PT. Bank ICB Bumiputera Tbk.Menara ICB Bumiputera, Jl. Probolinggo No.18 Menteng-Jakarta Pusat 10350

Telp. (021) 3919898, Fax. (021) 3919797, Telex : 65068 JKTBPIA, Swift : BUMIDJA Call Me : 500188 Website : www.icbbumiputera.co.id

LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA) Per 31 Maret 2014 dan 31 Desember 2013

(Dalam Jutaan Rupiah)

No. POS - POS 31 Mar 2014 31 Des 2013

ASET

1. Kas 75.949 72.732 2. Penempatan pada Bank Indonesia 847.965 1.335.167 3. Penempatan pada bank lain 353.755 503.098 4. Tagihan spot dan derivatif 523 1.842 5. Surat berharga a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - 39.948 b. Tersedia untuk dijual 498.441 477.657 c. Dimiliki hingga jatuh tempo 5.286 3.353 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) - - 8. Tagihan akseptasi 91.929 103.146 9. Kredit a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 5.425.309 5.516.240 10. Pembiayaan syariah - - 11. Penyertaan - - 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- a. Surat berharga - (1.705 ) b. Kredit (142.944 ) (138.061 ) c. Lainnya - - 13. Aset tidak berwujud 78.530 76.919 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (69.151 ) (66.479 ) 14. Aset tetap dan inventaris 174.094 174.408 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (151.149 ) (149.364 ) 15. Aset non produktif a. Properti terbengkalai - - b. Aset yang diambil alih 23.997 24.068 c. Rekening tunda 568.316 9.586 d. Aset antarkantor i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/- - - 17. Sewa pembiayaan - - 18. Aset pajak tangguhan 78.051 77.221 19. Aset lainnya 106.167 106.089

TOTAL ASET 7.965.068 8.165.865

LIABILITAS DAN EKUITAS

LIABILITAS 1. Giro 677.014 648.513 2. Tabungan 827.015 841.798 3. Simpanan berjangka 5.007.854 5.344.580 4. Dana investasi revenue sharing 5. Pinjaman dari Bank Indonesia - - 6. Pinjaman dari bank lain 228.785 342.813 7. Liabilitas spot dan derivatif 1.315 1.009 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) 178.711 - 9. Utang akseptasi 91.929 103.146 10. Surat berharga yang diterbitkan - - 11. Pinjaman yang diterima 2 2 a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal - - b. Pinjaman yang diterima lainnya 2 2 12. Setoran jaminan 291 1.678 13. Liabilitas antar kantor a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 14. Liabilitas pajak tangguhan - - 15. Liabilitas lainnya 188.589 118.449 16. Dana investasi profit sharing - - TOTAL LIABILITAS 7.201.505 7.401.988 EKUITAS 17. Modal disetor a. Modal dasar 2.000.000 2.000.000 b. Modal yang belum disetor -/- (1.451.392 ) (1.451.392 ) c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - - 18. Tambahan modal disetor a. Agio 12.048 12.048 b. Disagio -/- - - c. Modal sumbangan - - d. Dana setoran modal 315.000 315.000 e. Lainnya - - 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset - - keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual (75.360 ) (87.196 ) c. Lindung nilai arus kas - - d. Selisih penilaian kembali aset tetap - - e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - - g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - - h. Lainnya - - 20. Selisih kuasi reorganisasi - - 21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - - 22. Ekuitas lainnya 132.611 130.157 23. Cadangan a. Cadangan umum 17.940 17.940 b. Cadangan tujuan - - 24. Laba/rugi a. Tahun-tahun lalu (172.681 ) (90.940 ) b. Tahun berjalan (14.603 ) (81.740 ) TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 763.563 763.877 25. Kepentingan non pengendali - - TOTAL EKUITAS 763.563 763.877

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 7.965.068 8.165.865

LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIFUntuk periode yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2014 dan 2013

(Dalam Jutaan Rupiah)

No. POS - POS 2014 2013

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga 177.281 160.291 a. Rupiah 166.160 152.931 b. Valuta asing 11.121 7.360 2. Beban Bunga 117.941 87.093 a. Rupiah 107.819 83.916 b. Valuta asing 10.122 3.177 Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 59.340 73.198 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 30.488 59.251 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif 28 218 iv. Aset keuangan lainnya - 6.740 b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan 10.467 36.512 i. Surat berharga 10.467 36.512 ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) 7.702 1.929 e. Deviden - - f. Keuntungan dari Penyertaan dengan equity Method - - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 8.990 12.592 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 967 - i. Pendapatan lainnya 2.334 1.260

