laporan posisi keuangan/neraca laporan laba rugi komprehensif laporan ... triwulan... · laporan...

1
I PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat Berharga yg dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yg dibeli dgn janji dijual kembali (Reverse Repo) a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit 13.069 - - - - 13.069 10.659 - - - - 10.659 a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 7.972 - - - - 7.972 6.789 - - - - 6.789 i. Rupiah 7.972 - - - - 7.972 6.789 - - - - 6.789 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM 5.097 - - - - 5.097 3.870 - - - - 3.870 i. Rupiah 5.097 - - - - 5.097 3.870 - - - - 3.870 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti 1.888 - - - - 1.888 2.505 - - - - 2.505 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Komitmen dan kontinjensi 6.349 - - - - 6.349 2.165 - - - - 2.165 a. Rupiah 6.349 - - - - 6.349 2.165 - - - - 2.165 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 11. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - II PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain 32,526 - - - - 32.526 2.579 - - - - 2.579 a. Rupiah 32,526 - - - - 32.526 2.579 - - - - 2.579 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - - - - - a Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga 474.096 - - - - 474.096 53.843 - - - - 53.843 a. Rupiah 474.096 - - - - 474.096 53.843 - - - - 53.843 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat Berharga yg dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - - - - - a Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yg dibeli dgn janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit 840.932 13.977 434 1.093 9.088 865.524 607.937 4.557 2.254 198 4.152 619.098 a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 383.629 7.590 - 398 6.024 397.641 382.247 3.769 2.254 - 3.207 391.477 i. Rupiah 383.629 7.590 - 398 6.024 397.641 382.247 3.769 2.254 - 3.207 391.477 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM 457.303 6.387 434 695 3.064 467.883 225.690 788 - 198 945 227.621 i. Rupiah 457.303 6.387 434 695 3.064 467.883 225.690 788 - 198 945 227.621 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi 14.274 1.797 - - - 16.071 234 1.833 - - - 2.067 i. Rupiah 14.274 1.797 - - - 16.071 234 1.833 - - - 2.067 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti 148.616 11..082 434 695 3.064 163.891 104.937 788 - 198 945 106.868 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Komitmen dan Kontinjensi 205.469 16 - - 18 205.503 138.230 8 5 - - 138.243 a. Rupiah 205.469 16 - - 18 205.503 138.230 8 5 - - 138.243 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 11. Aset yang diambil alih - - - 996 980 1.976 - - - 996 980 1.976 III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : - - - - - - - - - - - - a. Pada Bank Indonesia - - - - - - - - - - - - b. Pada pihak lain - - - - - - - - - - - - 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif - - - - - 12.971 - - - - - 9.001 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif - - - - - 12.582 - - - - - 9.031 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit - - - - - 46.17% - - - - - 63.24% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit - - - - - 1.70% - - - - - 3.22% 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur - - - - - 59.83% - - - - - 67.08% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur - - - - - 10.11% - - - - - 14.11% 8. Lainnya - - - - - 2.628 - - - - - 2.628 a. Penerusan kredit - - - - - - - - - - - - b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - - - - - - - - - - - c. Aset produktif yang dihapus buku - - - - - 2.628 - - - - - 2.628 d. Aset produktif dihapus buku yg dipulihkan/berhasil ditagih - - - - - - - - - - - - e. Aset produktif yang dihapus tagih - - - - - - - - - - - - Catatan : 1. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No.14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank (mengubah PBI No.3/22/PBI/2001 tentang Transparansi dan Kondisi Keuangan Bank) 2. Surat Edaran Bank Indonesia No.13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal Perubahan Ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulan dan Bulanan Bank Umum serta laporan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia. 3. Laporan Keuangan per 31 Maret 2014 dan 31 Maret 2013 tidak diaudit. Laporan Keuangan unutk tahun berakhir 31 Desember 2013 telah diaudit oleh kantor Akuntan Publik Drs. Heroe Pramono & Rekan (Penanggung Jawab Drs. Heroe Pramono, CPA) dengan “Pendapat Wajar tanpa Pengecualian” dalam laporannya tanggal 27 Maret 2014 Mar 2014 LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF Per 31 Maret 2014 dan 2013 POS - POS No. LAPORAN POSISI KEUANGAN/NERACA Per 31 Maret 2014 dan 31 Desember 2013 POS - POS No. Mar 2014 Des 2013 No. POS - POS LAPORAN KOMITMEN DAN KONTIJENSI Per 31 Maret 2014 dan 31 Desember 2013 Mar 2014 Des 2013 LAPORAN RASIO KEUANGAN Per 31 Maret 2014 dan 2013 RASIO Mar 2014 (Dalam %) KOMPONEN MODAL No. LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM Per 31 Maret 2014 dan 2013 Mar 2014 Mar 2014 No. POS - POS BANK MULTIARTA SENTOSA L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA Per 31 Maret 2014 dan 2013 Mar 2013 No CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN Maret 2014 POS - POS Jakarta, 13 Mei 2014 PT BANK MULTIARTA SENTOSA S. E & O DIREKSI Ho Danny Hartono Direktur Utama Budi A. Winoto Direktur (dalam jutaan rupiah) (dalam jutaan rupiah) (dalam jutaan rupiah) (dalam jutaan rupiah) (dalam jutaan rupiah) Mar 2013 Mar 2013 Telah dipublikasikan di Media Indonesia tanggal 13 Mei 2014 PENGURUS BANK PEMILIK BANK PT DANABINA SENTANA 70% PT MULTI ANEKADANA SAKTI 25% PT HALIM SAKTI 5% JUMLAH 100% DEWAN KOMISARIS - Komisaris Utama : Juwita Ekawati Winoto - Komisaris Independen : Tommy Mukdani - Komisaris Independen : Nancy Herawati DIREKSI - Direktur Utama : Ho Danny Hartono - Direktur : Nurjani Djunaedi - Direktur : Budi Afandi Winoto - Direktur : Fely Retnowati - Direktur : Iwan Yuda Pramudhi ULTIMATE SHAREHOLDERS : PT LUMBUNG ARTAKENCANA melalui PT Danabina Sentana 56.000% Saham Bank PT LUMBUNG ARTAKENCANA melalui PT Multi Anekadana Sakti 21.000% Saham Bank Jumlah 77.000% Saham Bank Mar 2013 Maret 2013 TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF Per 31 Maret 2014 No. TRANSAKSI Nilai Notional TradingHedging Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif TagihanLiabilitas BANK (dalam jutaan rupiah) Keterangan a. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar pene suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Bank kepada na SBDK belum memperhitungkan komponen estimasi premi yang besarnya tergantung dari penilaian Bank terhadap masing -masing debitur atau kelompok debitur. Dengan dem besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada de belum tentu sama dengan SBDK. b. Dalam kredit konsumsi non KPR tidak termasuk penyaluran melalui kartu kredit dan kredit tanpa agunan (KTA) c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat publikasi di setiap kantor Bank dan / atau website B Suku Bunga Dasar Kredit Rupiah (Prime Lending Rate) PT BANK MULTIARTA SENTOSA Periode 31 Maret 2014 (efektif % pertahun) Suku Bunga Dasar Kredit Rupiah (Prime Lending Rate) Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) Berdasarkan Segmen Kredit Kredit Korporasi Kredit Ritel Kredit Mikro Kredit Konsumsi KPR Non KPR 10.50% 11.50% 11.50% 10.50% 11.50% 1. Penempatan pada bank lain - 318 345 - - - 26 - 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - 3. Surat berharga - 1.166 1.166 - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali - - - - - - - - (Reverse Repo) - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - 7. Kredit 2.286 9.201 8.655 2.416 1.965 7.027 6.973 2.019 8. Penyertaan - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - 10. Transaksi rekening administratif - - - - - - 13 - PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga 36.881 19.845 a. Rupiah 36.881 19.845 b. Valuta asing - - 2. Beban Bunga 11.101 8.361 a. Rupiah 11.101 8.361 b. Valuta asing - - Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 25.780 11.484 B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 1.569 1.243 a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan - - i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Keuntungan penjualan aset keuangan - - i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) - - e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - f. Dividen - - g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 1.118 893 h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 40 - i. Pendapatan lainnya 411 350 2. Beban Operasional Selain Bunga 12.635 7.145 a. Penurunan nilai wajar aset keuangan - - i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - - c. Kerugian penjualan aset keuangan - - i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Aset keuangan lainnya - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 3.305 329 i. Surat berharga 1.166 - ii. Kredit 1.821 329 iii. Pembiayaan syariah - - iv. Aset keuangan lainnya 318 - f. Kerugian terkait risiko operasional*) - - g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi - - i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - - j. Beban tenaga kerja 6.805 4.716 k. Beban promosi 112 53 l. Beban lainnya 2.413 2.047 Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (11.066) (5.902) LABA (RUGI) OPERASIONAL 14.714 5.582 PENDAPATAN DAN (BEBAN) NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris - - 2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - - 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (24) (109) LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (24) (109) LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 14.690 5.473 4. Pajak Penghasilan 3.673 1.368 a. Taksiran pajak tahun berjalan 3.673 1.368 b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan - - LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 11.017 4.105 PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN - - a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual - - c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - - d. Keuntungan revaluasi aset tetap - - e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - - g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - - h. Lainnya - - Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak penghasilan terkait - - TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 11.017 4.105 Laba yang dapat diatribusikan kepada: PEMILIK 11.017 4.105 KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 11.017 4.105 Total laba komprehensif yang dapat diatribusikan kepada: PEMILIK 11.017 4.105 KEPENTINGAN NON PENGENDALI - - TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 11.017 4.105 TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT**) - - DIVIDEN - - LABA BERSIH PER SAHAM***) - - ASET 1. Kas 3.153 2.623 2. Penempatan pada Bank Indonesia 550.220 363.306 3. Penempatan pada bank lain 32.526 5.787 4. Tagihan spot dan derivatif - - 5. Surat berharga 474.096 628.920 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo 474.096 628.920 d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - - 6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo) - - 8. Tagihan akseptasi - - 9. Kredit 878.593 681.647 a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - - b. Tersedia untuk dijual - - c. Dimiliki hingga jatuh tempo - - d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 878.593 681.647 10. Pembiayaan syariah 1) - - 11. Penyertaan - - 12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- 12.971 9.705 a. Surat berharga 1.166 - b. Kredit 11.487 9.705 c. Lainnya 318 - 13. Aset tidak berwujud 2.609 2.608 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- 2.489 2.473 14. Aset tetap dan inventaris 27.786 26.903 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- 13.034 12.699 15. Aset non produktif 1.976 1.976 a. Properti terbengkalai - - b. Aset yang diambil alih 1.976 1.976 c. Rekening tunda - - d. Aset antar kantor 2) - - i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - ii. Melakukan kegiatan operasional diluar Indonesia - - 16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan-/- - - 17. Sewa pembiayaan 3) - - 18. Aset pajak tangguhan 666 666 19 Aset lainnya. 17.583 5.566 TOTAL ASET 1.960.714 1.695.125 No. POS - POS Mar 2014 Des 2013 LIABILITAS DAN EKUITAS LIABILITAS 1. Giro 153.905 82.016 2. Tabungan 34.592 33.755 3. Simpanan berjangka 654.490 478.545 4. Dana investasi revenue sharing 1) - - 5. Pinjaman dari Bank Indonesia - - 6. Pinjaman dari bank lain - - 7. Liabilitas spot dan derivatif - - 8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - - 9. Utang akseptasi - - 10. Surat berharga yang diterbitkan - - 11. Pinjaman yang diterima - - a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal - - b. Pinjaman yang diterima lainnya - - 12. Setoran jaminan - - 13. Liabilitas antar kantor 2) - - a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 14. Liabilitas pajak tangguhan - - 15. Liabilitas lainnya 18.044 12.144 16. Dana investasi profit sharing 1) - - TOTAL LIABILITAS 861.031 606.460 EKUITAS 17. Modal disetor 182.500 182.500 a. Modal dasar 3.800.000 3.800.000 b. Modal yang belum disetor -/- 3.617.500 3.617.500 c. Saham yang dibeli kembali (Treasury Stock) -/- - - 18. Tambahan modal disetor 872.500 872.500 a. Agio - - b. Disagio -/- - - c. Modal sumbangan - - d. Dana setoran modal 872.500 872.500 e. lainnya - - 19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya - - a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - - b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual - - c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - - d. Selisih penilaian kembali aset tetap - - e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - - f. Keuntungan (kerugian)aktuarial program manfaat pasti - - g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - - h. Lainnya - - 20. Selisih kuasi reorganisasi 4) - - 21. Selisih Restrukturisasi entitas sepengendali 5) - - 22. Ekuitas Lainnya - - 23. Cadangan - - a. Cadangan umum - - b. Cadangan tujuan - - 24. Laba/rugi 44.683 33.665 a. Tahun-tahun lalu 33.666 14.677 b. Tahun berjalan 11.017 18.988 TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA PEMILIK 1.099.683 1.088.665 25. Kepentingan non Pengendali 6) - - TOTAL EKUITAS 1.099.683 1.088.665 TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 1.960.714 1.695.125 I TAGIHAN