LAPORAN KEUANGAN

Jakarta, 28 Mei 2020Direksi Bank Mayora

KANTOR PUSAT : GEDUNG MAYORA, JL. TOMANG RAYA KAV. 21-23, JAKARTA 11440 TELP (021) 5655287 FAX (021) 5655277KANTOR CABANG : • Bandar Lampung : Jl. Laksamana Malahayati No.94-96, Teluk Betung, Bandar Lampung Telp. (0721) 475110 Fax (0721) 488694• Bandung : Jl. Ahmad Yani No. 151, Pasar Kosambi, Bandung 40112 Telp. (022) 4268638 Fax (022) 4268677• Surabaya : Jl. Raya Bukit Darmo Boulevard No. 6-6A, Surabaya Telp. (031) 7319909 Fax (031) 7319908• Ambon : Jl. A.Y. Patty No. 85 Kelurahan Honipopu, Kecamatan Sirimau, Ambon 97126 Telp. (0911) 3827433, Fax (0911) 3827437

Catatan : 1. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi ini disusun sesuai dengan : - Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.32/POJK.03/2016 tanggal 12 Agustus 2016 tentang

Perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank.

- Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No.43/SEOJK.03/2015 tanggal 28 September 2016 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional

2. Laporan Keuangan untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2019 dan 2018 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Paul Hadiwinata, Hidajat, Arsono, Retno, Palilingan & Rekan (Member firm of PKF International) Penanggung Jawab : Ary Daniel Hartanto dengan opini tanpa modifikasian (Wajar Tanpa Pengecualian).

3. Kurs tukar valuta asing yang digunakan adalah sebagai berikut : - 31 Desember 2019 : 1 USD : Rp.13.882,50 - 31 Desember 2018 : 1 USD : Rp.14.380,004. Laporan keuangan ini disajikan dalam website www.bankmayora.com

PERHITUNGAN RASIO KEUANGANTanggal 31 Desember 2019 dan 2018

NO. RASIO (%) Desember 2019 Desember 2018Rasio Kinerja

1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 21,47% 23,68%2. Aset Produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 3,59% 2,66%3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 2,54% 1,95%4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 0,61% 0,88%5. NPL gross 3,70% 2,68%6. NPL net 2,85% 1,32%7. Return on Asset (ROA) 0,25% 0,73%8. Return on Equity (ROE) 0,96% 2,91%9. Net Interest Margin (NIM) 4,79% 5,24%10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 97,31% 91,24%11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 77,93% 84,88%Kepatuhan (Compliance)1. a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 7,32% 6,67% b. GWM Valuta Asing 9,31% 9,73%3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 0,74% 0,28%

I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga 11.273 - - - - 11.273 9.730 - - - - 9.730 a. Rupiah 11.273 - - - - 11.273 9.730 - - - - 9.730 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit - - - - - - - - - - - - a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 8.047 - - - - 8.047 2.339 - - - - 2.339 i. Rupiah 8.047 - - - - 8.047 2.339 - - - - 2.339 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan Debitur UMKM 43.508 - - - - 43.508 76.402 - - - - 76.402 i. Rupiah 43.508 - - - - 43.508 76.402 - - - - 76.402 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti 20.057 - - - - 20.057 - - - - - - 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi 25.202 - - - - 25.202 16.805 - - - - 16.805 a. Rupiah 25.202 - - - - 25.202 16.805 - - - - 16.805 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - II. PIHAK TIDAK TERKAIT

