Download - Perhitungan Laba Rugi Perusahaan Induk PT Bank Syariah ... · PDF fileBedah Buku Total Penggunaan Dana Qardh Museum Rekor Dunia ... Peningkatan nilai penyertaan pada portofolio tersedia

Perbankan Syariah

PT Bank Syariah Mandiri dan Perusahaan IndukL a p o r a n K e u a n g a n

Indonesia Brand Champion Award (Islamic Banking)

Markplus dan Marketeers Magazine

Sebagian penghargaan pada tahun 2011:

Indonesia Brand Champion Award (Islamic Banking)

Markplus dan Marketeers Magazine

Corporate Image Award

Majalah Bloomberg Businessweek Indonesia

bekerjasama dengan Frontier Consulting Group

Indonesia Brand Equity Champion (Islamic Banking)

Markplus dan Majalah Marketeers

Rating BSM Jangka Panjang

Naik dari AA(idn) ke AA+(idn)

Fitch Ratings

The Best Islamic Bank

Asiamoney

Service QualityAward

Majalah Service Excellence

Best Brand Platinum Awards

Majalah SWA bekerjasama denganlembaga survey Mars

Banking Service Excellence Award

Majalah InfoBank bekerjasama dengan

lembaga riset MRI

The Best Islamic Retail Bank in

Indonesia

The Asset Asian, Hongkong

Annual Report Award (ARA) 2010

BI, Bapepam-LK, Dirjen Pajak, Komisi Nasional Kebijakan

Governance (KNKG), Ikatan Akuntan Indonesia,

BEI, Kementerian Keuangan.

Indonesia Service to Care Award

(Islamic Banking)

Markplus dan Marketeers

Platinum Award

Majalah Infobank

Rekor Dunia Bedah Buku

Museum Rekor Dunia Indonesia (MURI)

Word of Mouth Marketing Award

Majalah Swa bekerjasama dengan lembaga

riset Onbee Marketing

- Informasi keuangan di atas pertanggal dan tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2011 dan 2010 diambil dari Laporan Keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Suherman & Surja, anggota Ernst & Young Global (Partner penanggung jawab Drs. Hari Purwantono) yang dalam laporannya tertanggal 8 Februari 2012 menyatakan Pendapat Wajar Tanpa Pengecualian.

- Penyajian laporan keuangan publikasi ini diterbitkan guna memenuhi Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 tentang Transparasi kondisi Keuangan Bank sebagaimana telah diubah berdasarkan Peraturan bank Indonesia No.7/50/PBI/2005 tanggal 29 Nopember 2005 dan Surat Edaran Bank Indonesia No.7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005 tentang Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia sebagaimana diubah berdasarkan Surat Edaran Bank Indonesia No.8/11/DPbS tanggal 7 Maret 2006 perihal Perubahan atas Surat Edaran Bank Indonesia No.7/56/DPbS tanggal 9 Desember 2005 tentang Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan serta Laporan Tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia.

- Perusahaan Induk adalah PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.- Kurs tukar mata uang asing per tanggal 31 Desember 2011 USD1 = Rp9.067.50 dan per tanggal 31 Desember 2010

USD1 = Rp9.010,00

Catatan:

Jakarta, 19 April 2012S.E & ODireksi

Yuslam FauziDirektur Utama

Achmad SyamsudinDirektur

PT Bank Mandiri (Persero) Tbk: 99.999999%PT Mandiri Sekuritas: 0.000001%

Pemilik Bank

Pengurus Bank

DEWAN KOMISARIS:Komisaris Utama merangkap Komisaris Independen: Achmad MarzukiKomisaris Independen: Ramzi A. Zuhdi Komisaris Independen: AbdillahKomisaris: Tardi Komisaris: Lilis Kurniasih

DIREKSI:Direktur Utama: Yuslam FauziDirektur: HanawijayaDirektur: Amran NasutionDirektur Kepatuhan: Zainal FananiDirektur: SugihartoDirektur: Achmad Syamsudin

Dewan Pengawas SyariahDEWAN PENGAWAS SYARIAH:Ketua: Prof. Dr. Komaruddin HidayatAnggota: Dr. M. Sya�i Antonio, M.Ec.Anggota: Drs. H. Mohamad Hidayat, MBH. MH.

EDCBA

PORSI PEMILIK DANA

Distribusi Bagi HasilPeriode Desember 2011

(Dalam Ribuan Rupiah)

PENDAPATAN YANG HARUS DIBAGI HASIL NISBAH

JUMLAH BONUSDAN BAGI HASIL

INDIKASI RATEOF RETURN

0,76%

0,76%

3,21%

3,04%

4,82%

4,91%

5,00%

5,06%

4,82%

4,91%

5,04%

5,19%

1. Simpanan Wadiah

a. Bank

b. Non Bank

2. Tabungan Mudharabah

a. Bank

b. Non Bank

3. Deposito Mudharabah

a. Bank

- 1 bulan

- 3 bulan

- 6 bulan

- 12 bulan

b. Non Bank

- 1 bulan

- 3 bulan

- 6 bulan

- 12 bulan

TOTAL

JENIS PENGHIMPUNAN

SALDORATA-RATA

4.315.421.106

23.555.336

4.291.865.770

12.308.804.979

116.603.740

12.192.201.239

188.649.535

174.967.316

5.863.322

1.336.839

6.482.058

23.080.321.373

14.529.592.491

3.273.646.615

3.356.930.103

1.920.152.164

39.893.196.993

33.954.697

185.339

33.769.358

96.848.427

917.464

95.930.963

1.484.337

1.376.682

46.134

10.519

51.002

181.601.123

114.322.078

25.757.783

26.413.076

15.108.186

313.888.584

2.745.314

14.827

2.730.487

31.242.141

311.938

30.930.203

758.995

702.108

23.989

5.571

27.327

94.091.685

58.304.260

13.394.047

14.091.376

8.302.002

128.838.135

34,00%

32,24%

51,00%

52,00%

52,96%

53,58%

51,00%

52,00%

53,35%

54,95%

41,05%

Telah Ditentukan

Penggunaannya

Belum Ditentukan

Penggunaannya

Jumlah Ekuitas

Saldo Per 31 Desember 2009

Laba (Rugi) Belum Terealiasasi

dari Surat Berharga

Laba Bersih periode berjalan


Laba (Rugi) Belum Terealiasasi

dari Surat Berharga

Setoran Saham

Laba Bersih periode berjalan


658.244

-

-

658.244

-

500.000

-

1.158.244

1.854

1.635

-

3.489

1.579

-

-

5.068

206.993

-

-

206.993

-

-

-

206.993

733.369

-

418.520

1.151.889

-

-

551.070

1.702.959

1.600.460

1.635

418.520

2.020.615

1.579

500.000

551.070

3.073.264

Modal SahamDitempatkan dan

Disetor Penuh

Keuntungan (kerugian)bersih yang belum direalisasi

atas surat-surat berhargayang tersedia untuk dijual

Laporan Perubahan Ekuitas Tahun yang Berakhir Pada Tanggal-tanggal 31 Desember 2011 dan 2010

