pt asuransi jiwa bringin jiwa sejahtera - bri life · 5 surat berharga syariah yang diterbitkan...
TRANSCRIPT
I. ASET 1 Kas dan setara kas 1.216 3.168 2 Piutang kontribusi - 3.459 3 Piutang reasuransi 1.427 2.431 4 Piutang hasil investasi 1.415 1.034 5 Piutang - a. Murabahah - - b. Salam - - c. Istishna’ - - 6 Tagihan Ujroh Kepada Peserta - 3.528 7 Investasi pada surat berharga 101.217 106.454 8 Pembiayaan - a. Mudharabah - - b. Musyarakah - - 9 Investasi pada entitas lain - - 10 Properti investasi - - 11 Aset Lainnya 1.874 1.949
12 Jumlah aset 107.149 122.022
II. KEWAJIBAN 1 Penyisihan kontribusi 12.414 7.530 2 Penyisihan kontribusi yang belum menjadi hak - - 3 Utang klaim - - 4 Klaim yang sudah terjadi tetapi belum dilaporkan 619 5.577 5 Bagian peserta atas surplus underwriting dana tabarru’ yang masih harus dibayar - - 6 Utang reasuransi 1.218 1.992 7 Utang dividen - - 8 Utang pajak 33 173 9 Utang Lain 4.516 5.106
10 Jumlah kewajiban 18.800 20.379
III. DANA PESERTA 11 Dana syirkah temporer a. Mudharabah 40.641 53.009 12 Dana tabarru’ 5.316 6.369
13 Jumlah dana peserta 45.957 59.378
IV. EKUITAS 14 Modal disetor/kerja 47.194 47.577 15 Tambahan modal disetor - - 16 Saldo laba (4.802 ) (5.312 )
17 Jumlah ekuitas 42.392 42.265
18 Jumlah kewajiban, dana peserta, dan ekuitas 107.149 122.022
Solvabilitas Dana Perusahaan
A. Tingkat Solvabilitas a. Kekayaan 42.435 46.473 b. Kewajiban 43 625 c. Jumlah Tingkat Solvabilitas 42.392 45.848
B. Minimum Solvabilitas Dana Perusahaan***) a. Kekayaan yang tersedia untuk Qardh 5.667 3.770 b. Modal Sendiri atau Modal Kerja Minimum 25.000 25.000 c. Jumlah Minimum Solvabilitas Dana Perusahaan 25.000 25.000 (Jumlah yang lebih besar antara a dan b)
C. Kelebihan (kekurangan) Solvabilitas Dana
Perusahaan 17.392 20.848
1 PENDAPATAN ASURANSI 2 Kontribusi bruto 15.238 37.472 3 Ujrah pengelola - (9.718 ) 4 Bagian reasuransi (atas risiko) (5.022 ) (12.203 ) 5 Perubahan kontribusi yang belum menjadi hak (548 ) (68 ) 6 Jumlah pendapatan 9.667 15.483 7 BEBAN ASURANSI 8 Pembayaran klaim 16.460 28.206 9 Klaim yang ditanggung reasuransi dan pihak lain (7.026 ) (10.757 ) 10 Klaim yang masih harus dibayar - - 11 Klaim yang masih harus dibayar yang ditanggung reasuransi dan pihak lain - - 12 Penyisihan teknis (624 ) (743 ) 13 Beban pengelolaan asuransi 5 - 14 Jumlah beban asuransi 8.814 16.706 15 Surplus (Defisit) Neto Asuransi 853 (1.223 ) 16 Pendapatan Investasi 17 Total pendapatan investasi 649 2.723 18 Dikurangi: Beban pengelolaan portofolio investasi - (15) 19 Pendapatan investasi neto 649 2.708 20 Surplus (defisit) Underwriting Dana Tabarru’ 1.503 1.485
Tingkat Solvabilitas
A. Tingkat Solvabilitas a. Kekayaan Yang Diperkenankan 23.150 23.907 b. Kewajiban 18.329 18.749 c. Jumlah Tingkat Solvabilitas 4.821 5.159
B. Minimum Tingkat Solvabilitas Dana Tabarru’ *) 5% 5%
C. Kelebihan (Kekurangan) BTS 12.029 7.797 D. Rasio Pencapaian (%) **) 40% 66%
Kekayaan yang Tersedia untuk Qardh