KOMITMEN - - 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik - - a. Rupiah - - b. Valuta asing - - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan - - 3. Lainnya - - II KEWAJIBAN KOMITMEN 210.141 157.200 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik 210.141 157.200 a. BUMN - - i. Committed - - - Rupiah - - - Valuta asing - - ii. Uncommitted - - - Rupiah - - - Valuta asing - - b. Lainnya 210.141 157.200 i. Committed 210.141 157.200 ii. Uncommitted - - 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik - - a. Committed - - i. Rupiah - - ii. Valuta asing - - b. Uncommitted - - i. Rupiah - - ii. Valuta asing - - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan a. L/C luar negeri - - b. L/C dalam negeri - - 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan - - 5. Lainnya - - III TAGIHAN KONTINJENSI 3.120 2.796 1. Garansi yang diterima - - a. Rupiah - - b. Valuta asing - - 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 3.120 2.796 a. Bunga kredit yang diberikan 3.120 2.796 b. Bunga lainnya - - 3. Lainnya - - IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1.711 1.710 1. Garansi yang diberikan 1.711 1.710 a. Rupiah 1.711 1.710 b. Valuta asing - - 2. Lainnya - - Rasio Kinerja 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 110.16% 29.05% 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 0.67% 1.03% 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0.56% 0.80% 4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 0.69% 1.09% 5. NPL gross 1.21% 1.05% 6. NPL net 0.95% 0.74% 7. Return on Asset (ROA) 3.25% 2.44% 8. Return on Equity (ROE) 4.04% 8.39% 9. Net Interest Margin (NIM) 6.03% 5.60% 10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 61.73% 73.53% 11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 104.22% 91.59% Kepatuhan (Compliance) 1. a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - 2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 8.20% 8.22% b. GWM Valuta asing - - 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan - - I KOMPONEN MODAL A Modal Inti 1.092.030 196.966 1 Modal disetor 182.500 155.000 2 Cadangan Tambahan Modal 909.530 41.966 2.1 Faktor penambah *) 911.674 44.230 a.Agio - - b.Modal sumbangan - - c. Cadangan umum - - d.Cadangan tujuan - - e.Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) 33.666 42.177 f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 5.508 2.053 g. Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan - - h.Dana setoran modal 872.500 - i. Waran yang diterbitkan (50%) - - j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham (50%) - - 2.2 Faktor pengurang *) 2.144 2.264 a.Disagio - - b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) 666 747 c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) - - d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan - - e.Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar atas penyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual - - f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif - 39 g.Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset non produktif yang wajib dihitung 1.478 1.478 h.Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book - - 3 Modal Inovatif *) - - 3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) - - 3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif) - - 3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya - - 4 Faktor Pengurang Modal Inti - - 4.1 Goodwill - - 4.2 Aset tidak berwujud lainnya - - 4.3 Penyertaan (50%) - - 4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) - - 5 Kepentingan Non Pengendali - - B Modal Pelengkap 10.537 6.973 1 Level Atas (Upper Tier 2) *) 10.537 6.973 1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif) - - 1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) - - 1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif) - - 1.4 Mandatory convertible bond - - 1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti - - 1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya - - 1.7 Revaluasi aset tetap - - 1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR) 10.537 6.973 1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas penyertaan dlm kategori Tersedia untuk Dijual (45%) - - 2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti *) - - 2.1 Redeemable preference shares - - 2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan - - 2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya - - 3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap *) - - 3.1 Penyertaan (50%) - - 3. 2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) - - C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap - - Eksposur Sekuritisasi - - D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) - - E Modal pelengkap tambahan yang dialokasikan untuk mengantisipasi risiko pasar - - II TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C) 1.102.567 203.939 III TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK 1.102.567 203.939 MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E) IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT 912.471 623.881 V ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL 88.448 78.028 VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR - - VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)] 110.16% 29.05% VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)] 110.16% 29.05% (dalam jutaan rupiah) A. Terkait dengan Nilai Tukar 1. Spot - - - - - 2. Forward - - - - - 3. Option - - - - - a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 4. Future - - - - - 5. Swap - - - - - 6. Lainnya - - - - - B Terkait dengan Suku Bunga 1. Forward - - - - - 2. Option - - - - - a. Jual - - - - - b. Beli - - - - - 3. Future - - - - - 4. Swap - - - - - 5. Lainnya - - - - - C. Lainnya J U M L AH - - - - - Kantor Pusat : Grha Bank MAS Jl.Setiabudi Selatan Kav 10, Kuningan, Jakarta Selatan Telp.(021) 57906006(H),Fax.(021) 57906005, Website:www.bankm KCU Kuningan : Grha Bank MAS Jl.Setiabudi Selatan Kav 10, Kuningan, Jakarta Selatan Telp.(021) 57906006(H),Fax.(021) 57906005, Website:www.bankm KC Suryopranoto : Jl.Suryopranoto No.24 A Jakarta Pusat,Telp (021) 6335140,6335150 (H),Fax.(021)6314559 KC Krekot Bunder : Jl. Raya Krekot Bunder No.61 Jakarta Pusat. Telp. (021) 3519612, 3519822 (H), Fax. (021) 3457461 KC Surabaya : Jl. Slompretan No.28 Surabaya, Telp. (031) 3554812 (H), Fax. (031) 3554821 KCP Sukarjo Wiryopranoto : Jl. Sukarjo Wiryopranoto No. 47 C Jakarta Barat, Telp. (021) 62310658 (H), Fax. (021) 62310659 KCP Kelapa Gading : Jl. Raya Barat Boulevard Blok XC No. 7 Kelapa Gading Jakarta Utara, Telp (021) 29383078 (H), Fax. (021) 29382811 KCP Tangerang : Jl. Merdeka No. 110 B Tangerang, Banten, Telp. (021) 55773366 (H), Fax. (021) 55776263 KCP Mangga Dua : Ged. Pusat Perdagangan Grosir, Mangga Dua Blok KA No.3 Lt.2 Jakarta Utara, Telp. (021) 62203808 (H), Fax. (021) 62203809 KCP Muara Karang : Jl. Muara Karang Raya, Blok CC5 Selatan No.38 Jakarta Utara, Telp. (021) 66694786 (H), Fax. (021) 66694785 KCP Tanjung Duren : Jl. Tanjung Duren Raya No. 111 Jakarta Barat, Telp. (021) 56942296, Fax. (021) 56942295 KCP Embong Malang : Jl. Embong Malang No. 61-65 Surabaya, Telp. (031) 5325965, Fax (031) 5325956

