r i n g k a s a n e k s e k u t i f - lembaga …lpdb.id/assets/downloads/rab dan lakip/rba lpdb...

Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2017

1

R I N G K A S A N E K S E K U T I F

1. Instansi Pemerintah yang menerapkan Pola Pengelolaan Keuangan Badan Layanan

Umum (PPK-BLU) wajib menyusun dokumen Perencanaan Anggaran dalam

Format RBA (Rencana Bisnis dan Anggaran) dimana didalamnya memuat Uraian

ringkas melalui kinerja Badan Layanan Umum (BLU). LPDB-KUMKM dalam hal

ini melayani kebutuhan permodalan KUMKM dengan memberikan pinjaman dan

/atau bentuk pembiayaan yang sesuai dengan kebutuhan KUMKM. Ketentuan

mengenai kriteria dan kelayakan Koperasi dan UKM penerima

pinjaman/pembiayaan ditetapkan oleh LPDB-KUMKM.

2. Kinerja proses penyaluran pinjaman/pembiayaan dana bergulir LPDB-KUMKM

pada TA.2016 dari 1 Januari sampai dengan 31 Desember 2016 adalah sebesar

1.005.454.000.000 atau 100,55% dari target RBA tahun 2016 sebesar

Rp.1.000.000.000.000, dengan rincian sebagai berikut :

a. Telah dicairkan kepada mitra *) Rp. 407.200.812.303

b. Telah Akad belum dicairkan kepada mitra sebesar Rp. 251.078.187.697

c. Telah dibuatkan MKP dan belum melakukan Akad Rp. 261.475.000.000

d. Telah disetujui komite pinjaman/pembiayaan Rp. 85.700.000.000

Adapun rincian per jenis Mitra yang telah mencairkan pinjaman/pembiayaan

sampai dengan 31 Desember 2016 sebesar Rp. 1.252.699.562.303 yaitu :

a. Mitra Koperasi : Rp. 226.463.650.000

1) Mitra Koperasi Sekunder sebesar Rp. 5.200.000.000

2) Mitra Koperasi Primer sebesar Rp. 221.263.650.000

b. Mitra Perusahaan Modal Ventura (PMV) dan Bank : Rp. 976.474.000.000

c. Mitra UKM Strategis sebesar : Rp. 49.761.912.303

3. Total pendapatan LPDB-KUMKM sampai dengan 31 Desember 2016 tercapai

Rp.205.442.547.074 atau 146,09% dari target pendapatan tahun 2016, sebesar

Rp.140.628.000.000.


2

4. KDBB (Kolektibilitas Dana Bergulir Bermasalah)

LPDB-KUMKM dalam mengukur indikator tingkat ketertagihan dana bergulir atas

piutang pada klasifikasi B sampai dengan E menggunakan alat ukur yang disebut

Kolektibilitas Dana Bergulir Bermasalah (KDBB). KDBB dimaksud sebagai

pengganti Non Performing Loan (NPL) sebagaimana diterapkan manajemen

Perbankan.

KDBB LPDB-KUMKM per 31 Desember 2016 yaitu sebesar 0,44%, dimana masih

jauh di bawah batas toleransi yang disepakai pada Kontrak Kinerja dengan Direktur

Jenderal Perbendaharaan yaitu sebesar 5%.

5. Pencapaian perjanjian kinerja dengan Kementerian Keuangan Tahun 2016

Secara umum LPDB-KUMKM masih mencapai kinerja yang cukup baik, hal itu

tergambar dari pencapaian indikator yang secara rata-rata pencapaian

keseluruhannya masih jauh diatas 50%. Secara rinci sebagaimana tabel berikut:

(per 31 Desember 2016)

Kontrak Kinerja 2016 realisasi %

1.Pendapatan Negara Bukan Pajak

(PNBP)

Target Pendapatan Negara Bukan Pajak

(PNBP)158.000.000.000 205.442.547.074 130,03%

2. Proposal yang disetujui Komite Target proposal yang disetujui Komite 1.000.000.000.000 1.005.454.000.000 100,55%

3. Penyaluran Dana Bergulir Target Penyaluran Dana Bergulir 800.000.000.000 407.200.812.303 50,90%

4. Piutang Bermasalah (NPL)Rasio Piutang Bermasalah terhadap

Outstanding Piutang Dana BergulirMaksimal 5% 0,44% 91,20%

5. Penyelesaian Piutang BermasalahPresentase Penyelesaian Piutang

Bermasalah5,11% 3,40% 66,54%

No. Sasaran Strategis Uraian Indikator Kinerja UtamaTarget 2016

6. Target Kinerja LPDB-KUMKM TA.2017

a. Rencana Penyaluran

Pada tahun 2017 diharapkan LPDB-KUMKM mampu merealisasikan penyaluran

pinjaman/pembiayaan sebesar Rp.1.500.000.000.000. Dari target penyaluran

tersebut, diharapkan mampu diserap oleh 277 Mitra Koperasi dan 309 Mitra Non

Koperasi yang melibatkan 120.292 UMKM (end user).

Dampak langsung yang diharapkan dari penyaluran tersebut, selain dapat

memperkuat modal Koperasi dan UKM, diharapkan juga dapat menyerap tenaga

kerja sebesar 217.578 orang. Secara rinci target tahun 2017, yaitu:


3

A Koperasi 40% 600.000.000.000 277 52.567

1. Simpan Pinjam (SP) 35% 525.000.000.000 210 52.500

2. Sektor Riil (Non SP) 5% 75.000.000.000 67 67

B. UKM 60% 900.000.000.000 309 67.725

1. UKM 15% 225.000.000.000 225 225

2. UKM Melalui LKB/LKBB 45% 675.000.000.000 84 67.500

100% 1.500.000.000.000 586 120.292

Portofolio Proyeksi 2017 Mitra UMKMNo Mitra

Jumlah *) LPDB-KUMKM akan menyalurkan dana bergulir melalui skema pembiayaan syariah sebesar 30%

(Rp.450 M) dari portofolio rencana penyaluran tahun 2017 (Rp.1,5 T).

Dengan memperhatikan kendala dan tantangan yang ada diharapkan LPDB

KUMKM mampu memproses penyaluran dana bergulir yang telah disetujui

komite pinjaman/pembiayaan minimal 80% dari target penyaluran TA 2017.

b. Guna meningkatkan fungsi Koperasi, Usaha Mikro, Kecil, dan Menengah dalam

memberikan kontribusi penyerapan tenaga kerja dan pengentasan kemiskinan,

maka LPDB-KUMKM akan menurunkan tarif layanan/ bunga kepada mitranya

khususnya di sektor Simpan Pinjam dengan rincian sebagai berikut:

SektorSuku Bunga Tahun 2016

Suku Bunga Tahun 2017

Konversi Bunga

Simpan Pinjam 8,0% per tahun sliding 7,0% per tahun sliding 3,57% per tahun flat 0,30% per bulan flat

Sektor Riil 4,5% per tahun sliding 4,5% per tahun sliding 2,30% per tahun flat 0,19% per bulan flat

Selain penurunan tarif layanan, LPDB juga akan memberlakukan Pembatasan

suku bunga pinjaman untuk sektor simpan pinjam pada tingkat end-user sebesar

maksimal 18% per tahun sliding atau sebesar 9,19% per tahun flat atau 0,77%

per bulan flat.

Dengan kondisi tersebut maka di proyeksikan rencana pendapatan LPDB-

KUMKM tahun 2017 mencapai sebesar Rp.163.606.000.000 dengan rincian

sebagai berikut :

1) Penerimaan Jasa Layanan terdiri dari:

a. Program Modal Ventura Rp. 2.449.000.000

b. Program Dana Bergulir Sektoral Rp. 107.103.600.000

c. Program Dana Bergulir Syariah Rp. 24.053.400.000

2) Pendapatan Jasa Layanan Perbankan BLU Rp. 30.000.000.000

*)


4

c. Rencana pencapaian kinerja LPDB-KUMKM Tahun 2017 yang diusulkan dalam

perjanjian kinerja antara Direktur Utama LPDB-KUMKM dengan Dirjen

Perbendaharaan Kementerian Keuangan RI, sebagaimana matrik berikut:

No Sasaran Strategi Uraian Indikator Kinerja Utama Target 2017

1 Pendapatan Negara Bukan Pajak Target Pendapatan Negara Bukan Pajak Rp. 163,6 Milyar

2 Proposal yang disetujui Target Proposal yang disetujui Rp. 1,5 Triliun

3 Penyaluran Dana Bergulir Target Penyaluran dana bergulir Rp. 1,2 Triliun

4 Piutang Bermasalah (NPL)Rasio piutang bermasalah terhadap

outstanding piutang dana bergulirMaksimal 5%

5 Penyelesaian Piutang Bermasalah Prosentase penurunan NPL 4.30%

Dengan kondisi sumberdaya yang dimiliki LPDB-KUMKM saat ini, diharapkan

presentase rata-rata pencapaian dari keseluruhan Indikator Kinerja Utama (IKU),

minimal mencapai diatas 50%.

7. LPDB-KUMKM mengupayakan mendorong terbentuknya Direktorat Syariah pada

Tahun 2017 yang khusus menangani pengajuan pinjaman/pembiayaan dengan pola

syariah. Penyaluran dana bergulir dengan pola syariah sampai dengan 31 Desember

2016 sebanyak Rp.1,48 Triliun atau sebesar 18,31% dari total penyaluran dana

bergulir sebesar Rp.8,08 Triliun. Direncanakan LPDB-KUMKM di Tahun 2017

dapat melakukan pembiayaan syariah sebesar Rp.450 milyar atau sebesar 30% dari

portfolio rencana penyaluran tahun 2017 sebesar Rp. 1,5 triliun.

8. Rencana Biaya Operasional LPDB-KUMKM tahun 2017 sebesar

Rp.163.606.000.000, yang akan digunakan untuk mendukung operasional layanan

LPDB-KUMKM, dipenuhi melalui rancangan anggaran sebagai berikut :


5

U R A I A N REALISASI 2016 TARGET TA 2017

PENDAPATAN

Pendapatan Program Modal Ventura 7.344.701.561 2.449.000.000

Pendapatan Program Dana Bergulir Sektoral 113.423.602.613 107.103.600.000

Pendapatan Program Dana Bergulir Syariah 21.530.311.932 24.053.400.000

Pendapatan Jasa Layanan Perbankan BLU 62.607.701.484 30.000.000.000

Pendapatan lainnya 530.433.400

JUMLAH PENDAPATAN 205.436.750.990 163.606.000.000

Biaya Langsung

Belanja Barang 16.817.357.071 19.653.256.000

Belanja Jasa 18.776.923.798 28.309.794.000

Belanja Perjalanan 28.103.500.327 33.005.840.000

Belanja Modal Fisik Lainnya 2.617.747.500 5.422.610.000

Belanja Penyediaan Barang dan Jasa BLU Lainnya 3.165.538.690 11.767.050.000

Belanja Modal Peralatan dan Mesin 1.963.134.000 5.103.245.000

Belanja Pemeliharaan 2.607.069.443 2.619.893.000

Jumlah Biaya Langsung 74.051.270.829 105.881.688.000

Biaya Tidak Langsung

Honorarium, Gaji dan Tunjangan Lainnya 32.371.559.528 57.724.312.000

Uang Lembur

Iuran BPJS Ketenagakerjaan dan Kesehatan

Pembebanan Biaya PPh Pasal 21

Jumlah Biaya Tidak Langsung 32.371.559.528 57.724.312.000

JUMLAH BIAYA 106.422.830.357 163.606.000.000

Sebagaimana diatur dalam Peraturan Pemerintah No. 23 Tahun 2005 Tentang

Pengelolaan Keuangan Badan Layanan Umum, LPDB-KUMKM menganut pola

anggaran fleksibel (flexible budget) dengan persentase ambang batas yang dapat

digunakan sebesar 15% dari rencana pagu pendapatan TA.2017.

9. Peningkatan Performance Pinjaman/Pembiayaan

LPDB-KUMKM berkomitmen dalam upaya peningkatan atas performance

pinjaman/pembiayaan yang berpotensi mengalami penurunan kinerja pengembalian

atau bermasalah, dengan mengalokasikan anggaran belanja operasional sebesar

Rp.28.448.134.999 atau 17,39% dari total anggaran belanja operasional sebesar

Rp.163.606.000.000. Secara rinci sebagaimana gambar berikut:


6

Rapat Evaluasi Pengendalian Risiko 65,600,000

Perjalanan Dinas dalam Rangka Pengendalian Risiko 2,232,000,000

Rapat Tim Kerja Remedial 161,499,999

Pemantauan dan Evaluasi Mitra 17,287,685,000

19,746,784,999

Biaya Advokasi Pinjaman/Pembiayaan Bermasalah 2,604,960,000

Biaya Penunjang Penanganan Pinjaman/Pembiayaan Bermasalah 236,770,000

Perjalanan Dinas dalam Rangka Penanganan Pinjaman/Pembiayaan Bermasalah 2,642,130,000 Honorarium Tim Teknis Terpadu Penanganan Pinjaman/Pembiayaan Bermasalah 134,000,000

Rapat Koordinasi Penanganan Mitra Bermasalah dengan KPKNL 393,675,000

Pemeriksaan Internal Oleh SPI 2,689,815,000 8,701,350,000

Jumlah

Jumlah

Total Anggaran Belanja

Operasional

Peningkatan

Performance

Pinjaman/Pembiayaan

Rp.28.448.134.999

(17,39%) Direktorat Umum

dan Hukum

Direktorat

Pengembangan

Usaha

10. Cadangan Penyisihan Piutang

Cadangan Penyisihan Piutang akan dihitung dan dilaporkan pada akhir tahun

dengan memperhatikan kondisi klasifikasi piutang pada saat akhir tahun.

11. LPDB-KUMKM berkomitmen untuk terus meningkatkan kinerja dan kualitas

layanan pinjaman/pembiayaan lebih optimal kepada para mitranya ke depan,

khususnya koperasi dan UKM. Pada tanggal 2 Desember 2016 lalu LPDB berhasil

mempertahankan predikat ISO 9001:2008 dari TuV Nord Certification untuk bidang

pelayanan penyaluran pinjaman/pembiayaan dana bergulir.

Hasil audit (audit report) dari TuV Nord Certification menunjukkan bahwa

implementasi ISO 9001:2008 di lingkungan LPDB-KUMKM tahun 2016 telah

dilaksanakan dengan baik. Selanjutnya, sertifikasi ISO 9001:2008 dapat terus

dimiliki LPDB-KUMKM selama setahun ke depan, yakni sampai dengan tahun

2017. Untuk meningkatkan kualitas pelayanan prima, maka LPDB-KUMKM akan

melakukan migrasi dari ISO 9001:2008 menjadi ISO 9001:2015.

12. Beberapa strategi dan upaya yang dilakukan dalam rangka meminimalisir terjadinya

gagal bayar oleh mitra LPDB-KUMKM, manajemen menetapkan beberapa hal,

yaitu:

a. Selektifitas terhadap calon mitra lebih ditingkatkan, dengan jaminan tambahan

diprioritaskan melalui fix asset 100%.

b. Meningkatkan kompetensi karyawan khususnya dalam bidang analisa kredit,

mitigasi risiko, serta Monev dan pengawasan.

c. Mengoptimalkan Monev langsung pasca penyaluran pinjaman/pembiayaan.


7

d. Meningkatkan kerjasama dengan 12 (dua belas) Perguruan Tinggi dibeberapa

daerah guna melakukan pendampingan dan meningkatkan capacity building

kepada mitra LPDB-KUMKM.

e. Bekerjasama dengan Dinas yang membidangi Koperasi dan UKM Provinsi di

seluruh Indonesia dalam seleksi awal terhadap calon mitra dan Monev dana

bergulir pasca penyaluran.

f. Pemanfaatan media telpon dan sms broadcast untuk mengingatkan mitra yang

akan jatuh tempo pembayaran dan menagih mitra yg telah jatuh tempo

pembayaran angsuran pinjaman.

g. Mengidentifikasi masalah dengan turun langsung ke lapangan guna mencari

solusi terhadap mitra.

h. Penyelesaian melalui mekanisme PUPN bila telah dilakukan upaya pembinaan

dan penagihan maksimal.

i. Penambahan pembukaan kantor Satuan Tugas (Satgas) Monitoring LPDB-

KUMKM di 3 (tiga) provinsi yaitu Bali (untuk wilayah kerja Provinsi Bali, NTB

dan NTT), Sumatera Utara (untuk wilayah kerja Provinsi NAD, Sumatera Utara

dan Riau) dan Kalimantan Timur (untuk wilayah kerja Provinsi Kalimantan

Timur, Kalimantan Tengah dan Kalimantan Selatan) dari 2 (dua) kantor Satgas

sebelumnya di Solo dan Makasar, dalam rangka meningkatkan pelayanan,

monitoring, dan pengendalian pinjaman/pembiayaan.

13. Rencana Bisnis dan Anggaran ini dapat dievaluasi dan disesuaikan dengan kondisi

perkembangan terkini oleh Direksi LPDB-KUMKM, apabila dengan pertimbangan

tertentu diproyeksikan sampai dengan akhir tahun, kinerja atas Rencana Bisnis dan

Anggaran tersebut diyakini tidak optimal pencapaian realisasinya. Berkaitan dengan

itu, Direksi dapat mengajukan perubahan/penyesuaian RBA dimaksud untuk

diketahui Dewan Pengawas LPDB-KUMKM dan dilaporkan kepada Menteri

Koperasi dan UKM. Apabila Menteri Koperasi dan UKM tidak berpendapat lain,

maka dokumen yang terkait dengan perubahan/penyesuaian dimaksud menjadi

bagian yang tidak terpisahkan dari RBA yang sudah disetujui sebelumnya oleh

Menteri Koperasi dan UKM.


8

DAFTAR ISI

R I N G K A S A N E K S E K U T I F ................................................................................... 1

DAFTAR ISI ............................................................................................................................. 8

DAFTAR LAMPIRAN ........................................................................................................... 10

BAB I....................................................................................................................................... 11

PENDAHULUAN ................................................................................................................... 11

A. Gambaran Umum ............................................................................................................. 11

1. Sejarah Ringkas ......................................................................................................... 11

2. Kegiatan Utama ......................................................................................................... 13

B. Visi dan Misi .................................................................................................................... 14

C. Motto dan Asas Pelayanan Publik LPDB-KUMKM ....................................................... 15

1. Motto LPDB-KUMKM ............................................................................................. 15

2. Asas Pelayanan Publik LPDB-KUMKM .................................................................. 15

D. Asas Pengelolaan LPDB-KUMKM ................................................................................. 16

E. Susunan Dewan Pengawas dan Pejabat Pengelola ........................................................... 17

Tugas Dewan Pengawas .................................................................................................. 18

Tugas Pejabat Pengelola .................................................................................................. 22

F. Struktur Organisasi Lembaga Pengelola Dana Bergulir .................................................. 26

BAB II ..................................................................................................................................... 27

KINERJA LPDB-KUMKM TAHUN 2016 DAN RENCANA BISNIS DAN

ANGGARAN LPDB-KUMKM TAHUN ANGGARAN 2017 .............................................. 27

A. Kinerja LPDB-KUMKM Tahun 2016 ............................................................................. 27

1. Kinerja Pelayanan ..................................................................................................... 27

2. Pendapatan ................................................................................................................ 33

B. Faktor Pendukung Kinerja LPDB-KUMKM ................................................................... 34

1. Kondisi Internal ......................................................................................................... 34

2. Kondisi Eksternal ...................................................................................................... 41

3. Dampak dan Manfaat Penyaluran Dana Bergulir ..................................................... 43

4. Standarisasi Pelayanan Kepada Calon Mitra/Mitra .................................................. 45

5. BLU Terbaik ............................................................................................................. 46

6. Hasil Survey Kepuasan Mitra 2015 .......................................................................... 46


9

C. Rencana Bisnis dan Anggaran Tahun 2017 ..................................................................... 47

1. Analisis Internal ........................................................................................................ 47

2. Analisis Eksternal LPDB-KUMKM ......................................................................... 54

3. Asumsi Makro ........................................................................................................... 56

4. Asumsi Mikro ............................................................................................................ 56

5. Target Kinerja LPDB-KUMKM ............................................................................... 60

6. Analisis dan Perkiraan Biaya Per Output dan Agregat ............................................. 66

7. Rincian Pendapatan ................................................................................................... 80

8. Rincian Belanja Per Unit Kerja ................................................................................. 81

9. Rincian Biaya Per Belanja………………………………………………………..... 91

10. Pengelolaan Dana Khusus ......................................................................................... 94

11. Ikhtisar Target Pendapatan menurut Program dan Kegiatan TA. 2017 .................... 95

12. Ikhtisar DIPA LPDB-KUMKM TA. 2017 ................................................................ 96

13. Pendapatan dan Belanja Agregat............................................................................... 99

14. Prakiraan Maju Pendapatan dan Belanja LPDB-KUMKM .................................... 100

BAB III .................................................................................................................................. 101

PENUTUP ............................................................................................................................. 101


10

DAFTAR LAMPIRAN

Lampiran 1

Peraturan Menteri Keuangan No.75/PMK.05/2011 tentang Tarif Layanan Badan layanan

Umum Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro Kecil dan

Menengah..................………………..…………………………………..........…..…....104

Lampiran 2

Peraturan Menteri Negara Koperasi dan UKM, Nomor: 21/Per/M.KUKM/IX/2006

tentang Standar Pelayanan Minimum bagi Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi

dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah ...................................................................... 118


11

BAB I PENDAHULUAN Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah

(LPDB-KUMKM) sebagai Satuan Kerja Pemerintah yang pengelolaan keuangannya

menerapkan PPK-BLU diwajibkan membuat Rencana Bisnis dan Anggaran (RBA).

Guna memahami lebih lanjut mengenai LPDB-KUMKM, dapat kami jelaskan secara

ringkas sebagai berikut:

A. Gambaran Umum

1. Sejarah Ringkas

Dalam rangka meningkatkan peran Koperasi dan UMKM, Pemerintah telah

memberikan stimulasi dalam bentuk “dana bergulir” untuk bantuan perkuatan

modal usaha. Dana bergulir yang dimaksud adalah dana yang dialokasikan

oleh Kementerian Negara/Lembaga/Satuan Kerja Badan Layanan Umum untuk

kegiatan perkuatan modal usaha bagi koperasi,usaha mikro, kecil, menengah,

dan usaha lainnya yang berada di bawah pembinaan Kementerian

Negara/Lembaga (Permenkeu 99/2008).

LPDB-KUMKM dibentuk dengan Surat Keputusan Menteri Negara Koperasi

dan UKM Republik Indonesia Nomor 19.4/Per/M.KUKM/VIII/2006 tanggal 18

Agustus 2006 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Menteri Negara

Koperasi dan UKM Republik Indonesia Nomor 11/Per/M.KUKM/VI/2008

tanggal 26 Juni 2008, dengan perubahan terakhir melalui Peraturan Menteri

Koperasi dan UKM Republik Indonesia Nomor 06/Per/M.KUKM/V/2013

tanggal 16 Mei 2013 tentang Organisasi dan Tata Kerja Lembaga Pengelola

Dana Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah. Disamping

itu, sesuai dengan Keputusan Menteri Keuangan Nomor KEP-292/MK.5/2006

Tanggal 28 Desember 2006 LPDB-KUMKM ditetapkan sebagai instansi

pemerintah yang menerapkan Pola Pengelolaan Keuangan Badan Layanan

Umum (PPK-BLU).


12

Dalam pengelolaan usahanya LPDB-KUMKM merupakan organisasi yang

tidak semata-mata mengutamakan keuntungan, namun demikian sebagai BLU

harus dikelola secara profesional, serta mengedepankan kepentingan pelayanan

kepada KUMKM dengan prinsip-prinsip transparansi, akuntabilitas,

produktifitas, efisiensi dan efektifitas.

Sejak September 2008 hingga 2016 berbagai program dan kegiatan pelayanan

dan pengelolaan dana bergulir telah dilakukan oleh LPDB-KUMKM, dalam

rangka mendukung program pemerintah untuk menggerakan sektor riil,

menumbuhkan wirausaha baru, menciptakan lapangan kerja, dan mengurangi

kemiskinan. Kedepan LPDB-KUMKM diharapkan dapat memberdayakan

KUMKM lebih optimal lagi, dengan pengelolaan dana bergulir yang lebih baik,

terintegrasi, akuntabel dan transparan.

LPDB-KUMKM sebagai salah satu lembaga pemerintah yang melakukan

pemberdayaan kepada pelaku koperasi, usaha mikro, kecil dan menengah,

diharapkan dalam kerjanya selain bermanfaat langsung untuk perkuatan modal

bagi KUMKM, berdampak pada penciptaan pasar tenaga kerja dan peningkatan

kesejahteraan masyarakat. Dalam menghadapi tahun 2017 LPDB-KUMKM

terus berusaha untuk meningkatkan pelayanan terhadap Koperasi dan UKM

antara lain dalam bentuk tingkat suku Bunga yang diterapkan LPDB-KUMKM

sangat kompetitif yakni direncanakan diberikan hanya 7 persen per tahun

menurun untuk sektor simpan pinjam, dan 4,5 persen per tahun menurun untuk

sektor riil.

Melihat perkembangan sampai saat ini dimana jumlah KUMKM di Indonesia

yang mencapai sebesar 23 persen dari total penduduk Indonesia yang berjumlah

sekitar 250 juta jiwa. Kementerian Koperasi dan UKM menyadari adanya

potensi sumberdaya ekonomi yang besar dan merasa berkewajiban dalam

pemberdayaannya. Sehubungan dengan itu, terkait tugas pemberdayaan melalui

aspek pembiayaan, program pembiayaan dana bergulir diharapkan mampu

meningkatkan produktivitas dan daya saing pelaku usaha skala mikro, kecil,

menengah dan Koperasi di Indonesia, yang pada gilirannya nanti akan dapat

menciptakan lapangan kerja, pengentasan kemiskinan, dan kesejahteraan

rakyat. Dana bergulir LPDB-KUMKM tahun 2017, diharapkan juga mampu


13

berperan sebagai dana stimulus pemerintah bagi Koperasi dan UKM, sehingga

dapat menjadi tumpuan bagi kalangan KUMKM dalam perkuatan

permodalan/pembiayaan dengan memberikan akses sumber pembiayaan yang

mudah, murah dan cepat.

Selama kurun waktu 2008 sampai dengan saat ini LPDB-KUMKM telah

menyalurkan dana bergulir sekitar Rp 8,087 triliun kepada lebih dari 5 ribu

KUMKM yang tersebar di seluruh Indonesia dan mampu menciptakan lebih

dari 1,76 juta lapangan pekerjaan , serta dapat dicapai total pendapatan PNBP

sekitar Rp 1,12 Triliun.

2. Kegiatan Utama

LPDB-KUMKM merupakan Satuan Kerja di lingkungan Kementerian

Koperasi dan UKM yang menyelenggarakan fungsi:

1) Pelaksanaan penghimpunan pengembalian dana bergulir yang berasal dari

pinjaman program dana bergulir dari KUMKM, dana anggaran dari

Anggaran Pendapatan Belanja Negara dan sumber dana lainnya yang sah;

2) Pelaksanaan pemberian pinjaman dan/ atau pembiayaan kepada Koperasi,

dan Usaha Mikro Kecil dan Menengan (KUMKM);

3) Pelaksanaan pemantauan dan evaluasi pelaksanaan pengelolaan dana

bergulir KUMKM;

4) Pengkajian dan pengembangan pengelolaan dana bergulir KUMKM;

5) Pelaksanaan perbendaharaan, akuntansi keuangan serta administrasi

umum;

6) Pelaksanaan pemeriksaan intern LPDB-KUMKM: dan

7) Pelaksanaan tugas lainnya yang diberikan oleh Menteri Koperasi dan

Usaha Kecil Menengah.

Dalam kegiatan operasionalnya, LPDB KUMKM melayani KUMKM dengan

mengelola dana bergulir untuk pembiayaan KUMKM yang antara lain berupa

pinjaman dan bentuk pembiayaan lainnya yang sesuai dengan kebutuhan

KUMKM.


14

Adapun Jenis Layanan / skim pemberian pinjaman/pembiayaan LPDB

KUMKM yaitu :

B. Visi dan Misi

Dalam rangka melaksanakan tugas dan fungsinya, direksi LPDB-KUMKM telah

menetapkan visi LPDB-KUMKM yaitu :

Lembaga yang dapat diandalkan dalam memberikan layanan pinjaman/

pembiayaan kepada KUMKM, serta mampu menjadi integrator dan pemercepat

pengembangan industri keuangan mikro di daerah.

Untuk mencapai Visi tersebut dengan mengedepankan prinsip pembinaan dan

pemberdayaan kepada KUMKM, maka LPDB-KUMKM menjalankan misi sebagai

berikut :

Keterangan:

LKB: Lembaga Keuangan Bank

LKBB: Lembaga Keuangan Bukan Bank

BLUD: Badan Layanan Umum Daerah

KSP: Koperasi Simpan Pinjam

KJKS: Koperasi Jasa Keuangan Syariah

PMK: Peraturan Menteri Keuangan


15

1. Mewujudkan kualitas layanan LPDB-KUMKM yang handal, akuntabel,

transparan, tepat waktu, dan berkelanjutan, serta mudah diakses oleh UMKM dan

Koperasi.

2. Mengelola dan mengembangkan dana bergulir KUMKM secara profesional,

akuntabel dan berkelanjutan.

3. Mengembangkan skim pembiayaan yang sesuai dengan kebutuhan KUMKM

dalam rangka perluasan akses permodalan bagi KUMKM.

4. Memberikan pembiayaan kepada lembaga keuangan mikro agar dapat

menyalurkan pinjaman/pembiayaan murah kepada usaha mikro.

5. Melaksanakan pembiayaan usaha kepada KUMKM baik secara langsung maupun

melalui Lembaga Perantara.

6. Mengintegrasikan pengelolaan dana bergulir KUMKM lintas instansi untuk

meningkatkan efektivitas dan akuntabilitas pemberdayaan KUMKM.

7. Mewujudkan program pemerintah di bidang pembiayaan usaha KUMKM dalam

upaya meningkatkan produktivitas dan daya saing ekonomi rakyat, serta

menciptakan lapangan kerja dan pengentasan kemiskinan.

C. Motto dan Asas Pelayanan Publik LPDB-KUMKM

1. Motto LPDB-KUMKM

“Solusi Pembiayaan Bagi UMKM dan Koperasi”

2. Asas Pelayanan Publik LPDB-KUMKM

Transparansi

Bersifat terbuka, mudah dan dapat diakses oleh semua pihak yang membutuhkan

dan disediakan secara memadai serta mudah dimengerti.

Akuntabilitas

Dapat dipertanggungjawabkan sesuai dengan ketentuan peraturan perundang-

undangan.

Kondisional

Sesuai dengan kondisi dan kemampuan pemberi dan penerima pelayanan dengan

tetap berpegang pada prinsip efisiensi dan efektifitas.

Partisipatif

Mendorong peran serta masyarakat dalam penyelenggaraan pelayanan dengan

memperhatikan aspirasi, kebutuhan dan harapan masyarakat.

Kesamaan Hak

Tidak diskriminatif dalam arti tidak membedakan suku, ras, agama, golongan,

gender dan status ekonomi.


16

Keseimbangan Hak dan Kewajiban

Pemberi dan penerima pelayanan harus memenuhi hak dan kewajiban masing-

masing pihak.

D. Asas Pengelolaan LPDB-KUMKM

Dalam pengelolaannya, LPDB-KUMKM menganut Asas Pengelolaan sebagai

berikut:

1. LPDB-KUMKM beroperasi sebagai unit kerja Kementerian Koperasi dan Usaha

Kecil dan Menengah (“Kementerian KUKM”) untuk tujuan mengelola dana

bergulir bagi KUMKM yang pengelolaannya berdasarkan kewenangan yang

didelegasikan oleh Kementerian KUKM.

2. LPDB-KUMKM merupakan bagian perangkat pencapaian tujuan Kementerian

KUKM dan karenanya status hukum LPDB-KUMKM tidak terpisah dari

Kementerian KUKM sebagai instansi induk.

3. Menteri Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah (“Menteri KUKM”)

bertanggung jawab atas pelaksanaan kebijakan pengelolaan dana bergulir bagi

KUMKM yang didelegasikannya kepada LPDB-KUMKM dari segi manfaat

layanan yang dihasilkan.

4. Direktur Utama, Direktur Keuangan, Direktur Bisnis, Direktur Pengembangan

Usaha, dan Direktur Umum dan Hukum bertanggung jawab atas pengelolaan dana

bergulir bagi KUMKM yang didelegasikan kepadanya oleh Menteri KUKM.

5. LPDB-KUMKM mengelola dana bergulir untuk pembiayaan skim simpan pinjam,

skim modal ventura, dan pembiayaan skim lainnya sesuai kebutuhan KUMKM

(tailor made), tidak semata-mata mengutamakan pencarian keuntungan, dan

sejalan dengan praktek bisnis yang sehat.

6. Rencana kerja dan anggaran serta laporan keuangan dan kinerja LPDB-KUMKM

disusun dan disajikan sebagai bagian yang tidak terpisahkan dari rencana kerja

dan anggaran serta laporan keuangan dan kinerja Kementerian KUKM.

7. LPDB-KUMKM dikelola secara tertib, taat pada peraturan perundang-undangan,

efisien, efektif, transparan, dan bertanggung jawab dengan memperhatikan rasa

keadilan dan kepatuhan, serta aspek pemerataan dan pertumbuhan.Dalam rangka

mewujudkan prinsip efisiensi dan produktivitas, LPDB-KUMKM memiliki

fleksibilitas dalam pengelolaan keuangan dan sumber daya manusia sebagaimana

diatur dalam perundang-undangan.


17

E. Susunan Dewan Pengawas dan Pejabat Pengelola

1. DEWAN PENGAWAS:

Kondisi organisasi dan struktur Dewan Pengawas LPDB-KUMKM saat ini

sebagai berikut:

Ketua : Dr. Alexander Zulkarnain, Ak., M.M., CIA

Dasar : Keputusan Menteri Koperasi dan UKM

Nomor : 20/KEP/M.KUKM/VII/2016, tanggal 18 Juli 2016

Perihal : Pemberhentian dan Pengangkatan Ketua dan Anggota

Dewan Pengawas Pada Lembaga Pengelola Dana Bergulir

Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah

Anggota : Ir. Meliadi Sembiring,M.Sc.


Nomor : 27/KEP/M.KUKM/V/2013, tanggal 23 Mei 2013

Perihal : Pemberhentian dan Pengangkatan Dewan Pengawas Pada

Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha

Mikro, Kecil dan Menengah

Anggota : Drs. Setyo Heriyanto, MM


Nomor : 14/KEP/M.KUKM/VIII/2015, tanggal 25 Agustus 2015




Anggota : DR. Anies Said Basalamah, Ak. MBA







18

Terdapat posisi anggota Dewan Pengawas yang masih belum terisi, seiring dengan

terbitnya keputusan Menteri Koperasi dan UKM atas nama:

1. H. Abdul Shobur, S.H, MM


Nomor : 26/KEP/M.KUKM/X/2016, tanggal 17 Oktober 2016

Perihal : Pemberhentian Anggota Dewan Pengawas Pada Lembaga

Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan

Menengah

2. Dr. Ir. Pariaman Sinaga, MM


Nomor : 29/KEP/M.KUKM/XII/2016, tanggal 6 Desember 2016

Perihal : Pemberhentian Anggota Dewan Pengawas Pada Lembaga

Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan

Menengah

Berdasarkan Peraturan Menteri Keuangan No. 95 Tahun 2016 tentang Dewan

Pengawas Badan Layanan Umum khususnya pada Pasal 14, 15, 16 dan 17 yang

mengatur mengenai tugas, kewajiban, wewenang, dan larangan Dewan Pengawas

dinyatakan sebagai berikut:

- Tugas

1. Dewan Pengawas bertugas melakukan pengawasan dan memberikan

nasihat kepada Pejabat Pengelola BLU mengenai Pengelolaan BLU, baik

dari aspek layanan maupun aspek pengelolaan keuangan.

Dr. Alexander Zulkarnain, Ak, M.M., CIA

DR. Anies Said Basalamah, Ak.

MBA

Drs. Setyo Heriyanto, MM Ir. Meliadi Sembiring, Msc


19

2. Pelaksanaan Tugas Dewan Pengawas sebagaimana dimaksud pada ayat (1),

antara lain dilaksanakan dengan:

a. Menghadiri rapat Dewan Pengawas;

b. Memberikan Pertimbangan kepada Pejabat Pengelola BLU dalam

kepatuhan terhadap perundang-undangan;

c. Memberi pendapat dan saran kepada pejabat pengelola BLU mengenai

perbaikan tata kelola BLU;

d. Mengawasi dan memberikan pendapat dan/ atau saran kepada Pejabat

Pengelola BLU atas pelaksanaan rencana strategis bisnis dan rencana

bisnis dan anggaran;

e. Memberikan pendapat dan/atau saran atas laporan berkala BLU antara

lain laporan keuangan dan laporan kinerja, termasuk laporan hasil audit

satuan pemeriksaan intern;

f. Menyusun program kerja tahunan pengawasan BLU dan

menyampaikannya kepada Menteri/ Pimpinan Lembaga/ Ketua Dewan

Kawasan dan Menteri Keuangan; dan

g. Melaksanakan tugas lainnya berdasarkan penugasan sesuai dengan

ketentuan peraturan perundang-undangan

- Kewajiban

a. Dalam menjalankan tugas sebagaimana dimaksud dalam Pasal 14, Dewan

Pengawas berkewajiban untuk memberikan pendapat dan saran secara

tertulis kepada Menteri/ Pimpinan Lembaga/ Ketua Dewan Kawasan,

Menteri Keuangan, dan Pejabat Pengelola BLU mengenai rencana strategis

bisnis dan rencana bisnis dan anggaran yang disusun oleh Pejabat

Pengelola BLU;

b. Melaporkan kepada Menteri/Pimpinan Lembaga/Ketua Dewan Kawasan

dan Menteri Keuangan dalam hal terjadi gejala menurunnya kinerja BLU

dan/atau penyimpangan atas ketentuan peraturan perundang-undangan;

c. Menyampaikan laporan pelaksanaan tugas Dewan Pengawas yang telah

dilakukan kepada Menteri/Pimpinan Lembaga/Ketua Dewan Kawasan dan

Menteri Keuangan paling sedikit 2 (dua) kali dalam 1 (satu) tahun; dan

d. Menetapkan setiap keputusan Dewan Pengawas melalui rapat Dewan

Pengawas yang diputuskan secara musyawarah untuk mufakat dan bersifat

kolektif dan kolegial.


