document.xls 04/13/2023 05:09:18

LAPORAN KEUANGAN - Per 30 Juni 2006 (Tidak Diaudit)

B A N K P U B L I K D E V I S A

DAFTAR ISI

Sheet 1 NERACA KONSOLIDASISheet 2 PERHITUNGAN LABA RUGI & LABA DITAHAN KONSOLIDASISheet 3 LAPORAN KOMITMEN DAN KONTIJENSI KONSOLIDASISheet 4 KUALITAS AKTIVA PRODUKTIFSheet 5 TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIFSheet 6 PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUMSheet 7 TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN

Kurs 30 Juni 2006 : USD 1 = Rp 9.263,-Kurs 31 Juni 2005 : USD 1 = Rp 9.752,5,-

NERACA KONSOLIDASI30 Juni 2006 dan 2005(dalam jutaan Rupiah)

N0.POS-POS

BANK NISP KONSOLIDASI

2006 2005 2006 2005

PASIVA1. G i r o

a. R u p i a h 1,187,927 1,153,330 1,187,927 1,153,045

b. Valuta asing 940,676 688,361 940,676 685,896

2. Kewajiban Segera Lainnya 149,205 126,876 149,205 126,876

3. Tabungan 3,314,908 3,158,882 3,314,908 3,158,882

4. Simpanan Berjangkaa. R u p i a h - pihak terkait dengan bank 123,821 198,531 123,821 187,031

- pihak lain 9,579,179 8,597,064 9,579,179 8,597,064

b. Valuta asing - pihak terkait dengan bank 12,927 5,739 12,927 5,739

- pihak lain 1,056,775 995,506 1,056,775 995,506

5. Sertifikat Depositoa. R u p i a h 28,701 33,683 28,701 33,683

b. Valuta asing - - - -

6. Simpanan dari bank lain 437,704 76,649 437,704 76,649

7. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali ( repo) - - - -

8. Kewajiban Derivatif 367 48 367 48

9. Kewajiban Akseptasi 367,585 262,175 367,585 262,175

10. Surat Berharga yang Diterbitkan - - - -

a. R u p i a h 451,352 1,191,264 451,352 1,191,264

b. Valuta asing 46,316 48,762 46,316 48,762

11. Pinjaman yang Diterimaa. Fasilitas Pendanaan Jangka Pendek Bank Indonesia - - - -

b. Lainnya - R u p i a h a. pihak terkait dengan bank - - - -

b. pihak lain 20,627 25,211 20,627 25,211

- Valuta asing a. pihak terkait dengan bank - - - -

b. pihak lain 509,465 731,438 509,465 731,438

12. Estimasi kerugian komitmen & kontinjensi 10,636 8,212 10,636 8,212

13. Kewajiban Sewa Guna Usaha - - - -

14. Beban yang masih harus dibayar 120,543 113,989 120,543 115,493

15. Taksiran Pajak Penghasilan 30,803 29,671 30,803 30,030

16. Kewajiban pajak tangguhan - 10,315 - 10,321

17. Kewajiban Lain-lain 217,131 159,915 217,131 192,199

18. Pinjaman Subordinasia. pihak terkait dengan bank - - - -

b. Pihak lain - - - -

19. Modal Pinjamana. pihak terkait dengan bank - - - -

b. Pihak lain - - - -

20. Hak Minoritas - - - 69,303

21. Ekuitasa. Modal Disetor 616,996 516,747 616,996 516,747

b. A g i o (disagio) 630,067 131,239 630,067 131,239

c. Modal Sumbangan - - - -

d. Dana setoran modal - - - -

e. Selisih Penjabaran Laporan Keuangan - - - -

f. Selisih Penilaian kembali aktiva tetap 107,503 107,503 107,503 107,503

g. Laba(rugi) yang belum direalisasi dari surat berharga (95,383) - (95,383) -

h. Pendapatan komprehensif lainnya - - - -

i. Saldo laba (rugi) 952,550 738,023 952,550 738,023

j. Selisih transaksi perubahan ekuitas anak perusahaan (3,028) (3,028) (3,028) (3,028)

TOTAL PASIVA 20,815,353 19,106,105 20,815,353 19,195,311

PERHITUNGAN LABA RUGI & DAN SALDO LABA KONSOLIDASIUntuk Periode Enam Bulan Yang Berakhir Pada Tanggal 30 Juni 2006 dan 2005

