laporan posisi keuangan (neraca)
TRANSCRIPT
(dalam jutaan rupiah)
31-Dec-20 31-Dec-19
1. Kas 247,428 288,934
2. Penempatan pada Bank Indonesia 6,823,279 5,604,270
3. Penempatan pada bank lain 4,343,524 3,846,680
4. Tagihan spot dan derivatif/ forward 3,920,644 2,735,325
5. Surat berharga yang dimiliki 13,473,642 12,119,835
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo ) - -
7. 7,468,679 1,587,523
8. Tagihan akseptasi 2,045,921 2,348,968
9. Kredit yang diberikan 22,113,757 28,927,478
10. Pembiayaan syariah - -
11. Penyertaan modal - -
12. Aset keuangan lainnya 487,565 669,836
13. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- - -
a. Surat berharga yang dimiliki (3,825) (2,728)
b. Kredit yang diberikan dan pembiayaan syariah (853,107) (1,138,543)
c. Lainnya (6,000) (92,441)
14. Aset tidak berwujud 506,386 385,976
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (275,285) (191,705)
15. Aset tetap dan inventaris 480,267 413,197
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (252,143) (188,047)
16. Aset non produktif - -
a. Properti terbengkalai - -
b. Agunan yang diambil alih - -
c. Rekening tunda - -
d. Aset antar kantor 2,838,676 1,728,793
17. Aset lainnya 1,600,022 2,087,054
TOTAL ASET 64,959,430 61,130,405
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo )
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)
No. POS - POSBANK
ASET
(dalam jutaan rupiah)
31-Dec-20 31-Dec-19No. POS - POS
BANK
ASETLIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1. Giro 21,545,097 20,046,677
2. Tabungan 5,182,287 4,043,323
3. Deposito 6,776,172 8,194,631
4. Uang Elektronik - -
5. Liabilitas kepada Bank Indonesia - -
6. Liabilitas kepada bank lain 6,745,103 5,397,987
7. Liabilitas spot dan derivatif/ forward 2,389,080 1,774,135
8. - -
9. Liabilitas akseptasi 1,710,963 962,272
10. Surat berharga yang diterbitkan - -
11. Pinjaman/pembiayaan yang diterima - -
12. Setoran jaminan 207 -
13. Liabilitas antar kantor 17,828,828 17,703,886
14. Liabilitas lainnya 1,410,597 1,689,345
15 Kepentingan minoritas (minority interest ) - -
TOTAL LIABILITAS 63,588,334 59,812,256
EKUITAS
16. Modal disetor
a. Modal dasar 867 867
b. Modal yang belum disetor -/- - -
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/- - -
17. Tambahan modal disetor - -
a. Agio - -
b. Disagio -/- - -
c. Dana setoran modal - -
d. Lainnya - -
18. Penghasilan komprehensif lain - -
a. 212,749 83,074
b. - -
19. Cadangan- -
a. Cadangan umum - -
b. Cadangan tujuan - -
20. Laba/rugi - -
a. Tahun-tahun lalu 413,653 957,890
b. Tahun berjalan 743,827 276,318
c. Dividen yang dibayarkan -/- - -
TOTAL EKUITAS 1,371,096 1,318,149
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 64,959,430 61,130,405
Keterangan :
1) : Aset antarkantor dan Liabilitas antarkantor disajikan secara bersih dalam Neraca.
Liabilitas atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo )
Keuntungan
Kerugian -/-
(dalam jutaan rupiah)
1 Januari - 31 Desember 2020 1 Januari - 31 Desember 2019
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
1. Pendapatan Bunga 2,401,512 3,485,861
2. Beban Bunga 717,014 1,298,626
Pendapatan (Beban) Bunga bersih 1,684,498 2,187,235
1. Keuntungan (kerugian) dari peningkatan (penurunan) nilai wajar aset keuangan 4,775 686,394
2. Keuntungan (kerugian) dari penurunan (peningkatan) nilai wajar liabilitas keuangan - -
3. Keuntungan (kerugian) dari penjualan aset keuangan 284,074 287,002
4. Keuntungan (kerugian) dari transaksi spot dan derivatif/forward (realised ) 1,805,544 4,376
5. Keuntungan (kerugian) dari penyertaan dengan equity method - -
6. Keuntungan (kerugian) dari penjabaran transaksi valuta asing - -
7. Pendapatan dividen - -
8. Komisi/provisi/fee dan administrasi 942,687 1,124,288
9. Pendapatan lainnya 853 1,124
10. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) (791,305) (1,107,857)
11. Kerugian terkait risiko operasional (785) (989)
12. Beban tenaga kerja (912,813) (1,318,683)
13. Beban promosi (18,598) (28,522)
14. Beban lainnya (1,771,904) (1,408,084)
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (457,472) (1,760,951)
LABA (RUGI) OPERASIONAL 1,227,026 426,284
A. Pendapatan dan Beban Bunga
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
No. POS-POSBANK
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
(dalam jutaan rupiah)
1 Januari - 31 Desember 2020 1 Januari - 31 Desember 2019
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
No. POS-POSBANK
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 47 321
2. Beban non operasional lainnya (160) (193)
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (113) 128
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 1,226,913 426,412
Pajak Penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan (405,524) (184,804)
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan (77,562) 34,710
LABA (RUGI) BERSIH 743,827 276,318
1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Keuntungan yang berasal dari revaluasi aset tetap - -
b.(9,598) 2,477
c. Lainnya - -
2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a.
- -
b.
139,273 172,412
c Lainnya - -
129,675 174,889
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 873,502 451,207
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - -
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
Keuntungan (kerugian) yang berasal dari pengukuran kembali atas program pensiun
manfaat pasti
Keuntungan (kerugian) yang berasal dari penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan
dalam mata uang asing
Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai wajar aset keuangan instrumen hutang yang
diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain
(dalam jutaan rupiah)
31-Dec-20 31-Dec-19
I TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman/pembiayaan yang belum ditarik - -
2. Posisi valas yang akan diterima dari transaksi spot dan derivatif/forward 131,210,775 110,345,378
3. Lainnya - -
- -
II KEWAJIBAN KOMITMEN - -
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik - -
i. Committed 1,467,151 964,701
ii. Uncommitted 42,596,687 59,880,211
2. Irrevocable L/C yang masih berjalan 750,588 569,839
3. Posisi valas yang akan diserahkan untuk transaksi spot dan derivatif/forward 110,427,827 116,941,860
4. Lainnya - -
- -
III. TAGIHAN KONTINJENSI - -
1. Garansi yang diterima 7,019,185 4,917,288
2 Lainnya - -
- -
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI - -
1. Garansi yang diberikan 7,368,034 10,454,230
2. Lainnya - -
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
No. POS-POSBANK
1. Dana Usaha
1.1 Dana usaha 10,938,546 8,562,912
1.2 Modal disetor 867 867
2. Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 414,937 959,175
3. Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 743,827 276,318
4. Cadangan umum - -
5. Saldo surplus revaluasi aset tetap - -
6. 288,281 101,166
7. 386,968 466,041
8. Lainnya
9. Faktor pengurang modal
9.1 Pendapatan komprehensif lainnya: - -
8.1.1 Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan - -
8.1.2. Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan yang diukur pada nilai wajar melalui penghasilan komprehensif lain - -
9.2 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif - -
9.3 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book - -
9.4 PPKA non produktif - -
9.5 Pajak tangguhan (629,097) (749,396)
9.6 Goodwill - -
9.7 Seluruh aset tidak berwujud lainnya (231,101) (194,271)
9.9 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - -
9.9 Eksposur sekuritisasi - -
9.1 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan /atau Tier 2 yang diterbitkan oleh bank lain - -
9.11- -
9.12 Lainnya - -
10.
11,913,228 9,422,812
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
ATMR RISIKO KREDIT 41,456,620 46,007,436
ATMR RISIKO PASAR 1,520,839 2,433,347
ATMR RISIKO OPERASIONAL 6,624,441 6,539,955
TOTAL ATMR 49,601,900 54,980,738
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) 9% 9%
RASIO KPMM (%) 24.02% 17.14%
DANA USAHA UNTUK BUFFER (%) 11.46% 9.24%
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK
Capital Conservation Buffer (%) 0.000% 2.500%
Countercyclical Buffer (%) 0.000% 0.000%
Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 0.000% 0.000%
Pendapatan komprehensif lainnya : Potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan yang diukur pada nilai wajar melalui
penghasilan komprehensif lain
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM KANTOR CABANG DARI BANK YANG BERKEDUDUKAN DI LUAR NEGERI
(dalam jutaan rupiah)
31-Dec-20 31-Dec-19
Cadangan umum Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit)
Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
Faktor pengurang modal-eksposur yang menimbulkan risiko kredit akibat kegagalan settlement (settlement risk ) -non-delivery versus
payment
TOTAL MODAL
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
I.
1. Penempatan pada bank laina. Rupiah - - - - - - 24,563 - - - - 24,563 b. Valuta asing 70,050 - - - - 70,050 64,884 - - - - 64,884
2. Tagihan spot dan derivatif / forwarda. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing 98,158 - - - - 98,158 13,320 - - - - 13,320
3. Surat berharga yang dimilikia. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing 7,636 - - - - 7,636 - - - - - -
4.