20

- Wewenang

Dalam melaksanakan tugas dan kewajiban sebagaimana dimaksud dalam Pasal

14 dan Pasal 15, Dewan Pengawas berwenang untuk:

a. Mendapatkan laporan berkala atas pengelolaan BLU, antara lain laporan

keuangan dan laporan kinerja;

b. Mendapatkan laporan hasil pengawasan/pemeriksaan yang dilakukan oleh

satuan pemeriksaan intern, aparat pengawasan intern pemerintah dan

Badan Pemeriksa Keuangan;

c. Mengetahui kebijakan dan tindakan yang dijalankan oleh Pejabat

Pengelola BLU dalam pelaksanaan kegiatan BLU;

d. Mendapatkan penjelasan dan/ atau data dari Pejabat Pengelola BLU

dan/atau pegawai BLU mengenai kebijakan dan pelaksanaan kegiatan

BLU;

e. Mengusulkan pengangkatan dan pemberhentian Sekretaris Dewan

Pengawas;

f. Meminta Pejabat Pengelola BLU untuk menghadirkan tenaga profesional

dalam rapat Dewan Pengawas;

g. Memberikan pandangan terhadap hal-hal yang dibicarakan dalam rapat

Pejabat Pengelola BLU;

h. Meminta audit secara khusus oleh aparat pengawasan intern pemerintah

kepada Menteri/Pimpinan Lembaga/Ketua Dewan Kawasan dan/atau

Menteri Keuangan; dan

i. Melaksanakan kewenangan lainnya berdasarkan ketentuan peraturan

perundang-undangan.

- Larangan

Anggota Dewan Pengawas dilarang:

a. Memanfaatkan posisi sebagai Dewan Pengawas, baik secara langsung

maupun tidak langsung untuk kepentingan pribadi, keluarga, maupun

golongan tertentu;

b. Menduduki jabatan lain yang berakibat pada terjadinya benturan

kepentingan dalam pengawasan BLU atau munculnya halangan yang

mengganggu kemampuan untuk bertindak secara bebas dalam pengawasan

BLU; dan

c. Mengintervensi pelaksanaan kegiatan operasional BLU yang dilaksanakan

oleh Pejabat Pengelola BLU melebihi kewenangan Dewan Pengawas

sebagaimana dimaksud dalam Pasal 16.


21

2. PEJABAT PENGELOLA

- Direktur Utama : Dr. Ir. Kemas Danial, MM


Nomor : 16/KEP/M.KUKM/V/2010, tanggal 31 Mei 2010

Perihal : Pengangkatan Direktur Utama Pada Lembaga Pengelola

Dana Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan

Menengah

Perubahan Surat Keputusan Menteri Koperasi dan UKM:


Nomor : 23.1/Kep/M.KUKM/IV/2013, tanggal 12 April 2013

Perihal : Perubahan Atas Diktum Kesatu Keputusan Menteri Negara

Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah Nomor

16/KEP/M/KUKM/V/2010 Tentang Pengangkatan Direktur

Utama Pada LPDB-KUMKM

- Direktur Pengembangan Usaha : Ir.Adi Trisnojuwono


Nomor : 44/KEP/M.KUKM/X/2013, tanggal 22 Oktober 2013

Perihal : Pemberhentian dan Pengangkatan Direktur Pengembangan

Usaha Pada Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi

dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah

- Direktur Keuangan : Fitri Rinaldi, SE, MM


Nomor : 33/KEP/M.KUKM/IX/2011, tanggal 30 September 2011

Perihal : Pengangkatan Direktur Pada Lembaga Pengelola Dana

Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah

- Direktur Umum dan Hukum : Ir.Sutowo, MM





Dan telah diperbarui Surat Keputusan Menteri Koperasi dan UKM:




22



- Direktur Bisnis : Warso Widanarto, SE





Berdasarkan peraturan Menteri Koperasi dan UKM Republik Indonesia Nomor:

06/Per/M.KUKM/V/2013 tentang Organisasi dan Tata kerja Lembaga Pengelola

Dana Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah khususnya pada

Pasal 5, 6, 7, 8, 13, 14, 18,19, 24, dan 25 yang mengatur mengenai tugas dan

fungsi Direktur Utama dan para Direktur dinyatakan sebagai berikut:

1. Direktur Utama

- Tugas:

Direktur Utama mempunyai tugas memimpin pelaksanaan tugas LPDB-

KUMKM sesuai dengan peraturan perundang-undangan

- Fungsi:

Dalam melaksanakan tugas sebagaimana dimaksud Direktur Utama

menyelenggarakan fungsi:

a. Pengkoordinasian Penyusunan rencana strategis bisnis.

b. Pengkoordinasian penyusunan rencana bisnis dan anggaran tahunan.


23

c. Pengkoordinasian penyusunan rencana kebutuhan, inventarisasi, dan

penghapusan asset/aktiva.

d. Pengoordinasian seleksi dan kerja sama dengan mitra bisnis dan seleksi

Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil, dan Menengah penerima dana

bergulir.

e. Pengkoordinasian dan penetapan perikatan LPDB-KUMKM dengan

pihak lain.

f. Penyampaian laporan akuntabilitas kinerja LPDB-KUMKM kepada

Menteri Negara dan Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah dan

Menteri Keuangan sesuai dengan ketentuan peraturan perundang-

undangan.

g. Pengkoordinasian tindak lanjut laporan hasil pemeriksaan Satuan

Pemeriksaan Intern (SPI)

h. Pengkoordinasian pelaksanaan monitoring dan evaluasi pengelolaan

dana bergulir, dan

i. Pelaksanaan tugas lain yang diberikan oleh Menteri Koperasi dan Usaha

Kecil dan Menengah.

2. Direktur Pengembangan Usaha

- Tugas:

Direktur Pengembangan Usaha mempunyai tugas melaksanakan evaluasi

dan pengkajian dana bergulir, pengendalian risiko terhadap pinjaman

dan/atau pembiayaan, pengendalian terhadap piutang serta pengembangan

teknologi informasi LPDB-KUMKM.

- Fungsi

Dalam melaksanakan tugas sebagaimana dimaksud Direktur Pengembangan

Usaha menyelenggarakan fungsi:

a. Pelaksanaan Pengkajian dan Pengembangan Usaha

b. Pelaksanaan monitoring dan evaluasi pinjaman/pembiayaan

c. Pengkoordinasian dan penyusunan laporan pelaksanaan kegiatan

LPDB-KUMKM

d. Pemberian opini secara independen kepada direksi berkaitan dengan

mitigasi risiko atas pinjaman sdan/atau pembiayaan LPDB-KUMKM.

e. Pengendalian risiko pinjaman dan/atau pembiayaan LPDB-KUMKM.

f. Pengelolaan teknologi informasi.

g. Pengkoordinasian inisiasi kerja sama dengan instansi pemerintah dan

lembaga lainnya terkait dengan pemberian pinjaman dan/atau

pembiayaan kepada koperasi, dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah,

Lembaga Keuangan Bank dan Lembaga Keuangan Bukan Bank, dan


24

h. Pelaksanaan tugas lain yang diberikan oleh Direktur Utama.

3. Direktur Keuangan

- Tugas:

Direktur Keuangan mempunyai tugas melaksanakan pengelolaan anggaran

dan penatausahaan dana bergulir.

- Fungsi

Dalam melaksanakan tugas sebagaimana dimaksud Direktur Keuangan


a. Pelaksanaan penghimpunan pengembalian dana bergulir yang berasal

dari pinjaman program dana bergulir dari Koperasi, dan Usaha Mikro,

Kecil dan Menengah, dana anggaran dari Anggaran Pendapatan dan

Belanja Negara dan sumber dana lainnya yang sah.

b. Pengkoordinasian pengelolaan dana bergulir

c. Penyiapan dokumen pelaksanaan anggaran

d. Pengelolaan pendapatan dan belanja

e. Pengelolaan kas

f. Pengelolaan hutang-piutang dana bergulir

g. Pelaksanaan akuntansi dan penyusunan laporan keuangan dan Barang

Milik Negara LPDB-KUMKM, dan

h. Pelaksanaan tugas lain yang diberikan oleh Direktur Utama.

4. Direktur Umum dan Hukum

- Tugas:

Direktur Umum dan Hukum mempunyai tugas melaksanakan penyusunan

rencana program dan anggaran, urusan umum, sumber daya manusia,

hukum dan hubungan masyarakat.

- Fungsi

Dalam melaksanakan tugas sebagaimana dimaksud Direktur Umum dan

Hukum menyelenggarakan fungsi:

a. Pengkoordinasian dan penyusunan rencana program.

b. Pengkoordinasian dan penyusunan Rencana Strategi Bisnis (RSB).

c. Pengkoordinasian penyusunan Rencana Bisnis dan Anggaran (RBA)

d. Penyiapan dokumen rencana kerja dan anggaran

e. Pelaksanaan urusan tata usaha dan kerumahtanggaan

f. Pelaksanaan urusan perlengkapan dan penatausahaan barang milik

negara.

g. Pelaksanaan urusan sumber daya manusia


25

h. Pelaksanaan urusan hukum dan hubungan masyarakat

i. Pelaksanaan urusan keprotokolan

j. Sosialisasi kebijakan penyaluran dana bergulir LPDB-KUMKM, dan

k. Pelaksanaan tugas lain yang diberikan oleh Direktur Utama

5. Direktur Bisnis

- Tugas:

Direktur Bisnis mempunyai tugas melaksanakan pelayanan pemberian

pinjaman dan/atau pembiayaan kepada Koperasi, dan Usaha Mikro, Kecil

dan Menengah

- Fungsi

Dalam melaksanakan tugas sebagaimana dimaksud Direktur Bisnis


a. Penyusunan rencana pemberian pinjaman dan/atau pembiayaan kepada

Koperasi, dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah.

b. Pengkoordinasian dan penyusunan prosedur standar operasional

pemberian pinjaman dan/atau pembiayaan kepada Koperasi, dan Usaha

Mikro, Kecil dan menengah.

c. Pengkoordinasian dan penyusunan petunjuk teknis pemberian pinjaman

dan/atau pembiayaan kepada Koperasi, dan Usaha Mikro, Kecil dan

Menengah

d. Pengkoordinasian dan pelaksanaan kebijakan penyaluran dana bergulir

LPDB-KUMKM

e. Penatausahaan administrasi proposal pemberian pinjaman dan/atau

pembiayaan kepada Koperasi, dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah,

dan

f. Pelaksanaan tugas lain sesuai dengan petunjuk Direktur Utama.


26

F. Struktur Organisasi Lembaga Pengelola Dana Bergulir

Direktur Utama

Direktur Pengembangan

Usaha

Divisi Manajemen Risiko

Divisi Evaluasi dan Pengkajian

Divisi Teknologi danSistem Informasi

Direktur Keuangan

Divisi Tata Laksana Anggaran

Divisi Penatausahaan Dana Bergulir

Direktur Umum dan Hukum

Divisi Perencanaan

Divisi Umum

Divisi Hukum dan Humas

Direktur Bisnis

Divisi Bisnis I

Divisi Bisnis II

Divisi Bisnis III

Divisi Bisnis IV

Kepala SPI


27

BAB II KINERJA LPDB-KUMKM TAHUN 2016 DAN RENCANA BISNIS DAN ANGGARAN LPDB-KUMKM TAHUN ANGGARAN 2017

A. Kinerja LPDB-KUMKM Tahun 2016

Beberapa pencapaian kinerja yang telah dicapai manajemen pada tahun 2016, antara

lain :

1. Kinerja Pelayanan

a. Penyaluran

Kinerja proses penyaluran pinjaman/pembiayaan dana bergulir LPDB-

KUMKM pada TA.2016 dari 1 Januari sampai dengan 31 Desember 2016

adalah sebesar Rp. 1.005.454.000.000 atau 100,55% dari target RBA tahun

2016 sebesar Rp.1.000.000.000.000, yang terdiri dari: 1) Dana Cair ke Mitra

Rp.407.200.812.303; 2) Akad Rp.251.078.187.697; 3) Mitra Menunda Akad

sebesar Rp.261.475.000.000; 4) Disetujui Komite Rp.85.700.000.000;. Secara

rinci sebagaimana Grafik berikut.

Grafik Realisasi Proses Penyaluran Dana Bergulir Tahun 2016


28

Dana bergulir tahun 2016 telah direlisasikan pencairannya kepada 149.583

UMKM, yang disalurkan melalui 107 Mitra Koperasi Primer Langsung, 4

Mitra Koperasi Sekunder, 4 Mitra Perusahaan Modal Ventura, 40 Mitra

Perbankan, dan 23 Mitra UKM Strategis yang tersebar di 34 provinsi. Secara

rinci sebagai berikut:

Realisasi Penyaluran Dana Bergulir Tahun 2016

No Jenis Mitra Jumlah Mitra UKM Jumlah* Persentase

1 Koperasi Sekunder 4 621 5,200,000,000 0.42%

2 Koperasi Primer 107 26,421 221,263,650,000 17.66%

3 LKBB 4 13,493 113,000,000,000 9.02%

4 Bank 40 103,106 863,474,000,000 68.93%

5 UKM Strategis 23 5,942 49,761,912,303 3.97%

T o t a l 178 149,583 1,252,699,562,303 100%

Dana bergulir tahun 2016 telah dimanfaatkan oleh 149.583 UMKM, yang

disalurkan melalui 111 Mitra Koperasi 67 Mitra Non Koperasi yang tersebar di

34 provinsi.

B.

b. Pencapaian Perjanjian Kinerja dengan Kementerian Keuangan Tahun

2016

Secara umum LPDB-KUMKM masih mencapai kinerja yang cukup baik, hal

itu tergambar dari pencapaian indikator yang secara rata-rata pencapaian

keseluruhannya masih jauh diatas 50%. Secara rinci sebagaimana tabel berikut:

(per 31 Desember 2016)

Kontrak Kinerja 2016 realisasi %

1.Pendapatan Negara Bukan Pajak

(PNBP)

Target Pendapatan Negara Bukan Pajak

(PNBP)158.000.000.000 205.442.547.074 130,03%

2. Proposal yang disetujui Komite Target proposal yang disetujui Komite 1.000.000.000.000 1.005.454.000.000 100,55%

3. Penyaluran Dana Bergulir Target Penyaluran Dana Bergulir 800.000.000.000 407.200.812.303 50,90%

4. Piutang Bermasalah (NPL)Rasio Piutang Bermasalah terhadap

Outstanding Piutang Dana BergulirMaksimal 5% 0,44% 91,20%

5. Penyelesaian Piutang BermasalahPresentase Penyelesaian Piutang

Bermasalah5,11% 3,40% 66,54%

No. Sasaran Strategis Uraian Indikator Kinerja UtamaTarget 2016

c. Perkembangan Dana Bergulir 2008-2016

Secara kumulatif sejak LPDB-KUMKM menyalurkan dana bergulir

(September 2008) hingga 31 Desember 2016 telah disalurkan

*Termasuk carryover dari tahun-tahun sebelumnya


29

pinjaman/pembiayaan sebesar Rp.8.087.251.483.364 kepada 965.685 UMKM,

melalui 76 Mitra Koperasi Sekunder, 2.517 Mitra Koperasi Primer Langsung,

359 Mitra Perusahaan Modal Ventura dan Bank, serta 1.299 UKM Strategis.

Dari pengelolaan dana tersebut telah mampu menyerap sebanyak 1.759.608

tenaga kerja.

Realisasi Penyaluran Dana Bergulir Tahun 2008 s.d. 2016

Koperasi

Sekunder

Koperasi

PrimerLKBB Bank

UKM

StrategisJumlah

1 Tahun 2008 3 0 11 0 0 14 3.820 7.642 35.125.000.000Rp -Rp 35.125.000.000Rp

2 Tahun 2009 6 33 22 6 0 67 30.246 43.005 210.424.131.858Rp 12.772.021.872Rp 232.777.109.986Rp

3 Tahun 2010 11 200 14 4 0 229 53.379 89.271 410.904.458.246Rp 611.000.000Rp 643.070.568.232Rp

4 Tahun 2011 18 619 0 9 10 656 114.822 212.157 975.085.402.039Rp -Rp 1.618.155.970.271Rp

5 Tahun 2012 11 498 7 19 318 853 125.340 233.192 1.071.762.493.000Rp -Rp 2.689.918.463.271Rp

6 Tahun 2013 16 633 2 14 318 983 163.969 310.450 1.426.845.231.700Rp -Rp 4.116.763.694.971Rp

7 Tahun 2014 4 254 11 75 374 718 137.793 251.078 1.153.968.001.560Rp -Rp 5.270.731.696.531Rp

8 Tahun 2015 3 173 7 114 256 553 186.733 340.253 1.563.820.224.530Rp -Rp 6.834.551.921.061Rp

9 Tahun 2016 4 107 4 40 23 178 149.583 272.560 1.252.699.562.303Rp -Rp 8.087.251.483.364Rp

76 2.517 78 281 1.299 4.251 965.685 1.759.608 8.100.634.505.236Rp 13.383.021.872Rp 8.087.251.483.364Rp

Tidak Tersalurkan Oleh

Mitra dan

Dikembalikan ke LPDB-

KUMKM

Akumulasi Dana Bergulir

yang Berada di Mitra

Akumulasi 2008-2016

PenyaluranTenaga KerjaNo Uraian

Jumlah Mitra yang Melakukan Akad dengan LPDB-KUMKM

UMKM

Setiap tahun nilai penyaluran pinjaman/pembiayaan kepada mitra mengalami

peningkatan. Pada tahun 2008 dapat disalurkan sebesar Rp.35.125.000.000,

tahun 2009 meningkat 462,71% atau sebesar Rp.197.652.109.986, tahun 2010

meningkat 107,58% atau sebesar Rp.410.293.458.246, tahun 2011 meningkat

137,66% atau sebesar Rp.975.085.402.039, tahun 2012 meningkat sebesar

9,91% atau sebesar Rp.1.071.762.493.000, tahun 2013 meningkat sebesar

33.13% atau sebesar Rp.1.426.845.231.700, Tahun 2014 sedikit terkendala

dengan adanya penataan kebijakan pemerintah baru sehingga turun 19,12%

atau sebesar Rp. 1.153.968.001.560. Pada Akhir tahun 2014 terdapat Nota

Dinas Menteri Koperasi dan UKM nomor: 09/ND/M.KUKM/XII/2014 perihal

Penyempurnaan Skema Pembiayaan, sehingga Menteri Koperasi menghimbau

untuk menghentikan sementara penyaluran pembiayaan LPDB-KUMKM.

Memperhatikan Nota Dinas Menteri Koperasi dan UKM tersebut, LPDB-

KUMKM menghentikan sementara penyaluran pinjaman/pembiayaan dan baru

dapat menyalurkan kembali pinjaman/pembiayaan dana bergulir KUMKM

pada Bulan April 2015. Namun demikian, tahun 2015 kembali meningkat

35,52 % atau sebesar Rp.1.563.820.224.530. Pada tahun 2016 ini telah

tersalurkan Rp. 1.252.699.562.303 atau menurun dari tahun sebelumnya


30

mengingat penurunan target dari tahun sebelumnya sebesar Rp. 1,5 triliun

menjadi sebesar Rp. 1 triliun.

Perkembangan Penyaluran Dana bergulir yang disalurkan kepada Koperasi dan

UKM secara rinci disampaikan pada grafik berikut:

Perkembangan Penyaluran Dana Bergulir 2008 s.d 2016

20082009

20102011

20122013

20142015

31-Dec-16

Rp35.125.000.000

Rp197.652.109.986

Rp410.293.458.246

Rp975.085.402.039

Rp1.071.762.493.000

Rp1.426.845.231.700

Rp1.153.968.001.560

Rp1.563.820.224.530

Rp1.252.699.562.303

Sebaran Sektor Usaha yang Dibiayai oleh LPDB-KUMKM Tahun 2008-2016

Dari total dana bergulir yang disalurkan tersebut, sektor usaha yang paling

banyak menyerap dana bergulir LPDB-KUMKM per 31 Desember 2016 adalah

sektor usaha Perdagangan, Hotel dan Restoran, dengan nilai

pinjaman/pembiayaan sebesar Rp.4.061.079.831.350 (50,2%), dan sektor usaha

yang paling sedikit menyerap dana bergulir LPDB-KUMKM adalah sektor usaha

listrik, gas dan air bersih dengan nilai pinjaman/pembiayaan Rp.35.846.688.731

(0,4%). Secara rinci sebagaimana matriks berikut:


31

No Sektor Usaha Unit UMK Persen Nilai Dana Dimanfaatkan Persen

1 Pertanian, Peternakan, Kehutanan dan Perikanan 238,132 24.7% 1,906,672,225,303 23.6%

2 Pertambangan dan Penggalian 7,399 0.8% 56,790,807,105 0.7%

3 Industri Pengolahan 33,893 3.5% 311,996,580,885 3.9%

4 Listrik, Gas dan Air Bersih 6,084 0.6% 35,846,688,731 0.4%

5 Bangunan 20,597 2.1% 184,166,402,023 2.3%

6 Perdagangan, Hotel dan Restauran 523,388 54.2% 4,061,079,831,350 50.2%

7 Pengangkutan 15,214 1.6% 525,731,709,364 6.5%

8 Keuangan, Persewaan dan Jasa Perusahaan 17,022 1.8% 182,545,617,516 2.3%

9 Jasa-jasa 103,956 10.8% 822,421,621,087 10.2%

965,685 100% 8,087,251,483,364 100%Jumlah

d. Kolektibilitas Dana Bergulir Bermasalah (KDBB)

Kolektibilitas Dana Bergulir Bermasalah (KDBB) LPDB-KUMKM per 31

Desember 2016 sebesar 0,44% dimana masih jauh di bawah batas toleransi

yang disepakai pada Kontrak Kinerja dengan Direktur Jenderal Perbendaharaan

yaitu sebesar 5%. KDBB LPDB-KUMKM dapat terlihat pada tabel di bawah

ini:

Tabel KDBB LPDB-KUMKM Tahun 2015 s/d 2016

Jumlah Mitra Jumlah KPPlafon

(Rp)

Tunggakan Pokok

(Rp)O/S Rp

Persentase

Berdasarkan O/S

Pinjaman (%)

Persentase

Berdasarkan

Tunggakan Pokok (%)

31 Desember 2016 31 Desember 2016 31 Desember 2016 31 Desember 2016 31 Desember 2016 31 Desember 2016 31 Desember 2016

1 A 520 648 1.958.066.732.303 697.085.155 1.665.037.103.599 97,99 0,04

2 B 5 5 8.250.000.000 998.281.000 7.811.868.000 0,46 0,06

3 C 10 11 10.020.000.000 1.447.808.000 8.217.084.000 0,48 0,09

4 D 3 4 4.550.000.000 895.737.000 3.638.777.000 0,21 0,05

5 E 6 7 12.750.000.000 4.151.130.000 12.137.219.000 0,71 0,24

6 E(PUPN) 0 0 0 0 0 0

7 PUPN(SP3N) 1 1 1.500.000.000 708.339.000 1.500.000.000 0,09 0,09

8 HUKUM 1 2 800.000.000 133.344.000 777.776.000 0,05 0,01

9 PSBDT 0 0 0 0 0 0

10 LUNAS 1 1 5.000.000.000 0 0 0 0

TOTAL 547 679 2.000.936.732.303 9.031.724.155 1.699.119.827.599

KDBB Gross 2016 0,44

Per 31 Desember 2016

No Klasifikasi

DATA KOLEKTIBILITAS DANA BERGULIR BERMASALAH LPDB-KUMKM TAHUN 2015 s/d 2016


32

e. Penanganan Piutang bermasalah

Terkait dengan penanganan pinjaman/pembiayaan bermasalah (Klasifikasi B

sampai dengan E) yang diperhitungkan sampai dengan bulan Agustus 2015,

telah dilakukan penanganan per 31 Desember 2016 yaitu sebagai berikut:

NoJumlah

Kartu Piutang (KP)Nilai Persentase

1 4.421 2.920.517.629.547 100,00%

a. Klasifikasi A 2.117 1.836.431.771.241Rp

b. Klasifikasi B 42 35.845.256.690Rp

c. Klasifikasi C 44 43.241.204.482Rp

d. Klasifikasi D 42 52.576.739.274Rp

e. Klasifikasi E 1.081 952.422.657.860Rp

f. 1.095 -Rp

2 3.326 439.138.634.070Rp

a. A 2.117 4.785.434.200Rp

b. B 42 4.674.884.694Rp

c. C 44 6.997.264.813Rp

d. D 42 12.027.963.137Rp

e. E 1.081 410.653.087.226Rp 14,06%

f. 1.095 -Rp

4 262 220.723.395.005Rp 7,56%

a. 57 85.120.659.117Rp 2,91%

b. 168 106.630.046.429Rp 3,65%

- 167 105.880.046.429Rp 3,63%

- 1 750.000.000Rp 0,03%

c. 37 28.972.689.458 0,99%

- 7 3.731.707.137Rp 0,13%

- 22 17.127.304.877Rp 0,59%

- 5 7.608.277.450Rp 0,26%

- 3 505.399.994Rp 0,02%

- - -Rp 0,00%

Klasifikasi

Total Tunggakan Pokok per 06 Agustus 2015, terdiri dari:

Klasifikasi

Klasifikasi

3

Rekapitulasi Penanganan Piutang Bermasalah (Klasifikasi E/NPL-Nett)

Total Outstanding per 06 Agustus 2015, terdiri dari:

Indikator

Lunas

Per 31 Desember 2016

Klasifikasi

E menjadi B

Klasifikasi

E menjadi C

819 189.929.692.221Rp 6,50%Tunggakan Pokok Klasifikasi E Pasca Penanganan per 31 Desember 2016

(Nomor 2 dikurangi Nomor 4)

Lunas

Penanganan Kasus Hukum

Kinerja Hasil Penanganan yang Dicapai, terdiri dari:

Pelimpahan ke PUPN

SP3N

PSBDT

E menjadi D

Perubahan Klasifikasi

Lunas

E menjadi A

Sampai dengan Tahun 2016 kinerja hasil penanganan yang sudah dicapai per

31 Desember 2016 adalah sebesar Rp. 220.723.395.005 dari target yang akan

dicapai yaitu sebesar Rp.410.653.087.226. atau sudah tercapai sebesar 7,56% dari

target sebesar 14,06%.

Penanganan piutang bermasalah yang sudah dilakukan termasuk diantaranya

adalah dalam penanganan kasus hukum sebesar Rp.85.120.659.117 pelimpahan

ke PUPN sebesar Rp.106.630.046.429 dan perubahan klasifikasi sebesar

Rp.28.972.689.458.

Kondisi sisa tunggakan pokok klasifikasi E pasca penanganan piutang

bermasalah sampai dengan tanggal 29 Desember 2016 adalah sebesar

Rp.189.929.692.221 dari yang ditargetkan sebesar Rp.410.653.087.226.

f. Pengalihan Dana Bergulir

Realisasi pengalihan dana bergulir dari Satker Kementerian Koperasi dan UKM

selama tahun 2016 sebesar Rp.34.192.438.607 atau mencapai 113,97% dari

target RBA sebesar Rp.30.000.000.000, dan pengalihan tahun 2007-2015


33

mencapai sebesar Rp.836.542.332.576, sehingga total pengalihan dana bergulir

sampai dengan 31 Desember 2016 menjadi sebesar Rp.870.734.771.183 atau

pencapaiannya 71,85% dari Nilai Realisasi Bersih (NRB) dana bergulir sebesar

Rp.1.211.877.557.378.

No Program Dana Bergulir

Jumlah Realisasi

Pengalihan s.d.

tahun 2015

Jumlah Realisasi

Pengalihan tahun

2016

Jumlah Realisasi

Pengalihan s.d.

tahun 2016

1 Deputi Bidang Pembiayaan 239.118.155.304 28.383.749.808 267.501.905.112

Pengalihan Dana Penjaminan 318.178.275.095 1.746.299.943 319.924.575.038

2 Deputi Bidang Produksi dan Pemasaran 40.332.362.749 1.081.915.000 41.414.277.749

3 Deputi Bidang Restrukturisasi Usaha 225.766.461.266 3.212.272.255 228.978.733.521

4 Sekretaris Kementerian Koperasi dan UKM 7.500.000 - 7.500.000

5 Program Kerja Dinas Prov. NTB 254.542.651 - 254.542.651

6 Program Kerja Dinas Kab. Purworejo 679.000.000 (679.000.000) -

7 Dana Perguliran 6.787.028.020 633.364.500 7.420.392.520

8 Dana Tidak Teridentifikasi 5.419.007.491 (186.162.900) 5.232.844.591

Jumlah 836.542.332.576 34.192.438.607 870.734.771.183

2. Pendapatan

Pada tahun 2016 realisasi pendapatan per 31 Desember 2016 sebesar

Rp.205.442.547.074 atau 146% dari target pendapatan sebesar

Rp.140.628.000.000 Realisasi pendapatan tersebut bersumber dari (1) Pendapatan

Jasa Layanan sebesar Rp.142.330.656.106 dari target RBA sebesar

Rp.126.543.000.000 dan (2) pendapatan Perbankan sebesar Rp. 63.111.890.969

dari target RBA sebesar Rp.14.085.000.000.

Realisasi Pendapatan LPDB-KUMKM Tahun 2016

Realisasi

Selisih Realisasi

dengan Target

Pendapatan 2016

Persen

- Pendapatan Modal Ventura 3,604,000,000 7,344,701,565 (3,740,701,565) 203.79%

-Pendapatan Program Dana Bergulir

Konvensional94,013,000,000 113,420,197,708 (19,407,197,708) 120.64%

- Pendapatan Dana Bergulir Syariah 28,926,000,000 21,565,756,832 7,360,243,168 74.55%

- Pendapatan Jasa Layanan Perbankan 14,085,000,000 63,111,890,969 (49,026,890,969) 448.08%

Total Pendapatan BLU 140,628,000,000 205,442,547,074 (64,814,547,074) 146.09%

URAIAN Target Pendapatan 2016

Posisi Per 31 Desember 2016

Realisasi

Selisih Realisasi

dengan Target

Pendapatan 2016

Persen

- Pendapatan Program Modal Ventura 3.604.000.000Rp 5.250.784.035Rp (1.646.784.035)Rp 145,69%

-Pendapatan Program Dana Bergulir

Konvensional 94.013.000.000Rp 85.878.921.384Rp 8.134.078.616Rp 91,35%

- Pendapatan Dana Bergulir Syariah 28.926.000.000Rp 17.021.267.673Rp 11.904.732.327Rp 58,84%

- Pendapatan Jasa Layanan Perbankan 14.085.000.000Rp 46.140.122.087Rp (32.055.122.087)Rp 327,58%

- Pendapatan Lain-lain 380.026.694Rp (380.026.694)Rp

140.628.000.000Rp 154.671.121.873Rp (14.043.121.873)Rp 109,99%

URAIANTarget Pendapatan

2016

Posisi Per 30 September 2016

Total Pendapatan BLU


34

Sementara akumulasi realisasi pendapatan LPDB-KUMKM sejak tahun 2007 sampai

dengan 31 Desember 2016 adalah sebesar Rp.1.098.093.730.674, yang bersumber dari

pendapatan jasa layanan dana bergulir sebesar Rp.693,58 miliar (63,16%), pendapatan

jasa lainnya sebesar Rp.404,52 miliar (36,84%). Dari realisasi akumulasi pendapatan

tersebut, LPDB-KUMKM berhasil membukukan surplus sebesar Rp.643,207 miliar atau

57,76% dari total pendapatan yang diperoleh. Secara rinci sebagai tabel berikut:

2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 20152016 (Cut off 31

Des 2016)

Pendapatan Layanan 12.740.174.409 12.171.780.950 58.140.948.179 69.810.912.360 111.047.482.986 128.428.474.216 153.645.129.477 150.281.488.592 183.708.765.346 205.436.750.982

Belanja 7.986.058.254 10.968.549.112 16.195.375.318 18.988.573.813 32.769.219.291 46.813.423.421 70.343.621.196 87.389.464.445 98.057.349.641 106.422.830.357

Surplus 7.423.890.409 5.143.691.785 48.946.704.739 53.357.075.234 81.481.684.124 84.645.148.567 90.535.952.047 69.692.220.809 85.651.415.705 99.013.920.625

-

50.000.000.000

100.000.000.000

150.000.000.000

200.000.000.000

250.000.000.000

Ax

is T

itle

Pendapatan, Belanja & Surplus LPDB-KUMKM 2007 - 2016 (Cut off 31 Desember)

Surplus LPDB-KUMKM tahun 2016 (sebelum biaya non operasional) sebesar Rp. 99.013.920.625 yang merupakan selisih antara pendapatan

layanan sebesar Rp. 205.436.750.982 dengan realisasi anggaran belanja sebesar Rp. 106.422.830.357, sesuai dengan Laporan Keuangan SAP LPDB-

KUMKM TA. 2007-2016.

B. Faktor Pendukung Kinerja LPDB-KUMKM

1. Kondisi Internal

a. Pelayanan

LPDB-KUMKM melayani masyarakat dengan mengelola dana bergulir dalam

rangka pemberian pinjaman/pembiayaan kepada KUMKM dan pembiayaan

skim lainnya yang sesuai dengan kebutuhan KUMKM.

Pelayanan LPDB-KUMKM kepada KUMKM sampai dengan Tahun

Anggaran 2016 berupa :

1) Pinjaman/pembiayaan kepada Koperasi

a) KSP/USP/KJKS/UJKS-Koperasi primer


35

b) KSP/USP/KJKS/UJKS-Koperasi Sekunder

c) Koperasi Sektor Riil

2) Pinjaman/pembiayaan kepada KUKM Strategis.

3) Pinjaman/pembiayaan kepada UMKM melalui Lembaga Keuangan Bank

(LKB)/ Lembaga Keuangan Bukan Bank (LKBB)/ Koperasi

Dalam merealisasikan program pelayanan pembiayaan kepada KUMKM,

pada tahun 2016, LPDB-KUMKM menggunakan petunjuk teknis, yaitu:

1) Peraturan Direksi LPDB-KUMKM Nomor 34/Per/LPDB/2010 tentang

Petunjuk Teknis Pemberian Pinjaman/Pembiayaan Kepada Koperasi Di

Daerah Pasca Kerusuhan/Konflik dan/atau Daerah Tertinggal/Perbatasan.


Petunjuk Teknis Pemberian Pinjaman/Pembiayaan Kepada Koperasi.

3) Peraturan Direksi LPDB-KUMKM Nomor 009/Per/LPDB/2011 Adendum

Peraturan Direksi LPDB-KUMKM No.35/Per/LPDB/2010 tentang

Petunjuk Teknis Pemberian Pinjaman/Pembiayaan Kepada Koperasi Usaha

Mikro Kecil dan Menengah melalui Lembaga Perantara.


Adendum Peraturan Direksi LPDB-KUMKM No.11/Per/LPDB/2011

tentang Petunjuk Teknis Pemberian Pinjaman/Pembiayaan Kepada Usaha

Kecil dan Menengah

5) Peraturan Direksi Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha

Mikro, Kecil dan Menengah Nomor. 25/Per/LPDB/2014, tanggal 22

Desember 2014, Tentang Petunjuk Teknis Pemberian

Pinjaman/Pembiayaan Kepada Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah

Sektor Riil Khusus Ketahanan Pangan dan Energi.





Sektor Riil Khusus Pariwisata dan Ekonomi Kreatif.




36



Sektor Riil Khusus Kemaritiman


Mikro, Kecil dan Menengah Nomor. 002.1/Per/LPDB/2015, tanggal 02

Maret 2015, Tentang Prosedur Operasional Standar Pinjaman/ Pembiayaan

di Lingkungan LPDB-KUMKM

Terkait dengan tarif layanan LPDB-KUMKM sesuai dengan PMK Nomor

75/PMK.05/2011 yang masih mengacu pada asumsi suku bunga SBI 3 bulan

yang sudah tidak diterbitkan lagi oleh Bank Indonesia (BI), saat ini tengah di

proses usulan revisi atas PMK dimaksud dengan mengacu pada asumsi lain

yang sejenis atau mendekati SBI 3 bulan tersebut, dan yang telah diterbitkan

oleh BI. Sementara itu pelayanan akan tetap menjaga suku bunga rendah

sebagaimana pelayanan tahun 2016.

LPDB-KUMKM berkomitmen untuk terus meningkatkan kinerja dan kualitas


khususnya koperasi dan UKM. Pada tanggal 2 Desember 2016 lalu LPDB

berhasil mempertahankan predikat ISO 9001:2008 dari TuV Nord

Certification untuk bidang pelayanan penyaluran pinjaman/pembiayaan dana

bergulir.


implementasi ISO 9001:2008 di lingkungan LPDB-KUMKM tahun 2016

telah dilaksanakan dengan baik. LPDB-KUMKM berhasil

mempertahankan predikat ISO 9001 : 2008 sebagai wujud salah satu misi

manajemen LPDB-KUMKM dalam rangka menjaga dan meningkatkan

sistem Total Quality Management (TQM) secara terpadu untuk mencapai

pelayanan world class.

Selanjutnya, sertifikasi ISO 9001:2008 dapat terus dimiliki LPDB-KUMKM

selama setahun ke depan, yakni sampai dengan tahun 2017. Untuk

meningkatkan kualitas pelayanan prima, maka LPDB-KUMKM akan

melakukan migrasi dari ISO 9001:2008 menjadi ISO 9001:2015.


