UNTUK DIPERHATIKANUNTUK DIPERHATIKANUNTUK DIPERHATIKANUNTUK DIPERHATIKANUNTUK DIPERHATIKAN

FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND tidak termasuk instrumen investasiFS INDONESIAN MONEY MARKET FUND tidak termasuk instrumen investasiFS INDONESIAN MONEY MARKET FUND tidak termasuk instrumen investasiFS INDONESIAN MONEY MARKET FUND tidak termasuk instrumen investasiFS INDONESIAN MONEY MARKET FUND tidak termasuk instrumen investasiyang dijamin oleh Pemerintah, Bank Indonesia, ataupun institusi lainnya,yang dijamin oleh Pemerintah, Bank Indonesia, ataupun institusi lainnya,yang dijamin oleh Pemerintah, Bank Indonesia, ataupun institusi lainnya,yang dijamin oleh Pemerintah, Bank Indonesia, ataupun institusi lainnya,yang dijamin oleh Pemerintah, Bank Indonesia, ataupun institusi lainnya,termasuk namun tidak terbatas Manajer Investasi dan Bank Kustodian.termasuk namun tidak terbatas Manajer Investasi dan Bank Kustodian.termasuk namun tidak terbatas Manajer Investasi dan Bank Kustodian.termasuk namun tidak terbatas Manajer Investasi dan Bank Kustodian.termasuk namun tidak terbatas Manajer Investasi dan Bank Kustodian.Sebelum membeli Unit Penyertaan, calon investor harus terlebih dahuluSebelum membeli Unit Penyertaan, calon investor harus terlebih dahuluSebelum membeli Unit Penyertaan, calon investor harus terlebih dahuluSebelum membeli Unit Penyertaan, calon investor harus terlebih dahuluSebelum membeli Unit Penyertaan, calon investor harus terlebih dahulumempelajari dan memahami Prospektus dan dokumen penawaran lainnya.mempelajari dan memahami Prospektus dan dokumen penawaran lainnya.mempelajari dan memahami Prospektus dan dokumen penawaran lainnya.mempelajari dan memahami Prospektus dan dokumen penawaran lainnya.mempelajari dan memahami Prospektus dan dokumen penawaran lainnya.

Isi dari Prospektus dan dokumen penawaran lainnya bukanlah suatu saranIsi dari Prospektus dan dokumen penawaran lainnya bukanlah suatu saranIsi dari Prospektus dan dokumen penawaran lainnya bukanlah suatu saranIsi dari Prospektus dan dokumen penawaran lainnya bukanlah suatu saranIsi dari Prospektus dan dokumen penawaran lainnya bukanlah suatu saranbaik dari sisi bisnis, hukum, maupun pajak. Calon Pemegang Unit Penyertaanbaik dari sisi bisnis, hukum, maupun pajak. Calon Pemegang Unit Penyertaanbaik dari sisi bisnis, hukum, maupun pajak. Calon Pemegang Unit Penyertaanbaik dari sisi bisnis, hukum, maupun pajak. Calon Pemegang Unit Penyertaanbaik dari sisi bisnis, hukum, maupun pajak. Calon Pemegang Unit Penyertaanharus menyadari bahwa terdapat kemungkinan Pemegang Unit Penyertaanharus menyadari bahwa terdapat kemungkinan Pemegang Unit Penyertaanharus menyadari bahwa terdapat kemungkinan Pemegang Unit Penyertaanharus menyadari bahwa terdapat kemungkinan Pemegang Unit Penyertaanharus menyadari bahwa terdapat kemungkinan Pemegang Unit Penyertaanakan menanggung risiko sehubungan dengan Unit Penyertaan yangakan menanggung risiko sehubungan dengan Unit Penyertaan yangakan menanggung risiko sehubungan dengan Unit Penyertaan yangakan menanggung risiko sehubungan dengan Unit Penyertaan yangakan menanggung risiko sehubungan dengan Unit Penyertaan yangdipegangnya. Dengan kemungkinan adanya risiko tersebut, apabiladipegangnya. Dengan kemungkinan adanya risiko tersebut, apabiladipegangnya. Dengan kemungkinan adanya risiko tersebut, apabiladipegangnya. Dengan kemungkinan adanya risiko tersebut, apabiladipegangnya. Dengan kemungkinan adanya risiko tersebut, apabiladianggap perlu calon Pemegang Unit Penyertaan dapat meminta pendapatdianggap perlu calon Pemegang Unit Penyertaan dapat meminta pendapatdianggap perlu calon Pemegang Unit Penyertaan dapat meminta pendapatdianggap perlu calon Pemegang Unit Penyertaan dapat meminta pendapatdianggap perlu calon Pemegang Unit Penyertaan dapat meminta pendapatdari pihak-pihak yang berkompeten atas aspek bisnis, hukum, keuangan,dari pihak-pihak yang berkompeten atas aspek bisnis, hukum, keuangan,dari pihak-pihak yang berkompeten atas aspek bisnis, hukum, keuangan,dari pihak-pihak yang berkompeten atas aspek bisnis, hukum, keuangan,dari pihak-pihak yang berkompeten atas aspek bisnis, hukum, keuangan,pajak, maupun aspek lain yang relevan sehubungan dengan investasi dalampajak, maupun aspek lain yang relevan sehubungan dengan investasi dalampajak, maupun aspek lain yang relevan sehubungan dengan investasi dalampajak, maupun aspek lain yang relevan sehubungan dengan investasi dalampajak, maupun aspek lain yang relevan sehubungan dengan investasi dalamFS INDONESIAN MONEY MARKET FUND.FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND.FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND.FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND.FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND.

Produk Reksa Dana PT First State Investments Indonesia merupakan ProdukProduk Reksa Dana PT First State Investments Indonesia merupakan ProdukProduk Reksa Dana PT First State Investments Indonesia merupakan ProdukProduk Reksa Dana PT First State Investments Indonesia merupakan ProdukProduk Reksa Dana PT First State Investments Indonesia merupakan ProdukInvestasi yang diterbitkan sesuai dengan ketentuan hukum RepublikInvestasi yang diterbitkan sesuai dengan ketentuan hukum RepublikInvestasi yang diterbitkan sesuai dengan ketentuan hukum RepublikInvestasi yang diterbitkan sesuai dengan ketentuan hukum RepublikInvestasi yang diterbitkan sesuai dengan ketentuan hukum RepublikIndonesia dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK) yang berfungsiIndonesia dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK) yang berfungsiIndonesia dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK) yang berfungsiIndonesia dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK) yang berfungsiIndonesia dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK) yang berfungsimenyelenggarakan sistem pengaturan dan pengawasan yang terintegrasimenyelenggarakan sistem pengaturan dan pengawasan yang terintegrasimenyelenggarakan sistem pengaturan dan pengawasan yang terintegrasimenyelenggarakan sistem pengaturan dan pengawasan yang terintegrasimenyelenggarakan sistem pengaturan dan pengawasan yang terintegrasiterhadap keseluruhan kegiatan di dalam sektor jasa keuangan di Indonesia,terhadap keseluruhan kegiatan di dalam sektor jasa keuangan di Indonesia,terhadap keseluruhan kegiatan di dalam sektor jasa keuangan di Indonesia,terhadap keseluruhan kegiatan di dalam sektor jasa keuangan di Indonesia,terhadap keseluruhan kegiatan di dalam sektor jasa keuangan di Indonesia,informasi tentang Produk Reksa Dana kami tidak untuk didistribusikan,informasi tentang Produk Reksa Dana kami tidak untuk didistribusikan,informasi tentang Produk Reksa Dana kami tidak untuk didistribusikan,informasi tentang Produk Reksa Dana kami tidak untuk didistribusikan,informasi tentang Produk Reksa Dana kami tidak untuk didistribusikan,bukan untuk ditawarkan baik menjual ataupun membeli di luar yurisdiksibukan untuk ditawarkan baik menjual ataupun membeli di luar yurisdiksibukan untuk ditawarkan baik menjual ataupun membeli di luar yurisdiksibukan untuk ditawarkan baik menjual ataupun membeli di luar yurisdiksibukan untuk ditawarkan baik menjual ataupun membeli di luar yurisdiksiNegara Republik Indonesia atau kepada pihak di luar Negara RepublikNegara Republik Indonesia atau kepada pihak di luar Negara RepublikNegara Republik Indonesia atau kepada pihak di luar Negara RepublikNegara Republik Indonesia atau kepada pihak di luar Negara RepublikNegara Republik Indonesia atau kepada pihak di luar Negara RepublikIndonesia dan/atau dimana Negara tersebut mewajibkan Manajer InvestasiIndonesia dan/atau dimana Negara tersebut mewajibkan Manajer InvestasiIndonesia dan/atau dimana Negara tersebut mewajibkan Manajer InvestasiIndonesia dan/atau dimana Negara tersebut mewajibkan Manajer InvestasiIndonesia dan/atau dimana Negara tersebut mewajibkan Manajer Investasimendaftarkan diri ataupun mendaftarkan produk Reksa Dana PT First Statemendaftarkan diri ataupun mendaftarkan produk Reksa Dana PT First Statemendaftarkan diri ataupun mendaftarkan produk Reksa Dana PT First Statemendaftarkan diri ataupun mendaftarkan produk Reksa Dana PT First Statemendaftarkan diri ataupun mendaftarkan produk Reksa Dana PT First StateInvestments Indonesia.Investments Indonesia.Investments Indonesia.Investments Indonesia.Investments Indonesia.

BERLAKUNYA UNDANG-UNDANG NO. 21 TAHUN 2011BERLAKUNYA UNDANG-UNDANG NO. 21 TAHUN 2011BERLAKUNYA UNDANG-UNDANG NO. 21 TAHUN 2011BERLAKUNYA UNDANG-UNDANG NO. 21 TAHUN 2011BERLAKUNYA UNDANG-UNDANG NO. 21 TAHUN 2011TENTANG OTORITAS JASA KEUANGANTENTANG OTORITAS JASA KEUANGANTENTANG OTORITAS JASA KEUANGANTENTANG OTORITAS JASA KEUANGANTENTANG OTORITAS JASA KEUANGAN

(“UNDANG-UNDANG OJK”)(“UNDANG-UNDANG OJK”)(“UNDANG-UNDANG OJK”)(“UNDANG-UNDANG OJK”)(“UNDANG-UNDANG OJK”)

Dengan berlakunya Undang-undang OJK, sejak tanggal 31 Desember 2012Dengan berlakunya Undang-undang OJK, sejak tanggal 31 Desember 2012Dengan berlakunya Undang-undang OJK, sejak tanggal 31 Desember 2012Dengan berlakunya Undang-undang OJK, sejak tanggal 31 Desember 2012Dengan berlakunya Undang-undang OJK, sejak tanggal 31 Desember 2012fungsi, tugas dan wewenang pengaturan kegiatan jasa keuangan di sektorfungsi, tugas dan wewenang pengaturan kegiatan jasa keuangan di sektorfungsi, tugas dan wewenang pengaturan kegiatan jasa keuangan di sektorfungsi, tugas dan wewenang pengaturan kegiatan jasa keuangan di sektorfungsi, tugas dan wewenang pengaturan kegiatan jasa keuangan di sektorPasar Modal telah beralih dari BAPEPAM dan LK kepada Otoritas JasaPasar Modal telah beralih dari BAPEPAM dan LK kepada Otoritas JasaPasar Modal telah beralih dari BAPEPAM dan LK kepada Otoritas JasaPasar Modal telah beralih dari BAPEPAM dan LK kepada Otoritas JasaPasar Modal telah beralih dari BAPEPAM dan LK kepada Otoritas JasaKeuangan, sehingga semua peraturan perundang-undangan yang dirujukKeuangan, sehingga semua peraturan perundang-undangan yang dirujukKeuangan, sehingga semua peraturan perundang-undangan yang dirujukKeuangan, sehingga semua peraturan perundang-undangan yang dirujukKeuangan, sehingga semua peraturan perundang-undangan yang dirujukdan kewajiban dalam Prospektus yang harus dipenuhi kepada atau dirujukdan kewajiban dalam Prospektus yang harus dipenuhi kepada atau dirujukdan kewajiban dalam Prospektus yang harus dipenuhi kepada atau dirujukdan kewajiban dalam Prospektus yang harus dipenuhi kepada atau dirujukdan kewajiban dalam Prospektus yang harus dipenuhi kepada atau dirujukkepada kewenangan BAPEPAM dan LK, menjadi kepada Otoritas Jasakepada kewenangan BAPEPAM dan LK, menjadi kepada Otoritas Jasakepada kewenangan BAPEPAM dan LK, menjadi kepada Otoritas Jasakepada kewenangan BAPEPAM dan LK, menjadi kepada Otoritas Jasakepada kewenangan BAPEPAM dan LK, menjadi kepada Otoritas JasaKeuangan.Keuangan.Keuangan.Keuangan.Keuangan.

UNTUK DIPERHATIKANUNTUK DIPERHATIKANUNTUK DIPERHATIKANUNTUK DIPERHATIKANUNTUK DIPERHATIKAN

PT First State Investments Indonesia (“Manajer Investasi”) dalam menjalankan kegiatanusahanya akan selalu mentaati ketentuan peraturan yang berlaku di Indonesia,termasuk peraturan perundang-undangan yang berlaku di Indonesia sebagai hasilkerjasama antara Pemerintah Indonesia dengan pemerintah negara lain, maupunpenerapan asas timbal balik (reciprocal) antara Pemerintah Indonesia denganpemerintah negara lain, seperti namun tidak terbatas peraturan perundang-undanganmengenai anti pencucian uang, anti terorisme maupun perpajakan, yangkeberlakuannya mungkin mengharuskan Manajer Investasi untuk berbagi informasi,termasuk melaporkan dan memotong pajak yang terutang oleh calon Pemegang UnitPenyertaan yang wajib dipenuhi oleh Manajer Investasi dari waktu ke waktu kepadaotoritas yang berwenang.

Manajer Investasi akan selalu menjaga kerahasiaan data nasabah dan wajib memenuhiketentuan kerahasiaan nasabah yang berlaku di Indonesia. Dalam hal Manajer Investasidiwajibkan untuk memberikan data nasabah, data nasabah hanya akan disampaikansecara terbatas untuk data yang diminta oleh otoritas yang berwenang sesuai denganketentuan yang berlaku.

Investasi melalui reksa dana mengandung risiko. Calon Pemegang Unit Penyertaan wajibmenyatakan telah membaca dan memahami Prospektus sebelum memutuskan untukberinvestasi melalui reksa dana. Kinerja masa lalu tidak mencerminkan kinerja masadatang. Reksa dana bukan merupakan produk perbankan dan reksa dana tidak dijaminoleh pihak manapun. PT First State Investments Indonesia terdaftar dan diawasi olehOtoritas Jasa Keuangan, dan setiap penawaran produk dilakukan oleh petugas yangtelah terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan.

Prospektus ini telah disesuaikan dengan ketentuan peraturan perundang-undangantermasuk ketentuan peraturan Otoritas Jasa Keuangan.

Halaman ini sengaja dikosongkan

1

BAB IBAB IBAB IBAB IBAB I ISTILAH DAN DEFINISIISTILAH DAN DEFINISIISTILAH DAN DEFINISIISTILAH DAN DEFINISIISTILAH DAN DEFINISI

1.1.1.1.1.1.1.1.1.1. AFILIASIAFILIASIAFILIASIAFILIASIAFILIASI

Afiliasi adalah:a. Hubungan keluarga karena perkawinan dan keturunan sampai derajat kedua,

baik secara horisontal maupun vertikal;b. Hubungan antara satu pihak dengan pegawai, Direktur, atau Komisaris dari

pihak tersebut;c. Hubungan antara 2 (dua) perusahaan dimana terdapat satu atau lebih

anggota Direksi atau Komisaris yang sama;d. Hubungan antara perusahaan dengan suatu pihak, baik langsung maupun

tidak langsung, mengendalikan atau dikendalikan oleh perusahaan tersebut;e. Hubungan antara 2 (dua) perusahaan yang dikendalikan baik langsung

maupun tidak langsung oleh pihak yang sama; atauf. Hubungan antara perusahaan dan pemegang saham utama.

1.2.1.2.1.2.1.2.1.2. AGEN PENJUAL EFEK REKSA DANAAGEN PENJUAL EFEK REKSA DANAAGEN PENJUAL EFEK REKSA DANAAGEN PENJUAL EFEK REKSA DANAAGEN PENJUAL EFEK REKSA DANA

Agen Penjual Efek Reksa Dana adalah Agen Penjual Efek Reksa Dana sebagaimanadimaksud dalam Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 39/POJK.04/2014tanggal 30 Desember 2014 perihal Agen Penjual Efek Reksa Dana besertapenjelasannya dan perubahan-perubahannya serta penggantinya yang mungkinada di kemudian hari yang ditunjuk oleh Manajer Investasi untuk melakukanpenjualan Unit Penyertaan FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND.

1.3.1.3.1.3.1.3.1.3. BANK KUSTODIANBANK KUSTODIANBANK KUSTODIANBANK KUSTODIANBANK KUSTODIAN

Bank Kustodian adalah Bank Umum yang telah mendapat persetujuan OJK untukmenyelenggarakan kegiatan usaha sebagai Kustodian, yaitu memberikan jasapenitipan Efek (termasuk Penitipan Kolektif atas Efek yang dimiliki bersama olehlebih dari satu Pihak yang kepentingannya diwakili oleh Kustodian) dan harta lainyang berkaitan dengan Efek serta jasa lain, termasuk menerima dividen, bunga,dan hak-hak lain, menyelesaikan transaksi Efek, dan mewakili pemegang rekeningyang menjadi nasabahnya.

Dalam hal ini Bank Kustodian adalah PT Bank HSBC Indonesia.

1.4.1.4.1.4.1.4.1.4. BADAN PENGAWAS PASAR MODAL DAN LEMBAGA KEUANGANBADAN PENGAWAS PASAR MODAL DAN LEMBAGA KEUANGANBADAN PENGAWAS PASAR MODAL DAN LEMBAGA KEUANGANBADAN PENGAWAS PASAR MODAL DAN LEMBAGA KEUANGANBADAN PENGAWAS PASAR MODAL DAN LEMBAGA KEUANGAN(“BAPEPAM dan LK”)(“BAPEPAM dan LK”)(“BAPEPAM dan LK”)(“BAPEPAM dan LK”)(“BAPEPAM dan LK”)

BAPEPAM dan LK adalah lembaga yang melakukan sehari-hari kegiatan PasarModal sebagaimana dimaksud dalam Undang-undang Pasar Modal.

Dengan berlakunya Undang-undang OJK, sejak tanggal 31 Desember 2012fungsi, tugas dan wewenang pengaturan kegiatan jasa keuangan di sektor PasarModal telah beralih dari BAPEPAM & LK kepada OJK, sehingga semua rujukankepada kewenangan BAPEPAM & LK dalam pengaturan perundang-undanganyang berlaku, menjadi kepada OJK.

DAFTAR ISIDAFTAR ISIDAFTAR ISIDAFTAR ISIDAFTAR ISI

BAB I ISTILAH DAN DEFINISI --------------------------------------------------------------- 1

BAB II INFORMASI MENGENAI FS INDONESIAN MONEY MARKETFUND --------------------------------------------------------------------------------------- 10

BAB III MANAJER INVESTASI ----------------------------------------------------------------- 14

BAB IV BANK KUSTODIAN -------------------------------------------------------------------- 16

BAB V TUJUAN INVESTASI, KEBIJAKAN INVESTASI DAN KEBIJAKANPEMBAGIAN HASIL INVESTASI --------------------------------------------------- 17

BAB VI METODE PENGHITUNGAN NILAI PASAR WAJAR -------------------------- 20

BAB VII PERPAJAKAN ---------------------------------------------------------------------------- 23

BAB VIII MANFAAT INVESTASI DAN FAKTOR-FAKTOR RISIKO YANGUTAMA ------------------------------------------------------------------------------------ 25

BAB IX HAK-HAK PEMEGANG UNIT PENYERTAAN ---------------------------------- 28

BAB X ALOKASI BIAYA DAN IMBALAN JASA ------------------------------------------ 30

BAB XI PEMBUBARAN DAN LIKUIDASI -------------------------------------------------- 33

BAB XII PENDAPAT AKUNTAN TENTANG LAPORAN KEUANGAN -------------- 38

BAB XIII PERSYARATAN DAN TATA CARA PEMBELIAN UNITPENYERTAAN --------------------------------------------------------------------------- 81

BAB XIV PERSYARATAN DAN TATA CARA PENJUALAN KEMBALI UNITPENYERTAAN --------------------------------------------------------------------------- 85

BAB XV. PERSYARATAN DAN TATA CARA PENGALIHAN UNITPENYERTAAN --------------------------------------------------------------------------- 88

BAB XVI PENGALIHAN KEPEMILIKAN UNIT PENYERTAAN ------------------------- 91

BAB XVII SKEMA PEMBELIAN, PENJUALAN KEMBALI (PELUNASAN) DANPENGALIHAN FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND --------------- 92

BAB XVIII PENYELESAIAN PENGADUAN PEMEGANG UNIT PENYERTAAN ----- 94

BAB XIX PENYELESAIAN SENGKETA -------------------------------------------------------- 95

BAB XX PENYEBARLUASAN PROSPEKTUS DAN FORMULIR-FORMULIRBERKAITAN DENGAN PEMESANAN PEMBELIAN UNITPENYERTAAN --------------------------------------------------------------------------- 96

2

1.5.1.5.1.5.1.5.1.5. BUKTI KEPEMILIKAN UNIT PENYERTAANBUKTI KEPEMILIKAN UNIT PENYERTAANBUKTI KEPEMILIKAN UNIT PENYERTAANBUKTI KEPEMILIKAN UNIT PENYERTAANBUKTI KEPEMILIKAN UNIT PENYERTAAN

Reksa Dana berbentuk Kontrak Investasi Kolektif menghimpun dana denganmenerbitkan Unit Penyertaan kepada Pemegang Unit Penyertaan.

Unit Penyertaan adalah satuan ukuran yang menunjukkan bagian kepentingansetiap Pemegang Unit Penyertaan dalam portofolio investasi kolektif.

Dengan demikian Unit Penyertaan merupakan bukti kepesertaan Pemegang UnitPenyertaan dalam Reksa Dana berbentuk Kontrak Investasi Kolektif. ManajerInvestasi melalui Bank Kustodian akan menerbitkan Surat Konfirmasi Transaksi.

Unit Penyertaan yang berisi jumlah Unit Penyertaan yang dimiliki oleh masing-masing Pemegang Unit Penyertaan dan berlaku sebagai bukti kepemilikan UnitPenyertaan Reksa Dana.

1.6.1.6.1.6.1.6.1.6. EFEKEFEKEFEKEFEKEFEK

Efek adalah surat berharga, yaitu surat pengakuan utang, surat berhargakomersial, saham, obligasi, tanda bukti utang, Unit Penyertaan Kontrak InvestasiKolektif, Kontrak berjangka atas Efek, dan setiap derivatif dari Efek. Sesuai denganPeraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor: 23/POJK.04/2016 tanggal 13 Juni 2016tentang Reksa Dana berbentuk Kontrak Investasi Kolektif (“POJK Tentang ReksaDana Berbentuk KIK”), Reksa Dana berbentuk Kontrak Investasi Kolektif hanyadapat melakukan pembelian dan penjualan atas:a. Efek yang ditawarkan melalui Penawaran Umum dan/atau diperdagangkan di

Bursa Efek baik di dalam maupun di luar negeri;b. Efek yang diterbitkan dan/atau dijamin oleh Pemerintah Republik Indonesia,

dan/atau Efek yang diterbitkan oleh lembaga internasional dimanaPemerintah Republik Indonesia menjadi salah satu anggotanya;

c. Efek Bersifat Utang atau Efek Syariah berpendapatan tetap yang ditawarkantidak melalui Penawaran Umum dan telah mendapat peringkat dariPerusahaan Pemeringkat Efek;

d. Efek Beragun Aset yang ditawarkan tidak melalui Penawaran Umum dansudah mendapat peringkat dari Perusahaan Pemeringkat Efek;

e. Efek pasar uang dalam negeri yang mempunyai jatuh tempo tidak lebih dari1 (satu) tahun, baik dalam Rupiah maupun dalam mata uang asing;

f. Unit Penyertaan Dana Investasi Real Estat berbentuk Kontrak InvestasiKolektif yang ditawarkan tidak melalui Penawaran umum;

g. Efek derivatif; dan/atauh. Efek lainnya yang ditetapkan oleh OJK.

1.7.1.7.1.7.1.7.1.7. EFEKTIFEFEKTIFEFEKTIFEFEKTIFEFEKTIF

Efektif adalah terpenuhinya seluruh tata cara dan persyaratan PernyataanPendaftaran Dalam Rangka Penawaran Umum Reksa Dana Berbentuk KontrakInvestasi Kolektif yang ditetapkan dalam Undang-Undang Pasar Modal danOtoritas Jasa Keuangan Nomor 23/POJK.04/2016 tanggal 13 Juni 2016 tentangReksa Dana Berbentuk Kontrak Investasi Kolektif. Surat pernyataan efektifPernyataan Pendaftaran Dalam Rangka Penawaran Umum Reksa Dana BerbentukKontrak Investasi Kolektif akan dikeluarkan oleh OJK.