1. Penempatan pada bank lain 142.400 - - - - 142.400 276.033 - - - - 276.033 a. Rupiah 93.214 - - - - 93.214 173.142 - - - - 173.142 b. Valuta asing 49.186 - - - - 49.186 102.891 - - - - 102.891 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga 502.884 - - - - 502.884 505.381 - - - - 505.381 a. Rupiah 404.333 - - - - 404.333 435.170 - - - - 435.170 b. Valuta asing 98.551 - - - - 98.551 70.211 - - - - 70.211 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) 313.834 - - - - 313.834 50.183 - - - - 50.183 a. Rupiah 313.834 - - - - 313.834 50.183 - - - - 50.183 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi 10.686 - - - - 10.686 2..870 - - - - 2..870 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 1.011.756 6.079 81 488 30.466 1.048.870 1.018.577 16.427 734 294 48.120 1.084.152 i. Rupiah 996.493 6.079 81 488 30.466 1.033.607 987.837 16.427 734 294 48.120 1.053.412 ii. Valuta asing 15.263 - - - - 15.263 30.740 - - - - 30.740 b. Bukan Debitur UMKM 2.798.689 17.986 975 1.468 68.479 2.887.597 2.558.606 75.951 314 - 33.590 2.668.461 i. Rupiah 2.565.378 17.986 975 1.468 68.479 2.654.286 2.322.870 75.951 314 - 33.590 2.432.725 ii. Valuta asing 233.311 - - - - 233.311 235.736 - - - - 235.736 c. Kredit yang direstrukturisasi 147.671 61.973 - 11.532 43.966 265.143 105.627 47.531 - - 24.838 177.996 i. Rupiah 136.623 61.973 - 11.532 43.966 254.094 92.146 47.531 - - 24.838 164.515 ii. Valuta asing 11.049 - - - - 11.049 13.481 - - - - 13.481 d. Kredit properti 789.788 44.832 891 - 68.934 904.445 793.405 77.316 - - 27.882 898.603 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi 943.836 958 - - - 944.794 234.518 1.821 - - 5.003 241.342 a. Rupiah 877.291 958 - - - 878.249 105.445 1.821 - - 5.003 112.269 b. Valuta asing 66.545 - - - - 66.545 129.073 - - - - 129.073 12. Aset yang diambil alih 26.306 - 46.543 58.040 - 130.889 42.980 - 64.856 1.091 - 108.927 III. INFORMASI LAINNYA 1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada Pihak Lain - - 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 37.883 48.573 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 37.883 112.542 4. Persentase Kredit kepada UMKM terhadap total kredit 27,22% 28,06% 5. Persentase Kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 1,50% 2,07% 6. Persentase Jumlah Debitur UMKM terhadap total debitur 38,86% 66,61% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 25,59% 51,02% 8. Lainnya a. Penerusan Kredit - - b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c. Aset produktif yang dihapus buku 33.901 966 d. Aset produktif dihapus buku yang dipulihkan/berhasil tagih - - e. Aset produktif yang dihapus tagih 13.024 12.905

LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Tanggal 31 Desember 2019 dan 2018 (dalam jutaan rupiah)

L DPK KL D M Jumlah Desember 2019 Desember 2018 L DPK KL D M Jumlah NO. POS-POS

LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIFTanggal 31 Desember 2019 dan 2018

(dalam jutaan rupiah)

NO. POS-POS Desember 2019 Desember 2018

TRANSAKSINOBANK

Nilai NotionalTujuan Tagihan dan

Liabilitas DerivatifTrading Hedging Tagihan Liabilitas

TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIFTanggal 31 Desember 2019

(dalam jutaan rupiah)

A. Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot - - - - - 2. Forward - - - - - 3. Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 4. Future - - - - - 5. Swap - - - - - 6. Lainnya - - - - -

B. Terkait dengan Suku Bunga 1. Forward - - - - - 2. Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 3. Future - - - - - 4. Swap - - - - - 5. Lainnya - - - - -

C. Lainnya - - - - -

Jumlah - - - - -

Pemegang Saham Pengendali (PSP)1. Ultimate shareholder : PT. Mayora Inti Utama (80%)2. Ultimate shareholder : International Finance Corporation (20%)

PENGURUS BANKDEWAN KOMISARISKomisaris Utama : Dharmawan AtmadjaKomisaris : Taryadi SupangkatKomisaris : Timotius AdidjajaKomisaris : Rufina Tinawati MariantoKomisaris : Joys DjajantoDIREKSIDirektur Utama : Irfanto OeijDirektur : Ricky BudionoDirektur : Tjahojo BengawanDirektur : Tiolina TumanggorDirektur : Jap Chin Phing

