Presentasi PerusahaanFY16

Jakarta, 29 Maret 2017

DISCLAIMER

PENTING: Lampiran berikut ini adalah bagian dari, dan harus dibaca dalam hubungannya dengan presentasi ini.

Laporan ini dipersiapkan oleh PT Bank BukopinTbk (selanjutnya disebut “Bank Bukopin” atau “Perseroan”) secara independen dan diedarkan untuk tujuan informasi umum saja. Hal ini tidakdimaksudkan untuk orang tertentu yang mungkin menerima laporan ini. Tidak ada jaminan (tersurat maupun tersirat) dibuat untuk keakuratan atau kelengkapan informasi. Beberapapernyataan yang terkandung di dalam dokumen ini berisi “Pencapaian" laporan sehubungan dengan kondisi keuangan, hasil usaha dan bisnis, dan rencana terkait dan tujuan. Laporan ini

2

pernyataan yang terkandung di dalam dokumen ini berisi “Pencapaian" laporan sehubungan dengan kondisi keuangan, hasil usaha dan bisnis, dan rencana terkait dan tujuan. Laporan initidak secara langsung atau eksklusif berhubungan dengan fakta-fakta di masa lalu. Laporan ini juga tidak secara langsung atau eksklusif mencerminkan baik itu rencana, harapan, asumsimaupun keyakinan tentang peristiwa yang akan terjadi di masa depan Perusahaan. Terdapat ketidakpastian, risiko yang diketahui maupun tidak diketahui dari laporan ini yang dapatmenyebabkan hasil, kinerja atau peristiwa dapat berbeda secara material dari laporan aslinya. Ini bukan sekedar pernyataan, dan tidak harus ditafsirkan sebagai representasi untuk kinerjamasa depan Perseroan. Pembaca disarankan untuk melihat semua pernyataan yang tercantum di sini dengan hati-hati.

Agenda

III. Informasi BisnisIII. Informasi Bisnis 1414

II. Informasi KeuanganII. Informasi Keuangan 77

I. Industri PerbankanI. Industri Perbankan 44

III. Informasi BisnisIII. Informasi Bisnis 1414

3

IV. Strategi BisnisIV. Strategi Bisnis 2020

V. Informasi PerusahaanV. Informasi Perusahaan 2424

1 | Industri Perbankan1 | Industri Perbankan

4

Ase

tA

set

Bank Bukopin (↑11,70%)Bank Bukopin (↑11,70%)

Bank BUKU 3 (↑7,36%)Bank BUKU 3 (↑7,36%)

Bank Umum (↑9,80%) Bank Umum (↑9,80%)

KY

DK

YD

Bank Bukopin (↑9,74%)Bank Bukopin (↑9,74%)

Bank BUKU 3 (↑3,87%) Bank BUKU 3 (↑3,87%)

Bank Umum (↑7,85%)Bank Umum (↑7,85%)

Industri Perbankan

DP

KD

PK

Bank Bukopin (↑10,12%)Bank Bukopin (↑10,12%)

Bank BUKU 3 (↑7,64%)Bank BUKU 3 (↑7,64%)

Bank Umum (↑9,60%)Bank Umum (↑9,60%) Lab

aB

ers

ihLa

ba

Be

rsih

Bank Bukopin (↑13,10%)Bank Bukopin (↑13,10%)

Bank BUKU 3 (↑20,46%)Bank BUKU 3 (↑20,46%)

Bank Umum (↑1,83%)Bank Umum (↑1,83%)

5

11,70% 13,10%

Pencapaian 2016

Aset Laba Bersih

Rp105,4 Triliun Rp1,09 Triliun

Kredit Mikro

26,11%

Rp10,0 Triliun

Aset menembus Rp100

triliun, tumbuh 11,70%

dari Rp94,4 triliun

menjadi Rp105,4 triliun.

Laba Bersih menembus

Rp1 triliun, tumbuh

13,10% dari Rp964 miliar

menjadi Rp1,09 triliun.

Kredit yang diberikan

untuk segmen Mikro

tumbuh 26,11% dari

Rp7,9 triliun menjadi

Rp10,0 triliun.

