per 31 desember 2015 dan 2014 pt asuransi jiwa bringin...

Kepastian Dana Masa Purnakarya yang Fleksibel 100% Premi Kembali*

Biaya Akuisisi Hanya 99% Gratis Biaya Switching 3x/Tahun

www.bringinlife.co.id bringinlifeid @bringinlifeid

PT Asuransi Jiwa BRINGIN JIWA SEJAHTERA

LAPORAN KEUANGANPer 31 Desember 2015 dan 2014

PT Asuransi Jiwa BRINGIN JIWA SEJAHTERA

Kantor Pusat :Gedung Graha Irama

Jl. HR Rasuna Said Blok X-1 Kav 1-2 Lt. 2, 5, 7, 8, 11 dan 15 Jakarta 12950

Tel.(021) 526 1260, 526 1261Fax (021) 526 1258, 526 1472

Website : http:// www.bringinlife.co.id

Kantor Pusat :Gedung Graha Irama

Jl. HR Rasuna Said Blok X-1 Kav 1-2 Lt. 5 Jakarta 12950

Tel.(021) 526 1434Fax (021) 526 1469, 526 1472

Website : http:// www.bringinlife.co.id

DEWAN KOMISARIS KOMISARIS UTAMA : Ali Mudin KOMISARIS : Sony Harsono W S KOMISARIS INDEPENDEN : M. Ridwan Rizqi R. Nasution

DIREKSI Plt. DIREKTUR UTAMA : Nandi H. Hamaki DIREKTUR : Sugeng Sudibjo. FSAI, AIIS DIREKTUR : Benni O. Kailani

DEWAN KOMISARIS DAN DIREKSI

PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero), Tbk 91,001%Yayasan Kesejahteraan Pekerja BRI 8,999%

PEMILIK PERUSAHAAN

A S E T 2015 20152014(disajikan kembali)

2014(disajikan kembali)



K E T E R A N G A N

I. LIABILITASA. Liabilitas Jangka Pendek 1 Hutang Reasuransi 34.595 8.131 2 Hutang Koasuransi 6.506 3.036 3 Biaya Yang Masih Harus Dibayar 32.022 17.152 4 Pendapatan Diterima Dimuka 1.025 540 5 Hutang Pajak 55.379 16.011 6 Hutang Lain 17.705 8.649

7 Jumlah Liabilitas Jangka Pendek (1 s/d 6) 147.233 53.521

B. Liabilitas Jangka Panjang 8 Liabilitas Kontrak Asuransi 9 Liabilitas Manfaat Polis Masa Depan 3.134.158 2.866.996 10 Premi Yang Belum Merupakan Pendapatan 75.258 52.777 11 Estimasi Liabilitas Klaim 100.344 83.734 12 Liabilitas Kontrak Investasi (PAYDI) 87.564 307.297 13 Imbalan Pasca Kerja 53.029 44.924

14 Jumlah Liabilitas Jangka Panjang (8 s/d 13) 3.450.353 3.355.728

15 Jumlah Liabilitas (7 + 14) 3.597.586 3.409.249

16 Dana Tabarru’ 9.305 6.072 17 Dana Syirkah temporer 45.187 42.853

II. EKUITAS 18 Modal Saham 220.000 220.000 19 Saldo Laba 1.228.442 986.866 20 Komponen Ekuitas Lainnya (97.249) (56.023)

21 Jumlah Ekuitas (18 s/d 20) 1.351.193 1.150.843

22 Jumlah Liabilitas dan Ekuitas (15+16+17+21) 5.003.271 4.609.017

LIABILITAS DAN EKUITAS

LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)PER 31 DESEMBER 2015 DAN 2014

(dalam jutaan rupiah)

PRODUK ASURANSI YANG DIKAITKAN DENGAN INVESTASI


U R A I A N 2015 2015No

LAPORAN LABA (RUGI) KOMPREHENSIF UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR

PADA TANGGAL 31 DESEMBER 2015 DAN 2014(dalam jutaan rupiah)

TINGKAT KESEHATAN KEUANGAN PER 31 DESEMBER 2015 DAN 2014


Keterangan :1) Penyajian Laporan Posisi Keuangan (Neraca) dan Laporan Laba Rugi Komprehensif

disesuaikan dengan ketentuan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan yang berlaku umum.

