perhitungan laba rugi perusahaan induk pt bank syariah ... · pdf filebedah buku total...
TRANSCRIPT
Perbankan Syariah
PT Bank Syariah Mandiri dan Perusahaan IndukL a p o r a n K e u a n g a n
Indonesia Brand Champion Award (Islamic Banking)
Markplus dan Marketeers Magazine
Sebagian penghargaan pada tahun 2011:
Indonesia Brand Champion Award (Islamic Banking)
Markplus dan Marketeers Magazine
Corporate Image Award
Majalah Bloomberg Businessweek Indonesia
bekerjasama dengan Frontier Consulting Group
Indonesia Brand Equity Champion (Islamic Banking)
Markplus dan Majalah Marketeers
Rating BSM Jangka Panjang
Naik dari AA(idn) ke AA+(idn)
Fitch Ratings
The Best Islamic Bank
Asiamoney
Service QualityAward
Majalah Service Excellence
Best Brand Platinum Awards
Majalah SWA bekerjasama denganlembaga survey Mars
Banking Service Excellence Award
Majalah InfoBank bekerjasama dengan
lembaga riset MRI
The Best Islamic Retail Bank in
Indonesia
The Asset Asian, Hongkong
Annual Report Award (ARA) 2010
BI, Bapepam-LK, Dirjen Pajak, Komisi Nasional Kebijakan
Governance (KNKG), Ikatan Akuntan Indonesia,
BEI, Kementerian Keuangan.
Indonesia Service to Care Award
(Islamic Banking)
Markplus dan Marketeers
Platinum Award
Majalah Infobank
Rekor Dunia Bedah Buku
Museum Rekor Dunia Indonesia (MURI)
Word of Mouth Marketing Award
Majalah Swa bekerjasama dengan lembaga
riset Onbee Marketing
- Informasi keuangan di atas pertanggal dan tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2011 dan 2010 diambil dari Laporan Keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Suherman & Surja, anggota Ernst & Young Global (Partner penanggung jawab Drs. Hari Purwantono) yang dalam laporannya tertanggal 8 Februari 2012 menyatakan Pendapat Wajar Tanpa Pengecualian.
- Penyajian laporan keuangan publikasi ini diterbitkan guna memenuhi Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang Transparasi kondisi Keuangan Bank sebagaimana telah diubah berdasarkan Peraturan bank Indonesia No.7/50/PBI/2005 tanggal 29 Nopember 2005 dan Surat Edaran Bank Indonesia No.7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia sebagaimana diubah berdasarkan Surat Edaran Bank Indonesia No.8/11/DPbS tanggal 7 Maret 2006 perihal Perubahan atas Surat Edaran Bank Indonesia No.7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005 tentang Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia.
- Perusahaan Induk adalah PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.- Kurs tukar mata uang asing per tanggal 31 Desember 2011 USD1 = Rp9.067.50 dan per tanggal 31 Desember 2010
USD1 = Rp9.010,00
Catatan:
Jakarta, 19 April 2012S.E & ODireksi
Yuslam FauziDirektur Utama
Achmad SyamsudinDirektur
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk: 99.999999%PT Mandiri Sekuritas: 0.000001%
Pemilik Bank
Pengurus Bank
DEWAN KOMISARIS:Komisaris Utama merangkap Komisaris Independen: Achmad MarzukiKomisaris Independen: Ramzi A. Zuhdi Komisaris Independen: AbdillahKomisaris: Tardi Komisaris: Lilis Kurniasih
DIREKSI:Direktur Utama: Yuslam FauziDirektur: HanawijayaDirektur: Amran NasutionDirektur Kepatuhan: Zainal FananiDirektur: SugihartoDirektur: Achmad Syamsudin
Dewan Pengawas SyariahDEWAN PENGAWAS SYARIAH:Ketua: Prof. Dr. Komaruddin HidayatAnggota: Dr. M. Sya�i Antonio, M.Ec.Anggota: Drs. H. Mohamad Hidayat, MBH. MH.
EDCBA
PORSI PEMILIK DANA
Distribusi Bagi HasilPeriode Desember 2011
(Dalam Ribuan Rupiah)
PENDAPATAN YANG HARUS DIBAGI HASIL NISBAH
JUMLAH BONUSDAN BAGI HASIL
INDIKASI RATEOF RETURN
0,76%
0,76%
3,21%
3,04%
4,82%
4,91%
5,00%
5,06%
4,82%
4,91%
5,04%
5,19%
1. Simpanan Wadiah
a. Bank
b. Non Bank
2. Tabungan Mudharabah
a. Bank
b. Non Bank
3. Deposito Mudharabah
a. Bank
- 1 bulan
- 3 bulan
- 6 bulan
- 12 bulan
b. Non Bank
- 1 bulan
- 3 bulan
- 6 bulan
- 12 bulan
TOTAL
JENIS PENGHIMPUNAN
SALDORATA-RATA
4.315.421.106
23.555.336
4.291.865.770
12.308.804.979
116.603.740
12.192.201.239
188.649.535
174.967.316
5.863.322
1.336.839
6.482.058
23.080.321.373
14.529.592.491
3.273.646.615
3.356.930.103
1.920.152.164
39.893.196.993
33.954.697
185.339
33.769.358
96.848.427
917.464
95.930.963
1.484.337
1.376.682
46.134
10.519
51.002
181.601.123
114.322.078
25.757.783
26.413.076
15.108.186
313.888.584
2.745.314
14.827
2.730.487
31.242.141
311.938
30.930.203
758.995
702.108
23.989
5.571
27.327
94.091.685
58.304.260
13.394.047
14.091.376
8.302.002
128.838.135
34,00%
32,24%
51,00%
52,00%
52,96%
53,58%
51,00%
52,00%
53,35%
54,95%
41,05%
Telah Ditentukan
Penggunaannya
Belum Ditentukan
Penggunaannya
Jumlah Ekuitas
Saldo Per 31 Desember 2009
Laba (Rugi) Belum Terealiasasi
dari Surat Berharga
Laba Bersih periode berjalan
Saldo Per 31 Desember 2010
Laba (Rugi) Belum Terealiasasi
dari Surat Berharga
Setoran Saham
Laba Bersih periode berjalan
Saldo Per 31 Desember 2011
658.244
-
-
658.244
-
500.000
-
1.158.244
1.854
1.635
-
3.489
1.579
-
-
5.068
206.993
-
-
206.993
-
-
-
206.993
733.369
-
418.520
1.151.889
-
-
551.070
1.702.959
1.600.460
1.635
418.520
2.020.615
1.579
500.000
551.070
3.073.264
