SILABUS

MATERI PELATIHAN DASAR-DASAR TRANSAKSI DEVISA

HARI PERTAMA

I. PENGERTIAN DEVISA DAN PRODUK-PRODUK1. PENGERTIAN BANK DEVISA

2. KEGIATAN BANK DEVISA

3. KEUNTUNGAN MENJADI BANK DEVISA

4. KONSEP AWAL UNTUK MENJADI BANK DEVISA

5. PRODUK-PRODUK BANK DEVISA

II. INTERNATIONAL CORRESPONDENT BANKING CONCEPTS1. RECIPROCITY AND PROFITABILITY CONCEPTS

2. MEDIATION ACCOUNTS : NOSTRO AND VOSTRO

3. COUNTRY LIMIT

4. CREDIT LIMIT

5. JENIS-JENIS DAN PRODUK-PRODUK TRANSAKSI LUAR NEGERI

ISHOMA

III. PAYMENT METHODS DALAM TRANSAKSI LUAR NEGERI1. ADVANCE PAYMENT

2. OPEN ACCOUNT

3. DOCUMENTARY COLLECTION

4. LETTER OF CREDIT

5. CONSIGNMENT

IV. REMITTANCES (TRANSFER LUAR NEGERI)1. OUTGOING REMITTANCES

2. INCOMING REMITTANCES

V. COLLECTIONS (INKASO LUAR NEGERI), OTWARD AND INWARD COLLECTION

HARI KEDUA

LETTER OF CREDIT

1. DEFINISI

2. ESENSI LETTER OF CREDIT

3. ASAS INDEPENDENCE OF L/C

4. KEUNGGULAN DAN KELEMAHAN L/C

5. CONCEPTS OF L/C

6. JENIS-JENIS L/C : BACK TO BACK L/C, TRANSFERABLE L/C, SIGHT AND USANCE L/C, RED CLAUSE L/C, L/C USANCE PAYABLE AT SIGH (UPAS)

ISHOMA

MECHANISM OF L/C

1. L/C IMPORT (L/C YANG DIGUNAKAN UNTUK IMPOR BARANG)

2. ACCEPTANCE OF L/C BILLS (AKSEPTASI)

3. DOKUMEN-DOKUMEN L/C IMPOR

4. L/C EXPORT (L/C YANG DIGUNAKAN UNTUK EKSPOR BARANG)

5. NEGOTIATION BILLS AND BILLS DISCOUNTED

6. KONSEP DAN DASAR HUKUM HAK REGRES DAN PROTES NON PAYMENT

7. TRAETMENT TERHADAP DOKUMEN-DOKUMEN EKSPOR

1. TRADE FINANCE SYARIAH (FATWA DSN 34/DSN-MUI/IX/2002 DAN 35/DSN-MUI/IX2002 )

2. TRADE FINANCE SYARIAH INTERNATIONAL (L/C UPAS SYARIAH)

3. CASES : EDY TANSIL, BNI L/C COUNTERFEIT, DISKONTO FIKTIF KIM YOHANNES.

SILABUS PELATIHAN DEVISA UNTUK TINGKAT ADVANCE

TRADE FINANCE (PEMBIAYAAN PERDAGANGAN SECARA SYARIAH)

I. PEMBIAYAAN IMPOR (KREDIT UNTUK NASABAH IMPORTIR)

KONSEP BANK DALAM MELAKUKAN ANALISIS KEBUTUHAN DAN KELAYAKAN IMPORTIR (PENETAPAN NILAI KEBUTUHAN LINE LETTER OF CREDIT)

1. KONSEP BANK DALAM MELAKUKAN ANALISIS CASH CONVERSION CYCLE DAN SELF LIQUIDATING BASIS SEBAGAI SOURCE REPAYMENT

2. ANALISIS SALES CONTRACT DAN OFFTAKER CONTRACT VERIFIKASI ATAS CASH FLOW

3. ANALISIS TERHADAP JENIS L/C (SIGHT OR USANCE, RED CLAUSE), DAN TERMS AND CONDITIONS L/C.

4. KONSEP SETORAN JAMINAN (MARGIN DEPOSIT)

5. KONSEP BANK DALAM MENILAI BARANG YANG DIIMPOR SEBAGAI COLLATERAL

II. PEMBIAYAAN EKSPOR (KREDIT UNTUK NASABAH EKSPORTIR)

1. PRES SHIPMENT FINANCING (PEMBIAYAAN SEBELUM PENGAPALAN)

KONSEP BANK DALAM MELAKUKAN ANALISIS KEBUTUHAN DAN KELAYAKAN EKSPOR(ANALISIS TERHADAP LETTER OF CREDIT YANG DITERIMA, BANK PENERBIT DAN BARANG YANG DIEKSPOR)

A. ANALISIS TERHADAP SUPPLIER’S CONSTRACT

B. PENETAPAN NILAI KEBUTUHAN FASILITAS, CASH LOAN FACILITIES ATAU NON CASH LOAN (FASILITAS BACK TO BACK L/C)

C. COLATERAL BASIS ATAU NON COLATERAL REQUIREMENT.

2. POST SHIPMENT FINANCING (PEMBIYAAN SETELAH ADANYA PENAGAPALAN)

A. KONSEP BANK DALAM MENETAPKAN LINE BILLS NEGOTIATION

B. KONSEP BANK DALAM MENETAPKAN LINE BILLS DISCOUNTED

3. BANK RISK MITIGATION TERHADAP FASILITAS YANG DIBERIKAN

A. UNPAID RISK

B. NON DELIVERY RISK

C. CURRENCY RISK

D. SOVEREIGN RISK

4. ASPEK LEGAL

- NEGOSIASI WESEL

- LETTER OF INDEMNITY

- HAK REGRES

- AKSEPTASI

III. PENDANAAN DARI BANK DI LUAR NEGERI SEBAGAI SUMBER DANA PEMBIAYAAN (BANK CORRESPONDENT FUNDING)

1. BANKERS’ ACCEPTANCE

2. USANCE PAYABLE AT SIGHT (UPAS) LETTER OF CREDIT

IV. STANDBY LETTER OF CREDIT

1. DEFINISI STANDBY LETTER OF CREDIT

2. JENIS=JENIS STANDBY L/C

3. TUJUAN DITERBITKAN STANDBY L/C

4. RISK MITIGATION TERHADAP STANDBY L/CYANG DITERIMA ATAU DITERBITKAN