3

1.8.1.8.1.8.1.8.1.8. FORMULIR PEMBUKAAN REKENINGFORMULIR PEMBUKAAN REKENINGFORMULIR PEMBUKAAN REKENINGFORMULIR PEMBUKAAN REKENINGFORMULIR PEMBUKAAN REKENING

Formulir Pembukaan Rekening adalah formulir yang diterbitkan oleh ManajerInvestasi dan harus diisi secara lengkap dan ditandatangani oleh calon PemegangUnit Penyertaan sebelum membeli Unit Penyertaan Reksa Dana FS INDONESIANMONEY MARKET FUND untuk pertama kali (pembelian awal). Formulir PembukaanRekening dapat juga berbentuk formulir elektronik menggunakan sistemelektronik yang disediakan oleh Manajer Investasi atau Agen Penjual Efek ReksaDana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada) di bawah koordinasi ManajerInvestasi dengan memperhatikan ketentuan peraturan perundang-undanganyang berlaku mengenai informasi dan transaksi elektronik.

1.9.1.9.1.9.1.9.1.9. FORMULIR PEMESANAN PEMBELIAN UNIT PENYERTAANFORMULIR PEMESANAN PEMBELIAN UNIT PENYERTAANFORMULIR PEMESANAN PEMBELIAN UNIT PENYERTAANFORMULIR PEMESANAN PEMBELIAN UNIT PENYERTAANFORMULIR PEMESANAN PEMBELIAN UNIT PENYERTAAN

Formulir Pemesanan Pembelian/Subscription Form adalah formulir yangditerbitkan oleh Manajer Investasi dan digunakan oleh calon Pemegang UnitPenyertaan untuk membeli Unit Penyertaan yang kemudian diisi secara lengkap,ditandatangani dan diajukan oleh calon Pemegang Unit Penyertaan kepadaManajer Investasi atau melalui Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk olehManajer Investasi (jika ada). Formulir Pemesanan Pembelian Unit Penyertaan/subscription form dapat juga berbentuk formulir elektronik menggunakan sistemelektronik yang disediakan oleh Manajer Investasi atau melalui Agen Penjual EfekReksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada) di bawah koordinasiManajer Investasi dengan memperhatikan ketentuan peraturan perundang-undangan yang berlaku mengenai informasi dan transaksi elektronik.

1.10.1.10.1.10.1.10.1.10. FORMULIR PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAANFORMULIR PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAANFORMULIR PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAANFORMULIR PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAANFORMULIR PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAAN

Formulir Penjualan Kembali Unit Penyertaan/Redemption Form adalah formuliryang diterbitkan oleh Manajer Investasi dan dipakai oleh Pemegang UnitPenyertaan untuk menjual kembali Unit Penyertaan yang dimilikinya yang diisisecara lengkap, ditandatangani dan diajukan oleh Pemegang Unit Penyertaankepada Manajer Investasi atau melalui Agen Penjual Efek Reksa Dana yangditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada). Formulir Penjualan Kembali UnitPenyertaan/redemption form dapat juga berbentuk formulir elektronikmenggunakan sistem elektronik yang disediakan oleh Manajer Investasi ataumelalui Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jikaada) di bawah koordinasi Manajer Investasi dengan memperhatikan ketentuanperaturan perundang-undangan yang berlaku mengenai informasi dan transaksielektronik.

1.11.1.11.1.11.1.11.1.11. FORMULIR PENGALIHAN INVESTASIFORMULIR PENGALIHAN INVESTASIFORMULIR PENGALIHAN INVESTASIFORMULIR PENGALIHAN INVESTASIFORMULIR PENGALIHAN INVESTASI

Formulir Pengalihan Investasi/Switching Form adalah formulir yang diterbitkanoleh Manajer Investasi dan dipakai oleh Pemegang Unit Penyertaan untukmengalihkan investasi yang dimilikinya dalam reksa dana FS INDONESIAN MONEYMARKET FUND ke Reksa Dana lainnya yang memiliki fasilitas pengalihan investasiyang dikelola oleh Manajer Investasi, yang diisi secara lengkap, ditandatanganidan diajukan oleh Pemegang Unit Penyertaan kepada Manajer Investasi atauAgen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada).

4

Formulir Pengalihan Investasi/switching form dapat juga berbentuk formulirelektronik menggunakan sistem elektronik yang disediakan oleh ManajerInvestasi atau melalui Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh ManajerInvestasi (jika ada) di bawah koordinasi Manajer Investasi dengan memperhatikanketentuan peraturan perundang-undangan yang berlaku mengenai informasi dantransaksi elektronik.

1.12.1.12.1.12.1.12.1.12. FORMULIR PROFIL CALON PEMEGANG UNIT PENYERTAANFORMULIR PROFIL CALON PEMEGANG UNIT PENYERTAANFORMULIR PROFIL CALON PEMEGANG UNIT PENYERTAANFORMULIR PROFIL CALON PEMEGANG UNIT PENYERTAANFORMULIR PROFIL CALON PEMEGANG UNIT PENYERTAAN

Formulir Profil Calon Pemegang Unit Penyertaan adalah formulir yang diterbitkanoleh Manajer Investasi dan disyaratkan untuk diisi secara lengkap danditandatangani oleh calon Pemegang Unit Penyertaan sebagaimana diharuskanoleh Peraturan BAPEPAM Nomor IV.D.2 tentang Profil Pemodal Reksa Dana,merupakan Lampiran Keputusan Ketua BAPEPAM Nomor Kep-20/PM/2004tanggal 29 April 2004, yang berisikan data dan informasi mengenai profil risikocalon Pemegang Unit Penyertaan FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND sebelummelakukan pembelian Unit Penyertaan FS INDONESIAN MONEY MARKET FUNDyang pertama kali (pembelian awal) di Manajer Investasi atau melalui AgenPenjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada).

1.13.1.13.1.13.1.13.1.13. HARI BURSAHARI BURSAHARI BURSAHARI BURSAHARI BURSA

Hari Bursa adalah hari diselenggarakannya perdagangan efek di Bursa EfekIndonesia, yaitu Senin sampai dengan Jumat, kecuali hari tersebut merupakanhari libur nasional atau dinyatakan sebagai hari libur oleh Bursa Efek Indonesia.

1.14.1.14.1.14.1.14.1.14. HARI KALENDERHARI KALENDERHARI KALENDERHARI KALENDERHARI KALENDER

Hari Kalender adalah setiap hari dalam 1 (satu) tahun sesuai dengan kalendergregorius tanpa kecuali termasuk hari Sabtu, hari Minggu dan hari libur nasionalyang ditetapkan sewaktu-waktu oleh pemerintah dan Hari Kerja biasa yangkarena suatu keadaan tertentu ditetapkan oleh pemerintah sebagai bukan HariKerja.

1.15.1.15.1.15.1.15.1.15. HARI KERJAHARI KERJAHARI KERJAHARI KERJAHARI KERJA

Hari Kerja adalah hari Senin sampai dengan hari Jumat, kecuali hari libur nasionalyang ditetapkan oleh Pemerintah Republik Indonesia.

1.16.1.16.1.16.1.16.1.16. KETENTUAN KERAHASIAAN DAN KEAMANAN DATA DAN/ATAUKETENTUAN KERAHASIAAN DAN KEAMANAN DATA DAN/ATAUKETENTUAN KERAHASIAAN DAN KEAMANAN DATA DAN/ATAUKETENTUAN KERAHASIAAN DAN KEAMANAN DATA DAN/ATAUKETENTUAN KERAHASIAAN DAN KEAMANAN DATA DAN/ATAUINFORMASI PRIBADI KONSUMENINFORMASI PRIBADI KONSUMENINFORMASI PRIBADI KONSUMENINFORMASI PRIBADI KONSUMENINFORMASI PRIBADI KONSUMEN

Ketentuan Kerahasiaan Dan Keamanan Data Dan/Atau Informasi PribadiKonsumen adalah ketentuan-ketentuan mengenai kerahasiaan dan keamanandata dan/atau informasi pribadi konsumen sebagaimana diatur dalam POJKTentang Perlindungan Konsumen dan Surat Edaran Otoritas Jasa KeuanganNomor: 14/SEOJK.07/2014 tanggal 20 Agustus 2014 tentang Kerahasiaan DanKeamanan Data Dan/Atau Informasi Pribadi Konsumen, beserta penjelasannya,dan perubahan-perubahannya dan penggantinya yang mungkin ada dikemudianhari.

5

1.17.1.17.1.17.1.17.1.17. KONTRAK INVESTASI KOLEKTIFKONTRAK INVESTASI KOLEKTIFKONTRAK INVESTASI KOLEKTIFKONTRAK INVESTASI KOLEKTIFKONTRAK INVESTASI KOLEKTIF

Kontrak Investasi Kolektif adalah kontrak antara Manajer Investasi dan BankKustodian yang mengikat Pemegang Unit Penyertaan, dimana Manajer Investasidiberi wewenang untuk mengelola portofolio investasi kolektif dan BankKustodian diberi wewenang untuk melaksanakan penitipan kolektif. Reksa Danaberbentuk KIK menghimpun dana dengan menerbitkan Unit Penyertaan kepadamasyarakat pemodal dan selanjutnya dana tersebut diinvestasikan pada berbagaijenis Efek yang diperdagangkan di pasar modal dan di pasar uang.

1.18.1.18.1.18.1.18.1.18. LAPORAN BULANANLAPORAN BULANANLAPORAN BULANANLAPORAN BULANANLAPORAN BULANAN

Laporan Bulanan adalah laporan FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND yangakan diterbitkan dan disampaikan oleh Bank Kustodian kepada Pemegang UnitPenyertaan selambat-lambatnya pada hari ke-12 (kedua belas) bulan berikut yangmemuat sekurang-kurangnya (a) nama, alamat, judul rekening, dan Nomorrekening dari Pemegang Unit Penyertaan, (b) Nilai Aktiva Bersih per UnitPenyertaan pada akhir bulan, (c) Jumlah Unit Penyertaan yang dimiliki olehPemegang Unit Penyertaan, (d) Total nilai Unit Penyertaan yang dimiliki olehPemegang Unit Penyertaan, (e) tanggal setiap pembagian uang tunai (jika ada), (f)rincian dari portofolio yang dimiliki dan (g) Informasi mengenai ada atau tidakmutasi (pembelian dan/atau penjualan kembali dan/atau pengalihan investasi)atas Unit Penyertaan yang dimiliki oleh Pemegang Unit Penyertaan pada bulansebelumnya. Apabila pada bulan sebelumnya terdapat mutasi (pembelian dan/atau penjualan kembali dan/atau pengalihan investasi) atas jumlah UnitPenyertaan yang dimiliki oleh Pemegang Unit Penyertaan, maka Laporan Bulananakan memuat tambahan informasi mengenai (a) jumlah Unit Penyertaan yangdimiliki pada awal periode, (b) tanggal, Nilai Aktiva Bersih dan jumlah UnitPenyertaan yang dibeli atau dijual kembali (dilunasi) pada setiap transaksi selamaperiode dan (c) rincian status pajak dari penghasilan yang diperoleh PemegangUnit Penyertaan selama periode tertentu dengan tetap memperhatikan kategoripenghasilan dan beban (jika ada) sebagaimana dimaksud dalam peraturanmengenai laporan Reksa Dana. Pada saat Prospektus ini diterbitkan peraturanmengenai laporan Reksa Dana yang berlaku adalah Peraturan BAPEPAM NomorX.D.1 yang merupakan Lampiran Keputusan Ketua BAPEPAM Nomor Kep-06/PM/2004 tanggal 09-02-2004 (sembilan Februari dua ribu empat) tentang LaporanReksa Dana (“Peraturan BAPEPAM Nomor X.D.1”) beserta penjelasannya, danperubahan-perubahannya serta penggantinya yang mungkin ada dikemudianhari.

Laporan Bulanan FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND kepada pemegang UnitPenyertaan sebagaimana dimaksud di atas dapat dilakukan melalui:a. Media elektronik, jika telah memperoleh persetujuan dari Pemegang Unit

Penyertaan FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND; dan/ataub. Jasa pengiriman, antara lain kurir dan/atau pos.

Pengiriman sebagaimana dimaksud butir a di atas dilakukan denganmemperhatikan ketentuan peraturan perundang-undangan yang berlakumengenai informasi dan transaksi elektronik. Pengiriman dokumen melalui

6

sarana elektronik tersebut dapat dilakukan setelah terdapat kesepakatan antaraManajer Investasi dan Bank Kustodian.

1.19.1.19.1.19.1.19.1.19. LPHE (LEMBAGA PENILAIAN HARGA EFEK)LPHE (LEMBAGA PENILAIAN HARGA EFEK)LPHE (LEMBAGA PENILAIAN HARGA EFEK)LPHE (LEMBAGA PENILAIAN HARGA EFEK)LPHE (LEMBAGA PENILAIAN HARGA EFEK)

Pihak yang telah memperoleh izin usaha dari OJK untuk melakukan penilaianharga Efek dalam rangka menetapkan harga pasar wajar, sebagaimana dimaksuddalam Peraturan Nomor V.C.3 tentang Lembaga Penilaian Harga Efek.

1.20.1.20.1.20.1.20.1.20. MANAJER INVESTASIMANAJER INVESTASIMANAJER INVESTASIMANAJER INVESTASIMANAJER INVESTASI

Manajer Investasi adalah Pihak yang kegiatan usahanya mengelola Portofolio Efekuntuk para nasabahnya atau mengelola portofolio investasi kolektif untuksekelompok nasabah.

1.21.1.21.1.21.1.21.1.21. METODE PENGHITUNGAN NILAI AKTIVA BERSIH (NAB)METODE PENGHITUNGAN NILAI AKTIVA BERSIH (NAB)METODE PENGHITUNGAN NILAI AKTIVA BERSIH (NAB)METODE PENGHITUNGAN NILAI AKTIVA BERSIH (NAB)METODE PENGHITUNGAN NILAI AKTIVA BERSIH (NAB)

Metode Penghitungan NAB adalah metode yang digunakan dalam menghitungNilai Aktiva Bersih Reksa Dana sesuai dengan Peraturan BAPEPAM & LK No.IV.C.2.tentang Nilai Pasar Wajar Dari Efek Dalam Portofolio Reksa Dana, yangmerupakan Lampiran Keputusan Ketua BAPEPAM & LK Nomor KEP-367/BL/2012tanggal 9 Juli 2012 (Peraturan BAPEPAM & LK No.IV.C.2) serta peraturanpelaksanaan lainnya yang terkait seperti Surat Edaran OJK.

1.22.1.22.1.22.1.22.1.22. NASABAHNASABAHNASABAHNASABAHNASABAH

Nasabah adalah pihak yang menggunakan jasa Penyedia Jasa Keuangansebagaimana dimaksud dalam POJK Tentang Penerapan Program Anti PencucianUang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme di Sektor Jasa Keuangan DalamProspektus ini istilah Nasabah sesuai konteksnya berarti calon Pemegang UnitPenyertaan dan Pemegang Unit Penyertaan.

1.23.1.23.1.23.1.23.1.23. NILAI AKTIVA BERSIH (NAB)NILAI AKTIVA BERSIH (NAB)NILAI AKTIVA BERSIH (NAB)NILAI AKTIVA BERSIH (NAB)NILAI AKTIVA BERSIH (NAB)

NAB adalah nilai pasar yang wajar dari suatu Efek dan kekayaan lain dari ReksaDana dikurangi seluruh kewajibannya.

NAB Reksa Dana dihitung dan diumumkan setiap Hari Bursa oleh Bank Kustodian.

1.24.1.24.1.24.1.24.1.24. NILAI PASAR WAJARNILAI PASAR WAJARNILAI PASAR WAJARNILAI PASAR WAJARNILAI PASAR WAJAR

Nilai Pasar Wajar adalah nilai yang dapat diperoleh dari transaksi Efek yangdilakukan antar para pihak yang bebas bukan karena paksaan atau likuidasi.Namun, nilai pasar wajar dapat berbeda dengan harga pasar apabila transaksiatas Efek tersebut tidak aktif atau tidak ditransaksikan dalam kurun waktutertentu.

Penghitungan Nilai Pasar Wajar dari suatu Efek dalam portofolio Reksa Danaharus dilakukan sesuai dengan Peraturan BAPEPAM dan LK Nomor IV.C.2.

1.25.1.25.1.25.1.25.1.25. OTORITAS JASA KEUANGAN (“OJK”)OTORITAS JASA KEUANGAN (“OJK”)OTORITAS JASA KEUANGAN (“OJK”)OTORITAS JASA KEUANGAN (“OJK”)OTORITAS JASA KEUANGAN (“OJK”)

OJK adalah lembaga yang independen dan bebas dari campur tangan pihak lain,yang mempunyai fungsi, tugas, dan wewenang pengaturan, pengawasan,

7

pemeriksaan, dan penyidikan sebagaimana dimaksud dalam Undang-undang OJK.

1.26.1.26.1.26.1.26.1.26. PEMEGANG UNIT PENYERTAANPEMEGANG UNIT PENYERTAANPEMEGANG UNIT PENYERTAANPEMEGANG UNIT PENYERTAANPEMEGANG UNIT PENYERTAAN

Pemegang Unit Penyertaan adalah pihak-pihak yang membeli dan memiliki UnitPenyertaan dalam FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND.

1.27.1.27.1.27.1.27.1.27. PENAWARAN UMUMPENAWARAN UMUMPENAWARAN UMUMPENAWARAN UMUMPENAWARAN UMUM

Penawaran Umum adalah kegiatan penawaran Unit Penyertaan FS INDONESIANMONEY MARKET FUND yang dilakukan oleh Manajer Investasi untuk menjual UnitPenyertaan kepada Masyarakat berdasarkan tata cara yang diatur dalam Undang-Undang Pasar Modal beserta peraturan pelaksanaannya dan Kontrak InvestasiKolektif.

1.28.1.28.1.28.1.28.1.28. PENYEDIA JASA KEUANGAN DI SEKTOR PASAR MODALPENYEDIA JASA KEUANGAN DI SEKTOR PASAR MODALPENYEDIA JASA KEUANGAN DI SEKTOR PASAR MODALPENYEDIA JASA KEUANGAN DI SEKTOR PASAR MODALPENYEDIA JASA KEUANGAN DI SEKTOR PASAR MODAL

Penyedia Jasa Keuangan di Sektor Pasar Modal adalah Perusahaan Efek yangmelakukan kegiatan usaha sebagai Penjamin Emisi Efek, Perantara PedagangEfek, dan/atau Manajer Investasi, serta Bank Umum yang menjalankan fungsiKustodian. Dalam Prospektus ini istilah Penyedia Jasa Keuangan di Sektor PasarModal sesuai konteksnya berarti Manajer Investasi dan Bank Kustodian.

1.29.1.29.1.29.1.29.1.29. PERNYATAAN PENDAFTARANPERNYATAAN PENDAFTARANPERNYATAAN PENDAFTARANPERNYATAAN PENDAFTARANPERNYATAAN PENDAFTARAN

Pernyataan Pendaftaran adalah dokumen yang wajib disampaikan oleh ManajerInvestasi kepada OJK dalam rangka Penawaran Umum Reksa Dana BerbentukKontrak Investasi Kolektif yang ditetapkan dalam Undang-undang Pasar Modaldan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 23/POJK.04/2016 tanggal 13 Juni2016 tentang Reksa Dana Berbentuk Kontrak Investasi Kolektif.

1.30.1.30.1.30.1.30.1.30. POJK TENTANG PERLINDUNGAN KONSUMENPOJK TENTANG PERLINDUNGAN KONSUMENPOJK TENTANG PERLINDUNGAN KONSUMENPOJK TENTANG PERLINDUNGAN KONSUMENPOJK TENTANG PERLINDUNGAN KONSUMEN

POJK Tentang Perlindungan Konsumen adalah Peraturan Otoritas Jasa KeuanganNomor 1/POJK.07/2013 tanggal 26 Juli 2013 tentang Perlindungan KonsumenSektor Jasa Keuangan, beserta penjelasannya, dan perubahan-perubahannya danpenggantinya yang mungkin ada dikemudian hari.

1.31.1.31.1.31.1.31.1.31. POJK TENTANG PENERAPAN PROGRAM ANTI PENCUCIAN UANGPOJK TENTANG PENERAPAN PROGRAM ANTI PENCUCIAN UANGPOJK TENTANG PENERAPAN PROGRAM ANTI PENCUCIAN UANGPOJK TENTANG PENERAPAN PROGRAM ANTI PENCUCIAN UANGPOJK TENTANG PENERAPAN PROGRAM ANTI PENCUCIAN UANGDAN PENCEGAHAN PENDANAAN TERORISME DI SEKTOR JASADAN PENCEGAHAN PENDANAAN TERORISME DI SEKTOR JASADAN PENCEGAHAN PENDANAAN TERORISME DI SEKTOR JASADAN PENCEGAHAN PENDANAAN TERORISME DI SEKTOR JASADAN PENCEGAHAN PENDANAAN TERORISME DI SEKTOR JASAKEUANGANKEUANGANKEUANGANKEUANGANKEUANGAN

POJK Tentang Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan PencegahanPendanaan Terorisme di Sektor Jasa Keuangan adalah Peraturan Otoritas JasaKeuangan Nomor 12/POJK.01/2017 tanggal 21 Maret 2017 tentang PenerapanProgram Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme di SektorJasa Keuangan beserta penjelasannya, dan dan Surat Edaran Otoritas JasaKeuangan Nomor 47/SEOJK.04/2017 tanggal 6 September 2017 tentangPenerapan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorismedi Sektor Pasar Modal serta perubahan-perubahannya dan penggantinya yangmungkin ada di kemudian hari.

8

1.32.1.32.1.32.1.32.1.32. POJK TENTANG REKSA DANA BERBENTUK KONTRAK INVESTASIPOJK TENTANG REKSA DANA BERBENTUK KONTRAK INVESTASIPOJK TENTANG REKSA DANA BERBENTUK KONTRAK INVESTASIPOJK TENTANG REKSA DANA BERBENTUK KONTRAK INVESTASIPOJK TENTANG REKSA DANA BERBENTUK KONTRAK INVESTASIKOLEKTIFKOLEKTIFKOLEKTIFKOLEKTIFKOLEKTIF

POJK Tentang Reksa Dana Berbentuk Kontrak Investasi Kolektif adalah PeraturanOtoritas Jasa Keuangan Nomor 23/POJK.04/2016 tanggal 13 Juni 2016 tentangReksa Dana Berbentuk Kontrak Investasi Kolektif dan perubahan-perubahannyadan penggantiannya yang mungkin ada di kemudian hari.

1.33.1.33.1.33.1.33.1.33. PORTOFOLIO EFEKPORTOFOLIO EFEKPORTOFOLIO EFEKPORTOFOLIO EFEKPORTOFOLIO EFEK

Portofolio Efek adalah kumpulan Efek yang merupakan kekayaan FS INDONESIANMONEY MARKET FUND.

1.34.1.34.1.34.1.34.1.34. PROGRAM APU DAN PPT DI SEKTOR JASA KEUANGANPROGRAM APU DAN PPT DI SEKTOR JASA KEUANGANPROGRAM APU DAN PPT DI SEKTOR JASA KEUANGANPROGRAM APU DAN PPT DI SEKTOR JASA KEUANGANPROGRAM APU DAN PPT DI SEKTOR JASA KEUANGAN

Program APU dan PPT Di Sektor Jasa Keuangan adalah upaya pencegahan danpemberantasan tindak pidana Pencucian Uang dan Pendanaan Terorismesebagaimana dimaksud didalam POJK Tentang Penerapan Program AntiPencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme di Sektor Jasa Keuangan.

1.35.1.35.1.35.1.35.1.35. PROSPEKTUSPROSPEKTUSPROSPEKTUSPROSPEKTUSPROSPEKTUS

Prospektus adalah setiap pernyataan yang dicetak atau informasi tertulis yangdigunakan untuk Penawaran Umum Reksa Dana dengan tujuan pemodalmembeli Unit Penyertaan Reksa Dana, kecuali pernyataan atau informasi yangberdasarkan peraturan OJK yang dinyatakan bukan sebagai Prospektus.

1.36.1.36.1.36.1.36.1.36. REKSA DANAREKSA DANAREKSA DANAREKSA DANAREKSA DANA

Reksa Dana adalah wadah yang dipergunakan untuk menghimpun dana darimasyarakat pemodal untuk selanjutnya diinvestasikan dalam Portofolio Efek olehManajer Investasi. Sesuai Undang-undang Pasar Modal, Reksa Dana dapatberbentuk Perseroan Tertutup atau Terbuka dan Kontrak Investasi Kolektif.

Bentuk hukum reksa dana yang ditawarkan dalam Prospektus ini adalah KontrakInvestasi Kolektif.

