mdp template evaluasi kinerja moa terbaru

1

EVALUASIPAPARAN KINERJA PENCAPAIAN

TARGET UJIAN TAHAP AKHIR MDP 5.1 TAHUN 2015

BANK JATIM KANTOR CAPEM KENCONG- JEMBER

Oleh R. AGOES TJAHJONO/0863

Pjs.Pemimpin Capem KENCONG- JEMBER

2

NO CONTAIN HALAMAN

I PENDAHULUAN 3

II KINERJA BUSINESS RESULT S/D JULI 2015 13

A. EVALUASI KINERJA BUSINESS RESULT BIDANG LENDING 14

B. EVALUASI KINERJA BUSINESS RESULT BIDANG FUNDING 16

C. EVALUASI KINERJA BUSINESS RESULT BIDANG FBI 18

D. EVALUASI KINERJA BUSINESS RESULT BIDANG SERVICE 20

E. EVALUASI KINERJA BUSINESS RESULT BIDANG OPERATION 23

III KINERJA BUSINESS PROCESS S/D JULI 2015 26

A. EVALUASI KINERJA BUSINESS PROCESS BIDANG FUNDING 27

B. EVALUASI KINERJA BUSINESS PROCESS BIDANG LENDING 28

C. EVALUASI KINERJA BUSINESS PROCESS BIDANG SERVICE 29

IV KINERJA BUSINESS LEARNING & GROWTH S/D JULI 2015 31

A. EVALUASI KINERJA BUSINESS BIDANG FUNDING 32

B. EVALUASI KINERJA BUSINESS BIDANG LENDING 33

C. EVALUASI KINERJA BUSINESS BIDANG SERVICE 34

IV KESIMPULAN 38

3

I. PENDAHULUANA

4

5

6

BATAS WILAYAH KABUPATEN JEMBER

BATAS WILAYAH KABUPATEN JEMBER

Kabupaten Jember terletak di bagian timur wilayah prov Jawa Timur yang berbatasan.•Sebelah utara : Kab.Probolinggo & Kab Bondowoso•Sebelah selatan : Samudra Indonesia.•Sebelah timur : Kab.Banyuwangi.•Sebelah Barat : Kab.Lumajang. Luas wilayah Kabupaten Jember : 3.293,34 km2

7

GAMBARAN UMUMPOTENSI USAHA DAERAH KABUPATEN JEMBER

GAMBARAN UMUMPOTENSI USAHA DAERAH KABUPATEN JEMBER

NO POTENSI DAERAH TAHUN (Rp.Milyar) RATA2PERTUMBUHAN

RANKINGSHARE2009 2010 2011

1 PERTANIAN 9.142 9.796 10.633 7,8% 1 37,54%

2 PERTAMBANGAN 654 724 789 9,8% 7 2,79%

3 INDUSTRI PENGOLAHAN 2.403 2.708 3.069 11,6% 3 10,83%

4 LISTRIK, GAS, AIR BERSIH 187 216 241 13,5% 9 0,85%

5 BANGUNAN/KONSTRUKSI 499 576 669 15,9% 8 2,15%

6 PERDAGANGAN, HOTEL & RESTO 5.351 6.200 7.145 15,5% 2 25,23%

7 ANGKUTAN & KOMUNIKASI 988 1.147 1.319 15,5% 6 4,66%

8 KEUANGAN, PERSEWAAN & JASA PERUSAHAAN 1.117 1.309 1.505 16% 5 5,31%

9 JASA-JASA 2.263 2.605 3.015 15,4% 4 10,64%

8

WILAYAH ADMINISTRASI

PEMERINTAH

Struktur Wilayah Administrasi Pemerintah Kabupaten Jember adalah : Kecamatan : 31Kelurahan : 22 Desa : 225

9

PETA BISNIS CABANGSektor Bisnis Utama

Pertanian(35,49%)

Target market

Perdagangan,HotelRestauran(26,60%)

Industri Pengolahan (11,06 % )

Jasa _ jasa (10,88%)

Keuangan & Persewaan

(5,43%)

10

BANK PESAING DI KABUPATEN JEMBER

10

No.No. KOMPETITORKOMPETITOR CABANGCABANG CAPEMCAPEM KKKK PPPP

11 BANK BANK JATIMJATIM 11 66 44 44

22 BRIBRI 11 3030 -- 1515

33 BNIBNI 11 33 -- --

44 BANK MANDIRIBANK MANDIRI 11 88 -- --

55 BTNBTN 11 -- 11 --

66 BCABCA 11 66 22 --

77 BTPNBTPN 11 55 22 --

88 BIIBII 11 -- -- --

99 DANAMONDANAMON 11 44 -- --

1010 BANK MEGABANK MEGA 11 -- --

1111 PERMATAPERMATA 11 -- --1212 BANK PundiBANK Pundi 11 -- -- --

11

Sumber data : www.bi.go.id

No. Klasifikasi Bank Jatim BCA BNI BRI Mandiri BTPN Danamon

1 Kantor Cabang 1 - - - - - -

2 Kantor Cabang Pembantu

2 2 1 10 1 1 1

3 Kantor Kas 3 - - 3 3 - -

4 Kantor Layanan Syariah

- - - - - - -

5 Payment Point - - - - - - -

6 Kas Mobil/Counter

- - - - - - -

7 Cash Deposit Machine

- 1 1 - - - -

8 Anjungan Tunai Mandiri (ATM)

5 6 4 5 6 - 2

9 Kas Mobil+ ATM - - -- 1 - - -

Jumlah 11 9 6 19 10 1 3

DATA JUMLAH JARINGAN BANK JATIM DAN BANK KOMPETITORDATA JUMLAH JARINGAN BANK JATIM DAN BANK KOMPETITOR

12

LAPORAN KINERJA BUSINESS RESULT KPIPRESPEKTIF FINANCIAL

13

No Action Plan Waktu Pelaksanaan Target Perolehan (Rp.)1 top up nasabah existing (yono) 1.500.000.000,oo2 Ponpes As-Sunniyah (KKPA) Agustus 2015 3.500.000.000,oo3456