Modal SahamDitempatkan dan
Disetor Penuh
Keuntungan (kerugian)bersih yang belum direalisasi
atas surat-surat berhargayang tersedia untuk dijual
Laporan Perubahan Ekuitas Tahun yang Berakhir Pada Tanggal-tanggal 31 Desember 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
Saldo Laba2011 2010
1. Sumber Dana Qardh pada awal periode
2. Sumber Dana Qardh a. Infaq dan shadaqah b. Denda c. Sumbangan/Hibah d. Pendapatan non-halal e. Lainnya
Total Sumber Dana Qardh
3. Penggunaan Dana Qardh a. Pinjaman b. Sumbangan c. Lainnya
Total Penggunaan Dana Qardh
4. Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan
5. Sumber Dana Qardh pada akhir periode
1.804
- 637
- 610
1.183
2.430
- -
1.073
1.073
1.357
3.161
1.585
- 782
- 561471
1.814
- -
1.595
1.595
219
1.804
Laporan Sumber dan Penggunaan Dana QardhPeriode yang berakhir pada 31 Desember 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
No. URAIAN
Laporan Sumber dan Penggunaan Dana ZISPeriode yang berakhir pada 31 Desember 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
No. URAIAN 2011 2010
1. Sumber dana ZIS pada awal periode
2. Sumber dana ZIS
a. Zakat dari Bank
b. Zakat dari pihak luar Bank
c. Infaq dan shadaqah
Total Sumber Dana
3. Penggunaan dana ZIS
3.1. Disalurkan ke lembaga lain
a. Dompet Dhuafa Republika
b. Baitul Maal Hidayatullah
c. Baitul Maal Muamalat
d. Bamuis BNI
e. Dompet Peduli Ummat Daarut Tauhid
f. LAZIS Dewan Da'wah Islamiyah Indonesia
g. LAZIS Muhammadiyah
h. LAZNAS BMT
i. LAZNAS BSM Ummat
j. LAZNAS Persis
k. Pos Keadilan Peduli Ummat (PKPU)
l. Rumah Zakat Indonesia (DSUQ)
m. Yayasan Amanah Takaful
n. Yayasan Baitul Maal Bank Rakyat Indonesia
o. Yayasan Dana Sosial Al Falah
p. Lainnya
3.2. Disalurkan sendiri
Total Penggunaan
4. Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan
5. Sumber dana ZIS pada akhir periode
22.985
19.178
5.763
-
24.941
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
24.941
47.926
20.662
14.583
3.508
-
18.091
-
-
-
-
-
-
-
-
15.768
-
-
-
-
-
-
-
-
15.768
2.323
22.985
2011 2010
14,70%
14,57%22,69%
2,28%2,42%0,95%2,35%
107,66%
1,95%64,84%24,24%
7,48%76,44%
86,03%45,96%
0,00%24,67%
0,00%0,00%
0,00%0,00%5,08%6,06%
10,64%
10,60%28,42%
2,89%3,52%1,29%3,10%
127,64%
2,21%63,58%25,05%
6,57%74,97%
82,54%19,01%
0,00%27,92%
0,00%0,00%
0,00%0,00%5,11%3,11%
Perhitungan Rasio KeuanganPer - 31 Desember 2011 dan 2010
(Dalam Persentase)
No. RASIO-RASIO
I. Permodalan 1. CAR dengan memperhitungkan Risiko Pembiayaan 2. CAR dengan memperhitungkan Risiko Pembiayaan dan Risiko Pasar 3. Aktiva tetap terhadap modalII. Aktiva Produktif 1. Aktiva Produktif bermasalah 2. NPF-Gross 3. NPF-Netto 4. PPA terhadap aktiva produktif 5. Pemenuhan PPAP III. Rentabilitas 1. ROA 2. ROE - Modal disetor 3. ROE - Modal inti 4. NIM 5. BOPO IV. Likuiditas 1. FDR 2. Quick Ratio 3. SIMA terhadap DPK 4. Deposan Inti terhadap DPKV. Kepatuhan ( Compliance ) 1a. Persentase Pelanggaran BMPK a1. Pihak terkait a2. Pihak tidak terkait 1b. Persentase Pelampauan BMPK b1. Pihak terkait b2. Pihak tidak terkait 2. GWM Rupiah 3. PDN
Laporan Perubahan Dana Investasi TerikatPeriode yang berakhir pada 31 Desember 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
INFORMASI AWAL PERIODEPortfolio Pembiayaan(Project)Saldo Awal
INFORMASI PERIODE BERJALANPortfolio Pembiayaan(Project)Penerimaan danaPenarikan danaKeuntungan (rugi) InvestasiBeban/biayaFee/penerimaan bank
INFORMASI AKHIR PERIODEPortfolio Pembiayaan(Project)Saldo Akhir
283.762
283.762
(40.597) -
58.221 (115.965)
31.402 (14.255)
-
243.165 -
243.165
2011 2010
275.230
275.230
8.532 -
133.739 (136.292)
25.812 (14.727)
-
283.762 -
283.762
No. KETERANGAN 2011 2010
I. KOMPONEN MODAL A. MODAL INTI 1. Modal Disetor 2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves) a. Agio Saham b. Disagio (-/-) c. Modal Sumbangan d. Cadangan Umum dan Tujuan e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak f. Rugi tahun-tahun lalu (-/-) g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%) h. Rugi tahun berjalan (-/-) i. Selisih penjabaran laporan keuangan Kantor Cabang Luar Negeri 1) Selisih Lebih 2) Selisih Kurang (-/-) j. Dana Setoran Modal k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio tersedia untuk dijual (-/-) 3. Goodwill (-/-) B. MODAL PELENGKAP (Maks. 100% dari Modal Inti) 1. Selisih Penilaian Kembali Aktiva Tetap 2. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif/PPAP (maks. 1,25% dari ATMR) 3. Modal Pinjaman 4. Investasi Subordinasi (maks.50% dari Modal Inti) 5. Peningkatan nilai penyertaan pada portofolio tersedia untuk dijual (45%) C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN 1. Modal Inti yang dialokasikan untuk Risiko Pasar 2. Modal Pelengkap yang tidak digunakan untuk Risiko Penyaluran Dana. 3. Investasi Subordinasi untuk Risiko Pasar. 4. Jumlah Modal Pelengkap Tambahan (1 s.d 3) 5. Jumlah Modal Pelengkap Tambahan yang memenuhi kriteria untuk risiko pasarII. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B)III. TOTAL MODAL INTI,MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHANIV. PENYERTAAN (-/-)V. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II – IV)VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (III - IV)VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDITVIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO PASARIX. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASARX. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT (V : VII)XI. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (VI : IX)XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG DIWAJIBKAN
