kurs per 31 desember 2017: usd 1 = rp...
TRANSCRIPT
1. Informasi keuangan diatas pada tanggal 31 Desember 2017 dan 2016 diambil dari
laporan keuangan konsolidasian, yang masing-masing telah diaudit oleh Kantor
Akuntan Publik Kanaka Puradiredja, Suhartono dan Kantor Akuntan Publik
Satrio Bing Eny & Rekan, yang telah memberikan opini wajar tanpa modifikasian.
Catatan:
Jakarta, 31 Maret 2018
SE & O
Direksi
2. Kurs per 31 Desember 2017: USD 1 = Rp 13.548,-
Kurs per 31 Desember 2016: USD 1 = Rp 13.436,-
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Bunga, provisi dan komisi kredit yang diterima 1.045.748 1.051.539
Penerimaan dari penjualan portofolio efek 125.770 714.932
Penerimaan dari nasabah 189.946 141.772
Penerimaan dari premi dan klaim reasuransi 174.516 76.199
Penerimaan komisi perantara perdagangan efek 48.762 46.266
Penerimaan pendapatan manager investasi 27.808 21.675
Penerimaan dari jasa penasehat keuangan 24.845 4.452
Pembayaran kepada karyawan (491.382) (457.591)
Bunga, hadiah, provisi dan komisi dana yang dibayar (671.613) (696.759)
Perolehan portofolio efek (107.288) (724.939)
Pembayaran kepada pemasok (101.080) (820.559)
Pembayaran pajak penghasilan (24.248) (14.995)
Arus kas operasi sebelum perubahan
dalam aset dan liabilitas operasi 241.784 (658.008)
Penurunan (kenaikan) aset operasi
Efek-efek (96.598) 180.963
Tagihan derivatif 4.822 3.399
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain (536.538) (173.935)
Aset lain-lain (53.427) (28.951)
Kredit 331.791 (934.372)
Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi
Simpanan (1.148.240) 409.296
Liabilitas lain-lain (177.144) 159.008
Liabilitas segera 7.569 17.896
Simpanan dari bank lain (310.059) 6.611
Liabilitas derivatif (3.481) (138)
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Operasi (1.739.521) (1.018.231)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Penerimaan dari penjualan aset tetap 7.571 9.310
Penerimaan dari penjualan aset Al-Ijarah 4.142 4.318
Penerimaan dividen 1.059 2.051
Perolehan aset tetap (61.011) (67.100)
Penambahan aset Al-Ijarah - (1.292)
Pencairan (penempatan) investasi 286.457 (1.121.470)
Kas Bersih diperoleh dari (digunakan untuk) Aktivitas Investasi 238.218 (1.174.183)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Penerimaan pinjaman 3.558.163 3.054.141
Penerimaan setoran modal saham - 1.211.322
Pelunasan utang obligasi dan medium term notes (35.000) (59.000)
Pembayaran pinjaman pada pihak ketiga (3.195.743) (2.297.923)
Penerbitan medium term notes 68.500 -
Pembayaran bunga (359.424) (169.600)
Penerimaan dari penjualan saham yang diperoleh kembali - 16.347
Kas Bersih Diperoleh dari Aktivitas Pendanaan 36.496 1.755.287
PENURUNAN BERSIH KAS DAN SETARA KAS (1.464.807) (437.127)
KAS DAN SETARA KAS AWAL TAHUN 3.245.481 3.682.608
KAS DAN SETARA KAS AKHIR TAHUN 1.780.674 3.245.481
LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIAN
UNTUK TAHUN YANG BERAKHIR TANGGAL 31 DESEMBER 2017
(Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
2017 2016
LIABILITAS DAN EKUITAS
ASET LIABILITAS
Simpanan
Kas dan setara kas 1.412.460 1.780.674 Pihak berelasi 794.116 533.534
Deposito yang dijadikan jaminan pada Lembaga Kliring Pihak ketiga 6.992.057 8.443.515
Penjaminan Efek Indonesia 7.167 7.012 Simpanan dari bank lain 603.135 197.257
Piutang pada Lembaga Kliring Penjaminan Efek Indonesia 192.295 237.072 Liabilitas segera 110.814 14.726