(dalam jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per saham)

N0. POS-POSBANK NISP KONSOLIDASI

2006 2005 2006 2005

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

1. Pendapatan Bunga

1.1 Hasil Bunga

a. R u p i a h 1,109,395 760,481 1,110,496 764,148

b. Valuta asing 77,952 70,350 77,952 70,350

1.2 Provisi dan komisi

a. R u p i a h 25,394 23,751 25,394 23,751

b. Valuta asing 1,743 1,706 1,743 1,706

Jumlah Pendapatan Bunga 1,214,484 856,288 1,215,585 859,955

2. Beban Bunga

2.1 Beban Bunga

a. R u p i a h 755,436 471,933 755,139 471,854

b. Valuta asing 41,425 30,704 41,421 30,695

2.2. Komisi dan provisi 7,631 280 7,648 319

Jumlah Beban Bunga 804,492 502,917 804,208 502,868

Pendapatan Bunga Bersih 409,992 353,371 411,377 357,087

3. Pendapatan Operasional lainnya

3.1 Pendapatan Provisi, komisi, fee 50,935 44,606 50,935 44,606

3.2 Pendapatan transaksi valuta asing 4,433 4,529 4,433 4,529

3.3 Pendapatan kenaikan nilai surat berharga 8,966 - 8,966 -

3.4 Pendapatan Lainnya 9,541 15,462 10,970 29,517

Jumlah Pendapatan Operasional Lainnya 73,875 64,597 75,304 78,652

4. Beban (Pendapatan) Penyisihan Penghapusan Aktiva 8,253 15,940 8,253 15,940

5. Beban Estimasi kerugian Komitmen dan Kontinjensi 3,020 2,096 3,020 2,096 6. Beban Operasional Lainnya

6.1 Beban Administrasi dan Umum 137,827 110,880 139,715 120,060 6.2 Beban Personalia 152,840 116,257 153,757 118,238

6.3 Beban penurunan nilai surat berharga - 4,087 - 4,087

6.4 Beban Transaksi valas - - - -

6.5 Beban Promosi 23,341 26,943 23,350 26,975

6.6 Beban Lainnya 6,302 6,589 6,302 6,589

Jumlah Beban Operasional Lainnya 320,310 264,756 323,124 275,949 LABA (RUGI) OPERASIONAL 152,284 135,176 152,284 141,754

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

7. Pendapatan non operasional 826 951 826 951

8. Beban non operasional 6,611 6,592 6,611 6,592 Pendapatan (Beban) Non Operasional (5,785) (5,641) (5,785) (5,641)

9. Pendapatan/Beban Luar Biasa - - - - 10. LABA/RUGI SEBELUM PAJAK PENGHASILAN 146,499 129,535 146,499 136,113

11. Taksiran Pajak Penghasilan -/- 42,542 35,133 42,542 35,133

12. LABA/RUGI TAHUN BERJALAN 103,957 94,402 103,957 100,980 13. Hak Minoritas -/- - - (6,578)14. Saldo laba (rugi) awal tahun 848,593 643,621 848,593 643,621

15. Dividen - - - -

Lainnya - - - - 16. Saldo laba (rugi) akhir periode 952,550 738,023 952,550 738,023

17. Laba Bersih per Saham 21.06 22.84 21.06 22.84

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI KONSOLIDASI30 Juni 2006 dan 2005(dalam jutaan Rupiah)

POS-POSBANK NISP KONSOLIDASI

2006 2005 2006 2005

KOMITMENTagihan Komitmen1. Fasilitas pinjaman yang diterima dan belum digunakan a. R u p i a h - - - - b. Valuta asing - - - - 2. Lainnya 56,033 - 56,033 - - - - -

Jumlah Tagihan Komitmen 56,033 - 56,033 -

Kewajiban Komitmen1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. R u p i a h 2,462,230 1,768,946 2,462,230 1,768,946 b. Valuta asing 514,553 209,408 514,553 209,408 2. Irrevocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor 291,449 285,904 291,449 285,904 3. Lainnya 101,554 - 101,554 -

Jumlah Kewajiban Komitmen 3,369,786 2,264,258 3,369,786 2,264,258JUMLAH KOMITMEN BERSIH (3,313,753) (2,264,258) (3,313,753) (2,264,258)

