bni

Simpanan Pensiun BNI

Apapun Profesi Anda

Pasti Bisa Mendapat

Pensiun

(Simponi)

Dana Pensiun Lembaga Keuangan

PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk.

Inti Program Pensiun

Undang Undang No. 11 Tahun 1992

(tentang Dana Pensiun)

Kelembagaan

Pendiri & Pengurus

Didirikan oleh

PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk. tanggal 5 Juli 1994.

Pengurus : Direksi BNI Dewan Pengawas : Komisaris BNI Operasional : Pegawai BNI

Nama Produk

BNI Simponi (Simpanan Pensiun BNI)

Nama Lembaga

Dana Pensiun Lembaga Keuangan

PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk.

(DPLK BNI)

Peraturan

Profil Bisnis

Fitur BNI Simponi

1. Program Pensiun Individu & Kelompok

4. Setoran Iuran Fleksibel

5. Persyaratan Mudah

6. Pengelolaan Dana Transparan

7. On-line System

8. Kemudahan Transaksi & Proses Pensiun

2. Mirip dengan Tabungan

3. Usia Pensiun Min. 45 Tahun

Paket Investasi & Biaya / Fee

Pilihan Paket Investasi yang ditawarkan kepada Peserta yaitu :

-Paket 01 : 75% (Deposito & Pasar Uang); 25% (Obligasi)



-Paket 10 : 100% (Deposito & Pasar Uang)

-Paket 11 : 70% (Deposito & Pasar Uang); 30% (Obligasi dan/atau Saham)

-Paket 13 : 100% (Deposito Syariah, Pasar Uang Syariah dan/atau Obligasi Syariah)

Pilihan Paket Investasi dapat diubah setiap 6 bulan

Biaya-biaya yang dikenakan kepada Peserta Individu adalah :1. Biaya Administrasi Rp. 1.500,- per bulan atau Rp. 18.000,- per tahun

2. Biaya Pengelolaan Dana 0,85 % p.a. dari Total Dana peserta

Biaya-biaya yang dikenakan kepada Peserta Kelompok adalah :1. Biaya Administrasi Rp. 1.000,- per bulan atau Rp. 12.000,- per tahun

2. Biaya Pengelolaan Dana 0,75 % p.a. dari Total Dana peserta

Biaya-biaya tersebut didebet langsung dari rekening Peserta setiap tahun (sesuai tgl buka)

Jenis-Jenis Manfaat Pensiun

Pensiun Normal

Manfaat pensiun

diterima saat peserta

memasuki usia

pensiun yang dipilih

Pensiun Dipercepat

Manfaat pensiun

diterima 10 (sepuluh)

