lpkeu publis bsmtorepublika 1.5hal- 30 juni 2016 (ukuran baru … · 2017-08-09 · laporan...
TRANSCRIPT
LAPORAN KEUANGAN PT Bank Syariah Mandiri & Perusahaan Induk Terdepan, Modern. Menenteramkan
Catatan:- Penyajian laporan keuangan publikasi pada tanggal dan untuk periode enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2016 dan 30 Juni 2015 telah disusun berdasarkan laporan
keuangan interim PT Bank Syariah Mandiri yang tidak diaudit. Penyajian informasi keuangan publikasi pada tanggal 31 Desember 2015 telah disusun berdasarkan laporan keuangan PT Bank Syariah Mandiri pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2015 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudireja, Wibisana, Rintis & Rekan - A member �rm of PwC Global Network, dengan partner penanggung jawab Drs. M. Jusuf Wibisana, M.Ec., CPA yang laporannya tertanggal 22 Januari 2016 menyatakan opini tanpa modi�kasian (dahulu wajar tanpa pengecualian).
- Penyajian laporan keuangan publikasi ini diterbitkan guna memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 18/SEOJK.03/2015 tanggal 8 Juni 2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah.
- Perusahaan Induk adalah PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.- Kurs tukar mata uang asing pada tanggal 30 Juni 2016 untuk 1 USD = Rp13.212,50 pada tanggal 30 Juni 2015 untuk 1 USD = Rp13.332,50 dan pada tanggal 31 Desember 2015
untuk 1 USD = Rp13.785,00
Jakarta, 11 Agustus 2016S.E & ODireksi
PT Bank Syariah Mandiri
Agus SudiartoDirektur Utama
Agus Dwi HandayaDirektur
No. POS-POS 31 Desember 2015
30 Juni2016
Bank
1.291.740
9.231.586
670.769
1
6.572.339
525.717
264.758
51.320.529
(16.433.545)
7.612
(465)
1.884.142
10.977
3.597.104
11.241.065
-
1.203.360
(309.970)
-
50.331
(456.851)
(1.497.470)
201.012
(113.328)
-
-
2.038.530
(1.055.261)
-
939
-
23
-
(97.768)
-
191.392
1.683.587
72.022.855
1.611.125
7.943.741
532.365
-
7.726.926
368.970
260.325
49.914.035
(15.303.225)
11.824
(231)
1.967.130
18.286
2.888.566
10.591.077
-
1.045.336
(239.287)
-
50.331
(693.833)
(1.321.073)
184.826
(95.602)
-
-
1.993.417
(958.506)
-
939
-
-
-
(30.701)
-
230.125
1.672.823
70.369.709
LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS1. Dana Simpanan Wadiah
a. Giro
b. Tabungan
2. Dana Investasi Non Pro�t Sharing
a. Giro
b. Tabungan
c. Deposito
3. Liabilitas Kepada Bank Indonesia
4. Liabilitas Kepada Bank Lain
5. Liabilitas Spot dan Forward
6. Surat Berharga Diterbitkan
7. Liabilitas Akseptasi
8. Pembiayaan Diterima
9. Setoran Jaminan
10. Liabilitas Antar Kantor
a. Kegiatan Operasional Di Indonesia
b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
11. Liabilitas Pajak Tangguhan
12. Liabilitas Lainnya
13. Dana Investasi Pro�t Sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
14. Modal Disetor
a. Modal Dasar
b. Modal Yang Belum Disetor -/-
c. Saham Yang Dibeli Kembali (treasury stock) -/-
15. Tambahan Modal Disetor
a. Agio
b. Disagio -/-
c. Modal Sumbangan
d. Dana Setoran Modal
e. Lainnya
16. Pendapatan (Kerugian) Komprehensif Lainnya
a. Penyesuaian Akibat Penjabaran Laporan Keuangan Dalam
Mata Uang Asing
b. Keuntungan (Kerugian) Dari Perubahan Nilai Aset Keuangan
Dalam Kelompok Tersedia Untuk Dijual
c. Bagian Efektif Lindung Nilai Arus Kas
d. Selisih Penilaian Kembali Aset Tetap
e. Bagian Pendapatan Komprehensif Lain dari Entitas Asosiasi
f. Keuntungan (Kerugian) Aktuarial Program Manfaat Pasti
g. Pajak Penghasilan Terkait Dengan Laba Komprehensif Lain
h. Lainnya
17. Selisih Kuasi Reorganisasi
18. Selisih Restrukturisasi Entitas Sepengendali
19. Ekuitas Lainnya
20. Cadangan
a. Cadangan Umum
b. Cadangan Tujuan
21. Laba (Rugi)
a. Laba (Rugi) Tahun-tahun Lalu
b. Laba (Rugi) Tahun Berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DI ATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK22. Kepentingan Non Pengendali (Minority Interest)
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
7.091.732
2.335.566
11.940
22.191.113
32.161.787
-
264.167
-
500.000
264.758
-
23.683
-
-
-
1.395.610
-
66.240.356
2.500.000
(510.978)
-
-
-
-
-
-
-
7.074
-
344.038
-
32.225
-
-
-
-
-
397.804
-
2.844.698
167.638
5.782.499
-
5.782.499
72.022.855
5.818.708
2.239.241
11.502
22.755.891
31.287.537
-
412.511
-
500.000
260.325
-
58.779
37
-
-
1.411.439
-
64.755.970
2.500.000
(510.978)
-
-
-
-
-
-
-
5.952
-
344.038
-
32.225
-
-
-
-
-
297.804
-
2.655.122
289.576
5.613.739 -
5.613.739
70.369.709
Per 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
ASET1. Kas
2. Penempatan Pada Bank Indonesia
3. Penempatan Pada Bank Lain
4. Tagihan Spot dan Forward
5. Surat Berharga Dimiliki
6. Tagihan atas Surat Berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
7. Tagihan Akseptasi
8. Piutang
a. Piutang Murabahah
b. Pendapatan Margin Murabahah Yang Ditangguhkan -/-
