ringkasan eksekutif - lpdb.id dan lakip/rba lpdb 2016.pdf · rencana bisnis dan anggaran lpdb-kumkm...
TRANSCRIPT
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
1
RINGKASAN EKSEKUTIF
1. Dalam kegiatan operasionalnya, LPDB-KUMKM melayani KUMKM dengan
memberikan pinjaman dan/atau bentuk pembiayaan lainnya yang sesuai dengan
kebutuhan KUMKM. Ketentuan mengenai kriteria dan kelayakan Koperasi dan
UKM ditetapkan oleh LPDB-KUMKM.
2. Kinerja proses penyaluran pinjaman/pembiayaan dana bergulir LPDB-KUMKM
pada TA.2015 dari 1 Januari sampai dengan 31 Desember 2015 adalah sebesar
2.558.077.424.530 (termasuk proses tahun sebelumnya karena pencairan bertahap,
permohonan mitra dan aspek lainnya sehingga belum dicairkan di tahun
sebelumnya) atau 108,85% dari target RBA tahun 2015 sebesar
Rp.2.350.000.000.000, dengan rincian sebagai berikut :
a. Telah dicairkan kepada mitra Rp. 1.563.820.224.530
b. Telah Akad belum dicairkan kepada mitra sebesar Rp. 723.155.200.000
c. Telah terbit SP3 kepada mitra sebesar Rp. 41.170.000.000
d. Telah dibuatkan MKP Rp. 79.500.000.000
e. Telah disetujui komite pinjaman/pembiayaan Rp. 150.432.000.000
Adapun rincian per jenis Mitra yang telah mencairkan pinjaman/pembiayaan
sampai dengan 31 Desember 2015 sebesar 1.563.820.224.530 yaitu :
a. Mitra Koperasi : Rp. 419.756.054.530
1) Mitra Koperasi Sekunder sebesar : Rp 43.000.000.000
2) Mitra Koperasi Primer sebesar : Rp. 376.756.054.530
b. Mitra Perusahaan Modal Ventura (PMV) dan Bank: Rp.1.061.380.000.000
c. Mitra UKM Strategis sebesar : Rp. 82.684.170.000
3. Total pendapatan LPDB-KUMKM sampai dengan 31 Desember 2015 tercapai
Rp.183.044.693.489 atau 158.67% dari target pendapatan tahun 2015, sebesar
Rp.115.365.000.000
4. KDBB (Kolektibilitas Dana Bergulir Bermasalah)
LPDB-KUMKM dalam mengukur indikator tingkat ketertagihan dana bergulir
atas piutang pada klasifikasi B sampai dengan E menggunakan alat ukur yang
disebut Kolektibilitas Dana Berguulir Bermasalah (KDBB). KDBB dimaksud
sebagai pengganti Non Performing Loan (NPL) sebagaimana diterapkan
manajemen Perbankan.
KDBB LPDB-KUMKM pada tahun 2015 sebesar 0,07%, secara rinci
sebagaimana tabel berikut :
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
2
Tabel data Kolektibilitas
5. Target Kinerja LPDB-KUMKM TA.2016 a. Rencana Penyaluran
Pada tahun 2016 diharapkan LPDB-KUMKM mampu merealisasikan
penyaluran pinjaman/pembiayaan sebesar Rp.1.000.000.000.000. Dari target
penyaluran tersebut, diharapkan mampu diserap oleh 255 Mitra Koperasi dan
160 Mitra Non Koperasi yang melibatkan 76.789 UMKM (end user).
Dampak langsung yang diharapkan dari penyaluran tersebut, selain dapat
memperkuat modal Koperasi dan UKM, diharapkan juga dapat menyerap
tenaga kerja di sektor tersebut sebesar 217.578 orang. Secara rinci target tahun
2016, yaitu:
Dengan memperhatikan kendala dan tantangan yang ada diharapkan LPDB
KUMKM mampu menyalurkan dana bergulir minimal 80% dari target
penyaluran TA 2016.
b. Rencana pendapatan LPDB-KUMKM tahun 2016 direncanakan sebesar
Rp.140.628.000.000 dengan rincian sebagai berikut :
a. Penerimaan Jasa Layanan terdiri dari:
1) Program Modal Ventura Rp. 3.604.000.000
2) Program Dana Bergulir Sektoral Rp. 94.013.000.000
3) Program Dana Bergulir Syariah Rp. 28.926.000.000
b. Pendapatan Jasa Layanan Perbankan BLU Rp. 14.085.000.000
6. Rencana Biaya Operasional LPDB-KUMKM tahun 2016 sebesar
Rp. 115.365.000.000, yang akan digunakan untuk mendukung operasional
layanan LPDB-KUMKM, dipenuhi melalui rancangan anggaran sebagai berikut :
Jumlah Mitra Jumlah KP Plafon (Rp) Tunggakan Pokok (Rp) O/S RpPersentase Berdasarkan
O/S Pinjaman (%)
Persentase Berdasarkan
Tunggakan Pokok (%)
31 Desember 2015 31 Desember 2015 31 Desember 2015 31 Desember 2015 31 Desember 2015 31 Desember 2015 31 Desember 2015
1 A 367 386 775.857.170.000 1.129.201.608 759.993.752.608 99,42 0,15
2 B 1 2 3.000.000.000 291.669.000 2.916.666.000 0,38 0,04
3 C 1 1 1.500.000.000 208.335.000 1.500.000.000 0,2 0,03
4 D 0 0 0 0 0 0
5 E 0 0 0 0 0 0
6 E(PUPN) 0 0 0 0 0 0
7 LUNAS 0 0 0 0 0 0
8 PUPN(SP3N) 0 0 0 0 0 0
9 HUKUM 0 0 0 0 0 0
10 PSBDT 0 0 0 0 0 0
TOTAL 369 389 780.357.170.000 1.629.205.608 764.410.418.608
KDBB 0,07
No Klasifikasi
A Koperasi 60% 600.000.000 255 47.444
1. Simpan Pinjam (SP)
2. Sektor Riil (Non SP)
B. Sektor Riil Non Koperasi 40% 400.000.000 160 29.345
1. UKM
2. UKM Melalui LKB/LKBB
100% 1.000.000.000 415 76.789
UMKM
Jumlah
No Mitra Portofolio Proyeksi 2016
(Rp. 000) Mitra
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
3
7. Sebagaimana diatur dalam Peraturan Pemerintah No. 23 Tahun 2005 Tentang
Pengelolaan Keuangan Badan Layanan Umum, LPDB-KUMKM menganut pola
anggaran fleksibel (flexible budget) dengan persentase ambang batas yang dapat
digunakan sebesar 15% dari rencana pagu pendapatan TA.2016.
8. Cadangan Penyisihan Piutang
Cadangan Penyisihan Piutang akan dihitung dan dilaporkan pada akhir tahun
dengan memperhatikan kondisi klasifikasi piutang pada saat akhir tahun.
9. LPDB-KUMKM telah berhasil mempertahankan predikat ISO 9001 : 2008
sebagai wujud salah satu misi manajemen LPDB-KUMKM dalam rangka
menjaga dan meningkatkan sistem Total Quality Management (TQM) secara
terpadu untuk mencapai pelayanan world class.
URAIAN TARGET TA 2016
PENDAPATAN
Pendapatan Program Modal Ventura 3.604.000.000
Pendapatan Program Dana Bergulir Sektoral 94.013.000.000
Pendapatan Program Dana Bergulir Syariah 28.926.000.000
Pendapatan Jasa Layanan Perbankan BLU 14.085.000.000
JUMLAH PENDAPATAN 140.628.000.000
Biaya Langsung
Belanja Barang 18.531.317.000
Belanja Jasa 21.963.072.000
Belanja Perjalanan 27.801.150.000
Belanja Modal Fisik Lainnya 3.010.901.000
Belanja Penyediaan Barang dan Jasa BLU Lainnya 1.812.800.000
Belanja Modal Peralatan dan Mesin 2.366.337.000
Belanja Pemeliharaan 2.991.022.000
Jumlah Biaya Langsung 78.476.599.000
Biaya Tidak Langsung
Honorarium, Gaji dan Tunjangan Lainnya 30.942.918.000
Uang Lembur 2.158.080.000
Iuran BPJS Ketenagakerjaan dan kesehatan 2.409.097.000
Pembebanan Biaya PPh Pasal 21 1.378.306.000
Jumlah Biaya Tidak Langsung 36.888.401.000
JUMLAH BIAYA 115.365.000.000
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
4
10. Beberapa strategi dan upaya yang dilakukan dalam rangka meminimalisir tingkat
kolektibilitas dana bergulir bermasalah, manajemen menetapkan beberapa hal,
yaitu:
a. Selektifitas terhadap calon mitra lebih ditingkatkan.
b. Meningkatkan kompetensi karyawan khususnya dalam bidang analisa kredit,
mitigasi risiko, serta Monev dan pengawasan.
c. Mengoptimalkan Monev langsung pasca penyaluran pinjaman/pembiayaan.
d. Meningkatkan kerjasama dengan 10 (sepuluh) Perguruan Tinggi dibeberapa
daerah guna melakukan pendampingan dan meningkatkan capacity building
kepada mitra bermasalah.
e. Bekerjasama dengan Dinas yang membidangi Koperasi dan UKM Provinsi di
seluruh Indonesia dengan membentuk POKJA Monev Dana Bergulir Daerah.
f. Pemanfaatan media telpon dan sms broadcast untuk mengingatkan mitra yang
akan jatuh tempo pembayaran dan menagih mitra yg telah jatuh tempo
pembayaran angsuran pinjaman.
g. Mengidentifikasi masalah dengan turun langsung ke lapangan guna mencari
solusi terhadap mitra.
h. Penyelesaian melalui mekanisme PUPN bila telah dilakukan upaya pembinaan
dan penagihan maksimal.
i. Pembukaan kantor Satuan Tugas (Satgas) Monitoring LPDB-KUMKM di
daerah
11. Rencana Bisnis dan Anggaran ini dapat dievaluasi dan disesuaikan dengan
kondisi perkembangan terkini oleh Direksi LPDB-KUMKM, apabila dengan
pertimbangan tertentu diproyeksikan sampai dengan akhir tahun, kinerja atas
Rencana Bisnis dan Anggaran tersebut diyakini tidak optimal pencapaian
realisasinya. Berkaitan dengan itu, Direksi dapat mengajukan
perubahan/penyesuaian RBA dimaksud untuk diketahui Dewan Pengawas
LPDB-KUMKM dan dilaporkan kepada Menteri Koperasi dan UKM. Apabila
Menteri Koperasi dan UKM tidak berpendapat lain, maka dokumen yang terkait
dengan perubahan/penyesuaian dimaksud menjadi bagian yang tidak terpisahkan
dari RBA yang sudah disetujui Menteri Koperasi dan UKM.
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
5
DAFTAR ISI
RINGKASAN EKSEKUTIF .................................................................................................... 1
BAB I........................................................................................................................................ 8
PENDAHULUAN .................................................................................................................... 8
A. Gambaran Umum ............................................................................................................... 8
1. Sejarah Ringkas ........................................................................................................... 8
2. Kegiatan Utama ........................................................................................................... 9
B. Visi dan Misi .................................................................................................................... 10
C. Motto dan Asas Pelayanan Publik LPDB-KUMKM ....................................................... 11
1. Motto LPDB-KUMKM ............................................................................................. 11
2. Asas Pelayanan Publik LPDB-KUMKM .................................................................. 11
D. Asas Pengelolaan LPDB-KUMKM ................................................................................. 12
E. Susunan Dewan Pengawas dan Pejabat Pengelola ........................................................... 13
1. Tugas Dewan Pengawas ............................................................................................ 15
2. Tugas Pejabat Pengelola............................................................................................ 15
F. Struktur Organisasi Lembaga Pengelola Dana Bergulir .................................................. 17
BAB II .................................................................................................................................... 18
KINERJA LPDB-KUMKM TAHUN 2015 DAN RENCANA BISNIS DAN
ANGGARAN LPDB-KUMKM TAHUN ANGGARAN 2016 ............................................. 18
A. Kinerja LPDB-KUMKM Tahun 2015 ............................................................................. 18
1. Kinerja Pelayanan ..................................................................................................... 18
a. Penyaluran ............................................................................................................... 18
b. Perkembangan Dana Bergulir 2008-2015 ............................................................... 19
c. Kolektibilitas Dana Bergulir Bermasalah (KDBB) ................................................. 21
d. Penanganan Mitra Bermasalah ................................................................................ 21
2. Pengalihan Dana Bergulir ......................................................................................... 24
3. Pendapatan ................................................................................................................ 24
B. Faktor Pendukung Kinerja LPDB-KUMKM ................................................................... 25
1. Kondisi Internal ......................................................................................................... 25
a. Pelayanan ................................................................................................................ 25
b. Keuangan ................................................................................................................ 27
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
6
c. Penyisihan Piutang Dana Bergulir .......................................................................... 28
d. Organisasi dan Sumber Daya Manusia ................................................................... 29
e. Sarana dan Prasarana .............................................................................................. 31
2. Kondisi External ........................................................................................................ 31
a. Undangan-undang ................................................................................................... 31
b. Kebijakan Pemerintah ............................................................................................. 31
c. Keadaan Persaingan ................................................................................................ 32
d. Keadaan Perekonomian Baik Nasional Maupun Internasional .............................. 32
e. Perkembangan Sosial Budaya ................................................................................. 32
f.PerkembanganTeknologi........................................................................................... 33
3. Dampak dan Manfaat Penyaluran Dana Bergulir ..................................................... 33
4. Penyerapan Tenaga Kerja.......................................................................................... 34
5. Standarisasi Pelayanan Kepada Calon Mitra/Mitra .................................................. 35
6. BLU Terbaik ............................................................................................................. 35
7. Hasil Survey Kepuasan Mitra 2015 .......................................................................... 36
C. Rencana Bisnis dan Anggaran Tahun 2016 ..................................................................... 37
1. Analisis Internal ...................................................................................................... 37
2. Analisis Eksternal LPDB-KUMKM ....................................................................... 42
3. Asumsi Makro ......................................................................................................... 44
4. Asumsi Mikro ......................................................................................................... 45
5. Target Kinerja LPDB-KUMKM ............................................................................. 47
6. Analisis dan Perkiraan Biaya Per Output dan Agregat ........................................... 51
7. Rincian Pendapatan ................................................................................................. 67
8. Rincian Belanja Per Unit Kerja............................................................................... 68
9. Rincian Biaya Per Belanja ...................................................................................... 76
10. Pengelolaan Dana Khusus....................................................................................... 80
11. Ikhtisar Target Pendapatan menurut Program dan Kegiatan TA. 2016 .................. 81
12. Ikhtisar DIPA LPDB-KUMKM TA. 2016 ............................................................. 82
13. Pendapatan dan Belanja Agregat ............................................................................ 85
14. Prakiraan Maju Pendapatan dan Belanja LPDB-KUMKM .................................... 86
BAB III ............................................................................................................................ 87
PENUTUP ....................................................................................................................... 87
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
7
DAFTAR LAMPIRAN
Lampiran 1
Peraturan Menteri Keuangan No.75/PMK.05/2011 tentang Tarif Layanan Badan
layanan Umum Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro Kecil dan
Menengah..................………………..…………………………………..........…..…... 90
Lampiran 2
Peraturan Menteri Negara Koperasi dan UKM, Nomor: 21/Per/M.KUKM/IX/2006
tentang Standar Pelayanan Minimum bagi Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi
dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah ...................................................................... 103
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
8
BAB I PENDAHULUAN
Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah
(LPDB-KUMKM) sebagai Satuan Kerja Pemerintah yang pengelolaan keuangannya
menerapkan PPK-BLU diwajibkan membuat Rencana Bisnis dan Anggaran (RBA).
Guna memahami lebih lanjut mengenai LPDB-KUMKM, dapat kami jelaskan secara
ringkas sebagai berikut:
A. Gambaran Umum
1. Sejarah Ringkas
Dalam rangka meningkatkan peran Koperasi dan UMKM, Pemerintah telah
memberikan stimulasi dalam bentuk “dana bergulir” untuk bantuan perkuatan
modal usaha. Dana bergulir yang dimaksud adalah dana yang dialokasikan
oleh Kementerian Negara/Lembaga/Satuan Kerja Badan Layanan Umum
untuk kegiatan perkuatan modal usaha bagi koperasi,usaha mikro, kecil,
menengah, dan usaha lainnya yang berada di bawah pembinaan Kementerian
Negara/Lembaga (Permenkeu 99/2008).
LPDB-KUMKM dibentuk dengan Surat Keputusan Menteri Negara Koperasi
dan UKM Republik Indonesia Nomor 19.4/Per/M.KUKM/VIII/2006 tanggal
18 Agustus 2006 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Menteri Negara
Koperasi dan UKM Republik Indonesia Nomor 11/Per/M.KUKM/VI/2008
tanggal 26 Juni 2008, namun telah diubah dengan Peraturan Menteri Koperasi
dan UKM Republik Indonesia Nomor 05/Per/M.KUKM/VI/2011 tanggal 9
Juni 2011, dan telah diubah kembali dengan Peraturan Menteri Koperasi dan
UKM Republik Indonesia Nomor 06/Per/M.KUKM/V/2013 tanggal 16 Mei
2013 tentang Organisasi dan Tata Kerja Lembaga Pengelola Dana Bergulir
Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah. Disamping itu, sesuai
dengan Keputusan Menteri Keuangan Nomor KEP-292/MK.5/2006 Tanggal
28 Desember 2006 LPDB-KUMKM ditetapkan sebagai instansi pemerintah
yang menerapkan Pola Pengelolaan Keuangan Badan Layanan Umum
(PPK-BLU).
Dalam pengelolaan usahanya LPDB-KUMKM merupakan organisasi yang
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
9
tidak semata-mata mengutamakan keuntungan, namun demikian sebagai BLU
harus dikelola secara profesional, serta mengedepankan kepentingan
pelayanan kepada KUMKM dengan prinsip-prinsip transparansi,
akuntabilitas, produktifitas, efisiensi dan efektifitas.
Dalam tahun 2015 berbagai program dan kegiatan pelayanan dan pengelolaan
dana bergulir telah dilakukan oleh LPDB-KUMKM, dalam rangka
mendukung program pemerintah untuk menggerakan sektor riil,
menumbuhkan wirausaha baru, menciptakan lapangan kerja, dan mengurangi
kemiskinan. Kedepan LPDB-KUMKM diharapkan dapat memberdayakan
KUMKM lebih optimal lagi, dengan pengelolaan dana bergulir yang lebih
baik, terintegrasi akuntabel dan transparan.
2. Kegiatan Utama
LPDB-KUMKM merupakan Satuan Kerja di lingkungan Kementerian
Koperasi dan UKM yang menyelenggarakan fungsi:
1) Pelaksanaan penghimpunan pengembalian dana bergulir yang berasal
dari pinjaman program dana bergulir dari KUMKM, dana anggaran dari
Anggaran Pendapatan Belanja Negara dan sumber dana lainnya yang sah;
2) Pelaksanaan pemberian pinjaman dan/ atau pembiayaan kepada
Koperasi, dan Usaha Mikro Kecil dan Menengan (KUMKM);
3) Pelaksanaan pemantauan dan evaluasi pelaksanaan pengelolaan dana
bergulir KUMKM;
4) Pengkajian dan pengembangan pengelolaan dana bergulir KUMKM;
5) Pelaksanaan perbendaharaan, akuntansi keuangan serta administrasi
umum;
6) Pelaksanaan pemeriksaan intern LPDB-KUMKM: dan
7) Pelaksanaan tugas lainnya yang diberikan oleh Menteri Koperasi dan
Usaha Kecil Menengah.
Dalam kegiatan operasionalnya, LPDB KUMKM melayani KUMKM dengan
mengelola dana bergulir untuk pembiayaan KUMKM yang antara lain berupa
pinjaman dan bentuk pembiayaan lainnya yang sesuai dengan kebutuhan
KUMKM.
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
10
Adapun Jenis Layanan / skim pemberian pinjaman/pembiayaan LPDB
KUMKM yaitu :
B. Visi dan Misi
Dalam rangka melaksanakan tugas dan fungsinya, direksi LPDB-KUMKM telah
menetapkan visi LPDB-KUMKM yaitu :
Lembaga yang dapat diandalkan dalam memberikan layanan pinjaman/
pembiayaan kepada KUMKM, serta mampu menjadi integrator dan
pemercepat pengembangan industri keuangan mikro di daerah.
Dengan mengedepankan prinsip pembinaan dan pemberdayaan KUMKM, maka
misi LPDB-KUMKM adalah sebagai berikut :
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
11
1) Mewujudkan kualitas layanan LPDB-KUMKM yang handal, akuntabel,
transparan, tepat waktu, dan berkelanjutan, serta mudah diakses oleh UMKM
dan Koperasi.
2) Mengelola dan mengembangkan dana bergulir KUMKM secara profesional,
akuntabel dan berkelanjutan.
3) Mengembangkan skim pembiayaan yang sesuai dengan kebutuhan KUMKM
dalam rangka perluasan akses permodalan bagi KUMKM.
4) Memberikan pembiayaan kepada lembaga keuangan mikro agar dapat
menyalurkan pinjaman/pembiayaan murah kepada usaha mikro.
5) Melaksanakan pembiayaan usaha kepada KUMKM baik secara langsung
maupun melalui Lembaga Perantara.
6) Mengintegrasikan pengelolaan dana bergulir KUMKM lintas instansi untuk
meningkatkan efektivitas dan akuntabilitas pemberdayaan KUMKM.
7) Mewujudkan program pemerintah di bidang pembiayaan usaha KUMKM dalam
upaya meningkatkan produktivitas dan daya saing ekonomi rakyat, serta
menciptakan lapangan kerja dan pengentasan kemiskinan.
C. Motto dan Asas Pelayanan Publik LPDB-KUMKM
1. Motto LPDB-KUMKM
“Solusi Pembiayaan Bagi UMKM dan Koperasi”
2. Asas Pelayanan Publik LPDB-KUMKM
Transparansi
Bersifat terbuka, mudah dan dapat diakses oleh semua pihak yang membutuhkan
dan disediakan secara memadai serta mudah dimengerti.
Akuntabilitas
Dapat dipertanggungjawabkan sesuai dengan ketentuan peraturan perundang-
undangan.
Kondisional
Sesuai dengan kondisi dan kemampuan pemberi dan penerima pelayanan dengan
tetap berpegang pada prinsip efisiensi dan efektifitas.
Partisipatif
Mendorong peran serta masyarakat dalam penyelenggaraan pelayanan dengan
memperhatikan aspirasi, kebutuhan dan harapan masyarakat.
Kesamaan Hak
Tidak diskriminatif dalam arti tidak membedakan suku, ras, agama, golongan,
gender dan status ekonomi.
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
12
Keseimbangan Hak dan Kewajiban
Pemberi dan penerima pelayanan harus memenuhi hak dan kewajiban masing-
masing pihak.
D. Asas Pengelolaan LPDB-KUMKM
Dalam pengelolaannya, LPDB-KUMKM menganut Asas Pengelolaan sebagai
berikut:
1) LPDB-KUMKM beroperasi sebagai unit kerja Kementerian Koperasi dan
Usaha Kecil dan Menengah (“Kementerian KUKM”) untuk tujuan mengelola
dana bergulir bagi KUMKM yang pengelolaannya berdasarkan kewenangan
yang didelegasikan oleh Kementerian KUKM.
2) LPDB-KUMKM merupakan bagian perangkat pencapaian tujuan Kementerian
KUKM dan karenanya status hukum LPDB-KUMKM tidak terpisah dari
Kementerian KUKM sebagai instansi induk.
3) Menteri Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah (“Menteri KUKM”)
bertanggung jawab atas pelaksanaan kebijakan pengelolaan dana bergulir bagi
KUMKM yang didelegasikannya kepada LPDB-KUMKM dari segi manfaat
layanan yang dihasilkan.
4) Direktur Utama, Direktur Keuangan, Direktur Bisnis, Direktur Pengembangan
Usaha, dan Direktur Umum dan Hukum bertanggung jawab atas pengelolaan
dana bergulir bagi KUMKM yang didelegasikan kepadanya oleh Menteri
KUKM.
5) LPDB-KUMKM mengelola dana bergulir untuk pembiayaan skim simpan
pinjam, skim modal ventura, dan pembiayaan skim lainnya sesuai kebutuhan
KUMKM (tailor made), tidak semata-mata mengutamakan pencarian
keuntungan, dan sejalan dengan praktek bisnis yang sehat.
6) Rencana kerja dan anggaran serta laporan keuangan dan kinerja LPDB-
KUMKM disusun dan disajikan sebagai bagian yang tidak terpisahkan dari
rencana kerja dan anggaran serta laporan keuangan dan kinerja Kementerian
KUKM.
7) LPDB-KUMKM dikelola secara tertib, taat pada peraturan perundang-
undangan, efisien, efektif, transparan, dan bertanggung jawab dengan
memperhatikan rasa keadilan dan kepatuhan, serta aspek pemerataan dan
pertumbuhan.
8) Dalam rangka mewujudkan prinsip efisiensi dan produktivitas, LPDB-
KUMKM memiliki fleksibilitas dalam pengelolaan keuangan dan sumber daya
manusia sebagaimana diatur dalam perundang-undangan.
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
13
E. Susunan Dewan Pengawas dan Pejabat Pengelola
1. DEWAN PENGAWAS:
Berdasarkan Surat Keputusan Menteri Koperasi dan UKM Nomor:
14/KEP/M.KUKM/VIII/2015, tanggal 25 Agustus 2015 tentang
pemberentian dan pengangkatan Ketua dan Anggota Dewan Pengawas pada
Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro Kecil dan
Menengah, Susunan Dewan Pengawas, sebagai berikut:
Ketua : Askolani, SE, MA
Anggota : Tavianto Noegroho, SH
Anggota : Drs. Setyo Heriyanto, MM
Anggota : Ir. Meliadi Sembiring, Msc
Anggota : Dr. Ir. Pariaman Sinaga, MM
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
14
2. PEJABAT PENGELOLA:
Direktur Utama : Dr. Ir. Kemas Danial, MM
Direktur Pengembangan Usaha : Ir.Adi Trisnojuwono
Direktur Keuangan : Fitri Rinaldi, SE, MM
Direktur Umum dan Hukum : Ir.Sutowo, MM
Direktur Bisnis : Warso Widanarto, SE
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
15
1. Tugas Dewan Pengawas
a) Melaksanakan pembinaan dan pengawasan teknis dalam pengelolaan
LPDB-KUMKM untuk dipertanggungjawabkan kepada Menteri
Koperasi dan UKM secara berkala paling sedikit 1 (satu) kali dalam
satu semester dan dapat dilakukan sewaktu-waktu apabila diperlukan.
b) Melaksanakan pembinaan dan pengawasan pengelolaan keuangan
LPDB-KUMKM untuk dipertanggungjawabkan kepada Menteri
Koperasi dan UKM serta Menteri Keuangan secara berkala paling
sedikit 1 (satu) kali dalam satu semester dan sewaktu-waktu apabila
diperlukan.
c) Mengikuti perkembangan kegiatan LPDB-KUMKM, dalam hal LPDB-
KUMKM mengalami kemunduran, segera melaporkan kepada Menteri
Koperasi dan UKM serta Menteri Keuangan dengan disertai saran dan
langkah perbaikan yang harus ditempuh.
d) Memberikan pendapat dan saran kepada Menteri Koperasi dan UKM
serta Menteri Keuangan mengenai Rencana Bisnis dan Anggaran yang
diusulkan oleh Pejabat Pengelola LPDB-KUMKM.
e) Melakukan tugas yang secara khusus diberikan kepadanya menurut
peraturan perundang-undangan yang berlaku dan/atau berdasarkan
Keputusan Menteri Koperasi dan UKM.
f) Memberikan Nasehat kepada Pejabat Pengelola LPDB-KUMKM dalam
melaksanakan pengurusan LPDB-KUMKM.
2. Tugas Pejabat Pengelola
- Direktur Utama:
a) Pengkoordinasian penyusunan rencana strategis bisnis;
b) Pengkoordinasian penyusunan rencana bisnis dan anggaran tahunan;
c) Pengkoordinasian penyusunan rencana kebutuhan, inventarisasi, dan
penghapusan aset/aktiva;
d) Pengkoordinasian seleksi dan kerja sama dengan mitra bisnis dan
seleksi Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil, dan Menengah penerima
dana bergulir;
e) Pengkoordinasian dan penetapan perikatan LPDB-KUMKM dengan
pihak lain;
f) Penyampaian laporan akuntabilitas kinerja LPDB-KUMKM kepada
Menteri Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah dan Menteri
Keuangan sesuai dengan ketentuan peraturan perundang-undangan;
g) Pengkoordinasian tindak lanjut laporan hasil pemeriksaan Satuan
Pemeriksaan Intern (SPI);
h) Pengkoordinasian pelaksanaan monitoring dan evaluasi pengelolaan
dana bergulir; dan
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
16
i) Pelaksanaan tugas lain yang diberikan oleh Menteri Koperasi dan
Usaha Kecil dan Menengah.
- Direktur Pengembangan Usaha:
a) Pelaksanaan pengkajian dan pengembangan usaha;
b) Pelaksanaan monitoring dan evaluasi pinjaman/pembiayaan;
c) Pengkoordinasian dan penyusunan laporan pelaksanaan kegiatan
LPDB-KUMKM;
d) Pemberian opini secara independen kepada direksi berkaitan dengan
mitigasi risiko atas pinjaman/pembiayaan LPDB-KUMKM;
e) Pengendalian risiko pinjaman/pembiayaan LPDB-KUMKM;
f) Pengelolaan teknologi informasi;
g) Pengkoordinasian inisiasi kerja sama dengan instansi pemerintah dan
lembaga lainnya terkait dengan pemberian pinjaman/pembiayaan
kepada Koperasi, dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah, Lembaga
Keuangan Bank dan Lembaga Keuangan Bukan Bank; dan
h) Pelaksanaan tugas lain yang diberikan oleh Direktur Utama.
- Direktur Keuangan:
a) Pelaksanaan penghimpunan pengembalian dana bergulir yang berasal
dari pinjaman program dana bergulir dari Koperasi, dan Usaha Mikro,
Kecil dan Menengah, dana anggaran dari Anggaran Pendapatan dan
Belanja Negara dan sumber dana lainnya yang sah;
b) Pengkoordinasian pengelolaan dana bergulir;
c) Penyiapan dokumen pelaksanaan anggaran;
d) Pengelolaan pendapatan dan belanja;
e) Pengelolaan kas;
f) Pengelolaan hutang-piutang dana bergulir;
g) Pelaksanaan akuntansi dan penyusunan laporan keuangan dan Barang
Milik Negara LPDB-KUMKM; dan
h) Pelaksanaan tugas lain yang diberikan oleh Direktur Utama.
- Direktur Umum dan Hukum:
a) Pengkoordinasian dan penyusunan rencana program;
b) Pengkoordinasian dan penyusunan Rencana Strategi Bisnis (RSB);
c) Pengkoordinasian penyusunan Rencana Bisnis dan Anggaran (RBA);
d) Penyiapan dokumen rencana kerja dan anggaran;
e) Pelaksanaan urusan tata usaha dan kerumahtanggaan;
f) Pelaksanaan urusan perlengkapan dan penatausahaan barang milik
negara;
g) Pelaksanaan urusan sumber daya manusia;
h) Pelaksanaan urusan hukum dan hubungan masyarakat;
i) Pelaksanaan urusan keprotokolan;
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
17
j) Sosialisasi kebijakan penyaluran dana bergulir LPDB-KUMKM;dan
k) Pelaksanaan tugas lain yang diberikan oleh Direktur Utama
- Direktur Bisnis:
a) Penyusunan rencana pemberian pinjaman/pembiayaan kepada Koperasi,
dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah;
b) Pengkoordinasian dan penyusunan prosedur standar operasional
pemberian pinjaman/pembiayaan kepada Koperasi, dan Usaha Mikro,
Kecil dan Menengah;
c) Pengkoordinasian dan penyusunan petunjuk teknis pemberian
pinjaman/pembiayaan kepada Koperasi, dan Usaha Mikro, Kecil dan
Menengah;
d) Pengkoordinasian dan pelaksanaan kebijakan penyaluran dana bergulir
LPDB-KUMKM;
e) Penatausahaan administrasi proposal pemberian pinjaman/pembiayaan kepada Koperasi, dan Usaha Mikro, Kecil dan Menengah; dan
f) Pelaksanaan tugas lain sesuai dengan petunjuk Direktur Utama.
F. Struktur Organisasi Lembaga Pengelola Dana Bergulir
Direktur Utama
Direktur Pengembangan
Usaha
Divisi Manajemen Risiko
Divisi Evaluasi dan Pengkajian
Divisi Teknologi danSistem Informasi
Direktur Keuangan
Divisi Tata Laksana Anggaran
Divisi Penatausahaan Dana Bergulir
Direktur Umum dan Hukum
Divisi Perencanaan
Divisi Umum
Divisi Hukum dan Humas
Direktur Bisnis
Divisi Bisnis I
Divisi Bisnis II
Divisi Bisnis III
Divisi Bisnis IV
Kepala SPI
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
18
BAB II KINERJA LPDB-KUMKM TAHUN 2015 DAN RENCANA BISNIS DAN ANGGARAN LPDB-KUMKM TAHUN ANGGARAN 2016 A. Kinerja LPDB-KUMKM Tahun 2015
Beberapa pencapaian kinerja yang telah dicapai manajemen pada tahun 2015,
antara lain :
1. Kinerja Pelayanan
a. Penyaluran
Kinerja proses penyaluran dana bergulir pada TA 2015 per 31 Desember
2015 mencapai Rp.2.558.077.424.530 (termasuk proses tahun sebelumnya
karena pencairan bertahap, permohonan mitra dan aspek lainnya sehingga
belum dicairkan di tahun sebelumnya) atau mencapai 108,85% dari target
penyaluran Tahun 2015 sebesar Rp.2.350.000.000.000, yang terdiri dari: 1)
Dana Cair ke Mitra Rp.1.563.820.224.530; 2) Sudah Akad Belum Dicairkan
Mitra Rp.723.155.200.000; 3) SP3 sebesar Rp.41.170.000.000; 4) MKP
Turun Rp.79.500.000.000; 5) Disetujui Komite Rp.150.432.000.000;. Secara
rinci sebagaimana Grafik berikut.
Grafik Realisasi Proses Penyaluran Dana Bergulir Tahun 2015
Cair1.563.820.224.530
Akad723.155.200.000
SP341.170.000.000
MKP Turun79.500.000.000
Komite150.432.000.000
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
19
Realisasi Penyaluran Dana Bergulir Tahun 2015
Dana bergulir tahun 2015 telah disalurkan kepada 186.733 UMKM, yang
disalurkan melalui 173 Mitra Koperasi Primer Langsung, 3 Mitra Koperasi
Sekunder, 121 Mitra Perusahaan Modal Ventura dan Mitra Perbankan, serta
256 Mitra UKM Strategis yang tersebar di 34 provinsi.
B.
b. Perkembangan Dana Bergulir 2008-2015
Secara kumulatif sejak LPDB-KUMKM menyalurkan dana bergulir
(September 2008) hingga 31 Desember 2015 telah disalurkan
pinjaman/pembiayaan sebesar Rp.6.834.551.921.061 kepada 816.103
UMKM, melalui 72 Mitra Koperasi Sekunder, 2.410 Mitra Koperasi Primer
Langsung, 315 Mitra Perusahaan Modal Ventura dan Bank, serta 1.276 UKM
Strategis. Dari pengelolaan dana tersebut telah mampu menyerap sebanyak
1.487.047 tenaga kerja.
