lpkeu publis bsmtorepublika 1.5hal- 31 desember 2017 ... · - perusahaan induk adalah pt ... - kurs...

LAPORAN KEUANGAN PT Bank Syariah Mandiri & Perusahaan Induk

Catatan:- Penyajian laporan keuangan publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2017 telah disusun berdasarkan laporan keuangan PT Bank Syariah

Mandiri yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan - A member �rm of PwC Global Network, dengan partner penanggung jawab Drs. M. Jusuf Wibisana, M.Ec., CPA yang laporannya tertanggal 22 Januari 2018 menyatakan opini tanpa modi�kasian. Penyajian laporan keuangan publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2016 telah disusun berdasarkan laporan keuangan PT Bank Syariah Mandiri yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana, Rintis & Rekan - A member �rm of PwC Global Network dengan partner penanggung jawab Drs. M. Jusuf Wibisana, M.Ec., CPA, yang laporannya tertanggal 23 Januari 2017 menyatakan opini tanpa modi�kasian.

- Beberapa akun dalam laporan keuangan publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2016 telah direklasi�kasi agar sesuai dengan penyajian laporan keuangan publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2017.

- Penyajian laporan keuangan publikasi ini diterbitkan guna memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015, sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 32/POJK.03/2016 tanggal 12 Agustus 2016 tentang "Perubahan Atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 Tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank" dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No.10/SEOJK.03/2017 tanggal 24 Februari 2017 tentang "Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah".

- Perusahaan Induk adalah PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.- Kurs tukar mata uang asing pada tanggal 31 Desember 2017 untuk 1 USD = Rp13.567,50 dan pada tanggal 31 Desember 2016 untuk 1 USD = Rp13.472,50.

No. POS-POS 31 Desember 2016

31 Desember2017

INDIVIDUAL

1.135.610

14.391.293

702.715

-

10.255.556

-

98.554

54.783.980

(18.773.555)

3.520

(376)

2.617.592

13.706

3.398.751

17.640.213

-

1.207.704

(419.935)

-

50.332

(759.399)

(1.198.763)

218.734

(167.117)

-

-

-

1.994.403

(1.217.403)

-

-

-

-

-

-

-

272.709

1.690.950

87.939.774

1.086.569

11.995.502

1.552.368

-

6.906.554

1.009.198

114.030

53.201.181

(17.194.803)

6.461

(419)

1.971.071

7.702

3.151.201

13.338.662

-

1.330.260

(423.070)

-

50.332

(657.521)

(1.341.156)

203.705

(131.476)

-

-

-

2.034.397

(1.147.926)

-

-

-

817

-

-

-

226.035

1.542.048

78.831.722

LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS1. Dana Simpanan Wadiah

a. Giro

b. Tabungan

2. Dana Investasi Non Pro�t Sharing

a. Giro

b. Tabungan

c. Deposito

3. Liabilitas Kepada Bank Indonesia

4. Liabilitas Kepada Bank Lain

5. Liabilitas Spot dan Forward

6. Surat Berharga yang Diterbitkan

7. Liabilitas Akseptasi

8. Pembiayaan Diterima

9. Setoran Jaminan

10. Liabilitas Antar Kantor

a. Kegiatan Operasional Di Indonesia

b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia

11. Liabilitas Pajak Tangguhan

12. Liabilitas Lainnya

13. Dana Investasi Pro�t Sharing

TOTAL LIABILITAS

EKUITAS

14. Modal Disetor

a. Modal Dasar

b. Modal Yang Belum Disetor -/-

c. Saham Yang Dibeli Kembali (treasury stock) -/-

15. Tambahan Modal Disetor

a. Agio

b. Disagio -/-

c. Modal Sumbangan

d. Dana Setoran Modal

e. Lainnya

16. Penghasilan Komprehensif Lain

a. Penyesuaian Akibat Penjabaran Laporan Keuangan Dalam

Mata Uang Asing

b. Keuntungan (Kerugian) Dari Perubahan Nilai Aset Keuangan

Dalam Kelompok Tersedia Untuk Dijual

c. Bagian Efektif Lindung Nilai Arus Kas

d. Selisih Penilaian Kembali Aset Tetap

e. Bagian Pendapatan Komprehensif Lain dari Entitas Asosiasi

f. Keuntungan (Kerugian) Aktuarial atas Program Imbalan Pasti

g. Pajak Penghasilan Terkait Dengan Laba Komprehensif Lain

h. Lainnya

17. Selisih Kuasi Reorganisasi

18. Selisih Restrukturisasi Entitas Sepengendali

19. Ekuitas Lainnya

20. Cadangan

a. Cadangan Umum

b. Cadangan Tujuan

21. Laba/Rugi

a. Tahun-tahun Lalu

b. Tahun Berjalan

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DI ATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK22. Kepentingan Non Pengendali

TOTAL EKUITAS

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS

8.435.776

3.193.558

525.284

28.200.736

37.547.789

-

653.525

-

375.000

98.554

-

20.416

-

-

-

1.574.895

-

80.625.533

2.500.000

(10.978)

-

-

-

-

500.000

-

-

1.759

-

344.038

-

46.340

-

-

-

-

-

497.804

-

3.070.112

365.166

7.314.241 -

7.314.241

87.939.774

6.860.851

2.593.437

68.925

25.157.790

35.268.859

-

493.562

-

375.000

114.030

-

23.773

-

-

-

1.483.058

-

72.439.285

2.500.000

(510.978)

-

-

-

-

500.000

-

-

6.440

-

344.038

-

(14.979)

-

-

-

-

-

397.804

-

2.844.698

325.414

6.392.437 -

6.392.437

78.831.722

Tanggal Laporan 31 Desember 2017 dan 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)

ASET1. Kas

2. Penempatan Pada Bank Indonesia

3. Penempatan Pada Bank Lain

4. Tagihan Spot dan Forward

5. Surat Berharga yang Dimiliki

6. Tagihan atas Surat Berharga yang dibeli dengan janji dijual

kembali (reverse repo)