KONTINJENSITagihan Kontinjensi

1. Garansi yang diterima

a. R u p i a h 210,000 210,000 210,000 210,000

b. Valuta asing - - - -

2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian - - - -

a. R u p i a h 72,160 33,320 72,160 33,320

b. Valuta asing 5,892 1,818 5,892 1,818

3 . Lainnya 387,839 345,012 387,839 345,012

Jumlah Tagihan Kontinjensi 675,891 590,150 675,891 590,150 Kewajiban Kontinjensi1. Garansi yang diberikan

a. Bank garansi

- R u p i a h 424,829 277,613 424,829 277,613

- Valuta asing 324,866 229,282 324,866 229,282

b. Lainnya 22,382 28,406 22,382 28,406 2. Revocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor - - - - 3. Lainnya - - - - - - - -

Jumlah Kewajiban Kontinjensi 772,077 535,301 772,077 535,301 JUMLAH KONTINJENSI BERSIH (96,186) 54,849 (96,186) 54,849

PENGURUS BANK PEMEGANG SAHAM

DEWAN KOMISARIS - Presiden Komisaris : Karmaka Surjaudaja OCBC Overseas Investment Pte.Ltd. - Wakil Presiden Komisaris : Peter Eko Sutioso *) (Pemegang Saham Pengendali) 72,29% - Komisaris : Lelarati Lukman International Finance Corporation 7,17% - Komisaris : Mariawati Halim *) Lainnya 20,54% - Komisaris : Rukita Surjaudaja - Komisaris : Roy Karaoglan *) - Komisaris : Dr. Lee Tih Shih - Komisaris : David Philbrick Conner - Komisaris : Wong Nang Jang

DEWAN DIREKSI - Presiden Direktur : Pramukti Surjaudaja - Wakil Presiden Direktur : Parwati Surjaudaja - Wakil Presiden Direktur : Na Wu Beng - Direktur : Kamsidin Wiradikusumah - Direktur : Hardi Juganda - Direktur : Surjawaty Tatang - Direktur : Yogadharma Ratnapalasari - Direktur : Muliadi Hardja - Direktur : Rama Pranata Kusumaputra **) - Direktur : Luianto Sudarmana **)

*) Independen

**) Efektif mendapat persetujuan Bank Indonesia

30 JUNI 2006 DAN 2005PT BANK NISP Tbk.

(dalam jutaan rupiah)B A N K N I S P Tbk.

No. Pos - Pos 2006 2005L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah

I. PIHAK TERKAITA. AKTIVA PRODUKTIF

1 Penempatan pada Bank lain - - - - - - - - - - - -

2 Surat-surat Berharga kepada Pihak ketiga dan - - - - - - - - - - - - Bank Indonesia

3 Kredit kepada Pihak ketiga 27,027 248 - - - 27,275 13,405 163 - - - 13,568 a. KUK 424 - - - - 424 - - - - - - b. Kredit properti 2,976 248 - - - 3,224 820 163 - - - 983 i. Direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - ii. Tidak direstrukturisasi 2,976 248 - - - 3,224 820 163 - - - 983 c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - d. Lainnya 23,627 - - - - 23,627 12,585 - - - - 12,585 - - - - - - - - - -

4 Penyertaan pada pihak ketiga - - - - - - - - - - - - a. Pada perusahaan keuangan non-bank - - - - - - - - - - - - b. Dalam rangka restrukturisasi kredit - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

5 Tagihan Lain kepada pihak ketiga - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 6 Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga - - - - - - - - - - - -

AKTIVA NON PRODUKTIF1 Properti terbengkalai - - - - - - - - - - - - 2 Agunan yang diambil alih - - - - - - - - - - - - 3 - - - - - - - - - - - -

II. PIHAK TIDAK TERKAIT - - - - - - - - - - A. AKTIVA PRODUKTIF - - - - - - - - - -

1 Penempatan pada Bank lain 780,358 - - - - 780,358 905,476 - - - - 905,476 - - - - - - - - - - 2 Surat-surat Berharga kepada Pihak ketiga dan 4,374,544 - - - - 4,374,544 4,370,286 - - - - 4,370,286