1.727.188 658.244
1.068.944 - - -
206.993 652.691
- 209.260
- -
- - - -
451.689
-
251.689 -
200.000 -
- -
- - -
- 2.178.877
2.178.877
2.178.877
2.178.877 20.485.916
67.757
20.553.673
10,64%
10,60%
8,00%
2.701.419 1.158.244 1.543.176
- - -
206.993 1.060.647
- 275.535
- -
- - - -
1.019.255
-
319.255 -
700.000 -
- -
- - -
- 3.720.674
3.720.674 -
3.720.674
3.720.674 25.314.942
225.424
25.540.366
14,70%
14,57%
8,00%
Perhitungan Kewajiban Penyediaan Modal MinimumPer - 31 Desember 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
KOMITMEN Tagihan Komitmen1. Fasilitas Pembiayaan Yang diterima dan belum digunakan2. Posisi Pembelian Spot Yang Masih Berjalan a. Terkait dengan Bank b. Tidak Terkait dengan Bank3. Posisi Pembelian Forward Yang Masih Berjalan a. Terkait dengan Bank b. Tidak Terkait dengan Bank4. Lainnya Jumlah Tagihan Komitmen Kewajiban Komitmen1. Fasilitas Piutang Qardh yang belum ditarik2. Fasilitas Pembiayaan kepada nasabah yang belum ditarik a. Pembiayaan Mudharabah b. Pembiayaan Musyarakah3. Fasilitas Pembiayaan kepada Bank Syariah Lain yang belum ditarik4. Irrevocable L/C yang masih berjalan5. Posisi Penjualan Spot Yang Masih Berjalan a. Terkait dengan Bank b. Tidak Terkait dengan Bank6. Posisi Penjualan Forward Yang Masih Berjalan a. Terkait dengan Bank b. Tidak Terkait dengan Bank7. Lainnya Jumlah Kewajiban Komitmen
JUMLAH KOMITMEN BERSIH KONTINJENSI Tagihan Kontinjensi1. Garansi (Kafalah) Yang Diterima2. Pendapatan yang akan diterima (non-lancar) a. Terkait dengan Bank b. Tidak Terkait dengan Bank3. Lainnya Jumlah Tagihan Kontinjensi Kewajiban Kontinjensi1. Garansi (Kafalah) Yang Diberikan2. Lainnya Jumlah Kewajiban Kontinjens
JUMLAH KONTINJENSI BERSIH
-
- -
- - - -
7.389
702.890 348.509
- 127.973
- -
- - -
1.186.761
(1.186.761)
2.783
- 72.857
75.640
325.357 -
325.357
(249.717)
-
- -
- - - -
783
739.576 624.063
- 72.097
- -
- - -
1.436.519
(1.436.519)
2.744
- 127.659
- 130.403
311.664 -
311.664
(181.261)
No POS-POS 2011 2010
Komitmen dan KontinjensiPer - 31 Desember 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAHNo POS-POS
2011 2010
- - -
- -
- -
- -
- - - - -
- -
-
- - -
-
939.976 4.850.000 2.052.856
1.220.370 23.661.811
10.092 2.757.228
288.181 21.826.680
550.121 8.798.589
- -
234.935 9.113.775
-
- 240.647
-
383.762
42.698.132
331.760 341.404
- - -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
-
- - -
-
- - -
87.546 846.231
7.715 56.870
336.653 532.539
29.805 245.678
- -
107.560 167.923
-
- 16.473
-
-
1.225.733
49.607 114.434
- - -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
-
- - -
- -
87.006
39.338 227.454
2.330 15.009
78.060 171.393
7.293 58.821
- -
31.433 34.681
-
- 262
-
-
420.174
61.516 62.284
- - -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
-
- - -
-
- - -
12.355 51.875
78 10.885
15.051 38.216
5.872 22.807
- -
2.595 26.084
-
- 40 -
-
92.949
45.906 45.983
- - -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
-
- - -
-
- -
50.000
9.763 206.221
1.297 18.710
70.395 125.582
11.412 232.521
- -
138.328 105.605
-
- 103
-
-
510.020
494.075 494.075
- - -
- - - - -
- -
- - - - -
- -
-
- - -
-
939.976 4.850.000 2.189.862
1.369.372 24.993.592
21.512 2.858.702
788.340 22.694.410
604.503 9.358.416
- -
514.851 9.448.068
-
- 257.525
-
383.762
44.947.008
982.864 1.058.180
5,40%
7,39%
24,48%
12,07%
- - -
- -
- -
- -
- - - - -
- -
-
- - -
-
841.017 3.412.000 2.132.988
749.367 13.082.802
1.754 1.232.652
160.160 12.437.603
474.332 7.700.622
- -
161.548 8.013.406
-
- 108.267
-
460.137
28.961.532
234.216 251.689
- - -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
-
- - -
-
- - -
36.451 699.198
825 29.004
253.020 452.800
10.163 134.056
- -
71.930 72.289
-
- 12.607
-
-
892.475
43.648 118.595
- - -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
-
- - -
- - -
19.364 166.116
1.163 11.761
91.523 81.033
4.809 177.535
- -
114.565 67.779
-
- 448
-
-
368.272
52.435 166.117
-
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
-
- - -
-
- - -
8.407 112.603
66 4.086
4.242 112.616
5.921 22.068
- -
11.876 16.113
-
- 67 -
-
149.066
57.817 57.817
- - -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
-
- - -
-
- -
50.000
3.666 132.318
942 14.626
65.467 54.949
5.774 180.639
- -
76.480 109.933
-
- 30 -
-
372.427
357.649 357.709
- - -
- - - - -
- -
- - - - -
- -
-
- - -
-
841.017 3.412.000 2.182.988
817.255 14.193.037
4.750 1.292.129
574.412 13.139.001
500.999 8.214.920
- -
436.399 8.279.520
-
- 121.419
-
460.137
30.743.772
745.765 951.927
5,53%
6,35%
39,23%
10,52%