A. Kekayaan yang tersedia untuk qardh 39.207 41.027
B. Minimum Kekayaan yang wajib disediakan untuk qardh**) a. 45% x Jumlah dana yang diperlukan untuk mengantisipasi risiko kerugian yang mungkin timbul akibat deviasi pengelolaan kekayaan dan kewajiban 5.413 3.509
b. Jumlah dana yang diperlukan untuk mengantisipasi risiko kegagagalan proses produksi, ketidakmampuan SDM dan sistem untuk berkinerja baik, atau kejadian dari luar 254 262
C. Kelebihan (Kekurangan) Kekayaan yang Tersedia Untuk qardh 33.539 37.256
Keterangan:
*) Sesuai dengan Pasal 52 PMK No. 11/PMK.010/2011 adalah sebesar 5 % dari Jumlah dana yang dibutuhkan untuk mengantisipasi risiko kerugian yg mungkin timbul akibat deviasi pengelolaan kekayaan dan kewajiban yang dihitung berdasarkan Peraturan Bapepam dan LK Nomor PER 06/BL/2011
**) Jumlah minimum yang dipersyaratkan dalam Pasal 54 PMK No. 11/PMK.010/2011 Perhitungan sesuai dengan Peraturan Ketua Bapepam dan LK Nomor PER 06/BL/2011
***) Tingkat solvabilitas minimum berdasarkan Pasal 31 PMK No. 11/PMK.010/2011
Catatan :
a. Neraca, Laporan Laba Rugi, dan Laporan Perhitungan Surplus Underwriting Dana Tabarru’ diaudit oleh Akuntan Publik Rasin, Ichwan dan Rekan dengan pendapat “Wajar Tanpa Pengecualian”
b. Angka (nilai) yang disajikan berdasarkan SAK (Audit Report) c. Kurs pada tanggal 31 Desember 2012, 1 US $ : Rp. 9,670.00 Kurs pada tanggal 31 Desember 2013, 1 US $ : Rp. 12,189.00
Jakarta, 26 Maret 2014 PT. Asuransi Jiwa Bringin Jiwa Sejahtera
Direksi
Sultan Hamid Sugeng Sudibjo Direktur Utama Direktur
URAIAN 2013No. 2012
LAPORAN SURPLUS (DEFISIT) UNDERWRITING DANA TABARRU’
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR TANGGAL PER 31 DESEMBER 2013 DAN 2012(dalam jutaan rupiah)
URAIAN
URAIAN
2013
2013
2012
2012
KESEHATAN KEUANGAN DANA TABARRU’PER 31 DESEMBER 2013 DAN 2012
(dalam jutaan rupiah)
KESEHATAN KEUANGAN DANA PERUSAHAANPER 31 DESEMBER 2013 DAN 2012
(dalam jutaan rupiah)
ASET I. Investasi 1 Deposito 7.740 12.661 2 Saham Syariah - - 3 Sukuk atau Obligasi Syariah 9.508 13.135 4 Surat Berharga Syariah Negara 14.750 17.785 5 Surat Berharga Syariah yang diterbitkan oleh Bank Indonesia - - 6 Surat Berharga Syariah Yang Diterbitkan oleh selain negara Republik Indonesia - - 7 Surat Berharga Syariah Yang Diterbitkan oleh Lembaga Multinasional - - 8 Reksa dana Syariah 8.872 8.988 9 Efek Beragun Aset Syariah - - 10 Pembiayaan Melalui Kerjasama Dengan Pihak Lain - - 11 Emas Murni - - 12 Investasi Lain - - 13 Jumlah Investasi 40.870 52.569 II. Bukan Investasi 14 Kas dan Bank 284 626 15 Tagihan Hasil Investasi 897 553 16 Tagihan Investasi - 266
17 Jumlah Bukan Investasi 1.181 1.444 18 JUMLAH ASET 42.050 54.013
KEWAJIBAN 19 Utang Ujroh/Fee Pengelolaan Dana - - 20 Utang Penarikan Dana Investasi - - 21 Dana Investasi Peserta 40.641 53.009 22 Hutang lain-lain 1.409 1.005 23 JUMLAH KEWAJIBAN 42.050 54.013
URAIAN 2013No. 2012
NERACA DANA INVESTASI PESERTAPER 31 DESEMBER 2013 DAN 2012
