kontrak perkuliahan, silabus, rps dan sap :...

UNIVERSITAS SUMATERA UTARA

2017

PRODI DIPLOMA III KEUANGAN

FAKULTAS EKONOMI DAN BISNIS

KONTRAK PERKULIAHAN,

SILABUS, RPS DAN SAP :

MANAJEMEN DANA BANK

KONTRAK PERKULIAHAN

Nama Mata Kuliah : MANAJEMEN DANA BANK

Kode Mata Kuliah : KEU2013

Dosen :

Semester : IV

1. DESKRIPSI MATA KULIAH

Mata kuliah ini membahas sistem dan fungsi perbankan, manajemen dana bank, memahami

aliran dana bank, penciptaan nilai dan tingkat pengembalian modal, sumber-sumber dana

bank, profit center management, cara mengalokasikan laba dan transfer pricing,

kebijaksanaan penarikan dan pengumpulan dana bank, kebijakan dan regulasi kecukupan

modal, manajemen dana asing bank, interest margin, faktor penarikan besarnya dana asing,

proses sekuritisasi pinjaman, macam-macam sumber dana asing bank, manajemen pinjaman,

tugas-tugas bank indonesia, interest rate risk, prinsip manajemen dana bank, asumsi dalam

pendekatan simulasi, perangkat dalam mengelola risiko, manfaat pengerahan dana,

alternative dalam mengukur interest rate risk, penerapan manajemen likuiditas dalam dunia

perbankan, serta pengendalian risiko likuiditas.

2. CAPAIAN PEMBELAJARAN

Memahami peranan bank dalam dunia usaha, laporan keuangan bankdan

interprestasinya, memahami profit center manajemen sebagai strategi bisnis unit dan evaluasi

kinerja masing-masing divisi atau unit, memahami proses oenciptaan suku bunga dan

pinjaman (loan pricing), memahami pengendalian risiko terhadap suku bunga, memahami

bagimana mengelola likuiditas bank, memahami pengelolaan dan pengendalian aktiva

produktif lainnya selain kredit.

3. BENTUK PEMBELAJARAN

Metode perkuliahan ini menggunakan metode: ceramah, diskusi, tanya jawab, dan

praktikum. Metode lain juga digunakan seperti diskusi, latihan tugas pada pokok bahasan

atau sub pokok bahasan tertentu. Untuk metode diskusi mahasiswa akan dibagi menjadi

beberapa kelompok yang sesuai dengan topik diskusi. Sedangkan untuk latihan tugas akan

dilaksanakan secara individu. Untuk mencapai keberhasilan perkuliahan yang maksimal,

strategi perkuliahan ini akan menggunakan media belajar modern (infocus, dan laptop) sesuai

dengan pokok bahasan.

4. KRITERIA PENILAIAN

Penilaian akan dilakukan oleh pengajar dengan menggunakan kriteria sebagai berikut:

Nilai Point Range

A 4,0 81.1 – 100

B+ 3,5 74.6 – 81.0

B 3,0 68 – 74.5

C+ 2,5 61.6 – 67.9

C 2.0 55.0 – 61.5

D 1,0 27,5– 54.9

E 0 0 – 27.4

Dalam menentukan nilai akhir akan digunakan pembobotan sebagai berikut:

Tugas 20%

Partisipasi 20%

Ujian Tengah Semester 30%

Ujian Akhir Semester 30%

5. DAFTAR PUSTAKA

Totok Sudisantoso dan Sigit Triandaru, “Bank dan Lembaga Keuangan Lain”, Salemba

Empat, Jakarta, 2006

Silabus : Manajemen Dana Bank (Teori)

Kode : KEU2013

SKS : 3

NO Pertemuan Bahan Kajian

1 I SISTEM DAN FUNGSI PERBANKAN

1. Definisi, jenis, fungsi layanan bank kepada masyarakat

2. System keuangan bank

2 II MEMAHAMI ALIRAN DANA BANK

1. Aliran dana bank

2. Neraca bank dan interpretasinya dalam memahami sumber dan

penggunaan dan

3. Pengenalan manajemn aktiva dan kewajiban bank

3 III PENCIPTAAN NILAI DAN TINGKAT PENGEMBALIAN

MODAL

1. Biaya modal sebagai tingkat pengembalian modal yang minimal

2. Pembentukan nilai biaya modal

3. Nilai kekayaan pemegan saha, tercipta jik ROE>Biaya modal

4. Imbal hasil poemegag saham (ROE) Sebagai rasio keuangan

terintegrasi

5. Rasio-rasio yang membentuk ROE sebagai analisa dalam

mengelola bank

4 IV PROFIT CENTER MANAGEMENT, CARA

MENGALOKASIKAN LABA DAN TRANSFER PRICING

1. Dua pengukuran kinerja profit centre yang telah berkembang

saat ini

2. Risk adjusted return of capital. Kunci penciptaan nilai kekayaan

bagi pemegan saham RAROC>biaya modal

3. Economic Value Added (EVA). Kunci penciptaan nilai

kekayaan bagi pemegang saham ; EVA>0

4. Transfer price untuk deposito dan pinjaman sebagai dasar

perbandingan tarif jatuh tempo pinjaman antar bank

5. Deposito dan pinjaman unit bisnis akan menyebabkan kenaikan

net interest margin depositi dan pinjaman

5 V KEBIJAKAN DAN REGULASI KECUKUPAN MODAL

1. Regulasi basle commite yang harus ditaati bank dalam

menggunakan modalnya

2. BIS ratio = capital adequacy ratio

3. Modal terdiri dari dua yaitu modal utama (core capital) dan

modal pembantu (supplementary capital)

6 VI INTEREST MARGIN

1. Tarif bunga pada titik impas sebuah pinjaman

2. Equity spread : margin pada pinjaman yang diperlukan yang

dapat memberikan imbal hasil pada investor

3. Modal ekonomis adalah modal yang diperlukan untuk menutupi

potensi kerugian dari pinjaman

4. Alokasi modal ekonomis yang memberikan bank lebih mengerti

mengenai risiko dan penghargaan pinjaman yang lebih baik

5. Tiga komponen yang seharusnya ada dalam margin bunga

pinjaman

6. Menentukan keuntungan pada pinjaman

7 VII PROSES SEKURITISASI PINJAMAN

1. Sekuritisasi adalah sebuah proses yang memperbolehkan bank

menjual pinjaman kepada investor

2. Perbedaan motif ekonomis dalam menjual pinjaman

8 UJIAN TENGAH SEMESTER

9 IX MANAJEMEN PINJAMAN

1. Tiga teknis perhitungan yang timbul dalam pengelolaan

manajemen aktiva dan kewajiban

2. Manajemen pinjaman : tujuan perusahaan dalam menciptakan

nilai yang mempnyai implikasi langsung pada penghargaan

pinjaman dan sekuritisasi

10 X INTEREST RATE RISK

1. Repricing gaps membantu menganalisa imbas tarif suku bunga

pada margin bunga bersih (net interest margin)

2. Dua pengukuran risiko yang dilaporlan : at 95% confidence

level dan stress scemario

11 XI ASUMSI DALAM PENDEKATAN SIMULASI

1. Imbas perubahan suku bunga pada margin bunga bersih (net

interest margin)

2. Simulasi meliputi peramalan neraca dan laporan laba rugi

dengan sekenario berbeda

3. Manajemen risiko : design sekenario yang relevan, analisis

risiko dan memutuskan bagaimana membatasi risiko

12 XII PERANGKAT DALAM MENGELOLA RISIKO

1. Inves Definisi forward contract sebagai perjanjian antara dua

pihak untuk menjual sebuah instrument keuangan

2. Karakteristik financial future contract

3. Penciptaan sebuah instrument keuangan dalam membantu

menaikkan likuiditas

4. Hedging strategi : melindungi repricing gaps dengan future

5. tasi Awal

6. Metode Analisis Proyek

13 XIII ALTERNATIVE DALAM MENGUKUR INTEREST RATE

RISK

1. Ada dua pengukuran risiko suku bunga (interest rate risk)

2. Durasi sebagai indicator pengeruh suku bunga pada penilaian

asset

14 XIV PENERAPAN MANAJEMEN LIKUIDITAS DALAM DUNIA

PERBANKAN

1. Konsep dasar likuiditas

2. Rasio likuiditas

3. Ketentuan umum mengenai likuiditas

15 XV PENGENDALIAN RISIKO LIKUIDITAS

1. Peramalan arus kas : bank perlu mengestimasikan pengeluaran

kas pada hari mendatang dalam keadaan normal dan stress

2. Diversifikasi sumber pendanaan diperlukan untuk mengurangi

risiko likuiditas

16 UJIAN AKHIR SEMESTER

Buku :Totok Sudisantoso dan Sigit Triandaru, “Bank dan Lembaga Keuangan Lain”, Salemba Empat, Jakarta, 2006