tahun lebih cepat dari usia pensiun

yang dipilih

Pensiun Meninggal

Manfaat pensiun

diterima oleh ahli waris jika

peserta meninggal

dunia

Pensiun Cacat

Manfaat pensiun

diterima saat peserta

mengalami cacat

permanen

Realisasi Return Investasi DPLK BNI 2010

Bulan

Januari

Pebruari

Maret

April

Mei

Juni

Juli

Agustus

September

Oktober

Nopember

Desember

Return Rata-rata Simponi

9.76

10.00

9.33

9.41

9.11

9.25

8.89

8.90

9.05

8.80

9.25

8.56

Rate DepositoPasar

6.08

6.00

6.00

6.00

6.00

5.90

5.90

5.90

5.90

5.90

5.90

5.90

Margin

3.68

4.00

3.35

2.99

3.00

3.15

2.90

3.35

3.33

3.41

3.11

2.66


Bulan

Januari

Pebruari

Maret

April

Mei

Juni

Juli

Agustus

September

Oktober

Nopember

Desember


8.78

9.28

8.78

8.94

8.77

8.89

8.70

8.62

8.70

8.50

8.51

8.21

Rate DepositoPasar

5.90

5.90

5.90

5.90

5.90

5.88

5.88

5.88

5.88

5.88

5.88

5.88

Margin

2.88

3.38

3.01

2.82

2.74

2.82

2.62

2.88

3.04

2.87

2.63

2.33


Bulan

Januari

Pebruari

Maret

April

Mei

Juni

Juli

Agustus

September

Oktober

Nopember

Desember


8.08

Rate DepositoPasar

5.83

Margin

2.25

12.13

8.97

10.13

6.78

10.21

6.28

11.39

6.28

9.20

5.95

8.73

5.89

0

2

4

6

8

10

12

14

2006 2007 2008 2009 2010 2011

Return DPLK

Return Pasar

Realisasi Return Investasi DPLK BNI 2006 - 2011

Perkembangan Peserta & Dana

0

100.000

200.000

300.000

400.000

500.000

600.000

2006 2007 2008 2009 2010 Okt-11

364.309384.583

411.234

437.204

477.274

509.701

PESERTA

0

1.000

2.000

3.000

4.000

5.000

6.000

2006 2007 2008 2009 2010 Okt-11

2.467

2.944

3.566

4.271

4.973

5.782DANA (dlm milyar Rp)

Asset DPLK BNI Dibandingkan Pesaing Desember 2010

4.976

4.310

2.151

1.4041.075

0.681 0.575 0.5430.506

0.0000.5001.0001.5002.0002.5003.0003.5004.0004.5005.000

DPLK BNI DPLK Manulife DPLK AIG DPLK BRI DPLK

Winterthur Life

Indonesia

DPLK

JIWASRAYA

DPLK ALLIANZ

Indonesia

DPLK TUGU

MANDIRI

DPLK INDOLIFE

PENSIUNTAMA

Jumlah DanaDalam Milyar Rupiah

Asset DPLK BNI Dibandingkan Pesaing November 2011

5.812

4.745

2.455

1.7451.075

0.764 0.744 0.543 0.506

0.000

1.000

2.000

3.000

4.000

5.000

6.000

DPLK BNI DPLK Manulife DPLK AIA DPLK BRI DPLK

Winterthur Life

Indonesia

DPLK

JIWASRAYA

DPLK ALLIANZ

Indonesia

DPLK TUGU

MANDIRI

DPLK INDOLIFE

PENSIUNTAMA

Jumlah DanaDalam Milyar Rupiah

Peserta DPLK BNI Dibandingkan Pesaing Desember 2010

437.204

236.889

113.69871.616 54.578 51.723 41.445 37.918 35.563

0

100

200

300

400

500

DPLK BNI DPLK Manulife

Indonesia

DPLK BPD

JATENG

Indolife DPLK

Pensiontama

DPLK AIG LIPPO DPLK Jiwasraya DPLK BRI DPLK Beringin

Jiwa Sejahtera

DPLK PT BANK

MUAMALAT

Jumlah Peserta

Keunggulan BNI Simponi

1. Penyelenggara DPLK Terbesar (Market Leader)

2. Dikelola Oleh Bank Milik Pemerintah (Go Public)

3. Transparan Dalam Pengelolaan Dana

4. Hasil Investasi Optimal

5. Jaringan Cabang Luas & On-line System

6. Biaya Ringan

Syarat & Prosedur Menjadi Peserta BNI Simponi

Keputusan MenKeu No. 91/PMK.05/2005

(tentang Pembayaran Manfaat Pensiun)

Rp 100 juta

Manfaat Pensiun dapatdibayarkan sekaligus

Manfaat Pensiun dapat dibayarkansecara bulanan (melalui pembelian

Anuitas di Asuransi Jiwa)

atau

Rp 100 juta

Manfaat Pensiun yang dapatdibayarkan tunai

maks. 20% dr total dana

Jika yang 80% masih di atas Rp 100 juta, maka Manfaat Pensiun wajib

dibayarkan secara bulanan (melalui

pembelian Anuitas di Asuransi Jiwa)

Nilai Tambah Program Pensiun

Bagi Peserta Kelompok / Kolektif

Perusahaan dapat bekerjasama secara langsung dengan DPLK BNI dalam menjalankan Program Pensiun, tanpa harusmendirikan Dana Pensiun sendiri.

Dengan telah dijalankannya Program Pensiun, perusahaan dapat mendaftarkan diri sebagai Perusahaan yang telah mendirikanProgram Pensiun untuk para pegawainya ke Departemen Keuangan RI.

Besarnya iuran bersifat fleksibel, sehingga dapat disesuaikan dengan kondisi keuangan perusahaan.

Usia pensiun dapat ditetapkan sesuai dengan peraturan perusahaan.

Pembayaran iuran Program Pensiun karyawan perusahaan dapat mengurangi pajak badan.

