laporan posisi keuangan (neraca) - sc.com · bank : standard chartered tanggal : 31-dec-17 (dalam...
TRANSCRIPT
Bank : Standard Chartered
Tanggal : 31-Dec-17
(dalam jutaan rupiah)
31-Dec-17 31-Dec-16
1. Kas 135,055 178,601
2. Penempatan pada Bank Indonesia 5,660,314 4,221,394
3. Penempatan pada bank lain 3,099,086 6,816,525
4. Tagihan spot dan derivatif 770,968 1,541,339
5. Surat berharga
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 1,819,902 1,140,175
b. Tersedia untuk dijual 10,305,833 8,739,731
c. Dimiliki hingga jatuh tempo 931,009 2,337,314
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 289,078 352,289
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - -
7. 6,609,825 7,325,106
8. Tagihan akseptasi 4,094,218 3,802,826
9. Kredit
a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - -
b. Tersedia untuk dijual - -
c. Dimiliki hingga jatuh tempo - -
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 27,550,353 25,295,294
10. Pembiayaan syariah 1) - -
11. Penyertaan - -
12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-
a. Surat berharga (575) (789)
b. Kredit (1,281,021) (1,288,486)
c. Lainnya (9,469) (13,415)
13. Aset tidak berwujud 163,952 113,537
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (112,487) (87,125)
14. Aset tetap dan inventaris 211,941 208,828
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (161,637) (145,794)
15. Aset non produktif
a. Properti terbengkalai - -
b. Aset yang diambil alih - -
c. Rekening tunda - -
d. Aset antar kantor 2)
i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - -
ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 899,040 1,861,463
16. Cadangan kerugian penurunan nilai aset non keuangan -/- - -
17. Sewa pembiayaan 1) - -
18. Aset pajak tangguhan 655,177 575,719
19. Aset lainnya 1,450,761 1,729,882
TOTAL ASET 63,081,323 64,704,414
No. POS - POS
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (reverse repo)
BANK
LAPORAN POSISI KEUANGAN (NERACA)
ASET
(dalam jutaan rupiah)
31-Dec-17 31-Dec-16No. POS - POS
BANK
ASETLIABILITAS DAN EKUITAS
LIABILITAS
1. Giro 17,962,979 17,693,848
2. Tabungan 4,471,781 4,453,859
3. Simpanan berjangka 7,299,658 6,753,630
4. Dana investasi revenue sharing - -
5. Pinjaman dari Bank Indonesia - -
6. Pinjaman dari bank lain 8,463,911 9,172,962
7. Liabilitas spot dan derivatif 896,646 2,337,063
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - -
9. Utang akseptasi 2,680,528 2,316,365
10. Surat berharga yang diterbitkan - -
11. Pinjaman yang diterima - -
12. Setoran jaminan - 135
13. Liabilitas antar kantor 1)
a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - -
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia 19,231,697 19,612,620
14. Liabilitas pajak tangguhan - -
15. Liabilitas lainnya 1,352,377 1,763,452
16. Dana investasi profit sharing - -
TOTAL LIABILITAS 62,359,577 64,103,934
EKUITAS
17. Modal disetor
a. Modal dasar 867 867
b. Modal yang belum disetor -/- - -
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - -
18. Tambahan modal disetor
a. Agio - -
b. Disagio -/- - -
c. Modal sumbangan - -
d. Dana setoran modal - -
e. Lainnya - -
19. Penghasilan komprehensif lain
a. - -
b.88,062 (62,313)
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas - -
d. Keuntungan revaluasi aset tetap - -
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -
f. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti 16,673 15,470
g. Pajak penghasilan terkait dengan penghasilan komprehensif lain (34,038) 15,224
h. Lainnya - -
20. Selisih kuasi reorganisasi - -
21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali - -
22. Ekuitas lainnya - -
23. Cadangan
a. Cadangan umum - -
b. Cadangan tujuan - -
24. Laba/rugi
a. Tahun-tahun lalu 536,385 458,909
b. Tahun berjalan 113,797 172,323
TOTAL EKUITAS 721,746 600,480
TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS 63,081,323 64,704,414
Keterangan :
1) : Aset antarkantor dan Liabilitas antarkantor disajikan secara netto dalam Neraca.
Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam kelompok
tersedia untuk dijual
Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
Bank : Standard Chartered
Periode : 31-Dec-17
(dalam jutaan rupiah)
1 Januari - 31 Desember 2017 1 Januari - 31 Desember 2016
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
1. Pendapatan Bunga
a. Rupiah 3,429,160 3,642,812
b. Valuta asing 496,400 502,990
2. Beban Bunga
a. Rupiah 1,493,414 1,444,602
b. Valuta asing 188,791 208,864
Pendapatan (Beban) Bunga bersih 2,243,355 2,492,336
1. Pendapatan Operasional Selain Bunga
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan
i. Surat berharga 1,910 2,760
ii. Kredit - -
iii. Spot dan derivatif 3,024,980 13,913,436
iv. Aset keuangan lainnya 86,527 93,955
b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan 1,157 14,636
c. Keuntungan penjualan aset keuangan
i. Surat berharga 129,619 159,537
ii. Kredit - -
iii. Aset keuangan lainnya - -
d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised ) 33,561,970 8,261,870
e. Dividen - -
f. - -
g. 1,322,014 1,126,579
h. 333,669 47,697
i. Pendapatan lainnya 902 3,535
2. Beban Operasional Selain Bunga
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market )
i. Surat berharga 28,044 60,495
ii. Kredit - -
iii. Spot dan derivatif 3,227,457 13,216,399
iv. Aset keuangan lainnya - -
b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market ) - -
c. Kerugian penjualan aset keuangan
i. Surat berharga - -
ii. Kredit - -
iii. Aset keuangan lainnya - -
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised ) 33,191,830 8,724,482
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment )
i. Surat berharga - -
ii. Kredit 1,230,575 1,107,728
iii. Pembiayaan syariah - -
iv. Aset keuangan lainnya - -
f. Kerugian terkait risiko operasional 19,315 2,548
g. - -
h. 475,654 311,868
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan) - -
j. Beban tenaga kerja 1,031,869 887,836
k. Beban promosi 53,305 78,037
l. Beban lainnya 1,248,077 1,365,215
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (2,043,378) (2,130,603)
LABA (RUGI) OPERASIONAL 199,977 361,733
Kerugian dari penyertaan dengan equity method
komisi/provisi/fee dan administrasi
A. Pendapatan dan Beban Bunga
BANK
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga
Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
Komisi/provisi/fee dan administrasi
Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
No. POS-POS
Bank : Standard Chartered
Periode : 31-Dec-17
(dalam jutaan rupiah)
1 Januari - 31 Desember 2017 1 Januari - 31 Desember 2016
BANK
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
No. POS-POS
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris 123 25
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing - -
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya (523) (334)
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (400) (309)
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 199,577 361,424
Pajak Penghasilan
a. Taksiran pajak tahun berjalan (214,499) -
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 128,719 (189,101)
LABA (RUGI) BERSIH 113,797 172,323
1. Pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba rugi
a. Keuntungan revaluasi aset tetap - -
b. Pengukuran kembali atas program imbalan pasti 1,203 3,726
c. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi - -
d. Lainnya - -
e.
(391) (1,211)
2. Pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
a.
- -
b.
150,375 38,266
c Bagian efektif dari lindung nilai arus kas - -
d. Lainnya - -
e.
(48,870) (12,436)
102,317 28,345
TOTAL LABA (RUGI) KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN 216,114 200,668
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT 94,847 -
Pajak penghasilan terkait pos-pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN TAHUN BERJALAN -
SETELAH PAJAK
Pajak penghasilan terkait pos-pos yang tidak akan direklasifikasi ke laba
rugi
Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam mata uang asing
PENDAPATAN (BEBAN) NON OPERASIONAL
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN
Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan dalam
kelompok tersedia untuk dijual
Bank : Standard Chartered
Tanggal : 31-Dec-17
(dalam jutaan rupiah)
31-Dec-17 31-Dec-16
I TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah - -
b. Valuta asing - -
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 58,878,371 76,517,106
3. Lainnya - -
II KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
a. BUMN
i. Committed
- Rupiah - -
- Valuta asing - -
ii. Uncommitted
- Rupiah 60,000 387,652
- Valuta asing 1,382,607 506,708
b. Lainnya
i. Committed 1,017,446 1,029,720
ii. Uncommitted 47,753,861 44,739,856
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
a. Committed
i. Rupiah - -
ii. Valuta asing - -
b. Uncommitted
i. Rupiah - -
ii. Valuta asing - 13,473
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
a. L/C luar negeri 1,759,238 1,681,719
b. L/C dalam negeri 182,640 126,268
4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 58,577,210 71,504,676
5. Lainnya - -
III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima
a. Rupiah 860,000 860,000
b. Valuta asing 3,852,374 4,432,623
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
a. Bunga kredit yang diberikan 138,597 84,374
b. Bunga lainnya - -
3. Lainnya - -
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan
a. Rupiah 2,198,378 2,282,710
b. Valuta asing 6,584,816 5,982,043
2. Lainnya - -
No. POS-POSBANK
LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Bank : Standard Chartered
Tanggal : 31-Dec-17
1. Dana Usaha
1.1 Dana usaha 8,640,458 7,190,125
1.2 Modal disetor 867 867
2. Laba (rugi) tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan 538,827 458,910
3. Laba (rugi) tahun berjalan yang dapat diperhitungkan 112,641 157,687
4. Cadangan umum - -
5. Saldo surplus revaluasi aset tetap - -
6. 88,064 -
7. 433,052 437,913
8. Faktor pengurang modal 1) - -
8.1 Pendapatan komprehensif lainnya: - -
8.1.1 Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan - -
8.1.2. Potensi kerugian dari penurunan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia untuk dijual - (62,314)
8.2 Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan nilai atas aset produktif - (50,667)
8.3 Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen keuangan dalam trading book - -
8.4 PPA atas aset non produktif yang wajib dibentuk - -
8.5 Perhitungan pajak tangguhan (655,177) (575,719)
8.6 Goodwill - -
8.7 Seluruh aset tidak berwujud lainnya (51,465) (26,412)
8.8 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi - -
8.9 Eksposur sekuritisasi - -
8.10 Penempatan dana pada instrumen AT 1 dan /atau Tier 2 yang diterbitkan oleh bank lain - -
8.11- -
8.12 Lainnya - -
9,107,267 7,530,390
31-Dec-17 31-Dec-16
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO
ATMR RISIKO KREDIT 37,564,292 36,570,190
ATMR RISIKO PASAR 2,068,714 1,980,896
ATMR RISIKO OPERASIONAL 7,046,994 6,838,817
TOTAL ATMR 46,680,000 45,389,904
RASIO KPMM SESUAI PROFIL RISIKO (%) 9% 9%
RASIO KPMM (%) 19.51% 16.59%
DANA USAHA UNTUK BUFFER (%) 10.93% 11.26%
PERSENTASE BUFFER YANG WAJIB DIPENUHI OLEH BANK
Capital Conservation Buffer (%) 1.250% 0.625%
Countercyclical Buffer (%) 0.000% 0
Capital Surcharge untuk Bank Sistemik (%) 0.000% 0
1) Penyajian rincian dapat tidak ditampilkan apabila nilainya nihil.