Silabus : Manajemen Dana Bank (Praktik)

Kode : KEU2013

SKS : 3

NO Pertemuan Bahan Kajian

MANAJEMEN DANA BANK

1 I a. Pengertian Manajemen Dana Bank

b. Tujuan Manajemen Dana Bank

c. Sistem Manajemen Dana Bank

DANA BANK

2 II a. Pengertian Perenrencanaan Jumlah Dana Bank

b. Penentu Besar Kecil Dana

3 III KEGUNAAN SUMBER-SUMBER DANA

4 IV KEBIJAKSANAAN PENARIKAN DAN PENGUMPULAN

DANA BANK

5 V PENGERTIAN DANA ASING BANK

6 VI FAKTOR-FAKTOR YANG MEMPENGARUHI

PENARIKAN DANA

7 VII SUMBER DANA ASING BANK


9 IX TUGAS-TUGAS BANK INDONESIA

PRINSIP MANAJEMEN DANA BANK

10 X a. Penggunaan Prinsip Dana

PRINSIP MANAJEMEN DANA BANK

11 XI a. Manfaat Prinsip Dana

MANFAAT PENGERAHAN DANA

12 XII a. Cara perhitungan Cost of Fund

MANFAAT PENGERAHAN DANA

13 XIII a. Maksud dan Tujuan Bank Menghimpun Dana


Buku :Totok Sudisantoso dan Sigit Triandaru, “Bank dan Lembaga Keuangan Lain”,

Salemba Empat, Jakarta, 2006

RENCANA PEMBELAJARAN SEMESTER (RPS)

PROGRAM STUDI DIII KEUANGAN FAKULTAS EKONOMI DAN BISNIS

UNIVERSITAS SUMATERA UTARA

Mata Kuliah : Manajemen Dana Bank Semester : IV (empat) Kode: KEU2013 SKS : 2 SKS

Prodi : Diploma III Keuangan Dosen : Arief Qaedi Hutagalung, SE, M.Si

CapaianPembelajaran : Memahami peranan bank dalam dunia usaha, laporan keuangan bankdan interprestasinya, memahami profit center

manajemen sebagai strategi bisnis unit dan evaluasi kinerja masing-masing divisi atau unit, memahami proses oenciptaan

suku bunga dan pinjaman (loan pricing), memahami pengendalian risiko terhadap suku bunga, memahami bagimana

mengelola likuiditas bank, memahami pengelolaan dan pengendalian aktiva produktif lainnya selain kredit

MINGGU

KE

PERTEMUAN

KE

KEMAMPUAN AKHIR YANG

DIHARAPKAN

BAHAN KAJIAN

( MATERI AJAR)

BENTUK

PEMBELAJARAN

KRITERIA

PENILAIAN

( INDIKATOR)

BOBOT

NILAI

1

1

Mahasiswa memahami fungsi

dan system perbankan

TOPIK : SISTEM DAN FUNGSI

PERBANKAN

1. Definisi, jenis, fungsi layanan

bank kepada masyarakat


Ceramah

Diskusi

Tanya Jawab

1. Tugas (20%)

2. Kuis (20%)

3. UTS (30%)

4. UAS (30%)

2,5%

2

Mahasiswa D III Keuangan

diharapkan mampu

mengetahui tentang

Manajemen Dana Bank dan

memahami tentang Sistem

Manajemen Dana Bank.

TOPIK : MANAJEMEN DANA

BANK

1. Pengertian Manajemen Dana

Bank

2. Tujuan Manajemen Dana Bank

3. Sistem Manajemen Dana Bank

Praktikum

5 %

2 3

Mahasiswa dapat membaca

neraca yang dibuat bank dan

memahami interprestasinya

TOPIK : MEMAHAMI ALIRAN

DANA BANK

1. Aliran dana bank

2. Neraca bank dan interpretasinya

Ceramah

Diskusi

Tanya Jawab

1. Tugas (20%)

2. Kuis (20%)

3. UTS (30%) 2,5%

khusunya dalam memahami

aliran dana dari sumber dana

ke dalam dunia perbankan

dalam memahami sumber dan

penggunaan dan

3. Pengenalan manajemn aktiva dan

kewajiban bank

4. UAS (30%)

4

Setelah mengikuti praktikum,

Mahasiswa diharapkan dapat

memahami tentang

perencanaan jumlah dana

bank.

TOPIK : DANA BANK

1. Pengertian Perencanaan Jumlah

Dana Bank

2. Penentu Besar Kecil Dana

Praktikum

5 %

3 5

Mahasiswa memahami

penciptaan nilai dan tingkat

pengembalian modal bagi

pemegang saham dalam dunia

perbankan

TOPIK : PENCIPTAAN NILAI

DAN TINGKAT PENGEMBALIAN

MODAL

1. Biaya modal sebagai tingkat

pengembalian modal yang

minimal


3. Nilai kekayaan pemegan saha,

tercipta jik ROE>Biaya modal

4. Imbal hasil poemegag saham

(ROE) Sebagai rasio keuangan

terintegrasi

5. Rasio-rasio yang membentuk

ROE sebagai analisa dalam

mengelola bank

Ceramah

Diskusi

Tanya Jawab

1. Tugas (20%)

2. Kuis (20%)

3. UTS (30%)

4. UAS (30%)

2,5%

6

a. Mahasiswa diharapkan

mampu mendefinisikan

pengertian sumber-sumber

dana dan darimana saja asal

sumber dana tersebut

b. Menjelaskan pihak-pihak

mana saja yang menjadi

sasaran target masing-

masing sumber dana

c. Menjelaskan secara lengkap

dari mana saja sumber-

sumber dana bank didapat

TOPIK : SUMBER-SUMBER

DANA BANK

a. Kegunaan Sumber-sumber Dana

bank

Praktikum

5%

4 7

Mahasiswa memahami definisi

profit centre management, cara

mengalokasikan laba (profit)

dan transfer pricing untuk dana

deposito dan pinjaman dana

(kredit)

TOPIK : PROFIT CENTER

MANAGEMENT, CARA

MENGALOKASIKAN LABA DAN

TRANSFER PRICING

1. Dua pengukuran kinerja profit

centre yang telah berkembang

saat ini

2. Risk adjusted return of capital.

Kunci penciptaan nilai kekayaan

bagi pemegan saham

RAROC>biaya modal

3. Economic Value Added (EVA).

Kunci penciptaan nilai kekayaan

bagi pemegang saham ; EVA>0

4. Transfer price untuk deposito dan

pinjaman sebagai dasar

perbandingan tarif jatuh tempo

pinjaman antar bank

5. Deposito dan pinaman unit bisnis

akan menyebabkan kenaikan net

Ceramah

Diskusi

Tanya Jawab

1. Tugas (20%)

2. Kuis (20%)

3. UTS (30%)

4. UAS (30%)

2,5%

interest margin depositi dan

pinjaman

8

a. Mahasiswa dapat

memahami tentang

kebijaksanaan penarikan

dan pengumpulan dana bank

b. Menjelaskan dengan lancar

tentang kebijakan tersebut

TOPIK :KEBIJAKSANAAN

PENARIKAN DAN

PENGUMPULAN

DANA BANK

a. Pengumpulan Kebijaksanaan dan

Penarikan

Praktikum

5%

5

9

Mahasiswa memahami

kebijakan dan regulasi

kecukupan modal

TOPIK : KEBIJAKAN DAN

REGULASI KECUKUPAN

MODAL

1. Regulasi basle commite yang

harus ditaati bank dalam

menggunakan modalnya


3. Modal terdiri dari dua yaitu

modal utama (core capital) dan

modal pembantu (supplementary

capital)

