i

ANALISIS YURIDIS INVESTASI “BODONG” DALAM PERJANJIAN

INVESTOR EMAS DENGAN CV.RAIHAN JEWELLERY

DI SURABAYA

PENULISAN HUKUM

Oleh:

MOCHAMMAD IRFAN SYAIFUDDIN

09400031

UNIVERSITAS MUHAMMADYAH MALANG

FAKULTAS HUKUM

2014

i

ANALISIS YURIDIS INVESTASI “BODONG” DALAM PERJANJIAN

INVESTOR EMAS DENGAN CV.RAIHAN JEWELLERY

DI SURABAYA

PENULISAN HUKUM

Disusun dan diajukan untuk memenuhi salah satu syarat

memperoleh gelar kesarjanaan

dalam bidang Ilmu Hukum

Oleh:

MOCHAMMAD IRFAN SYAIFUDDIN

09400031

UNIVERSITAS MUHAMMADYAH MALANG

FAKULTAS HUKUM

2014

ii

iii

iv

v

PERSEMBAHAN

Bismillahirrohmaanirrohiim...

Segala puji dan syukur kupersembahkan bagi Allah SWT, dengan rahman

rahim yang menghampar melebihi luasnya angkasa raya. Dzat yang

menganugerahkan kedamaian bagi jiwa-jiwa yang senantiasa merindu akan ke-

Maha Besar-annya.

Lantunan sholawat beriring salam penggugah hati dan jiwa, menjadi

persembahan penuh kerinduan pada sang revolusioner Islam, pembangun

peradaban manusia yang beradab Habibana wanabiyana Muhammad SAW...

Tetes peluh yang membasahi asa, ketakutan yang memberatkan langkah,

tangis keputusasaan yang sulit dibendung, dan kekecewaan yang pernah

menghiasi hari-hari kini menjadi tangisan penuh kesyukuran dan kebahagiaan

yang tumpah dalam sujud panjang. Alhamdulillah Maha Besar Allah SWT,

sembah sujud sedalam qalbu hamba haturkan atas karunia dan rizki yang

melimpah, kebutuhan yang tercukupi, dan kehidupan yang layak. Rasa syukur

juga penulis tujukan terhadap orang-orang yang selalu memberi doa dan motivasi

yang tidak semuanya dapat penulis torehkan disini diantaranya:

Ayahku tercinta Edi Santoso, Ibundaku tersayang Siti Asnah. Terima kasih

kepada kedua orang tua ku yang sudah memberikan dukungan dan motivasi

yang tak mungkin bisa aku balas. Kasih sayang serta pengorbanan kalian,

merupakan sumber kekuatan ketika kemalasan dan kebosanan datang

menghampiri ku. Kalian tidak mau menuntut apa-apa dari ku, yang kalian

inginkan adalah membuat aku menjadi sukses dan menjadi anak yang shaleh.

Tapi aku berjanji kepada Ayah dan Bunda untuk menjadi anak yang berbakti

dan tak akan putus doa-doa untuk kalian, semoga cita-cita saya dan adik dapat

terwujud serta harapan kalian bisa terpenuhi. Amiin.

Untuk Adik kandungku tersayang Suci Kurnia Wati, Kakek dan Nenek ku

yang di Sidoarjo, Pamanku Sam, Abang Arya Maulana P.P S.H, M.Hum,

serta keponkan-keponakanku yang lucu-lucu terimakasih untuk segala

semangat, dukungan, doa, dan arahan kalian untuk sekarang hanya ucapan

terimakasih yang dapat ku berikan kepada kalian semua.

Untuk saudara-saudaraku se-iman, seperjuangan dalam lingkup Himpunan

Mahasiswa Islam tersepesial Komisariat Hukum Universitas Muhammadiyah

Malang Ahmad irawan, Djoko Purnomo , Alungsyah, serta Jajaran Presidium

2012-2013 dan semua kader Hijau Hitam yang tidak disebutkan satu persatu

terimakasih semuanya

Teman–teman Kontrakan Villa Bukit Sengkaling AQ-2 Rangga Alroy, David,

terimakasih banyak atas kebersamaan serta pengalaman kebersamaan kita

selama 2 tahun hidup satu atap.

Buat teman-teman Fakultas Hukum angkatan 2009 yang tidak bisa disebutkan

satu persatu, terima kasih yang teramat dalam untuk kalian.

