1. Penempatan pada bank lain 553,878 - - - - 553,878 665,405 - - - - 665,405 a. Rupiah 553,878 - - - - 553,878 665,405 - - - - 665,405 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga 335,126 - - - - 335,126 190,260 - - - - 190,260 a. Rupiah 335,126 - - - - 335,126 190,260 - - - - 190,260 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit 6,545,405 33,063 6,151 5,710 64,865 6,655,194 5,996,223 33,902 7,372 10,892 63,839 6,112,228 a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) 1,042,842 16,227 4,104 3,919 54,477 1,121,569 1,374,264 23,283 4,633 7,535 52,401 1,462,116 i. Rupiah 1,042,842 16,227 4,104 3,919 54,477 1,121,569 1,374,264 23,283 4,633 7,535 52,401 1,462,116 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b.Bukan debitur UMKM 5,502,563 16,836 2,047 1,791 10,388 5,533,625 4,621,959 10,619 2,739 3,357 11,438 4,650,112 i. Rupiah 5,502,563 16,836 2,047 1,791 10,388 5,533,625 4,621,959 10,619 2,739 3,357 11,438 4,650,112 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii.Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti - - - - - - - - - - - - 8. Penyertaan 82 - - - - 82 82 - - - - 82 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Transaksi rekening administratif 24,352 - - - - 24,352 25,744 - - - - 25,744 a. Rupiah 24,352 - - - - 24,352 25,744 - - - - 25,744 b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

11. Aset yang diambil alih 616 - - - - 616 616 - - - - 616 III INFORMASI LAIN1. Total aset bank yang dijaminkan : - - a. Pada Bank Indonesia - - b. Pada pihak lain - - 2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 86,105 88,372 3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 139,936 134,556 4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 16.85% 23.91%5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total kredit 16.57% 23.37%6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 16.67% 19.31%7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK) terhadap total debitur 16.59% 19.00%8. Lainnya - - a. Penerusan kredit - - b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - - c. Aset produktif yang dihapus buku - - d. Aset produktif dihapus buku yang dipulihkan/berhasil ditagih - - e. Aset produktif yang dihapus tagih - -

1. Penempatan pada bank lain - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 2. Tagihan spot dan derivatif - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 3. Surat berharga - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo) - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - - 7. Kredit - - - - 2,671 2,671 - - - - 2,825 2,825 a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) - - - - - - - - - - - - i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - b. Bukan debitur UMKM - - - - 2,671 2,671 - - - - 2,825 2,825 i. Rupiah - - - - 2,671 2,671 - - - - 2,825 2,825 ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - c.Kredit yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - i. Rupiah - - - - - - - - - - - - ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - d. Kredit properti - - - - - - - - - - - - 8. Penyertaan - - - - - - - - - - - - 9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - 10. Komitmen dan kontinjensi - - - - - - - - - - - - a. Rupiah - - - - - - - - - - - - b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - 11. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - -

POS - POS 31 DES 2013 31 DES 2012 POS - POS 31 DES 2013 31 DES 2012NO POS - POS 31 DES 2013 31 DES 2012

POS - POS CATATAN 31 DES 2013 31 DES 2012

POS - POS CATATAN 31 DES 2013 31 DES 2012

POS-POS

31 DES 2013 31 DES 2012

CKPN PPA wajib dibentuk CKPN PPA wajib

dibentuk

Penempatan pada bank lain

Tagihan spot dan derivatif

Surat berharga

Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)

Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)

Tagihan akseptasi

Kredit

Penyertaan

Penyertaan modal sementara

Transaksi rekening adminitratif

POS-POSKONSOLIDASIAN

31 DES 2013 31 DES 2012L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah

LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA PER 31 DESEMBER 2013 DAN 2012

PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN PER 31 DESEMBER 2013 DAN 2012

(jutaan rupiah)

Rasio 31 DES 2013 31 DES 2012

Rasio Kinerja

NO

1.

2.

3.

4.

5.

6.

7.

8.

9.

10.