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIANTanggal 31 Desember 2019 dan 2018

(dalam jutaan rupiah)

No. POS-POS

Desember 2019 Desember 2018

PPA wajib PPA wajib

CKPN

dibentuk CKPN

dibentuk

Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus

1. Penempatan pada bank lain - - 1.424 - - - 2.760 - 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - -3. Surat berharga - - 3.340 - - - 2.137 -4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - -5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - -6. Tagihan akseptasi - - 107 - - - 29 -7. Kredit 17.345 20.538 40.492 59.112 21.111 27.463 38.821 54.8048. Penyertaan - - - - - - - -9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - -10. Tagihan lainnya - - - - - - - -11. Komitmen dan kontinjensi - - 9.738 - - - 8.987 5.004

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga 525.986 503.124 a. Rupiah 497.874 478.339 b. Valuta asing 28.112 24.785 2. Beban Bunga 252.161 216.898 a. Rupiah 238.997 209.774 b. Valuta asing 13.164 7.124 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 273.825 286.226 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan - - i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan 430 241 i. Surat berharga 430 241 ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) - - e. Dividen - - f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 4.244 5.486 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 10.137 - i. Pendapatan lainnya 19.985 16.135 2. Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan - - i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Kerugian penjualan aset keuangan 6 - i. Surat berharga 6 - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 32.499 16.383 i. Surat berharga - - ii. Kredit 32.499 16.383 iii. Pembiayaan syariah - - iv. Aset keuangan lainnya - - f. Kerugian terkait risiko operasional *) 772 82 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi - - i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - j. Beban tenaga kerja 138.161 130.829 k. Beban promosi 1.345 1.997 l. Beban lainnya 120.756 112.819 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (258.743 ) (240.248 ) LABA (RUGI) OPERASIONAL 15.082 45.978 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris (2) (3 ) 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - - 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 568 (1.870 ) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 566 (1.873 ) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 15.648 44.105 4. Pajak penghasilan (4.983 ) (12.153 ) a. Taksiran pajak tahun berjalan (4.783 ) (11.647 ) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (200) (506) LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 10.665 31.952 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasikan ke laba rugi (3.624) 7.379 a. Keuntungan revaluasi aset tetap - - b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti (4.832) 9.838 c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - d. Lainnya - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi 1.208 (2.459) 2. Pos-pos yang akan direklasifikasikan ke laba rugi 9.363 (9.909 ) a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 12.484 (13.212 ) c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - d. Lainnya - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi (3.121) 3.303 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK 5.739 (2.530) TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 16.404 29.422 Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : - Pemilik 10.665 31.952 - Kepentingan Non Pengendali TOTAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN BERSIH 10.665 31.952 Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada - Pemilik 16.404 29.422 - Kepentingan Non Pengendali TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 16.404 29.422 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - DIVIDEN - - LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah) - -

PEMEGANG SAHAM

LAPORAN POSISI KEUANGANTanggal 31 Desember 2019 dan 2018

(dalam jutaan rupiah)

