jakarta, 20 oktober 2009 - bsmr.org tahunan 2009.pdf · i laporan kinerja dan rencana kerja bsmr...

1

Jakarta, 20 Oktober 2009

Assalamu alaikum Wr.Wb., salam sejahtera buat kita semua.

Dalam rangka memperingati ulang tahun yang ketiga Badan Sertifikasi Manajemen Risiko (BSMR) akan

menyelenggarakan Jakarta Risk Management Convention (JRMC), bekerja sama dengan Global

Association of Risk Professionals (GARP) pada tanggal 26 – 27 Oktober 2009 di Hotel Nikko Jakarta.

Adapun tema JRMC kali ini adalah ” GLOBAL FINANCIAL CRISIS: WHAT WENT WRONG AND WHAT

WE LEARNED ” dengan para pembicara antara lain: Mr. Ross Jones sebagai Deputy Chairman of

Australian Prudential Regulation Authority, Mr. Michael Pomerleano sebagai Advisor on Financial Stability

to the Bank of Israel, The World Bank, Washington D. C., Mr. Brandon Davies sebagai Managing Director

of Global Association of Risk Professionals (GARP) London, Mr. Muhammad Nurullah Shikder sebagai

Executive Vice President, Head of Shariah Advisory & Shariah Compliance, Gate House Bank, London,

Mr. Alan N. Peachey sebagai The Author of Great Financial Disaster of Our Time, Mr. Ahmed Jachi,

Chairman sebagai Islamic Finance Global Association of Risk Professionals (GARP), Mr. Jaidev Iyer

sebagai Managing Director of Global Association of Risk Professionals (GARP) New York.

Adapun topik-topik pembahasan pada seminar kali ini antara lain mengenai :

“The Impact of Global Financial Crisis in Australian Banking Industry”, What is the Impact of the Global

Financial Crisis on the Banking System in East Asia?”, “Lesson Learned from UK Banks : the Crisis Has

Fallen the Big Banks”, “Could Islamic Finance Prevented the Crisis?”, “The History of Great Financial

Disaster: What We Learn? ”, “Why Islamic Financial System is Immune from the Crisis?”, “Looking Ahead

The Evolution and Role of Risk Management”, “How Far We Suffer from the Global Financial Crisis?”.

BSMR telah menyusun laporan tahunan mengenai hasil-hasil yang telah dicapai selama empat tahun dari

8 Agustus 2005 sampai dengan Oktober 2009. Tujuan dari penerbitan laporan tahunan ini adalah

memberikan informasi kepada para calon pemegang sertifikat dan pemegang sertifikat serta institusi

dimana mereka bekerja. Harapan kami Bapak / Ibu dapat membuat perencanaan pelaksanaan program

sertifikasi manajemen risiko.

Kami berharap pula program sertifikasi ini dapat mendukung bertambahnya sumber daya manusia

Indonesia yang berkualitas, khususnya yang memiliki standar kompetensi di bidang manajemen risiko,

sehingga akan mendorong terciptanya suatu sistem perbankan yang sehat, kuat dan efisien dalam rangka

penegakan Good Corporate Governance.

Pada kesempatan yang baik ini kami menyampaikan terima kasih atas dukungan dari para sponsor,

antara lain Bank Central Asia, Bank Permata, Bank Artha Graha, Gapura Prima Sejati (GPS) & Partners,

dan Kiran Resources Indonesia untuk terselenggaranya Jakarta Risk Management Convention (JRMC) IV.

Kami mohon maaf apabila dalam penyelenggaran JRMC kali ini masih terdapat kekurangan. Oleh karena

itu, kami mengharapkan masukan dan kritikan yang membangun untuk perbaikan di masa yang akan

datang.

Wassalamualaikum Wr.Wb.

Jakarta, Oktober 2009

DR. Ir. Gandung Troy S., M.Si.

Ketua Harian

2

Kata Pengantar

3

I Laporan Kinerja dan Rencana Kerja BSMR…………………...

1. Program Eksekutif Sertifikasi Manajemen Risiko………..

2. Peralihan Sertifikat Manajemen Risiko Eksekutif……..…

3. BRRC dari GARP level II ke Program Reguler BSMR

Tingkat III …………………………………………………….

4. Program Reguler Sertifikasi Manajemen Risiko…………

II Program Pemeliharaan………………………………………..…

III Silabi Program Reguler ………………..………………………..

IV Training Provider………………………………………………….

V Lampiran…………………………………………………………..

