lpkeu publis bsmtorepublika 1.5hal- 31 desember 2015 ... filelaporan keuangan pt bank syariah...
TRANSCRIPT
LAPORAN KEUANGAN PT Bank Syariah Mandiri & Perusahaan Induk Terdepan, Modern. Menenteramkan
Catatan:- Penyajian laporan keuangan publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2015 di atas telah disusun berdasarkan laporan keuangan PT Bank
Syariah Mandiri pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2015 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan - A member �rm of PwC Global Network, dengan partner penanggung jawab Drs. M. Jusuf Wibisana, M.Ec., CPA yang laporannya tertanggal 22 Januari 2016 menyatakan opini audit tanpa modi�kasian (dahulu wajar tanpa pengecualian). Penyajian laporan keuangan publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2014 telah disusun berdasarkan laporan keuangan PT Bank Syariah Mandiri pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2014 (sebelum penyajian kembali dan reklasi�kasi) yang diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Suherman & Surja - A member �rm of Ernst & Young Global Limited dengan partner penanggung jawab Benyanto Suherman, yang laporannya tertanggal 26 Januari 2015 menyatakan pendapat wajar tanpa pengecualian.
- Beberapa akun dalam laporan keuangan PT Bank Syariah Mandiri pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2014 telah disajikan kembali dan telah direklasi�kasi agar sesuai dengan penyajian laporan keuangan pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2015.
- Penyajian laporan keuangan publikasi ini diterbitkan guna memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 18/SEOJK.03/2015 tanggal 8 Juni 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah. Penyajian laporan keuangan publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2014 telah disesuaikan dengan ketentuan tersebut.
- Perusahaan Induk adalah PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.- Kurs tukar mata uang asing pada tanggal 31 Desember 2015 untuk 1 USD = Rp13.785,00 dan pada tanggal 31 Desember 2014 untuk 1 USD = Rp12.385,00.
Jakarta, 03 Maret 2016S.E & ODireksi
PT Bank Syariah Mandiri
Agus SudiartoDirektur Utama
Agus Dwi HandayaDirektur
No. POS-POS 31 Desember 2014 *
31 Desember 2015
Bank
1.611.125
7.943.741
532.365
-
7.726.926
368.970
260.325
49.914.035
(15.303.225)
11.824
(231)
1.967.130
18.286
2.888.566
10.591.077
-
1.045.336
(239.287)
-
50.331
(640.660)
(1.318.599)
184.826
(95.602)
-
-
-
1.993.417
(958.506)
-
939
-
-
-
(30.701)
-
230.125
1.617.176
70.369.709
1.513.580
12.329.077
559.638
-
2.037.499
696.994
133.914
47.092.620
(13.573.697)
38.275
(3.279)
3.667.281
88.745
3.164.130
7.645.537
-
1.041.576
(223.763)
-
50.331
(579.102)
(1.307.050)
166.493
(64.662)
-
-
-
1.403.357
(779.784)
-
13.062
-
-
-
(43.621)
-
198.926
1.689.594
66.955.671
LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS1. Dana Simpanan Wadiah
a. Giro
b. Tabungan
2. Dana Investasi Non Pro�t Sharing
a. Giro
b. Tabungan
c. Deposito
3. Liabilitas Kepada Bank Indonesia
4. Liabilitas Kepada Bank Lain
5. Liabilitas Spot dan Forward
6. Surat Berharga Diterbitkan
7. Liabilitas Akseptasi
8. Pembiayaan Diterima
9. Setoran Jaminan
10. Liabilitas Antar Kantor
a. Kegiatan Operasional Di Indonesia
b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
11. Liabilitas Pajak Tangguhan
12. Liabilitas Lainnya
13. Dana Investasi Pro�t Sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
14. Modal Disetor
a. Modal Dasar
b. Modal Yang Belum Disetor -/-
c. Saham Yang Dibeli Kembali (treasury stock) -/-
15. Tambahan Modal Disetor
a. Agio
b. Disagio -/-
c. Modal Sumbangan
d. Dana Setoran Modal
e. Lainnya
16. Pendapatan (Kerugian) Komprehensif Lainnya
a. Penyesuaian Akibat Penjabaran Laporan Keuangan Dalam
Mata Uang Asing
b. Keuntungan (Kerugian) Dari Perubahan Nilai Aset Keuangan
Dalam Kelompok Tersedia Untuk Dijual
c. Bagian Efektif Lindung Nilai Arus Kas
d. Selisih Penilaian Kembali Aset Tetap
e. Bagian Pendapatan Komprehensif Lain dari Entitas Asosiasi
f. Keuntungan (Kerugian) Aktuarial Program Manfaat Pasti
g. Pajak Penghasilan Terkait Dengan Laba Komprehensif Lain
h. Lainnya
17. Selisih Kuasi Reorganisasi
18. Selisih Restrukturisasi Entitas Sepengendali
19. Ekuitas Lainnya
20. Cadangan
a. Cadangan Umum
b. Cadangan Tujuan
21. Laba (Rugi)
a. Laba (Rugi) Tahun-tahun Lalu
b. Laba (Rugi) Tahun Berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DI ATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK22. Kepentingan Non Pengendali (Minority Interest)
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
5.818.708
2.239.241
11.502
22.755.891
31.287.537
-
412.511
-
500.000
260.325
-
58.779
37
-
-
1.411.439
-
64.755.970
2.500.000
(510.978)
-
-
-
-
-
-
-
5.952
-
344.038
-
32.225
-
-
-
-
-
297.804
-
2.655.122
289.576
5.613.739
-
5.613.739
70.369.709
5.186.571
1.700.819
13.533
20.983.743
31.935.906
-
387.884
-
500.000
133.914
150.000
31.467
310
-
-
1.314.515
-
62.338.662
2.500.000
(1.010.978)
-
-
-
-
-
-
-
2.755
-
-
-
(12.739)
-
-
-
-
-
297.804
-
2.884.978
(44.811)