c. Piutang Istishna’
d. Pendapatan Margin Istishna‘ Yang Ditangguhkan -/-
e. Piutang Qardh
f. Piutang Sewa
9. Pembiayaan Bagi Hasil
a. Mudharabah
b. Musyarakah
c. Lainnya
10. Pembiayaan Sewa
a. Aset Ijarah
b. Akumulasi Penyusutan /Amortisasi -/-
c. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai -/-
11. Penyertaan
12 Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Produktif
a. Individual
b. Kolektif
13 Aset Tidak Berwujud
Akumulasi Amortisasi -/-
14 Salam
15 Aset Istishna’ Dalam Penyelesaian
Termin Istishna’ -/-
16 Aset Tetap Dan Inventaris
Akumulasi Penyusutan-/-
17. Properti Terbengkalai
18. Aset Yang Diambil Alih
19. Rekening Tunda
20. Aset Antar Kantor
a. Kegiatan Operasional Di Indonesia
b. Kegiatan Operasional Di Luar Indonesia
21. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya -/-
22. Persediaan
23. Aset Pajak Tangguhan
24. Aset Lainnya
TOTAL ASET
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) TRIWULANAN
No. POS-POS
Periode yang berakhir pada 30 Juni 2016 dan 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONALA. Pendapatan dan Beban Operasional 1. Pendapatan Penyaluran Dana a. Rupiah i. Pendapatan Dari Piutang - Murabahah - Istishna' - Ujrah ii. Pendapatan Dari Bagi Hasil - Mudharabah - Musyarakah iii. Lainnya b. Valuta Asing i. Pendapatan Dari Piutang - Murabahah - Istishna' - Ujrah ii. Pendapatan Dari Bagi Hasil - Mudharabah - Musyarakah iii. Lainnya 2. Bagi Hasil Untuk Pemilik Dana Investasi a. Rupiah i. Non Pro�t Sharing ii. Pro�t Sharing b. Valuta Asing i. Non Pro�t Sharing ii. Pro�t Sharing 3. Pendapatan Setelah Distribusi Bagi Hasil B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Penyaluran Dana 1. Pendapatan Operasional Lainnya a. Peningkatan Nilai Wajar Aset Keuangan i. Surat Berharga ii. Spot dan Forward b. Keuntungan Penjualan Aset i. Surat Berharga ii. Aset Ijarah c. Keuntungan Transaksi Spot dan Forward (Realised) d. Pendapatan Bank Selaku Mudharib Dalam Mudharabah Muqayyadah e. Keuntungan Dari Penyertaan Dengan Equity Method f. Dividen g. Komisi/ Provisi/ Fee dan Administrasi h. Pemulihan Atas Cadangan Kerugian Penurunan Nilai i. Pendapatan Lainnya 2. Beban Operasional Lainnya a. Beban Bonus Wadiah b. Penurunan Nilai Wajar Aset Keuangan i. Surat Berharga ii. Spot dan Forward c. Kerugian Penjualan Aset i. Surat Berharga ii. Aset Ijarah d. Kerugian Transaksi Spot dan Forward (Realised) e. Kerugian Penurunan Nilai Aset Keuangan (Impairment) i. Surat Berharga ii. Pembiayaan Dari Piutang iii. Pembiayaan Bagi Hasil iv. Aset Keuangan Lainnya f. Kerugian Terkait Risiko Operasional g. Kerugian Dari Penyertaan Dengan Equity Method h. Komisi/ Provisi/ Fee dan Administrasi i. Kerugian Penurunan Nilai Aset Lainnya (Non Keuangan) j. Beban Tenaga Kerja k. Beban Promosi l. Beban Lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Lainnya LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (Kerugian) Penjualan Aset Tetap Dan Inventaris 2. Keuntungan (Kerugian) Penjabaran Transaksi Valuta Asing 3. Pendapatan (Beban) Non Operasional Lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN Pajak Penghasilan a. Taksiran Pajak Tahun Berjalan b. Pendapatan (Beban) Pajak Tangguhan LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-Pos Yang Tidak Akan Direklasi�kasi Ke Laba Rugi a. Keuntungan Revaluasi Aset Tetap b. Keuntungan (Kerugian) Aktuarial Program Imbalan Pasti c. Bagian Pendapatan Komprehensif Lain Dari Entitas Asosiasi d. Lainnya e. Pajak Penghasilan Terkait Pos-Pos Yang Tidak Akan Direklasi�kasi Ke Laba Rugi 2. Pos-Pos Yang Akan Direklasi�kasi Ke Laba Rugi a. Penyesuaian Akibat Penjabaran Laporan Keuangan Dalam Mata Uang Asing b. Keuntungan (Kerugian) Dari Perubahan Nilai Aset Keuangan Dalam Kelompok Tersedia Untuk Dijual c. Bagian Efektif Dari Lindung Nilai Arus Kas d. Lainnya e. Pajak Penghasilan Terkait Pos-Pos Yang Akan Direklasi�kasi Ke Laba Rugi PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN - NET PAJAK PENGHASILAN TERKAIT TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN Laba Yang Dapat Diatribusikan Kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA TAHUN BERJALAN Total Penghasilan Komprehensif Lain Yang Dapat Diatribusikan Kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN
DIVIDEN
LABA BERSIH PER SAHAM
1.885.098 62
102.772
168.463 533.045 392.775
82.692 - -
- 15
3.774
1.180.848 -
133 -
1.987.715
- -
- 69
8.718
21 - -
307.058 -
37.224
27.658
369 -
- - -
170 140.355 208.701
62.719 4 -
597 67.000
957.458 24.933
626.300 (1.763.174)
224.541
512 (4.132)
1.116 (2.504)
222.037
15.666 (38.733)
167.638
- - - -
-
-
1.123 - -
-
1.123
168.761
167.638 -
167.638
1.123 -
1.123
-
-
1.750.901 717
90.578
186.643 436.961 394.812
90.580 - -
- 71
6.797
1.276.262 -
287 -
1.681.511
417 -
- 46
7.627
