SIDANG TUGAS AKHIR Analisis Implementasi Green Banking

di PT. Bank X (Persero) Tbk.

Dosen Pembimbing:

Dr. Maria Anityasari, ST., ME.

Andi Nurul Fadhilah Ayu

2508.100.022

Outline

• Pendahuluan

• Tinjauan Pustaka

• Metodologi Penelitian

• Kriteria dan Klaim Green Banking

• Evaluasi Klaim Green Banking

• Kesimpulan dan Saran

Latar Belakang

Pemerintah

Kalangan Bisnis Komitmen untuk melakukan

pengurangan Gas Rumah Kaca

Latar Belakang

ROLE MODEL

Latar Belakang

INVESTOR & STAKEHOLDER

PERUSAHAAN

Regulasi baru bersifat Go-Green

Latar Belakang

IMPORTANT

CONCEPT!

Suasana investasi

yang sehat dengan

tetap memperhatikan

dampak lingkungan.

Latar Belakang

Memiliki konsep dan implementasi cukup

lengkap dalam hal green dan sustainability.

Implementasi

2008 Deklarasi Green Banking Bank X

2009 Bentuk Corporate Sustainability

Team

2010 Bentuk subdivisi Corporate

Sustainability

KRITERIA DAN KLAIM

GREEN BANKING

Kriteria Green Banking

Kriteria Green Company Kriteria Green Banking

Kriteria Boston

Consulting

Group

Indonesia

Green

Company

Awards

Seleksi

Indeks

SRI-

KEHATI

Bank

Indonesia

FT

Sustainable

Banking

Awards

Tata Kelola Korporat

Green Statement and Strategy

Green Employee

Green Building

Green Stickers / Office Supplies

Green Source of Fund

Monitored Sustainability Performance

Green Business Process & Operational

Produk

Green Product

Green Loan

Green Leasing

Green Credit Card

Green Current Account

Green Portfolio (Retail/ Consumer/ Corporate

Banking)

Use Renewable & Save Energy

Lingkungan &

Komunitas

Less Emission

Corporate Social Responsibility

Obedient about rule & law

Kriteria Green Banking

Visi dan Misi

Visi

• Menjadi bank yang unggul, terkemuka dan terdepan dalam layanan dan kinerja

Misi

• Memberikan layanan prima dan solusi yang bernilai tambah kepada seluruh nasabah, dan selaku mitra pilihan utama (the bank of choice)

• Meningkatkan nilai investasi yang unggul bagi investor • Menciptakan kondisi terbaik sebagai tempat kebanggaan untuk

berkarya dan berprestasi • Meningkatkan kepedulian dan tanggung jawab terhadap

lingkungan dan sosial • Menjadi acuan pelaksanaan kepatuhan dan tata kelola perusahaan

yang baik

Peristiwa Penting Bank X

dalam Sustainability

UNEP-FI Signatory, pertama dan satu-satunya dari Indonesia dan Asia Tenggara

- Secondary Offering

- Official Bank dalam Kegiatan UNFCCC Bali

- Meluncurkan Program ‘Bank X Go Green’ - Green Mortgage untuk mendukung hunian hijau

- Pembentukan Corporate Sustainability Team - Official Bank dalam World Ocean Conference di Manado - Kampoeng Bank X terpadu dan pabrik pupuk organik di Subang

- Kampoeng Bank X Tenun Songket, Sumatera Selatan - Pembentukan Corporate Sustainability Group

2005

2007

2008

2009

2010

Kinerja 3P Tahun 2011

- Laba Bersih Rp 5.808 M

- Rasio Biaya Terhadap Pendapatan 49,80%

- Tingkat Pengembalian Aset 2,90%

- Tingkat Pengembalian Modal 20,1%

- Kredit Bermasalah 3,6%

- Penyaluran KPR Hijau Rp 18,080 M

- Pembiayaan Energi Terbarukan Rp 8.997 M

- Pinjaman Agribisnis Berkelanjutan Rp 3.200 M

Kampoeng BNI

17 Kampoeng

Total Dana Bina

Lingkungan Rp 59,18 M

- Jumlah pembibitan dan penanaman pohon 1.010.00

- Volume kertas yang dikonsumsi 56,4 ton

- Energi listrik yang dikonsumsi 17.775.180 KWH

- Volume kertas yang dikurangi melalui Online Forum 38,9 ton

- Volume air bersih yang dikonsumsi 164.108 m3

- Total Penyaluran Kredit Program 7.987 M

- Total KUR yang Disalurkan Rp 6.506 M

- Total Dana Program Kemitraan Rp 63,1 M

- Jumlah Mitra Binaan 5.307 partner

- Jumlah Pegawai 23.639 orang

PROFIT

PLANETPEOPLE

Pengembangan Masyarakat

Pengelolaan Lingkungan

Kinerja Finansial

Corporate Sustainability Team

2009 Membentuk tim khusus

Mendukung Sustainable Strategy perusahaan

Corporate Sustainability Team (CST)