7. Tagihan Akseptasi

8. Piutang

a. Piutang Murabahah

b. Pendapatan Margin Murabahah Yang Ditangguhkan -/-

c. Piutang Istishna’

d. Pendapatan Margin Istishna‘ Yang Ditangguhkan -/-

e. Piutang Qardh

f. Piutang Sewa

9. Pembiayaan Bagi Hasil

a. Mudharabah

b. Musyarakah

c. Lainnya

10. Pembiayaan Sewa

a. Aset Ijarah

b. Akumulasi Penyusutan /Amortisasi -/-

c. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai -/-

11. Penyertaan

12 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Produktif -/-

a. Individual

b. Kolektif

13 Aset Tidak Berwujud

Akumulasi Amortisasi -/-

14 Salam

15 Aset Istishna’ Dalam Penyelesaian

Termin Istishna’ -/-

16 Aset Tetap Dan Inventaris

Akumulasi Penyusutan-/-

17. Properti Terbengkalai

18. Aset Yang Diambil Alih

19. Rekening Tunda

20. Aset Antar Kantor

a. Kegiatan Operasional Di Indonesia

b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia

21. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya -/-

22. Persediaan

23. Aset Pajak Tangguhan

24. Aset Lainnya

TOTAL ASET

LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) TRIWULANAN

No. POS-POS

Periode Laporan 31 Desember 2017 dan 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONALA. Pendapatan dan Beban Operasional dari Penyaluran Dana 1. Pendapatan Penyaluran Dana a. Rupiah i. Pendapatan Dari Piutang - Murabahah - Istishna' - Ujrah ii. Pendapatan Dari Bagi Hasil - Mudharabah - Musyarakah iii. Lainnya b. Valuta Asing i. Pendapatan Dari Piutang - Murabahah - Istishna' - Ujrah ii. Pendapatan Dari Bagi Hasil - Mudharabah - Musyarakah iii. Lainnya 2. Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi -/- a. Rupiah i. Non Pro�t Sharing ii. Pro�t Sharing b. Valuta Asing i. Non Pro�t Sharing ii. Pro�t Sharing 3. Pendapatan Setelah Distribusi Bagi Hasil B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Penyaluran Dana 1. Pendapatan Operasional Lainnya a. Peningkatan Nilai Wajar Aset Keuangan i. Surat Berharga ii. Spot dan Forward b. Keuntungan Penjualan Aset i. Surat Berharga ii. Aset Ijarah c. Keuntungan Transaksi Spot dan Forward (Realised) d. Pendapatan Bank Selaku Mudharib Dalam Mudharabah Muqayyadah e. Keuntungan Dari Penyertaan Dengan Equity Method f. Dividen g. Komisi/ Provisi/ Fee dan Administrasi h. Pemulihan Atas Cadangan Kerugian Penurunan Nilai i. Pendapatan Lainnya 2. Beban Operasional Lainnya a. Beban Bonus Wadiah b. Penurunan Nilai Wajar Aset Keuangan i. Surat Berharga ii. Spot dan Forward c. Kerugian Penjualan Aset i. Surat Berharga ii. Aset Ijarah d. Kerugian Transaksi Spot dan Forward (Realised) e. Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan (Impairment) i. Surat Berharga ii. Pembiayaan Dari Piutang iii. Pembiayaan Bagi Hasil iv. Aset Keuangan Lainnya f. Kerugian Terkait Risiko Operasional g. Kerugian Dari Penyertaan Dengan Equity Method h. Komisi/ Provisi/ Fee dan Administrasi i. Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya (Non Keuangan) j. Beban Tenaga Kerja k. Beban Promosi l. Beban Lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (Kerugian) Penjualan Aset Tetap Dan Inventaris 2. Keuntungan (Kerugian) Penjabaran Transaksi Valuta Asing 3. Pendapatan (Beban) Non Operasional Lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK Pajak Penghasilan a. Taksiran Pajak Tahun Berjalan b. Pendapatan (Beban) Pajak Tangguhan LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-Pos Yang Tidak Akan Direklasi�kasi Ke Laba Rugi a. Keuntungan Revaluasi Aset Tetap b. Keuntungan (Kerugian) Aktuarial atas Program Imbalan Pasti c. Bagian Pendapatan Komprehensif Lain Dari Entitas Asosiasi d. Lainnya e. Pajak Penghasilan Terkait Pos-Pos Yang Tidak Akan Direklasi�kasi Ke Laba Rugi 2. Pos-Pos Yang Akan Direklasi�kasi Ke Laba Rugi a. Penyesuaian Akibat Penjabaran Laporan Keuangan Dalam Mata Uang Asing b. Keuntungan (Kerugian) Dari Perubahan Nilai Aset Keuangan Dalam Kelompok Tersedia Untuk Dijual c. Bagian Efektif Dari Lindung Nilai Arus Kas d. Lainnya e. Pajak Penghasilan Terkait Pos-Pos Yang Akan Direklasi�kasi Ke Laba Rugi PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang Dapat Diatribusikan Kepada : Pemilik Kepentingan Non Pengendali TOTAL LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan Yang Dapat Diatribusikan Kepada : Pemilik Kepentingan Non Pengendali TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN

DIVIDEN

LABA BERSIH PER SAHAM (Dalam Satuan Rupiah)

4.216.447 125

267.087

367.275 1.302.482 1.108.344

119.458 - -

- 91.440 20.759

2.578.630 -

- -

4.914.787

- -

57.253 13

36.477

- - -

634.808 388.665

7.123

66.692

14 -

- - -

2.538 1.012.610 1.081.776

126.192 4.407

- 15.624

- 1.922.849

77.695 1.271.011

(4.457.069) 457.718

43.548 (13.170)

(1.036) 29.342

487.060

(188.830) 66.936

365.166

- 61.319

- -

-

-

(4.681) - -

-

56.638

421.804

365.166 -

365.166

56.638 -

56.638

-

-

3.898.918 83

216.595

362.083 1.039.801

869.278

149.564 - -

- 64.884 26.212

2.381.098 -

2.596 -

4.243.724

- -

56.982 148

20.177

33 - -

610.795 22.543 11.539

60.339

1.123 -

5 - -

2.449 591.027 526.007

72.488 8.968

- 10.652

- 1.844.686

59.583 1.356.773

(3.811.883) 431.841

843 (3.944)

