mayora juni 2019...jakarta, 29 juli 2019 direksi bank mayora perhitungan rasio keuangan tanggal 30...

1
Catatan : 1. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi ini disusun sesuai dengan : - Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.32/POJK.03/2016 tanggal 12 Agustus 2016 tentang Perubahan atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank. - Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No.43/SEOJK.03/2015 tanggal 28 September 2016 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional. 2. Laporan Keuangan 30 Juni 2019 dan 30 Juni 2018 tidak diaudit. Laporan Keuangan untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2018 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Paul Hadiwinata, Hidajat, Arsono, Retno, Palilingan & Rekan (Member firm of PKF International) Penanggung Jawab : Ary Daniel Hartanto dengan opini wajar tanpa pengecualian. 3. Kurs tukar valuta asing yang digunakan adalah sebagai berikut : - 30 Juni 2019 : 1 USD : Rp.14.127,50 - 31 Desember 2018 : 1 USD : Rp.14.380,00 - 30 Juni 2018 : 1 USD : Rp.14.330,00 4. Laporan keuangan ini disajikan dalam website www.bankmayora.com Jakarta, 29 Juli 2019 Direksi Bank Mayora PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Tanggal 30 Juni 2019 dan 30 Juni 2018 NO. RASIO (%) Juni 2019 Juni 2018 Rasio Kinerja 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 24,31% 25,69% 2. Aset Produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 3,30% 2,67% 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 2,64% 2,08% 4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 0,97% 0,64% 5. NPL gross 3,60% 3,33% 6. NPL net 2,42% 2,46% 7. Return on Asset (ROA) 0,58% 0,71% 8. Return on Equity (ROE) 2,18% 2,86% 9. Net Interest Margin (NIM) 5,23% 5,09% 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 93,65% 91,10% 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 87,45% 71,51% Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 6,56% 6,58% b. GWM Valuta Asing 10,78% 8,04% 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 0,22% 0,29% I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga 10.058 - - - - 10.058 17.663 - - - - 17.663 a. Rupiah 10.058 - - - - 10.058 17.663 - - - - 17.663 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit - - - - - - - - - - - - a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 5.040 - - - - 5.040 6.968 - - - - 6.968 i. Rupiah 5.040 - - - - 5.040 6.968 - - - - 6.968 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan Debitur UMKM 64.024 - - - - 64.024 44.182 - - - - 44.182 i. Rupiah 64.024 - - - - 64.024 44.182 - - - - 44.182 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti - - - - - - - - - - - - 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi 22.241 - - - - 22.241 26.842 - - - - 26.842 a. Rupiah 22.241 - - - - 22.241 26.842 - - - - 26.842 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - II. PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain 313.176 - - - - 313.176 193.936 - - - - 193.936 a. Rupiah 284.000 - - - - 284.000 159.831 - - - - 159.831 b. Valuta asing 29.176 - - - - 29.176 34.105 - - - - 34.105 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga 518.585 - - - - 518.585 594.524 - - - - 594.524 a. Rupiah 432.852 - - - - 432.852 523.261 - - - - 523.261 b. Valuta asing 85.733 - - - - 85.733 71.264 - - - - 71.264 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) 169.787 - - - - 169.787 145.938 - - - - 145.938 a. Rupiah 169.787 - - - - 169.787 145.938 - - - - 145.938 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi 1.622 - - - - 1.622 777 - - - - 777 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 908.249 16.664 1.679 5.019 46.474 978.085 1.011.132 25.229 1.927 18.116 49.856 1.106.260 i. Rupiah 881.091 16.664 1.679 5.019 46.474 950.927 977.042 25.229 1.927 18.116 49.856 1.072.170 ii. Valuta asing 27.158 - - - - 27.158 34.090 - - - - 34.090 b. Bukan Debitur UMKM 2.442.305 90.581 1.059 7.271 33.617 2.574.833 2.376.393 38.905 580 494 41.856 2.458.228 i. Rupiah 2.222.490 90.581 1.059 7.271 33.617 2.355.018 2.097.841 38.905 580 494 41.856 2.179.676 ii. Valuta asing 219.815 - - - - 219.815 278.552 - - - - 278.552 c. Kredit yang direstrukturisasi 102.103 79.852 - 110 43.785 225.850 109.671 37.535 - - 13.476 160.682 i. Rupiah 89.844 79.852 - 110 43.785 213.591 95.256 37.535 - - 13.476 146.267 ii. Valuta asing 12.259 - - - - 12.259 14.415 - - - - 14.415 d. Kredit properti 755.284 77.262 118 611 60.596 893.871 794.174 59.110 1.157 14.413 21.097 889.951 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi 1.028.275 1.610 - - - 1.029.885 971.833 13.414 - 33 6.535 991.815 a. Rupiah 907.033 1.610 - - - 908.643 814.560 13.414 - 33 6.535 834.542 b. Valuta asing 121.242 - - - - 121.242 157.273 - - - - 157.273 12. Aset yang diambil alih 45.888 - 69.365 4.368 - 119.621 12.714 - 65.581 - - 78.296 III. INFORMASI LAINNYA 1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada Pihak Lain - - 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 51.068 39.091 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 88.746 70.868 4. Persentase Kredit kepada UMKM terhadap total kredit 26,93% 30,38% 5. Persentase Kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 2,00% 2,50% 6. Persentase Jumlah Debitur UMKM terhadap total debitur 62,57% 67,50% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 47,00% 51,95% 8. Lainnya a. Penerusan Kredit - - b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c. Aset produktif yang dihapus buku 966 966 d. Aset produktif dihapus buku yang dipulihkan/ berhasil tagih - - e. Aset produktif yang dihapus tagih - - LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Tanggal 30 Juni 2019 dan 30 Juni 2018 (dalam jutaan rupiah) L DPK KL D M Jumlah Juni 2019 Juni 2018 L DPK KL D M Jumlah NO. POS-POS LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF Tanggal 30 Juni 2019 dan 30 Juni 2018 (dalam jutaan rupiah) NO. POS-POS Juni 2019 Juni 2018 TRANSAKSI NO BANK Nilai Notional Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif Trading Hedging Tagihan Liabilitas TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Tanggal 30 Juni 2019 (dalam jutaan rupiah) A. Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot - - - - - 2. Forward - - - - - 3. Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 4. Future - - - - - 5. Swap - - - - - 6. Lainnya - - - - - B. Terkait dengan Suku Bunga 1. Forward - - - - - 2. Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 3. Future - - - - - 4. Swap - - - - - 5. Lainnya - - - - - C. Lainnya - - - - - Jumlah - - - - - Pemegang Saham Pengendali (PSP) 1. Ultimate shareholder : PT. Mayora Inti Utama (80%) 2. Ultimate shareholder : International Finance Corporation (20%) PENGURUS BANK DEWAN KOMISARIS Komisaris Utama : Dharmawan Atmadja Komisaris : Taryadi Supangkat Komisaris : Timotius Adidjaja Komisaris : Rufina Tinawati Marianto Komisaris : Joys Djajanto DIREKSI Direktur Utama : Irfanto Oeij Direktur : Ricky Budiono Direktur : Tjahojo Bengawan Direktur : Tiolina Tumanggor Direktur : Jap Chin Phing CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN Tanggal 30 Juni 2019 dan 30 Juni 2018 (dalam jutaan rupiah) No. POS-POS Juni 2018 Juni 2018 PPA wajib PPA wajib CKPN dibentuk CKPN dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus 1. Penempatan pada bank lain - - 3.132 - - - 1.939 - 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - 3. Surat berharga - - 2.213 - - - 1.998 - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - 16 - - - 8 - 7. Kredit 28.747 19.320 37.836 45.549 18.511 20.580 33.858 33.065 8. Penyertaan - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi - - - - - - - - PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga 254.444 246.607 a. Rupiah 240.387 235.458 b. Valuta asing 14.057 11.149 2. Beban Bunga 115.458 106.488 a. Rupiah 108.847 104.477 b. Valuta asing 6.611 2.011 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 138.986 140.119 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan - - i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan 293 - i. Surat berharga 293 - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) - - e. Dividen - - f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 2.156 2.819 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 5.438 - i. Pendapatan lainnya 11.213 8.449 2. Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan - 254 i. Surat berharga - 254 ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Kerugian penjualan aset keuangan 6 - i. Surat berharga 6 - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 7.932 6.859 i. Surat berharga - - ii. Kredit 7.932 6.859 iii. Pembiayaan syariah - - iv. Aset keuangan lainnya - - f. Kerugian terkait risiko operasional *) 3 9 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi - - i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - j. Beban tenaga kerja 69.885 66.873 k. Beban promosi 434 800 l. Beban lainnya 62.453 53.652 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (121.613) (117.179) LABA (RUGI) OPERASIONAL 17.372 22.940 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 6 (6) 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - - 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (179) (1.634) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (173) (1.640) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 17.200 21.300 4. Pajak penghasilan (4.776) (5.325) a. Taksiran pajak tahun berjalan (4.776) (5.325) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan - - LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 12.424 15.975 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasikan ke laba rugi - (6.050) a. Keuntungan revaluasi aset tetap - - b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - (6.050) c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - d. Lainnya - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi - - 2. Pos-pos yang akan direklasifikasikan ke laba rugi 7.676 (13.283) a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 7.676 (13.283) c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - d. Lainnya - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi - - PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK 7.676 (19.334) TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 20.100 (3.358) Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : - Pemilik 12.424 15.975 - Kepentingan Non Pengendali TOTAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN BERSIH 12.424 15.975 Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : - Pemilik 20.100 (3.358) - Kepentingan Non Pengendali TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 20.100 (3.358) TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - DIVIDEN - - LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah) - - KANTOR PUSAT : GEDUNG MAYORA, JL. TOMANG RAYA KAV. 21-23, JAKARTA 11440 TELP (021) 5655287 FAX (021) 5655277 PEMEGANG SAHAM LAPORAN POSISI KEUANGAN Tanggal 30 Juni 2019 dan 31 Desember 2018 (dalam jutaan rupiah) NO. POS-POS Juni 2019 Desember 2018 ASET 1. Kas 58.901 79.301 2. Penempatan pada Bank Indonesia 741.649 982.431 3. Penempatan pada bank lain 313.176 276.033 4. Tagihan spot dan derivatif - - 5. Surat berharga 528.643 515.111 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual 433.543 434.369 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 95.100 80.742 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 169.787 50.183 8. Tagihan akseptasi 1.622 2.870 9. Kredit 3.847.832 4.009.350 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 