6

II | Informasi Keuangan

7

Ikhtisar Keuangan

Rasio (%) 2015 2016 YoY

CAR 13,56 15,03 1,47

ROE 14,80 13,19 (1,61)

ROA 1,39 1,38 (0,01)

NIM 3,58 3,88 0,30

BOPO 87,56 86,97 (0,59)

Bank Only

Rasio Utama (%)

2015 2016 YoY (%)

Total Aset 94,4 105,4 11,70

Kredit Yang Diberikan (KYD) 66,0 72,5 9,74

Dana Pihak Ketiga (DPK) 76,2 83,9 10,12

- CASA 24,9 28,6 15,25

- Deposito 51,3 55,2 7,63

Konsolidasi

Neraca dan Laba Rugi (Rp Triliun)

BOPO 87,56 86,97 (0,59)

LDR 86,34 86,04 (0,30)

NPL Gross 2,83 3,77 0,94

NPL Net 2,13 2,79 0,66

CIR 62,32 58,33 (3,99)

FIR 32,77 30,10 (2,67)

8

- Deposito 51,3 55,2 7,63

Ekuitas 7,5 9,5 26,58

Pendapatan Bunga 8,3 9,4 13,30

Pendapatan Operasional

Lainnya1,2 1,4 16,58

Laba Sebelum Pajak

Penghasilan1,2 1,4 15,14

Laba Setelah Pajak

Penghasilan964 * 1,1 13,10

*) Rp Miliar

83,976,2

0,21%

Komposisi Dana Pihak Ketiga

Berdasarkan Produk (Rp Triliun)

83,976,2

32,63%34,15%

24,80% 27,67%

0,10%

Berdasarkan Segmen (Rp Triliun)

2015 2016

Mikro UKM Konsumer Komersial

34,82% 34,38%

37,85%40,16%

DPK Industri Perbankan BUKU 3

(%) 9,60% 7,64%

Dana Pihak Ketiga meningkat YoY 10,12% dari Rp76,2

Triliun menjadi Rp83,9 Triliun.

9

2015 2016

CASA Deposito

65,85%67,37%

UKM

72,5

41,37%

66,0

Komposisi Kredit

Berdasarkan Sektor (Rp Triliun)

Konstruksi

66,0

20,57%

20,62%

17,63%

19,70%

17,08%

72,5

41,25%

Berdasarkan Segmen (Rp Triliun)

2015 2016

Konsumer

Mikro

Komersial

10,22%

36,42%

11,99%

34,65%

13,78%

Kredit meningkat YoY 9,74% dari Rp66 Triliun menjadi Rp72,5

Triliun. Pasar terbesar kredit Bank Bukopin adalah sektor

konstruksi, perdagangan dan jasa.

Kredit Industri Perbankan BUKU 3

(%) 7,85% 3,87%

10

2015 2016

Konstruksi

Perdagangan

Jasa

Lainnya

43,52%

44,67%

17,08%

16,21%

10,31%

Kualitas Kredit

2,83

3,77

2,132,79

2015 2016

NPL Gross

NPL Net

NPL (%) NPL Gross per Segmen (%)

NPL Gross Des 15 Des 16

Retail 3,31 3,91

- Mikro 1,81 1,73

- UKM 3,77 4,83

- Konsumer 3,47 3,53

Komersial 2,08 3,54

Beban CKPN(dalam Rp Miliar)

2015 2016

Bank Only

11

361

649

2015 2016

Cadangan Kerugian

Penurunan Nilai (CKPN)(dalam Rp Miliar)

1.180

1.508

2015 2016

Pendapatan Berbasis Fee

Pendapatan Berbasis Fee meningkat YoY 16,58% dari

Rp1,2 Triliun menjadi Rp1,4 Triliun. Pendapatan

Berbasis Fee berasal dari Kartu Kredit, transaksi

Treasury dan layanan publik.

1,4

1,2

(Dalam Rp Triliun)

59,81%

65,92%

12

2015 2016

Kartu Kredit

Treasury

Layanan Publik

Lainnya

59,81%

6,49%

10,24%

19,88% 20,29%

7,30%10,07%

12.22%

Modal Inti dan Modal Pelengkap

2,96%

2,48%13,56%

15,01%

Capital Adequacy Ratio

10,60% 12,55%

2015 2016

Modal Pelengkap

Modal Inti

• Bank Bukopin dikategorikan sebagai Bank BUKU 3 dengan modal inti Rp8,20 Triliun.

• Bank Bukopin melaksanakan Revaluasi Aset pada 2016.

13

III | Informasi Bisnis

14

UKM

Kegiatan Usaha

Bank Bukopin menjalankan kegiatan usaha berupa penghimpunan dana dan penyaluran kredit yang fokus pada empat pilar utama yaituBisnis Mikro, Usaha Kecil & Menengah (UKM), Bisnis Konsumer dan Bisnis Komersial.