(dalam jutaan rupiah)
URAIAN 2013No. 2012
NERACA PERUSAHAAN / UNIT SYARIAHPER 31 DESEMBER 2013 DAN 2012
(dalam jutaan rupiah)
1 Pendapatan 2 Pendapatan pengelolaan operasi asuransi 10.948 11.917 3 Pendapatan pengelolaan portofolio investasi dana peserta 341 292 4 Pendapatan pembagian surplus underwriting - 50 5 Pendapatan investasi 1.927 2.596 6 Jumlah Pendapatan 13.216 14.855 7 Beban 8 Beban komisi 5.007 5.671 9 Ujrah dibayar - - 10 Beban umum dan administrasi 5.956 5.991 11 Beban pemasaran 1.736 1.335 12 Beban pengembangan 14 53 13 Jumlah beban 12.713 13.051 14 Laba Usaha 503 1.804 15 Pendapatan (beban) non usaha neto 7 (15 ) 16 Laba sebelum pajak 509 1.789 17 Beban pajak - - 18 Laba neto 509 1.789
URAIAN 2013No. 2012
LAPORAN LABA RUGI DANA PERUSAHAAN UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR TANGGAL
PER 31 DESEMBER 2013 DAN 2012(dalam jutaan rupiah)
A. Dana Jaminan a. Dana Jaminan dari Kekayaan Dana Perusahaan 5.000 5.000 b. Dana Jaminan dari Dana Tabarru’ - - c. Dana Jaminan dari Dana Investasi Peserta - - Total Dana Jaminan 5.000 5.000
B. Rasio Investasi (SAP) dan kas/bank terhadap cad. teknis dan utang klaim (%) 166% 136%
C. Rasio Premi Retensi Sendiri terhadap Modal Sendiri (%) 10% 53%
D. Rasio Jumlah Premi Penutupan Langsung terhadap Premi Penutupan Tidak Langsung (%) - -
E. Rasio Likuiditas (%) 129% 134%
F. Rasio Beban (Klaim, Usaha, dan Komisi) terhadap Pendapatan Premi Neto (%) 82% 102%
2013 2012
INDIKATOR KEUANGAN LAINNYA(dalam jutaan rupiah)
Reasuransi Dalam Negeri 1. Reasuransi Internasional Indonesia 78%2. Reasuransi Nasional Indonesia 2%3. Maskapai Reasuransi Indonesia 19%
REASURADUR UTAMA
DEWAN KOMISARIS
KOMISARIS UTAMA : Ali Mudin
KOMISARIS : Agus Katon
KOMISARIS INDEPENDEN : Poltak L Tobing
DIREKSI
DIREKTUR UTAMA : Sultan Hamid
DIREKTUR : Sugeng Sudibjo
DIREKTUR : Nandi H Hamaki
DEWAN KOMISARIS DAN DIREKSI
Dana Pensiun BRI 90,17%
Yayasan Kesejahteraan Pegawai BRI 9,56%
Koperasi Pegawai PT AJ BJS 0,27%
PEMILIK PERUSAHAAN
1. KH Ma’ruf Amin
2. Prof. KH Ali Mustafa Yaqub MA
3 . Drs. H. Moh. Hidayat MBA, MBL
DEWAN PENGAWAS SYARIAH
LAPORAN KEUANGANPer 31 Desember 2013 dan 2012
PT Asuransi Jiwa BRINGIN JIWA SEJAHTERAKantor Pusat : Jl. HR Rasuna Said Blok X-1, Kav 1-2, Jakarta 12950, Tel. (021) 526 1260, 526 1261, Fax. (021) 526 1258, 526 1472, Website : http:// www.bringinlife.co.id
NAMA REASURADUR %
LAPORAN KEUANGANPer 31 Desember 2013 dan 2012
ASET 1 Kas dan Bank 15.953 32.988 2 Piutang Premi 107.178 121.543 3 Piutang Koasuransi 4.173 6.537 4 Piutang Reasuransi 46.896 27.654 5 Piutang Klaim Askes 2.246 5.541 6 Piutang Hasil Investasi 24.030 38.452 7 Piutang Lain-lain 5.422 11.300 8 Biaya Dibayar Dimuka 22.746 13.133 9 Uang Muka 208 198 10DepositoBerjangka&SertifikatDeposito 333.469 525.818 11 Saham 185.382 106.485 12 Obligasi dan MTN 1.518.864 1.144.791 13 Surat Berharga yang diterbitkan atau dijamin oleh Pemerintah 623.157 1.172.043 14 Surat