4.617.009 -
4.617.009
66.955.671
Per 31 Desember 2015 dan 2014 (Dalam Jutaan Rupiah)
ASET1. Kas
2. Penempatan Pada Bank Indonesia
3. Penempatan Pada Bank Lain
4. Tagihan Spot dan Forward
5. Surat Berharga Dimiliki
6. Tagihan atas Surat Berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
7. Tagihan Akseptasi
8. Piutang
a. Piutang Murabahah
b. Pendapatan Margin Murabahah Yang Ditangguhkan -/-
c. Piutang Istishna’
d. Pendapatan Margin Istishna‘ Yang Ditangguhkan -/-
e. Piutang Qardh
f. Piutang Sewa
9. Pembiayaan Bagi Hasil
a. Mudharabah
b. Musyarakah
c. Lainnya
10. Pembiayaan Sewa
a. Aset Ijarah
b. Akumulasi Penyusutan /Amortisasi -/-
c. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai -/-
11. Penyertaan
12 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Produktif
a. Individual
b. Kolektif
13 Aset Tidak Berwujud
Akumulasi Amortisasi -/-
14 Salam
15 Aset Istishna’ Dalam Penyelesaian
Termin Istishna’ -/-
16 Aset Tetap Dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan-/-
17. Properti Terbengkalai
18. Aset Yang Diambil Alih
19. Rekening Tunda
20. Aset Antar Kantor
a. Kegiatan Operasional Di Indonesia
b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
21. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya -/-
22. Persediaan
23. Aset Pajak Tangguhan
24. Aset Lainnya
TOTAL ASET
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) TRIWULANAN
No. POS-POS
Periode yang berakhir pada 31 Desember 2015 dan 2014 (Dalam Jutaan Rupiah)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONALA. Pendapatan dan Beban Operasional 1. Pendapatan Penyaluran Dana a. Rupiah i. Pendapatan Dari Piutang - Murabahah - Istishna' - Ujrah ii. Pendapatan Dari Bagi Hasil - Mudharabah - Musyarakah iii. Lainnya b. Valuta Asing i. Pendapatan Dari Piutang - Murabahah - Istishna' - Ujrah ii. Pendapatan Dari Bagi Hasil - Mudharabah - Musyarakah iii. Lainnya 2. Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi a. Rupiah i. Non Pro�t Sharing ii. Pro�t Sharing b. Valuta Asing i. Non Pro�t Sharing ii. Pro�t Sharing 3. Pendapatan Setelah Distribusi Bagi Hasil B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Penyaluran Dana 1. Pendapatan Operasional Lainnya a. Peningkatan Nilai Wajar Aset Keuangan i. Surat Berharga ii. Spot dan Forward b. Keuntungan Penjualan Aset i. Surat Berharga ii. Aset Ijarah c. Keuntungan Transaksi Spot dan Forward (Realised) d. Pendapatan Bank Selaku Mudharib Dalam Mudharabah Muqayyadah e. Keuntungan Dari Penyertaan Dengan Equity Method f. Dividen g. Komisi/ Provisi/ Fee dan Administrasi h. Pemulihan Atas Cadangan Kerugian Penurunan Nilai i. Pendapatan Lainnya 2. Beban Operasional Lainnya a. Beban Bonus Wadiah b. Penurunan Nilai Wajar Aset Keuangan i. Surat Berharga ii. Spot dan Forward c. Kerugian Penjualan Aset i. Surat Berharga ii. Aset Ijarah d. Kerugian Transaksi Spot dan Forward (Realised) e. Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan (Impairment) i. Surat Berharga ii. Pembiayaan Dari Piutang iii. Pembiayaan Bagi Hasil iv. Aset Keuangan Lainnya f. Kerugian Terkait Risiko Operasional g. Kerugian Dari Penyertaan Dengan Equity Method h. Komisi/ Provisi/ Fee dan Administrasi i. Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya (Non Keuangan) j. Beban Tenaga Kerja k. Beban Promosi l. Beban Lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (Kerugian) Penjualan Aset Tetap Dan Inventaris 2. Keuntungan (Kerugian) Penjabaran Transaksi Valuta Asing 3. Pendapatan (Beban) Non Operasional Lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN Pajak Penghasilan a. Taksiran Pajak Tahun Berjalan b. Pendapatan (Beban) Pajak Tangguhan LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-Pos Yang Tidak Akan Direklasi�kasi Ke Laba Rugi a. Keuntungan Revaluasi Aset Tetap b. Keuntungan (Kerugian) Aktuarial Program Imbalan Pasti c. Bagian Pendapatan Komprehensif Lain Dari Entitas Asosiasi d. Lainnya e. Pajak Penghasilan Terkait Pos-Pos Yang Tidak Akan Direklasi�kasi Ke Laba Rugi 2. Pos-Pos Yang Akan Direklasi�kasi Ke Laba Rugi a. Penyesuaian Akibat Penjabaran Laporan Keuangan Dalam Mata Uang Asing b. Keuntungan (Kerugian) Dari Perubahan Nilai Aset Keuangan Dalam Kelompok Tersedia Untuk Dijual c. Bagian Efektif Dari Lindung Nilai Arus Kas d. Lainnya e. Pajak Penghasilan Terkait Pos-Pos Yang Akan Direklasi�kasi Ke Laba Rugi PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN Laba Yang Dapat Diatribusikan Kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN Total Penghasilan Komprehensif Lain Yang Dapat Diatribusikan Kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN
DIVIDEN
3.635.096 1.148
188.584
364.436 857.105 793.660
196.460 - -
- 30.655 32.017
2.490.152 -
2.211 -
3.606.798
417 -
48.907 132
19.381
74 - -
710.486 -
19.214
58.577
- -
- - -
6.863 434.126 486.649
85.745 7.492
- 5.730
34.756 1.685.208
56.187 1.183.754
(3.246.476) 360.322
1.892 (1.711) 13.623
13.804
374.126
(69.763) (14.787)
289.576
344.038 44.964
- -
-
-
4.262 - -
(1.065)
392.199
681.775
289.576 -
289.576
392.199 -
392.199
-
-
3.673.303 5.215