2) Tingkat kesehatan keuangan merupakan tingkat kesehatan keuangan dengan prinsip konvensional.

3) MMBR = Modal Minimum Berbasis Risiko adalah suatu jumlah minimum tingkat solvabilitas yang ditetapkan, yaitu dana yang dibutuhkan untuk mengantisipasi risiko

kerugian yang mungkin timbul sebagai akibat dari deviasi dalam pengelolaan aset dan liabilitas.

4) Sesuai dengan Pasal 2 Peraturan Menteri Keuangan Nomor 53/PMK.010/2012 tentang Kesehatan Keuangan Perusahaan Asuransi dan Reasuransi, target tingkat

solvabilitas paling rendah 120% dari Modal Minimum Berbasis Risiko.

Catatan : a. Diaudit oleh Akuntan Publik Ichwan. Kurniawan & Rekan dengan pendapat “Wajar

dalam semua hal yang material.”b. Cadangan Teknis Desember tahun 2015 dihitung oleh Aktuaris Perusahaan yaitu

Nanang Suryana Santosa M.M., FSAI. Nomor Register 201010248. c. Angka (nilai) yang disajikan pada Laporan Posisi Keuangan Neraca dan Laporan

Laba Rugi berdasarkan SAK (Audit Report) d. Kurs pada tanggal 31 Desember 2014, 1 US $ : Rp. 12.440 e. Kurs pada tanggal 31 Desember 2015, 1 US $ : Rp. 13.795

1 Aset a. Investasi 91.464 300.294 b. Bukan Investasi 1.739 7.003

Jumlah Aset 93.202 307.297

2 Liabilitas a. Utang 5.639 - b. Cadangan Teknis 87.564 307.297

Jumlah Liabilitas 93.202 307.297

Pendapatan Premi 36.130 57.741 Hasil Investasi 7.599 36.584 Klaim dan manfaat 264.277 34.797

U R A I A NNo. 2015 2014

Pencapaian Tingkat Solvabilitas

A. Tingkat Solvabilitas a. Aset Yang Diperkenankan 4.604.953 4.082.297 b. Liabilitas 3.466.577 3.066.418 Jumlah Tingkat Solvabilitas 1.138.376 1.015.879 B. Modal Minimum Berbasis Risiko (MMBR)3) a. Kegagalan Pengelolaan Aset (Schedule A) 160.627 120.584 b. Ketidakseimbangan antara Proyeksi Arus Aset dan Liabilitas (Schedule B) 22.394 8.306 c. Ketidakseimbangan antara nilai Aset dan Liabilitas dalam setiap jenis Mata Uang Asing (Schedule C) 1.045 2.827 d. Beban Klaim yang terjadi dan Beban Klaim yang Diperkirakan (Schedule D) 300.411 291.755 e. Risiko Tingkat Bunga (Schedule E) 39.303 24.944 f. Risiko Reasuransi (Schedule F) 5.811 4.387 g. Risiko Operasional (Schedule G) 2.383 2.113 h. Risiko Operasional PAYDI (Schedule H) 93 300 Jumlah MMBR 532.068 455.217 C. Kelebihan (Kekurangan) Batas Tingkat Solvabilitas 606.308 560.662 D. Rasio Pencapaian Solvabilitas (%)4) 214% 223%

Neraca tersebut termasuk kekayaan dan kewajiban dari produk asuransi yang dikaitkan dengan investasi, dengan perincian sbb :

K E T E R A N G A N 2015

1. PENDAPATAN 2. Pendapatan Premi 2.419.916 1.887.238 3. Premi Reasuransi (120.905 ) (73.563 ) 4. Penurunan (Kenaikan) Cadangan atas Premi - - yang Belum Merupakan Pendapatan 14.790 16.609