2)
3)
Pendapatan komprehensif lainnya : potensi keuntungan dari peningkatan nilai wajar aset keuangan dalam kelompok tersedia utk dijual
Cadangan umum Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas aset produktif yang wajib dibentuk (paling tinggi 1,25% ATMR Risiko Kredit)
Kepemilikan silang pada entitas lain yang diperoleh berdasarkan peralihan karena hukum, hibah, atau hibah wasiat
Setelah dikurangi ATMR untuk Risiko Kredit atas instrumen keuangan yang menjadi faktor pengurang Modal bank dan atas seluruh surat berharga dalam Trading Book yang telah diperhitungkan Risiko
Pasar
TOTAL MODAL
Untuk tahun 2015, pada kolom Posisi Tanggal Laporan Tahun Sebelumnya:
- Publikasi di koran dan website Bank: disajikan jumlah Total Modal, Aset Tertimbang Menurut Risiko, dan Rasio KPMM.
- Penyampaian melalui sistem pelaporan OJK atau LKPBU: dikosongkan
LAPORAN PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM KANTOR CABANG DARI BANK YANG BERKEDUDUKAN DI LUAR NEGERI
(dalam jutaan rupiah)
31-Dec-17 31-Dec-16
Bank : Standard Chartered
Tanggal : 31-Dec-17
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
I.1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 140,603 - - - - 140,603 134,666 - - - - 134,666 b. Valuta asing 91,841 - - - - 91,841 28,174 - - - - 28,174
2. Tagihan spot dan derivatifa. Rupiah 74,112 - - - - 74,112 48,184 - - - - 48,184 b. Valuta asing 7,851 - - - - 7,851 838 - - - - 838
3. Surat berharga a. Rupiah 30,231 - - - - 30,231 25,878 - - - - 25,878 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
4.
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
5.
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - -
7. Kredit
a.
i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 936,333 127,093 - - - 1,063,426 911,534 9,324 - - 251,158 1,172,016 ii. Valuta asing 9,498 - 33,399 - - 42,897 77,142 - 121,089 - 190,917 389,148
c. Kredit yang direstrukturisasii. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
d. Kredit properti 870,725 - - - - 870,725 891,418 8,593 - - - 900,011
8. Penyertaan - - - - - - - - - - - -
9. - - - - - - - - - - - -
10. - - - - - - - - - - - -
11. Komitmen dan kontinjensia. Rupiah 924,359 89 - - - 924,448 932,294 - - - - 932,294 b. Valuta asing 1,014,525 - - - - 1,014,525 1,324,912 - - - - 1,324,912
12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - -
II1. Penempatan pada bank lain
a. Rupiah 519,574 - - - - 519,574 1,597,474 - - - - 1,597,474 b. Valuta asing 2,347,068 - - - - 2,347,068 5,056,211 - - - - 5,056,211
2. Tagihan spot dan derivatifa. Rupiah 463,018 - - - - 463,018 423,812 - - - - 423,812 b. Valuta asing 224,986 1,001 - - - 225,987 1,086,214 24 - - - 1,086,238
3. Surat berharga a. Rupiah 12,068,583 - - - - 12,068,583 11,022,986 - - - - 11,022,986 b. Valuta asing 1,247,008 - - - - 1,247,008 1,520,645 - - - - 1,520,645
4.
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
5.
a. Rupiah 6,609,825 - - - - 6,609,825 6,680,116 - - - - 6,680,116 b. Valuta asing - - - - - - 644,990 - - - - 644,990
6. Tagihan Akseptasi 4,094,218 - - - - 4,094,218 3,802,826 - - - - 3,802,826
7. Kredit
a.
i. Rupiah 661,059 215,786 - 40 - 876,885 601,970 241,818 1,190 38 - 845,016 ii. Valuta asing 2,492,890 336,474 - - - 2,829,364 1,990,905 875,713 - - - 2,866,618
b. Bukan debitur UMKM i. Rupiah 10,458,003 1,062,946 389,692 76,474 270,317 12,257,432 11,504,591 820,165 66,876 299,794 7,372 12,698,798 ii. Valuta asing 10,239,555 59,678 - - 181,116 10,480,349 6,920,834 148,228 - 158,711 95,925 7,323,698
c. Kredit yang direstrukturisasii. Rupiah 33,413 12,888 275,067 1,856 472 323,696 62,449 38,196 1,709 1,074 - 103,428 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
d. Kredit properti 532,200 272,653 4,718 13,609 5,841 829,021 999,589 42,934 1,210 5,493 7,087 1,056,313
8. Penyertaan - - - - - - - - - - - -
9. - - - - - - - - - - - -
10. 222,657 - - - - 222,657 8,034 - - - - 8,034
11. Komitmen dan kontinjensia. Rupiah 15,858,820 220,207 6,022 5,397 488 16,090,934 13,008,093 210,661 17,037 48,307 105 13,284,203 b. Valuta asing 41,896,060 1,010,241 - - 2,938 42,909,239 42,910,451 1,397,896 131,222 36,341 - 44,475,910
12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - -
Penyertaan modal sementara
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Per 31 Desember 2017
(dalam jutaan rupiah)
No. POS-POS
BANK
31-Dec-17 31-Dec-16
PIHAK TERKAIT
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo )
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo )
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah
(UMKM)
PIHAK TIDAK TERKAIT
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo )
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo )
Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah
(UMKM)
Penyertaan modal sementara
Tagihan lainnya
Tagihan lainnya
Bank : Standard Chartered
Tanggal : 31-Dec-17
L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
Per 31 Desember 2017
(dalam jutaan rupiah)
No. POS-POS
BANK
31-Dec-17 31-Dec-16
PIHAK TERKAITIII INFORMASI LAIN
1. Total aset bank yang dijaminkan : a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain - -
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 1,291,065 1,302,690
3. 1,068,634 1,353,357
4.15.22% 16.82%
5.- -
6.0.02% 0.06%
7.
- -
8. Lainnyaa. Penerusan kredit - - b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c. Aset produktif yang dihapus buku 3,275,965 2,804,825
d.
- - e. Aset produktif yang dihapus tagih 2,093,996 1,672,415
Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus
1. Penempatan pada bank lain - 866 30,991 - - 2,045 68,165 - 2. Tagihan spot dan derivatif - - 7,095 50 - - 15,304 1 3. Surat berharga - 575 2,891 - - 789 4,473 -
4.- - - - - - - -
5.- - 28,865 - - - 32,397 -
6. Tagihan akseptasi - 8,037 40,282 - - 11,345 37,058 - 7. Kredit 1,000,738 280,283 217,396 566,966 889,935 398,551 188,258 772,413 8. Penyertaan - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - 10. Tagihan lainnya* - 566 2,227 - - 25 78 - 11. Komitmen dan kontinjensi - - 103,305 68,566 - - 92,180 143,030
*) Antara lain terdiri dari tagihan sight L/C atau usance LC yang belum diakseptasi, cek perjalanan yang dibeli/diambil alih, uang muka kepada nasabah, tagihan inkaso, talangan dalam rangka program pemerintah
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap total
kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total
debitur
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli
kembali (Repo )
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji
dijual kembali (Reverse Repo )
Aset produktif dihapusbuku yang
dipulihkan/berhasil ditagih
CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI DAN PENYISIHAN PENGHAPUSAN ASET
No. POS-POS
31-Dec-17 31-Dec-16
CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib dibentuk
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil
(UMK) terhadap total debitur
Bank : Standard Chartered
Tanggal : 31-Dec-17
(dalam jutaan rupiah)
NO.
Trading Hedging Tagihan Liabilitas
A.