5.964 2.863

434.704

(89.466) (19.824)

325.414

- (47.204)

- -

-

-

651 - -

(163)

(46.716)

278.698

325.414 -

325.414

(46.716) -

(46.716)

-

-

LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TRIWULANAN

31 Desember2016

31 Desember2017

INDIVIDUAL


LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI TRIWULANAN

I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas Pembiayaan yang Belum Ditarik a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Posisi Pembelian Spot dan Forward yang Masih Berjalan 3. Lainnya II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah yang Belum Ditarik a. Commited i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta Asing 2. Fasilitas Pembiayaan Kepada Bank Lain yang Belum Ditarik a. Commited i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta Asing 3. Irrevocable L/C yang Masih Berjalan a. L/C Luar Negeri b. L/C Dalam Negeri 4. Posisi Penjualan Spot dan Forward yang Masih Berjalan 5. Lainnya III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang Diterima a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Pendapatan Dalam Penyelesaian a. Murabahah b. Istishna' c. Sewa d. Bagi Hasil e. Lainnya 3. Lainnya IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang Diberikan a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Lainnya

- - - -

- -

869.182 -

- -

- -

8.065 799

- -

- 195.136

199.329 51

3.014 -

126.828 -

45.507 608.896

-

- - - -

- -

643.572 -

- -

- -

64.723 78.381

- -

- 193.038

200.355 82

2.556 76.618

65 -

41.385 736.437

-

No. POS-POS31 Desember

201631 Desember

2017

INDIVIDUAL

15,89%

3,65%3,50%2,46%4,53%2,71%0,59%5,71%7,35%0,61%

94,44%34,44%77,66%

0,00%0,00%

0,00%0,00%

8,05%1,05%3,16%

14,01%

4,00%4,03%2,76%4,92%3,13%0,59%5,81%6,75%0,64%

94,12%29,43%79,19%

0,00%0,00%

0,00%0,00%

5,14%1,23%8,65%

No. RASIO

Tanggal Laporan 31 Desember 2017 dan 2016 (Dalam Persentase)

LAPORAN RASIO KEUANGAN

31 Desember2016

31 Desember2017

Rasio Kinerja 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 5. NPF gross 6. NPF net 7. Return On Assets (ROA) 8. Return On Equity (ROE) 9. Net Imbalan (NI) 10. Net Operating Margin (NOM) 11. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 12. Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 13. Financing to Deposit Ratio (FDR) Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase Pelanggaran BMPD a.1. Pihak Terkait a.2. Pihak Tidak Terkait b. Persentase Pelampauan BMPD b.1. Pihak Terkait b.2. Pihak Tidak Terkait 2. GWM a. GWM Rupiah b. GWM Valuta Asing 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan

LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA TRIWULANAN

No. POS-POS

2017 2016


I Pihak Terkait1 Penempatan Pada Bank Lain A. Rupiah B. Valuta Asing2 Tagihan Spot dan Forward A. Rupiah B. Valuta Asing3 Surat Berharga yang Dimiliki A. Rupiah B. Valuta Asing4 Tagihan Akseptasi5 Pembiayaan Berbasis Piutang dan Sewa A.1 Nasabah UMKM I. Rupiah Ii. Valuta Asing A.2 Bukan Nasabah UMKM I. Rupiah Ii. Valuta Asing B. Pembiayaan yang Direstrukturisasi I. Rupiah Ii. Valuta Asing C. Pembiayaan Properti6 Pembiayaan Bagi Hasil A.1 Nasabah UMKM I. Rupiah Ii. Valuta Asing A.2 Bukan Nasabah UMKM I. Rupiah Ii. Valuta Asing B. Pembiayaan yang Direstrukturisasi C. Pembiayaan Properti7 Penyertaan8 Penyertaan Modal Sementara9 Komitmen dan Kontinjensi A. Rupiah B. Valuta Asing10 Aset Yang Diambil Alih ii Pihak Tidak Terkait1 Penempatan Pada Bank Lain A. Rupiah B. Valuta Asing2 Tagihan Spot dan Forward A. Rupiah B. Valuta Asing3 Surat Berharga yang Dimiliki A. Rupiah B. Valuta Asing4 Tagihan Akseptasi5 Pembiayaan Berbasis Piutang dan Sewa A.1 Nasabah UMKM I. Rupiah Ii. Valuta Asing A.2 Bukan Nasabah UMKM I. Rupiah Ii. Valuta Asing B. Pembiayaan yang Direstrukturisasi I. Rupiah Ii. Valuta Asing C. Pembiayaan Properti6 Pembiayaan Berbasis Bagi Hasil A.1 Nasabah UMKM I. Rupiah Ii. Valuta Asing A.2 Bukan Nasabah UMKM I. Rupiah Ii. Valuta Asing B. Pembiayaan yang Direstrukturisasi I. Rupiah Ii. Valuta Asing C. Pembiayaan Properti7 Penyertaan8 Penyertaan Modal Sementara9 Komitmen dan Kontinjensi A. Rupiah B. Valuta Asing10 Aset yang Diambil Alih iii Informasi Lain1 Total Aset Bank Yang Dijaminkan: A. Pada Bank Indonesia B. Pada Bank Lain2 Total CKPN Aset Keuangan Atas Aset Produktif3 Total PPA Yang Wajib Dibentuk Atas Aset Produktif4 Persentase Pembiayaan Kepada Umkm Terhadap Total Pembiayaan 5 Persentase Pembiayaan Kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) Terhadap Total Pembiayaan 6 Persentase Jumlah Nasabah UMKM Terhadap Total Nasabah7 Persentase Jumlah Nasabah Usaha Mikro Kecil (UMK) Terhadap Total Nasabah8 Lainnya A. Aset Produktif Yang Dihapus Buku B. Aset Produktif Yang Dihapus Buku Yang Dipulihkan Atau Berhasil Ditagih C. Aset Produktif yang Dihapustagih D. Penerusan Dana Investasi Terikat

