presentasi perusahaan - bukopin.co.id ini dipersiapkan oleh ... pendapatan non bunga meningkatkan...

PRESENTASI PERUSAHAAN 1Q 2016

Jakarta, 28 April 2016

PENTING: Lampiran berikut ini adalah bagian dari, dan harus dibaca dalam hubungannya dengan presentasi ini.

Laporan ini dipersiapkan oleh PT Bank BukopinTbk (selanjutnya disebut “Bank Bukopin” atau “Perseroan”) secara independen dan diedarkan untuk tujuan informasi umum saja. Hal ini tidak

dimaksudkan untuk orang tertentu yang mungkin menerima laporan ini. Tidak ada jaminan (tersurat maupun tersirat) dibuat untuk keakuratan atau kelengkapan informasi. Beberapa

pernyataan yang terkandung di dalam dokumen ini berisi “Pencapaian" laporan yang sehubungan dengan kondisi keuangan, hasil usaha dan bisnis, dan rencana terkait dan tujuan. Laporan ini

tidak secara langsung atau eksklusif berhubungan dengan fakta-fakta sejarah dan mencerminkan keinginan dari perusahaan baik rencana, harapan, asumsi dan keyakinan tentang peristiwa

masa depan. Laporan melibatkan dikenal dan risiko yang tidak diketahui dan ketidakpastian yang dapat menyebabkan hasil, kinerja atau peristiwa untuk berbeda secara materi dari orang-

orang dalam laporan sebagai awalnya dibuat. Ini bukan sekedar pernyataan, dan tidak harus ditafsirkan sebagai representasi untuk kinerja masa depan Perseroan. Pembaca disarankan untuk

melihat semua pernyataan yang tercantum di sini dengan hati-hati.

DISCLAIMER

2

Agenda

Informasi Keuangan 4

Informasi Bisnis 6

Informasi Perusahaan 15

Lampiran 25

3

1 | Informasi Keuangan

4

Informasi Keuangan

Mar -15 (Rp Triliun)

Des -15* (Rp Triliun)

Mar -16 (Rp Triliun) YoY (%)

Total Aset 81,5 94,4 99,9 22,55

Kredit Yang Diberikan (KYD)

55,3 66,0 67,1 21,30

Dana Pihak Ketiga (DPK)

68,1 76,2 81,3 19,37

- Giro 7,4 8,1 6,8 (7,71)

- Tabungan 16,1 16,8 18,1 12,61

- Deposito 44,7 51,3 56,4 26,27

Ekuitas 7,1 7,5 9,1 29,12

Pendapatan Bunga 1,9 8,3 2,3 21,20

Pendapatan Operasional Lainnya**

268 1.178 323 20,45

Laba Sebelum Pajak Penghasilan**

258 1.179 344 33,57

Laba Setelah Pajak Penghasilan**

199 964 275 38,46

Mar-15 (%)

Des -15* (%)

Mar -16 (%)

YoY (%)

CAR 14,75 13,56 15,95 1,20

ROE 12,80 14,80 14,31 1,51

ROA 1,30 1,39 1,37 0,07

NIM 3,26 3,58 3,22 (0,04)

BOPO 87,68 87,56 87,60 (0,08)

LDR 80,32 86,34 81,79 1,47

NPL Gross 2,71 2,83 3,30 0,59

NPL Net 2,03 2,13 2,63 0,60

CIR 66,15 62,32 59,69 (6,46)

Konsolidasi

Bank Only

*Audited **Dalam Rp Miliar

5

1I | Informasi Bisnis

6

UKM

“Menjadi pemain utama dalam perbankan UKM”

Kegiatan Usaha

Bank Bukopin menjalankan kegiatan usaha berupa penghimpunan dana dan penyaluran kredit yang fokus pada empat pilar utama yaitu

Bisnis Mikro, Usaha Kecil & Menengah (UKM), Bisnis Konsumer dan Bisnis Komersial.