1 Spot 1,841,739 1,841,739 - 708 1,274
2 Forward 10,803,101 10,803,101 - 45,091 53,982
3 Option - - - - -
a. Jual 64,457 64,457 - - 615
b. Beli 64,457 64,457 - 1,567 -
4 Future - - - - -
5 Swap 112,696,344 112,696,344 - 1,027,269 1,194,695
6 Lainnya - - - - -
B. Terkait dengan Suku Bunga
1 Forward - - - - -
2 Option - - - - -
a. Jual - - - - -
b. Beli - - - - -
3 Future - - - - -
4 Swap 32,466,879 32,466,879 - 127,447 84,797
5 Lainnya - - - - -
C. Lainnya
J U M L A H 157,936,977 157,936,977 - 1,202,082 1,335,363
Terkait dengan Nilai Tukar
LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
TRANSAKSI
BANK
Nilai NotionalTujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif
2017 2016
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 19.51% 16.59%
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah
terhadap total aset produktif dan aset non produktif 0.81% 1.19%
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1.61% 2.00%
4. Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan
terhadap aset produktif 2.19% 2.18%
5. NPL gross 3.90% 5.41%
6. NPL net 1.11% 1.44%
7. Return on Asset (ROA) 0.32% 0.58%
8. Return on Equity (ROE) 1.53% 2.45%
9. Net Interest Margin (NIM) 4.26% 4.87%
10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 99.53% 98.70%
11. Loan to Funding Ratio (LFR) 81.91% 76.37%
Kepatuhan (Compliance)
1. a. Persentase pelanggaran BMPK
i. Pihak terkait 0.00% 0.00%
ii. Pihak tidak terkait 0.00% 0.00%
b. Persentase pelampauan BMPK
i. Pihak terkait 0.00% 0.00%
ii. Pihak tidak terkait 0.00% 0.00%
2. Giro Wajib Minimum (GWM)
a. GWM Utama Rupiah 6.71% 8.03%
b. GWM Valuta Asing 9.89% 8.64%
3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 9.79% 1.60%
LAPORAN RASIO KEUANGAN
Per 31 Desember 2017 dan 2016
Rasio
Rasio Kinerja
Tabel 2.1.a : Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah - Bank secara Individual
(dalam jutaan rupiah)
No.
002-Surabaya 003-Bandung 004-Medan 005-Semarang 006-Bali 009-Makassar 030-Jakarta Total 002-Surabaya 003-Bandung 004-Medan 005-Semarang 006-Bali 009-Makassar 030-Jakarta Total(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10)
1 Tagihan Kepada Pemerintah 17,048,639 17,048,639 15,733,221 15,733,221
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 1,265,876 1,372,267 2,638,143 1,423,756 944,216 2,367,972
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional 110,502 110,502 10,076 10,076
4 Tagihan Kepada Bank - 314 16,995,853 16,996,167 410 16,950 22,607,178 22,624,538
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 592,070 592,070 599,429 599,429
6 Kredit Beragun Properti Komersial - -
7 Kredit Pegawai/Pensiunan - -
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 274,370.00 38,785.00 4,392.00 4,412.00 1,505.00 98.00 3,326,114.00 3,649,676 356,726 58,736 4,669 5,093 1,353 1,747 5,420,582 5,848,906
9 Tagihan kepada Korporasi 2,869,478 44,389 161,080 42,316 - 6,589 24,632,097 27,755,949 3,180,448 45,531 184,116 28,562 - 6,495 21,476,016 24,921,168
10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 10,461.00 1,303.00 - 78.00 224,742.00 236,584 20,940 2,400 14 398 316,200 339,952
11 Aset Lainnya 6,506 4,696 11,011 3,415 4,851 1,614 1,684,447 1,716,540 2,154,074 2,154,074
12 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) - -
Total 4,426,691 89,487 176,483 50,221 6,356 8,301 65,986,731 70,744,270 4,982,280 123,617 188,799 34,053 1,353 8,242 69,260,992 74,599,336
Kategori Portofolio Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah
31 Desember 2017 31 Desember 2016
Tabel 2.3.a : Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi - Bank secara Individual
(dalam jutaan rupiah)
No. Sektor EkonomiTagihan Kepada
Pemerintah
Tagihan Kepada
Entitas Sektor
Publik
Tagihan Kepada
Bank Pembangunan
Multilateral dan
Lembaga
Internasional
Tagihan Kepada
Bank
Kredit Beragun
Rumah Tinggal
Kredit Beragun
Properti Komersial
Kredit
Pegawai/Pensiunan
Tagihan Kepada
Usaha Mikro, Usaha
Kecil dan Portofolio
Ritel
Tagihan kepada
Korporasi
Tagihan yang Telah
Jatuh Tempo Aset Lainnya
Eksposur di Unit
Usaha Syariah
(apabila ada)
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)
31 Desember 2017
1 Pertanian, perburuan dan Kehutanan 227,298 -
2 Perikanan
3 Pertambangan dan Penggalian 1,884,740 -
4 Industri pengolahan 1,213,602 1,168 12,934,023 138,799
5 Listrik, Gas dan Air 496,143 -
6 Konstruksi - 1,057,777 -
7 Perdagangan besar dan eceran - - 5,293,029 -
8 Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum
9 Transportasi, pergudangan dan komunikasi 735,582 - 286,773 -
10 Perantara keuangan 17,045,926 94,276 16,418,522 - 1,417,654
11 Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan - 222,588 40
12 Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib - -
13 Jasa pendidikan -
14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial
15 Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan perorangan lainnya 722,594 -
16 Jasa perorangan yang melayani rumah tangga
17 Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya 2,713 16,612 -
18 Kegiatan yang belum jelas batasannya 367,385 570,718 390 2,511,618 -
19 Bukan Lapangan Usaha 93,890 6,927 592,070 3,648,118 929,010 97,745 1,716,540
20 Lainnya
Total 17,048,639 2,638,143 110,502 16,996,167 592,070 - - 3,649,676 27,755,949 236,584 1,716,540 -
31 Desember 2016
1 Pertanian, perburuan dan Kehutanan 422,050 37,059
2 Perikanan
3 Pertambangan dan Penggalian 1,385,382 -
4 Industri pengolahan 983,573 969 11,215,185 189,970
5 Listrik, Gas dan Air 730,274 -
6 Konstruksi - 1,126,537 -
7 Perdagangan besar dan eceran 69,287 766 4,037,859 739
8 Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum -
9 Transportasi, pergudangan dan komunikasi 672,031 - 283,230 111
10 Perantara keuangan 103,055 3,419 22,536,042 1,534,221
11 Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan 191,918 1,347 752,946 909
12 Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib 15,261,720 -
13 Jasa pendidikan
14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial
15 Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan perorangan lainnya 651,042 -
16 Jasa perorangan yang melayani rumah tangga
17 Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya 176,528 5,923
18 Kegiatan yang belum jelas batasannya 216,266 88,496 507 2,498,698 212
19 Bukan Lapangan Usaha Lainnya 10,076 599,429 5,846,664 662,812 148,011 2,154,074
20 Lainnya
Total 15,733,221 2,367,972 10,076 22,624,538 599,429 - - 5,848,906 24,921,168 339,952 2,154,074 -
Tabel 2.2.a : Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu Kontrak - Bank secara Individual
(dalam jutaan rupiah)
< 1 tahun > 1 thn s.d. 3 thn > 3 thn s.d. 5 thn > 5 thn Non Kontraktual Total < 1 tahun > 1 thn s.d. 3 thn > 3 thn s.d. 5 thn > 5 thn Non Kontraktual Total(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)
1 Tagihan Kepada Pemerintah 5,578,598 2,313,516 595,807 5,219,251 3,341,467 17,048,639 2,534,398 1,396,893 6,208,350 3,817,113 1,776,467 15,733,221
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 1,568,773 148,230 571,531 349,609 - 2,638,143 349,723 1,225,223 436,712 356,314 - 2,367,972
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional 110,502 - - - 110,502 10,076 - - - 10,076
4 Tagihan Kepada Bank 4,234,534 1,964,450 5,172,253 4,974,853 650,076 16,996,167 7,283,846 3,753,125 5,959,029 4,408,436 1,220,102 22,624,538
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal - 881 4,832 586,357 - 592,070 - 2,806 2,759 593,864 - 599,429
6 Kredit Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - - - -
7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - - - -
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 1,588,096 450,093 640,902 970,585 - 3,649,676 3,254,015 599,629 828,834 1,166,428 - 5,848,906
9 Tagihan kepada Korporasi 20,620,031 2,938,764 3,144,947 1,052,207 - 27,755,949 16,143,941 4,924,287 1,519,048 2,321,843 12,049 24,921,168
10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 16,503 15,376 134,138 70,567 236,584 4,699 166,144 60,656 108,449 4 339,952
11 Aset Lainnya - - - - 1,716,540 1,716,540 - - - - 2,154,074 2,154,074
12 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)
Total 33,717,037 7,831,310 10,264,410 13,223,429 5,708,083 70,744,270 29,580,698 12,068,107 15,015,388 12,772,447 5,162,696 74,599,336
No. Kategori Portofolio
31 Desember 2017 31 Desember 2016
Tagihan bersih berdasarkan sisa jangka waktu kontrak Tagihan bersih berdasarkan sisa jangka waktu kontrak
Tabel 2.4.a: Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Wilayah - Bank secara Individual
(dalam jutaan rupiah)
002-Surabaya 003-Bandung 004-Medan 005-Semarang 006-Bali 009-Makassar 030-Jakarta Total 002-Surabaya 003-Bandung 004-Medan 005-Semarang 006-Bali 009-Makassar 030-Jakarta Total
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) (16) (17) (18)
1 Tagihan 5,160,962 90,267 179,843 52,613 6,655 8,429 117,417,055 122,915,824 5,363,808 147,340 203,981 40,618 14,033 10,063 118,440,590 124,220,433
2 Tagihan yang mengalami penurunan nilai (impaired ) -