170.836
417.494 733.300 482.987
167.286 - -
- 57
8.971
2.548.302 -
1.395 -
3.109.752
- -
632 70
18.472
128 - -
806.820 5.965 2.665
63.712
- -
- - -
1.740 546.773 430.938
- 1.642
- 4.580
30.559 1.743.924
55.512 1.104.367
(3.148.995) (39.243)
1.496 1.464
10.604 13.564
(25.679)
(69.059) 49.927
(44.811)
- (7.169)
- -
-
-
4.269 - -
(1.067)
(3.967)
(48.778)
(44.811) -
(44.811)
(3.967) -
(3.967)
-
-
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
31 Desember2014 *
31 Desember 2015
Bank
Per 31 Desember 2015 dan 2014 (Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI TRIWULANAN
I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas Pembiayaan yang Belum Ditarik a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Posisi Pembelian Spot dan Forward yang Masih Berjalan 3. Lainnya II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah yang Belum Ditarik a. Commited i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta Asing 2. Fasilitas Pembiayaan Kepada Bank Lain yang Belum Ditarik a. Commited i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta Asing 3. Irrevocable L/C yang Masih Berjalan a. L/C Luar Negeri b. L/C Dalam Negeri 4. Posisi Penjualan Spot dan Forward yang Masih Berjalan 5. Lainnya III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang Diterima a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Pendapatan Dalam Penyelesaian a. Murabahah b. Istishna' c. Sewa d. Bagi Hasil e. Lainnya 3. Lainnya IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang Diberikan a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Lainnya
- - - -
- -
452.156 -
- -
11.030 -
32.087 27.990
- -
2.343 2.814
194.410 1.172 1.429
- 73.914
-
101.121 38.258
-
- - - -
- -
493.751 -
- -
- -
33.258 -
- -
2.343 213.529
231.056 80
2.963 -
110.552 -
151.632 232.577
-
No. POS-POS 31 Desember 2014
31 Desember2015
Bank
12,85%
5,28%5,08%
3,12%6,06%4,05%0,56%5,92%6,53%0,58%
94,78%26,47%81,99%
0,00%0,00%
0,00%0,00%
5,09%1,38%2,12%
14,12%
5,66%5,68%
3,06%6,84%4,29%
-0,04%-0,94%6,20%
-0,07%100,60%
22,06%81,92%
0,00%0,00%
0,00%0,00%
5,05%1,46%2,48%
No. RASIO
Per 31 Desember 2015 dan 2014 (Dalam Persentase)
LAPORAN RASIO KEUANGAN
31 Desember2014 *
31 Desember 2015
Rasio Kinerja 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 5. NPF gross 6. NPF net 7. Return On Assets (ROA) 8. Return On Equity (ROE) 9. Net Imbalan (NI) 10. Net Operating Margin (NOM) 11. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 12. Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 13. Financing to Deposit Ratio (FDR) Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase Pelanggaran BMPD a.1. Pihak Terkait a.2. Pihak Tidak Terkait b. Persentase Pelampauan BMPD b.1. Pihak Terkait b.2. Pihak Tidak Terkait 2. GWM a. GWM rupiah b. GWM valuta asing 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
No. KETERANGAN 2015 2014 *
4.428.068 1.489.022 2.939.046
- - -
297.804 2.686.053
- -
(44.811)
- - - - - - -
900.261
-
400.261 -
500.000 - - - - - - -
5.328.329
5.328.329 -
5.328.329
5.328.329 37.614.065
131.959 -
14,17%
14,12%8,00%
4.856.611 1.989.022 2.867.589
- - -
297.804 2.424.997
- 144.788
-
- - - - - - -
1.330.779
344.038
486.741 -
500.000 - - - - - - -
6.187.390
6.187.390 -
6.187.390
6.187.390 40.923.163
139.366 7.084.024
12,89%
12,85%9,99%
Per 31 Desember 2015 dan 2014 (Dalam Jutaan Rupiah)
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) TRIWULANAN
I KOMPONEN MODALA. MODAL INTI 1. Modal Disetor 2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves) a. Agio Saham b. Disagio (-/-) c. Modal Sumbangan d. Cadangan Umum dan Tujuan e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak f. Rugi tahun-tahun lalu (-/-) g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%) h. Rugi tahun berjalan (-/-) i. Selisih penjabaran laporan keuangan Kantor Cabang Luar Negeri 1. Selisih Lebih 2. Selisih Kurang (-/-) j. Dana Setoran Modal k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio tersedia untuk dijual (-/-) l. Selisih kurang antara PPA aset produktif dan CKPN aset produktif (-/-) m. PPA aset non produktif (-/-) 3. Goodwill (-/-) B. MODAL PELENGKAP (Maks. 100% dari Modal Inti) 1. Selisih Penilaian Kembali Aktiva Tetap 2. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif/PPAP (maks. 1,25% dari ATMR) 3. Modal Pinjaman 4. Investasi Subordinasi (maks.50% dari Modal Inti) 5. Peningkatan nilai penyertaan pada portofolio tersedia untuk dijual (45%) C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN 1. Modal Inti yang dialokasikan untuk Risiko Pasar 2. Modal Pelengkap yang tidak digunakan untuk Risiko Kredit 3. Investasi Subordinasi untuk Risiko Pasar 4. Jumlah Modal Pelengkap Tambahan (1 s.d 3) 5. Jumlah Modal Pelengkap Tambahan yang memenuhi kriteria untuk Risiko pasar II TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B) III TOTAL MODAL INTI,MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN IV. PENYERTAAN (-/-) V. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN OPERASIONAL (II – IV) VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO PASAR, DAN RISIKO OPERASIONAL (III - IV) VII. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDIT VIII. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) PASAR IX. ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) OPERASIONAL X. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL (V : (VII+IX)) XI. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO PASAR DAN RISIKO OPERASIONAL (VI : (VII + VIII + IX)) XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG DIWAJIBKAN