A. Pihak Terkait1. Penempatan pada Bank Lain2. Penempatan pada Bank Indonesia3. Surat-surat Berharga Syariah4. Piutang a. KUK b. Non-KUK c. Properti i. direstrukturisasi ii. tidak direstrukturisasi d. Non-properti i. direstrukturisasi ii. tidak direstrukturisasi5. Pembiayaan : a. KUK b. Non-KUK c. Properti i. direstrukturisasi ii. tidak direstrukturisasi d. Non-properti i. direstrukturisasi ii. tidak direstrukturisasi6. Penyertaan pada pihak ketiga a. Pada perusahaan keuangan non bank b. Dalam rangka restrukturisasi pembiayaan (Lainnya)7. Ijarah8. Tagihan Lain kepada pihak ketiga9. Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketigaB. Pihak Tidak Terkait1. Penempatan pada Bank Lain2. Penempatan pada Bank Indonesia3. Surat-surat Berharga Syariah4. Piutang a. KUK b. Non-KUK c. Properti i. direstrukturisasi ii. tidak direstrukturisasi d. Non-properti i. direstrukturisasi ii. tidak direstrukturisasi5. Pembiayaan : a. KUK b. Non-KUK c. Properti i. direstrukturisasi ii. tidak direstrukturisasi d. Non-properti i. direstrukturisasi ii. tidak direstrukturisasi6. Penyertaan pada pihak ketiga a. Pada perusahaan keuangan non bank b. Dalam rangka restrukturisasi pembiayaan (Lainnya)7. Ijarah8. Tagihan Lain kepada pihak ketiga9. Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga
JUMLAH
10. PPAP yang wajib dibentuk11. PPAP yang telah dibentuk12. Total Asset Bank Yang dijaminkan a. Pada Bank Indonesia b. Pada Pihak Lain13. Prosentase KUK terhadap Total Pembiayaan14. Prosentase Jumlah Debitur KUK terhadap Total Debitur15. Prosentase UMKM terhadap Total Pembiayaan16. Prosentase Jumlah Debitur UMKM terhadap Total Debitur
Kualitas Aktiva Produktif dan Informasi LainnyaPer - 31 Desember 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
No POS-POS 2011 2010
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONALI. PENDAPATAN OPERASIONAL A. Pendapatan dari Penyaluran Dana 1. Dari Pihak Ketiga Bukan bank a. Pendapatan Margin Murabahah b. Pendapatan Bersih Salam Pararel c. Pendapatan Bersih Istishna Pararel i. Pendapatan Istishna ii. Harga Pokok Istishna -/- d. Pendapatan Sewa Ijarah e. Pendapatan Bagi Hasil Mudharabah f. Pendapatan Bagi Hasil Musyarakah g. Pendapatan dari penyertaan h. Lainnya 2. Dari Bank Indonesia a. Pendapatan SBIS b. Lainnya 3. Dari Bank-bank lain di Indonesia a. Bonus dari Bank Syariah lain b. Pendapatan Bagi Hasil Mudharabah i. Tabungan Mudharabah ii. Deposito Mudharabah iii. Serti�kat Investasi Mudharabah Antarbank iv. Lainnya c. Lainnya B. Pendapatan Operasional Lainnya 1. Jasa Investasi Terikat (Mudharabah Muqayadah) 2. Jasa layanan 3. Pendapatan dari transaksi valuta asing 4. Koreksi PPAP 5. Koreksi Penyisihan Penghapusan Transaksi Rekening Administratif 6. Lainnya II. Bagi Hasil Untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat -/- 1. Pihak ketiga bukan bank a. Tabungan Mudharabah b. Deposito Mudharabah c. Lainnya 2. Bank Indonesia a. FPJP Syariah b. Lainnya 3. Bank-bank lain di Indonesia dan diluar Indonesia a. Tabungan Mudharabah b. Deposito Mudharabah c. Serti�kat Investasi Mudharabah Antarbank d. LainnyaIII. Pendapatan Operasional setelah distribusi bagi hasil untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat (I - II)IV. Beban (pendapatan) penyisihan penghapusan aktivaV. Beban (pendapatan) estimasi kerugian komitmen dan kontinjensiVI. Beban Opersional Lainnya A. Beban Bonus Titipan Wadiah B. Beban Administrasi dan umum C. Beban Personalia D. Beban penurunan nilai surat berharga E. Beban transaksi valuta asing F. Beban promosi G. Beban lainnyaVII. Laba (Rugi) Operasional (III-(IV+V+VI)) PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONALVIII. Pendapatan Non OperasionalIX. Beban Non OperasinalX. Laba (Rugi) Non Operasional (VIII - IX)XI. Laba (Rugi) Tahun Berjalan (VII + X)XII. Taksiran Pajak PenghasilanXIII. Jumlah Laba (Rugi)XIV. Hak MinoritasXV. Saldo Laba (Rugi) awal tahunXVI. DividenXVII. LainnyaXVIII. Saldo Laba (Rugi) akhir periodeXIX. Laba bersih per saham
3.446.382 2.879.839
1.366.532 -
12.038 -
120.371 550.452 442.861
- 246.783
80.414 48.112
266
- 9.996 2.014
- -
566.543 14.727
223.738 15.294
-
- 312.784
1.188.913
283.454 848.727
33.862
- -
3.224 19.418
228 -
2.257.469 418.554
706
1.273.111 26.983
174.217 622.679
- -
84.996 364.236 565.098
4.276 641
3.635 568.733 150.213 418.520
- 940.362
1.358.882 3.179
5.056.218 3.974.471
2.172.848 -
7.732 -
217.957 636.928 558.025
- 233.080
55.791 87.916
195
- 3.041
958 - -
1.081.747 14.255
668.430 15.370
-
- 383.692
1.808.702
363.353 1.367.853
42.019
- -
3.713 30.167
1.597 -
3.247.516 549.535
(640) 1.956.976
32.905 309.342 964.882
- -
108.094 541.753 741.645
6.761 472
6.289 747.934 196.864 551.070
- 1.358.882
- -
1.909.952 3.376
Laporan Laba/Rugi dan Saldo LabaPeriode: 01 Januari s.d. 31 Desember 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
No POS-POS 2011 2010