Mikro

“Menjadi pemimpin pasar pada segmen Mikro,

khususnya untuk kegiatan business to business dan

Perbankan Mikro”

Konsumer

“Menjadi mitra utama untuk nasabah mass,

mass affluent dan para pemilik bisnis”

Komersial

“Mempertahankan posisi pasar saat ini”

PILAR BISNIS UTAMA

Didukung oleh Bisnis Treasury, Perbankan Internasional dan Layanan Berbasis Fee

RETAIL KOMERSIAL

Obyektif:

Menjadi Bank Papan Atas dengan Fokus Terhadap Nilai

7

Menjadi Perusahaan yang

Terkemuka dalam Pelayanan Jasa Keuangan yang

Terintegrasi

Memperkuat Struktur

Permodalan

Fokus Kepada

Segmen Retail

Penguatan Bisnis Pendapatan Non Bunga

Meningkatkan Sistem dan Teknologi Informasi

Meningkatkan Peran Manajemen Risiko dan

Kepatuhan

Rencana Strategis

8

Fokus Bisnis – Dana Pihak Ketiga

Basis Nasabah dan

Kualitas

Proses Bisnis Segmen Prioritas

Saluran Distribusi

Pengembangan Produk

‘- Tabungan dengan sistem poin ‘- Deposito Merdeka ’- Kartu Pintar untuk BPJS Ketenagakerjaan

- Cash Management untuk LPDB, Sekuritas, Asuransi, BPJS Ketenagakerjaan, dll.

- Disiplin Proses Bisnis - Sistem Reward

- Outlet - E-Banking - E-Money - Laku Pandai

‘- Nasabah Mass Affluent di Segmen Retail ‘- Kemitraan perusahaan ‘- Lembaga Keuangan Pemerintah ‘- Lembaga Keuangan Swasta

9

Basis Nasabah dan

Kualitas

- Berdasarkan Proyek - Berdasarkan Distribusi - Berdasarkan Transaksi

- 12 Segmentasi Retail - 4 Segmen Komersial - Konsumen Kelas Menengah

‘- Disiplin Proses Bisnis ‘- Sistem Reward

- Outlet - Kartu Kredit

‘- Pensiunan Pegawai Negeri untuk Mikro - Kemitraan untuk Two Step-Loan

Fokus Bisnis – Kredit


Saluran Distribusi

Pengembangan Produk

10

‘- Pemegang Kartu Kredit ‘- Pembayaran tagihan bulanan ‘- Treasury - Perbankan Mikro

‘- Disiplin Proses Bisnis ‘- Sistem Reward

- PPOB - E-Banking

Fokus Bisnis – Fee Based

Fokus Transaksional


Saluran Distribusi

Pengembangan Produk

- Kartu Kredit untuk Komunitas - Sistem Pembayaran - Forex - Reksa Dana - Penghargaan untuk Transaksi Terbaik

11

Mar-15 Des-15* Mar-16

MikroUKMKonsumerKomersial

68,1

17,58%

37,11%

45,10%

0,21%

76,2

24,80%

0,22%

34,82%

0,22%

23,70%

32,93%

43,15% 40,16% (0,48%)

2,04%

1,00%

Komposisi Dana Pihak Ketiga

Berdasarkan Segmen (Rp Triliun) Berdasarkan Produk (Rp Triliun)

23,63% 22,05%

8,37% 10,82% 10,58%

65,55% 67,37%

69,33%


Deposito

Tabungan

Giro

22,30%

68,1

76,2 81,3

*Audited

DPK Industri Perbankan BUKU 3

YoY (%) 6,89% 15,69%

Dana Pihak Ketiga meningkat YoY 19,37% dari Rp68,1 Triliun menjadi Rp81,3 Triliun. Pertumbuhan terbesar berasal dari deposito.

81,3

12

36,42% 35,06%

10,22% 10,26%

41,37% 42,16%

11,99% 12,52%


Mikro

UKM

Konsumer

Komersial

67,1

11,36%

Komposisi Kredit

Outstanding (Rp Triliun)

20,87

18,22

17,64

43,27

Konstruksi

Perdagangan

Jasa

Lainnya

55,3 66,0

39,10%

13,72%

35,82%

Sektor Kredit (%)

*Audited

Kredit meningkat YoY 21,30% dari Rp55,3 Triliun menjadi

Rp67,1 Triliun yang didukung oleh pertumbuhan Segmen

Retail. Sementara itu, pasar terbesar kredit Bank Bukopin

adalah sektor konstruksi, perdagangan dan jasa.