(Dalam Jutaan Rupiah)

Saldo Laba2011 2010

1. Sumber Dana Qardh pada awal periode

2. Sumber Dana Qardh a. Infaq dan shadaqah b. Denda c. Sumbangan/Hibah d. Pendapatan non-halal e. Lainnya

Total Sumber Dana Qardh

3. Penggunaan Dana Qardh a. Pinjaman b. Sumbangan c. Lainnya

Total Penggunaan Dana Qardh

4. Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan

5. Sumber Dana Qardh pada akhir periode

1.804

- 637

- 610

1.183

2.430

- -

1.073

1.073

1.357

3.161

1.585

- 782

- 561471

1.814

- -

1.595

1.595

219

1.804

Laporan Sumber dan Penggunaan Dana QardhPeriode yang berakhir pada 31 Desember 2011 dan 2010


No. URAIAN

Laporan Sumber dan Penggunaan Dana ZISPeriode yang berakhir pada 31 Desember 2011 dan 2010


No. URAIAN 2011 2010

1. Sumber dana ZIS pada awal periode

2. Sumber dana ZIS

a. Zakat dari Bank

b. Zakat dari pihak luar Bank

c. Infaq dan shadaqah

Total Sumber Dana

3. Penggunaan dana ZIS

3.1. Disalurkan ke lembaga lain

a. Dompet Dhuafa Republika

b. Baitul Maal Hidayatullah

c. Baitul Maal Muamalat

d. Bamuis BNI

e. Dompet Peduli Ummat Daarut Tauhid

f. LAZIS Dewan Da'wah Islamiyah Indonesia

g. LAZIS Muhammadiyah

h. LAZNAS BMT

i. LAZNAS BSM Ummat

j. LAZNAS Persis

k. Pos Keadilan Peduli Ummat (PKPU)

l. Rumah Zakat Indonesia (DSUQ)

m. Yayasan Amanah Takaful

n. Yayasan Baitul Maal Bank Rakyat Indonesia

o. Yayasan Dana Sosial Al Falah

p. Lainnya

3.2. Disalurkan sendiri

Total Penggunaan

4. Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan

5. Sumber dana ZIS pada akhir periode

22.985

19.178

5.763

-

24.941

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

24.941

47.926

20.662

14.583

3.508

-

18.091

-

-

-

-

-

-

-

-

15.768

-

-

-

-

-

-

-

-

15.768

2.323

22.985

2011 2010

14,70%

14,57%22,69%

2,28%2,42%0,95%2,35%

107,66%

1,95%64,84%24,24%

7,48%76,44%

86,03%45,96%

0,00%24,67%

0,00%0,00%

0,00%0,00%5,08%6,06%

10,64%

10,60%28,42%

2,89%3,52%1,29%3,10%

127,64%

2,21%63,58%25,05%

6,57%74,97%

82,54%19,01%

0,00%27,92%

0,00%0,00%

0,00%0,00%5,11%3,11%

Perhitungan Rasio KeuanganPer - 31 Desember 2011 dan 2010

(Dalam Persentase)

No. RASIO-RASIO

I. Permodalan 1. CAR dengan memperhitungkan Risiko Pembiayaan 2. CAR dengan memperhitungkan Risiko Pembiayaan dan Risiko Pasar 3. Aktiva tetap terhadap modalII. Aktiva Produktif 1. Aktiva Produktif bermasalah 2. NPF-Gross 3. NPF-Netto 4. PPA terhadap aktiva produktif 5. Pemenuhan PPAP III. Rentabilitas 1. ROA 2. ROE - Modal disetor 3. ROE - Modal inti 4. NIM 5. BOPO IV. Likuiditas 1. FDR 2. Quick Ratio 3. SIMA terhadap DPK 4. Deposan Inti terhadap DPKV. Kepatuhan ( Compliance ) 1a. Persentase Pelanggaran BMPK a1. Pihak terkait a2. Pihak tidak terkait 1b. Persentase Pelampauan BMPK b1. Pihak terkait b2. Pihak tidak terkait 2. GWM Rupiah 3. PDN

Laporan Perubahan Dana Investasi TerikatPeriode yang berakhir pada 31 Desember 2011 dan 2010


INFORMASI AWAL PERIODEPortfolio Pembiayaan(Project)Saldo Awal

INFORMASI PERIODE BERJALANPortfolio Pembiayaan(Project)Penerimaan danaPenarikan danaKeuntungan (rugi) InvestasiBeban/biayaFee/penerimaan bank

INFORMASI AKHIR PERIODEPortfolio Pembiayaan(Project)Saldo Akhir

283.762

283.762

(40.597) -

58.221 (115.965)

31.402 (14.255)

-

243.165 -

243.165

2011 2010

275.230

275.230

8.532 -

133.739 (136.292)

25.812 (14.727)

-

283.762 -

283.762

No. KETERANGAN 2011 2010

I. KOMPONEN MODAL A. MODAL INTI 1. Modal Disetor 2. Cadangan Tambahan Modal (Disclosed Reserves) a. Agio Saham b. Disagio (-/-) c. Modal Sumbangan d. Cadangan Umum dan Tujuan e. Laba tahun-tahun lalu setelah diperhitungkan pajak f. Rugi tahun-tahun lalu (-/-) g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%) h. Rugi tahun berjalan (-/-) i. Selisih penjabaran laporan keuangan Kantor Cabang Luar Negeri 1) Selisih Lebih 2) Selisih Kurang (-/-) j. Dana Setoran Modal k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio tersedia untuk dijual (-/-) 3. Goodwill (-/-) B. MODAL PELENGKAP (Maks. 100% dari Modal Inti) 1. Selisih Penilaian Kembali Aktiva Tetap 2. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif/PPAP (maks. 1,25% dari ATMR) 3. Modal Pinjaman 4. Investasi Subordinasi (maks.50% dari Modal Inti) 5. Peningkatan nilai penyertaan pada portofolio tersedia untuk dijual (45%) C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN 1. Modal Inti yang dialokasikan untuk Risiko Pasar 2. Modal Pelengkap yang tidak digunakan untuk Risiko Penyaluran Dana. 3. Investasi Subordinasi untuk Risiko Pasar. 4. Jumlah Modal Pelengkap Tambahan (1 s.d 3) 5. Jumlah Modal Pelengkap Tambahan yang memenuhi kriteria untuk risiko pasarII. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B)III. TOTAL MODAL INTI,MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHANIV. PENYERTAAN (-/-)V. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II – IV)VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (III - IV)VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDITVIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO PASARIX. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASARX. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT (V : VII)XI. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (VI : IX)XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG DIWAJIBKAN