46 - -
414.484 -
20.307
28.074
- -
- - -
6.940 118.460 189.905
6.268 2.052
- 187
- 966.425
35.555 590.216
(1.501.155) 180.356
911 2.122
490 3.523
183.879
20.585 (30.948)
132.346
- - - -
-
-
3.537 - -
-
3.537
135.883
132.346 -
132.346
3.537 -
3.537
-
-
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
30 Juni2015
30 Juni 2016
Bank
Per 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI TRIWULANAN
I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas Pembiayaan yang Belum Ditarik a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Posisi Pembelian Spot dan Forward yang Masih Berjalan 3. Lainnya II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas Pembiayaan Kepada Nasabah yang Belum Ditarik a. Commited i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta Asing 2. Fasilitas Pembiayaan Kepada Bank Lain yang Belum Ditarik a. Commited i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Uncommitted i. Rupiah ii. Valuta Asing 3. Irrevocable L/C yang Masih Berjalan a. L/C Luar Negeri b. L/C Dalam Negeri 4. Posisi Penjualan Spot dan Forward yang Masih Berjalan 5. Lainnya III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang Diterima a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Pendapatan Dalam Penyelesaian a. Murabahah b. Istishna' c. Sewa d. Bagi Hasil e. Lainnya 3. Lainnya IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang Diberikan a. Rupiah b. Valuta Asing 2. Lainnya
- - - -
- -
493.751 -
- -
- -
33.258 - - -
2.343 213.529
231.056 80
2.963 -
110.552 -
151.632 232.577
-
- - - -
- -
666.081 -
- -
- -
5.255 -
29.068 -
- 201.975
261.542 63
2.477 -
122.541 -
94.961 332.136
-
No. POS-POS31 Desember
201530 Juni
2016
Bank
13,69%
4,66%4,69%2,94%5,58%3,74%0,62%6,14%6,54%0,67%
93,76%27,88%82,31%
0,00%0,00%
0,00%0,00%
5,09%1,23%3,29%
11,97%
5,81%5,85%2,79%6,67%4,70%0,55%5,48%6,27%0,59%
96,16%25,78%85,01%
0,00%0,00%
0,00%0,00%
5,05%1,23%7,22%
No. RASIO
Per 30 Juni 2016 dan 2015 (Dalam Persentase)
LAPORAN RASIO KEUANGAN
30 Juni2015
30 Juni 2016
Rasio Kinerja 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 5. NPF gross 6. NPF net 7. Return On Assets (ROA) 8. Return On Equity (ROE) 9. Net Imbalan (NI) 10. Net Operating Margin (NOM) 11. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 12. Pembiayaan bagi hasil terhadap total pembiayaan 13. Financing to Deposit Ratio (FDR) Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase Pelanggaran BMPD a.1. Pihak Terkait a.2. Pihak Tidak Terkait b. Persentase Pelampauan BMPD b.1. Pihak Terkait b.2. Pihak Tidak Terkait 2. GWM a. GWM rupiah b. GWM valuta asing 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA TRIWULAN
No. POS-POS
2016 2015
Per 30 Juni 2016 dan 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
I PIHAK TERKAIT1 Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta Asing2 Tagihan spot dan forward a. Rupiah b. Valuta Asing3 Surat berharga dimiliki a. Rupiah b. Valuta Asing4 Tagihan Akseptasi5 Pembiayaan berbasis piutang dan sewa a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta Asing c. Pembiayaan properti6 Pembiayaan berbasis bagi hasil a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan direstrukturisasi c. Pembiayaan properti7 Penyertaan8 Penyertaan modal sementara9 Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta Asing10 Aset yang diambil alih II PIHAK TIDAK TERKAIT1 Penempatan pada bank lain a. Rupiah b. Valuta Asing2 Tagihan spot dan forward a. Rupiah b. Valuta Asing3 Surat berharga dimiliki a. Rupiah b. Valuta Asing4 Tagihan Akseptasi5 Pembiayaan berbasis piutang dan sewa a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta Asing c. Pembiayaan properti6 Pembiayaan berbasis bagi hasil a.1 Nasabah Usaha Mikro, Kecil dan Menengah i. Rupiah ii. Valuta Asing a.2 Bukan nasabah UMKM i. Rupiah ii. Valuta Asing b. Pembiayaan direstrukturisasi i. Rupiah ii. Valuta Asing c. Pembiayaan properti7 Penyertaan8 Penyertaan modal sementara9 Komitmen dan kontinjensi a. Rupiah b. Valuta Asing10 Aset yang diambil alih III INFORMASI LAIN1 Total aset bank yang dijaminkan: a. Pada Bank Indonesia b. Pada bank lain2 Total CKPN aset keuangan atas aset produktif3 Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif4 Persentase pembiayaan kepada UMKM terhadap total pembiayaan 5 Persentase pembiayaan kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total pembiayaan 6 Persentase jumlah nasabah UMKM terhadap total nasabah7 Persentase jumlah nasabah Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total nasabah8 Lainnya a. Aset produktif yang dihapus buku b. Aset produktif yang dihapus buku yang dipulihkan atau berhasil ditagih c. Aset produktif yang dihapustagih d. Penerusan dana investasi terikat
42.229 40.436
- -
14.029 -
14.137
- -
- -
- - -
- - -
- - - - -
- - -