Ceramah

Diskusi

Tanya Jawab

1. Tugas (40%)

2. Kuis (10%)

3. UTS (25%)

4. UAS (25%)

2,5%

10

a. Mendifinisikan pengertian

manajemen dana asing bank

b. Menjelaskan dari jenis-jenis

dana asing bank

TOPIK : MANAJEMEN DANA

ASING BANK

a. Pengertian Dana Asing Bank

Praktikum

5%

6 11

Mahasiswa memahami berapa

interest margi yang diperluka

agar dapat memuaskan

pemegang saham akibat

timbulnya pembatasan dana

TOPIK : INTEREST MARGIN

1. Tarif bunga pada titik impas

sebuah pinjaman

2. Equity spread : margin pada

Ceramah

Diskusi

Tanya Jawab

1. Tugas (40%)

2. Kuis (10%)

3. UTS (25%)

4. UAS (25%)

2,5%

pinjaman dari modal akibat

peraturan BIS

pinjaman yang diperlukan yang

dapat memberikan imbal hasil

pada investor

3. Modal ekonomis adalah modal

yang diperlukan untuk menutupi


4. Alokasi modal ekonomis yang

memberikan bank lebih mengerti

mengenai risiko dan penghargaan

pinjaman yang lebih baik

5. Tiga komponen yang seharusnya

ada dalam margin bunga

pinjaman

6. Menentukan keuntungan pada

pinjaman

12

a. Memahami faktor-faktor

penarikan dana

b. Menguraikan dan

menjelaskan factor-faktor

penarikan dana

TOPIK : FAKTOR PENARIKAN

BESARNYA DANA ASING

a. Faktor-faktor yang

Mempengaruhi Penarikan Dana

Praktikum

5%

7 13

Mahasiswa diharapkan

mengetahui proses sekuritisasi

pinjaman (kredit) dengan

menjual kredit pada investor

TOPIK : PROSES SEKURITISASI

PINJAMAN

1. Sekuritisasi adalah sebuah proses

yang memperbolehkan bank

menjual pinjaman kepada

investor

2. Perbedaan motif ekonomis dalam

menjual pinjaman

Ceramah

Diskusi

Tanya Jawab

1. Tugas (20%)

2. Kuis (20%)

3. UTS (30%)

4. UAS (30%)

2,5%

14

a. Mengetahui tentang macam-

macam sumber dana asing

bank

b. Menjelaskan pengertian

sarana-sarana sumber dana

asing bank

TOPIK : MACAM-MACAM

SUMBER DANA ASING BANK

a. Sumber Dana Asing Bank

Praktikum

5%


9

15

Mahasiswa lebih berfokus

pada perkuliahan dibidang

manajemen risiko bank

TOPIK : MANAJEMEN

PINJAMAN

1. Tiga teknis perhitungan yang

timbul dalam pengelolaan


2. Manajemen pinjaman : tujuan

perusahaan dalam menciptakan

nilai yang mempnyai implikasi

langsung pada penghargaan

pinjaman dan sekuritisasi

Ceramah

Diskusi

Tanya Jawab

1. Tugas (40%)

2. Kuis (10%)

3. UTS (25%)

4. UAS (25%)

2,5%

16

a. Menguraikan tentang

alokasi dana bank

b. Menjelaskan tujuan dari

alokasi dana bank

TOPIK : TUGAS-TUGAS BANK

INDONESIA

a. Tujuan Bank Indonesia

Praktikum

5%

10

17

Mahasia dapat memahami

bagaimana mengukur dan

mengelola risiko suku bunga

(interest rate risk)

TOPIK : INTEREST RATE RISK

1. Repricing gaps membantu

menganalisa imbas tarif suku

bunga pada margin bunga bersih

(net interest margin)

2. Dua pengukuran risiko yang

dilaporlan : at 95% confidence

Ceramah

Diskusi

Tanya Jawab

1. Tugas (20%)

2. Kuis (20%)

3. UTS (30%)

4. UAS (30%) 2,5%

level dan stress scemario

18

a. Menjelaskan tentang prinsip

manajemen dana bank

b. Menjelaskan kenggunaan

prinsip tersebut.

TOPIK : PRINSIP MANAJEMEN

DANA BANK

1. Penggunaan Prinsip Dana

Praktikum

5%

11 19

Mahasiswa dapat memahami

bagaimana membuat asumsi

yang tidak selalu valid dengan

menggunakan pendekatan

simulasi

TOPIK : ASUMSI DALAM

PENDEKATAN SIMULASI

1. Imbas perubahan suku bunga

pada margin bunga bersih (net

interest margin)

2. Simulasi meliputi peramalan

neraca dan laporan laba rugi

dengan sekenario berbeda

3. Manajemen risiko : design

sekenario yang relevan, analisis

risiko dan memutuskan

bagaimana membatasi risiko

Ceramah

Diskusi

Tanya Jawab

1. Tugas (40%)

2. Kuis (10%)

3. UTS (25%)

4. UAS (25%)

2,5%

20

a. Menjelaskan tentang prinsip

manajemen dana bank

b. Menjelaskan kenggunaan

prinsip tersebut.

TOPIK : PRINSIP MANAJEMEN

DANA BANK

1. Manfaat Prinsip Dana

Praktikum

5%

12 21


penggunaan alat-alat untuk

mengelola risiko tersebut

TOPIK : PERANGKAT DALAM

MENGELOLA RISIKO

1. Definisi forward contract sebagai

perjanjian antara dua pihak untuk

menjual sebuah instrument

keuangan

2. Karakteristik financial future

Ceramah

Diskusi

Tanya Jawab

1. Tugas (20%)

2. Kuis (20%)

3. UTS (30%)

4. UAS (30%) 2,5%

contract

3. Penciptaan sebuah instrument

keuangan dalam membantu

menaikkan likuiditas

4. Hedging strategi : melindungi

repricing gaps dengan future

22

a. Menjelaskan manfaat dana

b. Menguraikan manfaat-

manfaat bagi berbagai pihak

TOPIK : MANFAAT

PENGERAHAN DANA

1. Cara perhitungan Cost of Fund

Praktikum

5%

13

23


alternative dalam mengukur

interest rate risk yaitu the value

of equity risk

TOPIK : ALTERNATIVE DALAM

MENGUKUR INTEREST RATE

RISK

1. Ada dua pengukuran risiko suku

bunga (interest rate risk)

2. Durasi sebagai indicator pengeruh

suku bunga pada penilaian asset

Ceramah

Diskusi

Tanya Jawab

1. Tugas (40%)

2. Kuis (10%)

3. UTS (25%)

4. UAS (25%) 2,5%

24

a. Menjelaskan manfaat dana

b. Menguraikan manfaat-

manfaat bagi berbagai pihak

TOPIK : MANFAAT

PENGERAHAN DANA

1. Maksud dan Tujuan Bank

Menghimpun Dana

Praktikum

5%

14 25

Mahasiswa memahami

penerapan manajemen

likuiditas dalam dunia

perbankan

TOPIK : PENERAPAN

MANAJEMEN LIKUIDITAS

DALAM DUNIA PERBANKAN


2. Rasio likuiditas

3. Ketentuan umum mengenai

likuiditas

Ceramah

Diskusi

Tanya Jawab

1. Tugas (20%)

2. Kuis (20%)

3. UTS (30%)

4. UAS (30%) 2,5%

15 26 Mahasiswa memahami bahwa TOPIK : PENGENDALIAN RISIKO

LIKUIDITAS Ceramah 1. Tugas (40%)