Piutang nasabah Utang kepada Lembaga Kliring dan Penjaminan Perusahaan
Pihak ketiga 412.725 811.042 Efek Indonesia 223.876 172.534
Efek-efek Utang nasabah 285.029 782.331
Pihak berelasi 261.254 269.888 Utang reasuransi dan utang lain-lain 192.335 288.999
Pihak ketiga 3.750.734 3.998.739 Utang pajak 29.708 27.056
Piutang pembiayaan Liabilitas kontrak asuransi dan investasi 699.611 512.277
Pihak berelasi 186.103 184.885 Utang bank dan institusi keuangan non-bank 1.603.579 2.002.729
Pihak ketiga 2.264.569 2.640.852 Utang Al - Musyarakah 468.878 556.018
Cadangan kerugian penurunan nilai (25.431) (22.184) Utang Al - Mudharabah 75.562 105.067
Kredit Utang obligasi dan medium term notes - bersih 314.425 294.208
Pihak ketiga 7.124.420 7.056.054 Utang sewa pembiayaan 61.953 47.394
Cadangan kerugian penurunan nilai (205.887) (331.116) Liabilitas imbalan pasca kerja 65.138 73.595
Piutang pembiayaan Murabahah Liabilitas lain-lain 403.383 204.503
Pihak berelasi 547 555 JUMLAH LIABILITAS 12.923.599 14.255.743
Pihak ketiga 224.768 305.296
Cadangan kerugian penurunan nilai (2.652) (2.714) EKUITAS
Piutang pembiayaan Musyarakah Mutanaqisah Modal saham - nilai nominal Rp 100 per saham
Pihak ketiga 148.126 169.120 Modal dasar - 15.000.000.000 saham pada
Cadangan kerugian penurunan nilai (1.014) (247) 30 Juni 2018 dan 31 Desember 2017
Premi dan aset reasuransi Modal ditempatkan dan disetor penuh -
Pihak berelasi 40.226 34.993 5.488.661.103 saham pada 30 Juni 2018 dan
Pihak ketiga 469.147 424.687 5.472.838.318 saham pada 31 Desember 2017 548.866 547.284
Cadangan kerugian penurunan nilai (9.791) (10.577) Tambahan modal disetor 4.413.879 4.390.461
Aset tetap - setelah dikurangi akumulasi penyusutan sebesar Modal lain-lain - opsi saham karyawan 26.532 26.532
Rp 275.769 juta pada 30 Juni 2018 dan Komponen ekuitas lainnya (132.118) (131.113)
Rp 253.947 juta pada 31 Desember 2017 271.297 263.440 Saldo laba:
Aset Al - Ijarah - setelah dikurangi akumulasi penyusutan sebesar Ditentukan penggunaannya 3.500 3.500
Rp 155.192 juta pada 30 Juni 2018 dan Belum ditentukan penggunaannya 131.900 66.178
Rp 207.814 juta pada 31 Desember 2017 35.185 59.230 Dikurangi biaya perolehan saham yang diperoleh kembali sebesar
Goodwill 364.163 364.163 9.390.800 saham pada 30 Juni 2018 dan
Aset pajak tangguhan 378.944 397.604 31 Desember 2017 (17.559) (17.559)
Aset lain-lain 1.341.394 1.244.795 Ekuitas yang dapat diatribusikan kepada pemilik entitas induk 4.975.000 4.885.283
Kepentingan nonpengendali 742.150 742.237
JUMLAH EKUITAS 5.717.150 5.627.520
JUMLAH ASET 18.640.749 19.883.263 JUMLAH LIABILITAS DAN EKUITAS 18.640.749 19.883.263
LAPORAN POSISI KEUANGAN KONSOLIDASIAN
30 JUNI 2018 DAN 31 DESEMBER 2017
(Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
31 Juni
2018
31 Desember
2017
30 Juni
2018
31 Desember
2017PENDAPATAN
Bunga dan dividen 573.680 614.371
Pendapatan pembiayaan dan sewa operasi 323.009 314.883
Pendapatan premi bersih 233.171 147.872
Pendapatan pembiayaan syariah 60.519 47.249
Pendapatan manajemen investasi dan operasional lainnya 77.726 54.839
Komisi perantara pedagang efek 28.801 26.034
Jasa manager investasi 14.609 13.417
Jumlah Pendapatan 1.311.515 1.218.665
BEBAN
Beban umum dan administrasi (547.313) (577.706)
Beban bunga (412.293) (464.845)
Penurunan nilai 30.125 (110.403)
Klaim dan manfaat (97.934) (60.937)