Mikro Konsumer Komersial

Obyektif:

Menjadi Bank Papan Atas dengan FokusTerhadap Nilai

“Menjadi pemain utamadalam perbankan UKM”

Mikro”

“Menjadi pemimpin pasarpada segmen

Mikro, khususnya untukkegiatan business to

business dan PerbankanMikro”

“Menjadi mitra utamauntuk nasabah

mass, mass affluent danpara pemilik bisnis”

“Mempertahankan posisi pasar saat ini”

PILAR BISNIS UTAMA

Didukung oleh BisnisTreasury, Perbankan Internasional dan Layanan Berbasis Fee

RETAIL KOMERSIAL

15

Retail - Mikro

54,50% 59,69%

10,0

7,9

Strategi dan kebijakan Bisnis Mikro adalah sebagai berikut:

• Fokus pada Kredit Langsung kepada Pensiunan Pegawai

Pemerintah, Tentara Nasional Indonesia (TNI) dan

Kepolisian Republik Indonesia (POLRI).

• Fokus pada pengembangan Aliansi Strategis dengan

PT Taspen dan PT Asabri.

• Optimalisasi kinerja reseller/partner.

• Pengembangan produk perbankan mikro branchless.

• Fokus pada fattening dan peningkatan kualitas Kredit

Rincian Kredit (Rp Triliun)

6,65% 10,99%

20,03%16,88%

18,82%

12,43%

2015 2016

Pensiunan - Direct

Pensiunan - Channeling

Swamitra

Lainnya

• Fokus pada fattening dan peningkatan kualitas Kredit

Swamitra.

• Fokus meningkatkan jumlah meeting point untuk layanan

Kredit Pensiunan.

• Fokus pada pengembangan bisnis koperasi dan pensiunan.

16

29,32% 38,42%

CASA

Deposito

23,2

18,9

38,04% 34,52% Perdagangan

Jasa

27,3

29,9

Retail - UKM

Rincian Kredit (Rp Triliun) Rincian DPK (Rp Triliun)

(0,70%)

70,68% 61,58%

2015 2016

22,72% 23,35%

17,70% 18,38%

21,54% 23,75%

2015 2016

Konstruksi

Lainnya

30,40%

Bank Bukopin berkomitmen untuk memajukan Usaha Kecil & Menengah (UKM).

Komitmen tersebut diwujudkan melalui berbagai produk dan layanan yang ditawarkan untuk entitas bisnis di sektor UKM.

17

15,45%

8,23%6,7

15,45%57,66%

54,13%

26,5

7,5

28,8

Retail - Konsumer

Rincian Kredit (Rp Triliun) Rincian DPK (Rp Triliun)

23,32% 22,21%

24,74% 23,75%

36,49%

45,81%

2015 2016

Kredit Mobil

Kartu Kredit

Kredit Rumah

Lainnya24,74%

23,32%

42,34%45,87%

2015 2016

CASA

Deposito

Bank Bukopin menargetkan Bisnis Konsumer nasabah individu melalui berbagai produk untuk memenuhi berbagai kebutuhan nasabah.

Rangkaian lengkap produk yang ditawarkan meliputi tabungan, giro, deposito, kartu kredit dan kredit konsumsi (rumah & mobil).

Bank Bukopin secara konsisten berupaya untuk memenuhi kebutuhan nasabah.

18

12,62%12,72%

Rincian DPK (Rp Triliun)

CASA

3,76%

36,09% 38,65%

Konstruksi & Properti

25,1

Komersial

24,1

30,631,7

Rincian Kredit (Rp Triliun)

87,38%87,28%

2015 2016

CASA

Deposito

10,70% 11,21%

11,39% 10,54%

19,55% 18,23%

22,28%21,36%

2015 2016

Konstruksi & Properti

Perdagangan, Hotel &

Restoran

Energi & Pertambangan

Transportasi &

TelekomunikasiLainnya

19

IV | Strategi Bisnis

20

1

2

Bisnis Baru• Start Up Business

•

Bisnis Inti• Fokus pada Nilai Perusahaan

• Pertumbuhan fokus pada bisnis dengan capital charge rendah

Arah Strategi dan Bisnis Perusahaan

2

3

• Start Up Business

• Embrace New Generation (Millenial)

• Financial Technology

Bisnis Proses & TI

• Digitalisasi Proses Bisnis

• Core banking yang lebih kokoh

• Aliansi financial technology (fintech)