Realisasi Penyaluran Dana Bergulir Tahun 2008 s.d. 2015
Setiap tahun nilai penyaluran pinjaman/pembiayaan kepada mitra mengalami
peningkatan. Pada tahun 2008 dapat disalurkan sebesar Rp.35.125.000.000,
tahun 2009 meningkat 462,71% atau sebesar Rp.197.652.109.986, tahun 2010
meningkat 107,58% atau sebesar Rp.410.293.458.246, tahun 2011 meningkat
137,66% atau sebesar Rp.975.085.402.039, tahun 2012 meningkat sebesar
9,91% atau sebesar Rp.1.071.762.493.000, tahun 2013 meningkat sebesar
33.13% atau sebesar Rp.1.426.845.231.700, Tahun 2014 sedikit terkendala
dengan adanya penataan kebijakan pemerintah baru sehingga turun 19,12%
No Jenis Mitra Jumlah Mitra UMK/PPU Jumlah Persentase
1 Koperasi Primer (Langsung) 173 47.404 376.756.054.530 24,09%
2 Koperasi Sekunder 3 5.410 43.000.000.000 2,75%
3 Perusahaan Modal Ventura (PMV) dan Bank 121 133.545 1.061.380.000.000 67,87%
4 UKM Strategis 256 374 82.684.170.000 5,29%
TOTAL 553 186.733 1.563.820.224.530 100,00%
Koperasi
Sekunder
Koperasi
PrimerPMV Bank
UKM
StrategisJumlah
1 Tahun 2008 3 0 11 0 0 14 3.820 7.642 35.125.000.000Rp
2 Tahun 2009 6 33 22 6 0 67 30.246 43.005 197.652.109.986Rp
3 Tahun 2010 11 200 14 4 0 229 53.379 89.271 410.293.458.246Rp
4 Tahun 2011 18 619 0 9 10 656 114.822 212.157 975.085.402.039Rp
5 Tahun 2012 11 498 7 19 318 853 125.340 233.192 1.071.762.493.000Rp
6 Tahun 2013 16 633 2 14 318 983 163.969 310.450 1.426.845.231.700Rp
7 Tahun 2014 4 254 11 75 374 718 137.793 251.078 1.153.968.001.560Rp
8Tahun 2015
(31 Des 2015)3 173 7 114 256 553 186.733 340.253 1.563.820.224.530Rp
72 2.410 74 241 1.276 4.073 816.103 1.487.047 6.834.551.921.061Rp Jumlah 2008-2015
Tenaga Kerja Jumlah PenyaluranNo Uraian
Jumlah Mitra yang Melakukan Akad dengan LPDB-KUMKM
UMKM
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
20
atau sebesar Rp. 1.153.968.001.560, namun tahun 2015 kembali meningkat
35,52 % atau sebesar Rp.1.563.820.224.530.
Pada Akhir tahun 2014 terdapat Nota Dinas Menteri Koperasi dan UKM
nomor:09/ND/M.KUKM/XII/2014 perihal Penyempurnaan Skema
Pembiayaan, sehingga Menteri Koperasi menghimbau untuk menghentikan
sementara penyaluran pembiayaan LPDB-KUMKM. Memperhatikan Nota
Dinas Menteri Koperasi dan UKM tersebut, LPDB-KUMKM menghentikan
sementara penyaluran pinjaman/pembiayaan dan baru dapat menyalurkan
pinjaman/pembiayaan dana bergulir KUMKM pada Bulan April 2015 .
Dana bergulir disalurkan kepada Koperasi dan UKM yang tersebar di 34
Provinsi di Indonesia. Secara rinci disampaikan pada grafik berikut:
Perkembangan Penyaluran Dana Bergulir 2008 s.d 2015
Dari total dana bergulir yang disalurkan tersebut, sektor usaha yang paling
banyak menyerap dana bergulir LPDB-KUMKM adalah sektor usaha
Perdagangan, Hotel dan Restoran, dengan nilai pinjaman/pembiayaan
sebesar Rp.3.241.258.158.363 (44,71%), dan sektor usaha yang paling
sedikit menyerap dana bergulir LPDB-KUMKM adalah sektor usaha listrik,
gas dan air bersih dengan nilai pinjaman/pembiayaan Rp.24.139.411.692
(0,32%). Secara rinci sebagaimana matriks berikut:
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
21
Sebaran Sektor Usaha yang Dibiayai oleh LPDB-KUMKM Tahun 2008-2015
c. Kolektibilitas Dana Bergulir Bermasalah (KDBB)
Kolektabilitas Dana Bergulir Bermasalah (KDBB) LPDB-KUMKM pada
tahun 2015 sebesar 0,07% jauh di bawah batas toleransi yang disepakai pada
Kontrak Kinerja dengan Direktur Jenderal Perbendaharaan sebesar 5%.
KDBB tahun 2015 bisa terlihat pada tabel di bawah ini :
Tabel KDBB LPDB-KUMKM Tahun 2015
d. Penanganan Mitra Bermasalah
Terkait dengan Penanganan Piutang Bermasalah, dapat kami sampaikan
LPDB-KUMKM telah melakukan langkah-langkah sebagai berikut :
a. Kunjungan Mitra Bermasalah
Dalam rangka penanganan pinjaman bermasalah, LPDB-KUMKM telah
melakukan kunjungan pada 588 mitra yang berada pada klasifikasi B s.d
E, dengan rincian sebagai berikut:
Kunjungan Mitra Bermasalah Tahun 2014 dan 2015
No Sebaran Sektor Usaha Unit UMKNilai Dana
Dimanfaatkan*)Persen
1 Pertanian, Peternakan, Kehutanan dan Perikanan 179.916 1.756.802.408.843Rp 28,14%
2 Pertambangan dan Penggalian 7.335 52.169.816.294Rp 0,95%
3 Industri Pengolahan 25.708 247.215.389.459Rp 2,79%
4 Listrik, Gas dan Air Bersih 4.201 24.139.411.692Rp 0,32%
5 Bangunan 9.723 113.678.482.895Rp 1,51%
6 Perdagangan, Hotel dan Restauran 468.251 3.241.258.158.363Rp 44,71%
7 Pengangkutan 12.653 581.000.399.740Rp 11,11%
8 Keuangan, Persewaan dan Jasa Perusahaan 15.259 150.806.290.603Rp 1,87%
9 Jasa-jasa 93.058 667.481.563.171Rp 8,60%
816.103 6.834.551.921.061Rp 100,0%Jumlah
Jumlah Mitra Jumlah KP Plafon (Rp) Tunggakan Pokok (Rp) O/S RpPersentase Berdasarkan
O/S Pinjaman (%)
Persentase Berdasarkan
Tunggakan Pokok (%)
31 Desember 2015 31 Desember 2015 31 Desember 2015 31 Desember 2015 31 Desember 2015 31 Desember 2015 31 Desember 2015
1 A 367 386 775.857.170.000 1.129.201.608 759.993.752.608 99,42 0,15
2 B 1 2 3.000.000.000 291.669.000 2.916.666.000 0,38 0,04
3 C 1 1 1.500.000.000 208.335.000 1.500.000.000 0,2 0,03
4 D 0 0 0 0 0 0
5 E 0 0 0 0 0 0
6 E(PUPN) 0 0 0 0 0 0
7 LUNAS 0 0 0 0 0 0
8 PUPN(SP3N) 0 0 0 0 0 0
9 HUKUM 0 0 0 0 0 0
10 PSBDT 0 0 0 0 0 0
TOTAL 369 389 780.357.170.000 1.629.205.608 764.410.418.608
KDBB 0,07
No Klasifikasi
PPB I PPB II
Jumlah
Mitra
Jumlah
Mitra
I 2014 101 131 232
II 2015 183 173 356
Total 284 304 588
No TahunTotal
Mitra
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
22
b. Pembayaran Tunggakan Angsuran Pokok dan Jasa
Sampai dengan Desember 2015 dari 588 Mitra yang telah dilakukan
kunjungan dalam rangka kegiatan penanganan piutang Mitra
bermasalah tersebut, terdapat pembayaran tunggakan pokok dan jasa
dengan total sebesar Rp.41.830.752.092,-. Secara rinci disajikan pada table
di bawah ini:
Pembayaran Tunggakan Angsuran Pokok dan Jasa Tahun 2014 dan 2015
c. Pemberian Surat Peringatan
Sampai dengan Desember 2015, LPDB-KUMKM telah memberikan Surat
Peringatan terkait penyelesaian tunggakan pinjaman kepada 864 Mitra,
dengan rincian sebagai berikut :
Pemberian Surat Peringatan Tahun 2014 dan 2015
d. Pemberian Surat Somasi
Sampai dengan 31 Desember 2015 telah diusulkan dilakukan Somasi
kepada 246 Mitra terkait penyelesaian tunggakan pinjaman/ pembiayaan
dengan rincian sebagai berikut :
Pemberian Surat Somasi Tahun 2014 dan 2015
e. Rekomendasi Penyehatan/Penyelamatan ke Tim Kerja Remedial
Sampai dengan 31 Desember 2015 terdapat 102 Mitra yang telah
direkomendasikan ke Rapat Tim Kerja Remedial untuk dilakukan
penyehatan/penyelamatan yaitu 76 Mitra untuk dilakukan
Penyelamatan (rekomendasi PUPN) dan 26 Mitra untuk dilakukan
Penyehatan, dimana 25 Mitra rekomendasi reschedulling dan 1 Mitra
rekomendasi reconditioning, sebagaimana tabel dibawah ini:
Pokok Jasa Pokok Jasa Pokok Jasa
I 2014 6.822.366.838 424.151.270 3.320.393.407 150.183.119 10.142.760.245 574.334.389 10.717.094.634
II 2015 19.778.445.447 1.015.611.409 9.425.482.591 894.118.011 29.203.928.038 1.909.729.420 31.113.657.458
Total 26.600.812.285 1.439.762.679 12.745.875.998 1.044.301.130 39.346.688.283 2.484.063.809 41.830.752.092
Total
(Pokok + Jasa)No Tahun
PPB I PPB II Total
PPB I PPB II
Jumlah
Mitra
Jumlah
Mitra
I 2014 535 41 576
II 2015 127 161 288
Total 662 202 864
No TahunTotal
Mitra
PPB I PPB II
Jumlah
Mitra
Jumlah
Mitra
I 2014 20 53 73
II 2015 120 53 173
Total 140 106 246
No TahunTotal
Mitra
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
23
Rekomendasi Penyehatan/Penyelamatan Ke Tim Kerja Remedial Tahun 2014-2015
Penyelesaian piutang bermasalah pada tahun 2015, secara keseluruhan mencapai
4,16%, jauh melebihi target pada kontrak kinerja tahun 2015 dengan Direktur Jenderal
Perbendaharaan sebesar 1,40%, dengan rincian sebagaimana tabel berikut :
PUPNReschedu
ling
Restructu
ring
Reconditi
oning
I 2014 18 3 0 0 21
II 2015 58 22 0 1 81
Total 76 25 0 1 102
TotalNo Tahun
Jumlah
Jumlah KP O/S RpTunggakan Pokok
(Rp)Persentase Berdasarkan
Tunggakan Pokok (%)
06 Agustus 2015 06 Agustus 2015 06 Agustus 2015 06 Agustus 2015
A 2117 1.836.431.771.241 4.785.434.200 0,16
B 42 35.845.256.690 4.674.884.694 0,16
C 44 43.241.204.482 6.997.264.813 0,24
D 42 52.576.739.274 12.027.963.137 0,41
E 1081 952.422.657.860 410.653.087.226 14,06
LUNAS 1095 0 0 0
TOTAL 4421 2.920.517.629.547 439.138.634.070 -
Jumlah KP O/S RpTunggakan Pokok
(Rp)
Persentase Berdasarkan
Tunggakan Pokok (%)
31 Desember 2015 31 Desember 2015 31 Desember 2015 31 Desember 2015
A 1935 1.763.314.408.570 8.844.329.403 0,3
B 35 29.811.781.516 1.005.031.149 0,03
C 38 32.297.892.830 1.363.926.909 0,05
D 43 30.766.843.179 3.890.525.752 0,13
E 1065 930.012.070.985 401.765.145.055 13,76
E(BARU TURUN) 80 98.929.001.126 18.432.679.419 0,63
LUNAS 1225 35.385.631.341 3.836.996.383 0,13
TOTAL 4421 2.920.517.629.547 439.138.634.070 -
Keterangan Jumlah KP O/S Tunggakan Pokok
LUNAS 1 83.325.005 83.325.005
Perbaikan Klasifikasi 5 2.547.719.000 1.033.830.064
Rescheduling 8 16.111.976.194 4.270.787.098
TOTAL 14 18.743.020.199 5.387.942.167
Keterangan Jumlah KP O/S Tunggakan Pokok
HUKUM 22 76.520.968.756 25.543.521.229
PSBDT 1 750.000.000 750.000.000
PUPN(SP3N) 95 169.924.775.961 86.313.341.480
TOTAL 118 247.195.744.717 112.606.862.709
Jumlah KP O/S Tunggakan PokokPersentase Berdasarkan
Tunggakan Pokok (%)
947 682.816.326.268 289.158.282.346 9,90
Klasifikasi
Klasifikasi
Data Klasifikasi Mitra LPDB-KUMKM per 6 Agustus 2015
(Posisi Per 31 Desember 2015)
Data Klasifikasi Mitra LPDB-KUMKM per 06 Agustus 2015
4,16Persentase Pencapaian Kinerja Penyelesaian Pinjaman Bermasalah
Per 31 Desember 2015 (%)
Penyelesaian Pinjaman Bermasalah pada Data Klasifikasi E 6 Agustus 2015
(Posisi Per 31 Desember 2015)
Faktor Pengurang Per 31 Desember 2015
Data Klasifikasi E Pasca
Penyelesaian Pinjaman
Bermasalah
* Catatan : Data ini berasal dari data mitra pada klasifikasi E per tgl 6 Agustus 2015 (per posisi 31 Desember 2015) dikurangi faktor pengurang Per 31 Desember
2015
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
24
2. Pengalihan Dana Bergulir
Realisasi pengalihan dana bergulir dari Satker Kementerian Koperasi dan UKM
selama tahun 2015 sebesar Rp.134.867.698.257 atau mencapai 134,87% dari
target RBA sebesar Rp.100.000.000.000, dan pengalihan tahun 2007-2014
sebesar Rp.701.674.634.319, sehingga total pengalihan dana bergulir sampai
dengan 31 Desember 2015 menjadi sebesar Rp.836.542.332.577 atau
pencapaiannya 69,03% dari Nilai Realisasi Bersih (NRB) dana bergulir sebesar
Rp.1.211.877.557.378.
3. Pendapatan
Realisasi pendapatan per 31 Desember 2015 sebesar Rp.183.044.693.489 atau
158,67% dari target pendapatan sebesar Rp.115.365.000.000. Realisasi
pendapatan tersebut bersumber dari (1) Pendapatan Jasa Layanan sebesar
Rp.126.287.171.572 atau 121,30% dari target RBA sebesar Rp.104.115.000.000
dan (2) pendapatan Perbankan sebesar Rp.56.757.521.917 atau 504,51% dari
target RBA sebesar Rp.11.250.000.000.
Realisasi Pendapatan LPDB-KUMKM Tahun 2015
NO URAIAN
1aDeputi Bidang Pengembangan dan
Restrukturisasi Usaha244.517.523.577 200.813.244.768 24.953.216.499 225.766.461.266
1bDeputi Bidang Pengembangan dan
Resrukturisasi Usaha (Penjaminan)- 244.083.254.043 74.095.021.052 318.178.275.095
2 Deputi Produksi 161.802.181.864 20.004.556.449 20.004.556.449
3 Deputi Pembiayaan 721.081.053.008 203.192.246.262 35.925.909.043 239.118.155.304
4 Deputi Pemasaran 84.162.835.248 19.594.426.300 733.380.000 20.327.806.300
5 Sesmeneg 313.963.681 7.500.000 7.500.000
6a Program Kerja Dinas NTB - 254.542.651 254.542.651
6bProgram Kerja APBN Dinas
Kab.Purworejo- 679.000.000 679.000.000
7 Dana Perguliran - 6.967.856.357 (180.828.337) 6.787.028.020
8
Dana Pengalihan yang telah diterima
tapi belum teridentifikasi sumber
dananya
- 6.078.007.491 (659.000.000) 5.419.007.491
JUMLAH 1.211.877.557.378 701.674.634.320 134.867.698.257 836.542.332.577
Jumlah Pengalihan
Berdasarkan NRB
Jumlah Realisasi
Pengalihan Tahun
2014
Jumlah Realisasi
Pengalihan tahun
2015
Jumlah Realisasi
Pengalihan s/d tahun
2015
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
25
B. Faktor Pendukung Kinerja LPDB-KUMKM
1. Kondisi Internal
a. Pelayanan
LPDB-KUMKM melayani masyarakat dengan mengelola dana bergulir
dalam rangka pemberian pinjaman/pembiayaan kepada KUMKM dan
pembiayaan skim lainnya.
Pelayanan LPDB-KUMKM kepada KUMKM untuk Tahun Anggaran 2016
berupa :
1) Pinjaman/pembiayaan kepada Koperasi
a) KSP/USP/KJKS/UJKS-Koperasi primer
b) KSP/USP/KJKS/UJKS-Koperasi Sekunder
c) Koperasi Sektor Riil
2) Pinjaman/pembiayaan kepada KUKM Strategis.
3) Pinjaman/pembiayaan kepada UMKM melalui Lembaga Keuangan
Bank (LKB)/ Lembaga Keuangan Bukan Bank (LKBB)/ Koperasi
Dalam merealisasikan program pelayanan pembiayaan kepada KUMKM,
pada tahun 2016, LPDB-KUMKM menggunakan petunjuk teknis, yaitu:
1) Peraturan Direksi LPDB-KUMKM Nomor 34/Per/LPDB/2010 tentang
Petunjuk Teknis Pemberian Pinjaman/Pembiayaan Kepada Koperasi Di
Daerah Pasca Kerusuhan/Konflik dan/atau Daerah Tertinggal/Perbatasan.
2) Peraturan Direksi LPDB-KUMKM Nomor 36/Per/LPDB/2010 tentang
Petunjuk Teknis Pemberian Pinjaman/Pembiayaan Kepada Koperasi.
3) Peraturan Direksi LPDB-KUMKM Nomor 009/Per/LPDB/2011
Adendum Peraturan Direksi LPDB-KUMKM No.35/Per/LPDB/2010
tentang Petunjuk Teknis Pemberian Pinjaman/Pembiayaan Kepada
Koperasi Usaha Mikro Kecil dan Menengah melalui Lembaga Perantara.
4) Peraturan Direksi LPDB-KUMKM Nomor 21/Per/LPDB/2011 tentang
Adendum Peraturan Direksi LPDB-KUMKM No.11/Per/LPDB/2011
tentang Petunjuk Teknis Pemberian Pinjaman/Pembiayaan Kepada Usaha
Kecil dan Menengah
5) Peraturan Direksi Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha
Mikro, Kecil dan Menengah Nomor. 25/Per/LPDB/2014, tanggal 22
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
26
Desember 2014, Tentang Petunjuk Teknis Pemberian
Pinjaman/Pembiayaan Kepada Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah
Sektor Riil Khusus Ketahanan Pangan dan Energi.
6) Peraturan Direksi Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha
Mikro, Kecil dan Menengah Nomor. 26/Per/LPDB/2014, tanggal 22
Desember 2014, Tentang Petunjuk Teknis Pemberian
Pinjaman/Pembiayaan Kepada Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah
Sektor Riil Khusus Pariwisata dan Ekonomi Kreatif.
7) Peraturan Direksi Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha
Mikro, Kecil dan Menengah Nomor. 27/Per/LPDB/2014, tanggal 22
Desember 2014, Tentang Petunjuk Teknis Pemberian
Pinjaman/Pembiayaan Kepada Koperasi dan Usaha Kecil dan Menengah
Sektor Riil Khusus Kemaritiman
8) Peraturan Direksi Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha
Mikro, Kecil dan Menengah Nomor. 002.1/Per/LPDB/2015, tanggal 02
Maret 2015, Tentang Prosedur Operasional Standar Pinjaman/
Pembiayaan di Lingkungan LPDB-KUMKM
Terkait dengan tarif layanan LPDB-KUMKM pada PMK Nomor
75/PMK.05/2011 yang masih mengacu pada asumsi suku bunga SBI 3 bulan
yang sudah tidak diterbitkan lagi oleh Bank Indonesia (BI), saat ini tengah
di proses usulan revisi atas PMK dimaksud dengan mengacu pada asumsi
lain yang sejenis atau mendekati SBI 3 bulan tersebut, dan yang telah
diterbitkan oleh BI. Sementara itu pelayanan akan tetap menjaga suku bunga
rendah sebagaimana pelayanan tahun 2015.
LPDB-KUMKM telah berhasil mempertahankan predikat ISO 9001 : 2008
pada tahun 2015 sampai 3 (tiga) tahun ke depan sebagai wujud salah satu
misi manajemen LPDB dalam rangka menjaga dan meningkatkan sistem
Total Quality Management (TQM) secara terpadu untuk mencapai
pelayanan world class.
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
27
b. Keuangan
Kondisi keuangan LPDB-KUMKM per 31 Desember 2015 adalah sebagai
berikut:
JUMLAH %
ASET
ASET LANCAR A.1
Kas dan setara dengan Kas A.1.1 526.785.468.708 441.473.574.935 85.311.893.773 19,32
Persediaan A.1.2 1.196.648.850 916.123.575 280.525.275 30,62
Piutang Imbal Jasa Dana Bergulir A.1.3 198.644.125 2.305.661.400 (2.107.017.275) (91,38)
Jumlah Aset Lancar 528.180.761.683 444.695.359.910 83.485.401.773 18,77
ASET DANA BERGULIR A.2
Kas Dana Bergulir A.2.1 1.009.193.253.398 1.299.107.365.648 (289.914.112.250) (22,32)
Piutang Dana Bergulir A.2.2 3.406.350.285.177 2.731.568.474.669 674.781.810.508 24,70
Penyisihan Piutang Dana Bergulir A.2.3 (535.301.027.018) (62.710.049.561) (472.590.977.457) 753,61
Jumlah Aset Dana Bergulir 3.880.242.511.557 3.967.965.790.756 (87.723.279.199) (2,21)
ASET TETAP A.3
Meubelair dan Peralatan Kantor 24.826.456.459 16.668.598.459 8.157.858.000 48,94
Kendaraan 5.489.166.000 5.315.791.000 173.375.000 3,26
Jumlah Aset Tetap 30.315.622.459 21.984.389.459 8.331.233.000 37,90
Akumulasi Penyusutan (16.095.903.972) (12.178.117.306) (3.917.786.666) 32,17
Nilai Buku Aset Tetap 14.219.718.487 9.806.272.153 4.413.446.334 45,01
ASET LAINNYA A.4
Aset Tak Berwujud 7.676.828.157 5.220.517.930 2.456.310.227 47,05
Akumulasi Amortisasi (3.689.589.727) (2.782.204.495) (907.385.232) -
Jumlah Aset Lainnya 3.987.238.430 2.438.313.435 1.548.924.995 63,52
JUMLAH ASET 4.426.630.230.156 4.424.905.736.254 1.724.493.902 0,04
KEWAJIBAN DAN EKUITAS
KEWAJIBAN
Kewajiban Jangka Pendek - - - -
Kewajiban Jangka Panjang - - - -
Jumlah Kewajiban - - - -
EKUITAS A.5
Ekuitas Tidak Terikat A.5.1
Ekuitas Awal - - - -
Surplus & Defisit Tahun Lalu 355.783.111.564 360.174.807.566 (4.391.696.002) (1,22)
Surplus & Defisit Tahun Berjalan (345.893.068.832) 17.106.124.560 (362.999.193.392) (2.122,04)
Koreksi Penyisihan Piutang&Penyusutan Aset Tetap - 16.032.840.233
Cadangan Persediaan 1.196.648.850 916.123.575 280.525.275 30,62
Jumlah Ekuitas Tidak Terikat 11.086.691.582 394.229.895.934 (383.143.204.352) (97,19)
Ekuitas Terikat Permanen A.5.2 4.415.543.538.574 4.030.675.840.320 384.867.698.254 9,55
JUMLAH EKUITAS 4.426.630.230.156 4.424.905.736.254 1.724.493.902 0,04
JUMLAH KEWAJIBAN DAN EKUITAS 4.426.630.230.156 4.424.905.736.254 1.724.493.902 0,04
URAIAN catatan TAHUN 2015 TAHUN 2014KENAIKAN (PENURUNAN)
LEMBAGA PENGELOLA DANA BERGULIR
KOPERASI USAHA MIKRO KECIL DAN MENENGAH
NERACA
Per 31 Desember 2015
Disajikan Bentuk SAK (dalam Rupiah)
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
28
Kondisi Neraca LPDB-KUMKM per 31 Desember 2015 dengan rincian sebagai
berikut :
a. Aset Lancar sebesar Rp.528.180.761.683 dengan rincian:
a) Kas dan setara dengan Kas sebesar Rp.526.785.468.708
b) Persediaan sebesar Rp.1.196.648.850
c) Piutang imbal jasa dana bergulir sebesar Rp.198.644.125
b. Aset Dana Bergulir sebesar Rp 3.880.242.511.556 dengan rincian :
a) Kas Dana Bergulir senilai Rp.1.009.193.253.398
b) Piutang dana bergulir senilai Rp. 3.406.350.285.177
c) Penyisihan Piutang Dana Bergulir Rp. (535.301.027.018)
c. Aktiva Tetap sebesar Rp.14.219.718.487, dengan rincian
a) Meubelair dan peralatan kantor Rp.24.826.456.459
b) Kendaraan senilai Rp 5.489.166.000
c) Akumulasi penyusutan senilai Rp. (16.095.903.972)
d. Aktiva Lainnya sebesar Rp 3.987.238.430, dengan rincian
a) Aset tak berwujud senilai Rp.7.676.828.157
b) Akumulasi Amortisasi Rp. (3.689.589.727)
c. Penyisihan Piutang Dana Bergulir
Penyisihan Piutang Dana Bergulir per 31 Desember 2015 sebesar
Rp.535.301.027.018 merupakan dana bergulir yang diragukan tertagih
termasuk dana bergulir yang telah diserahkan pengurusannya kepada Panitia
Urusan Piutang Negara (PUPN) atas dasar jumlah tunggakan pokok piutang.
Pada tanggal 11 Februari tahun 2015 Direktorat Jenderal Kekayaan Negara
(DJKN) mengeluarkan Surat No.S-156/KN/2015 tentang Penilaian Investasi
Nonpermanen dengan Metode Nilai Bersih yang Dapat Direalisasikan.
Berdasarkan surat tersebut perhitungan penyisihan piutang tidak tertagih
LPDB-KUKM per 31 Desember 2014 mengalami perubahan dari
sebelumnya sebesar Rp.62.710.049.564 berubah menjadi sebesar
Rp.244.473.414.183. Hingga Laporan Keuangan Audited LPDB-KUMKM
Tahun 2014 dikeluarkan oleh KAP Djoko, Sidik & Indra, DJKN masih
belum bisa memberikan keputusan terkait nilai penyisihan piutang tidak
tertagih tersebut. Sehingga dalam laporan keuangan audited LPDB-
KUMKM tahun 2014 masih menggunakan nilai penyisihan sebesar
Rp.62.710.049.564.
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
29
Perhitungan penyisihan piutang tidak tertagih LPDB-KUMKM Tahun 2015
sudah sesuai dengan metode yang terdapat pada Surat Keputusan No.S-
156/KN/2015 tentang Penilaian Investasi Non permanen dengan Metode
Nilai Bersih yang Dapat Direalisasikan. Dengan rincian perhitungan
penyisihan piutang tidak tertagih adalah sebagai berikut:
Penyisihan Piutang Tidak Tertagih Tahun 2014 Rp. 62.710.049.564
Penambahan Penyisihan Piutang Tidak Tertagih sampai
dengan Desember 2015 (sesuai metode surat DJKN
No.S-156/KN/2015)
Rp. 436.842.784.008
Koreksi terhadap Penyisihan Piutang Pokok yang sudah
dibiayakan pada tahun 2014
Rp. 35.748.193.447
Jumlah Penyisihan Piutang Tidak Tertagih sampai
dengan 31 Desember 2015
Rp. 535.301.027.018
d. Organisasi dan Sumber Daya Manusia
Dalam menjalankan layanannya, LPDB-KUMKM didukung oleh SDM
sebanyak 272 orang. Dengan kondisi SDM yang masih terbatas, LPDB-
KUMKM tetap berusaha secara maksimal menjalankan RBA 2016 yang
telah ditetapkan, dalam rangka tetap memenuhi prinsip-prinsip pengelolaan
yang profesional, produktif, efektif, dan efisien serta akuntabel. Secara rinci
sebagai berikut :
No Jabatan Jumlah
1 Direksi 5
2 Kepala SPI 1
3 Kepala Divisi 12
4 Kepala Bagian 34
5 Staf 220
272
Klasifikasi Pegawai Berdasarkan Jabatan
Total
(data per 31 Desember 2015)
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
30
Tingkat pendidikan Jumlah
S3 2
S2 28
S1 206
D3 7
SMU/ Sederajat 29
Total 272
Klasifikasi Pegawai Berdasarkan Tingkat Pendidikan
Perempuan 93
Laki-laki 179
Total 272
Jenis Kelamin Jumlah
Klasifikasi Pegawai Berdasarkan Jenis Kelamin
Lingkup Direktur Jabatan Jumlah
Direktur Utama 1
Dir. PU Direktur 1
Kepala Divisi 3
Kepala Bagian 9
Staf 61
Dir. Keuangan Direktur 1
Kepala Divisi 2
Kepala Bagian 6
Staf 20
Dir. Umum dan Hukum Direktur 1
Kepala Divisi 3
Kepala Bagian 8
Staf 94
Dir. Bisnis Direktur 1
Kepala Divisi 4
Kepala Bagian 9
Staf 39
SPI Kepala SPI 1
Kepala Bagian Sekretariat 2
Staf 6
Total 272
Klasifikasi Pegawai Berdasarkan Jabatan Per Direktorat
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
31
e. Sarana dan Prasarana
LPDB-KUMKM sampai dengan tahun 2015, telah memiliki sarana dan
prasarana pendukung operasional secara garis besar adalah sebagai berikut:
1) Peralatan dan Mesin yang terdiri dari :
a) Peralatan kantor dan Meubelair sebanyak 7.949 Unit
b) Kendaraan dinas berupa mobil (23 unit) dan Motor (19 unit)
2) Gedung kantor
LPDB-KUMKM menempati gedung kantor yang beralamat di Jalan
Letjend. M.T. Haryono Kav. 52-53 Pancoran, Jakarta Selatan 12770 P.O.
Box 4370.
2. Kondisi External
1. Undang-undang
Dari segi Undang-undang, keberadaan LPDB-KUMKM sebagai Badan
Layanan Umum yang memiliki fungsi dalam pengelolaan dana bergulir
untuk memperkuat permodalan koperasi dan UKM memiliki payung
hukum Undang Undang Nomor 25 Tahun 1992 tentang Perkoperasian,
Undang Undang Nomor 20 Tahun 2008 tentang Usaha Mikro, Kecil, dan
Menengah, Undang Undang Nomor 1 Tahun 2013 tentang Lembaga
Keuangan Mikro.
2. Kebijakan Pemerintah
Kebijakan pemerintah baik dalam bentuk peraturan pemerintah dan
pengaturan yang lebih teknis yang dituangkan dalam peraturan Menteri
dan peraturan Dirjen yang mendukung pengelolaan dana bergulir akan
mempengaruhi operasionalisasi LPDB-KUMKM dalam mencapai target
kinerja dan prestasi kerja. Sampai saat ini peraturan perundangan yang
ada yaitu : Keputusan Bersama Menteri Keuangan RI dan Menteri
Negara Koperasi dan UKM RI, Nomor: 468a/KMK.01/2004, Nomor:
07/SKB/M.KUKM/X/2004, tanggal 1 Oktober 2004, tentang Pengaturan
Pengelolaan Dana Bergulir Pemberdayaan Koperasi, Usaha Mikro,
Usaha Kecil dan Menengah ; Peraturan Menteri Keuangan Nomor:
116/PMK.08/2007, tanggal 27 September 2007, tentang Persyaratan
Administratif dalam Rangka Pengusulan dan Penetapan Satuan Kerja
Instansi Pemerintah untuk Menerapkan Pola Pengelolaan Keuangan
Badan Layanan Umum; Peraturan Menteri Keuangan Nomor:
08/PMK.02/2006, tanggal 16 Febuari 2006, tentang Kewenangan
Pengadaan Barang/Jasa pada Badan Layanan Umum; Peraturan Menteri
Keuangan Nomor: 09/PMK.02/2006, tanggal 16 Febuari 2006, tentang
Pembentukan Dewan Pengawas pada Badan Layanan Umum; Peraturan
Menteri Keuangan Nomor 99/Pmk.05/2008 Tentang Pedoman
Pengelolaan Dana Bergulir Pada Kementerian Negara/Lembaga masih
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
32
sejalan dengan perkembangan layanan LPDB-KUMKM, namun
demikian tingkat fleksibilitasnya perlu diperluas kembali dan masih perlu
di dukung peraturan yang lebih teknis yang terkait dengan pelaksanaan
dana bergulir dan pengelolaan piutang dana bergulir, khususnya terkait
dengan tata cara penghapusan piutang dana bergulir yang merupakan
dana investasi non permanen.
3. Keadaan Persaingan
Pada prinsipnya, LPDB-KUMKM sebagai Satuan Kerja Pemerintah yang
dalam melakukan pelayanannya kepada KUMKM tidak semata-mata
mencari keuntungan tidak memiliki kompetitor. Namun demikian,
Lembaga Keuangan Bank (LKB) dan Lembaga Keuangan Bukan Bank
(LKBB) sekarang ini banyak melayani kredit mikro atau bisnis ritel
kepada KUMKM, yang juga merupakan sasaran dari LPDB-KUMKM.
Saat ini kita juga sedang dihadapkan pada berlakunya Masyarakat
Ekonomi Asean (MEA) yang tidak menutup kemungkinan lembaga
keuangan dari negara Asean ikut meramaikan pada sektor kredit mikro
4. Keadaan Perekonomian Baik Nasional Maupun Internasional
Rendahnya daya beli masyarakat yang antara lain disebabkan karena
tingkat kesejahteraan masyarakat kita yang masih rendah dan masih
tingginya angka penganguran dan kemiskinan. Di samping itu, masih
terpengaruhnya para pelaku ekonomi akibat krisis global yang belum
pulih, dapat mempengaruhi tingkat pengembalian Dana Bergulir kepada
LPDB-KUMKM
Sementara itu daya saing koperasi dan UKM di pasar internasional masih
relatif rendah sehingga terbatasnya kemampuan untuk melakukan ekspor.