1.37.1.37.1.37.1.37.1.37. SEOJK TENTANG PELAYANAN DAN PENYELESAIAN PENGADUANSEOJK TENTANG PELAYANAN DAN PENYELESAIAN PENGADUANSEOJK TENTANG PELAYANAN DAN PENYELESAIAN PENGADUANSEOJK TENTANG PELAYANAN DAN PENYELESAIAN PENGADUANSEOJK TENTANG PELAYANAN DAN PENYELESAIAN PENGADUANKONSUMEN PADA PELAKU USAHA JASA KEUANGANKONSUMEN PADA PELAKU USAHA JASA KEUANGANKONSUMEN PADA PELAKU USAHA JASA KEUANGANKONSUMEN PADA PELAKU USAHA JASA KEUANGANKONSUMEN PADA PELAKU USAHA JASA KEUANGAN

SEOJK Tentang Pelayanan Dan Penyelesaian Pengaduan Konsumen Pada PelakuUsaha Jasa Keuangan adalah Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan nomor 2/SEOJK.07/2014 tanggal 14 Februari 2014 tentang Pelayanan dan PenyelesaianPengaduan Konsumen Pada Pelaku Usaha Jasa Keuangan, beserta penjelasannya,dan perubahan-perubahannya dan penggantinya yang mungkin ada di kemudianhari.

1.38.1.38.1.38.1.38.1.38. SURAT KONFIRMASI TRANSAKSI UNIT PENYERTAANSURAT KONFIRMASI TRANSAKSI UNIT PENYERTAANSURAT KONFIRMASI TRANSAKSI UNIT PENYERTAANSURAT KONFIRMASI TRANSAKSI UNIT PENYERTAANSURAT KONFIRMASI TRANSAKSI UNIT PENYERTAAN

Surat Konfirmasi Transaksi Unit Penyertaan adalah surat konfirmasi yangmengkonfirmasikan pelaksanaan instruksi pembelian dan/atau penjualan kembali

9

Unit Penyertaan dan/atau pengalihan investasi dari Pemegang Unit Penyertaandan menunjukkan jumlah Unit Penyertaan yang dimiliki oleh Pemegang UnitPenyertaan serta berlaku sebagai bukti kepemilikan Unit Penyertaan FS INDONE-SIAN MONEY MARKET FUND. Surat Konfirmasi Transaksi Unit Penyertaan akanditerbitkan oleh BANK Kustodian dan dikirimkan kepada Pemegang UnitPenyertaan baik secara langsung atau melalui Manajer Investasi atau AgenPenjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada) palinglambat 7 (tujuh) Hari Bursa setelah:(i) aplikasi pembelian Unit Penyertaan FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND

dari Pemegang Unit Penyertaan telah lengkap dan diterima dengan baik olehManajer Investasi atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk olehManajer Investasi (jika ada) dan pembayaran dalam mata uang DollarAmerika Serikat untuk pembelian tersebut diterima dengan baik oleh BankKustodian (in complete application and in good fund);

(ii) aplikasi penjualan kembali Unit Penyertaan FS INDONESIAN MONEY MARKETFUND dari Pemegang Unit Penyertaan telah lengkap dan diterima denganbaik (in complete application) oleh Manajer Investasi atau Agen Penjual EfekReksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada); dan

(iii) aplikasi pengalihan investasi dalam FS INDONESIAN MONEY MARKET FUNDdari Pemegang Unit Penyertaan telah lengkap dan diterima dengan baik (incomplete application) oleh Manajer Investasi atau Agen Penjual Efek ReksaDana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada) sesuai ketentuanpemrosesan pengalihan investasi yang ditetapkan dalam Prospektus ini.

Surat Konfirmasi Transaksi Unit Penyertaan merupakan surat atau buktikonfirmasi tertulis kepemilikan Unit Penyertaan. Penyampaian surat atau buktikonfirmasi tertulis kepemilikan Unit Penyertaan FS INDONESIAN MONEY MARKETFUND kepada pemegang Unit Penyertaan sebagaimana dimaksud di atas dapatdilakukan melalui:a. Media elektronik, jika telah memperoleh persetujuan dari FS INDONESIAN

MONEY MARKET FUND; dan/ataub. Jasa pengiriman, antara lain kurir dan/atau pos.

Pengiriman sebagaimana dimaksud butir a di atas dilakukan denganmemperhatikan ketentuan peraturan perundang-undangan yang berlakumengenai informasi dan transaksi elektronik. Pengiriman dokumen melaluisarana elektronik tersebut dapat dilakukan setelah terdapat kesepakatan antaraManajer Investasi dan Bank Kustodian.

1.39.1.39.1.39.1.39.1.39. UNDANG-UNDANG PASAR MODALUNDANG-UNDANG PASAR MODALUNDANG-UNDANG PASAR MODALUNDANG-UNDANG PASAR MODALUNDANG-UNDANG PASAR MODAL

Undang-undang Pasar Modal adalah Undang-Undang Republik Indonesia No. 8tahun 1995 tentang Pasar Modal dan peraturan pelaksanaannya.

1.40.1.40.1.40.1.40.1.40. UNIT PENYERTAANUNIT PENYERTAANUNIT PENYERTAANUNIT PENYERTAANUNIT PENYERTAAN

Unit Penyertaan adalah satuan ukuran yang menunjukkan bagian kepentingansetiap pihak dalam portofolio investasi kolektif.

10

2.1.2.1.2.1.2.1.2.1. PEMBENTUKAN FIRST STATE INDONESIAN MONEY MARKET FUNDPEMBENTUKAN FIRST STATE INDONESIAN MONEY MARKET FUNDPEMBENTUKAN FIRST STATE INDONESIAN MONEY MARKET FUNDPEMBENTUKAN FIRST STATE INDONESIAN MONEY MARKET FUNDPEMBENTUKAN FIRST STATE INDONESIAN MONEY MARKET FUND

FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND adalah Reksa Dana berbentuk KontrakInvestasi Kolektif berdasarkan Undang-Undang No. 8 Tahun 1995 tentang PasarModal beserta peraturan pelaksanaannya di bidang Reksa Dana sebagaimanatermaktub dalam akta Kontrak Investasi Kolektif (KIK) Reksa Dana FS INDONESIANMONEY MARKET FUND No. 15 tanggal 1 Oktober 2010 yang dibuat di hadapanNy. Poerbaningsih Adi Warsito, SH, Notaris di Jakarta, antara PT First StateInvestments Indonesia sebagai Manajer Investasi dan The Hongkong andShanghai Banking Corporation Limited, Cabang Jakarta sebagai Bank Kustodian.

FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND telah mendapat surat pernyataan efektifdari OJK sesuai dengan Surat Keputusan Ketua OJK No. S-10624/BL/2010 tanggal25 November 2010.

KIK FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND mengalami beberapa kali perubahanyang dituangkan dalam:- Akta No. 56 tanggal 28 Maret 2013,- Akta No. 14 tanggal 3 April 2014,- Akta No. 49 tanggal 22 September 2015,- Akta No. 124 tanggal 24 Maret 2017,- Akta No. 42 tanggal 9 April 2018,

yang dibuat dihadapan Leolin Jayayanti, Sarjana Hukum, Notaris di Jakarta, antaraPT First State Investments Indonesia sebagai Manajer Investasi dan PT Bank HSBCIndonesia sebagai Bank Kustodian.

2.2.2.2.2.2.2.2.2.2. PENAWARAN UMUMPENAWARAN UMUMPENAWARAN UMUMPENAWARAN UMUMPENAWARAN UMUM

PT First State Investments Indonesia sebagai Manajer Investasi akan melakukanPenawaran Umum atas Unit Penyertaan FS INDONESIAN MONEY MARKET FUNDsecara terus menerus sampai dengan jumlah 1.000.000.000 (satu miliar) UnitPenyertaan.

Setiap Unit Penyertaan FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND mempunyai NilaiAktiva Bersih awal sebesar Rp 1.000,- (seribu Rupiah) pada hari pertamapenawaran.

Apabila jumlah Unit Penyertaan tersebut telah habis terjual, Manajer Investasidapat menambah jumlah Unit Penyertaan FS INDONESIAN MONEY MARKET FUNDdengan melakukan perubahan Kontrak Investasi Kolektif sesuai denganketentuan peraturan perundang-undangan yang berlaku.

BAB IIBAB IIBAB IIBAB IIBAB II INFORMASI MENGENAI FS INDONESIAN MONEYINFORMASI MENGENAI FS INDONESIAN MONEYINFORMASI MENGENAI FS INDONESIAN MONEYINFORMASI MENGENAI FS INDONESIAN MONEYINFORMASI MENGENAI FS INDONESIAN MONEYMARKET FUNDMARKET FUNDMARKET FUNDMARKET FUNDMARKET FUND

11

2.3.2.3.2.3.2.3.2.3. PENGELOLA FS INDONESIAN MONEY MARKET FUNDPENGELOLA FS INDONESIAN MONEY MARKET FUNDPENGELOLA FS INDONESIAN MONEY MARKET FUNDPENGELOLA FS INDONESIAN MONEY MARKET FUNDPENGELOLA FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND

PT First State Investments Indonesia sebagai Manajer Investasi didukung olehtenaga profesional yang terdiri dari Komite Investasi dan Tim Pengelola Investasi.

a.a.a.a.a. Komite InvestasiKomite InvestasiKomite InvestasiKomite InvestasiKomite InvestasiKomite Investasi akan mengarahkan dan mengawasi Tim Pengelola Investasidalam menjalankan kebijakan dan strategi investasi sehari-hari sesuai dengantujuan investasi. Anggota Komite Investasi terdiri dari:Ketua Komite : Hazrina Ratna DewiAnggota : Handityo

Hazrina Ratna DewiHazrina Ratna DewiHazrina Ratna DewiHazrina Ratna DewiHazrina Ratna DewiBertanggung jawab dalam pengarahan dan pengawasan investasi yangdilakukan oleh Tim Pengelola Investasi. Hazrina Ratna Dewi telah bekerja diindustri keuangan sejak tahun 1992 dan sebelum bergabung dengan PT FirstState Investments Indonesia menjabat sebagai Direktur di PT MahanusaInvestment Management. Memiliki sertifikat Wakil Manajer Investasi dariBapepam-LK sesuai dengan Keputusan Ketua Bapepam-LK No. KEP-124/PM/IP/WMI/1997 tertanggal 12 September 1997 dengan izin perpanjangan No.Kep-745/PM.211/PJ-WMI/ 2018 tanggal 14 Desember 2018. Memperolehgelar Master of Business Administration dari University of Denver, Colorado,Amerika Serikat pada tahun 1996.

HandityoHandityoHandityoHandityoHandityoMemiliki izin Wakil Manajer Investasi dari otoritas Pasar Modal berdasarkanKeputusan Ketua BAPEPAM dan LK No. KEP-47/BL/WMI/2007 tanggal 5 April2007 yang telah diperpanjang berdasarkan Keputusan Dewan KomisionerOJK No. KEP-476/PM.211/PJ-WMI/2018 tanggal 28 November 2018.Mengawali karir di Standard Chartered Bank pada tahun 1990 sebagai ClientServices Officer, sebelum menjabat sebagai Director of Finance andOperation PT First State Investments Indonesia, yang bersangkutanmenangani bidang kepatuhan dan manajemen risiko. Memperoleh gelar MBAdengan konsentrasi bidang finance dari San Diego State University, SanDiego, Amerika Serikat pada tahun 1999.

b.b.b.b.b. Tim Pengelola InvestasiTim Pengelola InvestasiTim Pengelola InvestasiTim Pengelola InvestasiTim Pengelola InvestasiTim Pengelola Investasi bertugas sebagai pelaksana harian ataskebijaksanaan, strategi, dan eksekusi investasi yang telah diformulasikanbersama dengan Komite Investasi. Anggota Tim Pengelola Investasi terdiridari:- Eli Djurfanto- Laurentia Amica Darmawan- Guntur Prasetyo- Andrew Lazaro- Yudha Gautama

12

Keterangan singkat masing-masing anggota Tim Pengelola Investasi adalahsebagai berikut:

Eli DjurfantoEli DjurfantoEli DjurfantoEli DjurfantoEli DjurfantoSebagai Head of Investments, Eli bertanggung jawab sebagai koordinatordan fasilitator bagi tim Equity dan Fixed Income. Eli telah bekerja di industrikeuangan sejak tahun 1997 dan sebelum bergabung dengan PT First StateInvestments Indonesia telah menduduki berbagai posisi yaitu sebagai Headof Fixed Income di PT Manulife Aset Manajemen Indonesia, Head of PortfolioManagement di PT ABN AMRO Manajemen Investasi dan Head of Product andInvestment Advisory di ABN AMRO Private Clients.Saat ini Eli memiliki sertifikat Wakil Manajer Investasi dari Bapepam-LK sesuaidengan Keputusan Ketua Bapepam-LK No. KEP-79/PM/IP/WMI/1999 tanggal28 Desember 1999 dengan izin perpanjangan No. Kep-283/PM.211/PJ-WMI/2018 tanggal 5 November 2018. Eli Memperoleh gelar Master of Business inFinance dari University of Technology, Sydney di tahun 1998 dan SarjanaEkonomi dari Universitas Katolik Atma Jaya, Jakarta di tahun 1992.

Laurentia Amica DarmawanLaurentia Amica DarmawanLaurentia Amica DarmawanLaurentia Amica DarmawanLaurentia Amica DarmawanSebagai Head of Equity, bertanggung jawab untuk manajemen portofoliodan analisa efek-efek saham, khususnya untuk sektor perbankan, otomotifdan konglomerats. Sebelum bergabung dengan PT First State InvestmentsIndonesia, Amica telah bekerja sebagai analis data keuangan untuk PTReuters Services Indonesia. Memulai karirnya di Investamatic Holdings PteLtd, Singapura, dan telah bekerja di industri keuangan sejak tahun 2002.Memiliki sertifikat Wakil Manajer Investasi dari Bapepam-LK sesuai denganKeputusan Ketua Bapepam-LK No. KEP-07/BL/WMI/2009 tertanggal 19Februari 2009 dengan izin perpanjangan No. Kep-717/PM.211/PJ-WMI/2018tanggal 14 December 2018. Memperoleh gelar Bachellor of Arts, Majoring inEconomics & Statistic dari National University of Singapore pada tahun 2002.

Guntur PrasetyoGuntur PrasetyoGuntur PrasetyoGuntur PrasetyoGuntur PrasetyoSebagai Investment Manager, Guntur bertanggung jawab untuk manajemenportofolio sejak Oktober 2016 dan analisa efek-efek saham, khususnya untuksektor infrastruktur dan telekomunikasi. Guntur telah bergabung denganperusahaan sejak 2008. Sebelum bergabung dengan PT First State Invest-ments Indonesia, Guntur bekerja sebagai money market and foreignexchange dealer untuk PT Bank Artha Graha Internasional Tbk. Memilikisertifikat Wakil Manajer Investasi dari Bapepam-LK sesuai dengan KeputusanKetua Bapepam-LK No. KEP-09/BL/WMI/2009 tertanggal 13 Maret 2009dengan izin perpanjangan No. KEP- 721/PM.211/PJ-WMI/2018 dated 14December 2018.Memperoleh gelar Sarjana Ekonomi (Manajemen Keuangan) dari UniversitasPadjadjaran, Bandung pada tahun 2001.

13

Andrew LazaroAndrew LazaroAndrew LazaroAndrew LazaroAndrew LazaroSebagai Research Analyst, bertanggung jawab atas analisa efek-efek saham,khususnya untuk sektor konsumer. Andrew telah bergabung denganperusahaan sejak 2016. Sebelum bergabung dengan PT First State Invest-ments Indonesia, Andrew telah bekerja sebagai equity trader di PT UBSIndonesia. Memulai karirnya di pasar modal pada Samuel Sekuritas sebagaiinstitutional equity sales. Memperoleh gelar Bachelor of Science di bidangEkonomi dari Santa Clara University pada tahun 2011, dengan spesialisasipada Ekonometrika. Memiliki izin Wakil Manajer Investasi dari otoritas PasarModal berdasarkan Keputusan Dewan Komisaris OJK No. KEP-12/PM.211/WMI/2017 tertanggal 10 Januari 2017.

Yudha GautamaYudha GautamaYudha GautamaYudha GautamaYudha GautamaSebagai Research Analyst, bertanggung jawab atas analisa efek-efek saham,khususnya untuk sektor energi, pertambangan, agroindustry, properti dansaham-saham berkapitalisasi pasar kecil. Yudha telah bergabung denganperusahaan sejak 2019. Sebelum bergabung dengan PT First State Invest-ments Indonesia, Yudha telah bekerja sebagai analis ekuitas di PT DanareksaSekuritas. Memulai karirnya di pasar modal di PT Mandiri Sekuritas sebagaianalis ekuitas sejak 2014. Memperoleh gelar Master of Science in Financedari University of Illinois at Urbana-Champaign pada tahun 2013 danBachelor of Management, dengan spesialisasi Accounting pada tahun 2010.Memiliki izin Wakil Manajer Investasi dari otoritas Pasar Modal berdasarkanKeputusan Dewan Komisaris OJK No. KEP-135/PM.211/WMI/2019 tertanggal5 Juli 2019 dan memegang lisensi agen broker No. KEP-7/PM.212/WPPE/2018tertanggal 18 Januari 2018.

14

3.1.3.1.3.1.3.1.3.1. KETERANGAN SINGKAT TENTANG MANAJER INVESTASIKETERANGAN SINGKAT TENTANG MANAJER INVESTASIKETERANGAN SINGKAT TENTANG MANAJER INVESTASIKETERANGAN SINGKAT TENTANG MANAJER INVESTASIKETERANGAN SINGKAT TENTANG MANAJER INVESTASI

PT First State Investments Indonesia (“FSI Indonesia”) berkedudukan di Jakarta,didirikan dengan Akta Pendirian PT First State Investments Indonesia No. 75tanggal 24 September 2003 yang dibuat dihadapan Ny. Rini Yulianti, SH.,pengganti dari Ny. Poerbaningsih Adi Warsito, SH., notaris di Jakarta yang telahmemperoleh pengesahan dari Menteri Kehakiman dan Hak Asasi Manusia R.I.dengan Keputusannya No. C-24532.HT.01.01.TH.2003 tanggal 15 Oktober 2003dan telah didaftarkan dalam Daftar Perusahaan di Kantor Pendaftaran PerusahaanKodya Jakarta Selatan dibawah No. 037/BH 09.03/I/2004 tanggal 7 Januari 2004serta diumumkan dalam Berita Negara Republik Indonesia No. 7 tanggal 23Januari 2004, Tambahan No. 897.

Anggaran dasar FSI Indonesia mengalami perubahan dalam rangka penyesuaiandengan Undang-undang No. 40 Tahun 2007 tentang Perseroan Terbatassebagaimana dimuat dalam Akta No. 18 tanggal 11 September 2008, dibuatdihadapan Poerbaningsih Adi Warsito, SH., notaris di Jakarta, yang telahmemperoleh persetujuan dari Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia R.I. denganKeputusannya Nomor AHU-78334.AH.01.02 Tahun 2008 tanggal 27 Oktober2008 dan telah didaftarkan dalam Daftar Perseroan Nomor AHU-010186.AH.01.09. Tahun 2008 tanggal 27 Oktober 2008 serta telah diumumkandalam Berita Negara R.I. No. 11 tanggal 6 Februari 2009, Tambahan No. 3664.

Anggaran dasar FSI Indonesia terakhir diubah dalam rangka perubahan data (jualbeli saham) Perseroan, sebagaimana dimuat dalam Akta No.12 tanggal 6September 2017, dibuat dihadapan Hasbullah Abdul Rasyid, SH, MKn. notaris diJakarta yang telah memperoleh pengesahaan dari Menteri Kehakiman dan HakAsasi Manusia R.I. dengan Keputusannya No. AHU-0018973.AH.01.02 tanggal 14September 2017.

FSI Indonesia terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK) danmemperoleh izin usaha dari OJK sebagai Manajer Investasi berdasarkan SuratKeputusan Ketua BAPEPAM tertanggal 24 Desember 2003 No. KEP-12/PM/MI/2003 dan telah beroperasi sejak 2004. FSI Indonesia dijalankan oleh paraprofesional yang memiliki pengalaman luas di industri pengelolaan danaIndonesia serta mendapatkan dukungan aktif dari jaringan grupnya. Sejakmemulai kegiatannya di Februari 2004, saat ini FSI Indonesia telah mengelolalebih dari Rp 4.197 triliun (per Desember 2018) di reksa dana domestik maupunportfolio discretionary.

FSI Indonesia adalah bagian terintegrasi dari kehadiran CBA Group di Indonesia.CBA Group telah melakukan proses penyelarasan diantara ketiga unit bisnisnya diIndonesia dan kepemilikan Pemegang Saham Pengendali FSI Indonesia adalah PTCommonwealth Life.

Struktur kepemilikan FSI Indonesia:· 99.9% PT Commonwealth Life, Indonesia· 0.1% PT Bank Commonwealth, Indonesia

BAB IIIBAB IIIBAB IIIBAB IIIBAB III MANAJER INVESTASIMANAJER INVESTASIMANAJER INVESTASIMANAJER INVESTASIMANAJER INVESTASI

15

Susunan Anggota Direksi dan Dewan Komisaris Manajer Investasi:Susunan Anggota Direksi dan Dewan Komisaris Manajer Investasi:Susunan Anggota Direksi dan Dewan Komisaris Manajer Investasi:Susunan Anggota Direksi dan Dewan Komisaris Manajer Investasi:Susunan Anggota Direksi dan Dewan Komisaris Manajer Investasi:

Susunan anggota Direksi dan Dewan Komisaris FSI Indonesia pada saatProspektus ini diterbitkan adalah sebagai berikut:

DireksiDireksiDireksiDireksiDireksiPresiden Direktur : Hazrina Ratna DewiDirektur : HandityoDirektur : Eli Djurfanto

Dewan KomisarisDewan KomisarisDewan KomisarisDewan KomisarisDewan KomisarisPresiden Komisaris : Michael John MurphyKomisaris Independen : Teuku Radja Sjahnan

3.2.3.2.3.2.3.2.3.2. PENGALAMAN MANAJER INVESTASIPENGALAMAN MANAJER INVESTASIPENGALAMAN MANAJER INVESTASIPENGALAMAN MANAJER INVESTASIPENGALAMAN MANAJER INVESTASI

FSI Indonesia untuk pertama kalinya mulai mengelola dana nasabah sebesar Rp10 miliar pada bulan Februari 2004, dan secara bertahap mulai dikenal danmendapat kepercayaan nasabah untuk jasa manajemen investasi dan penasehatinvestasi, sehingga sampai akhir bulan Desember 2019 telah mengelola danalebih dari Rp 3.640 triliun.

Selama beroperasi secara efektif sejak tahun 2003 FSI Indonesia telahmendapatkan berbagai pernghargaan. Berikut ini adalah daftar penghargaanyang diterima oleh FSI Indonesia dalam 10 tahun terakhir, yaitu:1. Reksa Dana First State IndoEquity Dividend Yield Fund, Best Mutual Fund

2012 - Equity Fund for 5-year performance category, asset IDR 25-100 billiondari The Investor Magazine, tahun 2012.

2. Reksa Dana First State IndoEquity Peka Fund, Best of the Best Award 2012 -Co-Winner of Most Innovative Product - Indonesia dari Asia Asset Manage-ment, tahun 2013.

3. Reksa Dana First State Indonesian Balanced Fund, Best Mutual Fund Awards2014 - Balanced Fund Conservative Type for 3-year performance categorydari The Investor Magazine - Infovesta, tahun 2014.

4. Reksa Dana First State IndoEquity Value Select Fund, Best Perform in EquityMutual Fund Award 2017 dari Harian Warta Ekonomi, tahun 2017.

3.3. PIHAK YANG TERAFILIASI DENGAN MANAJER INVESTASI3.3. PIHAK YANG TERAFILIASI DENGAN MANAJER INVESTASI3.3. PIHAK YANG TERAFILIASI DENGAN MANAJER INVESTASI3.3. PIHAK YANG TERAFILIASI DENGAN MANAJER INVESTASI3.3. PIHAK YANG TERAFILIASI DENGAN MANAJER INVESTASI

Pihak atau perusahaan yang terafiliasi dengan Manajer Investasi adalah PT BankCommonwealth dan PT Commonwealth Life (d/h PT Astra CMG Life).

16

4.1.4.1.4.1.4.1.4.1. KETERANGAN SINGKAT MENGENAI BANK KUSTODIANKETERANGAN SINGKAT MENGENAI BANK KUSTODIANKETERANGAN SINGKAT MENGENAI BANK KUSTODIANKETERANGAN SINGKAT MENGENAI BANK KUSTODIANKETERANGAN SINGKAT MENGENAI BANK KUSTODIAN

PT Bank HSBC Indonesia (dahulu dikenal sebagai PT Bank Ekonomi Raharja) telahberoperasi di Indonesia sejak 1989 yang merupakan bagian dari HSBC Group dantelah memperoleh persetujuan untuk menjalankan kegiatan usaha sebagaiKustodian di bidang Pasar Modal dari Otoritas Jasa Keuangan (“OJK”) No. KEP-02/PM.2/2017 tertanggal 20 Januari 2017.