97.543 103.845

- -

28.507 -

17.301

399 -

13.838 -

- -

9.212

- -

112.524 - -

22.934 - -

- - -

126.638 374.689

- -

10.086.765 140.284

81.253

7.304.836 7.749

25.946.225 1.896.996

932.934 624.642

8.381.159

5.295.272 4.897

12.723.269 1.283.845

293.857 30.371

2.489.943 - -

118.092 648.760

-

- -

- -

- - -

- -

- -

- - -

- -

-

- - - - -

- - -

- -

- -

- -

-

563.315 2.330

1.527.070 316.893

1.001.512 290.789 406.055

180.649 -

447.749 102.386

318.077 102.386

40.829 - -

203 - -

- -

- -

- - -

- -

- -

- - -

- -

-

- - - - -

- - -

- -

- -

- -

-

65.321 -

661.062 -

588.507 -

244.564

54.433 -

692.162 5.056

629.359 5.056

29.700 -

50.332

- 151.382

-

- -

- -

- - -

- -

- -

- - -

- -

-

- - - - -

- - -

- -

- -

-

- -

112.537 -

410.056 12.149

414.482 12.149

254.331

26.583 -

36.136 11.986

38.078 11.986

7.735 - -

- 1.018

-

- -

- -

- - -

- -

- -

- - -

- -

-

- - - - -

- - -

- -

- -

-

- -

164.636 -

257.327 169.898

180.991 -

55.053

61.633 -

384 -

9.151 -

7.174 - -

1.471 - -

97.543 103.845

- -

28.507 -

17.301

399 -

13.838 -

- -

9.212

- -

112.524 - -

22.934 - -

- - -

126.638 374.689

- -

10.086.765 140.284

81.253

8.210.645 10.079

28.801.740 2.395.936

3.118.426 927.580

9.341.162

5.618.570 4.897

13.899.700 1.403.273

1.288.522 149.799

2.575.381 -

50.332

119.766 801.160

-

- -

1.990.528 1.703.764

22,89%

15,93%

21,07%

20,67%

6.704.428

679.004 - -

68.826 14.258

- -

4.261 -

4.407

- -

13.925 -

- -

9.177

- -

-

- - - - -

- - -

114.969 1.354.315

- -

6.622.177 143.116 109.623

7.241.065 9.097

24.414.278 2.320.263

1.037.840 485.651

8.020.013

5.268.473 -

7.992.076 1.491.959

522.783 139.756

1.333.416 - -

44.835 461.245

-

- -

- -

- - -

- -

- -

- - -

- -

-

- - - - -

- - -

- -

- -

- -

-

610.097 -

1.909.340 339.649

1.249.143 319.629 918.293

169.210 -

726.632 155.328

650.892 155.328

88.198 - -

- 155.715

-

- -

- -

- - -

- -

- -

- - -

- -

-

- - - - -

- - -

- -

- -

- - -

102.655 -

239.015 147.321

111.053 136.106

83.873

40.139 -

86.120 22.819

88.572 22.819

8.365 -

50.332

- - -

- -

- -

- - -

- -

- -

- - -

- -

-

- - - - -

- - -

- -

- -

- -

-

76.312 -

236.014 -

82.949 -

57.703

27.204 -

131.716 -

58.732 -

3.901 - -

- - -

- -

- -

- - -

- -

- -

- - -

- -

-

- - - - -

- - -

- -

- -

137.000

- -

400.424 -

519.681 319.247

439.932 -

75.802

190.961 -

180.527 6.699

76.078 6.699

70.633 - -

1.472 - -

68.826 14.258

- -

4.261 -

4.407

- -

13.925 -

- -

9.177

- -

-

- - - - -

- - -

114.969 1.354.315

- -

6.759.177 143.116 109.623

8.430.553 9.097

27.318.328 3.126.480

2.920.917 941.386

9.155.684

5.695.987 -

9.117.071 1.676.805

1.397.057 324.602

1.504.513 -

50.332

46.307 616.960

-

- -

2.012.934 1.925.275

25,52%

15,85%

23,66%

23,01%

4.733.361

487.966 - -

L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH


No. URAIAN

136.051

- - -

49.532 76

5 49.613

- -

21.318 21.318 28.295

164.346

132.486

- - -

40.168 428

81 40.677

- -

37.112 37.112

3.565 136.051

LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN TRIWULANAN

1. Saldo Awal Dana Kebajikan2. Penerimaan Dana Kebajikan a. Infaq b. Sedekah c. Pengembalian Dana Kebajikan Produktif d. Denda e. Penerimaan Non Halal f. Lainnya Total Penerimaan3. Penggunaan Dana Kebajikan a. Dana Kebajikan Produktif b. Sumbangan c. Penggunaan Lainnya Untuk Kepentingan Umum Total Penggunaan4. Kenaikan (Penurunan) Dana Kebajikan5. Saldo Akhir Dana Kebajikan

31 Desember 2016

31 Desember2017

LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN FORWARD TRIWULANANTanggal Laporan 31 Desember 2017 (Dalam Jutaan Rupiah)

No. TRANSAKSI

A. Terkait Dengan Nilai Tukar

1. Spot 2. Forward 3. Lainnya

B. Lainnya

JUMLAH

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

NILAI NOTIONAL

TUJUAN

BUKAN HEDGING HEDGING TAGIHAN LIABILITAS

TAGIHAN DAN LIABILITAS

INDIVIDUAL


No. URAIAN

13.295

12.489 13.540

24.636 -

1.393

14.688

11.740

11.146 13.175

22.766 -

1.555

13.295

LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT TRIWULANAN

31 Desember 2016

31 Desember2017

1. Saldo Awal Dana Zakat 2. Dana Zakat Yang Berasal Dari : a. Internal BUS b. Eksternal BUS 3. Penyaluran Dana Zakat Kepada Entitas Pengelola Zakat : a. Lembaga Amil Zakat b. Badan Amil Zakat 4. Kenaikan (Penurunan) Dana Zakat 5. Saldo Akhir Dana Zakat

CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASETTanggal Laporan 31 Desember 2017 dan 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)

No.