Perusahaan dapat memupuk loyalitas para pegawainya, serta dapat mempertahankan dan merekrut pegawai yang berkualitas.

Perusahaan akan menerima laporan hasil pengelolaan Program Pensiun secara periodik dari DPLK BNI.

Perusahaan yang memberikan kontribusi iuran bagi para pegawainya dapat mengajukan permohonan blokir rekening, agartujuan Program Pensiun dapat tercapai secara optimal.

Dapat dijadikan pencadangan pesangon bagi para karyawannya

Bagi Peserta Individu / Perorangan

Program kesejahteraan bagi masyarakat yang tidak mempunyai program pensiun

Sebagai benefit pensiun tambahan, jika seseorang sudah memiliki dana pensiun

SETELAH 2 (DUA) TAHUN MENJADI

PESERTA DPLK BNI

PESERTA DAPAT MELAKUKAN PENARIKAN DENGAN KETENTUAN :

1. 10% DARI TOTAL IURAN

2. 4X PENARIKAN PER TAHUN

3. JARAK PENARIKAN 1 (SATU) BULAN

4. Pajak (UU Republik Indonesia No.36 Tahun 2008

Tentang PPh Pasal 17)

Siklus Program Pensiun Iuran Pasti (PPIP)

Fase 2

Asuransi Jiwa

Fase 1

DPLK

pencapaian

usia

pensiun

normal

maks.

usia 65

tahun

Pengenaan Pajak

Penarikan Saldo Iuran

(UU Republik Indonesia No.36 Tahun 2008 Tentang PPh Pasal 17)

Klaim Penutupan Simponi / Pensiun Dipercepat atau Pensiun Normal

(Peraturan Pemerintah Nomor 68 Tahun 2009)

Jumlah Dana Tarif Pajak

s/d Rp 50 juta 0 % (tdk kena pajak)

> Rp 50 juta 5 %

Jumlah Dana Tarif Pajak

s/d Rp 50 juta 5 %

> Rp 50 juta s/d Rp 250 juta 15 %

> Rp 250 juta s/d Rp 500 juta 25 %

> Rp 500 juta 30 %

Tips Mencari Penyelenggara DPLK

Proses Pencairan

Manfaat Anuitas Dana Utama (Asuransi Jiwa BNI Life)

Contoh :

Usia Pensiun Peserta 55 tahunMisalkan Dana Pembelian Anuitas Rp 200.000.000,- (sudah Nett)

Asumsi Pensiun perbulan dibayarkan kepada peserta Rp 826.000,- (tarif yang berlaku di BNI Life saatini) dibayarkan seumur hidup.Pensiun Janda/Duda sebesar 60% x PHT = Rp 495.600,-/bln dibayarkan seumur hidup.

Pensiun anak-anak, untuk anak yang terkecil di bawah usia 25 th, belum menikah atau belum bekerjasebesar 60% x PHT = Rp 495.600,-/bln.

Kelebihan :Pengembalian seluruh dana Anuitas sebesar Rp 200 juta pada saat peserta (pensiunan) berusia 65tahun, AtauPeserta (pensiunan) meninggal dunia sebelum mencapai usia pensiun 65 tahun, maka :Pengembalian dana Anuitas diberikan kepada ahli waris sebesar Rp 200 juta

Manfaat Anuitas Swadana (Asuransi Jiwa BNI Life)

Contoh :

Usia Pensiun Peserta 55 tahunMisalkan Dana Pembelian Anuitas Rp 200.000.000,- (sudah Nett)

Asumsi Pensiun perbulan dibayarkan kepada peserta Rp 1.438.000,- (tarif yg berlaku di BNI Life saatini) dibayarkan seumur hidup.Pensiun Janda/duda sebesar 60% x PHT = Rp 862.800,-/bln dibayarkan seumur hidup.

Pensiun anak-anak, untuk anak yang terkecil dibawah usia 25 tahun, belum menikah atau belumbekerja sebesar 60% x PHT = Rp 862.800,-/bln.

JIKA PESERTA MENINGGAL DUNIATidak ada pengembalian dana Anuitas setelah usia 65 tahun.Pengembalian kepada ahli waris jika pensiunan meninggal sebelum usia 65 tahun, yaitu Rp 200 Jutadikurangi jumlah Manfaat Pensiun yang sudah dibayarkan.

bni

Documents