Bank Indonesia - - - - - - - - - - 3 Kredit kepada Pihak ketiga 11,963,038 335,664 110,233 47,848 324,294 12,781,077 11,000,142 500,520 12,177 95,256 99,302 11,707,397

a. KUK 343,179 18,307 1,794 4,208 18,804 386,292 335,960 17,417 1,333 1,546 15,129 371,385 b. Kredit properti 3,904,496 197,514 13,030 15,491 68,946 4,199,477 2,378,398 168,241 4,282 7,558 54,943 2,613,422 i. Direstrukturisasi 3,366 - - - - 3,366 3,634 - - 39 - 3,673 ii. Tidak direstrukturisasi 3,901,130 197,514 13,030 15,491 68,946 4,196,111 2,374,764 168,241 4,282 7,519 54,943 2,609,749 c. Kredit yang direstrukturisasi 520 365 31,116 - 4,755 36,756 2,632 545 - - 4,755 7,932 d. Lainnya 7,714,843 119,478 64,293 28,149 231,789 8,158,552 8,283,152 314,317 6,562 86,152 24,475 8,714,658 - - - - - - - - - -

4 Penyertaan pada pihak ketiga 56,485 - - - - 56,485 56,537 - - - - 56,537 a. Pada perusahaan keuangan non-bank 56,485 - - - - 56,485 56,537 - - - - 56,537 b. Dalam rangka restrukturisasi kredit - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -

5 Tagihan Lain kepada pihak ketiga 372,792 - - - - 372,792 262,280 - - - - 262,280 - - - - - - - - - - 6 Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga 1,063,526 - - - - 1,063,526 821,205 - - - - 821,205

AKTIVA NON PRODUKTIF1 Properti terbengkalai - - - - - - - - - - - - 2 Agunan yang diambil alih 114,751 - - - - 114,751 112,106 - - - - 112,106 3 22,687 - - - - 22,687 16,912 - - - - 16,912

JUMLAH 18,775,208 335,912 110,233 47,848 324,294 19,593,495 17,558,349 500,683 12,177 95,256 99,302 18,265,767

5 a. PPA Produktif yang wajib dibentuk 134,904 9,916 10,576 8,784 68,863 233,043 135,392 10,292 691 3,941 52,084 202,400 b. PPA Non Produktif yang wajib dibentuk - - - - - - - - - - - - c. Total PPA yang wajib dibentuk 134,904 9,916 10,576 8,784 68,863 233,043 135,392 10,292 691 3,941 52,084 202,400

6 a. PPA Produktif yang telah dibentuk 134,960 9,916 10,576 8,784 68,873 233,109 135,460 10,292 691 3,941 52,084 202,468 b. PPA Non Produktif yang telah dibentuk 968 - - - - 968 - - - - - - c. Total PPA yang telah dibentuk 135,928 9,916 10,576 8,784 68,873 234,077 135,460 10,292 691 3,941 52,084 202,468

7 Total Asset Bank yang dijaminkan :a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada Bank Lain - -

8 Persentase KUK terhadap total kredit 3.02% 3.18%9 Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur 2.35% 1.51%

10 Persentase UMKM terhadap total kredit 67.69% 57.98%11 Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 99.81% 99.57%

KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA

Rekening antar kantor dan suspense account

Rekening antar kantor dan suspense account

TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIFBANK NISP Tbk.

30 JUNI 2006

B A N KNo. Transaksi Nilai Pasar dari Kontrak Tagihan dan kewajiban Derivatif

Hedging Lainnya Tagihan KewajibanA. Terkait dengan Nilai Tukar

1. Spot - - - -

2. Forward - - 508 303

3. Optiona. Purchased - - - - b. Written - - - -

4. Future - - - -

5. Swap - - 972 64

6. Lainnya - - - -

B. Terkait dengan Suku Bunga

1. Forward - - - -

2. Optiona. Purchased - - - - b. Written - - - -

3. Future - - - -

4. Swap - - - -

5. Lainnya - - - -

C Lainnya - - - -

JUMLAH - - 1,480 367

TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIFBANK NISP Tbk.

30 JUNI 2006(dalam jutaan rupiah)

B A N KNilai Kontrak dengan

Netting Agreement

-

-

- -

-

-

-

-

- -

-

-

-

-

-

30 Juni 2006 dan 2005( dalam jutaan Rupiah )

K E T E R A N G A N 2006 2005

I KOMPONEN MODAL

A. MODAL INTI 2,144,607 1,333,925

1 Modal Disetor . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 616,996 516,747

2 Cadangan Tambahan Modal 1,527,611 817,178

a. Agio Saham . . . . . . . . . . . . . . . . .. 630,067 131,239

b. Disagio . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .. -/- - -

c. Modal Sumbangan . . . . . . . . . . . . .. . - -

d. Cadangan Umum & Tujuan . . . . . 845,565 640,593

e. Laba tahun – tahun lalu setelah diperhitungkan pajak - -

f. Rugi tahun – tahun lalu . . . . -/- - -

g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%). . . . 51,979 45,346

h. Rugi tahun berjalan . . . . . . . .-/- - -

i. Selisih penjabaran laporan keuangan Kantor cabang luar negeri 1. Selisih lebih . . . . . . - -