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
5.
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - -
7. Kredit yang diberikan dan pembiayaan yang diberikan
a. i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 1,322,408 - - - - 1,322,408 1,082,530 - - - - 1,082,530 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
c. Kredit yang direstrukturisasii. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
8. Penyertaan modal - - - - - - - - - - - -
9. - - - - - - - - - - - -
10. Komitmen dan kontinjensia. Rupiah 364,978 - - - - 364,978 303,087 - - - - 303,087 b. Valuta asing 462,671 - - - - 462,671 439,776 - - - - 439,776
II
1. Penempatan pada bank laina. Rupiah 742,386 - - - - 742,386 147,689 - - - - 147,689 b. Valuta asing 3,531,088 - - - - 3,531,088 3,609,544 - - - - 3,609,544
2. Tagihan spot dan derivatif / forwarda. Rupiah 1,751,946 - - - - 1,751,946 1,022,752 - - - - 1,022,752 b. Valuta asing 2,070,368 172 - - - 2,070,540 1,699,253 - - - - 1,699,253
3. Surat berharga yang dimilikia. Rupiah 11,293,296 - - - - 11,293,296 10,025,294 - - - - 10,025,294 b. Valuta asing 2,172,710 - - - - 2,172,710 2,094,541 - - - - 2,094,541
4.
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
5.
a. Rupiah 4,573,212 - - - - 4,573,212 1,587,523 - - - - 1,587,523 b. Valuta asing 2,895,467 - - - - 2,895,467 - - - - - -
6. Tagihan Akseptasi 2,045,921 - - - - 2,045,921 2,321,376 - - 27,592 - 2,348,968
7. Kredit yang diberikan dan pembiayaan yang diberikan
a. i. Rupiah 1,882,236 348,500 - - 77,955 2,308,691 2,507,530 162,600 - - 77,994 2,748,124 ii. Valuta asing 2,545,525 136,988 - - 31,739 2,714,252 3,101,681 200,741 - - 28,723 3,331,145
b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 9,294,626 117,496 16,262 20,213 191,487 9,640,084 10,584,466 272,936 28,832 25,162 89,752 11,001,148 ii. Valuta asing 5,716,256 411,450 - - 616 6,128,322 9,617,623 466,728 - 679,490 690 10,764,531
c. Kredit yang direstrukturisasii. Rupiah 86,569 1,850 335 401 4 89,159 5,581 1,288 1,054 329 34,371 42,623 ii. Valuta asing - 349,767 - - 31,739 381,506 - - - - - -
8. Penyertaan modal - - - - - - - - - - - -
9. 178,524 - - - - 178,524 320,785 - - 46,310 - 367,095
10. Komitmen dan kontinjensia. Rupiah 16,618,684 62,144 69 103 607 16,681,607 16,156,927 445,190 12 137 270 16,602,536 b. Valuta asing 33,862,551 810,637 - - 16 34,673,204 53,651,102 872,482 - - - 54,523,584
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Per 31 Desember 2019
(dalam jutaan rupiah)
No. POS-POS
BANK
31-Dec-20 31-Dec-19
PIHAK TERKAIT
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo)
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
Tagihan lainnya
PIHAK TIDAK TERKAIT
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali
(Repo )
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (Reverse Repo )
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM)
Tagihan lainnya
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Per 31 Desember 2019
(dalam jutaan rupiah)
No. POS-POS
BANK
31-Dec-20 31-Dec-19
PIHAK TERKAITIII INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain - -
2. Agunan yang diambil alih - -
(dalam jutaan rupiah)
Stage 1 Stage 2 Stage 3 Umum Khusus Stage 1 Stage 2 Stage 3 Umum Khusus
1. Penempatan pada bank lain 5,829 - - 43,435 - 9,923 - - 38,467 - 2. Tagihan spot dan derivatif / forward - - - 39,584 9 - - - 26,628 - 3. Surat berharga yang dimiliki 3,209 616 - 2,660 - 2,728 - - 1,264 -
4.
- - - - - - - - - -
5.
- - - - - - - - 7,095 - 6. Tagihan akseptasi 119 12 - 20,441 - 8,309 1,009 25,526 22,924 12,839 7. Kredit yang diberikan dan pembiayaan yang diberikan 256,806 16,708 579,593 199,691 219,126 224,999 14,602 898,942 259,765 458,707 8. Penyertaan modal - - - - - - - - - - 9. Tagihan lainnya 34 6 - 1,785 - 1,208 156 46,310 2,793 23,155 10. Komitmen dan kontinjensi 34,091 - - 79,372 44,291 17,754 - - 107,105 66,143
CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASET
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo )
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual
kembali (reverse repo )
No. POS-POS
31 Dec 2020 31 Dec 2019
CKPN PPKA wajib dibentuk CKPN PPKA wajib dibentuk
(dalam jutaan rupiah)
NO.
Trading Hedging Tagihan Liabilitas
A.
1 Spot 779,424 779,424 - 731 2,722
2 Forward 17,851,814 17,851,814 - 469,091 244,532
3 Option
a. Jual 13,999,745 13,999,745 - 7,582 76,284
b. Beli 26,233,709 26,233,709 - 273,440 169,653
4 Future - - - - -
5 Swap 217,385,533 217,385,533 - 3,949,678 3,850,471
6 Lainnya - - - - -
B. Terkait dengan Suku Bunga
1 Forward - - - - -
2 Option - - - - -
a. Jual - - - - -
b. Beli - - - - -
3 Future - - - - -
4 Swap 28,445,888 28,445,888 - 569,344 569,011
5 Lainnya - - - - -
C. Lainnya
J U M L A H 304,696,113 304,696,113 - 5,269,866 4,912,673
Terkait dengan Nilai Tukar
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
TRANSAKSI
BANK
Nilai NotionalTujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif
2020 2019
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 24.02% 17.14%
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif 0.30% 0.78%
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0.55% 1.76%
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif 1.41% 2.16%
5. NPL gross 1.65% 3.74%
6. NPL net 0.43% 0.98%
7. Return on Asset (ROA) 1.82% 0.70%
8. Return on Equity (ROE) 7.04% 3.02%
9. Net Interest Margin (NIM) 2.95% 4.32%
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 77.44% 92.37%
11. Cost to Income Ratio (CIR) 57.26% 64.24%
12. Loan to Deposit Ratio (LDR) 60.78% 76.43%
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait 0.00% 0.00%
ii. Pihak tidak terkait 0.00% 0.00%
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait 0.00% 0.00%
ii. Pihak tidak terkait 0.00% 0.00%
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah
- Harian 1.91% 3.81%
- Rata-rata 3.36% 6.09%
b. GWM Valuta Asing (Harian) 5.33% 8.46%
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 1.90% 9.66%
LAPORAN RASIO KEUANGAN
Per 31 Desember 2020 dan 2019
Rasio
Rasio Kinerja
Tabel 2.1 : Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah - Bank secara Individual
(dalam jutaan rupiah)
No.