1.727.188 658.244

1.068.944 - - -

206.993 652.691

- 209.260

- -

- - - -

451.689

-

251.689 -

200.000 -

- -

- - -

- 2.178.877

2.178.877

2.178.877

2.178.877 20.485.916

67.757

20.553.673

10,64%

10,60%

8,00%

2.701.419 1.158.244 1.543.176

- - -

206.993 1.060.647

- 275.535

- -

- - - -

1.019.255

-

319.255 -

700.000 -

- -

- - -

- 3.720.674

3.720.674 -

3.720.674

3.720.674 25.314.942

225.424

25.540.366

14,70%

14,57%

8,00%

Perhitungan Kewajiban Penyediaan Modal MinimumPer - 31 Desember 2011 dan 2010


KOMITMEN Tagihan Komitmen1. Fasilitas Pembiayaan Yang diterima dan belum digunakan2. Posisi Pembelian Spot Yang Masih Berjalan a. Terkait dengan Bank b. Tidak Terkait dengan Bank3. Posisi Pembelian Forward Yang Masih Berjalan a. Terkait dengan Bank b. Tidak Terkait dengan Bank4. Lainnya Jumlah Tagihan Komitmen Kewajiban Komitmen1. Fasilitas Piutang Qardh yang belum ditarik2. Fasilitas Pembiayaan kepada nasabah yang belum ditarik a. Pembiayaan Mudharabah b. Pembiayaan Musyarakah3. Fasilitas Pembiayaan kepada Bank Syariah Lain yang belum ditarik4. Irrevocable L/C yang masih berjalan5. Posisi Penjualan Spot Yang Masih Berjalan a. Terkait dengan Bank b. Tidak Terkait dengan Bank6. Posisi Penjualan Forward Yang Masih Berjalan a. Terkait dengan Bank b. Tidak Terkait dengan Bank7. Lainnya Jumlah Kewajiban Komitmen

JUMLAH KOMITMEN BERSIH KONTINJENSI Tagihan Kontinjensi1. Garansi (Kafalah) Yang Diterima2. Pendapatan yang akan diterima (non-lancar) a. Terkait dengan Bank b. Tidak Terkait dengan Bank3. Lainnya Jumlah Tagihan Kontinjensi Kewajiban Kontinjensi1. Garansi (Kafalah) Yang Diberikan2. Lainnya Jumlah Kewajiban Kontinjens

JUMLAH KONTINJENSI BERSIH

-

- -

- - - -

7.389

702.890 348.509

- 127.973

- -

- - -

1.186.761

(1.186.761)

2.783

- 72.857

75.640

325.357 -

325.357

(249.717)

-

- -

- - - -

783

739.576 624.063

- 72.097

- -

- - -

1.436.519

(1.436.519)

2.744

- 127.659

- 130.403

311.664 -

311.664

(181.261)