2. Beban Operasional Selain Bunga 110.788 138.096 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market) i. Surat berharga 9.220 31.379 ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif 1.669 942 iv. Aset keuangan lainnya - - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan (mart to market) - c. Kerugian penjualan aset keuangan i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) 4.951 939 e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) i. Surat berharga - 298 ii. Kredit 9.157 15.162 iii. Pembiayaan syariah - - iv. Aset keuangan lainnya - - f. Kerugian terkait risiko operasional - - g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi - - i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - j. Beban tenaga kerja 41.816 42.667 k. Beban promosi 475 1.123 l. Beban lainnya 43.500 45.586 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (80.300 ) (78.845 ) LABA (RUGI) OPERASIONAL (20.960 ) (5.647 )

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 66 3 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - - 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 1.516 6.520 LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 1.582 6.523 LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK (19.378 ) 875

Pajak penghasilan a. Taksiran pajak tahun berjalan - - b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 4.775 (231 ) (RUGI) LABA TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK (14.603 ) 644

PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual 11.836 (17.438 ) c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - d. Keuntungan revaluasi aset tetap - - e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - - g. Pajak penghasilan dengan laba komprehensif lain - - h. Lainnya - - Pendapatan komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait - - TOTAL RUGI KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN (2.767 ) (16.794 ) Laba yang dapat diatribusikan kepada: PEMILIK (6.703 ) 450 KEPENTINGAN NON PENGENDALI (7.900 ) 194 TOTAL (RUGI) LABA TAHUN BERJALAN (14.603 ) 644

Total laba (Rugi) komprehensif yang dapat diatribusikan kepada: PEMILIK (1.270 ) (11.739 ) KEPENTINGAN NON PENGENDALI (1.497 ) (5.055 ) TOTAL (RUGI) LABA TAHUN BERJALAN (2.767 ) (16.794 )

TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT - - DIVIDEN - - (RUGI) LABA BERSIH PER SAHAM (2,66 ) 0,12

LAPORAN KOMITMEN & KONTINJENSIPer 31 Maret 2014 dan 31 Desember 2013

(Dalam Jutaan Rupiah)

No. POS - POS 31 Mar 2014 31 Des 2013

PERHITUNGAN RASIO KEUANGANPer 31 Maret 2014 dan 2013

No. RASIO % 2014 2013

I. TAGIHAN KOMITMEN

1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik - - a. Rupiah - - b. Valuta asing - - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 77.469 85.430 3. Lainnya 510.678 278.099

II. KEWAJIBAN KOMITMEN

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik a. BUMN i. Committed - Rupiah 26.975 - - Valuta asing - - ii. Uncommitted - Rupiah - - - Valuta asing - - b. Lainnya i. Committed 410.623 595.656 ii. Uncommitted 134.114 218.293 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik a. Committed i. Rupiah 5.252 7.027 ii. Valuta asing - - b. Uncommitted i. Rupiah - - ii. Valuta asing - - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri 114.177 67.980 b. L/C dalam negeri 96.825 52.964 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 77.516 85.522 5. Lainnya 300.523 156.230

III. TAGIHAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diterima a. Rupiah - - b. Valuta asing 23.856 25.557 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian a. Bunga kredit yang diberikan 96.375 103.509 b. Bunga lainnya - - 3. Lainnya - -

IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diberikan a. Rupiah 30.288 31.138 b. Valuta asing 1.603 2.780 2. Lainnya 23.856 25.557

LAPORAN ARUS KASUntuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2014 dan 2013

(Dalam Jutaan Rupiah)

2014 2013

LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIFPer 31 Maret 2014

(Dalam Jutaan Rupiah)

No. POS - POS NilaiNotional

Tujuan

Tujuan Hedging Tagihan Kewajiban

Tagihan dan Kewajiban Derivatif

KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM) Per 31 Maret 2014 dan 2013

(Dalam Jutaan Rupiah)