Beban bagi hasil syariah (26.738) (43.634)
Komisi neto (8.087) (17.164)
Beban administrasi (5.951) (5.636)
Lain-lain - bersih (79.454) (37.263)
Jumlah Beban (1.147.645) (1.317.588)
LABA (RUGI) SEBELUM PAJAK 163.870 (98.923)
MANFAAT (BEBAN) PAJAK - BERSIH (40.994) 31.803
LABA (RUGI) BERSIH PERIODE BERJALAN 122.876 (67.120)
PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN SETELAH PAJAK
Pos yang akan direklasifikasi ke laba rugi
Perubahan nilai wajar efek tersedia untuk dijual (18.193) (12.606)
Jumlah penghasilan komprehensif lain
periode berjalan, setelah pajak (18.193) (12.606)
JUMLAH LABA (RUGI) KOMPREHENSIF PERIODE BERJALAN 104.683 (79.726)
LABA (RUGI) BERSIH YANG DAPAT
DIATRIBUSIKAN KEPADA:
Pemilik entitas induk 65.722 (35.500)
Kepentingan nonpengendali 57.154 (31.620)
JUMLAH 122.876 (67.120)
JUMLAH LABA (RUGI) KOMPREHENSIF
YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA:
Pemilik entitas induk 57.794 (53.436)
Kepentingan nonpengendali 46.889 (26.290)
JUMLAH 104.683 (79.726)
LABA (RUGI) PER SAHAM
(Rupiah penuh)
Dasar 11,99 (6,53)
Dilusian 11,99 (6,53)
LAPORAN LABA RUGI DAN PENGHASILAN KOMPREHENSIF LAIN KONSOLIDASIAN
UNTUK PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR
PADA TANGGAL 30 JUNI 2018 DAN 2017
(Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
2018 2017
ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Bunga, provisi dan komisi kredit yang diterima 459.548 538.697
Bunga, hadiah, provisi dan komisi dana yang dibayar (287.594) (349.184)
Penjualan portofolio efek 38.612 70.914
Penerimaan dari premi dan klaim reasuransi 128.647 99.925
Penerimaan komisi perantara perdagangan efek 28.801 30.660
Penerimaan pendapatan manager investasi 31.155 28.719
Penerimaan (Pembayaran) dari pembiayaan konsumen bersih 391.931 (110.800)
Penerimaan lainnya 158.696 54.501
Penerimaan dari jasa penasehat keuangan 630 130
Penerimaan bunga dan jasa giro 2.940 4.890
Pembayaran pajak (13.353) (11.287)
Pembayaran kepada karyawan (251.464) (192.685)
Pembayaran kepada pemasok (320.596) (279.619)
Pembayaran bunga (161.366) (175.565)
Penerimaan dari nasabah 55.531 90.425
Perolehan portofolio efek (35.166) 191.787
Arus kas operasi sebelum perubahan
dalam aset dan liabilitas operasi 226.952 (8.492)
Kenaikan aset operasi
Efek-efek (28.563) (99.493)
Kredit (119.019) 340.166
Tagihan derivatif (2.512) (9.078)
Aset lain-lain (452.119) (28.237)
Kenaikan liabilitas operasi
Liabilitas segera 71.228 60.267
Simpanan (1.144.857) (833.450)
Simpanan dari bank lain 405.878 (104.527)
Liabilitas derivatif (95) (806)
Liabilitas lain-lain 221.213 (78.394)
Kas Bersih digunakan untuk Aktivitas Operasi (821.894) (762.044)
ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
Penerimaan dari penjualan aset tetap 7.638 20.579
Perolehan aset tetap (12.535) (33.788)
Pencairan investasi 601.763 364.400
Kas Bersih diperoleh dari Aktivitas Investasi 596.866 351.191
ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN
Penerimaan pinjaman 887.612 2.215.615
Pembayaran pinjaman pada pihak ketiga (1.030.677) (1.801.304)
Kas Bersih diperoleh dari (digunakan untuk) Aktivitas Pendanaan (143.065) 414.311
KENAIKAN (PENURUNAN) BERSIH KAS DAN SETARA KAS (368.093) 3.458
Pengaruh perubahan selisih kurs terhadap kas dan setara kas (121) (172)
KAS DAN SETARA KAS AWAL PERIODE 1.780.674 3.245.481
KAS DAN SETARA KAS AKHIR PERIODE 1.412.460 3.248.767
LAPORAN ARUS KAS KONSOLIDASIAN