37

b. Keuangan

Kondisi keuangan LPDB-KUMKM per 31 Desember 2016 adalah sebagai berikut:


38

Kondisi Aset LPDB-KUMKM per 31 Desember 2016 dengan rincian sebagai

berikut :

a. Aset Lancar sebesar Rp. 627.782.187.321 dengan rincian:

a) Kas dan setara dengan Kas sebesar Rp. 625.799.389.340

b) Persediaan sebesar Rp. 1.792.357.534

c) Piutang imbal jasa dana bergulir sebesar Rp. 190.440.446

b. Aset Dana Bergulir sebesar Rp 3.814.392.426.454 dengan rincian :

a) Kas Dana Bergulir senilai Rp. 852.891.485.837

b) Piutang dana bergulir senilai Rp. 3.596..860.169.987

c) Penyisihan Piutang Dana Bergulir Rp. (635.359.229.370)

c. Aktiva Tetap Gedung dan Bangunan sebesar Rp.6.151.510.620

d. Aktiva Tetap sebesar Rp.20.269.843.919, dengan rincian

a) Meubelair dan peralatan kantor Rp.35.637.161.931

b) Kendaraan senilai Rp. 5.585.216.000

c) Akumulasi penyusutan senilai Rp. (20.952.534.012)

e. Aktiva Lainnya sebesar Rp. 3.316.804.443, dengan rincian

a) Aset tak berwujud senilai Rp.8.438.965.657

b) Akumulasi Amortisasi Rp. (5.122.161.214)

c. Penyisihan Piutang Dana Bergulir

Penyisihan Piutang Dana Bergulir per 31 Desember 2016 sebesar

Rp.635.359.229.364. Perhitungan penyisihan piutang tidak tertagih LPDB-

KUMKM Tahun 2015 sudah sesuai dengan metode yang terdapat pada surat

keputusan No. S-156/KN/2015 tentang Penilaian Investasi Nonpermanen

dengan Metode Nilai Bersih yang dapat direalisasikan.

Pada Laporan Keuangan tahun 2015 (Audited) dikeluarkan oleh KAP Djoko,

Sidik & Indra, Perhitungan penyisihan piutang tidak tertagih sudah sesuai

dengan Surat Keputusan No.S-156/KN/2015 tentang Penilaian Investasi Non

permanen dengan Metode Nilai Bersih yang Dapat Direalisasikan.

Perincian perhitungan penyisihan piutang tidak tertagih adalah sebagai

berikut:


39

Akumulasi Penyisihan Piutang Tidak Tertagih Tahun

2015 (Audited)

Rp. 535.301.027.018

Beban Penyisihan Piutang Tidak Tertagih sampai

dengan 31 Desember 2016

Rp. 100.058.202.352

Jumlah Penyisihan Piutang Tidak Tertagih sampai

dengan 31 Desember 2016

Rp. 635.359.229.370

d. Organisasi dan Sumber Daya Manusia

Sampai dengan 31 Desember 2016 dalam menjalankan layanannya, LPDB-

KUMKM didukung oleh SDM sebanyak 288 orang. Dengan kondisi SDM

yang masih terbatas, LPDB-KUMKM tetap berusaha secara maksimal

menjalankan RBA 2016 yang telah ditetapkan, dalam rangka tetap memenuhi

prinsip-prinsip pengelolaan yang profesional, produktif, efektif, dan efisien

serta akuntabel. Secara rinci sebagai berikut :

No Jabatan Jumlah

1 Direksi 5

2 Kepala SPI 1

3 Kepala Divisi 12

4 Kepala Bagian 36

5 Staf 234

288

Klasifikasi Pegawai Berdasarkan Jabatan

(Per 31 Desember 2016)

Total

Tingkat pendidikan Jumlah

Perempuan 100

Laki - laki 188

Total 288

Klasifikasi Pegawai Berdasarkan Jenis Kelamin


40

Tingkat pendidikan Jumlah

S3 2

S2 33

S1 215

D3 6

SM 32

Total 288

Lingkup Direktur Jabatan Jumlah

Direktur Utama 1

Dir. PU Direktur 1

Kepala Divisi 3

Kepala Bagian 11

Staf 68

Dir. Keuangan Direktur 1

Kepala Divisi 2

Kepala Bagian 6

Staf 22

Dir. Umum dan Hukum Direktur 1

Kepala Divisi 3

Kepala Bagian 8

Staf 99

Dir. Bisnis Direktur 1

Kepala Divisi 4

Kepala Bagian 9

Staf 38

SPI Kepala SPI 1

Kepala Bagian Sekretariat 2

Staf 7

Total 288

Klasifikasi Pegawai Berdasarkan Tingkat Pendidikan

Klasifikasi Pegawai Berdasarkan Jabatan Per Direktorat


41

e. Sarana dan Prasarana

LPDB-KUMKM sampai dengan tahun 2016, telah memiliki sarana dan

prasarana pendukung operasional secara garis besar adalah sebagai berikut:

1) Peralatan dan Mesin yang terdiri dari :

a) Peralatan kantor dan Meubelair sebanyak 8.061 Unit

b) Kendaraan dinas berupa mobil (23 unit) dan Motor (24 unit)

2) Gedung kantor

LPDB-KUMKM menempati gedung kantor yang beralamat di Jalan

Letjend. M.T. Haryono Kav. 52-53 Pancoran, Jakarta Selatan 12770 P.O.

Box 4370.

2. Kondisi Eksternal

a) Undang-undang

Dari segi Undang-undang, keberadaan LPDB-KUMKM sebagai Badan

Layanan Umum yang memiliki fungsi dalam pengelolaan dana bergulir

untuk memperkuat permodalan koperasi dan UKM memiliki payung

hukum Undang Undang Nomor 25 Tahun 1992 tentang Perkoperasian,

Undang undang Nomor 17 Tahun 2003 tentang Keuangan Negara, Undang

Undang No 1 tentang Perbendaharaan Negara, Undang Undang Nomor 20

Tahun 2008 tentang Usaha Mikro, Kecil, dan Menengah, Undang Undang

No 21 Tahun 2011 tentang Otoritas Jasa Keuangan, Undang Undang

Nomor 1 Tahun 2013 tentang Lembaga Keuangan Mikro.

b) Kebijakan Pemerintah

Kebijakan pemerintah baik dalam bentuk peraturan pemerintah dan

pengaturan yang lebih teknis yang dituangkan dalam peraturan Menteri

dan peraturan Dirjen yang mendukung pengelolaan dana bergulir akan

mempengaruhi operasionalisasi LPDB-KUMKM dalam mencapai target

kinerja dan prestasi kerja. Sampai saat ini peraturan perundangan yang ada

yaitu : Keputusan Bersama Menteri Keuangan RI dan Menteri Negara

Koperasi dan UKM RI, Nomor: 468a/KMK.01/2004, Nomor:

07/SKB/M.KUKM/X/2004, tanggal 1 Oktober 2004, tentang Pengaturan

Pengelolaan Dana Bergulir Pemberdayaan Koperasi, Usaha Mikro, Usaha

Kecil dan Menengah ; Peraturan Menteri Keuangan Nomor:

116/PMK.08/2007, tanggal 27 September 2007, tentang Persyaratan

Administratif dalam Rangka Pengusulan dan Penetapan Satuan Kerja

Instansi Pemerintah untuk Menerapkan Pola Pengelolaan Keuangan Badan

Layanan Umum; Peraturan Menteri Keuangan Nomor: 08/PMK.02/2006,

tanggal 16 Febuari 2006, tentang Kewenangan Pengadaan Barang/Jasa

pada Badan Layanan Umum; Peraturan Menteri Keuangan Nomor:

09/PMK.02/2006, tanggal 16 Febuari 2006, tentang Pembentukan Dewan

Pengawas pada Badan Layanan Umum; Peraturan Menteri Keuangan


42

Nomor 99/PMK.05/2009 Tentang Perubahan Atas Peraturan Menteri

Keuangan Nomor 99/PMK.05/2008 Tentang Pedoman Pengelolaan Dana

Bergulir Pada Kementerian Negara/Lembaga masih sejalan dengan

perkembangan layanan LPDB-KUMKM. Namun demikian, tingkat

fleksibilitasnya perlu diperluas kembali dan masih perlu di dukung

peraturan yang lebih teknis yang terkait dengan pelaksanaan dana bergulir

dan pengelolaan piutang dana bergulir, khususnya terkait dengan tata cara

penghapusan piutang dana bergulir yang merupakan dana investasi non

permanen.

c) Keadaan Persaingan

Pada prinsipnya, LPDB-KUMKM sebagai Satuan Kerja Pemerintah yang

dalam melakukan pelayanannya kepada KUMKM tidak semata-mata

mencari keuntungan dan tidak memiliki kompetitor. Adanya BLU yang

sejenis dari pemerintah merupakan partner strategis, mengingat KUMKM

sasaran lebih dari 59 juta unit dan tersebar di pelosok. Namun demikian,

perlu diantisipasi terkait Lembaga Keuangan Bank (LKB) dan Lembaga

Keuangan Bukan Bank (LKBB) sekarang ini banyak melayani kredit

mikro atau bisnis ritel kepada KUMKM, yang juga merupakan sasaran dari

LPDB-KUMKM. Saat ini kita juga sedang dihadapkan pada berlakunya

Masyarakat Ekonomi Asean (MEA) yang tidak menutup kemungkinan

lembaga keuangan dari negara ASEAN ikut meramaikan pada sektor kredit

mikro

d) Keadaan Perekonomian Baik Nasional Maupun Internasional

Masih rendahnya daya beli masyarakat yang antara lain disebabkan karena

tingkat pendapatan dan kesejahteraan masyarakat kita yang masih rendah

dan masih tingginya angka penganguran dan kemiskinan. Di samping itu,

masih terpengaruhnya para pelaku ekonomi akibat krisis global yang

belum pulih, dapat mempengaruhi tingkat pengembalian Dana Bergulir

kepada LPDB-KUMKM

Sementara itu daya saing koperasi dan UKM di pasar internasional masih

relatif rendah sehingga terbatasnya kemampuan untuk melakukan ekspor.

Masyarakat Ekonomi Asean (MEA) yang dimulai pada tahun 2015 dapat

menjadi ancaman tersendiri bagi para pelaku ekonomi dan lembaga

penunjang perekonomian seperti Perbankan dan LPDB apabila Indonesia

dibanjiri oleh barang dan jasa dari negara-negara kawasan ASEAN dan

bukan sebaliknya. Kondisi ini tentunya dapat mengakibatkan semakin

tingginya tingkat persaingan dan daya tahan UKM Indonesia menjadi lebih

rentan. Dimana pada akhirnya dapat berdampak pada kemampuan koperasi

dan UKM dalam pengembalian dana bergulir.


43

e) Perkembangan Sosial Budaya

Dana yang disalurkan oleh LPDB-KUMKM semakin kedepan akan

semakin besar dan berkembang di masyarakat, dan pengembalian dana

tersebut akan semakin lancar apabila kondisi perekonomian nasional

membaik. Hal tersebut akan lebih baik lagi apabila didukung oleh

perubahan pola pikir koperasi dan UKM yang tadinya menganggap dana

bergulir tersebut sebagai hibah berubah menjadi dana pinjaman yang harus

dikembalikan. Untuk itu perlu disosialisasikan dan dikomunikasikan

dengan baik terhadap mitra LPDB.

f) Perkembangan Teknologi

Manajemen sebagian besar Koperasi dan UKM belum didukung oleh

teknologi yang mendukung dengan baik kinerja KUKM. Hal tersebut

menjadikan salah satu lemahnya daya saing KUKM, sehingga akan

berdampak pada kontinuitas perkembangan usahanya. Di sisi lain LPDB-

KUMKM akan terus mengembangkan pengelolaan dana bergulir

berbasiskan IT dimana manfaatnya akan dirasakan baik oleh LPDB, Mitra

maupun masyarakat.

3. Dampak dan Manfaat Penyaluran Dana Bergulir

Berdasarkan hasil kajian Lembaga Independen tahun 2015 terkait dengan

Dampak dan Manfaat Penyaluran Dana Bergulir dapat digambarkan sebagai

berikut:

a. Kontribusi dampak pada setiap sektor usaha dari penyaluran dana bergulir

LPDB-KUMKM sebagaimana tabel berikut:

Dampak Pada Sektor Usaha

Sektor UsahaPenyerapan Tenaga

Kerja

% Pertumbuhan

Volume Usaha

% Kontribusi terhadap

Pembentukan Total PDB

a Sektor pertanian, perkebunan dan perikanan 13 orang 11,93% 0,0043%

b Sektor Pertambangan dan penggalian 8 orang 8,19% 0,0149%

c Sektor Industri Pengolahan 8 orang 7,58% 0,0038%

d Sektor Listrik, Gas dan Air 8 orang 8,20% 0,0681%

e Sektor Bangunan dan Kontruksi 8 orang 8,04% 0,0239%

f Sektor Perdagangan Besar, Eceran, Rumah Makan

dan Hotel4 orang 3,40% 0,0024%

g Sektor Angkutan, Pergudangan, Komunikasi,

Keuangan, Asuransi, Usaha Persewaan, Tanah, Jasa

Perusahaan, Jasa Kemasyarakatan, Sosial dan

Perorangan

5 orang 4,95% 0,0001%

Ket: dari setiap penyaluran dana bergulir sebesar Rp. 25.000.000

Sektor usaha yang paling dipengaruhi oleh penyaluran dana bergulir

LPDB-KUMKM terhadap penyerapan tenaga kerja dan pertumbuhan

volume usaha adalah sektor pertanian, perkebunan dan perikanan dimana

sektor tersebut mampu menyerap 13 orang tenaga kerja dan bertambah


44

volume usahanya sebesar 11,93%. Sedangkan yang paling kecil

pengaruhnya adalah sektor perdagangan besar, eceran, rumah dan hotel

yaitu hanya mampu menyerap sebanyak 4 orang tenaga kerja, pertumbuhan

volume usahanya hanya sebesar 3,40%. Di sisi lain sektor yang paling

berpengaruh terhadap pembentukan total PDB adalah sektor listrik, gas dan

air dengan memberikan kontribusi sebesar 0,0681%. Sedangkan yang

paling kecil pengaruhnya adalah sektor angkutan, pergudangan,

komunikasi, keuangan, asuransi, usaha persewaan, tanah, jasa perusahaan,

jasa kemasyarakatan, sosial dan perorangan dengan kontribusinya hanya

sebesar 0,0001%.

b. Disisi lain telah dilakukan uji regresi yang menunjukkan beberapa faktor

yang berpengaruh terhadap dampak dan manfaat dana bergulir, yaitu:

1) Faktor peruntukan dana bergulir (yang digunakan untuk modal kerja

dan investasi) yang berpengaruh terhadap peningkatan volume usaha,

jumlah pegawai tetap, dan besaran pajak yang di bayarkan.

2) Faktor keberadaan aktivitas pemantauan atau kontrol terhadap dana

yang dipinjamkan oleh LPDB-KUMKM yang berpengaruh terhadap

peningkatan jumlah dana yang disalurkan dan penurunan kredit

bermasalah.

3) Faktor keberadaan program pendampingan dan pembinaan yang

berpengaruh terhadap peningkatan volume usaha, peningkatan jumlah

anggota/nasabah, penurunan kredit bermasalah, dan peningkatan gaji

pegawai tetap.

4) Faktor keberadaan key person dalam organisasi yang berpengaruh

terhadap peningkatan volume usaha, penurunan modal sendiri,

peningkatan jumlah pajak yang dibayarkan, dan peningkatan laba.

5) Faktor peran aktif pemerintah daerah yang berpengaruh terhadap

peningkatan jumlah pegawai tetap, peningkatan modal sendiri,

peningkatan jumlah dana yang disalurkan, dan peningkatan besaran gaji

pegawai tetap.

6) Faktor sosialisasi mengenai dana bergulir yang berpengaruh terhadap

peningkatan volume usaha, peningkatan besaran pajak yang dibayarkan,

dan peningkatan laba.


45

7) Faktor-faktor sosial-budaya terhadap perilaku meminjam dan

mengembalikan pinjaman yang berpengaruh terhadap peningkatan

jumlah anggota dan peningkatan jumlah dana yang disalurkan.

c. Penyerapan Tenaga Kerja

Salah satu misi LPDB-KUMKM adalah mewujudkan program pemerintah

di bidang pembiayaan usaha KUMKM dalam upaya meningkatkan

produktivitas dan daya saing ekonomi rakyat, penyerapan tenaga kerja,

penumbuhan wirausaha baru, menciptakan lapangan kerja dan pengentasan

kemiskinan.

Terkait dengan itu, khususnya untuk akumulasi penyerapan tenaga kerja

melalui penyaluran pinjaman/pembiayaan dana bergulir LPDB-KUMKM,

hingga per tanggal 31 Desember 2016 telah mencapai 1.759.608 orang.

Dari data tersebut menunjukkan bahwa LPDB-KUMKM fokus terhadap

penyerapan tenaga kerja, dalam rangka menekan angka pengangguran.

4. Standarisasi Pelayanan Kepada Calon Mitra/Mitra

LPDB-KUMKM berkomitmen untuk terus meningkatkan kinerja dan kualitas


khususnya koperasi dan UKM. Pada tanggal 30 November 2011 lalu LPDB telah

memperoleh predikat ISO 9001:2008 dari TuV Nord Certification untuk bidang

pelayanan penyaluran pinjaman/pembiayaan dana bergulir. Dimana pada setiap

tahunnya dilakukan audit terhadap implementasi ISO 9001:2008 di lingkungan

LPDB-KUMKM.


implementasi ISO 9001:2008 di lingkungan LPDB-KUMKM pada tahun 2016

telah dilaksanakan dengan baik. Selanjutnya, sertifikasi ISO 9001:2008 dapat

terus dimiliki LPDB-KUMKM sampai dengan akhir Desember 2017. Budaya

pelayanan mutu melalui ISO 9001: 2008 diharapkan dapat terus dipertahankan

dengan sasaran mutu yang terus diupayakan dan dipertahankan LPDB-KUMKM,

antara lain “Clean” yakni mencapai tataran pengelolaan dana bergulir secara

professional yang ditandai dengan hasil audit wajar tanpa pengecualian (WTP),

“Confidence” yakni proses pemberian pinjaman/pembiayaan maksimal 15 hari

kerja (apabila data sudah lengkap dan benar), “Capability” yakni tingkat


46

penyerapan penyaluran pinjaman/pembiayaan, dan yang terakhir “Customer

Focus” yakni tingkat kepuasan pelanggan.. Untuk meningkatkan kualitas

pelayanan prima, maka LPDB-KUMKM akan melakukan migrasi dari ISO

9001:2008 menjadi ISO 9001:2015.

5. BLU Terbaik

Mengacu pada Surat Keputusan Direktur Pembinaan Pengelolaan Keuangan

Badan Layanan Umum Nomor: Kep-01/PB.5/2012 tanggal 20 Nopember 2012

tentang hasil penilaian kinerja keuangan satuan kerja (satker) Badan Layanan

Umum (BLU) tahun 2012 bidang layanan pengelolaan dana khusus, LPDB-

KUMKM meraih posisi tertinggi di antara 117 satker BLU se-Indonesia.

Dengan predikat “baik” dan total skor sebesar 76,33, LPDB-KUMKM menduduki

posisi pertama. Sementara 5 satker BLU lainnya yang mengikuti prestasi LPDB-

KUMKM di antaranya, Pusat Investasi Pemerintah (PIP) yang meraih posisi ke-2,

Bidang Pendanaan Sekretariat Badan Pengatur Jalan Tol (BPJT) diposisi ke-3,

Pusat Pembiayaan Pembangunan Hutan diposisi ke-4, serta Pusat Pembiayaan

Perumahan di posisi ke-5. Sampai saat ini, LPDB-KUMKM belum ada penilaian

kembali yang sejenis dari Kementerian Keuangan Republik Indonesia.

6. Hasil Survey Kepuasan Mitra 2015

Indeks Kepuasan Pelanggan (Customer Satisfaction Indeks) merupakan salah

satu indikator yang digunakan untuk mengetahui kepuasan mitra LPDB-KUMKM

secara menyeluruh dengan melihat tingkat kepentingan dari atribut-atribut mutu

pelayanan, nilai CSI paling rendah angka 0% - 20% dengan kriteria sangat tidak

puas dan nilai 80% - 100% dengan kriteria sangat puas.

Berdasarkan hasil survey kepuasan layanan tahun 2015 oleh lembaga independent

terhadap mitra LPDB-KUMKM yang dilakukan secara random di 33 (tiga puluh

tiga) propinsi didasarkan pada 17 item penilaian layanan berdasarkan kinerja dan

kepentingan, bahwa secara umum dinyatakan mitra merasa puas dengan pelayanan

yang diberikan LPDB-KUMKM, dengan indeks penilaian yang diperoleh sebesar

79,30% (skala bobot 100%) atau mengalami peningkatan dari hasil penilaian

responden tahun 2014 dengan indeks kepuasan konsumen mitra LPDB-KUMKM

sebesar 78,80% dari skala 100%.


47

Dari penilaian kepuasan tersebut, dapat dijabarkan sebagai berikut :

a. Secara umum responden merasa puas dengan pelayanan yang diberikan oleh

LPDB. Hal ini tercermin dari indeks yang diperoleh yaitu 79,30%; Secara

umum responden juga loyal kepada LPDB. Hal ini dapat dilihat dari tingginya

minat untuk meminjam kembali dan merekomendasikan LPDB kepada

lembaga lain.

b. Hal-hal yang sudah dinilai positif adalah atribut yang berkaitan dengan kualitas

dan pelayanan SDM, kemudahan menghubungi, besarnya bunga pinjaman,

kejelasan persyaratan pinjaman, kejelasan prosedur pinjaman, keramahan

petugas on the spot, kejelasan waktu penandatanganan akad, dan kewajaran

jangka waktu pinjaman.

c. Beberapa hal yang masih perlu perbaikan pada prioritas pertama adalah hal-hal

yang berkaitan dengan kecepatan proses peminjaman dan kejelasan serta

kewajaran biaya notaris.

d. Jika dibandingkan dengan lembaga keuangan lain, LPDB dinilai memiliki

keunggulan pada aspek persyaratan pinjaman dan besarnya bunga pinjaman.

Adapun yang dinilai lebih lemah adalah waktu proses peminjaman yang lebih

lambat.

e. Laporan Survei Kepuasan Mitra LPDB-KUMKM ini akan valid selama 2 tahun

selama tidak ada perubahan kebijakan yang berarti dalam hal pelayanan kepada

mitra.

C. Rencana Bisnis dan Anggaran Tahun 2017

1. Analisis Internal

a. Pelayanan

LPDB-KUMKM melayani masyarakat dengan mengelola dana bergulir

dalam rangka pemberian pinjaman/pembiayaan kepada KUMKM dan

pembiayaan skim lainnya.

Pelayanan LPDB-KUMKM kepada KUMKM untuk Tahun Anggaran 2017

berupa :

1) Skim Pinjaman/Pembiayaan melalui Koperasi Simpan Pinjam (SP)

2) Skim Pinjaman/Pembiayaan melalui Koperasi Sektor Riil (Non SP)


48

3) Skim Pinjaman/Pembiayaan melalui UKM

4) Skim Pinjaman/Pembiayaan melalui LKB/LKBB

Tahun 2017 LPDB-KUMKM masih mengacu kepada peraturan dan

petunjuk teknis tahun-tahun sebelumnya. Mengingat adanya perubahan

ekonomi nasional secara makro dan mikro yang diprediksi akan berdampak

kepada Koperasi dan UKM, maka LPDB-KUMKM harus meningkatkan

kualitas kinerja organisasi dan pelayanan. adapun 7 (tujuh) petunjuk teknis

yang akan digunakan yaitu:


Petunjuk Teknis Pemberian Pinjaman/Pembiayaan Kepada Koperasi Di

Daerah Pasca Kerusuhan/Konflik dan/atau Daerah

Tertinggal/Perbatasan.


Petunjuk Teknis Pemberian Pinjaman/Pembiayaan Kepada Koperasi.

3) Peraturan Direksi LPDB-KUMKM Nomor 009/Per/LPDB/2011


tentang Petunjuk Teknis Pemberian Pinjaman/Pembiayaan Kepada

Koperasi Usaha Mikro Kecil dan Menengah melalui Lembaga

Perantara.



tentang Petunjuk Teknis Pemberian Pinjaman/Pembiayaan Kepada

Usaha Kecil dan Menengah

5) Peraturan Direksi Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan

Usaha Mikro, Kecil dan Menengah Nomor. 25/Per/LPDB/2014, tanggal

22 Desember 2014, Tentang Petunjuk Teknis Pemberian

Pinjaman/Pembiayaan Kepada Koperasi dan Usaha Kecil dan

Menengah Sektor Riil Khusus Ketahanan Pangan dan Energi.





Menengah Sektor Riil Khusus Pariwisata dan Ekonomi Kreatif.





Menengah Sektor Riil Khusus Kemaritiman.


49

b. Kebijakan Tarif Layanan LPDB-KUMKM Tahun 2017

Berikut komponen-komponen biaya yang mempengaruhi penentuan bunga

pinjaman:

1) Spread

Merupakan keuntungan yang diinginkan, untuk LPDB -KUMKM spread

diperkenankan 0%, oleh karena LPDB – KUMKM tidak semata mata

mengutamakan keuntungan tetapi pelayanan dan pemberdayaan.

2) Overhead

Seluruh biaya (di luar bunga) yang harus dikeluarkan dalam kegiatannya.

Untuk LPDB-KUMKM, persentase ini diperoleh dari rata-rata biaya

operasional dibagi piutang (gross) beberapa tahun sebelumnya

3) Risk Allowance

Cadangan risiko yang besarnya tergantung kondisi di sektor industri

usaha mitra, dengan pembagian:

a. Tingkat risiko rendah sebesar 0,5%

b. Tingkat risiko sedang sebesar 1%

c. Tingkat risiko tinggi sebesar 2%

Untuk LPDB-KUMKM, menggunakan parameter tingkat risiko tinggi,

dengan pertimbangan untuk sektor koperasi, perbankan sangat selektif

dalam mengucurkan pinjamannya dan high risk.

4) Pajak

Untuk komponen pajak, LPDB-KUMKM tidak dibebankan atas

pendapatan jasanya.

Berdasar hal tersebut diatas, maka pada Tahun Anggaran 2017 dalam rangka

meningkatkan daya saing KUMKM maka LPDB-KUMKM berencana

menurunkan tarif layanan/ bunga kepada mitra khususnya di sektor Simpan

Pinjam dengan rincian sebagai berikut:

SektorSuku Bunga Tahun 2016

Suku Bunga Tahun 2017

Konversi Bunga

Simpan Pinjam 8,0% per tahun sliding 7,0% per tahun sliding 3,57% per tahun flat 0,30% per bulan flat

Sektor Riil 4,5% per tahun sliding 4,5% per tahun sliding 2,30% per tahun flat 0,19% per bulan flat

Selain penurunan tarif layanan, LPDB juga akan memberlakukan

Pembatasan suku bunga pinjaman untuk sektor simpan pinjam pada tingkat


50

end-user sebesar maksimal 18% per tahun sliding atau sebesar 9,19% per

tahun flat atau 0,77% per bulan flat.

c. Strategi Penyaluran Dana Bergulir LPDB-KUMKM Tahun 2017

Beberapa strategi dan upaya yang dilakukan dalam rangka meminimalisir

tingkat kolektibilitas dana bergulir bermasalah, manajemen menetapkan

beberapa hal, yaitu:

a. Selektifitas terhadap calon mitra lebih ditingkatkan, dengan jaminan

tambahan diperioritaskan melalui fix asset 100%.

b. Meningkatkan kompetensi karyawan khususnya dalam bidang analisa

kredit, mitigasi risiko, serta Monev dan pengawasan.

c. Mengoptimalkan Monev langsung pasca penyaluran

pinjaman/pembiayaan.

d. Meningkatkan kerjasama dengan 12 (dua belas) Perguruan Tinggi

dibeberapa daerah guna melakukan pendampingan dan meningkatkan

capacity building kepada mitra bermasalah.

e. Bekerjasama dengan Dinas yang membidangi Koperasi dan UKM

Provinsi di seluruh Indonesia dalam seleksi awal terhadap calon mitra

dan Monev dana bergulir pasca penyaluran

f. Pemanfaatan media telpon dan sms broadcast untuk mengingatkan

mitra yang akan jatuh tempo pembayaran dan menagih mitra yg telah

jatuh tempo pembayaran angsuran pinjaman.

g. Mengidentifikasi masalah dengan turun langsung ke lapangan guna

mencari solusi terhadap mitra.

h. Penyelesaian melalui mekanisme PUPN bila telah dilakukan upaya

pembinaan dan penagihan maksimal.

i. Penambahan pembukaan kantor Satuan Tugas (Satgas) Monitoring

LPDB-KUMKM di 3 (tiga) provinsi yaitu Bali (untuk wilayah kerja

Provinsi Bali, NTB dan NTT), Sumatera Utara (untuk wilayah kerja

Provinsi NAD, Sumatera Utara dan Riau) dan Kalimantan Timur (untuk

wilayah kerja Provinsi Kalimantan Timur, Kalimantan Tengah dan

Kalimantan Selatan) dari 2 (dua) kantor Satgas sebelumnya di Solo dan

Makasar, dalam rangka meningkatkan pelayanan, monitoring, dan

pengendalian pinjaman/pembiayaan.


51

d. Keuangan

Proyeksi kondisi keuangan LPDB-KUMKM pada awal tahun 2017

diperkirakan sebagai berikut:

ASET 2017

ASET LANCAR

Kas dan Setara Kas 603.587.179.711

Persediaan 4.582.120.172

Piutang Imbal Jasa Dana Bergulir 2.796.094.568

Jumlah Aset Lancar 610.965.394.451

ASET DANA BERGULIR

Kas Dana Bergulir 1.522.786.444.260

Piutang Dana Bergulir 3.577.957.194.139

Jumlah Aset Dana Bergulir 5.100.743.638.399

ASET GEDUNG DAN BANGUNAN

Aset Gedung dan Bangunan 7.012.722.107

Jumlah Aset Gedung dan Bangunan 7.012.722.107

Akumulasi Penyusutan (140.254.442)

Nilai Buku Aset Gedung dan Bangunan 6.872.467.665

ASET TETAP

Meubelair dan Peralatan Kantor 22.027.504.412

Kendaraan 8.013.441.000

Jumlah Aset Tetap 30.040.945.412

Akumulasi Penyusutan (24.389.920.834)

Nilai Buku Aset Tetap 5.651.024.578

ASET LAINNYA

Aset Tak Berwujud 21.201.872.930

Amortisasi (12.664.880.226)

Nilai Buku Aset Tak Berwujud 8.536.992.704

JUMLAH ASET 5.732.769.517.797

KEWAJIBAN DAN EKUITAS

KEWAJIBAN

Kewajiban Jangka Pendek -

Kewajiban Jangka Panjang -

Jumlah Kewajiban -

EKUITAS

Ekuitas Tidak Terikat 632.025.879.399

Ekuitas Terikat Permanen 5.100.743.638.398

JUMLAH KEWAJIBAN DAN EKUITAS 5.732.769.517.797

LPDB-KUMKM

PROGNOSIS NERACA

PERIODE 31 DESEMBER 2017


52

Kondisi Aset LPDB-KUMKM pada awal tahun 2017 diperkirakan sebagai

berikut :

1) Aset Lancar sebesar Rp.610.965.394.451 dengan rincian:

a) Kas dan setara dengan Kas sebesar Rp.603.587.179.711

b) Persediaan sebesar Rp.4.582.120.172

c) Piutang imbal jasa dana bergulir sebesar Rp.2.796.094.568

2) Aset Dana Bergulir sebesar Rp.5.100.743.638.399 dengan rincian :

a) Kas Dana Bergulir senilai Rp.1.522.786.444.260

b) Piutang dana bergulir senilai Rp. 3.577.957.194.139

3) Aset tetap Gedung dan Bangunan sebesar Rp.6.872.467.665

4) Aset Tetap sebesar Rp.30.040.945.412, dengan rincian

a) Meubelair dan peralatan kantor Rp. 22.027.504.412

b) Kendaraan senilai Rp. 8.013.441.000

c) Akumulasi penyusutan senilai Rp. (24.389.920.834)

5) Aktiva Lainnya sebesar Rp.8.536.992.704, dengan rincian

a) Aset tak berwujud senilai Rp.21.201.872.930

b) Amortisasi Rp. (12.664.880.226)

e. Organisasi dan Sumber Daya Manusia

Dalam rangka meningkatkan kemampuan SDM melaksanakan tugas-tugas

pelayanan, pada tahun 2017 LPDB-KUMKM akan melakukan peningkatan

wawasan Sumber Daya Manusia (SDM) LPDB-KUMKM melalui pelatihan

internal dan pelatihan pegawai melalui training, workshop dan seminar.

Disamping itu, dengan peningkatan potensi layanan yang akan terjadi tahun

2017, LPDB-KUMKM juga akan melakukan rekrutment karyawan

sebanyak 40 orang, dengan minimal latar belakang pendidikan S1.

Dalam rangka optimalisasi pelaksanaan monitoring di daerah, LPDB-

KUMKM pada tahun 2017 menambah 3 (tiga) kantor Satuan Tugas (Satgas)

Monitoring yang setingkat Kepala Bagian di bawah koordinasi Divisi

Evaluasi dan Pengkajian sehingga total menjadi 5 (lima) Kantor Satgas.

LPDB-KUMKM secara bertahap berencana membentuk 8 (delapan) Satuan

Tugas (Satgas) Monitoring di daerah dengan cakupan kerja dalam 8 wilayah

regional. Sebagai tahap awal LPDB-KUMKM membentuk 5 (lima) Satuan

Tugas (Satgas) Monitoring yaitu: 1. Solo (wilayah kerja Provinsi Jawa

Tengah, Yogyakarta dan Jawa Timur); 2. Makassar (wilayah kerja Provinsi

Sulawesi Selatan, Sulawesi Barat, Sulawesi Tengah dan Sulawesi Utara); 3.

Medan (wilayah kerja Provinsi NAD, Sumatera Utara dan Riau); 4.

Balikpapan (wilayah kerja Provinsi Kalimantan Timur, Kalimantan Tengah

dan Kalimantan Selatan); 5. Denpasar (wilayah kerja Provinsi Bali, NTB dan


53

NTT). Satgas yang sudah berjalan berada di Solo dan Makasar sedangkan di

Medan, Balikpapan dan Denpasar masih pada tahap penjajakan untuk dibuka

sehingga lokasi kantornya masih bersifat tentative, sampai saat ini

kedudukan kantor satgas pada organisasi LPDB-KUMKM masih bersifat

sementara (AdHoc). Secara rinci dapat digambarkan sebagai berikut:

Struktur Organisasi LPDB-KUMKM

Direktur Utama

Direktur Pengembangan

Usaha

Divisi Manajemen Risiko

Divisi Evaluasi dan Pengkajian

Divisi Teknologidan SistemInformasi

Direktur Keuangan

Divisi Tata Laksana Anggaran

Divisi Penatausahaan Dana Bergulir

Direktur Umum dan Hukum

Divisi Perencanaan

Divisi Umum


Direktur Bisnis

Divisi Bisnis I

Divisi Bisnis II

Divisi Bisnis III

Divisi Bisnis IV

Kepala SPI

Satgas

Monitoring


54

a. Sarana dan Prasarana

Guna memberikan kenyamanan kerja dan mengoptimalkan pelayanan, saat

ini LPDB-KUMKM menempati ruang kantor di Jl. MT Haryono Kav. 52-53

Jakarta Selatan dan gedung Eks Deputi Bidang Pengkajian dan Sumber

Daya KUKM Jl. MT. Haryono kav 52-53, Pancoran Jakarta Selatan (Satu

lokasi dengan Gd. LPDB), namun demikian perlu dilakukan Renovasi untuk

menambah kenyamanan dalam menunjang produktifitas dan efisiensi kerja.

2. Analisis Eksternal LPDB-KUMKM

a. Undang-undang

Dari segi Undang-undang, Keberadaan LPDB-KUMKM sebagai Badan

Layanan Umum sudah memiliki payung hukum, namun masih perlu di

dukung Undang-Undang lainnya yang terkait dengan pelaksanaan dana

bergulir dan pengelolaan piutang dana bergulir, seperti undang-undang

penjaminan yang belum terakomodir pengelolaan keuangan pola BLU

b. Kebijakan Pemerintah

Kebijakan pemerintah dalam bentuk peraturan pemerintah dan pengaturan

yang lebih teknis yang dituangkan dalam peraturan menteri dan peraturan

dirjen yang mendukung pengelolaan dana bergulir dapat mempengaruhi

operasionalisasi LPDB-KUMKM dalam mencapai target kinerja dan prestasi

kerja. Sampai saat ini peraturan perundangan yang ada masih sejalan dengan

perkembangan layanan LPDB-KUMKM, namun demikian tingkat

fleksibilitasnya perlu diperluas kembali. Hal tersebut akan berdampak

signifikan terhadap pelayanan LPDB-KUMKM. Disamping itu sangat

diharapkan optimalisasi peran Deputi Bidang Pengawasan Koperasi

Kementerian Koperasi dan UKM, yang dimana dalam implementasinya

akan sangat mendukung kinerja LPDB-KUMKM kedepan.

c. Keadaan Persaingan

Kebijakan pemerintah dalam menggerakkan ekonomi kerakyatan akan

menyebabkan semakin banyaknya Lembaga Keuangan Bank (LKB) dan

Lembaga Keuangan Bukan Bank (LKBB), serta BLU sejenis yang akan

terjun melayani pembiayaan pada bisnis ritel usaha mikro dan kecil

menengah dan Koperasi, untuk itu perlu sinergi dalam melakukan program-

program pembiayaan tersebut dengan memilah target sasaran dari masing-

masing lembaga.


55

d. Keadaan Perekonomian Baik Nasional Maupun Internasional

Kondisi politik dan ekonomi global pada kawasan Amerika, Eropa dan

Timur Tengah yang sedikit memanas serta masih rendahnya daya beli

masyarakat dapat mempengaruhi usaha KUMKM yang telah memanfaatkan

dana bergulir, yang selanjutnya dapat mempengaruhi tingkat pengembalian

dana bergulir kepada LPDB-KUMKM.