1 Penempatan Pada Bank Lain 2 Tagihan Spot dan Forward 3 Surat Berharga yang Dimiliki 4 Tagihan Akseptasi 5 Piutang Murabahah 6 Piutang Istishna’ 7 Piutang Qardh 8 Piutang Sewa 9 Pembiayaan Mudharabah10 Pembiayaan Musyarakah11 Pembiayaan Lainnya12 Penyertaan13 Penyertaan Modal Sementara14 Komitmen dan Kontijensi

- - - -

658.946 - - - -

100.453 - - - -

11 -

19.912 985

849.000 2.239 8.021

972 38.388

271.685 - -

7.550 32.366

11 -

19.912 985

308.712 5

5.998 -

31.969 156.791

- - -

7.668

- - - -

948.052 2.234 2.023

972 6.419

179.765 - -

7.550 24.698

- - - -

571.356 - - - -

86.165 - - - -

54 -

154.374 1.140

846.188 4.912 7.749 2.164

65.586 251.439

- -

7.550 14.257

54 -

17.374 1.140

299.048 11

1.909 -

28.343 104.972

- - -

5.000

- -

137.000 -

1.044.759 4.901 5.840 2.164

14.574 241.379

- -

7.550 9.257

POS-POS

Desember 2017 Desember 2016

CKPN CKPN PPA Wajib DibentukPPA Wajib Dibentuk

Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus

PEMEGANG SAHAM

Pemegang Saham Pengendali (PSP) :PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. : 99,99999980%

Pemegang Saham Bukan PSP melalui Pasar Modal : Nihil

Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui Pasar Modal : PT Mandiri Sekuritas : 0,00000020%

Sebagian Penghargaan Tahun 2017:

PENGURUS BANK

- Komisaris Utama : Mulya E. Siregar - Komisaris Independen : Ramzi A. Zuhdi - Komisaris Independen : Bambang Widianto - Komisaris Independen : Dikdik Yustandi *

- Direktur Utama : Toni E. B. Subari - Direktur : Putu Rahwidhiyasa- Direktur : Edwin Dwidjajanto- Direktur : Kusman Yandi- Direktur : Choirul Anwar - Direktur : Ade Cahyo Nugroho - Direktur : Achmad Sya�i

- Ketua : Dr. KH. Ma’ruf Amin - Anggota : Dr. M. Sya�i Antonio, M.Ec.- Anggota : Dr. H. Mohamad Hidayat, MBA, MH.

Direksi:Dewan Komisaris:

DEWAN PENGAWAS SYARIAH

6.109.151

1.989.022

- 6.440

344.038

- 397.804

2.844.698 325.414 500.000

- - -

- -

- - - - - -

(226.035) -

(72.230) - - -

-

- - -

832.851 375.000

- 457.851

-

- -

6.942.002

6.943.575

2.489.022

- 1.759

344.038

- 497.804

3.070.112 365.166 500.000

- - -

- -

- - - - - -

(272.709) -

(51.617) - - -

-

- - -

900.550 375.000

- 525.550

-

- -

7.844.125

No. KOMPONEN MODAL


LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) TRIWULANAN

I Modal Inti (Tier 1) 1. Modal Inti Utama (CET 1) 1.1 Modal disetor (setelah dikurangi saham treasury) 1.2 Cadangan Tambahan Modal 1.2.1 Faktor Penambah 1.2.1.1 Penghasilan Komprehensif Lain 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.2.1.2 Cadangan Tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 1.2.1.2.1 Agio saham biasa 1.2.1.2.2 Cadangan umum 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak 1.2.1.2.5 Dana setoran modal 1.2.1.2.6 Modal sumbangan 1.2.1.2.7 Waran yang diterbitkan 1.2.1.2.8 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham 1.2.2 Faktor Pengurang 1.2.2.1 Penghasilan komprehensif lain 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 1.2.2.2 Cadangan Tambahan modal lainnya (other disclosed reserves) 1.2.2.2.1 Disagio saham biasa 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) atas aset produktif 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book 1.2.2.2.6 PPA atas aset non produktif yang wajib dibentuk 1.3 Kepentingan non pengendali yang dapat diperhitungkan 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 1.4.2 Goodwill 1.4.3 Seluruh Aset tidak berwujud lainnya 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 1.4.6 Eksposur sekuritisasi 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti utama lainnya 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lain 2. Modal Inti Tambahan/Additional Tier 1 (AT-1) 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 2.2 Agio (disagio) (+/-) 2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan 2.3.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan/atau Tier 2 pada bank lainII Modal Pelengkap (Tier 2) 1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 2. Agio/disagio 3. Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 4. Cadangan Tujuan 5. Faktor Pengurang Modal Pelengkap 5.1 Sinking Fund 5.2 Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain Total Modal

31 Desember 201631 Desember 2017

ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKOATMR RISIKO KREDITATMR RISIKO PASARATMR RISIKO OPERASIONALTOTAL ATMRRASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%)ALOKASI PEMENUHAN KPMM SESUAI PROFIL RISIKODari CET1 (%)Dari AT1 (%)Dari Tier 2 (%)

42.030.117 248.147

7.071.920 49.350.184

4,50%0,00%1,82%

42.213.944 601.469

6.740.505 49.555.918

4,50%0,00%1,68%

14,07%14,07%

1,82%15,89%

5,90%

1,250%0,000%0,000%

12,33%12,33%

1,68%14,01%

4,02%

0,625%0,000%0,000%

RASIO KPMMRasio CET1 (%)Rasio Tier 1 (%)Rasio Tier 2 (%)Rasio KPMM (%)CET 1 UNTUK BUFFER (%)PROSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%)Capital Conservation Bu�er (%)Countercyclical Bu�er (%)Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%)


INDIVIDUAL


INDIVIDUAL

INDIVIDUAL

EDCBA

PORSI PEMILIK DANA

Tanggal Laporan 31 Desember 2017 (Dalam Jutaan Rupiah)

PENDAPATAN YANG AKAN

DIBAGIHASILKAN NISBAH (%)JUMLAH BONUS DAN

BAGI HASILINDIKASI RATE OF

RETURN (%)