PT Bank HSBC Indonesia telah menerima pengalihan kedudukan, hak dankewajiban sebagai Bank Kustodian dari The Hongkong and Shanghai BankingCorporation Limited, Cabang Jakarta yang merupakan kantor cabang bank asingyang telah beroperasi sebagai Bank Kustodian sejak tahun 1989 di Indonesia danmerupakan penyedia jasa kustodian dan fund services terdepan di dunia.

4.2.4.2.4.2.4.2.4.2. PENGALAMAN BANK KUSTODIANPENGALAMAN BANK KUSTODIANPENGALAMAN BANK KUSTODIANPENGALAMAN BANK KUSTODIANPENGALAMAN BANK KUSTODIAN

PT Bank HSBC Indonesia sebagai Bank Kustodian menyediakan jasa secaraterpadu untuk para pemodal dalam dan luar negeri melalui tiga komponen bisnisyaitu: Direct Custody and Clearing, Issuer Services dan Fund Services.

Didukung oleh staff-staff yang berdedikasi tinggi, standar pelayanan yang primadan penggunaan sistem yang canggih, PT Bank HSBC Indonesia merupakan salahsatu Bank Kustodian terbesar di Indonesia.

4.3.4.3.4.3.4.3.4.3. PIHAK YANG TERAFILIASI DENGAN BANK KUSTODIANPIHAK YANG TERAFILIASI DENGAN BANK KUSTODIANPIHAK YANG TERAFILIASI DENGAN BANK KUSTODIANPIHAK YANG TERAFILIASI DENGAN BANK KUSTODIANPIHAK YANG TERAFILIASI DENGAN BANK KUSTODIAN

Pihak yang terafiliasi dengan Bank Kustodian di Indonesia adalah PT HSBCSekuritas Indonesia.

BAB IVBAB IVBAB IVBAB IVBAB IV BANK KUSTODIANBANK KUSTODIANBANK KUSTODIANBANK KUSTODIANBANK KUSTODIAN

17

BAB V.BAB V.BAB V.BAB V.BAB V. TUJUAN INVESTASI, KEBIJAKAN INVESTASI DANTUJUAN INVESTASI, KEBIJAKAN INVESTASI DANTUJUAN INVESTASI, KEBIJAKAN INVESTASI DANTUJUAN INVESTASI, KEBIJAKAN INVESTASI DANTUJUAN INVESTASI, KEBIJAKAN INVESTASI DANKEBIJAKAN PEMBAGIAN HASIL INVESTASIKEBIJAKAN PEMBAGIAN HASIL INVESTASIKEBIJAKAN PEMBAGIAN HASIL INVESTASIKEBIJAKAN PEMBAGIAN HASIL INVESTASIKEBIJAKAN PEMBAGIAN HASIL INVESTASI

5.1.5.1.5.1.5.1.5.1. TUJUAN INVESTASITUJUAN INVESTASITUJUAN INVESTASITUJUAN INVESTASITUJUAN INVESTASI

FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND bertujuan untuk mempertahankan nilaikapital, serta likuiditas dengan melakukan investasi pada instrumen pasar uangdalam negeri dan/atau Efek bersifat utang yang mempunyai jatuh tempo kurangdari 1 (satu) tahun yang berkualitas.

5.2.5.2.5.2.5.2.5.2. KEBIJAKAN INVESTASIKEBIJAKAN INVESTASIKEBIJAKAN INVESTASIKEBIJAKAN INVESTASIKEBIJAKAN INVESTASI

FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND akan melakukan investasi dengankomposisi portofolio Efek sebesar 100% (seratus persen) dari Nilai Aktiva Bersih FSINDONESIA MONEY MARKET FUND pada instrumen pasar uang dalam negeri yangmempunyai jatuh tempo kurangdari 1 (satu) tahun dan Efek bersifat utang yangditerbitkan oleh Pemerintah Republik Indonesia dan korporasi yang telah dijualdalam Penawaran Umum dan/atau diperdagangkan di Bursa Efek Indonesia yangmempunyai sisa jatuh tempo kurangdari 1 (satu) tahun; sesuai peraturanperundang-undangan yang berlaku di Indonesia.

Manajer Investasi akan selalu menyesuaikan kebijakan investasi tersebut di atasdengan Peraturan OJK yang berlaku dan kebijakan-kebijakan yang dikeluarkanoleh OJK.

5.3.5.3.5.3.5.3.5.3. PEMBATASAN INVESTASIPEMBATASAN INVESTASIPEMBATASAN INVESTASIPEMBATASAN INVESTASIPEMBATASAN INVESTASI

Sesuai dengan POJK Nomor 23/POJK.04/2016 Tentang Reksa Dana BerbentukKontrak Investasi Kolektif, dalam melaksanakan pengelolaan FS INDONESIANMONEY MARKET FUND, Manajer Investasi dilarang melakukan tindakan yangdapat menyebabkan FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND:(i) membeli Efek yang diperdagangkan di Bursa Efek luar negeri yang

informasinya tidak dapat diakses dari Indonesia melalui media massa ataufasilitas internet yang tersedia;

(ii) membeli Efek yang diperdagangkan di Bursa Efek luar negeri yanginformasinya dapat diakses melalui media massa atau fasilitas internet yangtersedia lebih dari 15% (lima belas persen) dari Nilai Aktiva Bersih FSINDONESIAN MONEY MARKET FUND, kecuali Efek yang diterbitkan olehPemerintah Republik Indonesia, Emiten dan/atau Perusahaan Publikberdasarkan Peraturan Perundang-undangan Pasar Modal di Indonesia;

(iii) membeli Efek yang diterbitkan oleh satu perusahaan berbadan hukumIndonesia atau berbadan hukum asing yang diperdagangkan di Bursa Efekluar negeri lebih dari 5% (lima persen) dari modal disetor perusahaandimaksud atau lebih dari 10% (sepuluh persen) dari Nilai Aktiva Bersih FSINDONESIAN MONEY MARKET FUND pada setiap saat;

(iv) membeli Efek bersifat ekuitas yang diterbitkan oleh perusahaan yang telahmencatatkan Efeknya pada Bursa Efek di Indonesia lebih dari 5% (limapersen) dari modal disetor perusahaan dimaksud;

(v) membeli Efek yang diterbitkan oleh satu Pihak lebih dari 10% (sepuluhpersen) dari Nilai Aktiva Bersih FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND pada

18

setiap saat. Efek dimaksud termasuk surat berharga yang diterbitkan olehbank. Larangan dimaksud tidak berlaku bagi:a. Sertifikat Bank Indonesia;b. Efek yang diterbitkan oleh Pemerintah Republik Indonesia; dan/atauc. Efek yang diterbitkan oleh lembaga keuangan internasional dimana

Pemerintah Republik Indonesia menjadi salah satu anggotanya;(vi) melakukan transaksi lindung nilai atas pembelian Efek yang diperdagangkan

di Bursa Efek luar negeri lebih besar dari nilai Efek yang dibeli;(vii) memiliki Efek Beragun Aset lebih dari 10% (sepuluh persen) dari Nilai Aktiva

Bersih FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND, dengan ketentuan bahwamasing-masing Efek Beragun Aset tidak lebih dari 5% (lima persen) dari NilaiAktiva Bersih FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND;

(viii)memiliki Efek yang tidak ditawarkan melalui Penawaran Umum dan/atautidak dicatatkan pada Bursa Efek di Indonesia, kecuali:a. Efek yang sudah mendapat peringkat dari Perusahaan Pemeringkat Efek;b. Efek pasar uang, yaitu Efek Bersifat Utang dengan jatuh tempo kurang

dari 1 (satu) tahun; danc. Efek yang diterbitkan oleh Pemerintah Indonesia dan/atau lembaga

keuangan internasional dimana Pemerintah Republik Indonesia menjadisalah satu anggotanya;

(ix) memiliki Portofolio Efek berupa Efek yang diterbitkan oleh pihak yangterafiliasi dengan Manajer Investasi lebih dari 20% (dua puluh persen) dariNilai Aktiva Bersih FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND, kecuali hubunganAfiliasi yang terjadi karena kepemilikan atau penyertaan modal pemerintah;

(x) memiliki Efek yang diterbitkan oleh Pemegang Unit Penyertaan dan/atauPihak terafiliasi dari Pemegang Unit Penyertaan berdasarkan komitmen yangtelah disepakati oleh Manajer Investasi dengan Pemegang Unit Penyertaandan/atau pihak terafiliasi dari Pemegang Unit Penyertaan;

(xi) terlibat dalam kegiatan selain dari investasi, investasi kembali, atauperdagangan Efek;

(xii) terlibat dalam penjualan Efek yang belum dimiliki (short sale);(xiii)terlibat dalam pembelian Efek secara margin;(xiv)melakukan penerbitan obligasi atau sekuritas kredit;(xv) terlibat dalam berbagai bentuk pinjaman, kecuali pinjaman jangka pendek

yang berkaitan dengan penyelesaian transaksi dan pinjaman tersebut tidaklebih dari 10% (sepuluh persen) dari nilai portofolio FS INDONESIAN MONEYMARKET FUND pada saat pembelian;

(xvi)membeli Efek yang sedang ditawarkan dalam Penawaran Umum, jika:a. Penjamin Emisi Efek dari Penawaran Umum tersebut merupakan satu

kesatuan badan hukum dengan Manajer Investasi; ataub. Penjamin Emisi Efek dari Penawaran Umum dimaksud merupakan Pihak

terafiliasi dari Manajer Investasi, kecuali hubungan Afiliasi tersebutterjadi karena kepemilikan atau penyertaan modal Pemerintah;

19

(xvii)terlibat dalam transaksi bersama atau kontrak bagi hasil dengan ManajerInvestasi atau Afiliasinya;

(xviii)membeli Efek Beragun Aset yang sedang ditawarkan dalam PenawaranUmum, jika:a. Kontrak Investasi Kolektif Efek Beragun Aset tersebut dan Kontrak

Investasi Kolektif FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND dikelola olehManajer Investasi yang sama;

b. Penawaran Umum tersebut dilakukan oleh Pihak terafiliasi dari ManajerInvestasi, kecuali hubungan Afiliasi tersebut terjadi karena kepemilikanatau penyertaan modal Pemerintah; dan/atau

c. Manajer Investasi FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND terafiliasidengan Kreditur Awal Efek Beragun Aset, kecuali hubungan Afiliasitersebut terjadi karena kepemilikan atau penyertaan modal Pemerintah;dan

(xix)membeli Efek Beragun Aset yang tidak ditawarkan melalui Penawaran Umumdan tidak diperingkat oleh perusahaan Pemeringkat Efek.

Pembatasan investasi tersebut di atas didasarkan pada peraturan yang berlakusaat Prospektus ini dibuat yang mana dapat berubah sewaktu-waktu sesuaiperubahan atau penambahan atas peraturan atau adanya kebijakan yangditetapkan oleh Pemerintah di bidang pasar modal termasuk surat persetujuanOJK berkaitan dengan pengelolaan Reksa Dana Berbentuk Kontrak InvestasiKolektif.

Dalam hal Manajer Investasi bermaksud membeli Efek yang diperdagangkan diBursa Efek luar negeri, pelaksanaan pembelian Efek tersebut baru dapatdilaksanakan setelah tercapainya kesepakatan mengenai tata cara pembelian,penjualan, penyimpanan, pencatatan dan hal-hal lain sehubungan denganpembelian Efek tersebut antara Manajer Investasi dan Bank Kustodian.

5.4. 5.4. 5.4. 5.4. 5.4. KEBIJAKAN PEMBAGIAN HASIL INVESTASIKEBIJAKAN PEMBAGIAN HASIL INVESTASIKEBIJAKAN PEMBAGIAN HASIL INVESTASIKEBIJAKAN PEMBAGIAN HASIL INVESTASIKEBIJAKAN PEMBAGIAN HASIL INVESTASI

Setiap hasil investasi yang diperoleh FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND daridana yang diinvestasikan, jika ada, akan dibukukan ke dalam FS INDONESIANMONEY MARKET FUND sehingga selanjutnya akan meningkatkan Nilai AktivaBersih FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND.

Pemegang Unit Penyertaan yang ingin menikmati hasil investasi, dapat menjualkembali sebagian atau seluruh Unit Penyertaan yang dimilikinya.

20

BAB VIBAB VIBAB VIBAB VIBAB VI METODE PENGHITUNGAN NILAI PASAR WAJAR DARI EFEKMETODE PENGHITUNGAN NILAI PASAR WAJAR DARI EFEKMETODE PENGHITUNGAN NILAI PASAR WAJAR DARI EFEKMETODE PENGHITUNGAN NILAI PASAR WAJAR DARI EFEKMETODE PENGHITUNGAN NILAI PASAR WAJAR DARI EFEKDALAM PORTOFOLIO FS INDONESIAN MONEY MARKET FUNDDALAM PORTOFOLIO FS INDONESIAN MONEY MARKET FUNDDALAM PORTOFOLIO FS INDONESIAN MONEY MARKET FUNDDALAM PORTOFOLIO FS INDONESIAN MONEY MARKET FUNDDALAM PORTOFOLIO FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND

Metode penghitungan nilai pasar wajar Efek dalam portofolio FS INDONESIAN MONEYMARKET FUND yang digunakan oleh Manajer Investasi adalah sesuai dengan PeraturanBAPEPAM dan LK Nomor IV.C.2 dan POJK Nomor 23/POJK.04/2016 Tentang Reksa DanaBerbentuk Kontrak Investasi Kolektif.

Peraturan BAPEPAM dan LK Nomor IV.C.2 dan POJK Nomor 23/POJK.04/2016 TentangReksa Dana Berbentuk Kontrak Investasi Kolektif, memuat antara lain ketentuan sebagaiberikut:

1. Nilai Pasar Wajar dari Efek dalam portofolio Reksa Dana wajib dihitung dandisampaikan oleh Manajer Investasi kepada Bank Kustodian paling lambat pukul17.00 WIB (tujuh belas Waktu Indonesia Barat) setiap Hari Bursa, denganketentuan sebagai berikut:a. Penghitungan Nilai Pasar Wajar dari Efek yang aktif diperdagangkan di Bursa

Efek menggunakan informasi harga perdagangan terakhir atas Efek tersebutdi Bursa Efek;

b. Penghitungan Nilai Pasar Wajar dari:1) Efek yang diperdagangkan di luar Bursa Efek (over the counter);2) Efek yang tidak aktif diperdagangkan di Bursa Efek;3) Efek yang diperdagangkan dalam denominasi mata uang asing;4) Instrumen pasar uang dalam negeri, sebagaimana dimaksud dalam POJK

Tentang Reksa Dana Berbentuk Kontrak Investasi Kolektif;5) Efek lain yang transaksinya wajib dilaporkan kepada Penerima Laporan

Transaksi Efek sebagaimana dimaksud dalam Peraturan Nomor X.M.3tentang Penerima Laporan Transaksi Efek;

6) Efek lain yang berdasarkan Keputusan BAPEPAM dan LK dapat menjadiPortofolio Efek Reksa Dana; dan/atau

7) Efek dari perusahaan yang dinyatakan pailit atau kemungkinan besarakan pailit, atau gagal membayar pokok utang atau bunga dari Efektersebut, menggunakan harga pasar wajar yang ditetapkan oleh LPHEsebagai harga acuan bagi Manajer Investasi.

c. Dalam hal harga perdagangan terakhir Efek di Bursa Efek tidakmencerminkan Nilai Pasar Wajar pada saat itu, penghitungan Nilai PasarWajar dari Efek tersebut menggunakan harga pasar wajar yang ditetapkanoleh LPHE sebagai harga acuan bagi Manajer Investasi.

d. Dalam hal LPHE tidak mengeluarkan harga pasar wajar terhadap Efeksebagaimana dimaksud dalam angka 2 huruf b butir 1) sampai dengan butir6), dan angka 2 huruf c dari Peraturan BAPEPAM dan LK No. IV.C.2 ini, ManajerInvestasi wajib menentukan Nilai Pasar Wajar dari Efek dengan itikad baikdan penuh tanggung jawab berdasarkan metode yang menggunakan asaskonservatif dan diterapkan secara konsisten, dengan mempertimbangkanantara lain:1) harga perdagangan sebelumnya;2) harga perbandingan Efek sejenis; dan/atau3) kondisi fundamental dari penerbit Efek.

21

e. Dalam hal LPHE tidak mengeluarkan harga pasar wajar terhadap Efek dariperusahaan yang dinyatakan pailit atau kemungkinan besar akan pailit, ataugagal membayar pokok utang atau bunga dari Efek tersebut, sebagaimanadimaksud pada angka 2 huruf b butir 7) dari Peraturan BAPEPAM dan LK No.IV.C.2 ini, Manajer Investasi wajib menghitung Nilai Pasar Wajar dari Efekdengan itikad baik dan penuh tanggung jawab berdasarkan metode yangmenggunakan asas konservatif dan diterapkan secara konsisten denganmempertimbangkan:1) harga perdagangan terakhir Efek tersebut;2) kecenderungan harga Efek tersebut;3) tingkat bunga umum sejak perdagangan terakhir (jika berupa Efek

Bersifat Utang);4) informasi material yang diumumkan mengenai Efek tersebut sejak

perdagangan terakhir;5) perkiraan rasio pendapatan harga (price earning ratio), dibandingkan

dengan rasio pendapatan harga untuk Efek sejenis (jika berupa saham);6) tingkat bunga pasar dari Efek sejenis pada saat tahun berjalan dengan

peringkat kredit sejenis (jika berupa Efek Bersifat Utang); dan7) harga pasar terakhir dari Efek yang mendasari (jika berupa derivatif atas

Efek).f. Dalam hal Manajer Investasi menganggap bahwa harga pasar wajar yang

ditetapkan LPHE tidak mencerminkan Nilai Pasar Wajar dari Efek dalamportofolio Reksa Dana yang wajib dibubarkan karena:1) diperintahkan oleh OJK sesuai peraturan perundang-undangan di bidang

Pasar Modal; dan/atau2) total Nilai Aktiva Bersih kurang dari Rp 10.000.000.000,00 (sepuluh

miliar rupiah) selama 120 (seratus dua puluh) Hari Bursa secara berturut-turut.

Manajer Investasi dapat menghitung sendiri Nilai Pasar Wajar dari Efektersebut dengan itikad baik dan penuh tanggung jawab berdasarkan metodeyang menggunakan asas konservatif dan diterapkan secara konsisten.

g. Nilai Pasar Wajar dari Efek dalam portofolio Reksa Dana yangdiperdagangkan dalam denominasi mata uang yang berbeda dengandenominasi mata uang Reksa Dana tersebut, wajib dihitung denganmenggunakan kurs tengah Bank Indonesia.

2. Penghitungan Nilai Aktiva Bersih Reksa Dana, wajib menggunakan Nilai PasarWajar dari Efek yang ditentukan oleh Manajer Investasi.

3. Nilai Aktiva Bersih per saham atau Unit Penyertaan dihitung berdasarkan NilaiAktiva Bersih pada akhir Hari Bursa yang bersangkutan, setelah penyelesaianpembukuan Reksa Dana dilaksanakan, tetapi tanpa memperhitungkanpeningkatan atau penurunan kekayaan Reksa Dana karena permohonanpembelian dan/atau pelunasan yang diterima oleh Bank Kustodian pada hariyang sama.

22

*) LPHE (Lembaga Penilaian Harga Efek) adalah Pihak yang telah memperoleh izinusaha dari OJK untuk melakukan penilaian harga Efek dalam rangka menetapkanharga pasar wajar, sebagaimana dimaksud dalam Peraturan Nomor V.C.3 yangmerupakan Lampiran Keputusan Ketua BAPEPAM dan LK Nomor Kep-183/BL/2009tanggal 30 Juni 2009 tentang Lembaga Penilaian Harga Efek.

Manajer Investasi dan Bank Kustodian akan memenuhi ketentuan dalam PeraturanBAPEPAM dan LK Nomor IV.C.2 tersebut di atas, dengan tetap memperhatikan peraturan,kebijakan dan persetujuan OJK yang mungkin dikeluarkan atau diperoleh kemudiansetelah dibuatnya Prospektus ini.

23

BAB VIIBAB VIIBAB VIIBAB VIIBAB VII PERPAJAKAN PERPAJAKAN PERPAJAKAN PERPAJAKAN PERPAJAKAN

Berdasarkan Peraturan Perpajakan yang berlaku hingga Prospektus ini dibuat,penerapan Pajak Penghasilan (PPh) atas pendapatan Reksa Dana yang berbentukKontrak Investasi Kolektif, adalah sebagai berikut:

* Berdasarkan Peraturan Pemerintah R.I. No. 100 Tahun 2013 (“PP No. 100 Tahun 2013”)besarnya Pajak Penghasilan (PPh) atas bunga dan/atau diskonto dari Obligasi yangditerima Wajib Pajak Reksa Dana yang terdaftar pada OJK adalah sebagai berikut:1) 5% untuk tahun 2014 sampai dengan tahun 2020; dan2) 10% untuk tahun 2021 dan seterusnya.

Informasi perpajakan tersebut di atas dibuat oleh Manajer Investasi berdasarkanpengetahuan dan pengertian dari Manajer Investasi atas peraturan perpajakan yang adasampai dengan Prospektus ini dibuat. Apabila di kemudian hari terdapat perubahanatau perbedaan interpretasi atas peraturan perpajakan yang berlaku, maka ManajerInvestasi akan menyesuaikan informasi perpajakan di atas.

Bagi pemodal asing disarankan untuk berkonsultasi dengan penasihat perpajakanmengenai perlakuan pajak investasi sebelum membeli Unit Penyertaan FS INDONESIANMONEY MARKET FUND.

Dalam hal terdapat pajak yang harus dibayar oleh pemodal sesuai peraturan perundang-undangan di bidang perpajakan yang berlaku, pemberitahuan kepada pemodal tentang

UraianUraianUraianUraianUraian

a. Pembagian uang tunai(dividen)

b. Bunga Obligasi

c. Capital gain/Diskonto Obligasi

d. Bunga Deposito dan DiskontoSertifikat Bank Indonesia

e. Capital Gain Saham di Bursa

f. Commercial Paper dan SuratUtang lainnya

Perlakuan PPhPerlakuan PPhPerlakuan PPhPerlakuan PPhPerlakuan PPh

PPh tarif umum

PPh Final*

PPh Final*

PPh Final (20%)

PPh Final (0,1%)

PPh tarif umum

Dasar HukumDasar HukumDasar HukumDasar HukumDasar Hukum

Pasal 4 (1) huruf g dan Pasal23 UU PPh

Pasal 4 (2) dan Pasal 17 (7) UUPPh dan Pasal I angka 1 dan 2PP No. 100 Tahun 2013

Pasal 4 (2) dan Pasal 17 (7) UUPPh dan Pasal I angka 1 dan 2PP No. 100 Tahun 2013

Pasal 4 (2) huruf a UU PPh,Pasal 2 PP Nomor 131 tahun2000 dan Pasal 3 KeputusanMenteri Keuangan R.I. Nomor51/KMK.04/2001

Pasal 4 (2) huruf c UU PPh danPasal 1 (1) PP Nomor 41 Tahun1994 jo. Pasal 1 PP Nomor 14Tahun 1997

Pasal 4 (1) UU PPh

24

pajak yang harus dibayar tersebut akan dilakukan dengan mengirimkan surat tercatatkepada pemodal segera setelah Manajer Investasi mengetahui adanya pajak tersebutyang harus dibayar oleh pemodal.

25

BAB VIIIBAB VIIIBAB VIIIBAB VIIIBAB VIII MANFAAT INVESTASI DAN FAKTOR-FAKTOR RISIKOMANFAAT INVESTASI DAN FAKTOR-FAKTOR RISIKOMANFAAT INVESTASI DAN FAKTOR-FAKTOR RISIKOMANFAAT INVESTASI DAN FAKTOR-FAKTOR RISIKOMANFAAT INVESTASI DAN FAKTOR-FAKTOR RISIKOYANG UTAMAYANG UTAMAYANG UTAMAYANG UTAMAYANG UTAMA

8.1.8.1.8.1.8.1.8.1. Pemegang Unit Penyertaan FS INDONESIAN MONEY MARKET FUNDPemegang Unit Penyertaan FS INDONESIAN MONEY MARKET FUNDPemegang Unit Penyertaan FS INDONESIAN MONEY MARKET FUNDPemegang Unit Penyertaan FS INDONESIAN MONEY MARKET FUNDPemegang Unit Penyertaan FS INDONESIAN MONEY MARKET FUNDdapat memperoleh manfaat investasi sebagai berikut:dapat memperoleh manfaat investasi sebagai berikut:dapat memperoleh manfaat investasi sebagai berikut:dapat memperoleh manfaat investasi sebagai berikut:dapat memperoleh manfaat investasi sebagai berikut:

PENGELOLAAN SECARA PROFESIONALPENGELOLAAN SECARA PROFESIONALPENGELOLAAN SECARA PROFESIONALPENGELOLAAN SECARA PROFESIONALPENGELOLAAN SECARA PROFESIONAL

FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND dikelola oleh PT First State InvestmentsIndonesia yang bertindak sebagai manajer investasi yang terdaftar danberpengalaman sehingga pengelolaan investasi Reksa Dana secara sistematis danprofesional dalam hal mikro dan makro ekonomi, pemilihan kelas aset, instrumen,mitra kerja, penentuan jangka waktu penempatan, tujuan investasi, diversifikasiinvestasi serta administrasinya.