UNTUK PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL
30 JUNI 2018 DAN 2017
(Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
2018 2017
Saldo per 1 Januari 2017 547.284 4.390.461 (17.559) 17.004 (34.486) (56.482) 8.024 4.477 3.500 400.832 5.263.055 1.142.224 6.405.279
Rugi periode berjalan - - - - - - - - - (35.500) (35.500) (31.620) (67.120)
Pendapatan komprehensif lainnya - - - - (17.936) - - - - - (17.936) 5.330 (12.606)
Pelaksanaan opsi saham karyawan - - - 2.196 - - - - - - 2.196 - 2.196
Perubahan ekuitas entitas anak - - - - - - - (7.998) - - (7.998) (1.930) (9.928)
Saldo per 30 Juni 2017 547.284 4.390.461 (17.559) 19.200 (52.422) (56.482) 8.024 (3.521) 3.500 365.332 5.203.817 1.114.004 6.317.821
Saldo per 1 Januari 2018 547.284 4.390.461 (17.559) 26.532 (81.157) (56.482) 7.573 (1.047) 3.500 66.178 4.885.283 742.237 5.627.520
Laba periode berjalan - - - - - - - - - 65.722 65.722 57.154 122.876
Pendapatan komprehensif lainnya - - - - (7.928) - - - - - (7.928) (10.265) (18.193)
Perubahan ekuitas entitas anak - - - - - - - 1.336 - - 1.336 - 1.336
Lain-lain - - - - - 5.587 - - - - 5.587 (46.976) (41.389)
Penerbitan Saham tanpa hak
memesan efek terlebih dahulu 1.582 23.418 - - - - - - - - 25.000 - 25.000
Saldo per 30 Juni 2018 548.866 4.413.879 (17.559) 26.532 (89.085) (50.895) 7.573 289 3.500 131.900 4.975.000 742.150 5.717.150
Belum
ditentukan
penggunaan-
nya Jumlah ekuitas
Saldo laba Ekuitas yang
dapat
diatribusikan
kepada
pemilik
Entitas Induk
Kepentingan
non
pengendali
Sudah
ditentukan
penggunaan-
nya
Pengukuran
kembali atas
kewajiban
imbalan
pasti
Selisih
transaksi
perubahan
ekuitas
entitas
anak
LAPORAN PERUBAHAN EKUITAS KONSOLIDASIAN
UNTUK PERIODE ENAM BULAN YANG BERAKHIR PADA TANGGAL 30 JUNI 2018 DAN 2017
(Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
Modal
ditempatkan
dan disetor
penuh
Modal
saham
diperoleh
kembali
Tambahan
modal
disetor
Modal lain-
lain opsi
saham
karyawan
Komponen ekuitas lainnya
Laba (rugi)
belum
direalisasi atas
perubahan nilai
wajar aset
keuangan
tersedia untuk
dijual
Selisih
transaksi
perubahan
ekuitas
dengan
pihak non
pengendali
KOMITMEN
Tagihan Komitmen
Pembelian berjangka valuta asing 239.005 181.731
Liabilitas Komitmen
Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum digunakan (290.168) (420.381)
L/C yang irrevocable dan masih berjalan dalam rangka ekspor dan impor 0 (1.333)
Penjualan valuta asing tunai yang belum diselesaikan (236.541) (181.795)
Jumlah Liabilitas Komitmen (526.709) (603.509)
Jumlah Liabilitas Komitmen - Bersih (287.704) (421.778)
KONTINJENSI
Tagihan Kontinjensi
Bank garansi 8.598 8.141
Pendapatan bunga dalam penyelesaian 111.487 122.308
Jumlah tagihan kontinjensi 120.085 130.449
Liabilitas Kontinjensi
Bank garansi (222.417) (11.533)
Stand-by L/C (8.598) (8.141)
Jumlah tagihan kontinjensi (231.015) (19.674)
Jumlah Tagihan Kontinjensi - Bersih (110.930) 110.775
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN
PADA TANGGAL 30 JUNI 2018 DAN 31 DESEMBER 2017
(Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain)
2018 2017
1. Informasi keuangan diatas diambil dari Laporan Keuangan Konsolidasian
untuk periode enam bulan yang berakhir pada tanggal
30 Juni 2018 dan 2017 (tidak diaudit)
Catatan:
2. Kurs per 30 Juni 2018: USD 1 = Rp 14.404,-
Kurs per 31 Desember 2017: USD 1 = Rp 13.548,-
Jakarta, 31 Juli 2018
SE & O
Direksi