3.847.832 4.009.350 10. Pembiayaan syariah - - 11. Penyertaan - - 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- (51.068) (48.573) a. Surat berharga - - b. Kredit (51.068) (48.573) c. Lainnya - - 13. Aset tidak berwujud 12.866 10.753 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (10.032) (9.342) 14. Aset tetap dan inventaris 73.672 69.226 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (38.015) (35.437) 15. Aset non produktif 119.621 108.927 a. Properti terbengkalai - - b. Aset yang diambil alih 119.621 108.927 c. Rekening tunda - - d. Aset antar kantor - - i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- - - 17. Sewa pembiayaan - - 18. Aset pajak tangguhan - - 19. Aset lainnya 96.541 63.121 TOTAL ASET 5.865.195 6.073.954 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 714.216 1.162.834 2. Tabungan 714.384 712.549 3. Simpanan berjangka 2.898.677 2.775.785 4. Dana investasi revenue sharing - - 5. Pinjaman dari Bank Indonesia - - 6. Pinjaman dari bank lain 158.464 129.099 7. Liabilitas spot dan derivatif - - 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 9. Utang akseptasi 1.622 2.870 10. Surat berharga yang diterbitkan - - 11. Pinjaman yang diterima 3.604 3.715 a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal - - b. Pinjaman yang diterima lainnya 3.604 3.715 12. Setoran jaminan 8.527 5.788 13. Liabilitas antar kantor - - a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 14. Liabilitas pajak tangguhan 190 190 15. Liabilitas lainnya 160.955 96.667 16. Dana investasi profit sharing - - TOTAL LIABILITAS 4.660.639 4.889.497 EKUITAS 17. Modal disetor 845.391 845.391 a. Modal dasar 1.250.000 1.250.000 b. Modal yang belum disetor -/- (404.609) (404.609) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - 18. Tambahan modal disetor 121.281 121.281 a. Agio 121.281 121.281 b. Disagio -/- - - c. Modal sumbangan - - d. Dana setoran modal - - e. Lainnya - - 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya 3.749 (3.926) a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 2.761 (6.553) c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - d. Selisih penilaian kembali aset tetap - - e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti 988 1.318 g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - 1.309 h. Lainnya - - 20. Selisih kuasi reorganisasi - - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - 22. Ekuitas lainnya - - 23. Cadangan 20 20 a. Cadangan umum 20 20 b. Cadangan tujuan - - 24. Laba/rugi 234.115 221.691 a. Tahun-tahun lalu 221.691 189.739 b. Tahun berjalan 12.424 31.952 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 1.204.556 1.184.457 25. Kepentingan non pengendali TOTAL EKUITAS 1.204.556 1.184.457 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 5.865.196 6.073.954 LAPORAN KOMITMEN & KONTINJENSI Tanggal 30 Juni 2019 dan 31 Desember 2018 (dalam jutaan rupiah) NO. POS-POS Juni 2019 Desember 2018 I. TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik - - a. Rupiah - - b. Valuta asing - - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan - - 3. Lainnya - - II. LIABILITAS KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 993.814 840.236 a. BUMN i. Committed - - - Rupiah - - - Valuta Asing - - ii. Uncommitted - - - Rupiah - - - Valuta Asing - - b. Lainnya 993.814 840.236 i. Committed 893.083 725.315 ii. Uncommitted 100.731 114.921 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik 10.298 18.398 a. Committed 10.298 18.398 i. Rupiah 10.298 18.398 b. Uncommitted - - i. Rupiah - - ii. Valuta asing - - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan 24.004 7.634 a. L/C luar negeri 14.042 7.414 b. L/C dalam negeri 9.962 220 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan - - 5. Lainnya - - III. TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima - - a. Rupiah - - b. Valuta asing - - 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 11.941 10.195 a. Bunga kredit yang diberikan 11.941 10.195 b. Bunga lainnya - - 3. Lainnya - - IV. LIABILITAS KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan 24.009 30.127 a. Rupiah 19.308 25.342 b. Valuta asing 4.701 4.785 2. Lainnya 7.668 9.526 KANTOR CABANG : • Bandar Lampung : Jl. Laksamana Malahayati No.94-96, Teluk Betung, Bandar Lampung Telp. (0721) 475110 Fax (0721) 488694 • Bandung : Jl. Ahmad Yani No. 151, Pasar Kosambi, Bandung 40112 Telp. (022) 4268638 Fax (022) 4268677 • Surabaya : Jl. Raya Bukit Darmo Boulevard No. 6-6A, Surabaya Telp. (031) 7319909 Fax (031) 7319908 • Ambon : Jl. A.Y. Patty No. 85 Kelurahan Honipopu, Kecamatan Sirimau, Ambon 97126 Telp. (0911) 3827433, Fax (0911) 3827437 (dalam jutaan rupiah) NO. POS-POS Juni 2019 Juni 2018 LAPORAN PERHITUNGAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM Tanggal 30 Juni 2019 dan 30 Juni 2018 I Modal Inti (Tier 1) 1.139.424 1.104.724 1 Modal Inti Utama / Common Equity Tier 1 (CET 1) 1.139.424 1.104.724 1.1 Modal Disetor (setelah dikurangi Treasury Stock) 845.391 845.391 1.2 Cadangan Tambahan Modal 296.866 261.229 1.2.1 Faktor Penambah 358.177 327.015 1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya 2.761 - 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan - - 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia dijual 2.761 - 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap - - 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserve) 355.416 327.015 1.2.1.2.1 Agio 121.281 121.281 1.2.1.2.2 Cadangan umum 20 20 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 221.691 189.739 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 12.424 15.975 1.2.1.2.5 Dana setoran modal - - 1.2.1.2.6 Lainnya - - 1.2.2 Faktor Pengurang (61.311) (65.786) 1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya - (6.836) 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan - - 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia dijual - (6.836) 1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserve) (61.311) (58.950) 1.2.2.2.1 Disagio - - 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu - - 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - - 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif (48.263) (48.986) 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book - - 1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk (13.048) (9.964) 1.2.2.2.7 Lainnya - - 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan (2.833) (1.896) 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama - - 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan - - 1.4.2 Goodwill (2.833) (1.896) 1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya - - 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang - - 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - 1.4.6 Eksposur sekuritisasi - - 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya - - 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan / atau Tier 2 pada bank lain - - 1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah atau hibah wasiat - - 2 Modal Inti Tambahan / Additional Tier 1 (AT 1) - - 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 - - 2.2 Agio / Disagio - - 2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan - - II Modal Pelengkap (Tier 2) 19.217 14.345 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 - - 2 Agio / Disagio - - 3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 52.561 47.832 4 Cadangan tujuan (33.344) (33.487) 4.1. Slinking Fund - - 4.2. Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain (33.344) (33.487) 4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah atau hibah wasiat - - TOTAL MODAL 1.158.641 1.119.069 KETERANGAN 2019 2018 KETERANGAN 2019 2018 ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM ATMR RISIKO KREDIT 4.204.876 3.826.589 Rasio CET1 23,91% 25,36% ATMR RISIKO PASAR 2.517 12.667 Rasio Tier 1 23,91% 25,36% ATMR RISIKO OPERASIONAL 558.888 516.694 Rasio Tier 2 0,40% 0,33% TOTAL ATMR 4.766.281 4.355.950 Rasio Total 24,31% 25,69% RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 10,00% 10,00% ALOKASI PEMENUHAN KPMM PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%) Dari CET 1 (%) 9,60% 9,67% Capital Conservation Buffer (%) Dari AT 1 (%) 0,00% 0,00% Countercyclical Buffer (%) 0,00% 0,00% Dari Tier 2 (%) 0,40% 0,33% Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) KANTOR CABANG PEMBANTU : • Mangga Dua : Jl. Arteri Mangga Dua Raya, Mangga Dua Mall No.RM/14, Jakarta 10730 Telp. (021) 2600878 Fax (021) 2600886 • Pondok Indah : Jl. Arteri Pondok Indah (Jl.Sultan Iskandar Muda) No.11D, Jakarta 12240 Telp. (021) 7267701 Fax (021) 7267704 • Kelapa Gading : Jl. Boulevard Raya Blok TT No.2/9 Kelapa Gading Permai, Jakarta 14240 Telp. (021) 4530404, 4532643, 4517175 Fax (021) 4517176 • Panglima Polim : Graha A.D.A Lt.1, Jl. Panglima Polim Raya No. 100, Jakarta Selatan Telp. (021) 7251778 Fax (021) 72789657 • Tangerang : Jl. Merdeka No. 22, Tangerang 15113 Telp. (021) 5525356, 55773138, 5531407 Fax (021) 55773137 • Jatinegara : Jl. Pintu Pasar Timur I No.27 Balimester Jatinegara, Jakarta Timur Telp. (021) 85904429 Fax (021) 85904663 • Muara Karang : Jl. Muara Karang Blok Z3 Selatan No.44, Jakarta Utara Telp. (021) 66697317, 66697318 Fax (021) 66697314 • Bumi Serpong Damai : Ruko Golden Madrid I Blok E 12 BSD, Serpong Tangerang Telp. (021) 53160551, 53154597, 53154598 Fax (021) 53160552 • Bekasi : Jl. Jend. Ahmad Yani, Komplek Ruko Sentra Niaga Kalimalang Blok A8 No.16, Bekasi Telp. (021) 8841883 Fax (021) 8848685 • Jababeka : Komplek Ruko CBD, Jl. Niaga Raya Kav. AA3 Blok CD No.2, Jababeka - Cikarang Telp. (021) 29083843 Fax (021) 29083814 • Plaza Menteng : Komplek Ruko Plaza Menteng Blok C No.2, Cikarang Bekasi Telp. (021) 89908288 Fax (021) 89908767 • Merdeka Mas : Komplek Merdeka Mas Plaza Blok A No.6, Jl. Gatot Subroto, Cimone Tangerang Telp. (021) 55792544 Fax (021) 55792545 • Citra Raya : Jl. Raya Serang KM 15 No.10 D, Tangerang Telp. (021) 5940411 Fax (021) 59404078 • Cileungsi : Jl. Raya Narogong KM 23, Cileungsi Bogor Telp. (021) 82493328, 82493402, 82493271 Fax (021) 82493375 • Antasari : Komplek Ruko, Jl.P. Antasari No.38A, Bandar Lampung Telp. (0721) 7622833 Fax (0721) 7622880 • Tajur : Jl. Raya Tajur No.71, Kelurahan Tajur, Bogor Timur Telp. (0251) 7559187, 7559185, 7559186 Fax (0251) 7559188 • Malabar : Jl. Cemara Raya No.40, Perum 1, Pasar Malabar, Tangerang Telp. (021) 55797751, 55797756, 57797757 Fax (021) 55797760 • Curug : Jl. Raya Curug No.6, Kelurahan Curug Kulon, Tangerang Telp. (021) 59493756 Fax (021) 5985045 • Gading Serpong : Jl. Boulevard Raya BA 2/36, Gading Serpong, Tangerang Telp. (021) 4530404 Fax (021) 4517176 • Taman Galaxy : Jl. Galaksi Raya No. 12 F, Grand Galaxy City (d/h Taman Galaxy), Jaka Setia Bekasi 17147 Telp. (021) 82426642 Fax (021) 82436049 • Danau Sunter Utara : Jl. Danau Sunter Utara Blok C 1 No. 4, Sunter Agung, Jakarta Utara 14350 Telp. (021) 29614688 Fax (021) 29614686 • Surya Kencana : Jl. Surya Kencana No. 137, Kelurahan Babakan Pasar Bogor Tengah Telp (0251) 8328120 Fax (0251) 8320682 • Daan Mogot : Jl. Daan Mogot KM 18, Kalideres Jakarta Barat 11840 Telp (021) 54367211 Fax (021) 54368238 • Pasar Anyar : Jl. Dewi Sartika Blok A5-A6 Pasar Anyar, Kelurahan Pabaton Bogor Tengah 16121 Telp (0251) 83332380 Fax (0251) 83332390 • Galuh Mas Karawang : Ruko Grand Plaza Blok IV No.16, Perumahan Galuh Mas, Karawang Jawa Barat 41361 Telp (0267) 8406538 Fax (0267) 8406434 • Cibadak Sukabumi : Pasar Cibadak Blok A No. 17-18, Cibadak Sukabumi 17116 Telp (0266) 6546688 Fax (0266) 6546600 Irfanto Oeij Direktur Utama Ricky Budiono Direktur LAPORAN KEUANGAN