Berharga yang diterbitkan atau dijamin oleh BI - - 15 Unit Penyertaan Reksadana 576.296 82.216 16 Penyertaan Langsung 26.618 25.481 17 Properti Investasi 23.529 23.170 18 Investasi Lain - - 19 Pajak Dibayar Dimuka 1.964 2.000 20 Aset Tetap 53.559 43.809 21 Aset Pajak Tangguhan 115.876 122.803 22 Aset Reasuransi 171.755 72.832 23 Biaya akuisisi ditangguhkan 15.171 - 24 Aset Tak Berwujud 14.058 10.325 25 Aset lain-lain 8.969 3.986 26 Jumlah Aset (1 s/d 25) 3.897.520 3.593.106
A S E T 2013 2012 K E T E R A N G A N
I. LIABILITAS
A. Liabilitas Jangka Pendek
1 Hutang Reasuransi 6.832 17.678
2 Hutang Koasuransi 2.161 -
3 Biaya Yang Masih Harus Dibayar 11.263 12.089
4 Pendapatan Diterima Dimuka 613 443
5 Hutang Pajak 5.965 15.472
6 Hutang Lain 6.857 6.999
7 Jumlah Liabilitas Jangka Pendek (1 s/d 6) 33.691 52.681
B. Liabilitas Jangka Panjang
8 Liabilitas Kontrak Asuransi
9 Liabilitas Manfaat Polis Masa Depan 2.601.200 2.377.934
10 Premi Yang Belum Merupakan
Pendapatan 59.932 43.620
11 Estimasi Liabilitas Klaim 97.023 86.223
12 Liabilitas Kontrak Investasi (PAYDI) 270.518 218.807
13 Pinjaman Subordinasi - 90.000
14 Imbalan Pasca Kerja 22.404 10.491
15 Jumlah Liabilitas Jangka Panjang
(8 s/d 14) 3.051.077 2.827.074
16 Jumlah Liabilitas (7 + 15) 3.084.768 2.879.756
17 Dana Tabarru’ 5.316 6.369
18 Dana Syirkah temporer 40.641 53.009
II. EKUITAS
19 Modal Saham 220.000 220.000
20 Saldo Laba 625.032 422.814
21 Komponen Ekuitas Lainnya (78.235) 11.159
22 Jumlah Ekuitas (19 s/d 21) 766.796 653.973
23 Jumlah Liabilitas dan Ekuitas
(16+17+18+22) 3.897.520 3.593.106
2013 2012 2012 2012LIABILITAS DAN EKUITAS
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)Per 31 Desember 2013 dan 2012
(dalam jutaan rupiah)
PRODUK ASURANSI YANG DIKAITKAN DENGAN INVESTASI
(dalam jutaan rupiah)
U R A I A N 2013No
LAPORAN LABA (RUGI) KOMPREHENSIF UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL
31 Desember 2013 dan 2012(dalam jutaan rupiah)
DEWAN KOMISARIS KOMISARIS UTAMA : Ali Mudin KOMISARIS : Agus Katon KOMISARIS INDEPENDEN : Poltak L Tobing
DIREKSI DIREKTUR UTAMA : Sultan Hamid DIREKTUR : Sugeng Sudibjo DIREKTUR : Nandi H Hamaki
KOMISARIS DAN DIREKSI
1. Dana Pensiun Bank Rakyat Indonesia 90,17% 2. Yayasan Kesejahteraan Pegawai BRI 9,56% 3. Koperasi Pegawai PT AJ. BIS 0,27%
PEMILIK PERUSAHAAN
2013
TINGKAT KESEHATAN KEUANGAN Per 31 Desember 2013 dan 2012
(dalam jutaan rupiah)
Keterangan :1) Penyajian Laporan Posisi Keuangan (Neraca) dan Laporan Laba Rugi Komprehensif disesuaikan dengan ketentuan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan yang berlaku
umum. 2) Tingkat kesehatan keuangan merupakan tingkat kesehatan keuangan dengan prinsip
konvensional.3) MMBR = Modal Minimum Berbasis Risiko adalah suatu jumlah minimum tingkat
solvabilitas yang ditetapkan, yaitu dana yang dibutuhkan untuk mengantisipasi risiko kerugian yang mungkin timbul sebagai akibat dari deviasi dalam pengelolaan aset dan liabilitas.