Masyarakat Ekonomi Asean (MEA) yang dimulai pada tahun 2015 dapat
menjadi ancaman tersendiri bagi para pelaku ekonomi dan lembaga
penunjang perekonomian seperti Perbankan dan LPDB apabila Indonesia
dibanjiri oleh barang dan jasa dari negara-negara kawasan ASEAN dan
bukan sebaliknya. Kondisi ini tentunya dapat mengakibatkan semakin
tingginya tingkat persaingan dan daya tahan UKM Indonesia menjadi
lebih rentan.
5. Perkembangan Sosial Budaya
Dana yang disalurkan oleh LPDB KUMKM semakin kedepan akan
semakin besar dan berkembang di masyarakat, dan pengembalian dana
tersebut akan semakin lancar apabila kondisi perekonomian nasional
membaik. Hal tersebut akan lebih baik lagi apabila didukung oleh
perubahan pola pikir koperasi dan UKM yang tadinya menganggap dana
bergulir tersebut sebagai hibah berubah menjadi dana pinjaman yang
harus dikembalikan.
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
33
6. Perkembangan Teknologi
Manajemen sebagian besar Koperasi dan UKM belum didukung oleh
teknologi yang mendukung dengan baik kinerja KUKM. Hal tersebut
menjadikan salah satu lemahnya daya saing KUKM, sehingga akan
berdampak pada kontinuitas perkembangan usahanya. Di sisi lain LPDB-
KUMKM tengah mengembangkan pengelolaan dana bergulir
berbasiskan IT dimana manfaatnya akan dirasakan lebih optimal pada
tahun depan
3. Dampak dan Manfaat Penyaluran Dana Bergulir
Hasil kajian Lembaga Independen terkait dengan Dampak dan Manfaat
Penyaluran Dana Bergulir dapat dijelaskan sebagai berikut:
a. Kontribusi dampak pada setiap sektor usaha dari penyaluran dana
bergulir LPDB-KUMKM sebagaimana tabel berikut:
Dampak Pada Sektor Usaha
Sektor usaha yang paling dipengaruhi oleh penyaluran dana bergulir
LPDB-KUMKM terhadap penyerapan tenaga kerja dan pertumbuhan
volume usaha adalah sektor pertanian, perkebunan dan perikanan
sedangkan yang paling kecil pengaruhnya adalah sektor perdagangan
besar, eceran, rumah dan hotel. Di sisi lain sektor yang paling
berpengaruh terhadap pembentukan total PDB adalah sektor listrik, gas
dan air sedangkan yang paling kecil pengaruhnya adalah sektor angkutan,
pergudangan, komunikasi, keuangan, asuransi, usaha persewaan, tanah,
jasa perusahaan, jasa kemasyarakatan, sosial dan perorangan.
b. Disisi lain telah dilakukan uji regresi yang menunjukkan terdapat
beberapa faktor yang berpengaruh terhadap dampak dan manfaat dana
bergulir, yaitu :
Sektor UsahaPenyerapan Tenaga
Kerja
% Pertumbuhan
Volume Usaha
% Kontribusi terhadap
Pembentukan Total PDB
a Sektor pertanian, perkebunan dan perikanan 13 orang 11,93% 0,0043%
b Sektor Pertambangan dan penggalian 8 orang 8,19% 0,0149%
c Sektor Industri Pengolahan 8 orang 7,58% 0,0038%
d Sektor Listrik, Gas dan Air 8 orang 8,20% 0,0681%
e Sektor Bangunan dan Kontruksi 8 orang 8,04% 0,0239%
f Sektor Perdagangan Besar, Eceran, Rumah Makan
dan Hotel4 orang 3,40% 0,0024%
g Sektor Angkutan, Pergudangan, Komunikasi,
Keuangan, Asuransi, Usaha Persewaan, Tanah, Jasa
Perusahaan, Jasa Kemasyarakatan, Sosial dan
Perorangan
5 orang 4,95% 0,0001%
Ket: dari setiap penyaluran dana bergulir sebesar Rp. 25.000.000
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
34
1) Faktor peruntukan dana bergulir (yang digunakan untuk modal kerja
dan investasi) yang berpengaruh terhadap peningkatan volume usaha,
jumlah pegawai tetap, dan besaran pajak yang di bayarkan.
2) Faktor keberadaan aktivitas pemantauan atau kontrol terhadap dana
yang dipinjamkan oleh LPDB-KUMKM yang berpengaruh terhadap
peningkatan jumlah dana yang disalurkan dan penurunan kredit
bermasalah.
3) Faktor keberadaan program pendampingan dan pembinaan yang
berpengaruh terhadap peningkatan volume usaha, peningkatan jumlah
anggota/nasabah, penurunan kredit bermasalah, dan peningkatan gaji
pegawai tetap.
4) Faktor keberadaan key person dalam organisasi yang berpengaruh
terhadap peningkatan volume usaha, penurunan modal sendiri,
peningkatan jumlah pajak yang dibayarkan, dan peningkatan laba.
5) Faktor peran aktif pemerintah daerah yang berpengaruh terhadap
peningkatan jumlah pegawai tetap, peningkatan modal sendiri,
peningkatan jumlah dana yang disalurkan, dan peningkatan besaran
gaji pegawai tetap.
6) Faktor sosialisasi mengenai dana bergulir yang berpengaruh terhadap
peningkatan volume usaha, peningkatan besaran pajak yang
dibayarkan, dan peningkatan laba.
7) Faktor-faktor sosial-budaya terhadap perilaku meminjam dan
mengembalikan pinjaman yang berpengaruh terhadap peningkatan
jumlah anggota dan peningkatan jumlah dana yang disalurkan.
4. Penyerapan Tenaga Kerja
Salah satu misi LPDB-KUMKM adalah mewujudkan program pemerintah di
bidang pembiayaan usaha KUMKM dalam upaya meningkatkan produktivitas
dan daya saing ekonomi rakyat, penyerapan tenaga kerja, penumbuhan
wirausaha baru, menciptakan lapangan kerja dan pengentasan kemiskinan.
Untuk akumulasi penyerapan tenaga kerja melalui penyaluran
pinjaman/pembiayaan dana bergulir LPDB-KUMKM, hingga per tanggal 31
Desember 2015 telah mencapai 1.487.047 orang. Dari data tersebut
menunjukkan bahwa LPDB-KUMKM fokus terhadap penyerapan tenaga kerja,
dalam rangka menekan angka pengangguran.
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
35
5. Standarisasi Pelayanan Kepada Calon Mitra/Mitra
LPDB-KUMKM berkomitmen untuk terus meningkatkan kinerja dan kualitas
layanan pinjaman/pembiayaan lebih optimal kepada para mitranya ke depan,
khususnya koperasi dan UKM. Pada tanggal 30 November 2011 lalu LPDB
telah memperoleh predikat ISO 9001:2008 dari TuV Nord Certification untuk
bidang pelayanan penyaluran pinjaman/pembiayaan dana bergulir. Pada tanggal
06 Desember 2013, kembali dilakukan audit terhadap implementasi ISO
9001:2008 di lingkungan LPDB-KUMKM.
Hasil audit (audit report) dari TuV Nord Certification menunjukkan bahwa
implementasi ISO 9001:2008 di lingkungan LPDB-KUMKM tahun 2013 telah
dilaksanakan dengan baik. Selanjutnya, sertifikasi ISO 9001:2008 dapat terus
dimiliki LPDB-KUMKM sampai dengan akhir Desember 2014.
Budaya pelayanan mutu melalui ISO 9001: 2008 diharapkan dapat terus
dipertahankan pada tahun 2016
Sementara itu, sasaran mutu yang terus diupayakan dan dipertahankan LPDB-
KUMKM, antara lain “Clean” yakni mencapai tataran pengelolaan dana
bergulir secara professional yang ditandai dengan hasil audit wajar tanpa
pengecualian (WTP), “Confidence” yakni proses pemberian
pinjaman/pembiayaan maksimal 15 hari kerja (apabila data sudah lengkap dan
benar), “Capability” yakni tingkat penyerapan penyaluran
pinjaman/pembiayaan, dan yang terakhir “Customer Focus” yakni tingkat
kepuasan pelanggan.
6. BLU Terbaik
Mengacu pada Surat Keputusan Direktur Pembinaan Pengelolaan Keuangan
Badan Layanan Umum Nomor: Kep-01/PB.5/2012 tanggal 20 Nopember 2012
tentang hasil penilaian kinerja keuangan satuan kerja (satker) Badan Layanan
Umum (BLU) tahun 2012 bidang layanan pengelolaan dana khusus, LPDB-
KUMKM meraih posisi tertinggi di antara 117 satker BLU se-Indonesia.
Dengan predikat “baik” dan total skor sebesar 76,33, LPDB-KUMKM
menduduki posisi pertama. Sementara 5 satker BLU lainnya yang mengikuti
prestasi LPDB-KUMKM di antaranya, Pusat Investasi Pemerintah (PIP) yang
meraih posisi ke-2, Bidang Pendanaan Sekretariat Badan Pengatur Jalan Tol
(BPJT) diposisi ke-3, Pusat Pembiayaan Pembangunan Hutan diposisi ke-4, serta
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
36
Pusat Pembiayaan Perumahan di posisi ke-5. Sampai saat ini, LPDB-KUMKM
belum ada penilaian kembali yang sejenis dari Kementerian Keuangan Republik
Indonesia.
7. Hasil Survey Kepuasan Mitra 2015
Indeks Kepuasan Pelanggan (Customer Satisfaction Indeks) merupakan salah
satu indikator yang digunakan untuk mengetahui kepuasan mitra LPDB-
KUMKM secara menyeluruh dengan melihat tingkat kepentingan dari atribut-
atribut mutu pelayanan, nilai CSI paling rendah angka 0% - 20% dengan kriteria
sangat tidak puas dan nilai 80% - 100% dengan kriteria sangat puas.
Berdasarkan hasil survey kepuasan layanan yang dilakukan tahun 2015 oleh
lembaga independent terhadap mitra LPDB-KUMKM yang dilakukan secara
random di 33 (tiga puluh tiga) propinsi didasarkan pada 17 item penilaian
layanan berdasarkan kinerja dan kepentingan, bahwa secara umum dinyatakan
mitra merasa puas dengan pelayanan yang diberikan LPDB-KUMKM, dengan
indeks penilaian yang diperoleh sebesar 79,30% (skala bobot 100%) atau
mengalami peningkatan dari hasil penilaian responden tahun 2014 dengan
indeks kepuasan konsumen mitra LPDB-KUMKM sebesar 78,80% dari skala
100%.
Dari penilaian kepuasan tersebut, dapat dijabarkan sebagai berikut :
a. Secara umum responden merasa puas dengan pelayanan yang diberikan oleh
LPDB. Hal ini tercermin dari indeks yang diperoleh yaitu 79,30%; Secara
umum responden juga loyal kepada LPDB. Hal ini dapat dilihat dari
tingginya minat untuk meminjam kembali dan merekomendasikan LPDB
kepada lembaga lain.
b. Hal-hal yang sudah dinilai positif adalah atribut yang berkaitan dengan
kualitas dan pelayanan SDM, kemudahan menghubungi, besarnya bunga
pinjaman, kejelasan persyaratan pinjaman, kejelasan prosedur pinjaman,
keramahan petugas on the spot, kejelasan waktu penandatanganan akad, dan
kewajaran jangka waktu pinjaman.
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
37
c. Beberapa hal yang masih perlu perbaikan pada prioritas pertama adalah hal-
hal yang berkaitan dengan kecepatan proses peminjaman dan kejelasan serta
kewajaran biaya notaris.
d. Jika dibandingkan dengan lembaga keuangan lain, LPDB dinilai memiliki
keunggulan pada aspek persyaratan pinjaman dan besarnya bunga pinjaman.
Adapun yang dinilai lebih lemah adalah waktu proses peminjaman yang lebih
lambat.
e. Laporan Survei Kepuasan Mitra LPDB-KUMKM ini akan valid selama 2
tahun selama tidak ada perubahan kebijakan yang berarti dalam hal pelayanan
kepada mitra.
C. Rencana Bisnis dan Anggaran Tahun 2016
1. Analisis Internal
a. Pelayanan
LPDB-KUMKM melayani masyarakat dengan mengelola dana bergulir
dalam rangka pemberian pinjaman/pembiayaan kepada KUMKM dan
pembiayaan skim lainnya.
Pelayanan LPDB-KUMKM kepada KUMKM untuk Tahun Anggaran
2016 berupa :
1) Skim Pinjaman/Pembiayaan melalui Koperasi Simpan Pinjam (SP)
2) Skim Pinjaman/Pembiayaan melalui Koperasi Sektor Riil (Non SP)
3) Skim Pinjaman/Pembiayaan melalui UKM
4) Skim Pinjaman/Pembiayaan melalui LKB/LKBB
Tahun 2016 LPDB-KUMKM masih mengacu kepada peraturan dan
petunjuk teknis tahun-tahun sebelumnya. Mengingat adanya perubahan
ekonomi nasional secara makro dan mikro yang diprediksi akan
berdampak kepada koperasi dan ukm, maka LPDB-KUMKM harus
meningkatkan kualitas kinerja organisasi dan pelayanan. Untuk dapat
merealisasikan program pelayanan pembiayaan tersebut LPDB- KUMKM,
menggunakan 7 (tujuh) petunjuk teknis, yaitu:
1) Peraturan Direksi LPDB-KUMKM Nomor 34/Per/LPDB/2010
tentang Petunjuk Teknis Pemberian Pinjaman/Pembiayaan Kepada
Koperasi Di Daerah Pasca Kerusuhan/Konflik dan/atau Daerah
Tertinggal/Perbatasan.
2) Peraturan Direksi LPDB-KUMKM Nomor 36/Per/LPDB/2010
tentang Petunjuk Teknis Pemberian Pinjaman/Pembiayaan Kepada
Koperasi.
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
38
3) Peraturan Direksi LPDB-KUMKM Nomor 009/Per/LPDB/2011
Adendum Peraturan Direksi LPDB-KUMKM No.35/Per/LPDB/2010
tentang Petunjuk Teknis Pemberian Pinjaman/Pembiayaan Kepada
Koperasi Usaha Mikro Kecil dan Menengah melalui Lembaga
Perantara.
4) Peraturan Direksi LPDB-KUMKM Nomor 21/Per/LPDB/2011
tentang Adendum Peraturan Direksi LPDB-KUMKM
No.11/Per/LPDB/2011 tentang Petunjuk Teknis Pemberian
Pinjaman/Pembiayaan Kepada Usaha Kecil dan Menengah
5) Peraturan Direksi Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan
Usaha Mikro, Kecil dan Menengah Nomor. 25/Per/LPDB/2014,
tanggal 22 Desember 2014, Tentang Petunjuk Teknis Pemberian
Pinjaman/Pembiayaan Kepada Koperasi dan Usaha Kecil dan
Menengah Sektor Riil Khusus Ketahanan Pangan dan Energi.
6) Peraturan Direksi Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan
Usaha Mikro, Kecil dan Menengah Nomor. 26/Per/LPDB/2014,
tanggal 22 Desember 2014, Tentang Petunjuk Teknis Pemberian
Pinjaman/Pembiayaan Kepada Koperasi dan Usaha Kecil dan
Menengah Sektor Riil Khusus Pariwisata dan Ekonomi Kreatif.
7) Peraturan Direksi Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan
Usaha Mikro, Kecil dan Menengah Nomor. 27/Per/LPDB/2014,
tanggal 22 Desember 2014, Tentang Petunjuk Teknis Pemberian
Pinjaman/Pembiayaan Kepada Koperasi dan Usaha Kecil dan
Menengah Sektor Riil Khusus Kemaritiman
b. Kebijakan Tarif Layanan LPDB-KUMKM Tahun 2016
Berikut komponen-komponen biaya yang mempengaruhi penentuan bunga
pinjaman:
1) Spread
Merupakan keuntungan yang diinginkan, untuk LPDB -KUMKM
spread dipekenankan 0%, oleh karena LPDB – KUMKM tidak
mengutamakan keuntungan
2) Overhead
Seluruh biaya (di luar bunga) yang harus dikeluarkan oleh bank dalam
kegiatannya. Untuk LPDB-KUMKM, persentase ini diperoleh dari rata-
rata biaya operasional dibagi piutang (gross) beberapa tahun
sebelumnya
3) Risk Allowance
Cadangan risiko yang besarnya tergantung kondisi di sektor industri
nasabah, dengan pembagian:
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
39
a. Tingkat risiko rendah sebesar 0,5%
b. Tingkat risiko sedang sebesar 1%
c. Tingkat risiko tinggi sebesar 2%
Untuk LPDB-KUMKM, menggunakan parameter tingkat risiko tinggi,
dengan pertimbangan untuk sektor koperasi, perbankan sangat selektif
dalam mengucurkan pinjaman dan belum aware.
4) Pajak
Untuk komponen pajak, LPDB-KUMKM tidak dibebankan atas
pendapatan jasanya.
Berdasar hal tersebut diatas maka pada Tahun Anggaran 2016 dalam
rangka lebih meningkatkan daya saing KUMKM maka LPDB-
KUMKM berencana untuk menurunkan suku bunga pinjaman untuk
alokasi sektor riil maksimal sebesar 0,5%, yaitu dari 5% menjadi 4,5%
(efektif/ menurun –sliding), dengan ketentuan bagi koperasi sektor riil
yang disetujui harus mempertimbangkan jangka waktu pinjaman yaitu
maksimal 5 tahun untuk investasi dan maksimal 3 tahun untuk modal
kerja
c. Strategi Penyaluran Dana Bergulir LPDB-KUMKM Tahun 2016
Beberapa langkah strategis dilakukan dalam upaya optimalisasi penyaluran
dana bergulir tahun 2016, yaitu :
1) Penurunan tarif layanan/suku bunga;
2) Pembukaan Satuan Tugas (Satgas) Monitoring LPDB-KUMKM di
daerah guna mempercepat penyaluran dan monitoring evaluasi;
3) Peningkatan koordinasi dan sosialisasi LPDB-KUMKM melalui kerja
sama dengan Dinas Koperasi di daerah (provinsi maupun
kabupaten/kota);
4) Kerja sama dengan perguruan tinggi untuk melakukan pendampingan
kepada mitra LPDB-KUMKM; dan
5) Kerja sama dengan perusahaan/lembaga penjamin kredit/asuransi
kredit untuk meminimalisir risiko pinjaman/pembiayaan bermasalah.
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
40
d. Keuangan
Proyeksi kondisi keuangan LPDB-KUMKM pada awal tahun 2016
diperkirakan sebagai berikut:
ASET
ASET LANCAR A.1
Kas dan setara dengan Kas A.1.1 557.890.724.942
Persediaan A.1.2 1.250.365.100
Piutang Imbal Jasa Dana Bergulir A.1.3 2.354.377.078
Jumlah Aset Lancar 561.495.467.119
ASET DANA BERGULIR A.2
Kas Dana Bergulir A.2.1 1.270.219.007.408
Piutang Dana Bergulir A.2.2 3.262.376.609.803
Penyisihan Piutang Dana Bergulir A.2.3 (555.860.283.647)
Jumlah Aset Dana Bergulir 3.976.735.333.564
ASET TETAP A.3
Meubelair dan Peralatan Kantor 18.526.445.859
Kendaraan 5.504.966.000
Jumlah Aset Tetap 24.031.411.859
Akumulasi Penyusutan (15.219.562.928)
Nilai Buku Aset Tetap 8.811.848.931
ASET LAINNYA A.4
Aset Tak Berwujud 8.879.476.030
Akumulasi Amortisasi (5.283.252.950)
Jumlah Aset Lainnya 3.596.223.080
JUMLAH ASET 4.550.638.872.695
KEWAJIBAN DAN EKUITAS
KEWAJIBAN
Kewajiban Jangka Pendek
Kewajiban Jangka Panjang
Jumlah Kewajiban
EKUITAS A.5
Ekuitas Tidak Terikat A.5.1 18.043.255.484
Ekuitas Terikat Permanen A.5.2 4.532.595.617.211
JUMLAH EKUITAS
JUMLAH KEWAJIBAN DAN EKUITAS 4.550.638.872.695
URAIAN catatan
LEMBAGA PENGELOLA DANA BERGULIR
KOPERASI USAHA MIKRO KECIL DAN MENENGAH
NERACA
Tahun 2016
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
41
Kondisi Neraca LPDB-KUMKM pada awal tahun 2016 diperkirakan sebagai
berikut :
1) Aset Lancar sebesar Rp.561.495.467.119 dengan rincian:
a) Kas dan setara dengan Kas sebesar Rp.557.890.724.942
b) Persediaan sebesar Rp.1.250.365.100
c) Piutang imbal jasa dana bergulir sebesar Rp.2.354.377.078
2) Aset Dana Bergulir sebesar Rp 3.976.735.333.564 dengan rincian :
a) Kas Dana Bergulir senilai Rp.1.231.226.433.869
b) Piutang dana bergulir senilai Rp. 3.262.376.609.803
c) Penyisihan Piutang dana Bergulir Rp. (555.860.283.647)
3) Aset Tetap sebesar Rp.8.811.848.931, dengan rincian
a) Meubelair dan peralatan kantor Rp. 18.526.445.859
b) Kendaraan senilai Rp. 5.504.966.000
c) Akumulasi penyusutan senilai Rp. (15.219.562.928)
4) Aktiva Lainnya sebesar Rp.3.596.223.080, dengan rincian
a) Aset tak berwujud senilai Rp.8.879.476.030
b) Akumulasi Amortisasi Rp. (5.283.252.950)
e. Organisasi dan Sumber Daya Manusia
Dalam rangka meningkatkan kemampuan SDM melaksanakan tugas-tugas
pelayanan, pada tahun 2016 LPDB-KUMKM akan melakukan
peningkatan wawasan Sumber Daya Manusia (SDM) LPDB-KUMKM
melalui pelatihan internal dan pelatihan pegawai melalui training,
workshop dan seminar. Disamping itu, dengan peningkatan potensi
layanan yang akan terjadi tahun 2016, LPDB-KUMKM juga akan
melakukan rekrutment karyawan sebanyak 10 orang, dengan minimal latar
belakang pendidikan S1.
Dalam rangka optimalisasi pelaksanaan monitoring di daerah, LPDB-
KUMKM berencana pada tahun 2016 ini membentuk Satuan Tugas
(Satgas) Monitoring yang setingkat Kepala Bagian di bawah koordinasi
Divisi Evaluasi dan Pengkajian dengan rancangan sebagai berikut :
1. LPDB-KUMKM secara bertahap berencana membentuk 10 (sepuluh)
Satuan Tugas (Satgas) Monitoring di daerah dengan cakupan kerja
dalam 10 wilayah regional.
2. Sebagai rintisan pada tahap awal LPDB-KUMKM berencana
membentuk 2 (dua) Satuan Tugas (Satgas) Monitoring yaitu di Solo
(regional Jawa Tengah, Jogjakarta dan Jawa Timur) dan di Makasar.
(Regional Sulawesi Selatan, Sulawesi Barat, Sulawesi Tengah dan
Sulawesi Utara)
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
42
Direktur Utama
Direktur Pengembangan
Usaha
Divisi Manajemen Risiko
Divisi Evaluasi dan Pengkajian
Divisi Teknologidan SistemInformasi
Direktur Keuangan
Divisi Tata Laksana Anggaran
Divisi Penatausahaan Dana Bergulir
Direktur Umum dan Hukum
Divisi Perencanaan
Divisi Umum
Divisi Hukum dan Humas
Direktur Bisnis
Divisi Bisnis I
Divisi Bisnis II
Divisi Bisnis III
Divisi Bisnis IV
Kepala SPI
Satgas
Monitoring
Secara rinci disajikan pada struktur dibawah ini:
Rencana Pengembangan Struktur Organisasi LPDB-KUMKM
f. Sarana dan Prasarana
Guna memberikan kenyamanan kerja dan mengoptimalkan pelayanan, saat
ini LPDB-KUMKM menempati ruang kantor di Jl. MT Haryono Kav. 52-
53 Jakarta Selatan dan gedung Eks Deputi Bidang Pengkajian dan Sumber
Daya KUKM Jl. MT. Haryono kav 52-53, Pancoran Jakarta Selatan (Satu
lokasi dengan Gd. LPDB), namun demikian perlu dilakukan Renovasi
untuk menambah kenyamanan dalam menunjang produktifitas dan
efisiensi kerja.
2. Analisis Eksternal LPDB-KUMKM
a. Undang-undang
Dari segi Undang-undang, Keberadaan LPDB-KUMKM sebagai Badan
Layanan Umum sudah memiliki payung hukum, namun masih perlu di
dukung Undang-Undang lainnya yang terkait dengan pelaksanaan dana
bergulir dan pengelolaan piutang dana bergulir, seperti undang-undang
penjaminan yang belum terakomodir pengelolaan keuangan pola BLU
b. Kebijakan Pemerintah
Kebijakan pemerintah dalam bentuk peraturan pemerintah dan pengaturan
yang lebih teknis yang dituangkan dalam peraturan menteri dan peraturan
dirjen yang mendukung pengelolaan dana bergulir dapat mempengaruhi
operasionalisasi LPDB-KUMKM dalam mencapai target kinerja dan
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
43
prestasi kerja. Sampai saat ini peraturan perundangan yang ada masih
sejalan dengan perkembangan layanan LPDB-KUMKM, namun demikian
tingkat fleksibilitasnya perlu diperluas kembali. Hal tersebut akan
berdampak signifikan terhadap pelayanan LPDB-KUMKM. Disamping itu
sangat diharapkan segera direalisasikan peran Deputi Bidang Pengawasan
Koperasi Kementerian Koperasi dan UKM, yang dimana dalam
implementasinya akan sangat mendukung kinerja LPDB-KUMKM
kedepan.
c. Keadaan Persaingan
Kebijakan pemerintah dalam menggerakkan ekonomi kerakyatan akan
menyebabkan semakin banyaknya Lembaga Keuangan Bank (LKB) dan
Lembaga Keuangan Bukan Bank (LKBB) yang akan terjun melayani
bisnis ritel usaha mikro dan kecil, untuk itu perlu sinergi dalam melakukan
program-program pembiayaan pemerintah dalam pembiayaan KUMKM,
dengan memilah target sasaran dari masing-masing lembaga.
d. Keadaan Perekonomian Baik Nasional Maupun Internasional
Masih rendahnya daya beli masyarakat dapat mempengaruhi usaha
KUMKM yang memanfaatkan dana bergulir yang selanjutnya dapat
mempengaruhi tingkat pengembalian dana bergulir kepada LPDB-
KUMKM.
Rendahnya daya beli tersebut di atas antara lain disebabkan masih
terpengaruhnya para pelaku ekonomi akibat krisis global yang belum
pulih, sementara itu daya saing koperasi dan UKM Indonesia di pasar
internasional masih relatif rendah sehingga terbatasnya kemampuan untuk
melakukan ekspor.
Masyarakat Ekonomi Asean (MEA) yang sudah berjalan sejak tahun 2015
dapat menjadi ancaman tersendiri bagi para pelaku ekonomi dan lembaga
penunjang perekonomian seperti Perbankan dan LPDB apabila Indonesia
dibanjiri oleh barang dan jasa dari negara-negara kawasan ASEAN dan
bukan sebaliknya. Kondisi ini tentunya dapat mengakibatkan semakin
tingginya tingkat persaingan dan daya tahan UKM menjadi lebih rentan.
e. Perkembangan Sosial Budaya
Perlu diantisipasi masih adanya moral hazard yang selama ini terjadi pada
sebagian pelaku UKM dan oknum lembaga keuangan mitra yang
menganggap dana bergulir merupakan hibah, sehingga akan
mempengaruhi tingkat pengembalian dana bergulir.
Dengan demikian, perlu dilakukan Sosialisasi Dana Bergulir yang lebih
efektif lagi baik kepada Instansi terkait, maupun masyarakat KUMKM.
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
44
f. Perkembangan Teknologi.
Masih terbatasnya pemanfaatan teknologi oleh koperasi dan UKM
mengakibatkan produk yang dihasilkan masih belum dapat berkembang
sesuai dengan perkembangan teknologi dan permintaan pasar yang sangat
cepat berubah sehubungan dengan perkembangan ekonomi di pasar global,
serta masih banyaknya koperasi dan UKM kita yang dalam pengelolaan
usahanya menggunakan manajemen tradisional yang belum didukung
dengan IT. Perlu adanya kebijakan insentif terhadap KUKM yang
berminat menggunakan IT dalam bisnis proses dan pelayanannya. LPDB-
KUMKM diharapkan terus mengembangkan IT online kepada mitra.
3. Asumsi Makro
Berikut ini asumsi dasar ekonomi makro yang digunakan dalam penyusunan
RBA LPDB- KUMKM untuk tahun 2016 :
Disisi lain kebijakan umum pemerintah tahun 2016 dalam hal penerimaan
negara bukan pajak perlu dicermati juga dalam pengambilan kebijakan, yaitu:
1. Optimalisasi sumber migas yang sudah ada serta peningkatan investasi di
sumur migas baru
2. Perbaikan pengawasan pengelolaan SDA (minerba, perikanan dan
kehutanan)
3. Melanjutkan renegosiasi Kontrak Karya dan Perjanjian Karya Pengusaha
Batu Bara dan melakukan Reviu atas tarif iuran produksi / royalti mineral
logam dan batu bara
4. Menjaga keberlanjutan usaha kelautan dan perikanan dan pengawasan
kegiatan penangkapan ikan
5. Mengenakan deviden BUMN dengan memperhatikan kondisi keuangan
dan peranannya sebagai agen pembangunan
6. Perbaikan tarif PNBP K/L serta perbaikan pelayanan dan pengawasannya
Tingkat Inflasi 4,70%
Tingkat Pertumbuhan Ekonomi 5,30%
Nilai Tukar (IDR/USD) Rp. 13.900
Suku Bunga SPN 3 Bulan 5,50%
Harga Minyak (USD/Barrel) 50
Lifting Minyak (Ribu Barrel/ hari) 830
Lifting Gas (Ribu Barrel setara minyak/ hari) 1.155
Tarif Layanan Mengacu pada Peraturan Menteri Keuangan
ASUMSI MAKRO
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
45
4. Asumsi Mikro
a. Kebijakan Akuntansi
Dasar akrual untuk akuntansi keuangan yang diterapkan adalah
pengukuran aktiva, kewajiban, beban serta perubahannya diakui pada saat
terjadinya transaksi, yang kemudian dicatat dan berpengaruh pada laporan
keuangan pada periode kejadian, sedangkan pendapatan berbasis kas.
LPDB-KUMKM memilih dan menerapkan kebijakan akuntansi agar
laporan keuangan memenuhi ketentuan dalam Pernyataan Standar
Akuntansi Keuangan (PSAK) yang diterbitkan oleh Ikatan Akuntan
Indonesia (IAI) dan disesuaikan dengan kebutuhan LPDB-KUMKM.
Kebijakan akuntansi tersebut meliputi prinsip-prinsip, dasar-dasar,
konvensi, peraturan dan prosedur yang digunakan LPDB KUMKM dalam
penyusunan dan penyajian laporan keuangan.
Kebijakan akuntansi dalam penyajian laporan keuangan LPDB-KUMKM,
yaitu:
1) Pertimbangan sehat
2) Sikap hati-hati.
3) Substansi mengungguli bentuk
4) Materialitas
Pengungkapan kebijakan akuntansi dalam laporan keuangan dimaksudkan
agar laporan keuangan tersebut dapat dimengerti. Pengungkapan kebijakan
tersebut merupakan bagian yang tidak terpisahkan dari laporan keuangan.
b. Subsidi yang Diterima dari Pemerintah
Dalam tahun anggaran 2016, LPDB-KUMKM tidak menerima dana
APBN untuk belanja operasional dan secara mandiri telah terpenuhi
melalui PNBP. Namun demikian untuk belanja dana bergulir masih
diperlukan dukungan APBN yang akan disesuaikan kebutuhan
penganggarannya berdasarkan kemampuan merealisasikan penyaluran
dana bergulir kepada KUMKM
c. Asumsi Tarif
Tarif yang dikenakan telah diatur dalam Peraturan Menteri Keuangan
Nomor 75/PMK.05/2011 tentang Perubahan atas Peraturan Menteri
Keuangan Nomor 77/PMK.05/2010 tentang Tarif Layanan Badan Layanan
Umum Lembaga Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro,
Kecil dan Menengah pada Kementerian Negara Koperasi dan Usaha Kecil
dan Menengah (PMK sebagaimana pada Lampiran 1).
