7/24/2019 TRIWULAN DESEMBER 2011 bank capital

1/1

Rasio Kinerja

1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 21,58% 29,29% 2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif

bermasalah terhadap total aset produktif dan non produktif 0,46% 0,20% 3 Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 0,46% 0,44% 4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) aset keuangan

terhadap aset produktif 0,00% 100,00% 5 NPL gross 0,81% 1,03% 6 NPL net 0,69% 0,99% 7 Return on Asset (ROA) 0,84% 0,74% 8 Return on Equity (ROE) 5,19% 5,11% 9 Net Interest Margin (NIM) 3,62% 3,95% 10 BiayaOperasionalterhadapPendapatanOperasional(BOPO) 92,82% 91,75% 11 Loan to Deposit Ratio (LDR) 44,24% 50,60%

Kepatuhan (Compliance)

1 a. Persentase pelanggaran BMPKi Pihak terkait - -ii Pihak tidak terkait - -

b. Persentase pelampauan BMPKi Pihak terkait - -ii Pihak tidak terkait - -

2 Giro Wajib Minimum (GWM)a. GWM utama rupiah 10,89% 8,13%

b. GWM valuta asing 9,52% 2,26% 3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 2,81% 6,16%

No. RASIO 31Desember2011 31Desember2010

LAPORAN RASIO KEUANGAN

31 DESEMBER 2011 DAN 31 DESEMBER 2010 (Dalam Jutaan Rupiah)

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN

IndividualIndividual

CKPN

31 Desember 201031 Desember 2011

CKPNPPA wajibdibentuk

PPA wajibdibentuk

UmumUmum Kolektif Kolektif KhususKhusus

POS-POSNo.

1. Penempatan pada

bank lain - - - - - - - -

2. Tagihan spot dan

derivatif - - - - - - - -

3. Surat berharga - - - - - - - -

4. Surat berharga yang

dijual dengan janji

dibeli kembali (Repo) - - - - - 3.421 3.421 -

5. Tagihan atas surat

berharga yang dibeli

dengan janji dijual

kembali (Reverse

Repo) - - - - - - - -

6. Tagihan akseptasi - - - - - - - -

7. Kredit 2.073 15.867 15.867 2.073 819 11.691 11.691 819

8. Penyertaan - - - - - - - -

9. Penyertaan modal

sementara - - - - - - - -

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI31 DESEMBER 2011 DAN 31 DESEMBER 2010 (Dalam Jutaan Rupiah)

No. POS-POS31 Des 2011

Bank

31 Des 2010

I TAGIHAN KOMITMEN

1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarika. Rupiah - -b. Valuta asing - -

2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan 45.604 -3. Lainnya - -

II KEWAJIBAN KOMITMEN

1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarika. BUMN

i. Committed- Rupiah - -- Valuta asing - -

ii. Uncommitted- Rupiah - -- Valuta asing - -

b. Lainnyai. Committed - -ii. Uncommitted 433.435 349.946

2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarika. Committed

i. Rupiah - -ii. Valuta asing - -

b. Uncommittedi. Rupiah - -ii. Valuta asing - -

3. Irrevocable L/Cyang masih berjalana. L/C luar negeri 972 -b. L/C dalam negeri 5.861 13.161

4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan 45.336 -5. Lainnya - -

III. TAGIHAN KONTINJENSI

1. Garansi yang diterimaa. Rupiah - -b. Valuta asing - -

2. Pendapatan bunga dalam penyelesaiana. Bunga kredit yang diberikan 7.857 2.223b. Bunga lainnya - -

3. Lainnya - -

IV. KEWAJIBAN KONTINJE NSI 1. Garansi yang diberikan

a. Rupiah 13.167 6.333b. Valuta asing 98.198 120.132

2. Lainnya - -

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

A. Pendapatan dan Beban Bunga1. Pendapatan Bunga 382.385 343.230

a. Rupiah 370.381 340.872b. Valuta asing 12.004 2.358

2. Beban Bunga 275.361 237.962a. Rupiah 270.863 234.157b. Valuta asing 4.498 3.805Pendapatan (Beban) Bunga Bersih 107.024 105.268