a. Belum jatuh tempo 37,860 10,390 12,443 2,224 - 2,699 1,736,362 1,801,978 61,839 8,435 13,125 1,085 - 2,680 2,008,083 2,095,247
b. Telah jatuh tempo 19,382 1,755 - 97 - - 929,804 951,038 21,027 2,410 14 398 - - 1,297,908 1,321,757
3 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Individual 11,579 1,063 53 167 - - 987,877 1,000,739 1,931 822 104 368 - - 886,709 889,934
4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Kolektif 27,151 2,416 465 144 - 2 260,149 290,327 43,670 4,705 1,067 382 - 2 362,929 412,755
5 Tagihan yang dihapus buku 374,627 175,870 93,729 94,864 - - 2,536,875 3,275,965 340,104 155,484 87,282 86,921 - - 2,135,034 2,804,825
470,599 191,494 106,690 97,496 - 2,701 6,451,067 7,320,047 468,571 171,856 101,592 89,154 - 2,682 6,690,663 7,524,518
No. Keterangan
31 Desember 2017
Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah
31 Desember 2016
Tabel 2.5.a : Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Sektor Ekonomi - Bank secara Individual
(dalam jutaan rupiah)
Belum Jatuh Tempo Telah jatuh tempo
(1) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
31 Desember 2017
1 Pertanian, perburuan dan Kehutanan 226,908 - - - 648 -
2 Perikanan - - - - - -
3 Pertambangan dan Penggalian 7,177,503 - - - 707 -
4 Industri pengolahan 27,599,295 818,777 550,028 409,077 27,844 -
5 Listrik, Gas dan Air 649,148 - 33,399 - 275 -
6 Konstruksi 1,447,829 - - - 2,415 -
7 Perdagangan besar dan eceran 14,534,405 183,006 169,630 336,241 11,331 -
8 Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum - - - - - -
9 Transportasi, pergudangan dan komunikasi 1,856,405 - 41,173 41,173 699 -
10 Perantara keuangan 35,412,539 - - - 10,930 -
11 Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan 996,012 227,308 40 123,502 188 -
12 Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib - - - - - -
13 Jasa pendidikan - - - - - -
14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial - - - - - -
15 Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan perorangan lainnya 1,471,552 - - - 583 -
16 Jasa perorangan yang melayani rumah tangga - - - - - -
17 Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya 87,126 - - - - -
18 Kegiatan yang belum jelas batasannya 18,759,880 70,647 - - 6,186 3,275,965
19 Bukan Lapangan Usaha 12,697,222 502,240 156,768 90,746 228,521 -
20 Lainnya -
Total 122,915,824 1,801,978 951,038 1,000,739 290,327 3,275,965
31 Desember 2016
1 Pertanian, perburuan dan Kehutanan 507,242 - - - 1,311 -
2 Perikanan - - - - - -
3 Pertambangan dan Penggalian 2,588,598 53 - - 495 -
4 Industri pengolahan 19,924,281 1,403,535 491,070 301,099 41,996 -
5 Listrik, Gas dan Air 851,363 - 121,089 121,089 325 -
6 Konstruksi 1,459,991 76 - - 3,545 -
7 Perdagangan besar dan eceran 7,900,828 4,940 726 442,075 11,587 -
8 Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum - - 442,088 - - -
9 Transportasi, pergudangan dan komunikasi 1,552,233 465 111 - 938 -
10 Perantara keuangan 25,071,317 - - - 13,321 -
11 Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan 1,383,944 349 910 158 1,808 -
12 Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib 15,261,720 - - - - -
13 Jasa pendidikan - - - - - -
14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial - - - - - -
15 Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan perorangan lainnya 935,833 - - - 1,462 -
16 Jasa perorangan yang melayani rumah tangga - - - - - -
17 Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya 105,401 - - - - -
18 Kegiatan yang belum jelas batasannya 35,497,213 106,600 212 - 6,196 2,804,825
19 Bukan Lapangan Usaha 11,180,469 579,229 136,864 25,513 329,771 -
20 Lainnya -
Total 124,220,433 2,095,247 1,193,070 889,934 412,755 2,804,825
Tagihan yang
dihapus bukuNo. Sektor Ekonomi Tagihan
Tagihan yang Mengalami Penurunan Nilai Cadangan kerugian
penurunan nilai (CKPN) -
Individual
Cadangan kerugian
penurunan nilai
(CKPN) - Kolektif
Tabel 2.6.a : Pengungkapan Rincian Mutasi Cadangan Kerugian Penurunan Nilai - Bank secara Individual
(dalam jutaan rupiah)
CKPN Individual CKPN Kolektif CKPN Individual CKPN Kolektif(1) (3) (4) (5) (6)
1 Saldo awal CKPN 889,935 412,755 688,848 355,754
2 Pembentukan (pemulihan) CKPN pada periode berjalan (Net)
2.a Pembentukan CKPN pada periode berjalan 849,615 541 992,541 67,609
2.b Pemulihan CKPN pada periode berjalan (123,557)
3 (764,318) (791,204)
4 Pembentukan (pemulihan) lainnya pada periode berjalan 25,507 588 (250) (10,609)
1,000,739 290,327 889,935 412,755
31 Desember 2016
(2)
CKPN yang digunakan untuk melakukan hapus buku atas tagihan pada periode berjalan
Saldo akhir CKPN
No. Keterangan31 Desember 2017
Tabel 3.1.a : Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Kategori Portofolio dan Skala Peringkat - Bank secara Individual
(dalam jutaan rupiah)
Lembaga Pemeringkat
Standard and Poor's AAA AA+ s.d AA- A+ s.d A- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- A-1 A-2 A-3 Kurang dari A-3
Fitch Rating AAA AA+ s.d AA- A+ s.d A- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- F1+ s.d F1 F2 F3 Kurang dari F3
Moody's Aaa Aa1 s.d Aa3 A1 s.d A3 Baa1 s.d Baa3 Ba1 s.d Ba3 B1 s.d B3 Kurang dari B3 P-1 P-2 P-3 Kurang dari P-3
PT. Fitch Ratings Indonesia AAA (idn) AA+(idn) s.d AA-(idn) A+(idn) s.d. A-(idn) BBB+(idn) s.d BBB-(idn) BB+(idn) s.d BB-(idn) B+(idn) s.d B-(idn) Kurang dari B-(idn) F1+(idn) s.d F1(idn) F2(idn) F3(idn) Kurang dari F3(idn)
PT ICRA Indonesia [Idr]AAA [Idr]AA+ s.d [Idr]AA- [Idr]A+ s.d [Idr]A- [Idr]BBB+ s.d [Idr]BBB- [Idr]BB+ s.d [Idr]BB- [Idr]B+ s.d [Idr]B- Kurang dari [Idr]B- [Idr]A1+ s.d [Idr]A1 [Idr]A2+ s.d [Idr]A2 [Idr]A3+ s.d [Idr] A3 Kurang dari [Idr]A3
PT Pemeringkat Efek Indonesia idAAA idAA+ s.d idAA- idA+ s.d id A- id BBB+ s.d id BBB- id BB+ s.d id BB- id B+ s.d id B- Kurang dari idB- idA1 idA2 idA3 s.d id A4 Kurang dari idA4(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) (16)
1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - 1,763,775 - - - - - - - 15,284,864 17,048,639
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - 92,735 56,415 - - - - - - 2,488,993 2,638,143
3Tagihan Kepada Bank Pembangunan
Multilateral dan Lembaga Internasional- - - - - - - - - - - 110,502 110,502
4 Tagihan Kepada Bank 1,597,819 1,344 26,728 28,266 2,746,070 - - - - - - 12,595,939 16,996,167
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal - - - - - - - - - - - 592,070 592,070
6 Kredit Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - - - - -
7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - - - - -
8Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil
dan Portofolio Ritel- - - - - - - - - - - 3,649,676 3,649,676
9 Tagihan kepada Korporasi 15,142 590,598 204,958 29,583 295,402 1,101,686 - - - - - 25,518,579 27,755,949
10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - - - - - - - - - - 236,584 236,584
11 Aset Lainnya - - - - - - - - - - - 1,716,540 1,716,540
12Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila
ada)- - - - - - - - - - - - -
TOTAL 1,612,962 591,943 231,686 1,914,358 3,097,887 1,101,686 - - - - - 62,193,748 70,744,270
Lembaga Pemeringkat
Standard and Poor's AAA AA+ s.d AA- A+ s.d A- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- A-1 A-2 A-3 Kurang dari A-3
Fitch Rating AAA AA+ s.d AA- A+ s.d A- BBB+ s.d BBB- BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari B- F1+ s.d F1 F2 F3 Kurang dari F3
Moody's Aaa Aa1 s.d Aa3 A1 s.d A3 Baa1 s.d Baa3 Ba1 s.d Ba3 B1 s.d B3 Kurang dari B3 P-1 P-2 P-3 Kurang dari P-3
PT. Fitch Ratings Indonesia AAA (idn) AA+(idn) s.d AA-(idn) A+(idn) s.d. A-(idn) BBB+(idn) s.d BBB-(idn) BB+(idn) s.d BB-(idn) B+(idn) s.d B-(idn) Kurang dari B-(idn) F1+(idn) s.d F1(idn) F2(idn) F3(idn) Kurang dari F3(idn)
PT ICRA Indonesia [Idr]AAA [Idr]AA+ s.d [Idr]AA- [Idr]A+ s.d [Idr]A- [Idr]BBB+ s.d [Idr]BBB- [Idr]BB+ s.d [Idr]BB- [Idr]B+ s.d [Idr]B- Kurang dari [Idr]B- [Idr]A1+ s.d [Idr]A1 [Idr]A2+ s.d [Idr]A2 [Idr]A3+ s.d [Idr] A3 Kurang dari [Idr]A3
PT Pemeringkat Efek Indonesia idAAA idAA+ s.d idAA- idA+ s.d id A- id BBB+ s.d id BBB- id BB+ s.d id BB- id B+ s.d id B- Kurang dari idB- idA1 idA2 idA3 s.d id A4 Kurang dari idA4(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) (16)
1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - 2,020,875 49,850 - - - - - - 13,662,496 15,733,221
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - 1,347 - 47,523 - - - - - - 2,319,102 2,367,972
3Tagihan Kepada Bank Pembangunan
Multilateral dan Lembaga Internasional- - - - - - - - - - - 10,076 10,076
4 Tagihan Kepada Bank 3,271,574 472,377 25,214 101,440 2,936,969 - - - - - - 15,816,964 22,624,538
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal - - 599,429 599,429
6 Kredit Beragun Properti Komersial - - - -
7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - -
8Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil
dan Portofolio Ritel- - 5,848,906 5,848,906
9 Tagihan kepada Korporasi - 127,707 206,411 - 393,006 315,068 - - - - - 23,878,976 24,921,168