37.122 550.982
- 1
6.279.071 142.239 250.621
6.656.679 113.409
23.269.894 2.171.279
865.317 66.193
7.932.406
4.952.390 -
7.098.301 1.054.753
362.629 136.862
1.360.460 - -
94.961 189.970
-
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- - -
- - - - -
- - -
- -
- -
- -
-
752.545 11.086
1.903.563 635.457
1.119.185 440.563 657.086
188.796 223
571.954 199.695
576.012 199.695
95.562 - -
- 147.421
-
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- - -
- - - -
50.331
- - -
- -
- -
- -
-
131.443 -
424.998 -
208.006 -
70.486
81.573 -
148.584 -
72.618 -
6.171 - -
- - -
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- - -
- - - - -
- - -
- -
- -
-
- -
153.416 -
206.783 132.356
106.802 -
44.882
45.448 -
29.456 -
18.592 -
5.308 - -
- - -
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- - -
- - - - -
- - -
- -
- -
137.000
- -
393.649 -
703.313 11.791
222.471 -
127.962
276.401 -
184.028 6.569
44.837 6.569
59.047 - -
- -
939
42.229 40.436
- -
14.029 -
14.137
- -
- -
- - -
- - -
- - - -
50.331
- - -
37.122 550.982
- 1
6.416.070 142.239 250.621
8.087.732 124.495
26.508.551 2.950.883
2.521.781 506.756
8.832.822
5.544.608 223
8.032.322 1.261.017
1.074.688 343.126
1.526.548 - -
94.961 337.391
939
- -
2.052.066 2.010.406
26,20%
14,46%
24,46%
23,79%
3.911.088
365.252 - -
70.420 19.584
- -
412 -
15.413
- -
- -
- - -
- - -
- - - -
50.331
- - -
43.399 962.058
- -
3.380.891 262.364 398.021
7.943.966 1.546.184
21.563.100 541.819
571.817 47.712
7.910.861
3.078.597 765.432
7.377.663 33.113
171.907 6.666
1.327.767 - -
112.083 270.204
-
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- - -
- - - - -
- - -
- -
- -
- -
998
1.237.720 426.946
1.038.772 585.852
135.869 11.262
724.273
181.061 39.341
516.058 22.644
198.057 598
164.621 - -
- - -
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- - -
- - - - -
- - -
- -
- -
- - -
454.052 -
434.213 -
97.797 -
132.514
55.607 -
173.902 -
5.987 -
38.814 - -
- - -
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- - -
- - - - -
- - -
- -
- -
- -
1.433
154.783 -
197.823 -
52.868 -
39.350
35.444 -
80.223 -
2.222 -
13.914 - -
- - -
- -
- -
- - -
- -
- -
- - -
- - -
- - - - -
- - -
- -
- -
137.000
- 50.994
871.023 11.898
282.073 -
305.842 -
195.020
196.685 3.866
406.079 -
10.808 -
83.238 - -
- -
13.062
70.420 19.584
- -
412 -
15.413
- -
- -
- - -
- - -
- - - -
50.331
- - -
43.399 962.058
- -
3.517.891 262.364 451.446
10.661.544 1.985.028
23.515.981 1.127.671
1.164.193 58.974
9.002.018
3.547.394 808.639
8.553.925 55.757
388.981 7.264
1.628.354 - -
112.083 270.204
13.062
- -
1.696.085 1.646.316
33,83%
25,80%
23,02%
22,58%
2.619.836
179.376 - -
L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH
Per 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
No. URAIAN
132.485
- - -
20.553 337 122
21.012
- -
7.165 7.165
13.847 146.332
64.112
- - -
73.107 427 204
73.738
- -
5.365 5.365
68.373 132.485
LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA KEBAJIKAN
1. Sumber Dana Kebajikan Pada Awal Periode2. Penerimaan Dana Kebajikan a. Infaq b. Sedekah c. Pengembalian Dana Kebajikan Produktif d. Denda e. Penerimaan Non Halal f. Lainnya Total Penerimaan3. Penggunaan Dana Kebajikan a. Dana Kebajikan Produktif b. Sumbangan c. Penggunaan Lainnya Untuk Kepentingan Umum Total Penggunaan4. Kenaikan (Penurunan) Sumber Dana Kebajikan5. Sumber Dana Kebajikan Pada Akhir Periode
31 Desember 2015
30 Juni 2016
Per 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1. INFORMASI AWAL PERIODE Saldo Awal
2. INFORMASI PERIODE BERJALAN a. Penerimaan Dana b. Penarikan Dana c. Keuntungan (Rugi) Investasi d. Beban/Biaya e. Fee/Penerimaan Bank
3. INFORMASI AKHIR PERIODE Saldo Akhir
63.943
(7) 7 -
(4)
63.939
69.238
(5.368) 73
- -
63.943
31 Desember 2015
30 Juni 2016
TOTAL
LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN FORWARDPer 30 Juni 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)
No. TRANSAKSI
A. Terkait Dengan Nilai Tukar
1. Spot 2. Forward 3. Lainnya
B. Lainnya
JUMLAH
-
29.068
-
-
-
29.068
-
29.068
-
-
-
29.068
-
-
-
-
-
-
-
1
-
-
-
1
-
-
-
-
-
-
NILAI NOTIONAL
TUJUAN
BUKAN HEDGING HEDGING TAGIHAN LIABILITAS
TAGIHAN DAN LIABILITAS
BANK
Per 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
No. URAIAN
11.740
5.693 6.684
6.718 -
5.659
17.399
20.172
9.593 13.258
31.283 -
(8.432)
11.740
LAPORAN SUMBER DAN PENYALURAN DANA ZAKAT
31 Desember 2015
30 Juni 2016
1. Saldo Awal Dana Zakat 2. Dana Zakat Yang Berasal Dari : a. Internal BUS b. Eksternal BUS 3. Penyaluran Dana Zakat Kepada Entitas Pengelola Zakat : a. Lembaga Amil Zakat b. Badan Amil Zakat 4. Kenaikan (Penurunan) Dana Zakat 5. Saldo Akhir Dana Zakat
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIANPer 30 Juni 2016 dan 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
No.