5. Jumlah Pendapatan Premi Neto 2.313.801 1.830.284

6. Hasil Investasi 205.123 371.811 7. Imbalan Jasa DPLK/ Jasa Manajemen Lainnya 5.033 4.237 8. Pendapatan Lain 85.817 39.442

9. Jumlah Pendapatan 2.609.773 2.245.775

10. BEBAN 11. Klaim dan Manfaat a. Klaim dan Manfaat Dibayar 1.526.228 1.299.474 b. Klaim Reasuransi (65.181 ) (79.715 ) c. Kenaikan (Penurunan) Liabilitas Manfaat Polis Masa Depan 248.608 274.791 d. Kenaikan (Penurunan) Estimasi Liabilitas Klaim 16.954 (14.053 )

12. Jumlah Beban Klaim dan Manfaat 1.726.609 1.480.497

13. Beban Usaha 14. Umum dan Administrasi 243.568 211.687 15 . Imbalan Kerja 9.832 19.385 16. Akuisisi 74.907 52.052 17. Pemasaran 37.231 27.105 18. Lain- lain 18.446 10.457 19. Jumlah Beban 2.110.592 1.801.183

20. LABA (RUGI) SEBELUM PAJAK 499.181 444.591

21 . PAJAK PENGHASILAN 22. Pajak Kini (75.736 ) (40.480)23 . Pajak Tangguhan (13.621 ) (5.289)

24. Jumlah Pajak Penghasilan (89.357 ) (45.769 )

25. LABA SETELAH PAJAK 409.824 398.823

26. PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN SETELAH PAJAK (55.004 ) 22.212

27. TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF 354.820 421.035

Jakarta, 19 April 2016

Direksi, PT. Asuransi Jiwa Bringin Jiwa Sejahtera


Informasi Lain

a. Jumlah Dana Jaminan 164.000 164.000 b. Rasio Likuiditas (%) 503% 681%c. Rasio Kecukupan Investasi (%) 125% 124%d. Rasio Perimbangan Hasil Investasi dengan Pendapatan Premi Neto (%) 9% 20%e. Rasio Beban (Klaim, Usaha, dan Komisi) terhadap Pendapatan Premi Neto (%) 90% 96%

ASET

1 Kas dan Bank 30.123 26.117

2 Piutang Premi 77.490 52.057

3 Piutang Koasuransi 7.744 4.387

4 Piutang Reasuransi 44.330 43.914

5 Piutang Klaim Askes 2.598 2.691

6 Piutang Hasil Investasi 25.066 26.326

7 Piutang Lain-lain 10.953 15.997

8 Biaya Dibayar Dimuka 58.942 37.927

9 Uang Muka 17 17

10DepositoBerjangka&SertifikatDeposito 277.146 467.154

11 Saham 310.194 261.908

12 Obligasi dan MTN 1.363.237 1.513.838

13 Surat Berharga yang diterbitkan atau

dijamin oleh Pemerintah 672.422 672.461

14 Unit Penyertaan Reksadana 1.555.160 1.000.331

15 Penyertaan Langsung 4.296 4.296

16 Properti Investasi 90.185 90.185

17 Aset Tetap 56.711 61.034

18 Aset Pajak Tangguhan 127.456 103.183

19 Aset Reasuransi 214.731 158.220

20 Biaya akuisisi ditangguhkan 22.552 18.126

21 Aset Tak Berwujud 12.536 12.514

22 Aset lain-lain 14.951 12.952

23 Aset lain - Investasi yang dimiliki siap

untuk dijual 24.429 23.384

24 Jumlah Aset (1 s/d 23) 5.003.271 4.609.017

I. ASET 1 Kas dan setara kas 1.534 1.449 2 Piutang kontribusi 4 2.826 3 Piutang reasuransi 10.032 3.575 4 Piutang hasil investasi 2.383 955 5 Piutang a. Murabahah - - b. Salam - - c. Istishna’ - - 6 Tagihan Ujroh Kepada Peserta - - 7 Investasi pada surat berharga 126.759 119.554 8 Pembiayaan a. Mudharabah - - b. Musyarakah - - 9 Investasi pada entitas lain - - 10 Properti investasi - - 11 Aset Lainnya 1.507 1.344