DIVERSIFIKASI INVESTASIDIVERSIFIKASI INVESTASIDIVERSIFIKASI INVESTASIDIVERSIFIKASI INVESTASIDIVERSIFIKASI INVESTASI

Investor menempatkan dananya di FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND yangmerupakan kumpulan dana dari banyak investor sehingga akan mendapatkanmanfaat diversifikasi yang optimal. Diversifikasi investasi FS INDONESIAN MONEYMARKET FUND adalah penyebaran investasi dengan tujuan untuk mengurangirisiko investasi dan menggunakan kesempatan untuk memperoleh hasil investasiyang menguntungkan.

LIKUIDITASLIKUIDITASLIKUIDITASLIKUIDITASLIKUIDITAS

Likuiditas FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND terjamin karena setiappemegang Unit Penyertaan FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND dapatmencairkan kembali investasinya setiap saat. Hak pencairan yang ditawarkan inimemberikan keleluasaan bagi pemegang Unit Penyertaan untuk mengaturkebutuhan keuangannya, atau untuk menghentikan investasinya di FS INDONE-SIAN MONEY MARKET FUND

KEMUDAHAN INVESTASIKEMUDAHAN INVESTASIKEMUDAHAN INVESTASIKEMUDAHAN INVESTASIKEMUDAHAN INVESTASI

FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND menawarkan banyak kemudahan, karenainvestor diberikan pilihan investasi dengan strategi yang beragam, sertaditunjang oleh berbagai layanan pengelolaan investasi yang profesional.Layanan-layanan tersebut antara lain pemberian informasi tentang portofolioinvestor, kemudahan transaksi baik secara langsung maupun melalui saranatelekomunikasi, sistem administrasi yang teratur, analisa portofolio FS INDONE-SIAN MONEY MARKET FUND dan analisa emiten.

FLEKSIBILITAS INVESTASIFLEKSIBILITAS INVESTASIFLEKSIBILITAS INVESTASIFLEKSIBILITAS INVESTASIFLEKSIBILITAS INVESTASI

Pemegang Unit Penyertaan diberikan keleluasaan untuk menanamkan uangnyake dalam suatu portofolio, dan kemudian keluar dari portofolio tersebut untukmenginvestasikan uangnya dalam portofolio yang lain, yang dipandang lebihsesuai dengan tujuan dan sasaran investasinya. Keleluasaan ini tidak dapatdiperoleh dalam investasi langsung di Pasar Modal, karena Pemegang UnitPenyertaan harus menjual portofolionya terlebih dahulu, untuk kemudianmelakukan investasi dalam portofolio yang diinginkan. Proses tersebut mungkintidak bisa dijalankan dengan cepat, terutama dalam kondisi Pasar Modal yangtidak likuid.

26

TRANSPARANSITRANSPARANSITRANSPARANSITRANSPARANSITRANSPARANSI

FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND ditawarkan melalui Penawaran Umum(public offering) sehingga harus sesuai dengan peraturan yang ditetapkan olehOJK sebagai badan pengawas di pasar modal dan semua produknya di Indonesia.FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND memberikan informasi yang transparankepada publik mengenai komposisi aset dan instrumen portofolio investasi, risikoyang dihadapi, biaya-biaya yang timbul. Selain itu, untuk proses pembukuandilakukan oleh pihak independen selain Manajer Investasi, yaitu Bank Kustodiandan wajib untuk diperiksa oleh Akuntan Publik yang terdaftar di OJK.

8.2.8.2.8.2.8.2.8.2. FAKTOR-FAKTOR RISIKO YANG UTAMAFAKTOR-FAKTOR RISIKO YANG UTAMAFAKTOR-FAKTOR RISIKO YANG UTAMAFAKTOR-FAKTOR RISIKO YANG UTAMAFAKTOR-FAKTOR RISIKO YANG UTAMA

RISIKO BERKURANGNYA NILAI AKTIVA BERSIH SETIAP UNITRISIKO BERKURANGNYA NILAI AKTIVA BERSIH SETIAP UNITRISIKO BERKURANGNYA NILAI AKTIVA BERSIH SETIAP UNITRISIKO BERKURANGNYA NILAI AKTIVA BERSIH SETIAP UNITRISIKO BERKURANGNYA NILAI AKTIVA BERSIH SETIAP UNITPENYERTAANPENYERTAANPENYERTAANPENYERTAANPENYERTAAN

Nilai Unit Penyertaan FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND dapat berfluktuasiakibat kenaikan atau penurunan Nilai Aktiva Bersih. Penurunan NAB ini dapatdisebabkan oleh: perubahan harga efek dalam portofolio, biaya – biaya yangdikenakan setiap kali investor melakukan pembelian dan penjualan kembali, sertadalam hal terjadinya wanprestasi oleh pihak-pihak terkait.

RISIKO PEMBUBARAN DAN LIKUIDASIRISIKO PEMBUBARAN DAN LIKUIDASIRISIKO PEMBUBARAN DAN LIKUIDASIRISIKO PEMBUBARAN DAN LIKUIDASIRISIKO PEMBUBARAN DAN LIKUIDASI

Dalam hal (i) diperintahkan oleh OJK; dan (ii) Nilai Aktiva Bersih FS INDONESIANMONEY MARKET FUND menjadi kurang dari Rp 10.000.000.000,- (sepuluh miliarRupiah) selama 120 (seratus dua puluh) Hari Bursa berturut-turut, maka sesuaidengan ketentuan Pasal 45 huruf c dan d POJK Tentang Reksa Dana BerbentukKIK serta Pasal 24.1 butir (ii) dan (iii) dari Kontrak Investasi Kolektif FS INDONE-SIAN MONEY MARKET FUND, Manajer Investasi akan melakukan pembubaran danlikuidasi, sehingga hal ini akan mempengaruhi proteksi dan hasil investasi FSINDONESIAN MONEY MARKET FUND.

RISIKO PERUBAHAN KONDISI EKONOMI DAN POLITIKRISIKO PERUBAHAN KONDISI EKONOMI DAN POLITIKRISIKO PERUBAHAN KONDISI EKONOMI DAN POLITIKRISIKO PERUBAHAN KONDISI EKONOMI DAN POLITIKRISIKO PERUBAHAN KONDISI EKONOMI DAN POLITIK

Perubahan kondisi ekonomi di luar negeri sangat mempengaruhi kondisiperekonomian di Indonesia karena Indonesia menganut sistem perekonomianterbuka. Demikian pula halnya dengan perubahan kondisi dan stabilitas politikdalam negeri. Selain itu, perubahan kondisi ekonomi dan politik di Indonesia jugamempengaruhi kinerja perusahaan-perusahaan, baik yang tercatat pada bursaefek maupun perusahaan yang menerbitkan instrumen pasar uang, yang padaakhirnya mempengaruhi nilai saham maupun efek bersifat utang yangditerbitkan perusahaan tersebut.

RISIKO LIKUIDITASRISIKO LIKUIDITASRISIKO LIKUIDITASRISIKO LIKUIDITASRISIKO LIKUIDITAS

Risiko ini dapat terjadi apabila terdapat Penjualan Kembali secara serentak olehpara Pemegang Unit Penyertaan (redemption rush) dan Manajer Investasimengalami kesulitan untuk menjual portofolio dalam jumlah besar dengansegera.

27

Setelah memberitahukan secara tertulis kepada OJK, dengan tembusan kepadaBank Kustodian, Manajer Investasi dapat menolak pembelian kembali (pelunasan)atau menginstruksikan Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh ManajerInvestasi (jika ada) untuk melakukan penolakan pembelian kembali (pelunasan)apabila terjadi hal-hal sebagai berikut:1. Bursa Efek dimana sebagian besar Portofolio Efek FS INDONESIAN MONEY

MARKET FUND diperdagangkan ditutup.2. Perdagangan Efek atas sebagian besar Portofolio FS INDONESIAN MONEY

MARKET FUND di Bursa Efek dihentikan.3. Keadaan Kahar sebagaimana dimaksudkan dalam Pasal 5 huruf k Undang-

Undang Nomor 8 Tahun 1995 tentang Pasar Modal beserta peraturanpelaksanaannya.

RISIKO PERUBAHAN PERATURAN DAN PERPAJAKANRISIKO PERUBAHAN PERATURAN DAN PERPAJAKANRISIKO PERUBAHAN PERATURAN DAN PERPAJAKANRISIKO PERUBAHAN PERATURAN DAN PERPAJAKANRISIKO PERUBAHAN PERATURAN DAN PERPAJAKAN

Penerapan peraturan perundang-undangan atau hukum yang berlaku yang tidakkondusif terhadap pengelolaan FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND,khususnya termasuk namun tidak terbatas pada peraturan perpajakan mengenaipembukuan FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND dalam mata uang Rupiah danperubahan peraturan perundang-undangan atau hukum termasuk namun tidakterbatas pada penerapan pajak pada surat berharga yang terjadi setelahpenerbitan Reksa Dana dapat mengakibatkan tingkat pengembalian yang tidakoptimal.

28

FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND adalah Reksa Dana berbentuk Kontrak InvestasiKolektif, sehingga setiap Pemegang Unit Penyertaan mempunyai hak sesuai denganketentuan-ketentuan yang terdapat dalam Kontrak Investasi Kolektif. Adapun hakPemegang Unit Penyertaan adalah sebagai berikut:

9.1.9.1.9.1.9.1.9.1. Memperoleh Pembagian Hasil Investasi SESUAI DENGAN KEBIJKANMemperoleh Pembagian Hasil Investasi SESUAI DENGAN KEBIJKANMemperoleh Pembagian Hasil Investasi SESUAI DENGAN KEBIJKANMemperoleh Pembagian Hasil Investasi SESUAI DENGAN KEBIJKANMemperoleh Pembagian Hasil Investasi SESUAI DENGAN KEBIJKANPEMBAGIAN HASIL INVESTASIPEMBAGIAN HASIL INVESTASIPEMBAGIAN HASIL INVESTASIPEMBAGIAN HASIL INVESTASIPEMBAGIAN HASIL INVESTASI

FS INDONESIAN MULTISTRATEGY FUND akan membagikan hasil bersih investasikepada pemegang Unit Penyertaan, secara proporsional, sesuai dengan KebijakanPembagian Hasil Investasi yang ditetapkan.

9.2.9.2.9.2.9.2.9.2. Memperoleh Bukti Kepemilikan Unit Penyertaan DAN LAPORANMemperoleh Bukti Kepemilikan Unit Penyertaan DAN LAPORANMemperoleh Bukti Kepemilikan Unit Penyertaan DAN LAPORANMemperoleh Bukti Kepemilikan Unit Penyertaan DAN LAPORANMemperoleh Bukti Kepemilikan Unit Penyertaan DAN LAPORANBULANANBULANANBULANANBULANANBULANAN

Bukti penyertaan dalam FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND adalah SuratKonfirmasi Transaksi Unit Penyertaan. Atas setiap transaksi yang dilakukan(Pembelian, Pengalihan dan Penjualan Kembali), pemegang Unit Penyertaan akanmenerima Surat Konfirmasi Transaksi Unit Penyertaan selambat-lambatnya 7(tujuh) Hari Bursa setelah:(i) Aplikasi pembelian Unit Penyertaan FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND

dari Pemegang Unit Penyertaan telah lengkap dan diterima dengan baik olehManajer Investasi atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk olehManajer Investasi (jika ada) dan pembayaran untuk pembelian tersebutditerima dengan baik oleh Bank Kustodian (in complete application and ingood fund) sesuai ketentuan pemrosesan pembelian Unit Penyertaan yangditetapkan dalam Prospektus ini;

(ii) Aplikasi penjualan kembali Unit Penyertaan FS INDONESIAN MONEY MARKETFUND dari Pemegang Unit Penyertaan telah lengkap dan diterima denganbaik (in complete application) oleh Manajer Investasi atau Agen Penjual EfekReksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada) sesuai ketentuanpemrosesan penjualan kembali Unit Penyertaan yang ditetapkan dalamProspektus ini; dan

(iii) Aplikasi pengalihan investasi dalam FS INDONESIAN MONEY MARKET FUNDdari Pemegang Unit Penyertaan telah lengkap dan diterima dengan baik (incomplete application) oleh Manajer Investasi atau Agen Penjual Efek ReksaDana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada) sesuai ketentuanpemrosesan pengalihan investasi yang ditetapkan dalam Prospektus ini.

Surat Konfirmasi Transaksi Unit Penyertaan akan menyatakan antara lain jumlahUnit Penyertaan yang dibeli dan dijual kembali, investasi yang dialihkan dandimiliki serta Nilai Aktiva Bersih setiap Unit Penyertaan pada saat Unit Penyertaantersebut dibeli dan dijual kembali serta investasi dialihkan.

Selain Surat Konfirmasi Transaksi Unit Penyertaan, Pemegang Unit Penyertaanberhak memperoleh Laporan Bulanan yang akan dikirimkan oleh Bank Kustodiandalam bentuk dokumen fisik atau dalam bentuk dokumen elektronik.

Surat Konfirmasi Transaksi Unit Penyertaan dan Laporan Bulanan akan menjadibukti kepemilikan Unit Penyertaan FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND.

BAB IXBAB IXBAB IXBAB IXBAB IX HAK-HAK PEMEGANG UNIT PENYERTAANHAK-HAK PEMEGANG UNIT PENYERTAANHAK-HAK PEMEGANG UNIT PENYERTAANHAK-HAK PEMEGANG UNIT PENYERTAANHAK-HAK PEMEGANG UNIT PENYERTAAN

29

Dalam hal terdapat perbedaan jumlah Unit Penyertaan antara Surat KonfirmasiTransaksi Unit Penyertaan dan Laporan Bulanan, maka bukti kepemilikan UnitPenyertaan yang berlaku adalah bukti kepemilikan Unit Penyertaan yang terakhirditerbitkan.

9.3.9.3.9.3.9.3.9.3. Menjual Kembali Sebagian atau Seluruh Unit PenyertaanMenjual Kembali Sebagian atau Seluruh Unit PenyertaanMenjual Kembali Sebagian atau Seluruh Unit PenyertaanMenjual Kembali Sebagian atau Seluruh Unit PenyertaanMenjual Kembali Sebagian atau Seluruh Unit Penyertaan

Pemegang Unit Penyertaan FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND mempunyaihak untuk menjual kembali sebagian atau seluruh Unit Penyertaannya kepadaManajer Investasi, dengan memperhatikan ketentuan Bab XIV.

9.4.9.4.9.4.9.4.9.4. Memperoleh Informasi Mengenai Nilai Aktiva Bersih Harian PerMemperoleh Informasi Mengenai Nilai Aktiva Bersih Harian PerMemperoleh Informasi Mengenai Nilai Aktiva Bersih Harian PerMemperoleh Informasi Mengenai Nilai Aktiva Bersih Harian PerMemperoleh Informasi Mengenai Nilai Aktiva Bersih Harian PerUnit PenyertaanUnit PenyertaanUnit PenyertaanUnit PenyertaanUnit Penyertaan

Setiap Pemegang Unit Penyertaan mempunyai hak untuk mendapatkan informasimengenai Nilai Aktiva Bersih per Unit Penyertaan Harian FS INDONESIAN MONEYMARKET FUND melalui media cetak atau dengan menghubungi Agen Penjual EfekReksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada).

9.5.9.5.9.5.9.5.9.5. Memperoleh Bagian Atas Hasil Likuidasi Secara ProporsionalMemperoleh Bagian Atas Hasil Likuidasi Secara ProporsionalMemperoleh Bagian Atas Hasil Likuidasi Secara ProporsionalMemperoleh Bagian Atas Hasil Likuidasi Secara ProporsionalMemperoleh Bagian Atas Hasil Likuidasi Secara ProporsionalDengan Kepemilikan Unit Penyertaan Dalam Hal FS INDONESIANDengan Kepemilikan Unit Penyertaan Dalam Hal FS INDONESIANDengan Kepemilikan Unit Penyertaan Dalam Hal FS INDONESIANDengan Kepemilikan Unit Penyertaan Dalam Hal FS INDONESIANDengan Kepemilikan Unit Penyertaan Dalam Hal FS INDONESIANMONEY MARKET FUND dibubarkan DAN DILIKUIDASI.MONEY MARKET FUND dibubarkan DAN DILIKUIDASI.MONEY MARKET FUND dibubarkan DAN DILIKUIDASI.MONEY MARKET FUND dibubarkan DAN DILIKUIDASI.MONEY MARKET FUND dibubarkan DAN DILIKUIDASI.

Dalam hal FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND dibubarkan, maka hasillikuidasi yang telah dikurangi dengan kewajiban-kewajiban yang harus dipenuhi,harus dibagi secara proporsional menurut komposisi jumlah Unit Penyertaanyang dimiliki oleh Pemegang Unit Penyertaan.

9.6.9.6.9.6.9.6.9.6. MENGALIHKAN SEBAGIAN ATAU SELURUH UNIT PENYERTAANMENGALIHKAN SEBAGIAN ATAU SELURUH UNIT PENYERTAANMENGALIHKAN SEBAGIAN ATAU SELURUH UNIT PENYERTAANMENGALIHKAN SEBAGIAN ATAU SELURUH UNIT PENYERTAANMENGALIHKAN SEBAGIAN ATAU SELURUH UNIT PENYERTAAN

Hak untuk menjual kembali sebagian atau seluruh Unit Penyertaan FS INDONE-SIAN MONEY MARKET FUND ke Reksa Dana lain yang memiliki fasilitas pengalihanUnit Penyertaan yang dikelola oleh Manajer — Investasi (terkecuali Reksa Danaberdenominasi USD).

9.7.9.7.9.7.9.7.9.7. MEMPEROLEH LAPORAN KEUANGAN SECARA PERIODIKMEMPEROLEH LAPORAN KEUANGAN SECARA PERIODIKMEMPEROLEH LAPORAN KEUANGAN SECARA PERIODIKMEMPEROLEH LAPORAN KEUANGAN SECARA PERIODIKMEMPEROLEH LAPORAN KEUANGAN SECARA PERIODIK

Setiap Pemegang Unit Penyertaan berhak memperoleh laporan keuangantahunan yang akan dimuat dalam pembaharuan Prospektus.

30

Dalam pengelolaan FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND terdapat biaya-biaya yangharus dikeluarkan oleh FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND, Manajer Investasimaupun Pemegang Unit Penyertaan. Perincian biaya-biaya dan alokasinya adalahsebagai berikut:

10.1.10.1.10.1.10.1.10.1. BIAYA YANG MENJADI BEBAN FS INDONESIAN MONEY MARKETBIAYA YANG MENJADI BEBAN FS INDONESIAN MONEY MARKETBIAYA YANG MENJADI BEBAN FS INDONESIAN MONEY MARKETBIAYA YANG MENJADI BEBAN FS INDONESIAN MONEY MARKETBIAYA YANG MENJADI BEBAN FS INDONESIAN MONEY MARKETFUNDFUNDFUNDFUNDFUND1. Imbalan jasa Manajer Investasi adalah sebesar maksimum 1,00% (satu

persen) per tahun, dihitung secara harian dari Nilai Aktiva Bersih FSINDONESIAN MONEY MARKET FUND berdasarkan 365 (tiga ratus enam puluhlima) Hari Kalender per tahun atau 366 (tiga ratus enam puluh enam) HariKalender per tahun untuk tahun kabisat dan dibayarkan setiap bulan;

2. Imbalan jasa Bank Kustodian adalah sebesar maksimum 0,20% (nol koma duapuluh persen) per tahun, dihitung secara harian dari Nilai Aktiva Bersih FSINDONESIAN MONEY MARKET FUND berdasarkan 365 (tiga ratus enam puluhlima) Hari Kalender per tahun atau 366 (tiga ratus enam puluh enam) hari pertahun untuk tahun kabisat dan dibayarkan setiap bulan;

3. Biaya transaksi Efek dan registrasi Efek;4. Biaya penerbitan dan distribusi pembaharuan Prospektus, termasuk laporan

keuangan tahunan yang disertai dengan laporan Akuntan yang terdaftar diOJK dengan pendapat yang lazim, kepada Pemegang Unit Penyertaan setelahFS INDONESIAN MONEY MARKET FUND dinyatakan efektif oleh OJK;

5. Biaya pemasangan berita/pemberitahuan di surat kabar mengenai rencanaperubahan Kontrak Investasi Kolektif dan/atau prospektus (jika ada) danperubahan Kontrak Investasi Kolektif setelah FS INDONESIAN MONEY MARKETFUND dinyatakan efektif oleh OJK;

6. Biaya percetakan dan distribusi surat konfirmasi tertulis kepemilikan UnitPenyertaan ke Pemegang Unit Penyertaan setelahFS INDONESIAN MONEY MARKET FUND dinyatakan efektif oleh OJK;

7. Biaya pencetakan dan distribusi Laporan Bulanan setelah FS INDONESIANMONEY MARKET FUND dinyatakan efektif oleh OJK;

8. Biaya-biaya atas jasa auditor yang memeriksa laporan keuangan tahunan FSINDONESIAN MONEY MARKET FUND;

9. Biaya-biaya dan pengeluaran berkenaan dengan penggunaan sistempengelolaan investasi terpadu sebagaimana ditetapkan oleh penyedia sistempengelolaan investasi terpadu dari waktu ke waktu;

10. Biaya asuransi (jika ada); dan11. Pengeluaran pajak yang berkenaan dengan pembayaran imbalan jasa dan

biaya-biaya di atas.Biaya-biaya di atas akan mengurangi total Nilai Aktiva Bersih FS INDONESIANMONEY MARKET FUND.

10.2.10.2.10.2.10.2.10.2. BIAYA YANG MENJADI BEBAN MANAJER INVESTASIBIAYA YANG MENJADI BEBAN MANAJER INVESTASIBIAYA YANG MENJADI BEBAN MANAJER INVESTASIBIAYA YANG MENJADI BEBAN MANAJER INVESTASIBIAYA YANG MENJADI BEBAN MANAJER INVESTASI1. Biaya persiapan pembentukan FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND yaitu

biaya pembuatan Kontrak Investasi Kolektif, pencetakan dan distribusi

BAB XBAB XBAB XBAB XBAB X ALOKASI BIAYA DAN IMBALAN JASAALOKASI BIAYA DAN IMBALAN JASAALOKASI BIAYA DAN IMBALAN JASAALOKASI BIAYA DAN IMBALAN JASAALOKASI BIAYA DAN IMBALAN JASA

31

Prospektus Awal dan penerbitan dokumen-dokumen yang diperlukantermasuk imbalan jasa Akuntan, Konsultan Hukum dan Notaris;

2. Biaya administrasi pengelolaan portofolio FS INDONESIAN MONEY MARKETFUND yaitu biaya telepon, faksimili, fotokopi dan transportasi;

3. Biaya pemasaran termasuk biaya pencetakan brosur, biaya promosi dan iklandari FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND;

4. Biaya penerbitan dan distribusi Formulir Pembukaan Rekening FS INDONE-SIAN MONEY MARKET FUND, Formulir Profil Calon Pemegang UnitPenyertaan, Formulir Pemesanan Pembelian Unit Penyertaan (jika ada),Formulir Penjualan Kembali Unit Penyertaan (jika ada) dan FomulirPengalihan Investasi (jika ada); dan

5. Imbalan jasa Konsultan Hukum, Akuntan, Notaris dan beban lainnya kepadapihak ketiga (jika ada) berkenaan dengan pembubaran dan likuidasi ataskekayaannya.

Biaya di atas ditanggung oleh Manajer Investasi dan tidak akan mengurangi totalNilai Aktiva Bersih FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND.

10.3.10.3.10.3.10.3.10.3. BIAYA YANG MENJADI BEBAN PEMEGANG UNIT PENYERTAANBIAYA YANG MENJADI BEBAN PEMEGANG UNIT PENYERTAANBIAYA YANG MENJADI BEBAN PEMEGANG UNIT PENYERTAANBIAYA YANG MENJADI BEBAN PEMEGANG UNIT PENYERTAANBIAYA YANG MENJADI BEBAN PEMEGANG UNIT PENYERTAAN1. Semua biaya bank termasuk biaya pemindahbukuan atau biaya transfer

sehubungan dengan Pembelian Unit Penyertaan, pengembalian sisa uangpembelian Unit Penyertaan yang ditolak, hasil pencairan seluruh UnitPenyertaan dalam hal kepemilikan Unit Penyertaan dibawah saldo minimumdan pembayaran hasil Penjualan Kembali Unit Penyertaan ke rekeningPemegang Unit Penyertaan (jika ada);

2. Pajak-pajak yang berkenaan dengan Pemegang Unit Penyertaan dan biaya-biaya di atas (jika ada).Pemegang Unit Penyertaan tidak dikenakan biaya pembelian, biayapenjualan kembali dan biaya pengalihan Unit Penyertaan.