Upload: others

Post on 25-Mar-2021

5 views

Category:

Documents


0 download

TRANSCRIPT

Page 1: Mayora Juni 2019...Jakarta, 29 Juli 2019 Direksi Bank Mayora PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN Tanggal 30 Juni 2019 dan 30 Juni 2018 NO. RASIO (%) Juni 2019 Juni 2018 Rasio Kinerja 1. Kewajiban

Catatan : 1. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi ini disusun sesuai dengan : - Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.32/POJK.03/2016 tanggal 12 Agustus 2016 tentang Perubahan

atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank.

- Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No.43/SEOJK.03/2015 tanggal 28 September 2016 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional.

2. Laporan Keuangan 30 Juni 2019 dan 30 Juni 2018 tidak diaudit. Laporan Keuangan untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2018 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Paul Hadiwinata, Hidajat, Arsono, Retno, Palilingan & Rekan (Member firm of PKF International) Penanggung Jawab : Ary Daniel Hartanto dengan opini wajar tanpa pengecualian.

3. Kurs tukar valuta asing yang digunakan adalah sebagai berikut : - 30 Juni 2019 : 1 USD : Rp.14.127,50 - 31 Desember 2018 : 1 USD : Rp.14.380,00 - 30 Juni 2018 : 1 USD : Rp.14.330,004. Laporan keuangan ini disajikan dalam website www.bankmayora.com

Jakarta, 29 Juli 2019Direksi Bank Mayora

PERHITUNGAN RASIO KEUANGANTanggal 30 Juni 2019 dan 30 Juni 2018

NO. RASIO (%) Juni 2019 Juni 2018Rasio Kinerja

1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 24,31% 25,69%2. Aset Produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 3,30% 2,67%3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 2,64% 2,08%4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 0,97% 0,64%5. NPL gross 3,60% 3,33%6. NPL net 2,42% 2,46%7. Return on Asset (ROA) 0,58% 0,71%8. Return on Equity (ROE) 2,18% 2,86%9. Net Interest Margin (NIM) 5,23% 5,09%10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 93,65% 91,10%11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 87,45% 71,51%

Kepatuhan (Compliance)

1. a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 6,56% 6,58% b. GWM Valuta Asing 10,78% 8,04%3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 0,22% 0,29%

I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga 10.058 - - - - 10.058 17.663 - - - - 17.663 a. Rupiah 10.058 - - - - 10.058 17.663 - - - - 17.663 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit - - - - - - - - - - - - a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 5.040 - - - - 5.040 6.968 - - - - 6.968 i. Rupiah 5.040 - - - - 5.040 6.968 - - - - 6.968 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan Debitur UMKM 64.024 - - - - 64.024 44.182 - - - - 44.182 i. Rupiah 64.024 - - - - 64.024 44.182 - - - - 44.182 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti - - - - - - - - - - - - 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi 22.241 - - - - 22.241 26.842 - - - - 26.842 a. Rupiah 22.241 - - - - 22.241 26.842 - - - - 26.842 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - -

II. PIHAK TIDAK TERKAIT

1. Penempatan pada bank lain 313.176 - - - - 313.176 193.936 - - - - 193.936 a. Rupiah 284.000 - - - - 284.000 159.831 - - - - 159.831 b. Valuta asing 29.176 - - - - 29.176 34.105 - - - - 34.105 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga 518.585 - - - - 518.585 594.524 - - - - 594.524 a. Rupiah 432.852 - - - - 432.852 523.261 - - - - 523.261 b. Valuta asing 85.733 - - - - 85.733 71.264 - - - - 71.264 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) 169.787 - - - - 169.787 145.938 - - - - 145.938 a. Rupiah 169.787 - - - - 169.787 145.938 - - - - 145.938 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi 1.622 - - - - 1.622 777 - - - - 777 7. Kredit a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 908.249 16.664 1.679 5.019 46.474 978.085 1.011.132 25.229 1.927 18.116 49.856 1.106.260 i. Rupiah 881.091 16.664 1.679 5.019 46.474 950.927 977.042 25.229 1.927 18.116 49.856 1.072.170 ii. Valuta asing 27.158 - - - - 27.158 34.090 - - - - 34.090 b. Bukan Debitur UMKM 2.442.305 90.581 1.059 7.271 33.617 2.574.833 2.376.393 38.905 580 494 41.856 2.458.228 i. Rupiah 2.222.490 90.581 1.059 7.271 33.617 2.355.018 2.097.841 38.905 580 494 41.856 2.179.676 ii. Valuta asing 219.815 - - - - 219.815 278.552 - - - - 278.552 c. Kredit yang direstrukturisasi 102.103 79.852 - 110 43.785 225.850 109.671 37.535 - - 13.476 160.682 i. Rupiah 89.844 79.852 - 110 43.785 213.591 95.256 37.535 - - 13.476 146.267 ii. Valuta asing 12.259 - - - - 12.259 14.415 - - - - 14.415 d. Kredit properti 755.284 77.262 118 611 60.596 893.871 794.174 59.110 1.157 14.413 21.097 889.951 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya - - - - - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi 1.028.275 1.610 - - - 1.029.885 971.833 13.414 - 33 6.535 991.815 a. Rupiah 907.033 1.610 - - - 908.643 814.560 13.414 - 33 6.535 834.542 b. Valuta asing 121.242 - - - - 121.242 157.273 - - - - 157.273 12. Aset yang diambil alih 45.888 - 69.365 4.368 - 119.621 12.714 - 65.581 - - 78.296

III. INFORMASI LAINNYA 1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada Pihak Lain - - 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 51.068 39.091 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 88.746 70.868 4. Persentase Kredit kepada UMKM terhadap total kredit 26,93% 30,38% 5. Persentase Kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 2,00% 2,50% 6. Persentase Jumlah Debitur UMKM terhadap total debitur 62,57% 67,50% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 47,00% 51,95% 8. Lainnya a. Penerusan Kredit - - b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c. Aset produktif yang dihapus buku 966 966 d. Aset produktif dihapus buku yang dipulihkan/ berhasil tagih - - e. Aset produktif yang dihapus tagih - -

LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Tanggal 30 Juni 2019 dan 30 Juni 2018 (dalam jutaan rupiah)

L DPK KL D M Jumlah Juni 2019 Juni 2018 L DPK KL D M Jumlah NO. POS-POS

LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIFTanggal 30 Juni 2019 dan 30 Juni 2018

(dalam jutaan rupiah)

NO. POS-POS Juni 2019 Juni 2018

TRANSAKSINOBANK

Nilai NotionalTujuan Tagihan dan

Liabilitas DerivatifTrading Hedging Tagihan Liabilitas

TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIFTanggal 30 Juni 2019

(dalam jutaan rupiah)

A. Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot - - - - - 2. Forward - - - - - 3. Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 4. Future - - - - - 5. Swap - - - - - 6. Lainnya - - - - -

B. Terkait dengan Suku Bunga 1. Forward - - - - - 2. Option a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 3. Future - - - - - 4. Swap - - - - - 5. Lainnya - - - - -

C. Lainnya - - - - -

Jumlah - - - - -

Pemegang Saham Pengendali (PSP)1. Ultimate shareholder : PT. Mayora Inti Utama (80%)2. Ultimate shareholder : International Finance Corporation (20%)

PENGURUS BANKDEWAN KOMISARISKomisaris Utama : Dharmawan AtmadjaKomisaris : Taryadi SupangkatKomisaris : Timotius AdidjajaKomisaris : Rufina Tinawati MariantoKomisaris : Joys Djajanto