AKTIVA 1. Kas 2. Penempatan Pada BI a. Giro Wadiah b. SBIS 3. Penempatan Pada Bank Lain a. Rupiah PPAP -/- b. Valuta asing PPAP -/- 4. Surat Berharga Yang Dimiliki a. Rupiah i. Dimiliki hingga jatuh tempo ii. Lainnya PPAP -/- b. Valuta asing i. Dimiliki hingga jatuh tempo ii. Lainnya PPAP -/- 5. Piutang Murabahah a. Rupiah a.1. Terkait dengan bank 1. Piutang Murabahah 2. Pendapatan Margin Murabahah yang - ditangguhkan -/- a.2. Tidak terkait dengan bank 1. Piutang Murabahah 2. Pendapatan Margin Murabahah yang - ditangguhkan -/- PPAP -/- b. Valuta asing b.1. Terkait dengan bank 1. Piutang Murabahah 2. Pendapatan Margin Murabahah yang - ditangguhkan -/- b.2. Tidak terkait dengan bank 1. Piutang Murabahah 2. Pendapatan Margin Murabahah yang - ditangguhkan -/- PPAP -/- 6. Piutang Salam PPAP -/- 7. Piutang Istishna Pendapatan Margin Istishna yang ditangguhkan -/- PPAP -/- 8. Piutang Qardh PPAP -/- 9. Pembiayaan a. Rupiah a.1. Terkait dengan bank a.2. Tidak terkait dengan bank PPAP -/- b. Valuta asing b.1. Terkait dengan bank b.2. Tidak terkait dengan bank PPAP -/-10. Persediaan11. Ijarah a. Aktiva Ijarah b. Akumulasi Penyusutan/Amortisasi Aktiva Ijarah -/- PPAP -/-12 Tagihan Lainnya PPAP -/-13. Penyertaan PPAP -/-14. Aktiva Istishna dalam penyelesaian15. Termin Istishna -/-16. Pendapatan yang akan diterima17. Biaya dibayar dimuka18. Uang muka pajak19. Aktiva pajak tangguhan20. Aktiva Tetap dan Inventaris Akumulasi Penyusutan Aktiva tetap dan Inventaris -/-21. Agunan yang diambil alih PPANP -/-22. Aktiva lain-lain
TOTAL AKTIVA
1.052.995
2.048.515 4.850.000
223.888 (2.780)
6.092 (5.187)
2.082.402 356.435 (72.228)
81.608 -
(816)
-
-
25.926.420
(7.298.593) (525.118)
-
-
1.268.640
(129.132) (10.600)
- -
80.216 (13.726)
(718) 6.529.139
(41.645)
- 9.751.727 (395.094)
- 211.192
(1.293) -
332.728 (137.654)
- - - - - - -
218.919 778.611
- 91.241
844.072 (333.009)
22.062 (22.062) 904.703
48.671.950
692.115
1.401.140 3.412.000
295.540 (3.814)
6.044 (3.388)
2.083.538 118.210 (60.870)
611 -
(6)
-
-
16.420.645
(4.531.847) (413.033)
-
-
880.265
(92.779) (8.113)
- -
101.197 (24.726)
(774) 2.257.536
(22.468)
- 8.567.240 (435.189)
- 148.680
(938) -
163.977 (75.689)
- - - - - - -
106.801 445.944
- 80.678
619.293 (254.032)
22.062 (22.062) 608.085
32.481.873
PASIVA 1. Dana Simpanan Wadiah a. Giro Wadiah b. Tabungan Wadiah 2. Kewajiban segera lainnya 3. Kewajiban kepada Bank Indonesia a. FPJPS b. Lainnya 4. Kewajiban Kepada Bank Lain 5. Surat Berharga Yang Diterbitkan 6. Pembiayaan/Pinjaman Yang Diterima a. Rupiah i. Terkait dengan bank ii. Tidak terkait dengan bank b. Valuta asing i. Terkait dengan bank ii. Tidak terkait dengan bank 7. Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi 8. Beban yang masih harus dibayar 9. Taksiran pajak penghasilan10. Kewajiban pajak tangguhan11. Kewajiban Lainnya12. Pinjaman Subordinasi a. Rupiah i. Terkait dengan bank ii. Tidak terkait dengan bank b. Valuta asing i. Terkait dengan bank ii. Tidak terkait dengan bank13. Rupa-rupa Pasiva14. Modal Pinjaman15. Hak minoritas16. Dana Investasi Tidak Terikat (Mudharabah Mutlaqah) a. Tabungan Mudharabah b. Deposito Mudharabah b.1. Rupiah b.2. Valas17. Ekuitas a. Modal disetor b. Agio (disagio) c. Modal Sumbangan d. Dana setoran modal e. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap g. Laba(rugi) yang belum direalisasi dari surat berharga h. Saldo laba (rugi)
TOTAL PASIVA
4.583.523 512.340 621.068
- -
369.239 745.338
- 750.000
- -
2.701 106.842
- -
869.845
- -
- - - - -
13.513.079
22.293.536 1.231.175
1.158.244 - - - - -
5.068 1.909.952
48.671.950
3.930.121 244.543 450.916
- -
441.100 200.000
- -
- -
3.334 106.034
- -
578.909
- -
- - - - -
9.395.899
14.700.523 409.879
658.244 - - - - -
3.489 1.358.882
32.481.873
N e r a c aPer - 31 Desember 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
* ) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp162.874.901 juta dengan agio saham/tambahan modal disetor melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003. **) Laporan posisi keuangan (neraca) konsolidasian tanggal 1 Januari 2010 disajikan karena reklasi�kasi dari kepentingan non‐pengendali dan beberapa akun sesuai dengan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan (PSAK) No. 1 (Revisi 2009) "Penyajian Laporan Keuangan" dan Buletin Teknis No. 7 Perubahan Penyajian Kepentingan Non‐Pengendali dan Dampaknya Terhadap Periode Komparatif Laporan Keuangan. Saldo tanggal 1 Januari 2010 tersebut juga telah disajikan setelah penyesuaian dampak penerapan awal PSAK No. 50 (Revisi 2006) dan PSAK No. 55 (Revisi 2006). ***) Laporan Posisi Keuangan (neraca) Bank saja tanggal 1 Januari 2010 disajikan karena penyajian kembali sesuai dengan PSAK No. 4 (Revisi 2009) "Laporan Keuangan Konsolidasian dan Laporan Keuangan Tersendiri" dan reklasi�kasi beberapa akun sesuai dengan PSAK No. 1 (Revisi 2009) " Penyajian Laporan Keuangan". ****) Disajikan setelah reklasi�kasi sesuai dengan PSAK No. 1 (Revisi 2009)*****) Disajikan setelah penyesuaian kembali sesuai dengan PSAK No. 4 (Revisi 2009) dan reklasi�kasi sesuai dengan PSAK No. 1 (Revisi 2009)******) Saldo konsolidasian termasuk dana syirkah temporer dari Anak Perusahaan.