Upload: doantuong

Post on 09-May-2019

306 views

Category:

Documents


0 download

TRANSCRIPT

Page 1: LAPORAN POSISI KEUANGAN/NERACA LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF LAPORAN ... Triwulan... · Laporan Keuangan per 31 Maret 2014 dan 31 Maret 2013 tidak diaudit. Laporan Keuangan unutk

I PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain a. Rupiah - - - - - - - - - - - -

b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif

a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

3. Surat berhargaa. Rupiah - - - - - - - - - - - -

b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat Berharga yg dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yg dibeli dgn janji dijual

kembali (Reverse Repo)a. Rupiah - - - - - - - - - - - -

b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit 13.069 - - - - 13.069 10.659 - - - - 10.659 a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 7.972 - - - - 7.972 6.789 - - - - 6.789

i. Rupiah 7.972 - - - - 7.972 6.789 - - - - 6.789 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

b. Bukan debitur UMKM 5.097 - - - - 5.097 3.870 - - - - 3.870i. Rupiah 5.097 - - - - 5.097 3.870 - - - - 3.870

ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - - -

i. Rupiah - - - - - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

d. Kredit properti 1.888 - - - - 1.888 2.505 - - - - 2.505 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -10. Komitmen dan kontinjensi 6.349 - - - - 6.349 2.165 - - - - 2.165

a. Rupiah 6.349 - - - - 6.349 2.165 - - - - 2.165b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

11. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - II PIHAK TIDAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain 32,526 - - - - 32.526 2.579 - - - - 2.579

a. Rupiah 32,526 - - - - 32.526 2.579 - - - - 2.579 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - - - - -

a Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga 474.096 - - - - 474.096 53.843 - - - - 53.843 a. Rupiah 474.096 - - - - 474.096 53.843 - - - - 53.843

b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat Berharga yg dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - - - - -

a Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yg dibeli dgn janji dijualkembali (Reverse Repo) - - - - - - - - - - - -a. Rupiah - - - - - - - - - - - -

b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit 840.932 13.977 434 1.093 9.088 865.524 607.937 4.557 2.254 198 4.152 619.098