Anggota tim lintas divisi, bekerja “part time”, masa kerja 2 tahun

Planning: menjadikan bagian struktural organisasi

Efisiensi Operasional

Implementasi operating business process baru yang lebih customer centric 1 Transformasi procurement melalui penambahan

sentralisasi aktivitas pengadaan 2 Sentralisasi back office untuk mendukung kantor

cabang 3 Mendorong dan memotivasi menggunakan

low cost channel 4

Mengoptimalkan keberadaan jaringan kantor 5

Value Chain Implementasi

Green Banking

Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS)

Dewan Komisaris

Direktur Utama

Wakil Direktur Utama

Bank X Syariah

Bank X Securities Komite Risiko & Kapital

Bank X Life

Bank X Multifinance

Direktur

Tresuri & FI

Direktur

Kepatuhan

Direktur

Keuangan

Direktur

Enterprise Risk

Management

Chief Businiess

Risk Officer

Divisi Tresuri

Divisi Internasional

Divisi Kepatuhan

Divis Hukum

Divisi Pengendalian

Keuangan

Divisi Umum

Unit Pengembangan

Perusahaan Anak

Divisi Enterprise Risk

Management

Unit Policy Governance

Divisi Corporate Remedial & Recovery

Divisi Commercial Remedial & Recovery

Divisi Business Risk

Change Management

Office

Divisi Human Capital

Divisi Organizational

Learning

Komite Performance Management

Komite Manajemen Teknologi

Komite Sumber Daya Manusia

Direktur

Business

Banking

Divisi Korporasi 1

Divisi Korporasi 2

Divisi Jasa Keuangan dan Dana Institusi

Divisi Transactional Banking Services

Divisi Usaha Menengah

Divisi Usaha Kecil

Satuan Pengawasan

Intern

Divisi Perencanaan

Strategis

Divisi Komunikasi

Perusahaan & Kesekretariatan

Direktur

Konsumen &

Ritel

Unit Process Excellence

Unit Dana Pensiun Lembaga Keuangan

Divisi Bisnis Kartu

Divisi Consumer & Retail Sales Distibution

Divisi Customer Management &

Marketing

Divisi Product Management

Direktur Jaringan

& Layanan

Divisi Jaringan & Layanan

Unit Service Quality

Unit Bank X Contactf Center

Wilayah

Direktur

Operasional &

TI

Divisi Operasional

DivisiTeknologi Informasi

ORGANIZATION VALUE CHAIN Keterangan: = Implementasi Konsep Green Banking

Green Economy

Green Economy ialah suatu model pendekatan

pembangunan ekonomi yang tidak lagi mengandalkan model pembangunan ekonomi berbasis eksploitasi sumber daya alam

dan lingkungan

Green Economy adalah ekonomi yang mengalami peningkatan pendapatan dan lapangan pekerjaan yang didorong

oleh investasi pemerintah ataupun swasta yang menghasilkan emisi

karbon rendah, penggunaan sumber daya yang efisien, dan pengikutsertaan aspek sosial.

Green Company merupakan salah satu cara untuk membangun Green Economy dan nantinya akan menciptakan suatu sustainability (alam, integrasi Sustainable Development,

maupun bisnis perusahaan)

Triple Bottom Line

Menurut Elkington (1998) semua bisnis seharusnya mengukur tingkat

kesuksesannya dengan tidak hanya berdasarkan pada pengukuran kinerja

secara tradisional (hanya berdasarkan

profit), tetapi juga harus mengukur dampak secara luas yang diberikan

perusahaan terhadap ekonomi,

lingkungan dan masyarakat yang

berada di wilyah usahanya

Triple Bottom Line Contoh Penerapan

Penjualan, Profit, ROIMembayar PajakMonetary Flows

Lapangan KerjaKualitas Udara

Kualitas AirPenggunaan EnergiPenanganan Limbah

Perlindungan Tenaga KerjaDampak Ke Masyarakat

Hak Asasi ManusiaTanggung Jawab Produk

SOSIAL

LINGKUNGAN

EKONOMI

(Sumber: Savitz 2006)

(Sumber: Gunawan 2008)

Green Banking / Sustainable Banking

Sustainable Banking ialah suatu sistem perbankan yang

menggunakan dan mengatur

keuangan dengan kesadaran

mengenai dampak lingkungan, budaya dan sosial, dan dengan

dukungan para nasabah dan investor yang menginginkan perbedaan, dengan mempertemukan

kebutuhan di masa

sekarang tanpa

mengorbankan generasi

masa depan

Menurut Bank Dunia, Green

Banking adalah suatu institusi keuangan yang memberikan prioritas

pada sustainablity dalam praktek

bisnisnya.