LIABILITAS
1 Giro ******)
2 Tabungan ******)
3 Simpanan berjangka ******)
4 Dana investasi revenue sharing
5 Pinjaman dari Bank Indonesia
6 Pinjaman dari bank lain ******)
7 Liabilitas spot dan derivatif
8 Utang atas surat berharga yang dijual dengan
janji dibeli kembali (repo)
9 Utang akseptasi
10 Surat berharga yang diterbitkan
11 Pinjaman yang diterima
12 Setoran jaminan
13 Liabilitas antarkantor
a. Melakukan kegiatan operasional
di Indonesia
b. Melakukan kegiatan operasional
di luar Indonesia
14 Liabilitas pajak tangguhan
15 Penyisihan penghapusan transaksi rekening
administratif
16 Kewajiban kepada pemegang polis unit link
17 Liabilitas lainnya
18 Dana investasi pro�t sharing
TOTAL LIABILITAS
EKUITAS
19 Modal disetor
a. Modal dasar
b. Modal yang belum disetor -/-
c. Saham yang dibeli kembali
(treasury stock) -/-
20 Tambahan modal disetor
a. Agio
b. Disagio -/-
c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
21 Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya
a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan
keuangan dalam mata uang asing
b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai
aset keuangan dalam kelompok tersedia
untuk dijual
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari
entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program
manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba
komprehensif lain
h. Lainnya
22 Selisih kuasi reorganisasi
23 Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
24 Ekuitas lainnya
25 Modal pinjaman
26 Cadangan
a. Cadangan umum
b. Cadangan tujuan
27 Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT
DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK
28 Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS
89.152.870
149.088.472
141.994.836
-
7.279
12.439.224
178.036
-
6.551.103
564
9.152.966
1.685.061
3.520.845
(3.486.349)
-
-
-
13.785.816
-
424.070.723
16.000.000
(4.333.333)
-
17.195.760
-
-
-
-
83.282
(547.381)
-
-
-
-
-
-
-
-
-
5.856.798
2.333.333
547.000
16.523.449
11.377.033
65.035.941
-
65.035.941
489.106.664
64.519.886
123.497.868
144.710.102
-
27.121
7.261.213
36.837
-
3.950.506
564
4.686.900
1.419.359
1.676.758
(1.446.785)
-
-
-
9.880.838
-
360.221.167
16.000.000
(5.501.753)
-
6.960.680
-
-
-
-
100.175
(428.087)
-
-
-
-
-
-
-
-
-
6.062.187
2.112.986
547.000
11.175.791
8.750.708
45.779.687
-
45.779.687
406.000.854
69.862.562
106.449.859
123.409.519
-
135.822
9.735.677
42.845
316.356
4.356.773
564
3.173.016
1.031.019
2.749.854
(2.359.474)
-
-
-
10.080.765
-
328.985.157
16.000.000
(5.514.942)
-
6.911.587
-
-
-
-
220.550
(614.883)
-
-
-
-
-
16.174
-
-
-
6.217.068
2.112.986
547.000
6.819.414
7.155.464
39.870.418
-
39.870.418
368.855.575
92.616.188
163.779.820
165.854.396
-
7.279
12.653.630
178.704
-
6.551.103
1.795.975
11.696.219
1.685.061
3.520.845
(3.486.349)
-
-
9.044.266
17.488.362
-
483.385.499
16.000.000
(4.333.333)
-
17.195.760
-
-
-
-
56.794
(631.529)
-
-
-
-
-
-
-
-
-
5.851.798
2.333.333
547.000
18.379.149
12.246.044
67.645.016
861.189
68.506.205
551.891.704
68.372.347
133.585.356
160.254.451
-
27.121
7.629.862
37.835
-
3.950.506
1.024.187
5.607.791
1.419.359
1.676.758
(1.446.785)
-
-
7.212.113
12.297.042
-
401.647.943
16.000.000
(5.501.753)
-
6.960.680
-
-
-
-
69.593
(427.899)
-
-
-
-
-
-
-
-
-
6.056.572
2.112.986
547.000
12.563.903
9.218.298
47.599.380
527.228
48.126.608
449.774.551
72.696.847
113.795.011
133.058.523
-
135.822
10.786.527
42.845
316.356
4.356.773
1.048.960
3.809.542
1.031.019
2.749.854
(2.359.474)
-
-
-
11.632.668
-
353.101.273
16.000.000
(5.514.942)
-
6.911.587
-
-
-
-
120.963
(584.066)
-
-
-
-
-
16.174
-
-
-
6.217.068
2.112.986
547.000
8.207.526
7.155.464
41.189.760
189.494
41.379.254
394.480.527
8.397.724
33.655.840
28.881.503
173.128
13.702.912
25.454.225
62.775.450
-
-
4.814.742
4.356.773
-
-
-
179.687.845
-
-
2.377.002
-
(31.391)
(11.532.332)
(1.209.587)
1.209.162
(983.688)
8.004.796
(3.501.880)
201.621
134.605
304.759
-
-
(933.179)
-
5.986.324
6.929.221
368.855.575
8.867.881
35.154.321
30.140.753
178.356
13.943.105
25.839.186
66.879.603
-
-
4.936.029
4.356.773
-
-
-
197.126.229
1.420.388
-
188.954
-
(48.401)
(12.370.130)
(1.230.992)
1.209.162
(983.689)
8.623.767
(3.885.934)
201.854
161.822
304.759
-
-
(960.011)
-
6.060.368
8.366.374
394.480.527
NO. POS-POS 31 Desember 2011 31 Desember 2010 *****) 1 Januari 2010 ***) 31 Desember 2011 31 Desember 2010 *****) 1 Januari 2010 ***) (Diaudit) (Diaudit) (diaudit) (Diaudit) (Diaudit) (diaudit)
ASET 1 Kas 2 Penempatan pada Bank Indonesia 3 Penempatan pada bank lain 4 Tagihan spot dan derivatif 5 Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 6 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 7 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 8 Tagihan akseptasi 9 Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 10 Piutang pembiayaan konsumen 11 Pembiayaan syariah 12 Penyertaan13 Investasi pemegang polis pada kontrak unit link 14 Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga b. Kredit c. Lainnya 15 Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- 16 Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- 17 Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor i. melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. melakukan kegiatan operasional diluar Indonesia 18 Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/- 19 Sewa pembiayaan 20 Aset pajak tangguhan 21 Aset lainnya