10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - 339,952 339,952
11 Aset Lainnya - - 2,154,074 2,154,074
12Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila
ada)- - - - - - - - -
TOTAL 3,271,574 600,084 232,972 2,122,315 3,427,348 315,068 - - - - - 64,629,975 74,599,336
31 Desember 2017
Kategori Portofolio
Tagihan Bersih
Peringkat Jangka panjang Peringkat Jangka Pendek
Tanpa Peringkat Total
31 Desember 2016
Kategori Portofolio
Tagihan Bersih
Peringkat Jangka panjang Peringkat Jangka Pendek
Tanpa Peringkat Total
Tabel 3.2.a: Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk ) : Transaksi Derivatif
(dalam jutaan rupiah)
< 1 Tahun> 1 Tahun - < 5
Tahun> 5 Tahun < 1 Tahun
> 1 Tahun - < 5
Tahun> 5 Tahun
1 Suku Bunga 550,000 29,383,974 2,532,905 127,447 84,797 207,300 - - 10,873,374 10,239,960 1,143,936 43,374 58,770 86,022 - 86,022
2 Nilai Tukar 2,034,762 761,837 - 2,958 36,955 40,855 - - 1,510,005 3,567,497 402,763 75,547 44,805 145,530 - 145,530
3 Lainnya 43,942,860 71,598,134 7,132,505 1,071,677 1,213,611 4,176,236 64,762 - 58,904,666 70,106,561 9,676,891 2,779,857 2,714,557 6,312,958 41,843 6,087,979
TOTAL 46,527,622 101,743,945 9,665,410 1,202,082 1,335,363 4,424,391 64,762 - 71,288,045 83,914,018 11,223,590 2,898,778 2,818,132 6,544,510 41,843 6,319,531
MRKTagihan Bersih
setelah MRK
No Variabel yang Mendasari
31 Desember 2017 31 Desember 2016
Notional AmountTagihan
Derivatif
Kewajiban
Derivatif
Tagihan Bersih
sebelum MRKMRK
Tagihan
Bersih setelah
MRK
BANK SECARA INDIVIDUAL
Notional Amount
Tagihan DerivatifKewajiban
Derivatif
Tagihan Bersih
sebelum MRK
Tabel 3.2.b.1 : Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk ) : Transaksi Repo - Bank secara Individual
(dalam jutaan rupiah)
No.
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10)
1 Tagihan Kepada Pemerintah - - 0 - - - - -
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - -
3Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral
dan Lembaga Internasional - - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank - - - - - - - -
5Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan
Portofolio Ritel - - - - - - - -
6 Tagihan kepada Korporasi - - - - - - - -
7 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) - - - - - - - -
- - - -
Total - - - - - - - -
ATMRKategori Portofolio
31 Desember 2017 31 Desember 2016
Nilai Wajar SSB
RepoTagihan BersihKewajiban Repo Tagihan Bersih ATMR
Nilai Wajar SSB
Repo
Kewajiban
Repo
Tabel 3.2.c.1 : Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk ) : Transaksi Reverse Repo - Bank secara Individual
(dalam jutaan rupiah)
No.
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (3) (4) (5) (6)
1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - - -
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - -
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional- - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank 6,609,825 - - - 7,276,444 7,276,443 - -
5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel- - - - - - - -
6 Tagihan kepada Korporasi - - - - - - - -
7 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) - - - - - - - -
Total 6,609,825 - - - 7,276,444 7,276,443 - -
ATMR setelah
MRK
Kategori Portofolio
31 Desember 2017 31 Desember 2016
Tagihan BersihTagihan Bersih
setelah MRKNilai MRK
Tagihan Bersih
setelah MRK
ATMR setelah
MRKTagihan Bersih Nilai MRK
Tabel 4.1.a : Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Bobot Risiko setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit - Bank secara Individual
0% 20% 35% 40% 45% 50% 75% 100% 150% Lainnya
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)
A Eksposur Neraca
1 Tagihan Kepada Pemerintah 17,032,182 - - - - - - - - - - -
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - 1,605,553 - - - 802,777 64,222
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank - 3,110,045 - - - 486,111 - 2,716,991 - - 1,628,337 130,267
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal - - 592,070 - - - - - - - 207,225 16,578
6 Kredit Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - - -
7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - - - -
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - - - 3,648,661 - - - 2,736,496 218,920
9 Tagihan kepada Korporasi - 423,813 - - - 151,506 - 20,773,362 689,561 - 21,293,080 1,703,446
10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo - - - - - 13,812 222,772 - 347,970 27,838
11 Aset Lainnya 135,055 - - - - - 1,581,407 - - 1,581,406 126,512
12 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) - - - - - - - - - - - -
Total Eksposur Neraca 17,167,237 3,533,858 592,070 - - 2,243,170 3,648,661 25,085,572 912,333 - 28,597,291 2,287,783
B Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pd Transaksi Rekening Administratif
1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - - - - - - -
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - 956,848 - 56,415 - - 534,839 42,787
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank - 31,776 - - - 1,015,839 - 678 - - 514,953 41,196
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal - - - - - - - - - - - -
6 Kredit Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - - - -
7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - - - -
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - - - 80 - - - 59 5
9 Tagihan kepada Korporasi - - - - - 14,419 - 4,119,485 331,535 - 4,495,946 359,676
10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo - - - - - - - - - -
11 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) - - - - - - - - - - - -
Total Eksposur TRA - 31,776 - - - 1,987,106 80 4,176,578 331,535 - 5,545,797 443,664
C Eksposur akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk)
1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - - 16,457 - - 16,457 1,317
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - 19,327 - - - - 9,664 773
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - 110,502 - - - - 55,251 4,420
4 Tagihan Kepada Bank - 1,732,441 - - - 7,877,785 - 24,501 - - 1,480,147 118,412
5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - - - 935 - - - - -
6 Tagihan kepada Korporasi - 181,928 - - - 39,033 - 950,717 80,590 - 1,062,742 85,019
7 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) - - - - - - - - - - - -
Total Eksposur Counterparty Credit Risk - 1,914,369 - - - 8,046,647 935 991,675 80,590 - 2,624,261 209,941
No. Kategori Portofolio
31 Desember 2017
Tagihan Bersih Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit ATMR Beban Modal
Tabel 4.1.a : Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Bobot Risiko setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit - Bank secara Individual
(1) (2)
A Eksposur Neraca
1 Tagihan Kepada Pemerintah
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional
4 Tagihan Kepada Bank
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal
6 Kredit Beragun Properti Komersial
7 Kredit Pegawai/Pensiunan
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel
9 Tagihan kepada Korporasi
10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo
11 Aset Lainnya
12 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)
Total Eksposur Neraca
B Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pd Transaksi Rekening Administratif
1 Tagihan Kepada Pemerintah
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional
4 Tagihan Kepada Bank
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal
6 Kredit Beragun Properti Komersial
7 Kredit Pegawai/Pensiunan
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel
9 Tagihan kepada Korporasi
10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo
11 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)
Total Eksposur TRA
C Eksposur akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk)
1 Tagihan Kepada Pemerintah
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional
4 Tagihan Kepada Bank
5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel
6 Tagihan kepada Korporasi
7 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)
Total Eksposur Counterparty Credit Risk
No. Kategori Portofolio
(dalam jutaan rupiah)
0% 20% 35% 40% 45% 50% 75% 100% 150% Lainnya
(15) (16) (17) (18) (19) (20) (21) (22) (23) (24) (25) (26)
15,453,638 - - - - - - - - - - -
- - - - - 1,589,220 - - - 794,610 63,569
- - - - - - - - - - -
- 7,376,822 - - - 97,203 - 2,697,364 - - 1,659,589 132,767
- - 585,274 14,155 - - - - - - 210,508 16,841
- - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - -
- - - - - - 4,226,166 - - - 3,150,813 252,065
- - - - - 148,789 - 18,304,690 274,197 - 18,024,699 1,441,976
- - - - - 13,520 314,377 - 485,087 38,807
178,601 - - - - - 1,975,473 - - 1,975,472 158,038
- - - - - - - - - - - -
15,632,239 7,376,822 585,274 14,155 - 1,835,212 4,226,166 22,991,047 588,574 - 26,300,778 2,104,063
- - - - - - - - - - - -
- - - - - 669,606 - 47,523 - - 365,566 29,245
- - - - - - - - - - - -
- 46,954 - - - 876,562 - 674 - - 448,347 35,868
- - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - -
- - - - - - 1,621,167 - - - 1,215,874 97,270
- - - - - 6,025 - 4,208,882 39,444 - 4,105,685 328,455
- - - - - - 12,055 - 18,083 1,447
- - - - - - - - - - - -
- 46,954 - - - 1,552,193 1,621,167 4,257,079 51,499 - 6,153,555 492,285
136,502 - - - - - - 143,081 - - 143,081 11,446
- - - - - 61,623 - - - - 30,812 2,465
- - - - - 10,076 - - - - 5,038 403
- 3,398,344 - - - 7,918,165 - 212,450 - - 2,165,698 173,256
- - - - - - 1,572 - - - 1,179 94
- 127,707 - - - 51,597 - 1,758,409 1,428 - 1,770,048 141,604
- - - - - - - - - - - -
136,502 3,526,051 - - - 8,041,461 1,572 2,113,940 1,428 - 4,115,856 329,268
31 Desember 2016
ATMR Beban ModalTagihan Bersih Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit
Tabel 4.2.a : Pengungkapan Tagihan Bersih dan Teknik Mitigasi Risiko Kredit - Bank secara Individual
(dalam jutaan rupiah)
Agunan GaransiAsuransi
KreditLainnya Agunan Garansi
Asuransi
KreditLainnya
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) = (3)-[(4)+(5)+(6)+(7)] (9) (10) (11) (12) (13) (14) = (9)-[(10)+(11)+(12)+(13)]
A Eksposur Neraca
1 Tagihan Kepada Pemerintah 17,032,182 - - - - 17,032,182 15,453,637 - - - - 15,453,637
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 1,605,553 - - - - 1,605,553 1,589,221 - - - - 1,589,221
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank 6,313,147 1,953,720 - - - 4,359,427 10,171,387 2,892,940 - - - 7,278,447
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 592,070 - - - - 592,070 599,429 - - - - 599,429
6 Kredit Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - - - -
7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - - - -
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 3,648,661 - - - - 3,648,661 4,226,166 25,084 - - - 4,201,082
9 Tagihan kepada Korporasi 22,038,242 630,229 42,240 29,737 - 21,336,036 18,727,677 761,917 - 4,707 - 17,961,053
10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 236,584 - - - - 236,584 327,897 - - - - 327,897
11 Aset Lainnya 1,716,462 135,055 - - - 1,581,407 2,154,074 178,601 - - - 1,975,473
12 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) - - - - - - - - - - - -
Total Eksposur Neraca 53,182,901 2,719,004 42,240 29,737 - 50,391,920 53,249,488 3,858,542 0 4,707 - 49,386,239
B Eksposur Rekening Adminsitratif
1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - - - - - - -
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 1,013,263 - - - - 1,013,263 717,128 33,519 - - - 683,609
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank 1,048,293 - - - - 1,048,293 924,192 - - - - 924,192
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal - - - - - - - - - - - -
6 Kredit Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - - - -
7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - - - -
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 80 - - - - 80 1,621,167 - - - - 1,621,167
9 Tagihan kepada Korporasi 4,465,439 112,337 5,488 22,647 - 4,324,967 4,254,351 165,375 - - - 4,088,976
10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - - - - - 12,055 - - - - 12,055
11 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) - - - - - - - - - - - -
Total Eksposur Rekening Administratif 6,527,075 112,337 5,488 22,647 - 6,386,603 7,528,893 198,894 - - - 7,329,999
C Eksposur Counterparty Credit Risk
1 Tagihan Kepada Pemerintah 16,457 - - - - 16,457 279,583 - - - - 279,583
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik 19,327 - - - - 19,327 61,623 - - - - 61,623
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional 110,502 - - - - 110,502 10,076 - - - - 10,076
4 Tagihan Kepada Bank 9,634,727 - - - - 9,634,727 11,528,960 7,276,443 - - - 4,252,517
5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 935 - - - - 935 1,572 - - - - 1,572
6 Tagihan kepada Korporasi 1,252,268 - - - - 1,252,268 1,939,140 41,843 - - - 1,897,297
7 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada) - - - - - - - - - - - -
Total Eksposure Counterparty Credit Risk 11,034,216 0 - - - 11,034,216 13,820,954 7,318,286 - - - 6,502,668
70,744,192 2,831,341 47,728 52,384 - 67,812,739 74,599,335 11,375,722 - 4,707 - 63,218,906 Total (A+B+C)
No. Kategori Portofolio
31 Desember 2017 31 Desember 2016
Tagihan
Bersih
Bagian Yang Dijamin DenganBagian Yang Tidak
DijaminTagihan Bersih
Bagian Yang Dijamin DenganBagian Yang Tidak
Dijamin
Tabel 5.1.a : Pengungkapan Transaksi Sekuritisasi - Bank secara Individual
(dalam jutaan rupiah)
Telah jatuh tempoBelum Jatuh
TempoTelah jatuh tempo
Belum Jatuh
Tempo(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)
1 Bank bertindak sebagai Kreditur Asal
- Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)
2 Bank bertindak sebagai Penyedia Kredit Pendukung
a. Fasilitas penanggung risiko pertama
- Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)
b. Fasilitas penanggung risiko kedua
- Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)
3 Bank bertindak sebagai Penyedia Fasilitas Likuiditas
- Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)
4 Bank bertindak sebagai Penyedia Jasa
- Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)
5 Bank bertindak sebagai Bank Kostudian
- Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)
6 Bank bertindak sebagai Pemodal
a. Senior tranche
- Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)
b. Junior tranche
- Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)
Tabel 5.1.b : Pengungkapan Transaksi Sekuritisasi - Bank secara Konsolidasi dengan Perusahaan Anak
(dalam jutaan rupiah)
Telah jatuh tempoBelum Jatuh
TempoTelah jatuh tempo
Belum Jatuh
Tempo(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)
1 Bank bertindak sebagai Kreditur Asal
- Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)
2 Bank bertindak sebagai Penyedia Kredit Pendukung
a. Fasilitas penanggung risiko pertama
- Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)
b. Fasilitas penanggung risiko kedua
- Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)
3 Bank bertindak sebagai Penyedia Fasilitas Likuiditas
- Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)
4 Bank bertindak sebagai Penyedia Jasa
- Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)
5 Bank bertindak sebagai Bank Kostudian
- Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)
6 Bank bertindak sebagai Pemodal
a. Senior tranche
- Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)
b. Junior tranche
- Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)
No. Eksposur Sekuritisasi
31 Desember 2017 31-Dec-16
Nilai aset yg
disekuritisasi
Nilai aset yang disekuritisasi yang
mengalami penurunan nilaiLaba/Rugi dari
aktivitas
sekuritisasi
ATMR Pengurang ModalNilai aset yg
disekuritisasi
Nilai aset yang disekuritisasi yang
mengalami penurunan nilaiLaba/Rugi dari
aktivitas
sekuritisasi
ATMR Pengurang Modal
No. Eksposur Sekuritisasi
Posisi Tanggal Laporan Posisi Tanggal Laporan Tahun Sebelumnya
Nilai aset yg
disekuritisasi
Nilai aset yang disekuritisasi yang
mengalami penurunan nilaiLaba/Rugi dari
aktivitas
sekuritisasi
Pengurang ModalATMR Pengurang ModalNilai aset yg
disekuritisasi
Nilai aset yang disekuritisasi yang
mengalami penurunan nilaiLaba/Rugi dari
aktivitas
sekuritisasi
ATMR
(dalam jutaan rupiah)
(1) (2) (3) (4) (5) (6)
1 Tagihan Kepada Pemerintah
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
3Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga
Internasional
4 Tagihan Kepada Bank
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal
6 Kredit Beragun Properti Komersial
7 Kredit Pegawai/Pensiunan
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel
9 Tagihan kepada Korporasi
10 Aset Lainnya
11 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)
Total
(dalam jutaan rupiah)
(1) (2) (3) (4) (5) (6)
1 Tagihan Kepada Pemerintah
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
3Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga
Internasional
4 Tagihan Kepada Bank
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal
6 Kredit Beragun Properti Komersial
7 Kredit Pegawai/Pensiunan
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel
9 Tagihan kepada Korporasi
10 Aset Lainnya
11 Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)
Total
Tabel 5.2.a : Pengungkapan Ringkasan Aktivitas Transaksi Sekuritisasi Aset dalam hal Bank Bertindak sebagai Kreditur Asal - Bank secara
Individual
No. Underlying Asset
31 Desember 2017 31-Dec-16
Nilai Aset Yang
Disekuritisasi
Keuntungan (Kerugian)
Penjualan
Nilai Aset Yang
Disekuritisasi
Keuntungan (Kerugian)
Penjualan
Tabel 5.2.b : Pengungkapan Ringkasan Aktivitas Transaksi Sekuritisasi Aset dalam hal Bank Bertindak sebagai Kreditur Asal - Bank secara
Konsolidasi dengan Perusahaan Anak
No. Underlying Asset
Posisi Tanggal Laporan Posisi Tanggal Laporan Tahun Sebelumnya
Nilai Aset Yang
Disekuritisasi
Keuntungan (Kerugian)
Penjualan
Nilai Aset Yang
Disekuritisasi
Keuntungan (Kerugian)
Penjualan
Tabel 6. 1: Pengungkapan Perhitungan ATMR Risiko Kredit dengan Menggunakan Pendekatan Standar - Bank secara Individual
1.
