polis unit link
16. Liabilitas lainnya
17. Dana investasi pro�t sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
18. Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/-
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/-
19. Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/-
c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
20. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata
uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
21. Selisih kuasi reorganisasi
22. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
23. Ekuitas lainnya
24. Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan****)
25. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu *)
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA
PEMILIK
26 Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
ASET
1 Kas
2 Penempatan pada Bank Indonesia
3 Penempatan pada bank lain
4 Tagihan spot dan derivatif
5 Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo ***)
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
6 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
7 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo)
8 Tagihan akseptasi
9 Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
10 Piutang pembiayaan konsumen
11 Pembiayaan syariah
12 Penyertaan
13 Investasi pemegang polis pada kontrak unit link
14 Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-
a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
15 Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/-
16 Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/-
17 Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. melakukan kegiatan operasional diluar Indonesia
18 Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/-
19 Sewa pembiayaan
20 Aset pajak tangguhan
21 Aset lainnya
TOTAL ASET
LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS KONSOLIDASIAN PERUSAHAAN INDUKUntuk periode yang berakhir pada Tanggal 31 Desember 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)
TambahanModal Disetor/
Agio Saham
Selish Kurs karena Penjabaran Laporan
Keuangan dalam Mata Uang Asing
Keuntungan Bersih Aktuarial
Program ImbalanPasti setelah dikurangi
Pajak TangguhanSudah DitentukanPenggunaannya
Belum DitentukanPenggunaannya Jumlah
JumlahEkuitas
Saldo laba
ModalDitempatkan
danDisetor
Saldo pada tanggal 1 Januari 2016
Pembayaran dividen dari laba bersih tahun 2015
Pembentukan cadangan khusus dari laba bersih tahun 2015
Reklasi�kasi cadangan khusus menjadi laba ditahan
Kepentingan nonpengendali atas pembayaran dividen dan perubahan ekuitas Entitas Anak
Laba tahun berjalan
Penghasilan komprehensif periode laba untuk tahun berjalan
Saldo pada tanggal 31 Desember 2016
11.666.667
-
-
-
-
-
-
11.666.667
242.807
-
-
-
-
-
(40.444)
202.363
Selisih Transaksi Dengan Pihak
NonPengendali
Selisih bersih revaluasi aset
tetap
Kepentingan NonPengendali
Atas AsetBersih Entitas
Anak yangDikonsolidasi
(92.751)
-
-
-
-
-
-
(92.751)
(1.565.019)
-
-
-
-
-
805.655
(759.364)
277.676
-
-
-
-
-
(228.161)
49.515
-
-
-
-
-
-
25.140.523
25.140.523
12.402.382
-
2.277.517
(9.299.631)
-
-
-
5.380.268
76.822.336
(6.100.490)
(2.277.517)
9.299.631
-
13.806.565
-
91.550.525
17.316.192
-
-
-
-
-
-
17.316.192
89.224.718
(6.100.490)
-
-
-
13.806.565
-
96.930.793
2.421.551
-
-
-
(366.676)
843.598
17.312
2.915.785
119.491.841
(6.100.490)
-
-
(366.676)
14.650.163
25.694.885
153.369.723
Kerugian Bersih yang belum Direalisasi dari Penurunan Nilai Wajar Efek-efek dan Obligasi
Pemerintah yang Tersedia untuk Dijual
Setelah Dikurangi Pajak Tangguhan