Laporan Keuangan Publikasi PT. Bank SulselbarPER 31 DESEMBER 2013 DAN 2012 SERTA UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL-TANGGAL 31 DESEMBER 2013 DAN 2012 (Setelah Audit)

MEMENUHI SE BI NO.13/30/DPNP TANGGAL 16 DESEMBER 2011Kantor Pusat & Cabang Utama: Jl. Dr. Sam Ratulangi No. 16 Telp. (0411)859171 Hunting, Fax. 0411-859178, Makassar 90125

NO

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

Individual Kolektif Umum Khusus Individual Kolektif Umum Khusus

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

1,950

-

-

-

-

-

84,155

-

-

-

1,950

-

-

-

-

-

137,986

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

500

-

-

-

-

-

87,872

-

-

-

500

-

-

-

-

-

134,056

-

-

-

- Ketua : Prof DR H . Halide

- Anggota : - K.H.M Sanusi Baco Lc

- DR Mukhlis Sufri SE M.Si

Makassar, 28 Maret 2014Unit Usaha Syariah PT. Bank Sulselbar

Prof DR H. Halide Iswadi Ayub Dewan Pengawas Syariah Pemimpin Grup Unit Usaha Syariah

Laporan Publikasi Unit Usaha Syariah PT. Bank SulselbarPER 31 DESEMBER 2013 DAN 2012 SERTA UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL-TANGGAL 31 DESEMBER 2013 DAN 2012 (Setelah Audit)

MEMENUHI SE BI NO.8/11/DPbS TANGGAL 7 MARET 2006

(dalam %)

CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAIPER 31 DESEMBER 2013 DAN 2012

(jutaan rupiah)

(Dalam Jutaan Rupiah)

(Dalam Jutaan Rupiah)

II. PIHAK TIDAK TERKAIT

I. PIHAK TERKAIT

PENGURUS BANK PEMEGANG SAHAM DESEMBER 2013

DEWAN KOMISARIS- Komisaris Utama : H. A. Muallim SH,M.Si- Komisaris Independen: Drs. H.A. Tjoneng Mallombasang- Komisaris Independen: Drs. Natali Ikawidjaja,MM- Komisaris Independen: Prof. Muhammad Amri, Ph.d

- Pemerintah Propinsi Sulawesi Selatan - Pemerintah Kab/Kota se Propinsi Sulawesi Selatan - Pemerintah Propinsi Sulawesi Barat - Pemerintah Kab/Kota se Propinsi Sulawesi Barat

Makassar, 28 Maret 2014PT. Bank Sulselbar

Direksi

Ellong Tjandra H. A. Muhammad Rahmat

Plt.Direktur Utama Direktur Pemasaran

37.97%53.13%

0.70%6.20%100%

DIREKSI - Direktur Utama : Drs. Ellong Tjandra- Direktur Umum : H. YanuarFachrudin, SE,MM- Direktur Pemasaran : Ir. Drs. H. A.Muhammad Rahmat, MM- Direktur Kepatuhan : Drs. H. Harris Saleng

Catatan :- Informasi Laporan Keuangan Per 31 Desember 2013 diatas telah diaudit

oleh Kantor Akuntan Publik Husni, Mucharam & Rasidi yang menyatakan Pendapat Wajar Tanpa Pengecualian. Serta Laporan Keuangan Per 31 Desember 2012 Disajikan Kembali secara Retrospektif yang mengacu pada ketentuan PSAK 1 (2009).

- Informasi Keuangan diatas disajikan untuk memenuhi : a. Peraturan Bank Indonesia No.3/22/PBI/2001 sebagaimana telah diubah

dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 Novem-ber 2005 perihal : Transparansi Kondisi Keuangan Bank.

b. Surat Edaran Bank Indonesia Nomor No. 13 /30 /DPNP tanggal 16 Desember 2011 Perihal : Perubahan Ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 perihal LaporanKeuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang Disampaikankepada Bank Indonesia.

c. Peraturan No. X.K.2, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan No. KEP-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 ten-tang “Penyampaian Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik”.

d. Peraturan No. VIII.G.7, Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan No. KEP-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang “Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik”.

LAPORAN POSISI KEUANGANPER 31 DESEMBER 2013 DAN 2012

LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARDHPER 31 DESEMBER 2013 DAN 2012

KOMITMEN DAN KONTINJENSIPER 31 DESEMBER 2013 DAN 2012

DISTRIBUSI BAGI HASILPER 31 DESEMBER 2013

LAPORAN PENGGUNAAN DANA INVESTASI TERIKAT(MUDHARABAH MUQAYYADAH)

PER 31 DESEMBER 2013 DAN 2012

PERHITUNGAN LABA RUGI UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR

PADA TANGGAL-TANGGAL 31 DESEMBER 2013 DAN 2012

LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZISPER 31 DESEMBER 2013 DAN 2012

(jutaan rupiah)

(jutaan rupiah)

(jutaan rupiah)

(jutaan rupiah)

(jutaan rupiah)(jutaan rupiah)

(rupiah)