DIREKSIDirektur Utama : Irfanto OeijDirektur : Ricky BudionoDirektur : Tjahojo BengawanDirektur : Tiolina TumanggorDirektur : Jap Chin Phing

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIANTanggal 30 Juni 2019 dan 30 Juni 2018

(dalam jutaan rupiah)

No. POS-POS

Juni 2018 Juni 2018

PPA wajib PPA wajib

CKPN

dibentuk CKPN

dibentuk

Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus

1. Penempatan pada bank lain - - 3.132 - - - 1.939 - 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - 3. Surat berharga - - 2.213 - - - 1.998 - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - 16 - - - 8 - 7. Kredit 28.747 19.320 37.836 45.549 18.511 20.580 33.858 33.065 8. Penyertaan - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya - - - - - - - - 11. Komitmen dan kontinjensi - - - - - - - -

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga 254.444 246.607 a. Rupiah 240.387 235.458 b. Valuta asing 14.057 11.149 2. Beban Bunga 115.458 106.488 a. Rupiah 108.847 104.477 b. Valuta asing 6.611 2.011 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 138.986 140.119 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan - - i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan 293 - i. Surat berharga 293 - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) - - e. Dividen - - f. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 2.156 2.819 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 5.438 - i. Pendapatan lainnya 11.213 8.449 2. Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan - 254 i. Surat berharga - 254 ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Kerugian penjualan aset keuangan 6 - i. Surat berharga 6 - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 7.932 6.859 i. Surat berharga - - ii. Kredit 7.932 6.859 iii. Pembiayaan syariah - - iv. Aset keuangan lainnya - - f. Kerugian terkait risiko operasional *) 3 9 g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi - - i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - j. Beban tenaga kerja 69.885 66.873 k. Beban promosi 434 800 l. Beban lainnya 62.453 53.652 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (121.613 ) (117.179 ) LABA (RUGI) OPERASIONAL 17.372 22.940 PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 6 (6 ) 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - - 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (179 ) (1.634 ) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (173 ) (1.640 ) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 17.200 21.300 4. Pajak penghasilan (4.776 ) (5.325 ) a. Taksiran pajak tahun berjalan (4.776 ) (5.325 ) b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan - - LABA (RUGI) BERSIH TAHUN BERJALAN 12.424 15.975 PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN 1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasikan ke laba rugi - (6.050 ) a. Keuntungan revaluasi aset tetap - - b. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - (6.050 ) c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - d. Lainnya - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi - - 2. Pos-pos yang akan direklasifikasikan ke laba rugi 7.676 (13.283 ) a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 7.676 (13.283 ) c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - d. Lainnya - - e. Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi - - PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK 7.676 (19.334 ) TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 20.100 (3.358 ) Laba (Rugi) Bersih Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : - Pemilik 12.424 15.975 - Kepentingan Non Pengendali TOTAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN BERSIH 12.424 15.975 Total Laba (Rugi) Komprehensif Tahun Berjalan yang dapat diatribusikan kepada : - Pemilik 20.100 (3.358 ) - Kepentingan Non Pengendali TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 20.100 (3.358 ) TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - DIVIDEN - - LABA BERSIH PER SAHAM (dalam satuan rupiah) - -

KANTOR PUSAT : GEDUNG MAYORA, JL. TOMANG RAYA KAV. 21-23, JAKARTA 11440 TELP (021) 5655287 FAX (021) 5655277

PEMEGANG SAHAM

LAPORAN POSISI KEUANGANTanggal 30 Juni 2019 dan 31 Desember 2018

(dalam jutaan rupiah)

NO. POS-POS Juni 2019 Desember 2018 ASET 1. Kas 58.901 79.301 2. Penempatan pada Bank Indonesia 741.649 982.431 3. Penempatan pada bank lain 313.176 276.033 4. Tagihan spot dan derivatif - - 5. Surat berharga 528.643 515.111 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual 433.543 434.369 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 95.100 80.742 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 169.787 50.183 8. Tagihan akseptasi 1.622 2.870 9. Kredit 3.847.832 4.009.350 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 3.847.832 4.009.350 10. Pembiayaan syariah - - 11. Penyertaan - - 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- (51.068 ) (48.573 ) a. Surat berharga - - b. Kredit (51.068 ) (48.573 ) c. Lainnya - - 13. Aset tidak berwujud 12.866 10.753 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (10.032 ) (9.342 ) 14. Aset tetap dan inventaris 73.672 69.226 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (38.015 ) (35.437 ) 15. Aset non produktif 119.621 108.927 a. Properti terbengkalai - - b. Aset yang diambil alih 119.621 108.927 c. Rekening tunda - - d. Aset antar kantor - - i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/- - - 17. Sewa pembiayaan - - 18. Aset pajak tangguhan - - 19. Aset lainnya 96.541 63.121 TOTAL ASET 5.865.195 6.073.954 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 714.216 1.162.834 2. Tabungan 714.384 712.549 3. Simpanan berjangka 2.898.677 2.775.785 4. Dana investasi revenue sharing - - 5. Pinjaman dari Bank Indonesia - - 6. Pinjaman dari bank lain 158.464 129.099 7. Liabilitas spot dan derivatif - - 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 9. Utang akseptasi 1.622 2.870 10. Surat berharga yang diterbitkan - - 11. Pinjaman yang diterima 3.604 3.715 a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal - - b. Pinjaman yang diterima lainnya 3.604 3.715 12. Setoran jaminan 8.527 5.788 13. Liabilitas antar kantor - - a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 14. Liabilitas pajak tangguhan 190 190 15. Liabilitas lainnya 160.955 96.667 16. Dana investasi profit sharing - - TOTAL LIABILITAS 4.660.639 4.889.497 EKUITAS 17. Modal disetor 845.391 845.391 a. Modal dasar 1.250.000 1.250.000 b. Modal yang belum disetor -/- (404.609 ) (404.609 ) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - 18. Tambahan modal disetor 121.281 121.281 a. Agio 121.281 121.281 b. Disagio -/- - - c. Modal sumbangan - - d. Dana setoran modal - - e. Lainnya - - 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya 3.749 (3.926 ) a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 2.761 (6.553 ) c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - d. Selisih penilaian kembali aset tetap - - e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti 988 1.318 g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - 1.309 h. Lainnya - - 20. Selisih kuasi reorganisasi - - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - 22. Ekuitas lainnya - - 23. Cadangan 20 20 a. Cadangan umum 20 20 b. Cadangan tujuan - - 24. Laba/rugi 234.115 221.691 a. Tahun-tahun lalu 221.691 189.739 b. Tahun berjalan 12.424 31.952 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 1.204.556 1.184.457 25. Kepentingan non pengendali TOTAL EKUITAS 1.204.556 1.184.457 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 5.865.196 6.073.954