B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga

1. Pendapatan Operasional Selain Bungaa. Pe ningkatan nilai wajar aset keuangan (mark to market)

i. Surat berharga 36.686 -ii. Kredit - -iii. Spot dan derivatif - -iv. Aset keuangan lainnya - -

b. Penuru nan nilai wajar kewajiban keuangan ( mark to market) - 6.003 c. Keuntungan penjualan aset keuangan

i. Surat berharga - -ii. Kredit - -iii. Aset keuangan lainnya - -

d. Ke untungan transaksi spot dan derivatif (realised) - -e. Dividen, keuntungan dari penyertaan dengan equity method,

komisi/provisi/fee dan administrasi 3.222 -f. Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai, penyisihan

penghapusanaset nonproduktif, danpenyisihan penghapusantransaksi rekening administratif 5.344 -

g. Pendapatan lainnya 2.467 1.603

2. Beban Operasional Selain Bunga

a. Pe nurunan nilai wajar aset keuangan (mark to market)i. Surat berharga 10.211 -ii. Kredit - -iii. Spot dan derivatif - -iv. Aset keuangan lainnya - -

b. Pe ningkatan nilai wajar kewajiban keuangan (mark to market) - -c. Kerugi an penjualan aset keuangan

i. Surat berharga - (41) ii. Kredit - -

iii. Aset keuangan lainnya - -d. Ke rugian transaksi spot dan derivatif (realised) - (75)

e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)i. Surat berharga 5.633 -ii. Kredit 5.429 -iii. Pembiayaan syariah - -iv. Aset keuangan lainnya - -

f. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif - -g. Penyisihan kerugian risiko operasional - 7.076h. Kerugian terkait risiko operasional - -i. Kerugian dari penyertaan dengan equity method, komisi/

provisi/fee dan administrasi - -j. Kerugian penurunan nila i aset lainnya (non keuang an) - -k. Penyisihan penghapusan aset non produktif - -l. Beban tenaga kerja 44.783 33.730m. Beban promosi 3.118 4.535n. Beban lainnya 53.616 38.696Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih (75.071) (76.315)

LABA (RUGI) OPERASIONAL 31.952 28.953

PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

1. Keuntunga n (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris (98) 2012. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing 2.421 1143. Pendapatan (beban) non operasional lainnya 34 87

LABA (RUGI) NON OPERASIONAL 2.357 402 LABA(RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK 34.310 29.0401. Transfer laba (rugi) ke kantor pusat - -2. Pajak penghasilan

a. Taksiran pajak tahun berjalan (9.211) 5.388b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan 2.708 (486)

LABA(RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH 27.807 23.166

LABA(RUGI) KEPENTINGAN MINORITAS(MINORITYINTEREST)

LABA(RUGI) SETELAH KEPENTINGAN MINORITAS(MINORITYINTEREST)

DIVIDEN

LABABERSIH PER SAHAM*) 7,93 5,11

No.31 Desember 2011 31 Desember 2011

BANK BANK BANK

31 Desember 2010 31 Desember 2010No.POS-POS POS-POS

INFOBANKBank Berpredikat Sangat Bagus

Atas Kinerja KeuanganTahun 2006, 2007, 2008, 2009

Banking effciency award 2007katagori Bank Campuran

Terefsien dari

Bisnis Indonesia

Kantor Pusat :

Sona Topas Tower Lt. 12. Jl. Jend. Sudirman Kav. 26. Jakarta 12920

Telp. 021 - 250 6768 Fax. 021 - 250 6769

Alamat Kantor :Mega Kuningan, Telp. 021 - 576 7111 Fax. 021 - 576 7555Solo, Telp. 0271 - 666 718 Fax. 0271 - 638 911Menara Global, Telp. 021 - 5288 0058 Fax. 021 - 5288 0057Permata Hijau Telp. 021 - 2567 5468 Fax. 021 - 2567 5469Sawah Besar Telp. 021 - 351 2377 Fax. 021 - 351 2378

Tanah Abang Telp. 021 - 300 35677 Fax. 021 - 300 35928Glodok Telp. 021 - 623 11175, Fax. 021 - 623 11176P. Jayakarta Telp. 021 - 625 5651 Fax. 021 - 625 5681Roxy Mas, Telp. 021 - 638 58577 Fax. 021 - 638 58576Grand Kebon Sirih, Telp. 021 - 391 1558 Fax. 021 - 391 1551