No. POS - POS 2014 2013

I KOMPONEN MODAL

A Modal Inti 567.213 430.037 1 Modal disetor 548.608 548.608 2 Cadangan Tambahan Modal 18.605 (118.571 ) 2.1 Faktor penambah *) 344.988 130.310 a Agio 12.048 12.048 b Modal sumbangan - - c Cadangan umum 17.940 17.940 d Cadangan tujuan - - e Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) - - f Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) - 322 g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan - - h Dana setoran modal 315.000 100.000 i Waran yang diterbitkan (50%) - - j Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham (50%) - - 2.2 Faktor pengurang *) 326.383 248.881 a Disagio - - b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) 245.956 126.100 c Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) 14.603 - d Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan - - e Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual - - f Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif 32.007 93.673 g Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book - - h Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung 33.816 29.109 3 Modal Inovatif *) - - 3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) - - 3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif) - - 3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya - - 4 Faktor Pengurang Modal Inti *) - - 4.1 Goodwill - - 4.2 Aset tidak berwujud lainnya - - 4.3 Penyertaan (50%) - - 4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) - - 5 Kepentingan Minoritas - -

B Modal Pelengkap 197.391 195.346

1 Level Atas (Upper Tier 2) *) 197.391 195.346 1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif) - - 1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) - - 1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif) - - 1.4 Mandatory convertible bond 146.529 146.529 1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti - - 1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya - - 1.7 Revaluasi aset tetap - - 1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1.25% ATMR) 50.862 48.817 1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan dlm kategori Tersedia untuk Dijual (45%) - - 2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti *) - - 2.1 Redeemable preference shares - - 2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan - - 2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya - - 3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap *) - - 3.1 Penyertaan (50%) - - 3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) - - C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap - - Eksposur Sekuritisasi - - D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) - - E MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR - -

II TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C) 764.604 625.382

III TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP. DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E) 764.604 625.382

IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT **) 5.391.310 5.094.659

V ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL 738.325 780.415

VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR 3.028 27.609

VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)] 12.47% 10.64%

VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)] 12.47% 10.59%

I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga 5.000 - - - - 5.000 - - - - - - a. Rupiah 5.000 - - - - 5.000 - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit 49.836 - - - - 49.836 118 - - - - 118 a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) - - - - - - - - - - - - i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM 49.798 - - - - 49.798 78 - - - - 78 i. Rupiah 49.798 - - - - 49.798 78 - - - - 78 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti 38 - - - - 38 40 - - - - 40 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Komitmen dan kontinjensi 9.633 - - - - 9.633 - - - - - - a. Rupiah 9.633 - - - - 9.633 - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 11. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - -

II. PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain 353.755 - - - - 353.755 240.582 - - - - 240.582 a. Rupiah 150.340 - - - - 150.340 123.151 - - - - 123.151 b. Valuta asing 203.415 - - - - 203.415 117.431 - - - - 117.431 2. Tagihan spot dan derivatif 523 - - - - 523 1.184 - - - - 1.184 a. Rupiah 523 - - - - 523 1.184 - - - - 1.184 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga 498.727 - - - - 498.727 545.146 - - - 6.405 551.551 a. Rupiah 498.441 - - - - 498.441 496.719 - - - - 496.719 5 b. Valuta asing 286 - - - - 286 48.427 - - - 6.405 54.832 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi 91.929 - - - - 91.929 55.787 - - - - 55.787 7. Kredit 4.785.549 307.115 24.558 13.285 244.966 5.375.473 4.603.809 254.180 32.076 21.517 273.995 5.185.578 a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 404.726 34.102 2.157 1.926 64.251 507.162 516.386 50.524 4.408 6.913 61.101 639.332 i. Rupiah 394.703 34.102 2.157 1.926 64.251 497.139 510.106 50.524 4.408 6.913 61.101 633.052 ii. Valuta asing 10.023 - - - - 10.023 6.280 - - - - 6.280 b. Bukan debitur UMKM 3.708.102 156.329 12.953 6.356 85.163 3.968.903 3.280.061 53.254 21.124 9.965 103.016 3.467.420 i. Rupiah 3.065.607 156.329 12.953 6.356 66.703 3.307.948 2.796.073 53.254 5.333 9.965 103.016 2.967.641 ii. Valuta asing 642.495 - - - 18.460 660.955 483.988 - 15.791 - - 499.779 c. Kredit yang direstrukturisasi 21.151 10.370 5.350 1.036 56.554 94.461 59.491 24.477 1.291 369 58.436 144.064 i. Rupiah 11.918 10.370 5.350 1.036 47.474 76.148 52.141 24.477 1.291 369 50.669 128.947 ii. Valuta asing 9.233 - - - 9.080 18.313 7.350 - - - 7.767 15.117 d. Kredit properti 651.570 106.314 4.098 3.967 38.998 804.947 747.871 125.925 5.253 4.270 51.443 934.762 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Komitmen dan kontinjensi 675.653 32 - - 425 676.110 169.726 - - - - 169.726 a. Rupiah 296.017 32 - - 425 296.474 99.519 - - - - 99.519 b. Valuta asing 379.636 - - - - 379.636 70.207 - - - - 70.207 11. Aset yang diambil alih - - - 1.622 22.375 23.997 - - - 8.205 16.651 24.856

III. INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : - - a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain - - 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 142.944 120.399 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 174.951 208.964 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 9,35% 12,33% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 4,12% 5,55% 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 4,80% 4,02% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 3,87% 3,45% 8. Lainnya a. Penerusan kredit - - b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c. Aset produktif yang dihapus buku 2.248 104.702 d. Aset produktif dihapusbuku yang dipulihkan/berhasil ditagih 1.543 90.330 e. Aset produktif yang dihapus tagih - -

No. POS - POS31 Maret 2014 31 Maret 2013

L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH

KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINPer 31 Maret 2014 dan 31 Maret 2013

(Dalam Jutaan Rupiah)

Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk No. POS - POS

31 Maret 2014 31 Maret 2013

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN(Dalam Jutaan Rupiah)

1. Penempatan pada bank lain - - 3.538 - - - 2.406 - 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - 3. Surat berharga - - 6.026 - - 2.443 5.451 - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - 6. Tagihan akseptasi - - 830 - - - 449 - 7. Kredit 98.916 44.028 43.657 120.901 48.731 69.226 43.190 157.467 8. Penyertaan - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - -

PEMILIK BANK

PENGURUS BANK

DEWAN KOMISARIS • Presiden Komisaris (Merangkap Komisaris Independen) : Dato’ Mat Amir bin Jaffar• Komisaris Independen : Ria Budiweni Sumiati Pardede

DIREKSI • Presiden Direktur : Eddy Rainal Sinulingga • Direktur Bisnis : Sindbad Rijadi Hardjodipuro• Direktur yang membawahkan Fungsi Kepatuhan dan Manajemen Risiko : Bambang Setiawan• Direktur Operasional : Suhardianto

Pemegang Saham Pengendali (PSP) : Ultimate shareholder adalah Che Abdul Daim bin Haji Zainuddin (‘Tun Daim Zainuddin”) melalui ICB Financial Group Holdings AG Swiss, dengan kepemilikan saham sebesar 45,90% Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal ( 5%) : PT. MNC Kapital Indonesia Tbk sebesar 25%AJB Bumiputera 1912 sebesar 5,28 %Masyarakat sebesar 22,82 %

Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal : AJB Bumiputera 1912 sebesar 0,18%Masyarakat sebesar 0,82%

PEMEGANG SAHAM

PENGURUS BANK

Sindbad R. HardjodipuroDirektur

Eddy R. SinulinggaPresiden Direktur

Jakarta, 30 April 2014PT Bank ICB Bumiputera Tbk.

A. Terkait dengan Nilai Tukar

1. Spot 154.985 - - 159 206 2. Forward 600.199 - - 364 1.109 3. Option - - - - - a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 4. Future - - - - - 5. Swap - - - - - 6. Lainnya - - - - -

B. Terkait dengan Suku Bunga

1. Forward - - - - 2. Option - - - - - a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 3. Future - - - - - 4. Swap - - - - - 5. Lainnya - - - - -

C. Lainnya

J U M L A H 755.184 - - 523 1.315

Catatan :

1. Informasi keuangan diatas per tanggal-tanggal 31 Maret 2014 dan 2013 diambil dari laporan

keuangan yang tidak diaudit, sedangkan informasi keuangan per 31 Desember 2013 diambil dari

laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Suherman & Surja

(anggota Ernst & Young Global) dalam laporannya tertanggal 20 Maret 2014 dengan opini audit

Wajar Tanpa Pengecualian.