LAPORAN KOMITMEN & KONTINJENSITanggal 30 Juni 2019 dan 31 Desember 2018

(dalam jutaan rupiah)

NO. POS-POS Juni 2019 Desember 2018

I. TAGIHAN KOMITMEN1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik - - a. Rupiah - - b. Valuta asing - -2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan - -3. Lainnya - -

II. LIABILITAS KOMITMEN

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 993.814 840.236 a. BUMN i. Committed - - - Rupiah - - - Valuta Asing - - ii. Uncommitted - - - Rupiah - - - Valuta Asing - - b. Lainnya 993.814 840.236 i. Committed 893.083 725.315 ii. Uncommitted 100.731 114.9212. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik 10.298 18.398 a. Committed 10.298 18.398 i. Rupiah 10.298 18.398 b. Uncommitted - - i. Rupiah - - ii. Valuta asing - -3. Irrevocable L/C yang masih berjalan 24.004 7.634 a. L/C luar negeri 14.042 7.414 b. L/C dalam negeri 9.962 2204. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan - -5. Lainnya - -

III. TAGIHAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diterima - - a. Rupiah - - b. Valuta asing - -2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 11.941 10.195 a. Bunga kredit yang diberikan 11.941 10.195 b. Bunga lainnya - -3. Lainnya - -

IV. LIABILITAS KONTINJENSI

1. Garansi yang diberikan 24.009 30.127 a. Rupiah 19.308 25.342 b. Valuta asing 4.701 4.7852. Lainnya 7.668 9.526

KANTOR CABANG : • Bandar Lampung : Jl. Laksamana Malahayati No.94-96, Teluk Betung, Bandar Lampung Telp. (0721) 475110 Fax (0721) 488694• Bandung : Jl. Ahmad Yani No. 151, Pasar Kosambi, Bandung 40112 Telp. (022) 4268638 Fax (022) 4268677• Surabaya : Jl. Raya Bukit Darmo Boulevard No. 6-6A, Surabaya Telp. (031) 7319909 Fax (031) 7319908• Ambon : Jl. A.Y. Patty No. 85 Kelurahan Honipopu, Kecamatan Sirimau, Ambon 97126 Telp. (0911) 3827433, Fax (0911) 3827437

(dalam jutaan rupiah)

NO. POS-POS Juni 2019 Juni 2018

LAPORAN PERHITUNGAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUMTanggal 30 Juni 2019 dan 30 Juni 2018

I Modal Inti (Tier 1) 1.139.424 1.104.724 1 Modal Inti Utama / Common Equity Tier 1 (CET 1) 1.139.424 1.104.724 1.1 Modal Disetor (setelah dikurangi Treasury Stock) 845.391 845.391 1.2 Cadangan Tambahan Modal 296.866 261.229 1.2.1 Faktor Penambah 358.177 327.015 1.2.1.1 Pendapatan komprehensif lainnya 2.761 - 1.2.1.1.1 Selisih lebih penjabaran laporan keuangan - - 1.2.1.1.2 Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia dijual 2.761 - 1.2.1.1.3 Saldo surplus revaluasi aset tetap - - 1.2.1.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserve) 355.416 327.015 1.2.1.2.1 Agio 121.281 121.281 1.2.1.2.2 Cadangan umum 20 20 1.2.1.2.3 Laba tahun-tahun lalu 221.691 189.739 1.2.1.2.4 Laba tahun berjalan 12.424 15.975 1.2.1.2.5 Dana setoran modal - - 1.2.1.2.6 Lainnya - - 1.2.2 Faktor Pengurang (61.311 ) (65.786 ) 1.2.2.1 Pendapatan komprehensif lainnya - (6.836 ) 1.2.2.1.1 Selisih kurang penjabaran laporan keuangan - - 1.2.2.1.2 Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia dijual - (6.836 ) 1.2.2.2 Cadangan tambahan modal lainnya (other disclosed reserve) (61.311 ) (58.950 ) 1.2.2.2.1 Disagio - - 1.2.2.2.2 Rugi tahun-tahun lalu - - 1.2.2.2.3 Rugi tahun berjalan - - 1.2.2.2.4 Selisih kurang antara Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) dan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) atas aset produktif (48.263 ) (48.986 ) 1.2.2.2.5 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam Trading Book - - 1.2.2.2.6 PPA aset non produktif yang wajib dibentuk (13.048 ) (9.964 ) 1.2.2.2.7 Lainnya - - 1.3 Kepentingan Non Pengendali yang dapat diperhitungkan (2.833 ) (1.896 ) 1.4 Faktor Pengurang Modal Inti Utama - - 1.4.1 Perhitungan pajak tangguhan - - 1.4.2 Goodwill (2.833 ) (1.896 ) 1.4.3 Aset tidak berwujud lainnya - - 1.4.4 Penyertaan yang diperhitungkan sebagai faktor pengurang - - 1.4.5 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - - 1.4.6 Eksposur sekuritisasi - - 1.4.7 Faktor Pengurang modal inti lainnya - - 1.4.7.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan / atau Tier 2 pada bank lain - - 1.4.7.2 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah atau hibah wasiat - - 2 Modal Inti Tambahan / Additional Tier 1 (AT 1) - - 2.1 Instrumen yang memenuhi persyaratan AT 1 - - 2.2 Agio / Disagio - - 2.3 Faktor Pengurang Modal Inti Tambahan - -II Modal Pelengkap (Tier 2) 19.217 14.345 1 Instrumen modal dalam bentuk saham atau lainnya yang memenuhi persyaratan Tier 2 - - 2 Agio / Disagio - - 3 Cadangan umum PPA atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit) 52.561 47.832 4 Cadangan tujuan (33.344 ) (33.487 ) 4.1. Slinking Fund - - 4.2. Penempatan dana pada instrumen Tier 2 pada bank lain (33.344 ) (33.487 ) 4.3 Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah atau hibah wasiat - -