(dalam jutaan rupiah)
31 Desember 2016
No Tagihan BersihATMR Sebelum
MRK
ATMR Setelah
MRKTagihan Bersih ATMR Sebelum MRK ATMR Setelah MRK
(1) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
1. 17,032,182 - - 15,453,637 - -
a.
b.
2. 1,605,553 802,777 802,777 1,589,220 794,610 794,610
3. - - - - - -
4. 6,313,146 3,582,057 1,628,337 10,171,386 4,221,329 1,659,589
a.
b.
5. 592,070 207,225 207,225 599,429 210,508 210,508
6. - - - - - -
7. - - - - - -
8. 3,648,661 2,736,496 2,736,496 4,226,167 3,169,625 3,150,813
9. 22,038,242 21,968,219 21,293,080 18,727,676 18,790,381 18,024,699
10. 236,584 347,970 347,970 327,897 485,086 485,087
11. 1,716,462 - 1,581,406 2,154,074 - 1,975,472
53,182,900 29,644,744 28,597,291 53,249,486 27,671,539 26,300,778
(0.27) 1.69 0.48 455,098 (442,864.65) 2,439,537.05
2.
(dalam jutaan rupiah)
No Tagihan BersihATMR Sebelum
MRK
ATMR Setelah
MRKTagihan Bersih ATMR Sebelum MRK ATMR Setelah MRK
(1) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
1. - - - - - -
2. 1,013,263 534,839 534,839 717,129 382,326 365,566
3. - - - - - -
4. 1,048,294 514,953 514,953 924,192 448,347 448,347
5. - - - - - -
6. - - - - - -
7. - - - - - -
8. 80 59 59 1,621,166 1,215,874 1,215,874
9. 4,465,440 4,623,997 4,495,946 4,254,351 4,271,061 4,105,686
10. - - - 12,055 18,083 18,083
6,527,077 5,673,848 5,545,797 7,528,893 6,335,691 6,153,556
1 (1) (1) (526,540) (675,245) (362,232)
3.
(dalam jutaan rupiah)
No Tagihan BersihATMR Sebelum
MRK
ATMR Setelah
MRKTagihan Bersih ATMR Sebelum MRK ATMR Setelah MRK
(1) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
1. 16,457 16,457 16,457 279,584 143,081 143,081
2. 19,327 9,664 9,664 61,623 30,812 30,812
3. 110,502 55,251 55,251 10,076 5,038 5,038
4. 9,634,727 4,309,882 1,480,147 11,528,960 4,851,202 2,165,698
5. 935 701 - 1,572 1,179 1,179
6. 1,252,267 1,127,504 1,062,742 1,939,141 1,811,891 1,770,048
7 796,865 -
11,034,215 5,519,459 3,421,126 13,820,956 6,843,203 4,115,856
(1) 0 796,865 475,303 338,058 (822,192)
4. Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat Kegagalan Setelmen (settlement risk) sebagaimana dimaksud pada butir II.A.3 dalam SE BI No. 13/6/DPNP
(dalam jutaan rupiah)
No Nilai EksposurFaktor Pengurang
Modal
ATMR Setelah
MRKNilai Eksposur
Faktor Pengurang
ModalATMR Setelah MRK
(1) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
1. 78 78
a. 78 78
b.
c.
d.
2.
78 78
5.
(dalam jutaan rupiah)
NoFaktor Pengurang
ModalATMR
Faktor Pengurang
ModalATMR
(1) (3) (4) (5) (6)
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
6.
(dalam jutaan rupiah)
NoFaktor Pengurang
ModalATMR
Faktor Pengurang
ModalATMR
(1) (3) (4) (5) (6)
1.
7.(dalam jutaan rupiah)
31 Desember 2017 31 Desember 2016
37,564,292 36,570,190
Eksposur Aset di Neraca sebagaimana dimaksud pada butir II.A.1 dalam SE BI No. 13/6/DPNP, kecuali eksposur sekuritisasi
31 Desember 2017 31 Desember 2016
Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional
Tagihan Kepada Bank
Tagihan Jangka Pendek
Tagihan Jangka Panjang
Kredit Beragun Rumah Tinggal
Kredit Beragun Properti Komersial
Kategori Portofolio
(2)
Tagihan Kepada Pemerintah
Tagihan Kepada Pemerintah Indonesia
Tagihan Kepada Pemerintah Negara Lain
Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
Aset Lainnya
Kredit Pegawai/Pensiunan
Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel
Tagihan Kepada Korporasi
Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo
Kategori Portofolio
(2)
Tagihan Kepada Pemerintah
Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
TOTAL
Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pada Transaksi Rekening Administratif sebagaimana dimaksud pada butir II.A.1 dalam SE BI No. 13/6/DPNP
kecuali eksposur sekuritisasi.
31 Desember 2017 31 Desember 2016
Kredit Pegawai/Pensiunan
Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel
Tagihan Kepada Korporasi
Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo
Tagihan kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional
Tagihan Kepada Bank
Kredit Beragun Rumah Tinggal
Kredit Beragun Properti Komersial
(2)
Tagihan Kepada Pemerintah
Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
Tagihan kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional
TOTAL
Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk) sebagaimana dimaksud pada butir II.A.2 dalam SE BI No. 13/6/DPNP
31 Desember 2017 31 Desember 2016
Kategori Portofolio
31 Desember 2017 31 Desember 2016
Jenis Transaksi
(2)
Delivery versus payment
Tagihan Kepada Bank
Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel
Tagihan Kepada Korporasi
TOTAL
Eksposur Tertimbang dari Credit Valuation Adjustment (CVA)
Eksposur Sekuritisasi sebagaimana dimaksud pada butir II.E.11.c dalam SE BI No. 13/6/DPNP
31 Desember 2017 31 Desember 2016
Jenis Transaksi
(2)
Fasilitas Kredit Pendukung yang memenuhi persyaratan
Beban Modal 8% (5-15 hari)
Beban Modal 50% (16-30 hari)
Beban Modal 75% (31-45 hari)
Beban Modal 100% (lebih dari 45 hari)
Non-delivery versus payment
TOTAL
Pembelian Efek Beragun Aset yang tidak memenuhi persyaratan
Eksposur Sekuritisasi yang tidak tercakup dalam ketentuan Bank Indonesia mengenai prinsip-
prinsip kehati-hatian dalam aktivitas sekuritisasi aset bagi bank umum.