Teman-teman Club SRM (Scorpio Rider Malang), GTR (Gloom Team

Racing), Max Gym, Gank Meong (Handrian, Adit, Bagus, Anton, Hendy,

Hambali, Gogo, dll) Terima Kasih Untuk Dukungan, Pengalaman hidup

selama aku di Malang 4 Tahun yang Telah Kalian Berikan

vi

Buat warung Mak.Tie, Soto Babon Cak Met, Lalapan Agung, Warung Bu

Dewi yang memenuhi kebutuhan Gizi saya selama di Malang, Masakan

kalian kan ku kenang sepanjang masa.

MOTTO

”Barang siapa yang berfiqih (bersyari’ah) saja, tanpa bertasawuf niscaya ia

akan selalu berlaku fasik (tidak bermoral) dan barang siapa bertaswuf tanpa

berfiqih (bersyari’ah) niscaya ia akan berlaku sindik (penyelewengan agama)

sedang barang siapa yang melakukan kedua- duanya, itulah golongan Islam

hakiki.” (H.R.Imam Malik)

ix

KATA PENGANTAR

Dengan mengucap puji syukur kehadirat Tuhan Yang Maha Esa yang telah

memberikan kekuatan dan pikiran kepada penulis, sehingga dapat

terselesaikannya Tugas Akhir Penulisan Hukum yang berjudul Analisis Yuridis

Investasi “Bodong” dalam Perjanjian Investor Emas dengan CV. Raihan Jewellery

Di Surabaya.

Adapun penyusunan Tugas Akhir Penulisan Hukum ini penulis ajukan guna

memenuhi persyaratan dalam memperoleh gelar Sarjana Hukum pada Fakultas

Hukum di Universitas Muhammadiyah Malang.

Pada kesempatan ini pula penulis sampaikan rasa hormat dan terimakasih

yang tak terhingga kepada:

1. Ayahku Edi Santoso, Ibundaku Siti Asnah, Adikku Suci Kurnia Wati, dan

seluruh keluarga yang turut membantu dan memberikan dukungan hingga

terselesaikannya Tugas Akhir Penulisan Hukum ini.

2. Dr. Muhadjir Effendy, M.AP. selaku Rektor Universitas Muhammadiyah

Malang, yang telah memberikan ijin dan kesempatan untuk mengikuti studi

pada Fakultas Hukum Universitas Muhammadiyah Malang.

3. Dr. Sulardi, S.H., M.Si. selaku Dekan Fakultas Hukum Universitas

Muhammadiyah Malang yang telah memberikan kesempatan untuk

mengikuti studi pada Fakultas Hukum Universitas Muhammadiyah Malang

4. Ibu Komariah, S.H., M.Si., M.Hum. selaku Dosen Pembimbing I dan Bapak

Sofyan Arief, S.H., M.Kn. selaku Dosen Pembimbing II yang telah

memberikan arahan, bimbingan dan meluangkan waktunya untuk

membimbing penulis dalam penyusunan Tugas Akhir Penulisan Hukum ini.

5. Prof.Dr.Rahayu Hartini,S.H..M.Hum, Herwastoeti,S.H.M.Si, Fifik Wiryani,

S.H.M.Si.M.Hum selaku Dosen Penguji yang telah banyak memberi masukan

yang sangat berharga dalam rangka penyempurnaan Tugas Akhir Penulisan

Hukum ini.

6. Rekan-rekan mahasiswa Fakultas Hukum Universitas Muhammadiyah

Malang yang telah memberikan dorongan dan diskusi untuk penulisan Tugas

Akhir Penulisan Hukum ini.

Akhir kata penulis menyadari bahwa tulisan ini masih memiliki kekurangan,

untuk itu penulis mengharapkan kritik dan saran yang bersifat obyektif dan

membangun guna sempurnanya tulisan ini. Penulis berharap pula agar tulisan ini

bermanfaat bagi rekan-rekan mahasiswa Fakultas Hukum Universitas

Muhammadiyah Malang pada khususnya dan bagi mahasiswa lain pada

umumnya.