1 Penempatan pada bank lain 2 Tagihan spot dan forward 3 Surat berharga dimiliki 4 Tagihan Akseptasi 5 Piutang Murabahah 6 Piutang Istishna 7 Piutang Qardh 8 Piutang Sewa 9 Pembiayaan Mudharabah10 Pembiayaan Musyarakah11 Pembiayaan Lainnya12 Penyertaan13 Penyertaan modal sementara14 Komitmen dan kontijensi
- -
137.000 -
394.818 - - - -
62.033 - -
7.550 -
212 -
15.094 47.134
981.500 5.359
16.913 -
50.487 236.221
- - -
97.745
212 -
15.094 47.134
280.010 13
3.332 -
32.476 91.624
- - -
2.374
- -
137.000 -
1.033.010 5.346
13.581 -
18.011 228.268
- -
7.550 95.371
- -
137.000 -
316.528 - - - - - - - - -
298 -
15.501 5.895
670.775 14.519
115.650 -
102.762 313.227
- -
503 3.427
298 -
15.501 4.134
276.887 56
12.231 -
29.804 75.764
- -
503 3.427
- -
137.000 1.760
664.108 14.463
103.419 -
72.959 234.002
- - - -
POS-POS
Juni 2016 Juni 2015
CKPN CKPN PPA Wajib DibentukPPA Wajib Dibentuk
Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus
PEMEGANG SAHAM
Pemegang Saham Pengendali (PSP) :PT Bank Mandiri (Persero) Tbk. : 99,99999975%
Pemegang Saham Bukan PSP melalui Pasar Modal : Nihil
Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui Pasar Modal : Nihil
Sebagian Penghargaan Tahun 2016:
The Most Trusted
Companies
Indonesian Institute for Corporate Governance
(IICG)
Islamic Bank of
The Year
Asset Asian Awards 2016
The Best Overall
Performance
MRI-Banking Service Excellence 2016
The Best Islamic Bank in Indonesia
2015
Asiamoney
Indonesia Best Brand
Award 2015
SWA & Mars
Consumer’s Choice 2015
Indonesian Middle-Class Brand Champion
PENGURUS BANK
- Komisaris Utama : Ventje Rahardjo - Komisaris Independen : Ramzi A. Zuhdi - Komisaris Independen : Bambang Widianto - Komisaris Independen : Zulki�i Djaelani- Komisaris : Agus Fuad
- Direktur Utama : Agus Sudiarto - Direktur : Agus Dwi Handaya - Direktur : Fahmi Ridho- Direktur : Putu Rahwidhiyasa- Direktur : Edwin Dwidjajanto - Direktur : Kusman Yandi - Direktur : Choirul Anwar
- Ketua : Dr. KH. Ma’ruf Amin *- Anggota : Dr. M. Sya�i Antonio, M.Ec.- Anggota : Dr. H. Mohamad Hidayat, MBA, MH.
Direksi:Dewan Komisaris:
Dewan Pengawas Syariah:
* Berlaku efektif setelah mendapat persetujuan dari otoritas jasa keuangan atas penilaian kemampuan dan kepatutan (�t & proper test)
4.856.431 4.856.431 1.489.022 3.512.964
- -
297.804 3.147.396
66.173 - - - -
1.591 - - - - -
(145.555) (145.555)
- - - - - - - - - - -
915.178 500.000
- 415.178
- - - -
5.771.609
5.551.808 5.551.808 1.989.022 3.754.178
- -
397.804 2.844.698
167.638 - - - - -
344.038 - - - -
(191.392) (191.392)
- - - - - - - - - - -
1.007.541 500.000
- 507.541
- - - -
6.559.349
No. KETERANGAN
Per - 30 Juni 2016 dan 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) TRIWULANAN
KOMPONEN MODALI Modal Inti (Tier 1) 1. Modal Inti Utama (CET 1) 1.1 Modal disetor (setelah dikurangi saham treasury ) 1.2 Cadangan Tambahan Modal 1.2.1 Agio (disagio) saham biasa 1.2.2 Modal sumbangan 1.2.3 Cadangan umum 1.2.4 Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 1.2.5 Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan * 1.2.6 Selisih karena penjabaran laporan keuangan 1.2.7 Dana setoran modal 1.2.8 Waran yang diterbitkan 1.2.9 Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham 1.2.10 Pendapatan (kerugian) komprehensif lain 1.2.11 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.2.12 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif 1.2.13 PPA atas aset non produktif yang wajib dihitung 1.2.14 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book 1.3 Kepentingan non pengendali yang dapat diperhitungkan 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan 1.4.2 Goodwill 1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi 1.4.6 Eksposur sekuritisasi 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya 1.4.8 Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lain 2. Modal Inti Tambahan (AT-1) 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT-1 2.2 Agio (disagio) (+/-) 2.3 Faktor Pengurang: Investasi pada instrumen AT1 dan Tier 2 pada bank lainII Modal Pelengkap (Tier 2) 1. Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan 2. Agio atau disagio yang berasal dari penerbitan instrumen modal pelengkap 3. Cadangan umum aset produktif PPA yang wajib dibentuk (maks 1,25% ATMR Risiko Kredit) 4. Cadangan tujuan 5. Faktor Pengurang Modal Pelengkap 5.1 Sinking Fund 5.2 Investasi pada instrumen Tier 2 pada bank lain Total Modal
30 Juni 201530 Juni 2016
Note: * Pada tahun 2016 di akui sebesar 100% sedangkan 2015 di akui 50%
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKOATMR RISIKO KREDITATMR RISIKO PASARATMR RISIKO OPERASIONALTOTAL ATMRRASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKOALOKASI PEMENUHAN KPMMDari CET1Dari AT1Dari Tier 2
40.945.303
215.546 6.740.505
47.901.354 9,99%
4,50%0,00%2,10%
40.694.211 422.427
7.084.024 48.200.662
9,99%
---
11,59%11,59%
2,10%13,69%
3,70%
0,625%0,000%0,000%
---
11,97%-
---