12 Jumlah aset 142.219 129.703

II. KEWAJIBAN 1 Penyisihan kontribusi 32.270 27.654 2 Penyisihan kontribusi yang belum menjadi hak 1.258 907 3 Utang klaim - - 4 Klaim yang sudah terjadi tetapi belum dilaporkan 420 763 5 Bagian peserta atas surplus underwriting dana tabarru’ yang masih harus dibayar - - 6 Utang reasuransi 3.878 3.474 7 Utang dividen - - 8 Utang pajak 29 68 9 Utang Lain 5.592 2.669

10 Jumlah kewajiban 43.445 35.535

III. DANA PESERTA 11 Dana syirkah temporer a. Mudharabah 45.187 42.853 12 Dana tabarru’ 9.305 6.072 13 Jumlah dana peserta 54.492 48.925

IV. EKUITAS 14 Modal disetor/kerja 47.117 48.987 15 Tambahan modal disetor - - 16 Saldo laba (2.836) (3.744) 17 Jumlah ekuitas 44.281 45.243

18 Jumlah kewajiban, dana peserta, dan ekuitas 142.219 129.703

Solvabilitas Dana Perusahaan

A. Tingkat Solvabilitas a. Kekayaan 45.497 46.297 b. Kewajiban 726 433 c. Jumlah Tingkat Solvabilitas 44.771 45.864

B. Minimum Solvabilitas Dana Perusahaan***) a. Kekayaan yang tersedia untuk Qardh 15.658 10.228 b. Modal Sendiri atau Modal Kerja Minimum 25.000 25.000 c. Jumlah Minimum Solvabilitas Dana Perusahaan 25.000 25.000 (Jumlah yang lebih besar antara a dan b)

C. Kelebihan (kekurangan) Solvabilitas Dana Perusahaan 19.771 20.864

1 PENDAPATAN ASURANSI 2 Kontribusi bruto 26.160 30.728 3 Ujrah pengelola - - 4 Bagian reasuransi (atas risiko) (15.931 ) (9.818 ) 5 Perubahan kontribusi yang belum menjadi hak (347 ) (288 ) 6 Jumlah pendapatan 9.882 20.622

7 BEBAN ASURANSI 8 Pembayaran klaim 20.045 14.968 9 Klaim yang ditanggung reasuransi dan pihak lain (10.375 ) (3.811 ) 10 Klaim yang masih harus dibayar - - 11 Klaim yang masih harus dibayar yang ditanggung reasuransi dan pihak lain - - 12 Penyisihan teknis (1.377 ) 14.493 13 Beban pengelolaan asuransi - - 14 Jumlah beban asuransi 8.293 25.651 15 Surplus (Defisit) Neto Asuransi 1.590 (5.029)

16 Pendapatan Investasi 17 Total pendapatan investasi 2.422 5.626 18 Dikurangi: Beban pengelolaan portofolio investasi (10 ) (7 ) 19 Pendapatan investasi neto 2.413 5.619