Lending

14

No Action Plan Waktu Pelaksanaan Target Perolehan (Rp.)1 Mejaga NPL secara terus menerus 2 3456

NPL

15

Funding

16

No Action Plan Waktu Pelaksanaan Target Perolehan (Rp.)1 Giro

Funding

No Action Plan Waktu Pelaksanaan Target Perolehan (Rp.)2 Deposito

Mempertahankan pencairan Deposito dengan peberian Fasilitas CCCMisman September 500.000.000,ooantonius September 500.000.000,ooMisman Nopember 300.000.000,oo

17

No Action Plan Waktu Pelaksanaan Target Perolehan (Rp.)3 Tabungan

Sifat atau ciri Tabungan ini setiap menghadapi lebaran dapat dipastikan menurun namun akan kembali meningkat setelah lebaran

Agustus, September, dstnya

18

Fee Base Income/Number of Account

No Action Plan Waktu Pelaksanaan Target Nasabah1

19

Net Profit

No Action Plan Waktu Pelaksanaan Target Perolehan (Rp.)1

Peningkatan target Laba Desember 2015 > 2.500.000.000,oo

20

LAPORAN KINERJA BUSINESS RESULT KPIPRESPEKTIF CUSTOMER FOCUS

BIDANG ASPEK FISIK ATAU PREMISES

21

Customer Focus : Service

22

No Action Plan Waktu Pelaksanaan 1 Aspek Fisik dan Premises

No Action Plan Waktu Pelaksanaan 2 Aspek People

Melakukan CMC kepada SA, Satpam Setiap minggu sekali dimulai Bulan agustus

No Action Plan Waktu Pelaksanaan 3 Penyelesaian Laporan

Customer Focus : Service

23

LAPORAN KINERJA BUSINESS RESULT KPIPRESPEKTIF BUSINESS INTERNAL

BIDANG ASPEK ZERO FRAUD DAN PENYELESAIAN TARGET AUDIT

24

Business Internal : Operation

25

Business Internal : Operation

No Action Plan Waktu Pelaksanaan 2 Zero Fraud

Peningkatan fungsi waskat al: dengan menggunakan tools LED Juli 2015

No Action Plan Waktu Pelaksanaan 3 Penyelesaian Temuan Audit

Penyelesaian ataupun menindak lanjuti temuan Audit merupakan salah satu bentuk kepatuhan

26

LAPORAN KINERJA BUSINESS PROCESS KPIPRESPEKTIF BUSINESS INTERNAL

27

BUSINESS PROCESS : FUNDING

No Action Plan Waktu Pelaksanaan mefungsikan tenaga tambahan untuk mencari Agustus dan murah utamanya Siklus Bunga plus

28

BUSINESS PROCESS : LENDING

No Action Plan Waktu Pelaksanaan mefungsikan tenaga tambahan untuk mencari AgustusCalon debitur utamanya kredit produktif

29

BUSINESS PROCESS : SERVICE

No Action Plan Waktu Pelaksanaan

30

LAPORAN KINERJA BUSINESS PROCESS KPIPRESPEKTIF LEARNING & GROWTH

31

No Action Plan Waktu Pelaksanaan

BUSINESS PROCESS : FUNDING

32

No Action Plan Waktu Pelaksanaan

BUSINESS PROCESS : LENDING

33

No Action Plan Waktu Pelaksanaan Role Play diselenggarakan setiap rabu oleh cabang dan diikuti oleh semua karyawan

BUSINESS PROCESS : LENDING

34

Foto- Foto Kegiatan

Role Play

Sharing moment

35

Sosialisasi payroll gaji pada desa-desa

36

Aspek premisses penggantian kursi karyawan dan kursi hadap

37

KESIMPULAN DAN REKOMENDASI

38

Dari target yang diberikan posisi Bulan Juli 2015, KCP Kencong masih harus meningkatkan perolehan Kredit ( 85%) dan DPK secara gabungan ( 75 %)

Action Plan :1.Mengoptimalkan tenaga marketing, membuat jadwal hunting, selalu memonitor laporan kunjungan dan mengevaluasi.2.Mengadakan kerja sama (MOU) dengan perusahaan swasta, dengan sekolah-sekolah MTsN, MAN, dalam pemberian Kredit Multiguna.

Action Step :

1.Melakukan pendekatan dengan sekolah MTsN dan MAN Kencong.2.Menawarkan kredit ke pengusaha seleb beras, petani horticultura, pedagang-pedagang pasar di sekitar wilayah kerja KCP Kencong.

KESIMPULAN

3939

REKOMENDASI :

Dalam hal pemberian kredit di area Kencong yang banyak diminati adalah KMG, KUR, dan Kredit Pundi Kencana. Untuk menjaring perusahaan-perusahaan besar yang rata-rata selalu menginginkan Kredit R/C, suku bunga di Bank Jatim masih dinilai terlalu mahal dibanding dengan Bank lain.

Penambahan tenaga pemasar untuk funding dan lending.

40

Terima Kasih