Pluit Kencana, Telp. 021 - 6627 908 Fax. 021- 6627 907Gunung Sahari, Telp. 021 - 4208 249 Fax. 021 - 4205 970Harco Mangga Dua, Telp. 021 - 612 3775 Fax. 021-612 7907Taman Palem, Telp. 021 - 6897 3161 Fax. 021- 555 1971Panglima Polim, Telp. 021 - 727 80908 Fax, 021-727 88555

Green Ville, Telp.021 - 560 7818 Fax. 021 - 569 69896Kebon Jeruk, Telp. 021 - 536 71799 Fax. 021 -5367 1350Hayam Wuruk, Telp. 021 - 601 7570 Fax. 021 - 601 7572Puri Indah, Telp. 021 - 582 0829 Fax. 021 - 582 6507Jatinegara, Telp. 021 - 8591 3285 Fax. 021 - 859 13287

Pusat Grosir Cililitan , Telp. 021 - 300 19080, Fax. 021 - 300 19090Mangga Dua, Telp. 021 - 623 06660 Fax. 021 - 623 06825Muara Karang, Telp. 021 - 666 05773 Fax. 021 - 668 0083Kelapa Gading, Telp. 021 - 458 53556 Fax. 021 - 452 9897Sunter, Telp. 021 - 640 3375 Fax.021 - 640 3376

Pondok Indah, Telp. 021 - 739 7506 Fax.021 - 739 7906Gatot Subroto Telp. 021 - 526 5515 Fax. 021 - 526 5512TB. Simatupang Telp. 021 - 7592 5050 Fax. 021 - 7592 5045Kuningan, Telp. 021 - 3004 0197 Fax. 021 - 3004 0198

Asemka, Jakarta Barat, Telp. 021 - 693 0827 Fax. 021 - 693 0837

Bank Devisa

LAPORAN POSISI KEUANGAN

31 DESEMBER 2011 DAN 31 DESEMBER 2010 (Dalam Jutaan Rupiah)

ASET

1. Kas 14.850 11.434

2. Penempatan pada Bank Indonesia 1.543.966 1.604.780

3. Penempatan pada bank lain 224.989 62.161

4. Tagihan spot dan derivatif 27 -

5. Surat berharga -

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi 252.279 552.253

b. Tersedia untuk dijual 651.116 174.382

c. Dimiliki hingga jatuh tempo 98.713 -

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang - -

6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo) - -

7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual

kembali (reverse repo) - -

8. Tagihan akseptasi 5.328 46.377

9. Kredit -

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi - -

b. Tersedia untuk dijual - -

c. Dimiliki hingga jatuh tempo - -

d. Pinjaman yang diberikan dan piutang 1.758.730 1.830.461

10. Pembiayaan syariah 1) - -

11. Penyertaan - -

12. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/- -

a. Surat berharga (9.054) (3.421 )

b. Kredit (17.940) (12.511 )

c. Lainnya - -

13. Aset tidak berwujud 4.168 3.779

Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/- (3.294) (2.842 )

14. Aset tetap dan inventaris 177.808 126.869

Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/- (39.147) (27.152)