2. Kuis (10%) 2,5%

bank harus dapat

mempertemukan kewajiban

arus kas dan komitmen

keuangan sehingga diperlukan

pengendalian risiko likuiditas

dalam perkuliahan ini dibagi

dalam dua situasi normal times

dan stress scenarios

1. Peramalan arus kas : bank perlu

mengestimasikan pengeluaran kas

pada hari mendatang dalam

keadaan normal dan stress

2. Diversifikasi sumber pendanaan

diperlukan untuk mengurangi

risiko likuiditas

Diskusi

Tanya Jawab

3. UTS (25%)

4. UAS (25%)


DAFTAR PUSTAKA

Totok Sudisantoso dan Sigit Triandaru, “Bank dan Lembaga Keuangan Lain”, Salemba Empat, Jakarta, 2006

SATUAN ACARA PENGAJARAN

Mata Kuliah :Manajemen Dana Bank

Kode Mata Kuliah :KEU2013

Waktu Pertemuan :50 Menit

Pertemuan Ke :1

A. Tujuan Instruksional

1. Capaian Pembelajarann :Memahami peranan bank dalam dunia usaha, laporan

keuangan bankdan interprestasinya, memahami profit center manajemen sebagai

strategi bisnis unit dan evaluasi kinerja masing-masing divisi atau unit, memahami

proses penciptaan suku bunga dan pinjaman (loan pricing), memahami pengendalian

risiko terhadap suku bunga, memahami bagimana mengelola likuiditas bank,

memahami pengelolaan dan pengendalian aktiva produktif lainnya selain kredit

2. Kemampuan Akhir Yang Diharapkan : Mahasiswa memahami fungsi dan system

prerbankan

B. Bahan Kajian

1. Definisi, jenis, fungsi layanan bank kepada masyarakat


C. Kegiatan Belajar, Media dan Alat Pengajaran

Tahap

Kegiatan

Kegiatan Pengajar Kegiatan

Mahasiswa

Media & alat

pengajaran

Pendahuluan 1. Menanyakan pertanyaan dasar

berkaitan dengan materi kuliah

2. Memberi penguatan pada

jawaban yang benar maupun

salah

Menjawab

pertanyaan

Mendengarkan

dan

memperhatikan

Memperhatikan

White board

Penyajian 1. Menjelaskan Definisi, jenis,

fungsi layanan bank kepada

masyarakat

2. Menjelaskan System keuangan

bank

Memperhatikan

dan mencatat

Memperhatikan

dan mencatat

Menjawab

Memperhatikan

dan mencatat

Memperhatikan

dan mencatat

Menjawab

Infokus dan

handout

Penutup 1. Menanyakan hal yang kurang

dipahami

2. Menyimpulkan perkuliahan

Mahasiswa yang

ditunjuk

menjawab

Memperhatikan

Memperhatikan

Whiteboard,

buku teks, dan

handout

D. Evaluasi : Ditanyakan dalam ujian tengah semester

Contoh soal:

1. Bagaimana Definisi, jenis, fungsi layanan bank kepada masyarakat

2. Sebutkan System keuangan bank

E. Daftar Pustaka







Pertemuan Ke :2


1. Capaian Pembelajaran :Mahasiswa diharapkan mampu mendefenisikan tentang


2. Kemampuan Akhir Yang Diharapkan : Mahasiswa D III Keuangan diharapkan

mampu mengetahui tentang Manajemen Dana Bank dan memahami tentang Sistem


B. Bahan Kajian

a. Pengertian Manajemen Dana Bank

b. Tujuan Manajemen Dana Bank

c. Sistem Manajemen Dana Bank


Tahap

Kegiatan


Mahasiswa

Media & alat

pengajaran





salah

Menjawab

pertanyaan

Mendengarkan

dan

memperhatikan

Memperhatikan

White board

Penyajian 1. Menjelaskan Pengertian

Manajemen Dana Bank

2. Menguraikan Tujuan Manajemen

Dana Bank

3. Menguraikan Sistem Manajemen

Dana Bank

Memperhatikan

dan mencatat

Memperhatikan

dan mencatat

Menjawab

Memperhatikan

dan mencatat

Memperhatikan

dan mencatat

Menjawab

Infokus dan

handout


dipahami


Mahasiswa yang

ditunjuk

menjawab

Memperhatikan

Memperhatikan

Whiteboard,

buku teks, dan

handout


Contoh soal:

1. Sebutkan definisi Manajemen Dana Bank

2. Jelaskan Sistem Keuangan Bank

E. Daftar Pustaka







Pertemuan Ke :3


1. Capaian Pembelajaran :Memahami peranan bank dalam dunia usaha, laporan



proses oenciptaan suku bunga dan pinjaman (loan pricing), memahami pengendalian



2. Kemampuan Akhir Yang Diharapkan:Mahasiswa dapat membaca neraca yang

dibuat bank dan memahami interprestasinya khususnya dalam memahami aliran

dana dari sumber dana ke dalam dunia perbankan

B. Bahan Kajian 1. Aliran dana bank

2. Neraca bank dan nterpretasinya dalam memahami sumber dan penggunaan dan

3. Pengenalan manajemn aktiva dan kewajiban bank


Tahap

Kegiatan


Mahasiswa

Media & alat

pengajaran

Pendahuluan 1. Menanyakan pertanyaanberkaitan

dengan materi kuliah Minggu lalu



salah

Menjawab

pertanyaan

Mendengarkan

dan

memperhatikan

Memperhatikan

White board

Penyajian 1. Menguraikan Aliran dana bank

2. Menguraikan Neraca bank dan

nterpretasinya dalam memahami

sumber dan penggunaan

3. Menjelaskan Pengenalan


bank

Memperhatikan

dan mencatat

Mempersiapkan

alat dan bahan

Mengerjakan

praktikum

Mengerjakan

ujian

Handout ,

Lembar Kerja

Siswa (LKS)

,Lembar Ujian

Praktikum

(LUP)

Penutup

1. Menanyakan hal yang kurang

dipahami


Mahasiswa yang

ditunjuk

menjawab

Memperhatikan

Memperhatikan

Whiteboard,

buku teks, dan

handout


Contoh soal :

1. Jelaskan manajemen aktiva dan kewajiban bank

E. Daftar Pustaka







Pertemuan Ke :4


1. Capaian Pembelajarann : mahasiswa diharapkan dapat mengetahui tentang

perencanaan jumlah dana bank.

2. Kemampuan Akhir Yang Diharapkan :Setelah mengikuti praktikum, Mahasiswa

diharapkan dapat memahami tentang perencanaan jumlah dana bank.

B. Bahan Kajian

a. Pengertian Perencanaan Jumlah Dana Bank

b. Penentu Besar Kecil Dana


Tahap

Kegiatan


Mahasiswa

Media & alat

pengajaran


dengan materi kuliah minggu lalu



salah

Menjawab

pertanyaan

Mendengarkan

dan

memperhatikan

Memperhatikan

White board

Penyajian 1. Menguraikan Pengertian

Perencanaan Jumlah Dana Bank

2. Menjelaskan Penentu Besar Kecil

Dana

Memperhatikan

dan mencatat

Memperhatikan

dan mencatat

Menjawab

Memperhatikan

dan mencatat

Memperhatikan

dan mencatat

Menjawab

Infokus dan

handout


dipahami


Mahasiswa yang

ditunjuk

menjawab

Memperhatikan

Whiteboard,

buku teks, dan

handout


Contoh soal :

1. Sebutkan apa saja yang diperlukan dalam perencanaan jumlah dana bank

2. Jelaskan penentuan besar atau kecilnya dana bank.

E. Daftar Pustaka







Pertemuan Ke :5








2. Kemampuan Akhir Yang Diharapkan :Mahasiswa memahami penciptaan nilai dan

tingkat pengembalian modal bagi pemegang saham dalam dunia perbankan

B. Bahan Kajian 1. Biaya modal sebagai tingkat pengembalian modal yang minimal


3. Nilai kekayaan pemegan saha, tercipta jik ROE>Biaya modal

4. Imbal hasil poemegag saham (ROE) Sebagai rasio keuangan terintegrasi

5. Rasio-rasio yang membentuk ROE sebagai analisa dalam mengelola bank


Tahap

Kegiatan


Mahasiswa

Media & alat

pengajaran


dengan materi kuliah minggu lalu



salah

Menjawab

pertanyaan

Mendengarkan

dan

memperhatikan

Memperhatikan

White board

Penyajian 1. Menjelaskan Biaya modal sebagai

tingkat pengembalian modal yang

minimal

2. Menguraikan Pembentukan nilai

biaya modal

3. Menjelaskan Nilai kekayaan

pemegan saha, tercipta jik

ROE>Biaya modal

4. Menjelaskan Imbal hasil

poemegag saham (ROE) Sebagai

rasio keuangan terintegrasi

5. Menjelaskan Rasio-rasio yang

membentuk ROE sebagai analisa

dalam mengelola bank

Memperhatikan

dan mencatat

Memperhatikan

dan mencatat

Menjawab

Memperhatikan

dan mencatat

Memperhatikan

dan mencatat

Menjawab

Infokus dan

handout

Penutup 1. Menanyakan hal yang kurang Mahasiswa yang Whiteboard,

dipahami


ditunjuk

menjawab

Memperhatikan

buku teks, dan

handout


Contoh soal :