Malang, 08 Maret 2014

Penulis,

Mochammad Irfan Syaifuddin

x

DAFTAR ISI

Halaman

Lembar Cover/Sampul Dalam.......................................................................... i

Lembar Pengesahan Dosen Pembimbing ......................................................... ii

Lembar Pengesahan Majelis Penguji ............................................................... iii

Surat Pernyataan............................................................................................... iv

Persembahan/Motto.......................................................................................... v

Abstraksi .......................................................................................................... vii

Abstract ............................................................................................................ viii

Kata Pengantar ................................................................................................. ix

Daftar Isi........................................................................................................... x

BAB I PENDAHULUAN

A. Latar Belakang ............................................................................ 1

B. Rumusan Masalah ....................................................................... 4

C. Tujuan Penelitian ........................................................................ 4

D. Manfaat Penelitian ...................................................................... 5

E. Metode Penelitian ....................................................................... 6

1. Metode Pendekatan .............................................................. 7

2. Jenis dan Bahan Hukum ...................................................... 8

3. Teknik Analisis Bahan Hukum ............................................ 9

F. Sistematika Penulisan ................................................................. 9

BAB II TINJAUAN PUSTAKA

A. Tinjauan tentang Penghimpun Dana ........................................... 11

1. Bank ...................................................................................... 11

2. Lembaga Keuangan Bukan Bank ......................................... 12

B. Tinjauan Umum tentang Perjanjian ............................................ 12

1. Pengertian Perjanjian ........................................................... 12

2. Asas-Asas Hukum Kontrak (Perjanjian) ............................. 14

a. Asas Kebebasan Berkontrak ......................................... 14

b. Asas Konsensualitas ..................................................... 15

c. Asas Itikad Baik ............................................................ 15

d. Asas Kepastian Hukum................................................. 16

e. Asas Kepribadian .......................................................... 16

3. Syarat-Syarat Sah Perjanjian ............................................... 18

4. Akibat Hukum Suatu Perjanjian .......................................... 20

5. Hapusnya Suatu Perjanjian .................................................. 22

6. Prestasi dan Wanprestasi ..................................................... 24

C. Tinjauan Tentang Investasi “Bodong” ........................................ 27

1. Tinjauan Umum Tentang Investasi (Penanaman Modal) ... 27

2. Tinjauan Tentang Investasi Emas ........................................ 34

3. Tinjauan Tentang Investasi “Bodong” ................................. 34

xi

D. Metode Penyelesaian Konflik ..................................................... 35

1. Penyelesaian secara Non Litigasi ........................................ 35

2. Penyelesaian secara Litigasi ................................................ 38

BAB III PEMBAHASAN

A. Analisis Investasi Bodong Perjanjian Investasi Emas antara

CV. Raihan Jewellery dengan Investor di Surabaya dalam

Perspektif Hukum ....................................................................... 42

1. Gambaran Perjanjian Investasi Emas antara CV. Raihan

Jewellery dengan Investor di Surabaya ................................ 42

2. Investasi Bodong Investasi Emas antara CV. Raihan

Jewellery dengan Investor di Surabaya ................................ 52

a. Gambaran Investasi Bodong dalam Perjanjian antara

Investor dengan CV. Raihan Jewellery ........................... 52

b. Investasi Bodong Perjanjian Investasi Emas antara CV.

Raihan Jewellery dengan investor di Surabaya dalam

Perspektif Hukum Perdata .............................................. 53

c. Investasi Bodong Perjanjian Investasi Emas antara CV.

Raihan Jewellery dengan investor di Surabaya dalam

Perspektif Hukum Pidana ............................................... 57

d. Investasi Bodong Perjanjian Investasi Emas antara CV.

Raihan Jewellery dengan investor di Surabaya dalam

Perspektif Hukum Perlindungan Konsumen ................... 61

B. Upaya yang Dapat Dilakukan Investor dalam Penyelesaian

Konflik dalam Kasus Investasi “Bodong” dalam Perjanjian

Investor Emas dengan CV. Raihan Jewellery di Surabaya ......... 63

BAB IV PENUTUP

A. Kesimpulan ................................................................................. 69

B. Saran ........................................................................................... 72

Daftar Pustaka .................................................................................................. 74

Index ................................................................................................................. 77

Lampiran .......................................................................................................... 78

xii

DAFTAR PUSTAKA

Buku:

Andi Hamzah. 2002. Hukum Acara Pidana Indonesia. Jakarta. Sinar Grafika.

Djoko Purnomo. 2013. Analisis Yuridis Pemutusan Sepihak Kontrak Kerja

Konstruksi dalam Perspektif Hukum Perdata. Penulisan Hukum UMM.

Malang.

Fran Satrio Wicaksono. 2004. Selayang Pandang Perjanjian . Jakarta.

F.Sugeng Istanto. 2007. Penelitian Hukum. Yogyakarta. CV. Ganda.

Hendrik Budi Untung. 2010. Hukum Investasi. Jakarta. Sinar Grafika.