1 Fasilitas Pembayaran Kepada Nasabah Yang Belum Ditarik - -

2 Irrecovable L/C Yang Masih Berjalan - -

3 Garansi (Kafalah) Yang Diberikan - -

4 Lainnya 91 91

1 Sumber Dana ZIS pada awal periode - 384,100,676 334,682,429

2 Sumber Dana ZIS

a Zakat Dari Bank - - -

b Zakat dari Pihak Luar Bank - - -

c Infaq dan Shadaqah - 4,345,000 9,467,177

Total Sumber Dana - 388,445,676 344,149,606

3 Penggunaan Dana ZIS

3.1 Disalurkan Kelembaga lain

a. Dompet Duafah Republika - - -

b. Baitul Maal Hidayah Tulla - - -

c. Baitul Maal Muamalat - - -

d. Bamuis BNI - - -

e. Dompet Peduli Ummat Daarut Tauhid - - -

f. LAZIS Dewan Da'wah Islamiyah Indonesia - - -

g. LAZIS Muhammadiyah - - -

h. LAZNAS BMT - - -

i. LAZNAS BMT Ummat - - -

j. LAZNAS Persis - - -

k. Pos Keadilan Peduli Ummat (PKPU) - - -

l. Rumah Zakat Indonesia ( DSUQ) - - -

m. Yayasan Amanah Takaful - - -

n. Yayasan Baitul Maal Bank Rakyat Indonesia - - -

o. Yayasan Dana Sosial Al Falah - - -

p. Lainnya - - -

3.2. Disalurkan Sendiri - - -

Total Penggunaan - - -

4 Kenaikan ( Penurunan ) Sumber atas penggunaan - - -

5 Sumber Dana ZIS Pada Akhir Periode - 388,445,676 344,149,606

1 Sumber Dana Qardh pada awal periode - - -

2 Sumber Dana Qardh

a Infaq dan Shadaqah - - -

b Denda - - -

c Sumbangan/Hibah - - -

d. Pendapatan Non-Halal - - -

e. Lainnya - - -

Total Sumber Dana - - -

3 Penggunaan Dana Qardh

a Pinjaman - - -

b Sumbangan - - -

c Lainnya - - -

Total Penggunaan Qardh - - -

4 Kenaikan ( Penurunan ) Sumber atas penggunaan - - -

5 Sumber Dana Qardh Pada Akhir Periode - - -

No Jenis Penggunaan DanaSaldoRata-Rata

SaldoRata-Rata

Porsi Pemilikan Dana

NisbahJumlah

Bonus dan Bagi Hasil

Indikasi RateOf Return

1 Giro Wadiah 16,212 189 a. Bank - - 0% - 0% b. Non Bank 16,212 189 0% - 0% 2 Tabungan Mudharabah 50,404 587 a. Bank - - 0% - 0% b. Non Bank 50,404 587 - Tab Syariah 48,719 569 22.5% 3.09% - Tab Kemitraan 160 1 30.0% 4.12% - Tab Haji 1,496 17 10.0% 1.37% - Tab BKMT 29 - 20.0% 2.92% 3 Deposito Mudharabah 260,353 3,039

a. Bank - - - 1 Bulan - - 0% - 0% - 3 Bulan - - 0% - 0% - 6 Bulan - - 0% - 0% - 12 Bulan - - 0% - 0% b. Non Bank 260,353 3,039 - 1 Bulan 51,103 597 57% - 7.83% - 3 Bulan 34,277 400 58% - 7.97% - 6 Bulan 128,536 1,500 59% - 8.11% - 12 Bulan 46,437 542 59% - 8.11% Total 326,969 3,815 -

U R A I A NPORTFOLIO A PORTFOLIO B TOTAL

2013 2012 2013 2012 2013 2012

INFORMASI AWAL PERIODE - - - - - -

Portofolio Pembiayaan ( Project ) - - - - - -

Saldo Awal - - - - - -

INFORMASI PERIODE BERJALAN

Portofolio Pembiayaan ( Project ) - - -

Penerimaan Dana - - - - - -

Penarikan Dana - - - - - -

Keuntungan ( Rugi ) Investasi - - - - - -

Beban Biaya - - - - - -

Fee / Penerimaan Bank - - - - - -

INFORMASI AKHIR PERIODE - - - - - -

Portofolio Pembiayaan ( Project ) - - - - - -

Saldo Akhir - - - - - -

1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 23.47% 21.90%

2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non produktif 1.05% 1.06%

3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 1.05% 1.23%

4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan terhadap aset produktif 1.12% 1.28%