1. Imbal hasil poemegag saham (ROE) Sebagai rasio keuangan terintegrasi

2. Rasio-rasio yang membentuk ROE sebagai analisa dalam mengelola bank

E. Daftar Pustaka







Pertemuan Ke :6


1. Capaian Pembelajaran :Mahasiswa diharapkan mampu mendefinisikan pengertian

sumber-sumber dana dan darimana saja asal sumber dana tersebut

2. Kemampuan Akhir Yang Diharapkan: Mahasiswa diharapkan mampu

mendefinisikan pengertian sumber-sumber dana dan darimana saja asal sumber dana

tersebut dan menjelaskan pihak-pihak mana saja yang menjadi sasaran target

masing-masing sumber dana

B. Bahan Kajian a. Sumber-sumber dana bank


Tahap

Kegiatan


Mahasiswa

Media & alat

pengajaran



minggu lalu



salah

Menjawab

pertanyaan

Mendengarkan

dan

memperhatikan

Memperhatikan

White board

Penyajian 1. Menjelaskan kegunaan sumber-

sumber dana

Memperhatikan

dan mencatat

Mempersiapkan

alat dan bahan

Mengerjakan

praktikum

Mengerjakan

ujian

Handout ,

Lembar Kerja

Siswa (LKS)

,Lembar Ujian

Praktikum

(LUP)


dipahami


Mahasiswa yang

ditunjuk

menjawab

Memperhatikan

Memperhatikan

Whiteboard,

buku teks, dan

handout


Contoh soal :

1. Sebutkan pengertian dari dana.

2. Sebutkan sumber-sumber dari dana bank

E. Daftar Pustaka







Pertemuan Ke :7








2. Kemampuan Akhir Yang Diharapkan:Mahasiswa memahami definisi profit

centre management, cara mengalokasikan laba (profit) dan transfer pricing untuk

dana deposito dan pinjaman dana (kredit)

B. Bahan Kajian 1. Dua pengukuran kinerja profit centre yang telah berkembang saat ini

2. Risk adjusted return of capital. Kunci penciptaan nilai kekayaan bagi pemegan saham

RAROC>biaya modal

3. Economic Value Added (EVA). Kunci penciptaan nilai kekayaan bagi pemegang

saham ; EVA>0

4. Transfer price untuk deposito dan pinjaman sebagai dasar perbandingan tarif jatuh

tempo pinjaman antar bank

5. Deposito dan pinjaman unit bisnis akan menyebabkan kenaikan net interest margin

depositi dan pinjaman


Tahap

Kegiatan


Mahasiswa

Media & alat

pengajaran



minggu lalu



salah

Menjawab

pertanyaan

Mendengarkan

dan

memperhatikan

Memperhatikan

White board

Penyajian 1. Menguraikan Dua pengukuran

kinerja profit centre yang telah

berkembang saat ini

2. Menjelaskan Risk adjusted return of

capital. Kunci penciptaan nilai

kekayaan bagi pemegan saham

RAROC>biaya modal

3. Menjelaskan Economic Value

Added (EVA). Kunci penciptaan

nilai kekayaan bagi pemegang

Memperhatikan

dan mencatat

Mempersiapkan

alat dan bahan

Mengerjakan

praktikum

Mengerjakan

ujian

Handout ,

Lembar Kerja

Siswa (LKS)

,Lembar Ujian

Praktikum

(LUP)

saham ; EVA>0

4. Menguraikan Transfer price untuk

deposito dan pinjaman sebagai

dasar perbandingan tarif jatuh

tempo pinjaman antar bank

5. Menjelaskan Deposito dan pinaman

unit bisnis akan menyebabkan

kenaikan net interest margin

depositi dan pinjaman


dipahami


Mahasiswa yang

ditunjuk

menjawab

Memperhatikan

Memperhatikan

Whiteboard,

buku teks, dan

handout


Contoh soal :

1. Jelaskan Depositi dan pinaman unit bisnis akan menyebabkan kenaikan net interest

margin depositi dan pinjaman

E. Daftar Pustaka







Pertemuan Ke :8


1. Capaian Pembelajaran :. Mahasiswa diharapkan mampu menjelaskan bagaimana

kebijakan penarikan dan pengumpulan dan sumber-sumber dana dan darimana saja

asal kebijakan .

2. Kemampuan Akhir Yang Diharapkan :Mahasiswa dapat memahami tentang

kebijaksanaan penarikan dan pengumpulan dana bank serta menjelaskan dengan

lancar tentang kebijakan tersebut

B. Bahan Kajian 1. Kebijakan Penarikan dan Pengumpulan Dana Bank


Tahap

Kegiatan


Mahasiswa

Media & alat

pengajaran





salah

Menjawab

pertanyaan

Mendengarkan

dan

memperhatikan

Memperhatikan

White board

Penyajian 1. Menjelaskan kebijakan penarikan

2. Menguraikan tentang Pengumpulan

Dana Bank

Memperhatikan

dan mencatat

Memperhatikan

dan mencatat

Menjawab

Memperhatikan

dan mencatat

Memperhatikan

dan mencatat

Menjawab

Infokus dan

handout


dipahami


Mahasiswa yang

ditunjuk

menjawab

Memperhatikan

Memperhatikan

Whiteboard,

buku teks, dan

handout


Contoh soal :

1. Sebutkan sumber-sumber kebijaksanaan

2. Jelaskan tentang kebijaksanaan penarikan dan pengurangan dana bank

E. Daftar Pustaka







Pertemuan Ke :9


1. Capaian Pembelajaran :.Memahami peranan bank dalam dunia usaha, laporan






2. Kemampuan Akhir Yang Diharapkan : Mahasiswa memahami kebijakan dan

refulasi kecukupan modal

B. Bahan Kajian 1. Regulasi basle commite yang harus ditaati bank dalam menggunakan modalnya


3. Modal terdiri dari dua yaitu modal utama (core capital) dan modal pembantu

(supplementary capital)


Tahap

Kegiatan


Mahasiswa

Media & alat

pengajaran





salah

Menjawab

pertanyaan

Mendengarkan

dan

memperhatikan

Memperhatikan

White board

Penyajian 1. Menjelaskan Regulasi basle

commite yang harus ditaati bank

dalam menggunakan modalnya

2. Menguraikan BIS ratio = capital

adequacy ratio

3. Menjelaskan Modal terdiri dari dua

yaitu modal utama (core capital)

dan modal pembantu

(supplementary capital)

Memperhatikan

dan mencatat

Memperhatikan

dan mencatat

Menjawab

Memperhatikan

dan mencatat

Memperhatikan

dan mencatat

Menjawab

Infokus dan

handout


dipahami


Mahasiswa yang

ditunjuk

menjawab

Memperhatikan

Memperhatikan

Whiteboard,

buku teks, dan

handout


Contoh soal :

1. Modal terdiri dari dua yaitu modal utama (core capital) dan modal pembantu

(supplementary capital), Jelaskan!

E. Daftar Pustaka







Pertemuan Ke :10


1. Capaian Pembelajarann : Mahasiswa diharapkan dapat mendefinisikan pengertian

dari manajemen dana asing bank.