2. Laporan keuangan ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia (“PBI”) No.3/22/PBI/2001

tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan PBI No.7/50/PBI/2005 tanggal

29 November 2005 tentang “Transparansi Kondisi Keuangan Bank” (“PBI Transparansi Kondisi

Keuangan Bank”) dan disajikan sesuai ketentuan Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP

tanggal 14 Desember 2001, sebagaimana telah diubah terakhir dengan Surat Edaran Bank

Indonesia No.13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 tentang Perubahan Ketiga atas Surat

Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan

Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan ke Bank

Indonesia (“SEBI Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan

Tertentu yang disampaikan ke Bank Indonesia”) dan Peraturan No.X.K.2, Lampiran Keputusan

Ketua Bapepam dan LK No.Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang “Penyampaian Laporan

Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik” (“Peraturan Bapepam-LK No.X.K.2”)

3. Kurs per 31 Maret 2014: USD 1 = Rp 11.360;

Kurs per 31 Desember 2013: USD 1 = Rp 12.170

Rasio Kinerja

1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 12,47% 10,59% 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 4,97% 5,82% 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 4,46% 5,57% 4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 2,26% 1,79% 5. NPL gross 5,25% 6,36% 6. NPL net 2,60% 4,31% 7. Return on Asset (ROA) -0,98% 0,05% 8. Return on Equity (ROE) -10,07% 0,62% 9 Net Interest Margin (NIM) 3,68% 4,96% 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 110,09% 102,57% 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 82,70% 86,83%

Kepatuhan (Compliance)

1. a, Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - b, Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 8,07% 8,06% b. GWM Valuta asing 8,46% 8,37% 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 0,40% 2,50%

ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI Penerimaan bunga, provisi dan komisi 165.521 150.498 Pembayaran bunga dan premi penjaminan (121.562 ) (89.757 ) Penerimaan pendapatan operasional lainnya 12.434 20.082 Pembayaran gaji dan tunjangan karyawan (35.160 ) (37.208 ) Pembayaran beban operasional lainnya (50.183 ) (35.186 ) Pembayaran beban non-operasional 1.515 6.518

Arus kas operasi sebelum perubahan dalam aset dan kewajiban operasi (27.435) 14.948 Penurunan (kenaikan) dalam aset operasi Penempatan pada bank lain - - Efek-efek yang diperdagangkan 39.948 (94.220 ) Kredit yang diberikan 88.683 (36.617 ) Agunan yang diambil alih 159 11.971 Tagihan Derevatif 1.319 (374 ) Tagihan Akseptasi 11.217 (24.205 ) Aset lain-lain (540.093 ) (150.029 )

Kenaikan (penurunan) Kewajiban Operasi Simpanan (323.007 ) (500.679 ) Simpanan dari bank lain (114.027 ) 6.302 Surat Berharaga yang dijual dengan janji dibeli kembali 178.711 - Liabilitas Akseptasi (11.217 ) 24.205 Liabilitas derivatif 306 1.099 Liabilitas lain-lain 66.144 41.736

Kas Bersih yang diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Operasional (629.293 ) (705.864 ) ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI Penjualan (pembelian) dari investasi keuangan (2.117 ) (75.719 ) Hasil penjualan aset tetap 66 3 Perolehan Aset Tetap dan perangkat lunak (1.982 ) (1.861 )

Kas Bersih yang diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Investasi (4.034 ) (77.577 ) ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN Penerbitan Obligasi Wajib Konversi - - Pembayaran Pinjaman yang Diterima - (2 )

Kas Bersih yang diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Pendanaan - (2 ) Kenaikan ( Penurunan ) Bersih Kas dan Setara Kas (633.328 ) (783.443 ) Saldo Kas dan Setara Kas Pada Awal Tahun 1.910.997 1.697.623

Saldo Kas dan Setara Kas pada Akhir Tahun 1.277.669 914.181 Kas dan Setara Kas Terdiri Dari : Kas 75.949 77.785 Giro pada Bank Indonesia 528.485 491.814 Giro pada Bank Lain 81.067 120.582 Penempatan pada BI dan Bank lain jatuh tempo kurang dari 3 Bulan 592.168 224.000 Jumlah Kas dan Setara Kas 1.277.669 914.181