TOTAL ASET
10.259.053
62.711.629
26.243.728
124.422
4.281.564
58.723.208
23.334.074
9.588
-
12.170.910
6.551.103
-
-
-
273.962.101
-
-
2.887.626
-
(163.210)
(11.111.571)
(1.285.241)
1.633.712
(1.100.378)
9.258.876
(3.787.184)
180.046
120.030
1.434.376
-
-
(298.163)
-
3.648.627
9.317.738
489.106.664
8.799.241
37.382.767
19.943.956
40.469
17.819.232
59.127.163
23.839.437
-
-
8.977.703
3.950.506
-
-
-
219.032.483
-
-
2.328.746
-
(164.785)
(10.379.434)
(1.486.632)
1.314.036
(1.051.355)
8.629.409
(3.783.996)
186.095
130.036
912.400
-
-
(737.831)
-
4.262.422
6.928.786
406.000.854
11.357.523
69.593.901
27.926.232
128.005
5.401.586
59.428.638
25.495.706
9.588
-
12.369.885
6.551.103
-
-
-
311.093.306
3.248.560
-
7.327
9.044.266
(236.254)
(12.105.048)
(1.356.397)
1.633.712
(1.100.378)
10.418.120
(4.361.860)
180.280
143.052
1.434.376
-
-
(320.225)
38.982
3.800.412
12.067.306
551.891.704
9.521.713
41.019.046
21.459.351
41.069
18.413.603
59.596.359
27.173.208
-
-
8.980.757
3.950.506
-
-
-
244.026.984
2.173.592
-
7.533
7.212.113
(225.661)
(11.481.725)
(1.530.710)
1.314.036
(1.051.355)
9.513.101
(4.248.782)
186.328
153.057
912.400
-
-
(760.490)
-
4.401.088
9.017.430
449.774.551
BANK KONSOLIDASI
Neraca Perusahaan IndukPer - 31 Desember 2011, 31 Desember 2010 dan 1 Januari 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
31 Desember 2011 31 Desember 2010 31 Desember 2011 31 Desember 2010 (Diaudit) (Diaudit *) (Diaudit) (Diaudit)
*) Disajikan kembali sesuai dengan PSAK 4 (revisi 2009) **) Dividen yang dibagikan dari Laba Bersih tahun 2010 sebesar Rp3.226.404 sesuai keputusan RUPS pada tanggal 23 Mei 2011
33.041.031
30.880.486
2.160.545
13.053.097
12.798.264
254.833
19.987.934
-
-
-
19.987.934
11.344.015
9.034
-
662.831
-
-
121.945
-
-
131.415
-
225.345
5.443.850
704.747
4.044.848
16.783.957
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
3.080.333
-
-
57.467
-
471.587
-
5.097.336
792.254
7.284.980
(5.439.942)
14.547.992
33.730
-
57.999
91.729
14.639.721
(2.619.107)
(643.581)
11.377.033
-
11.377.033
-
-
30.447.660
28.268.966
2.178.694
12.344.711
12.031.361
313.350
18.102.949
-
-
-
18.102.949
8.062.017
19.936
-
438.941
-
-
242.767
-
-
138.627
-
162.259
4.332.848
217.622
2.509.017
13.236.224
-
-
-
-
-
-
-
-
-
98.267
1.974.589
-
349.461
117.219
-
381.669
52.596
4.552.606
749.661
4.960.156
(5.174.207)
12.928.742
66.454
-
48.907
115.361
13.044.103
(2.656.204)
(1.637.191)
8.750.708
-
8.750.708
3.226.404
-
37.730.019
35.451.103
2.278.916
15.194.863
14.917.647
277.216
22.535.156
4.806.087
2.991.114
1.814.973
24.350.129
12.535.014
69.903
-
662.830
-
-
117.136
-
-
149.885
-
402
6.558.058
579.624
4.397.176
20.539.079
-
-
-
-
-
-
-
-
-
2.689
3.407.728
-
-
57.467
-
471.587
-
6.430.088
960.510
9.209.010
(8.004.065)
16.346.064
37.539
-
128.432
165.971
16.512.035
(3.172.540)
(643.610)
12.695.885
(449.841)
12.246.044
-
529,33
33.931.650
31.621.570
2.310.080
13.761.983
13.415.544
346.439
20.169.667
1.025.306
472.394
552.912
20.722.579
8.941.460
-
-
438.941
-
-
286.870
-
-
156.508
-
724
5.237.393
221.774
2.599.250
15.927.497
23.401
-
-
-
-
-
-
-
-
142.125
2.450.235
-
393.874
117.219
-
381.669
74.612
5.484.185
881.846
5.978.331
(6.986.037)
13.736.542
66.862
(106)
168.864
235.620
13.972.162
(3.026.466)
(1.576.470)
9.369.226
(150.928)
9.218.298
3.226.404
439,38
A Pendapatan dan Beban Bunga serta Pendapatan Premi dan Beban Klaim 1 Pendapatan bunga a. Rupiah b. Valuta asing 2 Beban bunga a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 3 Pendapatan premi 4 Beban klaim Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih Pendapatan (Beban Bunga) Bersih serta Pendapatan Premi (Beban Klaim) BersihB Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1 Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method f. Dividen g. Komisi/provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya2 Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat Berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat Berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat Berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) BERSIH LABA (RUGI) KEPENTINGAN NON PENGENDALI LABA (RUGI) SETELAH KEPENTINGAN NON PENGENDALI DIVIDEN **) LABA BERSIH PER SAHAM
Perhitungan Laba Rugi Perusahaan IndukPeriode: 01 Januari s.d. 31 Desember 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
NO. POS-POS
BANK KONSOLIDASI
Komitmen dan Kontinjensi Perusahaan IndukPer - 31 Desember 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)
NO. POS-POSBANK KONSOLIDASI
I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum digunakan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i Committed - Rupiah - Valuta asing ii Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i Committed ii Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i Rupiah ii Valuta asing b. Uncommitted i Rupiah ii Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya
- -
238.525 -
9.504.077 300.478
6.086.260 679.688
16.537.631 35.024.658
47.818 -
108.923 -
9.736.868 2.243.545
314.052
-
371.132 5.324.499
5.160.713 56.394 32.729
16.607.997 15.777.728
70.264
- -
136.372 -
2.800.182 585.650
4.636.031 347.973
12.773.873 30.471.037
283 -
118.399 7.882
5.080.184 2.429.722
132.477
-
246.811 3.553.490
4.961.151 36.931 32.729
13.624.522 10.616.264
36.337
- -
623.058 -
9.504.077 300.478
6.086.260 679.688
16.554.108 36.389.080
68.368 -
115.114 -
9.810.830 2.259.960
696.432
-
371.232 5.336.210
5.164.416 183.988
32.729
16.820.394 15.894.417
70.264
- -
273.873 -
2.800.182 585.650
4.636.031 347.973
12.798.584 31.529.825
283 -
118.399 7.882
5.150.400 2.508.488
270.337
-
246.911 3.556.173
4.963.029 109.788
32.729
13.870.334 10.712.871
36.337
31 Desember 2011 31 Desember 2010 31 Desember 2011 31 Desember 2010 (Diaudit) (Diaudit) (Diaudit) (Diaudit)
Laba Tahun Berjalan Pendapatan Komprehensif Lain - Setelah Pajak Selisih Kurs karena Penjabaran Laporan Keuangan dalam Mata Uang Asing (Kerugian)/Keuntungan Bersih yang Belum Direalisasi dari (Penurunan)/ Kenaikan Aset Keuangan Tersedia Untuk Dijual - Setelah Dikurangi Pajak Tangguhan
Pendapatan Komprehensif Lain - Setelah Pajak Total Pendapatan Komprehensif Jumlah Laba Rugi Komprehensif yang Dapat Diatribusikan Kepada : Pemilik Entitas Induk Kepentingan Non Pengendali
11.377.033
(16.893)
(119.294)
(136.187) 11.240.846
8.750.708
(120.375)
186.796
66.421 8.817.129
12.695.885
(12.799)
(203.630)
(216.429) 12.479.456
12.029.615 449.841
12.479.456
9.369.226
(51.370)
156.167
104.797 9.474.023
9.323.095 150.928
9.474.023
Laporan Laba Rugi KomprehensifUntuk Periode yang Berakhir pada Tanggal 31 Desember 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah)BANK KONSOLIDASIPOS-POS
31 Desember 2011 31 Desember 2010 31 Desember 2011 31 Desember 2010 (Diaudit) (Diaudit) (Diaudit) (Diaudit)
Laporan Perubahan Ekuitas Perusahaan IndukTahun Yang Berakhir Pada Tanggal-tanggal 31 Desember 2011 dan 2010
(Dalam Jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
*) Saldo rugi sebesar Rp162.874.901 telah dieliminasi dengan tambahan modal disetor/agio saham pada saat kuasi - reorganisasi per 30 April 2003**) Disajikan setelah penyesuaian dampak penerapan awal PSAK 50 (revisi 2006) dan PSAK 55 (2006)***) Di reklasi�kasi sesuai PSAK 1 (Revisi 2009) (lihat Catatan 2b.b.i dan 60)
TambahanModal Disetor/
Agio Saham
Selish KursKarena
PenjabaranLaporan
KeuanganDalam MataUang Asing
Selisih Transaksi
PerubahanEkuitasAnak
Perusahaan
KerugianBersih yang belum
Direalisasi dari Penurunan nilai Wajar Efek-efek dan Obligasi
Pemerintah yang Tersedia untuk Dijual Setelah
Dikurangi Pajak TangguhanSudah DitentukanPenggunaannyaOpsi Saham
Belum DitentukanPenggunaannya Jumlah
JumlahEkuitas
Saldo laba *)
ModalDitempatkan
danDisetor
Saldo pada tanggal 31 Desember 2009
Penyesuaian saldo awal berkaitan dengan penerapan PSAK 55 (Revisi 2006) - setelah dikurangi pajak tangguhan
Reklasi�kasi selisih transaksi perubahan ekuitas Anak perusahaan
Penyajian kembali saldo awal berkaitan dengan penerapan PSAK 4 (Revisi 2009)
Saldo pada tanggal 1 Januari 2010 **)***)
Pembayaran dividen dari laba bersih tahun 2009
Alokasi laba bersih tahun 2009 untuk Dana Program Kemitraan dan Dana Bina Lingkungan
Pembayaran dividen interim dari laba bersih tahun 2010
Eksekusi opsi saham berasal dari program Kompensasi Manajemen Berbasis Saham (MSOP)
Laba komprehensif untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2010
Saldo pada tanggal 31 Desember 2010
Penambahan Modal melalui Penawaran Umum Terbatas (PUT) dengan Hak Memesan Efek Terlebih Dahulu (HMETD)
setelah dikurangi biaya-biaya yang terkait PUT
Pembentukan cadangan umum dan khusus dari laba bersih tahun 2010
Pembayaran dividen dari laba bersih tahun 2010
Alokasi laba bersih tahun 2010 untuk Dana Program Kemitraan dan Dana Bina Lingkungan
Laba komprehensif untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2011
Saldo pada tanggal 31 Desember 2011
10.485.058
-
-
-
10.485.058
-
-
-
13.189
-
10.498.247
1.168.420
-
-
-
-
11.666.667
6.911.587
-
-
-
6.911.587
-
-
-
49.093
-
6.960.680
10.235.080
-
-
-
-
17.195.760
5.706.921
-
-
-
5.706.921
-
-
-
-
-
5.706.921
-
220.347
-
-
-
5.927.268
12.151.712
164.343
-
(1.388.112)
10.634.864
(2.100.437)
(286.219)
(412.431)
-
8.750.708
16.879.564
-
(220.347)
(2.813.973)
(368.730)
11.377.033
24.853.547
17.858.633
164.343
-
(1.388.112)
16.634.864
(2.100.437)
(286.219)
(412.431)
-
8.750.708
22.586.485
-
-
(2.813.973)
(368.730)
11.377.033
30.780.815
35.108.769
(138.849)
-
(1.316.570)
33.653.350
(2.100.437)
(286.219)
(412.431)
46.108
8.817.129
39.717.500
11.403.500
-
(2.813.973)
(368.730)
11.240.846
59.179.143
120.963
-
-
99.587
220.550
-
-
-
-
(120.375)
100.175
-
-
-
-
(16.893)
83.282
(260.756)
(303.192)
(22.890)
(28.045)
(614.883)
-
-
-
-
186.796
(428.087)
-
-
-
-
(119.294)
(547.381)
(22.890)
-
22.890
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
16.174
-
-
-
16.174
-
-
-
(16.174)
-
-
-
-
-
-
-
-