bni cash management

26
Februai 2017 BNI Integrated Cash Management Mendukung Operasional Satuan Kerja yang Efektif & Efisien PMK Nomor 230/PMK.05/2016 Tanggal 30 Desember 2016

Upload: kppn137

Post on 12-Apr-2017

358 views

Category:

Business


5 download

TRANSCRIPT

Page 1: BNI cash management

Februai 2017

BNI Integrated Cash Management

Mendukung Operasional Satuan Kerja yang Efektif & Efisien

PMK Nomor 230/PMK.05/2016 Tanggal 30 Desember 2016

Page 2: BNI cash management

BNI siap menjadi Bank mitra Satuan Kerja (Satker) dalam menyediakan kemudahan penggelolaan Anggaran

Pendapatan dan Belanja Negara (APBN) secara efektif dan efisien

TEKNOLOGI TERDEPAN

PELAYANAN YANG PROFESIONAL

TENAGA YANG HANDAL

TUJUAN BNI

Page 3: BNI cash management

Contact Center

Consumer Loan

Centers(12)

ATM(11.163)

Branches(1.893)

Small business centers

(57)

Medium Business Centers

(22)

Overseas BranchesSingapore (Nov 1955), Hong Kong (Apr1963), Tokyo (Sep 1969), London (1987), New York Agency (1971), Osaka (2013)Seoul (2015)Representative Officers inKuala Lumpur, Kinabalu, Taipei, Jeddah, Makkah, Dubai & Doha

BNI has also entered into key

arrangements with prominent

companies for payment channeling,

financing, loan distribution, and network/outlet development

4 Trade Processing Centre &

EBCS

Custody & Mutual Fund

Assets (72 T)

Japan Desk Trust Services

Asia MoneyBest Local Cash

Management Bank in Indonesia in 2015, 2014,

2013, 2012, 2010

Alpha Southeast Asia Magazine

Best Cash Management Solution 2016, 2015, 2014,

2013, 2012, 2011

The Best Cash Management Bank in

Indonesia by Corporate Treasurer Magazine 2016,

2015, 2014, 2013

The Most Favorite Bank for Tax Payment by KPP

Pratama Gambir Dua 2016, 2015, 2014, 2013

Awards & Recognitions

Treasury

BNI OVERVIEW

Page 4: BNI cash management

Peraturan Menteri Keuangan No. 230/PMK.05/2016 tanggal 30 Desember 2016, tentang Perubahan atas Peraturan Menteri Keuangan Nomor 162/PMK.05/2013 Tentang Kedudukan dan Tanggung Jawab Bendahara pada Satuan Kerja (Satker) Pengelola Anggaran Pendapatan dan Belanja Negara (APBN) yang mengatur antara lain bahwa :

Pendebitan rekening Bendahara Pengeluaran/BPP selain menggunakan Cek/Bilyet Giro dapat dilakukan melalui Layanan Perbankan Secara Elektronik yaitu dengan layanan sbb :

1. Internet Banking : memungkinkan Satker untuk memperoleh informasi, melakukan komunikasi, dan melakukan transaksi perbankan melalui jaringan internet

2. Kartu Debit : alat pembayaran dengan menggunakan kartu yang dapat digunakan untuk penarikan tunai, pemindahan dana, dan/atau pembayaran atas kewajiban yang timbul dan juga transaksi pembelanjaan

LATAR BELAKANG

Page 5: BNI cash management

Kemudahan BNIDirect :• Mudah diakses • Mudah registrasi • Mudah digunakan• Beroperasi 24 jam sehari & 7 hari

seminggu • Dilengkapi dengan sistem keamanan

Layanan BNIDirect merupakan layanan transaksi dengan platform internet banking, khusus untuk Satuan Kerja (Satker), yang membutuhkan solusi cash management secara realtime & online dalam pengelolaan kas Satker

Technical :• Verisign Socket Secure Layer (128bit)

https://bnidirect.bni.co.id• Firewall and Hardware Layered Security• Sertifikasi • User id & password• Level authority & token• Audit trail

BNI DIRECT / INTERNET BANKING

Page 6: BNI cash management

FITUR-FITUR BNIDIRECT

Page 7: BNI cash management

Maker /Data Entry

Verifier Approver Realeser

Token TokenToken

SystemAdministrator

Pengiriman Transaksi ke Bank

Laporan Audit TrailUntuk setiap aktifitas transaksi

Input/UploadTransaction

Level Approval dapat disesuaikan kebutuhan

Satker

Verifikasi setiap transaksi yang diinput maker

ALUR TRANSAKSI VIA BNIDIRECT

Page 8: BNI cash management

BNIDirect E-Tax MPN G2

Page 9: BNI cash management

Sistem Penerimaan Negara secara elektronik, dimana internet banking corporate BNI (BNIDirect) terintegrasi secara langsung dengan Host Modul Penerimaan Negara Generasi ke-2 (MPN G2), dengan menggunakan kode billing sebagai sarana pembayaran (tanpa harus membuat SSP)