Rendahnya daya beli tersebut di atas antara lain disebabkan masih

terpengaruhnya para pelaku ekonomi akibat krisis global yang belum pulih,

sementara itu daya saing koperasi dan UKM Indonesia di pasar internasional

masih relatif rendah sehingga terbatasnya kemampuan untuk melakukan

ekspor.

Masyarakat Ekonomi Asean (MEA) yang sudah berjalan sejak tahun 2015

dapat menjadi ancaman tersendiri bagi para pelaku ekonomi dan lembaga

penunjang perekonomian seperti Perbankan dan LPDB, apabila Indonesia

dibanjiri oleh barang dan jasa dari negara-negara kawasan ASEAN dan

bukan sebaliknya. Kondisi ini tentunya dapat mengakibatkan semakin

tingginya tingkat persaingan dan daya tahan UKM menjadi lebih rentan.

e. Perkembangan Sosial Budaya

Perlu diantisipasi masih adanya moral hazard yang selama ini terjadi pada

sebagian pelaku UKM dan oknum lembaga keuangan mitra yang

menganggap dana bergulir merupakan hibah, sehingga akan mempengaruhi

tingkat pengembalian dana bergulir.

Dengan demikian, perlu dilakukan Sosialisasi Dana Bergulir yang lebih

efektif lagi baik kepada Instansi terkait, maupun masyarakat KUMKM.

f. Perkembangan Teknologi.

Masih terbatasnya pemanfaatan teknologi oleh koperasi dan UKM

mengakibatkan produk yang dihasilkan masih belum dapat berkembang

sesuai dengan perkembangan teknologi dan permintaan pasar yang sangat

cepat berubah sehubungan dengan perkembangan ekonomi di pasar global,

disamping itu masih banyaknya koperasi dan UKM kita yang dalam

pengelolaan usahanya menggunakan manajemen tradisional yang belum

didukung dengan IT. Perlu adanya kebijakan insentif terhadap KUKM yang

berminat menggunakan IT dalam bisnis proses dan pelayanannya. LPDB-

KUMKM diharapkan dapat mewujudkan dan mengembangkan terus IT

online kepada mitra dalam rangka pelayanannya


56

3. Asumsi Makro

Berikut ini asumsi dasar ekonomi makro yang digunakan dalam penyusunan

RBA LPDB- KUMKM untuk tahun 2017:

4. Asumsi Mikro

a. Kebijakan Akuntansi

Dasar akrual untuk akuntansi keuangan yang diterapkan adalah pengukuran

aktiva, kewajiban, beban serta perubahannya diakui pada saat terjadinya

transaksi, yang kemudian dicatat dan berpengaruh pada laporan keuangan

pada periode kejadian, sedangkan pendapatan berbasis kas.

LPDB-KUMKM memilih dan menerapkan kebijakan akuntansi memenuhi

ketentuan dalam Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan (PSAK) yang

diterbitkan oleh Ikatan Akuntan Indonesia (IAI) dan disesuaikan dengan

kebutuhan LPDB-KUMKM.

Kebijakan akuntansi tersebut meliputi prinsip-prinsip, dasar-dasar, konvensi,

peraturan dan prosedur yang digunakan LPDB KUMKM dalam penyusunan

dan penyajian laporan keuangan.

Kebijakan akuntansi dalam penyajian laporan keuangan LPDB-KUMKM,

yaitu:

1) Pertimbangan sehat

2) Sikap hati-hati.

3) Substansi mengungguli bentuk

4) Materialitas

Pengungkapan kebijakan akuntansi dalam laporan keuangan dimaksudkan

agar laporan keuangan tersebut dapat dimengerti. Pengungkapan kebijakan

tersebut merupakan bagian yang tidak terpisahkan dari laporan keuangan.

b. Subsidi yang Diterima dari Pemerintah

Dalam tahun anggaran 2017, LPDB-KUMKM tidak menerima dana APBN

untuk belanja operasional dan secara mandiri telah terpenuhi melalui PNBP.


57

Namun demikian untuk belanja dana bergulir masih diperlukan dukungan

APBN yang akan disesuaikan kebutuhan penganggarannya berdasarkan

kemampuan merealisasikan penyaluran dana bergulir kepada KUMKM

c. Asumsi Tarif

Tarif yang dikenakan telah diatur dalam Peraturan Menteri Keuangan

Nomor 75/PMK.05/2011 tentang Perubahan atas Peraturan Menteri

Keuangan Nomor 77/PMK.05/2010 tentang Tarif Layanan Badan Layanan

Umum Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil

dan Menengah pada Kementerian Negara Koperasi dan Usaha Kecil dan

Menengah (PMK sebagaimana pada Lampiran 2).

d. Asumsi Volume Pelayanan

Rencana pelayanan LPDB-KUMKM pada tahun 2017 dilakukan melalui

penyaluran pinjaman/pembiayaan dana bergulir sebesar

Rp.1.500.000.000.000, secara rinci sebagaimana disampaikan dalam tabel

berikut :

A Koperasi 40% 600.000.000.000 277 52.567

1. Simpan Pinjam (SP) 35% 525.000.000.000 210 52.500


B. UKM 60% 900.000.000.000 309 67.725

1. UKM 15% 225.000.000.000 225 225


100% 1.500.000.000.000 586 120.292


Jumlah LPDB-KUMKM merencanakan menyalurkan dana bergulir melalui skema pembiayaan syariah sebesar 30%

(Rp.450 M) dari portofolio rencana penyaluran tahun 2017 (Rp.1,5 T).

Rencana penyaluran di atas dapat dilakukan dengan asumsi diperoleh dana

yang berasal dari:

1. Saldo tahun 2016 sebesar Rp. 103.938.098.140

2. Pengembalian pokok pinjaman Rp. 1.020.000.000.000

3. Pengalihan dan Pengembalian dana bergulir Rp. 20.000.000.000

4. Alokasi Dana Bergulir APBN Rp. 500.000.000.000

*) Sehingga saldo akhir sebesar Rp.143.938.098.150 dan dana yang dapat direalisasikan sebesar

Rp.1.500.000.000.000

e. Pengembangan Pelayanan Baru

Pada Tahun 2017 LPDB-KUMKM mengupayakan mendorong terbentuknya

Direktorat Syariah yang khusus menangani pengajuan pinjaman/pembiayaan


58

dengan pola syariah. Diharapkan pada Tahun 2017 LPDB-KUMKM dapat

menyalurkan pembiayaan syariah sebesar Rp. 450 Milyar atau 30% dari

portofolio rencana penyaluran tahun 2017 yaitu Rp. 1,5 triliun. Adapun

Penyaluran dana bergulir yang telah terealisasi dengan pola syariah sampai

dengan 31 Desember 2016 sebanyak Rp.1,48 Triliun atau sebesar 18,31%

dari akumulasi penyaluran dana bergulir sebesar Rp.8,08 Triliun. LPDB-

KUMKM berkomitmen untuk tetap mengoptimalkan kualitas pelayanan

skim yang sudah ada, walaupun ada tambahan focusing skim pada sektor

maritim, pangan, energi terbarukan, pariwisata dan industri kreatif.

f. Asumsi Total Pendapatan

Rencana pendapatan LPDB-KUMKM tahun 2017 direncanakan sebesar

Rp.163.606.000.000 dengan rincian sebagai berikut :

Penerimaan Jasa Layanan terdiri dari:

1. Program Modal Ventura Rp. 2.449.000.000

2. Program Dana Bergulir Sektoral Rp. 107.103.600.000

3. Program Dana Bergulir Syariah Rp. 24.053.400.000

4. Pendapatan Jasa Layanan Perbankan BLU Rp. 30.000.000.000


59

g. Asumsi Rencana Biaya

Rencana Biaya LPDB-KUMKM tahun 2017 sebesar 163.606.000.000 yang

akan digunakan untuk mendukung operasional layanan LPDB-KUMKM

dengan rincian sebagai berikut:


PENDAPATAN







Biaya Langsung

Belanja Barang 16.817.357.071 19.653.256.000

Belanja Jasa 18.776.923.798 28.309.794.000









Uang Lembur




JUMLAH BIAYA 106.422.830.357 163.606.000.000

LPDB-KUMKM menganut pola anggaran fleksibel (flexible budget) dengan

persentase ambang batas yang dapat digunakan sebesar 15% dari rencana

pagu pendapatan TA.2017

LPDB-KUMKM berkomitmen dalam upaya peningkatan atas performance

pinjaman/pembiayaan yang berpotensi mengalami penurunan kinerja

pengembalian atau bermasalah, dengan mengalokasikan anggaran belanja

operasional sebesar Rp.28.448.134.999 atau 17,39% dari total anggaran

belanja operasional sebesar Rp.163.606.000.000. Secara rinci sebagaimana

gambar berikut:


60

Rapat Evaluasi Pengendalian Risiko 65,600,000

Perjalanan Dinas dalam Rangka Pengendalian Risiko 2,232,000,000

Rapat Tim Kerja Remedial 161,499,999

Pemantauan dan Evaluasi Mitra 17,287,685,000

19,746,784,999

Biaya Advokasi Pinjaman/Pembiayaan Bermasalah 2,604,960,000

Biaya Penunjang Penanganan Pinjaman/Pembiayaan Bermasalah 236,770,000

Perjalanan Dinas dalam Rangka Penanganan Pinjaman/Pembiayaan Bermasalah 2,642,130,000 Honorarium Tim Teknis Terpadu Penanganan Pinjaman/Pembiayaan Bermasalah 134,000,000

Rapat Koordinasi Penanganan Mitra Bermasalah dengan KPKNL 393,675,000

Pemeriksaan Internal Oleh SPI 2,689,815,000 8,701,350,000

Jumlah

Jumlah

Total Anggaran Belanja

Operasional

Peningkatan

Performance

Pinjaman/Pembiayaan

Rp.28.448.134.999

(17,39%) Direktorat Umum

dan Hukum

Direktorat

Pengembangan

Usaha

5. Target Kinerja LPDB-KUMKM

a. Sasaran

1) Rencana Penyaluran

Pada tahun 2017 diharapkan LPDB-KUMKM mampu merealisasikan

penyaluran pinjaman/pembiayaan sebesar Rp.1.500.000.000.000. Dari

target penyaluran tersebut, diharapkan mampu diserap oleh 277 Mitra

Koperasi dan 309 Mitra Non Koperasi yang melibatkan 120.292

UMKM (end user). Dengan memperhatikan kendala dan tantangan yang

ada diharapkan LPDB-KUMKM mampu memproses penyaluran dana

Bergulir yang telah disetujui komite pinjaman/ pembiayaan dana

bergulir minimal 80% dari target penyaluran TA 2017. Adapun rincian

rencana penyaluran sebagaimana tabel berikut :

A Koperasi 40% 600.000.000.000 277 52.567

1. Simpan Pinjam (SP) 35% 525.000.000.000 210 52.500


B. UKM 60% 900.000.000.000 309 67.725

1. UKM 15% 225.000.000.000 225 225


100% 1.500.000.000.000 586 120.292


Jumlah

Dampak langsung yang diharapkan dari penyaluran tersebut, selain

dapat memperkuat modal Koperasi dan UKM, diharapkan juga dapat

menyerap tenaga kerja di sektor tersebut sebesar 217.578 orang. Dari

penyaluran tahun 2017 diharapkan dapat tumbuh beberapa indikator

usaha mitra LPDB-KUMKM, antara lain sebagaimana tabel berikut :


61

No KategoriRata-rata

Pertumbuhan (%)Keterangan

1 Total Aset 13,03Terjadi peningkatan pada nilai aset mitra setelah

mendapatkan pinjaman/ pembiayaan dari LPDB-KUMKM

2 Total Pemberian Pinjaman/ Pembiayaan 41,38

Terjadi peningkatan pada total pemberian kredit dari mitra

kepada end user setelah mendapatkan pinjaman/

pembiayaan dari LPDB-KUMKM

3 Total Kewajiban 24,3Terjadi peningkatan pada total kewajiban mitra setelah


4 Total Modal 27,89Terjadi peningkatan pada total modal mitra setelah


5 SHU Tahun Berjalan 84,58

Terjadi peningkatan pada pendapatan usaha yang

digambarkan pada nilai SHU setelah mendapatkan pinjaman/

pembiayaan dari LPDB-KUMKM

6 Jumlah Tenaga Kerja 8,97

Terjadi peningkatan pada baik pada mitra langsung maupun

end user setelah mendapatkan pinjaman/ pembiayaan dari

LPDB-KUMKM

2) Kolektibilitas Dana Bergulir Bermasalah (KDBB)

Kolektibilitas Dana Bergulir Bermasalah (KDBB) adalah suatu kondisi

pinjaman/pembiayaan dana bergulir yang telah disalurkan oleh Lembaga

Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah

(LPDB-KUMKM), yang berada dalam kelompok piutang dengan

klasifikasi B sampai dengan klasifikasi E yang telah dikurangi dengan

1. Komponen Piutang yang telah diserahkan ke Panitia Urusan Piutang

Negara (PUPN) dan telah diterbitkan Surat Penerimaan Pengurusan

Piutang Negara (SP3N)

2. Piutang yang telah ditangani oleh pihak-pihak lain (Kepolisian,

Kejaksaan, Pengadilan Niaga dll)

3. Komponen-komponen lainnya yang ditetapkan oleh Kementeian

Keuangan Republik Indonesia.

KDBB dimaksud sebagai pengganti NPL, sebagaimana lazim dikenal pada

perbankan.

Adapun Klasifikasi pinjaman/pembiayaan bermasalah pada LPDB-

KUMKM digolongkan kepada 2 (dua) jenis penggolongan, yaitu:

1. Klasifikasi pokok pinjaman/pembiayaan adalah suatu penggolongan

berdasarkan kualitas pengembalian pokok pinjaman/pembiayaan dari

pinjaman/pembiayaan yang diberikan LPDB-KUMKM kepada Mitra,

sehingga dapat diketahui kualitas dari pinjaman/pembiayaan yang

telah diberikan berjalan dengan lancar atau bermasalah.


62

2. Klasifikasi Piutang Imbal Jasa Pinjaman adalah suatu penggolongan

berdasarkan kualitas pembayaran tariff layanan, sebagai imbalan atas

jasa layanan pinjaman yang diberikan oleh LPDB-KUMKM kepada

Mitra dengan pola Konvensional.

Untuk Klasifikasi Pokok pinjaman/pembiayaan digolongkan sebagai

berikut:

a) Klasifikasi “A” (Lancar)

Pinjaman/ Pembiayaan tersebut berada dalam kondisi tanpa tunggakan

atau dengan tunggakan tidak melebihi 60 (enam puluh) hari sejak jatuh

tempo pengembalian pokok.

b) Klasifikasi “B” (Dalam Perhatian Khusus)

Pinjaman/pembiayaan tersebut berada dalam kondisi tunggakan lebih

dari 60 (enam puluh) hari dan tidak melebihi 120 (seratus dua puluh)

hari sejak jatuh tempo pengembalian pokok.

c) Klasifikasi “C” (Kurang Lancar)

Pinjaman/Pembiayaan tersebut berada dalam kondisi tunggakan lebih

dari 120 (seratus dua puluh) hari dan tidak melebihi 180 (seratus

delapan puluh) hari sejak jatuh tempo pengembalian pokok.

d) Klasifikasi “D” (Diragukan)


dari 180 (seratus delapan puluh) hari dan tidak melebihi 240 (dua ratus

empat puluh) hari sejak jatuh tempo pengembalian pokok.

e) Klasifikasi “E” (Macet)


dari 240 (dua ratus empat puluh) hari sejak jatuh tempo pengembalian

pokok.

Untuk Klasifikasi Piutang Imbal Jasa Pinjaman digolongkan sebagai

berikut:

a) Klasifikasi “Lancar”

Piutang Imbal Jasa tersebut berada dalam kondisi belum dilakukan

pelunasan sampai dengan tanggal jatuh tempo yang ditetapkan

b) Klasifikasi “Kurang Lancar”


63

Piutang Imbal Jasa tersebut berada dalam kondisi jangka waktu 1

(satu) bulan atau 30 (tiga puluh) hari terhitung sejak tanggal Surat

Tagihan Pertama tidak dilakukan pelunasan

c) Klasifikasi “Diragukan”

Piutang Imbal Jasa tersebut berada dalam kondisi jangka waktu 1

(satu) bulan atau 30 (tiga puluh) hari terhitung sejak tanggal Surat

Tagihan Pertama tidak dilakukan pelunasan

d) Klasifikasi “Macet”

Piutang Imbal Jasa tersebut berada dalam kondisi:

1) Jangka waktu 1 (satu) bulan atau 30 (tiga puluh) hari terhitung

sejak tanggat Surat Tagihan Ketiga tidak dilakukan pelunasan, atau

2) Piutang telah diserahkan pengurusannya kepada Panitia Urusan

Piutang Negara/Direktorat Jenderal Kekayaan Negara.

Perhitungan KDBB dilakukan dengan menilai persentase dari jumlah

tunggakan pokok pada klasifikasi B sampai dengan E berbanding dengan

total oustanding pinjaman/pembiayaan dana bergulir LPDB-KUMKM.

Formula perhitungan KDBB yaitu:

KDBB = Jumlah tunggakan pokok pada klasifikasi B sampai dengan E X 100%

Total Outstanding pinjaman/ pembiayaan

Jumlah tunggakan pokok pada klasifikasi B s.d E sebagaimana telah

dijelaskan diatas telah dikurangi dengan komponen:

Piutang yang telah diserahkan ke PUPN dan telah diterbitkan SP3N;

Piutang yang telah ditangani oleh pihak-pihak lain (Kepolisian,

Kejaksaan, Pengadilan Niaga dll); dan

Komponen-komponen lainnya yang ditetapkan oleh Kementerian

Keuangan Republik Indonesia

Berdasarkan Surat Menteri Keuangan RI Nomor S-516/MK.05/2015

tanggal 8 Juli 2015 perihal Usulan Penetapan Besaran Non Performing

Loan (NPL) pada Key Performance Indicator (KPI) dan Kontrak Kinerja

Tahun 2015, batas toleransi KDBB pada LPDB-KUMKM sebesar 5%.

Disamping itu, berdasarkan perhitungan klasifikasi NPL sesuai dengan

surat Direktur Jenderal Kekayaan Negara Nomor : S-156/KN/2015 tanggal

11 Februari 2015, maka LPDB-KUMKM harus melakukan

penyisihan/pencadangan pinjaman/ pembiayaan bermasalah, sebagaimana

tabel berikut:


64

Klasifikasi KeteranganPenyisihan

(%)

Klasifikasi “A”

(Lancar)

Pinjaman/ Pembiayaan tersebut berada dalam kondisi tanpa tunggakan atau

dengan tunggakan tidak melebihi 60 (enam puluh) hari sejak jatuh tempo

pengembalian pokok.

0,5%

Klasifikasi “B”

(Dalam Perhatian

Khusus)

Pinjaman/pembiayaan tersebut berada dalam kondisi tunggakan lebih dari 60

(enam puluh) hari dan tidak melebihi 120 (seratus dua puluh) hari sejak jatuh

tempo pengembalian pokok.

5%

Klasifikasi “C”

(Kurang Lancar)

Pinjaman/Pembiayaan tersebut berada dalam kondisi tunggakan lebih dari

120 (seratus dua puluh) hari dan tidak melebihi 180 (seratus delapan puluh)

hari sejak jatuh tempo pengembalian pokok.

15%

Klasifikasi “D”

(Diragukan)

Pinjaman/Pembiayaan tersebut berada dalam kondisi tunggakan lebih dari

180 (seratus delapan puluh) hari dan tidak melebihi 240 (dua ratus empat

puluh) hari sejak jatuh tempo pengembalian pokok.

50%

Klasifikasi “E” (Macet)Pinjaman/Pembiayaan tersebut berada dalam kondisi tunggakan lebih dari

240 (dua ratus empat puluh) hari sejak jatuh tempo pengembalian pokok.100%

3) Penanganan Mitra Bermasalah

Sejak Tahun 2015, LPDB-KUMKM harus menurunkan persentase pinjaman/

pembiayaan bermasalah rata-rata sebesar 2,81% per tahun. Target penanganan

tersebut diharapkan dapat diselesaikan sampai dengan tahun 2019. Adapun

total target penyelesaian piutang bermasalah dari penyaluran dibawah tahun

2015 sebesar 14,06% sebagaimana matrik berikut:

No Tahun Target Penurunan N P L ( % ) Sisa NPL

1 Tahun 2015 (1,40) 12,66%

2 Tahun 2016 (5,11) 7,56%

3 Tahun 2017 (4,30) 3,26%

4 Tahun 2018 (1,70) 1,56%

5 Tahun 2019 (1,56) 0%


65

4) Rencana Pencapaian Kinerja LPDB-KUMKM Tahun 2017

Rencana pencapaian kinerja LPDB-KUMKM Tahun 2017 yang diusulkan

dalam perjanjian kinerja antara Direktur Utama LPDB-KUMKM dengan

Dirjen Perbendaharaan Kementerian Keuangan RI, sebagaimana matrik

berikut:

No Sasaran Strategi Uraian Indikator Kinerja Utama Target 2017

1 Pendapatan Negara Bukan Pajak Target Pendapatan Negara Bukan Pajak Rp. 163,6 Milyar

2 Proposal yang disetujui Target Proposal yang disetujui Rp. 1,5 Triliun

3 Penyaluran Dana Bergulir Target Penyaluran dana bergulir Rp. 1,2 Triliun

4 Piutang Bermasalah (NPL)Rasio piutang bermasalah terhadap

outstanding piutang dana bergulirMaksimal 5%

5 Penyelesaian Piutang Bermasalah Prosentase penurunan NPL 4.30%

Dengan kondisi sumberdaya yang dimiliki LPDB-KUMKM saat ini,

diharapkan presentase rata-rata pencapaian dari keseluruhan Indikator Kinerja

Utama (IKU), minimal mencapai diatas 50%.

5) Matriks Program Kerja/Kegiatan LPDB-KUMKM tahun 2017 :

Dalam merealisasikan target pencapaian sasaran penyaluran

pinjaman/pembiayaan TA 2017 agar dapat dicapai secara optimal maka

dalam mendukung hal tersebut telah disusun program kerja/kegiatan belanja

operasional LPDB-KUMKM TA 2017, sebagai berikut:

SATKER: LPDB-KUMKM TAHUN 2017

2 4 5

Program Peningkatan Daya Saing UMKM dan Koperasi

Dana Bergulir

2779,01 Pengelolaan Dana Bergulir 3000 Dokumen 163.606.000

Penataan dan Penyaluran Dana Bergulir 163.606.000

01 Rencana Program Kerja dan Anggaran 1.796.089

02 Peraturan dan Petunjuk Teknis Pengelolaan Dana Bergulir 680.864

03 Publikasi dan Promosi 11.855.850

04 Analisa Penyaluran Dana Bergulir dan Pengelolaan Risiko 20.619.255

05 Monitoring Evaluasi dan Kajian 21.609.207

06 Dukungan Manajemen dan Saranan Prasarana 107.044.735

Jumlah 163.606.000

2.779.001.001

TAHUN ANGGARAN 2017

Program/Kegiatan Indikator Volume Target Alokasi Anggaran

(Rp.000)

Terfasilitasinya pemberian pinjaman /pembiayaan dana bergulir sebesar

Rp.1,5 triliun kepada 563 Mitra Koperasi dan 240 Mitra Non Koperasi yang

melibatkan 115,296 UMKM (end user)

No.

1 3

044.01.06

2779


66

Efektifitas terhadap pelaksanaan program kerja tersebut, kami gambarkan dalam

perhitungan analisis dan perkiraan biaya per output kegiatan sebagai berikut :

6. Analisis dan Perkiraan Biaya Per Output dan Agregat

Unit Kerja : LPDB-KUMKM

Program : Peningkatan Daya Saing Koperasi dan UKM

Kegiatan : Pengelolaan Dana Bergulir

Tahun : 2017

Indikator Tolak Ukur Kinerja Target Kinerja

Masukan Jumlah Dana APBN

Jumlah Dana LPDB-KUMKM 163,606,000,000.00

Keluaran TersalurkannyaPinjaman/ Pembiayaan Melalui

Pendapatan Program Modal Ventura 2,449,000,000

Pendapatan Program Dana Bergulir Sektoral 107,103,600,000

Pendapatan Program Dana Bergulir Syariah 24,053,400,000

Pendapatan Jasa Layanan Perbankan BLU 30,000,000,000


67

Adapun rincian biaya per unit output, sebagaimana disajikan pada tabel berikut :

Output: Analisa Penyaluran Dana Bergulir dan Pengelolaan Risiko

RINCIAN PERHITUNGAN BIAYA PER KEGIATAN TAHUN ANGGARAN 2017

HARGA JUMLAH

SATUAN BIAYA

2779 Pengelolaan Dana Bergulir 163.606.000.000

2779,001 Dana Bergulir 163.606.000.000

01 RENCANA PROGRAM KERJA DAN ANGGARAN 1.796.089.000

051 Rencana Program dan Anggaran 973.500.000

A Rapat Program/Kegiatan Dalam Rangka Perencanaan 205.500.000

Belanja Jasa 86.000.000

- Nara Sumber [ 2 Org X 1 Hr X 4 Jam X 10 Kgt ] 80,00 OJ 900.000 72.000.000

- Moderator [ 2 Org X 1 KL X 10 Kgt ] 20,00 OR/KL 700.000 14.000.000

Belanja Barang 119.500.000

- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 10 Kgt ] 10,00 PKT 1.000.000 10.000.000

- Konsumsi Rapat [ 30 Org X 1 Hr X 10 Kgt ] 300,00 OH 65.000 19.500.000

- Uang Saku Rapat Di Dalam Kantor [ 30 Org X 1 KL X 10 Kgt ] 300,00 OR/KL 300.000 90.000.000

B Perencanaan Program/Kegiatan 45.000.000

Belanja Perjalanan 45.000.000

- Transport Lokal [ 6 Org X 2 KL X 25 Kgt ] 300,00 OK 150.000 45.000.000

C Perjalanan Dinas Dalam Rangka Koordinasi Perencanaan 558.000.000


- Transport [ 3 Org X 1 KL X 25 Prop ] 75,00 OK 4.250.000 318.750.000

- Uang Harian [ 3 Org X 1 KL X 25 Prop X 3 Hr ] 225,00 OH 405.000 91.125.000

- Penginapan [ 3 Org X 1 KL X 25 Prop X 2 Hr ] 150,00 OH 650.000 97.500.000

- Biaya Sewa Kendaraan [ 3 Hr X 25 Prop ] 75,00 OH 675.000 50.625.000

D Rapat Kerjasama Program 165.000.000






- Konsumsi [ 15 Org X 1 Hr X 20 Kgt ] 300,00 OH 30.000 9.000.000

052 Rencana Kerja 646.389.000

A 88.100.000






- Paket Fullboard [ 30 Org X 2 Hr X 1 Kgt ] 60,00 OH 720.000 43.200.000

- Transport [ 30 Org X 1 Kgt ] 30,00 OK 300.000 9.000.000

- Uang Harian Fullboard Di Luar Kota [ 30 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 90,00 OH 150.000 13.500.000

B Rapat Penyusunan Rencana Kerja dan Anggaran LPDB-KUMKM 207.600.000









C Rapat Koordinasi Kerjasama Program Dengan BLUD Dana Bergulir KUMKM 350.689.000

Belanja jasa 12.150.000

- Narasumber [ 2 Org X 1 Hr X 3 Jam X 1 Kgt ] 6,00 OJ 900.000 5.400.000


- Penanggung Jawab [ 1 Org X 1 Kgt ] 1,00 OK 700.000 700.000

- Koordinator [ 1 Org X 1 Kgt ] 1,00 OK 650.000 650.000

- Sekretaris [ 1 Org X 1 Kgt ] 1,00 OK 500.000 500.000

- Anggota [ 7 Org X 1 Kgt ] 7,00 OK 500.000 3.500.000


- Bahan Perlengkapan Peserta [ 100 Org X 1 Kgt ] 100,00 PKT 250.000 25.000.000



- Uang Harian [ 100 Org X 1 Kgt X 1 Hr ] 100,00 OH 150.000 15.000.000


- Biaya Penunjang Lainnya [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 Pkt 105.739.000 105.739.000

053 Evaluasi Program/Kegiatan 176.200.000

A Rapat Penyusunan Laporan Kinerja LPDB-KUMKM 88.100.000









B Rapat Evaluasi Pelaksanaan Program/Kegiatan 88.100.000









Jumlah Biaya 1.796.089.000

Biaya Per Unit Output 1,10%

KODE URAIAN PROGRAM/KEGIATAN/JENIS BELANJA/RINCIAN BELANJA

PERHITUNGAN TAHUN 2017

VOLUME

Rapat Penyusunan Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM


68

HARGA JUMLAH

SATUAN BIAYA

02 PERATURAN DAN PETUNJUK TEKNIS PENGELOLAAN DANA BERGULIR 680.864.000

051 Pedoman Kebijakan Penyaluran Pinjaman/Pembiayaan 241.034.000

A Rapat Penyempurnaan Kebijakan Penyaluran Pinjaman/Pembiayaan 49.812.000







- Uang Saku Rapat di Dalam Kantor [ 54 Org X 1 KL X 2 Kgt ] 108,00 OR/KL 300.000 32.400.000

B Rapat Penyusunan Kebijakan Penyaluran Direktorat Bisnis 49.812.000







- Uang Saku Rapat di Dalam Kantor [ 54 Org X 1 KL X 2 Kgt ] 108,00 OR/KL 300.000 32.400.000

C Rapat Penyusunan Strategi Pencapaian Kinerja Bisnis Tahun 2017 141.410.000







- Uang Harian Fulboard Di Luar Kota [ 54 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 162,00 OH 150.000 24.300.000


052 Laporan Evaluasi Pencapaian Target Penyaluran Dana Bergulir Semesteran 282.820.000

A Rapat Evaluasi Pencapaian Target Penyaluran Dana Bergulir 282.820.000







- Uang Harian Fulboard Di Luar Kota [ 54 Org X 3 Hr X 2 Kgt ] 324,00 OH 150.000 48.600.000


053 Juknis Pengelolaan Dana Bergulir 157.010.000

A Rapat Juknis Pengelolaan Dana Bergulir 128.510.000







- Uang Harian Full Board di Luar Kota [ 54 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 162,00 OH 150.000 24.300.000


B Rapat Tim Tranformasi 28.500.000






- Konsumsi [ 20 Org X 6 Kgt ] 120,00 OH 27.500 3.300.000

Jumlah Biaya 680.864.000




VOLUME


69

HARGA JUMLAH

SATUAN BIAYA

03 PUBLIKASI DAN PROMOSI 11.855.850.000

051 Penerbitan Tabloid/Jurnal LPDB-KUMKM 155.200.000

A Honorarium Penulis Jurnal Dana Bergulir 32.400.000


- Honorarium Penulis Jurnal Dana Bergulir [ 6 Org X 3 Halaman X 12 KL ] 216,00 Hal 150.000 32.400.000

B Honorarium Tim Jurnal Dana Bergulir LPDB-KUMKM 43.200.000


- Penanggungjawab [ 1 Org X 12 Oter ] 12,00 Oter 500.000 6.000.000

- Redaktur [ 1 Org X 12 Oter ] 12,00 Oter 400.000 4.800.000

- Penyunting/ Editor [ 2 Org X 12 Oter ] 24,00 Oter 300.000 7.200.000

- Desain Grafis [ 2 Org X 12 Oter ] 24,00 Oter 180.000 4.320.000

- Fotografer [ 3 Org X 12 Oter ] 36,00 Oter 180.000 6.480.000

- Sekretariat [ 8 Org X 12 Oter ] 96,00 Oter 150.000 14.400.000

C Rapat Perencanaan dan Evaluasi Tabloid/Jurnal Dana Bergulir 79.600.000



- Moderator [ 2 Org X 3 KL X 1 Kgt ] 6,00 Or/KL 700.000 4.200.000


- Bahan dan Penggandaan [ 1 PKT X 1 Kgt ] 1,00 PKT 1.000.000 1.000.000


- Uang Harian Fullboard di Luar Kota [ 20 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 60,00 OH 150.000 9.000.000

- Uang Transport [ 20 Org X 1 Kgt ] 20,00 OK 300.000 6.000.000

052 Pameran LPDB-KUMKM 817.850.000

A Rapat Persiapan Penyelenggaraan Pameran 15.600.000





- Bahan dan Penggandaan [ 1 PKT X 3 Kgt ] 3,00 PKT 1.500.000 4.500.000

- Konsumsi [ 10 Org X 1 Hr X 3 Kgt ] 30,00 OH 30.000 900.000

B Pelaksanaan Pameran 302.250.000


- Uang Harian Panitia Pameran [ 4 Org X 5 Hr X 3 Kgt ] 60,00 OH 500.000 30.000.000

- Uang Harian Penjaga Stan [ 4 Org X 5 Hr X 3 Kgt ] 60,00 OH 350.000 21.000.000

- Pembuatan stand [ 9 m2 X 3 Kgt ] 27,00 M2 6.250.000 168.750.000

- Sewa Ruang Pameran [ 9 m2 X 3 Kgt ] 27,00 M2 2.500.000 67.500.000

- Pengadaan Bahan Penunjang Pameran [ 1 Paket X 3 Kgt ] 3,00 Paket 5.000.000 15.000.000

C Partisipasi Pelaksanaan Pameran LPDB-KUMKM 500.000.000


- Partisipasi Pelaksanaan Pameran LPDB-KUMKM [ 25 Stand ] 25,00 Stand 20.000.000 500.000.000

053 Dokumentasi Kegiatan LPDB-KUMKM 2.545.500.000

A Perjalanan Dinas dalam rangka kehumasan 2.508.000.000

Belanja Perjalanan 2.508.000.000

- Transport [ 5 Org X 2 KL X 30 Prop ] 300,00 OK 4.250.000 1.275.000.000

- Uang Harian [ 5 Org X 4 Hr X 2 KL X 30 Prop ] 1.200,00 OH 405.000 486.000.000

- Penginapan [ 5 Org X 3 Hr X 2 KL X 30 Prop ] 900,00 OH 650.000 585.000.000

- Sewa Kendaraan Roda-4 [ 30 Prop X 4 Hr X 2 KL ] 240,00 OH 675.000 162.000.000

B Transport Lokal Humas 37.500.000


- Transport Lokal [ 5 Org X 2 KL X 25 Kgt ] 250,00 OK 150.000 37.500.000

054 Publikasi Program dan Kegiatan LPDB-KUMKM melalui Surat Kabar dan Media Cetak Lainnya 3.458.400.000

A Publikasi melalui Pemanfaatan Rubrik/Kolom Surat Kabar/Majalah dan Media Cetak Lainnya 3.240.000.000

Belanja Jasa 3.240.000.000

- Liputan Khusus/Advertorial/Iklan Display LPDB-KUMKM melalui Surat Kabar/Majalah [ 36 KL ] 36,00 KL 90.000.000 3.240.000.000

B Penyusunan dan Penggandaan Kliping Berita LPDB-KUMKM 218.400.000


- Langganan Surat Kabar/Majalah [ 40 Eks X 264 Hr ] 10.560,00 Eks 15.000 158.400.000

- Bahan Pendukung Penyusunan, Penggandaan, Penjilidan Kliping Berita Harian [ 12 Bln ] 12,00 Bln 5.000.000 60.000.000

055 Publikasi Program dan Kegiatan LPDB-KUMKM melalui Media Elektronik 4.480.500.000

A Pembuatan Video Profile Kesuksesan Mitra LPDB-KUMKM 386.700.000


- Pembuatan Video Profile Kesuksesan Mitra LPDB-KUMKM [ 1 PKT ] 1,00 PKT 386.700.000 386.700.000

B Talk show melalui media elektronik 1.750.000.000


- Talk show di TV Nasional (Swasta) [ 4 KL ] 4,00 KL 325.000.000 1.300.000.000

- Talk show di TV Nasional [ 1 KL ] 1,00 KL 190.000.000 190.000.000

- Talkshow di Radio [ 4 KL ] 4,00 KL 35.000.000 140.000.000

- Talkshow di TV Lokal/Daerah [ 3 KL ] 3,00 KL 40.000.000 120.000.000

C Produksi Video Grafis LPDB-KUMKM 380.000.000


- Produksi Video Grafis LPDB-KUMKM [ 2 PKT ] 2,00 PKT 190.000.000 380.000.000

D Liputan Khusus/Advertorial/Iklan Display/Microsite LPDB-KUMKM melalui Media Online 1.920.000.000


- Liputan Khusus/Advetorial/Iklan Display LPDB-KUMKM melalui Media Online [ 24 KL ] 24,00 KL 80.000.000 1.920.000.000

E Honorarium Tim Pengelola Website LPDB-KUMKM 43.800.000


- Penanggungjawab [ 1 Org X 12 Bln ] 12,00 OB 500.000 6.000.000

- Redaktur [ 1 Org X 12 Bln ] 12,00 OB 450.000 5.400.000

- Editor [ 1 Org X 12 Bln ] 12,00 OB 400.000 4.800.000

- Web Admin [ 2 Org X 12 Bln ] 24,00 OB 350.000 8.400.000

- Web Developer [ 2 Org X 12 Bln ] 24,00 OB 300.000 7.200.000

- Content Admin [ 4 Org X 12 Bln ] 48,00 OB 250.000 12.000.000

056 Kehumasan 398.400.000

A Konferensi Pers dalam rangka Pemberitaan LPDB-KUMKM 230.400.000


- Biaya Makan Rapat Biasa [ 20 Org X 24 KL ] 480,00 ORG 30.000 14.400.000

- Transport Peserta Konferensi Pers [ 20 Org X 24 KL ] 480,00 ORG 400.000 192.000.000

- Penggandaan Bahan [ 1 Pkt X 24 KL ] 24,00 PKT 1.000.000 24.000.000

B Tim Pendukung PPID Unit LPDB-KUMKM 168.000.000

1 Honorarium Tim Pendukung PPID Unit LPDB-KUMKM 78.000.000


- Pengarah [ 1 Org X 12 Bln ] 12,00 Bln 500.000 6.000.000

- Dewan Pertimbangan Pelayanan Informasi [ 5 Org X 12 Bln ] 60,00 Bln 450.000 27.000.000