2. Kemampuan Akhir Yang Diharapkan : Mendifinisikan pengertian manajemen

dana asing bank dan menjelaskan dari jenis-jenis dana asing bank

B. BahanKajian

1. Dana asing bank


Tahap

Kegiatan


Mahasiswa

Media & alat

pengajaran





salah

Menjawab

pertanyaan

Mendengarkan

dan

memperhatikan

Memperhatikan

White board

Penyajian 1. Menjelaskan Pengertian Dana

Asing Bank

Memperhatikan

dan mencatat

Memperhatikan

dan mencatat

Menjawab

Memperhatikan

dan mencatat

Memperhatikan

dan mencatat

Menjawab

Infokus dan

handout


dipahami


Mahasiswa yang

ditunjuk

menjawab

Memperhatikan

Memperhatikan

Whiteboard,

buku teks, dan

handout


Contoh soal :

1. Sebutkan definisi dari Manajemen Dana Asing Bank.

2. Sebutkan jenis-jenis dari manajemen dana asing bank.

E. Daftar Pustaka







Pertemuan Ke :11








2. Kemampuan Akhir Yang Diharapkan: Mahasiswa memahami berapa interest

margi yang diperluka agar dapat memuaskan pemegang saham akibat timbulnya

pembatasan dana pinjaman dari modal akibat peraturan BIS

B. Bahan Kajian

1. Tarif bunga pada titik impas sebuah pinjaman

2. Equity spread : margin pada pinjaman yang diperlukan yang dapat memberikan

imbal hasil pada investor

3. Modal ekonomis adalah modal yang diperlukan untuk menutupi potensi kerugian

dari pinjaman

4. Alokasi modal ekonomis yang memberikan bank lebih mengerti mengenai risiko dan

penghargaan pinjaman yang lebih baik

5. Tiga komponen yang seharusnya ada dalam margin bunga pinjaman

6. Menentukan keuntungan pada pinjaman


Tahap

Kegiatan


Mahasiswa

Media & alat

pengajaran





salah

Menjawab

pertanyaan

Mendengarkan

dan

memperhatikan

Memperhatikan

White board

Penyajian 1. Menjelaskan tentangTarif bunga

pada titik impas sebuah pinjaman

2. Menguraikan Equity spread :

margin pada pinjaman yang

diperlukan yang dapat

memberikan imbal hasil pada

Memperhatikan

dan mencatat

Mempersiapkan

alat dan bahan

Mengerjakan

praktikum

Handout,

Lembar Kerja

Siswa (LKS)

,Lembar Ujian

Praktikum

(LUP)

investor

3. Menguraikan Modal ekonomis

yang diperlukan untuk menutupi


4. Menjelaskan Alokasi modal

ekonomis yang memberikan bank

lebih mengerti mengenai risiko

dan penghargaan pinjaman yang

lebih baik

5. Menguraikan tiga komponen

yang seharusnya ada dalam

margin bunga pinjaman

6. Menguraikan keuntungan pada

pinjaman

Mengerjakan

ujian


dipahami


Mahasiswa yang

ditunjuk

menjawab

Memperhatikan

Memperhatikan

Whiteboard,

buku teks, dan

handout


Contoh soal :

1. Sebutkan Tiga komponen yang seharusnya ada dalam margin bunga pinjaman

E. Daftar Pustaka







Pertemuan Ke :12


1. Capaian Pembelajaran : Mahasiswa dapat mengetahui tentang factor penarikan

besarnya dana asing.

2. Kemampuan Akhir Yang Diharapkan: Memahami faktor-faktor penarikan dana

dan menguraikan dan menjelaskan factor-faktor penarikan dana

B. Bahan Kajian

1. Faktor-faktor yang mempengaruhi Penarikan Dana


Tahap

Kegiatan


Mahasiswa

Media & alat

pengajaran



2. Memberi penguatan pada jawaban

yang benar maupun salah

Menjawab

pertanyaan

Mendengarkan

dan

memperhatikan

White board

Penyajian 1. Menjelaskan Faktor-faktor yang

Mempengaruhi Penarikan Dana

Memperhatikan

dan mencatat

Mempersiapkan

alat dan bahan

Mengerjakan

praktikum

Mengerjakan

ujian

Handout ,

Lembar Kerja

Siswa (LKS)

,Lembar Ujian

Praktikum

(LUP)


dipahami


Mahasiswa yang

ditunjuk

menjawab

Memperhatikan

Memperhatikan

Whiteboard,

buku teks, dan

handout


Contoh soal :

1. Sebutkan pengaruh-pengaruh faktor penarikan dana asing.

2. Jelaskan sebab-sebab dari faktor-faktor tersebut.

E. Daftar Pustaka







Pertemuan Ke :13








2. Kemampuan Akhir Yang Diharapkan : Mahasiswa diharapkan mengetahui

proses sekuritisasi pinjaman (kredit) dengan menjual kredit pada investor

B. Bahan Kajian 1. Sekuritisasi adalah sebuah proses yang memperbolehkan bank menjual pinjaman

kepada investor

2. Perbedaan motif ekonomis dalam menjual pinjaman


Tahap

Kegiatan


Mahasiswa

Media & alat

pengajaran





salah

Menjawab

pertanyaan

Mendengarkan

dan

memperhatikan

Memperhatikan

White board

Penyajian 1. Menguraikan Sekuritisasi adalah

sebuah proses yang

memperbolehkan bank menjual

pinjaman kepada investor

2. Menjelaskan Perbedaan motif

ekonomis dalam menjual

pinjaman

Memperhatikan

dan mencatat

Memperhatikan

dan mencatat

Menjawab

Memperhatikan

dan mencatat

Memperhatikan

dan mencatat

Menjawab

Infokus dan

handout


dipahami


Mahasiswa

yangg ditunjuk

menjawab

Memperhatikan

Memperhatikan

Whiteboard,

buku teks, dan

handout


Contoh soal :

1. Sebutkan Perbedaan motif ekonomis dalam menjual pinjaman

E. DaftarPustaka







Pertemuan Ke :14


1. Capaian Pembelajaran : Mahasiswa diharapkan dapat mengetahui macam-macam

sumber dana asing bank

2. Kemampuan Akhir Yang Diharapkan : Mengetahui tentang macam-macam

sumber dana asing bank dan menjelaskan pengertian sarana-sarana sumber dana

asing bank

B. Bahan Kajian

1. Sumber Dana Asing Bank


Tahap

Kegiatan


Mahasiswa

Media & alat

pengajaran





salah

Menjawab

pertanyaan

Mendengarkan

dan

memperhatikan

Memperhatikan

White board

Penyajian 1. Menjelaskan macam-macam

Sumber Dana Asing Bank

Memperhatikan

dan mencatat

Memperhatikan

dan mencatat

Menjawab

Memperhatikan

dan mencatat

Memperhatikan

dan mencatat

Menjawab

Infokus dan

handout


dipahami


Mahasiswa yang

ditunjuk

menjawab

Memperhatikan

Memperhatikan

Whiteboard,

buku teks, dan

handout


Contoh soal :

1. Sebutkan macam-macam sumber dana asing bank.

2. Jelaskan pengertian dari masing-masing sumber dana tersebut

E. Daftar Pustaka







Pertemuan Ke :15








2. Kemampuan Akhir Yang Diharapkan: Mahasiswa lebih berfokus pada perkuliahan

dibidang manajemen risiko bank

B. Bahan Kajian 1. Tiga teknis perhitungan yang timbul dalam pengelolaan manajemen aktiva dan

kewajiban

2. Manajemen pinjaman : tujuan perusahaan dalam menciptakan nilai yang mempnyai

implikasi langsung pada penghargaan pinjaman dan sekuritisasi


Tahap

Kegiatan


Mahasiswa

Media & alat

pengajaran





salah

Menjawab

pertanyaan

Mendengarkan

dan

memperhatikan

White board

Penyajian 1. Menjelaskan tiga teknis

perhitungan yang timbul dalam

pengelolaan manajemen aktiva

dan kewajiban

2. Menjelaskan Manajemen

pinjaman : tujuan perusahaan

dalam menciptakan nilai yang

mempnyai implikasi langsung

pada penghargaan pinjaman dan

sekuritisasi

Memperhatikan

dan mencatat

Mempersiapkan

alat dan bahan

Mengerjakan

praktikum

Mengerjakan

ujian

Handout ,

Lembar Kerja

Siswa (LKS)