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
46
d. Asumsi Volume Pelayanan
Rencana pelayanan LPDB-KUMKM pada tahun 2016 dilakukan melalui
penyaluran pinjaman/pembiayaan dana bergulir sebesar
Rp.1.000.000.000.000, secara rinci sebagaimana disampaikan dalam tabel
berikut :
Rencana penyaluran di atas dapat dilakukan dengan asumsi diperoleh dana
kelolaan yang berasal dari:
1. Sisa saldo dana bergulir tahun 2015 sebesar Rp. 51.134.009.478
2. Pengembalian pokok pinjaman Rp. 930.324.995.683
3. Pengalihan dan Pengembalian dana bergulir Rp. 30.000.000.000
*) Total Proyeksi dana bergulir LPDB-KUMKM TA. 2016 sebesar
Rp. 1.011.459.005.161
e. Pengembangan Pelayanan Baru
LPDB-KUMKM pada tahun 2016, tidak merencanakan untuk
mengembangkan skim pinjaman/pembiayaan baru, tetapi mengoptimalkan
kualitas pelayanan skim yang sudah ada. Namun demikian, ada tambahan
focusing skim pada sektor maritim, pangan, energi terbarukan, pariwisata
dan industri kreatif.
f. Asumsi Total Pendapatan
Rencana pendapatan LPDB-KUMKM tahun 2016 direncanakan sebesar
Rp 140.628.000.000 dengan rincian sebagai berikut :
Penerimaan Jasa Layanan terdiri dari:
1. Program Modal Ventura Rp. 3.604.000.000
2. Program Dana Bergulir Sektoral Rp. 94.013.000.000
3. Program Dana Bergulir Syariah Rp. 28.926.000.000
4. Pendapatan Jasa Layanan Perbankan BLU Rp. 14.085.000.000
A Koperasi 60% 600.000.000 255 47.444
1. Simpan Pinjam (SP)
2. Sektor Riil (Non SP)
B. Sektor Riil Non Koperasi 40% 400.000.000 160 29.345
1. UKM
2. UKM Melalui LKB/LKBB
100% 1.000.000.000 415 76.789
UMKM
Jumlah
No Mitra Portofolio Proyeksi 2016
(Rp. 000) Mitra
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
47
g. Asumsi Rencana Biaya
Rencana Biaya LPDB-KUMKM tahun 2016 sebesar 115.365.000.000
yang akan digunakan untuk mendukung operasional layanan LPDB-
KUMKM dengan rincian sebagai berikut:
LPDB-KUMKM menganut pola anggaran fleksibel (flexible budget)
dengan persentase ambang batas yang dapat digunakan sebesar 15% dari
rencana pagu pendapatan TA. 2016
5. Target Kinerja LPDB-KUMKM
a. Sasaran
1) Rencana Penyaluran
Pada tahun 2016 diharapkan LPDB-KUMKM mampu merealisasikan
penyaluran pinjaman/pembiayaan sebesar Rp.1.000.000.000.000 Dari
target penyaluran tersebut, diharapkan mampu diserap oleh 255 Mitra
Koperasi dan 160 Mitra Non Koperasi yang melibatkan 79.789
UMKM (end user). Dengan memperhatikan kendala dan tantangan
yang ada diharapkan LPDB KUMKM mampu menyalurkan dana
URAIAN TARGET TA 2016
PENDAPATAN
Pendapatan Program Modal Ventura 3.604.000.000
Pendapatan Program Dana Bergulir Sektoral 94.013.000.000
Pendapatan Program Dana Bergulir Syariah 28.926.000.000
Pendapatan Jasa Layanan Perbankan BLU 14.085.000.000
JUMLAH PENDAPATAN 140.628.000.000
Biaya Langsung
Belanja Barang 18.531.317.000
Belanja Jasa 21.963.072.000
Belanja Perjalanan 27.801.150.000
Belanja Modal Fisik Lainnya 3.010.901.000
Belanja Penyediaan Barang dan Jasa BLU Lainnya 1.812.800.000
Belanja Modal Peralatan dan Mesin 2.366.337.000
Belanja Pemeliharaan 2.991.022.000
Jumlah Biaya Langsung 78.476.599.000
Biaya Tidak Langsung
Honorarium, Gaji dan Tunjangan Lainnya 30.942.918.000
Uang Lembur 2.158.080.000
Iuran BPJS Ketenagakerjaan dan kesehatan 2.409.097.000
Pembebanan Biaya PPh Pasal 21 1.378.306.000
Jumlah Biaya Tidak Langsung 36.888.401.000
JUMLAH BIAYA 115.365.000.000
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
48
bergulir minimal 80% dari target penyaluran TA 2016. Adapun
rincian rencana penyaluran sebagaimana tabel berikut :
Dampak langsung yang diharapkan dari penyaluran tersebut, selain
dapat memperkuat modal Koperasi dan UKM, diharapkan juga dapat
menyerap tenaga kerja di sektor tersebut sebesar 217.578 orang.
Dari penyaluran tahun 2016 diharapkan dapat tumbuh beberapa
indikator usaha mitra LPDB, antara lain:
2) Kolektibilitas Dana Bergulir Bermasalah (KDBB)
Kolektibilitas Dana Bergulir Bermasalah (KDBB) adalah suatu kondisi
pinjaman/pembiayaan dana bergulir yang telah disalurkan oleh Lembaga
Pengelola Dana Bergulir Koperasi dan Usaha Mikro, Kecil dan
Menengah (LPDB-KUMKM), yang berada dalam kelompok piutang
dengan klasifikasi B sampai dengan klasifikasi E yang telah dikurangi
dengan komponen Piutang yang telah diserahkan ke Panitia Urusan
Piutang Negara (PUPN) dan telah diterbitkan Surat Penerimaan
Pengurusan Piutang Negara (SP3N) dan; Piutang yang telah ditangani
oleh pihak-pihak lain (Kepolisian, Kejaksaan, Pengadilan Niaga dll)
serta; Komponen-komponen lainnya yang ditetapkan oleh Kementeian
Keuangan Republik Indonesia. KDBB dimaksud sebagai pengganti NPL,
sebagaimana lazim dikenal pada perbankan.
A Koperasi 60% 600.000.000 255 47.444
1. Simpan Pinjam (SP)
2. Sektor Riil (Non SP)
B. Sektor Riil Non Koperasi 40% 400.000.000 160 29.345
1. UKM
2. UKM Melalui LKB/LKBB
100% 1.000.000.000 415 76.789
UMKM
Jumlah
No Mitra Portofolio Proyeksi 2016
(Rp. 000) Mitra
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
49
Adapun Klasifikasi Pinjaman/Pembiayaan LPDB-KUMKM digolongkan
sebagai berikut:
1) Klasifikasi “A” (Lancar)
Pinjaman/ Pembiayaan tersebut berada dalam kondisi tanpa
tunggakan atau dengan tunggakan tidak melebihi 60 (enam puluh)
hari sejak jatuh tempo pengembalian pokok.
2) Klasifikasi “B” (Dalam Perhatian Khusus)
Pinjaman/pembiayaan tersebut berada dalam kondisi tunggakan
lebih dari 60(enam puluh) hari dan tidak melebihi 120 (seratus dua
puluh) hari sejak jatuh tempo pengembalian pokok.
3) Klasifikasi “C” (Kurang Lancar)
Pinjaman/Pembiayaan tersebut berada dalam kondisi tunggakan
lebih dari 120 (seratus dua puluh) hari dan tidak melebihi 180
(seratus delapan puluh) hari sejak jatuh tempo pengembalian pokok.
4) Klasifikasi “D” (Diragukan)
Pinjaman/Pembiayaan tersebut berada dalam kondisi tunggakan
lebih dari 180 (seratus delapan puluh) hari dan tidak melebihi 240
(dua ratus empat puluh) hari sejak jatuh tempo pengembalian pokok.
5) Klasifikasi “E” (Macet)
Pinjaman/Pembiayaan tersebut berada dalam kondisi tunggakan
lebih dari 240 (dua ratus empat puluh) hari sejak jatuh tempo
pengembalian pokok.
Perhitungan KDBB dilakukan dengan menilai persentase dari jumlah
tunggakan pokok pada klasifikasi B sampai dengan E berbanding dengan
total oustanding pinjaman/pembiayaan dana bergulir LPDB-KUMKM.
Formula perhitungan KDBB yaitu:
KDBB = Jumlah tunggakan pokok pada klasifikasi B sampai dengan E X 100%
Total Outstanding pinjaman/ pembiayaan
Jumlah tunggakan pokok pada klasifikasi B s.d E sebagaimana telah
dijelaskan diatas telah dikurangi dengan komponen:
Piutang yang telah diserahkan ke PUPN dan telah diterbitkan SP3N;
Piutang yang telah ditangani oleh pihak-pihak lain (Kepolisian,
Kejaksaan, Pengadilan Niaga dll); dan
Komponen-komponen lainnya yang ditetapkan oleh Kementerian
Keuangan Republik Indonesia
Berdasarkan Surat Menteri Keuangan RI Nomor S-516/MK.05/2015
tanggal 8 Juli 2015 perihal Usulan Penetapan Besaran Non Performing
Loan (NPL) pada Key Performance Indicator (KPI) dan Kontrak Kinerja
Tahun 2015, batas toleransi KDBB pada LPDB-KUMKM sebesar 5%.
Disamping itu, berdasarkan perhitungan klasifikasi NPL sesuai dengan
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
50
surat Direktur Jenderal Kekayaan Negara Nomor : S-156/KN/2014
tanggal 11 Februari 2015, maka LPDB-KUMKM harus melakukan
penyisihan/pencadangan pinjaman/ pembiayaan bermasalah,
sebagaimana tabel berikut:
3) Penanganan Mitra Bermasalah
Sejak Tahun 2016, LPDB-KUMKM harus menurunkan persentase
pinjaman/ pembiayaan bermasalah sebesar 7,57% per tahun. Target
penanganan tersebut diharapkan dapat diselesaikan sampai dengan tahun
2019.
b. Matriks Program Kerja/Kegiatan LPDB-KUMKM tahun 2016 :
Dalam merealisasikan target pencapaian sasaran penyaluran
pinjaman/pembiayaan TA 2016 agar dapat dicapai secara optimal maka dalam
mendukung hal tersebut telah disusun program kerja/kegiatan belanja
operasional LPDB-KUMKM TA 2016, sebagai berikut:
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
51
Efektifitas terhadap pelaksanaan program kerja tersebut, kami gambarkan dalam
perhitungan analisis dan perkiraan biaya per output kegiatan sebagai berikut :
6. Analisis dan Perkiraan Biaya Per Output dan Agregat
Unit Kerja : LPDB-KUMKM
Program : Pemberdayaan Koperasi dan UKM
Kegiatan : Pengelolaan Dana Bergulir
Tahun : 2016
Indikator Tolok Ukur Kinerja Target Kinerja
Masukan Jumlah Dana APBN -
Jumlah Dana LPDB-KUMKM 115.365.000.000
Keluaran Tersalurkannya pinjaman/ Pembiayaan Melalui:
Pendapatan Program Modal Ventura 3.604.000.000
Pendapatan Program Dana Bergulir Sektoral 94.013.000.000
Pendapatan Program Dana Bergulir Syariah 28.926.000.000
Pendapatan Jasa Layanan Perbankan BLU 14.085.000.000
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
52
Adapun rincian biaya per unit output, sebagaimana disajikan pada tabel berikut :
Output: Dokumen Rencana Program Kerja dan Anggaran
HARGA JUMLAH
SATUAN BIAYA
(1) (5)
2779 Pengelolaan Dana Bergulir 115.365.000.000
2779,001 Rencana Program Kerja dan Anggaran 3.065.517.000
Perencanaan 1 Rencana Program dan Anggaran 2.205.728.000
a Rapat Pelaksanaan Program/Kegiatan Dalam Rangka Perencanaan 109.200.000
Belanja Jasa 20.400.000
- Nara Sumber [ 2 Org X 3 Hr X 3 Jam X 1 Kgt ] 18,00 OJ 900.000 16.200.000
- Moderator [ 2 Org X 3 KL X 1 Kgt ] 6,00 OR/KL 700.000 4.200.000
Belanja Barang 88.800.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 PKT 1.500.000 1.500.000
- Paket Fullboard [ 30 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 90,00 OH 720.000 64.800.000
- Transport [ 30 Org X 1 Kgt ] 30,00 OK 300.000 9.000.000
- Uang Harian Fullboard Di Luar Kota [ 30 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 90,00 OH 150.000 13.500.000
b Perencanaan Program/Kegiatan 45.000.000
Belanja Perjalanan 45.000.000
- Transport Lokal [ 6 Org X 2 KL X 25 Kgt ] 300,00 OK 150.000 45.000.000
c Perjalanan Dinas Dalam Rangka Koordinasi Perencanaan 691.920.000
Belanja Perjalanan 691.920.000
- Transport [ 3 Org X 1 KL X 31 Prop ] 93,00 OK 4.250.000 395.250.000
- Uang Harian [ 3 Org X 1 KL X 31 Prop X 3 Hr ] 279,00 OH 405.000 112.995.000
- Penginapan [ 3 Org X 1 KL X 31 Prop X 2 Hr ] 186,00 OH 650.000 120.900.000
- Biaya Sewa Kendaraan [ 3 Hr X 31 KL ] 93,00 OH 675.000 62.775.000
d Rapat Kerjasama Program 222.750.000
Belanja Jasa 183.600.000
- Nara Sumber [ 2 Org X 1 Hr X 3 Jam X 27 Kgt ] 162,00 OJ 900.000 145.800.000
- Moderator [ 2 Org X 1 KL X 27 Kgt ] 54,00 OR/KL 700.000 37.800.000
Belanja Barang 39.150.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 27 Kgt ] 27,00 PKT 1.000.000 27.000.000
- Konsumsi [ 15 Org X 1 Hr X 27 Kgt ] 405,00 OH 30.000 12.150.000
e Perencanaan Program Mitigasi Risiko LPDB-KUMKM Dalam Menghadapi Masyarakat Ekonomi ASEAN (MEA) 599.953.000
Belanja Jasa 599.953.000
-Perencanaan Program Mitigasi Risiko LPDB-KUMKM Dalam
Menghadapi Masyarakat Ekonomi ASEAN (MEA)[ 1 Pkt ] 1,00 PKT 599.953.000 599.953.000
f Penyusunan Proposal Studi Teknis Rencana Transformasi LPDB-KUMKM sebagai Badan Pembiayaan KUMKM 536.905.000
Belanja Jasa (BLU) 536.905.000
-
Penyusunan Proposal Teknis Transformasi LPDB-KUMKM sebagai
Badan Pembiayaan KUMKM [ 1 Pkt X 1 KL ] 1,00 PKT 536.905.000 536.905.000
Perencanaan 2 Rencana Kerja 359.989.000
a 109.189.000
Belanja Jasa 20.400.000
- Nara Sumber [ 2 Org X 3 Hr X 3 Jam X 1 Kgt ] 18,00 OJ 900.000 16.200.000
- Moderator [ 2 Org X 3 KL X 1 Kgt ] 6,00 OR/KL 700.000 4.200.000
Belanja Barang 88.789.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 PKT 1.489.000 1.489.000
- Paket Fullboard [ 30 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 90,00 OH 720.000 64.800.000
- Transport [ 30 Org X 1 Kgt ] 30,00 OK 300.000 9.000.000
- Uang Harian Fullboard Di Luar Kota [ 30 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 90,00 OH 150.000 13.500.000
b Rapat Penyusunan Rencana Kerja dan Anggaran 250.800.000
Belanja Jasa 73.200.000
- Nara Sumber [ 4 Org X 3 Hr X 3 Jam X 2 Kgt ] 72,00 OJ 900.000 64.800.000
- Moderator [ 2 Org X 3 KL X 2 Kgt ] 12,00 OR/KL 700.000 8.400.000
Belanja Barang 177.600.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 2 Kgt ] 2,00 PKT 1.500.000 3.000.000
- Paket Fullboard [ 30 Org X 3 Hr X 2 Kgt ] 180,00 OH 720.000 129.600.000
- Transport [ 30 Org X 2 Kgt ] 60,00 OK 300.000 18.000.000
- Uang Harian Fullboard Di Luar Kota [ 30 Org X 3 Hr X 2 Kgt ] 180,00 OH 150.000 27.000.000
Perencanaan 3 Evaluasi Program/Kegiatan 499.800.000
a Rapat Penyusunan Laporan Kinerja LPDB-KUMKM 109.200.000
Belanja Jasa 20.400.000
- Nara Sumber [ 2 Org X 3 Hr X 3 Jam X 1 Kgt ] 18,00 OJ 900.000 16.200.000
- Moderator [ 2 Org X 3 KL X 1 Kgt ] 6,00 OR/KL 700.000 4.200.000
Belanja Barang 88.800.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 PKT 1.500.000 1.500.000
- Paket Fullboard [ 30 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 90,00 OH 720.000 64.800.000
- Transport [ 30 Org X 1 Kgt ] 30,00 OK 300.000 9.000.000
- Uang Harian Fullboard Di Luar Kota [ 30 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 90,00 OH 150.000 13.500.000
b Rapat Evaluasi Pelaksanaan Program/Kegiatan 109.200.000
Belanja Jasa 20.400.000
- Nara Sumber [ 2 Org X 3 Hr X 3 Jam X 1 Kgt ] 18,00 OJ 900.000 16.200.000
- Moderator [ 2 Org X 3 KL X 1 Kgt ] 6,00 OR/KL 700.000 4.200.000
Belanja Barang 88.800.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 PKT 1.500.000 1.500.000
- Paket Fullboard [ 30 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 90,00 OH 720.000 64.800.000
- Transport [ 30 Org X 1 Kgt ] 30,00 OK 300.000 9.000.000
- Uang Harian Fullboard Di Luar Kota [ 30 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 90,00 OH 150.000 13.500.000
c Sewindu Kiprah LPDB-KUMKM Dalam Statistik 2008-2015 281.400.000
Belanja Jasa 281.400.000
- Sewindu Kiprah LPDB-KUMKM Dalam Statistik 2008-2015 [ 1 Pkt ] 1,00 PKT 281.400.000 281.400.000
Jumlah Biaya 3.065.517.000
Biaya Per Unit Output 2,66%
KODE URAIAN PROGRAM/KEGIATAN/JENIS BELANJA/RINCIAN BELANJA
PERHITUNGAN TAHUN 2016
VOLUME
(2) (4)
Rapat Penyusunan Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
53
Output: Peraturan dan Petunjuk Teknis Pengelolaan dana Bergulir
HARGA JUMLAH
SATUAN BIAYA
(1) (5)
2779,003 Peraturan dan Petunjuk teknis Pengelolaan Dana Bergulir 588.300.000
Bisnis 1 Juknis Pengelolaan Dana Bergulir 40.305.000
1 Rapat Juknis Pengelolaan Dana Begulir 40.305.000
Belanja Jasa 5.000.000
- Nara Sumber [ 1 Org X 2 Hr X 2 Jam X 1 Kgt ] 4,00 OJ 900.000 3.600.000
- Moderator [ 1 Org X 2 KL X 1 Kgt ] 2,00 OR/KL 700.000 1.400.000
Belanja Barang 35.305.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 PKT 2.545.000 2.545.000
- Konsumsi Rapat [ 45 Org X 2 Hr X 1 Kgt ] 90,00 OH 64.000 5.760.000
- Uang Saku Rapat di Dalam Kantor [ 45 Org X 2 KL X 1 Kgt ] 90,00 OR/KL 300.000 27.000.000
Bisnis 2 Pedoman Kebijakan Penyaluran Pinjaman/Pembiayaan 255.205.000
a Rapat Penyempurnaan Pedoman Kebijakan Penyaluran Pinjaman/Pembiayaan 40.305.000
Belanja Jasa 5.000.000
- Nara Sumber [ 1 Org X 2 Hr X 2 Jam X 1 Kgt ] 4,00 OJ 900.000 3.600.000
- Moderator [ 1 Org X 2 KL X 1 Kgt ] 2,00 OR/KL 700.000 1.400.000
Belanja Barang 35.305.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 PKT 2.545.000 2.545.000
- Konsumsi Rapat [ 45 Org X 2 Hr X 1 Kgt ] 90,00 OH 64.000 5.760.000
- Uang Saku Rapat di Dalam Kantor [ 45 Org X 2 KL X 1 Kgt ] 90,00 OR/KL 300.000 27.000.000
b Rapat Penyusunan Pedoman Kebijakan Penyaluran Direktorat Bisnis 40.305.000
Belanja Jasa 5.000.000
- Nara Sumber [ 1 Org X 2 Hr X 2 Jam X 1 Kgt ] 4,00 OJ 900.000 3.600.000
- Moderator [ 1 Org X 2 KL X 1 Kgt ] 2,00 OR/KL 700.000 1.400.000
Belanja Barang 35.305.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 PKT 2.545.000 2.545.000
- Konsumsi Rapat [ 45 Org X 2 Hr X 1 Kgt ] 90,00 OH 64.000 5.760.000
- Uang Saku Rapat di Dalam Kantor [ 45 Org X 2 KL X 1 Kgt ] 90,00 OR/KL 300.000 27.000.000
c Rapat Penyusunan Strategi Pencapaian Kinerja Bisnis Tahun 2016 146.395.000
Belanja Jasa 12.900.000
- Nara Sumber [ 1 Org X 3 Hr X 4 Jam X 1 Kgt ] 12,00 OJ 900.000 10.800.000
- Moderator [ 1 Org X 3 KL X 1 Kgt ] 3,00 OR/KL 700.000 2.100.000
Belanja Barang 133.495.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 PKT 2.545.000 2.545.000
- Paket Fullboard [ 45 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 135,00 OH 720.000 97.200.000
- Uang Harian Fullboard di Luar Kota [ 45 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 135,00 OH 150.000 20.250.000
- Transport [ 45 Org X 1 Kgt ] 45,00 OK 300.000 13.500.000
d Rapat Tim Tranformasi 28.200.000
Belanja Jasa 21.600.000
- Nara Sumber [ 2 Org X 1 Hr X 1 Jam X 12 Kgt ] 24,00 OJ 900.000 21.600.000
Belanja Barang 6.600.000
- Konsumsi [ 20 Org X 12 Kgt ] 240,00 OH 27.500 6.600.000
Bisnis 3 Laporan Evaluasi Pencapaian Target Penyaluran Dana Bergulir Semesteran 292.790.000
a Rapat Evaluasi Pencapaian Target Penyaluran Dana Bergulir 292.790.000
Belanja Jasa 25.800.000
- Nara Sumber [ 1 Org X 3 Hr X 4 Jam X 2 Kgt ] 24,00 OJ 900.000 21.600.000
- Moderator [ 1 Org X 3 KL X 2 Kgt ] 6,00 OR/KL 700.000 4.200.000
Belanja Barang 266.990.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 2 Kgt ] 2,00 PKT 2.545.000 5.090.000
- Paket Fullboard [ 45 Org X 3 Hr X 2 Kgt ] 270,00 OH 720.000 194.400.000
- Uang Harian Fullboard di Luar Kota [ 45 Org X 3 Hr X 2 Kgt ] 270,00 OH 150.000 40.500.000
- Transport [ 45 Org X 2 Kgt ] 90,00 OK 300.000 27.000.000
Jumlah Biaya 588.300.000
Biaya Per Unit Output 0,51%
KODE URAIAN PROGRAM/KEGIATAN/JENIS BELANJA/RINCIAN BELANJA
PERHITUNGAN TAHUN 2016
VOLUME
(2) (4)
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
54
Output: Publikasi dan Promosi
HARGA JUMLAH
SATUAN BIAYA
(1) (5)
2779,005 Publikasi dan Promosi [Humas] 7.571.050.000
1 Penerbitan Tabloid/Jurnal LPDB-KUMKM 155.200.000
a Honorarium Penulis Jurnal Dana Bergulir 32.400.000
Belanja Jasa 32.400.000
- Honorarium Penulis Jurnal Dana Bergulir [ 6 Org X 3 Halaman X 12 KL ] 216,00 Hal 150.000 32.400.000
b Honorarium Tim Jurnal Dana Bergulir LPDB-KUMKM 43.200.000
Belanja Jasa 43.200.000
- Penanggungjawab [ 1 Org X 12 Oter ] 12,00 Oter 500.000 6.000.000
- Redaktur [ 1 Org X 12 Oter ] 12,00 Oter 400.000 4.800.000
- Penyunting/ Editor [ 2 Org X 12 Oter ] 24,00 Oter 300.000 7.200.000
- Desain Grafis [ 2 Org X 12 Oter ] 24,00 Oter 180.000 4.320.000
- Fotografer [ 3 Org X 12 Oter ] 36,00 Oter 180.000 6.480.000
- Sekretariat [ 8 Org X 12 Oter ] 96,00 Oter 150.000 14.400.000
c Rapat Perencanaan dan Evaluasi Tabloid/Jurnal Dana Bergulir 79.600.000
Belanja Jasa [BLU] 20.400.000
- Narasumber [ 2 Org X 3 Hr X 3 Jam X 1 Kgt ] 18,00 OJ 900.000 16.200.000
- Moderator [ 2 Org X 3 KL X 1 Kgt ] 6,00 Or/KL 700.000 4.200.000
Belanja Barang [BLU] 59.200.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 PKT X 1 Kgt ] 1,00 PKT 1.000.000 1.000.000
- Paket Fullboard [ 20 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 60,00 OH 720.000 43.200.000
- Uang Harian Fullboard di Luar Kota [ 20 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 60,00 OH 150.000 9.000.000
- Uang Transport [ 20 Org X 1 Kgt ] 20,00 OK 300.000 6.000.000
2 Pameran LPDB-KUMKM 790.850.000
a Rapat Persiapan Penyelenggaraan Pameran 15.600.000
Belanja Jasa 10.200.000
- Narasumber [ 1 Org X 1 Hr X 3 Jam X 3 Kgt ] 9,00 OJ 900.000 8.100.000
- Moderator [ 1 Org X 1 KL X 3 Kgt ] 3,00 Or/KL 700.000 2.100.000
Belanja Barang 5.400.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 PKT X 3 Kgt ] 3,00 PKT 1.500.000 4.500.000
- Konsumsi [ 10 Org X 1 Hr X 3 Kgt ] 30,00 OH 30.000 900.000
b Pelaksanaan Pameran 275.250.000
Belanja Jasa 275.250.000
- Uang Harian Panitia Pameran [ 4 Org X 5 Hr X 3 Kgt ] 60,00 OH 500.000 30.000.000
- Uang Harian Penjaga Stan [ 4 Org X 5 Hr X 3 Kgt ] 60,00 OH 350.000 21.000.000
- Pembuatan stand [ 9 m2 X 3 Kgt ] 27 M2 6.250.000 168.750.000
- Sewa Ruang Pameran [ 9 m2 X 3 Kgt ] 27 M2 1.500.000 40.500.000
- Pengadaan Bahan Penunjang Pameran [ 1 Paket X 3 Kgt ] 3 Paket 5.000.000 15.000.000
c Partisipasi Pelaksanaan Pameran LPDB-KUMKM 500.000.000
Belanja Jasa 500.000.000
- Partisipasi Pelaksanaan Pameran LPDB-KUMKM [ 25 Stand ] 25,00 Stand 20.000.000 500.000.000
3 Dokumentasi Kegiatan LPDB-KUMKM 2.076.300.000
a Perjalanan Dinas dalam rangka kehumasan 2.038.800.000
Belanja Perjalanan [BLU] 2.038.800.000
- Transport [ 4 Org X 2 KL X 30 Prop ] 240,00 OK 4.250.000 1.020.000.000
- Uang Harian [ 4 Org X 4 Hr X 2 KL X 30 Prop ] 960,00 OH 405.000 388.800.000
- Penginapan [ 4 Org X 3 Hr X 2 KL X 30 Prop ] 720,00 OH 650.000 468.000.000
- Sewa Kendaraan Roda-4 [ 30 Prop X 4 Hr X 2 KL ] 240,00 OH 675.000 162.000.000
b Transport Lokal Humas 37.500.000
Belanja Perjalanan 37.500.000
- Transport Lokal [ 5 Org X 2 KL X 25 Kgt ] 250,00 OK 150.000 37.500.000
4 Publikasi Program dan Kegiatan LPDB-KUMKM melalui Surat Kabar dan Media Cetak Lainnya 1.820.000.000
1 Publikasi melalui Pemanfaatan Rubrik/Kolom Surat Kabar/Majalah dan Media Cetak Lainnya 1.700.000.000
Belanja Jasa [BLU] 1.700.000.000
- Liputan Khusus/Advertorial/Iklan Display LPDB-KUMKM melalui Surat Kabar/Majalah [ 20 KL ] 20,00 KL 85.000.000 1.700.000.000
2 Penyusunan dan Penggandaan Kliping Berita LPDB-KUMKM 120.000.000
Belanja Barang 120.000.000
- Langganan Surat Kabar/Majalah [ 25 Eks X 264 Hr ] 6.600,00 Eks 10.000 66.000.000
- Bahan Pendukung Penyusunan, Penggandaan, Penjilidan Kliping Berita Harian[ 12 Bln ] 12 Bln 4.500.000 54.000.000
5 Publikasi Program dan Kegiatan LPDB-KUMKM melalui Media Elektronik 2.278.800.000
a Video Profile Kesuksesan Mitra LPDB-KUMKM 225.000.000
Belanja Jasa [BLU] 225.000.000
- Video Profile Kesuksesan Mitra LPDB-KUMKM [ 1 PKT ] 1,00 PKT 225.000.000 225.000.000
b Talk show melalui media elektronik 1.450.000.000
Belanja Jasa 1.450.000.000
- Talk show di TV Nasional (Swasta) [ 1 PKT X 4 KL ] 4,00 KL 225.000.000 900.000.000
- Talk show di TV Nasional [ 1 PKT X 1 KL ] 1,00 KL 180.000.000 180.000.000
- Talkshow di Radio [ 1 PKT X 3 KL ] 3,00 KL 30.000.000 90.000.000
- Talkshow di TV Lokal [ 1 PKT X 7 KL ] 7,00 KL 40.000.000 280.000.000
c Liputan Khusus/Advertorial/Iklan Display LPDB-KUMKM melalui Media Online 560.000.000
Belanja Jasa 560.000.000
- Liputan Khusus/Advetorial/Iklan Display LPDB-KUMKM melalui Media Online[ 1 PKT X 7 KL ] 7,00 KL 80.000.000 560.000.000
d Honorarium Tim Pengelola Website LPDB-KUMKM 43.800.000
Belanja Jasa 43.800.000
- Penanggungjawab [ 1 Org X 12 Bln ] 12 OB 500.000 6.000.000
- Redaktur [ 1 Org X 12 Bln ] 12 OB 450.000 5.400.000
- Editor [ 1 Org X 12 Bln ] 12 OB 400.000 4.800.000
- Web Admin [ 2 Org X 12 Bln ] 24 OB 350.000 8.400.000
- Web Developer [ 2 Org X 12 Bln ] 24 OB 300.000 7.200.000
- Content Admin [ 4 Org X 12 Bln ] 48 OB 250.000 12.000.000
KODE URAIAN PROGRAM/KEGIATAN/JENIS BELANJA/RINCIAN BELANJA
PERHITUNGAN TAHUN 2016
VOLUME
(2) (4)
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
55
HARGA JUMLAH
SATUAN BIAYA
(1) (5)
6 Kehumasan 449.900.000
a Rapat Penyusunan dan Evaluasi Program Kerja Hubungan Masyarakat 80.500.000
Belanja Jasa [BLU] 20.400.000
- Narasumber [ 2 Org X 3 Hr X 3 Jam X 1 Kgt ] 18,00 OJ 900.000 16.200.000
- Moderator [ 2 Org X 3 KL X 1 Kgt ] 6,00 Or/KL 700.000 4.200.000
Belanja Barang [BLU] 60.100.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 PKT 1.900.000 1.900.000
- Paket Fullboard [ 20 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 60,00 OH 720.000 43.200.000
- Uang Harian Fullboard di Luar Kota [ 20 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 60,00 OH 150.000 9.000.000
- Uang Transport [ 20 Org X 1 Kgt ] 20,00 OK 300.000 6.000.000
b Konferensi Pers dalam rangka Pemberitaan LPDB-KUMKM 201.400.000
Belanja Barang [BLU] 201.400.000
- Biaya Makan Rapat Biasa [ 20 Org X 19 KL ] 380,00 ORG 30.000 11.400.000
- Transport Peserta Konferensi Pers [ 20 Org X 19 KL ] 380,00 ORG 400.000 152.000.000
- Penggandaan Bahan [ 1 Pkt X 19 KL ] 19,00 PKT 2.000.000 38.000.000
c Tim Pendukung PPID Unit LPDB-KUMKM 168.000.000
1 Honorarium Tim Pendukung PPID Unit LPDB-KUMKM 78.000.000
Belanja Jasa 78.000.000
- Pengarah [ 1 Org X 12 Bln ] 12 Bln 500.000 6.000.000
- Dewan Pertimbangan Pelayanan Informasi [ 5 Org X 12 Bln ] 60 Bln 450.000 27.000.000
- Koordinator Utama [ 1 Org X 12 Bln ] 12 Bln 400.000 4.800.000
- Koordinator Bidang Pelayanan dan Informasi Publik [ 1 Org X 12 Bln ] 12 Bln 350.000 4.200.000
- Koordinator Bidang Pengelolaan dan Dokumentasi Informasi [ 1 Org X 12 Bln ] 12 Bln 350.000 4.200.000
- Koordinator Bidang Penyelesaian Sengketa Informasi Publik [ 1 Org X 12 Bln ] 12 Bln 350.000 4.200.000
- Sekretaris [ 1 Org X 12 Bln ] 12 Bln 300.000 3.600.000
- Anggota [ 8 Org X 12 Bln ] 96 Bln 250.000 24.000.000
2 Belanja Penunjang Tim Pendukung PPID Unit LPDB-KUMKM 90.000.000