No POS-POS 2011 2010

Komitmen dan KontinjensiPer - 31 Desember 2011 dan 2010


L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAHNo POS-POS

2011 2010

- - -

- -

- -

- -

- - - - -

- -

-

- - -

-

939.976 4.850.000 2.052.856

1.220.370 23.661.811

10.092 2.757.228

288.181 21.826.680

550.121 8.798.589

- -

234.935 9.113.775

-

- 240.647

-

383.762

42.698.132

331.760 341.404

- - -

- -

- -

- -

- -

- -

- -

-

- - -

-

- - -

87.546 846.231

7.715 56.870

336.653 532.539

29.805 245.678

- -

107.560 167.923

-

- 16.473

-

-

1.225.733

49.607 114.434

- - -

- -

- -

- -

- -

- -

- -

-

- - -

- -

87.006

39.338 227.454

2.330 15.009

78.060 171.393

7.293 58.821

- -

31.433 34.681

-

- 262

-

-

420.174

61.516 62.284

- - -

- -

- -

- -

- -

- -

- -

-

- - -

-

- - -

12.355 51.875

78 10.885

15.051 38.216

5.872 22.807

- -

2.595 26.084

-

- 40 -

-

92.949

45.906 45.983

- - -

- -

- -

- -

- -

- -

- -

-

- - -

-

- -

50.000

9.763 206.221

1.297 18.710

70.395 125.582

11.412 232.521

- -

138.328 105.605

-

- 103

-

-

510.020

494.075 494.075

- - -

- - - - -

- -

- - - - -

- -

-

- - -

-

939.976 4.850.000 2.189.862

1.369.372 24.993.592

21.512 2.858.702

788.340 22.694.410

604.503 9.358.416

- -

514.851 9.448.068

-

- 257.525

-

383.762

44.947.008

982.864 1.058.180

5,40%

7,39%

24,48%

12,07%

- - -

- -

- -

- -

- - - - -

- -

-

- - -

-

841.017 3.412.000 2.132.988

749.367 13.082.802

1.754 1.232.652

160.160 12.437.603

474.332 7.700.622

- -

161.548 8.013.406

-

- 108.267

-

460.137

28.961.532

234.216 251.689

- - -

- -

- -

- -

- -

- -

- -

-

- - -

-

- - -

36.451 699.198

825 29.004

253.020 452.800

10.163 134.056

- -

71.930 72.289

-

- 12.607

-

-

892.475

43.648 118.595

- - -

- -

- -

- -

- -

- -

- -

-

- - -

- - -

19.364 166.116

1.163 11.761

91.523 81.033

4.809 177.535

- -

114.565 67.779

-

- 448

-

-

368.272

52.435 166.117

-

- -

- -

- -

- -

- -

- -

- -

-

- - -

-

- - -

8.407 112.603

66 4.086

4.242 112.616

5.921 22.068

- -

11.876 16.113

-

- 67 -

-

149.066

57.817 57.817

- - -

- -

- -

- -

- -

- -

- -

-

- - -

-

- -

50.000

3.666 132.318

942 14.626

65.467 54.949

5.774 180.639

- -

76.480 109.933

-

- 30 -

-

372.427

357.649 357.709

- - -

- - - - -

- -

- - - - -

- -

-

- - -

-

841.017 3.412.000 2.182.988

817.255 14.193.037

4.750 1.292.129

574.412 13.139.001

500.999 8.214.920

- -

436.399 8.279.520

-

- 121.419

-

460.137

30.743.772

745.765 951.927

5,53%

6,35%

39,23%

10,52%

A. Pihak Terkait1. Penempatan pada Bank Lain2. Penempatan pada Bank Indonesia3. Surat-surat Berharga Syariah4. Piutang a. KUK b. Non-KUK c. Properti i. direstrukturisasi ii. tidak direstrukturisasi d. Non-properti i. direstrukturisasi ii. tidak direstrukturisasi5. Pembiayaan : a. KUK b. Non-KUK c. Properti i. direstrukturisasi ii. tidak direstrukturisasi d. Non-properti i. direstrukturisasi ii. tidak direstrukturisasi6. Penyertaan pada pihak ketiga a. Pada perusahaan keuangan non bank b. Dalam rangka restrukturisasi pembiayaan (Lainnya)7. Ijarah8. Tagihan Lain kepada pihak ketiga9. Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketigaB. Pihak Tidak Terkait1. Penempatan pada Bank Lain2. Penempatan pada Bank Indonesia3. Surat-surat Berharga Syariah4. Piutang a. KUK b. Non-KUK c. Properti i. direstrukturisasi ii. tidak direstrukturisasi d. Non-properti i. direstrukturisasi ii. tidak direstrukturisasi5. Pembiayaan : a. KUK b. Non-KUK c. Properti i. direstrukturisasi ii. tidak direstrukturisasi d. Non-properti i. direstrukturisasi ii. tidak direstrukturisasi6. Penyertaan pada pihak ketiga a. Pada perusahaan keuangan non bank b. Dalam rangka restrukturisasi pembiayaan (Lainnya)7. Ijarah8. Tagihan Lain kepada pihak ketiga9. Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga

JUMLAH

10. PPAP yang wajib dibentuk11. PPAP yang telah dibentuk12. Total Asset Bank Yang dijaminkan a. Pada Bank Indonesia b. Pada Pihak Lain13. Prosentase KUK terhadap Total Pembiayaan14. Prosentase Jumlah Debitur KUK terhadap Total Debitur15. Prosentase UMKM terhadap Total Pembiayaan16. Prosentase Jumlah Debitur UMKM terhadap Total Debitur

Kualitas Aktiva Produktif dan Informasi LainnyaPer - 31 Desember 2011 dan 2010



PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONALI. PENDAPATAN OPERASIONAL A. Pendapatan dari Penyaluran Dana 1. Dari Pihak Ketiga Bukan bank a. Pendapatan Margin Murabahah b. Pendapatan Bersih Salam Pararel c. Pendapatan Bersih Istishna Pararel i. Pendapatan Istishna ii. Harga Pokok Istishna -/- d. Pendapatan Sewa Ijarah e. Pendapatan Bagi Hasil Mudharabah f. Pendapatan Bagi Hasil Musyarakah g. Pendapatan dari penyertaan h. Lainnya 2. Dari Bank Indonesia a. Pendapatan SBIS b. Lainnya 3. Dari Bank-bank lain di Indonesia a. Bonus dari Bank Syariah lain b. Pendapatan Bagi Hasil Mudharabah i. Tabungan Mudharabah ii. Deposito Mudharabah iii. Serti�kat Investasi Mudharabah Antarbank iv. Lainnya c. Lainnya B. Pendapatan Operasional Lainnya 1. Jasa Investasi Terikat (Mudharabah Muqayadah) 2. Jasa layanan 3. Pendapatan dari transaksi valuta asing 4. Koreksi PPAP 5. Koreksi Penyisihan Penghapusan Transaksi Rekening Administratif 6. Lainnya II. Bagi Hasil Untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat -/- 1. Pihak ketiga bukan bank a. Tabungan Mudharabah b. Deposito Mudharabah c. Lainnya 2. Bank Indonesia a. FPJP Syariah b. Lainnya 3. Bank-bank lain di Indonesia dan diluar Indonesia a. Tabungan Mudharabah b. Deposito Mudharabah c. Serti�kat Investasi Mudharabah Antarbank d. LainnyaIII. Pendapatan Operasional setelah distribusi bagi hasil untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat (I - II)IV. Beban (pendapatan) penyisihan penghapusan aktivaV. Beban (pendapatan) estimasi kerugian komitmen dan kontinjensiVI. Beban Opersional Lainnya A. Beban Bonus Titipan Wadiah B. Beban Administrasi dan umum C. Beban Personalia D. Beban penurunan nilai surat berharga E. Beban transaksi valuta asing F. Beban promosi G. Beban lainnyaVII. Laba (Rugi) Operasional (III-(IV+V+VI)) PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONALVIII. Pendapatan Non OperasionalIX. Beban Non OperasinalX. Laba (Rugi) Non Operasional (VIII - IX)XI. Laba (Rugi) Tahun Berjalan (VII + X)XII. Taksiran Pajak PenghasilanXIII. Jumlah Laba (Rugi)XIV. Hak MinoritasXV. Saldo Laba (Rugi) awal tahunXVI. DividenXVII. LainnyaXVIII. Saldo Laba (Rugi) akhir periodeXIX. Laba bersih per saham

3.446.382 2.879.839

1.366.532 -

12.038 -

120.371 550.452 442.861

- 246.783

80.414 48.112

266

- 9.996 2.014

- -

566.543 14.727

223.738 15.294

-

- 312.784

1.188.913

283.454 848.727

33.862

- -

3.224 19.418

228 -

2.257.469 418.554

706

1.273.111 26.983

174.217 622.679

- -

84.996 364.236 565.098

4.276 641

3.635 568.733 150.213 418.520

- 940.362

1.358.882 3.179

5.056.218 3.974.471

2.172.848 -

7.732 -

217.957 636.928 558.025

- 233.080

55.791 87.916

195

- 3.041

958 - -

1.081.747 14.255

668.430 15.370

-

- 383.692

1.808.702

363.353 1.367.853

42.019

- -

3.713 30.167

1.597 -

3.247.516 549.535

(640) 1.956.976

32.905 309.342 964.882

- -

108.094 541.753 741.645

6.761 472

6.289 747.934 196.864 551.070

- 1.358.882

- -

1.909.952 3.376

Laporan Laba/Rugi dan Saldo LabaPeriode: 01 Januari s.d. 31 Desember 2011 dan 2010



AKTIVA 1. Kas 2. Penempatan Pada BI a. Giro Wadiah b. SBIS 3. Penempatan Pada Bank Lain a. Rupiah PPAP -/- b. Valuta asing PPAP -/- 4. Surat Berharga Yang Dimiliki a. Rupiah i. Dimiliki hingga jatuh tempo ii. Lainnya PPAP -/- b. Valuta asing i. Dimiliki hingga jatuh tempo ii. Lainnya PPAP -/- 5. Piutang Murabahah a. Rupiah a.1. Terkait dengan bank 1. Piutang Murabahah 2. Pendapatan Margin Murabahah yang - ditangguhkan -/- a.2. Tidak terkait dengan bank 1. Piutang Murabahah 2. Pendapatan Margin Murabahah yang - ditangguhkan -/- PPAP -/- b. Valuta asing b.1. Terkait dengan bank 1. Piutang Murabahah 2. Pendapatan Margin Murabahah yang - ditangguhkan -/- b.2. Tidak terkait dengan bank 1. Piutang Murabahah 2. Pendapatan Margin Murabahah yang - ditangguhkan -/- PPAP -/- 6. Piutang Salam PPAP -/- 7. Piutang Istishna Pendapatan Margin Istishna yang ditangguhkan -/- PPAP -/- 8. Piutang Qardh PPAP -/- 9. Pembiayaan a. Rupiah a.1. Terkait dengan bank a.2. Tidak terkait dengan bank PPAP -/- b. Valuta asing b.1. Terkait dengan bank b.2. Tidak terkait dengan bank PPAP -/-10. Persediaan11. Ijarah a. Aktiva Ijarah b. Akumulasi Penyusutan/Amortisasi Aktiva Ijarah -/- PPAP -/-12 Tagihan Lainnya PPAP -/-13. Penyertaan PPAP -/-14. Aktiva Istishna dalam penyelesaian15. Termin Istishna -/-16. Pendapatan yang akan diterima17. Biaya dibayar dimuka18. Uang muka pajak19. Aktiva pajak tangguhan20. Aktiva Tetap dan Inventaris Akumulasi Penyusutan Aktiva tetap dan Inventaris -/-21. Agunan yang diambil alih PPANP -/-22. Aktiva lain-lain