002-Surabaya 003-Bandung 004-Medan 005-Semarang 009-Makassar 010-Pondok Indah 030-Jakarta Total 002-Surabaya 003-Bandung 004-Medan 005-Semarang 006-Bali 009-Makassar 030-Jakarta Total(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) (16) (17) (18)
1 Tagihan Kepada Pemerintah 22,504,724 22,504,724 - - - - - - 18,149,548 18,149,548
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 556,504 725,776 1,282,280 1,184,452 - - - - - 490,986 1,675,438
3Tagihan Kepada Bank Pembangunan
Multilateral dan Lembaga Internasional407,191 407,191 - - - - - - 124,953 124,953
4 Tagihan Kepada Bank - 10 20,004,836 20,004,846 - 10 - - - - 18,500,214 18,500,224
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 653,409 653,409 - - - - - - 704,573 704,573
6 Kredit Beragun Properti Komersial - - - - - - - - -
7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - -
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel54,381.00 3,524.00 1,488.00 549.00 1,342.00 11,396.00 1,193,625.00 1,266,305 91,754 5,214 1,197 1,425 290 10,194 1,667,926 1,778,000
9 Tagihan kepada Korporasi 482,670 35,065 21,054 6,170 9,551 175,308
27,512,964 28,242,782 2,150,339 37,119 68,657 12,211 9,533 166,921 27,704,237 30,149,017
10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 2,098.00 63.00 - - 616
91,100.00 93,877 3,851 293 - 1 - - 246,441 250,586
11 Aset Lainnya 47,392 7,301 17,621 12,210 18,472 26,238 3,102,405 3,231,639 68,181 9,077 26,185 22,550 31,266 32,400 3,713,809 3,903,468
Total 1,143,045 45,963 40,163 18,929 29,365 213,558 76,196,030 77,687,053 3,498,577 51,713 96,039 36,187 41,089 209,515 71,302,687 75,235,807
Kategori Portofolio
31 Desember 2020 31 Desember 2019
Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah
Tabel 2.2 : Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu Kontrak - Bank secara Individual
(dalam jutaan rupiah)
< 1 tahun > 1 thn s.d. 3 thn > 3 thn s.d. 5 thn > 5 thn Non Kontraktual Total < 1 tahun > 1 thn s.d. 3 thn > 3 thn s.d. 5 thn > 5 thn Non Kontraktual Total(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)
1 Tagihan Kepada Pemerintah 9,573,026 6,823,397 3,049,802 1,449,963 1,608,536 22,504,724 5,610,190 2,399,052 6,069,355 1,887,598 2,183,353 18,149,548
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 1,222,561 20,614 - 39,105 - 1,282,280 1,675,438 - - - - 1,675,438
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional 4,989 - 387,251 14,951 - 407,191 1 32,470 - 92,482 - 124,953
4 Tagihan Kepada Bank 10,976,506 7,036,584 1,295,252 160,544 535,960 20,004,846 12,069,827 4,145,008 1,636,676 189,363 459,350 18,500,224
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 48,130 30,615 62,589 512,075 - 653,409 1,414 34,326 71,979 596,854 - 704,573
6 Kredit Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - - - -
7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - - - -
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 270,795 461,849 487,879 45,636 146 1,266,305 298,363 925,796 505,229 48,512 100 1,778,000
9 Tagihan kepada Korporasi 21,692,841 4,506,916 1,608,936 399,126 34,963 28,242,782 22,805,959 5,550,163 1,444,668 228,593 119,634 30,149,017
10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 50,164 15,800 9,833 18,080 - 93,877 176,977 30,386 11,545 31,678 - 250,586
11 Aset Lainnya - - - - 3,231,639 3,231,639 - - - - 3,903,468 3,903,468
Total 43,839,012 18,895,775 6,901,542 2,639,480 5,411,244 77,687,053 42,638,169 13,117,201 9,739,452 3,075,080 6,665,905 75,235,807
No. Kategori Portofolio
31 Desember 2020 31 Desember 2019
Tagihan bersih berdasarkan sisa jangka waktu kontrak Tagihan bersih berdasarkan sisa jangka waktu kontrak
Tabel 2.3 : Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi - Bank secara Individual
(dalam jutaan rupiah)
No. Sektor EkonomiTagihan Kepada
Pemerintah
Tagihan Kepada
Entitas Sektor
Publik
Tagihan Kepada
Bank Pembangunan
Multilateral dan
Lembaga
Internasional
Tagihan Kepada
Bank
Kredit Beragun
Rumah Tinggal
Kredit Beragun
Properti Komersial
Kredit
Pegawai/Pensiunan
Tagihan Kepada
Usaha Mikro, Usaha
Kecil dan Portofolio
Ritel
Tagihan kepada
Korporasi
Tagihan yang Telah Jatuh
Tempo Aset Lainnya
Eksposur di Unit
Usaha Syariah
(apabila ada)
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)
31 Desember 2020
1 Pertanian, perburuan dan Kehutanan 19,301
2 Perikanan
3 Pertambangan dan Penggalian 1,775,015
4 Industri pengolahan 1,181,604 - 12,848,856 34,794
5 Listrik, Gas dan Air 35,142
6 Konstruksi - 1,396,076 -
7 Perdagangan besar dan eceran 3,626,620 4,548
8 Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum
9 Transportasi, pergudangan dan komunikasi 410,965
10 Perantara keuangan 22,364,149 402,202 20,004,846 5,927,956 1,527,417
11 Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan 100,676 440,922
12 Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib -
13 Jasa pendidikan -
14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial 65,517
15 Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan perorangan lainnya 368,177
16 Jasa perorangan yang melayani rumah tangga
17 Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya 140,575 4,989 -
18 Kegiatan yang belum jelas batasannya - - 647,777 -
19 Bukan Lapangan Usaha 653,409 1,266,305 680,458 54,535
20 Lainnya 1,704,222
Total 22,504,724 1,282,280 407,191 20,004,846 653,409 - - 1,266,305 28,242,782 93,877 3,231,639 -
31 Desember 2019
1 Pertanian, perburuan dan Kehutanan - 46,563 - - - - - - 24,610 - - -
2 Perikanan - - - - - - - - - - - -
3 Pertambangan dan Penggalian - - - - - - - - 1,461,634 - - -
4 Industri pengolahan - 1,302,235 - - - - - - 14,713,832 145,803 - -
5 Listrik, Gas dan Air - - - - - - - - 49,356 - - -
6 Konstruksi - - - - - - - - 1,217,103 - - -
7 Perdagangan besar dan eceran - - - - - - - - 5,063,624 17,415 - -
8 Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum - - - - - - - - - - - -
9 Transportasi, pergudangan dan komunikasi - 175,660 - - - - - - 616,124 - - -
10 Perantara keuangan 17,942,698 - 1 18,500,224 - - - - 4,576,405 - 757,615 -
11 Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan - 150,980 - - - - - - 233,132 - - -
12 Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib - - - - - - - - - - - -
13 Jasa pendidikan - - - - - - - - - - - -
14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial - - - - - - - - 81,561 - - -
15 Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan perorangan lainnya - - - - - - - - 666,415 - - -
16 Jasa perorangan yang melayani rumah tangga - - - - - - - - - - - -
17 Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya 206,850 - 124,952 - - - - - - - - -
18 Kegiatan yang belum jelas batasannya - - - - - - - 1,185 616,968 - - -
19 Bukan Lapangan Usaha Lainnya - - - - 704,573 - - 1,776,815 828,253 87,368 - -
20 Lainnya - - - - - - - - - - 3,145,853 -
Total 18,149,548 1,675,438 124,953 18,500,224 704,573 - - 1,778,000 30,149,017 250,586 3,903,468 -
Tabel 2.4 : Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Wilayah - Bank secara Individual
(dalam jutaan rupiah)
002-Surabaya 003-Bandung 004-Medan 005-Semarang 009-Makassar 010-Pondok Indah 030-Jakarta Total 002-Surabaya 003-Bandung 004-Medan 005-Semarang 006-Bali 009-Makassar 030-Jakarta Total(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) (16) (17) (18)
1 Tagihan 1,142,971 45,933 40,162 18,931 29,365 213,558 64,331,442 65,822,362 3,209,961 51,760 96,039 36,198 41,088 209,515 58,719,556 62,364,117
2Tagihan yang mengalami peningkatan dan pemburukan risiko
kredit (Stage 2 dan Stage 3)-
-
- -
-
- -
a. Belum jatuh tempo 56,671 34 - 5 474,294 531,004 261 294 2 73 - - 643,282 643,912
b. Telah jatuh tempo 2,111 63 - - - 632 336,262 339,068 3,851 293 - 1 - - 1,000,820 1,004,965
3 CKPN - Stage 1 7,072 106 22 7 11 186 258,593 265,997 16,192 254 26 15 10 179 230,492 247,168
4 CKPN - Stage 2 980 13 - - - - 16,349 17,342 5,222 13 358 - - - 10,173 15,766
5 CKPN - Stage 3 1,318 11 - 2 - - 578,262 579,593 255 61 - 11 - - 970,452 970,779
6 Tagihan yang dihapus buku 4,279 2,870 51 267 1,206,156 1,213,623 6,530 4,508 12 370 - - 466,946 478,367
72,431 3,097 73 281 11 818 2,869,916 2,946,627 32,311 5,423 398 470 10 179 3,322,165 3,360,957
No. Keterangan
31 Desember 2020 31 Desember 2019
Tagihan Berdasarkan Wilayah Tagihan Berdasarkan Wilayah
Tabel 2.5 : Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Sektor Ekonomi - Bank secara Individual
(dalam jutaan rupiah)
Belum Jatuh Tempo Telah jatuh tempo
(1) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
31 Desember 2020
1 Pertanian, perburuan dan Kehutanan 19,301 - - 61 - -
2 Perikanan - - - -
3 Pertambangan dan Penggalian 420,261 - - 1,228 -
4 Industri pengolahan 13,231,400 514,721 123,675 24,939 6,945 416,944 546,043
5 Listrik, Gas dan Air 35,142 - - 121 -
6 Konstruksi 1,315,852 - - 1,283
7 Perdagangan besar dan eceran 2,902,871 - 124,157 7,934 3,059 119,609 213,524
8 Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum - - -
9 Transportasi, pergudangan dan komunikasi 237,574 - - 627 176,115
10 Perantara keuangan 41,533,216 - - 12,679 860
11 Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan 350,131 - - 630 533
12 Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib - - -
13 Jasa pendidikan - - -
14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial 65,517 - - 223
15 Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan perorangan lainnya 273,298 - 913 79
16 Jasa perorangan yang melayani rumah tangga - - -
17 Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya 66,364 - -
18 Kegiatan yang belum jelas batasannya 300,818 - - 30 6
19 Bukan Lapangan Usaha 2,631,268 16,283 91,236 215,450 5,739 43,040 277,941
20 Lainnya 2,439,349
Total 65,822,362 531,004 339,068 265,997 17,342 579,593 1,213,623
31 Desember 2019
1 Pertanian, perburuan dan Kehutanan 71,173 - - 1 6 - -
2 Perikanan - - - - - - -
3 Pertambangan dan Penggalian 367,747 - - 46 2,183 - -
4 Industri pengolahan 15,422,970 456,718 629,431 21,314 5,494 669,266 23,998
5 Listrik, Gas dan Air 15,659 - - - - - 6
6 Konstruksi 1,087,783 - - 35 - - -
7 Perdagangan besar dan eceran 4,419,787 179,833 238,827 5,355 2,144 245,899 128,930
8 Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum - - - - - - -
9 Transportasi, pergudangan dan komunikasi 290,760 - - 127 110 - -
10 Perantara keuangan 33,410,532 - - 13,951 - - -
11 Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan 228,593 - - 325 201 - -
12 Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib - - - - - - -
13 Jasa pendidikan - - - - - - -
14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial 81,561 - - 3 - - -
15 Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan perorangan lainnya 408,680 - - 13 - - -
16 Jasa perorangan yang melayani rumah tangga - - - - - - -
17 Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya 95,528 - - - - - -
18 Kegiatan yang belum jelas batasannya 203,230 - - 1,204 156 46,310 -
19 Bukan Lapangan Usaha 3,440,840 7,361 136,707 204,794 5,472 9,304 325,432
20 Lainnya 2,819,274 - - - - - -
Total 62,364,117 643,912 1,004,965 247,168 15,766 970,779 478,367
Cadangan kerugian
penurunan nilai
(CKPN) - Stage 3
Tagihan yang
dihapus bukuNo. Sektor Ekonomi Tagihan
Tagihan yang Mengalami Penurunan Nilai Cadangan kerugian
penurunan nilai (CKPN) -
Stage 1
Cadangan kerugian
penurunan nilai
(CKPN) - Stage 2
Tabel 2.6 : Pengungkapan Rincian Mutasi Cadangan Kerugian Penurunan Nilai - Bank secara Individual
(dalam jutaan rupiah)
Stage 1 Stage 2 Stage 3 Stage 1 Stage 2 Stage 3(1) (3) (4) (5) (6)
1 Saldo awal CKPN 247,167 15,767 970,778
2 Pembentukan (pemulihan) CKPN pada periode berjalan (Net)
2.a Pembentukan CKPN pada periode berjalan 115,775 291,367 709,416
2.b Pemulihan CKPN pada periode berjalan (105,071) (276,384) (92,924)
3 - - (1,040,815)
4 Pembentukan (pemulihan) lainnya pada periode berjalan 8,126 (13,408) 33,138
265,997 17,342 579,593 247,167 15,767 970,778 Saldo akhir CKPN
No. Keterangan31 Desember 2020 31 Desember 2019
(2)
CKPN yang digunakan untuk melakukan hapus buku atas tagihan pada periode berjalan
Tabel 3.1 : Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Kategori Portofolio dan Skala Peringkat - Bank secara Individual
(dalam jutaan rupiah)
Lembaga Pemeringkat
Standard and Poor's AAA AA+ s.d AA- A+ s.d A- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- A-1 A-2 A-3 Kurang dari A-3
Fitch Rating AAA AA+ s.d AA- A+ s.d A- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- F1+ s.d F1 F2 F3 Kurang dari F3
Moody's Aaa Aa1 s.d Aa3 A1 s.d A3 Baa1 s.d Baa3 Ba1 s.d Ba3 B1 s.d B3 Kurang dari B3 P-1 P-2 P-3 Kurang dari P-3
PT. Fitch Ratings Indonesia AAA (idn) AA+(idn) s.d AA-(idn) A+(idn) s.d. A-(idn) BBB+(idn) s.d BBB-(idn) BB+(idn) s.d BB-(idn) B+(idn) s.d B-(idn) Kurang dari B-(idn) F1+(idn) s.d F1(idn) F2(idn) F3(idn) Kurang dari F3(idn)
PT ICRA Indonesia [Idr]AAA [Idr]AA+ s.d [Idr]AA- [Idr]A+ s.d [Idr]A- [Idr]BBB+ s.d [Idr]BBB- [Idr]BB+ s.d [Idr]BB- [Idr]B+ s.d [Idr]B- Kurang dari [Idr]B- [Idr]A1+ s.d [Idr]A1 [Idr]A2+ s.d [Idr]A2 [Idr]A3+ s.d [Idr] A3 Kurang dari [Idr]A3
PT Pemeringkat Efek Indonesia idAAA idAA+ s.d idAA- idA+ s.d id A- id BBB+ s.d id BBB- id BB+ s.d id BB- id B+ s.d id B- Kurang dari idB- idA1 idA2 idA3 s.d id A4 Kurang dari idA4(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) (16)
1 Tagihan Kepada Pemerintah 3,430,896 19,073,828 22,504,724
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 1,282,280 1,282,280
3Tagihan Kepada Bank Pembangunan
Multilateral dan Lembaga Internasional407,191 407,191
4 Tagihan Kepada Bank 4,037,783 51,254 547,735 7,992,108 - - 7,375,966 20,004,846
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 653,409 653,409
6 Kredit Beragun Properti Komersial -
7 Kredit Pegawai/Pensiunan -
8Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil
dan Portofolio Ritel1,266,305 1,266,305
9 Tagihan kepada Korporasi 548,211 397,658 270,218 63,396 137,606 559,798 26,265,895 28,242,782
10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 93,877 93,877
11 Aset Lainnya 3,231,639 3,231,639
12Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila
ada)-
TOTAL 4,585,994 448,912 817,953 11,486,400 137,606 559,798 - - - - - 59,650,390 77,687,053
Lembaga Pemeringkat
Standard and Poor's AAA AA+ s.d AA- A+ s.d A- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- A-1 A-2 A-3 Kurang dari A-3
Fitch Rating AAA AA+ s.d AA- A+ s.d A- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- F1+ s.d F1 F2 F3 Kurang dari F3
Moody's Aaa Aa1 s.d Aa3 A1 s.d A3 Baa1 s.d Baa3 Ba1 s.d Ba3 B1 s.d B3 Kurang dari B3 P-1 P-2 P-3 Kurang dari P-3
PT. Fitch Ratings Indonesia AAA (idn) AA+(idn) s.d AA-(idn) A+(idn) s.d. A-(idn) BBB+(idn) s.d BBB-(idn) BB+(idn) s.d BB-(idn) B+(idn) s.d B-(idn) Kurang dari B-(idn) F1+(idn) s.d F1(idn) F2(idn) F3(idn) Kurang dari F3(idn)
PT ICRA Indonesia [Idr]AAA [Idr]AA+ s.d [Idr]AA- [Idr]A+ s.d [Idr]A- [Idr]BBB+ s.d [Idr]BBB- [Idr]BB+ s.d [Idr]BB- [Idr]B+ s.d [Idr]B- Kurang dari [Idr]B- [Idr]A1+ s.d [Idr]A1 [Idr]A2+ s.d [Idr]A2 [Idr]A3+ s.d [Idr] A3 Kurang dari [Idr]A3
PT Pemeringkat Efek Indonesia idAAA idAA+ s.d idAA- idA+ s.d id A- id BBB+ s.d id BBB- id BB+ s.d id BB- id B+ s.d id B- Kurang dari idB- idA1 idA2 idA3 s.d id A4 Kurang dari idA4(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) (16)
1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - 184,136 - - - - - - - 17,965,412 18,149,548
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - - - - - 1,675,438 1,675,438
3Tagihan Kepada Bank Pembangunan
Multilateral dan Lembaga Internasional- - - - - - - - - - - 124,953 124,953
4 Tagihan Kepada Bank 1,144,595 477,327 1,163,290 7,748,251 - - - - - - - 7,966,761 18,500,224
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal - 0 - 0 0 0 0 0 0 0 0 704,573 704,573
6 Kredit Beragun Properti Komersial - 0 - 0 0 0 0 0 0 0 0 - -
7 Kredit Pegawai/Pensiunan - 0 - 0 0 0 0 0 0 0 0 - -
8Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil
dan Portofolio Ritel- 0 - 0 0 0 0 0 0 0 0 1,778,000 1,778,000
9 Tagihan kepada Korporasi 16,120 420,614 232,715 501,104 66,783 588,140 - - - - - 28,323,541 30,149,017
10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - 0 - 0 0 0 0 0 0 0 0 250,586 250,586
11 Aset Lainnya - 0 - 0 0 0 0 0 0 0 0 3,903,468 3,903,468
12Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila
ada)- - - - - - - - - - - - -
TOTAL 1,160,715 897,941 1,396,005 8,433,491 66,783 588,140 - - - - - 62,692,732 75,235,807
31 Desember 2020
Kategori Portofolio
Tagihan Bersih
Peringkat Jangka panjang Peringkat Jangka Pendek
Tanpa Peringkat Total
31 Desember 2019
Kategori Portofolio
Tagihan Bersih
Peringkat Jangka panjang Peringkat Jangka Pendek
Tanpa Peringkat Total
Tabel 3.2.a : Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk ) : Transaksi Derivatif
(dalam jutaan rupiah)
< 1 Tahun> 1 Tahun - < 5
Tahun> 5 Tahun < 1 Tahun
> 1 Tahun - < 5
Tahun> 5 Tahun
1 Suku Bunga 2,513,793 24,527,095 1,405,000 569,344 569,011 1,119,854 - 1,119,854 2,825,723 23,559,310 1,388,250 356,902 336,922 879,431 - 879,431
2 Nilai Tukar 205,145,672 68,404,076 2,700,477 4,700,522 4,343,662 12,947,146 - 12,947,146 194,930,113 56,869,393 2,004,592 3,375,208 3,049,290 10,314,398 - 10,314,398
3 Lainnya - - - - - - - - - - -
TOTAL 207,659,465 92,931,171 4,105,477 5,269,866 4,912,673 14,067,000 - 14,067,000 197,755,836 80,428,703 3,392,842 3,732,110 3,386,212 11,193,830 - 11,193,830
MRKTagihan Bersih
setelah MRK
No Variabel yang Mendasari
31 Desember 2020 31 Desember 2019
Notional Amount
Tagihan
Derivatif
Kewajiban
Derivatif
Tagihan Bersih
sebelum MRKMRK
Tagihan
Bersih setelah
MRK
BANK SECARA INDIVIDUAL
Notional Amount
Tagihan DerivatifKewajiban
Derivatif
Tagihan Bersih
sebelum MRK
Tabel 3.2.b : Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk ) : Transaksi Repo - Bank secara Individual
(dalam jutaan rupiah)
No.