Belanja Barang 90.000.000
- Belanja Penunjang Tim Pendukung PPID Unit LPDB-KUMKM [ 1 Pkt x 12 Bln ] 12,00 Bln 7.500.000 90.000.000
Jumlah Biaya 7.571.050.000
Biaya Per Unit Output 6,56%
KODE URAIAN PROGRAM/KEGIATAN/JENIS BELANJA/RINCIAN BELANJA
PERHITUNGAN TAHUN 2016
VOLUME
(2) (4)
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
56
Output: Analisa Penyaluran Dana Bergulir dan Pengelolaan Risiko
HARGA JUMLAH
SATUAN BIAYA
(1) (5)
2779,022 Analisa Penyaluran Dana Bergulir dan Pengelolaan Risiko 17.378.345.000
Bisnis 1 Penyaluran Dana Bergulir 8.085.040.000
a. Perjalanan Dinas dalam rangka Pemberian Pinjaman/pembiayaan 6.889.350.000
Belanja Perjalanan 6.889.350.000
- Transport [ 2 Org X 13 KL X 30 Prop ] 780,00 OK 4.250.000 3.315.000.000
- Uang Harian [ 2 Org X 4 Hr X 13 KL X 30 Prop ] 3.120,00 OH 405.000 1.263.600.000
- Penginapan [ 2 Org X 3 Hr X 13 KL X 30 Prop ] 2.340,00 OH 650.000 1.521.000.000
- Sewa Kendaraan Roda-4 [ 30 Prop X 3 Hr X 13 KL ] 1.170,00 OH 675.000 789.750.000
b. Jasa Konsultan dalam rangka analisa pinjaman/pembiayaan program 259.590.000
Ketahanan Pangan, Energi, Maritim, pariwisata dan Ekonomi Kreatif
Belanja Jasa 259.590.000
- Jasa Konsultan dalam rangka analisa pinjaman/pembiayaan program 3 PKT 3,00 PKT 86.530.000 259.590.000
Ketahanan Pangan, Energi, Maritim, pariwisata dan Ekonomi Kreatif
c Rapat Evaluasi Analisa Resiko 79.600.000
Belanja Jasa 20.400.000
- Nara Sumber [ 2 Org X 3 Hr X 3 Jam X 1 Kgt ] 18,00 OJ 900.000 16.200.000
- Moderator [ 2 Org X 3 KL X 1 Kgt ] 6,00 OR/KL 700.000 4.200.000
Belanja Barang 59.200.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 PKT 1.000.000 1.000.000
- Paket Fullboard [ 20 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 60,00 OH 720.000 43.200.000
- Transport [ 20 Org X 1 Kgt ] 20,00 OK 300.000 6.000.000
- Uang Harian Fullboard di luar Kota [ 20 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 60,00 OH 150.000 9.000.000
Huk/Humas d Perjalanan Dinas dalam Rangka Pengikatan Pinjaman/Pembiayaan 856.500.000
Belanja Perjalanan 856.500.000
- Transport [ 2 Org X 3 KL X 25 Prop ] 150,00 OK 4.250.000 637.500.000
- Uang Harian [ 2 Org X 3 KL X 25 Prop X 2 Hr ] 300,00 OH 405.000 121.500.000
- Penginapan [ 2 Org X 3 KL X 25 Prop X 1 Hr ] 150,00 OH 650.000 97.500.000
Bisnis 2 Walk in Assesment - Open Table 2.476.485.000
a Pelaksanaan Walk in Assesment 631.035.000
Belanja Perjalanan 631.035.000
- Transport [ 10 Org X 1 KL X 9 Prop ] 90,00 OK 4.250.000 382.500.000
- Uang Harian [ 10 Org X 3 Hr X 1 KL X 9 Prop ] 270,00 OH 405.000 109.350.000
- Penginapan [ 10 Org X 2 Hr X 1 KL X 9 Prop ] 180,00 OH 650.000 117.000.000
- Sewa Kendaraan Roda-4 [ 9 Prop X 3 Hr X 1 KL ] 27,00 OH 675.000 18.225.000
- Honor Pendamping [ 4 Org X 1 Hr X 1 KL X 9 Prop ] 36,00 OH 110.000 3.960.000
b Rapat Walk in Assesment 1.845.450.000
Belanja Jasa 90.450.000
- Nara Sumber [ 2 Org X 1 Hr X 3 Jam X 9 Prop ] 54,00 OJ 900.000 48.600.000
- Moderator [ 2 Org X 1 KL X 9 Prop ] 18,00 OR/KL 700.000 12.600.000
- Penanggung Jawab [ 1 Org X 9 Prop X 1 KL ] 9,00 OK 450.000 4.050.000
- Koordinator [ 1 Org X 9 Prop X 1 KL ] 9,00 OK 400.000 3.600.000
- Sekretaris [ 1 Org X 9 Prop X 1 KL ] 9,00 OK 300.000 2.700.000
- Anggota [ 7 Org X 9 Prop X 1 KL ] 63,00 OK 300.000 18.900.000
Belanja Barang 1.755.000.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 1 KL X 9 Prop ] 9,00 PKT 2.000.000 18.000.000
- Bahan Perlengkapan Peserta [ 200 Org X 1 KL X 9 Prop ] 1800,00 KL 150.000 270.000.000
- Paket Fullday [ 200 Org X 1 Hr X 1 KL X 9 Prop ] 1800,00 OH 325.000 585.000.000
- Uang Harian Fullday Di Dalam Kota [ 200 Org X 1 Hr X 1 KL X 9 Prop ] 1800,00 OH 140.000 252.000.000
- Transport [ 200 Org X 1 KL X 9 Prop ] 1800,00 OK 350.000 630.000.000
3 Pengelolaan Risiko 6.816.820.000
Manrisk a Perjalanan Dinas dalam Rangka pengendalian resiko 1.666.560.000
Belanja Perjalanan 1.666.560.000
- Transport [ 2 Org X 4 KL X 28 Prop ] 224,00 OK 4.250.000 952.000.000
- Uang Harian [ 2 Org X 4 KL X 28 Prop X 3 Hr ] 672,00 OH 405.000 272.160.000
- Penginapan [ 2 Org X 4 KL X 28 Prop X 2 Hr ] 448,00 OH 650.000 291.200.000
- Sewa Kendaraan Roda 4 [ 4 KL X 28 Prop X 2 Hr ] 224,00 OH 675.000 151.200.000
Manrisk b Rapat Evaluasi Pengendalian Risiko 94.150.000
Belanja Jasa 20.400.000
- Nara Sumber [ 2 Org X 3 Hr X 3 Jam X 1 Kgt ] 18,00 OJ 900.000 16.200.000
- Moderator [ 2 Org X 3 KL X 1 Kgt ] 6,00 OR/KL 700.000 4.200.000
Belanja Barang 73.750.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 PKT 1.000.000 1.000.000
- Paket Fullboard [ 25 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 75,00 OH 720.000 54.000.000
- Transport [ 25 Org X 1 Kgt ] 25,00 OK 300.000 7.500.000
- Uang Harian Fullboard di luar Kota [ 25 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 75,00 OH 150.000 11.250.000
Manrisk c Rapat Komite Remedial 142.500.000
Belanja Jasa [BLU] 96.000.000
- Nara Sumber [ 2 Org X 1 Hr X 1 Jam X 30 Kgt ] 60,00 OJ 900.000 54.000.000
- Moderator [ 2 Org X 1 KL X 30 Kgt ] 60,00 OR/KL 700.000 42.000.000
Belanja Barang [BLU] 46.500.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 30 Kgt ] 30,00 PKT 1.000.000 30.000.000
- Konsumsi [ 20 Org X 30 Kgt ] 600,00 OK 27.500 16.500.000
KODE URAIAN PROGRAM/KEGIATAN/JENIS BELANJA/RINCIAN BELANJA
PERHITUNGAN TAHUN 2016
VOLUME
(2) (4)
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
57
HARGA JUMLAH
SATUAN BIAYA
(1) (5)
Huk/hum d Perjalanan Dinas dalam Rangka Penanganan Pinjaman/Pembiayaan Bermasalah 1.337.910.000
Belanja Perjalanan 1.337.910.000
- Transport [ 4 Org X 2 KL X 23 Prop ] 184,00 OK 4.250.000 782.000.000
- Uang Harian [ 4 Org X 2 KL X 23 Prop X 3 Hr ] 552,00 OH 405.000 223.560.000
- Penginapan [ 4 Org X 2 KL X 23 Prop X 2 Hr ] 368,00 OH 650.000 239.200.000
- Sewa Kendaraan Roda-4 [ 23 Prop X 3 Hr X 2 KL ] 138,00 OH 675.000 93.150.000
Huk/hum e Biaya Advokasi Pinjaman/Pembiayaan Bermasalah 2.604.960.000
Belanja Jasa 2.548.800.000
- Narasumber [ 4 Org X 3 Hr X 6 Jam X 36 KGT ] 2.592,00 OJ 900.000 2.332.800.000
- Modertor [ 2 Org X 3 KL X 36 KGT ] 216,00 OR/KL 700.000 151.200.000
- Tenaga Pendukung [ 2 Org X 3 KL X 36 KGT ] 216,00 OR/KL 300.000 64.800.000
Belanja Barang 56.160.000
- Konsumsi [ 8 Org X 3 KL X 36 KGT ] 864,00 OK 65.000 56.160.000
Huk/hum
f Biaya Penunjang Penanganan Pinjaman/Pembiayaan Bermasalah 141.040.000
Belanja Barang 141.040.000
- Biaya Penunjang Penanganan Pinjaman/Pembiayaan Bermasalah [ 1 PKT ] 1,00 PKT 141.040.000 141.040.000
Huk/Hum g Honorarium Tim Teknis Terpadu Penanganan Pinjaman/Pembiayaan Bermasalah 134.000.000
Belanja Jasa 134.000.000
- Pengarah [ 1 Org X 10 BLN ] 10,00 OB 750.000 7.500.000
- Penanggungjawab [ 1 Org X 10 BLN ] 10,00 OB 700.000 7.000.000
- Koordinator Umum [ 1 Org X 10 BLN ] 10,00 OB 650.000 6.500.000
- Koordinator Wilayah [ 3 Org X 10 BLN ] 30,00 OB 600.000 18.000.000
- Sekretaris [ 3 Org X 10 BLN ] 30,00 OB 500.000 15.000.000
- Anggota [ 16 Org X 10 BLN ] 160,00 OB 500.000 80.000.000
Huk/Hum h Rapat Koordinasi Penanganan Mitra Bermasalah dengan KPKNL 695.700.000
Belanja Jasa 83.900.000
- Narasumber [ 3 Org X 3 Hr X 4 Jam X 2 Prop ] 72,00 OJ 900.000 64.800.000
- Moderator [ 3 Org X 3 KL X 2 Prop ] 18,00 OK 700.000 12.600.000
- Penanggung Jawab [ 1 Org X 2 Prop X 1 KL ] 2,00 OK 450.000 900.000
- Koordinator [ 1 Org X 2 Prop X 1 KL ] 2,00 OK 400.000 800.000
- Sekretaris [ 1 Org X 2 Prop X 1 KL ] 2,00 OK 300.000 600.000
- Anggota [ 7 Org X 2 Prop X 1 KL ] 14,00 OK 300.000 4.200.000
Belanja Barang 611.800.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 2 Prop X 1 KL ] 2,00 PKT 10.000.000 20.000.000
- Perlengkapan Peserta [ 100 Pkt X 2 Prop X 1 KL ] 200,00 PKT 250.000 50.000.000
- Paket Fullboard [ 100 Org X 2 Prop X 2 HR X 1 KL ] 400,00 OH 860.000 344.000.000
- Bahan Pendukung Lainnya [ 1 PKT X 2 Prop ] 2,00 PKT 15.000.000 30.000.000
- Sewa Kendaraan Roda 4 [ 2 Prop X 3 Hr X 2 Unit ] 12,00 Hr 650.000 7.800.000
- Uang Harian Fullboard Di Luar Kota [ 100 Org X 2 Prop X 3 HR X 1 KL ] 600,00 OH 150.000 90.000.000
- Transport Peserta [ 100 Org X 2 Prop X 1 KL ] 200,00 OH 350.000 70.000.000
Jumlah Biaya 17.378.345.000
Biaya Per Unit Output 15,06%
KODE URAIAN PROGRAM/KEGIATAN/JENIS BELANJA/RINCIAN BELANJA
PERHITUNGAN TAHUN 2016
VOLUME
(2) (4)
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
58
Output: Monitoring dan Evaluasi dan Kajian
HARGA JUMLAH
SATUAN BIAYA
(1) (5)
2779,023 Monitoring dan Evaluasi dan Kajian 12.190.564.000
Eval 1 Pemantauan dan Evaluasi Mitra 10.329.700.000
a Rapat Persiapan Pelaksanaan Monitoring dan Evaluasi 37.500.000
Belanja Jasa 13.600.000
- Narasumber [ 2 Org X 2 Hr X 3 Jam X 1 Kgt ] 12,00 OJ 900.000 10.800.000
- Moderator [ 2 Org X 2 KL X 1 Kgt ] 4,00 OR/KL 700.000 2.800.000
Belanja Barang 23.900.000
- Penggandaan Bahan [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 PKT 2.000.000 2.000.000
- Konsumsi Rapat [ 30 Org X 2 Hr X 1 Kgt ] 60,00 OH 65.000 3.900.000
- Uang Saku Rapat Di Dalam Kantor [ 30 Org X 2 KL X 1 Kgt ] 60,00 OR/KL 300.000 18.000.000
b Honorarium Tim Monitoring dan Evaluasi Dana Bergulir 186.450.000
Belanja Jasa 186.450.000
- Pengarah [ 4 Org X 11 BLN ] 44,00 OB 750.000 33.000.000
- Penanggung Jawab [ 1 Org X 11 BLN ] 11,00 OB 700.000 7.700.000
- Koordinator [ 1 Org X 11 BLN ] 11,00 OB 650.000 7.150.000
- Ketua [ 1 Org X 11 BLN ] 11,00 OB 600.000 6.600.000
- Sekretaris [ 1 Org X 11 BLN ] 11,00 OB 500.000 5.500.000
- Anggota [ 23 Org X 11 BLN ] 253,00 OB 500.000 126.500.000
c Perjalanan Dinas dalam rangka Monev 3.250.360.000
Belanja Perjalanan 3.250.360.000
- Transport [ 2 Org X 8 KL X 23 Prop ] 368,00 OK 4.250.000 1.564.000.000
- Uang Harian [ 2 Org X 8 KL X 23 Prop X 4 Hr ] 1472,00 OH 405.000 596.160.000
- Penginapan [ 2 Org X 8 KL X 23 Prop X 3 Hr ] 1104,00 OH 650.000 717.600.000
- Sewa Kendaraan Roda-4 [ 23 Prop X 8 KL X 3 Hr ] 552,00 OH 675.000 372.600.000
d Pendampingan Mitra oleh Perguruan Tinggi 578.250.000
Belanja Barang 125.250.000
- Penggandaan Bahan [ 1 Pkt X 3 Kgt X 10 PT ] 30,00 PKT 1.000.000 30.000.000
- Konsumsi [ 25 Org X 1 Hr X 3 Kgt X 10 PT ] 750,00 OH 27.000 20.250.000
- Transport Lokal [ 25 Org X 3 Kgt X 10 PT ] 750,00 OK 100.000 75.000.000
Belanja Jasa 453.000.000
- Narasumber [ 4 Org X 1 Hr X 4 Jam X 30 Kgt ] 480,00 OJ 900.000 432.000.000
- Moderator [ 1 Org X 1 KL X 30 Kgt ] 30,00 OR/KL 700.000 21.000.000
e Perjalanan Pendamping 441.100.000
Belanja Perjalanan 441.100.000
Dalam Kota 54.600.000
- Transport [ 1 Org X 4 KL X 10 PT ] 40,00 OK 150.000 6.000.000
- Uang Harian [ 1 Org X 4 KL X 10 PT X 3 Hr ] 120,00 OH 405.000 48.600.000
Luar Kota 386.500.000
- Uang Harian [ 1 Org X 10 KL X 10 PT X 3 Hr ] 300,00 OH 405.000 121.500.000
- Penginapan [ 1 Org X 10 KL X 10 PT X 2 Hr ] 200,00 OH 650.000 130.000.000
- Sewa Kendaraan Roda-4 [ 10 PT X 10 KL X 2 Hr ] 200,00 OH 675.000 135.000.000
f POKJA Monev Dana Bergulir Daerah 756.500.000
Belanja Barang 212.500.000
- Penggandaan Bahan [ 1 Pkt X 1 KL X 10 BLN X 34 Prop ] 340,00 PKT 500.000 170.000.000
- Konsumsi Rapat [ 5 Org X 1 KL X 10 BLN X 34 Prop ] 1700,00 KL 25.000 42.500.000
Belanja Jasa 544.000.000
- Ketua [ 1 Org X 34 Prop X 10 BLN ] 340,00 OB 400.000 136.000.000
- Sekretaris [ 1 Org X 34 Prop X 10 BLN ] 340,00 OB 300.000 102.000.000
- Anggota [ 3 Org X 34 Prop X 10 BLN ] 1.020,00 OB 300.000 306.000.000
g Rapat Pelaksanaan Pengendalian Piutang 41.100.000
Belanja Jasa 17.200.000
- Narasumber [ 2 Org X 2 Hr X 4 Jam X 1 Kgt ] 16,00 OJ 900.000 14.400.000
- Moderator [ 2 Org X 2 KL X 1 Kgt ] 4,00 OR/KL 700.000 2.800.000
Belanja Barang 23.900.000
- Penggandaan Bahan [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 PKT 2.000.000 2.000.000
- Konsumsi Rapat [ 30 Org X 2 Hr X 1 Kgt ] 60,00 OH 65.000 3.900.000
- Uang Saku Rapat Di Dalam Kantor [ 30 Org X 2 KL X 1 Kgt ] 60,00 OR/KL 300.000 18.000.000
h Monev LKB/LKBB 1.079.400.000
Belanja jasa 53.000.000
- Narasumber [ 2 Org X 2 Hr X 2 Jam X 4 Prop ] 32,00 OJ 900.000 28.800.000
- Moderator [ 2 Org X 2 KL X 4 Prop ] 16,00 OR/KL 700.000 11.200.000
- Penanggung Jawab [ 1 Org X 4 Prop X 1 Kgt ] 4,00 OK 450.000 1.800.000
- Ketua [ 1 Org X 4 Prop X 1 Kgt ] 4,00 OK 400.000 1.600.000
- Sekretaris [ 1 Org X 4 Prop X 1 Kgt ] 4,00 OK 300.000 1.200.000
- Anggota [ 7 Org X 4 Prop X 1 Kgt ] 28,00 OK 300.000 8.400.000
Belanja Barang 739.600.000
- Bahan & Penggandaan [ 100 Pkt X 4 Prop X 1 Kgt ] 400,00 PKT 100.000 40.000.000
- Perlengkapan Peserta [ 100 Org X 4 Prop X 1 Kgt ] 400,00 PKT 164.000 65.600.000
- Paket Fullboard [ 100 Org X 3 Prop X 2 Hr X 1 Kgt ] 600,00 OH 650.000 390.000.000
- Uang Harian Fullboard di Luar Kota [ 100 Org X 4 Prop X 2 Hr X 1 Kgt ] 800,00 OH 130.000 104.000.000
- Transport [ 100 Org X 4 Prop X 1 Kgt ] 400,00 OK 350.000 140.000.000
Belanja perjalanan 286.800.000
- Transport Panitia [ 10 Org X 1 Kgt X 4 Prop ] 40,00 OK 4.250.000 170.000.000
- Uang Harian [ 10 Org X 3 Hr X 1 Kgt X 4 Prop ] 120,00 OH 405.000 48.600.000
- Penginapan [ 10 Org X 2 Hr X 1 Kgt X 4 Prop ] 80,00 OH 650.000 52.000.000
- Sewa Kendaraan Roda-4 [ 4 Prop X 3 Hr X 1 Kgt x 2 Unit ] 24,00 OH 675.000 16.200.000
KODE URAIAN PROGRAM/KEGIATAN/JENIS BELANJA/RINCIAN BELANJA
PERHITUNGAN TAHUN 2016
VOLUME
(2) (4)
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
59
HARGA JUMLAH
SATUAN BIAYA
(1) (5)
i Satuan Tugas Monitoring LPDB-KUMKM 1.912.800.000
Belanja Penyediaan Barang dan Jasa BLU Lainnya 1.912.800.000
- Sewa Tempat dan Sarana/Prasarana Kantor Satgas [ 2 Unit X 10 Bln ] 20,00 Unit 24.000.000 480.000.000
- Sewa Rumah [ 4 Unit X 10 Bln ] 40,00 Unit 3.600.000 144.000.000
- Keperluan sehari-hari perkantoran [ 20 org X 1 Thn ] 20,00 Orng 1.500.000 30.000.000
- Media komputer [ 1 Paket X 10 Bln X 2 Reg ] 20,00 PKT 4.000.000 80.000.000
- Langganan telepon [ 2 Unit X 10 Bln X 2 Reg ] 40,00 Unit 1.520.000 60.800.000
- Biaya Daya Listrik [ 6 Unit X 10 Bln ] 60,00 Bln 4.000.000 240.000.000
- Langganan Internet [ 2 Unit X 10 Bln ] 20,00 Bln 1.500.000 30.000.000
- Biaya Langganan PAM [ 6 Unit X 10 Bln ] 60,00 Bln 1.500.000 90.000.000
- Pengiriman Surat [ 108 Eks X 10 Bln X 2 Reg ] 2.160,00 Eks 25.000 54.000.000
- Sewa Kendaraan Operasional [ 4 Unit X 10 Bln ] 40,00 Bln 5.850.000 234.000.000
- BBM [ 4 Unit X 10 Bln ] 40,00 Bln 1.500.000 60.000.000
- Biaya Rapat-Rapat [ 2 Unit X 10 Bln ] 20,00 Bln 2.500.000 50.000.000
- Tenaga Outsourcing [ 2 Unit X 6 org X 10 Bln ] 120,00 Bln 3.000.000 360.000.000
j Perjalanan Dinas Satuan Tugas Monitoring LPDB-KUMKM 2.046.240.000
Belanja Perjalanan 2.046.240.000
Dalam Kota/Kab 393.120.000
- Transport [ 6 Org X 24 KL X 2 Reg ] 288,00 OK 150.000 43.200.000
- Uang Harian [ 6 Org X 24 KL X 2 Reg X 3 Hr ] 864,00 OH 405.000 349.920.000
Luar Kota/Kab/Provinsi 1.653.120.000
- Transport [ 6 Org X 24 KL X 2 Reg ] 288,00 OK 3.000.000 864.000.000
- Uang Harian [ 6 Org X 24 KL X 2 Reg X 3 Hr ] 864,00 OH 405.000 349.920.000
- Penginapan [ 6 Org X 24 KL X 2 Reg X 2 Hr ] 576,00 OH 650.000 374.400.000
- Sewa Kendaraan Roda-4 [ 2 Reg X 24 KL X 2 Hr ] 96,00 OH 675.000 64.800.000
Eval 2 Monev Nasional 1.478.900.000
a Monev Nasional 1.478.900.000
Belanja jasa 48.550.000
- Narasumber [ 2 Org X 2 Hr X 3 Jam X 1 Kgt ] 12,00 OJ 900.000 10.800.000
- Moderator [ 2 Org X 2 KL X 1 Kgt ] 4,00 OR/KL 700.000 2.800.000
- Pengarah [ 4 Org X 1 Kgt ] 4,00 OK 750.000 3.000.000
- Penanggung Jawab [ 1 Org X 1 Kgt ] 1,00 OK 700.000 700.000
- Ketua [ 1 Org X 1 Kgt ] 1,00 OK 650.000 650.000
- Wakil Ketua [ 6 Org X 1 Kgt ] 6,00 OK 600.000 3.600.000
- Sekretaris [ 1 Org X 1 Kgt ] 1,00 OK 500.000 500.000
- Anggota [ 53 Org X 1 Kgt ] 53,00 OK 500.000 26.500.000
Belanja Barang 1.424.350.000
- Bahan Perlengkapan Peserta [ 1000 Org X 1 Kgt ] 1000,00 PKT 210.000 210.000.000
- Bahan & Penggandaan [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 PKT 13.350.000 13.350.000
- Penginapan [ 100 Org X 1 Kgt X 1 Prop/Kab. X 2 Hr ] 200,00 OH 725.000 145.000.000
- Konsumsi [ 1000 Org X 1 Kgt X 1 Hr X 3 KL ] 3000,00 OH 64.000 192.000.000
- Uang Harian [ 1000 Org X 1 Kgt X 1 Hr ] 1000,00 OH 150.000 150.000.000
- Transport [ 1000 Org X 1 Kgt ] 1000,00 OK 300.000 300.000.000
- Sewa Convention Hall [ 1 Hr X 1 Kgt ] 1,00 Hr 42.000.000 42.000.000
- Biaya Penunjang Lainnya [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 Pkt 372.000.000 372.000.000
Belanja Perjalanan 6.000.000
- Sewa Bus [ 2 Unit X 1 Kgt ] 2,00 Unit 3.000.000 6.000.000
Eval 3 Kajian Mandiri LPDB-KUMKM 381.964.000
a Rapat Persiapan Pelaksanaan Kajian Mandiri LPDB-KUMKM 37.500.000
Belanja Jasa 13.600.000
- Nara Sumber [ 2 Org X 2 Hr X 3 Jam X 1 Kgt ] 12,00 OJ 900.000 10.800.000
- Moderator [ 2 Org X 2 KL X 1 Kgt ] 4,00 OR/KL 700.000 2.800.000
Belanja Barang 23.900.000
- Penggandaan Bahan [ 1 PKT X 1 Kgt ] 1,00 PKT 2.000.000 2.000.000
- Konsumsi Rapat [ 30 Org X 2 Hr X 1 Kgt ] 60,00 OH 65.000 3.900.000
- Uang Saku Rapat Di Dalam Kantor [ 30 Org X 2 KL X 1 Kgt ] 60,00 OR/KL 300.000 18.000.000
b Perjalanan Dinas Dalam Rangka Kajian Mandiri LPDB-KUMKM 297.600.000
Belanja Perjalanan 297.600.000
- Transport [ 2 Org X 2 KL X 10 Prop ] 40,00 OK 4.250.000 170.000.000
- Uang Harian [ 2 Org X 2 KL X 10 Prop X 3 Hr ] 120,00 OH 405.000 48.600.000
- Penginapan [ 2 Org X 2 KL X 10 Prop X 2 Hr ] 80,00 OH 650.000 52.000.000
- Sewa Kendaraan Roda-4 [ 2 Hr X 10 Prop X 2 KL ] 40,00 OH 675.000 27.000.000
c Rapat Penyusunan Laporan Hasil Kajian Mandiri LPDB-KUMKM 46.864.000
Belanja Jasa 13.600.000
- Nara Sumber [ 2 Org X 2 Hr X 3 Jam X 1 Kgt ] 12,00 OJ 900.000 10.800.000
- Moderator [ 2 Org X 2 KL X 1 Kgt ] 4,00 OR/KL 700.000 2.800.000
Belanja Barang 33.264.000
- Penggandaan Bahan [ 1 PKT X 1 Kgt ] 1,00 PKT 2.000.000 2.000.000
- Konsumsi Rapat [ 30 Org X 2 Hr X 1 Kgt ] 60,00 OH 65.000 3.900.000
- Uang Saku Rapat Di Dalam Kantor [ 30 Org X 2 KL X 1 Kgt ] 60,00 OR/KL 300.000 18.000.000
- Penggandaan Hasil Kajian Mandiri [ 1 PKT X 100 Eks ] 100,00 EKS 93.640 9.364.000
Jumlah Biaya 12.190.564.000
Biaya Per Unit Output 10,57%
KODE URAIAN PROGRAM/KEGIATAN/JENIS BELANJA/RINCIAN BELANJA
PERHITUNGAN TAHUN 2016
VOLUME
(2) (4)
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
60
Output: Dukungan Manajemen dan Sarana Prasarana
HARGA JUMLAH
SATUAN BIAYA
(1) (5)
2779,025 Dukungan Manajemen dan Sarana Prasarana 74.571.224.000
Umum 1 Organisasi dan Manajemen 1.945.200.000
Direksi a Perjalanan Dinas Direksi dan Dewan Pengawas 988.200.000
Belanja Perjalanan 988.200.000
- Transport [ 5 Org X 1 KL X 24 Prop ] 120,00 OK 4.250.000 510.000.000
- Uang Harian [ 5 Org X 3 Hr X 1 KL X 24 Prop ] 360,00 OH 405.000 145.800.000
- Penginapan [ 5 Org X 2 Hr X 1 KL X 24 Prop ] 240,00 OH 1.250.000 300.000.000
- Sewa Kendaraan Roda-4 [ 24 Prop X 2 Hr X 1 KL ] 48,00 OH 675.000 32.400.000
Direksi b Perjalanan Dinas Luar Negeri 150.000.000
Belanja Perjalanan 150.000.000
- Transport [ 2 Org X 1 KL X 2 Neg ] 4,00 OK 20.000.000 80.000.000
- Uang Harian [ 2 Org X 5 Hr X 1 KL X 2 Neg ] 20,00 OH 3.500.000 70.000.000
Dewas c Rapat Evaluasi Dewan Pengawas Terhadap Pengelolaan Dana Bergulir 79.650.000
Belanja Jasa 40.800.000
- Narasumber [ 2 Org X 1 Hr X 3 Jam X 6 Kgt ] 36,00 OJ 900.000 32.400.000
- Moderator [ 2 Org X 1 KL X 6 Kgt ] 12,00 OR/KL 700.000 8.400.000
Belanja Barang 38.850.000
- Penggandaan Bahan [ 1 PKT X 6 Kgt ] 6,00 PKT 1.000.000 6.000.000
- Komsumsi Rapat [ 15 Org X 1 Hr X 6 Kgt ] 90,00 OH 65.000 5.850.000
- Uang Saku Rapat Di Dalam Kantor [ 15 Org X 1 KL X 6 Kgt ] 90,00 OR/KL 300.000 27.000.000
Umum d Perjalanan Dinas dalam Rangka Koordinasi dengan Lintas Pelaku 338.250.000
Belanja Perjalanan 338.250.000
- Transport [ 2 ORG X 1 KL X 25 PROP ] 50,00 OK 4.250.000 212.500.000
- Uang Harian [ 2 ORG X 1 KL X 25 PROP X 3 HR ] 150,00 OH 405.000 60.750.000
- Penginapan [ 2 ORG X 1 KL X 25 PROP X 2 HR ] 100,00 OH 650.000 65.000.000
Umum e Sosialisasi Pengelolaan Arsip 62.500.000
Belanja Jasa 17.200.000
- Narasumber [ 2 ORG X 2 HR X 4 JAM X 1 KGT ] 16,00 OJ 900.000 14.400.000
- Moderator [ 2 ORG X 2 KL X 1 KGT ] 4,00 OR/KL 700.000 2.800.000
Belanja Barang 45.300.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 PKT X 1 KL ] 1,00 PKT 1.500.000 1.500.000
- Konsumsi Rapat [ 60 ORG X 2 HR X 1 KL ] 120,00 OH 65.000 7.800.000
- Uang Saku Rapat Di Dalam Kantor [ 60 ORG X 2 HR X 1 KL ] 120,00 OR/KL 300.000 36.000.000
Umum f Penyusunan Standar Operasional Prosedur Pengelolaan Arsip 109.200.000
Belanja Jasa 20.400.000
- Narasumber [ 2 ORG X 3 HR X 3 JAM X 1 KGT ] 18,00 OJ 900.000 16.200.000
- Moderator [ 2 ORG X 3 KL X 1 KL ] 6,00 OR/KL 700.000 4.200.000
Belanja Barang 88.800.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 PKT X 1 KL ] 1,00 PKT 1.500.000 1.500.000
- [ 30 ORG X 3 HR X 1 KL ] 90,00 OH 720.000 64.800.000
- Uang Harian Fullboard Di luar Kota [ 30 ORG X 3 HR X 1 KL ] 90,00 OH 150.000 13.500.000
- Transport [ 30 ORG X 1 KL ] 30,00 OK 300.000 9.000.000
Huk/hum g Rapat Evaluasi Hasil Analisa Yuridis 217.400.000
Belanja Jasa 40.800.000
- Nara Sumber [ 2 Org X 3 Hr X 3 Jam X 2 Kgt ] 36,00 OJ 900.000 32.400.000
- Moderator [ 2 Org X 3 KL X 2 Kgt ] 12,00 OR/KL 700.000 8.400.000
Belanja Barang 176.600.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 2 Kgt ] 2,00 PKT 1.000.000 2.000.000
- Paket Fullboard [ 30 Org X 3 Hr X 2 Kgt ] 180,00 OH 720.000 129.600.000
- Transport [ 30 Org X 2 Kgt ] 60,00 OK 300.000 18.000.000
- Uang Harian Fullboard di Luar Kota [ 30 Org X 3 Hr X 2 Kgt ] 180,00 OH 150.000 27.000.000
Umum 2 Kepegawaian 2.749.940.000
a Rekrutmen Pegawai 307.400.000
Belanja Jasa [BLU] 61.200.000
- Narasumber [ 2 ORG X 3 HR X 3 JAM X 3 KGT ] 54,00 OJ 900.000 48.600.000
- Moderator [ 2 ORG X 3 KL X 3 KGT ] 18,00 ORG/KL 700.000 12.600.000
Belanja Barang [BLU] 246.200.000
- Penggandaan Bahan [ 1 PKT X 3 KGT ] 3,00 PKT 1.200.000 3.600.000
- Paket Fullboard [ 20 ORG X 3 HR X 3 KGT ] 180,00 OH 720.000 129.600.000
- Biaya Tes Psikologi [ 30 ORG X 1 KL ] 30,00 OK 1.200.000 36.000.000
- Biaya Tes Kesehatan [ 20 ORG X 1 KL ] 20,00 OK 550.000 11.000.000
- Test Kompetensi (sewa Ruang) [ 1 UNIT X 1 KL ] 1,00 UNIT 21.000.000 21.000.000
- Uang Harian Fullboard Di luar Kota [ 20 ORG x 3 HR x 3 KGT ] 180,00 OH 150.000 27.000.000
- Transport [ 20 ORG x 3 KGT ] 60,00 OK 300.000 18.000.000
b. Orientasi Pegawai Baru 493.100.000
Belanja Jasa [BLU] 162.000.000
- Narasumber [ 4 ORG X 15 HR X 2 JAM X 1 KGT ] 120,00 OJ 1.000.000 120.000.000
- Moderator [ 4 ORG X 15 KL X 1 KGT ] 60,00 OR/KL 700.000 42.000.000
Belanja Barang [BLU] 325.100.000
- Penggandaan Bahan [ 1 PKT X 1 KGT ] 1,00 PKT 1.100.000 1.100.000
- Paket Fullboard [ 30 ORG X 15 HR X 1 KGT ] 450,00 OH 720.000 324.000.000
Belanja Perjalanan 6.000.000
- Sewa Bus [ 1 UNIT X 2 KGT ] 2,00 UNIT 3.000.000 6.000.000
KODE URAIAN PROGRAM/KEGIATAN/JENIS BELANJA/RINCIAN BELANJA
PERHITUNGAN TAHUN 2016
VOLUME
(2) (4)
Paket Fullboard
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
61
HARGA JUMLAH
SATUAN BIAYA
(1) (5)
c. Honor tim Rekrutmen 6.950.000
Belanja Jasa (BLU) 6.950.000
- Pengarah [ 1 ORG x 1 KL ] 1,00 OK 500.000 500.000
- Penanggung Jawab [ 1 ORG x 1 KL ] 1,00 OK 450.000 450.000
- Ketua Bidang Seksi Administrasi [ 1 ORG x 1 KL ] 1,00 OK 400.000 400.000
- Ketua Bidang Tim Kompetensi [ 1 ORG x 1 KL ] 1,00 OK 400.000 400.000
- Ketua Bidang Wawancara [ 1 ORG x 1 KL ] 1,00 OK 400.000 400.000
- Sekretaris [ 1 ORG x 1 KL ] 1,00 OK 300.000 300.000
- Anggota [ 15 ORG X 1 KL ] 15,00 OK 300.000 4.500.000
d Pelatihan Pengembangan Diri dan kepribadian Pegawai 531.640.000
Belanja Jasa 14.800.000
- Narasumber [ 2 ORG X 2 HR X 3 JAM X 1 KGT ] 12,00 OJ 1.000.000 12.000.000
- Moderator [ 2 ORG X 2 KL X 1 KGT ] 4,00 OR/KL 700.000 2.800.000
Belanja Barang 516.840.000
- Penggandaan Bahan [ 1 ORG X 1 KGT ] 1,00 PKT 1.200.000 1.200.000
- Paket Fullboard [ 286 ORG X 2 HR X 1 KGT ] 572,00 OH 720.000 411.840.000
- Uang Harian Fullboard Di luar Kota [ 286 ORG X 2 HR X 1 KGT ] 572,00 OH 150.000 85.800.000
- Sewa Bus [ 6 UNIT X 1 KGT ] 6,00 UNIT 3.000.000 18.000.000
e Diklat Teknis Pengembangan Kompetensi Pegawai 1.087.650.000
Belanja Jasa 1.020.000.000
- Diklat Teknis Pengembangan Kompetensi Pegawai [ 102 ORG X 1 KL ] 102,00 OK 10.000.000 1.020.000.000
Belanja Perjalanan 67.650.000
- Transportasi [ 2 ORG X 1 KL X 5 PROP ] 10,00 OK 4.250.000 42.500.000
- Uang Harian [ 2 ORG X 1 KL X 5 PROP X 3 HR ] 30,00 OH 405.000 12.150.000
- Penginapan [ 2 ORG X 1 KL X 5 PROP X 2 HR ] 20,00 OH 650.000 13.000.000
f Bimbingan Teknis Pengembangan Motivasi Kerja 323.200.000
Belanja Jasa 46.400.000
- Narasumber [ 2 ORG X 2 HR X 3 JAM X 2 KGT ] 24,00 OJ 1.700.000 40.800.000
- Moderator [ 2 ORG X 2 KL X 2 KGT ] 8,00 OR/KL 700.000 5.600.000
Belanja Barang 276.800.000