4) Sesuai dengan Pasal 2 Peraturan Menteri Keuangan Nomor 53/PMK.010/2012 tentang Kesehatan Keuangan Perusahaan Asuransi dan Reasuransi, target tingkat
solvabilitas paling rendah 120% dari modal minimum berbasis risiko.
Catatan : a. Diaudit oleh Akuntan Publik Rasin, Ichwan & Rekan dengan pendapat “Wajar Tanpa
Pengecualian.”b. Cadangan Teknis Desember tahun 2013 dihitung oleh Aktuaris Perusahaan yaitu
Ocke Kurniandi, MSi, FSAI, AAAIJ, Nomor Register 200510120 c. Angka (nilai) yang disajikan pada Laporan Posisi Keuangan Neraca dan Laporan
Laba Rugi berdasarkan SAK (Audit Report) d. Kurs pada tanggal 31 Desember 2012, 1 US $ : Rp. 9,670 e. Kurs pada tanggal 31 Desember 2013, 1 US $ : Rp. 12,189
Jakarta, 26 Maret 2014
Direksi, PT. Asuransi Jiwa Bringin Jiwa Sejahtera
Sultan Hamid Sugeng Sudibjo Direktur Utama Direktur
1 Aset a. Investasi 269.449 217.995 b. Bukan Investasi 1.069 812
Jumlah Aset 270.518 218.807
2 Liabilitas a. Utang - - b. Cadangan Teknis 270.518 218.807
Jumlah Liabilitas 270.518 218.807
Pendapatan Premi 250.801 215.372 Hasil Investasi 10.408 18.064 Klaim dan Manfaat 9.309 14.629
U R A I A NNo. 2013 2012
Pencapaian Tingkat Solvabilitas
A. Tingkat Solvabilitas a. Aset Yang Diperkenankan 3.356.432 3.210.035 b. Liabilitas 2.806.560 2.477.535
Jumlah Tingkat Solvabilitas 549.873 732.500 B. Modal Minimum Berbasis Risiko (MMBR)2) a. Kegagalan Pengelolaan Aset (Schedule A) 49.630 47.174 b. Ketidakseimbangan antara Proyeksi Arus Aset dan Liabilitas (Schedule B) 17.122 97.320 c. Ketidakseimbangan antara nilai Aset dan Liabilitas dalam setiap jenis Mata Uang Asing (Schedule C) 1.990 268 d. Beban Klaim yang terjadi dan Beban Klaim yang Diperkirakan (Schedule D) 250.131 210.885 e. Risiko Tingkat Bunga (Schedule E) 564 6.971 f. Risiko Reasuransi (Schedule F) 4.809 2.913 g. Risiko Operasional (Schedule G) 1.696 - h. Risiko Operasional PAYDI (Schedule H) 271 -
Jumlah MMBR 326.212 365.531
C. Kelebihan (Kekurangan) Batas Tingkat Solvabilitas 223.660 366.969 D. Rasio Pencapaian Solvabilitas (%)3) 169% 200%
PT Asuransi Jiwa BRINGIN JIWA SEJAHTERAKantor Pusat : Jl. HR Rasuna Said Blok X-1, Kav 1-2, Jakarta 12950, Tel. (021) 526 1260, 526 1261, Fax. (021) 526 1258, 526 1472, Website : http:// www.bringinlife.co.id
Neraca tersebut termasuk kekayaan dan kewajiban dari produk asuransi yang dikaitkan dengan investasi, dengan perincian sbb :
K E T E R A N G A N 2013 2012
Informasi Lain
a. Jumlah Dana Jaminan 154.000 146.000 b. Rasio Likuiditas (%) 348% 235%c. Rasio Kecukupan Investasi (%) 109% 121%d. Rasio Perimbangan Hasil Investasi dengan Pendapatan Premi Neto (%) 0,85% 17%e. Rasio Beban (Klaim, Usaha, dan Komisi) terhadap Pendapatan Premi Neto (%) 86% 103%
1 PENDAPATAN 2 Pendapatan Premi 1.889.909 1.693.199 3 Premi Reasuransi (71.388 ) (105.417 ) 4 Penurunan (Kenaikan) Cadangan atas Premi yang Belum Merupakan Pendapatan (15.754 ) (7.072 )