TOTAL
Eksposur di Unit Usaha Syariah (apabila ada)
Fasilitas Kredit Pendukung yang tidak memenuhi persyaratan
Fasilitas Likuiditas yang memenuhi persyaratan
Fasilitas Likuiditas yang tidak memenuhi persyaratan
Pembelian Efek Beragun Aset yang memenuhi persyaratan
Total Pengukuran Risiko Kredit
TOTAL ATMR RISIKO KREDIT
TOTAL FAKTOR PENGURANG MODAL
31 Desember 2017 31 Desember 2016
Jenis Transaksi
(2)
Total Eksposur
Tabel 7.1 : Pengungkapan Risiko Pasar Menggunakan Metode Standar
(dalam jutaan rupiah)
Beban Modal ATMR Beban Modal ATMR(1) (2) (3) (4) (7) (8)
1 Risiko Suku Bunga
a. Risiko Spesifik - - - -
b. Risiko Umum 103,702 1,296,279 148,827 1,860,336
2 Risiko Nilai Tukar 61,795 772,435 9,645 120,560
3 Risiko Ekuitas - - - -
4 Risiko Komoditas - - - -
5 Risiko Option - - - -
Total 165,497 2,068,714 158,472 1,980,896
No. Jenis Risiko
31 Desember 2017 31 Desember 2016
Bank Bank
Tabel 8.1.a : Pengungkapan Risiko Operasional - Bank secara Individual
(dalam jutaan rupiah)
(1) (2) (3) (4) (5) (3) (4) (5)
1 Pendekatan Indikator Dasar 3,758,397 563,760 7,046,994 3,647,369 547,105 6,838,817
Total 3,758,397 563,760 7,046,994 3,647,369 547,105 6,838,817
No. Pendekatan Yang Digunakan
31 Desember 2017 31 Desember 2016
Pendapatan Bruto (Rata-rata 3
tahun terakhir)Beban Modal ATMR
Pendapatan Bruto (Rata-rata 3
tahun terakhir)Beban Modal ATMR
Tabel 7.2.a : Pengungkapan Risiko Pasar dengan Model Internal (Value at Risk) - Bank secara Individual
(dalam jutaan rupiah)
VaR Rata-
Rata
VaR
Maksimum
VaR
Minimum
VaR Akhir
Periode
VaR Rata-
Rata
VaR
Maksimum
VaR
Minimum
VaR Akhir
Periode(1) 31 Desember 2016 (3) (4) (5) (6) (8) (9) (10) (11)
1 Risiko Suku Bunga
2 Risiko Nilai Tukar
3 Risiko Option
Total
No. Jenis Risiko
31 Desember 2017 31-Dec-16
Tabel 9.1.a : Pengungkapan Risiko Likuiditas Profil Maturitas Rupiah
(dalam jutaan rupiah)
< 1 bulan> 1 bln s.d. 3
bln
> 3 bln s.d. 6
bln
> 6 bln s.d. 12
bln> 12 bulan < 1 bulan
> 1 bln s.d. 3
bln
> 3 bln s.d. 6
bln
> 6 bln s.d. 12
bln> 12 bulan
(1) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)
I
A Aset
1. Kas 112,539 112,539 - - - - 149,127 149,127 - - - -
2. Penempatan pada Bank Indonesia 3,896,539 3,896,539 - - - - 2,200,519 2,200,519 - - - -
3. Penempatan pada bank lain 660,177 660,177 - - - - 1,732,140 1,732,140 - - - -
4. Surat Berharga 12,098,813 941,403 1,298,087 1,758,468 1,437,733 6,663,121 11,048,862 58,917 1,451,793 150,788 762,897 8,624,467
5. Kredit yang diberikan 14,197,743 4,326,826 3,162,113 788,228 493,330 5,427,246 14,715,832 3,563,326 3,175,769 1,398,072 822,412 5,756,254
6. Tagihan lainnya 6,895,365 562,790 116,728 2,622,663 535,945 3,057,239 6,886,811 212,203 56,571 594,909 671,755 5,351,373
7. Lain-lain 576,218 13,303 15,398 19,588 200,195 327,734 544,817 24,868 23,890 19,748 125,602 350,709
Total Aset 38,437,393 10,513,577 4,592,326 5,188,947 2,667,203 15,475,340 37,278,109 7,941,100 4,708,023 2,163,517 2,382,666 20,082,803
B. Kewajiban
1. Dana Pihak Ketiga 20,958,430 6,099,288 2,534,170 2,029,084 3,053,916 7,241,972 18,583,410 5,963,555 2,808,756 1,915,931 2,206,299 5,688,869
2. Kewajiban pada Bank Indonesia - -
3. Kewajiban pada bank lain 8,274,646 1,628,271 200,000 2,800,851 448,335 3,197,189 8,420,234 1,531,601 - 574,103 719,060 5,595,470
4. Surat Berharga yang Diterbitkan - -
5. Pinjaman yang Diterima - -
6. Kewajiban lainnya 285,540 118,016 112,024 55,500 - - 206,694 135,214 56,261 15,219 - -
7. Lain-lain 4,201,943 474,414 16,767 17,251 167,024 3,526,487 3,987,243 322,393 - 20,605 57,713 3,586,532
Total Kewajiban 33,720,559 8,319,989 2,862,961 4,902,686 3,669,275 13,965,648 31,197,581 7,952,763 2,865,017 2,525,858 2,983,072 14,870,871
Selisih Aset dengan Kewajiban dalam Neraca 4,716,834 2,193,588 1,729,365 286,261 (1,002,072) 1,509,692 6,080,528 (11,663) 1,843,006 (362,341) (600,406) 5,211,932
II
A. Tagihan Rekening Administratif
1. Komitmen - - - - - - - - - - - -
2. Kontijensi 860,000 860,000 - - - - 860,000 860,000 - - - -
Total Tagihan Rekening Administratif 860,000 860,000 - - - - 860,000 860,000 - - - -
B. Kewajiban Rekening Administratif
1. Komitmen 14,817,004 5,930,197 1,580,954 1,506,449 136,697 5,662,707 11,933,785 6,205,477 1,109,712 1,281,799 533,542 2,803,255
2. Kontijensi 2,198,378 165,508 236,832 482,468 932,108 381,462 2,282,711 68,314 388,829 272,300 925,720 627,548
Total Kewajiban Rekening Administratif 17,015,382 6,095,705 1,817,786 1,988,917 1,068,805 6,044,169 14,216,496 6,273,791 1,498,541 1,554,099 1,459,262 3,430,803
Selisih Tagihan dan Kewajiban dalam Rekening Administratif(16,155,382) (5,235,705) (1,817,786) (1,988,917) (1,068,805) (6,044,169) (13,356,496) (5,413,791) (1,498,541) (1,554,099) (1,459,262) (3,430,803)
Selisih [(IA-IB)+(IIA-IIB)] (11,438,548) (3,042,117) (88,421) (1,702,656) (2,070,877) (4,534,477) (7,275,968) (5,425,454) 344,465 (1,916,440) (2,059,668) 1,781,129
Selisih Kumulatif (11,438,548) (3,042,117) (88,421) (1,702,656) (2,070,877) (4,534,477) (7,275,968) (5,425,454) 344,465 (1,916,440) (2,059,668) 1,781,129
31 Desember 2016
No. Pos-pos Saldo
Jatuh Tempo
Saldo
Jatuh Tempo
(2)
NERACA
REKENING ADMINISTRATIF
31 Desember 2017
Tabel 9.2.a : Pengungkapan Risiko Likuiditas Profil Maturitas Valas
13567.5 (dalam jutaan rupiah)
< 1 bulan> 1 bln s.d. 3
bln
> 3 bln s.d. 6
bln
> 6 bln s.d. 12
bln> 12 bulan < 1 bulan
> 1 bln s.d. 3
bln
> 3 bln s.d. 6
bln
> 6 bln s.d. 12
bln> 12 bulan
(1) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)
I
A Aset
1. Kas 22,516 22,516 29,474 29,474
2. Penempatan pada Bank Indonesia 1,763,775 1,763,775 2,020,875 2,020,875
3. Penempatan pada bank lain 2,438,909 2,438,909 5,084,385 5,084,385
4. Surat Berharga 1,247,008 1,154,627 62,804 29,577 - - 1,520,646 27,596 48,973 28,993 - 1,415,084
5. Kredit yang diberikan 13,352,610 4,001,727 4,430,494 1,058,889 327,804 3,533,696 10,579,462 4,535,668 835,524 694,198 342,255 4,171,818
6. Tagihan lainnya 3,808,678 681,817 1,897,605 1,202,094 8,656 18,506 4,241,121 859,793 2,437,512 934,709 8,218 889
7. Lain-lain 1,093,790 526,072 202,183 72,206 81,663 211,667 1,537,648 (608,737) 169,780 595,794 532,878 847,932
Total Aset 23,727,287 10,589,443 6,593,086 2,362,767 418,123 3,763,868 25,013,610 11,949,054 3,491,789 2,253,693 883,351 6,435,723
B. Kewajiban
1. Dana Pihak Ketiga 8,775,987 1,995,385 490,397 185,346 125,608 5,979,252 10,317,928 2,637,107 851,812 794,379 1,134,452 4,900,177
2. Kewajiban pada Bank Indonesia - -
3. Kewajiban pada bank lain 189,265 189,265 - - - 752,728 198,590 183,859 370,278 -
4. Surat Berharga yang Diterbitkan - -
5. Pinjaman yang Diterima - -
6. Kewajiban lainnya 2,394,988 624,280 832,800 929,252 8,656 2,109,670 583,626 867,602 654,871 3,570
7. Lain-lain 15,926,399 5,775,697 1,806,214 1,974,940 3,453,580 2,915,968 17,962,439 3,811,222 3,160,702 652,716 1,929,976 8,407,823
Total Kewajiban 27,286,638 8,584,626 3,129,412 3,089,537 3,587,844 8,895,219 31,142,765 7,230,546 4,880,117 2,285,825 3,438,276 13,308,001
Selisih Aset dengan Kewajiban dalam Neraca (3,559,351) 2,004,817 3,463,674 (726,770) (3,169,721) (5,131,351) (6,129,154) 4,718,508 (1,388,328) (32,132) (2,554,925) (6,872,278)
II
A. Tagihan Rekening Administratif
1. Komitmen 58,878,371 54,659,449 1,908,540 841,375 1,469,007 - 8,108,114 4,466,457 2,210,972 534,400 829,111 67,174
2. Kontijensi 3,852,375 3,852,375 4,432,623 4,432,623
Total Tagihan Rekening Administratif 62,730,746 58,511,823 1,908,540 841,375 1,469,007 - 12,540,737 8,899,080 2,210,972 534,400 829,111 67,174
B. Kewajiban Rekening Administratif
1. Komitmen 95,916,158 89,322,543 3,788,914 1,413,991 874,005 516,705 45,285,033 40,116,753 2,351,423 1,510,389 1,194,418 112,051
2. Kontijensi 6,584,816 462,414 632,056 1,051,970 3,031,400 1,406,977 5,982,043 233,301 701,257 1,379,220 2,200,275 1,467,991
Total Kewajiban Rekening Administratif 102,500,974 89,784,957 4,420,970 2,465,961 3,905,405 1,923,682 51,267,077 40,350,054 3,052,680 2,889,609 3,394,693 1,580,041
Selisih Tagihan dan Kewajiban dalam Rekening Administratif(39,770,228) (31,273,134) (2,512,430) (1,624,586) (2,436,397) (1,923,682) (38,726,340) (31,450,974) (841,708) (2,355,209) (2,565,582) (1,512,867)
Selisih [(IA-IB)+(IIA-IIB)] (43,329,580) (29,268,317) 951,245 (2,351,356) (5,606,118) (7,055,033) (44,855,494) (26,732,466) (2,230,036) (2,387,340) (5,120,507) (8,385,145)
Selisih Kumulatif (43,329,580) (29,268,317) 951,245 (2,351,356) (5,606,118) (7,055,033) (44,855,494) (26,732,466) (2,230,036) (2,387,340) (5,120,507) (8,385,145)
31 Desember 2016
No. Pos-pos Saldo
Jatuh Tempo
Saldo
Jatuh Tempo
(2)
NERACA
REKENING ADMINISTRATIF
31 Desember 2017