- Koordinator Utama [ 1 Org X 12 Bln ] 12,00 Bln 400.000 4.800.000

- Koordinator Bidang Pelayanan dan Informasi Publik [ 1 Org X 12 Bln ] 12,00 Bln 350.000 4.200.000

- Koordinator Bidang Pengelolaan dan Dokumentasi Informasi [ 1 Org X 12 Bln ] 12,00 Bln 350.000 4.200.000

- Koordinator Bidang Penyelesaian Sengketa Informasi Publik [ 1 Org X 12 Bln ] 12,00 Bln 350.000 4.200.000

- Sekretaris [ 1 Org X 12 Bln ] 12,00 Bln 300.000 3.600.000

- Anggota [ 8 Org X 12 Bln ] 96,00 Bln 250.000 24.000.000

2 Belanja Penunjang Tim Pendukung PPID Unit LPDB-KUMKM 90.000.000


- Belanja Penunjang Tim Pendukung PPID Unit LPDB-KUMKM [ 1 Pkt x 12 Bln ] 12,00 Bln 7.500.000 90.000.000





VOLUME


70

HARGA JUMLAH

SATUAN BIAYA

04 ANALISA PENYALURAN DANA BERGULIR DAN PENGELOLAAN RESIKO 20.619.255.000

051 Penyaluran Dana Bergulir 8.873.970.000

Bisnis A Perjalanan Dinas dalam rangka Pemberian Pinjaman/pembiayaan 6.995.340.000



- Uang Harian [ 2 Org X 4 Hr X 12 KL X 33 Prop ] 3.168,00 OH 405.000 1.283.040.000

- Penginapan [ 2 Org X 3 Hr X 12 KL X 33 Prop ] 2.376,00 OH 650.000 1.544.400.000

- Sewa Kendaraan Roda-4 [ 33 Prop X 3 Hr X 12 KL ] 1.188,00 OH 675.000 801.900.000

Bisnis B Jasa Konsultan dalam rangka analisa pinjaman/pembiayaan program 497.700.000

Ketahanan Pangan, Energi, Maritim, pariwisata dan Ekonomi Kreatif


- Jasa Konsultan dalam rangka analisa pinjaman/pembiayaan program [ 6 PKT ] 6,00 PKT 82.950.000 497.700.000

Ketahanan Pangan, Energi, Maritim, pariwisata dan Ekonomi Kreatif

Manrisk C Rapat Evaluasi Analisa Resiko 76.150.000








- Uang Harian Fullboard di luar Kota [ 25 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 75,00 OH 150.000 11.250.000

Huk/Humas D Perjalanan Dinas dalam Rangka Pengikatan Pinjaman/Pembiayaan 1.130.580.000





Huk/Humas E Rapat Evaluasi Hasil Analisa Yuridis 174.200.000








- Uang Harian Fullboard di Luar Kota [ 30 Org X 3 Hr X 2 Kgt ] 180,00 OH 150.000 27.000.000

052 Walk in Assesment - Bimbingan Teknis 3.305.700.000

Bisnis A Pelaksanaan Walk in Assesment - Bimbingan Teknis 3.305.700.000



- Uang Harian [ 10 Org X 3 Hr X 1 KL X 12 Prop ] 360,00 OH 405.000 145.800.000




- Nara Sumber [ 2 Org X 1 Hr X 3 Jam X 12 Prop ] 72,00 OJ 900.000 64.800.000

- Moderator [ 2 Org X 1 KL X 12 Prop ] 24,00 OR/KL 700.000 16.800.000

- Penanggung Jawab [ 1 Org X 12 Prop X 1 KL ] 12,00 OK 450.000 5.400.000

- Koordinator [ 1 Org X 12 Prop X 1 KL ] 12,00 OK 400.000 4.800.000

- Sekretaris [ 1 Org X 12 Prop X 1 KL ] 12,00 OK 300.000 3.600.000

- Anggota [ 7 Org X 12 Prop X 1 KL ] 84,00 OK 300.000 25.200.000

Belanja Barang 2.349.000.000

- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 1 KL X 12 Prop ] 12,00 PKT 2.750.000 33.000.000

- Bahan Perlengkapan Peserta [ 200 Org X 1 KL X 12 Prop ] 2.400,00 KL 180.000 432.000.000

- Paket Fullday [ 200 Org X 1 Hr X 1 KL X 12 Prop ] 2.400,00 OH 325.000 780.000.000

- Uang Harian Fullday Di Dalam Kota [ 200 Org X 1 Hr X 1 KL X 12 Prop ] 2.400,00 OH 110.000 264.000.000

- Transport [ 200 Org X 1 KL X 12 Prop ] 2.400,00 OK 350.000 840.000.000

053 Pengelolaan Risiko 8.439.585.000

Manrisk A Perjalanan Dinas dalam Rangka Pengendalian Risiko 2.232.000.000

Belanja Perjalanan [BLU] 2.232.000.000




- Sewa Kendaraan Roda 4 [ 2 Hr X 6 KL X 25 Prop ] 300,00 OH 675.000 202.500.000

Manrisk B Rapat Evaluasi Pengendalian Risiko 76.150.000









Manrisk C Rapat Komite Remedial 142.500.000

Belanja Jasa [BLU] 96.000.000



Belanja Barang [BLU] 46.500.000


- Konsumsi [ 20 Org X 30 Kgt ] 600,00 OK 27.500 16.500.000

Huk/hum E Biaya Advokasi Pinjaman/Pembiayaan Bermasalah 2.604.960.000


- Narasumber [ 4 Org X 3 Hr X 6 Jam X 36 KL ] 2.592,00 OJ 900.000 2.332.800.000

- Modertor [ 2 Org X 3 Kl X 36 KGT ] 216,00 OR/KL 700.000 151.200.000

- Tenaga Pendukung [ 2 Org X 3 Kl X 36 KGT ] 216,00 OR/KL 300.000 64.800.000


- Konsumsi [ 8 Org X 3 Hr X 36 KL ] 864,00 OK 65.000 56.160.000



VOLUME


71

HARGA JUMLAH

SATUAN BIAYA

Huk/Hum G Biaya Penunjang Penanganan Pinjaman/Pembiayaan Bermasalah 186.270.000


- Biaya Penunjang Penanganan Pinjaman/Pembiayaan Bermasalah [ 1 PKT ] 1,00 PKT 186.270.000 186.270.000

Huk/Hum H Perjalanan Dinas dalam Rangka Penanganan Pinjaman/Pembiayaan Bermasalah 2.642.130.000



- Uang Harian [ 6 Org X 2 KL X 31 Prop X 3 Hr ] 1.116,00 OH 405.000 451.980.000



Huk/Hum I Honorarium Tim Teknis Terpadu Penanganan Pinjaman/Pembiayaan Bermasalah 134.000.000


- Pengarah [ 1 Org X 10 BLN ] 10,00 OB 750.000 7.500.000

- Penanggungjawab [ 1 Org X 10 BLN ] 10,00 OB 700.000 7.000.000

- Koordinator Umum [ 1 Org X 10 BLN ] 10,00 OB 650.000 6.500.000

- Koordinator Wilayah [ 3 Org X 10 BLN ] 30,00 OB 600.000 18.000.000

- Sekretaris [ 3 Org X 10 BLN ] 30,00 OB 500.000 15.000.000

- Anggota [ 16 Org X 10 BLN ] 160,00 OB 500.000 80.000.000

Huk/Hum J Rapat Koordinasi Penanganan Mitra Bermasalah dengan KPKNL 421.575.000


- Narasumber [ 3 Org X 3 Hr X 4 Jam X 1 Prop ] 36,00 OJ 900.000 32.400.000

- Moderator [ 3 Org X 3 KL X 1 Prop ] 9,00 OK 700.000 6.300.000

- Penanggung Jawab [ 1 Org X 1 Prop X 1 KL ] 1,00 OK 450.000 450.000

- Koordinator [ 1 Org X 1 Prop X 1 KL ] 1,00 OK 400.000 400.000

- Sekretaris [ 1 Org X 1 Prop X 1 KL ] 1,00 OK 300.000 300.000

- Anggota [ 7 Org X 1 Prop X 1 KL ] 7,00 OK 300.000 2.100.000


- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 1 Prop X 1 KL ] 1,00 PKT 10.000.000 10.000.000

- Perlengkapan Peserta [ 100 Pkt X 1 Prop X 1 KL ] 100,00 PKT 250.000 25.000.000

- Paket Fullboard [ 100 Org X 1 Prop X 2 HR X 1 KL ] 200,00 OH 860.000 172.000.000

- Bahan Pendukung Lainnya [ 1 PKT X 1 Prop ] 1,00 PKT 15.000.000 15.000.000

- Sewa Kendaraan Roda 4 [ 1 Prop X 3 Hr X 2 Unit ] 6,00 Hr 650.000 3.900.000

- Uang Harian Fullboard di Luar Kota [ 100 Org X 1 Prop X 3 HR X 1 KL ] 300,00 OH 150.000 45.000.000

- Transport Peserta [ 100 Org X 1 Prop X 1 KL ] 100,00 OH 350.000 35.000.000





- Sewa Kendaraan Roda-4 [ 3 Unit X 3 Hr X 1 Kgt x 1 Prop ] 9,00 OH 675.000 6.075.000





VOLUME


72

HARGA JUMLAH

SATUAN BIAYA

05 MONEV DAN KAJIAN 21.609.207.000

051 Pemantauan dan Evaluasi Mitra 17.293.397.000

Eval A Rapat Persiapan Pelaksanaan Monitoring dan Evaluasi 88.100.000








- Uang Harian Fullboard di Luar Kota [ 30 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 90,00 OK 150.000 13.500.000

Eval B Honorarium Tim Monitoring dan Evaluasi Dana Bergulir 186.450.000


- Pengarah [ 4 Org X 11 BLN ] 44,00 OB 750.000 33.000.000

- Penanggung Jawab [ 1 Org X 11 BLN ] 11,00 OB 700.000 7.700.000

- Koordinator [ 1 Org X 11 BLN ] 11,00 OB 650.000 7.150.000

- Ketua [ 1 Org X 11 BLN ] 11,00 OB 600.000 6.600.000

- Sekretaris [ 1 Org X 11 BLN ] 11,00 OB 500.000 5.500.000

- Anggota [ 23 Org X 11 BLN ] 253,00 OB 500.000 126.500.000

Eval C Perjalanan Dinas dalam rangka Monev 2.475.900.000



- Uang Harian [ 2 Org X 5 KL X 27 Prop X 4 Hr ] 1.080,00 OH 405.000 437.400.000


- Sewa Kendaraan Roda-4 [ 4 Hr X 5 KL X 27 Prop ] 540,00 OH 675.000 364.500.000

Eval D Pendampingan Mitra oleh Perguruan Tinggi 823.500.000


- Penggandaan Bahan [ 1 Pkt X 3 Kgt X 12 PT ] 36,00 PKT 1.000.000 36.000.000

- Konsumsi [ 25 Org X 1 Hr X 3 Kgt X 12 PT ] 900,00 OH 27.000 24.300.000

- Transport Lokal [ 25 Org X 3 Kgt X 12 PT ] 900,00 OK 100.000 90.000.000




Eval E Perjalanan Pendamping 529.320.000


Dalam Kota 65.520.000

- Transport [ 1 Org X 4 KL X 12 PT ] 48,00 OK 150.000 7.200.000

- Uang Harian [ 1 Org X 4 KL X 12 PT X 3 Hr ] 144,00 OH 405.000 58.320.000

Luar Kota 463.800.000

- Uang Harian [ 1 Org X 10 KL X 12 PT X 3 Hr ] 360,00 OH 405.000 145.800.000

- Penginapan [ 1 Org X 10 KL X 12 PT X 2 Hr ] 240,00 OH 650.000 156.000.000

- Sewa Kendaraan Roda-4 [ 12 PT X 10 KL X 2 Hr ] 240,00 OH 675.000 162.000.000

Eval F POKJA Monev Dana Bergulir Daerah 756.500.000


- Penggandaan Bahan [ 1 Pkt X 1 KL X 10 Bln X 34 Prop ] 340,00 PKT 500.000 170.000.000

- Konsumsi Rapat [ 5 Org X 1 KL X 10 Bln X 34 Prop ] 1.700,00 KL 25.000 42.500.000


- Ketua [ 1 Org X 34 Prop X 10 Bln ] 340,00 OB 400.000 136.000.000

- Sekretaris [ 1 Org X 34 Prop X 10 Bln ] 340,00 OB 300.000 102.000.000

- Anggota [ 3 Org X 34 Prop X 10 Bln ] 1.020,00 OB 300.000 306.000.000

Eval H Satuan Tugas Monitoring LPDB-KUMKM 7.487.695.000

Belanja Penyediaan Barang dan Jasa BLU Lainnya 7.487.695.000

- Sewa Tempat dan Sarana/Prasarana Kantor Satgas [ 5 Reg X 1 Unit X 12 Bln ] 60,00 Unit 30.000.000 1.800.000.000

- Service Charge Kantor [ 5 Reg X 1 Unit X 12 Bln ] 60,00 Unit 1.500.000 90.000.000

- Sewa Parkir kendaraan [ 5 Reg X 3 Unit X 12 Bln ] 180,00 Unit 300.000 54.000.000

- Biaya Langganan Daya dan Jasa Kantor Satgas [ 5 Reg X 12 Bln ] 60,00 Unit 32.860.000 1.971.600.000

- Biaya jasa instalasi jaringan Kantor Satgas [ 3 Reg X 1 Paket ] 3,00 Pkt 50.000.000 150.000.000

- Sewa Mesin Foto Copy [ 5 Reg X 1 Unit X 12 Bln ] 60,00 Unit 3.200.000 192.000.000

- Sewa Neon Sign [ 5 Reg X 1 Unit X 1 Thn ] 5,00 Unit 6.750.000 33.750.000

- Pengadaan Peralatan Penunjang Operasional [ 5 Reg X 1 Thn ] 5,00 Reg 50.549.000 252.745.000

- Pengiriman Surat [ 5 Reg X 50 Eks X 12 Bln ] 3.000,00 Eks 25.200 75.600.000

- Sewa Kendaraan Operasional [ 5 Reg X 2 Unit X 12 Bln ] 120,00 Unit 6.050.000 726.000.000

- BBM Kendaraan Operasional [ 5 Reg X 2 Unit X 12 Bln ] 120,00 Unit 1.500.000 180.000.000

- Biaya Rapat-Rapat [ 5 Reg X 1 Kali X 12 Bln ] 60,00 Kali 2.000.000 120.000.000

- Tenaga Outsourcing [ 5 Reg X 5 org X 12 Bln ] 300,00 Bln 3.200.000 960.000.000

- Sewa Rumah Dinas [ 5 Reg X 2 Unit X 12 Bln ] 120,00 Unit 4.000.000 480.000.000

- Biaya Lingkungan Rumah Dinas [ 5 Reg X 2 Unit X 12 Bln ] 120,00 Unit 230.000 27.600.000

- Biaya Langganan Daya dan Jasa Rumah Dinas [ 5 Reg X 2 Unit X 12 Bln ] 120,00 Unit 3.120.000 374.400.000

Eval I Perjalanan Dinas Pindahan Satuan Tugas Monitoring LPDB-KUMKM 540.480.000


- Transport Pegawai [ 6 Org X 1 KL X 3 Reg ] 18,00 OK 1.900.000 34.200.000

- Transport Keluarga [ 18 Org X 1 KL X 3 Reg ] 54,00 OK 1.900.000 102.600.000

- Uang Harian [ 24 Org X 1 KL X 3 Reg X 3 Hr ] 216,00 OH 480.000 103.680.000

- Jasa Pindah Pegawai [ 6 Org X 3 Reg X 1 Pkt ] 18,00 Pkt 10.000.000 180.000.000

- Jasa Pindah Kantor [ 3 Reg X 1 Pkt ] 3,00 Pkt 40.000.000 120.000.000

Eval J Perjalanan Dinas Satuan Tugas Monitoring LPDB-KUMKM 4.263.000.000


Dalam Kota/Kab 819.000.000

- Transport [ 6 Org X 20 KL X 5 Reg ] 600,00 OK 150.000 90.000.000

- Uang Harian [ 6 Org X 20 KL X 5 Reg X 3 Hr ] 1.800,00 OH 405.000 729.000.000

Luar Kota/Kab/Provinsi 3.444.000.000

- Transport [ 6 Org X 20 KL X 5 Reg ] 600,00 OK 3.000.000 1.800.000.000

- Uang Harian [ 6 Org X 20 KL X 5 Reg X 3 Hr ] 1.800,00 OH 405.000 729.000.000

- Penginapan [ 6 Org X 20 KL X 5 Reg X 2 Hr ] 1.200,00 OH 650.000 780.000.000

- Sewa Kendaraan Roda-4 [ 2 Hr X 20 KL X 5 Reg ] 200,00 OH 675.000 135.000.000

Eval K Pemetaan Potensi Terjadinya Piutang Bermasalah 65.802.000









Eval L Rapat Evaluasi Pelaksanaan Pengendalian Piutang 76.650.000











VOLUME


73

HARGA JUMLAH

SATUAN BIAYA

052 Monev Nasional 1.443.455.000

Eval A Monev Nasional 1.443.455.000




- Pengarah [ 4 Org X 1 Kgt ] 4,00 OK 750.000 3.000.000

- Penanggung Jawab [ 1 Org X 1 Kgt ] 1,00 OK 700.000 700.000

- Ketua [ 1 Org X 1 Kgt ] 1,00 OK 650.000 650.000

- Wakil Ketua [ 6 Org X 1 Kgt ] 6,00 OK 600.000 3.600.000

- Sekretaris [ 1 Org X 1 Kgt ] 1,00 OK 500.000 500.000

- Anggota [ 53 Org X 1 Kgt ] 53,00 OK 500.000 26.500.000


- Bahan Perlengkapan Peserta [ ### Org X 1 Kgt ] 1.000,00 PKT 210.000 210.000.000


- Penginapan [ 100 Org X 1 Kgt X 1Prop/Kab.X 2 Hr ] 200,00 OH 725.000 145.000.000

- Konsumsi [ ### Org X 1 Kgt X 1 Hr X 2 KL ] 2.000,00 OH 64.000 128.000.000

- Uang Harian [ ### Org X 1 Kgt X 1 Hr ] 1.000,00 OH 150.000 150.000.000

- Transport [ ### Org X 1 Kgt ] 1.000,00 OK 300.000 300.000.000

- Sewa Convention Hall [ 1 Hr X 1 Kgt ] 1,00 Hr 45.000.000 45.000.000

- Biaya Penunjang Lainnya [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 Pkt 386.955.000 386.955.000


- Sewa Bus [ 6 Unit X 1 Kgt ] 6,00 Unit 3.000.000 18.000.000

053 Kajian Mandiri LPDB-KUMKM 2.872.355.000

Eval A Rapat Persiapan Pelaksanaan Kajian Mandiri LPDB-KUMKM 77.150.000









Eval B Perjalanan Dinas Dalam Rangka Kajian Mandiri LPDB-KUMKM 446.400.000





- Sewa Kendaraan Roda-4 [ 2 Hr X 15 Prop X 2 KL ] 60,00 OH 675.000 40.500.000

Eval C Rapat Penyusunan Laporan Hasil Kajian Mandiri LPDB-KUMKM 77.150.000









Eval D Survey Kepuasan Mitra LPDB-KUMKM 782.315.000


[ 1 PKT ] 1,00 PKT 782.315.000 782.315.000

Eval E Optimalisasi Tarif Layanan Pinjaman/Pembiayaan Bagi Pertumbuhan Usaha Mitra LPDB-KUMKM 744.820.000


- [ 1 PKT ] 1,00 PKT 744.820.000 744.820.000

F 744.520.000


- [ 1 PKT ] 1,00 PKT 744.520.000 744.520.000





VOLUME

- Survey Kepuasan Mitra LPDB-KUMKM

Optimalisasi Tarif Layanan Pinjaman/Pembiayaan Bagi Pertumbuhan Usaha Mitra LPDB-KUMKM

Kontribusi Satuan Tugas (Satgas) Monitoring LPDB-KUMKM dan Kerjasama LPDB-KUMKM

Kontribusi Satuan Tugas (Satgas) Monitoring LPDB-KUMKM dan Kerjasama LPDB-KUMKM


74

HARGA JUMLAH

SATUAN BIAYA

06 Dukungan Manajemen dan Sarana Prasarana 107.044.735.000

051 Organisasi dan Manajemen 2.561.200.000

Direksi A Perjalanan Dinas Direksi dan Dewan Pengawas 1.713.150.000




- Penginapan [ 7 Org X 2 Hr X 1 KL X 30 Prop ] 420,00 OH 1.250.000 525.000.000


Direksi B Perjalanan Dinas Luar Negeri 150.000.000


- Transport [ 2 Org X 1 KL X 2 Neg ] 4,00 OK 20.000.000 80.000.000

- Uang Harian [ 2 Org X 5 Hr X 1 KL X 2 Neg ] 20,00 OH 3.500.000 70.000.000

Umum C Perjalanan Dinas dalam Rangka Koordinasi dengan Lintas Pelaku 297.600.000


- Transport [ 2 ORG X 1 KL X 20 PROP ] 40,00 OK 4.250.000 170.000.000

- Uang Harian [ 2 ORG X 1 KL X 20 PROP X 3 HR ] 120,00 OH 405.000 48.600.000

- Penginapan [ 2 ORG X 1 KL X 20 PROP X 2 HR ] 80,00 OH 650.000 52.000.000


Umum D Transport Lokal 72.000.000


- Transport [ 2 Org X 5 KL X 48 Kgt ] 480,00 OK 150.000 72.000.000

Umum E Rapat Evaluasi Dewan Pengawas Terhadap Pengelolaan Dana Bergulir 79.650.000


- Narasumber [ 2 ORG X 1 HR X 3 JAM X 6 KGT ] 36,00 OJ 900.000 32.400.000

- Moderator [ 2 ORG X 1 KL X 6 KGT ] 12,00 OR/KL 700.000 8.400.000


- Penggandaan Bahan [ 1 PKT X 6 KGT ] 6,00 PKT 1.000.000 6.000.000

- Komsumsi Rapat [ 15 ORG X 1 HR X 6 KGT ] 90,00 OH 65.000 5.850.000

- Uang Saku Rapat Di Dalam Kantor [ 15 ORG X 1 HR X 6 KGT ] 90,00 OR/KL 300.000 27.000.000

Umum D Rapat Pembinaan Penataan Kearsipan 63.800.000







- Uang Saku Rapat di Dalam Kantor [ 60 Org X 1 Hr X 2 Kgt ] 120,00 OR/KL 300.000 36.000.000

Umum E Reviu Analisa Beban Kerja dan Norma Waktu 185.000.000


- Reviu Analisa Beban Kerja dan Norma Waktu [ 1 PKT X 1 KL ] 1,00 PKT 185.000.000 185.000.000

052 Kepegawaian 3.417.945.000

Umum A Rekrutmen Pegawai 421.975.000


- Narasumber [ 2 Org X 2 Hr X 3 Jam X 3 Kgt ] 36,00 OJ 1.000.000 36.000.000



- Penggandaan Bahan [ 1 Pkt X 3 Kgt ] 3,00 PKT 1.500.000 4.500.000


- Biaya Tes Psikologi [ 154 Org X 1 KL ] 154,00 OK 1.200.000 184.800.000

- Biaya Tes Kesehatan [ 80 Org X 1 KL ] 80,00 OK 550.000 44.000.000

- Test Kompetensi (sewa Ruang) [ 1 Unit X 1 KL ] 1,00 UNIT 21.875.000 21.875.000

- Uang Harian Fullboard di luar Kota [ 20 Org x 2 HR x 3 Kgt ] 120,00 OH 150.000 18.000.000

- Transport [ 20 Org x 3 Kgt ] 60,00 OK 300.000 18.000.000

Umum B Orientasi Pegawai Baru 715.580.000





- Penggandaan Bahan [ 1 PKT X 1 Kgt ] 1,00 PKT 1.500.000 1.500.000



- Sewa Bus [ 4 Unit X 1 Kgt ] 4,00 UNIT 3.020.000 12.080.000

Umum C Honor tim Rekrutmen 6.950.000


- Pengarah [ 1 Org x 1 KL ] 1,00 OK 500.000 500.000

- Penanggung Jawab [ 1 Org x 1 KL ] 1,00 OK 450.000 450.000

- Ketua Bidang Seksi Administrasi [ 1 Org x 1 KL ] 1,00 OK 400.000 400.000

- Ketua Bidang Tim Kompetensi [ 1 Org x 1 KL ] 1,00 OK 400.000 400.000

- Ketua Bidang Wawancara [ 1 Org x 1 KL ] 1,00 OK 400.000 400.000

- Sekretaris [ 1 Org x 1 KL ] 1,00 OK 300.000 300.000

- Anggota [ 15 Org X 1 KL ] 15,00 OK 300.000 4.500.000

Umum D Pelatihan Pengembangan Diri dan Kepribadian Pegawai 626.540.000





- Penggandaan Bahan [ 1 Org X 1 Kgt ] 1,00 PKT 1.500.000 1.500.000



- Sewa Bus [ 8 Unit X 1 Kgt ] 8,00 UNIT 3.020.000 24.160.000

Umum E Diklat Teknis Pengembangan Kompetensi Pegawai 1.160.600.000


- Diklat Teknis Pengembangan Kompetensi Pegawai [ 110 ORG X 1 KL ] 110,00 OK 10.000.000 1.100.000.000


- Transportasi [ 2 ORG X 1 KL X 5 PROP ] 10,00 OK 4.250.000 42.500.000

- Uang Harian [ 2 ORG X 1 KL X 5 PROP X 3 HR ] 30,00 OH 170.000 5.100.000

- Penginapan [ 2 ORG X 1 KL X 5 PROP X 2 HR ] 20,00 OH 650.000 13.000.000



VOLUME


75

HARGA JUMLAH

SATUAN BIAYA

Umum F Bimbingan Teknis Pengembangan Motivasi Kerja 486.300.000


- Narasumber [ 2 ORG X 2 HR X 3 JAM X 3 KGT ] 36,00 OJ 1.700.000 61.200.000

- Moderator [ 2 ORG X 2 KL X 3 KGT ] 12,00 OR/KL 700.000 8.400.000


- Penggandaan Bahan [ 1 PKT X 3 KGT ] 3,00 PKT 1.500.000 4.500.000

- Paket Fullboard [ 60 ORG X 2 HR X 3 KGT ] 360,00 OH 720.000 259.200.000

- Transport [ 60 ORG X 3 KGT ] 180,00 OH 300.000 54.000.000

- Uang Harian Fullboard Di luar Kota [ 60 ORG X 2 HR x 3 KGT ] 360,00 OH 150.000 54.000.000

- Bahan Perlengkapan Peserta [ 60 ORG X 3 KGT ] 180,00 PKT 250.000 45.000.000

053 Pengelolaan Dan Pengembangan Aplikasi 677.065.000

IT A Pemutahiran kebutuhan Field Record & Tabel melalui Rekonsiliasi Database 59.800.000









IT B Persiapan Migrasi Database Pada Aplikasi S istem Informasi LPDB-KUMKM 119.600.000






- Paket Fullboard [ 20 Org X 2 Hr 2 2 Kgt ] 80,00 OH 720.000 57.600.000



IT C Pemutahiran SOP IT 119.600.000









IT DPembangunan Sistem Aplikasi Informasi Legal 378.065.000

Belanja Modal Fisik Lainnya 378.065.000

- Pembangunan Sistem Aplikasi Informasi Legal [ 1 PKT ] 1,00 PKT 378.065.000 378.065.000

054 Infrastruktur System Informasi 3.206.893.000

IT A Perjalanan Dinas Dalam Rangka Monitoring Server Co Location 329.400.000

Belanja Perjalanan Dinas Dalam Kota 32.400.000

- Transport Lokal [ 3 Org X 10 KL X 1 Prop X 3 Hr ] 90,00 OR/KL 150.000 13.500.000


Belanja Perjalanan Dinas Luar Kota 297.000.000




- Biaya Sewa Kendaraan [ 3 Hr X 20 KL ] 60,00 OH 705.000 42.300.000

IT B Perjalanan Dinas Maintance jaringan Satuan Tugas 371.550.000

Belanja Perjalanan Dinas Luar Kota 371.550.000

- Transport [ 2 Org X 5 KL X 5 Prop ] 50,00 KL 3.733.000 186.650.000

- Uang Harian [ 2 Org X 5 KL X 5 Prop X 3 Hr ] 150,00 KL 406.000 60.900.000

- Penginapan [ 2 Org X 5 KL X 5 Prop X 2 Hr ] 100,00 KL 700.000 70.000.000

- Biaya Sewa Kendaraan [ 3 Hr X 25 KL ] 75,00 OH 720.000 54.000.000

IT C Pengembangan Infrastruktur Jaringan 264.115.000

Belanja Penyediaan Barang dan Jasa BLU Lainnya 264.115.000

- Pengembangan Infrastruktur Jaringan [ 1 PKT ] 1,00 PKT 264.115.000 264.115.000

IT D Alat Dukung Infrastruktur Jaringan 1.048.463.000

Belanja Modal Fisik Lainnya 1.048.463.000

- Alat Dukung Infrastruktur Jaringan [ 1 PKT ] 1,00 PKT 1.048.463.000 1.048.463.000

IT E Peralatan Pendukung Data Center 1.193.365.000

Belanja Modal Fisik Lainnya 1.193.365.000

- Peralatan Pendukung Data Center [ 1 PKT ] 1,00 PKT 1.193.365.000 1.193.365.000

055 Penatausahaan, Pembukuan, Verifikasi dan Pelaporan Keuangan LPDB-KUMKM 2.038.490.000

TLA A Penyusunan Rencana Kerja, Program dan Anggaran Direktorat Keuangan 34.210.000






- Konsumsi [ 30 Org X 1 Hr X 2 Kgt ] 60,00 OH 65.000 3.900.000


TLA B Pelaporan Akuntansi dan Keuangan 698.800.000


- Nara Sumber [ 3 Org X 3 Hr X 2 Jam X 4 KGT ] 72,00 OJ 900.000 64.800.000

- Moderator [ 3 Org X 3 KL X 4 KGT ] 36,00 OR/KL 700.000 25.200.000


- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 4 KGT ] 4,00 Pkt 1.000.000 4.000.000

- Paket Fullboard [ 40 Org X 4 Hr X 4 KGT ] 640,00 OH 720.000 460.800.000

- Transport [ 40 Org X 4 KGT ] 160,00 OK 300.000 48.000.000

- Uang Harian Fullboard Di Luar Kota [ 40 Org X 4 Hr X 4 KGT ] 640,00 OH 150.000 96.000.000

TLA C Pembukuan Pelaksanaan Anggaran 21.600.000


- Transport Lokal [ 3 Org X 4 KL X 12 BLN ] 144,00 OH 150.000 21.600.000

TLA D Verifikasi Belanja dan Pendapatan 57.000.000


- Penanggung Jawab Unit Akuntansi [ 1 Org X 12 BLN ] 12,00 OB 450.000 5.400.000

- Ketua [ 2 Org X 12 BLN ] 24,00 OB 350.000 8.400.000

- Staf Akuntansi [ 6 Org X 12 BLN ] 72,00 OB 300.000 21.600.000


- Transport Lokal [ 3 Org X 4 KL X 12 BLN ] 144,00 OH 150.000 21.600.000

TLA E Pembahasan Hasil Pemeriksaan 34.200.000





- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 2 KGT ] 2,00 PKT 1.150.000 2.300.000

- Konsumsi [ 30 Org X 1 Hr X 2 KGT ] 60,00 OH 65.000 3.900.000

- Uang Saku Rapat Di Dalam Kantor [ 30 Org X 2 KGT ] 60,00 OR/KL 300.000 18.000.000

TLA F Perjalanan Dinas Dalam Rangka Verifikasi Kegiatan di Daerah 519.480.000


- Transport [ 3 Org X 1 KL X 24 PROP ] 72,00 OK 4.250.000 306.000.000

- Uang Harian [ 3 Org X 1 KL X 24 PROP X 3 HR ] 216,00 OH 405.000 87.480.000

- Penginapan [ 3 Org X 1 KL X 24 PROP X 2 HR ] 144,00 OH 650.000 93.600.000

- Sewa Kendaraan Roda-4 [ 1 Unit X 1 KL X 24 PROP X 2 HR ] 48,00 OH 675.000 32.400.000



VOLUME


76

HARGA JUMLAH

SATUAN BIAYA

TLA G Sosialisasi Peraturan Kebijakan terkait Pertanggungjawaban Belanja Operasional 144.400.000








- Uang Harian Fullboard Di Luar Kota [ 30 Org X 2 Hr X 2 KGT ] 120,00 OH 150.000 18.000.000

TLA H Evaluasi Pelaksanaan Anggaran di Lingkungan LPDB-KUMKM 53.800.000





- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 4 KGT ] 4,00 PKT 1.150.000 4.600.000

- Konsumsi [ 20 Org X 1 Hr X 4 KGT ] 80,00 OH 65.000 5.200.000

- Uang Saku Rapat Di Dalam Kantor [ 20 Org X 4 KGT ] 80,00 OR/KL 300.000 24.000.000

TLA I Penyempurnaan Aplikasi Keuangan LPDB-KUMKM 475.000.000


- Penyempurnaan Aplikasi Keuangan LPDB-KUMKM [ 1 Pkt ] 1,00 Pkt 475.000.000 475.000.000

056 Pemeriksaan Auditor Independen 198.000.000

A Pelaksanaan Audit oleh Auditor Independen 198.000.000


- Pelaksanaan Audit oleh Auditor Independen 1,00 PKT 198.000.000 198.000.000

057 Pemeriksaan Internal Oleh SPI 2.695.640.000

SPI A Rapat Rencana Pelaksanaan Kegiatan tahun 2017 87.100.000









SPI B Rapat Penyusunan Laporan Hasil Pemeriksaan 41.100.000








SPI C Rapat Penyusunan Laporan Hasil Akhir 41.100.000








SPI D Rapat Penyusunan Laporan Reviu Pelaksanaan ISO 42.100.000








SPI E Rapat Evaluasi Pelaksanaan Kegiatan tahun 2017 87.670.000









SPI F Rapat Penyempurnaan Peraturan SPI 87.650.000









SPI G Perjalanan Dinas dalam Rangka Pemeriksaan 1.223.280.000






SPI H Perjalanan Dinas dalam Rangka Asistensi Pendampingan Auditor Eksternal 611.640.000






SPI I Penyusunan Laporan Hasil pemeriksaan 75.600.000


- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 63 KL ] 63,00 PKT 1.200.000 75.600.000

SPI J Pelaksanaan Sosialisasi Penerapan Risk Base Audit 48.400.000








SPI K Pelaksanaan Persiapan Standar ISO 9001:2015 350.000.000


- Bimbingan/Konsultasi pelaksanaan ISO 9001:2015 1,00 PKT 150.000.000 150.000.000

- Evaluasi Pelaksanaan ISO 9001:2015 1,00 PKT 200.000.000 200.000.000



VOLUME


77

HARGA JUMLAH

SATUAN BIAYA

058 Diseminasi Pengalihan dan Validasi Data Dana Bergulir Dengan Koperasi dan Mitra Terkait 1.751.695.000

PDB A Perjalanan Dinas dalam Rangka Rekonsiliasi dan Validasi data dengan Perbankan 476.160.000





- Sewa Kendaraan Roda-4 [ 1 unit X 1 KL X 32 Prop X 2 Hr ] 64,00 OH 675.000 43.200.000

PDB B Rapat Persiapan Rekonsiliasi Rekening Dengan Perbankan 17.950.000






- Konsumsi rapat [ 30 Org X 1 Hr X 1 Kgt ] 30,00 OH 65.000 1.950.000


PDB C Rekonsiliasi Rekening Dengan Perbankan 908.160.000







- Uang Harian [ 82 Org X 2 Hr X 4 Kgt ] 656,00 OH 150.000 98.400.000

- Transport [ 82 Org X 2 Hr X 4 Kgt ] 656,00 OH 300.000 196.800.000


- Transport [ 8 Org X 1 Kgt X 4 Kgt ] 32,00 OK 150.000 4.800.000

- Uang Harian [ 8 Org X 3 Hr X 4 Kgt ] 96,00 OH 430.000 41.280.000

- Penginapan [ 8 Org X 2 Hr X 4 Kgt ] 64,00 OH 650.000 41.600.000

PDB D Rapat Persiapan Pelaksanaan Diseminasi 17.950.000








PDB E Pelaksanaan Diseminasi Pengalihan dan Validasi Data Dana Bergulir Dengan Koperasi dan Mitra Terkait 331.475.000




- Penanggung Jawab [ 1 Org X 1 Prop X 1 Kgt ] 1,00 OK 450.000 450.000

- Koordinator [ 1 Org X 1 Prop X 1 Kgt ] 1,00 OK 400.000 400.000

- Sekretaris [ 1 Org X 1 Prop X 1 Kgt ] 1,00 OK 300.000 300.000

- Anggota [ 7 Org X 1 Prop X 1 Kgt ] 7,00 OK 300.000 2.100.000


- Bahan dan Penggandaan [ 100 Pkt X 1 Prop X 1 Kgt ] 100,00 PKT 225.000 22.500.000

- Perlengkapan Peserta [ 100 Pkt X 1 Prop X 1 Kgt ] 100,00 PKT 250.000 25.000.000

- Akomodasi dan Konsumsi [ 100 Org X 1 Prop X 2 HR X 1 Kgt ] 200,00 OH 650.000 130.000.000