5 Jumlah Pendapatan Premi Neto 1.802.767 1.580.710
6 Hasil Investasi 15.252 273.239 7 Imbalan Jasa DPLK/ Jasa Manajemen Lainnya 3.577 3.299 8 Pendapatan Lain 24.069 28.764
9 Jumlah Pendapatan 1.845.664 1.886.012
10 BEBAN 11 Klaim dan Manfaat a. Klaim dan Manfaat Dibayar 1.291.650 985.001 b. Klaim Reasuransi (118.683 ) (103.706 ) c. Kenaikan (Penurunan) Liabilitas Manfaat Polis Masa Depan 119.396 505.399 d. Kenaikan (Penurunan) Estimasi Liabilitas Klaim 16.378 (6.156 )
12 Jumlah Beban Klaim dan Manfaat 1.308.741 1.380.538
13 Beban Usaha 14 Umum dan Administrasi 168.654 119.934 15 Imbalan Kerja 11.913 1.795 16 Akuisisi 35.833 118.056 17 Pemasaran 20.461 20.211 18 Bunga 721 2.229 19 Lain- lain 24.404 7.320
20 Jumlah Beban 1.570.727 1.650.083 21 LABA (RUGI) SEBELUM PAJAK 274.937 235.929 22 PAJAK PENGHASILAN 23 Pajak Kini (34.250 ) (33.507 ) 24 Pajak Tangguhan (6.927 ) 886
25 Jumlah Pajak Penghasilan (41.177 ) (32.621 ) 26 LABA SETELAH PAJAK 233.760 203.308 27 PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN SETELAH PAJAK (78.235 ) (23.309 ) 28 TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF 155.525 179.999
I. ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI Penerimaan Bunga/Bagi Hasil 37.348.509 28.029.257 Pelepasan Investasi 106.368.000 65.684.000 Penanaman Investasi (164.201.000 ) (148.112.400 ) Pembayaran Beban Investasi (166.748 ) (107.039 )
Arus Kas Dari Aktivitas Investasi (20.651.239 ) (54.506.182 )
II. ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASIONAL Pembayaran Beban Operasional (3.299.258 ) (2.887.800 ) Pendapatan dan beban lain-lain 3.620.744 3.335.436 Beban di Luar Investasi dan Operasional (5.908 ) (6.123 ) Arus Kas Dari Aktivitas Operasional 315.578 441.513
III. ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN Penerimaan Iuran Normal Pemberi Kerja 84.530.640 98.203.563 Penerimaan Pengalihan Dana dari Dana Pensiun Lain 69.166.573 97.749.595 Pembayaran Manfaat Pensiun (18.219.881 ) (20.947.088 ) Pembayaran Pengalihan Dana ke Dana Pensiun Lain (68.965.131 ) (93.241.836 ) Penarikan Iuran (46.112.061 ) (28.145.595 ) Arus Kas Dari Aktivitas Pendanaan 20.400.140 53.618.639
Kenaikan (Penurunan) Kas Bersih 64.479 (446.030)
Kas Pada Awal Periode 83.551 529.581
Kas Pada Akhir Periode 148.030 83.551
I. INVESTASI (Nilai Historis) Surat Berharga Negara 33.170.618 33.170.618 Deposito Berjangka 299.562.000 283.451.000 Obligasi 111.977.500 70.255.500 Sukuk 14.414.000 14.414.000 Selisih penilaian Investasi (813.969) 19.085.012 Total Investasi 458.310.149 420.376.130
II. ASET LANCAR DILUAR INVESTASI Kas dan Setara Kas 148.031 83.551 Piutang Hasil Investasi 2.997.257 2.874.131 Piutang Lain-lain - - Total Aset Lancar Diluar Investasi 3.145.288 2.957.682
TOTAL ASET 461.455.437 423.333.812