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10)
1 Tagihan Kepada Pemerintah - - 0 - - - - -
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - -
3Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral
dan Lembaga Internasional - - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank - - - - - - - -
5Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan
Portofolio Ritel - - - - - - - -
6 Tagihan kepada Korporasi - - - - - - - -
- - - -
Total - - - - - - - -
ATMRKategori Portofolio
31 Desember 2020 31 Desember 2019
Nilai Wajar SSB
RepoKewajiban Repo Tagihan Bersih ATMR
Nilai Wajar SSB
Repo
Kewajiban
RepoTagihan Bersih
Tabel 3.2.c : Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk ) : Transaksi Reverse Repo - Bank secara Individual
(dalam jutaan rupiah)
No.
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (3) (4) (5) (6)
1 Tagihan Kepada Pemerintah 3,430,896 3,430,896 - - - - - -
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - -
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional- - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank 4,037,783 4,037,783 - - 1,587,524 1,587,524 - -
5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel- - - - - - - -
6 Tagihan kepada Korporasi - - - - - - - -
Total 7,468,679 7,468,679 - - 1,587,524 1,587,524 - -
ATMR setelah
MRK
Kategori Portofolio
31 Desember 2020 31 Desember 2019
Tagihan Bersih Nilai MRKTagihan Bersih
setelah MRK
ATMR setelah
MRKTagihan Bersih Nilai MRK
Tagihan Bersih
setelah MRK
Tabel 4.1 : Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Bobot Risiko setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit - Bank secara Individual
(dalam jutaan rupiah)
0% 20% 25% 35% 40% 45% 50% 75% 100% 150% Lainnya
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15)
A Eksposur Neraca
1 Tagihan Kepada Pemerintah 18,911,589 - - - - - - - - - - - -
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - 1,243,737 - - - 621,869 55,968
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank - 5,029,070 - - - - 1,070,094 - - - - 1,540,861 138,677
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal - 296,210 211,613 145,586 - - - - - - - 163,100 14,679
6 Kredit Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - - - -
7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - - - - -
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - - - - 1,266,272 - - - 942,889 84,860
9 Tagihan kepada Korporasi - 404,148 - - - - 121,608 - 18,463,726 141,258 - 18,294,578 1,646,512
10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo - - - - - - 16,999 76,878 - 131,391 11,825
11 Aset Lainnya 247,428 - - - - - - 2,984,211 - - 2,984,210 268,579
12 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) - - - - - - - - - - - - -
Total Eksposur Neraca 19,159,017 5,729,428 211,613 145,586 - - 2,435,439 1,266,272 21,464,936 218,136 - 24,678,898 2,221,100
B Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pd Transaksi Rekening Administratif
1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - - - - - - - -
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - 38,543 - - - - 4,829 435
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank - 14,058 - - - - 1,649,838 - - - - 827,731 74,496
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal - - - - - - - - - - - - -
6 Kredit Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - - - - -
7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - - - - -
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - - - - 33 - - - 25 2
9 Tagihan kepada Korporasi - 362,100 - - - - - - 3,037,834 418,541 - 3,725,967 335,337
10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo - - - - - - - - - - -
11 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) - - - - - - - - - - - - -
Total Eksposur TRA - 376,158 - - - - 1,688,381 33 3,037,834 418,541 - 4,558,552 410,270
C Eksposur akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk)
1 Tagihan Kepada Pemerintah 3,452,560 - - - - - - - 140,575 - - 140,575 12,652
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - - - - - - -
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - 407,191 - - - - 203,596 18,324
4 Tagihan Kepada Bank - 5,472,959 - - - - 6,768,827 - - - - 3,671,450 330,431
5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - - - - - - - - - -
6 Tagihan kepada Korporasi - 254,619 - - - - 73,610 - 4,965,338 - - 5,053,065 454,776
7 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) - - - - - - - - - - - - -
Total Eksposur Counterparty Credit Risk 3,452,560 5,727,578 - - - - 7,249,628 - 5,105,913 - - 9,068,686 816,183
No. Kategori Portofolio
31 Desember 2020
ATMRTagihan Bersih Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit Beban Modal
Tabel 4.1 : Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Bobot Risiko setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit - Bank secara Individual
(1) (2)
A Eksposur Neraca
1 Tagihan Kepada Pemerintah
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional
4 Tagihan Kepada Bank
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal
6 Kredit Beragun Properti Komersial
7 Kredit Pegawai/Pensiunan
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel
9 Tagihan kepada Korporasi
10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo
11 Aset Lainnya
12 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)
Total Eksposur Neraca
B Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pd Transaksi Rekening Administratif
1 Tagihan Kepada Pemerintah
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional
4 Tagihan Kepada Bank
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal
6 Kredit Beragun Properti Komersial
7 Kredit Pegawai/Pensiunan
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel
9 Tagihan kepada Korporasi
10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo
11 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)
Total Eksposur TRA
C Eksposur akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk)
1 Tagihan Kepada Pemerintah
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional
4 Tagihan Kepada Bank
5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel
6 Tagihan kepada Korporasi
7 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)
Total Eksposur Counterparty Credit Risk
No. Kategori Portofolio
(dalam jutaan rupiah) (dalam jutaan rupiah)
0% 20% 25% 35% 40% 45% 50% 75% 100% 150% Lainnya
(16) (17) (18) (19) (20) (21) (22) (23) (24) (25) (26) (27) (28)
16,964,269 - - - - - - - - - - - -
- - - - - - 1,367,848 - - - - 683,925 61,553
- - - - - - - - - - - - -
- 4,602,284 - - - - 3,324,272 - - - - 2,327,153 209,444
- 353,043 181,375 170,155 - - - - - - - 175,507 15,796
- - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - 1,777,975 - - - 1,333,481 120,013
- 245,888 - - - - 60,841 - 22,372,540 87,308 - 22,066,096 1,985,949
- - - - - - - - 25,644 224,942 - 363,056 32,675
288,934 - - - - - - - 3,614,534 - - 4,193,500 377,415
- - - - - - - - - - - - -
17,253,203 5,201,215 181,375 170,155 - - 4,752,961 1,777,975 26,012,718 312,250 - 31,142,718 2,802,845
- - - - - - - - - - - - -
- - - - - - 307,590 - - - - 153,795 13,842
- - - - - - - - - - - - -
- 2,152 - - - - 2,886,415 - - - - 1,443,638 129,927
- - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - 25 - - - 19 2
- - - - - - 75,000 - 3,020,588 500,832 - 3,702,754 333,248
- - - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - - -
- 2,152 - - - - 3,269,005 25 3,020,588 500,832 - 5,300,206 477,019
184,136 - - - - - - - 1,001,143 - - 1,001,143 90,103
- - - - - - - - - - - - -
- - - - - - 124,953 - - - - 62,476 5,623
- 1,377,294 - - - - 6,307,807 - - - - 2,635,602 237,204
- - - - - - - - - - - - -
- 190,846 - - - - 96,874 - 3,498,300 - - 3,584,906 322,642
- - - - - - - - - - - - -
184,136 1,568,140 - - - - 6,529,634 - 4,499,443 - - 7,284,127 655,572
31 Desember 2019
ATMR Beban ModalTagihan Bersih Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit
Tabel 4.2 : Pengungkapan Tagihan Bersih dan Teknik Mitigasi Risiko Kredit - Bank secara Individual
(dalam jutaan rupiah)
Agunan GaransiAsuransi
KreditLainnya Agunan Garansi
Asuransi
KreditLainnya
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) = (3)-[(4)+(5)+(6)+(7)] (9) (10) (11) (12) (13) (14) = (9)-[(10)+(11)+(12)+(13)]
A Eksposur Neraca
1 Tagihan Kepada Pemerintah 18,911,589 - - - - 18,911,589 16,964,269 - - - - 16,964,269
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 1,243,737 - - - - 1,243,737 1,367,848 - - - - 1,367,848
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank 6,099,164 - - - - 6,099,164 7,926,555 510,876 - - - 7,415,679
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 653,409 - - - - 653,409 704,573 - - - - 704,573