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 383.629 7.590 - 398 6.024 397.641 382.247 3.769 2.254 - 3.207 391.477i. Rupiah 383.629 7.590 - 398 6.024 397.641 382.247 3.769 2.254 - 3.207 391.477ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

b. Bukan debitur UMKM 457.303 6.387 434 695 3.064 467.883 225.690 788 - 198 945 227.621i. Rupiah 457.303 6.387 434 695 3.064 467.883 225.690 788 - 198 945 227.621ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

c. Kredit yang direstrukturisasi 14.274 1.797 - - - 16.071 234 1.833 - - - 2.067i. Rupiah 14.274 1.797 - - - 16.071 234 1.833 - - - 2.067ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

d. Kredit properti 148.616 11..082 434 695 3.064 163.891 104.937 788 - 198 945 106.868 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -10. Komitmen dan Kontinjensi 205.469 16 - - 18 205.503 138.230 8 5 - - 138.243

a. Rupiah 205.469 16 - - 18 205.503 138.230 8 5 - - 138.243 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -11. Aset yang diambil alih - - - 996 980 1.976 - - - 996 980 1.976III INFORMASI LAIN 1. Total aset bank yang dijaminkan : - - - - - - - - - - - -

a. Pada Bank Indonesia - - - - - - - - - - - -b. Pada pihak lain - - - - - - - - - - - -

2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif - - - - - 12.971 - - - - - 9.001 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif - - - - - 12.582 - - - - - 9.031 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit - - - - - 46.17% - - - - - 63.24% 5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit - - - - - 1.70% - - - - - 3.22% 6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur - - - - - 59.83% - - - - - 67.08% 7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur - - - - - 10.11% - - - - - 14.11% 8. Lainnya - - - - - 2.628 - - - - - 2.628

a. Penerusan kredit - - - - - - - - - - - -b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - - - - - - - - - - -c. Aset produktif yang dihapus buku - - - - - 2.628 - - - - - 2.628d. Aset produktif dihapus buku yg dipulihkan/berhasil ditagih - - - - - - - - - - - -e. Aset produktif yang dihapus tagih - - - - - - - - - - - -

Catatan :1. Penyajian Laporan Keuangan Publikasi ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No.14/14/PBI/2012 tanggal 18

Oktober 2012 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank (mengubah PBI No.3/22/PBI/2001 tentang Transparansi danKondisi Keuangan Bank)

2. Surat Edaran Bank Indonesia No.13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011 perihal Perubahan Ketiga atas Surat Edaran BankIndonesia No.3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulan dan Bulanan Bank Umumserta laporan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia.

3. Laporan Keuangan per 31 Maret 2014 dan 31 Maret 2013 tidak diaudit.Laporan Keuangan unutk tahun berakhir 31 Desember 2013 telah diaudit oleh kantor Akuntan Publik Drs. Heroe Pramono &Rekan (Penanggung Jawab Drs. Heroe Pramono, CPA) dengan “Pendapat Wajar tanpa Pengecualian” dalam laporannyatanggal 27 Maret 2014

Mar 2014

LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIFPer 31 Maret 2014 dan 2013

POS - POSNo.

LAPORAN POSISI KEUANGAN/NERACAPer 31 Maret 2014 dan 31 Desember 2013

POS - POSNo. Mar 2014 Des 2013

No. POS - POS

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTIJENSIPer 31 Maret 2014 dan 31 Desember 2013

Mar 2014 Des 2013

LAPORAN RASIO KEUANGANPer 31 Maret 2014 dan 2013

RASIO Mar 2014(Dalam %)

KOMPONEN MODALNo.

LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUMPer 31 Maret 2014 dan 2013

Mar 2014

Mar 2014No. POS - POSBANK MULTIARTA SENTOSA

L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH

LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYAPer 31 Maret 2014 dan 2013

Mar 2013

No CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentukIndividual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIANMaret 2014

POS - POS

Jakarta, 13 Mei 2014PT BANK MULTIARTA SENTOSA

S. E & ODIREKSI

Ho Danny HartonoDirektur Utama

Budi A. WinotoDirektur

(dalam jutaan rupiah)(dalam jutaan rupiah) (dalam jutaan rupiah)

(dalam jutaan rupiah)

(dalam jutaan rupiah)

Mar 2013

Mar 2013

Telah dipublikasikan di Media Indonesia tanggal 13 Mei 2014

PENGURUS BANK PEMILIK BANKPT DANABINA SENTANA 70%PT MULTI ANEKADANA SAKTI 25%PT HALIM SAKTI 5%JUMLAH 100%

DEWAN KOMISARIS- Komisaris Utama : Juwita Ekawati Winoto- Komisaris Independen: Tommy Mukdani- Komisaris Independen: Nancy HerawatiDIREKSI- Direktur Utama : Ho Danny Hartono- Direktur : Nurjani Djunaedi- Direktur : Budi Afandi Winoto- Direktur : Fely Retnowati- Direktur : Iwan Yuda Pramudhi

ULTIMATE SHAREHOLDERS :

PT LUMBUNG ARTAKENCANA melalui PT Danabina Sentana 56.000% Saham BankPT LUMBUNG ARTAKENCANA melalui PT Multi Anekadana Sakti 21.000% Saham Bank