TOTAL MODAL 1.158.641 1.119.069

KETERANGAN 2019 2018 KETERANGAN 2019 2018 ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO RASIO KPMM ATMR RISIKO KREDIT 4.204.876 3.826.589 Rasio CET1 23,91% 25,36% ATMR RISIKO PASAR 2.517 12.667 Rasio Tier 1 23,91% 25,36% ATMR RISIKO OPERASIONAL 558.888 516.694 Rasio Tier 2 0,40% 0,33% TOTAL ATMR 4.766.281 4.355.950 Rasio Total 24,31% 25,69% RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO 10,00% 10,00% ALOKASI PEMENUHAN KPMM PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK (%) Dari CET 1 (%) 9,60% 9,67% Capital Conservation Buffer (%) Dari AT 1 (%) 0,00% 0,00% Countercyclical Buffer (%) 0,00% 0,00% Dari Tier 2 (%) 0,40% 0,33% Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%)

KANTOR CABANG PEMBANTU : • Mangga Dua : Jl. Arteri Mangga Dua Raya, Mangga Dua Mall No.RM/14, Jakarta 10730 Telp. (021) 2600878 Fax (021) 2600886• Pondok Indah : Jl. Arteri Pondok Indah (Jl.Sultan Iskandar Muda) No.11D, Jakarta 12240 Telp. (021) 7267701 Fax (021) 7267704• Kelapa Gading : Jl. Boulevard Raya Blok TT No.2/9 Kelapa Gading Permai, Jakarta 14240 Telp. (021) 4530404, 4532643, 4517175 Fax (021) 4517176• Panglima Polim : Graha A.D.A Lt.1, Jl. Panglima Polim Raya No. 100, Jakarta Selatan Telp. (021) 7251778 Fax (021) 72789657• Tangerang : Jl. Merdeka No. 22, Tangerang 15113 Telp. (021) 5525356, 55773138, 5531407 Fax (021) 55773137• Jatinegara : Jl. Pintu Pasar Timur I No.27 Balimester Jatinegara, Jakarta Timur Telp. (021) 85904429 Fax (021) 85904663• Muara Karang : Jl. Muara Karang Blok Z3 Selatan No.44, Jakarta Utara Telp. (021) 66697317, 66697318 Fax (021) 66697314• Bumi Serpong Damai : Ruko Golden Madrid I Blok E 12 BSD, Serpong Tangerang Telp. (021) 53160551, 53154597, 53154598 Fax (021) 53160552• Bekasi : Jl. Jend. Ahmad Yani, Komplek Ruko Sentra Niaga Kalimalang Blok A8 No.16, Bekasi Telp. (021) 8841883 Fax (021) 8848685

• Jababeka : Komplek Ruko CBD, Jl. Niaga Raya Kav. AA3 Blok CD No.2, Jababeka - Cikarang Telp. (021) 29083843 Fax (021) 29083814• Plaza Menteng : Komplek Ruko Plaza Menteng Blok C No.2, Cikarang Bekasi Telp. (021) 89908288 Fax (021) 89908767• Merdeka Mas : Komplek Merdeka Mas Plaza Blok A No.6, Jl. Gatot Subroto, Cimone Tangerang Telp. (021) 55792544 Fax (021) 55792545• Citra Raya : Jl. Raya Serang KM 15 No.10 D, Tangerang Telp. (021) 5940411 Fax (021) 59404078• Cileungsi : Jl. Raya Narogong KM 23, Cileungsi Bogor Telp. (021) 82493328, 82493402, 82493271 Fax (021) 82493375• Antasari : Komplek Ruko, Jl.P. Antasari No.38A, Bandar Lampung Telp. (0721) 7622833 Fax (0721) 7622880• Tajur : Jl. Raya Tajur No.71, Kelurahan Tajur, Bogor Timur Telp. (0251) 7559187, 7559185, 7559186 Fax (0251) 7559188• Malabar : Jl. Cemara Raya No.40, Perum 1, Pasar Malabar, Tangerang Telp. (021) 55797751, 55797756, 57797757 Fax (021) 55797760• Curug : Jl. Raya Curug No.6, Kelurahan Curug Kulon, Tangerang Telp. (021) 59493756 Fax (021) 5985045

• Gading Serpong : Jl. Boulevard Raya BA 2/36, Gading Serpong, Tangerang Telp. (021) 4530404 Fax (021) 4517176• Taman Galaxy : Jl. Galaksi Raya No. 12 F, Grand Galaxy City (d/h Taman Galaxy), Jaka Setia Bekasi 17147 Telp. (021) 82426642 Fax (021) 82436049• Danau Sunter Utara : Jl. Danau Sunter Utara Blok C 1 No. 4, Sunter Agung, Jakarta Utara 14350 Telp. (021) 29614688 Fax (021) 29614686• Surya Kencana : Jl. Surya Kencana No. 137, Kelurahan Babakan Pasar Bogor Tengah Telp (0251) 8328120 Fax (0251) 8320682• Daan Mogot : Jl. Daan Mogot KM 18, Kalideres Jakarta Barat 11840 Telp (021) 54367211 Fax (021) 54368238• Pasar Anyar : Jl. Dewi Sartika Blok A5-A6 Pasar Anyar, Kelurahan Pabaton Bogor Tengah 16121 Telp (0251) 83332380 Fax (0251) 83332390• Galuh Mas Karawang : Ruko Grand Plaza Blok IV No.16, Perumahan Galuh Mas, Karawang Jawa Barat 41361 Telp (0267) 8406538 Fax (0267) 8406434• Cibadak Sukabumi : Pasar Cibadak Blok A No. 17-18, Cibadak Sukabumi 17116 Telp (0266) 6546688 Fax (0266) 6546600

Irfanto OeijDirektur Utama

Ricky BudionoDirektur

L A P O R A N K E U A N G A N