Fleksibel, Akurat, Aman & Akuntabel, sehingga akan meningkatkan kontrol & menghindari human error dalam perekaman data penerimaan Negara

Penerimaan Negara untuk MPN G-2 Pajak, PNBP & Bea Cukai

BNI E-TAX MPN G-2

PRAKTIS , CEPAT DAN AMAN

BNI E-TAX MPN G2

Page 10: BNI cash management

BISNIS PROSES MPN G2 KONVENSIONAL

10

SATKER

Pada MPN G2 Konvensional, Wajib Pajak harus membuat Billing di sse.pajak.go.id atau djponline.pajak.go.idKode Billing yang diperoleh dari DJP dibayarkan melalui Outlet Bank ke sistem DJPBN,

Pembayaran Bersifat Close Payment

Cabang

DJP DJPBN

sse.pajak.go.iddjponline.pajak.go.id

Payment

1

2Pelimpahan

&Pelaporan

BI

Validate BIlling

Create BIlling

1a

2a

3

Page 11: BNI cash management

SATKER BNIDirect

Create & Validate BIlling

Payment

DJP

DJPBN

Pelimpahan&

Pelaporan

BI

Pada MPN G2 E-Tax BNI, Wajib Pajak cukup melakukan Akses BNIDirectBNIDirect akan melakukan proses create Billing ke Sistem DJP dan membayarkannya ke sistem DJPBN

Pembayaran Bersifat Close PaymentSetiap Hari Jam 15.00 WIB Dana penerimaan Pajak dilimpahkan Ke BI melalui RTGS

MEKANISME SISTEM MPN G-2 VIA BNIDIRECTSOLUSI PEMBAYARAN PAJAK MPN G2 DI BNIDIRECT

1

1a

1a

1a

Page 12: BNI cash management

Report Transaksi

NTBNTPN

Approve& Release

ValidatedBilling

CreateBilling

CheckNPWPInput SSP

Input SingleBulk Upload

Validasi NPWP, Kode MAP dan Jenis Setor apakah terValidasi di sistem Pajak

Create Billing SSP berdasarkan data SSP Nasabah ke Server DJP

Proses Memastikan Billing DJP SSP sudah terkirim ke Host DJPBN

Proses Approve dan Release oleh Approval dan Releaser

NTB dari Host BNI dan NTPN dari Host DJPBN

Report BPN, SSP dan Report WAPU

1 2 3 4 5 6 7

Re-Inquiry

Proses mendapatkan NTPN atas transaksi yg terbuku tetapi gagal mendapatkan NTPN

8

ALUR PROSES TRANSAKSI BNI E-TAX MPN G-2ALUR PROSES BNI E-TAX MPN G2

Page 13: BNI cash management

ONLINE(Mudah & Cepat)

• Pembayaran pajak dapat dilakukan kapanpun dan dimanapun

• Satker tidak perlu membuat SSP & datang ke cabang BNI.

• Transaksi dapat dilakukan dengan BNIDirect baik secara Single maupun Bulk.

MONITOR(Realtime & Online)

• Inquiry secara realtime online untuk melakukan validasi kebenaran detail wajib pajak (NPWP).

• Proses pembuatan billing secara otomatis oleh sistem bank baik single maupun bulk

• Status transaksi dapat dimonitor secara realtime online.

REPORT(Informatif &Lengkap)

• Dilengkapi dengan fitur e-SSP yang dapat menyajikan SSP secara otomatis serta dapat didownload dan diprint oleh nasabah.

• Report Rekap PPN WAPU, Daftar Nominatif Pajak (DNP), & report lainnya

• Email SSP ke Wajib Pajak

BNI E-TAX MPN G-2KEUNGGULAN BNI E-TAX MPN G21. Satker sebagai WAPU memiliki transaksi pembayaran pajak (PPh dan PPN) dengan volume yang

banyak dan nominal yang besar2. Satker tidah mungkin membuat billing pajak satu per satu3. Satker tidak perlu melakukan rekapitulasi manual input NTPN hasil pembayaran pajak untuk

pelaporan ke KPPN

Page 14: BNI cash management

CONTOH BUKTI PENERIMAAN NEGARA MPN G-2BNI E-TAX MPN G2

Page 15: BNI cash management

CONTOH E-SSP

Page 16: BNI cash management

CONTOH: REPORT PPN WAPUBNI E-TAX MPN G2

Page 17: BNI cash management

CONTOH: REPORT DNP & REPORT LAINNYA

Report DNP akan diberikan melalui e-mail pada H+1

BNI e-Tax MPN G2 juga menyediakan report-report lainnya untuk keperluan pelaporan e-SPT, seperti : Report CSV 1107 PUT Report CSV 1111 Report Lainnya untuk e-Filling