Dimana bank yang menerapkan konsep Green Banking yang akan menghasilkan

output perusahaan berupa efisiensi

pada biaya-biaya perusahaan, competitive advantage, identitas

perusahaan yang baik, serta brand

image yang kuat dalam pencapaian target perusahaan yang telah

ditetapkan.

The Equator Principles

The Equator Principles adalah sebuah patokan keuangan Industri

untuk menentukan, menilai dan mengelola risiko sosial dan lingkungan

dalam pembiayaan proyek.

Dikembangkanlah The Equator Principles dalam rangka untuk memastikan bahwa proyek-proyek dikembangkan dengan cara yang

bertanggung jawab secara sosial dan mencerminkan praktek

pengelolaan lingkungan yang sehat.

Sehingga peran pihak pemberi modal memberikan kesempatan untuk mempromosikan pengelolaan dan pengembangan lingkungan yang

bertanggung jawab sosial

Prinsip ini berlaku untuk seluruh pembiayaan pada proyek baru secara global dengan biaya modal

proyek lebih besar dari US$ 10 juta pada seluruh sektor industri.

Komitmen Nasional

Pengurangan GRK

Target 41 %

(Pengurangan

tambahan 15%)

(Giga ton) (Giga ton) (Triliun Rupiah)

Energi 0.03 0.01 75Transportasi 0.008 0.008 10

Pemerintah : 0.1Private : 0.5

Agrikultur 0.008 0.003 4

Pemerintah: 16Private : 30.4

Limbah 0.048 0.03 5Peat Emission 0.28 0.057 35

Total 0.767 0.422 168.25

Kehutanan 0.392 0.31 36,93

Biaya TambahanTarget 26% Biaya

(Triliun Rupiah)

0.6

Sektor

Proses Industri 0.001 0.004 2.32

100.1

83.3

16.56.1

46.43.6

Indeks GRI

Global Reporting Initiatives (GRI) • adalah sebuah organisasi non-profit yang memperhatikan

keadaaan ekonomi, sosial dan keberlanjutan lingkungan. • menyediakan sebuah kerangka Sustainability Report yang

komprehensif yang dapat digunakan oleh seluruh perusahaan dan organisasi.

Sustainability Report • memungkinkan perusahaan dan organisasi untuk melaporkan

informasi sustainabality dalam bentuk yang serupa dengan laporan keuangan

• merupakan laporan organisasi yang memberikan informasi tentang kinerja ekonomi, lingkungan, sosial dan tata kelola perusahaan.

Value Chain

Value Chain digunakan untuk dapat melihat alur keterkaitan

antara value chain satu

dengan value chain lainnya.

Sebagai contoh: pengimplementasian Green

Banking akan dilakukan pertama kali oleh Organization Value

chain yang secara langsung

akan memberikan pengaruh

terhadap value chain yang

berkaitan

Penelitian

Sebelumnya

No. Penulis Judul Penelitian Metode TujuanObyek

AmatanKategori

1Marcel Jeucken

(2001)

Banking and

sustainability: Slow

starters are gaining

pace

Survei

Mengetahui dan mengeksplorasi state-of-the-art saat ini tentang

sustainability pada 34 bank utama internasional.

34 bank internasional Research

2

Pravakar Sahoo dan Bibhu

Prasad Nayaki (2008)

Green Banking in

IndiaStudi Kasus

Membahas isu-isu Sustainable

Banking dan peran bank dalam Sustainable Growth and

Development , khususnya dalam konteks negara India

Bank di India Jurnal

3Angelos

Papastergiou (2011)

Sustainable Green

Banking: The Case

of Greece

Tinjauan Pustaka,

Data Sekunder,

Model Jeucken

Untuk mendapatkan gambaran yang jelas tentang penerapan

Sustainable Banking di Yunani.

Bank di Yunani

Jurnal

4

Marcel H. A. Jeucken dan Jan

Jaap Bouma (1999)

The Changing

Enviroment of BanksStudi Kasus

Membahas peran bank dalam kemajuan menuju Sustainable

Development dan memberikan masukan perubahan peran

dinamis dan kemungkinan bank di masa depan.