TOTAL AKTIVA

1.052.995

2.048.515 4.850.000

223.888 (2.780)

6.092 (5.187)

2.082.402 356.435 (72.228)

81.608 -

(816)

-

-

25.926.420

(7.298.593) (525.118)

-

-

1.268.640

(129.132) (10.600)

- -

80.216 (13.726)

(718) 6.529.139

(41.645)

- 9.751.727 (395.094)

- 211.192

(1.293) -

332.728 (137.654)

- - - - - - -

218.919 778.611

- 91.241

844.072 (333.009)

22.062 (22.062) 904.703

48.671.950

692.115

1.401.140 3.412.000

295.540 (3.814)

6.044 (3.388)

2.083.538 118.210 (60.870)

611 -

(6)

-

-

16.420.645

(4.531.847) (413.033)

-

-

880.265

(92.779) (8.113)

- -

101.197 (24.726)

(774) 2.257.536

(22.468)

- 8.567.240 (435.189)

- 148.680

(938) -

163.977 (75.689)

- - - - - - -

106.801 445.944

- 80.678

619.293 (254.032)

22.062 (22.062) 608.085

32.481.873

PASIVA 1. Dana Simpanan Wadiah a. Giro Wadiah b. Tabungan Wadiah 2. Kewajiban segera lainnya 3. Kewajiban kepada Bank Indonesia a. FPJPS b. Lainnya 4. Kewajiban Kepada Bank Lain 5. Surat Berharga Yang Diterbitkan 6. Pembiayaan/Pinjaman Yang Diterima a. Rupiah i. Terkait dengan bank ii. Tidak terkait dengan bank b. Valuta asing i. Terkait dengan bank ii. Tidak terkait dengan bank 7. Estimasi kerugian komitmen dan kontinjensi 8. Beban yang masih harus dibayar 9. Taksiran pajak penghasilan10. Kewajiban pajak tangguhan11. Kewajiban Lainnya12. Pinjaman Subordinasi a. Rupiah i. Terkait dengan bank ii. Tidak terkait dengan bank b. Valuta asing i. Terkait dengan bank ii. Tidak terkait dengan bank13. Rupa-rupa Pasiva14. Modal Pinjaman15. Hak minoritas16. Dana Investasi Tidak Terikat (Mudharabah Mutlaqah) a. Tabungan Mudharabah b. Deposito Mudharabah b.1. Rupiah b.2. Valas17. Ekuitas a. Modal disetor b. Agio (disagio) c. Modal Sumbangan d. Dana setoran modal e. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap g. Laba(rugi) yang belum direalisasi dari surat berharga h. Saldo laba (rugi)

TOTAL PASIVA

4.583.523 512.340 621.068

- -

369.239 745.338

- 750.000

- -

2.701 106.842

- -

869.845

- -

- - - - -

13.513.079

22.293.536 1.231.175

1.158.244 - - - - -

5.068 1.909.952

48.671.950

3.930.121 244.543 450.916

- -

441.100 200.000

- -

- -

3.334 106.034

- -

578.909

- -

- - - - -

9.395.899

14.700.523 409.879

658.244 - - - - -

3.489 1.358.882

32.481.873

N e r a c aPer - 31 Desember 2011 dan 2010


* ) Setelah eliminasi saldo rugi sebesar Rp162.874.901 juta dengan agio saham/tambahan modal disetor melalui kuasi-reorganisasi pada tanggal 30 April 2003. **) Laporan posisi keuangan (neraca) konsolidasian tanggal 1 Januari 2010 disajikan karena reklasi�kasi dari kepentingan non‐pengendali dan beberapa akun sesuai dengan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan (PSAK) No. 1 (Revisi 2009) "Penyajian Laporan Keuangan" dan Buletin Teknis No. 7 Perubahan Penyajian Kepentingan Non‐Pengendali dan Dampaknya Terhadap Periode Komparatif Laporan Keuangan. Saldo tanggal 1 Januari 2010 tersebut juga telah disajikan setelah penyesuaian dampak penerapan awal PSAK No. 50 (Revisi 2006) dan PSAK No. 55 (Revisi 2006). ***) Laporan Posisi Keuangan (neraca) Bank saja tanggal 1 Januari 2010 disajikan karena penyajian kembali sesuai dengan PSAK No. 4 (Revisi 2009) "Laporan Keuangan Konsolidasian dan Laporan Keuangan Tersendiri" dan reklasi�kasi beberapa akun sesuai dengan PSAK No. 1 (Revisi 2009) " Penyajian Laporan Keuangan". ****) Disajikan setelah reklasi�kasi sesuai dengan PSAK No. 1 (Revisi 2009)*****) Disajikan setelah penyesuaian kembali sesuai dengan PSAK No. 4 (Revisi 2009) dan reklasi�kasi sesuai dengan PSAK No. 1 (Revisi 2009)******) Saldo konsolidasian termasuk dana syirkah temporer dari Anak Perusahaan.