- Penggandaan Bahan [ 1 PKT X 2 KGT ] 2,00 PKT 1.000.000 2.000.000
- Paket Fullboard [ 60 ORG X 2 HR X 2 KGT ] 240,00 OH 720.000 172.800.000
- Transport [ 60 ORG X 2 KGT ] 120,00 OH 300.000 36.000.000
- Uang Harian Fullboard Di luar Kota [ 60 ORG X 2 HR x 2 KGT ] 240,00 OH 150.000 36.000.000
- Bahan Perlengkapan Peserta [ 60 ORG X 2 KGT ] 120,00 PKT 250.000 30.000.000
IT 3 Pengelolaan Dan Pengembangan Aplikasi 1.101.570.000
IT a. Optimalisasi Pemanfaatan Teknologi, Informasi & Komunikasi (TIK) Melalui Rekonsiliasi Database 137.600.000
Belanja Jasa 19.200.000
- Narasumber [ 2 Org X 3 Hr X 1 Jam X 2 Kgt ] 12,00 OJ 900.000 10.800.000
- Moderator [ 2 Org X 3 KL X 2 Kgt ] 12,00 OR/KL 700.000 8.400.000
Belanja Barang 118.400.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 2 Kgt ] 2,00 PKT 1.000.000 2.000.000
- Paket Fullboard [ 20 Org X 3 Hr X 2 Kgt ] 120,00 OH 720.000 86.400.000
- Transport [ 20 Org X 2 Kgt ] 40,00 OK 300.000 12.000.000
- Uang Harian Fullboard Di Luar Kota [ 20 Org X 3 Hr X 2 Kgt ] 120,00 OH 150.000 18.000.000
b. Optimalisasi Pemanfaatan Teknologi, Informasi & Komunikasi (Tik) Melalui Manajemen User Account 68.800.000
Belanja Jasa 9.600.000
- Narasumber [ 2 Org X 3 Hr X 1 Jam X 1 Kgt ] 6,00 OJ 900.000 5.400.000
- Moderator [ 2 Org X 3 KL X 1 Kgt ] 6,00 OR/KL 700.000 4.200.000
Belanja Barang 59.200.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 PKT 1.000.000 1.000.000
- Paket Fullboard [ 20 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 60,00 OH 720.000 43.200.000
- Transport [ 20 Org X 1 Kgt ] 20,00 OK 300.000 6.000.000
- Uang Harian Fullboard Di Luar Kota [ 20 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 60,00 OH 150.000 9.000.000
c. Optimalisasi Pemanfaatan Teknologi, Informasi & Komunikasi (Tik) Melalui Perjalanan Dinas Survey Kesiapan Pengguna 155.550.000
Belanja Perjalanan 155.550.000
- Transport [ 2 Org X 2 KL X 5 Prop ] 20,00 KL 4.250.000 85.000.000
- Uang Harian [ 2 Org X 2 KL X 5 Prop X 3 Hr ] 60,00 KL 405.000 24.300.000
- Penginapan [ 2 Org X 2 KL X 5 Prop X 2 Hr ] 40,00 KL 650.000 26.000.000
- Biaya Sewa Kendaraan [ 3 Hr X 10 KL ] 30,00 KL 675.000 20.250.000
d. Pembangunan Aplikasi Report OTS Berbasiskan Mobile 271.170.000
Belanja Modal Fisik Lainnya 271.170.000
- Pembangunan Aplikasi Report OTS Berbasiskan Mobile [ 1 PKT ] 1,00 PKT 271.170.000 271.170.000
e Pembangunan Aplikasi Analisa Risiko 468.450.000
Belanja Modal Fisik Lainnya 468.450.000
- Pembangunan Aplikasi Analisa Risiko [ 1 PKT ] 1,00 PKT 468.450.000 468.450.000
IT 4 Infrastruktur System Informasi 2.691.266.000
419.985.000
Belanja Perjalanan 419.985.000
- Transport [ 2 Org X 9 KL X 3 Prop ] 54,00 OK 4.250.000 229.500.000
- Uang Harian [ 2 Org X 9 KL X 3 Prop X 3 Hr ] 162,00 OH 405.000 65.610.000
- Penginapan [ 2 Org X 9 KL X 3 Prop X 2 Hr ] 108,00 OH 650.000 70.200.000
- Biaya Sewa Kendaraan [ 3 Hr X 27 KL ] 81,00 OH 675.000 54.675.000
b. Pengembangan Infrastruktur Jaringan 283.633.000
Belanja Modal Fisik Lainnya 283.633.000
- Pengembangan Infrastruktur Jaringan [ 1 PKT ] 1,00 PKT 283.633.000 283.633.000
c. Alat Dukung Infrastruktur Jaringan 875.719.000
Belanja Modal Fisik Lainnya 875.719.000
- Alat Dukung Infrastruktur Jaringan [ 1 PKT ] 1,00 PKT 875.719.000 875.719.000
d. Peralatan Pendukung Data Center 1.111.929.000
Belanja Modal Fisik Lainnya 1.111.929.000
- Peralatan Pendukung Data Center [ 1 PKT ] 1,00 PKT 1.111.929.000 1.111.929.000
KODE URAIAN PROGRAM/KEGIATAN/JENIS BELANJA/RINCIAN BELANJA
PERHITUNGAN TAHUN 2016
VOLUME
(2) (4)
a. Perjalanan Dinas Dalam Rangka Monitoring Server Co Location
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
62
HARGA JUMLAH
SATUAN BIAYA
(1) (5)
TLA 5 Penatausahaan, Pembukuan, Verifikasi dan Pelaporan Keuangan LPDB-KUMKM 2.824.795.000
TLA a Penyusunan Rencana Kerja, Program dan Anggaran Direktorat Keuangan 34.900.000
Belanja Jasa (BLU) 10.000.000
- Nara Sumber [ 2 Org X 1 Hr X 2 Jam X 2 KGT ] 8,00 OJ 900.000 7.200.000
- Moderator [ 2 Org X 1 KL X 2 KGT ] 4,00 OR/KL 700.000 2.800.000
Belanja Barang (BLU) 24.900.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 2 KGT ] 2,00 PKT 1.500.000 3.000.000
- Konsumsi [ 30 Org X 1 Hr X 2 KGT ] 60,00 OH 65.000 3.900.000
- Uang Saku Rapat Di Dalam Kantor [ 30 Org X 2 KGT ] 60,00 OR/KL 300.000 18.000.000
TLA b Pelaporan Akuntansi dan Keuangan 587.445.000
Belanja Jasa (BLU) 90.000.000
- Nara Sumber [ 3 Org X 3 Hr X 2 Jam X 4 Kgt ] 72,00 OJ 900.000 64.800.000
- Moderator [ 3 Org X 3 KL X 4 Kgt ] 36,00 OR/KL 700.000 25.200.000
Belanja Barang (BLU) 436.845.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 4 KGT ] 4,00 Pkt 2.561.250 10.245.000
- Paket Fullboard [ 30 Org X 4 Hr X 4 KGT ] 480,00 OH 720.000 345.600.000
- Transport [ 30 Org X 3 KGT ] 90,00 OK 300.000 27.000.000
- Uang Harian Fullboard di Luar Kota [ 30 Org X 4 Hr X 3 KGT ] 360,00 OH 150.000 54.000.000
Belanja Perjalanan (BLU) 60.600.000
- Transport [ 30 Org X 1 KGT ] 30,00 OK 300.000 9.000.000
- Uang Harian [ 30 Org X 4 Hr X 1 KGT ] 120,00 OH 430.000 51.600.000
TLA c Pembukuan Pelaksanaan Anggaran 45.000.000
Belanja Perjalanan 45.000.000
- Transport Lokal [ 5 Org X 5 Hr X 12 BLN ] 300,00 OH 150.000 45.000.000
TLA d Verifikasi Belanja dan Pendapatan 64.200.000
Belanja Jasa 35.400.000
- Penanggung Jawab Unit Akuntansi [ 1 Org X 12 BLN ] 12,00 OB 450.000 5.400.000
- Ketua [ 2 Org X 12 BLN ] 24,00 OB 350.000 8.400.000
- Staf Akuntansi [ 6 Org X 12 BLN ] 72,00 OB 300.000 21.600.000
Belanja Perjalanan 28.800.000
- Transport Lokal [ 4 Org X 4 Hr X 12 BLN ] 192,00 OH 150.000 28.800.000
DB e Perjalanan Dinas dalam Rangka Rekonsiliasi dan Validasi data dengan Perbankan 476.160.000
Belanja Perjalanan 476.160.000
- Transport [ 2 Org X 1 KL X 32 Prop ] 64,00 OK 4.250.000 272.000.000
- Uang Harian [ 2 Org X 1 KL X 32 Prop X 3 Hr ] 192,00 OH 405.000 77.760.000
- Penginapan [ 2 Org X 1 KL X 32 Prop X 2 Hr ] 128,00 OH 650.000 83.200.000
- Sewa Kendaraan Roda-4 [ 1 unit X 1 KL X 32 Prop X 2 Hr ] 64,00 UNIT 675.000 43.200.000
DB f Rapat Persiapan Pelaksanaan Rekonsiliasi Rekening Dengan Perbankan 17.950.000
Belanja Jasa 5.000.000
- Narasumber [ 2 Org X 1 Hr X 2 Jam X 1 Kgt ] 4,00 OJ 900.000 3.600.000
- Moderator [ 2 Org X 1 KL X 1 Kgt ] 2,00 OR/KL 700.000 1.400.000
Belanja Barang 12.950.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 PKT 2.000.000 2.000.000
- Konsumsi rapat [ 30 Org X 1 Hr X 1 Kgt ] 30,00 OH 65.000 1.950.000
- Uang Saku Rapat Di Dalam Kantor [ 30 Org X 1 Hr X 1 Kgt ] 30,00 OK 300.000 9.000.000
DB g Rapat Pelaksanaan Rekonsiliasi Rekening Dengan Perbankan 690.560.000
Belanja Jasa 40.000.000
- Narasumber [ 2 Org X 2 Hr X 2 Jam X 4 Kgt ] 32,00 OJ 900.000 28.800.000
- Moderator [ 2 Org X 2 KL X 4 Kgt ] 16,00 OR/KL 700.000 11.200.000
Belanja Barang 584.000.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 4 Kgt ] 4,00 PKT 2.000.000 8.000.000
- Paket Fullboard [ 80 Org X 2 Hr X 4 Kgt ] 640,00 OH 750.000 480.000.000
- Uang Harian Fullboard Di Luar Kota [ 80 Org X 2 Hr X 4 Kgt ] 640,00 OK 150.000 96.000.000
Belanja Perjalanan 66.560.000
- Transport [ 8 Org X 1 kgt X 4 Kgt ] 32,00 OK 150.000 4.800.000
- Uang Harian [ 8 Org X 3 Hr X 4 Kgt ] 96,00 OH 210.000 20.160.000
- Penginapan [ 8 Org X 2 Hr X 4 Kgt ] 64,00 OH 650.000 41.600.000
TLA h Pembahasan Hasil Pemeriksaan 34.900.000
Belanja Jasa 10.000.000
- Nara Sumber [ 2 Org X 1 Hr X 2 Jam X 2 Kgt ] 8,00 OJ 900.000 7.200.000
- Moderator [ 2 Org X 1 KL X 2 Kgt ] 4,00 OR/KL 700.000 2.800.000
Belanja Barang 24.900.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 2 Kgt ] 2,00 PKT 1.500.000 3.000.000
- Konsumsi Rapat [ 30 Org X 1 Hr X 2 Kgt ] 60,00 OH 65.000 3.900.000
- Uang Saku Rapat Di Dalam Kantor [ 30 Org X 1 KL X 2 Kgt ] 60,00 OR/KL 300.000 18.000.000
TLA i Perjalanan Dinas Dalam Rangka Verifikasi Kegiatan di Daerah 562.770.000
Belanja Perjalanan 562.770.000
- Transport [ 3 Org X 1 KL X 26 Prop ] 78,00 OK 4.250.000 331.500.000
- Uang Harian [ 3 Org X 1 KL X 26 Prop X 3 Hr ] 234,00 OH 405.000 94.770.000
- Penginapan [ 3 Org X 1 KL X 26 Prop X 2 Hr ] 156,00 OH 650.000 101.400.000
- Sewa Kendaraan Roda-4 [ 1 unit X 1 KL X 26 Prop X 2 Hr ] 52,00 UNIT 675.000 35.100.000
TLA j Evaluasi Implementasi Sistem Aplikasi Akutansi dan Pelaporan Keuangan 310.910.000
Belanja Jasa (BLU) 45.000.000
- Nara Sumber [ 3 Org X 3 Hr X 2 Jam X 2 Kgt ] 36,00 OJ 900.000 32.400.000
- Moderator [ 3 Org X 3 KL X 2 Kgt ] 18,00 OR/KL 700.000 12.600.000
Belanja Barang (BLU) 205.310.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 2 KGT ] 2,00 Pkt 2.755.000 5.510.000
- Paket Fullboard [ 30 Org X 4 Hr X 2 KGT ] 240,00 OH 720.000 172.800.000
- Transport [ 30 Org X 1 KGT ] 30,00 OK 300.000 9.000.000
- Uang Harian Fullboard di Luar Kota [ 30 Org X 4 Hr X 1 KGT ] 120,00 OH 150.000 18.000.000
Belanja Perjalanan (BLU) 60.600.000
- Transport [ 30 Org X 1 KGT ] 30,00 OK 300.000 9.000.000
- Uang Harian [ 30 Org X 4 Hr X 1 KGT ] 120,00 OH 430.000 51.600.000
SPI 6 Pemeriksaan Auditor Independen 150.000.000
Belanja Jasa 150.000.000
- Pelaksanaan Audit oleh Auditor Independen 1,00 PKT 150.000.000 150.000.000
KODE URAIAN PROGRAM/KEGIATAN/JENIS BELANJA/RINCIAN BELANJA
PERHITUNGAN TAHUN 2016
VOLUME
(2) (4)
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
63
HARGA JUMLAH
SATUAN BIAYA
(1) (5)
SPI 7 Pemeriksaan Internal Oleh SPI 3.308.020.000
a Rapat Rencana Pelaksanaan Kegiatan tahun 2016 108.200.000
Belanja Jasa 20.400.000
- Nara Sumber [ 2 Org X 3 Hr X 3 Jam X 1 Kgt ] 18,00 OJ 900.000 16.200.000
- Moderator [ 2 Org X 3 KL X 1 Kgt ] 6,00 OR/KL 700.000 4.200.000
Belanja Barang 87.800.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 PKT 500.000 500.000
- Paket Fullboard [ 30 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 90,00 OH 720.000 64.800.000
- Transport [ 30 Org X 1 Kgt ] 30,00 OK 300.000 9.000.000
- Uang Harian Fullboard Di Luar Kota [ 30 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 90,00 OH 150.000 13.500.000
b Penyempurnaan Peraturan SPI 216.400.000
Belanja Jasa 40.800.000
- Nara Sumber [ 2 Org X 3 Hr X 3 Jam X 2 Kgt ] 36,00 OJ 900.000 32.400.000
- Moderator [ 2 Org X 3 KL X 2 Kgt ] 12,00 OR/KL 700.000 8.400.000
Belanja Barang 175.600.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 2 Kgt ] 2,00 PKT 500.000 1.000.000
- Paket Fullboard [ 30 Org X 3 Hr X 2 Kgt ] 180,00 OH 720.000 129.600.000
- Transport [ 30 Org X 2 Kgt ] 60,00 OK 300.000 18.000.000
- Uang Harian Fullboard Di Luar Kota [ 30 Org X 3 Hr X 2 Kgt ] 180,00 OH 150.000 27.000.000
c Rapat Penyusunan Laporan Hasil Pemeriksaan 79.200.000
Belanja Jasa 34.400.000
- Narasumber [ 2 Org X 2 Hr X 4 Jam X 2 Kgt ] 32 OJ 900.000 28.800.000
- Moderator [ 2 Org X 2 KL X 2 Kgt ] 8 OR/KL 700.000 5.600.000
Belanja Barang 44.800.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 2 Kgt ] 2 PKT 500.000 1.000.000
- Konsumsi Rapat [ 30 Org X 2 Hr X 2 Kgt ] 120 OH 65.000 7.800.000
- Uang Saku Rapat Di Dalam Kantor [ 30 Org X 2 KL X 2 Kgt ] 120 OR/KL 300.000 36.000.000
d Rapat Penyusunan Laporan Hasil Akhir 79.200.000
Belanja Jasa 34.400.000
- Narasumber [ 2 Org X 2 Hr X 4 Jam X 2 Kgt ] 32 OJ 900.000 28.800.000
- Moderator [ 2 Org X 2 KL X 2 Kgt ] 8 OR/KL 700.000 5.600.000
Belanja Barang 44.800.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 2 Kgt ] 2 PKT 500.000 1.000.000
- Konsumsi Rapat [ 30 Org X 2 Hr X 2 Kgt ] 120 OH 65.000 7.800.000
- Uang Saku Rapat Di Dalam Kantor [ 30 Org X 2 KL X 2 Kgt ] 120 OR/KL 300.000 36.000.000
e Rapat Evaluasi Pelaksanaan Kegiatan tahun 2016 108.200.000
Belanja Jasa 20.400.000
- Nara Sumber [ 2 Org X 3 Hr X 3 Jam X 1 Kgt ] 18,00 OJ 900.000 16.200.000
- Moderator [ 2 Org X 3 KL X 1 Kgt ] 6,00 OR/KL 700.000 4.200.000
Belanja Barang 87.800.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 PKT 500.000 500.000
- Paket Fullboard [ 30 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 90,00 OH 720.000 64.800.000
- Transport [ 30 Org X 1 Kgt ] 30,00 OK 300.000 9.000.000
- Uang Harian Fullboard Di Luar Kota [ 30 Org X 3 Hr X 1 Kgt ] 90,00 OH 150.000 13.500.000
f Perjalanan Dinas dalam Rangka Pemeriksaan 1.274.250.000
Belanja Perjalanan 1.274.250.000
- Transport [ 3 Org X 2 KL X 25 Prop ] 150 OK 4.250.000 637.500.000
- Uang Harian [ 3 Org X 4 Hr X 2 KL X 25 Prop ] 600 OH 405.000 243.000.000
- Penginapan [ 3 Org X 3 Hr X 2 KL X 25 Prop ] 450 OH 650.000 292.500.000
- Sewa Kendaraan Roda-4 [ 3 Hr X 2 KL X 25 Prop ] 150 OH 675.000 101.250.000
g Perjalanan Dinas dalam Rangka Asistensi Pendampingan Auditor Eksternal 560.670.000
Belanja Perjalanan 560.670.000
- Transport [ 3 Org X 2 KL X 11 Prop ] 66 OK 4.250.000 280.500.000
- Uang Harian [ 3 Org X 4 Hr X 2 KL X 11 Prop ] 264 OH 405.000 106.920.000
- Penginapan [ 3 Org X 3 Hr X 2 KL X 11 Prop ] 198 OH 650.000 128.700.000
- Sewa Kendaraan Roda-4 [ 3 Hr X 2 KL X 11 Prop ] 66 OH 675.000 44.550.000
h Penyusunan Laporan Hasil pemeriksaan 81.900.000
Belanja Barang 81.900.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 63 KL ] 63 PKT 1.300.000 81.900.000
i Evaluasi pelaksanaan ISO 800.000.000
Belanja Jasa 800.000.000
- Bimbingan/Konsultasi pelaksanaan ISO 9001:2008 1 PKT 200.000.000 200.000.000
- Evaluasi Pelaksanaan ISO 9001:2008 1 PKT 200.000.000 200.000.000
- Sosialisasi Terhadap Rencana Penerapan Standar ISO 9001:2015 1 PKT 200.000.000 200.000.000
- Skill Up dan Up Grading untuk PIC ISO 9001:2008 1 PKT 200.000.000 200.000.000
DB 8 Diseminasi Pengalihan dan Validasi Data Dana Bergulir Dengan Koperasi dan Mitra Terkait 334.150.000
a Rapat Persiapan Pelaksanaan Diseminasi 17.950.000
Belanja Jasa 5.000.000
- Narasumber [ 2 Org X 1 Hr X 2 Jam X 1 Kgt ] 4,00 OJ 900.000 3.600.000
- Moderator [ 2 Org X 1 KL X 1 Kgt ] 2,00 OR/KL 700.000 1.400.000
Belanja Barang 12.950.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 PKT 2.000.000 2.000.000
- Konsumsi rapat [ 30 Org X 1 Hr X 1 Kgt ] 30,00 OH 65.000 1.950.000
- Uang Saku Rapat Di Dalam Kantor [ 30 Org X 1 KL X 1 Kgt ] 30,00 OR/KL 300.000 9.000.000
b Pelaksanaan Diseminasi Pengalihan dan Validasi Data Dana Bergulir Dengan Koperasi dan Mitra Terkait 316.200.000
Belanja Jasa 18.250.000
- Narasumber [ 3 Org X 2 Hr X 2 Jam X 1 Prop ] 12,00 OJ 900.000 10.800.000
- Moderator [ 3 Org X 2 KL X 1 Prop ] 6,00 OR/KL 700.000 4.200.000
- Penanggung Jawab [ 1 Org X 1 Prop X 1 Kgt ] 1,00 OK 450.000 450.000
- Koordinator [ 1 Org X 1 Prop X 1 Kgt ] 1,00 OK 400.000 400.000
- Sekretaris [ 1 Org X 1 Prop X 1 Kgt ] 1,00 OK 300.000 300.000
- Anggota [ 7 Org X 1 Prop X 1 Kgt ] 7,00 OK 300.000 2.100.000
Belanja Barang 202.755.000
- Bahan dan Penggandaan [ 100 Pkt X 1 Prop X 1 Kgt ] 100,00 PKT 207.550 20.755.000
- Perlengkapan Peserta [ 100 Pkt X 1 Prop X 1 Kgt ] 100,00 PKT 250.000 25.000.000
- Paket Fullboard [ 100 Org X 1 Prop X 2 HR X 1 Kgt ] 200,00 OH 650.000 130.000.000
- Uang Harian Fullboard Di Luar Kota [ 100 Org X 1 Prop X 2 HR X 1 Kgt ] 200,00 OH 135.000 27.000.000
Belanja Perjalanan 95.195.000
- Transport Peserta [ 100 Org X 1 Prop X 1 Kgt ] 100,00 OK 350.000 35.000.000
- Transport Panitia [ 8 Org X 1 Kgt X 1 Prop ] 8,00 OK 4.250.000 34.000.000
- Uang Harian [ 8 Org X 3 Hr X 1 Kgt X 1 Prop ] 24,00 OH 405.000 9.720.000
- Penginapan [ 8 Org X 2 Hr X 1 Kgt X 1 Prop ] 16,00 OH 650.000 10.400.000
- Sewa Kendaraan Roda-4 [ 1 Prop X 3 Hr X 3 Unit ] 9,00 OH 675.000 6.075.000
KODE URAIAN PROGRAM/KEGIATAN/JENIS BELANJA/RINCIAN BELANJA
PERHITUNGAN TAHUN 2016
VOLUME
(2) (4)
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
64
HARGA JUMLAH
SATUAN BIAYA
(1) (5)
DB 9 Koordinasi Pelaksanaan Pengalihan Dana Bergulir 2.905.170.000
a Rapat Persiapan Pelaksanaan Diseminasi 108.150.000
Belanja Jasa 17.500.000
- Narasumber [ 1 Org X 1 Hr X 2 Jam X 7 Kgt ] 14,00 OJ 900.000 12.600.000
- Moderator [ 1 Org X 1 KL X 7 Kgt ] 7,00 OR/KL 700.000 4.900.000
Belanja Barang 90.650.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 7 Kgt ] 7,00 PKT 2.000.000 14.000.000
- Konsumsi rapat [ 30 Org X 1 Hr X 7 Kgt ] 210,00 OH 65.000 13.650.000
- Uang Saku Rapat Di Dalam Kantor [ 30 Org X 1 KL X 7 Kgt ] 210,00 OK 300.000 63.000.000
b Pelaksanaan Pengalihan Dana Bergulir 1.819.265.000
Belanja Jasa 75.250.000
- Narasumber [ 3 Org X 1 Hr X 2 Jam X 7 Prop ] 42,00 OJ 900.000 37.800.000
- Moderator [ 3 Org X 1 KL X 7 Prop ] 21,00 OR/KL 700.000 14.700.000
- Penanggung Jawab [ 1 Org X 7 Prop X 1 Kgt ] 7,00 OK 450.000 3.150.000
- Koordinator [ 1 Org X 7 Prop X 1 Kgt ] 7,00 OK 400.000 2.800.000
- Sekretaris [ 1 Org X 7 Prop X 1 Kgt ] 7,00 OK 300.000 2.100.000
- Anggota [ 7 Org X 7 Prop X 1 Kgt ] 49,00 OK 300.000 14.700.000
Belanja Barang 1.106.000.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 7 Prop X 1 Kgt ] 7,00 PKT 1.000.000 7.000.000
- Uang Harian Fullboard Di Luar Kota [ 100 Org X 7 Prop X 2 HR X 1 Kgt ] 1.400,00 OH 135.000 189.000.000
- Paket FullBoard [ 100 Org X 7 Prop X 2 HR X 1 Kgt ] 1.400,00 OK 650.000 910.000.000
Belanja Perjalanan 638.015.000
- Transport Peserta [ 100 Org X 1 Kgt X 7 Prop ] 700,00 OK 350.000 245.000.000
- Transport [ 8 Org X 1 Kgt X 7 Prop ] 56,00 OK 4.250.000 238.000.000
- Uang Harian [ 8 Org X 3 Hr X 1 Kgt X 7 Prop ] 168,00 OH 405.000 68.040.000
- Penginapan [ 8 Org X 2 Hr X 1 Kgt X 7 Prop ] 112,00 OH 650.000 72.800.000
- Sewa Kendaraan Roda-4 [ 7 Prop X 3 Hr X 1 Kgt ] 21,00 OH 675.000 14.175.000
c Perjalanan Dinas Dalam Rangka Monitoring Pengalihan Dana Bergulir 959.805.000
Belanja Perjalanan 959.805.000
- Transport [ 4 Org X 1 KL X 33 Prop ] 132,00 OK 4.250.000 561.000.000
- Uang Harian [ 4 Org X 1 KL X 33 Prop X 3 Hr ] 396,00 OH 405.000 160.380.000
- Penginapan [ 4 Org X 1 KL X 33 Prop X 2 Hr ] 264,00 OH 650.000 171.600.000
- Sewa Kendaraan Roda-4 [ 33 Prop X 1 KL X 3 Hr ] 99,00 Unit 675.000 66.825.000
d Rapat Reviu Pelaksanaan Penatausahaan Dana Bergulir 17.950.000
Belanja Jasa 5.000.000
- Narasumber [ 2 Org X 1 Hr X 2 Jam X 1 Kgt ] 4,00 OJ 900.000 3.600.000
- Moderator [ 2 Org X 1 KL X 1 Kgt ] 2,00 OR/KL 700.000 1.400.000
Belanja Barang 12.950.000
- Bahan dan Penggandaan [ 1 Pkt X 1 Kgt ] 1,00 PKT 2.000.000 2.000.000
- Konsumsi rapat [ 30 Org X 1 Hr X 1 Kgt ] 30,00 OH 65.000 1.950.000
- Uang Saku Rapat Di dalam Kantor [ 30 Org X 1 KL X 1 Kgt ] 30,00 OR/KL 300.000 9.000.000
Umum 10 Layanan perkantoran sarana prasarana 18.754.587.000
a Pemeliharaan dan Inventaris Kantor 1.141.250.000
Belanja Pemeliharaan 1.141.250.000
- Pemeliharaan Komputer [ 315 UNIT x 1 THN ] 315,00 UNIT 730.000 229.950.000
- Pemeliharaan Laptop [ 51 UNIT x 1 THN ] 51,00 UNIT 730.000 37.230.000
- Pemeliharaan Printer [ 104 UNIT x 1 THN ] 104,00 UNIT 690.000 71.760.000
- Pemeliharaan Inventaris Kantor [ 292 ORG x 1 THN ] 292,00 ORG 80.000 23.360.000
- Pemeliharaan Jaringan Telepon dan PABX [ 39 UNIT x 1 THN ] 39,00 UNIT 5.000.000 195.000.000
- Pemeliharaan Jaringan AC Split [ 95 UNIT x 1 THN ] 95,00 UNIT 610.000 57.950.000
- Pemeliharaan Jaringan Internet [ 12 BLN ] 12,00 BLN 6.000.000 72.000.000
- Pemeliharaan System aplikasi Terintegrasi [ 12 BLN ] 12,00 BLN 5.500.000 66.000.000
- Pemeliharaan Proyektor [ 20 UNIT x 1 THN ] 20,00 UNIT 470.000 9.400.000
- Pemeliharaan CCTV [ 24 UNIT x 1 THN ] 24,00 UNIT 950.000 22.800.000
- Pemeliharaan Server [ 18 UNIT x 1 THN ] 18,00 UNIT 500.000 9.000.000
- Pemeliharaan Mesin Ketik [ 6 UNIT x 1 THN ] 6,00 UNIT 300.000 1.800.000
- Pemeliharaan Elektric White Board [ 3 UNIT x 1 THN ] 3,00 UNIT 1.000.000 3.000.000
- Pemeliharaan Jaringan Listrik [ 1 THN ] 1,00 THN 60.000.000 60.000.000
- Pemeliharaan Lift [ 1 THN ] 1,00 THN 60.000.000 60.000.000
- Pemeliharaan Call Center [ 12 Bln ] 12,00 BLN 10.000.000 120.000.000
- Pemeliharaan Data Center [ 12 Bln ] 12,00 BLN 8.500.000 102.000.000
b Pemeliharaan Gedung dan Bangunan 958.152.000
Belanja Pemeliharaan 859.200.000
- Pemeliharaan Gedung [ 4800 Mtr2 ] 4.800,00 Mtr2 179.000 859.200.000
Belanja Pemeliharaan 98.952.000
- Pemeliharaan Gedung Tidak Bertingkat [ 744 Mtr2 ] 744,00 Mtr2 133.000 98.952.000
c Pemeliharaan Kendaraan 891.620.000
Belanja Pemeliharaan 891.620.000
- Pemeliharaan Kendaraan Roda-4 Pejabat Eselon I [ 1 UNIT x 1 THN ] 1,00 UNIT 40.000.000 40.000.000
- Pemeliharaan Kendaraan Roda-4 Pejabat Eselon II [ 4 UNIT x 1 THN ] 4,00 UNIT 38.730.000 154.920.000
- Pemeliharaan Mobil Operasional [ 18 UNIT x 1 THN ] 18,00 UNIT 33.650.000 605.700.000
- Pemeliharaan Kendaraan Bermotor Roda-2 Operasional [ 25 UNIT x 1 THN ] 25,00 UNIT 3.640.000 91.000.000
d Pengelolaan Arsip 237.900.000
Belanja Jasa 237.900.000
- Penataan Arsip (Arsip Tidak Beraturan) [ 650 ML ] 650,00 ML 300.000 195.000.000
- Fumigasi Arsip [ 1 PKT X 2 KL ] 2,00 PKT 21.450.000 42.900.000
KODE URAIAN PROGRAM/KEGIATAN/JENIS BELANJA/RINCIAN BELANJA
PERHITUNGAN TAHUN 2016
VOLUME
(2) (4)
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
65
HARGA JUMLAH
SATUAN BIAYA
(1) (5)
e Pencetakan 2.303.435.000
Belanja Barang 2.303.435.000
- Media Kit [ 400 EKS ] 400,00 EKS 400.000 160.000.000
- Cetak Buku Memo [ 1000 EKS ] 1.000,00 EKS 25.000 25.000.000
- Kop Surat [ 100 RIM ] 100,00 RIM 175.000 17.500.000
- Cetakan formulir keuangan [ 4000 LBR x 15 JENIS ] 60.000,00 LBR 250 15.000.000
- Cetak Disposisi Surat [ 500 RIM ] 500,00 RIM 75.000 37.500.000
- Brosur-Brosur [ 5000 EKS x 1 KL ] 5.000,00 EKS 6.575 32.875.000
- Produk hukum - MOU, juknis [ 750 EKS ] 750,00 EKS 50.000 37.500.000
- Cetak company Profile [ 750 EKS ] 750,00 EKS 150.000 112.500.000
- Cetak laporan tahunan [ 300 EKS ] 300,00 EKS 200.000 60.000.000
- Pencetakan buku pedoman [ 1500 EKS ] 1.500,00 EKS 50.000 75.000.000
- Cetak Buku Kerja [ 750 EKS ] 750,00 EKS 150.000 112.500.000
- Cetak Jurnal Dana Bergulir [ 1000 EKS x 12 KL ] 12.000,00 EKS 60.000 720.000.000
- Amplop coklat besar [ 200 DOS x 1 JENIS ] 200,00 DOS 71.300 14.260.000
- Pencetakan foto dokumentasi [ 2 ALBUM x 12 KL ] 24,00 EKS 1.000.000 24.000.000
- Cetak Kartu nama [ 292 BOX x 3 BOX ] 876,00 BOX 50.000 43.800.000
- Cetak ID card [ 150 PCS x 1 UNIT ] 150,00 PCS 50.000 7.500.000
- Cetak Sertifikat [ 300 EKS ] 300,00 EKS 50.000 15.000.000
- Stopmap berlogo [ 7000 EKS ] 7.000,00 EKS 3.000 21.000.000
- Amplop coklat besar berlogo [ 10500 EKS ] 10.500,00 EKS 3.000 31.500.000
- Amplop coklat kecil berlogo [ 47000 EKS ] 47.000,00 EKS 3.000 141.000.000
- Cinderamata [ 1000 UNIT x 2 PKT ] 2.000,00 UNIT 100.000 200.000.000
- Pencetakan Laporan Keuangan [ 50 EKS x 8 PKT ] 400,00 EKS 50.000 20.000.000
- Pencetakan Laporan Kinerja LPDB-KUMKM [ 300 EKS x 1 PKT ] 300,00 EKS 200.000 60.000.000
- Pencetakan RBA LPDB-KUMKM [ 200 EKS x 1 PKT ] 200,00 EKS 200.000 40.000.000
Pencetakan Strategi Induk Pengembangan LPDB-KUMKM [ 300 EKS x 1 PKT ] 300,00 EKS 125.000 37.500.000
- Panduan Penyusunan Proposal Bisnis [ 1000 EKS x 1 PKT ] 1.000,00 EKS 7.500 7.500.000
- Cetak Kalender [ 1000 EKS ] 1.000,00 EKS 50.000 50.000.000
- Amplop Putih Kecil [ 100 DOS x 1 JENIS ] 100,00 DOS 50.000 5.000.000
- Plakat [ 100 PCS ] 100,00 PCS 500.000 50.000.000
- Pencetakan Kartu Undangan/Ucapan [ 2500 EKS ] 2.500,00 EKS 15.000 37.500.000
- Formulir Kearsipan [ 20 RIM X 5 PKT ] 100,00 RIM 300.000 30.000.000
-
Pencetakan Buku Sewindu Kiprah LPDB-KUMKM Dalam Statistik
2008-2015 [ 150 EKS ] 150,00 EKS 250.000 37.500.000
-
Percetakan Buku Skema Pinjaman/Pembiayaan Dana Bergulir Pada
Sektor Maritim, Ketahanan Pangan, Pariwisata dan Ekonomi Kreatif,
serta Energi Terbarukan
[ 250 EKS x 1 PKT ] 250,00 Eks 100.000 25.000.000
f Sewa Mesin Photo Copy 396.000.000
Belanja Jasa 396.000.000
- Sewa Mesin Photo Copy [ 10 UNIT x 12 BLN ] 120,00 UNIT 3.300.000 396.000.000
g Langganan Daya dan Jasa 3.301.989.000
Belanja Jasa 3.301.989.000
- Langganan telepon [ 39 UNIT x 12 BLN ] 468,00 UNIT 871.750 407.979.000
- Colocation Server [ 3 COLO X 12 BLN ] 36,00 BLN 27.500.000 990.000.000
- Langganan Internet [ 2 ISP X 12 BLN ] 24,00 BLN 35.500.000 852.000.000
- SMS Broadcast [ 12 BLN ] 12,00 BLN 3.500.000 42.000.000
- Langganan Nomor Call Center [ 12 BLN ] 12,00 BLN 19.167.500 230.010.000
- Biaya Daya Listrik [ 6 BLN ] 6,00 BLN 130.000.000 780.000.000
h Pengiriman Surat 1.243.800.000
Belanja Jasa 1.243.800.000
- Pengiriman Surat [ 4145 EKS x 12 BLN ] 49.740,00 EKS 25.000 1.243.500.000
- Sewa PO BOX [ 12 BLN ] 12,00 BLN 25.000 300.000
i Pengadaan Pakaian Dinas Pegawai 399.450.000
Belanja Barang 399.450.000
- Belanja Pakaian Satpam [ 8 ORG x 3 STEL ] 24,00 STEL 500.000 12.000.000
- Belanja Pakaian Kerja Sopir [ 10 ORG x 3 STEL ] 30,00 STEL 450.000 13.500.000
- Belanja Pakaian Pramu Bhakti [ 12 ORG x 3 STEL ] 36,00 STEL 450.000 16.200.000
- Belanja Seragam Karyawan [ 265 ORG x 3 STEL ] 795,00 STEL 450.000 357.750.000
j Pengadaan Peralatan Penunjang Operasional 2.410.140.000
Belanja Barang 1.870.140.000