Kredit Industri Perbankan BUKU 3

YoY (%) 8,11% 17,96%

13

Kualitas Kredit

NPL Gross (%)

YoY (%)

NPL Gross 0,59

NPL Net 0,60

2,71 2,83

3,30

2,03 2,13 2,63


NPL Gross

NPL Net

Bank Only

NPL (%)

*Audited

NPL Gross Mar-15 Des-15* Mar-16

Retail 3,68 3,31 3,43

- Mikro 1,59 1,81 1,81

- UKM 4,92 3,77 3,87

- Konsumer 2,05 3,47 3,93

Komersial 1,17 2,08 2,93

14

III | Informasi Perusahaan

15

Retail - Mikro

10,03% 6,65% 5,97%

24,56% 20,03% 19,64%

24,78%

18,82% 17,09%

40,63%

57,30%

54,50%


Pensiunan - Direct

Pensiunan -Channeling

Swamitra

Lainnya

6,3

8,4 Strategi dan kebijakan Bisnis Mikro adalah sebagai berikut:

• Fokus pada Kredit Langsung ke pensiunan Pegawai

Pemerintah, Tentara Nasional Indonesia (TNI) dan Kepolisian

Republik Indonesia (POLRI).

• Fokus pada pengembangan Aliansi Strategis dengan PT

Taspen dan PT Asabri.

• Optimalisasi kinerja reseller/partner.

• Pengembangan produk perbankan mikro branchless.

• Fokus pada fattening dan peningkatan kualitas Kredit

Swamitra

• Fokus pada pengembangan bisnis koperasi dan pensiunan.

Rincian Kredit (Rp Triliun)

7,9

*Audited

16


Deposito

Tabungan

Giro

19,3

68,18%

18,9

(1,57%)

(7,79%)

12,0

62,25%

17,47%

20,28%

70,68%

10,22%

19,10%

16,47%

15,35%

10,71% 7,15% 6,61%

16,60% 16,71%

21,29% 17,84%

18,78%

24,32% 28,00%

29,18%


Perdagangan

Jasa

Konstruksi

Transportasi

Lainnya11,25%

30,41% 28,72% 32,43%

5,82%

4,25%

27,3

21,6

28,3

*Audited

Retail - UKM

Rincian Kredit (Rp Triliun) Rincian DPK (Rp Triliun)

Bank Bukopin berkomitmen untuk memajukan Usaha Kecil & Menengah (UKM). Komitmen tersebut diwujudkan melalui berbagai

produk dan layanan yang ditawarkan untuk entitas bisnis di sektor UKM.

17


Kredit Mobil

Kartu Kredit

Kredit Rumah

Lainnya

6,7

12,15%

39,38%

25,33%

23,14% 2,48% 1,25%

7,6

25,86%

19,26%

34,65%

20,23%

36,49%

24,74%

15,45%

23,32%

Mar-15, Des-15* Mar-16

Deposito

Tabungan

Giro

1,95%

3,48%

1,99%

5,96%

1,56%

0,64%

4,21% (1,15%)

25,3

42,90%

55,09%

42,34%

55,67%

26,5

6,9

26,8

42,58%

55,47%

(9,28%)

*Audited

2,01%

Retail - Konsumer

Bank Bukopin menargetkan Bisnis Konsumer nasabah individu melalui berbagai produk untuk memenuhi berbagai

kebutuhan nasabah. Rangkaian lengkap produk yang ditawarkan meliputi tabungan, giro, deposito, kartu kredit dan kredit

konsumsi (rumah & mobil). Bank Bukopin secara konsisten berupaya untuk memenuhi kebutuhan nasabah.