6 Kredit Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - - - -
7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - - - -
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 1,266,272 9,087 - - - 1,257,185 1,777,975 - - - - 1,777,975
9 Tagihan kepada Korporasi 19,130,740 - 698,703 - - 18,432,037 22,766,577 348,226 209,280 - - 22,209,071
10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 93,877 616 - - - 93,261 250,586 - - - - 250,586
11 Aset Lainnya 3,231,639 247,428 - - - 2,984,211 3,903,468 288,934 - - - 3,614,534
12 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) - - - - - - - - - - - -
Total Eksposur Neraca 50,630,427 257,131 698,703 0 - 49,674,593 55,661,851 1,148,036 209,280 0 - 54,304,535
B Eksposur Rekening Adminsitratif
1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - - - - - - -
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 38,543 28,885 - - - 9,658 307,590 - - - - 307,590
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank 1,663,896 - - - - 1,663,896 2,888,567 - - - - 2,888,567
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal - - - - - - - - - - - -
6 Kredit Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - - - -
7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - - - -
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 33 - - - - 33 25 - - - - 25
9 Tagihan kepada Korporasi 3,818,475 12,098 - - - 3,806,377 3,596,420 106,582 - - - 3,489,838
10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - - - - - - - - - - -
11 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) - - - - - - - - - - - -
Total Eksposur Rekening Administratif 5,520,947 40,983 - - - 5,479,964 6,792,602 106,582 - - - 6,686,020
C Eksposur Counterparty Credit Risk
1 Tagihan Kepada Pemerintah 3,593,135 - - - - 3,593,135 1,185,279 - - - - 1,185,279
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 0 - - - - - 0 - - - - -
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional 407,191 - - - - 407,191 124,953 - - - - 124,953
4 Tagihan Kepada Bank 12,241,786 - - - - 12,241,786 7,685,102 - - - - 7,685,102
5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 0 - - - - - 0 - - - - -
6 Tagihan kepada Korporasi 5,293,567 - - - - 5,293,567 3,786,020 - - - - 3,786,020
7 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) - - - - - - - - - - - -
Total Eksposure Counterparty Credit Risk 21,535,679 0 - - - 21,535,679 12,781,354 0 - - - 12,781,354
77,687,053 298,114 698,703 - - 76,690,236 75,235,807 1,254,618 209,280 - - 73,771,909 Total (A+B+C)
No. Kategori Portofolio
31 Desember 2020 31 Desember 2019
Tagihan
Bersih
Bagian Yang Dijamin DenganBagian Yang Tidak
DijaminTagihan Bersih
Bagian Yang Dijamin DenganBagian Yang Tidak
Dijamin
Tabel 5.1 : Pengungkapan Transaksi Sekuritisasi - Bank secara Individual
(dalam jutaan rupiah)
Telah jatuh tempoBelum Jatuh
TempoTelah jatuh tempo
Belum Jatuh
Tempo(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)
1 Bank bertindak sebagai Kreditur Asal
- Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)
2 Bank bertindak sebagai Penyedia Kredit Pendukung
a. Fasilitas penanggung risiko pertama
- Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)
b. Fasilitas penanggung risiko kedua
- Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)
3 Bank bertindak sebagai Penyedia Fasilitas Likuiditas
- Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)
4 Bank bertindak sebagai Penyedia Jasa
- Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)
5 Bank bertindak sebagai Bank Kostudian
- Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)
6 Bank bertindak sebagai Pemodal
a. Senior tranche
- Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)
b. Junior tranche
- Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)
No. Eksposur Sekuritisasi
31 Desember 2020 31 Desember 2019
Nilai aset yg
disekuritisasi
Nilai aset yang disekuritisasi yang
mengalami penurunan nilaiLaba/Rugi dari
aktivitas
sekuritisasi
ATMR Pengurang ModalNilai aset yg
disekuritisasi
Nilai aset yang disekuritisasi yang
mengalami penurunan nilaiLaba/Rugi dari
aktivitas
sekuritisasi
ATMR Pengurang Modal
(dalam jutaan rupiah)
(1) (2) (3) (4) (5) (6)
1 Tagihan Kepada Pemerintah
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
3Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga
Internasional
4 Tagihan Kepada Bank
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal
6 Kredit Beragun Properti Komersial
7 Kredit Pegawai/Pensiunan
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel
9 Tagihan kepada Korporasi
10 Aset Lainnya
11 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)
Total
Tabel 5.2 : Pengungkapan Ringkasan Aktivitas Transaksi Sekuritisasi Aset dalam hal Bank Bertindak sebagai Kreditur Asal - Bank secara
Individual
No. Underlying Asset
31 Desember 2020 31 Desember 2019
Nilai Aset Yang
Disekuritisasi
Keuntungan (Kerugian)
Penjualan
Nilai Aset Yang
Disekuritisasi
Keuntungan (Kerugian)
Penjualan
Tabel 6 : Pengungkapan Perhitungan ATMR Risiko Kredit dengan Menggunakan Pendekatan Standar - Bank secara Individual
1.
(dalam jutaan rupiah)
31 Desember 2020
No Tagihan BersihATMR Sebelum
MRK
ATMR Setelah
MRKTagihan Bersih ATMR Sebelum MRK ATMR Setelah MRK
(1) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
1. 18,911,589 - - 16,964,269 - -
2. 1,243,737 621,869 621,869 1,367,848 683,925 683,925
3. - - - - - -
4. 6,099,164 1,540,861 1,540,861 7,926,554 2,582,591 2,327,153
5. 653,409 163,100 163,100 704,573 175,507 175,507
6. - - - - - -
7. - - - - - -
8. 1,266,272 949,704 942,889 1,777,975 1,333,481 1,333,481
9. 19,130,740 18,817,247 18,294,578 22,766,577 22,583,100 22,066,096
10. 93,877 132,316 131,391 250,586 363,057 363,056
11. 3,231,639 - 2,984,209 3,852,616 - 3,563,680
50,630,427 22,225,097 24,678,897 55,610,998 27,721,661 30,512,898
0.50 (0.15) 2,816,610 (392,742.35) 6,651,657.35
2.
(dalam jutaan rupiah)
No Tagihan BersihATMR Sebelum
MRK
ATMR Setelah
MRKTagihan Bersih ATMR Sebelum MRK ATMR Setelah MRK
(1) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
1. - - - - - -
2. 38,543 19,272 4,829 307,590 153,795 153,795
3. - - - - - -
4. 1,663,896 827,731 827,731 2,888,568 1,443,638 1,443,638
5. - - - - - -
6. - - - - - -
7. - - - - - -
8. 33 24 25 25 18 19
9. 3,818,475 3,738,066 3,725,967 3,596,419 3,809,336 3,702,754
10. - - - - - -
5,520,947 4,585,093 4,558,552 6,792,602 5,406,787 5,300,206
- 1 (1,262,831) (1,604,149) (1,215,582)
3.
(dalam jutaan rupiah)
No Tagihan BersihATMR Sebelum
MRK
ATMR Setelah
MRKTagihan Bersih ATMR Sebelum MRK ATMR Setelah MRK
(1) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
1. 3,593,135 140,575 140,575 1,185,279 1,001,143 1,001,143
2. - - - - - -
3. 407,191 203,596 203,596 124,953 62,476 62,476
4. 12,241,786 4,479,007 3,671,450 7,685,102 3,429,364 2,635,602
5. - - - - - -
6. 5,293,567 5,053,065 5,053,065 3,786,021 3,584,906 3,584,906
7 3,150,484 2,280,385
21,535,679 9,876,243 12,219,170 12,781,355 8,077,889 9,564,512
21,535,679 9,876,243 (564,298) 1,572,744 4,626,464
4. Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat Kegagalan Setelmen (settlement risk) sebagaimana dimaksud pada butir II.A.3 dalam SE BI No. 13/6/DPNP
(dalam jutaan rupiah)
No Nilai EksposurFaktor Pengurang
Modal
ATMR Setelah
MRKNilai Eksposur
Faktor Pengurang
ModalATMR Setelah MRK
(1) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
1. 1 1 50,852 629,820
a. 1 1 507 507
b. - - 0 0
c. - - 0 0
d. - - 50,345 629,313
2. 0 0
1 1 50,852 0 629,820
5.
(dalam jutaan rupiah)
NoFaktor Pengurang
ModalATMR
Faktor Pengurang
ModalATMR
(1) (3) (4) (5) (6)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
6.
(dalam jutaan rupiah)
NoFaktor Pengurang
ModalATMR
Faktor Pengurang
ModalATMR
(1) (3) (4) (5) (6)
1.
7.(dalam jutaan rupiah)
31 Desember 2020 31 Desember 2019
41,456,620 46,007,436
Eksposur Aset di Neraca sebagaimana dimaksud pada butir II.A.1 dalam SE BI No. 13/6/DPNP, kecuali eksposur sekuritisasi
31 Desember 2020 31 Desember 2019
Kategori Portofolio
Tagihan Kepada Bank
Kredit Beragun Rumah Tinggal
Kredit Beragun Properti Komersial
Kredit Pegawai/Pensiunan
(2)
Tagihan Kepada Pemerintah
Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional
Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel
Tagihan Kepada Korporasi
Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo
Aset Lainnya
(2)
Tagihan Kepada Pemerintah
Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
Tagihan kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional
TOTAL
Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pada Transaksi Rekening Administratif sebagaimana dimaksud pada butir II.A.1 dalam SE BI No. 13/6/DPNP
kecuali eksposur sekuritisasi.