NO. POS-POS Desember 2019 Desember 2018 ASET 1. Kas 76.486 79.301 2. Penempatan pada Bank Indonesia 1.354.663 982.431 3. Penempatan pada bank lain 142.400 276.033 4. Tagihan spot dan derivatif - - 5. Surat berharga 514.157 515.111 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual 424.298 434.369 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 89.859 80.742 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 313.834 50.183 8. Tagihan akseptasi 10.686 2.870 9. Kredit 4.253.165 4.009.350 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 4.253.165 4.009.350 10. Pembiayaan syariah - - 11. Penyertaan - - 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- (37.883) (48,573) a. Surat berharga - - b. Kredit (37.883) (48.573 ) c. Lainnya - - 13. Aset tidak berwujud 17.156 10.753 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (10.679) (9.342 ) 14. Aset tetap dan inventaris 77.191 69.226 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (40.675) (35.437 ) 15. Aset non produktif 130.889 108.927 a. Properti terbengkalai - - b. Aset yang diambil alih 130.889 108.927 c. Rekening tunda - - d. Aset antar kantor - - i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- - - 17. Sewa pembiayaan - - 18. Aset pajak tangguhan - - 19. Aset lainnya 78.469 63.121 TOTAL ASET 6.879.859 6.073.954 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 850.394 1.162.834 2. Tabungan 763.367 712.549 3. Simpanan berjangka 3.764.984 2.775.785 4. Dana investasi revenue sharing - - 5. Pinjaman dari Bank Indonesia - - 6. Pinjaman dari bank lain 173.819 129.099 7. Liabilitas spot dan derivatif - - 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 9. Utang akseptasi 10.686 2.870 10. Surat berharga yang diterbitkan - - 11. Pinjaman yang diterima 3.493 3.715 a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal - - b. Pinjaman yang diterima lainnya - - 12. Setoran jaminan 2.309 5.788 13. Liabilitas antar kantor - - a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 14. Liabilitas pajak tangguhan 2.303 190 15. Liabilitas lainnya 107.643 96.667 16. Dana investasi profit sharing - - TOTAL LIABILITAS 5.678.998 4.889.497 EKUITAS 17. Modal disetor 845.391 845.391 a. Modal dasar 1.250.000 1.250.000 b. Modal yang belum disetor -/- (404.609 ) (404.609 ) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - 18. Tambahan modal disetor 121.281 121.281 a. Agio 121.281 121.281 b. Disagio -/- - - c. Modal sumbangan - - d. Dana setoran modal - - e. Lainnya - - 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya 1.813 (3.926 ) a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 4.448 (4.915 ) c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - d. Selisih penilaian kembali aset tetap - - e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti (2.635) 989 g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - - h. Lainnya - - 20. Selisih kuasi reorganisasi - - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - 22. Ekuitas lainnya - - 23. Cadangan 20 20 a. Cadangan umum 20 20 b. Cadangan tujuan - - 24. Laba/rugi 232.356 221.691 a. Tahun-tahun lalu 221.691 189.739 b. Tahun berjalan 10.665 31.952 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 1.200.861 1.184.457 25. Kepentingan non pengendali TOTAL EKUITAS 1.200.861 1.184.457 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 6.879.859 6.073.954

LAPORAN KOMITMEN & KONTINJENSITanggal 31 Desember 2019 dan 2018

(dalam jutaan rupiah)

NO. POS-POS Desember 2019 Desember 2018

I. TAGIHAN KOMITMEN1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik - - a. Rupiah - - b. Valuta asing - -2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan - -3. Lainnya - -

II. LIABILITAS KOMITMEN

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 910.062 840.236 a. BUMN i. Committed - - - Rupiah - - - Valuta Asing - - ii. Uncommitted - - - Rupiah - - - Valuta Asing - - b. Lainnya 910.062 840.236 i. Committed 841.052 725.315 ii. Uncommitted 69.010 114.9212. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik 9.091 18.398 a. Committed 9.091 18.398 i. Rupiah 9.091 18.398 ii. Valuta asing - - b. Uncommitted - - i. Rupiah - - ii. Valuta asing - -3. Irrevocable L/C yang masih berjalan 4.541 7.634 a. L/C luar negeri 3.320 7.414 b. L/C dalam negeri 1.221 2204. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan - -5. Lainnya - -

III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima - - a. Rupiah - - b. Valuta asing - -2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 13.426 10.195 a. Bunga kredit yang diberikan 13.426 10.195 b. Bunga lainnya - -3. Lainnya - -

IV. LIABILITAS KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan 46.302 30.127 a. Rupiah 46.302 25.342 b. Valuta asing - 4.7852. Lainnya 13.784 9.526

(dalam jutaan rupiah)

NO. POS-POS Desember 2019 Desember 2018

LAPORAN PERHITUNGAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUMTanggal 31 Desember 2019 dan 2018