LIABILITAS

1 Giro ******)

2 Tabungan ******)

3 Simpanan berjangka ******)

4 Dana investasi revenue sharing

5 Pinjaman dari Bank Indonesia

6 Pinjaman dari bank lain ******)

7 Liabilitas spot dan derivatif

8 Utang atas surat berharga yang dijual dengan

janji dibeli kembali (repo)

9 Utang akseptasi

10 Surat berharga yang diterbitkan

11 Pinjaman yang diterima

12 Setoran jaminan

13 Liabilitas antarkantor

a. Melakukan kegiatan operasional

di Indonesia

b. Melakukan kegiatan operasional

di luar Indonesia

14 Liabilitas pajak tangguhan

15 Penyisihan penghapusan transaksi rekening

administratif

16 Kewajiban kepada pemegang polis unit link

17 Liabilitas lainnya

18 Dana investasi pro�t sharing

TOTAL LIABILITAS

EKUITAS

19 Modal disetor

a. Modal dasar

b. Modal yang belum disetor -/-

c. Saham yang dibeli kembali

(treasury stock) -/-

20 Tambahan modal disetor

a. Agio

b. Disagio -/-

c. Modal sumbangan

d. Dana setoran modal

e. Lainnya

21 Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan

keuangan dalam mata uang asing

b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai

aset keuangan dalam kelompok tersedia

untuk dijual

c. Bagian efektif lindung nilai arus kas

d. Selisih penilaian kembali aset tetap

e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari

entitas asosiasi

f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program

manfaat pasti

g. Pajak penghasilan terkait dengan laba

komprehensif lain

h. Lainnya

22 Selisih kuasi reorganisasi

23 Selisih restrukturisasi entitas sepengendali

24 Ekuitas lainnya

25 Modal pinjaman

26 Cadangan

a. Cadangan umum

b. Cadangan tujuan

27 Laba/rugi

a. Tahun-tahun lalu

b. Tahun berjalan

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT

DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK

28 Kepentingan non pengendali

TOTAL EKUITAS

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS

89.152.870

149.088.472

141.994.836

-

7.279

12.439.224

178.036

-

6.551.103

564

9.152.966

1.685.061

3.520.845

(3.486.349)

-

-

-

13.785.816

-

424.070.723

16.000.000

(4.333.333)

-

17.195.760

-

-

-

-

83.282

(547.381)

-

-

-

-

-

-

-

-

-

5.856.798

2.333.333

547.000

16.523.449

11.377.033

65.035.941

-

65.035.941

489.106.664

64.519.886

123.497.868

144.710.102

-

27.121

7.261.213

36.837

-

3.950.506

564

4.686.900

1.419.359

1.676.758

(1.446.785)

-

-

-

9.880.838

-

360.221.167

16.000.000

(5.501.753)

-

6.960.680

-

-

-

-

100.175

(428.087)

-

-

-

-

-

-

-

-

-

6.062.187

2.112.986

547.000

11.175.791

8.750.708

45.779.687

-

45.779.687

406.000.854

69.862.562

106.449.859

123.409.519

-

135.822

9.735.677

42.845

316.356

4.356.773

564

3.173.016

1.031.019

2.749.854

(2.359.474)

-

-

-

10.080.765

-

328.985.157

16.000.000

(5.514.942)

-

6.911.587

-

-

-

-

220.550

(614.883)

-

-

-

-

-

16.174

-

-

-

6.217.068

2.112.986

547.000

6.819.414

7.155.464

39.870.418

-

39.870.418

368.855.575

92.616.188

163.779.820

165.854.396

-

7.279

12.653.630

178.704

-

6.551.103

1.795.975

11.696.219

1.685.061

3.520.845

(3.486.349)

-

-

9.044.266

17.488.362

-

483.385.499

16.000.000

(4.333.333)

-

17.195.760

-

-

-

-

56.794

(631.529)

-

-

-

-

-

-

-

-

-

5.851.798

2.333.333

547.000

18.379.149

12.246.044

67.645.016

861.189

68.506.205

551.891.704

68.372.347

133.585.356

160.254.451

-

27.121

7.629.862

37.835

-

3.950.506

1.024.187

5.607.791

1.419.359

1.676.758

(1.446.785)

-

-

7.212.113

12.297.042

-

401.647.943

16.000.000

(5.501.753)

-

6.960.680

-

-

-

-

69.593

(427.899)

-

-

-

-

-

-

-

-

-

6.056.572

2.112.986

547.000

12.563.903

9.218.298

47.599.380

527.228

48.126.608

449.774.551

72.696.847

113.795.011

133.058.523

-

135.822

10.786.527

42.845

316.356

4.356.773

1.048.960

3.809.542

1.031.019

2.749.854

(2.359.474)

-

-

-

11.632.668

-

353.101.273

16.000.000

(5.514.942)

-

6.911.587

-

-

-

-

120.963

(584.066)

-

-

-

-

-

16.174

-

-

-

6.217.068

2.112.986

547.000

8.207.526

7.155.464

41.189.760

189.494

41.379.254

394.480.527

8.397.724

33.655.840

28.881.503

173.128

13.702.912

25.454.225

62.775.450

-

-

4.814.742

4.356.773

-

-

-

179.687.845

-

-

2.377.002

-

(31.391)

(11.532.332)

(1.209.587)

1.209.162

(983.688)

8.004.796

(3.501.880)

201.621

134.605

304.759

-

-

(933.179)

-

5.986.324

6.929.221

368.855.575

8.867.881

35.154.321

30.140.753

178.356

13.943.105

25.839.186

66.879.603

-

-

4.936.029

4.356.773

-

-

-

197.126.229

1.420.388

-

188.954

-

(48.401)

(12.370.130)

(1.230.992)

1.209.162

(983.689)

8.623.767

(3.885.934)

201.854

161.822

304.759

-

-

(960.011)

-

6.060.368

8.366.374

394.480.527

NO. POS-POS 31 Desember 2011 31 Desember 2010 *****) 1 Januari 2010 ***) 31 Desember 2011 31 Desember 2010 *****) 1 Januari 2010 ***) (Diaudit) (Diaudit) (diaudit) (Diaudit) (Diaudit) (diaudit)

ASET 1 Kas 2 Penempatan pada Bank Indonesia 3 Penempatan pada bank lain 4 Tagihan spot dan derivatif 5 Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 6 Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 7 Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) 8 Tagihan akseptasi 9 Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi b. Tersedia untuk dijual c. Dimiliki hingga jatuh tempo d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 10 Piutang pembiayaan konsumen 11 Pembiayaan syariah 12 Penyertaan13 Investasi pemegang polis pada kontrak unit link 14 Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga b. Kredit c. Lainnya 15 Aset tidak berwujud Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- 16 Aset tetap dan inventaris Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- 17 Aset non produktif a. Properti terbengkalai b. Aset yang diambil alih c. Rekening tunda d. Aset antar kantor i. melakukan kegiatan operasional di Indonesia ii. melakukan kegiatan operasional diluar Indonesia 18 Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/- 19 Sewa pembiayaan 20 Aset pajak tangguhan 21 Aset lainnya

TOTAL ASET

10.259.053

62.711.629

26.243.728

124.422

4.281.564

58.723.208

23.334.074

9.588

-

12.170.910

6.551.103

-

-

-

273.962.101

-

-

2.887.626

-

(163.210)

(11.111.571)

(1.285.241)

1.633.712

(1.100.378)

9.258.876

(3.787.184)

180.046

120.030

1.434.376

-

-

(298.163)

-

3.648.627

9.317.738

489.106.664

8.799.241

37.382.767

19.943.956

40.469

17.819.232

59.127.163

23.839.437

-

-

8.977.703

3.950.506

-

-

-

219.032.483

-

-

2.328.746

-

(164.785)