15. Properti terbengkalai - -

16. Aset yang diambil alih - -

17. Rekening tunda - -

18. Aset antarkantor -

a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - -

b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - -

19. Cadangan kerugian penurunan nilai aset lainnya -/- - -

20. Penyisihan penghapusan aset non produktif -/- - -

21. Sewa pembiayaan 2) - -

22. Aset pajak tangguhan 2.370 -

23. Rupa-rupa aset 30.030 32.834

TOTALASET 4.694.939 4.399.404

KEWAJIBAN DAN MODAL

1. Giro 323.931 187.180

2. Tabungan 554.453 88.583

3. Simpanan berjangka 3.097.258 3.341.538

4. Dana investasi revenue sharing3) - -

5. Kewajiban kepada Bank Indonesia - -

6. Kewajiban kepada bank lain 66.729 26.221

7. Kewajiban spot dan derivatif - -

8. Kewajiban atas surat berharga yang dijual dengan janjidibeli kembali (repo) - 135.242

9. Kewajiban akseptasi 5.328 46.377

10. Surat berharga yang diterbitkan - -

11. Pinjaman yang diterima - -

12. Setoran jaminan 3.100 -

13. Kewajiban antarkantor -

a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia - -

b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia - -

14. Kewajiban pajak tangguhan - 339

15. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif - 1.117

16. Rupa-rupa kewajiban 35.354 28.938

17 Dana investasi proft sharing3) - -

18. Kepentingan minoritas (minority interest) 4) - -

19. Modal pinjaman - -

20. Modal disetor -

a. Modal dasar 1.000.000 600.000

b. Modal yang belum disetor -/- (546.735) (146.735 )

c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/- - -

21. Tambahan modal disetor -

a. Agio 7.522 7.522

b. Disagio -/- - -

c. Modal sumbangan - -

d. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan - -

e. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya 4.553 15.270

f. Lainnya - -

g. Dana setoran modal - -

22. Selisih penilaian kembali aset tetap 47.827 -

23. Selisih kuasi reorganisasi - -

24. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali 5) - -

25. Cadangan -

a. Cadangan umum 13.250 8.750

b. Cadangan tujuan - -

26. Laba/rugi -

a. Tahun-tahun lalu 54.563 35.896

b. Tahun berjalan 27.806 23.166

TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL 4.694.939 4.399.404

LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF

31 DESEMBER 2011 DAN 31 DESEMBER 2010 (Dalam Jutaan Rupiah)

I. PIHAK TERKAIT 1. Penempatan pada bank lain

a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

2. Tagihan spot dan derivatif -a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

3. Surat berharga -a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

4. SuratBerhargayangdijualdenganjanjidibelikembali(Repo) -a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijualkembali (Reverse Repo) -a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

6. Tagihan Akseptasi - - - - - - - - - - - -7. Kredit -

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) -

i. Rupiah 12.691 - - - - 12.691 - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -b. Bukan debitur UMKM -

i. Rupiah - - - - - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

c. Kredit yang direstrukturisasi -i. Rupiah - - - - - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

d. Kredit properti - - - - - - - - - - - -8. Penyertaan - - - - - - - - - - - -9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -10. Komitmen dan kontinjensi

a. Rupiah 504 - - - - 504 - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

11. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - -

II PIHAK TIDAK TERKAIT

1. Penempatan pada bank laina. Rupiah 179.438 - - - - 179.438 8.804 - - - - 8.804b. Valuta asing 45.550 - - - - 45.550 53.357 - - - - 53.357

2. Tagihan spot dan derivatif -a. Rupiah 27 - - - - 27 - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

3. Surat berharga -a. Rupiah 983.286 - - - - 983.286 717.715 - - - - 717.715b. Valuta asing 9.767 - - - - 9.767 8.920 - - - - 8.920

4. SuratBerhargayangdijualdenganjanjidibelikembali(Repo) -a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijualkembali (Reverse Repo) -a. Rupiah - - - - - - - - - - - -b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

6. Tagihan Akseptasi 5.328 - - - - 5.328 46.377 - - - - 46.3777. Kredit -

a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (UMKM) -i. Rupiah 181.361 - - - 3.152 184.513 38.712 - - - 658 39.370ii. Valuta asing 9.028 - - - - 9.028 - - - - - -

b. Bukan debitur UMKM -i. Rupiah 1.341.764 - - - 11.009 1.352.773 1.633.870 - - 7.240 11.009 1.652.119ii. Valuta asing 199.725 - - - - 199.725 138.972 - - - - 138.972

c. Kredit yang direstrukturisasi -i. Rupiah - - - - - - - - - - - -ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -

d. Kredit properti 6.085 - - - 2.781 8.866 - - - - - -8. Penyertaan - - - - - - - - - - - -9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - -10. Transaksi rekening administratif

a. Rupiah 498.267 - - - - 498.267 6.333 - - - - 6.333b. Valuta asing 98.198 - - - - 98.198 133.293 - - - - 133.293

11. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - -

III INFORMASI LAIN

1. Total aset bank yang dijaminkan :a. Pada Bank Indonesia - -b. Pada pihak lain - -

2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 17.940 17.3933. Total PPAyang wajib dibentuk atas aset produktif 17.940 17.3934. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 11,27% 2,15%

5. PersentasekreditkepadaUsahaMikroKecil(UMK)terhadaptotal kredit 4,15% 1,73%

6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 46,58% 51,50% 7. PersentasejumlahdebiturUsahaMikroKecil(UMK)terhadap

total debitur 25,34% 46,75% 8. Lainnya

a. Penerusan kredit - -b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - -c. Aset produktif yang dihapus buku - -d. Aset produktif dihapusbuku yg dipulihkan/berhasil ditagih - 3.862e. Aset produktif yang dihapus tagih - -

KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA31 DESEMBER 2011 DAN 31 DESEMBER 2010 (Dalam Jutaan Rupiah)

No. POS-POS 31 Desember 2011 31 Desember 2010

L DPK KL D M Jumlah L DPK KL D M Jumlah

*) Khusus bagi bank yang telah go publik.

PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)31 DESEMBER 2011 DAN 31 DESEMBER 2010 (Dalam Jutaan Rupiah)

No. KETERANGAN

I KOMPO NEN MODAL

A Modal Inti 540.733 526.073

1 Modal disetor 453.265 453.2652 Cadangan Tambahan Modal 87.468 72.808

2.1 Fakto r penambah *) 93.791 72.808a Agio 7.522 7.522b Modal sumbangan - -c Cadangan umum 13.250 8.750d Cadangan tujuan - -e Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) 54.563 44.953f Laba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%) 13.903 11.583g Selisih lebih karena penjabaran laporan keuangan 4.553 -h Dana setoran modal - -i Waran yang diterbitkan (50%) - -j Opsi saham yang diterbitkan dalam ran gka program kompensasi berbasis

saham (50%) - -2.2 Faktor pengurang *) 6.323 -

a Disagio - -b Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%) - -c Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%) - -d Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan - -e Pendapatankomprehensiflain :Kerugian daripenurunan nilaiwajar ataspenyertaan

dalam kategori Tersedia untuk Dijual - -

f SelisihkurangantaraPPAdan cadangankerugianpenurunannilaiatas asetproduktif 6.323 -g Selisih kurang jumlah penyesu aian nilai wajar dari instrumen keuangan dalamtrading book - -

3 Modal Inovatif *) - -3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non kumulatif) - -3.2 Pinjaman Subordinasi (perpetual non kumulatif) - -3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya - -

4 Faktor Pengurang Modal Inti *) - -4.1 Goodwill

4.2 Aset tidak berwujud lainnya - -4.3 Penyertaan (50%) - -4.4 K ekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)

5 Kepen tingan Minoritas

B Modal Pelengkap 62.558 31.500

1 Level Atas (Upper Tier 2)*) 62.558 31.5001.1 Saham preferen (perpetual kumulatif) - -1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual kumulatif) - -1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif) - -1.4 Mandatory convertible bond - -1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal inti - -1.6 In strumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya - -1.7 Revaluasi aset tetap 46.691 -1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25% ATMR) 15.867 16.2301.9 P endapatan komprehensif lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas

penyertaan dlm kategori Tersedia untuk Dijual (45%) - 15.2702 Level Bawah (Lower Tier 2)maksimum 50% Modal Inti *) - -

2.1 Redeemable preference shares - -2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan - -2.3 In strumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya - -

3 Faktor Pengurang Modal Pelengkap *) - -3.1 Penyertaan (50%) - -3.2 K ekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)

C Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap - -

Eksposur Sekuritisasi - -

D Modal Pelengkap Tambahan Yang Memenuhi Persyaratan (Tier 3) - -

E MODALPELENGKAPTAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASIRISIKO PASAR - -

II TOTALMODALINTI DAN MODALPELENGKAP(A + B - C) 603.290 557.573

III TOTALMODALINTI, MODALPELENGKAP,DAN MODALPELENGKAPTAMBAHAN

YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR (A+ B - C + E) 603.290 557.573

IV ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT **) 2.579.892 1.829.292