- Uang Harian [ 100 Org X 1 Prop X 2 HR X 1 Kgt ] 200,00 OH 135.000 27.000.000


- Transport Peserta [ 100 Org X 1 Prop X 1 Kgt ] 100,00 OK 350.000 35.000.000

- Transport Panitia [ 10 Org X 1 Kgt X 1 Prop ] 10,00 OK 4.250.000 42.500.000

- Uang Harian [ 10 Org X 3 Hr X 1 Kgt X 1 Prop ] 30,00 OH 405.000 12.150.000

- Penginapan [ 10 Org X 2 Hr X 1 Kgt X 1 Prop ] 20,00 OH 650.000 13.000.000

- Sewa Kendaraan Roda-4 [ 1 Prop X 3 Hr X 3 Unit ] 9,00 OH 675.000 6.075.000

059 Koordinasi Pelaksanaan Pengalihan Dana Bergulir 2.982.420.000

PDB A Rapat Persiapan Pelaksanaan Pengalihan Dana Bergulir 125.650.000








PDB B Pelaksanaan Pengalihan Dana Bergulir 1.819.265.000




- Penanggung Jawab [ 1 Org X 7 Prop X 1 Kgt ] 7,00 OK 450.000 3.150.000

- Koordinator [ 1 Org X 7 Prop X 1 Kgt ] 7,00 OK 400.000 2.800.000

- Sekretaris [ 1 Org X 7 Prop X 1 Kgt ] 7,00 OK 300.000 2.100.000

- Anggota [ 7 Org X 7 Prop X 1 Kgt ] 49,00 OK 300.000 14.700.000


- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 7 Prop X 1 Kgt ] 7,00 PKT 1.000.000 7.000.000

- Uang Saku Fullboard [ 100 Org X 7 Prop X 2 HR X 1 Kgt ] 1.400,00 OH 135.000 189.000.000

- Paket FullBoard [ 100 Org X 7 Prop X 2 HR X 1 Kgt ] 1.400,00 OK 650.000 910.000.000


- Transport Peserta [ 100 Org X 1 Kgt X 7 Prop ] 700,00 OK 350.000 245.000.000

- Transport [ 8 Org X 1 Kgt X 7 Prop ] 56,00 OK 4.250.000 238.000.000

- Uang Harian [ 8 Org X 3 Hr X 1 Kgt X 7 Prop ] 168,00 OH 405.000 68.040.000

- Penginapan [ 8 Org X 2 Hr X 1 Kgt X 7 Prop ] 112,00 OH 650.000 72.800.000

- Sewa Kendaraan Roda-4 [ 7 Prop X 3 Hr X 1 Kgt ] 21,00 OH 675.000 14.175.000

PDB C Perjalanan Dinas Dalam Rangka Monitoring Pengalihan Dana Bergulir 959.805.000





- Sewa Kendaraan Roda-4 [ 33 Prop X 1 KL X 3 Hr ] 99,00 OH 675.000 66.825.000

PDB D Rapat Reviu Pelaksanaan Pengalihan Dana Bergulir 77.700.000








- Uang Harian Fullboard Diluar Kota [ 30 Org X 3 Hr X 1 KGT ] 90,00 OH 150.000 13.500.000



VOLUME


78

HARGA JUMLAH

SATUAN BIAYA

060 Layanan perkantoran sarana prasarana 23.557.764.000

A Pemeliharaan dan Inventaris Kantor 1.860.717.000

Belanja Pemeliharaan 1.860.717.000

- Pemeliharaan Komputer [ 418 UNIT x 1 THN ] 418,00 UNIT 730.000 305.140.000

- Pemeliharaan Laptop [ 66 UNIT x 1 THN ] 66,00 UNIT 730.000 48.180.000

- Pemeliharaan Printer [ 73 UNIT x 1 THN ] 73,00 UNIT 690.000 50.370.000

- Pemeliharaan Inventaris Kantor [ 340 ORG x 1 THN ] 340,00 ORG 80.000 27.200.000

- Pemeliharaan Jaringan Telepon dan PABX [ 39 UNIT x 1 THN ] 39,00 UNIT 5.000.000 195.000.000

- Pemeliharaan Jaringan AC [ 73 UNIT x 1 THN ] 73,00 UNIT 610.000 44.530.000

- Pemeliharaan Infrastruktur Jaringan Intranet & Internet Kantor Pusat [ 12 BLN ] 12,00 BLN 6.000.000 72.000.000

Pemeliharaan Infrastruktur Jaringan Intranet & Internet Satgas Daerah [ 2 UNIT x 12 BLN ] 24,00 BLN 2.000.000 48.000.000

- Pemeliharaan System aplikasi Terintegrasi [ 12 BLN ] 12,00 BLN 7.500.000 90.000.000

- Pemeliharaan Proyektor [ 20 UNIT x 1 THN ] 20,00 UNIT 2.000.000 40.000.000

- Pemeliharaan CCTV [ 29 UNIT x 1 THN ] 29,00 UNIT 950.000 27.550.000

- Pemeliharaan Server [ 20 UNIT x 1 THN ] 20,00 UNIT 1.500.000 30.000.000

- Pemeliharaan Mesin Ketik [ 6 UNIT x 1 THN ] 6,00 UNIT 300.000 1.800.000

- Pemeliharaan Elektric White Board [ 3 UNIT x 1 THN ] 3,00 UNIT 1.000.000 3.000.000

- Pemeliharaan Jaringan Listrik [ 1 THN ] 1,00 THN 60.000.000 60.000.000

- Pemeliharaan Lift [ 1 THN ] 1,00 THN 60.000.000 60.000.000

- Pemeliharaan Call Center [ 12 BLN ] 12,00 BLN 10.000.000 120.000.000

- Pemeliharaan Data Center [ 12 BLN ] 12,00 BLN 15.000.000 180.000.000

- Pemeliharaan Kamera Saku [ 10 UNIT x 4 KL ] 40,00 KL 750.000 30.000.000

- Pemeliharaan Kamera SLR [ 5 UNIT x 4 KL ] 20,00 KL 1.000.000 20.000.000

- Pemeliharaan Kamera Video [ 10 UNIT x 4 KL ] 40,00 KL 1.000.000 40.000.000

- Pemeliharaan Instalasi Air Kotor/ Bersih [ 4 KL ] 4,00 KL 15.840.000 63.360.000

- Pemeliharaan Instalasi Gardu Distributor, Kapasitor dan Travo [ 1 THN ] 1,00 THN 52.272.000 52.272.000

- Pemeliharaan Genset [ 1 THN ] 1,00 THN 41.920.000 41.920.000

- Pemeliharaan Panel TM Cubicle [ 1 THN ] 1,00 THN 42.813.000 42.813.000

- Pemeliharaan Hidran [ 1 THN ] 1,00 THN 31.192.000 31.192.000

- Pemeliharaan Apar [ 19 UNIT x 1 THN ] 19,00 UNIT 560.000 10.640.000

- Pemeliharaan Exhaust Fan [ 63 UNIT x 1 THN ] 63,00 UNIT 250.000 15.750.000

- Pemeliharaan AC Cassette [ 38 UNIT x 1 THN ] 38,00 UNIT 1.500.000 57.000.000

- Pemeliharaan Alat Komunikasi (HT) [ 40 UNIT [ 1 THN ] 40,00 UNIT 375.000 15.000.000

- Pemeliharaan Faximile [ 8 UNIT x 1 THN ] 8,00 UNIT 1.000.000 8.000.000

- Pemeliharaan Mic Conference/Sound System [ 1 THN ] 1,00 THN 30.000.000 30.000.000

B Pemeliharaan Gedung dan Bangunan 824.880.000

Belanja Pemeliharaan 772.800.000

- Pemeliharaan Gedung Bertingkat [ ### Mtr2 ] 4.800,00 Mtr2 161.000 772.800.000


- Pemeliharaan Gedung Tidak Bertingkat [ 744 Mtr2 ] 744,00 Mtr2 70.000 52.080.000

C Pemeliharaan Kendaraan 939.830.000


- Pemeliharaan Kendaraan Roda-4 Pejabat Eselon I [ 1 UNIT x 1 THN ] 1,00 UNIT 40.000.000 40.000.000

- Pemeliharaan Kendaraan Roda-4 Pejabat Eselon II [ 4 UNIT x 1 THN ] 4,00 UNIT 38.730.000 154.920.000

- Pemeliharaan Mobil Operasional [ 19 UNIT x 1 THN ] 19,00 UNIT 33.650.000 639.350.000

- Pemeliharaan Kendaraan Bermotor Roda-2 Operasional [ 29 UNIT x 1 THN ] 29,00 UNIT 3.640.000 105.560.000

D Pengelolaan Arsip 42.900.000


- Fumigasi Arsip [ 1 PKT X 2 KL ] 2,00 PKT 21.450.000 42.900.000

E Penataan Arsip 302.500.000


- Penataan Arsip (Arsip Tidak Beraturan) [ 350 ML ] 350,00 ML 350.000 122.500.000

- Pendigitalisasian Arsip [ ###Lembar ] 45.000,00 Lembar 4.000 180.000.000

F Pencetakan 2.195.425.000


- Media Kit [ 400 EKS ] 400,00 EKS 400.000 160.000.000

- Cetak Buku Memo [ 200 EKS ] 200,00 EKS 25.000 5.000.000

- Kop Surat [ 100 RIM ] 100,00 RIM 175.000 17.500.000

- Cetak Disposisi Surat [ 500 RIM ] 500,00 RIM 75.000 37.500.000

- Brosur-Brosur [ ### EKS x 1 KL ] 5.000,00 EKS 6.575 32.875.000

- Produk hukum - MOU, juknis [ 750 EKS ] 750,00 EKS 50.000 37.500.000

- Cetak company Profile [ 750 EKS ] 750,00 EKS 150.000 112.500.000

- Pencetakan buku pedoman [ ### EKS ] 1.500,00 EKS 50.000 75.000.000

- Cetak Buku Kerja [ 750 EKS ] 750,00 EKS 150.000 112.500.000

- Cetak Jurnal Dana Bergulir [ ### EKS x 12 KL ] 12.000,00 EKS 60.000 720.000.000

- Pencetakan foto dokumentasi [ 2 ALBUM x 12 KL ] 24,00 EKS 1.000.000 24.000.000

- Cetak Kartu nama [ 292 BOX x 3 BOX ] 876,00 BOX 50.000 43.800.000

- Cetak ID card [ 150 PCS x 1 UNIT ] 150,00 PCS 50.000 7.500.000

- Cetak Sertifikat [ 300 EKS ] 300,00 EKS 50.000 15.000.000

- Stopmap berlogo [ ### EKS ] 7.000,00 EKS 3.000 21.000.000

- Amplop coklat besar berlogo [ ### EKS ] 20.000,00 EKS 4.500 90.000.000

- Amplop coklat kecil berlogo [ ### EKS ] 40.000,00 EKS 3.000 120.000.000

- Cinderamata [ ### UNIT x 2 PKT ] 2.000,00 UNIT 100.000 200.000.000

- Pencetakan Laporan Keuangan [ 50 EKS x 8 PKT ] 400,00 EKS 50.000 20.000.000

- Pencetakan Laporan Kinerja LPDB-KUMKM [ 300 EKS x 1 PKT ] 500,00 EKS 197.500 98.750.000

- Pencetakan RBA LPDB-KUMKM [ 200 EKS x 1 PKT ] 350,00 EKS 175.000 61.250.000

Pencetakan Strategi Induk Pengembangan LPDB-KUMKM [ 300 EKS x 1 PKT ] 300,00 EKS 125.000 -

- Panduan Penyusunan Proposal Bisnis [ ### EKS x 1 PKT ] 1.000,00 EKS 7.500 7.500.000

- Cetak Kalender [ ### EKS ] 1.000,00 EKS 50.000 50.000.000

- Amplop Putih Kecil [ 100 DOS x 1 JENIS ] 100,00 DOS 50.000 5.000.000

- Plakat [ 100 PCS ] 100,00 PCS 500.000 50.000.000

- Pencetakan Kartu Undangan/Ucapan [ ### EKS ] 3.000,00 EKS 15.000 45.000.000

- SOP Piutang LPDB-KUMKM [ 50 EKS ] 50,00 EKS 75.000 3.750.000

- SOP Pengelolaan Kas LPDB-KUMKM [ 50 EKS ] 50,00 EKS 75.000 3.750.000

- SOP Pengelolaan Keuangan LPDB-KUMKM [ 50 EKS ] 50,00 EKS 75.000 3.750.000

- Box Karton [ ### BOX ] 1.000,00 BOX 15.000 15.000.000

G Sewa Mesin Photo Copy 396.000.000


- Sewa Mesin Photo Copy [ 10 UNIT x 12 BLN ] 120,00 UNIT 3.300.000 396.000.000

H Langganan Daya dan Jasa 4.283.979.000


- Langganan telepon [ 39 UNIT x 12 BLN ] 468,00 UNIT 871.750 407.979.000

- Colocation Server [ 3 COLO X 12 BLN ] 36,00 BLN 40.000.000 1.440.000.000

- Langganan Internet Kantor Pusat [ 2 ISP X 12 BLN ] 24,00 BLN 45.000.000 1.080.000.000

- Langganan Licensi UTM [ 1BUNDLEX 1 THN ] 1,00 KL 115.000.000 115.000.000

- Lisensi analysis appliance [ 1BUNDLEX 1 THN ] 1,00 KL 60.000.000 60.000.000

- IP Address versi 4 [ 1BUNDLEX 1 THN ] 1,00 KL 20.000.000 20.000.000

- Domain [ 2DOMAINX 1 THN ] 2,00 KL 500.000 1.000.000

- SMS Broadcast [ 12 BLN ] 12,00 BLN 5.000.000 60.000.000

- Langganan Nomor Call Center [ 12 BLN ] 12,00 BLN 19.250.000 231.000.000

- Biaya Daya Listrik [ 6 BLN ] 6,00 BLN 130.000.000 780.000.000

- SMTP Relay & Mail Gateway [ 2 Server X 12 BLN ] 24,00 KL 3.500.000 84.000.000

- Multi Domain Wildcard SSL Certificate [ 1BUNDLEX 1 THN ] 1,00 KL 5.000.000 5.000.000

I Pengiriman Surat 1.009.800.000


- Pengiriman Surat [ ### EKS x 12 BLN ] 40.380,00 EKS 25.000 1.009.500.000

- Sewa PO BOX [ 12 BLN ] 12,00 BLN 25.000 300.000

J Pengadaan Pakaian Dinas Pegawai 620.280.000


- Belanja Pakaian Satpam [ 15 ORG x 3 STEL ] 45,00 STEL 600.000 27.000.000

- Belanja Pakaian Kerja Sopir [ 10 ORG x 3 STEL ] 30,00 STEL 500.000 15.000.000

- Belanja Pakaian Pramu Bhakti [ 15 ORG x 3 STEL ] 45,00 STEL 500.000 22.500.000

- Belanja Seragam Karyawan [ 314 ORG x 3 STEL ] 942,00 STEL 590.000 555.780.000

K Pengadaan Peralatan Penunjang Operasional 2.446.620.000


- Keperluan sehari-hari perkantoran [ 306 ORG x 1 THN ] 306,00 ORG 1.520.000 465.120.000

- Media komputer [ 12 BLN ] 12,00 BLN 116.000.000 1.392.000.000

- Bahan Penjilidan [ ### UNIT ] 3.300,00 UNIT 15.000 49.500.000


- Belanja Penunjang Kegiatan [ 12 BLN ] 12,00 BLN 45.000.000 540.000.000

L Konsumsi untuk Rapat Rutin, Lembur, Makan Siang 1.447.416.000


- Rapat rutin direksi [ 6 ORG x 4 KL x 12 BLN ] 288,00 OK 47.000 13.536.000

- Rapat rutin Pegawai [ 306 ORG x 4 KL x 12 BLN ] 14.688,00 OK 47.000 690.336.000

- Rapat rutin Dewan Pengawas [ 6 ORG x 1 KL x 12 BLN ] 72,00 OK 47.000 3.384.000

- Makanan dan Minuman Tamu [ 30 ORG x 22 HR x 12 BLN ] 7.920,00 OH 18.000 142.560.000

- Uang Makan Lembur [ 332 ORG x 5 HR x 12 BLN ] 19.920,00 OH 30.000 597.600.000

M Honorarium Penanggung Jawab Pengelola Keuangan 243.360.000


- Kuasa Pengguna Anggaran [ 1 ORG X 12 BLN ] 12,00 OB 4.770.000 57.240.000

- Pejabat Pembuat Komitmen [ 1 ORG X 12 BLN ] 12,00 OB 4.630.000 55.560.000

- Pejabat Penguji Tagihan dan Penandatanganan SPM [ 1 ORG X 12 BLN ] 12,00 OB 2.440.000 29.280.000

- Bendahara Pengeluaran [ 1 ORG X 12 BLN ] 12,00 OB 2.120.000 25.440.000

- Staf Pengelola Keuangan Pembantu KPA [ 2 ORG X 12 BLN ] 24,00 OB 1.580.000 37.920.000

- Staf Pengelola Keuangan Pembantu P2K [ 2 ORG X 12 BLN ] 24,00 OB 1.580.000 37.920.000



VOLUME


79

HARGA JUMLAH

SATUAN BIAYA

N Honorarium Panitia Pengadaan dan Penerimaan Barang dan Jasa 198.950.000


- Pejabat Pengadaan Barang dan Jasa [ 1 ORG X 12 BLN ] 12,00 OB 680.000 8.160.000

- Panitia Pengadaan Barang dan Jasa [ 5 ORG X 15 PKT ] 75,00 OP 1.140.000 85.500.000

- Pejabat Penerima Barang dan Jasa [ 1 ORG X 12 BLN ] 12,00 OB 420.000 5.040.000

- Panitia Penerima Hasil Pekerjaan Barang dan Jasa [ 5 ORG X 15 PKT ] 75,00 OP 770.000 57.750.000

- Tim Teknis [ 2 ORG X 15 PKT ] 30,00 OP 750.000 22.500.000

- Konsultan Supervisi [ 1 ORG X 2 PKT ] 2,00 OP 10.000.000 20.000.000

O Honorarium Petugas Medis 406.224.000


- Dokter Gigi [ 1 ORG X 13 BLN ] 13,00 OB 6.696.000 87.048.000

- Dokter Umum [ 1 ORG X 13 BLN ] 13,00 OB 6.696.000 87.048.000

- Psikologi [ 1 ORG X 13 BLN ] 13,00 OB 6.696.000 87.048.000

- Perawat [ 2 ORG X 13 BLN ] 26,00 OB 5.580.000 145.080.000

P Biaya Tenaga Outsourcing 1.150.886.000


- Satuan Pengaman [ 1 PKT ] 1,00 PKT 670.406.000 670.406.000

- Petugas Kebersihan [ 1 PKT ] 1,00 PKT 480.480.000 480.480.000

Q Honorarium Penerimaan PNBP 80.640.000


- Petugas Penerima PNBP [ 4 ORG X 12 BLN ] 48,00 1.680.000 80.640.000

R Administrasi Perbankan 225.000.000


- Administrasi Perbankan [ 750TRANS x 12 BLN ] 9.000,00 TRANS 25.000 225.000.000

S Pengadaan Inventaris Kantor 1.868.224.000

Belanja Modal Peralatan dan Mesin 1.868.224.000

1 Kursi Kerja 58,00 BUAH 930.000 53.940.000

2 Meja plastik lipat 10,00 BUAH 3.952.000 39.520.000

3 Telepon Digital 5,00 UNIT 5.112.000 25.560.000

4 Kunci Sok Set 1,00 UNIT 10.687.000 10.687.000

5 Trolley Kursi 4,00 UNIT 1.729.000 6.916.000

6 Lampu Sorot LED + instalasi 4,00 UNIT 5.180.000 20.720.000

7 Tangga Teleskopik Lipat 1,00 UNIT 2.953.000 2.953.000

8 Tangga Lipat 1,00 UNIT 2.136.000 2.136.000

9 Trolley Belanja 2,00 UNIT 1.283.000 2.566.000

10 Keyboard Stand 1,00 BUAH 1.929.000 1.929.000

11 Meja Sortir Kecil 1,00 UNIT 9.163.000 9.163.000

12 Jam Dinding 16,00 UNIT 1.619.000 25.904.000

13 Kabel VGA 10,00 UNIT 648.000 6.480.000

14 Kipas Angin 10,00 UNIT 389.000 3.890.000

15 Mesin Bor Tembok Impact Drill 1,00 BUAH 4.006.000 4.006.000

16 AC Split 2 PK + Instalasi 10,00 BUAH 9.000.000 90.000.000

17 AC Cassette + Instalasi 5,00 BUAH 36.390.000 181.950.000

18 PABX + Instalasi 5,00 SET 157.923.000 789.615.000

19 SMART TV LED 43" 5,00 BUAH 10.463.700 52.318.000

20 Mesin Penghancur Kertas 2,00 BUAH 1.579.000 3.158.000

21 Filling Cabinet 10,00 BUAH 2.578.000 25.780.000

22 Mesin Absensi 7,00 UNIT 2.751.000 19.257.000

23 SMART TV LED 55" 5,00 BUAH 25.121.705 125.608.000

24 Indoor CCTV + Instalasi 5,00 UNIT 5.015.000 25.075.000

25 Outdoor CCTV + Instalasi 19,00 UNIT 5.073.000 96.387.000

26 Kamera Saku 5,00 BUAH 4.660.000 23.300.000

27 Voice Recorder 5,00 BUAH 1.709.000 8.545.000

28 Laser Pointer 5,00 BUAH 1.552.000 7.760.000

29 Kamera Mirorrless 2,00 UNIT 25.584.000 51.168.000

30 Lensa Kamera 2,00 UNIT 23.868.000 47.736.000

31 Memory Card 4,00 UNIT 830.000 3.320.000

32 Kamera Video 2,00 UNIT 25.353.000 50.706.000

33 Memory Card 4,00 UNIT 1.485.000 5.940.000

34 Tas Kamera 2,00 UNIT 1.072.000 2.144.000

35 Monopod 1,00 UNIT 1.413.000 1.413.000

36 Tripod Video 2,00 UNIT 6.490.000 12.980.000

37 Kamera Sport 2,00 UNIT 7.689.000 15.378.000

38 Kamera Sport Monopod 2,00 UNIT 660.000 1.320.000

39 3 Axis Gimbal Monopod 2,00 UNIT 5.498.000 10.996.000

T Façade/Facelift 1.473.000.000

Belanja Pemeliharaan 1.473.000.000

- Pekerjaan Pasang ACP keliling gedung 1,00 PKT 1.473.000.000 1.473.000.000

U Renovasi Ruang Kantor 324.183.000


- Renovasi Ruang Kantor 1,00 pkt 324.183.000 324.183.000

V Uji Struktur Bangunan 200.000.000


- Uji Struktur Bangunan 1,00 pkt 200.000.000 200.000.000

W 120.065.000

Belanja Modal Peralatan dan Mesin 120.065.000

- Pengadaan Kendaraan Roda 2 (dua) 5,00 unit 24.013.000 120.065.000

X Alat Kesehatan 193.915.000


- Meja Periksa Pasien 1,00 UNIT 2.305.000 2.305.000

- Dental Unit & Chair 1,00 UNIT 154.144.000 154.144.000

- Peralatan Pemeriksaan Gigi 1,00 PKT 13.052.000 13.052.000

- Alat Sterilisasi Kering 1,00 BUAH 3.237.000 3.237.000

- Room Divider 1,00 UNIT 4.654.000 4.654.000

- Meja Instrumen 1,00 BUAH 2.136.000 2.136.000

- Termometer Telinga 1,00 BUAH 920.000 920.000

-

Tensimeter Digital

Medium 1,00 BUAH

1.683.000 1.683.000

- Stetoskop 1,00 BUAH 2.428.000 2.428.000

- Alat Ukur Tinggi dan Berat Badan 1,00 BUAH 2.104.000 2.104.000

- Lemari Obat 1,00 BUAH 1.757.000 1.757.000

- Kursi Roda 1,00 BUAH 4.071.000 4.071.000

- Tandu 1,00 BUAH 1.424.000 1.424.000

Y 702.970.000


- 1,00 unit 702.970.000 702.970.000

061 Pembayaran Remunerasi, Iuran dan Tunjangan 61.739.552.000

CZ Pembayaran Remunerasi dan Tunjangan 57.724.312.000

Belanja Gaji dan Tunjangan 57.724.312.000

- Remunerasi dan Tunjangan Lainnya [ 344 Org ] 344,00 Org 152.510.323 52.463.551.000

- Uang Lembur [ 332 Org X 8 Hr X 4 Jam X 12 Bln ] 127.488,00 Org 20.000 2.549.760.000

- Pembebanan Biaya PPh Pasal 21 [ 344 Org ] 344,00 7.880.817 2.711.001.000

DA Pembayaran Iuran BPJS 4.015.240.000

Belanja Penyediaan Barang dan Jasa BLU Lainnya 4.015.240.000

- Iuran BPJS Ketenagakerjaan [ 338 Org ] 338,00 Org 7.955.900 2.689.094.000

- Iuran BPJS Kesehatan [ 344 Org ] 344,00 Org 3.855.076 1.326.146.000

062 Pengadaan Alat Pengolah Data 2.218.071.000

A Pengadaan Alat Pengolah Data 2.218.071.000

Belanja Modal Peralatan dan Mesin 2.218.071.000

1 PC Unit 91,00 Pcs 19.045.000 1.733.095.000

Intel Core i5-6400 2.7GHz, 8GB DDR4, 1TB HDD, DVD, VGA NVIDI GeForce930A 2GB,

Bluetooth, Card Reader, NIC, WiFi, Camera, 23.8in FHD, Touchscreen, Win 10 Pro

2 UPS PC 650 VA 91,00 Pcs 806.000 73.346.000

3 Notebook 7,00 Pcs 14.384.000 100.688.000

4 Scanner 5,00 Pcs 13.256.000 66.280.000

5 CCTV 5,00 Pkt 31.922.400 159.612.000

6 Printer All in One 15,00 Pcs 5.670.000 85.050.000

Jumlah Biaya 107.044.735.000


Pengadaan Kendaraan Roda 2 (dua)



VOLUME

Duplex, Scanner for Windows and Mac, Wi-fi, USB

6 IP camara indoor, 2 IP camera Outdoor, 1 NVR with HD 1 TB include hardware instalation

scanning Resolution 1,200 DPI x 2,400 DPI (Horizontal x Vertical)

Interfaces WiFi, USB, Ethernet

Pengadaan Kendaraan Roda 4 (empat)

Pengadaan Kendaraan Dinas Pejabat Eselon I

UPS 650VA / 325W, 230V, UPS with AVR, Tower

Intel Core i5-6200U, 4GB DDR3L, 1TB HDD, VGA Intel HD Graphics 520, NIC,

Wifi, Bluetooth, FingerPrint, 14" FHD, Win 7 Pro

A4, color, 600dpi optical dual color CIS, 25 ppm, Automatic Document Feeder


80

7. Rincian Pendapatan

Dalam pengelolaan dana bergulir LPDB-KUMKM secara struktural didukung oleh

Direktorat yang memiliki tupoksi langsung untuk menyalurkan dana bergulir dan

Direktorat pendukung yang mendorong percepatan dan kelancaran dalam penyaluran

serta melakukan pengawasan dan monev. Terkait dengan itu, dengan sinergi yang

dilakukan oleh seluruh Direktorat maka rencana target pendapatan yang akan

diperoleh tahun 2017 dapat disampaikan sebagai berikut:

Dengan demikian sampai dengan akhir tahun 2017 diproyeksikan LPDB dapat

memperoleh pendapatan berupa PNBP minimal sebesar Rp.163.606.000.000, yang

akan digunakan untuk belanja operasional kegiatan dalam rangka pengelolaan dana

bergulir LPDB-KUMKM.


81

8. Rincian Belanja Per Unit Kerja

Secara garis besar rencana kerja pelaksanaan belanja TA. 2017 per unit kerja kami sajikan sebagai berikut:

a. Direktorat Pengembangan Usaha

Divisi : Manajemen Risiko

Keluaran Hasil dan dampak yang Diharapkan

1 Penyaluran Dana Bergulir

a. Rapat Evaluasi Analisa Risiko Rekomendasi kebijakan Analisa RisikoLaporan hasil evaluasi terkait analisa risiko terhadap

usulan pinjaman/pembiayaan Calon Mitra/Mitra

Meminimalisir potensi risiko dalam proses

pemberian pinjaman/pembiayaan76.150.000Rp September 2016

2 Pengendalian Risiko

a. Perjalanan Dinas dalam Rangka Pengendalian

RisikoPenanganan Mitra Bermasalah Laporan Hasil Kunjungan Lapangan 2.232.000.000Rp

Januari s/d

Desember 2017

b. Rapat Evaluasi Pengendalian Risiko Evaluasi terkait penanganan Mitra bermasalahLaporan hasil evaluasi terkait upaya meminimalisir risiko-

risiko yang timbul dari penanganan Mitra bermasalah76.150.000Rp Oktober 2017

c.Rapat Tim Kerja Remedial

Keputusan penanganan Mitra bermasalah

melalui upaya-upaya remedial (penyehatan

atau penyelamatan)

Laporan terkait dengan upaya-upaya remedial terhadap

Mitra bermasalah antara lain penyehatan, penyelamatan

guna memperbaiki kualitas pinjaman/pembiayaan dana

bergulir dan memaksimalkan pengembalian

pinjaman/pembiayaan dana bergulir

Penurunan potensi terjadinya

Kolektibilitas Dana Bergulir Bermasalah

(KDBB)

142.500.000Rp Januari s/d

Desember 2017

2.526.800.000Rp Jumlah

AnggaranWaktu

Pelaksanaan

Penanganan Pinjaman/Pembiayaan

Bermasalah guna meminimalisir potensi

kerugian yang lebih besar sekaligus

melakukan pengendalian terhadap tingkat

klasifikasi

No Program/Kegiatan/Sub Kegiatan Sasaran KegiatanIndikator Kinerja


82

Divisi : Teknologi dan System Informasi

KeluaranHasil dan Dampak yang

Diharapkan

1 Pengelolaan Dan Pengembangan

Aplikasi

Tersedianya aplikasi dan database

yang terupdate seiring penambahan

karyawan dan penambahan mitra

LPDB-KUMKM

Database yang sudah terupdate,

master plan IT untuk 5 tahun

kedepan, pengembangan aplikasi

verifikasi data mitra, aplikasi KPI,

mail server dan file server direktori,

terbentuknya aplikasi ware house

dan aplikasi kearsipan

Meningkatnya produktifitas

pegawai LPDB-KUMKM


November 2017

2 Infrastruktur System Informasi Tersedianya Infrastruktur jaringan

yang baru seiring penambahan

karyawan

Tersedianya Infrastruktur Jaringan

yang terbarukan dan laporan

perjalanan dinas

Meningkatnya produktifitas

pegawai LPDB-KUMKM

3.206.893.000Rp Januari s/d

Desember 2017

3 Pengadaan Alat Pengolah Data Tersedianya alat pengolah data Jumlah unit alat pengolah data Meningkatnya produktifitas

pegawai LPDB-KUMKM

2.218.071.000Rp April 2017

6.102.029.000Rp

Waktu Pelaksanaan

Jumlah

No Program/ Kegiatan/ Sub Kegiatan Sasaran Kegiatan

Indikator Kinerja

Anggaran


83

Divisi : Evaluasi dan Pengkajian


1 PENGKAJIAN DAN PENGEMBANGAN

a. Kajian Mandiri LPDB-KUMKM

1) Rapat Persiapan Pelaksanaan Kajian Mandiri

LPDB-KUMKM

Tersusunnya rencana kajian TA 2017 Laporan rencana kajian Tersusunnya rencana kajian yang terstruktur dan

mudah diimplementasikan

77.150.000Rp Maret 2017

2) Perjalanan Dinas Dalam Rangka Kajian

Mandiri LPDB-KUMKM

Pengambilan data pendukung kajian di lapangan Laporan hasil kunjungan lapangan Rekapitulasi data primer hasil kunjungan lapangan 446.400.000Rp Maret s.d November 2017

3) Rapat Penyusunan Laporan Hasil Kajian

Mandiri LPDB-KUMKM

Tersusunnya hasil kajian dan rekomendasi Laporan akhir hasil kajian Hasil kajian yang mampu memberikan rekomendasi

kepada manajemen.

77.150.000Rp November 2017

b. Terlaksananya survey kepuasan mitra Laporan survey kepuasan mitra Hasil survey yang mampu memberikan

rekomendasi kepada manajemen dan ISO.

782.315.000Rp Maret s.d Mei 2017

c. Tersusunnya hasil kajian terkait Penetapan Tarif

Layanan Pinjaman/Pembiayaan yang Optimal Bagi

Pertumbuhan Usaha Mitra LPDB-KUMKM

Laporan akhir hasil kajian terkait Penetapan

Tarif Layanan Pinjaman/Pembiayaan yang

Optimal Bagi Pertumbuhan Usaha Mitra LPDB-

KUMKM

Hasil kajian yang mampu memberikan rekomendasi

kepada manajemen.

744.820.000Rp April s.d Juli 2017

d. Terlaksananya hasil kajian terkait dengan

Pengembangan Satuan Tugas (Satgas) Monitoring

LPDB-KUMKM dan Kerjasama LPDB-KUMKM

dengan BLUD dalam Mendukung Kinerja LPDB-

KUMKM.

Laporan akhir hasil kajian terkait

Pengembangan Satuan Tugas (Satgas)

Monitoring LPDB-KUMKM dan Kerjasama

LPDB-KUMKM dengan BLUD dalam

Mendukung Kinerja LPDB-KUMKM.

Hasil kajian yang mampu memberikan rekomendasi

kepada manajemen.

744.520.000Rp Mei s.d Juli 2017

2.872.355.000Rp

2 MONITORING DAN EVALUASI

a. Sinkronisasi pelaksanaan kegiatan monitoring dan

evaluasi TA 2017

Laporan hasil sinkronisasi pelaksanaan

kegiatan monitoring dan evaluasi TA 2017

Tersusunnya rencana kerja Monev yang

terstruktur, terintegrasi dan mudah

diimplementasikan

88.100.000Rp Februari 2017

b. Terbentuknya tim koordinasi monitoring dan

evaluasi pinjaman/pembiayaan

SK Tim Monitoring dan Evaluasi Terciptanya koordinasi yang baik antara lembaga

dengan para stakeholder terkait kegiatan monitoring

dan evaluasi

186.450.000Rp Februari s.d Desember

2017

c. Pemantauan dan pengendalian pemanfaatan dan

penyaluran pinjaman/pembiayaan

Laporan hasil kunjungan monev Rekapitulasi data monev hasil kunjungan lapangan 2.475.900.000Rp Januari s.d Desember

2017

d. Pemantauan pemanfaatan penyaluran pinjaman/

pembiayaan kepada mitra

Laporan pelaksanaan Monev Nasional Pemantauan penyaluran pinjaman/pembiayaan

kepada mitra yang optimal dan terjalinnya

komunikasi yang baik

1.443.455.000Rp Oktober 2017

e.