10.4.10.4.10.4.10.4.10.4. Biaya Konsultan Hukum, biaya Notaris dan/atau biaya Akuntan menjadi bebanManajer Investasi, Bank Kustodian dan/atau FS INDONESIAN MONEY MARKETFUND sesuai dengan pihak yang memperoleh manfaat atau yang melakukankesalahan sehingga diperlukan jasa profesi dimaksud.

32

JENISJENISJENISJENISJENIS

Dibebankan kepada FS INDONESIANMONEY MARKET FUND:

a. Imbalan Jasa Manajer Investasi

b. Imbalan Jasa Bank Kustodian

c. Biaya-biaya yang dikenakan olehpenyedia jasa sistem pengelolaaninvestasi terpadu untukpendaftaran dan penggunaansistem terkait serta sistem dan/atau instrumen penunjang lainnyayang diwajibkan oleh peraturanperundang-undangan dan/ataukebijakan OJK (jika ada).

Dibebankan kepada Pemegang UnitPenyertaan

a. Biaya pembelian Unit Penyertaan(subscription fee)

b. Biaya Penjualan Kembali UnitPenyertaan (redemption fee)

c. Biaya Pengalihan Investasi

d. Semua biaya bank

e. Pajak-pajak yang berkenaandengan Pemegang UnitPenyertaan dan biaya-biaya diatas

%%%%%

Maks. 1,00 %

Maks. 0,20 %

Tidak Ada

Tidak Ada

Tidak Ada

Jika ada

Jika ada

KETERANGANKETERANGANKETERANGANKETERANGANKETERANGAN

per tahun dihitung secara hariandari Nilai Aktiva Bersih FSINDONESIAN MONEY MARKETFUND yang berdasarkan 365 hariper tahun atau 366 (tiga ratusenam puluh enam) hari per tahununtuk tahun kabisat dandibayarkan setiap bulan.

Biaya–biaya di atas belum termasuk pengenaan pajak sesuai peraturan perundang-undangan yang berlaku di bidang perpajakan.

10.510.510.510.510.5 ALOKASI BIAYAALOKASI BIAYAALOKASI BIAYAALOKASI BIAYAALOKASI BIAYA

33

11.111.111.111.111.1 HAL-HAL YANG MENYEBABKAN FS INDONESIAN MONEY MARKETHAL-HAL YANG MENYEBABKAN FS INDONESIAN MONEY MARKETHAL-HAL YANG MENYEBABKAN FS INDONESIAN MONEY MARKETHAL-HAL YANG MENYEBABKAN FS INDONESIAN MONEY MARKETHAL-HAL YANG MENYEBABKAN FS INDONESIAN MONEY MARKETFUND WAJIB DIBUBARKANFUND WAJIB DIBUBARKANFUND WAJIB DIBUBARKANFUND WAJIB DIBUBARKANFUND WAJIB DIBUBARKAN

FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND wajib dibubarkan, apabila terjadi salahsatu dari hal-hal sebagai berikut:a. jika dalam jangka waktu 120 (seratus dua puluh) Hari Bursa, FS INDONESIAN

MONEY MARKET FUND yang Pernyataan Pendaftarannya telah menjadi efektifmemiliki dana kelolaan kurang dari Rp 10.000.000.000,- (sepuluh miliarRupiah);

b. diperintahkan oleh OJK sesuai dengan peraturan perundang-undangan dibidang Pasar Modal;

c. total Nilai Aktiva Bersih FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND kurang dariRp 10.000.000.000,- (sepuluh miliar Rupiah) selama 120 (seratus dua puluh)Hari Bursa berturut-turut; atau

d. Manajer Investasi dan Bank Kustodian telah sepakat untuk membubarkan FSINDONESIAN MONEY MARKET FUND.

11.2.11.2.11.2.11.2.11.2. PROSES PEMBUBARAN DAN LIKUIDASI FS INDONESIAN MONEYPROSES PEMBUBARAN DAN LIKUIDASI FS INDONESIAN MONEYPROSES PEMBUBARAN DAN LIKUIDASI FS INDONESIAN MONEYPROSES PEMBUBARAN DAN LIKUIDASI FS INDONESIAN MONEYPROSES PEMBUBARAN DAN LIKUIDASI FS INDONESIAN MONEYMARKET FUNDMARKET FUNDMARKET FUNDMARKET FUNDMARKET FUND

Dalam hal FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND wajib dibubarkan karenakondisi sebagaimana dimaksud dalam butir 11.1 huruf a di atas, maka ManajerInvestasi wajib:i) menyampaikan laporan kondisi tersebut kepada OJK dan mengumumkan

rencana pembubaran FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND kepada paraPemegang Unit Penyertaan paling sedikit dalam 1 (satu) surat kabar harianberbahasa Indonesia yang berperedaran nasional, paling lambat 2 (dua) HariBursa sejak berakhirnya jangka waktu sebagaimana dimaksud pada butir11.1 huruf a di atas;

ii) menginstruksikan kepada Bank Kustodian paling lambat 2 (dua) Hari Bursasejak berakhirnya jangka waktu sebagaimana dimaksud pada butir 11.1 hurufa di atas kepada Bank Kustodian untuk membayarkan dana hasil likuidasiyang menjadi hak Pemegang Unit Penyertaan dengan ketentuan bahwaperhitungannya dilakukan secara proporsional dari Nilai Aktiva Bersih padasaat pembubaran namun tidak boleh lebih kecil dari Nilai Aktiva Bersih awal(harga par) dan dana tersebut diterima Pemegang Unit Penyertaan palinglambat 7 (tujuh) Hari Bursa sejak berakhirnya jangka waktu sebagaimanadimaksud pada butir 11.1 huruf a di atas; dan

iii) membubarkan FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND dalam jangka waktupaling lambat 10 (sepuluh) Hari Bursa sejak berakhirnya jangka waktusebagaimana dimaksud pada butir 11.1 huruf a di atas, dan menyampaikanlaporan pembubaran FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND kepada OJKpaling lambat 10 (sepuluh) Hari Bursa sejak FS INDONESIAN MONEY MARKETFUND dibubarkan, disertai dengan:1. akta pembubaran FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND dari Notaris

yang terdaftar di OJK; dan

BAB XIBAB XIBAB XIBAB XIBAB XI PEMBUBARAN DAN LIKUIDASIPEMBUBARAN DAN LIKUIDASIPEMBUBARAN DAN LIKUIDASIPEMBUBARAN DAN LIKUIDASIPEMBUBARAN DAN LIKUIDASI

34

2. laporan keuangan pembubaran FS INDONESIAN MONEY MARKET FUNDyang di audit oleh Akuntan yang terdaftar di OJK, jikaFS INDONESIAN MONEY MARKET FUND telah memiliki dana kelolaan.

Dalam hal FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND wajib dibubarkan karenakondisi sebagaimana dimaksud dalam butir 11.1 huruf b di atas, maka ManajerInvestasi wajib:i) mengumumkan rencana pembubaran FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND

paling sedikit dalam 1 (satu) surat kabar harian berbahasa Indonesia yangberperedaran nasional paling lambat 2 (dua) Hari Bursa sejak diperintahkanOJK dan pada hari yang sama memberitahukan secara tertulis kepada BankKustodian untuk menghentikan perhitungan Nilai Aktiva Bersih FS INDONE-SIAN MONEY MARKET FUND;

ii) menginstruksikan kepada Bank Kustodian paling lambat 2 (dua) Hari Bursasejak diperintahkan OJK, untuk membayarkan dana hasil likuidasi yangmenjadi hak pemegang Unit Penyertaan dengan ketentuan bahwaperhitungannya dilakukan secara proporsional dari Nilai Aktiva Bersih padasaat pembubaran dan dana tersebut diterima pemegang Unit Penyertaanpaling lambat 7 (tujuh) Hari Bursa sejak likuidasi selesai dilakukan; dan

iii) menyampaikan laporan pembubaran FS INDONESIAN MONEY MARKET FUNDkepada OJK paling lambat 60 (enam puluh) Hari Bursa sejak diperintahkanpembubaran FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND oleh OJK dengandokumen sebagai berikut:1. pendapat dari Konsultan Hukum yang terdaftar di OJK;2. laporan keuangan pembubaran FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND

yang di audit oleh Akuntan yang terdaftar di OJK; dan3. akta pembubaran FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND dari Notaris

yang terdaftar di OJK.

Dalam hal FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND wajib dibubarkan karenakondisi sebagaimana dimaksud dalam butir 11.1 huruf c di atas, maka ManajerInvestasi wajib:i) menyampaikan laporan kondisi tersebut kepada OJK dengan dilengkapi

kondisi keuangan terakhir FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND danmengumumkan kepada para Pemegang Unit Penyertaan rencanapembubaran FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND paling sedikit dalam 1(satu) surat kabar harian berbahasa Indonesia yang berperedaran nasional,dalam jangka waktu paling lambat 2 (dua) Hari Bursa sejak berakhirnyajangka waktu sebagaimana dimaksud pada butir 11.1 huruf c di atas sertapada hari yang sama memberitahukan secara tertulis kepada Bank Kustodianuntuk menghentikan perhitungan Nilai Aktiva Bersih FS INDONESIAN MONEYMARKET FUND;

ii) menginstruksikan kepada Bank Kustodian paling lambat 2 (dua) Hari Bursasejak berakhirnya jangka waktu sebagaimana dimaksud dalam butir 11.1huruf c di atas untuk membayarkan dana hasil likuidasi yang menjadi hakPemegang Unit Penyertaan dengan ketentuan bahwa perhitungannyadilakukan secara proporsional dari Nilai Aktiva Bersih pada saat likuidasi

35

selesai dilakukan dan dana tersebut diterima Pemegang Unit Penyertaanpaling lambat 7 (tujuh) Hari Bursa sejak likuidasi selesai dilakukan; dan

iii) menyampaikan laporan pembubaran FS INDONESIAN MONEY MARKET FUNDkepada OJK paling lambat 60 (enam puluh) Hari Bursa sejak berakhirnyajangka waktu sebagaimana dimaksud pada butir 11.1 huruf c di atas dengandokumen sebagai berikut:1. pendapat dari Konsultan Hukum yang terdaftar di OJK;2. laporan keuangan pembubaran FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND

yang di audit oleh Akuntan yang terdaftar di OJK;3. akta pembubaran FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND dari Notaris

yang terdaftar di OJK.

Dalam hal FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND wajib dibubarkan karenakondisi sebagaimana dimaksud dalam butir 11.1 huruf d di atas, maka ManajerInvestasi wajib:i) menyampaikan rencana pembubaran kepada OJK dalam jangka waktu paling

lambat 2 (dua) Hari Bursa sejak terjadinya kesepakatan pembubaran FSINDONESIAN MONEY MARKET FUND oleh Manajer Investasi dan BankKustodian dengan melampirkan:a) kesepakatan pembubaran dan likuidasi FS INDONESIAN MONEY MARKET

FUND antara Manajer Investasi dan Bank Kustodian disertai alasanpembubaran; dan

b) kondisi keuangan terakhir;dan pada hari yang sama mengumumkan rencana pembubaran kepada paraPemegang Unit Penyertaan paling sedikit dalam 1 (satu) surat kabar harianberbahasa Indonesia yang berperedaran nasional serta memberitahukansecara tertulis kepada Bank Kustodian untuk menghentikan perhitungan NilaiAktiva Bersih FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND;

ii) menginstruksikan kepada Bank Kustodian paling lambat 2 (dua) Hari Bursasejak terjadinya kesepakatan pembubaran Reksa Dana, untuk membayarkandana hasil likuidasi yang menjadi hak Pemegang Unit Penyertaan denganketentuan bahwa perhitungannya dilakukan secara proporsional dari NilaiAktiva Bersih pada saat likuidasi selesai dilakukan dan dana tersebut diterimaPemegang Unit Penyertaan paling lambat 7 (tujuh) Hari Bursa sejak likuidasiselesai dilakukan; dan

iii) menyampaikan laporan pembubaran FS INDONESIAN MONEY MARKET FUNDkepada OJK paling lambat 60 (enam puluh) Hari Bursa sejak disepakatinyapembubaran FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND dengan dokumensebagai berikut:1. pendapat dari Konsultan Hukum yang terdaftar di OJK;2. laporan keuangan pembubaran FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND

yang di audit oleh Akuntan yang terdaftar di OJK;3. akta pembubaran FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND dari Notaris

yang terdaftar di OJK.

36

11.3.11.3.11.3.11.3.11.3. Manajer Investasi wajib memastikan bahwa hasil dari likuidasi FS INDONESIANMONEY MARKET FUND harus dibagi secara proporsional menurut komposisijumlah Unit Penyertaan yang dimiliki oleh masing-masing Pemegang UnitPenyertaan.

11.4.11.4.11.4.11.4.11.4. Setelah dilakukannya pengumuman rencana pembubaran, likuidasi danpembagian hasil likuidasi FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND, makaPemegang Unit Penyertaan tidak dapat melakukan penjualan kembali(pelunasan).

11.5.11.5.11.5.11.5.11.5. Dalam hal masih terdapat dana hasil likuidasi yang belum di ambil olehPemegang Unit Penyertaan dan/atau terdapat dana yang tersisa setelah tanggalpembagian hasil likuidasi kepada Pemegang Unit Penyertaan yang ditetapkanoleh Manajer Investasi, maka:a. Jika Bank Kustodian telah memberitahukan mengenai pengambilan dana

tersebut pemegang Unit Penyertaan sebanyak 3 (tiga) kali dalam tenggangwaktu masing-masing 2 (dua) minggu serta telah mengumumkannya dalamsurat kabar harian yang berperedaran nasional, maka dana tersebut wajibdisimpan dalam rekening giro di Bank Kustodian untuk kepentinganPemegang Unit Penyertaan dalam jangka waktu 30 (tiga puluh) tahun;

b. Setiap biaya yang timbul atas penyimpanan dana tersebut akan dibebankankepada rekening giro tersebut; dan

c. Apabila dalam jangka waktu 30 (tiga puluh) tahun tidak diambil olehPemegang Unit Penyertaan, maka dana tersebut wajib diserahkan oleh BankKustodian kepada Pemerintah Indonesia untuk keperluan pengembanganindustri Pasar Modal.

11.6.11.6.11.6.11.6.11.6. Dalam hal Manajer Investasi tidak lagi memiliki izin usaha atau Bank Kustodiantidak lagi memiliki surat persetujuan, OJK berwenang:a. Menunjuk Manajer Investasi lain untuk melakukan pengelolaan atau Bank

Kustodian lain untuk mengadministrasikanFS INDONESIAN MONEY MARKET FUND;

b. Menunjuk salah 1 (satu) pihak yang masih memiliki izin usaha atau suratpersetujuan untuk melakukan pembubaran FS INDONESIAN MONEY MARKETFUND, jika tidak terdapat Manajer Investasi atau Bank Kustodian pengganti.

Dalam hal pihak yang ditunjuk untuk melakukan pembubaran FS INDONESIANMONEY MARKET FUND sebagaimana dimaksud pada butir 11.6 huruf b adalahBank Kustodian, Bank Kustodian dapat menunjuk pihak lain untuk melakukanlikuidasi FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND dengan pemberitahuan kepadaOJK.

Manajer Investasi atau Bank Kustodian yang ditunjuk untuk melakukanpembubaran FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND sebagaimana dimaksudpada butir 11.6 huruf b wajib menyampaikan laporan penyelesaian pembubaran

37

kepada OJK paling paling lambat 60 (enam puluh) Hari Bursa sejak ditunjuk untukmembubarkan FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND yang disertai dengan:a. pendapat dari Konsultan Hukum yang terdaftar di OJK;b. laporan keuangan pembubaran FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND yang

diaudit oleh Akuntan yang terdaftar di OJK; sertac. akta pembubaran FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND dari Notaris yang

terdaftar di OJK.

11.7.11.7.11.7.11.7.11.7. Dalam hal FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND dibubarkan dan dilikuidasi,maka beban biaya pembubaran dan likuidasiFS INDONESIAN MONEY MARKET FUND termasuk biaya Konsultan Hukum,Akuntan dan Notaris serta biaya lain kepada pihak ketiga menjadi beban ManajerInvestasi.

Dalam hal Bank Kustodian atau pihak lain yang ditunjuk oleh Bank Kustodianmelakukan pembubaran dan likuidasi FS INDONESIAN MONEY MARKET FUNDsebagaimana dimaksud dalam butir 11.6. di atas, maka biaya pembubaran danlikuidasi, termasuk biaya Konsultan Hukum, Akuntan, dan Notaris serta biaya lainkepada pihak ketiga dapat dibebankan kepada FS INDONESIAN MONEY MARKETFUND.

11.8.11.8.11.8.11.8.11.8. Manajer Investasi wajib melakukan penunjukkan auditor untuk melaksanakanaudit likuidasi sebagai salah satu syarat untuk melengkapi laporan yang wajibdiserahkan kepada OJK yaitu pendapat dari Akuntan. Dimana pembagian hasillikuidasi (jika ada) dilakukan setelah selesainya pelaksanaan audit likuidasi yangditandai dengan diterbitkannya laporan hasil audit likuidasi.

38

BAB XIIBAB XIIBAB XIIBAB XIIBAB XII PENDAPAT AKUNTAN TENTANG LAPORAN KEUANGANPENDAPAT AKUNTAN TENTANG LAPORAN KEUANGANPENDAPAT AKUNTAN TENTANG LAPORAN KEUANGANPENDAPAT AKUNTAN TENTANG LAPORAN KEUANGANPENDAPAT AKUNTAN TENTANG LAPORAN KEUANGAN

lihat halaman selanjutnya

39

40 41

42 43

44 45

46 47

48 49

50 51

52 53

54 55

56 57

58 59

60 61

62 63

64 65

66 67

68 69

70 71

72 73

74 75

76 77

78 79

80 81

13.1.13.1.13.1.13.1.13.1. PEMBELIAN UNIT PENYERTAANPEMBELIAN UNIT PENYERTAANPEMBELIAN UNIT PENYERTAANPEMBELIAN UNIT PENYERTAANPEMBELIAN UNIT PENYERTAAN

Sebelum melakukan pembelian Unit Penyertaan FS INDONESIAN MONEY MARKETFUND, calon Pemegang Unit Penyertaan wajib membaca dan mengerti isiProspektus FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND beserta ketentuan-ketentuanyang ada di dalamnya.

Formulir Pembukaan Rekening FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND, FormulirProfil Calon Pemegang Unit Penyertaan dan Formulir Pemesanan Pembelian UnitPenyertaan dapat diperoleh dari Manajer Investasi atau Agen Penjual Efek ReksaDana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi atau Agen Penjual Efek Reksa Danayang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada).

13.2.13.2.13.2.13.2.13.2. PROSEDUR PEMBELIAN UNIT PENYERTAANPROSEDUR PEMBELIAN UNIT PENYERTAANPROSEDUR PEMBELIAN UNIT PENYERTAANPROSEDUR PEMBELIAN UNIT PENYERTAANPROSEDUR PEMBELIAN UNIT PENYERTAAN

Para calon Pemegang Unit Penyertaan yang ingin membeli Unit Penyertaan FSINDONESIAN MONEY MARKET FUND harus terlebih dahulu mengisi secaralengkap dan menanda- tangani Formulir Profil Calon Pemegang Unit Penyertaan,melengkapinya dengan bukti identitas diri (seperti: Kartu Tanda Penduduk untukperorangan lokal atau Paspor untuk perorangan asing, fotokopi Anggaran Dasar,NPWP serta Kartu Tanda Penduduk atau Paspor pejabat yang berwenang untukbadan hukum) dan dokumen-dokumen pendukung lainnya yang diperlukandalam rangka penerapan Program APU dan PPT Di Sektor Jasa Keuangan. FormulirPembukaan Rekening dan Formulir Profil Calon Pemegang Unit Penyertaan diisisecara lengkap dan di tanda-tangani oleh calon Pemegang Unit Penyertaansebelum melakukan pembelian Unit Penyertaan FS INDONESIAN MONEY MARKETFUND yang pertama kali.

Manajer Investasi wajib melaksanakan dan memastikan Agen Penjual Efek ReksaDana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada) melaksanakan Program APUdan PPT di Sektor Jasa Keuangan dalam penerimaan Pemegang Unit Penyertaanmelalui pembukaan rekening dengan sistem elektronik dan peraturan mengenaiinformasi dan transaksi elektronik.

Pembelian Unit Penyertaan FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND dilakukan olehcalon Pemegang Unit Penyertaan dengan mengisi Formulir PemesananPembelian Unit Penyertaan FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND danmelengkapinya dengan bukti pembayaran.

Formulir Pemesanan Pembelian Unit Penyertaan FS INDONESIAN MONEY MARKETFUND beserta bukti pembayaran dan fotokopi bukti identitas diri tersebut harusdisampaikan kepada Manajer Investasi baik secara langsung maupun melaluiAgen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada).

Dalam hal Manajer Investasi atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjukoleh Manajer Investasi (jika ada) di bawah koordinasi Manajer Investasimenyediakan sistem elektronik, Pemegang Unit Penyertaan dapat menggunakanaplikasi pemesanan pembelian Unit Penyertaan berbentuk formulir elektronikyang disertai dengan bukti pembayaran dengan menggunakan sistem elektroniktersebut.

Manajer Investasi bertanggung jawab atas penyelenggaraan Formulir PemesananPembelian Unit Penyertaan dengan sistem elektronik (jika ada).

BAB XIIIBAB XIIIBAB XIIIBAB XIIIBAB XIII PERSYARATAN DAN TATA CARA PEMBELIAN UNITPERSYARATAN DAN TATA CARA PEMBELIAN UNITPERSYARATAN DAN TATA CARA PEMBELIAN UNITPERSYARATAN DAN TATA CARA PEMBELIAN UNITPERSYARATAN DAN TATA CARA PEMBELIAN UNITPENYERTAANPENYERTAANPENYERTAANPENYERTAANPENYERTAAN

82

Dalam hal terdapat keyakinan adanya pelanggaran Program APU dan PPT diSektor Jasa Keuangan, Manajer Investasi atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yangditunjuk Manajer Investasi (jika ada) wajib menolak pesanan pembelian UnitPenyertaan dari calon Pemegang Unit Penyertaan.

Pembelian Unit Penyertaan oleh calon Pemegang Unit Penyertaan tersebut harusdilakukan sesuai dengan syarat dan ketentuan yang tercantum dalam KontrakInvestasi Kolektif FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND, Prospektus dan dalamFormulir Pemesanan Pembelian Unit Penyertaan FS INDONESIAN MONEY MARKETFUND.

Pembelian Unit Penyertaan oleh calon Pemegang Unit Penyertaan yang dilakukanmenyimpang dari ketentuan-ketentuan dan persyaratan tersebut di atas akanditolak dan tidak diproses.

13.3.13.3.13.3.13.3.13.3. BATAS MINIMUM PEMBELIAN AWAL DAN SELANJUTNYA UNITBATAS MINIMUM PEMBELIAN AWAL DAN SELANJUTNYA UNITBATAS MINIMUM PEMBELIAN AWAL DAN SELANJUTNYA UNITBATAS MINIMUM PEMBELIAN AWAL DAN SELANJUTNYA UNITBATAS MINIMUM PEMBELIAN AWAL DAN SELANJUTNYA UNITPENYERTAANPENYERTAANPENYERTAANPENYERTAANPENYERTAAN

Minimum Pembelian awal dan selanjutnya Unit Penyertaan FS INDONESIANMONEY MARKET FUND oleh masing-masing Pemegang Unit Penyertaan adalahsebesar Rp 1.000.000,- (satu juta rupiah).

Apabila Pembelian Unit Penyertaan tersebut dilakukan melalui Agen Penjual EfekReksa Dana yang telah ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada) maka denganpemberitahuan sebelumnya kepada Manajer Investasi, Agen Penjual Efek ReksaDana dapat menetapkan jumlah minimum Pembelian awal dan selanjutnya UnitPenyertaan lebih rendah dari ketentuan minimum Pembelian di atas denganketentuan minimum Pembelian Unit Penyertaan tidak akan lebih rendah dari Rp100.000,- (seratus ribu rupiah), atau jumlah minimum Pembelian awal danselanjutnya Unit Penyertaan lebih tinggi dari ketentuan minimum Pembelian diatas.

13.4.13.4.13.4.13.4.13.4. HARGA PEMBELIAN UNIT PENYERTAANHARGA PEMBELIAN UNIT PENYERTAANHARGA PEMBELIAN UNIT PENYERTAANHARGA PEMBELIAN UNIT PENYERTAANHARGA PEMBELIAN UNIT PENYERTAAN

Setiap Unit Penyertaan FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND ditawarkandengan harga sama dengan Nilai Aktiva Bersih awal yaitu sebesar Rp 1.000,-(seribu Rupiah) pada hari pertama penawaran, selanjutnya harga pembeliansetiap Unit Penyertaan ditetapkan berdasarkan Nilai Aktiva Bersih FS INDONESIANMONEY MARKET FUND yang ditetapkan pada akhir Hari Bursa yang bersangkutan.