III. LIABILITAS MANFAAT PENSIUN Akumulasi Iuran 320.482.695 279.435.736 Hasil Usaha 129.248.318 108.075.764 Pengalihan Dana dari DP Lain 8.666.790 12.810.466 Total Liabilitas Manfaat Pensiun 458.397.803 400.321.966
IV. LIABILITAS DI LUAR LIABILITAS MANFAAT PENSIUN Hutang Manfaat Pensiun Jatuh Tempo 137.473 9.195 Beban Yang Masih Harus Dibayar 3.505.298 3.298.658 Liabilitas Lain 228.832 618.981 Total Liabilitas Jangka Pendek 3.871.603 3.926.834 Pendapatan Yang Belum Direalisasi (813.969) 19.085.012 Total Liabilitas Di Luar Liabilitas Manfaat Pensiun 3.057.634 23.011.846
TOTAL LIABILITAS 461.455.437 423.333.812
A S E T A S E T2013 2013 20132012 2012 2012
Kantor Pusat : GRAHA IRAMA 5,7 & 15 Jl. HR Rasuna Said Blok X-1 Kav 1& 2 Jakarta, Telp.(021) 5260753-5260754 Fax (021) 5260751 web site: www.bringinlife.co.id, e-mail : [email protected]
I. PENAMBAHAN Bunga/Bagi Hasil 37.471.636 28.595.265
Total Pendapatan Investasi 37.471.636 28.595.265
Peningkatan (Penurunan) Nilai Investasi (19.898.980) 4.403.567 Iuran Tambahan 84.373.345 97.585.181 Pendapatan Diluar Investasi 3.620.744 3.335.436 Pengalihan Dana dari DP Lain 69.166.575 97.749.595
Jumlah Penambahan 174.733.320 231.669.044
II. PENGURANGAN Beban Investasi 166.748 107.040 Beban Operasional 3.576.835 3.298.658 Manfaat Pensiun 18.348.160 20.956.282 Beban Diluar Investasi Dan Operasional 5.908 32.430 Pengalihan Dana ke Dana Pensiun Lain 68.965.132 93.241.836 Penarikan Iuran 45.493.680 27.819.462
Jumlah pengurangan 136.556.463 145.455.708
Kenaikan (Penurunan) Aset Neto 38.176.857 86.213.336
Aset Neto Awal Periode 419.406.977 333.193.642
Aset Neto Akhir Periode 457.583.833 419.406.977
PENDAPATAN INVESTASI Bunga 37.471.636 28.595.265
Total Pendapatan Investasi 37.471.636 28.595.265
Beban Investasi 166.748 107.040
Hasil Pendapatan Investasi 37.304.888 28.488.225
BEBAN OPERASIONAL Fee kepada Pendiri 3.576.834 3.298.658
Total Beban Operasional 3.576.834 3.298.658
PENDAPATAN DAN BEBAN LAIN-LAIN Pendapatan Lain-lain - 36.779 Pendapatan Lain di Luar Investasi 3.620.744 3.298.658 Beban Lain Diluar Investasi Dan Operasional 5.908 32.430
Total pendapatan & Beban Lain-lain 3.614.836 3.303.007 HASIL USAHA SEBELUM PAJAK 37.342.890 28.492.574 PAJAK PENGHASILAN Nihil Nihil HASIL USAHA SETELAH PAJAK 37.342.890 28.492.574
I PENGESAHAN DANA PENSIUN Dana Pensiun Lembaga Keuangan Bringin Jiwa Sejahtera (DPLK BRINGIN LIFE) adalah Dana Pensiun yang dididirikan oleh PT. Asuransi Jiwa Bringin Jiwa Sejahtera untuk menyelenggarakan Program Pensiun Iuran Pasti bagi seluruh masyarakat Indonesia yang didirikan berdasarkan UU No.11 Tahun 1992 Tentang Dana Pensiun, Peraturan Pemerintah No.77 Tahun 1992 tentang Dana Pensiun Lembaga Keuangan dan disahkan oleh Dewan Komisioner Otoritas Jasa Keuangan (OJK) Republik Indonesia dengan surat keputusan No.Kep-508/NB.1/2013 Tanggal 22 Agustus 2013 serta diumumkan dalam Lembaran Berita Negara Republik Indonesia No.59/DP/2013 Tanggal 26 November 2013.