A. PEMBIAYAAN1. Bank2. Non Bank

B. PENGHIMPUNAN DANA1. Giro Wadiah a. Bank b. Non Bank2. Giro Mudharabah a. Bank b. Non Bank3. Tabungan Wadiah a. Bank b. Non Bank4. Tabungan Mudharabah a. Bank b. Non Bank5. Deposito Mudharabah a. Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan b. Non Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan

TOTAL

INDIKATORSALDO

RATA-RATA

190.90454.275.762

49.3934.447.760

2.848.288

3.678.166

282.55325.690.845

70.0967.994

10.0007.458

28.859.0002.849.3461.395.3832.784.392

72.980.674

1.647547.520

42638.377

24.576

31.736

2.438221.667

605698664

249.00324.58512.04024.025

629.697

5%

34%19%

45%46%47%48%

46%50%51%49%

341.219

1.345

2.497

82942.710

272324131

113.78812.196

6.09411.761

192.849

0,83%0,33%

0,57%

0,81%

3,52%1,99%

4,66%4,76%4,87%4,97%

4,73%5,14%5,24%5,07%

LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL TRIWULANAN

Jakarta, 09 Maret 2018S.E & ODireksi

Ade Cahyo NugrohoDirektur

The Most Trusted

Companies

Indonesian Institute for Corporate Governance

(IICG)

Islamic Bankof The Year

Asset Asian Award 2017

The Best Overall

Performance

MRI - Banking Service Excellence 2017

Top CSR Award 2017

Majalah Business News Indonesia, KNKG dan

Masyarakat CSR Indonesia

The Strongest Islamic Retail

Bank in Asia-Paci�c 2017

Cambridge Analytica Islamic Finance

Toni E. B. SubariDirektur Utama

info lebih lanjut hubungi mandiri syariah call 14040 atau kunjungi www.mandirisyariah.co.id

* Efektif setelah mendapat persetujuan dari otoritas jasa keuangan.


1. INFORMASI AWAL PERIODE Saldo Awal

2. INFORMASI PERIODE BERJALAN a. Penerimaan Dana b. Penarikan Dana (-/-) c. Keuntungan (Rugi) Investasi d. Beban/Biaya (-/-) e. Fee/Penerimaan Bank (-/-)

3. INFORMASI AKHIR PERIODE Saldo Akhir

63.770

- (185)

- - -

63.585

63.943

- (176)

7 -

(4)

63.770

31 Desember 2016

31 Desember2017

TOTAL

LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT TRIWULANAN (TIDAK DIAUDIT)

No. URAIAN

67.878.151 61.209.339

6.668.812 22.986.499 20.392.796

2.593.703 44.891.652

- - -

44.891.652

21.051.288

2.489 -

2.610.169 - -

850.383 - -

227.796 817.030

- 11.467.419

446.235 4.629.767

40.847.110

- - - - -

- - - -

- 13.025.139

-

33.311 -

627.445 200.693

11.080.903 916.927

14.962.692 (19.795.822)

25.095.830

1.191 -

1.044

2.235

25.098.065

(4.903.592) (183.757)

20.010.716

526.108 (705.077)

- -

141.015

(43.650)

2.259.305 - -

(423.121)

1.754.580

21.765.296

20.010.716

20.010.716

1.754.580

1.754.580

21.765.296

21.765.296

-

- -

67.155.191 59.825.225

7.329.966 21.485.647 19.308.119

2.177.528 45.669.544

- - -

45.669.544

18.350.158

- -

2.038.647 - -

700.004 - -

194.280 702.267

- 10.596.578

176.711 3.941.671

47.718.311

5.598 - - - -

- - - -

- 22.648.598

- 196.578

(219.594) -

665.707 24.755

10.185.936 911.705

13.299.028 (29.368.153)

16.301.391

206 -

22.811

23.017

16.324.408

(4.435.708) 1.182.488

13.071.188

24.796.520 (217.968)

- -

40.045

(24.333)

863.447 - -

(105.624)

25.352.087

38.423.275

13.071.188

13.071.188

25.352.087

25.352.087

38.423.275

38.423.275

-

- -

79.501.530 72.536.589

6.964.941 27.174.371 24.561.461

2.612.910 52.327.159 10.325.187

7.860.112 2.465.075

54.792.234

23.912.357

167.892 -

2.610.169 - -

893.570 - -

277.913 - -

12.523.185 523.994

6.915.634

51.534.840

- - - - -

- - - -

9.938 16.104.428

- 2.090

33.311 -

672.708 326.063

14.207.901 1.092.363

19.086.038 (27.622.483)

27.169.751

44.777 -

(57.665)

(12.888)

27.156.863

(5.593.293) (120.528)

21.443.042

526.108 (641.569)

- -

125.139

(32.750)

2.364.089 (16.826)

-

(446.198)

1.877.993

23.321.035

20.639.683 803.359

21.443.042

1.851.426 26.567

1.877.993

22.491.109 829.926

23.321.035

-

- 442,28

76.709.888 69.149.975

7.559.913 24.884.519 22.689.301

2.195.218 51.825.369

9.377.741 6.725.310 2.652.431

54.477.800

20.230.420

15.638 -

2.038.647 - -

745.904 - -

226.587 - -

11.479.402 176.711

5.547.531

56.095.493

- - - - -

- - - -

20.871 24.305.384

- 623.025

(219.594) -

671.450 91.867

13.030.262 1.056.241

16.515.987 (35.865.073)

18.612.727

120 -

(39.882)

(39.762)

18.572.965

(5.088.924) 1.166.122

14.650.163

25.140.558 (288.896)

- -

57.776

(40.722)

945.231 --

(119.062)

25.694.885

40.345.048

13.806.565 843.598

14.650.163

25.677.573 17.312

25.694.885

39.484.138 860.910

40.345.048

-

- 295,85

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan Bunga dan Syariah, Beban Bunga dan Syariah, serta Pendapatan Premi dan Beban Klaim 1. Pendapatan Bunga dan Pendapatan Syariah a. Rupiah b. Valuta asing 2. Beban Bunga dan Beban Syariah a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih 3. Pendapatan Premi 4. Beban Klain Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih serta Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method f. Dividen g. Komisi/provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya 2. Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN

PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasi�kasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti c. Bagian Pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasi�kasi ke laba rugi 2. Pos-pos yang akan direklasi�kasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasi�kasi ke laba rugi Penghasilan Komprehensif lain periode berjalan setelah pajak

TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA PERIODE BERJALAN

Total Penghasilan Komprehensif lain yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM

LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF PERUSAHAAN INDUKUntuk Tahun yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2017 dan 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)

NO. POS-POSINDIVIDUAL KONSOLIDASIAN

31 Desember 2017(Diaudit)




195.247.977

303.668.823

230.860.731

-

-

7.974.778

258.722

3.592.883

12.463.241

10.803.875

27.337.015

1.416.164

-

-

-

-

25.132.130

-

818.756.339

16.000.000

(4.333.333)

-

17.476.308

-

-

-

-

1.791

1.220.938

-

25.322.628

-

(614.751)

(30.026)

-

-

-

-

2.333.333

-

82.233.488

20.010.716

159.621.092

159.621.092

978.377.431

22.005.487

91.099.129

28.476.346

424.964

3.091.949

107.816.670

6.278.495

-

4.187.398

2.329.116

12.463.241

-

-

-

644.257.408

-

-

7.542.913

-

(42.609)

(31.754.535)

(1.698.570)

4.325.327

(2.458.868)

44.067.921

(8.667.610)

108.749

300.780

1.227.623

(21.216.377)

21.273.936

(320.234)

-

4.969.726

38.289.056

978.377.431

180.559.528

273.772.515

233.617.801

-

-

9.552.251

503.650

3.353.042

14.679.621

4.975.923

32.050.986

1.517.665

-

-

-

-

19.529.778

774.112.760

16.000.000

(4.333.333)

-

17.476.308

-

-

-

-

45.441

(497.624)

-

24.796.520

-

90.326

(288.663)

-

-

-

-

2.333.333

-

75.375.254

13.071.188

144.068.750

144.068.750

918.181.510

21.223.106

103.914.079

19.800.517

240.870

3.425.406

96.012.792

15.936.503

-

3.914.691

3.746.090

14.679.621

-

-

-

592.669.270

-

-

6.583.203

-

(57.584)

(30.762.076)

(2.092.833)

3.502.458

(2.066.144)

42.009.451

(7.550.662)

146.581

19.815

718.439

(17.283.437)

17.360.910

(291.491)

-

5.435.589

26.946.346

918.181.510

203.390.145

336.912.644

275.503.802

-

-

8.794.796

278.262

3.592.883

12.544.494

16.776.200

35.895.180

1.416.164

-

-

-

23.254.035

36.336.110

954.694.715

16.000.000

(4.333.333)

-

17.316.192

-

-

-

-

169.523

1.402.359

(10.643)

25.666.631

-

(619.004)

(124.403)

-

-

(106.001)

2.333.333

-

88.384.506

20.639.683

166.718.843

3.287.289

170.006.132

1.124.700.847

24.268.563

104.624.672

32.547.351

448.166

28.067.412

110.594.590

19.554.151

-

4.187.398

2.629.315

12.544.494

-

-

-

712.037.865

15.145.219

-

346.236

-

(67.521)

(34.115.971)

(1.683.874)

5.102.247

(2.700.780)

46.991.375

(10.372.622)

108.749

301.719

1.227.623

(21.216.377)

21.273.936

(321.173)

2.364.629

5.564.319

45.249.136

1.124.700.847

187.052.253

302.327.614

273.120.837

-

-

9.668.280

503.667

3.353.042

14.789.244

8.953.959

36.105.018

1.517.665

-

-

-

19.602.950

28.341.757

885.336.286

16.000.000

(4.333.333)

-

17.316.192

-

-

-

-

202.363

(924.074)

-

25.140.523

-

17.658

196.567

-

-

(92.751)

2.333.333

-

80.790.895

13.806.565

150.453.938

2.915.785

153.369.723

1.038.706.009

22.906.775

111.261.518

25.286.905

240.870

25.052.381

98.685.007

27.708.751

-

3.914.691

5.054.488

14.789.244

-

-

-

649.322.953

11.855.216

-

255.409

-

(230.380)

(32.616.760)

(2.430.998)

4.213.322

(2.257.826)

44.736.920

(9.073.630)

146.814

21.414

718.439

(17.283.437)

17.360.910

(292.430)

834.483

5.990.101

32.534.859

1.038.706.009

NO. POS-POS31 Desember 2016

(Diaudit)31 Desember 2017



(Diaudit)

INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN

LAPORAN POSISI KEUANGAN PERUSAHAAN INDUKTanggal 31 Desember 2017 dan 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)

*) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp162.874.901 juta dengan agio saham/tambahan modal disetor melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003. **) Saldo konsolidasian termasuk dana syirkah temporer dari Entitas Anak. ***) Termasuk didalamnya Surat Berharga yang dimiliki Entitas Anak dengan klasi�kasi "Diukur pada Biaya Perolehan", sesuai dengan PSAK 110 "Akuntansi Sukuk", yang berlaku efektif sejak 1 Januari 2012.