- Keperluan sehari-hari perkantoran [ 282 ORG x 1 THN ] 282,00 ORG 1.520.000 428.640.000
- Media komputer [ 12 BLN ] 12,00 BLN 116.000.000 1.392.000.000
- Bahan Penjilidan [ 3300 UNIT ] 3.300,00 UNIT 15.000 49.500.000
Belanja Barang 540.000.000
- Belanja Penunjang Kegiatan [ 12 BLN ] 12,00 BLN 45.000.000 540.000.000
k Konsumsi untuk Rapat Rutin, Lembur 1.612.344.000
Belanja Barang 1.612.344.000
- Rapat rutin direksi [ 7 ORG x 4 KL x 12 BLN ] 336,00 OK 47.000 15.792.000
- Rapat rutin Pegawai [ 282 ORG x 4 KL x 12 BLN ] 13.536,00 OK 47.000 636.192.000
- Rapat rutin Dewan Pengawas [ 10 ORG x 1 KL x 12 BLN ] 120,00 OK 47.000 5.640.000
- Makanan dan Minuman Tamu [ 30 ORG x 22 HR x 12 BLN ] 7.920,00 OH 18.000 142.560.000
- Uang Makan Lembur [ 282 ORG x 8 HR x 12 BLN ] 27.072,00 OH 30.000 812.160.000
l Honorarium Penanggung Jawab Pengelola Keuangan 203.280.000
Belanja Jasa 203.280.000
- Kuasa Pengguna Anggaran [ 1 ORG X 12 BLN ] 12,00 OB 3.080.000 36.960.000
- Pejabat Pembuat Komitmen [ 1 ORG X 12 BLN ] 12,00 OB 2.980.000 35.760.000
- Pejabat Penguji Tagihan dan Penandatanganan SPM [ 1 ORG X 12 BLN ] 12,00 OB 2.440.000 29.280.000
- Bendahara Pengeluaran [ 1 ORG X 12 BLN ] 12,00 OB 2.120.000 25.440.000
- Staf Pengelola Keuangan Pembantu KPA [ 2 ORG X 12 BLN ] 24,00 OB 1.580.000 37.920.000
- Staf Pengelola Keuangan Pembantu P2K [ 2 ORG X 12 BLN ] 24,00 OB 1.580.000 37.920.000
m Honorarium Panitia Pengadaan dan Penerimaan Barang dan Jasa 198.950.000
Belanja Jasa 198.950.000
- Pejabat Pengadaan Barang dan Jasa [ 1 ORG X 12 BLN ] 12,00 OB 680.000 8.160.000
- Panitia Pengadaan Barang dan Jasa [ 5 ORG X 15 PKT ] 75,00 OP 1.140.000 85.500.000
- Pejabat Penerima Barang dan Jasa [ 1 ORG X 12 BLN ] 12,00 OB 420.000 5.040.000
- Panitia Penerima Hasil Pekerjaan Barang dan Jasa [ 5 ORG X 15 PKT ] 75,00 OP 770.000 57.750.000
- Tim Teknis [ 2 ORG X 15 PKT ] 30,00 OP 750.000 22.500.000
- Konsultan Supervisi [ 1 ORG X 2 BLN ] 2,00 OB 10.000.000 20.000.000
n Honorarium Penerimaan PNBP 80.640.000
Belanja Jasa 80.640.000
- Petugas Penerima PNBP [ 4 ORG X 12 BLN ] 48,00 1.680.000 80.640.000
o Administrasi Perbankan 225.000.000
Belanja Jasa 225.000.000
Administrasi Perbankan [ 750 TRAN
Sx 12 BLN ] 9.000,00 TRANS 25.000 225.000.000
KODE URAIAN PROGRAM/KEGIATAN/JENIS BELANJA/RINCIAN BELANJA
PERHITUNGAN TAHUN 2016
VOLUME
(2) (4)
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
66
HARGA JUMLAH
SATUAN BIAYA
(1) (5)
p Pengadaan Inventaris Kantor 1.352.162.000
Belanja Modal Peralatan dan Mesin 1.352.162.000
1 Mesin Penjawab Telepon (Auto Intendent) 2,00 BUAH 6.100.000 12.200.000
2 Mesin Penghancur Kertas 8,00 BUAH 4.000.000 32.000.000
3 Meja Kerja Partisi 10,00 BUAH 7.500.000 75.000.000
4 Telepon Analog 170,00 UNIT 660.000 112.200.000
5 Telepon Digital 5,00 UNIT 3.696.000 18.480.000
6 Exhaust Fan 10" 10,00 UNIT 416.000 4.160.000
7 Mesin Laminating 1,00 UNIT 3.550.000 3.550.000
8 AC Split 2 PK 10,00 UNIT 7.085.000 70.850.000
9 Alat Pengukur Suhu Ruangan 4,00 UNIT 325.000 1.300.000
10 Urinal Partition 7,00 UNIT 1.612.000 11.284.000
11 Rak Arsip 50,00 UNIT 2.450.000 122.500.000
12 Box Arsip 500,00 UNIT 15.600 7.800.000
13 Portable Step Ladder 2,00 BUAH 625.000 1.250.000
14 Tabung Apar 2,00 BUAH 585.000 1.170.000
15 Meja Sortir 1,00 BUAH 7.488.000 7.488.000
16 Toilet Tissue Roll Holder 32,00 UNIT 259.000 8.288.000
17 Bracket Projector Gantung Manual 3,00 BUAH 326.000 978.000
18 Layar Proyektor 4,00 BUAH 3.294.000 13.176.000
19 Mesin Absensi 5,00 BUAH 5.000.000 25.000.000
20 Card PABX KX-TDA 6178 dan Instalasi 4,00 UNIT 29.400.000 117.600.000
21 Card PABX KX-TDA 6181 dan Instalasi 1,00 UNIT 30.600.000 30.600.000
22 Card PABX KX-TDA 0172XJ dan Instalasi 1,00 UNIT 31.250.000 31.250.000
23 Box MDF (120 x 102 CM) 1,00 BUAH 3.250.000 3.250.000
24 Box MDF (700 x 50 CM) 4,00 BUAH 650.000 2.600.000
25 Tone Checker 1,00 BUAH 1.950.000 1.950.000
26 Box Panel Listrik dan Instalasi 5,00 BUAH 48.000.000 240.000.000
27 Electrical Cable Trunking 175,00 METER 520.000 91.000.000
28 Meja Kerja Kadiv 1,00 BUAH 9.500.000 9.500.000
29 Penangkal Petir dan Instalasi 1,00 UNIT 33.280.000 33.280.000
30 Lemari Arsip 20,00 UNIT 4.500.000 90.000.000
31 Ac Cassete 5 PK 4,00 UNIT 30.000.000 120.000.000
32 Kulkas 2 Pintu 1,00 UNIT 7.458.000 7.458.000
33 Kulkas 1 Pintu 4,00 UNIT 2.500.000 10.000.000
34 Dispenser 4,00 UNIT 3.100.000 12.400.000
35 Kipas Angin 4,00 UNIT 700.000 2.800.000
36 Coffee Maker dan Pemanas Air 4,00 UNIT 1.600.000 6.400.000
37 Mic Clip On 1,00 UNIT 1.800.000 1.800.000
38 Headset Shure SRH 440 1,00 UNIT 1.950.000 1.950.000
39 Wireless Microphone System 1,00 UNIT 8.450.000 8.450.000
40 Analog Multimeter 1,00 UNIT 1.200.000 1.200.000
p 1.702.425.000
Belanja Jasa 1.702.425.000
- Renovasi Tempat Parkir Kendaraan bermotor Roda Dua dn Empat [ 1 pkt ] 1,00 Pkt 312.425.000 312.425.000
- Renovasi Ruang Kantor LPDB-KUMKM [ 1 pkt ] 1,00 Pkt 990.000.000 990.000.000
- Renovasi Halaman (Pengaspalan) 1,00 Pkt 400.000.000 400.000.000
q 96.050.000
Belanja Modal Peralatan dan Mesin 96.050.000
- Pengadaan Kendaraan Roda 2 (dua) 5,00 Unit 19.210.000 96.050.000
Umum 11 Pembayaran Remunerasi, Iuran dan Tunjangan 36.888.401.000
a Pembayaran Remunerasi dan Tunjangan 34.479.304.000
Belanja Remunerasi dan Tunjangan 34.479.304.000
- Remunerasi dan Tunjangan Lainnya [ 292 Org ] 292,00 Org 105.968.898 30.942.918.000
- Uang Lembur [ 281 Org X 8 Hr X 4 Jam X 12 Bln ] 107.904,00 Org 20.000 2.158.080.000
- Pembebanan Biaya PPh Pasal 21 [ 292 Org ] 292,00 Org 4.720.228 1.378.306.000
b Pembayaran Iuran BPJS 2.409.097.000
Belanja Penyediaan Barang dan Jasa BLU Lainnya 2.409.097.000
- Iuran BPJS Ketenagakerjaan [ 286 Org ] 286,00 Org 5.634.287 1.611.406.000
- Iuran BPJS Kesehatan [ 292 Org ] 292,00 Org 2.731.819 797.691.000
IT 12 Pengadaan Alat Pengolah Data 247,00 Unit 918.125.000
Belanja Modal Peralatan dan Mesin 918.125.000
1 25,00 Pcs 19.500.000 487.500.000
2 25,00 Pcs 671.000 16.775.000
3 5,00 Pcs 22.000.000 110.000.000
4 180,00 Pcs 368.000 66.240.000
5 6,00 Pcs 5.791.000 34.746.000
6 3,00 Pcs 45.500.000 136.500.000
7 1,00 Set 64.364.000 64.364.000
8 2,00 Set 1.000.000 2.000.000
With RCA Stereo Audio and IR over Cat 5 cable extender
Jumlah Biaya 74.571.224.000
Biaya Per Unit Output 64,64%
Wireless Connections: Wi-Fi: IEEE802.11 b/g/n
Scaner
Simplex 80 ppm (200/300 dpi)
Video Switcher + Tools
8 Channel Video Mixer with effects
Composite RCA Video
Wired Connections : Hi-Speed USB (B Port)
Intel Core i5-4590S 3M Cache 3,0 GHz, 4GB DDR3, 1TB HDD SATA, DVD±RW,
VGA NVIDIA GeForce 720A 1GB, WiFi, Bluetooth, Camera, 21.5" FHD, Touchscreen, Win 8 Pro 64
UPS PC 650 VA
UPS 650VA / 325W, 230V, UPS with AVR, Tower
Notebook
Intel Core i5-5200U, 4GB DDR3, 1TB HDD + 16GB mSATA SSD, WiFi, Bluetooth, VGA Intel HD Graphics 5500,
Camera, 12.5" FHD, Touchscreen, Win8.1 Pro 64 bit
Internet Security 2016 (1 User 1 Year)
Printer Wireless Office Mobile with Battery
Kecepatan cetak Standar ISO (A4) : sampai dengan 5.8 ipm (warna) / 9.0 ipm (mono)
Kecepatan Cetak Foto (4x6"): 53 detik (borderless)
PC Unit
KODE URAIAN PROGRAM/KEGIATAN/JENIS BELANJA/RINCIAN BELANJA
PERHITUNGAN TAHUN 2016
VOLUME
(2) (4)
Renovasi
Pengadaan Kendaraan Roda 2 (Dua)
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
67
7. Rincian Pendapatan
Dalam pengelolaan dana bergulir LPDB-KUMKM secara struktural didukung oleh
Direktorat yang memiliki tupoksi langsung untuk menyalurkan dana bergulir dan
Direktorat pendukung yang mendorong percepatan dan kelancaran dalam penyaluran
serta melakukan pengawasan dan monev. Terkait dengan itu, dengan sinergi yang
dilakukan oleh seluruh Direktorat maka rencana target pendapatan yang akan
diperoleh tahun 2016 dapat disampaikan sebagai berikut:
Dengan demikian sampai dengan akhir tahun 2016 diproyeksikan LPDB dapat
memperoleh pendapatan berupa PNBP minimal sebesar 140.628.000.000, yang akan
digunakan untuk belanja operasional kegiatan dalam rangka pengelolaan dana bergulir
LPDB-KUMKM.
Realisasi Selisih Anggaran Persen
LPDB-KUMKM 115.365.000.000 183.044.693.490 158,67% 140.628.000.000
044.01.06 Program Peningkatan Daya Saing UMKM dan Koperasi 115.365.000.000 183.044.693.490 - 158,67% 140.628.000.000
2779 Pengelolaan Dana Bergulir 115.365.000.000 183.044.693.490 - 158,67% 140.628.000.000
PENDAPATAN BLU 115.365.000.000 183.044.693.490 - 158,67% 140.628.000.000
424133 Pendapatan Program Modal Ventura 2.672.000.000 5.152.104.074 (2.089.831.249) 178,21% 3.604.000.000
424134 Pendapatan Program Dana Bergulir Sektoral 74.191.000.000 94.069.632.923 (17.075.323.251) 123,02% 94.013.000.000
424135 Pendapatan Program Dana Bergulir Syariah 27.252.000.000 27.065.434.575 (1.569.828.931) 105,76% 28.926.000.000
424911 Pendapatan Jasa Layanan Perbankan BLU 11.250.000.000 56.757.521.917 (40.687.469.171) 461,67% 14.085.000.000
TOTAL PENDAPATAN LPDB KUMKM 115.365.000.000 183.044.693.490 (61.422.452.602) 158,67% 140.628.000.000
Posisi Per 31 Desember 2015Target 2016Kode Uraian Unit/ Kode/ Program/ Kegiatan Akun Pendapatan Target 2015
Realisasi Selisih Anggaran Persen
LPDB-KUMKM 115.365.000.000 161.088.614.021 139,63% 140.628.000.000
044.01.06 Program Pemberdayaan Koperasi dan UMKM 115.365.000.000 161.088.614.021 - 139,63% 140.628.000.000
2779 Pengelolaan Dana Bergulir 115.365.000.000 161.088.614.021 - 139,63% 140.628.000.000
PENDAPATAN BLU 115.365.000.000 161.088.614.021 - 139,63% 140.628.000.000
424133 Pendapatan Program Modal Ventura 2.672.000.000 4.438.595.425 (1.766.595.425) 166,12% 3.604.000.000
424134 Pendapatan Program Dana Bergulir Sektoral 74.191.000.000 82.920.695.480 (8.729.695.480) 111,77% 94.013.000.000
424135 Pendapatan Program Dana Bergulir Syariah 27.252.000.000 26.924.464.338 327.535.662 98,80% 28.926.000.000
424911 Pendapatan Jasa Layanan Perbankan BLU 11.250.000.000 46.804.858.778 (35.554.858.778) 416,04% 14.085.000.000
TOTAL PENDAPATAN LPDB KUMKM 115.365.000.000 161.088.614.021 (45.723.614.021) 139,63% 140.628.000.000
Target 2016Target 2015Posisi Per 4 Desember 2015 Uraian Unit/ Kode/ Program/ Kegiatan Akun
Pendapatan Kode
LPDB-KUMKM 140.628.000.000
044.01.06 Program Pemberdayaan Koperasi dan UMKM 140.628.000.000
2779 Pengelolaan Dana Bergulir 140.628.000.000
PENDAPATAN BLU 140.628.000.000
424133 Pendapatan Program Modal Ventura 3.604.000.000
424134 Pendapatan Program Dana Bergulir Sektoral 94.013.000.000
424135 Pendapatan Program Dana Bergulir Syariah 28.926.000.000
424911 Pendapatan Jasa Layanan Perbankan BLU 14.085.000.000
TOTAL PENDAPATAN LPDB KUMKM 140.628.000.000
Target 2016 Uraian Unit/ Kode/ Program/ Kegiatan Akun Pendapatan Kode
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
68
8. Rincian Belanja Per Unit Kerja
Secara garis besar tingkat efisiensi dan efektifitas pelaksanaan belanja per unit kerja kami sajikan sebagai berikut:
a. Direktorat Pengembangan Usaha
Divisi : Manajemen Risiko
Keluaran Hasil dan dampak yang Diharapkan
1 Rapat Tim Kerja Remedial
Keputusan penangangan Mitra bermasalah melalui
upaya-upaya remedial (penyehatan atau
penyelamatan).
Laporan terkait dengan upaya-upaya remedial terhadap Mitra
bermasalah antara lain penyehatan, penyelamatan guna
memperbaiki kualitas pinjaman/pembiayaan dana bergulir dan
memaksimalkan pengembalian pinjaman/pembiayaan dana
bergulir.
Penurunan potensi terjadinya Kolektibilitas
Dana Bergulir Bermasalah (KDBB).142.500.000Rp
Januari s/d
Desember 2016
2 Rapat Evaluasi Analisa Resiko Rekomendasi kebijakan Analisa Risiko.Laporan hasil evaluasi terkait analisa risiko terhadap usulan
pinjaman/pembiayaan Calon Mitra.
Meminimalisir potensi risiko dalam proses
pemberian pinjaman/pembiayaan.79.600.000Rp Oktober 2016
3 Pembangunan Aplikasi Analisa Risiko Terbangunnya aplikasi Analisa Risiko
Tersedianya aplikasi pengolah data analisa risiko yang dapat
digunakan untuk melakukan analisa terhadap usulan dari Calon
Mitra terkait potensi risiko.
Informasi hasil analisa risiko berbasis sistem
informasi.468.450.000Rp April - Juni 2016
Penanganan Mitra Bermasalah Laporan kunjungan lapangan 1.666.560.000Rp Januari s/d
Desember 2016
Rapat Evaluasi Pengendalian Risiko
Laporan hasil evaluasi terkait penanganan Mitra bermasalah
guna meminimalisir potensi kerugian yang lebih besar melalui
maksimalisasi pengembalian dana LPDB-KUMKM.
94.150.000Rp November 2016
2.451.260.000Rp Jumlah
4 Pengendalian Risiko
Penanganan Pinjaman/Pembiayaan
Bermasalah guna meminimalisir potensi
kerugian yang lebih besar sekaligus melakukan
pengendalian terhadap tingkat klasifikasi
dengan memperhatikan unsur pemberdayaan
Mitra.
No Program/Kegiatan/Sub Kegiatan Sasaran KegiatanIndikator Kinerja
AnggaranWaktu
Pelaksanaan
Divisi : Teknologi dan System Informasi
Keluaran Hasil dan Dampak yang Diharapkan
1 Pengelolaan Dan Pengembangan
Aplikasi
Tersedianya aplikasi dan database yang
terupdate seiring penambahan karyawan
dan penambahan mitra LPDB-KUMKM
Database yang sudah terupdate, master
plan IT untuk 5 tahun kedepan,
pengembangan aplikasi verifikasi data
mitra, aplikasi KPI, mail server dan file
server direktori, terbentuknya aplikasi
ware house dan aplikasi kearsipan
Meningkatnya produktifitas pegawai
LPDB-KUMKM
633.120.000Rp Januari s/d November
2016
2 Infrastruktur System Informasi Tersedianya Infrastruktur jaringan yang
baru seiring penambahan karyawan
Tersedianya Infrastruktur Jaringan yang
terbarukan dan laporan perjalanan
dinas
Meningkatnya produktifitas pegawai
LPDB-KUMKM
2.691.266.000Rp Januari s/d Desember
2016
3 Pengadaan Alat Pengolah Data Tersedianya alat pengolah data Jumlah unit alat pengolah data Meningkatnya produktifitas pegawai
LPDB-KUMKM
918.125.000Rp April 2016
4.242.511.000Rp
Waktu Pelaksanaan
Jumlah
No Program/ Kegiatan/ Sub Kegiatan Sasaran Kegiatan
Indikator Kinerja
Anggaran
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
69
Divisi : Evaluasi dan Pengkajian
Keluaran Hasil dan dampak yang Diharapkan
0 1 2 3 4 5 6
1 PENGKAJIAN DAN PENGEMBANGAN
a. Kajian Mandiri Penguatan dan pengembangan LPDB-KUMKM
1) Rapat persiapan Pelaksanaan Kajian Mandiri LPDB-KUMKMTersusunnya Rencana Hasil Kajian
Laporan Rencana Kajian Tersusunnya rencana kajian yang terstruktur dan
mudah di implementasikan
37.500.000Rp Maret 2016
2) Perjalanan Dinas Dalam Rangka Kajian Mandiri LPDB-KUMKM Pengambilan Data Pendukung Kajian di Lapangan Laporan Hasil Kunjungan Lapangan Rekapitulasi data primer hasil kunjungan lapangan 297.600.000Rp Maret s.d November 2016
3) Rapat Penyusunan Laporan Hasil Kajian Mandiri LPDB-KUMKM Tersusunnya Hasil Kajian dan Rekomndasi Laporan Akhir Hasil Kajian Hasil Kajian Yang Mampu Memberikan Rekomendasi
Kepada Manajemen
46.864.000Rp November 2016
381.964.000Rp
2 MONITORING DAN EVALUASI
a. Rapat Persiapan Pelaksanaan Monitoring dan Evaluasi Tersusunnya Rencana Pelaksanaan Kegiatan
Monitoring dan Evaluasi TA.2016
Laporan Persiapan Pelaksanaan
Kegiatan Monitoring dan Evaluasi
Tersusunnya rencana persiapan monev yang
terstruktur dan mudah diimplementasikan
37.500.000Rp Maret 2016
b. Honorarium Tim Monitoring dan Evaluasi Dana Bergulir Terbentuknya Tim Koordinasi Monitoring dan Evaluasi
Dana Bergulir
SK Tim Monitoring dan Evaluasi Terciptanya koordinasi yang baik antara lembaga
dengan para stakeholder terkait kegiatan Monitoring
dan Evaluasi
186.450.000Rp Februari s.d Desember 2016
c. Perjalanan Dinas dalam rangka Monev Verifikasi pemanfaatan dan penyaluran
pinjaman/pembiayaan
Laporan Hasil Kunjungan Lapangan Rekapitulasi data monev hasil kunjungan lapangan 3.250.360.000Rp Januari s.d Desember 2016
d. Monev Nasional Optimalisasi sasaran penyaluran pinjaman/pembiayaan
kepada mitra
Laporan pelaksanaan Monev Nasional Penyaluran pinjaman/pembiayaan kepada mitra yang
optimal dan terjalinnya komunikasi yang baik
1.478.900.000Rp Oktober 2016
e. Pendampingan Mitra
1) Pendampingan Mitra Oleh Perguruan Tinggi 578.250.000Rp
2) Perjalanan Pendamping 441.100.000Rp
f. Kelompok Kerja (POKJA) Monev Dana Bergulir LPDB-KUMKM di
Daerah
Optimalisasi pemanfaatan penyaluran
pinjaman/pembiayaan baik kepada mitra maupun calon
mitra LPDB-KUMKM oleh Dinas Provinsi
Laporan pelaksanaan POKJA Monev di
Daerah
Penyaluran pinjaman/pembiayaan kepada mitra yang
optimal dan tersosialisasikannya program dana
bergulir LPDB-KUMKM secara efektif
756.500.000Rp Maret s.d Desember 2016
g. Monev LKB/LKBB Optimalisasi sasaran penyaluran pinjaman/pembiayaan
kepada mitra khususnya mitra LKB/LKBB
Laporan pelaksanaan Monev LKB/LKBB Penyaluran pinjaman/pembiayaan kepada mitra
LKB/LKBB yang optimal
1.079.400.000Rp Maret, Mei, Juli, dan
September 2016
h. Satuan Tugas Monitoring LPDB-KUMKM Optimalisasi pemantauan atas pemanfaatan
pinjaman/pembiayaan LPDB-KUMKM oleh Satuan
Tugas Monitoring
Laporan pelaksanaan monev Satuan
Tugas Monitoring
Pemantauan pinjaman/pembiayaan kepada mitra
secara maksimal di Satuan Tugas Monitoring
1.912.800.000Rp Januari s.d Desember 2016
i. Perjalanan Dinas Satuan Tugas Monitoring LPDB-KUMKM Verifikasi pemanfaatan dan penyaluran dana bergulir
LPDB-KUMKM
Laporan hasil monitoring dan evaluasi
Satuan Tugas Monitoring
Rekapitulasi data monev hasil kunjungan lapangan
Satuan Tugas Monitoring
2.046.240.000Rp Januari s.d Desember 2016
11.767.500.000Rp
3 PENGENDALIAN PIUTANG
a. Rapat Pelaksanaan Pengendalian Piutang Tersusunnya Rencana Pelaksanaan Kegiatan
Pengendalian Piutang TA.2016
Laporan Pelaksanaan Kegiatan
Pengendalian Piutang
Pelaksanaan pengendalian piutang yang terstruktur
dan mudah di implementasikan
41.100.000Rp Mei 2016
41.100.000Rp
12.190.564.000Rp
Maret s.d Desember 2016
Total
Total
Jumlah
Total
Optimalisasi kualitas pinjaman/pembiayaan kepada
mitra LPDB-KUMKM oleh Perguruan Tinggi
Laporan pelaksanaan Pendampingan
oleh Perguruan Tinggi
Perbaikan kualitas pinjaman/pembiayaan kepada
mitra secara optimal
No Program/Kegiatan/Sub Kegiatan Sasaran Kegiatan Anggaran Waktu Pelaksanaan
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
70
b. Direktorat Umum dan Hukum
Divisi : Perencanaan
Keluaran Hasil dan dampak yang Diharapkan
a Rapat Pelaksanaan Program/Kegiatan Dalam
Rangka Perencanaan
109.200.000Rp Januari & Juni 2016
b Perencanaan Program/Kegiatan 45.000.000Rp Januari s/d
Desember 2016
c Perjalanan Dinas Dalam Rangka Perencanaan
Program
Laporan Hasil Kunjungan Lapangan 691.920.000Rp Februari s/d
November 2016
d Rapat Kerjasama Program Terbangunnya kerjasama program
dengan stakeholders
Laporan inisiasi/kerjasama
program
Kebijakan penyaluran LPDB-KUMKM yang semakin merata,
dan sinergi dengan stakeholders
222.750.000Rp Januari s/d
Desember 2016
e Perencanaan Program Mitigasi Risiko LPDB-
KUMKM Dalam Menghadapi Masyarakat
Ekonomi ASEAN (MEA)
Tersedianya Rancangan Program
Mitigasi Risiko LPDB-KUMKM Dalam
Menghadapi Masyarakat Ekonomi
ASEAN (MEA)
Dokumen Meningkatkan daya saing LPDB-KUMKM dalam era MEA 599.953.000Rp Mei s/d September
2016
f Penyusunan Proposal Studi Teknis Rencana
Transformasi LPDB-KUMKM sebagai Badan
Pembiayaan KUMKM
Tersusunnya Proposal Studi Teknis
Rencana Transformasi LPDB-KUMKM
sebagai Badan Pembiayaan KUMKM
Dokumen Dapat diperoleh studi analisa dan rekomendasi terkait
manajemen/organisasi baru (transformasi) LPDB-KUMKM
sebagai Badan Pembiayaan KUMKM
536.905.000Rp Maret s/d Juni
2016
a Penyusunan Rencana Bisnis dan Anggaran
LPDB-KUMKM
Tersusunnya RBA yang sesuai dengan
kebutuhan
Dokumen RBA Draft dan Dokumen
RBA Final
Menyusun Rencana Bisnis dan Anggaran sesuai dengan
kebutuhan
109.189.000Rp September 2016
b Rapat Penyusunan Rencana Kerja dan
Anggaran
Tersusun Anggaran Belanja Operasional
LPDB-KUMKM
Dokumen RKP, RKA, dan RKA-KL Tersusunnya dokumen RKA-KL LPDB-KUMKM 250.800.000Rp April & Juli 2016
a Penyusunan Laporan Kinerja LPDB-KUMKM Tersusunnya laporan yang akuntable dokumen LAKIP Final Pemahaman yang sama dari pemangku kepentingan akan
pelaksanaan tugas LPDB dan pencapaian Kinerja LPDB-
KUMKM selama 1 Tahun
109.200.000Rp Januari 2016
b Rapat Evaluasi Pelaksanaan Program/Kegiatan Terevaluasinya Program/Kegiatan secara
periodik
Dokumen Evaluasi
Program/Kegiatan
Efektifitas pengendalian pelaksanaan program/kegiatan 109.200.000Rp Agustus 2016
c Sewindu Kiprah LPDB-KUMKM Dalam Statistik
2008-2015
Tersedianya Laporan Hasil Penyusunan
Sewindu Kiprah LPDB-KUMKM Dalam
Statistik 2008 - 2015
Dokumen LPDB-KUMKM dapat menggunakannya sebagai bahan
dalam menentukan kebijakan dan umumnya stakeholder
dapat melihat, menganalisa dan menggunakan data – data
statistik yang tersedia dalam buku ini
281.400.000Rp Mei s/d Agustus
2016
3.065.517.000Rp
2
Rencana Program dan Anggaran
Tersusunnya rencana program yang
sinergis
Rencana Program dan Kegiatan LPDB-KUMKM yang sesuai
dengan RSB
Jumlah
Rencana Kerja
Evaluasi Program/Kegiatan
Dokumen Program/Kegiatan
3
1
AnggaranWaktu
PelaksanaanNo Sasaran Kegiatan
Indikator KinerjaProgram/Kegiatan/Sub Kegiatan
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
71
Divisi : Umum
KeluaranHasil dan Dampak yang
Diharapkan
1 Organisasi dan Manajemen Meningkatnya kinerja Direksi dan
Pegawai LPDB-KUMKM
8 Dokumen tatalaksana organisasi
dan administrasi kepegawaian LPDB-
KUMKM
Semakin optimalnya penyaluran
dana bergulir karena didukung oleh
tata organisasi dan Manajemen
yang baik
1.727.800.000Rp 2016
2 Kepegawaian Bertambahnya kapasitas dan kompetensi
Pegawai LPDB-KUMKM
Jumlah pelatihan peningkatan
kapasitas dan kompetensi pegawai
LPDB-KUMKM
Semakin optimalnya penyaluran
dana bergulir karena didukung oleh
kuantitas SDM yang baik
2.749.940.000Rp 2016
3 Layanan perkantoran sarana prasarana dan
Pembayaran Remunerasi, Iuran dan Tunjangan
Lainnya
Terlayaninya kebutuhan sarana dan
prasarana serta Remunerasi dan
Tunjangan Direksi dan Pegawai LPDB-
KUMKM
Meningkatnya Produktivitas Pegawai Terpenuhinya kebutuhan sehari-
hari perkantoran serta terbayarnya
Remunerasi, Iuran, dan Tunjangan
Pegawai
55.642.988.000Rp Januari s.d
Desember 2016
60.120.728.000Rp Jumlah
No Program/ Kegiatan/ Sub Kegiatan Sasaran Kegiatan
Indikator Kinerja
AnggaranWaktu
Pelaksanaan
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
72
Divisi Hukum dan Humas
Keluaran Hasil dan Dampak yang Diharapkan
1 Penerbitan Tabloid/Jurnal Dana Bergulir Tersusunnya Tabloid/Jurnal Dana Bergulir Terbitnya Tabloid/Jurnal Dana Bergulir selama
12 EdisiTerpublikasinya kegiatan internal dan
eksternal LPDB pada jurnal
Danabergulir dan terdistribusinya ke
seluruh stakeholder terkait
155.200.000Rp Januari -
Desember 2016
2 Pameran LPDB-KUMKM Terselenggaranya pameran tentang LPDB-KUMKM 3 Kali partisipasi pemeran LPDB-KUMKM Terselenggaranya Stand pameran
LPDB dan partisipasi dalam kegiatan
pameran tentang
pembiayaan/koperasi dan UKM
790.850.000Rp April - November
2016
3 Dokumentasi Kegiatan LPDB-KUMKM Terpublikasi dan terdokumentasinya kunjungan kerja/
kegiatan LPDB-KUMKM
12 Bulan Publikasi dan Dokumentasi Kegiatan
LPDB-KUMKM
Terlaksananya perjalanan dinas dalam
rangka mendampingi Direksi maupun
koordinasi persiapan kegiatan
tersebut
2.076.300.000Rp Januari -
Desember 2016
4 Publikasi Program dan Kegiatan LPDB-KUMKM
melalui Surat Kabar dan Media Cetak Lainnya
Terpublikasi dan terdokumentasinya kegiatan LPDB-KUMKM
melalui surat kabar dan media cetak lainnya
12 Bulan Publikasi dan Dokumentasi Kegiatan
LPDB-KUMKM melalui media cetakTayangnya pemberitaan tentang LPDB
melalui media
cetak/koran/majalah/tabloid dengan
advetorial/liputan khusus
1.820.000.000Rp Januari -
Desember 2016
5 Publikasi Program dan Kegiatan LPDB-KUMKM
melalui Media Elektronik
Terpublikasi dan terdokumentasinya kegiatan LPDB-KUMKM
melalui media elektronik
12 Bulan Publikasi dan Dokumentasi Kegiatan
LPDB-KUMKM melalui media elektronikProduksi dan penayangan Iklan
Layanan Masyarakat, Terkelolanya
Website dan Sosial Media,
terselenggaranya talkshow di televisi
dan radio, serta pembuatan video
profile perkembangan LPDB
2.278.800.000Rp Januari -
Desember 2016
6 Penyusunan dan Evaluasi Program Kerja
Hubungan Masyarakat
Tersusunnya laporan tentang kegiatan humas LPDB-KUMKM 1 Laporan Kegiatan KehumasanTerlaksananya laporan kegiatan
kehumasan dengan 1 laporan
pertengahan tahun dan akhir tahun
80.500.000Rp Juni & Desember
2016
7 Konfrensi Pers dalam rangka Pemberitaan LPDB-
KUMKM
19 Konferensi Persterselenggaranya pers konferensi
dalam tiap kegiatan LPDB yang
mengundang Wartawan /Forwakop
201.400.000Rp Januari -
Desember 2016
8 Tim Pendukung PPID Unit LPDB-KUMKM Terbentuknya Tim PPID dan dapat mengakomodir
kepentingannya sesuai SK dan Tupoksinya
SK KPA terlaksananya TIM PPID untuk
mengakomodir keterbukaan
informasi publik sesuai dengan
peraturan yang berlaku
168.000.000Rp Januari -
Desember 2016
10 Penyempurnaan Panduan Analisa Yuridis Tersusunnya panduan analisa yuridis yang lebih efektif 2 Dokumen panduan analisa yuridis LPDB-