II PENDIRI DPLK BRINGIN JIWA SEJAHTERA PT Asuransi Jiwa Bringin Jiwa Sejahtera yang sahamnya dimiliki oleh:
1. Dana Pensiun Bank Rakyat Indonesia (DPBRI) 90,17% 2. Yayasan Kesejahteraan Pegawai Bank Rakyat Indonesia (YKPBRI) 9,56% 3. Koperasi Pegawai PT AJ BRINGIN JIWA SEJAHTERA 0,27%
III KEPENGURUSAN DPLK BRINGIN JIWA SEJAHTERA PENGURUS a. Sultan Hamid Jabatan pada pendiri Direktur Utama b. Nandi H Hamaki Jabatan pada pendiri Direktur c. Sugeng Sudibjo Jabatan pada pendiri Direktur
DEWAN PENGAWAS a. Ali Mudin Jabatan pada pendiri Komisaris Utama
b. Agus Katon Jabatan pada pendiri Komisaris c. Poltak L Tobing Jabatan pada pendiri Komisaris Independen
CATATANa. Informasi Laporan Keuangan yang disajikan per 31 Desember 2013 telah diaudit oleh
Kantor Akuntan Publik Rasin, Ichwan & Rekan.b. Angka-angka yang tersaji pada Laporan Keuangan sesuai (Laporan Audit) Kantor Akuntan
Publik Rasin, Ichwan & Rekan.c. Informasi Laporan Keuangan telah sesuai dengan peraturan Ketua Badan Pasar Modal
dan Lembaga Keuangan Nomor : PER- 05/BL/2012
URAIAN2013 20132012 2012
LAPORAN ASET NETOPer 31 Desember 2013 dan 2012
(dalam ribuan rupiah)
LAPORAN PERUBAHAN ASET NETOPer 31 Desember 2013 dan 2012
(dalam ribuan rupiah)
NERACAPer 31 Desember 2013 dan 2012
(dalam ribuan rupiah)
PERHITUNGAN HASIL USAHAPer 31 Desember 2013 dan 2012
(dalam ribuan rupiah)
LAPORAN ARUS KASPer 31 Desember 2013 dan 2012
(dalam ribuan rupiah)
KELEMBAGAAN DAN CATATAN INFORMASILAPORAN KEUANGANPer 31 Desember 2013
PT Asuransi Jiwa BRINGIN JIWA SEJAHTERA
A S E T
I. INVESTASI (NILAI WAJAR) Surat Berharga Negara 38.621.576 50.336.930 Deposito Berjangka 299.562.000 283.451.000 Obligasi 108.820.215 72.487.400 Sukuk 11.306.358 14.100.800
Total Investasi 458.310.149 420.376.130 II. ASET LANCAR DILUAR INVESTASI Kas & Bank 148.030 83.551 Piutang Hasil Investasi 2.997.257 2.874.131 Piutang Lain-lain - -
Total Aset Lancar Diluar Investasi 3.145.287 2.957.682
TOTAL ASET 461.455.436 423.333.812 LIABILITAS III. LIABILITAS DI LUAR LIABILITAS MANFAAT PENSIUN Hutang Manfaat Pensiun Jatuh Tempo 137.473 9.195 Beban Yang Masih Harus Dibayar 3.505.298 3.298.658 Liabilitas Lain 228.832 618.981 Total Liabilitas Di Luar Liabilitas Manfaat Pensiun 3.871.603 3.926.834 TOTAL LIABILITAS 3.871.603 3.926.834 ASET NETO 457.583.833 419.406.977
LAPORAN KEUANGANPer 31 Desember 2013 dan 2012