LIABILITAS DAN EKUITAS

LIABILITAS

1. Giro **)

2. Tabungan **)

3. Simpanan berjangka **)

4. Dana investasi revenue sharing

5. Pinjaman dari Bank Indonesia

6. Pinjaman dari bank lain **)

7. Liabilitas spot dan derivatif

8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali

(repo)

9. Utang akseptasi

10. Surat berharga yang diterbitkan

11. Pinjaman yang diterima

12. Setoran jaminan

13. Liabilitas antar kantor

a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia

b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia

14. Liabilitas pajak tangguhan

15. Kewajiban kepada pemegang polis unit link

16. Liabilitas lainnya

17. Dana investasi pro�t sharing

TOTAL LIABILITAS

EKUITAS

18. Modal disetor

a. Modal dasar

b. Modal yang belum disetor -/-

c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/-

19. Tambahan modal disetor

a. Agio

b. Disagio -/-

c. Modal sumbangan

d. Dana setoran modal

e. Lainnya

20. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata

uang asing

b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan

dalam kelompok tersedia untuk dijual

c. Bagian efektif lindung nilai arus kas

d. Selisih penilaian kembali aset tetap

e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi

f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti

g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain

h. Lainnya

21. Selisih kuasi reorganisasi

22. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali

23. Ekuitas lainnya

24. Cadangan

a. Cadangan umum

b. Cadangan tujuan

25. Laba/rugi

a. Tahun-tahun lalu *)

b. Tahun berjalan

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA

PEMILIK

26 Kepentingan non pengendali

TOTAL EKUITAS

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS

ASET

1 Kas

2 Penempatan pada Bank Indonesia

3 Penempatan pada bank lain

4 Tagihan spot dan derivatif

5 Surat berharga

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi

b. Tersedia untuk dijual

c. Dimiliki hingga jatuh tempo ***)

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang

6 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)

7 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali

(reverse repo)

8 Tagihan akseptasi

9 Kredit

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi

b. Tersedia untuk dijual

c. Dimiliki hingga jatuh tempo

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang

10 Piutang pembiayaan konsumen

11 Pembiayaan syariah

12 Penyertaan

13 Investasi pemegang polis pada kontrak unit link

14 Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-

a. Surat berharga

b. Kredit

c. Lainnya

15 Aset tidak berwujud

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/-

16 Aset tetap dan inventaris

Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/-

17 Aset non produktif

a. Properti terbengkalai

b. Aset yang diambil alih

c. Rekening tunda

d. Aset antar kantor

i. melakukan kegiatan operasional di Indonesia

ii. melakukan kegiatan operasional diluar Indonesia

18 Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/-

19 Sewa pembiayaan

20 Aset pajak tangguhan

21 Aset lainnya

TOTAL ASET

LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS KONSOLIDASIAN PERUSAHAAN INDUKUntuk periode yang berakhir pada Tanggal 31 Desember 2017 (Dalam Jutaan Rupiah)

TambahanModal Disetor/

Agio Saham

Selish Kurs karena Penjabaran Laporan

Keuangan dalam Mata Uang Asing

Sudah DitentukanPenggunaannya

Belum DitentukanPenggunaannya Total

TotalEkuitas

Saldo laba

ModalDitempatkan

danDisetor

Saldo pada tanggal 1 Januari 2017

Pembayaran dividen dari laba bersih tahun 2016

Selisih transaksi dengan pihak nonpengendali

Kepentingan nonpengendali atas pembayaran dividen dan perubahan ekuitas Entitas Anak

Laba tahun berjalan

Penghasilan komprehensif lain tahun berjalan

Saldo pada tanggal 31 Desember 2017

11.666.667

-

-

-

-

-

11.666.667

202.363

-

-

-

-

(33.951)

168.412

Bagian efektiflindung nilai

arus kas

Selisih bersih revaluasi aset

tetap

Selisih transaksi dengan pihak

nonpengendali

Kepentingan NonPengendali

Atas AsetNeto EntitasAnak yang

Dikonsolidasi

-

-

-

-

-

(6.436)

(6.436)

(759.364)

-

-

-

-

1.877.228

1.117.864

(92.751)

-

(13.250)

-

-

-

(106.001)

25.140.523

-

-

-

-

526.108

25.666.631

49.515

-

-

-

-

(511.523)

(462.008)

5.380.268

-

-

-

-

-

5.380.268

91.550.525

(6.212.954)

-

-

20.639.683

-

105.977.254

17.316.192

-

-

-

-

-

17.316.192

96.930.793

(6.212.954)

-

-

20.639.683

-

111.357.522

2.915.785

-

-

(458.422)

803.359

26.567

3.287.289

153.369.723

(6.212.954)

(13.250)

(458.422)

21.443.042

1.877.993

170.006.132

Keuntungan neto yangbelum direalisasi dari

kenaikan nilaiwajar efek-efek danobligasi pemerintah

yang tersediauntuk dijual

setelah dikurangi pajak tangguhan

Kerugian neto aktuarial program

imbalan pasti setelah dikurangi pajak tangguhan

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI PERUSAHAAN INDUKTanggal 31 Desember 2017 dan 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)

I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum digunakan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i Committed - Rupiah - Valuta asing ii Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i Committed ii Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i Rupiah ii Valuta asing b. Uncommitted i Rupiah ii Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya

- -

140.087.661 -

5.179.279 5.493.243

23.569.963 2.504.677

25.234.399 81.172.238

5.800 -

5.000 -

11.599.517 4.079.900

139.428.019 -

1.913.077 14.117.380

7.740.154 51.949 32.729

50.558.280 40.627.817

603.302

- -

62.395.109 -

4.957.430 1.017.119

22.483.005 3.184.070

20.887.034 66.946.874

35.685 -

- -

8.944.724 3.143.078

68.532.067 -

1.766.173 15.780.336

6.397.668 51.949 32.729

43.881.089 42.882.472

492.556

- -

140.087.661 -

5.179.279 5.493.243

23.569.963 2.504.677

24.934.399 81.511.818

5.800 -

5.000 -

11.664.241 4.158.281

139.428.019 -

1.913.077 14.310.419

7.756.514 331.625

32.729

50.602.341 41.364.255

603.302

- -

62.395.109 -

4.957.430 1.017.119

22.483.005 3.184.070

20.887.137 67.856.900

35.685 -

- -

8.952.789 3.143.877

68.532.067 -

1.766.173 15.975.471

6.411.985 381.171

32.729

43.939.477 43.491.367

907.215

NO. POS-POSINDIVIDUAL KONSOLIDASIAN





*) Laba per saham untuk Tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2016 dihitung kembali dengan menggunakan rata-rata tertimbang saham yang beredar setelah stock split yang berlaku efektif sejak 13 September 2017.

lpkeu publis bsmtorepublika 1.5hal- 31 desember 2017 ... · - perusahaan induk adalah pt ... - kurs...

Documents