20 Surplus (defisit) Underwriting Dana Tabarru’ 4.003 590

Tingkat Solvabilitas

A. Tingkat Solvabilitas a. Kekayaan Yang Diperkenankan 50.243 39.522 b. Kewajiban 41.189 33.762

c. Jumlah Tingkat Solvabilitas 9.054 5.761

B. Minimum Tingkat Solvabilitas Dana Tabarru’ *) 5% 5%

C. Kelebihan (Kekurangan) BTS 21.908 14.139

D. Rasio Pencapaian (%) **) 41% 41%

Kekayaan yang Tersedia untuk Qardh

A. Kekayaan yang tersedia untuk qardh 42.603 43.035 B. Minimum Kekayaan yang wajib disediakan untuk qardh**) a. 45% x Jumlah dana yang diperlukan untuk mengantisipasi risiko kerugian yang mungkin timbul akibat deviasi pengelolaan kekayaan dan kewajiban 15.336 9.898 b. Jumlah dana yang diperlukan untuk mengantisipasi risiko kegagalan proses produksi, ketidakmampuan SDM dan sistem untuk berkinerja baik, atau kejadian dari luar 323 331 C. Kelebihan (Kekurangan) Kekayaan yang Tersedia Untuk qardh 26.945 32.807

Keterangan:

*) Sesuai dengan Pasal 52 PMK No. 11/PMK.010/2011 adalah sebesar 5 % dari Jumlah dana yang dibutuhkan untuk mengantisipasi risiko kerugian yang mungkin timbul akibat deviasi pengelolaan kekayaan dan kewajiban yang dihitung berdasarkan Peraturan Bapepam dan LK Nomor PER 06/BL/2011

**) Jumlah minimum yang dipersyaratkan dalam Pasal 54 PMK No. 11/PMK.010/2011 Perhitungan sesuai dengan Peraturan Ketua Bapepam dan LK Nomor PER 06/BL/2011

***) Tingkat solvabilitas minimum berdasarkan Pasal 31 PMK No. 11/PMK.010/2011

Catatan :

a. Neraca, Laporan Laba Rugi, dan Laporan Perhitungan Surplus Underwriting Dana Tabarru’ diaudit oleh Akuntan Publik Ichwan, Kurniawan dan Rekan dengan pendapat“Wajartanpamodifikasian”

b. Angka (nilai) yang disajikan berdasarkan SAK (Audit Report) c. Kurs pada tanggal 31 Desember 2014. 1 US $ : Rp. 12.440.00 Kurs pada tanggal 31 Desember 2015. 1 US $ : Rp. 13.795.00

URAIAN 2015No. 2014

LAPORAN SURPLUS (DEFISIT) UNDERWRITING DANA TABARRU’

UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR TANGGAL PER 31 DESEMBER 2015 DAN 2014(dalam jutaan rupiah)

URAIAN

URAIAN

2015

2015

2014

2014

KESEHATAN KEUANGAN DANA TABARRU’PER 31 DESEMBER 2015 DAN 2014


ASET I. Investasi 1 Deposito 10.270 8.500 2 Saham Syariah - - 3 Sukuk atau Obligasi Syariah 10.655 9.863 4 Surat Berharga Syariah Negara 16.501 17.385 5 Surat Berharga Syariah yang diterbitkan oleh Bank Indonesia - - 6 Surat Berharga Syariah Yang Diterbitkan oleh selain negara Republik Indonesia - - 7 Surat Berharga Syariah Yang Diterbitkan oleh Lembaga Multinasional - - 8 Reksa dana Syariah 8.009 9.013 9 Efek Beragun Aset Syariah - - 10 Pembiayaan Melalui Kerjasama Dengan Pihak Lain - - 11 Emas Murni - - 12 Investasi Lain - - 13 Jumlah Investasi 45.435 44.761

II. Bukan Investasi 14 Kas dan Bank 527 165 15 Tagihan Hasil Investasi 755 768 16 Tagihan Investasi - 468 17 Jumlah Bukan Investasi 1.282 1.400

18 JUMLAH ASET 46.717 46.161

KEWAJIBAN 19 Utang Ujroh/Fee Pengelolaan Dana - 1.149 20 Utang Penarikan Dana Investasi - - 21 Hutang lain-lain 1.529 2.160 22 Dana Investasi Peserta 45.187 42.853