1. Daftar Training Provider…………………………………….

VI Laporan Keuangan ………………………………………………

Daftar Isi

Program Eksekutif adalah penyelenggaraan Sertifikasi Manajemen Risiko untuk

Pengurus Bank Umum yang bersifat pembekalan pengetahuan dan keterampilan

secara komperehensif di bidang manajemen risiko yang diselenggarakan dalam

jangka waktu tertentu dan tidak berjenjang.

Program Eksekutif diselenggarakan selama masa transisi, yaitu masa dimana

belum tersedianya Direksi dan Komisaris Bank Umum yang telah mempunyai

Sertifikasi melalui Program Reguler. Mengacu kepada PBI No 11/19/PBI/2009

tanggal 4 Juni 2009 tentang Sertifikasi Manajemen Risiko bagi Pengurus dan

Pejabat Bank Umum, pelaksanaan Program Eksekutif sejak Januari 2009 tidak

diadakan lagi.

4

I. Laporan Kinerja Dan Rencana Kerja BSMR (Tahun 2005 – 2010)

1. Program Eksekutif Sertifikasi Manajemen Risiko

5

No Nama Program

2004 2005 2006 2007 2008 Total

Jumlah

KelasPeserta

Jumlah

KelasPeserta

Jumlah

KelasPeserta

Jumlah

KelasPeserta

Jumlah

KelasPeserta

Jumlah

KelasPeserta

1Program Eksekutif

Sertifikasi Manajemen Risiko

bagi Direksi

9 249 2 57 6 177 3 81 4 76 24 640

Hongkong 2 49 - - - - - - 1 15

Amsterdam 3 83 - - - - - - - -

Bangkok 2 61 - - - - - - - -

Kuala Lumpur 2 56 - - - - - - - -

Singapura - - 2 57 4 125 2 57 1 20

Denpasar - - - - 2 52 1 24 2 41

2Program Eksekutif

Sertifikasi Manajemen Risiko

bagi Komisaris

0 0 8 224 3 65 2 40 2 33 15 362

Singapura - - - - 2 41 1 10 - -

Hongkong - - 3 85 - - - - 1 8

Bangkok - - 2 50 - - - - - -

Denpasar - - 3 89 1 24 1 30 1 25

TOTAL 9 249 10 281 9 242 5 121 6 109 39 1,002

Tabel 1

Pelaksanaan Sertifikasi Manajemen Risiko Program Eksekutif

Tahun 2004 - 2008

* Data Posisi Oktober 2009

6

2. Masa Peralihan Sertifikat Manajemen Risiko Eksekutif

Berdasarkan PBI No 11/19/PBI/2009 tanggal 4 Juni 2009 tentang

Sertifikasi Manajemen Risiko bagi Pengurus dan Pejabat Bank Umum,

dinyatakan bahwa Sertifikat Manajemen Risiko Eksekutif berlaku seumur

hidup, dan untuk Sertifikat Manajemen Risiko Eksekutif bagi Komisaris

disetarakan dengan Sertifikat Manajemen Risiko Tingkat II dan untuk

Sertifikat Manajemen Risiko Eksekutif bagi Direksi setara dengan

Sertifikat Manajemen Risiko Tingkat V.

3. BRRC dari GARP level II ke Program Reguler BSMR

Tingkat III

Banking Risk and Regulation Certificate (BRRC) level II disetarakan

dengan sertifikasi tingkat III BSMR dengan kewajiban harus lulus uji

kompetensi materi lokal dari Bank Indonesia.

7

4. Program Reguler Sertifikasi Manajemen Risiko

Adalah Program Sertifikasi Manajemen Risiko yang ditempuh secara

berjenjang dari tingkat I sampai dengan tingkat V dengan melalui suatu

uji kompetensi.

Berdasarkan PBI No. 11/19/PBI/2009 tentang Sertifikasi Manajemen

Risiko bagi Pengurus dan Pejabat Bank Umum, ketentuan mengenai

batasan masa kerja tidak diberlakukan lagi.

Kewajiban mengikuti ujian secara berjenjang dikecualikan bagi Direksi

dan Pejabat Bank yang sesuai dengan jenjang jabatan, struktur

organisasi dan skala usaha bank dipersyaratkan memiliki Sertifikat

Manajemen Risiko tingkat IV dan tingkat V.