31 Desember 2020 31 Desember 2019
Kategori Portofolio
Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel
Tagihan Kepada Korporasi
Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo
TOTAL
Tagihan Kepada Bank
Kredit Beragun Rumah Tinggal
Kredit Beragun Properti Komersial
Kredit Pegawai/Pensiunan
Tagihan Kepada Pemerintah
Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
Tagihan kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional
Tagihan Kepada Bank
Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk) sebagaimana dimaksud pada butir II.A.2 dalam SE BI No. 13/6/DPNP
31 Desember 2020 31 Desember 2019
Kategori Portofolio
(2)
31 Desember 2020 31 Desember 2019
Jenis Transaksi
(2)
Delivery versus payment
Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel
Tagihan Kepada Korporasi
Eksposur Tertimbang dari Credit Valuation Adjustment (CVA)
TOTAL
Eksposur Sekuritisasi sebagaimana dimaksud pada butir II.E.11.c dalam SE BI No. 13/6/DPNP
31 Desember 2020 31 Desember 2019
Jenis Transaksi
(2)
Fasilitas Kredit Pendukung yang memenuhi persyaratan
Beban Modal 8% (5-15 hari)
Beban Modal 50% (16-30 hari)
Beban Modal 75% (31-45 hari)
Beban Modal 100% (lebih dari 45 hari)
Non-delivery versus payment
TOTAL
Pembelian Efek Beragun Aset yang tidak memenuhi persyaratan
Eksposur Sekuritisasi yang tidak tercakup dalam ketentuan Bank Indonesia mengenai prinsip-
prinsip kehati-hatian dalam aktivitas sekuritisasi aset bagi bank umum.
TOTAL
Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)
Fasilitas Kredit Pendukung yang tidak memenuhi persyaratan
Fasilitas Likuiditas yang memenuhi persyaratan
Fasilitas Likuiditas yang tidak memenuhi persyaratan
Pembelian Efek Beragun Aset yang memenuhi persyaratan
Total Pengukuran Risiko Kredit
TOTAL ATMR RISIKO KREDIT
TOTAL FAKTOR PENGURANG MODAL
31 Desember 2020 31 Desember 2019
Jenis Transaksi
(2)
Total Eksposur
Tabel 6.1 : Risiko Kredit - Analisis Eksposur Counterpary Credit Risk (CCR1)
(dalam jutaan rupiah)
1 SA-CCR (untuk derivatif) 5,293,087 4,754,768 1.4 14,066,999 9,068,686
2 Metode Internal Model (untuk derivatif dan SFT) N/A N/A
3 Pendekatan sederhana untuk mitigasi risiko kredit (untuk SFT) N/A N/A
4 Pendekatan komprehensif untuk mitigasi risiko kredit (untuk SFT)
5 VaR untuk SFT N/A N/A
Total 9,068,686
Tabel 6.2 : Risiko Kredit - Capital Charge untuk Credit Valuation Adjustment (CCR2)
(dalam jutaan rupiah)
Total portfolios berdasarkan Advanced CVA capital charge
1 (i) komponen VaR (termasuk 3× multiplier) N/A N/A
2 (ii) komponen Stressed VaR (termasuk 3× multiplier) N/A N/A
3 Semua Portfolio sesuai Standardised CVA Capital Charge 14,066,999 3,150,484
4 Total sesuai CVA Capital Charge 14,066,999 3,150,484
Tabel 6.3 : Credit Risk - CCR Exposure Based on Portfolio Category and Risk Weighting (CCR3)(dalam jutaan rupiah)
0% 10% 20% 50% 75% 100% 150% Lainnya
Indonesia
1 Tagihan kepada Pemerintah dan Bank Sentral 21,664 - - - - 140,575 - - 162,239
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - - -
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - 407,191 - - - - 407,191
4 Tagihan Kepada Bank Lain - - 1,435,175 6,768,827 - - - - 8,204,002
5 Tagihan kepada perusahaan sekuritas
6 Tagihan kepada Korporasi - - 254,619 73,610 - 4,965,338 - - 5,293,567
7 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - - - - - -
8 Aset lainnya - - - - - - - - -
Total 21,664 - 1,689,794 7,249,628 - 5,105,913 - - 14,066,999
No. Kategori PortofolioBobot Risiko
Total Tagihan
Bersih
Tagihan Bersih ATMR
No. Tagihan bersih ATMR
No.Replacement
cost (RC)
Potential future
exposure (PFE)EEPE
Alpha digunakan
untuk perhitungan
regulatory EAD
Tabel 7.1 : Pengungkapan Risiko Pasar Menggunakan Metode Standar
(dalam jutaan rupiah)
Beban Modal ATMR Beban Modal ATMR(1) (2) (3) (4) (7) (8)
1 Risiko Suku Bunga
a. Risiko Spesifik - - - -
b. Risiko Umum 103,582 1,294,775 118,813 1,485,168
2 Risiko Nilai Tukar 18,085 226,063 75,854 948,179
3 Risiko Ekuitas - - - -
4 Risiko Komoditas - - - -
5 Risiko Option - - - -
Total 121,667 1,520,838 194,668 2,433,347
No. Jenis Risiko
31 Desember 2020 31 Desember 2019
Bank Bank
Tabel 7.2 : Pengungkapan Risiko Pasar dengan Model Internal (Value at Risk) - Bank secara Individual
(dalam jutaan rupiah)
VaR Rata-
Rata
VaR
Maksimum
VaR
Minimum
VaR Akhir
Periode
VaR Rata-
Rata
VaR
Maksimum
VaR
Minimum
VaR Akhir
Periode(1) 31 Desember 2018 (3) (4) (5) (6) (8) (9) (10) (11)
1 Risiko Suku Bunga
2 Risiko Nilai Tukar
3 Risiko Option
Total
No. Jenis Risiko
31 Desember 2020 31 Desember 2019
INTERNAL#
Tabel 8.1 : Pengungkapan Risiko Operasional - Bank secara Individual
(dalam jutaan rupiah)
(1) (2) (3) (4) (5) (3) (4) (5)
1 Pendekatan Indikator Dasar 3,533,035 529,955 6,624,441 3,487,976 523,196 6,539,955
Total 3,533,035 529,955 6,624,441 3,487,976 523,196 6,539,955
No. Pendekatan Yang Digunakan
31 Desember 2020 31 Desember 2019
Pendapatan Bruto (Rata-rata 3
tahun terakhir)Beban Modal ATMR
Pendapatan Bruto (Rata-rata 3
tahun terakhir)Beban Modal ATMR
INTERNAL#Tabel 9.1 : Pengungkapan Risiko Likuiditas Profil Maturitas Rupiah
(dalam jutaan rupiah)
< 1 bulan> 1 bln s.d. 3
bln
> 3 bln s.d. 6
bln
> 6 bln s.d. 12
bln> 12 bulan < 1 bulan
> 1 bln s.d. 3
bln
> 3 bln s.d. 6
bln
> 6 bln s.d. 12
bln> 12 bulan
(1) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)
I
A Aset
1. Kas 218,579 218,579 - - - - 259,831 259,831 - - - -
2. Penempatan pada Bank Indonesia 1,976,029 1,976,029 - - - - 2,203,057 2,203,057 - - - -
3. Penempatan pada bank lain 742,386 742,386 - - - - 172,252 172,252 - - - -
4. Surat Berharga 11,293,296 47,168 127,514 488,488 290,368 10,339,758 10,025,293 37,385 779,168 6,030 282,844 8,919,866
5. Kredit yang diberikan 13,271,184 5,073,315 2,811,706 1,142,262 1,570,054 2,673,847 14,831,801 5,855,070 3,400,228 1,034,749 293,870 4,247,884
6. Tagihan lainnya 4,597,396 2,955,426 491,790 42,094 817,857 290,229 2,086,567 96,814 263,675 83,402 452,707 1,189,969
7. Lain-lain 2,470,941 - 12,384 141,117 272,460 2,044,980 1,250,436 5,603 18,973 86,945 111,508 1,027,407
Total Aset 34,569,810 11,012,903 3,443,394 1,813,961 2,950,739 15,348,813 30,829,237 8,630,012 4,462,044 1,211,126 1,140,929 15,385,126
B. Kewajiban
1. Dana Pihak Ketiga 22,043,320 8,050,126 1,582,568 1,636,806 10,772,320 1,500 19,578,898 7,487,121 1,762,752 1,465,727 1,927,290 6,936,008
2. Kewajiban pada Bank Indonesia - - - - - - - - - - - -
3. Kewajiban pada bank lain 6,401,438 3,052,454 105,168 - 801,556 2,442,260 5,069,636 2,710,500 - 150,000 499,298 1,709,838
4. Surat Berharga yang Diterbitkan - - - - - - - - - - - -
5. Pinjaman yang Diterima - - - - - - - - - - - -
6. Kewajiban lainnya 25,116 1,550 2,812 20,754 - - 353,253 73,282 212,133 67,838 - -
7. Lain-lain 8,209,659 2,934,939 11,316 110,614 250,796 4,901,994 6,250,993 1,879,966 17,821 47,562 89,042 4,216,602