23 JUMLAH KEWAJIBAN 46.717 46.161

URAIAN 2015No. 2014

NERACA DANA INVESTASI PESERTAPER 31 DESEMBER 2015 DAN 2014


URAIAN 2015No. 2014

NERACA PERUSAHAAN / UNIT SYARIAHPER 31 DESEMBER 2015 DAN 2014


1 Pendapatan 2 Pendapatan pengelolaan operasi asuransi 13.575 12.351 3 Pendapatan pengelolaan portofolio investasi dana peserta 1.726 1.191 4 Pendapatan pembagian surplus underwriting 22 216 5 Pendapatan investasi 1.708 3.825 6 Jumlah Pendapatan 17.030 17.584

7 Beban 8 Beban komisi 6.213 4.369 9 Ujrah dibayar - - 10 Beban umum dan administrasi 7.475 9.133 11 Beban pemasaran 2.414 3.016 12 Beban pengembangan 20 11 13 Jumlah beban 16.122 16.528

14 Laba Usaha 909 1.055 15 Pendapatan (beban) non usaha neto - 2 16 Laba sebelum pajak 909 1.058 17 Beban pajak - - 18 Laba neto 909 1.058

URAIAN 2015No. 2014

LAPORAN LABA RUGI DANA PERUSAHAAN UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR TANGGAL

PER 31 DESEMBER 2015 DAN 2014(dalam jutaan rupiah)

A. Dana Jaminan a. Dana Jaminan dari Kekayaan Dana Perusahaan 5.000 5.000 b. Dana Jaminan dari Dana Tabarru’ - - c. Dana Jaminan dari Dana Investasi Peserta - - Total Dana Jaminan 5.000 5.000

B. Rasio Investasi (SAP) dan kas/bank terhadap cad. teknis dan utang klaim (%) 117% 114%

C. Rasio Premi Retensi Sendiri terhadap Modal Sendiri (%) 23% 14%

D. Rasio Jumlah Premi Penutupan Langsung terhadap Premi Penutupan Tidak Langsung (%) - -

E. Rasio Likuiditas (%) 123% 118%

F. Rasio Beban (Klaim, Usaha, dan Komisi) terhadap Pendapatan Premi Neto (%) 85% 173%

2015 2014

INDIKATOR KEUANGAN LAINNYA(dalam jutaan rupiah)

Reasuransi Dalam Negeri 1. Reasuransi Internasional Indonesia 71%2. Reasuransi Nasional Indonesia 26%3. Maskapai Reasuransi Indonesia 3%

REASURADUR UTAMA

DEWAN KOMISARIS KOMISARIS UTAMA : Ali Mudin KOMISARIS : Sony Harsono W S KOMISARIS INDEPENDEN : M. Ridwan Rizqi R. Nasution DIREKSI Plt.DIREKTUR UTAMA : Nandi H. Hamaki DIREKTUR : Sugeng Sudibjo. FSAI, AIIS DIREKTUR : Benni O. Kailani

DEWAN KOMISARIS DAN DIREKSI

PEMILIK PERUSAHAAN

DEWAN PENGAWAS SYARIAH

NAMA REASURADUR %

KESEHATAN KEUANGAN DANA PERUSAHAANPER 31 DESEMBER 2015 DAN 2014


PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero). Tbk 91,001%

Yayasan Kesejahteraan Pekerja BRI 8,999%

1. DR. KH. Ma’ruf Amin

2. DR. KH. Moh. Hidayat. MBA, MH

3. Ir. H. Agus Haryadi. AAAIJ, FIIS, ASAI

LAPORAN KEUANGANPER 31 DESEMBER 2015 DAN 2014

Nandi H. Hamaki Sugeng Sudibjo. FSAI, AIIS Plt. Direktur Utama Direktur

Jakarta, 19 April 2016

Direksi, PT. Asuransi Jiwa Bringin Jiwa Sejahtera

Nandi H. Hamaki Sugeng Sudibjo. FSAI, AIIS Plt. Direktur Utama Direktur

per 31 desember 2015 dan 2014 pt asuransi jiwa bringin...

Documents