I Modal Inti (Tier 1) 1.085.625 1.107.891 1 Modal Inti Utama / Common Equity Tier 1 (CET 1) 1.085.625 1.107.891 1.1 Modal Disetor (setelah dikurangi Treasury Stock) 845.391 845.391 1.2 Cadangan Tambahan Modal 246.710 263.911 1.2.1 Faktor Penambah 358.305 343.497 1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya 4.448 - 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia dijual 4.448 - 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserve) 353.857 343.497 1.2.1.2.1 Agio 121.281 121.281 1.2.1.2.2 Cadangan umum 20 20 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 221.691 189.739 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 10.865 32.457 1.2.1.2.5 Dana setoran modal - - 1.2.1.2.6 Lainnya - - 1.2.2 Faktor Pengurang (111.595) (79,586) 1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya - (4.915) 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan - - 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia dijual - (4.915) 1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserve) (111.595) (74.671) 1.2.2.2.1 Disagio - - 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu - - 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - - 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif (75.331) (63.967) 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book - - 1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk (36.264) (10.704) 1.2.2.2.7 Lainnya - - 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan - - 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama (6.476) (1.411) 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan - - 1.4.2 Goodwill - - 1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya (6.476) (1.411) 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang - - 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - 1.4.6 Eksposur sekuritisasi - - 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya - - 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan / atau Tier 2 pada bank lain - - 1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum. hibah atau hibah wasiat - - 2 Modal Inti Tambahan / Additional Tier 1 (AT 1) - - 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 - - 2.2 Agio / Disagio - - 2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan - -II Modal Pelengkap (Tier 2) 24.617 19.451 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 - - 2 Agio / Disagio - - 3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 57.559 53.010 4 Cadangan tujuan (32.942) (33.559) 4.1. Slinking Fund - - 4.2. Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain (32.942) (33.559) 4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum. hibah atau hibah wasiat - - TOTAL MODAL 1.110.242 1.127.342

KETERANGAN 2019 2018 KETERANGAN 2019 2018 ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM ATMR RISIKO KREDIT 4.604.685 4.240.834 Rasio CET1 20,99% 23,27% ATMR RISIKO PASAR 8.487 3.222 Rasio Tier 1 20,99% 23,27% ATMR RISIKO OPERASIONAL 558.888 516.694 Rasio Tier 2 0,48% 0,41% TOTAL ATMR 5.172.060 4.760.750 Rasio Total 21,47% 23,68% RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 10,00% 10,00% ALOKASI PEMENUHAN KPMM PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%) Dari CET 1 (%) 9,59% 9,63% Capital Conservation Buffer (%) Dari AT 1 (%) 0,00% 0,00% Countercyclical Buffer (%) 0,00% 0,00% Dari Tier 2 (%) 0,41% 0,37% Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%)

KANTOR CABANG PEMBANTU : • Mangga Dua : Jl. Arteri Mangga Dua Raya, Mangga Dua Mall No.RM/14, Jakarta 10730 Telp. (021) 2600878 Fax (021) 2600886• Pondok Indah : Jl. Arteri Pondok Indah (Jl.Sultan Iskandar Muda) No.11D, Jakarta 12240 Telp. (021) 7267701 Fax (021) 7267704• Kelapa Gading : Jl. Boulevard Raya Blok TT No.2/9 Kelapa Gading Permai, Jakarta 14240 Telp. (021) 4530404, 4532643, 4517175 Fax (021) 4517176• Panglima Polim : Graha A.D.A Lt.1, Jl. Panglima Polim Raya No. 100, Jakarta Selatan Telp. (021) 7251778 Fax (021) 72789657• Tangerang : Jl. Merdeka No. 22, Tangerang 15113 Telp. (021) 5525356, 55773138, 5531407 Fax (021) 55773137• Jatinegara : Jl. Pintu Pasar Timur I No.27 Balimester Jatinegara, Jakarta Timur Telp. (021) 85904429 Fax (021) 85904663• Muara Karang : Jl. Muara Karang Blok Z3 Selatan No.44, Jakarta Utara Telp. (021) 66697317, 66697318 Fax (021) 66697314• Bumi Serpong Damai : Ruko Golden Madrid I Blok E 12 BSD, Serpong Tangerang Telp. (021) 53160551, 53154597, 53154598 Fax (021) 53160552• Bekasi : Jl. Jend. Ahmad Yani, Komplek Ruko Sentra Niaga Kalimalang Blok A8 No.16, Bekasi Telp. (021) 8841883 Fax (021) 8848685• Jababeka : Komplek Ruko CBD, Jl. Niaga Raya Kav. AA3 Blok CD No.2, Jababeka - Cikarang Telp. (021) 29083843 Fax (021) 29083814• Plaza Menteng : Komplek Ruko Plaza Menteng Blok C No.2, Cikarang Bekasi Telp. (021) 89908288 Fax (021) 89908767• Merdeka Mas : Komplek Merdeka Mas Plaza Blok A No.6, Jl. Gatot Subroto, Cimone Tangerang Telp. (021) 55792544 Fax (021) 55792545• Citra Raya : Jl. Raya Serang KM 15 No.10 D, Tangerang Telp. (021) 5940411 Fax (021) 59404078• Cileungsi : Jl. Raya Narogong KM 23, Cileungsi Bogor Telp. (021) 82493328, 82493402, 82493271 Fax (021) 82493375