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA TRIWULAN
No. POS-POS
2015 2014
Per 31 Desember 2015 dan 2014 (Dalam Jutaan Rupiah)
I PIHAK TERKAIT1 Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta Asing2 Tagihan spot dan forward a. Rupiah b. Valuta Asing3 Surat berharga dimiliki a. Rupiah b. Valuta Asing4 Tagihan Akseptasi5 Pembiayaan berbasis piutang dan sewa a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta Asing c. Pembiayaan properti6 Pembiayaan berbasis bagi hasil a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan direstrukturisasi c. Pembiayaan properti7 Penyertaan8 Penyertaan modal sementara9 Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta Asing10 Aset yang diambil alih II PIHAK TIDAK TERKAIT1 Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta Asing2 Tagihan spot dan forward a. Rupiah b. Valuta Asing3 Surat berharga dimiliki a. Rupiah b. Valuta Asing4 Tagihan Akseptasi5 Pembiayaan berbasis piutang dan sewa a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta Asing c. Pembiayaan properti6 Pembiayaan berbasis bagi hasil a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta Asing c. Pembiayaan properti7 Penyertaan8 Penyertaan modal sementara9 Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta Asing10 Aset yang diambil alih III INFORMASI LAIN1 Total aset bank yang dijaminkan: a. Pada Bank Indonesia b. Pada bank lain2 Total CKPN aset keuangan atas aset produktif3 Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif4 Persentase pembiayaan kepada UMKM terhadap total pembiayaan 5 Persentase pembiayaan kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total pembiayaan 6 Persentase jumlah nasabah UMKM terhadap total nasabah7 Persentase jumlah nasabah Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total nasabah8 Lainnya a. Aset produktif yang dihapus buku b. Aset produktif yang dihapus buku yang dipulihkan atau berhasil ditagih c. Aset produktif yang dihapustagih d. Penerusan dana investasi terikat
55.767 23.098
- -
13.055
- 10.262
- -
- -
- - -
- - -
-----
---
62.963 390.537
- -
7.426.316 150.555 250.063
6.577.452 90.429
22.699.620 2.457.789
965.865 104.899
7.403.332
5.089.770 52.786
5.779.120 772.931
392.425 -
1.188.869 - -
151.632 112.026
-
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- - -
- - - - -
- - -
- -
- -
- -
-
885.475 45.824
1.912.063 680.089
739.646 405.394 661.342
242.563 -
272.610 245.108
120.558 218.015
75.442 - -
- 153.809
-
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- - -
- - - - -
- - -
- -
- -
- -
-
198.167 -
332.616 138.091
233.349 -
65.654
95.155 -
357.495 -
233.927 -
11.485 -
50.331
- - -
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- - -
- - - - -
- - -
- -
- -
-
- -
111.768 -
180.556 -
43.220 -
36.783
57.778 -
9.375 -
14.548 -
3.965 - -
- - -
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- - -
- - - - -
- - -
- -
- -
137.000
- -
369.999 -
721.628 12.302
258.375 -
114.953
363.072 -
141.880 -
35.709 -
79.191 - -
- -
939
55.767 23.098
- -
13.055 -
10.262
- -
- -
- - -
- - -
- - - - -
- - -
62.963 390.537
- -
7.563.316 150.555 250.063
8.142.861 136.253
25.846.483 3.288.271
2.240.455 510.293
8.282.064
5.848.338 52.786
6.560.480 1.018.039
797.167 218.015
1.358.952 -
50.331
151.632 265.835
939
- -
1.984.142 1.765.535
27,86%
14,92%
24,46%
23,79%
1.502.311
389.221 - -
131.242 51.963
- -
6.067 -
2.725
- -
- -
- - -
- - -
- - - - -
- - -
2.830 373.603
- -
1.754.956 139.476 131.189
6.323.525 135.012
23.512.300 2.765.365
386.112 3.096
3.961.217
5.558.333 23.169
3.731.540 160.702
90.335 -
16.142 -
50.331
105.774 93.553
-
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- - -
- - - - -
- - -
- -
- -
- -
-
741.998 -
1.802.640 485.895
582.908 39.027
209.475
217.129 -
76.292 35.742
59.449 35.742
- - -
- - -
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- - -
- - - - -
- - -
- -
- -
- - -
271.901 -
563.714 -
356.137 -
60.438
160.718 -
87.916 -
86.204 - - - -
129 - -
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- - -
- - - - -
- - -
- -
- -
- -
-
122.755 -
402.431 -
49.368 -
34.991
104.380 -
37.128 -
46.037 -
1.000 - -
- - -
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- - -
- - - - -
- - -
- -
- -
137.000
- -
495.916 11.052
493.254 -
281.934 -
61.163
558.411 7.285
50.922 -
69.683 -
1.361 - -
- -
13.062
131.242 51.963
- -
6.067 -
2.725
- -
- -
- - -
- - -
- - - - -
- - -
2.830 373.603
- -
1.891.956 139.476 131.189
7.956.095 146.064
26.774.339 3.251.260
1.656.459 42.123
4.327.284
6.598.971 30.454
3.983.798 196.444
351.708 35.742 18.503