13.5.13.5.13.5.13.5.13.5. PEMROSESAN PEMBELIAN UNIT PENYERTAANPEMROSESAN PEMBELIAN UNIT PENYERTAANPEMROSESAN PEMBELIAN UNIT PENYERTAANPEMROSESAN PEMBELIAN UNIT PENYERTAANPEMROSESAN PEMBELIAN UNIT PENYERTAAN

Formulir pemesanan pembelian Unit Penyertaan beserta bukti pembayaran yangditerima secara lengkap dan disetujui oleh Manajer Investasi atau Agen PenjualEfek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada) sampai denganpukul 13.00 (tiga belas) Waktu Indonesia Barat dan pembayaran untuk pembeliantersebut diterima dengan baik (in good fund) oleh Bank Kustodian pada HariBursa yang sama, akan diproses oleh Bank Kustodian berdasarkan Nilai AktivaBersih FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND pada akhir Hari Bursa pembelianyang sama.

83

Formulir pemesanan pembelian Unit Penyertaan beserta bukti pembayaran yangditerima secara lengkap dan disetujui oleh Manajer Investasi atau Agen PenjualEfek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada) setelah pukul13.00 (tiga belas) Waktu Indonesia Barat dan pembayaran untuk pembeliantersebut diterima dengan baik (in good fund) oleh Bank Kustodian paling lambatpada Hari Bursa berikutnya, akan diproses oleh Bank Kustodian berdasarkan NilaiAktiva Bersih per Unit Penyertaan FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND padaakhir Hari Bursa berikutnya.

Berkaitan dengan hal tersebut, Manajer Investasi wajib mengirimkan instruksitransaksi pembelian Unit Penyertaan tersebut kepada Bank Kustodian melaluisistem pengelolaan investasi terpadu sesuai dengan batas waktu yang telahditetapkan oleh penyedia sistem pengelolaan investasi terpadu.

13.6.13.6.13.6.13.6.13.6. SYARAT-SYARAT PEMBAYARANSYARAT-SYARAT PEMBAYARANSYARAT-SYARAT PEMBAYARANSYARAT-SYARAT PEMBAYARANSYARAT-SYARAT PEMBAYARAN

Pembayaran Pembelian Unit Penyertaan dilakukan dengan Pemindahbukuan atautransfer dalam mata uang Rupiah yang ditujukan ke rekening FS INDONESIANMONEY MARKET FUND yang ada di Bank Kustodian di bawah ini:

Bank : PT Bank HSBC IndonesiaAtas nama : Reksa Dana FS INDONESIAN MONEY MARKET FUNDRekening No. : 001-879881-069

Apabila diperlukan, untuk mempermudah proses Pembelian Unit Penyertaan FSINDONESIAN MONEY MARKET FUND, maka atas permintaan Manajer Investasi,Bank Kustodian dapat membuka rekening atas nama FS INDONESIAN MONEYMARKET FUND pada bank lain.

Rekening tersebut sepenuhnya menjadi tanggung jawab dari dan dikendalikanoleh Bank Kustodian, sesuai perintah Manajer Investasi dengan memperhatikanketentuan peraturan perundang-undangan yang berlaku.

Semua biaya bank termasuk biaya pemindahbukuan atau transfer sehubungandengan pembayaran Pembelian Unit Penyertaan (jika ada), menjadi tanggungjawab Pemegang Unit Penyertaan.

13.7.13.7.13.7.13.7.13.7. PERSETUJUAN PERMOHONAN PEMBELIAN UNIT PENYERTAAN,PERSETUJUAN PERMOHONAN PEMBELIAN UNIT PENYERTAAN,PERSETUJUAN PERMOHONAN PEMBELIAN UNIT PENYERTAAN,PERSETUJUAN PERMOHONAN PEMBELIAN UNIT PENYERTAAN,PERSETUJUAN PERMOHONAN PEMBELIAN UNIT PENYERTAAN,SURAT KONFIRMASI TRANSAKSI UNIT PENYERTAAN, DAN LAPORANSURAT KONFIRMASI TRANSAKSI UNIT PENYERTAAN, DAN LAPORANSURAT KONFIRMASI TRANSAKSI UNIT PENYERTAAN, DAN LAPORANSURAT KONFIRMASI TRANSAKSI UNIT PENYERTAAN, DAN LAPORANSURAT KONFIRMASI TRANSAKSI UNIT PENYERTAAN, DAN LAPORANBULANANBULANANBULANANBULANANBULANAN

Manajer Investasi atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh ManajerInvestasi (jika ada) atau Bank Kustodian berhak menerima atau menolakpemesanan Pembelian Unit Penyertaan secara keseluruhan atau sebagian. Bagipemesanan Pembelian Unit Penyertaan yang ditolak seluruhnya atau sebagian,keseluruhan atau sisa uang pemesanan akan segera dikembalikan oleh ManajerInvestasi (tanpa bunga) dengan pemindahbukuan atau transfer ke rekening yangditunjuk pemesan Unit Penyertaan.

Manajer Investasi atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh ManajerInvestasi (jika ada) wajib mengirimkan surat atau bukti konfirmasi atas perintahPembelian Unit Penyertaan dari Pemegang Unit Penyertaan dalam waktu paling

84

lambat 1 (satu) Hari Kerja setelah diterimanya perintah tersebut denganketentuan Formulir Pemesanan Pembelian Unit Penyertaan dari pemegang UnitPenyertaan telah lengkap dan diterima dengan baik oleh Manajer Investasi atauAgen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk Manajer Investasi (jika ada) danseluruh pembayaran telah diterima oleh Bank Kustodian (in good funds and incomplete application).

Bank Kustodian akan menerbitkan Surat Konfirmasi Transaksi Unit Penyertaanyang menyatakan antara lain jumlah Unit Penyertaan yang dibeli dan dimilikiserta Nilai Aktiva Bersih setiap Unit Penyertaan pada saat Unit Penyertaan dibeliyang akan disampaikan paling lambat 7 (tujuh) Hari Bursa setelah FormulirPemesanan Pembelian Unit Penyertaan FS INDONESIAN MONEY MARKET FUNDdari pemegang Unit Penyertaan telah lengkap dan diterima dengan baik olehManajer Investasi atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh ManajerInvestasi (jika ada) dan pembayaran diterima dengan baik oleh Bank Kustodian (ingood funds and in complete application).

Selain Surat Konfirmasi Transaksi Unit Penyertaan di atas, Pemegang UnitPenyertaan akan menerima Laporan Bulanan.

Surat Konfirmasi Transaksi Unit Penyertaan dan Laporan Bulanan merupakanbukti kepemilikan Unit Penyertaan FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND.Manajer Investasi tidak akan menerbitkan sertifikat sebagai bukti kepemilikanUnit Penyertaan FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND.

85

14.1.14.1.14.1.14.1.14.1. PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAANPENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAANPENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAANPENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAANPENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAAN

Pemegang Unit Penyertaan dapat menjual kembali sebagian atau seluruh UnitPenyertaan FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND yang dimilikinya dan ManajerInvestasi wajib melakukan Pembelian Kembali Unit Penyertaan tersebut padasetiap Hari Bursa.

14.2.14.2.14.2.14.2.14.2. PROSEDUR PENJUALAN KEMBALI (PELUNASAN) UNIT PENYERTAANPROSEDUR PENJUALAN KEMBALI (PELUNASAN) UNIT PENYERTAANPROSEDUR PENJUALAN KEMBALI (PELUNASAN) UNIT PENYERTAANPROSEDUR PENJUALAN KEMBALI (PELUNASAN) UNIT PENYERTAANPROSEDUR PENJUALAN KEMBALI (PELUNASAN) UNIT PENYERTAAN

Penjualan kembali oleh pemegang Unit Penyertaan dilakukan dengan mengisidan menyampaikan formulir penjualan kembali Unit Penyertaan FS INDONESIANMONEY MARKET FUND yang ditujukan kepada Manajer Investasi yang dapatdisampaikan secara langsung atau melalui Agen Penjual Efek Reksa Dana yangditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada).

Penjualan kembali oleh pemegang Unit Penyertaan tersebut harus dilakukansesuai dengan ketentuan-ketentuan serta persyaratan-persyaratan yangtercantum dalam prospektus dan dalam formulir penjualan kembali UnitPenyertaan.

Permohonan pembelian kembali oleh pemegang Unit Penyertaan yang dilakukanmenyimpang dari ketentuan-ketentuan dan persyaratan-persyaratan tersebut diatas akan ditolak dan tidak diproses.

Dokumen atau Formulir Penjualan Kembali Unit Penyertaan dapat berupadokumen fisik maupun dokumen elektronik dengan memperhatikan ketentuanperaturan perundang-undangan yang berlaku mengenai informasi dan transaksielektronik. Untuk mempermudah proses permohonan penjualan kembali UnitPenyertaan, Manajer Investasi dapat memproses permohonan penjualan kembaliUnit Penyertaan yang dikirim oleh Pemegang Unit Penyertaanmelaluipadawebsite Manajer Investasi dan/atau website Agen Penjual Efek Reksa Dana.

14.3.14.3.14.3.14.3.14.3. BATAS MINIMUM PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAAN DANBATAS MINIMUM PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAAN DANBATAS MINIMUM PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAAN DANBATAS MINIMUM PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAAN DANBATAS MINIMUM PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAAN DANKETENTUAN SALDO MINIMUM KEPEMILIKAN UNIT PENYERTAANKETENTUAN SALDO MINIMUM KEPEMILIKAN UNIT PENYERTAANKETENTUAN SALDO MINIMUM KEPEMILIKAN UNIT PENYERTAANKETENTUAN SALDO MINIMUM KEPEMILIKAN UNIT PENYERTAANKETENTUAN SALDO MINIMUM KEPEMILIKAN UNIT PENYERTAAN

Batas minimum Penjualan Kembali Unit Penyertaan adalah 1.000 (seribu) UnitPenyertaan setiap transaksi untuk masing-masing Pemegang Unit Penyertaan.Apabila setelah Penjualan Kembali Unit Penyertaan kepemilikan Unit PenyertaanFS INDONESIAN MONEY MARKET FUND yang tersisa kurang dari 1.000 (seribu)Unit Penyertaan, maka Manajer Investasi tanpa memerlukan persetujuan dariPemegang Unit Penyertaan berhak untuk menutup rekening Pemegang UnitPenyertaan, mencairkan seluruh Unit Penyertaan yang tersisa milik PemegangUnit Penyertaan tersebut berdasarkan Nilai Aktiva Bersih per Unit Penyertaanpada akhir Hari Bursa ditutupnya rekening tersebut, dan mengembalikan danahasil pencairan tersebut kepada Pemegang Unit Penyertaan denganpemindahbukuan atau transfer dalam mata uang Rupiah ke rekening PemegangUnit Penyertaan. Semua biaya bank termasuk biaya pemindahbukuan/transferyang timbul akibat pencairan seluruh Unit Penyertaan yang tersisa milikPemegang Unit Penyertaan dalam hal kepemilikan Unit Penyertaan dibawah saldominimum (jika ada) menjadi beban Pemegang Unit Penyertaan.

BAB XIVBAB XIVBAB XIVBAB XIVBAB XIV PERSYARATAN DAN TATA CARA PENJUALAN KEMBALIPERSYARATAN DAN TATA CARA PENJUALAN KEMBALIPERSYARATAN DAN TATA CARA PENJUALAN KEMBALIPERSYARATAN DAN TATA CARA PENJUALAN KEMBALIPERSYARATAN DAN TATA CARA PENJUALAN KEMBALI(PELUNASAN) UNIT PENYERTAAN(PELUNASAN) UNIT PENYERTAAN(PELUNASAN) UNIT PENYERTAAN(PELUNASAN) UNIT PENYERTAAN(PELUNASAN) UNIT PENYERTAAN

86

14.4.14.4.14.4.14.4.14.4. BATAS MAKSIMUM PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAANBATAS MAKSIMUM PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAANBATAS MAKSIMUM PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAANBATAS MAKSIMUM PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAANBATAS MAKSIMUM PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAAN

Manajer Investasi berhak membatasi jumlah Penjualan Kembali Unit PenyertaanFS INDONESIAN MONEY MARKET FUND dalam 1 (satu) Hari Bursa sampai dengan20% (dua puluh persen) dari Nilai Aktiva Bersih FS INDONESIAN MONEY MARKETFUND pada Hari Bursa yang bersangkutan. Apabila Manajer Investasi menerimaatau menyimpan permintaan Penjualan Kembali Unit Penyertaan dalam 1 (satu)Hari Bursa lebih dari 20% (dua puluh persen) dari Nilai Aktiva Bersih FS INDONE-SIAN MONEY MARKET FUND pada hari Penjualan Kembali, maka Manajer Investasiberhak untuk menginstruksikan kepada Bank Kustodian agar kelebihan tersebutdiproses dan dibukukan serta dianggap sebagai permohonan Penjualan Kembalipada Hari Bursa berikutnya yang ditentukan berdasarkan metode first-in-first-served di Manajer Investasi.

Manajer Investasi berhak menolak pembelian kembali (pelunasan) UnitPenyertaan FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND atau menginstruksikan AgenPenjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada) untukmelakukan penolakan pembelian kembali (pelunasan) Unit Penyertaan FSINDONESIAN MONEY MARKET FUND tersebut, dengan kewajibanmemberitahukan secara tertulis tentang adanya keadaan tersebut kepadaBAPEPAM dan LK dengan tembusan kepada Bank Kustodian, dalam hal terjadikeadaan sebagai berikut: (i) Bursa Efek dimana sebagian besar portofolio Efek FS INDONESIAN MONEY

MARKET FUND diperdagangkan ditutup; atau(ii) perdagangan Efek atas sebagian besar portofolio Efek FS INDONESIAN

MONEY MARKET FUND di Bursa Efek dihentikan; atau(iii) keadaan darurat sebagaimana dimaksud dalam Pasal 5 huruf k Undang-

undang Pasar Modal.

Manajer Investasi wajib memberitahukan secara tertulis hal tersebut di ataskepada Pemegang Unit Penyertaan paling lambat 1 (satu) Hari Bursa setelahtanggal perintah Penjualan Kembali dari Pemegang Unit Penyertaan diterimaoleh Manajer Investasi.

14.5.14.5.14.5.14.5.14.5. PEMBAYARAN PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAANPEMBAYARAN PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAANPEMBAYARAN PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAANPEMBAYARAN PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAANPEMBAYARAN PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAAN

Pembayaran atas penjualan kembali Unit Penyertaan akan dilakukan denganpemindahbukuan/transfer dalam mata uang Rupiah ke rekening yang terdaftaratas nama Pemegang Unit Penyertaan. Biaya pemindahbukuan/transfer, jika ada,merupakan beban dari Pemegang Unit Penyertaan. Pembayaran tersebutdilakukan sesegera mungkin, paling lambat 7 (tujuh) Hari Bursa sejak FormulirPenjualan Kembali Unit Penyertaan dari Pemegang Unit Penyertaan yang telahlengkap sesuai dengan ketentuan-ketentuan serta persyaratan-persyaratan yangtercantum dalam Kontrak Investasi Kolektif FS INDONESIAN MONEY MARKETFUND, prospektus dan dalam Formulir Penjualan Kembali Unit Penyertaan, danditerima dengan baik (in complete application) oleh Manajer Investasi atau atauAgen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada).

87

14.6.14.6.14.6.14.6.14.6. HARGA PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAANHARGA PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAANHARGA PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAANHARGA PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAANHARGA PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAAN

Harga penjualan kembali setiap Unit Penyertaan FS INDONESIAN MONEY MARKETFUND adalah harga setiap Unit Penyertaan pada Hari Bursa yang ditentukanberdasarkan Nilai Aktiva Bersih FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND pada akhirHari Bursa tersebut.

14.7.14.7.14.7.14.7.14.7. PEMROSESAN PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAANPEMROSESAN PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAANPEMROSESAN PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAANPEMROSESAN PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAANPEMROSESAN PENJUALAN KEMBALI UNIT PENYERTAAN

Bagi formulir penjualan kembali Unit Penyertaan FS INDONESIAN MONEY MARKETFUND yang diterima secara lengkap oleh Manajer Investasi atau Agen PenjualEfek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada) sampai denganpukul 13.00 (tiga belas) Waktu Indonesia Barat, akan diproses oleh BankKustodian berdasarkan Nilai Aktiva Bersih FS INDONESIAN MONEY MARKET FUNDpada akhir Hari Bursa yang sama.

Bagi formulir penjualan kembali Unit Penyertaan yang diterima secara lengkapoleh Manajer Investasi atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk olehManajer Investasi (jika ada) setelah pukul 13.00 (tiga belas) Waktu IndonesiaBarat, akan diproses oleh Bank Kustodian berdasarkan Nilai Aktiva Bersih FSINDONESIAN MONEY MARKET FUND pada akhir Hari Bursa berikutnya.

Berkaitan dengan hal tersebut, Manajer Investasi wajib mengirimkan instruksitransaksi penjualan kembali Unit Penyertaan tersebut kepada Bank Kustodianmelalui sistem pengelolaan investasi terpadu sesuai dengan batas waktu yangtelah ditetapkan oleh penyedia sistem pengelolaan investasi terpadu.

14.8.14.8.14.8.14.8.14.8. SURAT KONFIRMASI TRANSAKSI UNIT PENYERTAANSURAT KONFIRMASI TRANSAKSI UNIT PENYERTAANSURAT KONFIRMASI TRANSAKSI UNIT PENYERTAANSURAT KONFIRMASI TRANSAKSI UNIT PENYERTAANSURAT KONFIRMASI TRANSAKSI UNIT PENYERTAAN

Bank Kustodian akan menerbitkan Surat Konfirmasi Transaksi Unit Penyertaanyang menyatakan antara lain jumlah Unit Penyertaan yang dijual kembali dandimiliki serta Nilai Aktiva Bersih setiap Unit Penyertaan pada saat Unit Penyertaandijual kembali yang akan disampaikan paling lambat 7 (tujuh) Hari Bursa setelahFormulir Penjualan Kembali Unit Penyertaan FS INDONESIAN MONEY MARKETFUND dari Pemegang Unit Penyertaan telah lengkap dan diterima dengan baik (incomplete application) oleh Manajer Investasi atau Agen Penjual Efek Reksa Danayang ditunjuk Manajer Investasi (jika ada).

Penyampaian surat atau bukti konfirmasi tertulis kepemilikan Unit Penyertaan FSINDONESIAN MONEY MARKET FUND kepada pemegang Unit Penyertaansebagaimana dimaksud di atas dapat dilakukan melalui:a. Media elektronik, jika telah memperoleh persetujuan dari pemegang Unit

Penyertaan FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND; dan/ataub. Jasa pengiriman, antara lain kurir dan/atau pos.

88

15.1.15.1.15.1.15.1.15.1. PENGALIHAN INVESTASIPENGALIHAN INVESTASIPENGALIHAN INVESTASIPENGALIHAN INVESTASIPENGALIHAN INVESTASI

Pemegang Unit Penyertaan dapat mengalihkan sebagian atau seluruhinvestasinya dalam Unit Penyertaan FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND keReksa Dana lainnya demikian juga sebaliknya (terkecuali Reksa Danaberdenominasi USD), yang memiliki fasilitas pengalihan Unit Penyertaan yangdikelola oleh Manajer Investasi, demikian juga sebaliknya, sesuai dengan syaratdan ketentuan yang tercantum dalam Kontrak Investasi Kolektif FS INDONESIANMONEY MARKET FUND, Prospektus dan dalam Formulir Pengalihan Investasi ReksaDana yang bersangkutan.

15.2.15.2.15.2.15.2.15.2. PROSEDUR PENGALIHAN INVESTASIPROSEDUR PENGALIHAN INVESTASIPROSEDUR PENGALIHAN INVESTASIPROSEDUR PENGALIHAN INVESTASIPROSEDUR PENGALIHAN INVESTASI

Pengalihan investasi dilakukan dengan mengisi secara lengkap, menandatangani danmenyampaikan Formulir Pengalihan Investasi kepada Manajer Investasi atau melaluiAgen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada).

Pengalihan investasi tersebut harus dilakukan sesuai dengan syarat danketentuan yang tercantum dalam Kontrak Investasi KolektifFS INDONESIAN MONEY MARKET FUND, Prospektus dan dalam FormulirPengalihan Investasi Reksa Dana yang bersangkutan. Pengalihan investasi olehPemegang Unit Penyertaan yang dilakukan menyimpang dari ketentuan-ketentuan dan persyaratan-persyaratan dalam Reksa Dana yang bersangkutanakan ditolak dan tidak diproses.

Dalam hal Manajer Investasi atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjukoleh Manajer Investasi (jika ada) di bawah koordinasi Manajer Investasimenyediakan sistem elektronik, Pemegang Unit Penyertaan dapat menyampaikanaplikasi pengalihan investasi berbentuk formulir elektronik denganmenggunakan sistem elektronik tersebut di atas.

Manajer Investasi bertanggung jawab atas penyelenggaraan Formulir PengalihanUnit Penyertaan dengan sistem elektronik.

Pengalihan investasi tersebut harus dilakukan sesuai dengan syarat dan ketentuanyang tercantum dalam Kontrak Investasi Kolektif FS INDONESIAN MONEY MARKETFUND, Prospektus dan dalam Formulir Pengalihan Investasi Reksa Dana yangbersangkutan. Pengalihan investasi oleh Pemegang Unit Penyertaan yang dilakukanmenyimpang dari ketentuan-ketentuan dan persyaratan-persyaratan dalam ReksaDana yang bersangkutan akan ditolak dan tidak diproses.

15.3.15.3.15.3.15.3.15.3. PEMROSESAN PENGALIHAN INVESTASIPEMROSESAN PENGALIHAN INVESTASIPEMROSESAN PENGALIHAN INVESTASIPEMROSESAN PENGALIHAN INVESTASIPEMROSESAN PENGALIHAN INVESTASI

Pengalihan investasi diproses oleh Manajer Investasi dengan melakukanpembelian kembali Unit Penyertaan Reksa Dana yang bersangkutan yang dimilikioleh Pemegang Unit Penyertaan dan melakukan penjualan Unit Penyertaan ReksaDana lainnya yang diinginkan oleh Pemegang Unit Penyertaan.

Formulir Pengalihan Investasi yang telah lengkap dan diterima dengan baik olehManajer Investasi atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh ManajerInvestasi (jika ada) sampai dengan pukul 13.00 WIB (tiga belas Waktu IndonesiaBarat) akan diproses oleh Bank Kustodian berdasarkan Nilai Aktiva Bersih per UnitPenyertaan Reksa Dana yang bersangkutan pada akhir Hari Bursa tersebut.

BAB XVBAB XVBAB XVBAB XVBAB XV PERSYARATAN DAN TATA CARA PENGALIHANPERSYARATAN DAN TATA CARA PENGALIHANPERSYARATAN DAN TATA CARA PENGALIHANPERSYARATAN DAN TATA CARA PENGALIHANPERSYARATAN DAN TATA CARA PENGALIHANINVESTASIINVESTASIINVESTASIINVESTASIINVESTASI

89

Formulir Pengalihan Investasi yang telah lengkap dan diterima dengan baik olehManajer Investasi atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh ManajerInvestasi (jika ada) setelah pukul 13.00 WIB (tiga belas Waktu Indonesia Barat)akan diproses oleh Bank Kustodian berdasarkan Nilai Aktiva Bersih per UnitPenyertaan Reksa Dana yang bersangkutan pada akhir Hari Bursa berikutnya.

Untuk pengalihan investasi yang dilakukan secara elektronik menggunakansistem elektronik yang disediakan oleh Manajer Investasi atau Agen Penjual EfekReksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada), jika pengalihaninvestasi tersebut dilakukan pada hari yang bukan merupakan Hari Bursa, makaNilai Aktiva Bersih yang akan dipergunakan adalah Nilai Aktiva Bersih pada HariBursa berikutnya.

Diterima atau tidaknya permohonan pengalihan investasi sangat tergantung dariada atau tidaknya Unit Penyertaan dan terpenuhinya batas minimum pembelianUnit Penyertaan Reksa Dana yang dituju.

Dana investasi Pemegang Unit Penyertaan yang permohonan pengalihaninvestasinya telah diterima oleh Manajer Investasi atau Agen Penjual Efek ReksaDana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada) akan dipindahbukukan olehBank Kustodian ke dalam rekening Reksa Dana yang dituju, sesegera mungkinpaling lambat 4 (empat) Hari Bursa terhitung sejak Formulir Pengalihan Investasitelah lengkap dan diterima dengan baik oleh Manajer Investasi atau Agen PenjualEfek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada).