2. Selisih kurang . . . . . -/- - -

j. Dana setoran modal . . . . . - -

k. Penurunan nilai penyertaan pada portofolio tersedia untuk dijual - -

3 Goodwill . . . . . . . . . . . . . . . . . . -/- - -

4 Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat kuasi reorganisasi -/- - -

B. MODAL PELENGKAP 740,131 740,994

(maks. 100% dari modal inti)

1 Cadangan revaluasi aktiva tetap . . …. 107,503 107,503 2 Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat kuasi reorganisasi -

3 Cadangan umum PPAP (maks.1,25% dari ATMR) 134,960 135,460 4 Modal pinjaman . . . . . . . …….. -

5 Pinjaman subordinasi (maks. 50% dari modal inti ) . . . . . 497,668 498,031

6 Peningkatan harga saham pada portofolio tersedia untuk dijual (45%) -

C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG MEMENUHI PERSYARATAN - -

D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR - -

II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B) 2,884,738 2,074,919

III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP DAN MODAL PELENGKAPTAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI

RISIKO PASAR ( A+B+D ) 2,884,738 2,074,919

IV. PENYERTAAN -/- 58,716 172,580

V. TOTAL MODAL RISIKO KREDIT (II - IV) 2,826,022 1,902,339

VI. TOTAL MODAL RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (III - IV) 2,826,022 1,902,339

VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDIT 14,129,712 12,294,331

VIII.AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) PASAR 171,197 8,825

IX. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT (V : VII) 20.00% 15.47%

X. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIAUNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (VI : (VII + VIII) 19.76% 15.46%

XI. RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN ((C-D) : (VII + VIII)) 0.00% 0.00%

XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG DIWAJIBKAN 8.00% 8.00%

TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN30 Juni 2006 dan 2005

No. RASIO (%) 2006 2005

I. PERMODALAN1. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit 20,00% 15,47%2. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit dan risiko pasar 19,76% 15,46%3. Aktiva tetap terhadap modal 23,25% 18,92%

II. KUALITAS AKTIVA1. Aktiva produktif bermasalah 2,48% 1,13%2. PPA produktif terhadap aktiva produktif 1,20% 1,11%3. Pemenuhan PPA produktif 100,03% 100,03%4. Pemenuhan PPA non produktif - -

3,77% 1,76%3,08% 1,28%

III. RENTABILITAS1. ROA 1,45% 1,63%2. ROE 9,79% 14,24%3. NIM 4,59% 4,36%4. BOPO 88,18% 85,32%

IV. LIKUIDITASLDR 78,85% 79,04%

V. KEPATUHAN (COMPLIANCE)a. Persentase pelanggaran BMPK a.1. Pihak terkait - - a.2. Pihak tidak terkait - -

b. Persentase pelampauan BMPK b.1. Pihak terkait - - b.2. Pihak tidak terkait - -

c. GWM Rupiah 8,03% 7,05%d. PDN 0,91% 0,74%

5. NPL gross NPL net

Catatan :- Laporan keuangan tersebut diatas tidak diaudit oleh Akuntan Publik- Penyajian Laporan Keuangan Konsolidasi ini telah disusun berdasarkan laporan keuangan konsolidasi untuk tanggal dan periode enam bulan yang berakhir

30 Juni 2006 dan 2005 dengan beberapa penyesuaian untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI tanggal 13 Desember 2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 30 Juni 2005 tentang Laporan Keuangan PublikasiTriwulanan dan Bulanan Bank Umum serta laporan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia.

- Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam laporan keuangan konsolidasi untuk tanggal dan periode enam bulan yang berakhir 30 Juni 2005 telahdireklasifikasi agar sesuai dengan penyajian laporan keuangan konsolidasi untuk tanggal dan periode yang berakhir 30 Juni 2006

- Kurs USD 30 Juni 2006 : 1 USD = Rp 9.263 (2005 : 1 USD = Rp 9.752,5)