- 50.331
105.903 93.553 13.062
- -
1.887.798 1.840.048
30,10%
9,86%
28,44%
23,03%
985.358
171.764 - -
L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH
Per 31 Desember 2015 dan 2014 (Dalam Jutaan Rupiah)
No. URAIAN
64.112
- - -
73.107 427 204
73.738
- -
5.365 5.365
68.373 132.485
31.009
- - -
30.290 441
4.624 35.355
- -
2.252 2.252
33.103 64.112
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN
1. Sumber Dana Kebajikan Pada Awal Periode2. Penerimaan Dana Kebajikan a. Infaq b. Sedekah c. Pengembalian Dana Kebajikan Produktif d. Denda e. Penerimaan Non Halal f. Lainnya Total Penerimaan3. Penggunaan Dana Kebajikan a. Dana Kebajikan Produktif b. Sumbangan c. Penggunaan Lainnya Untuk Kepentingan Umum Total Penggunaan4. Kenaikan (Penurunan) Sumber Dana Kebajikan5. Sumber Dana Kebajikan Pada Akhir Periode
31 Desember 2014
31 Desember 2015
Per 31 Desember 2015 dan 2014 (Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1. INFORMASI AWAL PERIODE Saldo Awal
2. INFORMASI PERIODE BERJALAN a. Penerimaan Dana b. Penarikan Dana c. Keuntungan (Rugi) Investasi d. Beban/Biaya e. Fee/Penerimaan Bank
3. INFORMASI AKHIR PERIODE Saldo Akhir
69.238
- (5.368)
73 - -
63.943
89.690
- (20.516)
192 (128)
-
69.238
31 Desember 2014
31 Desember 2015
TOTAL
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN FORWARDPer 31 Desember 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
No. TRANSAKSI
A. Terkait Dengan Nilai Tukar
1. Spot 2. Forward 3. Lainnya
B. Lainnya
JUMLAH
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
NILAI NOTIONAL
TUJUAN
BUKAN HEDGING HEDGING TAGIHAN LIABILITAS
TAGIHAN DAN LIABILITAS
BANK
Per 31 Desember 2015 dan 2014 (Dalam Jutaan Rupiah)
No. URAIAN
20.172
9.593 13.258
31.283 -
(8.432)
11.740
55.406
2.815 12.745
50.794 -
(35.234)
20.172
LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT
31 Desember 2014
31 Desember 2015
1. Saldo Awal Dana Zakat 2. Dana Zakat Yang Berasal Dari : a. Internal BUS b. Eksternal BUS 3. Penyaluran Dana Zakat Kepada Entitas Pengelola Zakat : a. Lembaga Amil Zakat b. Badan Amil Zakat 4. Kenaikan (Penurunan) Dana Zakat 5. Saldo Akhir Dana Zakat
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIANPer 31 Desember 2015 dan 2014 (Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1 Penempatan pada bank lain 2 Tagihan spot dan forward 3 Surat berharga dimiliki 4 Tagihan Akseptasi 5 Piutang Murabahah 6 Piutang Istishna 7 Piutang Qardh 8 Piutang Sewa 9 Pembiayaan Mudharabah10 Pembiayaan Musyarakah11 Pembiayaan Lainnya12 Penyertaan13 Penyertaan modal sementara14 Komitmen dan kontijensi
- -
137.000 -
431.663 - - - -
71.997 - -
7.550 -
230 -
14.925 2.603
956.375 5.276
35.446 -
54.383 241.811
- - -
24.883
230 -
14.925 2.603
284.149 30
4.268 -
26.036 85.158
- - -
1.812
- -
137.000 -
873.629 5.246
31.178 -
28.347 240.303
- -
7.550 23.071
- -
137.000 -
441.886 - - - -
216 - - - -
2.134 -
8.060 -
728.428 13.676 81.882
- 157.877 314.490
- -
503 1.646
2.134 -
8.060 -
272.489 76
20.604 -
28.542 63.976
- -
503 1.646
- -
137.000 -
649.092 13.600 61.278
- 129.335 451.713
- - - -
POS-POS
31 Desember 2015 31 Desember 2014
CKPN CKPN PPA Wajib DibentukPPA Wajib Dibentuk
Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus
EDCBA
PORSI PEMILIK DANA
Periode Desember 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
PENDAPATAN YANG AKAN
DIBAGIHASILKANNISBAH (%) JUMLAH BONUS DAN
BAGI HASILINDIKASI RATE OF
RETURN (%)
A. PEMBIAYAAN1. Bank2. Non Bank
B. PENGHIMPUNAN DANA1. Giro Wadiah a. Bank b. Non Bank2. Giro Mudharabah a. Bank b. Non Bank3. Tabungan Wadiah a. Bank b. Non Bank4. Tabungan Mudharabah a. Bank b. Non Bank5. Deposito Mudharabah a. Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan b. Non Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan
TOTAL
INDIKATORSALDO
RATA-RATA
142.801 45.488.013
37.8762.251.406
- 2.907.604
- 2.721.495
177.34021.038.970
56.707321
- 6.067
23.906.0983.517.7621.445.8682.509.732
60.577.246
1.555 478.173
33119.689
- 25.427
- 23.800
1.551183.986
4963
- 53
209.05930.76312.64421.948
529.750
- 7%
34%20%
45%46%
- 50%
45%47%44%50%
271.172
- 1.658
- 1.865
52436.752
2231
- 26
95.02814.572
5.53411.040
168.422
0,87%0,62%
- 0,68%
- 0,82%
3,55%2,10%
4,72%4,83%
- 5,23%
4,77%4,97%4,59%5,28%
LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL
PEMEGANG SAHAM PENGURUS BANK
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. : 99,99999975%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui Pasar Modal : Nihil
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui Pasar Modal : Nihil
- Komisaris Utama : Ventje Rahardjo - Komisaris Independen : Ramzi A. Zuhdi - Komisaris Independen : Bambang Widianto - Komisaris Independen : Zulki�i Djaelani- Komisaris : Agus Fuad
- Direktur Utama : Agus Sudiarto - Direktur : Agus Dwi Handaya - Direktur : Fahmi Ridho- Direktur : Putu Rahwidhiyasa- Direktur : Edwin Dwidjajanto - Direktur : Kusman Yandi - Direktur : Choirul Anwar
- Ketua : Prof. Dr. Komaruddin Hidayat, MA- Anggota : Dr. M. Sya�i Antonio, M.Ec.- Anggota : Dr. H. Mohamad Hidayat, MBA, MH.