1) Pendampingan Mitra oleh Perguruan Tinggi 823.500.000Rp

2) Perjalanan Pendamping 529.320.000Rp

f. Pemantauan dan pengendalian pemanfaatan

penyaluran pinjaman/ pembiayaan baik kepada

mitra maupun calon mitra LPDB-KUMKM oleh Dinas

Provinsi

Laporan pelaksanaan Pokja Monev di daerah Pemantauan dan pengendalian penyaluran

pinjaman/pembiayaan kepada mitra yang optimal

dan tersosialisasikannya program dana bergulir

LPDB-KUMKM secara efektif

756.500.000Rp Februari s.d November

2017

g. Optimalisasi pemantauan dan pengendalian

pemanfaatan pinjaman/pembiayaan LPDB-KUMKM

oleh satuan tugas monitoring

Laporan pelaksanaan monev satuan tugas

monitoring

Pemantauan dan pengendalian pemanfaatan

pinjaman/pembiayaan kepada mitra yang optimal

oleh satuan tugas monitoring

7.487.695.000Rp Januari s.d Desember

2017

h. Terlaksananya kegiatan Satuan Tugas Monitoring

LPDB-KUMKM di daerah dengan baik

Laporan hasil pelaksanaan pindah tugas Koordinator dan/atau Staf Satuan Tugas Monitoring

dapat ditempatkan di daerah dengan baik

540.480.000Rp Februari s.d. Juni 2017

i. Pemantauan dan pengendalian pemanfaatan dan

penyaluran pinjaman/pembiayaan oleh satuan tugas

monitoring LPDB-KUMKM

Laporan hasil kunjungan monev Rekapitulasi data monev hasil kunjungan lapangan

satuan tugas monitoring

4.263.000.000Rp Januari s.d Desember

2017

18.594.400.000Rp

3 PENGENDALIAN PIUTANG

a. Pemetaan potensi terjadinya piutang bermasalah

dan tindak lanjut upaya penanganannya

Laporan pelaksanaan kegiatan pemetaan

potensi terjadinya piutang bermasalah

Tersusunnya data dan rekapitulasi potensi

terjadinya piutang bermasalah dan alternatif

pernanganannya

65.802.000Rp Mei 2017

b Evaluasi dan sinkronisasi pelaksanaan kegiatan

pengendalian piutang TA 2017

Laporan pelaksanaan evaluasi kegiatan

pengendalian piutang

Evaluasi dan sinkronisasi pelaksanaan

pengendalian piutang yang terstruktur, terintegrasi

dan mudah diimplementasikan

76.650.000Rp Oktober 2017

142.452.000Rp

21.609.207.000Rp Jumlah

POKJA Monev Dana Bergulir Daerah

Satuan Tugas Monitoring LPDB-KUMKM

Perjalanan Dinas Pindahan Satuan Tugas

Monitoring LPDB-KUMKM

Perjalanan Dinas Satuan Tugas Monitoring LPDB-

KUMKM

Total

Total

Rapat Pemetaan Potensi Terjadinya Piutang

Bermasalah

Rapat Evaluasi Pelaksanaan Pengendalian

Piutang

Perjalanan Dinas dalam rangka Monev

Monev Nasional

Pendampingan Mitra oleh Perguruan TinggiFebruari s.d November

2017Optimalisasi kualitas pinjaman/ pembiayaan kepada

mitra LPDB-KUMKM oleh Perguruan Tinggi

Laporan pelaksanaan pendampingan mitra

oleh Perguruan Tinggi

Perbaikan kualitas pinjaman/pembiayaan kepada

mitra secara optimal

Honorarium Tim Monitoring dan Evaluasi Dana

Bergulir

No Program/Kegiatan/Sub Kegiatan Sasaran KegiatanOutput Kegiatan

Anggaran Waktu Pelaksanaan

Survey Kepuasan Mitra LPDB-KUMKM

Penetapan Tarif Layanan Pinjaman/Pembiayaan

yang Optimal Bagi Pertumbuhan Usaha Mitra

LPDB-KUMKM

Total

Rapat Persiapan Pelaksanaan Monitoring dan

Evaluasi

Pengembangan Satuan Tugas (Satgas)

Monitoring LPDB-KUMKM dan Kerjasama LPDB-

KUMKM dengan BLUD dalam Mendukung

Kinerja LPDB-KUMKM


84

b. Direktorat Umum dan Hukum

Divisi : Perencanaan


a Rapat Pelaksanaan Program/Kegiatan

Dalam Rangka Perencanaan


Desember 2017

b Perencanaan Program/Kegiatan 45.000.000Rp Januari s/d

Desember 2017

c Perjalanan Dinas Dalam Rangka

Perencanaan Program

Laporan Hasil Kunjungan

Lapangan

558.000.000Rp Februari s/d

November 2017

d Rapat Kerjasama Program Terbangunnya kerjasama program

dengan stakeholders

Laporan inisiasi/kerjasama

program

Kebijakan penyaluran LPDB-KUMKM yang semakin

merata, dan sinergi dengan stakeholders


Desember 2017

a Penyusunan Rencana Bisnis dan Anggaran

LPDB-KUMKM

Tersusunnya RBA yang sesuai

dengan kebutuhan

Dokumen RBA Draft dan

Dokumen RBA Final

Menyusun Rencana Bisnis dan Anggaran sesuai

dengan kebutuhan

88.100.000Rp September 2017

b Rapat Penyusunan Rencana Kerja dan

Anggaran

Tersusun Anggaran Belanja

Operasional LPDB-KUMKM

Dokumen RKP, RKA, dan RKA-KL Tersusunnya dokumen RKA-KL LPDB-KUMKM 207.600.000Rp April & Juli 2017

c Rapat Koordinasi Kerjasama Program

Dengan BLUD Dana Bergulir KUMKM

Terbangunnya Kerjasama dengan

BLUD Dana Bergulir

MoU BLUD dengan LPDB-

KUMKM

Terbentuknya kerjasama untuk menyalurkan dana

bergulir LPDB-KUMKM

350.689.000Rp Maret 2017

a Penyusunan Laporan Kinerja LPDB-KUMKM Tersusunnya laporan yang akuntable dokumen LAKIP Final Pemahaman yang sama dari pemangku kepentingan

akan pelaksanaan tugas LPDB dan pencapaian Kinerja

LPDB-KUMKM selama 1 Tahun

88.100.000Rp Januari 2017

b Rapat Evaluasi Pelaksanaan

Program/Kegiatan

Terevaluasinya Program/Kegiatan

secara periodik

Dokumen Evaluasi

Program/Kegiatan

Efektifitas pengendalian pelaksanaan

program/kegiatan

88.100.000Rp Agustus 2017

1.796.089.000Rp

AnggaranWaktu

PelaksanaanNo Sasaran Kegiatan

Indikator KinerjaProgram/Kegiatan/Sub Kegiatan

2

Rencana Program dan Anggaran

Tersusunnya rencana program yang

sinergis

Rencana Program dan Kegiatan LPDB-KUMKM yang

sesuai dengan RSB

Jumlah

Rencana Kerja

Evaluasi Program/Kegiatan

Dokumen Program/Kegiatan

3

1


85

Divisi : Umum

Keluaran Hasil dan Dampak yang Diharapkan

1 Organisasi dan Manajemen Meningkatnya kinerja Direksi dan Pegawai

LPDB-KUMKM

8 Dokumen tatalaksana organisasi dan

administrasi kepegawaian LPDB-

KUMKM

Semakin optimalnya penyaluran dana

bergulir karena didukung oleh tata

organisasi dan Manajemen yang baik

2.561.200.000Rp 2017

2 Kepegawaian Bertambahnya kapasitas dan kompetensi

Pegawai LPDB-KUMKM

Jumlah pelatihan peningkatan kapasitas

dan kompetensi pegawai LPDB-

KUMKM

Semakin optimalnya penyaluran dana

bergulir karena didukung oleh

kuantitas SDM yang baik

3.417.945.000Rp 2017

3 Layanan perkantoran sarana prasarana dan

Pembayaran Remunerasi, Iuran dan Tunjangan

Lainnya

Terlayaninya kebutuhan sarana dan

prasarana serta Remunerasi dan Tunjangan

Direksi dan Pegawai LPDB-KUMKM

Meningkatnya Produktivitas Pegawai Terpenuhinya kebutuhan sehari-hari

perkantoran serta terbayarnya

Remunerasi, Iuran, dan Tunjangan

Pegawai

85.297.316.000Rp Januari s.d

Desember 2017

91.276.461.000Rp

No Program/ Kegiatan/ Sub Kegiatan Sasaran Kegiatan

Indikator Kinerja

AnggaranWaktu

Pelaksanaan

Jumlah


86


Keluaran Hasil dan Dampak yang Diharapkan

1 Penerbitan Tabloid/Jurnal Dana Bergulir Tersusunnya Tabloid/Jurnal Dana Bergulir Terbitnya Tabloid/Jurnal Dana Bergulir

selama 12 EdisiTerpublikasinya kegiatan internal

dan eksternal LPDB pada jurnal

Danabergulir dan terdistribusinya

ke seluruh stakeholder terkait

155.200.000Rp Januari -

Desember 2017

2 Pameran LPDB-KUMKM Terselenggaranya pameran tentang LPDB-KUMKM 3 Kali Pelaksanaan pameran dan 25 Stand

partisipasi pelaksanaan pameran LPDB-

KUMKM

Terselenggaranya Stand pameran

LPDB dan partisipasi dalam

kegiatan pameran tentang

pembiayaan/koperasi dan UKM

817.850.000Rp April -

November 2017

3 Dokumentasi Kegiatan LPDB-KUMKM Terpublikasi dan terdokumentasinya kunjungan kerja/

kegiatan LPDB-KUMKM

12 Bulan Publikasi dan Dokumentasi

Kegiatan LPDB-KUMKM

Terlaksananya perjalanan dinas

dalam rangka mendampingi

Direksi maupun koordinasi

persiapan kegiatan tersebut

2.545.500.000Rp Januari -

Desember 2017

4 Publikasi Program dan Kegiatan LPDB-

KUMKM melalui Surat Kabar dan Media

Cetak Lainnya

Terpublikasi dan terdokumentasinya kegiatan LPDB-

KUMKM melalui surat kabar dan media cetak lainnya


Kegiatan LPDB-KUMKM melalui media

cetak

Tayangnya pemberitaan tentang

LPDB melalui media

cetak/koran/majalah/tabloid

dengan advetorial/liputan khusus

3.458.400.000Rp Januari -

Desember 2017

5 Publikasi Program dan Kegiatan LPDB-

KUMKM melalui Media Elektronik

Terpublikasi dan terdokumentasinya kegiatan LPDB-

KUMKM melalui media elektronik


Kegiatan LPDB-KUMKM melalui media

elektronik

Produksi dan penayangan Iklan

Layanan Masyarakat, Terkelolanya

Website dan Sosial Media,

terselenggaranya talkshow di

televisi dan radio, serta

pembuatan video profile

perkembangan LPDB

4.480.500.000Rp Januari -

Desember 2017

8 Konfrensi Pers dalam rangka Pemberitaan

LPDB-KUMKM

Terpublikasikannya kegiatan LPDB-KUMKM 20 Konferensi Pers Terselenggaranya pers konferensi

dalam tiap kegiatan LPDB yang

mengundang Wartawan

/Forwakop

230.400.000Rp Januari -

Desember 2017

9 Tim Pendukung PPID Unit LPDB-KUMKM Terbentuknya Tim PPID dan dapat mengakomodir

kepentingannya sesuai SK dan Tupoksinya

SK KPA Terlaksananya TIM PPID untuk

mengakomodir keterbukaan

informasi publik sesuai dengan

peraturan yang berlaku

168.000.000Rp Januari -

Desember 2017

10 Rapat Evaluasi Hasil Analisa Yuridis Tersusunnya panduan analisa yuridis yang lebih efektif 2 Dokumen panduan analisa yuridis LPDB-

KUMKM yang telah disempurnakan

Analisa yuridis terhadap calon

mitra LPDB-KUMKM lebih efektif

174.200.000Rp Maret dan Juli

2017

11 Perjalanan Dinas dalam Rangka Pengikatan

Pinjaman/Pembiayaan

Terlaksananya akad pinjaman/pembiayaan Tersalurkannya dana bergulir LPDB-KUMKM Tersalurkannya dana bergulir LPDB-

KUMKM

1.130.580.000Rp Januari -

Desember 2017

12 Biaya Advokasi Penanganan

Pinjaman/Pembiayaan Bermasalah

2.791.230.000Rp Januari -

Desember 2017

13 Perjalanan Dinas dalam Rangka


Bermasalah

2.642.130.000Rp Januari -

Desember 2017

14 Honorarium Tim Teknis Terpadu


1 Laporan hasil evaluasi penanganan

pinjaman/pembiayaan bermasalah

134.000.000Rp Januari -

Desember 2017

14 Rapat Koordinasi Penanganan Mitra

Bermasalah dengan KPKNL

2 Laporan Koordinasi Penanganan Mitra

Bermasalah dengan KPKNL

421.575.000Rp Februari dan

November 2017

19.149.565.000Rp

Berkurangnya tingkat

pinjaman/pembiayaan

bermasalah di LPDB-KUMKM

JUMLAH


AnggaranWaktu

Pelaksanaan

Mitra-mitra bermasalah LPDB-KUMKM 36 Laporan hasil advokasi hukum LPDB-

KUMKM


87

c. Direktorat Bisnis

Divisi : Bisnis

Anggaran

Keluaran Hasil dan dampak yang Diharapkan (Rp)

1Rapat Penyusunan Strategi Pencapaian

Kinerja Bisnis Tahun 2017 (1x)Tersusunnya Strategi Penyaluran 2017 1 dokumen Action Plan Ketepatan penyaluran Dana Bergulir 141.410.000 Januari 2017

2Rapat Evaluasi Pencapaian Target

Penyaluran Dana Bergulir (2x)

Tersusunnya laporan evaluasi penyaluran

secara periodik2 buah laporan

Penyaluran dana bergulir sesuai

dengan target282.820.000

Juli dan Desember

2017

3Rapat Juknis Pengelolaan Dana Begulir

(1x)

Tersusunnya Juknis penyaluran dana

bergulir dan/atau tersusunya juknis yang

disempurnakan

Peraturan DireksiPeraturan yang sesuai dengan

kebijakan terkini LPDB128.510.000 April 2017

4Rapat Penyempurnaan Kebijakan

Penyaluran Pinjaman/Pembiayaan (2X)

Tersusunnya pedoman kebijakan LPDB-

KUMKMPeraturan Direksi/ Edaran

SOP yang sesuai dengan kebijakan

terkini LPDB49.812.000 Maret 2017

5Rapat Penyusunan Kebijakan

Penyaluran Direktorat Bisnis (2x)

Tersusunnya pedoman kebijakan Direktorat

Bisnis yang disempurnakanPeraturan Direksi

SOP Direktorat Bisnis yang sesuai

dengan kebijakan terkini LPDB49.812.000 Maret 2017

6 Walking Assesment - Open Table (12x)Calon mitra potensial yang belum

mengakses ke LPDB

Tersedia proposal calon mitra yang

berkualitas di 12 Kota/Kabupaten

Tersalurkan dana bergulir tepat

sasaran, tepat manfaat dan tepat

pengembalian

3.305.700.000 Januari -

Desember 2017

7 Rapat Tim Transpormasi Kordinasi kebijakan kebijakan LPDB KUMKM 12 Laporan Kebijakan kebijakan terkini LPDB 28.500.000 Januari -

Desember 2017

8Perjalanan Dinas dalam rangka

Pemberian Pinjaman/Pembiayaan

Proposal calon mitra yang telah mengajukan

sebanyak 2000 proposal tetapi belum

dianalisa

Teranalisa 3000 proposal

pinjaman/pembiayaan calon mitra


sasaran, tepat manfaat dan tepat

pengembalian

6.995.340.000 Januari -

Desember 2017

9

Jasa Konsultan dalam rangka analisa

pinjaman/pembiayaan Program

Ketahanan Pangan, Energi, Maritim,

Pariwisata dan ekonomi Kreatif (3x)

Proposal calon mitra sektor Ketahanan

Pangan, Energi, Maritim, Pariwisata dan

ekonomi Kreatifyang telah mengajukan

Teranalisa proposal-proposal

pinjaman/pembiaayan calon mitra sektor riil


sasaran dibidang sektor riil, tepat

manfaat dan tepat pengembalian

497.700.000 Maret - Oktober

2017

11.479.604.000 Jumlah

No Program/Kegiatan/Sub Kegiatan Sasaran KegiatanIndikator Kinerja Waktu

Pelaksanaan


88

d. Direktorat Keuangan

Divisi : Penatausahaan Dana Bergulir


1 Perjalanan Dinas dalam Validasi

data dengan Perbankan

mengIdentifikasi dana-dana yang

belum teridentifikasi

Laporan Perjalanan Dinas

ke Perbankan

Teridentifikasinya dana-dana yang masuk

ke rekening LPDB-KUMKM

476.160.000 Januari -

Desember 2017

2 Rekonsiliasi data rekening

dengan perbankan

Pelaksanaan rekonsiliasi dengan

perbankan dalam rangka

memenuhi amanat PMK

252/PMK.05/2014 tentang rekening

Kementerian/Lembaga/satuan

kerja

Berita Acara Rekonsiliasi

dengan perbankan

Adanya kesamaan data rekening antara

pencatatan LPDB-KUMKM dengan data

perbankan

926.110.000 Januari-April-

Juli-Oktober

3 Pelaksanaan Diseminasi dan

Validasi Data Dana Bergulir

koordinasi dengan Dinas

Provinsi/Kabupaten dan kota,

Koperasi penerima dana bergulir

serta bank pelaksana program

mengenai dana bergulir

laporan pelaksanaan

diseminasi dan validasi

data dana bergulir

Dinas yang membidangi Koperasi dan UKM,

koperasi penerima dana bergulir serta Bank

Pelaksana Program berperan aktif dalam

rangka pengalihan dana bergulir ke LPDB-

KUMKM

349.425.000 Agustus 2017

4 Koordinasi Pelaksanaan

Pengalihan Dana Bergulir

Pengalihan dana bergulir ke

rekening LPDB-KUMKM dari

Koperasi Penerima Dana Bergulir

program kementerian koperasi

dan UKM

laporan Pengalihan dana

bergulir ke rekening LPDB-

KUMKM di 7 Provinsi

Tercapainya target pengalihan tahun 2017

sebesar Rp.30 milyar

2.982.420.000 Februari -

Desember 2017

4.734.115.000 Jumlah

Waktu

PelaksanaanNo Program/Kegiatan/Sub Kegiatan Sasaran Kegiatan

Indikator KinerjaAnggaran


89

Divisi : Tatalaksana Anggaran

KeluaranHasil dan Dampak Yang

Diharapkan

1Penyusunan Rencana Kerja, Program dan

Anggaran Direktorat Keuangan

Rencana Pelaksanaan

AnggaranDokumen RKA-KL, DIPA

Penganggaran yang

akuntabel,

komprehensif

34.210.000Rp Januari, Juli

2 Pelaporan Akuntansi dan Keuangan Pelaksanaan Anggaran Laporan Keuangan SAP, SAKLaporan Keuangan dgn

opini WTP698.800.000Rp Januari, April, Juli, Oktober

3 Pembukuan Pelaksanaan AnggaranDokumen Pelaksanaan

AnggaranDokumen SP2D, SP2B

Tertibnya pelaksanaan

anggaran21.600.000Rp Januari s/d Desember

4 Verifikasi Belanja dan Pendapatan Laporan KeuanganBerita Acara Rekonsiliasi dengan

KPPN dan KPKNL

Tidak ada selisih

rekonsiliasi yang

signifikan

57.000.000Rp Januari s/d Desember

5 Pembahasan Hasil Pemeriksaan

Terlaksananya saran dan

rekomendasi hasil

pemeriksaan

Matriks tindak lanjut hasil

pemeriksaan

Meminimalisir ketidak

patuhan pelaksanaan

belanja dan anggaran

34.200.000Rp Mei, Oktober

6Perjalanan Dinas Dalam Rangka Verifikasi

Kegiatan di Daerah

Verifikasi kegiatan

pendamping dan Pokja di

daerah

Laporan Perjalanan Dinas

Tertibnya administrasi

pertanggung-jawaban

pelaksanaan anggaran

519.480.000Rp Januari s/d Desember

7Sosialisasi Peraturan Kebijakan terkait

Pertanggungjawaban Belanja Operasional

Tersosialisasinya Kebijakan

PertanggungJawaban

Dokumen Sosialisasi Kebijakan

Pertanggungjawaban

Tertibnya administrasi

pertanggung-jawaban

pelaksanaan anggaran

144.400.000Rp Januari, Juni

8Evaluasi Pelaksanaan Anggaran di

Lingkungan LPDB-KUMKM 53.800.000Rp Maret, Agustus

9Penyempurnaan Aplikasi Keuangan LPDB-

KUMKM475.000.000Rp

Jumlah 2.038.490.000Rp

No Program/Kegiatan/Sub Kegiatan Sasaran Kegiatan

Indikator Kinerja

Anggaran Waktu Pelaksanaan


90

e. Satuan Pemeriksaan Intern (SPI)

Satuan Pemeriksaan Intern


1 Pelaksanaan Audit Oleh Auditor IndependenTersusunnya laporan audit LPDB-KUMKM

yang akuntableLaporan

Pengelolaan keuangan yang transparan dan

akuntabel198.000.000Rp Maret - Mei 2017

2 Pelaksanaan Pemeriksaan Internal Oleh SPI

a. Rapat Rencana Pelaksanaan Kegiatan tahun 2017Tersusunnya Rencana Kerja Pemeriksaan

Tahunan (PKPT) tahun 2017Laporan

Adanya Rencana Kerja Pemeriksaan Tahunan

(PKPT) tahun 201787.100.000Rp Januari 2017

b. Rapat Penyusunan Laporan Hasil Pemeriksaan Tersusunnya Laporan Hasil Pemeriksaan Laporan Adanya Laporan Hasil Pemeriksaan 41.100.000Rp Juni - Desember

2017

c. Rapat Penyusunan Laporan Hasil Akhir Tersusunya Laporan Hasil Akhir LaporanTerlaksananya pemberian pinjaman/pembiayaan

yang sesuai dengan prosedur LPDB-KUMKM41.100.000Rp

September -

Desember 2017

d.Rapat Penyusunan Laporan Reviu Pelaksanaan

ISO

Tersusunnya dokumen hasil pemeriksaan

selama 1 tahunLaporan Dokumen pemeriksaan selama 1 tahun 42.100.000Rp

Maret - November

2017

e. Rapat Evaluasi Pelaksanaan Kegiatan Tahun 2017Tersusunnya dokumen hasil pemeriksaan 1

tahunLaporan Dokumen pemeriksaan ISO selama 1 tahun 87.670.000Rp

Juli - Desember

2017

Rapat Penyempurnaan Peraturan SPI Tersusunnya Penyempurnaan SOP SPI Laporan Dokumen SOP 87.650.000Rp Oct-17

f. Perjalanan Dinas dalam Rangka PemeriksaanTersusunnya dokumen Hasil Pemeriksaan

Mitra selama 1 tahunLaporan Dokumen pemeriksaan mitra selama 1 tahun 1.223.280.000Rp

Januari -

Desember 2017

g.Perjalanan Dinas Dalam Rangka Asistensi

Pendampingan Auditor Eksternal

Tersusunnya dokumen Hasil Pemeriksaan

Mitra selama 1 tahunLaporan Dokumen pemeriksaan mitra selama 1 tahun 611.640.000Rp

Januari -

Desember 2017

h. Penyusunan Laporan Hasil pemeriksaanTersusunnya dokumen Hasil Pemeriksaan

Mitra selama 1 tahunLaporan Dokumen pemeriksaan mitra selama 1 tahun 75.600.000Rp

Januari -

Desember 2017

i. Pelaksanaan Sosialisasi Penerapan Risk Base

Audit

Tersususnnya laporan hasil Pelaksanaan

kegiatanLaporan

Peningkatan pemahaman tentang metode dan

prosedur audit yang tepat dan efisien48.400.000Rp

Juli - Desember

2017

3 Pelaksanaan Penerapan Standar ISO 9001:2015

a. Bimbingan ISO 9001:2015Tersusunnya laporan bimbingan/konsultasi

ISO 9001:2015 Laporan Peningkatan pemahaman ISO 9001:2015 150.000.000Rp

Januari - Juni

2017

b. Evaluasi Pelaksanaan ISO 9001:2015Tersusunnya laporan pelaksanaan evaluasi

ISO 9001:2015 Laporan Mendapatkan kembali Resertifikasi ISO 200.000.000Rp

Juli - Desember

2017

2.893.640.000Rp Jumlah


AnggaranWaktu

Pelaksanaan


91

9. Rincian Biaya Per Belanja

Gambaran rincian biaya TA 2016 dan Target TA. 2017 berdasarkan jenis belanja per output kegiatan dapat disajikan pada tabel berikut :

LPDB-KUMKM

REALISASI PENGGUNAAN DANA

REALISASI BELANJA BERDASARKAN OUTPUT

periode sampai dengan tanggal 31 Desember 2016

TA. 2016 TA. 2017

Pagu Realisas i Persen Volume Satuan Target

04.01.06 Program Peningkatan Daya Saing dan UMKM dan Koperasi

2779 Dana Bergulir 3.050 Dokumen

001 Rencana Program Kerja dan Anggaran 3.065.517.000 2.896.580.894 94,49% 1.796.089.000

525112 Belanja barang (BLU) 571.939.000 564.958.445 98,78% 824.539.000

525113 Belanja Jasa (BLU) 1.756.658.000 1.604.800.000 91,36% 368.550.000

525115 Belanja Perjalanan (BLU) 736.920.000 726.822.449 98,63% 603.000.000

002 Peraturan dan Petunjuk Teknis Pengelolaan Dana Bergulir 588.300.000 545.041.800 92,65% 680.864.000


525113 Belanja Jasa (BLU) 75.300.000 75.300.000 100,00% 97.900.000

003 Publikasi dan Promosi 7.571.050.000 7.105.366.485 93,85% 11.855.850.000


525113 Belanja Jasa (BLU) 4.958.650.000 4.634.763.450 93,47% 8.706.950.000

525115 Belanja Perjalanan (BLU) 2.076.300.000 2.002.245.255 96,43% 2.545.500.000

Kode Uraian Unit / Kode/ Program/ Kegiatan


92

TA. 2016 TA. 2017


004 Analisa Penyaluran Dana Bergulir dan Pengelolaan Risiko 17.378.345.000 17.096.245.464 98,38% 20.619.255.000

525112 Belanja barang (BLU 2.368.870.000 2.185.971.200 92,28% 3.188.730.000

525113 Belanja Jasa (BLU) 2.904.645.000 2.887.416.000 99,41% 3.520.650.000


005 Monitoring Evaluasi dan Kajian 12.190.564.000 10.529.401.948 86,37% 21.609.207.000

525112 Belanja Barang (BLU) 2.736.664.000 2.384.772.350 87,14% 2.023.957.000

525113 Belanja Jasa (BLU) 1.343.000.000 938.100.000 69,85% 3.824.455.000


525119 Belanja Penyediaan Barang dan Jasa BLU Lainnya 2.077.830.000 1.289.508.433 62,06% 7.487.695.000

006 Dukungan Manajemen dan Sarana Prasarana 107.044.735.000

525112 Belanja Barang (BLU) 12.429.666.000

525113 Belanja Jasa (BLU) 11.791.289.000

525115 Belanja Perjalanan (BLU) 7.674.365.000

525119 Belanja Penyediaan Barang dan Jasa BLU Lainnya 4.279.355.000

521111 Belanja Gaji dan Tunjangan 57.724.312.000

525112 Belanja Modal Fisik Lainnya 2.619.893.000

525114 Belanja Pemeliharaan 5.422.610.000

537112 Belanja modal peralatan dan mesin 5.103.245.000

025 (50-51) Laporan Monitoring dan Evaluasi 4.818.680.000 4.487.758.447 93,13%

525112 Belanja Barang (BLU) 1.764.505.000 1.631.338.550 92,45%

525113 Belanja Jasa (BLU) 1.380.550.000 1.326.976.928 96,12%

525115 Belanja Perjalanan (BLU) 1.673.625.000 1.529.442.969 91,39%



93

TA. 2016 TA. 2017


025 (55-58) Sistem Informasi Terbarukan 7.174.900.000 7.034.911.548 98,05%


525113 Belanja Jasa (BLU) 1.010.400.000 995.575.000 98,53%

525115 Belanja Perjalanan (BLU) 4.105.150.000 4.043.730.298 98,50%

025 (59-61) Layanan Perkantoran 56.029.813.000 50.631.704.794 90,37%

521111 Belanja Gaji dan Tunjangan 34.479.304.000 32.371.559.528 93,89%


525113 Belanja Jasa (BLU) 7.073.684.000 6.069.792.420 85,81%

525114 Belanja Pemeliharaan 2.991.022.000 2.607.069.443 87,16%

525119 Belanja Penyediaan Barang dan Jasa BLU Lainnya 2.409.097.000 1.876.030.257 77,87%

537112 Belanja modal peralatan dan mesin 2.366.337.000 1.963.134.000 82,96%

115.365.000.000 106.422.830.357 92,25% 163.606.000.000

Sumber Dana (SD)***) Tahun 2016 Tahun 2017

RM

RMP

PNBP

BLU 115.365.000.000 163.606.000.000

A. TA Berjalan

B. Saldo Kas

PLN

HLN

PDN

HDN


Jumlah


94

10. Pengelolaan Dana Khusus

a. Perkembangan Pengelolaan Dana Sampai dengan Desember 2016

Pokok Dana yang dikelola Dana yang DisalurkanPendapatan dari Pengelolaan

DanaPerkiraan Saldo Pokok

Perkiraan Pendapatan dari

Pengelolaan Kas

4.438.955.252.080 555.243.750.000 103.070.143.277 961.618.222.289 103.070.143.277

b. Kebutuhan Dana tahun 2017

Rencana Kebutuhan

Dana

Saldo dana pokok yang

tersedia di BLU

Pengembalian Pokok

Pinjaman

Pengalihan dan Pengembalian

Dana Bergulir

Alokasi Dana Bergulir

APBN 2017Total

1.000.000.000.000 103.938.098.150 1.020.743.314.242 20.000.000.000 500.000.000.000 2.644.681.412.392


95

11. Ikhtisar Target Pendapatan menurut Program dan Kegiatan TA. 2017

Indikator Tolak Ukur Kinerja Target Kinerja

Masukan Jumlah Dana APBN

Jumlah Dana LPDB-KUMKM 163,606,000,000.00

Keluaran TersalurkannyaPinjaman/ Pembiayaan Melalui

Pendapatan Program Modal Ventura 2,449,000,000

Pendapatan Program Dana Bergulir Sektoral 107,103,600,000

Pendapatan Program Dana Bergulir Syariah 24,053,400,000

Pendapatan Jasa Layanan Perbankan BLU 30,000,000,000


96

12. Ikhtisar DIPA LPDB-KUMKM TA. 2017

ALOKASI

BELANJA

PEGAWAI

BELANJA

BARANG

BELANJA

MODAL

BANTUAN

SOSIAL

PENGELUARAN

PEMBIAYAAN

TARGET/

VOLUME

SATUAN

UNIT PENANGGUNG JAWAB

044.01.06 Program Peningkatan Daya Saing UMKM dan Koperasi 155.882.862.000 7.723.138.000

Indikator Kinerja Utama Program:

1

Pertumbuhan Kontribusi UMKM dan Koperasi dalam pembentukan

PDB

2 Pertumbuhan jumlah tenaga kerja UMKM

3

Pertumbuhan Kontribusi UMKM dan Koperasi dalam Ekspor non

Migas

4 Pertumbuhan Kontribusi UMKM dan Koperasi dalam investasi

5 Pertumbuhan Produktivitas UMKM

6 Proporsi UMKM yang Mengakses Pembiayaan Formal

7

Proporsi UMKM dan Koperasi yang Menerapkan Standarisasi Mutu

dan Spesifikasi Produk

8 Pertumbuhan Jumlah Wirausaha Baru

9 Partisipasi Anggota Koperasi dalam Permodalan

10 Pertumbuhan Jumlah Anggota Koperasi

11 Pertumbuhan Volume Usaha Koperasi

Outcome:

1 Meningkatnya kontribusi UMKM dan Koperasi dalam perekonomian

2 Meningkatnya daya saing UMKM

3 Meningkatnya usaha baru

4 Meningkatnya kinerja kelembagaan dan usaha koperasi



97

ALOKASI

BELANJA

PEGAWAI

BELANJA

BARANG

BELANJA

MODAL

BANTUAN

SOSIAL

PENGELUARAN

PEMBIAYAAN

TARGET/

VOLUME

SATUAN


2779 Pengelolaan Dana Bergulir 155.882.862.000 7.723.138.000 3050 Dokumen Seluruh Direktorat dan SPI

Indikator Kinerja Kegiatan:

Rencana Program Kerja dan Anggaran

Peraturan dan Petunjuk Teknis Pengelolaan Dana Bergulir

Publikasi dan Promosi

Analisa Penyaluran Dana Bergulir dan Pengelolaan Risiko

Monitoring dan Evaluasi dan Kajian

Dukungan Manajemen dan Sarana Prasarana

001 Rencana Program Kerja dan Anggaran

1. RM

2. RMP

3. PNBP

4. BLU 1.796.089.000

5. ….. *)

002 Peraturan dan Oetunjuk Teknis Pengelolaan Dana Bergulir

1. RM

2. RMP

3. PNBP

4. BLU 680.864.000

5. ….. *)



98

ALOKASI

BELANJA

PEGAWAI

BELANJA

BARANG

BELANJA

MODAL

BANTUAN

SOSIAL

PENGELUARAN

PEMBIAYAAN

TARGET/

VOLUME

SATUAN


003 Publikasi dan Promosi

1. RM

2. RMP

3. PNBP

4. BLU 11.855.850.000

5. ….. *)

004 Analisa Penyaluran Dana Bergulir dan Pengelolaan Risiko

1. RM

2. RMP

3. PNBP

4. BLU 20.619.255.000

5. ….. *)

005 Monev dan Kajian

1. RM

2. RMP

3. PNBP

4. BLU 21.609.207.000

5. ….. *)

006 Dukungan Manajemen dan Sarana Prasarana

1. RM

2. RMP

3. PNBP

4. BLU 99.321.597.000 7.723.138.000

5. ….. *)

Jumlah 155.882.862.000 7.723.138.000

Sumber Dana (SD)***) Belanja Barang Belanja Modal

RM

RMP

PNBP

BLU 155.882.862.000 7.723.138.000

A. TA Berjalan

B. Saldo Kas

PLN

HLN

PDN

HDN



99

13. Pendapatan dan Belanja Agregat


PENDAPATAN







Biaya Langsung

Belanja Barang 16.817.357.071 19.653.256.000

Belanja Jasa 18.776.923.798 28.309.794.000









Uang Lembur




JUMLAH BIAYA 106.422.830.357 163.606.000.000

Keterangan:

1. Termasuk Pembayaran Remunerasi, Iuran dan Tunjangan sebesar Rp. 61.739.552.000

(37,74%).

2. Anggaran Belanja Analisa Penyaluran Rp.13.235.164.000 (8,09%)

3. Anggaran Belanja Operasional Peningkatan Performance Pinjaman/Pembiayaan

Rp.28.448.134.999 (17,39%).


100

14. Prakiraan Maju Pendapatan dan Belanja LPDB-KUMKM

Dalam kurun 2015-2019 LPDB-KUMKM telah menyusun proyeksi pendapatan dan

rencana kebutuhan belanja kepada Bappenas dan Kementerian Keuangan sebagai

berikut :

Perkiraan Maju Pendapatan BLU

TA.2016 TA.2017 TA.2018 TA.2019

42413 Pengelolaan Dana Khusus Untuk Masyarakat

424133 Pendapatan Program Modal Ventura 7.344,70 1.844,19 760,57 277,62

424134 Pendapatan Program Dana Bergulir Sektoral 113.420,20 114.781,95 128.927,97 166.154,49

424135 Pendapatan Program Dana Bergulir Syariah 21.565,75 30.000,00 33.000,00 31.000,00

424911 Pendapatan Jasa Layanan Perbankan BLU 63.111,89 16.980,00 20.000,00 23.000,00

205.442,54 163.606,13 182.688,54 220.432,11

Perkiraan Maju Belanja BLU

Peningkatan

Daya Saing UMKM

2779 Pengelolaan Dana Bergulir

001 Rencana Program Kerja 3.204,75 2.948,38 3.685,48 3.316,93

dan Anggaran

003 Peraturan dan Petunjuk Teknis 701,70 1.298,13 1.804,40 2.526,16

Pengelolaan Dana Bergulir

005 Publikasi dan Promosi 7.783,95 12.454,32 16.804,50 18.484,95

- - -

- - -

022 Analisa Pemberian 16.691,93 28.567,52 34.281,02 47.993,43

Pinjaman/Pembiayaan

Pengelolaan Risiko

023 Monitoring dan Evaluasi 11.735,52 19.011,55 22.813,86 31.939,40

dan Kajian

025 Dukungan Manajemen dan 75.247,14 99.326,23 103.299,28 116.171,24

Sarana Prasarana

115.365,00 163.606,13 182.688,54 220.432,11

TA.2019

Total Perkiraan Realisasi Belanja

MAP URAIAN

Total Pendapatan BLU

Kode Program/Kegiatan(Dalam Rp. Juta)

TA.2016 TA.2017 TA.2018

Perkiraan maju baik Pendapatan dan Belanja LPDB-KUMKM tahun 2015-2019 dimaksud

bersifat tentative, sangat situasional dengan kondisi perkembangan organisasi dan

perekonomian Nasional.


101

BAB III PENUTUP

1. Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM TA.2016, dibuat sebagai dasar acuan

untuk mengukur kinerja pelayanan LPDB-KUMKM tahun 2017.

2. Dalam upaya pencapaian kinerjanya, LPDB-KUMKM perlu mendapat dukungan dari

para stake holder terkait, khususnya Kementerian Koperasi dan UKM serta

Kementerian Keuangan.

3. Hal-hal yang perlu mendapatkan perhatian dalam rangka melaksanakan kegiatan

LPDB-KUMKM TA.2017, antara lain:

a. Penghapusan Piutang;

LPDB-KUMKM akan melaksanakan penghapusan secara bersyarat apabila telah

terbit Surat Piutang Negara Sementara Belum Dapat Ditagih (PSBDT) dari

Panitia Urusan Piutang Negara (PUPN)

b. Penghapusan Persediaan;

Belum ada Persediaan yang dihapuskan untuk tahun 2017.

c. Penghapusan Aset Tetap;

Belum ada Aset Tetap yang dihapuskan untuk tahun 2017.

d. Penghapusan Aset Lain-lain;

Belum ada Aset Lain-lain yang dihapuskan untuk tahun 2017.

e. Pemberian Pinjaman

LPDB-KUMKM bertugas melaksanakan pengelolaan dana bergulir untuk

pembiayaan KUMKM antara lain berupa pinjaman dan bentuk pembiayaan

lainnya yang sesuai dengan kebutuhan KUMKM, dimana ketentuan mengenai

kriteria KUKM ditetapkan oleh LPDB-KUMKM, sedangkan tarif layanan

ditetapkan oleh Menteri Keuangan.


102

4. Rencana Bisnis dan Anggaran ini dapat di evaluasi dan disesuaikan dengan kondisi

perkembangan terkini oleh Manajemen atau Direksi LPDB-KUMKM, apabila dengan

pertimbangan tertentu diproyeksikan sampai dengan akhir tahun kinerja atas Rencana

Bisnis dan Anggaran tersebut diyakini tidak optimal pencapaian realisasinya.

Berkaitan dengan itu, Direksi dapat mengajukan perubahan/penyesuaian RBA

dimaksud untuk diketahui Dewan Pengawas LPDB-KUMKM dan dilaporkan kepada

Menteri Koperasi dan UKM. Apabila Menteri Koperasi dan UKM tidak berpendapat

lain maka, dokumen yang terkait dengan perubahan/penyesuaian dimaksud menjadi

bagian yang tidak terpisahkan dari RBA yang sudah disetujui sebelumnya oleh Menteri

Koperasi dan UKM.


103

LEMBAGA PENGELOLA DANA BERGULIR

KOPERASI DAN USAHA MIKRO, KECIL DAN MENENGAH

(LPDB-KUMKM)

Jakarta, Desember 2016

Direktur Utama

Dr. Ir. Kemas Danial, MM

NRK. 201008073

Mengetahui :

Ketua Dewan Pengawas

Alexander Zulkarnain, A.K., MM, CIA

NIP. 19650913 198603 1 002

M E N Y E T U J U I :

An. Menteri Koperasi dan UKM

Sekretaris Kementerian Koperasi dan UKM

Ir. Agus Muharram, MSP

NIP. 19580426 199103 1 001

Draft :

1. Dir PU : …/…

2. Dir Keuangan : …/…

3. Dir Umum dan Hukum : …/…

4. Dir Bisnis : …/…

5. Kadiv Bisnis I : …/…

6. Kadiv PDB : …/…

7. Kadiv TLA : …/…

8. Kadiv Perencanaan : …/…

9. Kabag Rengram : …/…


104

LAMPIRAN 1

PERATURAN MENTERI KEUANGAN

NO 75/PMK.05/2011


105


106


107


108


109


110


111


112


113


114


115


116


117


118

LAMPIRAN 2

PERATURAN MENTERI NEGARA

KOPERASI DAN MENENGAH

REPUBLIK INDONESIA

NO 21/PER/M.KUKM/IX/2006


119


120


121


122

LAMPIRAN

PERATURAN

MENTERI NEGARA KOPERASI DAN USAHA KECIL DAN

MENENGAH

REPUBLIK INDONESIA

NOMOR: 21/PER/M.KUKM/IX/2006

TENTANG

STANDAR PELAYANAN MINIMUM BAGI LEMBAGA

PENGELOLA DANA BERGULIR KOPERASI DAN USAHA

MIKRO, KECIL DAN MENENGAH


123

A. Latar Belakang

BAB I

PENDAHULUAN

Sesuai dengan amanat Ketetapan MPR Nomor XI/MPR/1998 tentang

Penyelenggaraan Negara yang bersih dan Bebas dari korupsi, Kolusi, dan Nepotisme

(KKN), mengamanatkan agar aparatur negara mampu menjalankan fungsinya secara

profesional, produktif, dan transparan dan bebas dari KKN. Perwujudan nyata dari

sikap aparatur negara dalam menjalankan tugas pokok dan fungsinya sesuai dengan

yang diamanatkan oleh Tap MPR tersebut antara lain tercermin dari

penyelenggaraan pelayanan publik.