BNI E-TAX MPN G2

Page 18: BNI cash management

BNI Kartu Debit

Page 19: BNI cash management

BNI Kartu Debit adalah Kartu Debit BNI (Kartu ATM) yang terintegrasi dengan nomor Virtual Account dan terafiliasi kepada 1 (satu) rekening Giro Perusahaan, yang digunakan untuk membantu pengelolaan operasional Satuan Kerja (Satker)

Dengan BNI Kartu Debit, Satker dapat melakukan transaksi operasional keuangan seperti :Penarikan tunaiPemindahan dana (transfer), Pembayaran atas kewajiban yang timbulTransaksi pembelanjaandi berbagai Channel BNI, seperti Teller, ATM & EDC, yang akan memberikan nilai tambah kepada Satker untuk meningkatkan efisiensi serta pengendalian dan pengelolaan keuangan yang sangat efektif.

BNI KARTU DEBIT

Page 20: BNI cash management

STRUKTUR BNI VA DEBIT

Rekening Giro

Virtual Account

Virtual Account

Virtual Account

Virtual Account

ATM BNI

EDC BNI

ATM Bank Lain

EDC Bank Lain

1. Saldo yang dapat ditransaksikan melalui VA berkartu dapat diatur sesuai kebutuhan dengan alternatif:

• Bebas sebesar jumlah saldo yang ada pada rekening giro• Dibatasi sejumlah nominal tertentu per masing-masing VA

2. Jumlah saldo pada Giro harus lebih besar atau sama dengan jumlah saldo akumulatif pada VA

CHANNEL

STRUKTUR BNI KARTU DEBIT

Page 21: BNI cash management

KARAKTERISTIK BNI VA DEBIT

1. Nomor Virtual Account dapat digunakan sebagai rekening untuk bertransaksi

2. Terafiliasi ke 1 (satu) rekening master (utama) sebagai rekening sumber dana untuk keperluan berbagai jenis transaksi

3. Bukan berupa real account yang terdaftar pada CIF nasabah

4. Channel transaksi dapat dilakukan melalui : Teller ATM (menggunakan kartu) EDC

5. Diterbitkan Kartu Debit untuk sarana transaksi melalui ATM/EDC

6. Transaksi dapat berupa sbb : Inquiry Penarikan tunai Pemindahbukuan (inhouse, transfer ke Bank lain) Pembelanjaan Pembayaran (billing dan tagihan)

KARAKTERISTIK BNI KARTU DEBIT

Page 22: BNI cash management

MANFAAT BNI VA DEBITMANFAAT BNI KARTU DEBIT

Bendahara Pengeluaran / BPP

•Tidak memerlukan pembukaan rekening baru•Sentralisasi dana operasional di Bendahara Pengeluaran Satker •Dapat memonitor transaksi dari masing-masing Nomor VA•Meningkatkan efisiensi & efektifitas transaksi operasional Satker•Tidak ada fisik uang tunai yang tersimpan•Setiap transaksi keuangan tercatat di sistem bank•Dapat melakukan berbagai transaksi perbankan menggunakan Kartu Debit (ATM)•Ada identifikasi dari masing-masing Satker pemegang Kartu Debit

Page 23: BNI cash management

CONTOH KARTUCONTOH BNI KARTU DEBIT

Nama Satker / Unit

8 777 012345678910

Page 24: BNI cash management

Tahapan Implementasi BNIDirect & BNI Kartu Debit

Page 25: BNI cash management

MANFAAT BNI VA DEBITTAHAPAN IMPLEMENTASI BNIDIRECT & BNI KARTU DEBIT1. Formulir BNIDirect dapat diperoleh oleh Satker di Seluruh Kantor Cabang BNI,

atau dengan menghubungi SAT (Service Action Team) BNI di 29946046 atau melalui email [email protected]

2. Setelah formulir BNIDirect diisi lengkap dan ditandatangani oleh Pejabat yang berwenang di Satker, formulir & dokumen pendukung dapat dikembalikan ke BNI Cabang pengelola rekening satker untuk divalidasi dan diteruskan ke Divisi TBS untuk diproses lebih lanjut (untuk mempercepat proses, hapar scan email formulir dan dokumen ke [email protected])

3. SLA pengajuan BNIDirect untuk Satker adalah 5 (lima) hari Kerja setelah formulir BNIDirect dan dokumen lengkap tervalidasi diterima oleh BNI Divisi TBS

4. Company ID, User ID dan password akan dikirimkan ke alamat email masing-masing User Satker yang terdaftar

5. Token (BNI e-secure) akan diserahkan kepada User Satket pada saat proses pelatihan dan implementasi dilakukan sesuai dengan jadwal yang diinginkan Satker

Page 26: BNI cash management

Terima Kasih

DIVISI TRANSACTIONAL BANKING SERVICES