Sebagian Penghargaan Tahun 2015:
Indonesia Best Brand
Award 2015
Islamic Bank of
The Year
The Best Islamic Bank in Indonesia
2015
The Best Overall
Performance
The Most Trusted
Companies
Consumer’s Choice 2015
Direksi:Dewan Komisaris:
Dewan Pengawas Syariah:
Indonesian Institute for Corporate Governance
(IICG)
Asset Asian Awards 2015 MRI-Banking Service Excellence 2015
Asiamoney SWA & Mars Indonesian Middle-Class Brand Champion
* Disajikan kembali dan direklasi�kasi * Disajikan kembali
* Setelah penyajian kembali
* Setelah penyajian kembali
63.093.448 58.155.167
4.938.281 22.961.703 21.684.870
1.276.833 40.131.745
- - -
40.131.745
18.153.625
2.402 -
2.001.993 - -
300.560 - -
205.110 752.534
- 9.616.688
91.186 5.183.152
33.641.894
- - - - -
- - - -
3.586 10.537.849
- -
21.859 -
737.454 232.326
9.418.145 841.696
11.848.979 (15.488.269)
24.643.476
208 -
56.062
56.270
24.699.746
(4.932.830) 337.514
20.104.430
- 308.294
- -
(58.110)
(28.418)
(1.179.764) - -
235.953
(722.045)
19.382.385
20.104.430 -
20.104.430
(722.045) -
(722.045)
19.382.385 -
19.382.385
-
- -
55.092.073 50.994.855
4.097.218 20.408.408 19.522.984
885.424 34.683.665
- - -
34.683.665
13.901.688
2.578 -
1.383.388 - -
183.617 - -
177.111 561.119
- 8.332.048
49.122 3.212.705
24.422.885
- - - - -
- - - -
- 4.284.203
- 154.181
(141.006) -
709.392 -
8.183.968 842.983
10.389.164 (10.521.197)
24.162.468
3.992 -
19.369
23.361
24.185.829
(4.674.771) (82.730)
19.428.328
- - - -
-
(27.818)
1.038.560 - -
(207.712)
803.030
20.231.358
19.428.328 -
19.428.328
803.030 -
803.030
20.231.358 -
20.231.358
-
- -
71.570.127 66.320.221
5.249.906 26.207.024 24.920.378
1.286.646 45.363.103
9.546.893 6.409.823 3.137.070
48.500.173
18.815.397
- -
2.001.993 - -
275.499 - -
236.105 605
- 10.049.796
161.220 6.090.179
40.976.598
18.306 - - - -
- - - -
10.449 11.460.581
- 355.017
21.859 -
737.454 355.841
11.819.074 982.701
15.215.316 (22.161.201)
26.338.972
227 -
30.231
30.458
26.369.430
(5.548.058) 331.026
21.152.398
- 339.697
- -
(65.960)
39.182
(1.268.960) --
250.472
(705.569)
20.446.829
20.334.968 817.430
21.152.398
(676.813)
(28.756) (705.569)
19.658.155 788.674
20.446.829
-
- 871,50
62.637.942 58.331.972
4.305.970 23.505.518 22.614.551
890.967 39.132.424
9.364.287 6.683.717 2.680.570
41.812.994
15.128.442
146.521 -
1.383.388 - -
234.463 - -
204.251 - -
9.172.074 59.642
3.928.103
30.963.330
- - - - -
- - - -
1.740 5.294.726
- 433.518
(141.006) -
709.392 -
10.369.554 986.272
13.309.134 (15.834.888)
25.978.106
4.121 -
25.788
29.909
26.008.015
(5.309.919) (43.313)
20.654.783
- - - -
-
(17.995)
1.057.365 - -
(211.473)
827.897
21.482.680
19.871.873 782.910
20.654.783
827.897 -
827.897
20.699.770 782.910
21.482.680
-
- 851,66
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan Bunga dan Syariah, Beban Bunga dan Syariah, serta Pendapatan Premi dan Beban Klaim 1. Pendapatan Bunga dan Pendapatan Syariah a. Rupiah b. Valuta asing 2. Beban Bunga dan Beban Syariah a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih 3. Pendapatan Premi 4. Beban Klain Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih serta Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market) c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method f. Dividen g. Komisi/provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya 2. Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market) c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasi�kasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti c. Bagian Pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasi�kasi ke laba rugi 2. Pos-pos yang akan direklasi�kasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasi�kasi ke laba rugi Penghasilan Komprehensif lain periode berjalan - net pajak penghasilan terkait TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA PERIODE BERJALAN
Total Penghasilan Komprehensif lain yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF PERUSAHAAN INDUKUntuk Periode yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2015 dan 2014 (Dalam Jutaan Rupiah)
NO. POS-POSBANK KONSOLIDASI
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI PERUSAHAAN INDUKPer 31 Desember 2015 dan 2014 (Dalam Jutaan Rupiah)
I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum digunakan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i Committed - Rupiah - Valuta asing ii Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i Committed ii Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i Rupiah ii Valuta asing b. Uncommitted i Rupiah ii Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya
- 4.135.500
1.078.194
-
9.050.393 479.761
13.272.271 2.849.730
19.669.309 59.417.877
80.053 -
2.000 -
7.779.251 3.112.079
462.558
-
831.441 18.974.250
7.933.487 51.949 32.729
38.889.327 47.965.496
432.992
- 1.238.500
517.643
-
8.784.000 829.871
8.560.597 371.870
23.909.362 50.111.245
38.620 -
10.000 -
12.255.309 2.852.728
174.640
-
453.429 18.305.893
7.615.239 51.949 32.729
28.458.307 44.501.007
377.195
- 4.135.500
1.078.194
-
9.050.393 479.761
13.272.271 2.849.730
19.669.811 59.934.634
80.053 -
2.000 -
7.812.509 3.112.079
462.558
-
833.784 19.187.779
7.939.596 1.527.323
32.729
39.048.742 48.198.074
432.992
- 1.238.500
517.643
-
8.784.000 829.871
8.560.597 371.870
23.910.508 50.900.502
38.620 -
10.000 -
12.287.396 2.880.718
174.640
-
455.772 18.308.707
7.620.314 946.905
32.729
28.563.086 44.539.265
377.195
NO. POS-POS31 Desember 2014
(diaudit)31 Desember 2014
(diaudit)31 Desember 2015
(diaudit)31 Desember 2015
(diaudit)
BANK KONSOLIDASI
31 Desember 2015(diaudit)
31 Desember 2014(diaudit)
31 Desember 2015(diaudit)
31 Desember 2014(diaudit)
166.404.947
246.324.710
200.431.272
-
-
12.440.574
303.547
4.863.171
11.331.273
564
33.686.787
1.863.755
-
-
-
-
18.154.547
-
695.805.147
16.000.000
(4.333.333)
-
17.476.308
-
-
-
-
69.774
(1.901.815)
-
-
-
308.294
317.660
-
-
-
-
2.333.333
7.022.115
54.349.199
20.104.430
111.745.965
-
111.745.965
807.551.112
23.118.246
77.227.592
16.161.252
702.877
2.525.862
84.299.093
25.267.020
-
5.342.711
-
11.331.273
-
-
-
536.029.812
-
-
5.354.140
-
(133.392)
(20.470.785)
(1.928.050)
3.109.126
(1.733.034)
15.352.695
(6.443.338)
150.039
19.815
573.821
(19.487.387)
19.567.324
(309.964)
-
4.318.681
27.605.683
807.551.112
123.042.656
229.454.611
223.828.534
-
-
17.690.236
160.038
6.112.589
13.114.059
564
25.129.019
1.849.027
-
-
-
-
19.326.331
-
659.707.664
16.000.000
(4.333.333)
-
17.476.308
-
-
-
-
98.192
(722.051)
-
-
-
-
139.817
-
-
-
-
2.333.333
4.399.179
42.511.775
19.428.328
97.331.548
-
97.331.548
757.039.212
18.719.445
83.185.965
24.227.538
75.289
2.442.863
66.730.393
24.644.673
-
7.088.104
18.528.320
13.114.059
-
-
-
475.266.826
-
-
4.235.368
-
(127.801)
(15.927.985)
(1.850.478)
2.565.198
(1.472.270)
13.716.579
(5.514.581)
150.039
19.815
480.606
(12.382.956)
12.484.994
(249.240)
-
3.803.325
23.085.124
757.039.212
172.165.990
271.707.530
232.513.741
-
-
12.951.692
303.661
4.863.171
11.331.273
2.320.975
37.504.851
1.863.755
-
-
-
17.019.049
26.025.880
-
790.571.568
16.000.000
(4.333.333)
-
17.316.192
-
-
-
-
242.807
(1.815.490)
-
-
-
343.636
184.511
-
-
-
(92.751)
2.333.333
7.022.115
59.534.302
20.334.968
117.070.290
2.421.551
119.491.841
910.063.409
25.109.124
83.452.384
20.405.181
703.186
20.979.816
86.600.853
34.467.541
-
5.342.711
676.900
11.331.273
-
-
-
586.675.437
8.178.063
-
58.644
-
(285.317)
(22.281.842)
(2.215.456)
3.793.181
(1.877.989)
17.470.126
(7.708.438)
150.272
21.414
573.821
(19.487.387)
19.567.324
(310.903)
604.150
4.834.522
33.234.818
910.063.409
128.067.091
252.444.999
255.870.003
-
-
17.772.200
160.038
6.112.589
13.114.059
1.924.934
27.975.628
1.849.027
-
-
-
17.343.799
27.560.744
-
750.195.111
16.000.000
(4.333.333)
-
17.316.192
-
-
-
-
203.625
(708.443)
-
-
-
-
137.095
-
-
-
-
2.333.333
4.399.179
47.438.360
19.871.873
102.657.881
2.186.681
104.844.562
855.039.673
20.704.563
93.335.143
27.463.279
75.289
22.381.653
67.678.009
29.406.588
-
7.088.104
19.786.745
13.114.059
-
-
-
523.101.817
6.087.987
-
58.672
-
(272.861)
(17.706.947)
(2.077.815)
3.219.982
(1.575.399)
15.487.052
(6.558.196)
150.272
33.537
480.606
(12.382.956)
12.484.994
(262.302)
783.737
4.189.120
28.764.941
855.039.673
NO. POS-POS31 Desember 2014
(diaudit)31 Desember 2015
(diaudit)31 Desember 2015
(diaudit)31 Desember 2014
(diaudit)
BANK KONSOLIDASI
LAPORAN POSISI KEUANGAN PERUSAHAAN INDUKPer 31 Desember 2015 dan 2014 (Dalam Jutaan Rupiah)
*) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp162.874.901 juta dengan agio saham/tambahan modal disetor melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003. **) Saldo konsolidasian termasuk dana syirkah temporer dari Entitas Anak.***) Termasuk didalamnya Surat Berharga yang dimiliki Entitas Anak dengan klasi�kasi "Diukur pada Biaya Perolehan", sesuai dengan PSAK 110 "Akuntansi Sukuk", yang berlaku efektif sejak 1 Januari 2012.