Salah satu bentuk pelayanan publik yang dilakukan pemerintah adalah

membantu perkuatan modal usaha Koperasi, Usaha Mikro, Kecil dan Menengah

(KUMKM). Di samping itu, dalam rangka pemberdayaan KUMKM ini, pemerintah

melakukan pembinaan dalam bentuk peningkatan kemampuan kualitas sumber daya

manusia, manajemen, organisasi dan teknologi, memperluas jangkauan layanan,

serta mendorong praktik bisnis dan persaingan usaha yang sehat.

Secara operasional pelayanan ini dilaksanakan oleh Lembaga Pengelola Dana

Bergulir Koperasi, Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (LPDB-KUMKM) yang

merupakan satuan kerja di bawah Kementerian Koperasi dan UKM yang

bertanggung jawab mewujudkan program Kementerian Koperasi dan UKM dalam

hal pelayanan penyaluran Dana Bergulir kepada KUMKM. Pelayanan ini perlu

diberikan oleh LPDB-KUMKM secara seragam dan konsisten agar penyaluran Dana

Bergulir terhindar dari kesia-siaan, salah sasaran, dan penyimpangan dalam

pelaksanaannya. Oleh karena itu, perlu suatu tolok ukur untuk mengetahui seberapa

besar derajat pelayanan yang diberikan LPDB-KUMKM kepada KUMKM. Pelayanan

yang akan dilaksanakan dalam penyaluran Dana Bergulir disamping mengacu


124

B. Maksud dan Tujuan

C. Pengertian

kepada pedoman–pedoman yang berlaku, juga diperlukan standar pelayanan

Minimum. Standar Pelayanan Minimum merupakan spesifikasi teknis tentang tolok

ukur layanan Minimum yang diberikan oleh LPDB-KUMKM dalam rangka

penyaluran dana bergulir kepada Koperasi, Usaha Mikro, Kecil dan Menengah.

aksud ditetapkannya standar pelayanan minimum ini adalah sebagai

pedoman layanan minimum dalam penyaluran dana bergulir yang wajib

diberikan oleh LPDB-KUMKM kepada Koperasi, Usaha Mikro, Usaha

Kecil dan Menengah baik dengan atau tanpa lembaga perantara.

Tujuan ditetapkannya standar pelayanan minimum Dana Bergulir adalah :

1. Menjamin terpenuhinya kebutuhan pelayanan penyaluran dana bergulir guna

memperkuat permodalan Koperasi serta pelaku usaha skala mikro, kecil, dan

menengah.

2. Menjamin pengelolaan dana bergulir secara efektif dan efisien sesuai dengan

prinsip praktik bisnis yang sehat.

3. Menjamin keseragaman dan konsistensi perencanaan, pelaksanaaan, monitoring

dan evaluasi dalam penyaluran dana bergulir.

1. Calon mitra LPDB-KUMKM adalah koperasi atau UKM atau lembaga usaha

lain yang dipersamakan dengannya, yang memiliki kepedulian dalam

menyediakan akses pemberian pinjaman/pembiayaan kepada usaha mikro dan

kecil. Jika dipandang perlu, calon mitra LPDB-KUMKM dapat berupa lembaga

keuangan bank atau non bank yang menyediakan akses pembiayaan bagi

koperasi atau usaha mikro dan kecil.

2. Proposal pinjaman/pembiayaan adalah dokumen yang dikirimkan oleh calon

mitra kepada LPDB-KUMKM yang terdiri dari; surat permohonan

M


125

pinjaman/pembiayaan, rencana penyaluran/penggunaan

pinjaman/pembiayaan, laporan pertanggungjawaban dan keuangan, dokumen-

dokumen legal lainnya yang dipersyaratkan oleh LPDB-KUMKM dalam rangka

untuk memperoleh pinjam-an/pembiayaan.

3. Analisa awal pinjaman/pembiayaan adalah penilaian terhadap proposal

pinjaman/pembiayaan secara desk review atas dokumen-dokumen yang telah

diterima oleh LPDB-KUMKM atau jika diperlukan dapat ditambah dengan

konfirmasi melalui telepon atau media elektronik lainnya.

4. Kunjungan ke lapangan (OTS) adalah penilaian lanjutan yang dilakukan

dengan cara mendatangi calon mitra untuk memperoleh informasi tambahan

dengan tujuan lebih menyakinkan informasi yang telah diperoleh pada analisa

awal, antara lain kepastian keberadaan tempat usaha/kantor, mengenal

pengurus/pengelola, memperoleh informasi keuangan yang dapat mendukung

kelayakan usaha, informasi lainnya yang dapat digunakan untuk pengambilan

keputusan manajemen dalam memberikan persetujuan/penolakan atas

proposal pinjaman/pembiayaan dari calon mitra.

5. Surat Pemberitahuan persetujuan Prinsip atau disingkat SP3 adalah surat

pemberitahuan/penawaran kepada calon mitra yang berisi persetujuan plafon

pinjaman/pembiayaan, ketentuan dan persyaratan yang harus

dipenuhi/dilaksanakan oleh calon mitra pra dan pasca pencairan pinjaman.

6. Komite Pinjaman/Pembiayaan adalah kegiatan pemberian keputusan

persetujuan atau penolakan atas proposal pinjaman/pembiayaan berdasarkan

analisa dari Divisi Bisnis dan opini legal dari divisi yang membidangi legal,

serta opini risiko dari divisi yang membidangi risiko, yang dilakukan secara

kolektif dan kolegial, baik di tingkat Direksi atau Divisi.

7. Akad Pinjaman/Pembiayaan adalah kegiatan penandatanganan piagam

perjanjian pinjaman/pembiayaan antara LPDB-KUMKM dengan mitra LPDB-

KUMKM, baik yang dilakukan secara noktariil atau di bawah tangan.

8. Pencairan Pinjaman/pembiayaan adalah kegiatan pemindahbukuan dana

bergulir dari rekening LPDB-KUMKM kepada rekening mitra, baik secara

sekaligus atau bertahap, sesuai dengan ketentuan yang berlaku.

9. Monitoring dan evaluasi adalah kegiatan yang dilakukan pasca pencairan

pinjaman/pembiayaan yang dapat berupa pengawasan terhadap kewajiban


126

D. Jenis Layanan

pembayaran pokok dan bunga administrasi pelaporan, kunjungan ke mitra,

penilaian kecukupan jaminan, dan kegiatan lainnya yang diperlukan dalam

rangka memantau perkembangan pinjaman/pembiayaan yang telah disalurkan

dan dampaknya bagi koperasi atau usaha mikro dan kecil.

10. Indikator keberhasilan adalah parameter yang menunjukkan bahwa suatu

standar sudah (atau belum) tercapai yang dapat bersifat kuantitatif (berupa

angka–angka yang menunjukkan jumlah atau persentase) atau kualitatif

(berbentuk paparan keadaan atau status) dengan tujuan untuk evaluasi baik

dalam tahap perencanaan, tahap pelaksanaan atau dampak atas pemberian


11. Kolegial adalah pertanggungjawaban secara kolektif yang mengikat semua

pihak yang terlibat dalam pembuatan keputusan pemberian


1. Program Dana Bergulir Sektoral

Program Dana Bergulir Sektoral adalah program jenis layanan pemberian

pinjaman yang digulirkan kepada KUMKM baik langsung atau melalui lembaga

perantara untuk kegiatan usaha produktif di sektor tertentu dengan pola

konvensional, yang harus dibukukan dalam neraca sebagai hutang.

2. Program Dana Bergulir Syariah

Program Dana Bergulir Syariah adalah program jenis layanan pemberian

pembiayaan yang digulirkan kepada KUMKM baik langsung atau melalui

lembaga perantara untuk kegiatan usaha produktif di sektor tertentu dengan

pola syariah, yang harus dibukukan dalam neraca sebagai hutang.


127

E. Kelompok Sasaran Layanan

3. Program Modal Awal dan Padanan (MAP)/Modal Ventura

Program Modal Awal dan Padanan (MAP)/Modal Ventura adalah program

jenis layanan pemberian pembiayaan yang digulirkan kepada KUMKM baik

langsung atau melalui lembaga perantara untuk kegiatan usaha produktif di

sektor tertentu dalam bentuk penyertaan modal/bagi hasil/obligasi konversi.

4. Program Dana Penjaminan

Program Dana Penjaminan adalah program jenis layanan

pinjaman/pembiayaan dengan penjaminan yang dilakukan bekerjasama

dengan perusahaan penjamin atas pencairan pinjaman/pembiayaan Koperasi

dan UKM, dengan komposisi yang secara proporsional ditetapkan dalam

perjanjian kerjasama penjaminan.

Pemberian pinjaman/pembiayaan kepada koperasi dan UKM dapat

dikelompokan ke dalam 5 sasaran layanan, yaitu:

1. Pemberian Pinjaman/Pembiayaan kepada KSP/USP dan KJKS/UJKS, baik

secara langsung maupun melalui koperasi sekunder. Kelompok sasaran layanan

yang pertama ini, baik yang langsung maupun melalui lembaga perantara,

memiliki sasaran akhir yang sama yaitu pengguna akhir (end user) , yaitu anggota

atau calon anggota koperasi primer yang memiliki usaha produktif.

2. Pemberian Pinjaman/Pembiayaan kepada koperasi yang bergerak dalam bidang

usaha sektor riil. Kelompok sasaran layanan kedua, seluruh

pinjaman/pembiayaan yang diterima oleh koperasi primer digunakan untuk

membiayai usaha koperasi primer yang bersangkutan dan tidak dimaksudkan

untuk disalurkan kembali kepada para anggotanya (end user). Usaha koperasi

primer antara lain perdagangan kebutuhan pokok (sembako), penyediaan pupuk


128

F. Dasar Hukum

dan benih, budidaya ternak, jasa, dan usaha lainnya yang dikelola sendiri oleh

koperasi primer.

3. Pemberian Pinjaman/Pembiayaan kepada Usaha Skala Mikro, Kecil, dan

Menengah melalui Lembaga Keuangan Bukan bank. Kelompok sasaran layanan

yang ketiga, ditujukan untuk pemberian akses permodalan bagi usaha mikro,

kecil, dan menengah dengan menggunakan lembaga perantara, antara lain

perusahaan modal ventura, perusahaan pembiayaan dan jasa manajemen,

pegadaian, dan lembaga keuangan bukan bank yang sejenis.

4. Pemberian Pinjaman/Pembiayaan kepada Koperasi dan UKM melalui Lembaga

Keuangan Bank. Kelompok sasaran layanan yang keempat, ditujukan untuk

pemberian akses permodalan bagi koperasi dan usaha kecil dan menengah

dengan menggunakan lembaga perantara perbankan, baik bank umum nasional,

bank umum daerah, BPR, dan lembaga keuangan bank lainnya.

5. Pemberian Pinjaman/Pembiayaan kepada UKM Strategis. Kelompok sasaran

layanan yang kelima, pemberian pinjaman/pembiayaan kepada pelaku usaha

dalam sekala usaha kecil dan menengah yang memiliki usaha dengan kriteria

khusus dengan menggunakan pola channeling (menggunakan lembaga/tenaga

konsultan pendamping). Kriteria khusus tersebut antara lain adalah mampu

menyerap tenaga kerja yang cukup banyak, menghasilkan produk yang

penjualannya berorientasi pada ekspor, memperkerjakan karyawan yang

mengalami cacat fisik atau mental, dan kriteria lain yang ditetapkan oleh Direksi.

eraturan perundang-undangan yang menjadi dasar penyelenggaraan

pelayanan dana bergulir kepada KUMKM yang dilaksanakan LPDB-

KUMKM, sebagai berikut:

1. Undang-Undang Nomor 25 Tahun 1992 Tentang Perkoperasian

2. Undang-Undang Nomor 9 Tahun 1995 Tentang Usaha Kecil

3. Undang-Undang Nomor 17 Tahun 2003 Tentang Keuangan Negara

P


129

G. Sistematika Penyajian

4. Undang-Undang Nomor 1 Tahun 2004 Tentang Perbendaharaan Negara

5. Peraturan Pemerintah Nomor 9 Tahun 1995 Tentang Pelaksanaan Kegiatan

Usaha Simpan Pinjam oleh Koperasi.

6. Peraturan Pemerintah Nomor 23 Tahun 2005 tentang Pengelolaan Keuangan

Badan Layanan Umum, Pasal 1 Angka 11 dan Pasal 8 Angka 1,2 dan 3

Standar Pelayanan Minimum Lembaga Pengelola Dana Bergulir ini disusun

dengan sistematika sebagai berikut:

Bab I Pendahuluan

Bab II Komponen Standar Pelayanan Minimum

Bab III Indikator Keberhasilan

Bab IV Sumber Daya

Bab V Monitoring dan Evaluasi

Bab VI Penutup


130

Standar pelayanan minimum dalam pemberian pinjaman/pembiayaan kepada

calon mitra LPDB-KUMKM, terbagi dalam 9 (sembilan) tahap. Tahap-tahap tersebut

adalah sebagai berikut:

A. Penerimaan proposal pinjaman/pembiayaan

B. Penggandaan bahan proposal

C. Analisa awal proposal pinjaman oleh Divisi Bisnis, Divisi Manajemen Risiko,

dan Divisi Hukum

D. Kunjungan ke lapangan (on the spot)

E. Analisa akhir proposal pinjaman/pembiayaan oleh Divisi Bisnis, Divisi

Manajemen Risiko, dan Divisi Hukum

F. Komite pinjaman/pembiayaan

G. Penawaran surat pemberitahuan persetujuan prinsip (SP3).

H. Pengikatan perjanjian pinjaman/pembiayaan.

I. Pencairan pinjaman/pembiayaan.

Mekanisme kerja dan standar waktu yang diperlukan dalam setiap

tahapan/proses penyaluran pinjaman/pembiayaan adalah sebagai berikut:

A. Penerimaan Proposal Pinjaman/Pembiayaan dari Calon Mitra

LPDB-KUMKM.

1. Divisi Umum menerima proposal permohonan pinjaman/pembiayaan

dana bergulir dari calon mitra LPDB-KUMKM.

2. Apabila proposal lengkap dan persyaratan telah sesuai dengan petunjuk

teknis, maka Divisi Umum menyerahkan dokumen kepada Divisi Bisnis

dalam waktu paling lambat 1 hari sejak dokumen tersebut diterima.

BAB II

KOMPONESTANDAR

PELAYANAN MINIMUM


131

3. Apabila persyaratan sebagaimana dalam petunjuk teknis belum lengkap,

maka Divisi Umum akan memberikan pemberitahuan secara tertulis

kepada calon mitra untuk memenuhi kekurangan dokumen yang

dipersyaratkan. Pemberitahuan tersebut dikirimkan kepada calon mitra

paling lambat 3 hari sejak proposal tersebut diterima.

4. Proposal pinjaman/pembiayaan yang belum lengkap akan dilakukan

disimpan berdasarkan tanggal dan bulan terima proposal dan dianggap

kedaluwarsa (expired) setelah melewati waktu selama 60 hari tidak

ditindaklanjuti kelengkapannya oleh calon mitra. Apabila proposal

dimaksud sampai dengan waktu yang ditetapkan kekurangannya tidak

dapat dipenuhi maka proposal tersebut secara otomatis dianggap gugur

(tidak diproses lebih lanjut) dan LPDB-KUMKM tidak wajib memberikan

pemberitahuan kepada calon mitra tersebut.

5. Proposal-proposal yang dianggap gugur disimpan oleh Divisi Umum dan

secara periodik dilaporkan kepada Manajemen untuk pemusnahannya.

B. Penggandaan Dokumen Proposal Pinjaman/Pembiayaan

1. Proposal-proposal yang telah dianggap layak oleh Divisi Bisnis menurut

analisa awal dimintakan penggandaan dokumen kepada Divisi Umum.

2. Divisi Umum melakukan penggandaan dokumen paling lambat dalam

waktu 1 hari.

3. Dalam waktu yang bersamaan Divisi Umum mendistribusikan dokumen

tersebut kepada Divisi Bisnis, Divisi Manajemen Risiko, dan Divisi

Hukum.

C. Analisa Awal Proposal Pinjaman oleh Divisi Bisnis, Divisi


1. Divisi Bisnis akan melakukan analisa awal terhadap kelayakan proposal

permohonan pinjaman/pembiayaan calon mitra yang telah dinyatakan

lengkap dalam waktu 1-3 hari sejak dokumen diterima.

2. Proposal yang telah dinilai layak berdasarkan analisa awal, selambat-

lambatnya dalam waktu 1 hari berikutnya, Divisi Bisnis meminta kepada


132

Divisi Umum untuk penggadaan dokumen proposal untuk selanjutnya

diserahkan kepada Divisi Manajemen Risiko dan Divisi Hukum.

3. Divisi Umum pada hari yang sama melakukan penggandaan dokumen

proposal yang diminta oleh Divisi Bisnis dan mendistribusikan dokumen

tersebut kepada Divisi Bisnis, Manajemen Risiko, dan Hukum.

4. Terhadap proposal yang dinilai tidak layak, paling lambat 3 hari sejak

dokumen diterima, Divisi Bisnis wajib memberitahukan secara tertulis

kepada Divisi Umum. Divisi Umum paling lambat 1 hari sejak menerima

pemberitahuan dari Divisi Bisnis wajib mengirimkan surat

pemberitahuan penolakan kepada calon mitra tersebut.

5. Divisi Bisnis, paling lambat dalam waktu 3 hari, mempersiapkan calon-

calon mitra yang siap untuk dikunjungi (OTS) dengan memperhatikan

efisiensi biaya dan efektivitas pencapaian target penyaluran

pinjaman/pembiayaan secara periodik.

D. Kunjungan ke Lapangan/ On The Spot (OTS)

1. Dalam pelaksanaan OTS, Divisi Bisnis dapat didampingi oleh minimum

oleh 1 personel dari Divisi Manajemen Risiko atau Divisi Hukum.

2. Pelaksanaan kunjungan ke calon-calon mitra dilaksanakan dalam waktu 4

hari dengan memperhatikan kondisi wilayah dan geografisnya. Untuk

wilayah tertentu dapat dilakukan dengan waktu yang lebih pendek atau

lebih panjang.

3. Pelaksanaan kunjungan ke lapangan harus memperhatikan tingkat

efisiensi biaya dan efektivitas pencapaian target penyaluran


E. Analisa Akhir Proposal Pinjaman oleh Divisi Bisnis, Divisi


1. Paling lambat 2 hari setelah pelaksanaan OTS, Divisi Bisnis, Divisi

Hukum, dan Divisi Manajemen Risiko telah menyelesaikan proposal

bisnis, opini hukum, dan opini risiko dan memperoleh kesepakatan


133

terhadap calon-calon mitra yang layak untuk diajukan ke dalam rapat

komite pinjaman/pembiayaan.

2. Pada saat yang bersamaan, Divisi hukum selaku sekretaris komite

pinjaman/pembiayaan (jika diperlukan) mengagendakan pelaksanaan

rapat komite pinjaman/pembiayaan.

3. Terhadap calon mitra yang dinilai tidak layak, paling lambat 3 hari setelah

selesai pelaksanaan OTS, Divisi Bisnis wajib memberitahukan secara

tertulis kepada Divisi Umum. Divisi Umum paling lambat 1 hari sejak

menerima pemberitahuan dari Divisi Bisnis wajib mengirimkan surat

penolakan kepada calon mitra tersebut.

F. Komite Pinjaman/Pembiayaan

1. Pengambilan keputusan persetujuan proposal pinjaman/ pembiayaan

dapat dilakukan dalam komite pinjaman/pembiayaan level Direksi atau

Divisi.

2. Persetujuan proposal yang diajukan kepada komite

pinjaman/pembiayaan dapat dilakukan dalam bentuk rapat (meeting)

atau sirkulasi (circulate) dan bersifat kolegial.

3. Baik dalam bentuk rapat (meeting) atau sirkulasi (circulate), pelaksanaan

komite pinjaman/pembiayaan berikut penyelesaian dokumen

pendukungnya dalam waktu 1 hari atau paling lambat 2 hari.

4. Apabila diperlukan, dalam rapat komite pinjaman/pembiayaan dapat

mengundang pihak di luar LPDB-KUMKM yang berkompeten.

5. Hasil komite pinjaman/pembiayaan (meeting/circulate) dapat

memutuskan sebagai berikut:

a. Menyetujui (seluruh/sebagian) pinjaman/pembiayaan yang diusulkan.

b. Menolak memberikan pinjaman/pembiayaan.

6. Apabila hasil komite pinjaman/pembiayaan menyatakan penolakan, pada

saat yang bersamaan, Sekretaris Komite Pinjaman/Pembiayaan wajib

memberitahukan secara tertulis (berikut dokumen pendukung) kepada

Divisi Umum. Divisi Umum paling lambat 1 hari sejak menerima

pemberitahuan dari Divisi Bisnis wajib mengirimkan surat penolakan


134

kepada calon mitra tersebut. Keputusan penolakan dan dokumen

pendukung diarsip oleh Divisi Umum.

7. Pada saat yang bersamaan, semua notulensi dan dokumen atas proposal

yang telah disetujui oleh komite pinjaman/pembiayaan

didokumentasikan oleh sekretaris komite pinjaman sebagai dokumen

yang tidak terpisahkan dari pengajuan pinjaman, dan untuk selanjutnya

diserahkan kepada bagian Hukum untuk pembuatan SP3.

G. Surat pemberitahuan Persetujuan Prinsip (SP3)

1. Divisi Hukum menyelesaikan SP3 dalam waktu paling lambat 2 hari

setelah pelaksanaan komite.

2. Pada saat yang bersamaan Divisi Hukum memastikan penandatanganan

SP3 oleh pihak yang berwenang internal telah dilaksanakan atau paling

lambat 1 hari setelah penyelesaian SP3.

3. Pengiriman SP3 kepada calon mitra akan dilakukan paling lambat 1 hari

setelah SP3 diserahkan oleh Divisi Hukum kepada Divisi Umum. Divisi

Hukum memastikan penandatanganan SP3 oleh pihak yang berwenang

calon mitra telah dilaksanakan atau paling lambat 14 hari setelah SP3

dikirim.

4. Divisi Umum harus memantau pengembalian salinan SP3 yang telah

ditandatangani diatas materai selambat-lambatnya 14 hari sejak tanggal

pengiriman.

5. Setelah SP3 yang sudah ditandangani oleh semua yang berwenang

diterima oleh Divisi Umum, maka selanjutnya Divisi Umum

menginformasikan rencana (tempat dan jadwal) penandatanganan akad

perjanjian pinjaman/pembiayaan kepada calon mitra paling lambat 1 hari

setelah SP3 diterima kembali di LPDB-KUMKM.

6. Pengembalian SP3 yang melewati waktu yang ditentukan dengan alasan

yang logis dapat diberikan perpanjangan waktu sampai dengan 2 hari.

H. Perjanjian Pinjaman/Pembiayaan

1. Divisi Hukum mengagendakan penandatanganan akad perjanjian

pinjaman/pembiayaan dengan mitra LPDB-KUMKM secara notariil atau


135

intern paling lambat 2 hari sejak tanggal penerimaan SP3 yang telah

ditandatangani oleh mitra LPDB-KUMKM.

2. Pada tanggal yang bersamaan, setelah penandatanganan akad perjanjian

pinjaman/pembiayaan, Divisi Hukum melakukan checklist kelengkapan

dokumen pinjaman untuk selanjutnya diserahkan kepada Divisi

Keuangan.

3. Apabila diperlukan, penandatanganan akad perjanjian/pembiayaan dapat

ditunda paling lama 7 hari dengan mempertimbangkan efisiensi biaya dan

efektivitas pencapaian target penyaluran.

I. Pencairan Pinjaman/Pembiayaan

1. Divisi Umum menerima surat permohonan pencairan dari calon mitra

yang sudah melakukan penandatanganan akad perjanjian/pembiayaan.

2. Pada tanggal yang sama, Divisi Umum menyerahkan dokumen

permohonan pencairan kepada Divisi Bisnis untuk selanjutnya dibuatkan

memo permintaan pencairan dana.

3. Pada tanggal yang bersamaan permohonan pencairan dari mitra dan

memo pencairan yang sudah ditandatangani yang berwenang diserahkan

kepada Divisi Keuangan.

4. Pejabat Penguji akan meneliti kelengkapan dan keabsahan dokumen-

dokumen yang terdapat dalam SPP dan selanjutnya menerbitkan SPM.

Penelitian kelengkapan dan keabsahan dokumen dimaksud paling lambat

diselesaikan dalam waktu 1 hari.

5. Pejabat Penguji menyampaikan SPM yang telah ditandatangani ke

Direktur Keuangan dan Umum untuk diterbitkan SP2D. Penerbitan SP2D

diselesaikan dalam waktu paling lambat 1 hari pada tanggal yang sama

diterimanya SPM.

6. Pada tanggal yang sama, Divisi Keuangan mengeluarkan surat perintah

kepada Bank Pelaksana untuk memindahbukukan dana pada Rekening

Penampungan ke rekening masing-masing mitra.

7. Apabila penerbitan surat perintah pembindahbukuan baru melewati

pukul 14.00 WIB, maka pencairan baru dapat dilaksanakan paling lambat

pada hari kerja berikutnya.


136

Indikator Keberhasilan adalah parameter yang menunjukkan bahwa

suatu standar sudah (atau belum) tercapai. Parameter dapat bersifat kuantitatif

(berupa angka–angka yang menunjukkan jumlah atau persentase), dapat juga

bersifat kualitatif (berbentuk paparan keadaan atau status). Indikator kinerja dapat

digunakan untuk evaluasi baik dalam tahap perencanaan, tahap pelaksanaan atau

pun tahap setelah kegiatan tersebut selesai dan berfungsi.

Fokus pengukuran kinerja terdiri dari tiga hal yaitu produk, proses, dan orang

(pegawai dan masyarakat) yang dibandingkan dengan standar yang ditetapkan

dengan wajar yang dapat berupa anggaran atau target, atau adanya pembanding dari

luar.

Mempertimbangkan dinamika perubahan ekonomi makro dan faktor-faktor internal

organisasi LPDB-KUMKM sebagai organisasi yang baru pertama kali menerapkan

pola Badan Layanan Umum (BLU) untuk penyaluran dana bergulir di Indonesia,

maka dimungkinkan dilakukan penyesuaian indikator kinerja sesuai dengan

perkembangan.

Untuk mengetahui apakah Standar Pelayanan Minimum (SPM) layanan pembiayaan

melalui dana bergulir dapat diterapkan sesuai ketentuan yang berlaku, diperlukan

indikator keberhasilan dimana dituangkan indikator dan ukuran ketercapaian

minimum sesuai komponen yang ada dalam SPM sebagaimana disajikan dalam tabel

berikut ini.

No Uraian Proses Penanggung jawab Waktu Ket.

1 Penerimaan proposal

pinjaman/ pembiayaan dari

calon mitra

Divisi Umum 1 hari

BAB III

INDIKATOR KEBERHASILAN


137

No Uraian Proses Penanggung jawab Waktu Ket.

2 Analisa awal proposal

pinjaman/pembiayaan oleh

Divisi Bisnis

Account Officer (Divisi

Bisnis)

1-3 hari

3 Penggandaan dokumen

proposal yang dianggap layak

berdasarkan analisa awal

Divisi Umum 1 hari

4. Persiapan kunjungan lapangan

(OTS)

Divisi Bisnis dan Divisi

Hukum/Mana-jemen

Risiko

3 hari

5 Kunjungan lapangan (OTS)

kepada Calon Mitra LPDB-

KUMKM

Divisi Bisnis dan Divisi

Hukum/Mana-jemen

Risiko

4 hari

5 Analisa akhir (final) proposal

pinjaman/pembiayaan oleh

Divisi bisnis, Manajemen

Risiko, dan Divisi Hukum

Divisi Bisnis, Divisi

Hukum dan

Manajemen Risiko

2 hari

6 Komite Pinjaman/ Pembiayaan Sekretaris Komite

(Divisi Hukum)

1-2 hari

7 Surat pemberitahuan per-

setujuan prinsip (SP3) dikirim

dan diterima kembali

Divisi Hukum dan

Divisi Umum

18 hari

8 Persiapan dan penandatangan

Akad Perjanjian pinjaman

/pembiayaan

Divisi Hukum 1-2 hari

9 Penerbitan SPM, SP2D dan

Pencairan Pinjaman/Pembia-

yaan

Divisi Keuangan 2 hari

Total waktu 38 hari

kerja


138

alam rangka melakukan pelayanan penyaluran Program Dana Bergulir

kepada KUMKM diperlukan sumber daya sebagai berikut:

A. Struktur Organisasi

Struktur organisasi ideal yang dibutuhkan secara umum dapat diilustrasikan

sebagai berikut:

1. Satuan Pemeriksaan Intern (SPI)

SPI bertanggung jawab atas penilaian kecukupan pengendalian internal

organisasi dalam menjalankan kegiatan operasionalnya sehingga

pencapaian target organisasi dapat dilaksanakan secara efektif dan efisien.

D

BAB IV

SUMBER DAYA


139

2. Direktorat Pengembangan Usaha

Direktorat Pengembangan Usaha mempunyai tugas melaksanakan

perencanaan, pengembangan usaha LPDB-KUMKM, dan mengendalikan

risiko pembiayaan.

Dalam melaksanakan tugasnya, Direktorat Pengembangan Usaha

menyelenggarakan fungsi :

a. penyusunan rencana program dan kegiatan LPDB-KUMKM;

b. pengkajian program dan kegiatan LPDB-KUMKM;

c. pelaksanaan monitoring, evaluasi dan penyusunan laporan

pelaksanaan kegiatan LPDB-KUMKM;

d. pemberi opini secara independen kepada direksi berkaitan dengan

mitigasi risiko atas pembiayaan LPDB-KUMKM.

Dalam menjalankan fungsi tersebut struktur organisasi pada Direktorat

Pengembangan Usaha diilustrasikan sebagai berikut:

3. Direktorat Keuangan dan Umum

Direktorat Keuangan dan Umum mempunyai tugas melaksanakan

administrasi keuangan, hukum, hubungan masyarakat dan umum.

Dalam melaksanakan tugasnya, Direktorat Keuangan dan Umum

menyelenggarakan fungsi :


140

a. pengkoordinasian penyusunan Rencana Bisnis dan Anggaran (RBA);

b. penyiapan dokumen pelaksanaan anggaran;

c. pelaksanaan kegiatan perbendaharaan;

d. pengelolaan pendapatan dan belanja;

e. pengelolaan kas;

f. pengelolaan utang-piutang;

g. pengelolaan barang, aset tetap, dan investasi;

h. penyelenggaraan sistem informasi manajemen keuangan;

i. penyelenggaraan akuntansi dan penyusunan laporan keuangan;

j. pelaksanaan monitoring, evaluasi dan pelaporan kegiatan keuangan

dan umum;

k. pelaksanaan urusan hukum dan hubungan masyarakat; dan

l. pelaksanaan urusan sumber daya manusia, sarana dan prasarana, dan

tata usaha.

Dalam menjalankan fungsi tersebut struktur organisasi pada Direktorat

Keuangan dan Umum diilustrasikan sebagai berikut:


141

4. Direktorat Bisnis

Direktorat Bisnis mempunyai tugas melaksanakan perencanaan dan

pemanfaatan penerimaan dana bergulir untuk pemberian pinjaman dan

bentuk pembiayaan lainnya yang sesuai dengan kebutuhan KUMKM.

Dalam melaksanakan tugasnya, Direktorat Bisnis menyelenggarakan

fungsi :

a. penyusunan rencana kegiatan pemanfaatan dana bergulir antara lain

untuk pinjaman dan bentuk pembiayaan lainnya yang sesuai dengan

kebutuhan KUMKM;

b. pelaksanaan pemanfaatan dana bergulir antara lain untuk pinjaman

dan bentuk pembiayaan lainnya yang sesuai dengan kebutuhan

KUMKM; dan

c. pelaksanaan monitoring, evaluasi dan penyusunan laporan

pelaksanaan kegiatan pemanfaatan dana bergulir untuk pinjaman

dan bentuk pembiayaan lainnya yang sesuai dengan kebutuhan

KUMKM.

Struktur organisasi Direktorat Keuangan diilustrasikan sebagai berikut:


142

B. Komposisi dan Jumlah Pegawai

Perencanaan komposisi dan jumlah pegawai LPDB-KUMKM dalam rangka

mendukung layanan minimal pada periode 2006 sampai dengan 2010 adalah

sebagai berikut:

2006 2007 2008 2009 2010

1 Ketua Dewan Pengawas 1 1 1 1 1

2 Anggota Dewan Pengawas 4 4 4 4 4

3 Sekretaris Dewan Pengawas 1 1 1 1 1

4 Direktur Utama 1 1 1 1 1

5 Direktur 3 3 3 3 3

6 Kepala Divisi 7 7 8 9 9

7 Kepala Bagian 6 7 10 14 20

8 Staf 45 48 55 65 79

68 72 83 98 118

- 4 11 15 20

- 6% 15% 18% 20%Trend Pertambahan Pegawai

Rencana Komposisi dan Jumlah Pegawai Minimal

No JabatanTahun

Total

Jumlah Penambahan

Rencana komposisi dan jumlah pegawai disesuaikan dengan perkembangan

kapasitas layanan dan pengembangan organisasi.

C. Sarana dan Prasarana

Untuk menunjang kelancaran pelaksanaan program penyaluran dana bergulir

oleh LPDB-KUMKM, minimum sarana dan prasarana tersedia sebagai berikut:

1. Bangunan Kantor

Bangunan kantor yang memadai dengan tersedianya antara lain:

a. Ruangan Direksi

b. Ruangan Administrasi

c. Ruangan Rapat

d. Ruangan Penunjang lainnya

2. Kendaraan Direksi

Untuk menunjang kegiatan LPDB dalam penyaluran Dana Bergulir

kepada KUMKM, perlu disiapkan kendaraan direksi berupa roda empat

minimum empat unit.


143

3. Kendaraan Operasional

Untuk menunjang kegiatan LPDB-KUMKM dalam penyaluran Dana

Bergulir kepada KUMKM, perlu disiapkan kendaraan operasional berupa

roda empat minimum satu unit dan roda dua minimum dua unit.

4. Peralatan dan Mesin

Hardware dan software komputer berbasis web yang memenuhi

spesifikasi memadai, perangkat alat komunikasi seperti telepon, faksimili,

serta perangkat penunjang lainnya seperti mesin foto copy, mesin ketik

manual, kalkulator berdasarkan kebutuhan yang telah direncanakan.

5. Sarana dan Prasarana lainnya sesuai dengan kebutuhan yang telah

direncanakan.


144

A. Monitoring

Monitoring dilakukan untuk memastikan bahwa pelaksanaan penyaluran dana

bergulir telah berjalan sesuai dengan standar pelayanan minimum. Ketentuan

pelaksanaan monitoring meliputi :

1. Membandingkan Standar Pelayanan Minimum dengan indikator yang

ada.

2. Dilaksanakan oleh LPDB-KUMKM yang berkoordinasi dengan Tim

Pelaksana Program.

3. Waktu pelaksanaan monitoring dilakukan secara berkala.

4. Metode monitoring yang digunakan diantaranya berupa kunjungan

lapangan, studi dokumentasi, dan pertemuan–pertemuan dengan

pelaksana dan penerima pelayanan.

5. Hasil–hasil monitoring digunakan sebagai bahan evaluasi.

B. Evaluasi

Kegiatan evaluasi dilakukan untuk mengetahui keberhasilan pencapaian dan

dampak program yang diselenggarakan berdasarkan hasil monitoring dan

evaluasi dalam rangka peningkatan kinerja LPDB-KUMKM.

Ketentuan pelaksanaan evaluasi meliputi :

1. Waktu pelaksanaan evaluasi dilakukan secara berkala.

2. Metode evaluasi dapat dilakukan dengan cara kunjungan lapangan,

wawancara, pengamatan, dan studi dokumentasi.

3. Hasil evaluasi digunakan sebagai alat pengendalian dalam rangka

peningkatan kinerja pelayanan LPDB-KUMKM.

BAB V

MONITORING DAN EVALUASI


145

1. Standar Pelayanan Minimum merupakan pedoman bagi LPDB-KUMKM dalam

pencapaian layanan minimum penyaluran dana bergulir kepada para penerima

dana bergulir.

2. Pedoman ini merupakan salah satu upaya untuk menstandardisasi pelayanan

dana bergulir agar perencanaan, pelaksanaan, dan monitoring serta evaluasi

penyaluran dana bergulir dalam rangka pemberdayaan ekonomi Koperasi,

Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Menengah dapat dilaksanakan lebih baik.

3. Standar Pelayanan Minimum ini dapat dikembangkan sejalan dengan

pelaksanaan program dana bergulir yang akan direncanakan LPDB-KUMKM,

mencakup lingkup pekerjaaan, jenis layanan, kelompok sasaran layanan, dan

tolok ukur, yang dapat dijabarkan lebih lanjut sesuai dengan kebutuhan

KUMKM, serta mengacu pada ketentuan peraturan perundangan yang berlaku.

BAB VI

PENUTUP


146


147

r i n g k a s a n e k s e k u t i f - lembaga …lpdb.id/assets/downloads/rab dan lakip/rba lpdb...

Documents