,Lembar Ujian

Praktikum

(LUP)


dipahami


Mahasiswa yang

ditunjuk

menjawab

Memperhatikan

Memperhatikan

Whiteboard,

buku teks, dan

handout


Contoh soal :

1. Apakah Tiga teknis perhitungan yang timbul dalam pengelolaan manajemen aktiva

dan kewajiban

E. Daftar Pustaka







Pertemuan Ke :16


1. CapaianPembelajaran : Mahasiswa diharapkan memahami tentang alokasi dana

bank

2. Kemampuan Akhir Yang Diharapkan : Menguraikan tentang alokasi dana bank

dan menjelaskan tujuan dari alokasi dana bank

B. Bahan Kajian

a. Tujuan Bank Indonesia


Tahap

Kegiatan

Kegiatan Pengajar Kegiatan Mahasiswa Media & alat

pengajaran





salah

Menjawab

pertanyaan

Mendengarkan

danmemperhatikan

Memperhatikan

White board

Penyajian 1. Menjelaskan Tujuan Alokasi

bank Indonesia

Memperhatikan dan

mencatat

Memperhatikan dan

mencatat

Menjawab

Memperhatikan dan

mencatat

Memperhatikan dan

mencatat

Menjawab

Infokus dan

handout


dipahami


Mahasiswa yangg

ditunjuk menjawab

Memperhatikan

Memperhatikan

Whiteboard,

buku teks,

dan handout


Contoh soal :

1. Jelaskan tujuan dari alokasi dana bank.

2. Jelaskan mengapa apa pentingnya alokasi dana bank

E. Daftar Pustaka







Pertemuan Ke :17








2. Kemampuan Akhir Yang Diharapkan : Mahasia dapat memahami bagaimana

mengukur dan mengelola risiko suku bunga (interest rate risk)

B. Bahan Kajian

1. Repricing gaps membantu menganalisa imbas tarif suku bunga pada margin bunga

bersih (net interest margin)

2. Dua pengukuran risiko yang dilaporlan : at 95% confidence level dan stress

scemario


Tahap

Kegiatan


Mahasiswa

Media & alat

pengajaran





salah

Menjawab

pertanyaan

Mendengarkan

dan

memperhatikan

Memperhatikan

White board

Penyajian 1. Menguraikan Repricing gaps

membantu menganalisa imbas

tarif suku bunga pada margin

bunga bersih (net interest margin)

2. Menguraikan Dua pengukuran

risiko yang dilaporlan : at 95%

confidence level dan stress

scemario

Memperhatikan

dan mencatat

Memperhatikan

dan mencatat

Menjawab

Memperhatikan

dan mencatat

Memperhatikan

dan mencatat

Menjawab

Infokus dan

handout


dipahami


Mahasiswa yang

ditunjuk

menjawab

Memperhatikan

Memperhatikan

Whiteboard,

buku teks, dan

handout


Contoh soal :

1. Bagaimanakah Repricing gaps membantu menganalisa imbas tarif suku bunga pada

margin bunga bersih (net interest margin)

E. Daftar Pustaka







Pertemuan Ke :18


1. Capaian Pembelajaran : Mahasiswa diharapkan dapat mendifinisikan tentang

prinsip manajemen dana bank.

2. Kemampuan Akhir Yang Diharapkan: Menjelaskan tentang prinsip manajemen

dana bank dan menjelaskan kenggunaan prinsip tersebut

B. Bahan Kajian

1. Prinsip Manajemen Dana Bank


Tahap

Kegiatan


Mahasiswa

Media & alat

pengajaran





salah

Menjawab

pertanyaan

Mendengarkan

dan

memperhatikan

Memperhatikan

White board

Penyajian 1. Menjelaskan Penggunaan Prinsip

Dana

2. Menguraikan Cara penghitungan

Cost of Fund

Memperhatikan

dan mencatat

Mempersiapkan

alat dan bahan

Mengerjakan

praktikum

Mengerjakan

ujian

Handout ,

Lembar Kerja

Siswa (LKS)

,Lembar Ujian

Praktikum

(LUP)


dipahami


Mahasiswa yang

ditunjuk

menjawab

Memperhatikan

Memperhatikan

Whiteboard,

buku teks, dan

handout


Contoh soal :

1. Jelaskan tujuan dari alokasi dana bank.

2. Jelaskan mengapa apa pentingnya alokasi dana bank

E. Daftar Pustaka







Pertemuan Ke :19








2. Kemampuan Akhir Yang Diharapkan: Mahasiswa dapat memahami bagaimana

membuat asumsi yang tidak selalu valid dengan menggunakan pendekatan simulasi

B. Bahan Kajian

1. Imbas perubahan suku bunga pada margin bunga bersih (net interest margin)

2. Seimulasi meliputi peramalan neraca dan laporan laba rugi dengan sekenario

berbeda

3. Manajemen risiko : design sekenario yang relevan, analisis risiko dan memutuskan



Tahap

Kegiatan


Mahasiswa

Media & alat

pengajaran





salah

Menjawab

pertanyaan

Mendengarkan

dan

memperhatikan

Memperhatikan

White board

Penyajian 1. Menguraikan Imbas perubahan

suku bunga pada margin bunga

bersih (net interest margin)

2. Menjelaskan Simulasi meliputi

peramalan neraca dan laporan

laba rugi dengan sekenario

berbeda

3. Menguraikan Manajemen risiko :

design sekenario yang relevan,

analisis risiko dan memutuskan


Memperhatikan

dan mencatat

Mempersiapkan

alat dan bahan

Mengerjakan

praktikum

Mengerjakan

ujian

Handout ,

Lembar Kerja

Siswa (LKS)

,Lembar Ujian

Praktikum

(LUP)


dipahami


Mahasiswa yang

ditunjuk

menjawab

Memperhatikan

Memperhatikan

Whiteboard,

buku teks, dan

handout


Contoh soal :

1. Apakah Imbas perubahan suku bunga pada margin bunga bersih (net interest

margin)

E. Daftar Pustaka







Pertemuan Ke :20


1. Capaian Pembelajaran : Mahasiswa diharapkan dapat mendifinisikan tentang

prinsip manajemen dana bank.

2. Kemampuan Akhir Yang Diharapkan :Menjelaskan tentang prinsip manajemen

dana bank dan menjelaskan kenggunaan prinsip tersebut

B. Bahan Kajian

a. Manfaat Prinsip Dana

C. Kegiatan Belajar, Media dan Alat Pengajaran Tahap

Kegiatan Kegiatan Pengajar Kegiatan

Mahasiswa Media & alat

pengajaran Pendahuluan 1. Menanyakan pertanyaan dasar




salah

Menjawab

pertanyaan Mendengarkan

dan

memperhatikan Memperhatikan

White board

Penyajian 1. Menjelaskan Penggunaan Prinsip

Dana

2. Menguraikan cara penghitungan

Cost of Fund

Memperhatikan

dan mencatat Memperhatikan

dan mencatat Menjawab Memperhatikan

dan mencatat Memperhatikan

dan mencatat Menjawab

Infokus dan

handout


dipahami 2. Menyimpulkan perkuliahan

Mahasiswa yangg

ditunjuk

menjawab Memperhatikan Memperhatikan

Whiteboard,

buku teks, dan

handout


Contoh soal :

1. Sebutkan prinsip-prinsip penggunaan dana bank.

E. Daftar Pustaka







Pertemuan Ke :21








2. Kemampuan Akhir Yang Diharapkan : Mahasiswa dapat memahami penggunaan

alat-alat untuk mengelola risiko tersebut

B. Bahan Kajian

1. Definisi forward contract sebagai perjanjian antara dua pihak untuk menjual sebuah

instrument keuangan

2. Karakteristik financial future contract

3. Penciptaan sebuah instrument keuangan dalam membantu menaikkan likuiditas

4. Hedging strategi : melindungi repricing gaps dengan future


Tahap

Kegiatan

Kegiatan Pengajar Kegiatan Mahasiswa Media & alat

pengajaran





salah

Menjawab

pertanyaan

Mendengarkan

danmemperhatikan

Memperhatikan

White board

Penyajian 1. Menjelaskan Definisi forward

contract sebagai perjanjian

antara dua pihak untuk

menjual sebuah instrument

keuangan

2. Menjelaskan Karakteristik

financial future contract

3. Menguraiakan Penciptaan

sebuah instrument keuangan

dalam membantu menaikkan

likuiditas

4. Menjelaskan Hedging strategi :

melindungi repricing gaps

dengan future

Memperhatikan dan

mencatat

Memperhatikan dan

mencatat

Menjawab

Memperhatikan dan

mencatat

Memperhatikan dan

mencatat

Menjawab

Infokus dan

handout


dipahami


Mahasiswa yangg

ditunjuk menjawab

Memperhatikan

Memperhatikan

Whiteboard,

buku teks,

dan handout


Contoh soal :

1. Sebutkan Definisi forward contract

E. Daftar Pustaka







Pertemuan Ke :22


1. Capaian Pembelajaran : Mahasiswa diharapkan mampu mendefinisikan manfaat

pengerahan dana dan maksud tujuan bank menghimpun dana.