Rincian Kredit (Rp Triliun) Rincian DPK (Rp Triliun)

18


Rincian DPK (Rp Triliun)

Deposito

Giro90,74%

9,26%

1,41%


Konstruksi & Properti

Perdagangan, Hotel &Restoran

Energi & Pertambangan

Transportasi &Telekomunikasi

Lainnya

23,5

37,64%

19,89%

19,37%

11,81%

11,29% 10,01%

2,05%

(3,03%)

1,50%

3,28%

Komersial

19,8

24,1

30,7 30,6

38,34%

16,91%

12,24%

22,50%

36,08%

19,55%

11,39%

22,28%

10,70%

14,25%

85,75% 87,38%

12,62%

35,1

Rincian Kredit (Rp Triliun)

*Audited

19

19,74% 17,81% 18,96%

57,33%

59,81%

8,22% 9,67% 10,07%

6,22% 13,26%

12,31%

66,60%


Kartu Kredit

Treasury

Layanan Publik

Lainnya

323 268

1,178

*Audited

Pendapatan Berbasis Fee

Pendapatan Berbasis Fee meningkat YoY 20,45% dari Rp268 Miliar menjadi Rp323 Miliar, terutama dari Kartu Kredit, transaksi Treasury dan layanan publik.

(Dalam Rp Miliar)

20

Struktur Kepemilikan

PT Bosowa

Corporindo

30,00%

Negara

Republik

Indonesia

11,43%

Publik

40,48%

PT Bukopin Finance

88,25%

PT Bank Syariah Bukopin

89,07%

Koperasi Pegawai Bulog

Seluruh Indonesia

(KOPELINDO)

18,09%

21

Modal Inti dan Modal Pelengkap

11,83% 13,09%

2,92% 2,86%


Modal Pelengkap

Modal Inti

14,75% 13,56%

10,60%

2,96%

• Bank Bukopin dikategorikan sebagai BUKU 3 dengan modal inti Rp8,22 Triliun.

• Triwulan pertama tahun 2016 dilakukan revaluasi aset tetap dan program penjaminan kredit UKM.

15,95%

22

Sejarah

1989 1993 2003 2006 2008 2009 2011 1970 2012 2013 2014

• Pelaksanaan

Penawaran Umum

Terbatas (PUT) I

• Spin-off Unit

Usaha Syariah

kepada Bank

Syariah Bukopin

dimana Bank

Bukopin memiliki

65,4%

Penerbitan

Obligasi

Subordinasi

Berkelanjutan I

Bank Bukopin

Tahap I tahun

2012

Penawaran Umum

Terbatas (PUT) III • Pelaksanaan

Penawaran Umum

Terbatas (PUT) II

• Peningkatan

kepemilikian di PT

Bank Syariah

Bukopin menjadi

77,57%

• Akuisisi saham PT

Bank Syariah

Bukopin, menjadi

65,44%

• Pelunasan Obligasi

Seri A, Obligasi

Subordinasi Seri B

dan Obligasi Syariah

Mudharabah

Penerbitan

Obligasi Seri A,

Obligasi

Subordinasi Seri

B, dan Obligasi

Syariah

Mudharabah

• Perubahan

nama

Bukopin

menjadi Bank

Bukopin

• Menerbitkan

Obligasi

pertama

• Menjadi perusahaan

terbuka melalui

IPO

• Akuisisi saham PT

Bank Syariah

Bukopin

(sebelumnya PT

Bank Persyarikatan

Indonesia) sebesar

24,73%

• Akuisisi Saham PT

Bukopin Finance

(dahulu PT Indo

Trans Buana Multi

Finance)

Perubahan

status badan

hukum

menjadi

Perseroan

Terbatas

dengan nama

PT Bank

Bukopin

Bank Umum

Koperasi

Indonesia

(BUKOPIN)

didirikan

dengan

badan

hukum

koperasi

2015

• PT Bosowa

Corporindo menjadi

Pemegang Saham

Pengendali

• Penerbitan Obligasi

Subordinasi

Berkelanjutan II Bank

Bukopin Tahap I

tahun 2015

• Peningkatan

kepemilikan di PT

Bank Syariah Bukopin

menjadi 89,07%

Peningkatan

kepemilikan di PT

Bank Syariah

Bukopin menjadi

86,82%

23

Saluran Distribusi

Maret

2015

Maret

2016

Pertumbuhan

Kantor Cabang 40 42 2

Kantor Cabang

Pembantu 121 132 11

Kantor Kas 143 145 2

Kantor

Fungsional

(Layanan Mikro)

86 75 (11)

Payment Point 39 36 (3)

Pickup Service 8 8 0 Total Outlet 437 438 1

ATM 650 765 115

• Jaringan Bank Bukopin tersebar di 23 dari 34 provinsi di Indonesia.