• Antasari : Komplek Ruko, Jl.P. Antasari No.38A, Bandar Lampung Telp. (0721) 7622833 Fax (0721) 7622880• Tajur : Jl. Raya Tajur No.71, Kelurahan Tajur, Bogor Timur Telp. (0251) 7559187, 7559185, 7559186 Fax (0251) 7559188• Malabar : Jl. Cemara Raya No.40, Perum 1, Pasar Malabar, Tangerang Telp. (021) 55797751, 55797756, 57797757 Fax (021) 55797760• Curug : Jl. Raya Curug No.6, Kelurahan Curug Kulon, Tangerang Telp. (021) 59493756 Fax (021) 5985045• Gading Serpong : Jl. Boulevard Raya BA 2/36, Gading Serpong, Tangerang Telp. (021) 4530404 Fax (021) 4517176• Taman Galaxy : Jl. Galaksi Raya No. 12 F, Grand Galaxy City (d/h Taman Galaxy), Jaka Setia Bekasi 17147 Telp. (021) 82426642 Fax (021) 82436049• Kemang Pratama : Komp. Ruko Kemang Pratama Blok AN 12, Kel. Bojong Rawalumbu – Bekasi Jawa Barat 17116 Telp: 021-82738771 Fax: 021-82400660• Danau Sunter Utara : Jl. Danau Sunter Utara Blok C 1 No. 4, Sunter Agung, Jakarta Utara 14350 Telp. (021) 29614688 Fax (021) 29614686• Surya Kencana : Jl. Surya Kencana No. 137, Kelurahan Babakan Pasar Bogor Tengah Telp (0251) 8328120 Fax (0251) 8320682• Daan Mogot : Jl. Daan Mogot KM 18, Kalideres Jakarta Barat 11840 Telp (021) 54367211 Fax (021) 54368238• Pasar Anyar : Jl. Dewi Sartika Blok A5-A6 Pasar Anyar, Kelurahan Pabaton Bogor Tengah 16121 Telp (0251) 83332380 Fax (0251) 83332390• Galuh Mas Karawang : Ruko Grand Plaza Blok IV No.16, Perumahan Galuh Mas, Karawang Jawa Barat 41361 Telp (0267) 8406538 Fax (0267) 8406434• Cibadak Sukabumi : Pasar Cibadak Blok A No. 17-18, Cibadak Sukabumi 17116 Telp (0266) 6546688 Fax (0266) 6546600• MERR Surabaya : Ruko Promenade No.08, JL Dr. Ir. H. Soekarno, Kedung Baruk, Rungkut, Surabaya 60226 Telp : 031-87857990 Fax : 031-87855886

Irfanto OeijDirektur Utama

Ricky BudionoDirektur

BISNIS INDONESIA (255mm x 350mm) - 28 Mei 2020