Kasus perbankan di

BelandaMakalah

5 Anton Wijaya (2003)

Analisis Implementasi Sistem Green

Company pada PT. Astra International

Tbk - Daihatsu Sales Operation Cabang P.

Jayakarta

Wawancara, Dokumentasi

, Analisis Gap

Untuk mengetahui pengimplementasian Sistem

Green Company serta mengetahui kendala dan

hambatan pengimplementasian Sistem Green Company

PT. Astra International

Tbk - Daihatsu

Sales

Operation

Cabang P. Jayakarta

Skripsi

6Anne Theresia J.

Sinambela (2009)

Analisis AMDAL kebijakan Green

Banking

Studi Kasus

Untuk mengetahui peran dan tanggung jawab perbankan dalam penegakan Green

Banking dalam hukum perkreditan berdasarkan

AMDAL

PT. Bank Negara

Indonesia (Persero)

Tbk.

Skripsi

7 Carl Middleton (2009)

Thailand's

Commercial Banks

Role in Financing

Dams in Laos and

the Case for

Sustainable Banking

Studi Kasus

Menganalisis peran bank-bank komersial di Thailand dalam mengadopsi konsep Green

Banking mulai dari pemberian kredit pada proyek hingga Core

Business perusahaan

Bank-bank Komersial di

ThailandResearch

Penelitian Sebelumnya

Hanya menganalisis kondisi saat ini dalam penerapan

Sustainable Banking.

Belum ada yang membuktikan klaim pada suatu bank yang telah mendeklarasikan dirinya sebagai Green

Banking/ Sustainable Banking.

Pemberian ide implementasi Green Banking yang

lebih baik pada bank tersebut.

Metodologi Penelitian

Metodologi Penelitian

Latar Belakang

Manajemen Perusahaan

Attitude

Karyawan

Model Business

Operation

CHANGE

Bank X sebagai Pionir Sustainable Banking Model di

Indonesia

Latar Belakang

Perbankan asing banyak menganut prinsip Green Banking dan memasukkan pada laporan tahunan Perbankan Indonesia menerapkan Green Banking yang bersifat sukarela belum adanya mandat langsung dari pemerintah.

(Corporate Social Responsibility)

Core Business Competence

GREEN BANKING

Implementasi

secara

menyeluruh

Latar Belakang

Perbankan Asing

Banyak Menganut Prinsip Green Banking

Memasukkan kedalam Laporan Tahunan

Perbankan Indonesia

Menerapkan Green Banking yang bersifat sukarela

Belum adanya mandat langsung dari pemerintah

Rumusan Masalah

Penerapan konsep Green Banking yang masih baru

Dibutuhkan perbaikan dari berbagai sisi permasalahan

Evaluasi pada klaim penerapan Green Banking pada perusahaan tersebut

Tujuan Penelitian

Menganalisis

implementasi

Green Banking

yang selama ini diterapkan

1 2

Memberikan rekomendasi ide

perbaikan

implementasi

Green Banking

Ruang Lingkup Penelitian

Data rahasia dan tidak

terbuka akan didasarkan pada perkiraan peneliti berdasarkan

observasi dan literatur

Bank yang menerapkan konsep Green Banking =

Kantor Layanan Bank X

Periode pengambilan data selama maksimal satu bulan

Data kuesioner eksternal

hanya menggunakan data pihak eksternal personal

(nasabah perorangan)

Batasan

Seluruh Kantor Layanan Bank X memiliki SOP yang sama dalam penerapan Green

Banking (terutama Green Office)

Asumsi

Manfaat Penelitian

Dapat membuktikan

klaim penerapan Green

Banking yang

dideklarasikan oleh PT.

Bank X (Persero) Tbk.

Memberikan

implementasi ide yang

lebih baik dan efektif

dalam penerapan konsep

Green Banking pada PT.

Bank X (Persero) Tbk.

Tinjauan Pustaka

Sustainable Development

Green Economy

Triple Bottom Line

Green Banking/ Sustainable Banking

The Equator Principles

Komitmen Nasional Pengurangan GRK

Indeks GRI

Value Chain

Sustainable Development

Sustainable Development adalah suatu upaya

pembangunan masa kini yang memperhatikan dari berbagi

aspek dan sudut pandang yaitu ekonomi, sosial dan

lingkungan serta budaya yang dilakukan untuk pemenuhan

kebutuhan masa sekarang

dengan tetap memperhatikan kebutuhan generasi masa

depan.