RASIO KPMMRasio CET1Rasio Tier 1Rasio Tier 2Rasio totalCET 1 UNTUK BUFFERPROSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANKCapital Conservation Bu�erCountercyclical Bu�erCapital Surcharge untuk D-SIB
30 Juni 201530 Juni 2016
Bank
30 Juni 201530 Juni 2016
Bank
Bank
EDCBA
PORSI PEMILIK DANA
Periode Juni 2016 (Dalam Jutaan Rupiah)
PENDAPATAN YANG AKAN
DIBAGIHASILKAN NISBAH (%)JUMLAH BONUS DAN
BAGI HASILINDIKASI RATE OF
RETURN (%)
A. PEMBIAYAAN1. Bank2. Non Bank
B. PENGHIMPUNAN DANA1. Giro Wadiah a. Bank b. Non Bank2. Giro Mudharabah a. Bank b. Non Bank3. Tabungan Wadiah a. Bank b. Non Bank4. Tabungan Mudharabah a. Bank b. Non Bank5. Deposito Mudharabah a. Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan b. Non Bank - 1 bulan - 3 bulan - 6 bulan - 12 bulan
TOTAL
INDIKATORSALDO
RATA-RATA
160.699 48.076.547
38.0742.544.340
- 3.964.885
- 2.746.544
128.92520.764.005
26.5943.088
- 5.342
24.203.9383.167.6851.166.1782.490.036
61.249.634
906 449.575
30520.414
- 31.811
- 22.036
1.034166.592
21325 -
43
194.19225.415
9.35619.978
491.414
- 6%
34%19%
45%46%
- 48%
43%50%51%50%
241.251
- 1.860
- 1.728
35231.634
9611 -
21
83.58212.671
4.7519.916
147.897
0,77%0,59%
- 0,56%
- 0,75%
3,27%1,83%
4,33%4,43%
- 4,63%
4,14%4,80%4,89%4,78%
LAPORAN DISTRIBUSI BAGI HASIL
31.832.003 29.193.419
2.638.584 10.491.099
9.570.408 920.691
21.340.904 - - -
21.340.904
8.794.529
1.507 -
914.132 - -
306.542 - -
86.475 701.546
- 5.142.329
88.340 1.553.658
21.423.625
- - - - -
- - - -
79.663 8.791.101
- 161.854
19.859 -
353.090 116
5.268.227 412.818
6.336.897 (12.629.096)
8.711.808
(173) -
5.186
5.013
8.716.821
(1.211.215) (427.857)
7.077.749
25.588.987 (11.775)
- -
(790.112)
(27.972)
1.929.821 - -
(320.488)
26.368.461
33.446.210
7.077.749 -
7.077.749
26.368.461 -
26.368.461
33.446.210 -
33.446.210
-
- -
30.502.321 28.283.412
2.218.909 11.749.096 11.048.779
700.317 18.753.225
- - -
18.753.225
8.025.289
- -
740.747 - -
268.170 - -
106.715 751.420
- 4.609.697
40.551 1.507.989
14.354.391
195 - - - -
- - - -
- 3.390.071
- 217.716
(123) -
393.418 1.043
4.627.138 319.336
5.405.597 (6.329.102)
12.424.123
87 -
9.079
9.166
12.433.289
(1.925.398) (475.711)
10.032.180
- (6.800)
- -
-
38.113
(551.940) - -
101.522
(419.105)
9.613.075
10.032.180 -
10.032.180
(419.105) -
(419.105)
9.613.075 -
9.613.075
-
- -
36.367.712 33.620.684
2.747.028 12.124.006 11.196.260
927.746 24.243.706
5.042.828 3.498.436 1.544.392
25.788.098
9.279.181
80.744 -
914.132 - -
328.168 - -
102.188 14
- 5.500.575
88.340 2.265.020
25.606.202
- - - - -
- - - -
79.833 9.348.806
- 386.807
19.859 -
353.090 141.001
6.665.942 473.504
8.137.360 (16.327.021)
9.461.077
(134) -
(7.776)
(7.910)
9.453.167
(1.475.219) (475.802)
7.502.146
25.933.025 (10.586)
- -
(792.176)
(54.535)
2.058.669 - -
(342.922)
26.791.475
34.293.621
7.080.379 421.767
7.502.146
26.758.812 32.663
26.791.475
33.839.191 454.430
34.293.621
-
- 303,44
34.571.085 32.272.345
2.298.740 13.371.176 12.667.646
703.530 21.199.909
5.036.629 3.481.128 1.555.501
22.755.410
8.140.774
- -
740.747 - -
284.284 - -
120.209 581
- 5.054.101
40.551 1.900.301
17.811.962
71.023 - - - -
- - - -
6.940 3.702.277
- 327.743
(123) -
393.418 (470)
5.904.491 396.723
7.009.940 (9.671.188)
13.084.222
100 -
2.082
2.182
13.086.404
(2.233.737) (516.148)
10.336.519
- (9.092)
- -
-
87.026
(559.328) - -
103.679
(377.715)
9.958.804
9.924.439 412.080
10.336.519
(377.715) -
(377.715)
9.546.724 412.080
9.958.804
-
- 425,33
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan Bunga dan Syariah, Beban Bunga dan Syariah, serta Pendapatan Premi dan Beban Klaim 1. Pendapatan Bunga dan Pendapatan Syariah a. Rupiah b. Valuta asing 2. Beban Bunga dan Beban Syariah a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih 3. Pendapatan Premi 4. Beban Klain Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih Pendapatan (Beban) Bunga dan Syariah - Bersih serta Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market) c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method f. Dividen g. Komisi/provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya 2. Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan (mark to market) c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasi�kasi ke laba rugi a. Keuntungan revaluasi aset tetap b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program imbalan pasti c. Bagian Pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasi�kasi ke laba rugi 2. Pos-pos yang akan direklasi�kasi ke laba rugi a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas d. Lainnya e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasi�kasi ke laba rugi Penghasilan Komprehensif lain periode berjalan - net pajak penghasilan terkait TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN Laba yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA PERIODE BERJALAN
Total Penghasilan Komprehensif lain yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN PERIODE BERJALAN Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan kepada : PEMILIK KEPENTINGAN NON PENGENDALI TOTAL LABA KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT DIVIDEN LABA BERSIH PER SAHAM
LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF PERUSAHAAN INDUKUntuk Periode yang Berakhir Pada Tanggal 30 Juni 2016 dan 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
NO. POS-POSBANK KONSOLIDASI
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI PERUSAHAAN INDUKPer 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum digunakan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i Committed - Rupiah - Valuta asing ii Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i Committed ii Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i Rupiah ii Valuta asing b. Uncommitted i Rupiah ii Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya
- -
485.321 -
4.402.206 997.903
13.729.989 1.060.924
20.149.246 67.661.287
42.734 -
- -
6.157.364 3.012.932
604.263
-
944.240 14.269.379
8.668.112 51.949 32.729
37.479.322 38.686.708
451.950
- 4.135.500 1.078.194
-
9.050.393 479.761
13.272.271 2.849.730
19.669.309 59.417.877
80.053 -
2.000 -
7.779.251 3.112.079
462.558
-
831.441 18.974.250
7.933.487 51.949 32.729
38.889.327 47.965.496
432.992
- -
485.321 -
4.402.206 997.903
13.729.989 1.060.924
20.149.246 68.370.718
42.734 -
- -
6.162.619 3.012.932
604.263
29.068
944.240 14.471.354
8.674.755 1.834.263
32.729
37.587.658 39.018.844
451.950
- 4.135.500 1.078.194
-
9.050.393 479.761
13.272.271 2.849.730
19.669.811 59.934.634
80.053 -
2.000 -
7.812.509 3.112.079
462.558
-
833.784 19.187.779
7.939.596 1.527.323
32.729
39.048.742 48.198.074
432.992
NO. POS-POS31 Desember 2015
(diaudit)31 Desember 2015
(diaudit)30 Juni 201630 Juni 2016
BANK KONSOLIDASI
30 Juni 2016 30 Juni 2015 30 Juni 2016 30 Juni 2015
158.886.732
248.607.824
217.636.055
-
-
15.714.513
271.718
8.792.664
13.204.195
564
32.433.531
1.597.680
-
-
-
-
22.658.762
-
719.804.238
16.000.000
(4.333.333)
-
17.476.308
-
-
-
-
41.802
137.390
-
25.588.987
-
298.874
(904.679)
-
-
-
-
2.333.333
9.299.632
66.075.622
7.077.749
139.091.685
-
139.091.685
858.895.923
21.783.697
91.189.195
23.989.015
438.018
2.444.482
84.329.417
18.879.518
-
9.735.182
-
13.204.195
-
-
-
546.952.351
-
-
5.694.141
-
(72.875)
(24.492.020)
(2.086.246)
3.090.995
(1.890.314)
41.181.076
(6.978.491)
150.039
19.815
1.348.564
(19.034.312)
19.100.262
(302.423)
-
3.572.692
26.649.950
858.895.923
166.404.947
246.324.710
200.431.272
-
-
12.440.574
303.547
4.863.171
11.331.273
564
33.686.787
1.863.755
-
-
-
-
18.154.547
-
695.805.147
16.000.000
(4.333.333)
-
17.476.308
-
-
-
-
69.774
(1.901.815)
-
-
-
308.294
317.660
-
-
-
-
2.333.333
7.022.115
54.349.199
20.104.430
111.745.965
-
111.745.965
807.551.112
23.118.246
77.227.592
16.161.252
702.877
2.525.862
84.299.093
25.267.020
-
5.342.711
-
11.331.273
-
-
-
536.029.812
-
-
5.354.140
-
(133.392)
(20.470.785)
(1.928.050)
3.109.126
(1.733.034)
15.352.695
(6.443.338)
150.039
19.815
573.821
(19.487.387)
19.567.324
(309.964)
-
4.318.681
27.605.683
807.551.112
165.815.213
273.584.487
251.958.889
-
-
15.939.702
271.718
8.792.664
13.204.195
3.280.094
37.731.430
1.597.680
-
-
-
19.282.818
32.896.350
-
824.355.240
16.000.000
(4.333.333)
-
17.316.192
-
-
-
-
188.272
210.268
-
25.932.955
-
333.333
(950.552)
-
-
-
(92.751)
2.333.333
9.299.632
71.491.263
7.080.379
144.808.991
2.280.203
147.089.194
971.444.434
23.550.297
98.637.786
28.009.498
441.618
23.393.805
87.277.850
27.710.774
-
9.735.182
607.248
13.204.195
-
-
-
599.973.244
10.278.306
-
151.247
-
(224.970)
(26.255.797)
(2.418.857)
3.791.585
(2.058.419)
43.774.798
(8.373.212)
150.272
21.414
1.348.564
(19.034.312)
19.100.262
(303.362)
635.161
4.060.179
34.260.078
971.444.434
172.165.990
271.707.530
232.513.741
-
-
12.951.692
303.661
4.863.171
11.331.273
2.320.975
37.504.851
1.863.755
-
-
-
17.019.049
26.025.880
-
790.571.568
16.000.000
(4.333.333)
-
17.316.192
-
-
-
-
242.807
(1.815.490)
-
-
-
343.636
184.511
-
-
-
(92.751)
2.333.333
7.022.115
59.534.302
20.334.968
117.070.290
2.421.551
119.491.841
910.063.409
25.109.124
83.452.384
20.405.181
703.186
20.979.816
86.600.853
34.467.541
-
5.342.711
676.900
11.331.273
-
-
-
586.675.437
8.178.063
-
58.644
-
(285.317)
(22.281.842)
(2.215.456)
3.793.181
(1.877.989)
17.470.126
(7.708.438)
150.272
21.414
573.821
(19.487.387)
19.567.324
(310.903)
604.150
4.834.522
33.234.818
910.063.409
NO. POS-POS31 Desember 2015
(diaudit)30 Juni 201630 Juni 2016 31 Desember 2015
(diaudit)
BANK KONSOLIDASI
LAPORAN POSISI KEUANGAN PERUSAHAAN INDUKPer 30 Juni 2016 dan 31 Desember 2015 (Dalam Jutaan Rupiah)
*) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp162.874.901 juta dengan agio saham/tambahan modal disetor melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003. **) Saldo konsolidasian termasuk dana syirkah temporer dari Entitas Anak.***) Termasuk didalamnya Surat Berharga yang dimiliki Entitas Anak dengan klasi�kasi "Diukur pada Biaya Perolehan", sesuai dengan PSAK 110 "Akuntansi Sukuk", yang berlaku efektif sejak 1 Januari 2012.
LIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1. Giro **)
2. Tabungan **)
3. Simpanan berjangka **)
4. Dana investasi revenue sharing
5. Pinjaman dari Bank Indonesia
6. Pinjaman dari bank lain **)
7. Liabilitas spot dan derivatif
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali
(repo)
9. Utang akseptasi
10. Surat berharga yang diterbitkan
11. Pinjaman yang diterima
12. Setoran jaminan
13. Liabilitas antar kantor
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
14. Liabilitas pajak tangguhan
15. Kewajiban kepada pemegang polis unit link
16. Liabilitas lainnya
17. Dana investasi pro�t sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
18. Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/-
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/-
19. Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/-
c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
20. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata
uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan
dalam kelompok tersedia untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
h. Lainnya
21. Selisih kuasi reorganisasi
22. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
23. Ekuitas lainnya
24. Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
25. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu *)
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA
PEMILIK
26 Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
ASET
1 Kas
2 Penempatan pada Bank Indonesia
3 Penempatan pada bank lain
4 Tagihan spot dan derivatif
5 Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo ***)
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
6 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
7 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali
(reverse repo)
8 Tagihan akseptasi
9 Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi
b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
10 Piutang pembiayaan konsumen
11 Pembiayaan syariah
12 Penyertaan
13 Investasi pemegang polis pada kontrak unit link
14 Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-
a. Surat berharga
b. Kredit
c. Lainnya
15 Aset tidak berwujud
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/-
16 Aset tetap dan inventaris
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/-
17 Aset non produktif
a. Properti terbengkalai
b. Aset yang diambil alih
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor
i. melakukan kegiatan operasional di Indonesia
ii. melakukan kegiatan operasional diluar Indonesia
18 Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/-
19 Sewa pembiayaan
20 Aset pajak tangguhan
21 Aset lainnya
TOTAL ASET
*) Saldo rugi sebesar Rp162.874.901 telah dieliminasi dengan tambahan modal disetor/agio saham pada saat kuasi reorganisasi per 30 April 2003
LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS KONSOLIDASIAN PERUSAHAAN INDUKUntuk Periode-periode yang Berakhir Pada Tanggal 30 Juni 2016 (Dinyatakan dalam Jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
TambahanModal Disetor/
Agio Saham
Selish Kurs karena Penjabaran Laporan
Keuangan dalam Mata Uang Asing
Keuntungan Bersih Aktuarial
Program ImbalanPasti setelah dikurangi
Pajak TangguhanSudah DitentukanPenggunaannya
Belum DitentukanPenggunaannya Jumlah
JumlahEkuitas
Saldo laba *)
ModalDitempatkan
danDisetorCatatan
Saldo pada tanggal 1 Januari 2016
Pembayaran dividen dari laba bersih tahun 2015
Pembentukan cadangan khusus dari laba bersih tahun 2015
Selisih transaksi dengan pihak nonpengendali
Kepentingan nonpengendali atas pembayaran dividen dan perubahan ekuitas Entitas Anak
Laba periode berjalan
Penghasilan komprehensif periode yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2016
Saldo pada tanggal 30 Juni 2016
11.666.667
-
-
-
-
-
-
11.666.667
40c
40c
2d
242.807
-
-
-
-
-
(54.535)
188.272
Selisih Transaksi Dengan Pihak
NonPengendali
Selisih bersih revaluasi aset
tetap
Kepentingan NonPengendali
Atas AsetBersih Entitas
Anak yangDikonsolidasi
(92.751)
-
-
-
-
-
-
(92.751)
(1.565.019)
-
-
-
-
-
1.682.836
117.817
277.676
-
-
-
-
-
(10.012)
267.664
-
-
-
-
-
-
25.140.523
25.140.523
12.402.382
-
2.277.517
-
-
-
-
14.679.899
76.822.336
(6.100.490)
(2.277.517)
-
-
7.080.379
-
75.524.708
17.316.192
-
-
-
-
-
-
17.316.192
89.224.718
(6.100.490)
-
-
-
7.080.379
-
90.204.607
2.421.551
-
-
-
(595.778)
421.767
32.663
2.280.203
119.491.841
(6.100.490)
-
-
(595.778)
7.502.146
26.791.475
147.089.194
Kerugian Bersih yang belum Direalisasi dari Penurunan Nilai Wajar Efek-efek dan Obligasi
Pemerintah yang Tersedia untuk Dijual
Setelah Dikurangi Pajak Tangguhan