Total Kewajiban 36,679,533 14,039,069 1,701,864 1,768,174 11,824,672 7,345,754 31,252,780 12,150,869 1,992,706 1,731,127 2,515,630 12,862,448
Selisih Aset dengan Kewajiban dalam Neraca (2,109,723) (3,026,166) 1,741,530 45,787 (8,873,933) 8,003,059 (423,543) (3,520,857) 2,469,338 (520,001) (1,374,701) 2,522,678
II
A. Tagihan Rekening Administratif
1. Komitmen - - - - - - - - - - - -
2. Kontijensi 1,060,000 1,060,000 - - - - 860,000 860,000 - - - -
Total Tagihan Rekening Administratif 1,060,000 1,060,000 - - - - 860,000 860,000 - - - -
B. Kewajiban Rekening Administratif
1. Komitmen 14,998,077 10,150,434 2,179,158 292,430 557,903 1,818,152 14,841,370 9,013,094 1,713,734 1,352,450 354,522 2,407,570
2. Kontijensi 1,881,318 104,117 353,804 352,285 397,031 674,081 2,064,255 145,511 262,297 552,729 424,224 679,494
Total Kewajiban Rekening Administratif 16,879,395 10,254,551 2,532,962 644,715 954,934 2,492,233 16,905,625 9,158,605 1,976,031 1,905,179 778,746 3,087,064
Selisih Tagihan dan Kewajiban dalam Rekening Administratif(15,819,395) (9,194,551) (2,532,962) (644,715) (954,934) (2,492,233) (16,045,625) (8,298,605) (1,976,031) (1,905,179) (778,746) (3,087,064)
Selisih [(IA-IB)+(IIA-IIB)] (17,929,117) (12,220,717) (791,432) (598,928) (9,828,867) 5,510,826 (16,469,168) (11,819,462) 493,307 (2,425,180) (2,153,447) (564,386)
Selisih Kumulatif (17,929,117) (12,220,717) (791,432) (598,928) (9,828,867) 5,510,826 (16,469,168) (11,819,462) 493,307 (2,425,180) (2,153,447) (564,386)
31 Desember 2019
No. Pos-pos Saldo
Jatuh Tempo
Saldo
Jatuh Tempo
(2)
NERACA
REKENING ADMINISTRATIF
31 Desember 2020
INTERNAL#
Tabel 9.2 : Pengungkapan Risiko Likuiditas Profil Maturitas Valas
14050 (dalam jutaan rupiah)
< 1 bulan> 1 bln s.d. 3
bln
> 3 bln s.d. 6
bln
> 6 bln s.d. 12
bln> 12 bulan < 1 bulan
> 1 bln s.d. 3
bln
> 3 bln s.d. 6
bln
> 6 bln s.d. 12
bln> 12 bulan
(1) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)
I
A Aset
1. Kas 28,849 28,849 29,103 29,103 - - - -
2. Penempatan pada Bank Indonesia 4,847,250 1,686,000 3,161,250 3,401,213 3,401,213 - - - -
3. Penempatan pada bank lain 3,601,137 3,601,137 3,674,428 3,674,428 - - - -
4. Surat Berharga 2,180,346 18,318 45,171 29,491 - 2,087,366 2,094,541 6,571 11,606 7,122 - 2,069,242
5. Kredit yang diberikan 8,842,572 4,400,198 1,647,714 250,989 205,594 2,338,078 14,095,676 2,744,108 4,158,683 3,480,301 1,211,345 2,501,238
6. Tagihan lainnya 4,917,204 256,677 1,706,935 202,418 - 2,751,173 2,217,019 986,738 860,326 364,194 5,761 -
7. Lain-lain 5,784,029 3,881,832 673,571 110,531 292,170 825,924 3,091,096 1,473,433 550,150 245,665 125,609 696,240
Total Aset 30,201,387 13,873,012 7,234,640 593,430 497,763 8,002,542 28,603,076 12,315,594 5,580,765 4,097,281 1,342,715 5,266,720
B. Kewajiban
1. Dana Pihak Ketiga 11,460,236 2,724,719 343,438 324,752 614,421 7,452,907 12,705,733 3,732,391 1,036,120 977,675 1,648,658 5,310,889
2. Kewajiban pada Bank Indonesia - - - - - - -
3. Kewajiban pada bank lain 343,665 343,637 28 - - 328,351 328,351 - - - -
4. Surat Berharga yang Diterbitkan - - - - - - -
5. Pinjaman yang Diterima - - - - - - -
6. Kewajiban lainnya 1,685,846 110,940 1,540,147 34,760 - 609,018 221,752 269,084 112,420 5,761 -
7. Lain-lain 11,650,547 1,712,049 930,532 219,658 1,511,457 7,276,852 14,225,795 6,231,493 1,043,450 409,034 2,858,559 3,683,258
Total Kewajiban 25,140,294 4,891,344 2,814,117 579,197 2,125,877 14,729,759 27,868,897 10,513,987 2,348,655 1,499,130 4,512,979 8,994,147
Selisih Aset dengan Kewajiban dalam Neraca 5,061,093 8,981,668 4,420,523 14,233 (1,628,114) (6,727,216) 734,179 1,801,607 3,232,110 2,598,152 (3,170,263) (3,727,427)
II
A. Tagihan Rekening Administratif
1. Komitmen 34,621,057 5,365,670 10,328,647 947,125 1,846,606 16,133,011 21,336,722 5,034,780 4,267,911 1,017,823 324,087 10,692,121
2. Kontijensi 5,959,185 5,959,185 4,057,288 4,057,288 - - - -
Total Tagihan Rekening Administratif 40,580,242 11,324,855 10,328,647 947,125 1,846,606 16,133,011 25,394,010 9,092,068 4,267,911 1,017,823 324,087 10,692,121
B. Kewajiban Rekening Administratif
1. Komitmen 53,882,892 33,356,053 12,035,820 1,608,613 2,250,768 4,631,639 62,119,204 49,345,818 5,373,555 3,444,401 1,560,726 2,394,703
2. Kontijensi 5,486,716 119,840 1,509,054 1,726,141 805,430 1,326,250 8,389,975 427,959 753,959 1,838,182 3,112,859 2,257,017
Total Kewajiban Rekening Administratif 59,369,608 33,475,893 13,544,874 3,334,753 3,056,198 5,957,888 70,509,179 49,773,777 6,127,513 5,282,583 4,673,585 4,651,720
Selisih Tagihan dan Kewajiban dalam Rekening Administratif(18,789,365) (22,151,039) (3,216,228) (2,387,629) (1,209,593) 10,175,122 (45,115,169) (40,681,709) (1,859,603) (4,264,760) (4,349,498) 6,040,401
Selisih [(IA-IB)+(IIA-IIB)] (13,728,272) (13,169,371) 1,204,296 (2,373,396) (2,837,707) 3,447,906 (44,380,990) (38,880,102) 1,372,507 (1,666,608) (7,519,762) 2,312,974
Selisih Kumulatif (13,728,272) (13,169,371) 1,204,296 (2,373,396) (2,837,707) 3,447,906 (44,380,990) (38,880,102) 1,372,507 (1,666,608) (7,519,762) 2,312,974
31 Desember 2019
No. Pos-pos Saldo
Jatuh Tempo
Saldo
Jatuh Tempo
(2)
NERACA
REKENING ADMINISTRATIF
31 Desember 2020
INTERNAL#
Tabel 9.3 : Pengungkapan Nilai Liquidity Coverage Ratio (LCR)
(1) (2) (3) (4)
Bank secara individu 167.79% 194.38% 225.01% 191.33%
31 Desember 2020
Nilai LCR (%)
Triwulan I Triwulan II Triwulan III Triwulan IV
INTERNAL#
Nama Bank : Standard Chartered Bank Indonesia
Bulan Laporan : 31 Desember 2020
Dalam Juta Rupiah
Periode 30-Dec-20 30-Sep-20 30-Dec-20 30-Sep-20
Parallel Up 760,426- 610,701- 254,739- 180,640
Parallel Down 973,158 763,326 364,211 92,152-
Steepener 152,827- 84,155-
Flattener 15,581- 57,752-
Short Rate Up 345,489- 304,703-
Short Rate down 482,231 430,918
Nilai Maksimum Negatif (absolut) 760,426 610,701 254,739 92,152
Modal Tier 1 11,178,775 11,227,618
Projected Income 2,257,690 1,734,804
Nilai Maksimum dibagi Modal Tier 1 6.80% 5.44%
Nilai Maksimum dibagi Projected Income 11.28% 5.31%
LAPORAN PENERAPAN MANAJEMEN RISIKO
ΔEVE ΔNII
Analisis
Berdasarkan metode nilai ekonomis dari ekuitas dan pendekatan pendapatan, pada triwulan keempat
tahun 2020, tingkat risiko inheren untuk IRRBB masih dalam lingkup "Low". Struktur aset dan
liabilitas bank tidak terlalu sensitif terhadap perubahan suku bunga sebagaimana tercermin pada rasio
EVE terhadap modal tier 1 ditingkat 6.80% dimana sangat minimal dampaknya terhadap modal.
Sebagai bagian dari komitmen Kantor Pusat yang tertuang dalam Rencana Bisnis Bank (RBB) 2021-
2023, tambahan dana usaha sebesar USD 150 juta telah diterima pada bulan Juli dan Desember 2020.
Tambahan modal ini tidak hanya untuk memperkuat posisi permodalan tetapi juga untuk pertumbuhan
investasi di SCBI.