(10.379.434)

(1.486.632)

1.314.036

(1.051.355)

8.629.409

(3.783.996)

186.095

130.036

912.400

-

-

(737.831)

-

4.262.422

6.928.786

406.000.854

11.357.523

69.593.901

27.926.232

128.005

5.401.586

59.428.638

25.495.706

9.588

-

12.369.885

6.551.103

-

-

-

311.093.306

3.248.560

-

7.327

9.044.266

(236.254)

(12.105.048)

(1.356.397)

1.633.712

(1.100.378)

10.418.120

(4.361.860)

180.280

143.052

1.434.376

-

-

(320.225)

38.982

3.800.412

12.067.306

551.891.704

9.521.713

41.019.046

21.459.351

41.069

18.413.603

59.596.359

27.173.208

-

-

8.980.757

3.950.506

-

-

-

244.026.984

2.173.592

-

7.533

7.212.113

(225.661)

(11.481.725)

(1.530.710)

1.314.036

(1.051.355)

9.513.101

(4.248.782)

186.328

153.057

912.400

-

-

(760.490)

-

4.401.088

9.017.430

449.774.551

BANK KONSOLIDASI

Neraca Perusahaan IndukPer - 31 Desember 2011, 31 Desember 2010 dan 1 Januari 2010


31 Desember 2011 31 Desember 2010 31 Desember 2011 31 Desember 2010 (Diaudit) (Diaudit *) (Diaudit) (Diaudit)

*) Disajikan kembali sesuai dengan PSAK 4 (revisi 2009) **) Dividen yang dibagikan dari Laba Bersih tahun 2010 sebesar Rp3.226.404 sesuai keputusan RUPS pada tanggal 23 Mei 2011

33.041.031

30.880.486

2.160.545

13.053.097

12.798.264

254.833

19.987.934

-

-

-

19.987.934

11.344.015

9.034

-

662.831

-

-

121.945

-

-

131.415

-

225.345

5.443.850

704.747

4.044.848

16.783.957

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

3.080.333

-

-

57.467

-

471.587

-

5.097.336

792.254

7.284.980

(5.439.942)

14.547.992

33.730

-

57.999

91.729

14.639.721

(2.619.107)

(643.581)

11.377.033

-

11.377.033

-

-

30.447.660

28.268.966

2.178.694

12.344.711

12.031.361

313.350

18.102.949

-

-

-

18.102.949

8.062.017

19.936

-

438.941

-

-

242.767

-

-

138.627

-

162.259

4.332.848

217.622

2.509.017

13.236.224

-

-

-

-

-

-

-

-

-

98.267

1.974.589

-

349.461

117.219

-

381.669

52.596

4.552.606

749.661

4.960.156

(5.174.207)

12.928.742

66.454

-

48.907

115.361

13.044.103

(2.656.204)

(1.637.191)

8.750.708

-

8.750.708

3.226.404

-

37.730.019

35.451.103

2.278.916

15.194.863

14.917.647

277.216

22.535.156

4.806.087

2.991.114

1.814.973

24.350.129

12.535.014

69.903

-

662.830

-

-

117.136

-

-

149.885

-

402

6.558.058

579.624

4.397.176

20.539.079

-

-

-

-

-

-

-

-

-

2.689

3.407.728

-

-

57.467

-

471.587

-

6.430.088

960.510

9.209.010

(8.004.065)

16.346.064

37.539

-

128.432

165.971

16.512.035

(3.172.540)

(643.610)

12.695.885

(449.841)

12.246.044

-

529,33

33.931.650

31.621.570

2.310.080

13.761.983

13.415.544

346.439

20.169.667

1.025.306

472.394

552.912

20.722.579

8.941.460

-

-

438.941

-

-

286.870

-

-

156.508

-

724

5.237.393

221.774

2.599.250

15.927.497

23.401

-

-

-

-

-

-

-

-

142.125

2.450.235

-

393.874

117.219

-

381.669

74.612

5.484.185

881.846

5.978.331

(6.986.037)

13.736.542

66.862

(106)

168.864

235.620

13.972.162

(3.026.466)

(1.576.470)

9.369.226

(150.928)

9.218.298

3.226.404

439,38

A Pendapatan dan Beban Bunga serta Pendapatan Premi dan Beban Klaim 1 Pendapatan bunga a. Rupiah b. Valuta asing 2 Beban bunga a. Rupiah b. Valuta asing Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 3 Pendapatan premi 4 Beban klaim Pendapatan Premi (Beban Klaim) Bersih Pendapatan (Beban Bunga) Bersih serta Pendapatan Premi (Beban Klaim) BersihB Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1 Pendapatan Operasional Selain Bunga a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) c. Keuntungan penjualan aset keuangan i. Surat berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method f. Dividen g. Komisi/provisi/fee dan administrasi h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai i. Pendapatan lainnya2 Beban Operasional Selain Bunga a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat Berharga ii. Kredit iii. Spot dan derivatif iv. Aset keuangan lainnya b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat Berharga ii. Kredit iii. Aset keuangan lainnya d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat Berharga ii. Kredit iii. Pembiayaan syariah iv. Aset keuangan lainnya f. Kerugian terkait risiko operasional g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method h. Komisi/provisi/fee dan administrasi i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya j. Beban tenaga kerja k. Beban promosi l. Beban lainnya Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih LABA (RUGI) OPERASIONAL

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya LABA (RUGI) NON OPERASIONAL LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan LABA (RUGI) BERSIH LABA (RUGI) KEPENTINGAN NON PENGENDALI LABA (RUGI) SETELAH KEPENTINGAN NON PENGENDALI DIVIDEN **) LABA BERSIH PER SAHAM

Perhitungan Laba Rugi Perusahaan IndukPeriode: 01 Januari s.d. 31 Desember 2011 dan 2010


NO. POS-POS

BANK KONSOLIDASI

Komitmen dan Kontinjensi Perusahaan IndukPer - 31 Desember 2011 dan 2010


NO. POS-POSBANK KONSOLIDASI

I TAGIHAN KOMITMEN 1. Fasilitas pinjaman yang belum digunakan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 3. Lainnya II KEWAJIBAN KOMITMEN 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i Committed - Rupiah - Valuta asing ii Uncommitted - Rupiah - Valuta asing b. Lainnya i Committed ii Uncommitted 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i Rupiah ii Valuta asing b. Uncommitted i Rupiah ii Valuta asing 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri b. L/C dalam negeri 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 5. Lainnya III TAGIHAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diterima a. Rupiah b. Valuta asing 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan b. Bunga lainnya 3. Lainnya IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1. Garansi yang diberikan a. Rupiah b. Valuta asing 2. Lainnya