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1. Giro **)
2. Tabungan **)
3. Simpanan berjangka **)
4. Dana investasi revenue sharing
5. Pinjaman dari Bank Indonesia
6. Pinjaman dari bank lain **)
7. Liabilitas spot dan derivatif
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali
(repo)
9. Utang akseptasi
10. Surat berharga yang diterbitkan
11. Pinjaman yang diterima
12. Setoran jaminan
13. Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
14. Liabilitas pajak tangguhan
15. Kewajiban kepada pemegang polis unit link
16. Liabilitas lainnya
17. Dana investasi pro�t sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
18. Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/-
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/-
19. Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/-
c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
20. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata
uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
21. Selisih kuasi reorganisasi
22. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
23. Ekuitas lainnya
24. Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
25. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu *)
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA
PEMILIK
26 Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
ASET
1 Kas
2 Penempatan pada Bank Indonesia
3 Penempatan pada bank lain
4 Tagihan spot dan derivatif
5 Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo ***)
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
6 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
7 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo)
8 Tagihan akseptasi
9 Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
10 Piutang pembiayaan konsumen
11 Pembiayaan syariah
12 Penyertaan
13 Investasi pemegang polis pada kontrak unit link
14 Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-
a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
15 Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/-
16 Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/-
17 Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. melakukan kegiatan operasional diluar Indonesia
18 Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/-
19 Sewa pembiayaan
20 Aset pajak tangguhan
21 Aset lainnya
TOTAL ASET
LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS KONSOLIDASIAN PERUSAHAAN INDUKUntuk Periode-periode yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2015 (Dinyatakan dalam Jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
*) Saldo rugi sebesar Rp162.874.901 telah dieliminasi dengan tambahan modal disetor/agio saham pada saat kuasi reorganisasi per 30 April 2003
TambahanModal Disetor/
Agio Saham
Selish Kurs karena PenjabaranLaporan
Keuangan dalam Mata Uang Asing
Keuntungan Bersih Aktuarial
Program ImbalanPasti setelah dikurangi
Pajak TangguhanSudah DitentukanPenggunaannya
Belum DitentukanPenggunaannya Jumlah
JumlahEkuitas
Saldo laba *)
ModalDitempatkan
danDisetor
Saldo pada tanggal 1 Januari 2015
Penerapan awal cadangan kerugian penurunan nilai (setelah pajak) pada entitas anak
Pembayaran dividen dari laba bersih tahun 2014
Pembentukan cadangan khusus dari laba bersih tahun 2014
Semua transaksi dengan pihak non pengendali
Kepentingan non pengendali atas pembayaran dividen dan perubahan ekuitas entitas anak
Laba tahun berjalan
Pendapatan komprehensif untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2015
Saldo per 31 Desember 2015
11.666.667
-
-
-
-
-
-
-
11.666.667
203.625
-
-
-
-
-
-
39.182
242.807
Selisih Transaksi Dengan Pihak
Non Pengendali
Kepentingan Non Pengendali
Atas AsetBersih Entitas
Anak yangDikonsolidasi
-
-
-
-
(92.751)
-
-
-
(92.751)
(571.348)
-
-
-
-
-
-
(993.671)
(1.565.019)
-
-
-
-
-
-
-
277.676
277.676
9.779.446
-
-
2.622.936
-
-
-
-
12.402.382
64.263.299
(185.027)
(4.967.968)
(2.622.936)
-
-
20.334.968
-
76.822.336
17.316.192
-
-
-
-
-
-
-
17.316.192
74.042.745
(185.027)
(4.967.968)
-
-
-
20.334.968
-
89.224.718
2.186.681
-
-
-
-
(553.804)
817.430
(28.756)
2.421.551
104.844.562
(185.027)
(4.967.968)
-
(92.751)
(553.804)
21.152.398
(705.569)
119.491.841
Kerugian Bersih yang belum Direalisasi dari Penurunan Nilai Wajar Efek-efek dan Obligasi
Pemerintah yang Tersedia untuk Dijual
Setelah Dikurangi Pajak Tangguhan