15.4.15.4.15.4.15.4.15.4. BATAS MINIMUM PENGALIHAN INVESTASI DAN SALDO MINIMUMBATAS MINIMUM PENGALIHAN INVESTASI DAN SALDO MINIMUMBATAS MINIMUM PENGALIHAN INVESTASI DAN SALDO MINIMUMBATAS MINIMUM PENGALIHAN INVESTASI DAN SALDO MINIMUMBATAS MINIMUM PENGALIHAN INVESTASI DAN SALDO MINIMUMKEPEMILIKAN UNIT PENYERTAANKEPEMILIKAN UNIT PENYERTAANKEPEMILIKAN UNIT PENYERTAANKEPEMILIKAN UNIT PENYERTAANKEPEMILIKAN UNIT PENYERTAAN

Batas minimum pengalihan investasi dan saldo minimum kepemilikan UnitPenyertaan yang berlaku adalah sama dengan besarnya Batas MinimumPenjualan Kembali Unit Penyertaan dan Saldo Minimum Kepemilikan Reksa Danayang bersangkutan. Apabila pengalihan investasi mengakibatkan jumlahkepemilikan Unit Penyertaan yang tersisa dalam Reksa Dana yang bersangkutankurang dari Saldo Minimum Kepemilikan Unit Penyertaan sesuai dengan yangdipersyaratkan pada Hari Bursa pengalihan investasi, maka Manajer Investasi atauAgen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada)harus memberitahukan kepada Pemegang Unit Penyertaan untuk melakukanpengalihan atas seluruh investasi yang tersisa milik Pemegang Unit Penyertaandengan mengisi secara lengkap dan menandatangani Formulir PengalihanInvestasi untuk seluruh investasi yang tersisa tersebut.

Ketentuan mengenai saldo minimum kepemilikan Unit Penyertaan FS INDONE-SIAN MONEY MARKET FUND berlaku terhadap pengalihan investasi dari FSINDONESIAN MONEY MARKET FUND ke Reksa Dana lain yang memiliki fasilitaspengalihan investasi yang dikelola oleh Manajer Investasi dan penjualan kembaliUnit Penyertaan FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND.

15.5.15.5.15.5.15.5.15.5. BATASAN MAKSIMUM PENGALIHAN INVESTASIBATASAN MAKSIMUM PENGALIHAN INVESTASIBATASAN MAKSIMUM PENGALIHAN INVESTASIBATASAN MAKSIMUM PENGALIHAN INVESTASIBATASAN MAKSIMUM PENGALIHAN INVESTASI

Manajer Investasi berhak membatasi jumlah pengalihan Unit Penyertaan dari UnitPenyertaan FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND ke Unit Penyertaan Reksa

90

Dana lainnya dalam 1 (satu) Hari Bursa sampai dengan 10% (sepuluh persen) daritotal Nilai Aktiva Bersih FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND pada Hari Bursaditerimanya permohonan pengalihan Unit Penyertaan.

Manajer Investasi dapat menggunakan total Nilai Aktiva Bersih pada 1 (satu) HariBursa sebelum Hari Bursa diterimanya permohonan pengalihan Unit Penyertaansebagai perkiraan penghitungan batas maksimum pengalihan Unit Penyertaanpada Hari Bursa pengalihan Unit Penyertaan. Batas maksimum pengalihan UnitPenyertaan dari Pemegang Unit Penyertaan di atas berlaku akumulatif denganpermohonan penjualan kembali Unit Penyertaan dari Pemegang Unit Penyertaan(jumlah total permohonan pengalihan Unit Penyertaan dan penjualan kembaliUnit Penyertaan dari Pemegang Unit Penyertaan).

Dalam hal Manajer Investasi menerima atau menyimpan permohonanpengalihan Unit Penyertaan dari Pemegang Unit Penyertaan dalam 1 (satu) HariBursa lebih dari 10% (sepuluh persen) dari total Nilai Aktiva Bersih (Nama ReksaDana) pada Hari Bursa diterimanya permohonan pengalihan Unit Penyertaan danManajer Investasi bermaksud menggunakan haknya untuk membatasijumlahpengalihan Unit Penyertaan, maka kelebihan permohonan pengalihanUnit Penyertaan tersebut oleh Bank Kustodian atas instruksi Manajer Investasidapat diproses dan dibukukan serta dianggap sebagai permohonan pengalihanUnit Penyertaan pada Hari Bursa berikutnya yang ditentukan berdasarkan urutanpermohonan (first come first served) di Manajer Investasi setelah ManajerInvestasi atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi(jika ada) memberitahukan keadaan tersebut kepada Pemegang Unit Penyertaanyang permohonan pengalihan Unit Penyertaannya tidak dapat diproses pada HariBursa diterimanya permohonan pengalihan Unit Penyertaan tersebut danmemperoleh konfirmasi dari Pemegang Unit Penyertaan bahwa permohonanpengalihan Unit Penyertaan dapat tetap diproses sebagai permohonanpengalihan Unit Penyertaan pada Hari Bursa berikutnya yang ditentukanberdasarkan urutan permohonan (first come first served) di Manajer Investasi.

15.6.15.6.15.6.15.6.15.6. SURAT KONFIRMASI TRANSAKSI UNIT PENYERTAANSURAT KONFIRMASI TRANSAKSI UNIT PENYERTAANSURAT KONFIRMASI TRANSAKSI UNIT PENYERTAANSURAT KONFIRMASI TRANSAKSI UNIT PENYERTAANSURAT KONFIRMASI TRANSAKSI UNIT PENYERTAAN

Bank Kustodian akan menerbitkan Surat Konfirmasi Transaksi Unit Penyertaanyang menyatakan antara lain jumlah investasi yang dialihkan dan dimiliki sertaNilai Aktiva Bersih setiap Unit Penyertaan pada saat investasi dialihkan yang akandikirimkan dalam waktu paling lambat 7 (tujuh) Hari Bursa setelah aplikasipengalihan investasi dalam FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND dariPemegang Unit Penyertaan telah lengkap dan diterima dengan baik (in completeapplication) oleh Manajer Investasi atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yangditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada) sesuai ketentuan pemrosesanpengalihan investasi yang ditetapkan dalam Prospektus ini. Penyampaian suratatau bukti konfirmasi tertulis kepemilikan Unit Penyertaan FS INDONESIANMONEY MARKET FUND kepada pemegang Unit Penyertaan sebagaimanadimaksud di atas dapat dilakukan melalui:a. Media elektronik, jika telah memperoleh persetujuan dari pemegang Unit

Penyertaan FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND; dan/ataub. Jasa pengiriman, antara lain kurir dan/atau pos.

91

16.1.16.1.16.1.16.1.16.1. Pengalihan Kepemilikan Unit PenyertaanPengalihan Kepemilikan Unit PenyertaanPengalihan Kepemilikan Unit PenyertaanPengalihan Kepemilikan Unit PenyertaanPengalihan Kepemilikan Unit Penyertaan

Kepemilikan Unit Penyertaan FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND hanya dapatberalih atau dialihkan oleh pemegang Unit Penyertaan kepada Pihak lain tanpamelalui mekanisme penjualan, pembelian kembali atau pelunasan dalam rangka:a. Pewarisan; ataub. Hibah.

16.2.16.2.16.2.16.2.16.2. Prosedur Pengalihan Kepemilikan Unit PenyertaanProsedur Pengalihan Kepemilikan Unit PenyertaanProsedur Pengalihan Kepemilikan Unit PenyertaanProsedur Pengalihan Kepemilikan Unit PenyertaanProsedur Pengalihan Kepemilikan Unit Penyertaan

Pengalihan kepemilikan Unit Penyertaan FS INDONESIAN MONEY MARKET FUNDwajib diberitahukan oleh ahli waris, pemberi hibah, atau penerima hibah kepadaManajer Investasi atau Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh ManajerInvestasi (jika ada) dengan bukti pendukung sesuai dengan peraturan perundang-undangan untuk selanjutnya diadministrasikan di Bank Kustodian.

Pengalihan kepemilikan Unit Penyertaan FS INDONESIAN MONEY MARKET FUNDsebagaimana dimaksud pada butir 16.1 di atas harus dilakukan sesuai denganperaturan perundang-undangan yang berlaku dalam bidang pewarisan dan/atauhibah.

Manajer Investasi pengelola FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND atau AgenPenjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi (jika ada) wajibmenerapkan Program APU dan PPT di Sektor Jasa Keuangan terhadap pihak yangmenerima pengalihan kepemilikan Unit Penyertaan dalam rangka pewarisan dan/atau hibah sebagaimana dimaksud pada butir 16.1 di atas.

BAB XVIBAB XVIBAB XVIBAB XVIBAB XVI PENGALIHAN KEPEMILIKAN UNIT PENYERTAANPENGALIHAN KEPEMILIKAN UNIT PENYERTAANPENGALIHAN KEPEMILIKAN UNIT PENYERTAANPENGALIHAN KEPEMILIKAN UNIT PENYERTAANPENGALIHAN KEPEMILIKAN UNIT PENYERTAAN

92

BAB XVIIBAB XVIIBAB XVIIBAB XVIIBAB XVII SKEMA PEMBELIAN, PENJUALAN KEMBALI (PELUNASAN)SKEMA PEMBELIAN, PENJUALAN KEMBALI (PELUNASAN)SKEMA PEMBELIAN, PENJUALAN KEMBALI (PELUNASAN)SKEMA PEMBELIAN, PENJUALAN KEMBALI (PELUNASAN)SKEMA PEMBELIAN, PENJUALAN KEMBALI (PELUNASAN)DAN PENGALIHAN FS INDONESIAN MONEY MARKET FUNDDAN PENGALIHAN FS INDONESIAN MONEY MARKET FUNDDAN PENGALIHAN FS INDONESIAN MONEY MARKET FUNDDAN PENGALIHAN FS INDONESIAN MONEY MARKET FUNDDAN PENGALIHAN FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND

17.1.17.1.17.1.17.1.17.1. Skema Pembelian Unit Penyertaan Tanpa Melalui Agen PenjualSkema Pembelian Unit Penyertaan Tanpa Melalui Agen PenjualSkema Pembelian Unit Penyertaan Tanpa Melalui Agen PenjualSkema Pembelian Unit Penyertaan Tanpa Melalui Agen PenjualSkema Pembelian Unit Penyertaan Tanpa Melalui Agen PenjualEfek Reksa Dana Yang Ditunjuk Oleh Manajer InvestasiEfek Reksa Dana Yang Ditunjuk Oleh Manajer InvestasiEfek Reksa Dana Yang Ditunjuk Oleh Manajer InvestasiEfek Reksa Dana Yang Ditunjuk Oleh Manajer InvestasiEfek Reksa Dana Yang Ditunjuk Oleh Manajer Investasi

17.2.17.2.17.2.17.2.17.2. Skema Penjualan Kembali Unit Penyertaan Tanpa Melalui AgenSkema Penjualan Kembali Unit Penyertaan Tanpa Melalui AgenSkema Penjualan Kembali Unit Penyertaan Tanpa Melalui AgenSkema Penjualan Kembali Unit Penyertaan Tanpa Melalui AgenSkema Penjualan Kembali Unit Penyertaan Tanpa Melalui AgenPenjual Efek Reksa Dana Yang Ditunjuk Oleh Manajer InvestasiPenjual Efek Reksa Dana Yang Ditunjuk Oleh Manajer InvestasiPenjual Efek Reksa Dana Yang Ditunjuk Oleh Manajer InvestasiPenjual Efek Reksa Dana Yang Ditunjuk Oleh Manajer InvestasiPenjual Efek Reksa Dana Yang Ditunjuk Oleh Manajer Investasi

17.3.17.3.17.3.17.3.17.3. Skema Pengalihan Investasi Tanpa Melalui Agen Penjual EfekSkema Pengalihan Investasi Tanpa Melalui Agen Penjual EfekSkema Pengalihan Investasi Tanpa Melalui Agen Penjual EfekSkema Pengalihan Investasi Tanpa Melalui Agen Penjual EfekSkema Pengalihan Investasi Tanpa Melalui Agen Penjual EfekReksa Dana Yang Ditunjuk Oleh Manajer InvestasiReksa Dana Yang Ditunjuk Oleh Manajer InvestasiReksa Dana Yang Ditunjuk Oleh Manajer InvestasiReksa Dana Yang Ditunjuk Oleh Manajer InvestasiReksa Dana Yang Ditunjuk Oleh Manajer Investasi

17.4.17.4.17.4.17.4.17.4. Skema Pembelian Unit Penyertaan Melalui Agen Penjual EfekSkema Pembelian Unit Penyertaan Melalui Agen Penjual EfekSkema Pembelian Unit Penyertaan Melalui Agen Penjual EfekSkema Pembelian Unit Penyertaan Melalui Agen Penjual EfekSkema Pembelian Unit Penyertaan Melalui Agen Penjual EfekReksa Dana Yang Ditunjuk Oleh Manajer InvestasiReksa Dana Yang Ditunjuk Oleh Manajer InvestasiReksa Dana Yang Ditunjuk Oleh Manajer InvestasiReksa Dana Yang Ditunjuk Oleh Manajer InvestasiReksa Dana Yang Ditunjuk Oleh Manajer Investasi

93

17.5.17.5.17.5.17.5.17.5. Skema Penjualan Kembali Unit Penyertaan Melalui Agen PenjualSkema Penjualan Kembali Unit Penyertaan Melalui Agen PenjualSkema Penjualan Kembali Unit Penyertaan Melalui Agen PenjualSkema Penjualan Kembali Unit Penyertaan Melalui Agen PenjualSkema Penjualan Kembali Unit Penyertaan Melalui Agen PenjualEfek Reksa Dana Yang Ditunjuk Oleh Manajer InvestasiEfek Reksa Dana Yang Ditunjuk Oleh Manajer InvestasiEfek Reksa Dana Yang Ditunjuk Oleh Manajer InvestasiEfek Reksa Dana Yang Ditunjuk Oleh Manajer InvestasiEfek Reksa Dana Yang Ditunjuk Oleh Manajer Investasi

17.6.17.6.17.6.17.6.17.6. Skema Pengalihan Investasi Melalui Agen Penjual Efek Reksa DanaSkema Pengalihan Investasi Melalui Agen Penjual Efek Reksa DanaSkema Pengalihan Investasi Melalui Agen Penjual Efek Reksa DanaSkema Pengalihan Investasi Melalui Agen Penjual Efek Reksa DanaSkema Pengalihan Investasi Melalui Agen Penjual Efek Reksa DanaYang Ditunjuk Oleh Manajer InvestasiYang Ditunjuk Oleh Manajer InvestasiYang Ditunjuk Oleh Manajer InvestasiYang Ditunjuk Oleh Manajer InvestasiYang Ditunjuk Oleh Manajer Investasi

94

18.1.18.1.18.1.18.1.18.1. PengaduanPengaduanPengaduanPengaduanPengaduana. Pengaduan oleh Pemegang Unit Penyertaan disampaikan kepada Manajer

Investasi, yang wajib diselesaikan oleh Manajer Investasi dengan mekanismesebagaimana dimaksud dalam butir 18.2. di bawah.

b. Dalam hal pengaduan tersebut berkaitan dengan fungsi Bank Kustodian,maka Manajer Investasi akan menyampaikannya kepada Bank Kustodian, danBank Kustodian wajib menyelesaikan pengaduan dengan mekanismesebagaimana dimaksud dalam butir 18.2. di bawah.

18.2.18.2.18.2.18.2.18.2. Mekanisme Penyelesaian PengaduanMekanisme Penyelesaian PengaduanMekanisme Penyelesaian PengaduanMekanisme Penyelesaian PengaduanMekanisme Penyelesaian Pengaduana. Dengan tunduk pada ketentuan butir 18.1. di atas, Manajer Investasi dan/

atau Bank Kustodian akan melayani dan menyelesaikan adanya pengaduanPemegang Unit Penyertaan. Penyelesaian pengaduan yang dilakukan olehBank Kustodian wajib ditembuskan kepada Manajer Investasi.

b. Manajer Investasi dan/atau Bank Kustodian akan segera menindaklanjuti danmenyelesaikan pengaduan Pemegang Unit Penyertaan paling lambat 20 (duapuluh) Hari Kerja setelah tanggal penerimaan pengaduan.

c. Manajer Investasi dan/atau Bank Kustodian dapat memperpanjang jangkawaktu sebagaimana dimaksud dalam huruf b di atas sesuai dengan syaratdan ketentuan yang diatur dalam SEOJK Tentang Pelayanan dan PenyelesaianPengaduan Konsumen Pada Pelaku Usaha Jasa Keuangan.

d. Perpanjangan jangka waktu penyelesaian pengaduan sebagaimana dimaksudpada huruf b di atas akan diberitahukan secara tertulis kepada PemegangUnit Penyertaan yang mengajukan pengaduan sebelum jangka waktusebagaimana dimaksud pada huruf b berakhir.

e. Manajer Investasi menyediakan informasi mengenai status pengaduanPemegang Unit Penyertaan melalui berbagai sarana komunikasi yangdisediakan oleh Manajer Investasi antara lain melalui website, surat, emailatau telepon.

18.3.18.3.18.3.18.3.18.3. Penyelesaian PengaduanPenyelesaian PengaduanPenyelesaian PengaduanPenyelesaian PengaduanPenyelesaian Pengaduan

Manajer Investasi dan/atau Bank Kustodian dapat melakukan penyelesaianpengaduan sesuai dengan ketentuan internal yang mengacu pada ketentuan-ketentuan sebagaimana diatur dalam SEOJK Tentang Pelayanan dan PenyelesaianPengaduan Konsumen Pada Pelaku Usaha Jasa Keuangan.

Dalam hal tidak tercapai kesepakatan penyelesaian Pengaduan sebagaimanadimaksud di atas, Pemegang Unit Penyertaan dan Manajer Investasi dan/atauBank Kustodian akan melakukan Penyelesaian Sengketa sebagaimana diatur lebihlanjut pada Bab XIX (Penyelesaian Sengketa).

BAB XVIIIBAB XVIIIBAB XVIIIBAB XVIIIBAB XVIII PENYELESAIAN PENGADUAN PEMEGANG UNITPENYELESAIAN PENGADUAN PEMEGANG UNITPENYELESAIAN PENGADUAN PEMEGANG UNITPENYELESAIAN PENGADUAN PEMEGANG UNITPENYELESAIAN PENGADUAN PEMEGANG UNITPENYERTAANPENYERTAANPENYERTAANPENYERTAANPENYERTAAN

95

Dalam hal tidak tercapai kesepakatan penyelesaian pengaduan sebagaimana dimaksuddalam Bab XVIII Prospektus, Pemegang Unit Penyertaan dan Manajer Investasi dan/atauBank Kustodian akan melakukan Penyelesaian Sengketa melalui Lembaga AlternatifPenyelesaian Sengketa (LAPS) Pasar Modal yaitu Badan Arbitrase Pasar Modal Indonesia(“BAPMI”) dengan menggunakan Peraturan dan Acara BAPMI dan tunduk pada Undang-Undang Nomor 30 Tahun 1999 (seribu sembilan ratus sembilan puluh sembilan)tentang Arbitrase dan Alternatif Penyelesaian Sengketa juncto Peraturan Otoritas JasaKeuangan Nomor 1/POJK.07/2014 tentang Lembaga Alternatif Penyelesaian Sengketa diSektor Jasa Keuangan, berikut semua perubahannya, serta ketentuan dalam KontrakInvestasi Kolektif FS INDONESIAN MONEY MARKET FUND, dengan tata cara sebagaiberikut:

a. Proses Arbitrase diselenggarakan di Jakarta, Indonesia dan dalam bahasaIndonesia;

b. Arbiter yang akan melaksanakan proses Arbitrase berbentuk Majelis Arbitraseyang terdiri dari 3 (tiga) orang Arbiter, dimana sekurang kurangnya 1 (satu) orangArbiter tersebut merupakan konsultan hukum yang telah terdaftar di OJK selakuprofesi penunjang pasar modal;

c. Penunjukan Arbiter dilaksanakan selambat-lambatnya dalam waktu 30 (tigapuluh) hari kalender sejak tidak tercapainya kesepakatan penyelesaianpengaduan dimana masing-masing pihak yang berselisih harus menunjukseorang Arbiter;

d. Selambat-lambatnya dalam waktu 14 (empat belas) hari kalender sejakpenunjukan kedua Arbiter oleh masing-masing pihak yang berselisih, keduaArbiter yang ditunjuk pihak yang berselisih tersebut wajib menunjuk dan memilihArbiter ketiga yang akan bertindak sebagai Ketua Majelis Arbitrase;

e. Apabila tidak tercapai kesepakatan dalam menunjuk Arbiter ketiga tersebut,maka pemilihan dan penunjukkan Arbiter tersebut akan diserahkan kepada KetuaBAPMI sesuai dengan Peraturan dan Acara BAPMI;

f. Putusan Majelis Arbitrase bersifat final, mengikat dan mempunyai kekuatanhukum tetap bagi para pihak yang berselisih dan wajib dilaksanakan oleh parapihak yang berselisih. Para pihak yang berselisih setuju dan berjanji untuk tidakmenggugat atau membatalkan putusan Majelis Arbitrase BAPMI tersebut dipengadilan manapun juga;

g. Untuk melaksanakan putusan Majelis Arbitrase BAPMI, para pihak yang berselisihsepakat untuk memilih domisili (tempat kedudukan hukum) yang tetap dan tidakberubah di Kantor Kepaniteraan Pengadilan Negeri Jakarta Pusat di Jakarta;

h. Semua biaya yang timbul sehubungan dengan proses Arbitrase akan ditanggungoleh masing-masing pihak yang berselisih, kecuali Majelis Arbitrase berpendapatlain; dan

i. Semua hak dan kewajiban para pihak yang berselisih akan terus berlaku selamaberlangsungnya proses Arbitrase tersebut.

BAB XIXBAB XIXBAB XIXBAB XIXBAB XIX PENYELESAIAN SENGKETAPENYELESAIAN SENGKETAPENYELESAIAN SENGKETAPENYELESAIAN SENGKETAPENYELESAIAN SENGKETA

96

BAB XXBAB XXBAB XXBAB XXBAB XX PENYEBARLUASAN PROSPEKTUS DAN FORMULIR-FORMULIRPENYEBARLUASAN PROSPEKTUS DAN FORMULIR-FORMULIRPENYEBARLUASAN PROSPEKTUS DAN FORMULIR-FORMULIRPENYEBARLUASAN PROSPEKTUS DAN FORMULIR-FORMULIRPENYEBARLUASAN PROSPEKTUS DAN FORMULIR-FORMULIRBERKAITAN DENGAN PEMESANAN PEMBELIAN UNIT PENYERTAANBERKAITAN DENGAN PEMESANAN PEMBELIAN UNIT PENYERTAANBERKAITAN DENGAN PEMESANAN PEMBELIAN UNIT PENYERTAANBERKAITAN DENGAN PEMESANAN PEMBELIAN UNIT PENYERTAANBERKAITAN DENGAN PEMESANAN PEMBELIAN UNIT PENYERTAAN

20.1. Informasi, Prospektus, Formulir Pembukaan Rekening, Formulir Profil CalonPemegang Unit Penyertaan dan Formulir Pemesanan Pembelian Unit PenyertaanFS INDONESIAN MONEY MARKET FUND (jika ada) dapat diperoleh di kantorManajer Investasi serta Agen-Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk olehManajer Investasi. Hubungi Manajer Investasi untuk keterangan lebih lanjut.

20.2. Untuk menghindari keterlambatan dalam pengiriman laporan tahunan FSINDONESIAN MONEY MARKET FUND serta informasi lainnya mengenai investasi,pemegang Unit Penyertaan diharapkan untuk memberitahu secepatnyamengenai perubahan alamat kepada Manajer Investasi atau Agen Penjual dimanaPemegang Unit Penyertaan melakukan pembelian Unit Penyertaan.

MANAJER INVESTASIMANAJER INVESTASIMANAJER INVESTASIMANAJER INVESTASIMANAJER INVESTASI

PT First State Investments IndonesiaPT First State Investments IndonesiaPT First State Investments IndonesiaPT First State Investments IndonesiaPT First State Investments IndonesiaGedung Artha Graha, Lantai 29

Sudirman Central Business DistrictJl. Jend. Sudirman Kav. 52-53

Jakarta 12190Telepon : +62 21 2935 3300Faksimili : +62 21 2935 3388

BANK KUSTODIANBANK KUSTODIANBANK KUSTODIANBANK KUSTODIANBANK KUSTODIAN

PT Bank HSBC IndonesiaPT Bank HSBC IndonesiaPT Bank HSBC IndonesiaPT Bank HSBC IndonesiaPT Bank HSBC IndonesiaWorld Trade Centre 3, Lantai 8Jl. Jend. Sudirman Kav. 29 - 31

Jakarta 12920Telepon : (62-21) 5291 4978Faksimili : (62-21) 2922 9696

Agen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer InvestasiAgen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer InvestasiAgen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer InvestasiAgen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer InvestasiAgen Penjual Efek Reksa Dana yang ditunjuk oleh Manajer Investasi

Halaman ini sengaja dikosongkan