Jumlah 77.000% Saham Bank

Mar 2013

Maret 2013

TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIFPer 31 Maret 2014

No. TRANSAKSI NilaiNotional

TradingHedging

Tujuan Tagihan danLiabilitas Derivatif

TagihanLiabilitas

BANK(dalam jutaan rupiah)

Keterangana. Suku Bunga Dasar Kredit (SBDK) digunakan sebagai dasar penetapan

suku bunga kredit yang akan dikenakan oleh Bank kepada nasabah.SBDK belum memperhitungkan komponen estimasi premi risikoyang besarnya tergantung dari penilaian Bank terhadap risikomasing -masing debitur atau kelompok debitur. Dengan demikian,

besarnya suku bunga kredit yang dikenakan kepada debiturbelum tentu sama dengan SBDK.

b. Dalam kredit konsumsi non KPR tidak termasuk penyaluran danamelalui kartu kredit dan kredit tanpa agunan (KTA)

c. Informasi SBDK yang berlaku setiap saat dapat dilihat padapublikasi di setiap kantor Bank dan / atau website Bank.

Suku Bunga Dasar Kredit Rupiah (Prime Lending Rate)PT BANK MULTIARTA SENTOSA

Periode 31 Maret 2014 (efektif % pertahun)

Suku Bunga Dasar Kredit Rupiah(Prime Lending Rate)

Suku Bunga DasarKredit (SBDK)

Berdasarkan Segmen Kredit

KreditKorporasi

KreditRitel

KreditMikro

Kredit KonsumsiKPR Non KPR

10.50% 11.50% 11.50% 10.50% 11.50%

1. Penempatan pada bank lain - 318 345 - - - 26 - 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - 3. Surat berharga - 1.166 1.166 - - - - - 4. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali - - - - - - - -

(Reverse Repo) - - - - 6. Tagihan akseptasi - - - - - - - - 7. Kredit 2.286 9.201 8.655 2.416 1.965 7.027 6.973 2.019 8. Penyertaan - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - -10. Transaksi rekening administratif - - - - - - 13 -

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL A. Pendapatan dan Beban Bunga 1. Pendapatan Bunga 36.881 19.845 a. Rupiah 36.881 19.845 b. Valuta asing - -2. Beban Bunga 11.101 8.361

a. Rupiah 11.101 8.361b. Valuta asing - -

Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 25.780 11.484B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga 1. Pendapatan Operasional Selain Bunga 1.569 1.243

a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan - -i. Surat berharga - -

ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - -

iv. Aset keuangan lainnya - - b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan - -

c. Keuntungan penjualan aset keuangan - - i. Surat berharga - - ii. Kredit - -

iii. Aset keuangan lainnya - - d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised) - -

e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method - - f. Dividen - -

g. Komisi/provisi/fee dan administrasi 1.118 893h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai 40 -i. Pendapatan lainnya 411 350

2. Beban Operasional Selain Bunga 12.635 7.145a. Penurunan nilai wajar aset keuangan - -

i. Surat berharga - - ii. Kredit - - iii. Spot dan derivatif - - iv. Aset keuangan lainnya - - b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan - -

c. Kerugian penjualan aset keuangan - - i. Surat berharga - - ii. Kredit - -

iii. Aset keuangan lainnya - - d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised) - - e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment) 3.305 329 i. Surat berharga 1.166 -

ii. Kredit 1.821 329 iii. Pembiayaan syariah - -

iv. Aset keuangan lainnya 318 - f. Kerugian terkait risiko operasional*) - - g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method - - h. Komisi/provisi/fee dan administrasi - - i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - -

j. Beban tenaga kerja 6.805 4.716 k. Beban promosi 112 53 l. Beban lainnya 2.413 2.047

Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (11.066) (5.902)LABA (RUGI) OPERASIONAL 14.714 5.582

PENDAPATAN DAN (BEBAN) NON OPERASIONAL 1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris - -

2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - - 3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (24) (109)

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (24) (109)LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 14.690 5.473

4. Pajak Penghasilan 3.673 1.368a. Taksiran pajak tahun berjalan 3.673 1.368b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan - -

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 11.017 4.105PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN - -a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam

mata uang asing - -b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan

dalam kelompok tersedia untuk dijual - -c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - -d. Keuntungan revaluasi aset tetap - -e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti - -g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - -h. Lainnya - -

Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajakpenghasilan terkait - -TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 11.017 4.105

Laba yang dapat diatribusikan kepada:PEMILIK 11.017 4.105KEPENTINGAN NON PENGENDALI - -TOTAL LABA TAHUN BERJALAN 11.017 4.105

Total laba komprehensif yang dapat diatribusikan kepada:PEMILIK 11.017 4.105KEPENTINGAN NON PENGENDALI - -TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 11.017 4.105

TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT**) - -DIVIDEN - -LABA BERSIH PER SAHAM***) - -

ASET1. Kas 3.153 2.6232. Penempatan pada Bank Indonesia 550.220 363.3063. Penempatan pada bank lain 32.526 5.7874. Tagihan spot dan derivatif - -5. Surat berharga 474.096 628.920

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - -b. Tersedia untuk dijual - -c. Dimiliki hingga jatuh tempo 474.096 628.920d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - -

6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - -7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual

kembali (reverse repo) - -8. Tagihan akseptasi - -9. Kredit 878.593 681.647

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - -b. Tersedia untuk dijual - -c. Dimiliki hingga jatuh tempo - -d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 878.593 681.647

10. Pembiayaan syariah 1) - -11. Penyertaan - -12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- 12.971 9.705 a. Surat berharga 1.166 - b. Kredit 11.487 9.705 c. Lainnya 318 -13. Aset tidak berwujud 2.609 2.608 Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- 2.489 2.47314. Aset tetap dan inventaris 27.786 26.903 Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- 13.034 12.69915. Aset non produktif 1.976 1.976

a. Properti terbengkalai - -b. Aset yang diambil alih 1.976 1.976c. Rekening tunda - -d. Aset antar kantor 2) - - i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - ii. Melakukan kegiatan operasional diluar Indonesia - -

16. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan-/- - -17. Sewa pembiayaan 3) - -18. Aset pajak tangguhan 666 66619 Aset lainnya. 17.583 5.566

TOTAL ASET 1.960.714 1.695.125

No. POS - POS Mar 2014 Des 2013LIABILITAS DAN EKUITASLIABILITAS

1. Giro 153.905 82.0162. Tabungan 34.592 33.7553. Simpanan berjangka 654.490 478.5454. Dana investasi revenue sharing 1) - -5. Pinjaman dari Bank Indonesia - -6. Pinjaman dari bank lain - -7. Liabilitas spot dan derivatif - -8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan

janji dibeli kembali (repo) - -9. Utang akseptasi - -

10. Surat berharga yang diterbitkan - - 11. Pinjaman yang diterima - -

a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal - -b. Pinjaman yang diterima lainnya - -

12. Setoran jaminan - - 13. Liabilitas antar kantor 2) - - a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - - b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - - 14. Liabilitas pajak tangguhan - - 15. Liabilitas lainnya 18.044 12.144 16. Dana investasi profit sharing 1) - -

TOTAL LIABILITAS 861.031 606.460EKUITAS

17. Modal disetor 182.500 182.500a. Modal dasar 3.800.000 3.800.000b. Modal yang belum disetor -/- 3.617.500 3.617.500c. Saham yang dibeli kembali (Treasury Stock) -/- - -

18. Tambahan modal disetor 872.500 872.500a. Agio - -b. Disagio -/- - -c. Modal sumbangan - -d. Dana setoran modal 872.500 872.500e. lainnya - -

19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya - -a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing - -b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual - -c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - -d. Selisih penilaian kembali aset tetap - -e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -f. Keuntungan (kerugian)aktuarial program manfaat pasti - -g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain - -h. Lainnya - -

20. Selisih kuasi reorganisasi 4) - -21. Selisih Restrukturisasi entitas sepengendali 5) - -22. Ekuitas Lainnya - -23. Cadangan - - a. Cadangan umum - - b. Cadangan tujuan - -24. Laba/rugi 44.683 33.665 a. Tahun-tahun lalu 33.666 14.677 b. Tahun berjalan 11.017 18.988

TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKANKEPADA PEMILIK 1.099.683 1.088.665

25. Kepentingan non Pengendali 6) - -TOTAL EKUITAS 1.099.683 1.088.665TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 1.960.714 1.695.125

I TAGIHAN KOMITMEN - - 1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik - - a. Rupiah - -

b. Valuta asing - - 2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang

masih berjalan - -3. Lainnya - -

II KEWAJIBAN KOMITMEN 210.141 157.200 1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang

belum ditarik 210.141 157.200a. BUMN - -

i. Committed - - - Rupiah - -

- Valuta asing - - ii. Uncommitted - -

- Rupiah - - - Valuta asing - -

b. Lainnya 210.141 157.200i. Committed 210.141 157.200

ii. Uncommitted - - 2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang

belum ditarik - - a. Committed - -

i. Rupiah - - ii. Valuta asing - -

b. Uncommitted - - i. Rupiah - - ii. Valuta asing - - 3. Irrevocable L/C yang masih berjalan

a. L/C luar negeri - - b. L/C dalam negeri - - 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang

masih berjalan - - 5. Lainnya - - III TAGIHAN KONTINJENSI 3.120 2.796 1. Garansi yang diterima - -

a. Rupiah - - b. Valuta asing - -

2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian 3.120 2.796a. Bunga kredit yang diberikan 3.120 2.796

b. Bunga lainnya - - 3. Lainnya - -

IV KEWAJIBAN KONTINJENSI 1.711 1.710 1. Garansi yang diberikan 1.711 1.710

a. Rupiah 1.711 1.710b. Valuta asing - -

2. Lainnya - -

Rasio Kinerja 1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 110.16% 29.05% 2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah

terhadap total aset produktif dan aset non produktif 0.67% 1.03% 3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0.56% 0.80% 4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset

keuangan terhadap aset produktif 0.69% 1.09% 5. NPL gross 1.21% 1.05% 6. NPL net 0.95% 0.74% 7. Return on Asset (ROA) 3.25% 2.44% 8. Return on Equity (ROE) 4.04% 8.39% 9. Net Interest Margin (NIM) 6.03% 5.60%10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 61.73% 73.53%11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 104.22% 91.59%Kepatuhan (Compliance)1. a. Persentase pelanggaran BMPK i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - b. Persentase pelampauan BMPK i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - -2. Giro Wajib Minimum (GWM) a. GWM Utama Rupiah 8.20% 8.22% b. GWM Valuta asing - -3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan - -

I KOMPONEN MODAL A Modal Inti 1.092.030 196.966

1 Modal disetor 182.500 155.0002 Cadangan Tambahan Modal 909.530 41.966

2.1 Faktor penambah *) 911.674 44.230a.Agio - -b.Modal sumbangan - -c.Cadangan umum - -d.Cadangan tujuan - -e.Laba tahun-tahun lalu yang dapat

diperhitungkan (100%) 33.666 42.177f. Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 5.508 2.053g.Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan - -h.Dana setoran modal 872.500 -i. Waran yang diterbitkan (50%) - -j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka

program kompensasi berbasis saham (50%) - -2.2 Faktor pengurang *) 2.144 2.264

a.Disagio - -b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) 666 747c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) - -d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan - -e.Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari

penurunan nilai wajar ataspenyertaan dalam kategori Tersedia untuk Dijual - -

f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugianpenurunan nilai atas aset produktif - 39

g.Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas asetnon produktif yang wajib dihitung 1.478 1.478

h.Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajardari instrumen keuangan dalam trading book - -

3 Modal Inovatif *) - -3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) - -3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif) - -3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya - -

4 Faktor Pengurang Modal Inti - -4.1 Goodwill - -4.2 Aset tidak berwujud lainnya - -4.3 Penyertaan (50%) - -4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) - -

5 Kepentingan Non Pengendali - - B Modal Pelengkap 10.537 6.973

1 Level Atas (Upper Tier 2) *) 10.537 6.9731.1 Saham preferen (perpetual kumulatif) - -1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) - -1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif) - -1.4 Mandatory convertible bond - -1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai

Modal inti - -1.6 Instrumen modal pelengkap level atas

(upper tier 2) lainnya - -1.7 Revaluasi aset tetap - -1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR) 10.537 6.973

1.9 Pendapatan komprehensif lain : Keuntungan daripeningkatan nilai wajar atas penyertaan dlm kategoriTersedia untuk Dijual (45%) - -

2 Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti *) - -2.1 Redeemable preference shares - -2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang

dapat diperhitungkan - -2.3 Instrumen modal pelengkap level bawah

(lower tier 2) lainnya - -3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap *) - -

3.1 Penyertaan (50%) - -3. 2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%) - -

C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap - - Eksposur Sekuritisasi - -

D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) - - E Modal pelengkap tambahan yang dialokasikan untuk

mengantisipasi risiko pasar - - II TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B - C) 1.102.567 203.939 III TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN MODAL

PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK 1.102.567 203.939MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A + B - C + E)

IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT 912.471 623.881

V ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL 88.448 78.028

VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR - -

VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUKRISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL [II:(IV+V)] 110.16% 29.05%

VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUMUNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)] 110.16% 29.05%

(dalam jutaan rupiah)

A. Terkait dengan Nilai Tukar1. Spot - - - - -2. Forward - - - - -3. Option - - - - -

a. Jual - - - - - b. Beli - - - - -4. Future - - - - -5. Swap - - - - -6. Lainnya - - - - -B Terkait dengan Suku Bunga1. Forward - - - - -2. Option - - - - - a. Jual - - - - -

b. Beli - - - - -3. Future - - - - -4. Swap - - - - -5. Lainnya - - - - -C. Lainnya

J U M L AH - - - - -

Kantor Pusat : Grha Bank MAS Jl.Setiabudi Selatan Kav 10, Kuningan, Jakarta Selatan Telp.(021) 57906006(H),Fax.(021) 57906005, Website:www.bankmas.co.idKCU Kuningan : Grha Bank MAS Jl.Setiabudi Selatan Kav 10, Kuningan, Jakarta Selatan Telp.(021) 57906006(H),Fax.(021) 57906005, Website:www.bankmas.co.idKC Suryopranoto : Jl.Suryopranoto No.24 A Jakarta Pusat,Telp (021) 6335140,6335150 (H),Fax.(021)6314559KC Krekot Bunder : Jl. Raya Krekot Bunder No.61 Jakarta Pusat. Telp. (021) 3519612, 3519822 (H), Fax. (021) 3457461KC Surabaya : Jl. Slompretan No.28 Surabaya, Telp. (031) 3554812 (H), Fax. (031) 3554821KCP Sukarjo Wiryopranoto : Jl. Sukarjo Wiryopranoto No. 47 C Jakarta Barat, Telp. (021) 62310658 (H), Fax. (021) 62310659KCP Kelapa Gading : Jl. Raya Barat Boulevard Blok XC No. 7 Kelapa Gading Jakarta Utara, Telp (021) 29383078 (H), Fax. (021) 29382811KCP Tangerang : Jl. Merdeka No. 110 B Tangerang, Banten, Telp. (021) 55773366 (H), Fax. (021) 55776263KCP Mangga Dua : Ged. Pusat Perdagangan Grosir, Mangga Dua Blok KA No.3 Lt.2 Jakarta Utara, Telp. (021) 62203808 (H), Fax. (021) 62203809KCP Muara Karang : Jl. Muara Karang Raya, Blok CC5 Selatan No.38 Jakarta Utara, Telp. (021) 66694786 (H), Fax. (021) 66694785KCP Tanjung Duren : Jl. Tanjung Duren Raya No. 111 Jakarta Barat, Telp. (021) 56942296, Fax. (021) 56942295KCP Embong Malang : Jl. Embong Malang No. 61-65 Surabaya, Telp. (031) 5325965, Fax (031) 5325956