21

• Penajaman fokus segmen

• Fokus pada skala kecil danATMR rendah

• Mendorong trade financing

• Perhatian penuh padakualitas kredit

• Penguatan fungsi first line : Pemisahan fungsi analiskredit

• Strategic investor

• Optimalisasi modal

Modal KYD

Strategi Perusahaan

• Pertumbuhan customerbased mass-mass affluent-affluent

• Optimalisasi High Net Worth Individual (HNWI) dan Ultra Customer

• Keseimbangan produkmarathon - sprint

• Penerbitan DPK non konvensional

• Skala ekonomi berbasisBOPO

• Sumber fee based baru

DPKProfit

22

Segmentasi Bisnis Unggulan

Infrastruktur

Maritim Energi

Pariwisata

� Bank Bukopin berperan aktif dalam menjalankan program Pemerintah seperti penyaluran KUR (Kredit Usaha Rakyat) dan JARING

(Jangkau, Sinergi, Guideline).

� Bank Bukopin menerapkan kebijakan segmentasi bisnis dalam bentuk 12 sektor Bisnis Unggulan untuk UKM.

� Segmentasi untuk Komersial disesuaikan juga dengan segmentasi UKM supaya terjadi sinergi dan pembiayaan yang

berkesinambungan antara Komersial dan UKM.

AKSI PANGAN

(Akselerasi, Sinergi, Inklusi Pangan)

23

V | Informasi Perusahaan

24

Saluran Distribusi

Des

2015

Des

2016

Growth

Kantor Cabang 41 43 2

Kantor CabangPembantu

129 170 41

Kantor Kas 152 126 (26)

Kantor Fungsional(Layanan Mikro)

75 75 0

Payment Point 35 36 1

Lampung

Nanggroe Aceh Darussalam

Riau

Sumatera Barat

Kalimantan Barat

KalimantanSelatan

Banten

Sulawesi Utara

Sulawesi Selatan

Bali Nusa Tenggara Barat

Nusa Tenggara Timur

Jawa TimurJawa Barat

D.I.Yogyakarta

DKI Jakarta

Jawa Tengah

Sumatera Utara

Kepulauan Riau

Kalimantan Timur

Jambi

Sumatera SelatanSulawesi Tengah

Papua Barat

Pickup Service 8 8 0

Total Outlet 440 458 18

ATM 766 862 96

• JaringanBank Bukopin tersebar di 23 dari 34 provinsi di Indonesia.

• Kartu ATM Bukopin memberikan akses kepada pemegangnya untuk semua jaringan

ATM di Indonesia (seperti ATM BCA Prima, ATM Bersama dan ATM Plus), meliputi lebih

dari 30.000 ATM.

• Sistem Teknologi Informasi Bank Bukopin dapat memonitor secara real-time online atas

setiap transaksi dan posisi di setiap cabang.

• Bank Bukopin memiliki layanan Payment Point Online Banking (PPOB) yang mencapai

lebih dari 28.500 outlet dan membangun kerjasama dengan koperasi-koperasi di

Indonesia untuk memperkuat posisinya di segmen mikro dan UKM.

25

Gerai PPOB

Struktur Kepemilikan

PT BosowaCorporindo

30,00%

NegaraRepublikIndonesia

11,43%

Publik

40,48%

Koperasi Pegawai Bulog Seluruh Indonesia

(KOPELINDO)

18,09%

PT Bukopin Finance

96,06%PT Bank Syariah Bukopin

90,67%

26

Sejarah

• Pelaksanaan PenawaranUmum Terbatas (PUT) I

• Spin-off Unit Usaha Syariah kepada Bank Syariah Bukopin dimanaBank Bukopin memiliki65,4%

Penerbitan ObligasiSubordinasiBerkelanjutan I Bank Bukopin Tahap I tahun 2012

• Menjadi perusahaanterbuka melalui IPO

• Akuisisi saham PT Bank Syariah Bukopin(sebelumnya PT Bank PersyarikatanIndonesia) sebesar24,73%

• Akuisisi Saham PT Bukopin Finance (dahulu PT Indo Trans Buana Multi Finance)

Perubahan status badan hukummenjadi Perseroan Terbatas dengannama PT Bank Bukopin

Bank UmumKoperasiIndonesia (BUKOPIN) didirikan denganbadan hukumkoperasi

• PT BosowaCorporindo menjadiPemegang SahamPengendali

• Penerbitan ObligasiSubordinasiBerkelanjutan II Bank Bukopin TahapI tahun 2015

• Peningkatan kepemilikan di PT Bank Syariah Bukopin menjadi 89,07%

1989 1993 2003 2006 2008 2009 20111970 2012 2013 2014

Penawaran UmumTerbatas (PUT) III

• PelaksanaanPenawaran UmumTerbatas (PUT) II

• Peningkatankepemilikian di PT Bank Syariah Bukopinmenjadi 77,57%

• Akuisisi saham PT Bank Syariah Bukopin, menjadi65,44%

• Pelunasan Obligasi Seri A, Obligasi SubordinasiSeri B dan ObligasiSyariah Mudharabah