• Kartu ATM Bukopin memberikan akses kepada pemegangnya untuk semua jaringan ATM di Indonesia (seperti ATM BCA Prima, ATM Bersama, dan ATM Plus), meliputi lebih dari 30.000 ATM.

• Bank Bukopin menjangkau penduduk perkotaan dan pedesaan melalui lebih dari 28.600 Outlet Payment Point Online Banking (PPOB).

• Bank Bukopin memiliki 34 Agen B-Tunai, yaitu layanan Laku Pandai sebagai pengembangan dari loket Payment Point yang ada dengan penambahan fungsi dan layanan.

• Jaringan Swamitra sebanyak 605 titik.

• Sistem Teknologi Informasi Bank Bukopin dapat memonitor secara real-time online atas setiap transaksi dan posisi di setiap cabang.

Lampung

Nanggroe

Aceh Darussalam

Riau

Sumatera Barat

Kalimantan Barat

Kalimantan

Selatan

Banten

Sulawesi Utara

Sulawesi Selatan

Bali Nusa

Tenggara Barat Nusa Tenggara Timur

Jawa

Timur Jawa Barat D.I.Yogyakarta

DKI

Jakarta Jawa Tengah

Sumatera Utara

Kepulauan

Riau

Kalimantan Timur

Jambi

Sumatera Selatan

24

Sulawesi

Tengah

Papua Barat

1V | Lampiran

25

Glen Glenardi

Direktur Utama

Mikrowa Kirana

Direktur

Komersial

26

Karya Budiana

Komisaris Independen

Mulia P.

Nasution

Komisaris Utama

Deddy S.A. Kodir

Komisaris

Muhammad

Rachmat

Kaimuddin

Komisaris

Margustienny

Oemar Ali

Komisaris

Independen

Parikesit

Suprapto

Komisaris

Independen

Dewan Komisaris

Direksi

Dewan Komisaris dan Direksi

Heri Purwanto

Direktur Retail Adhi Brahmantya

Direktur

Pengembangan Bisnis

& TI

Setiawan

Sudarmaji

Direktur

Pelayanan &

Operasi

Eko R Gindo

Direktur Keuangan

& Perencanaan

Irlan Suud

Direktur Manajemen

Risiko, Kepatuhan &

Pengembangan SDM

Program CSR dijalankan Perseroan melalui kegiatan :

1 Baitul Maal Bukopin

2 Pengembangan komunitas

3 Mitra usaha bina Perusahaan

4 Pengembangan pendidikan/perbaikan kesehatan/pengembangan seni dan

budaya

Pilar pokok

kegiatan CSR

Perseroan

Tanggung Jawab

Terhadap Lingkungan

Pengembangan Sosial

dan Kemasyarakatan

Tanggung Jawab

Kepada Nasabah

Program Keselamatan

dan Kesehatan Kerja

Tanggung Jawab Sosial Perusahaan (Corporate Social Responsibility/CSR)

27

Penghargaan

“Human Capital

Award 2016”

Penilaian atas beberapa

aspek human capital

seperti organization

strategy, human capital

business achievement,

human capital

architecture, human

capital strategy,

recruitment strategy &

HR planning, learning &

development,

performance

management, human

resources technology,

employee engagement,

dan industrial relations.

“Human Capital

Award 2016”

The best 5th in learning &

development dan the best

5th in industrial relations

“Human Capital

Award 2016”

The best - III - Swasta -

Tbk

“Bancassurance

Award 2015/2016”

Penghargaan sebagai

“Outstanding

Growth Award”

Penilaian diberikan

atas penjualan produk

Bancassurance

Bukopin dengan AIA

Financial melalui pola

In Branch.

Bancassurance

Award 2015/2016

Penghargaan sebagai

“Outstanding

Performance Award

Telemarketing”. Penilaian atas

penjualan produk

Bancassurance

Bukopin dengan AIA

Financial melalui pola

Telemarketing.

28

Untuk informasi lebih lanjut hubungi:

[email protected]

[email protected]

www.bukopin.co.id

presentasi perusahaan - bukopin.co.id ini dipersiapkan oleh ... pendapatan non bunga meningkatkan...

Documents