2. Kemampuan Akhir Yang Diharapkan: Menjelaskan manfaat dana dan

Menguraikan manfaat-manfaat bagi berbagai pihak

B. Bahan Kajian

a. Manfaat pengerahan Dana


Tahap

Kegiatan


Mahasiswa

Media & alat

pengajaran


berkaitan dengan materi

kuliah



salah

Menjawab

pertanyaan

Mendengarkan

dan

memperhatikan

Memperhatikan

White board

Penyajian 1. Menjelaskan Manfaat

pengerahan Dana

2. Menguraikan Maksud dan

Tujuan Bank Menghimpun

Dana

Memperhatikan

dan mencatat

Mempersiapkan

alat dan bahan

Mengerjakan

praktikum

Mengerjakan

ujian

Handout,

Lembar Kerja

Siswa (LKS)

,Lembar Ujian

Praktikum

(LUP)


dipahami


Mahasiswa yang

ditunjuk

menjawab

Memperhatikan

Memperhatikan

Whiteboard,

buku teks, dan

handout


Contoh soal :

1. Sebutkan manfaat-manfaat pengerahan dana

2. Jelaskan tujuan bank dalam menghimpun dana.

E. Daftar Pustaka







Pertemuan Ke :23








2. Kemampuan Akhir Yang Diharapkan: Mahasiswa dapat memahami alternative

dalam mengukur interest rate risk yaitu the value of equity risk

B. Bahan Kajian 1. Ada dua pengukuran risiko suku bunga (interest rate risk)

2. Durasi sebagai indicator pengeruh suku bunga pada penilaian asset


Tahap

Kegiatan


Mahasiswa

Media & alat

pengajaran





salah

Menjawab

pertanyaan

Mendengarkan

dan

memperhatikan

Memperhatikan

White board

Penyajian 1. Menjelaskan kegunaan kutipan

2. Mengutip pendapat, konsep dan

hasil penelitian baik secara

langsung maupun tak langsung

3. Mengutip untuk dibahas, ditelaah,

dikritik, dipertentangkan,

mengaitkan isi tulisan dengan

penemuan-penemuan atau teori-

teori yang telah ada

Memperhatikan

dan mencatat

Mempersiapkan

alat dan bahan

Mengerjakan

praktikum

Mengerjakan

ujian

Handout ,

Lembar Kerja

Siswa (LKS)

,Lembar Ujian

Praktikum

(LUP)


dipahami


Mahasiswa yang

ditunjuk

menjawab

Memperhatikan

Memperhatikan

Whiteboard,

buku teks, dan

handout


Contoh soal :

1. Ada dua pengukuran risiko suku bunga (interest rate risk), sebutkan

E. Daftar Pustaka







Pertemuan Ke :24


1. Capaian Pembelajaran :Mahasiswa diharapkan mampu mendefinisikan manfaat

pengerahan dana dan maksud tujuan bank menghimpun dana.

2. Kemampuan Akhir Yang Diharapkan: Menjelaskan manfaat dana dan

Menguraikan manfaat-manfaat bagi berbagai pihak

B. Bahan Kajian

a. Maksud dan Tujuan Bank Menghimpun Dana


Tahap

Kegiatan


Mahasiswa

Media & alat

pengajaran


berkaitan dengan materi

kuliah



salah

Menjawab

pertanyaan

Mendengarkan

dan

memperhatikan

Memperhatikan

White board

Penyajian 1. Menjelaskan Manfaat

pengerahan Dana

2. Menguraikan Maksud dan

Tujuan Bank Menghimpun

Dana

Memperhatikan

dan mencatat

Mempersiapkan

alat dan bahan

Mengerjakan

praktikum

Mengerjakan

ujian

Handout,

Lembar Kerja

Siswa (LKS)

,Lembar Ujian

Praktikum

(LUP)


dipahami


Mahasiswa yang

ditunjuk

menjawab

Memperhatikan

Memperhatikan

Whiteboard,

buku teks, dan

handout


Contoh soal :

1. Sebutkan manfaat-manfaat pengerahan dana

2. Jelaskan tujuan bank dalam menghimpun dana.

E. Daftar Pustaka







Pertemuan Ke :25








2. Kemampuan Akhir Yang Diharapkan : Mahasiswa memahami penerapan

manajemen likuiditas dalam dunia perbankan

B. Bahan Kajian


2. Rasio likuiditas

3. Ketentuan umum mengenai likuiditas


Tahap

Kegiatan


Mahasiswa

Media & alat

pengajaran





salah

Menjawab

pertanyaan

Mendengarkan

dan

memperhatikan

Memperhatikan

White board

Penyajian 1. Menjelaskan Konsep dasar

likuiditas

2. Menjelaskan Rasio likuiditas

3. Menguraikan Ketentuan umum

mengenai likuiditas

Memperhatikan

dan mencatat

Memperhatikan

dan mencatat

Menjawab

Memperhatikan

dan mencatat

Memperhatikan

dan mencatat

Menjawab

Infokus dan

handout


dipahami


Mahasiswa

yangg ditunjuk

menjawab

Memperhatikan

Memperhatikan

Whiteboard,

buku teks, dan

handout


Contoh soal :

1. Apakah konsep dasar likuiditas

E. Daftar Pustaka







Pertemuan Ke :26


1. Capaian Pembelajaran : Memahami peranan bank dalam dunia usaha, laporan






2. Kemampuan Akhir Yang Diharapkan:Mahasiswa memahami bahwa bank harus

dapat mempertemukan kewajiban arus kas dan komitmen keuangan sehingga

diperlukan pengendalian risiko likuiditas dalam perkuliahan ini dibagi dalam dua

situasi normal times dan stress scenarios

B. BahanKajian 1. Peramalan arus kas : bank perlu mengestimasikan pengeluaran kas pada hari

mendatang dalam keadaan normal dan stress

2. Diversifikasi sumber pendanaan diperlukan untuk mengurangi risiko likuiditas


Tahap

Kegiatan


Mahasiswa

Media & alat

pengajaran





salah

Menjawab

pertanyaan

Mendengarkan

dan

memperhatikan

Memperhatikan

White board

Penyajian 1. Menjelaskan Peramalan arus kas :

bank perlu mengestimasikan

pengeluaran kas pada hari

mendatang dalam keadaan normal

dan stress

2. Menjelaskan Diversifikasi sumber

pendanaan diperlukan untuk

mengurangi risiko likuiditas

Memperhatikan

dan mencatat

Mempersiapkan

alat dan bahan

Mengerjakan

praktikum

Mengerjakan

ujian

Handout,

Lembar Kerja

Siswa (LKS)

,Lembar Ujian

Praktikum

(LUP)


dipahami


Mahasiswa yang

ditunjuk

menjawab

Memperhatikan

Memperhatikan

Whiteboard,

buku teks, dan

handout


Contoh soal :

1. Mengapa Diversifikasi sumber pendanaan diperlukan

E. Daftar Pustaka



kontrak perkuliahan, silabus, rps dan sap :...

Documents