Penerbitan ObligasiSeri A, ObligasiSubordinasi Seri B, dan ObligasiSyariahMudharabah

• PerubahannamaBukopinmenjadi Bank Bukopin

• MenerbitkanObligasipertama

2015

Peningkatan kepemilikan di PT Bank Syariah Bukopin menjadi 86,82%

27

2016

• Peningkatan kepemilikan di PT Bukopin Finance menjadi 96,06%

• Peningkatan kepemilikan di PT Bank Syariah Bukopinmenjadi 90,67%

• Penerbitan Medium Term Notes I Bank BukopinTahun 2016

• Penerbitan Medium Term Notes I Bank BukopinTahun 2016 Seri B

Karya BudianaKomisaris Utama

Independen

Mulia P. Nasution*KomisarisIndependen

Deddy S.A. KodirKomisaris

Muhammad RachmatKaimuddinKomisaris

MargustiennyOemar AliKomisarisIndependen

ParikesitSupraptoKomisarisIndependen

Dewan Komisaris

Dewan Komisaris dan Direksi

Luky Alfirman*Komisaris

Glen GlenardiDirektur Utama

Mikrowa KiranaDirekturKomersial

28

Independen

Direksi

Heri PurwantoDirektur Retail

Adhi BrahmantyaDirektur

Pengembangan Bisnis & TI

SetiawanSudarmajiDirektur

Pelayanan & Operasi

Eko R GindoDirektur Keuangan

& Perencanaan

Irlan SuudDirektur ManajemenRisiko, Kepatuhan & Pengembangan SDM

*Efektif sejak ditetapkan Perseroan dan setelah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK)

Penghargaan

Bidang Human Capital Bidang Corporate Brand

Bidang Pelayanan

“Human Capital Award 2016”

Penilaian atas beberapa aspek human capital

“Human Capital Award 2016”

The best 5th in Learning & Development dan the best 5th in Industrial

Relations

“Human Capital Award 2016”

The best - III - Swasta -Tbk

“Bancassurance Award 2015/2016”

Penghargaan sebagai “Outstanding Growth Award”. Penilaian atas penjualan produk Bancassurance

Bukopin dengan AIA Financial melalui pola In Branch

“Bancassurance Award 2015/2016”

Penghargaan sebagai “Outstanding Performance Award Telemarketing”. Penilaian atas

penjualan produk Bancassurance Bukopin dengan AIA Financial melalui pola Telemarketing

“Brand Finance 2016”

Penghargaan sebagai peringkat 51 dari 100 brand terbaik di Indonesia dengan pencapaian

56 juta USD brand value dan brand rating A

“Penghargaan Bank Indonesia 2016”

Penghargaan sebagai Enam Bank Pelapor Terbaik Laporan Harian Bank Umum

“Anugerah Perusahaan Tbk 2016”

Peringkat 3 Kelompok Usaha Bank – BUKU 3 (Sektor Keuangan)

“Anugerah Perbankan Indonesia-V 2016”

Peringkat 4 BUKU 3 (Aset Rp.50T s/d Rp.100T)

“Indonesia Good Corporate Governance Award II - 2016”

Penghargaan sebagai GCG Terbaik Perusahaan Tbk (Swasta) di Indonesia predikat : Sangat Baik (A)

Sektor : Keuangan-Bank (BUKU 3-Aset Rp 50 T s/d < 100 T)

“Top Bank 2016” Business News

Penghargaan sebagai Top Bank 2016 on BUKU 3

“Best Partner 2016”

Penghargaan sebagai Searching And Serving The Best – Bogor Agricultural University (IPB)

“2016 Banking Service Excellence”

Penghargaan sebagai “5th Best Overall Performance”

“2016 Banking Service Excellence”

Penghargaan sebagai “3rd Best ATM”

“2016 Banking Service Excellence”

Penghargaan sebagai “3rd Best SMS Banking”

“Indonesia Living Legend Companies Award 2016”

The Fastest Comprehensive Income Growth Company

in Banking Industry 2016

29

For further information:corsec@bukopin.co.id

investor.relations@bukopin.co.idTelephone: (021) 7988266, 7989837

Fax: (021) 7980625

www.bukopin.co.id

30