- -

238.525 -

9.504.077 300.478

6.086.260 679.688

16.537.631 35.024.658

47.818 -

108.923 -

9.736.868 2.243.545

314.052

-

371.132 5.324.499

5.160.713 56.394 32.729

16.607.997 15.777.728

70.264

- -

136.372 -

2.800.182 585.650

4.636.031 347.973

12.773.873 30.471.037

283 -

118.399 7.882

5.080.184 2.429.722

132.477

-

246.811 3.553.490

4.961.151 36.931 32.729

13.624.522 10.616.264

36.337

- -

623.058 -

9.504.077 300.478

6.086.260 679.688

16.554.108 36.389.080

68.368 -

115.114 -

9.810.830 2.259.960

696.432

-

371.232 5.336.210

5.164.416 183.988

32.729

16.820.394 15.894.417

70.264

- -

273.873 -

2.800.182 585.650

4.636.031 347.973

12.798.584 31.529.825

283 -

118.399 7.882

5.150.400 2.508.488

270.337

-

246.911 3.556.173

4.963.029 109.788

32.729

13.870.334 10.712.871

36.337

31 Desember 2011 31 Desember 2010 31 Desember 2011 31 Desember 2010 (Diaudit) (Diaudit) (Diaudit) (Diaudit)

Laba Tahun Berjalan Pendapatan Komprehensif Lain - Setelah Pajak Selisih Kurs karena Penjabaran Laporan Keuangan dalam Mata Uang Asing (Kerugian)/Keuntungan Bersih yang Belum Direalisasi dari (Penurunan)/ Kenaikan Aset Keuangan Tersedia Untuk Dijual - Setelah Dikurangi Pajak Tangguhan

Pendapatan Komprehensif Lain - Setelah Pajak Total Pendapatan Komprehensif Jumlah Laba Rugi Komprehensif yang Dapat Diatribusikan Kepada : Pemilik Entitas Induk Kepentingan Non Pengendali

11.377.033

(16.893)

(119.294)

(136.187) 11.240.846

8.750.708

(120.375)

186.796

66.421 8.817.129

12.695.885

(12.799)

(203.630)

(216.429) 12.479.456

12.029.615 449.841

12.479.456

9.369.226

(51.370)

156.167

104.797 9.474.023

9.323.095 150.928

9.474.023

Laporan Laba Rugi KomprehensifUntuk Periode yang Berakhir pada Tanggal 31 Desember 2011 dan 2010

(Dalam Jutaan Rupiah)BANK KONSOLIDASIPOS-POS

31 Desember 2011 31 Desember 2010 31 Desember 2011 31 Desember 2010 (Diaudit) (Diaudit) (Diaudit) (Diaudit)

Laporan Perubahan Ekuitas Perusahaan IndukTahun Yang Berakhir Pada Tanggal-tanggal 31 Desember 2011 dan 2010

(Dalam Jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)

*) Saldo rugi sebesar Rp162.874.901 telah dieliminasi dengan tambahan modal disetor/agio saham pada saat kuasi - reorganisasi per 30 April 2003**) Disajikan setelah penyesuaian dampak penerapan awal PSAK 50 (revisi 2006) dan PSAK 55 (2006)***) Di reklasi�kasi sesuai PSAK 1 (Revisi 2009) (lihat Catatan 2b.b.i dan 60)

TambahanModal Disetor/

Agio Saham

Selish KursKarena

PenjabaranLaporan

KeuanganDalam MataUang Asing

Selisih Transaksi

PerubahanEkuitasAnak

Perusahaan

KerugianBersih yang belum

Direalisasi dari Penurunan nilai Wajar Efek-efek dan Obligasi

Pemerintah yang Tersedia untuk Dijual Setelah

Dikurangi Pajak TangguhanSudah DitentukanPenggunaannyaOpsi Saham

Belum DitentukanPenggunaannya Jumlah

JumlahEkuitas

Saldo laba *)

ModalDitempatkan

danDisetor

Saldo pada tanggal 31 Desember 2009

Penyesuaian saldo awal berkaitan dengan penerapan PSAK 55 (Revisi 2006) - setelah dikurangi pajak tangguhan

Reklasi�kasi selisih transaksi perubahan ekuitas Anak perusahaan

Penyajian kembali saldo awal berkaitan dengan penerapan PSAK 4 (Revisi 2009)

Saldo pada tanggal 1 Januari 2010 **)***)

Pembayaran dividen dari laba bersih tahun 2009

Alokasi laba bersih tahun 2009 untuk Dana Program Kemitraan dan Dana Bina Lingkungan

Pembayaran dividen interim dari laba bersih tahun 2010

Eksekusi opsi saham berasal dari program Kompensasi Manajemen Berbasis Saham (MSOP)

Laba komprehensif untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2010


Penambahan Modal melalui Penawaran Umum Terbatas (PUT) dengan Hak Memesan Efek Terlebih Dahulu (HMETD)

setelah dikurangi biaya-biaya yang terkait PUT

Pembentukan cadangan umum dan khusus dari laba bersih tahun 2010

Pembayaran dividen dari laba bersih tahun 2010

Alokasi laba bersih tahun 2010 untuk Dana Program Kemitraan dan Dana Bina Lingkungan

Laba komprehensif untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2011


10.485.058

-

-

-

10.485.058

-

-

-

13.189

-

10.498.247

1.168.420

-

-

-

-

11.666.667

6.911.587

-

-

-

6.911.587

-

-

-

49.093

-

6.960.680

10.235.080

-

-

-

-

17.195.760

5.706.921

-

-

-

5.706.921

-

-

-

-

-

5.706.921

-

220.347

-

-

-

5.927.268

12.151.712

164.343

-

(1.388.112)

10.634.864

(2.100.437)

(286.219)

(412.431)

-

8.750.708

16.879.564

-

(220.347)

(2.813.973)

(368.730)

11.377.033

24.853.547

17.858.633

164.343

-

(1.388.112)

16.634.864

(2.100.437)

(286.219)

(412.431)

-

8.750.708

22.586.485

-

-

(2.813.973)

(368.730)

11.377.033

30.780.815

35.108.769

(138.849)

-

(1.316.570)

33.653.350

(2.100.437)

(286.219)

(412.431)

46.108

8.817.129

39.717.500

11.403.500

-

(2.813.973)

(368.730)

11.240.846

59.179.143

120.963

-

-

99.587

220.550

-

-

-

-

(120.375)

100.175

-

-

-

-

(16.893)

83.282

(260.756)

(303.192)

(22.890)

(28.045)

(614.883)

-

-

-

-

186.796

(428.087)

-

-

-

-

(119.294)

(547.381)

(22.890)

-

22.890

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

16.174

-

-

-

16.174

-

-

-

(16.174)

-

-

-

-

-

-

-

-

Download - Perhitungan Laba Rugi Perusahaan Induk PT Bank Syariah ... · PDF fileBedah Buku Total Penggunaan Dana Qardh Museum Rekor Dunia ... Peningkatan nilai penyertaan pada portofolio tersedia

Top Related