Ismail Sunny. 1981. Mekanisme Demokrasi Pancasila. Jakarta. Aksara Baru.

Komariah. 2008. Hukum Perdata. Malang. UMM Press.

Masriena Tiena. 2008. Pengantar Hukum Indonesia. Jakarta. Sinar Grafika.

Peter Mahmud Marzuki. 2010. Penelitian Hukum. Jakarta. Kencana.

P.N.H Simanjuntak. 2005. Pokok Hukum Perdata Indonesia. Jakarta. Djambatan.

Soedjono Dirjosisworo. 2007. Pengantar Ilmu Hukum. Jakarta. PT. Raja

Grafindo.

Soerjono Soekanto. 1981. Pengantar Penelitian Hukum. Jakarta. Penerbit

Universitas Indonesia.

Sudikno Mertokusumo. 2009. Penemuan Hukum: Sebuah Pengantar. Yogyakarta.

Liberty.

Artikel:

Azkar Rizal. 2013. Penyelesaian Sengketa di Bidang Investasi.

http://azkarrizal13.blogspot.com. diakses tanggal 26 September 2013.

Delfina Gusman. 2013. Faktor Pendorong Berkembangnya Perjanjian Standar.

http://fhuk.unand.ac.id. Diakses tanggal 27 Oktober 2013.

Emas dan Investasi Tampak Lainnya. http://ocw.gunadarma.ac.id. Diakses

tanggal 2 Oktober 2013.

xiii

Eru dan Vien. 2013. Bos Raihan Jewellery Ditahan, Dua Tersangka Lain Wajib

Lapor. http://www.kabarjatim.com, diakses pada 1 Desember 2013.

Ita Rohmawati Setyaningrum. 2007. Keputusan Investasi Saham Melalui Model

Portofolio. Skripsi. Fakultas Ekonomi Jurusan Manajemen UIN, Malang.

Komariah. 2013. Awas, Waspada, dan Hati-Hati dengan Investasi Bodong.

Disampaikan dalam Penyuluhan Hukum di Radio Tidar Sakti pada tanggal 5

Agustus 2013. Malang.

Korban Penipuan Investasi Emas Terus Bertambah. Suara Pembaharuan. 5 Maret

2013.

Noviya Zahri. 2012. Evaluasi Kebijakan Investasi Dalam Pengembangan

Perikanan Tuna di PPS Bungus Sumatera Barat. Skripsi. Fakultas Perikanan

dan Ilmu Kelautan Institut Pertanian Bogor. Bogor.

Penipuan Dalam Hukum Pidana di Indonesia. http://www.inassociates.com,

diakses pada 2 Desember 2013.

Rahmat Hidayat. 2013. Penipuan Investasi Emas: Saldo Rp 95 Miliar Tinggal Rp

2 Miliar. http://bisnis.liputan6.com, diakses tanggal 4 Maret 2013.

Rochani Urip Salami dan Rahadi Wasi Bintoro. 2013. Alternatif Penyelesaian

Sengketa dalam Sengketa Transaksi Elektronik (e-commerce). Jurnal

Dinamika Hukum Vol. 13 No. 1 Januari 2013. Fahultas Hukum Unsoed.

http://fh.unsoed.ac.id. Diakses tanggal 26 September 2013.

Rohmadijawi. Ketentuan-Ketentuan Umum dalam Hukum Kontrak-Kontrak

Bisnis (Perjanjian). http://rohmadijawi.wordpress.com, diakses pada 14

Desember 2013.

Sarsin dan Zahendra. 2013. Kepala BPPT Medan: Raihan Jewellery Langgar Izin

Usaha. http://www.medanbisnisdaily.com, diakses tanggal 1 Desember 2013.

WD Permana. 2010. Pasal 372 KUHP. http://permana08.blogspot.com, diakses

pada 12 November 2013.

Wawancara:

Wawancara dengan Penyidik Direktorat Reserse Kriminal Umum Polda Jatim.

Surabaya. 9 Oktober 2013.

xiv

Perundang-Undangan:

Kitab Undang-Undang Hukum Perdata.

Kitab Undang-Undang Hukum Pidana.

Undang-Undang Nomor 18 Tahun 1995 Tentang Pasar Modal.

Undang-Undang Nomor 10 Tahun 1998 Tentang Perbankan.

Undang-Undang Nomor 8 Tahun 1999 Tentang Perlindungan Konsumen.

Undang-Undang Nomor 25 Tahun 2007 Tentang Penanaman Modal.