Sosialisasi Ketentuan dan Aplikasi APOLOModul Laporan APU dan PPT Bank Umum

OTO R I TA S J A S A K E UA N G A N2 0 2 1

J A K A R TA ,

1 6 J U N I 2 0 2 1

2

Poin Pembahasan

Penjelasan Umum Laporan APU dan PPT

Format Formulir dan Pedoman Kegiatan

Penjelasan Umum Laporan APU dan PPT

Laporan APU dan PPT

4

• Laporan APU dan PPT terdiri atas 3 (tiga) jenis formulir, yaitu:

• Dilaporkan untuk BUK dan BUS.

• BUK yang memiliki Unit Usaha Syariah (UUS) menyampaikan 1 (satu) buah Laporan dengan

menggunakan format BUK yang telah mencakup data UUS.

• Apabila data yang dilaporkan dalam bentuk valas, maka dikonversi ke mata uang rupiah dengan

menggunakan kurs tengah Bank Indonesia pada penutupan posisi data bulan Laporan.

Format Formulir dan Pedoman Pengisian

Laporan APU dan PPT - Nasabah PEP dan Nasabah Prima

6

Formulir Nasabah PEP dan Nasabah Prima berisi informasi terkait total nominal Dana Pihak Ketiga

(DPK) pada Bank, yang dimiliki oleh Nasabah PEP dan Nasabah Prima serta total jumlah dari masing-

masing golongan Nasabah

Nominal:

• Total DPK sesuai kontrak (nilai nominal).

• Penjumlahan rupiah dan valas yang dikonversi

Jumlah:

Total jumlah Nasabah berdasarkan jumlah ID Pihak

Lawan per posisi data bulan Laporan

Laporan APU dan PPT - Nasabah PEP dan Nasabah Prima

7

Definisi PEP sesuai dengan POJK No. 12/POJK.01/2017 tentang Penerapan Program APU PPT di Sektor Jasa Keuangan

sebagaimana diubah dengan POJK No. 23/POJK.01/2019 (POJK APU PPT)

Nasabah PEP

Definisi Nasabah Prima sesuai dengan POJK Nomor 57/POJK.03/2016 tentang Penerapan Manajemen Risiko pada Bank

Umum yang Melakukan Layanan Nasabah Prima.

Contoh keistimewaan layanan terkait transaksi keuangan untuk Nasabah Prima, antara lain:

a. layanan personal dari petugas Bank Umum yang menjadi penghubung (relationship manager) antara Bank Umum dengan

Nasabah Prima tertentu;

b. layanan antar jemput (pick up service); dan

c. tarif dan perlakuan istimewa atas beberapa layanan.

Nasabah Prima

Nasabah PEP dan Nasabah Prima terbagi menjadi Nasabah domestik (berkewarganegaraan Indonesia) dan Nasabah asing

(berkewarganegaraan selain Indonesia).

Dalam hal Nasabah PEP merupakan Nasabah Prima, Bank melaporkan Nasabah tersebut sebagai Nasabah PEP dan Nasabah Prima.

Laporan APU dan PPT – Produk, Aktivitas, dan Jaringan Distribusi

8

Formulir Produk, Aktivitas, dan Jaringan Distribusi merupakan formulir yang berisi informasi terkait

total volume dan frekuensi transaksi dari beberapa produk, aktivitas, dan jaringan distribusi yang

dimiliki Bank Umum

Volume:

Total nilai nominal transaksi dalam jangka waktu 6

bulan (satu semester)

Frekuensi:

Total jumlah transaksi dalam jangka waktu 6 bulan

(satu semester)

Laporan APU dan PPT – Produk, Aktivitas, dan Jaringan Distribusi

9

Incoming:

Dana masuk ke wilayah Indonesia dengan Nasabah Bank Umum pelapor bertindak selaku penerima akhir dari dana yang dikirimkan

oleh penyelenggara pengirim asal yang berada diluar wilayah Indonesia

Outgoing:

Dana keluar dari wilayah Indonesia, dengan Nasabah Bank Umum pelapor bertindak selaku pengirim asal dari dana yang dikirimkan

kepada penyelenggara penerima akhir yang berada diluar wilayah Indonesia

Transfer Dana Internasional

Cross-border correspondent banking (vostro), dimana Bank pelapor bertindak selaku correspondent dari Bank yang berada di luar

wilayah Indonesia.

Transaksi dana masuk maupun dana keluar dari rekening vostro BUK (akumulasi mutasi). Mutasi debit dijumlahkan dengan mutasi

kredit.

Vostro

Laporan APU dan PPT – Produk, Aktivitas, dan Jaringan Distribusi

10

Tatap Muka:

Transaksi antara nasabah dengan pihak Bank Umum dilakukan secara in-person, yaitu dalam suatu lokasi fisik yang sama dan dilakukan

melalui interaksi fisik.

Contoh: transaksi yang dilakukan Nasabah di Kantor Bank melalui teller, transaksi yang dilakukan Nasabah melalui pick-up service, dsb.

Non Tatap Muka:

Transaksi antara Nasabah dengan pihak Bank Umum tidak dilakukan secara in-person, yaitu tidak dalam suatu lokasi fisik yang

sama dan tidak dilakukan melalui interaksi fisik.

Contoh: transaksi melalui telepon, surat elektronik, ATM, mobile banking, video, dan internet banking.

Jaringan Distribusi

Transaksi jaringan distribusi tatap muka dan non-tatap muka mencakup seluruh transaksi keuangan yang dilakukan oleh Nasabah pada

jaringan distribusi Bank Umum, sepanjang:

transaksi menambah atau mengurangi jumlah nominal dana pada rekening Nasabah; dan

tidak termasuk mutasi rekening yang timbul dari bunga atas simpanan, beban pajak atas bunga, dan administrasi Bank Umum.

Laporan APU dan PPT – Komposisi Nasabah Berdasarkan Risiko

11

Formulir Komposisi Nasabah Berdasarkan Risiko merupakan formulir pengelompokan nasabah

berdasarkan tingkat risiko terjadinya pencucian uang dan/atau pendanaan terorisme sesuai dengan

POJK APU PPT.

Jumlah Nasabah:

Total Nasabah yang dihitung berdasarkan jumlah ID

Pihak Lawan per posisi data bulan Laporan.

Pengelompokan sesuai Laporan APU dan PPT:

Sesuai dengan sandi referensi yang telah ditentukan yaitu,

Risiko Rendah: 1

Risiko Menengah: 2

Risiko Tinggi: 3

Pengelompokkan oleh BUK:

diisi sesuai hasil penilaian risiko BUK terkait risiko

TPPU/TPPT terhadap Nasabah, dimana rentang

tingkat risiko Nasabah dimungkinkan tidak hanya

Rendah, Menengah, dan Tinggi.

12

Pengelompokan Nasabah

berdasarkan risiko oleh BUK

dilakukan dalam rentang 1 sampai

dengan 7,

Bank Umum melakukan pemetaan

pengelompokan Nasabah

berdasarkan risiko dimaksud

dalam Laporan APU dan PPT

menjadi tingkat risiko Tinggi,

Menengah, dan Rendah

Laporan APU dan PPT – Komposisi Nasabah Berdasarkan Risiko

Contoh

Grup Penanganan APU PPT OJK

Gedung Sumitro Djojohadikusumo Lantai 14

J l . Lapangan Banteng Timur No. 2 -4, Jakarta 10710

E-mail : apupptojk@ojk.go.id

13