V ASET TERTIMBANG MENURUT R ISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL 161.530 74.123

VI ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR 54.658 -

VII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODALMINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DANRISIKO OPERASIONAL[II :(IV+V)] 22,01% 30,48%

VIII RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODALMINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKOOPERASIONALDAN RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)] 21,58% 29,29%

31Desember2011 31Desember2010

Catatan:1 Informasi keuangan untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2011 diambi l dari Laporan Keuangan PT Bank Capital Indonesia Tbk yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Kosasih, Nurdiyaman, Tjahjo & Rekan, anggota dari

Crowe Horwath International (Partner penanggung jawab: Tjiong Eng Pin, CPA) yang dalam laporannya tertanggal 16 Maret 2012 menyatakan pendapat Wajar Tanpa Pengecualian dengan paragraf penjelasan mengenai penerapanStandar Akuntansi Keuangan. Laporan keuangan publikasi pada tanggal dan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2010 disusun berdasarkan laporan keuangan yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik TanubrataSutanto Fahmi & Rekan (Partner penanggung jawab: Friso Palilingan, SE, Ak, MAK, CPA) yang laporannya tertanggal 15 Maret 2011 menyatakan pendapat wajar dalam semua hal yang material, dengan paragraf penjelasan mengenaipenerapan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan (PSAK) No. 50 (Revisi 2006), Instrumen Keuangan: Penyajian dan Pengungkapan, dan PSAK No. 55 (Revisi 2006), Instrumen Keuangan: Pengakuan dan Pengukuran. Karenainformasi keuangan tersebut diambil dari Laporan Keuangan, maka informasi tersebut bukan merupakan penyajian yang lengkap dari Laporan Keuangan.

2 Laporan keuangan Publikasi ini telah disusun untuk memenuhi:a. Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001, yang telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/50/PBI 2005 tanggal 29 November 2005 perihal Tranparansi Kondisi Keuangan Bank.b. Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/30/DPNP tanggal 16 Desember 2011, perihal Perubahan Ketiga atas Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP t anggal 14 Desember 2001 mengenai Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan

dan Bulanan Bank Umum serta Laporan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia.c. Keputusan Direksi PT Bursa Efek Indonesia No. Kep-306/BEJ/07-2004 tentang Peraturan Nomor I-E tentang Kewajiban Penyampaian Informasi.

3. Sesuai dengan Surat Bank Indonesia No. 13/658/DPNP/IDPNP tanggal 23 Desember 2011, Bank tidak diwajibkan lagi untuk membentuk penyisihan penghapusan aset untuk aset non produktif, namun Bank tetap harus menghitungcadangan kerugian penurunan nilai mengacu pada standar akuntansi yang berlaku.

4. Implementasi PSAK No. 50 (Revisi 2006), tentang Instrumen Keuangan: Penyajian dan Pengungkapan dan PSAK No. 55 (Revisi 2006), tentang: Instrumen Keuangan: Pengakuan dan Pengukuran berlaku efektif untuk LaporanKeuangan pada periode yang dimulai atau setelah tanggal 1 Januari 2010 dan diterapkan secara prospektif.

5. Untuk tujuan perbandingan, Laporan Keuangan untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2010 telah disajikan kembali sebagai informasi komparatif Laporan Keuangan Publikasi untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31Desember 2011.

6 Kurs tukar valuta asing yang digunakan adalah sebagai berikut : 31 Desember 2011 : 1 USD = Rp 9,067.50 31 Desember 2010 : 1 USD = Rp 9.010,00

A. Terkait dengan Nilai Tukar

1 Spot - - - - -2 Forward 45.604 - 45.604 27 -3 Option

a. Jual - - - - -b. Beli - - - - -

4 Future - - - - -5 Swap - - - -6 Lainnya - - - - -

B. Terkait dengan Suku Bunga

1 Forward - - - - - 2 Option

a. Jual - - - - -b. Beli - - - - -

3 Future - - - - -4 Swap - - - - -5 Lainnya - - - - -

C. Lainnya

J U M LAH 45.604 - 45.604 27 -

LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF31 DESEMBER 2011 (Dalam Jutaan Rupiah)

TAGIHANDAN

KEWAJIBANDE RIVATIFNILAINOTIONAL

BANK

TUJUAN

KEWAJIBANTAGIHANTRADING HEDGING

TRANSAKSINo.