Pengecualian tersebut hanya berlaku untuk satu kali kesempatan

mengikuti Uji Kompetensi Manajemen Risiko, dan jika yang

bersangkutan dinyatakan tidak lulus uji kompetensi tingkat IV dan V

pada kesempatan pertama tersebut maka yang bersangkutan wajib

mengikuti ujian Sertifikasi Manajemen Risiko secara berjenjang sesuai

ketentuan yang berlaku mulai dari tingkat sertifikat yang terakhir dimiliki.

8

RENCANA Tahun 2009 s/d 2010

Tahun Tk. I Tk. II Tk. III Tk. IV Tk. V Jumlah

2009 12.000 3.500 1000 500 250 17.250

2010 12.000 3.500 1000 500 250 17.250

Jumlah 24.000 7.000 2.000 1.000 500 34.500

Tabel 3

Rencana Kerja Program Reguler

Tahun 2009 s/d 2010(jumlah peserta)

9

II. Program Pemeliharaan

Sesuai dengan PBI No 11/19/PBI/2009, Program Penyegaran

(Refreshment Program) berubah menjadi Program Pemeliharaan.

Program Pemeliharaan adalah program pengkinian pengetahuan

dan kompetensi di bidang Manajemen Risiko yang antara lain

dilaksanakan dalam bentuk ujian tertulis atau lisan, observasi

langsung, laporan hasil kerja, job enrichment, job enhancement,

coaching,counselling, kursus, in house training, dan lokakarya.

Penyelenggara Program Pemeliharaan dilaksanakan oleh

Penyelenggara Pendidikan (Training Provider), learning center

bank, lembaga pendidikan dan pelatihan di bidang manajemen

risiko, dan atasan langsung pemilik Sertifikat Manajemen Risiko.

Bank wajib mengadministrasikan Program Pemeliharaan bagi

Pengurus dan Pejabat Bank yang telah memiliki Sertifikat

Manajemen Risiko.

10

III. Silabi Program Reguler

Materi Tingkat I

Part A: Banking risk and regulation

On completion of this part of the module, candidates will be expected to:

Demonstrate an understanding of: Level

1 The nature of risk and regulation in banking Comprehension

2 The evolution of risk management and regulation in

banking

Comprehension

3 The development of risk-based supervision of banks Comprehension

Part B: An introduction to market, credit and operational risk



4 The nature of market risk and treasury risk Comprehension

5 The nature of credit risk Comprehension

6 The nature of operational risk Comprehension

Part C: An introduction to market, credit and operational risk



7 An introduction to supervisory review and bank

disclosure requirements

Comprehension

8 Corporate governance for banks Comprehension

9 The Indonesian regulatory framework Comprehension

11


Materi Tingkat II

Part A: Market risk and treasury risk management and regulation



1 The measurement and regulation of market risk Comprehension

2 The Standardised Approach to measuring market

risk

Comprehension

3 Interest rate repricing in the banking book Comprehension

4 Methods for measuring and managing liquidity risk Comprehension

Part B: Credit risk and operational risk management and regulation



5 The approaches for calculating credit risk capital Comprehension

6 The Standardised Approach to measuring credit risk Comprehension

7 The approaches to calculating operational risk

capital

Comprehension

8 The Basic Indicator Approach to measuring

operational risk

Comprehension

9 The Standardised Approach to measurig operational

risk

Comprehension

10 An introduction to the use of statistics in the

measurement of financial risk

Comprehension

12


Materi Tingkat III

Part A: Market risk and treasury risk management and regulation



1 An introduction to the use of statistics in the

measurement of financial risk

Comprehension

2 The Internal Model Approach to measuring and

managing market risk

Comprehension

3 Capital management and treasury risk Comprehension

Part B: Credit risk and operational risk management and regulation



4 The Internal Ratings-Based approaches to

measuring credit risk

Comprehension

5 Collateral and securitization Comprehension

6 The Advanced Measurement Approach to measuring

operational risk

Comprehension

7 Managing operational risk Comprehension

Part C: Supervision and regulation


8 The supervisory review process and the role of

national supervisors

Comprehension

9 Supervision of operational risk and ‘other’ risks Comprehension

10 Bank disclosure requirements Comprehension

11 The BI Supervisory Regime Comprehension

13


Materi Tingkat IV

Book I: Governance



1 The principles of corporate governance as they

apply to banks

Comprehension

2 The internal controls framework for risk

management in banks

Comprehension

3 Oversight of the control culture by management and

boards of directors

Comprehension

4 Key control activities and their role in preventing

fraudulent activity

Comprehension

5 The Basel Committees guidance on information and

communicate including risk reporting, continuity

management and activity monitoring

Comprehension

6 The Basel Committees guidance on correcting

deficiencies and the role of internal audit

Comprehension

Book II: Supervision and the ICAAP



1 The nature of the Supervisory Review Process

(SRP)