5 NPL gross 1.19% 1.39%6 NPL net 0.39% 0.47%7 Return on Asset (ROA) 4.20% 3.99%8 Return on Equity (ROE) 25.49% 26.37%9 Net Interest Margin (NIM) 10.73% 9.53%10 Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 68.06% 71.66%11 Loan to Deposit Ratio (LDR) 113.69% 113.21%Kepatuhan (Compliance) 1 a. Persentase pelanggaran BMPK - - i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - b. Persentase pelampauan BMPK - - i. Pihak terkait - - ii. Pihak tidak terkait - - 2 Giro Wajib Minimum (GWM) 8.24% 8.58% a. GWM Utama Rupiah 8.24% 8.58% b. GWM Valuta asing - - 3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan - -

AKTIVA

1 Kas 2,934 2,454 2 Giro Bank Indonesia 18,606 26,423 3 Penempatan Pada Bank Lain 195,000 50,000

PPA - Penempatan pada Bank Lain -/- 1,950 500 4 Surat Berharga yang Dimiliki - -

PPA - Surat berharga yang dimiliki -/- - - 5 Piutang Murabahah 678,418 539,548

Pendapatan Margin Murabahah Yang Ditangguhkan -/- 228,281 186,499 PPA - Piutang Murabahah -/- 10,186 6,722 PPA - Qard Gadai / Rahn -/- 61 52

6 Piutang Lain - Lain - - PPA - Piutang Lain - Lain -/- - -

7 Pembiayaan Mudharabah dan Musyarakah 16,002 17,508 PPA - Mudharabah dan Musyarakah -/- 160 153

8 Pendapatan Yang Akan Diterima - - 9 Biaya Dibayar Dimuka 510 369 10 Aktiva Tetap dan Inventaris 2,715 2,332

Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/- 2,035 1,849 11 Aktiva Lain - Lain 3,563 16,208

TOTAL AKTIVA 675,075 459,067

PASIVA

1 Dana Simpanan Wadiah 7,258 9,427 a. Giro Wadiah 7,258 9,427 b. Tabungan Wadiah - - 2 Kewajiban Segera Lainnya 5,916 2,569 3 Kewajiban Kepada Bank Indonesia - - a. FPJPS - - b.Lainnya - - 4 Kewajiban Kepada Bank Lain 2,712 - 5 Surat Berharga yang Diterbitkan (Sukuk) 99,589 99,261 6 Beban YMHD (Pencadangan Sukuk) - - 7 Kewajiban Lain-Lain - - 8 Rupa-rupa Pasiva 118,325 - 9 Dana Investasi Tidak Terikat 317,202 229,745 a. Tabungan Mudharabah 55,015 44,477 b. Deposito Mudharabah 262,187 185,268 - Rupiah 262,187 185,268 - Valuta Asing - -

10 Ekuitas 100,000 100,000 a Modal disetor - - b. Agio (Disagio) - - c. Modal Syariah 100,000 100,000

11 Saldo Laba (Rugi ) 24,073 18,065 - Tahun Lalu - - - Tahun Berjalan 24,073 18,065

TOTAL PASIVA 675,075 459,067

A Pendapatan Operasional

1 Margin Murabahah 59,840 42,812

2 Bagi Hasil Mudharabah 2,194 2,861

3 Pendapatan Lain / Bonus 6,559 2,304

3 Pendapatan Qard Gadai / Rahn 833 158

4 Pendapatan Operasional Lainnya 3,455 3,790

Jumlah Pendapatan Operasional 72,881 51,925

B Bagi Hasil Untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat

a Bank - -

b Bukan Bank 32,362 22,384

c Bank Indonesia ( FPJPS ) - -

Jumlah Bagi Hasil 32,362 22,384

C Pendapatan Operasional Setelah Distribusi Bagi Hasil

Untuk Investor Dana Investor Tidak Terikat 40,519 29,541

Pendapatan Operasional Setelah Distribusi Bagi Hasil 40,519 29,541

D Beban Operasional

1 Bonus Wadiah - -

2 Beban Personalia 6,032 4,438

3 Beban Administrasi dan Umum 878 847

4 Penyusutan/Penyisihan/Amortisasi/Penghapusan 514 4,045

5 Beban Lainnya 9,174 3,029

Jumlah Beban Operasional 16,598 12,359

E PENDAPATAN ( BEBAN ) OPERASIONAL BERSIH 23,921 17,182

Pendapatan Non Operasional 16,110 1,119

Biaya Non Operasional 15,958 236

LABA ( RUGI ) NON OPERASIONAL 152 883

LABA ( RUGI ) TAHUN BERJALAN 24,073 18,065

DEWAN PENGAWAS SYARIAH