LAPORAN ARUS KAS31 DESEMBER 2011 DAN 31 DESEMBER 2010 (Dalam Jutaan Rupiah)

POS-POS

ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASIPenerimaan bunga, provisi dan komisi 419.072 336.728Pembayaran bunga, provisi dan komisi 2.227 4.144Penerimaan dari transaksi valuta asing - Bersih (12.472) 25.845Penerimaan dari pendapatan operasional lainnya (268.692) (237.962 )Penerimaan dari pendapatan non operasional - -Pembayaran untuk beban umum dan administrasi (44.006) (29.763 )Pembayaran gaji dan tunjangan (42.808) (33.094 )Pembayaran untuk beban non operasional (16.341) (7.839 )

Arus Kas Operasi Sebelum Perub ahan dalam Aset dan KewajibanOperasi 36.980 58.059

Perubahan dalam aktiva dan kewajiban :Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain (624.926) -Efek-efek (103.358) 236.081Kredit 72.608 (611.835 )

Aset lain-lain 40.480 (48.408 ) Simpanan nasabah 366.764 1.165.777

Simpanan dari bank lain 40.706 (190.899 ) Hutang pajak 454 (8.807 ) Kewajiban Tangguhan - -

Estimasi Komitmen dan Kontinjensi - -Beban masih harus dibayar dan liabilitas lain-lain (73.813) 55.485

Arus Kas Bersih Diperoleh d ari (Digunakan untuk) Aktivitas Operasi (281.085) 655.453

ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASIPerolehan aset tetap (2.171) (26.147 )Hasil penjualan aset tetap - -Keuntungan/kerugian yang belum direalisasi (4.553) (15.270 )

Arus Kas Bersih Digunakan u ntuk Aktivitas Investasi (6.724) (41.417 )

ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAANKenaikan (penurunan) efek yang dijual dengan janji dibeli kembali (135.242) (111.856 )Tambahan setoran modal - -

ArusKas BersihDiperolehdari (Digunakanuntuk)Aktivitas Pendanan (135.242) (111.856 )

KENAIKAN (PENURUNAN) BERSIH KAS DAN SETARAKAS (423.051) 502.180KAS DAN SETARAKAS AWALPERIODE 1.834.322 1.332.142

KAS DAN SETARAKAS AKHIR PERIODE 1.411.271 1.834.322

INFORMASI TAMBAHANKas dan setara kas terdiri dari:Kas 14.850 11.434Giro pada Bank Indonesia 371.065 261.071Giro pada bank lain 54.989 62.161Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain 905.691 1.343.709Sertifkat bank Indonesia 64.676 155.947

Jumlah 1.411.271 1.834.322

PENGUNGKAPAN TAMBAHAN :Aktivitas investasi yang tidak mempengaruhi kas : Kenaikkan Aset Tetap dari surplus revaluasi 47.828 -

PEMILIK BANKPemegang Saham Pengendali (PSP)Ultimate shareholder : Danny Nugroho Melalui : 1 Danny Nugroho 4,87% 2 UOB Kay Hian PTE *) 16,83% 3 Inigo Invesment LTD 15,44% 4 Zen Gem Invesments Limited 14,34%Pemegang Saham Bukan Pengendali (PSP) melalui pasar modal 1 Mount-8 Holdings Offshore LTD 9,93% 2 Masyarakat < 5% 38,08% 100,00% *) Account referral client a/n. Danny Nugroho

PENGURUS BANK

Dewan Komisaris : Direksi :- Komisaris Utama : Danny Nugroho - Direktur Utama : Nico Mardiansyah- Komisaris Independen : Hardisan Koman - Direktur : Isbandiono- Komisaris Independen : Amrih Masjhuri - Direktur : Wahyu Dwi Aji - Direktur : Hengky Setiono

Jakarta, 31 Maret 2012PT. BANK CAPITAL INDONESIA. Tbk

Direksi

Nico Mardiansyah Wahyu Dwi Aji Direktur Utama Direktur

31Desember2011 31Desember2010