Comprehension

2 The nature of the Internal Capital Adequacy

Assessment Process (ICAAP)

Comprehension

3 The nature of Supervisory Review and Evaluation

Process (SREP)

Comprehension

14


Materi Tingkat IV

Book III: Enterprise Risk Management and Economic Capital



1 The concept of ERM and its importance to

management and regulators

2 Standards for ERM

3 Approaches to risk recognition and assessment Comprehension

4 The definition, benefits and uses of economic capital Comprehension

5 The measurement of economic capital and its use in

assessing financial performance

Comprehension

6 The development of an economic capital model Comprehension

15


Materi Tingkat V

Bank Strategy

On completion of this part of the module, candidates will be expected to have read

and understood the following papers:

Section 1: Risk Management Level

Paper 1 Managing the credit cycle: a behavioral risk

interpretation

Understanding

Paper 2 Risk management for derivatives Understanding

Paper 3 The regulators primer on surviving a liquidity crisis Understanding

Paper 4 Strengthening regimes for controlling liquidity risk:

some lessons from the recent turmoil

Understanding

Paper 5 Risk management and asset and liability

management in banks

Understanding

Paper 6 Enterprise Risk Management: theory and practice Understanding

Section 2: Commercial and retail lending Level

Paper 7 What’s in a relationship? The case of commercial

lending

Understanding

Paper 8 Automation and integration in small business lending Understanding

Paper 9 Rethinking concentration management Understanding

Paper 10 Rethinking the commercial loan process Understanding

Paper 11 Retail deposits: pricing to win in a tight market Understanding

Paper 12 Can you say what your strategy is? Understanding

Paper 13 Getting it all sorted out Understanding

16


Materi Tingkat V

Bank Strategy

Section 3: Bank Strategy Level

Paper 14 Shopping to buy a bank? Should your due diligence

be more diligent?

Understanding

Paper 15 Aligning Enterprise Risk Management with strategy

through the BSC: the Bank of Tokyo-Mitsubishi

approach

Understanding

Paper 16 The path to profitable growth in corporate banking Understanding

Paper 17 Financial frontiers Understanding

17

Jumlah Training Provider (TP) aktif pada saat ini sebanyak 44 institusi,

yang diklasifikasikan berdasarkan kompetensi untuk melaksanakan

pelatihan sertifikasi manajemen risiko di tingkat I sampai tingkat V. Oleh

karena itu dimungkinkan suatu TP hanya memenuhi kualifikasi melatih

sertifikat tingkat I atau tingkat II saja. Evaluasi Training Provider (TP)

dilakukan terakhir kali pada tanggal 25 Februari 2009 di Jakarta.

Adapun perincian TP yang ada sampai saat ini adalah :

Tingkat Total Evaluasi AktifJumlahTrainer(orang)

I 55 11 44 176

II 29 - 29 95

III 17 - 17 36

IV. Training Provider

Tabel 4

Jumlah Training Provider

* Data berdasarkan evaluasi 25 Februari 2009

* Khusus untuk penjelasan materi UKMR tingkat IV dan V telah dilakukan briefing oleh Bank Indonesia

kepada Training Provider. Briefing dilaksanakan pada tanggal 25 Februari 2009.

18

No Tahapan Training on Trainers 2005 2006 2007 2008

1 Training On Trainer Tingkat I

2 Training On Trainer Tingkat II

3 Training On Trainer Tingkat III

Tabel 5

Pelaksanaan Training on Trainers

Adapun pengembangan Training Provider melalui ToT yang dilakukan oleh

BSMR selama ini adalah sbb:

19

V. CEO Forum

Dalam rangka menjalin sinergi yang baik dengan para stakeholders-nya,

BSMR secara rutin menyelenggarakan acara CEO Forum yang dihadiri

oleh perwakilan seluruh bank peserta program sertifikasi dan para

pemangku kepentingan lainnya. Forum ini menjadi wahana bagi BSMR

untuk menyampaikan laporan kinerja-nya kepada publik, juga menjadi

forum untuk mengakomodasi saran, kritik, maupun aspirasi dari berbagai

pihak dalam rangka semakin meningkatkan kualitas dan kredibilitas

BSMR. Adapun CEO Forum telah diselenggarakan sebagai berikut:

No Acara Tanggal

1 CEO Forum I 9 November 2006

2 CEO Forum II 30 Januari 2008

Tabel 6

Pelaksanaan CEO Forum

20

No Training Provider

1 PT. Bank Mandiri, (Persero) Tbk.

2 PT. Bank Rakyat Indonesia, (Persero) Tbk.

3 RiskBank Consulting

4 Risk Center, Fakultas Ekonomi-Universitas Indonesia

5 Fakultas Ekonomi - Universitas Padjadjaran

6Penelitian & Pengembangan Manajemen (PPM) - Fakultas

Ekonomi - Universitas Gadjah Mada

7International Center for Applied Finance (Inter CAFÉ), Institut

Pertanian Bogor

8 Sekolah Tinggi Ilmu Ekonomi Perbanas Jakarta

9 Sekolah Tinggi Ilmu Ekonomi Perbanas Surabaya

10 PT. Biznis Contact Advisory Services

11 PT. Gapura Prima Sehati (GPS) & Partners

12 Institute for Development of Economics and Finance (INDEF)

13 Institut Bisnis dan Informatika Indonesia (IBII)

14 Institute of Risk Management Indonesia (IRMI)

15 Institut Pengembangan Manajemen (IPM)

Tabel 19

Daftar Training Provider Tingkat I

V.Lampiran

1. Daftar Training Provider Per 25 Februari 2009

21


16 PT. Jagad Prima Mandiri (JPM)

17 PT. Kiran Resources Indonesia

18 Money for Wealth Financial Services

19 PT. Niaga Manajemen Citra

20 PT. Orbit Risk Management

21 PT. Bintang CIBA Kreasi

22 PT. Puja Almasar Lestari (PAL)

23 Risk Management Center Indonesia (RMCI)

24 Business Reform & Reconstructions Corporation (BRRC)

25 PT. Diva Alma Sentra

26 Explore Training & Consulting

27 Lembaga Manajemen Surabaya

28 Lembaga Pengembangan Perbankan Indonesia (LPPI)

29 PT. Mitra Gemilang

30 BCA Learning Service

Tabel 19


22


31 PT. Bank Negara Indonesia, (Persero) Tbk.

32 PT. Bank Danamon Indonesia, Tbk.

33 PT. Bank Permata, Tbk.

34 PT. Bank Mega, Tbk.

35 PT. Bank Bukopin

36 PT. Bank Century, Tbk.

37 PT. Insan Abhi Yasa

38 PT. Asia EduFin

39 PT. Cipta Bina Mandiri

40 Jakarta Finance Training Center

41 PT. Bank Pembangunan Daerah Jawa Tengah

42 Sekolah Bisnis dan Manajemen - ITB

43 Bank Kesejahteraan Ekonomi

44 THE Risk Forum - School of Finance

Tabel 19


23





4 Risk Center, Fakultas Ekonomi-Universitas Indonesia

5 Fakultas Ekonomi - Universitas Padjadjaran

6International Center for Applied Finance (Inter CAFÉ), Institut

Pertanian Bogor

7 Sekolah Tinggi Ilmu Ekonomi Perbanas Jakarta



10 Institut Bisnis dan Informatika Indonesia (IBII)



13 PT. Niaga Manajemen Citra


15 PT. Bintang CIBA Kreasi

Tabel 20

Daftar Training Provider Tingkat II

24


16 Risk Management Center Indonesia (RMCI)

17 Business Reform & Reconstructions Corporation (BRRC)

18 Lembaga Manajemen Surabaya






24 PT. Bank Bukopin


26 PT. Asia EduFin

27 PT. PricewaterhouseCoopers FAS

28 PT. Edutama Kapital Indonesia

29 THE Risk Forum - School of Finance

Tabel 20

Daftar Training Provider Tingkat II

25





4 Risk Center-Fakultas Ekonomi-Universitas Indonesia











15 PT. Bank Bukopin


17 PT. Asia EduFin

Tabel 21

Daftar Training Provider Tingkat III

26

VI. Laporan Keuangan

29

Apabila terdapat kekurangan informasi dan masukan yang

perlu disampaikan pada kami, silahkan menghubungi alamat

kami :

Badan Sertifikasi Manajemen Risiko

Wisma Mandiri (Menara BDN) lantai 18

Jl. M.H. Thamrin no. 5

Jakarta 10340

Telp : (021) 39832820

Fax : (021) 39832810

atau melalui alamat email kami, pada :

[email protected]

Informasi

jakarta, 20 oktober 2009 - bsmr.org tahunan 2009.pdf · i laporan kinerja dan rencana kerja bsmr...

Documents