KUMKM yang telah disempurnakan
Analisa yuridis terhadap calon mitra
LPDB-KUMKM lebih efektif
217.400.000Rp Maret dan Juli
2016
11 Perjalanan Dinas dalam Rangka Pengikatan
Pinjaman/Pembiayaan
Terlaksananya akad pinjaman/pembiayaan Tersalurkannya dana bergulir LPDB-KUMKM Tersalurkannya dana bergulir LPDB-
KUMKM
856.500.000Rp Januari -
Desember 2016
12 Biaya Advokasi Penanganan
Pinjaman/Pembiayaan Bermasalah
2.746.000.000Rp Januari -
Desember 2016
13 Perjalanan Dinas dalam Rangka Penanganan
Pinjaman/Pembiayaan Bermasalah
1.337.910.000Rp Januari -
Desember 2016
14 Honorarium Tim Teknis Terpadu Penanganan
Pinjaman/Pembiayaan Bermasalah
1 Laporan hasil evaluasi penanganan
pinjaman/pembiayaan bermasalah
134.000.000Rp Januari -
Desember 2016
15 Rapat Koordinasi Penanganan Mitra Bermasalah
dengan KPKNL
2 Laporan Koordinasi Penanganan Mitra
Bermasalah dengan KPKNL
695.700.000Rp Februari dan
November 2016
13.558.560.000Rp JUMLAH
24 Laporan hasil advokasi hukum LPDB-KUMKMMitra-mitra bermasalah LPDB-KUMKM Berkurangnya tingkat
pinjaman/pembiayaan bermasalah di
LPDB-KUMKM
No Program/Kegiatan/Sub Kegiatan Sasaran KegiatanIndikator Kinerja
AnggaranWaktu
Pelaksanaan
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
73
c. Direktorat Bisnis
Divisi : Bisnis
Anggaran
Keluaran Hasil dan dampak yang Diharapkan (Rp)
1Penyusunan Strategi Pencapaian Kinerja
Bisnis Tahun 2016 (1x)Tersusunnya Strategi Penyaluran 2016 1 dokumen Action Plan Ketepatan penyaluran Dana Bergulir 146.395.000 Januari 2016
2Evaluasi Pencapaian Target Penyaluran
Dana Bergulir (2x)
Tersusunnya laporan evaluasi penyaluran secara
periodik2 buah laporan
Penyaluran dana bergulir sesuai dengan
target292.790.000
Juli dan Desember
2016
3 Juknis Pengelolaan Dana Bergulir (1x)Tersusunnya Juknis penyaluran dana bergulir
dan/atau tersusunya juknis yang disempurnakanPeraturan Direksi
Peraturan yang sesuai dengan kebijakan
terkini LPDB40.305.000 April 2016
4Penyempurnaan Pedoman Kebijakan
Penyaluran Pinjaman/Pembiayaan (1X)Tersusunnya pedoman kebijakan LPDB-KUMKM Peraturan Direksi/ Edaran
SOP yang sesuai dengan kebijakan
terkini LPDB40.305.000 Maret 2016
5Penyusunan Pedoman Kebijakan
Penyaluran Direktorat Bisnis (1x)
Tersusunnya pedoman kebijakan Direktorat
Bisnis yang disempurnakanPeraturan Direksi
SOP Direktorat Bisnis yang sesuai
dengan kebijakan terkini LPDB40.305.000 Maret 2016
6 Walking Assesment - Open Table (9x)Calon mitra potensial yang belum mengakses ke
LPDB
Tersedia proposal calon mitra yang berkualitas di
5 Kota/Kabupaten
Tersalurkan dana bergulir tepat
sasaran, tepat manfaat dan tepat
pengembalian
2.476.485.000
Februari, April, Mei,
Juni, dan Agustus
2016
7 Rapat Tim Transpormasi Kordinasi kebijakan kebijakan LPDB KUMKM 24 Laporan Kebijakan kebijakan terkini LPDB 28.200.000 Januari s/d
Desember 2016
8Perjalanan Dinas dalam rangka Pemberian
Pinjaman/Pembiayaan
Proposal calon mitra yang telah mengajukan
sebanyak 3000 proposal tetapi belum dianalisa
Teranalisa 3000 proposal pinjaman/pembiayaan
calon mitra
Tersalurkan dana bergulir tepat
sasaran, tepat manfaat dan tepat
pengembalian
6.889.350.000 Januari s/d
Desember 2016
9
Jasa Konsultan dalam rangka analisa
pinjaman/pembiayaan Program Ketahanan
Pangan, Energi, Maritim, Pariwisata dan
ekonomi Kreatif (3x)
Proposal calon mitra sektor Ketahanan Pangan,
Energi, Maritim, Pariwisata dan ekonomi
Kreatifyang telah mengajukan
Teranalisa proposal-proposal
pinjaman/pembiaayan calon mitra sektor riil
Tersalurkan dana bergulir tepat sasaran
dibidang sektor riil, tepat manfaat dan
tepat pengembalian
259.590.000 Maret s/d Oktober
2016
10.213.725.000 Jumlah
No Program/Kegiatan/Sub Kegiatan Sasaran KegiatanIndikator Kinerja
Waktu Pelaksanaan
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
74
d. Direktorat Keuangan
Divisi : Penatausahaan Dana Bergulir
Keluaran Hasil dan dampak yang Diharapkan
1 Perjalanan Dinas dalam Rekonsiliasi
dan Validasi data dengan Perbankan
Rekonsiliasi dengan perbankan dan
Identifikasi Dana-dana yang belum
teridentifikasi
Laporan Perjalanan Dinas ke
Perbankan
Teridentifikasinya dana-dana yang masuk ke
rekening LPDB-KUMKM
476.160.000 Januari -
Desember 2016
2 Rekonsiliasi Rekening Dengan
Perbankan
Rekonsiliasi dengan perbankan
terhadap transaksi LPDB-KUMKM
khususnya saldo, jasa giro dan bunga
deposito per triwulan
Berita Acara Rekonsiliasi (BAR)
dengan Perbankan
Rekonsiliasi dengan seluruh perbankan dalam
rangka menindaklanjuti amanat PMK 252 Tahun
2014 tentang Pengelolaan Rekening sebagai
bahan rekonsiliasi dengan Kuasa BUN Daerah
(KPPN)
708.510.000 Januari,April, Juli,
Oktober 2016
3 Pelaksanaan Diseminasi dan Validasi
Data Dana Bergulir
Koordinasi dengan Dinas
Provinsi/Kabupaten dan kota serta
bank pelaksana program mengenai
dana bergulir
laporan pelaksanaan
diseminasi dan validasi data
dana bergulir
Dinas yang membidangi Koperasi dan UKM
serta Bank Pelaksana Program berperan aktif
dalam rangka pengalihan dana bergulir ke LPDB-
KUMKM
334.150.000 Agustus 2016
4 Koordinasi Pelaksanaan Pengalihan
Dana Bergulir
Koperasi Penerima Dana Bergulir
program kementerian koperasi dan
UKM
laporan Pengalihan dana
bergulir ke rekening LPDB-
KUMKM di 7 Provinsi
Tercapainya target pengalihan tahun 2016
sebesar Rp.30 milyar
2.905.170.000 Februari -
November 2016
4.423.990.000
Waktu
Pelaksanaan
Jumlah
No Program/Kegiatan/Sub Kegiatan Sasaran KegiatanIndikator Kinerja
Anggaran
Divisi : Tatalaksana Anggaran
KeluaranHasil dan Dampak Yang
Diharapkan
1Penyusunan Rencana Kerja, Program dan
Anggaran Direktorat KeuanganRencana Pelaksanaan Anggaran Dokumen RKA-KL, DIPA
Penganggaran yang
akuntabel, komprehensif34.900.000Rp Januari, Juli
2 Pelaporan Akuntansi dan Keuangan Pelaksanaan Anggaran Laporan Keuangan SAP, SAKLaporan Keuangan dgn
opini WTP587.445.000Rp Januari, April, Juli, Oktober
3 Pembukuan Pelaksanaan Anggaran Dokumen Pelaksanaan Anggaran Dokumen SP2D, SP2BTertibnya pelaksanaan
anggaran45.000.000Rp Januari s/d Desember
4 Verifikasi Belanja dan Pendapatan Laporan KeuanganBerita Acara Rekonsiliasi dengan KPPN
dan KPKNL
Tidak ada selisih
rekonsiliasi yang
signifikan
64.200.000Rp Januari s/d Desember
5 Pembahasan Hasil PemeriksaanTerlaksananya saran dan
rekomendasi hasil pemeriksaan
Matriks tindak lanjut hasil
pemeriksaan
Meminimalisir ketidak
patuhan pelaksanaan
belanja dan anggaran
34.900.000Rp Mei, Oktober
6Perjalanan Dinas Dalam Rangka Verifikasi
Kegiatan di Daerah
Verifikasi kegiatan pendamping
dan Pokja di daerahLaporan Perjalanan Dinas
Tertibnya administrasi
pertanggung-jawaban
pelaksanaan anggaran
562.770.000Rp Januari s/d Desember
7Evaluasi Implementasi Sistim Aplikasi Akutansi
dan Pelaporan
Terlaksananya Implementasi
Sistim Aplikasi Akuntansi dan
Pelaporan Yang LEBIH Baik dan
Lancar
Matriks evaluasi dan tindak lanjut
implementasi sistim aplikasi akuntansi
dan pelaporan
Penyederhanaan dan
efisiensi waktu pekerjaan
dalam pembuatan LK
310.910.000Rp Maret, Agustus
Jumlah 1.640.125.000Rp
No Program/Kegiatan/Sub Kegiatan Sasaran Kegiatan
Indikator Kinerja
Anggaran Waktu Pelaksanaan
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
75
e. Satuan Pemeriksaan Intern (SPI)
Satuan Pemeriksaan Intern
Keluaran Hasil dan dampak yang Diharapkan
1 Pelaksanaan Audit Oleh Auditor Independen Tersusunnya laporan audit LPDB-KUMKM
yang akuntable
Laporan Pengelolaan keuangan yang transparan dan akuntabel 150.000.000Rp Maret - Mei 2016
2 Pelaksanaan Pemeriksaan Internal Oleh SPI
a. Rapat Rencana Pelaksanaan Kegiatan tahun 2016 Tersusunnya Rencana Kerja Pemeriksaan
Tahunan (PKPT) tahun 2016
Laporan Adanya Rencana Kerja Pemeriksaan Tahunan (PKPT)
tahun 2016
108.200.000Rp Januari 2016
b. Penyempurnaan Peraturan SPI Tersusunnya Peraturan SPI Laporan Adanya inovasi terhadap peraturan SPI 216.400.000Rp Maret dan
September 2016
c. Rapat Penyusunan Laporan Hasil Pemeriksaan Tersusunnya Laporan Hasil Pemeriksaan Laporan Adanya Laporan Hasil Pemeriksaan 161.100.000Rp Maret , Juni,
September,
Desember 2016
d. Rapat Penyusunan Laporan Hasil Akhir Tersusunya Laporan Hasil Akhir Laporan Terlaksananya pemberian pinjaman/pembiayaan yang
sesuai dengan prosedur LPDB-KUMKM
79.200.000Rp Maret , Juni,
September,
Desember 2016
e. Rapat Evaluasi Pelaksanaan Kegiatan tahun 2016 Tersusunnya dokumen hasil pemeriksaan
selama 1 tahun
Laporan Dokumen pemeriksaan selama 1 tahun 108.200.000Rp Desember 2016
f. Perjalanan Dinas dalam Rangka Pemeriksaan Tersusunnya dokumen Hasil Pemeriksaan
Mitra selama 1 tahun
Laporan Dokumen pemeriksaan mitra selama 1 tahun 1.834.920.000Rp Januari -
Desember 2016
g. Evaluasi pelaksanaan ISO Tersusunnya laporan bimbingan/konsultasi
pelaksanaan evaluasi ISO 9001:2015 serta
sosialisasi ISO 9001:2015
Laporan Mendapatkan kembali ISO 800.000.000Rp Juni dan Desember
2016
3.458.020.000Rp Jumlah
No Program/Kegiatan/Sub Kegiatan Sasaran KegiatanIndikator Kinerja
AnggaranWaktu
Pelaksanaan
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
76
9. Rincian Biaya Per Belanja
Gambaran rincian biaya TA 2016 berdasarkan jenis belanja per output kegiatan dapat disajikan pada tabel berikut :
LPDB-KUMKM
REALISASI PENGGUNAAN DANA
REALISASI BELANJA BERDASARKAN OUTPUT
periode sampai dengan tanggal 31 Desember 2015 (Dalam Rupiah)
TA. 2015 TA. 2016
044.01.06 Program Peningkatan Daya Saing UMKM dan Koperasi
2779 Pengelolaan Dana Bergulir
01 Dokumen Rencana Program Kerja & Anggaran 1.200.610.000,00 1.183.100.700,00 98,54% 10 Dokumen 3.065.517.000,00
525112 Belanja barang (BLU 427.600.000,00 571.939.000,00
525113 Belanja Jasa (BLU) 430.800.000,00 1.756.658.000,00
525115 Belanja Perjalanan (BLU) 342.210.000,00 736.920.000,00
03 Peraturan dan Petunjuk Teknis Pengelolaan Dana Bergulir 541.750.000,00 469.204.300,00 86,61% 6 Dokumen 588.300.000,00
525112 Belanja barang (BLU 326.550.000,00 513.000.000,00
525113 Belanja Jasa (BLU) 215.200.000,00 75.300.000,00
525115 Belanja Perjalanan (BLU)
04 Sosialisasi Peraturan 469.470.000,00 457.929.500,00 97,54%
525112 Belanja barang (BLU) 338.250.000,00
525113 Belanja Jasa (BLU) 45.000.000,00
525115 Belanja Perjalanan 86.220.000,00
05 Publikasi dan Promosi 9.934.702.000,00 8.689.417.527,00 87,47% 12 Bulan 7.571.050.000,00
525112 Belanja barang (BLU 901.750.000,00 524.100.000,00
525113 Belanja Jasa (BLU) 6.706.062.000,00 4.970.650.000,00
525115 Belanja Perjalanan (BLU) 2.326.890.000,00 2.076.300.000,00
Satuan TargetKode Program/Kegiatan/Sub Kegiatan/Jenis Akun Belanja
PAGU TA 2015 Realisasi Volume
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
77
TA. 2015 TA. 2016
06 Analisa Penyaluran Dana Bergulir dan Pengelolaan Risiko 11.748.447.000,00 11.216.493.058,00 95,47% 3.000 Dokumen 17.378.345.000,00
525112 Belanja barang (BLU 47.680.000,00 2.743.450.000,00
525113 Belanja Jasa (BLU) 2.161.647.000,00 3.253.540.000,00
525115 Belanja Perjalanan (BLU) 9.539.120.000,00 11.381.355.000,00
07 Kajian 2.439.613.000,00 2.255.966.850,00 92,47%
525112 Belanja Barang (BLU) 104.724.000,00
525113 Belanja Jasa (BLU) 2.037.289.000,00
525115 Belanja Perjalanan (BLU) 297.600.000,00
08 Monev dan Kajian 12.214.795.000,00 11.569.860.497,00 94,72% 12 Dokumen 12.190.564.000,00
525112 Belanja barang (BLU 2.764.425.000,00 2.606.664.000,00
525113 Belanja Jasa (BLU) 3.771.900.000,00 1.343.000.000,00
525115 Belanja Perjalanan (BLU) 5.678.470.000,00 6.328.100.000,00
525119 Belanja Penyediaan Barang dan Jasa BLU 1.912.800.000,00
09 Pedoman Organisasi dan Kepegawaian 4.286.330.000,00 3.971.886.490,00 92,66%
525112 Belanja barang (BLU 1.765.130.000,00
525113 Belanja Jasa (BLU) 2.312.250.000,00
525115 Belanja Perjalanan (BLU) 208.950.000,00
14 Sistem Informasi Terbarukan 9.221.027.000,00 8.226.973.777,00 89,22%
537115 Belanja Modal Fisik Lainnya (BLU) 7.525.592.000,00
525112 Belanja barang (BLU) 47.680.000,00
525113 Belanja Jasa (BLU) 1.398.875.000,00
525115 Belanja Perjalanan (BLU) 248.880.000,00
Satuan TargetKode Program/Kegiatan/Sub Kegiatan/Jenis Akun Belanja
PAGU TA 2015 Realisasi Volume
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
78
TA. 2015 TA. 2016
15 Laporan Keuangan 1.361.870.000,00 1.323.701.600,00 97,20%
525112 Belanja barang (BLU) 352.840.000,00
525113 Belanja Jasa (BLU) 345.400.000,00
525115 Belanja Perjalanan (BLU) 663.630.000,00
16 Laporan Hasil Pemeriksaan 1.173.222.000,00 1.165.751.700,00 99,36%
525112 Belanja barang (BLU 235.270.000,00
525113 Belanja Jasa (BLU) 353.300.000,00
525115 Belanja Perjalanan (BLU) 584.652.000,00
17 Laporan Pengalihan Dana Bergulir 2.643.345.000,00 2.596.924.725,00 98,24%
525112 Belanja barang (BLU 1.104.630.000,00
525113 Belanja Jasa (BLU) 217.900.000,00
525115 Belanja Perjalanan (BLU) 1.320.815.000,00
25 Dukungan Manajemen dan Sarana Prasarana 12 Bulan 74.571.224.000,00
525112 Belanja remunerasi dan tunjangan (BLU) 34.479.304.000,00
525113 Belanja barang (BLU 11.854.369.000,00
525115 Belanja Jasa (BLU) 10.506.134.000,00
537115 Belanja Modal Fisik Lainnya 3.010.901.000,00
525114 Belanja Pemeliharaan 2.991.022.000,00
525119 Belanja Penyediaan Barang dan Jasa BLU Lainnya 2.409.097.000,00
525115 Belanja Perjalanan (BLU) 6.954.060.000,00
537112 Belanja Modal Peralatan dan Mesin 2.366.337.000,00
Satuan TargetKode Program/Kegiatan/Sub Kegiatan/Jenis Akun Belanja
PAGU TA 2015 Realisasi Volume
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
79
TA. 2015 TA. 2016
994 Layanan Perkantoran 55.819.443.000,00 42.665.227.917,00 76,43%
522112 Belanja sewa 480.000.000,00
522119 Belanja Modal Peralatan dan Mesin 2.058.978.000,00
523121 Belanja Biaya pemeliharaan peralatan dan mesin 2.629.187.000,00
525111 Belanja gaji dan tunjangan (BLU) 35.944.214.000,00
525112 Belanja barang (BLU 8.268.915.000,00
525113 Belanja Jasa (BLU) 6.438.149.000,00
995 Kendaraan bermotor 192.100.000,00 189.175.000,00 98,48%
537112 Belanja Modal Peralatan dan Mesin 192.100.000,00
996 Alat Pengolah Data 2.118.276.000,00 2.075.736.000,00 97,99%
537112 Belanja Modal Peralatan dan Mesin 2.118.276.000,00
115.365.000.000,00 98.057.349.641,00 85,00% 115.365.000.000,00
Pagu
Sumber Dana (SD) ***) TA 2015 TA 2016
RM
RMP
PNBP
BLU 115.365.000.000 115.365.000.000
A. TA Berjalan
B. Saldo Kas
PLN
HLN
PDN
HDN
Satuan Target
Jumlah
Kode Program/Kegiatan/Sub Kegiatan/Jenis Akun BelanjaPAGU TA 2015 Realisasi Volume
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
80
10. Pengelolaan Dana Khusus
a. Perkembangan Pengelolaan Dana Sampai dengan Desember 2015
b. Kebutuhan Dana tahun 2016
*selisih merupakan saldo awal TA. 2016 sebesar Rp. 156.422.451.089
Pokok dana yang dikelola Dana yang disalurkanPendapatan dari
pengelolaan danaPerkiraan saldo pokok
Perkiraan pendapatan dari
pengelolaan Kas
(1) (2) (3) (4) (5)
4.415.541.288.576 1.563.820.224.530 183.044.693.489 1.009.231.340.807 183.044.693.489
Rencana Kebutuhan
Dana
Saldo dana pokok yang
tersedia di BLU
Pengembalian Pokok
Pinjaman
Pengalihan dan
pengembalian dana
bergulir
Kebutuhan Alokasi Total
( 1 ) ( 2 ) ( 3 ) ( 4 ) ( 5 ) ( 6 )
1.000.000.000.000 51.134.009.478 930.324.995.683 30.000.000.000 0 1.011.459.005.161
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
81
11. Ikhtisar Target Pendapatan menurut Program dan Kegiatan TA. 2016
LPDB-KUMKM 140.628.000.000
044.01.06 Program Peningkatan Daya Saing UMKM dan Koperasi 140.628.000.000
2779 Pengelolaan Dana Bergulir 140.628.000.000
PENDAPATAN BLU 140.628.000.000
424133 Pendapatan Program Modal Ventura 3.604.000.000
424134 Pendapatan Program Dana Bergulir Sektoral 94.013.000.000
424135 Pendapatan Program Dana Bergulir Syariah 28.926.000.000
424911 Pendapatan Jasa Layanan Perbankan BLU 14.085.000.000
TOTAL PENDAPATAN LPDB KUMKM 140.628.000.000
Target 2016Kode Uraian Unit/ Kode/ Program/ Kegiatan Akun Pendapatan
Realisasi Selisih Anggaran Persen
LPDB-KUMKM 115.365.000.000 161.088.614.021 139,63% 140.628.000.000
044.01.06 Program Pemberdayaan Koperasi dan UMKM 115.365.000.000 161.088.614.021 - 139,63% 140.628.000.000
2779 Pengelolaan Dana Bergulir 115.365.000.000 161.088.614.021 - 139,63% 140.628.000.000
PENDAPATAN BLU 115.365.000.000 161.088.614.021 - 139,63% 140.628.000.000
424133 Pendapatan Program Modal Ventura 2.672.000.000 4.438.595.425 (1.766.595.425) 166,12% 3.604.000.000
424134 Pendapatan Program Dana Bergulir Sektoral 74.191.000.000 82.920.695.480 (8.729.695.480) 111,77% 94.013.000.000
424135 Pendapatan Program Dana Bergulir Syariah 27.252.000.000 26.924.464.338 327.535.662 98,80% 28.926.000.000
424911 Pendapatan Jasa Layanan Perbankan BLU 11.250.000.000 46.804.858.778 (35.554.858.778) 416,04% 14.085.000.000
TOTAL PENDAPATAN LPDB KUMKM 115.365.000.000 161.088.614.021 (45.723.614.021) 139,63% 140.628.000.000
Target 2016Target 2015Posisi Per 4 Desember 2015 Uraian Unit/ Kode/ Program/ Kegiatan Akun
Pendapatan Kode
LPDB-KUMKM 140.628.000.000
044.01.06 Program Pemberdayaan Koperasi dan UMKM 140.628.000.000
2779 Pengelolaan Dana Bergulir 140.628.000.000
PENDAPATAN BLU 140.628.000.000
424133 Pendapatan Program Modal Ventura 3.604.000.000
424134 Pendapatan Program Dana Bergulir Sektoral 94.013.000.000
424135 Pendapatan Program Dana Bergulir Syariah 28.926.000.000
424911 Pendapatan Jasa Layanan Perbankan BLU 14.085.000.000
TOTAL PENDAPATAN LPDB KUMKM 140.628.000.000
Target 2016 Uraian Unit/ Kode/ Program/ Kegiatan Akun Pendapatan Kode
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
82
12. Ikhtisar DIPA LPDB-KUMKM TA. 2016
ALOKASI
BELANJA
PEGAWAIBELANJA BARANG BELANJA MODAL
BANTUAN
SOSIAL
PENGELUARAN
PEMBIAYAANTARGET/ VOLUME SATUAN UNIT PENANGGUNG JAWAB
044.01.06 Program Peningkatan Daya Saing UMKM dan Koperasi 115.365.000.000 5.377.238.000
Indikator Kinerja Utama Program:
1 Pertumbuhan Kontribusi UMKM dan Koperasi dalam
Pembentujan PDB
2 Pertumbuhan Jumlah Tenaga Kerja UMKM
3 Pertumbuhan Kontribusi UMKM dan Koperasi dalam
Ekpor non Migas
4 Pertumbuhan Kontribusi UMKM dan Koperasi dalam
Investasi
5 Pertumbuhan Produktivitas UMKM
6 Proporsi UMKM yang mengakses pembiayaan formal
7 Jumlah UMKM dan Koperasi yang menerapkan
standrisasi mutu dan spesifikasi produk
8 Pertambahan Jumah Wirausaha Baru
9 Partisipasi anggota koperasi dalam permodalan
10 Pertumbuhan jumlah anggota koperasi
11 Pertumbuhan volume usaha koperasi
Outcome :
1 Meningkatnya kontribusi UMKM dan Koperasi dalam
perekonomian
2 Meningkatnya daya saing UMKM
3 Meningkatnya usaha baru
4Meningkatnya kinerja kelembagaan dan usaha koperasi
2779 Pengelolaan Dana Bergulir 115.365.000.000 5.377.238.000
Indikator Kinerja Kegiatan :
001 Rencana Program Kerja dan Anggaran
003 Peraturan dan Petunjuk Teknis Pengelolaan Dana
Bergulir
005 Publikasi dan Promosi
022 Analisa penyaluran dana bergulir dan pengelolaan
Risiko
023 Monev dan Kajian
KODEURAIAN PROGRAM/ IKU PROGRAM/ KEGIATAN/ IKK/
OUTPUT/ Sumber Dana
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
83
ALOKASI
BELANJA
PEGAWAIBELANJA BARANG BELANJA MODAL
BANTUAN
SOSIAL
PENGELUARAN
PEMBIAYAANTARGET/ VOLUME SATUAN UNIT PENANGGUNG JAWAB
01 Dokumen Rencana Program Kerja & Anggaran Dir Umum dan Hukum
1. RM
2. RMP
3. PNBP
4. BLU 3.065.517.000 10 Dokumen
5. ….. ***)
03 Peraturan dan Petunjuk Teknis Pengelolaan Dana Bergulir Dir Bisnis
1. RM
2. RMP
3. PNBP
4. BLU 588.300.000 6 Dokumen
5. ….. ***)
05 Publikasi dan Promosi Dir Umum dan Hukum
1. RM
2. RMP
3. PNBP
4. BLU 7.571.050.000 12 Bulan
5. ….. ***)
22 Analisa Penyaluran Dana bergulir dan Pengelolaan Risiko Dir Bisnis, Dir PU, Dir Umum dan Hukum
1. RM
2. RMP
3. PNBP
4. BLU 17.378.345.000 3.000 Dokumen
5. ….. ***)
23 Monev dan Kajian Dir PU
1. RM
2. RMP
3. PNBP
4. BLU 12.190.564.000 12 Dokumen
5. ….. ***)
KODEURAIAN PROGRAM/ IKU PROGRAM/ KEGIATAN/
IKK/ OUTPUT/ Sumber Dana
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
84
ALOKASI
BELANJA
PEGAWAIBELANJA BARANG BELANJA MODAL
BANTUAN
SOSIAL
PENGELUARAN
PEMBIAYAANTARGET/ VOLUME SATUAN UNIT PENANGGUNG JAWAB
25 Dukungan Manajemen dan Sarana Prasarana Dir Keu, Dir PU, Dir Umum dan Hukum
1. RM
2. RMP
3. PNBP
4. BLU 69.193.986.000 5.377.238.000 12 Bulan
5. ….. ***)
Jumlah 109.987.762.000 5.377.238.000
115.365.000.000
Sumber Dana (SD) ***)
RM
RMP
PNBP
BLU 109.987.762.000 5.377.238.000
A. TA Berjalan
B. Saldo Kas
PLN
HLN
PDN
HDN
KODEURAIAN PROGRAM/ IKU PROGRAM/ KEGIATAN/
IKK/ OUTPUT/ Sumber Dana
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
85
13. Pendapatan dan Belanja Agregat
URAIAN REALISASI 2015 TARGET TA 2016
I PENDAPATAN
Pendapatan Usaha dari Jasa Layanan 115.365.000.000 140.628.000.000
Pendapatan Program Modal Ventura 2.672.000.000 3.604.000.000
Pendapatan Program Dana Bergulir Sektoral 74.191.000.000 94.013.000.000
Pendapatan Program Dana Bergulir Syariah 27.252.000.000 28.926.000.000
Pendapatan Jasa Layanan Perbankan BLU 11.250.000.000 14.085.000.000
II BELANJA OPERASIONAL 87.170.424.914 109.987.762.000
A. BELANJA BARANG BLU 61.008.813.762 75.508.458.000
1 Belanja Barang 14.582.845.251 18.813.522.000
2 Belanja Jasa 22.640.681.443 21.905.282.000
3 Belanja Perjalanan 21.363.138.357 27.476.735.000
4 Belanja Penyediaan Barang dan Jasa BLU Lainnya 4.321.897.000
5 Belanja Pemeliharaan 2.422.148.711 2.991.022.000
B. BELANJA PEGAWAI 26.161.611.152 34.479.304.000
1 Honorarium, Gaji dan Tunjangan Lainnya 26.161.611.152 30.942.918.000
2 Uang Lembur 2.158.080.000
3 Pembebanan Biaya PPh Pasal 21 1.378.306.000
III BELANJA MODAL 10.886.924.727 5.377.238.000
1 Belanja Modal 10.886.924.727 5.377.238.000
Belanja Modal Fisik Lainnya 6.594.133.727 3.010.901.000
Belanja modal peralatan dan mesin 4.292.791.000 2.366.337.000
BELANJA MODAL
2 Belanja Modal RM/PHLN/PHDN/.. - -
Belanja Modal Gedung dan Bangunan - -
IV SURPLUS/(DEFISIT) (I-II-III) 17.307.650.359 25.263.000.000
V Penggunaan Saldo Kas BLU - -
VI SURPLUS/(DEFISIT) sebelum Penerimaan RM/PHLN/PHDN/.. (IV+V)17.307.650.359 25.263.000.000
VII Penerimaan RM/PHLN/PHDN/.. (II b + III.2) - -
VIII SURPLUS/(DEFISIT) setelah Penerimaan RM/PHLN/PHDN/.. (VI+VII)17.307.650.359 25.263.000.000
IX TOTAL ANGGARAN PENDAPATAN (I+VII) 115.365.000.000 140.628.000.000
X TOTAL ANGGARAN BELANJA (II+III) 98.057.349.641 115.365.000.000
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
86
14. Prakiraan Maju Pendapatan dan Belanja LPDB-KUMKM
Dalam kurun 2015-2019 LPDB-KUMKM telah menyusun proyeksi pendapatan dan
rencana kebutuhan belanja kepada Bappenas dan Kementerian Keuangan sebagai
berikut :
Perkiraan maju baik Pendapatan dan Belanja LPDB-KUMKM tahun 2015-2019 dimaksud
bersifat tentative, sangat situasional dengan kondisi perkembangan organisasi dan
perekonomian Nasional.
PRAKIRAAN MAJU PENDAPATAN BLU
TA.2016 TA.2017 TA.2018 TA.2019
42413 Pengelolaan Dana Khusus Untuk Masyarakat
424133 Pendapatan Program Modal Ventura 3.604,00 1.844,19 760,57 277,62
424134 Pendapatan Program Dana Bergulir Sektoral 94.013,00 114.781,95 128.927,97 166.154,49
424135 Pendapatan Program Dana Bergulir Syariah 28.926,00 30.000,00 33.000,00 31.000,00
424911 Pendapatan Jasa Layanan Perbankan BLU 14.085,00 16.980,00 20.000,00 23.000,00
140.628,00 163.606,13 182.688,54 220.432,11
PRAKIRAAN MAJU BELANJA BLU
044.01.06 Program Peningkatan
Daya Saing UMKM dan Koperasi
2779 Pengelolaan Dana Bergulir
001 Rencana Program Kerja 3.065,51 2.948,38 3.685,48 3.316,93
dan Anggaran
003 Peraturan dan Petunjuk Teknis 701,70 1.298,13 1.804,40 2.526,16
Pengelolaan Dana Bergulir005 Publikasi dan Promosi 7.571,05 12.454,32 16.804,50 18.484,95 022 Analisa Pemberian 17.264,95 28.567,52 34.281,02 47.993,43
Pinjaman/Pembiayaan023 Monitoring dan Evaluasi 12.090,57 19.011,55 22.813,86 31.939,40
dan Kajian
025 Dukungan Manajemen dan Sarana 74.671,22 99.326,23 103.299,28 116.171,24
Prasarana
115.365,00 163.606,13 182.688,54 220.432,11
TA.2018 TA.2019
Total Perkiraan Realisasi Belanja
MAP URAIAN Target PNBP (Rp.Juta)
Total Pendapatan BLU
Kode Program/KegiatanPerkiraan Realisasi Belanja (Rp.Juta)
TA.2016 TA.2017
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
87
BAB III PENUTUP
1. Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM TA.2016, dibuat sebagai dasar acuan
untuk mengukur kinerja pelayanan LPDB-KUMKM tahun 2016.
2. Dalam upaya pencapaian kinerjanya, LPDB-KUMKM perlu mendapat dukungan dari
para stake holder terkait, khususnya Kementerian Koperasi dan UKM serta
Kementerian Keuangan.
3. Hal-hal yang perlu mendapatkan perhatian dalam rangka melaksanakan kegiatan LPDB
KUMKM, antara lain:
a. Penghapusan Piutang;
LPDB-KUMKM akan melaksanakan penghapusan secara bersyarat apabila telah
terbit Surat Piutang Negara Sementara Belum Dapat Ditagih (PSBDT) dari
Panitia Urusan Piutang Negara (PUPN)
b. Penghapusan Persediaan;
Belum ada Persediaan yang dihapuskan untuk tahun 2016.
c. Penghapusan Aset Tetap;
Belum ada Aset Tetap yang dihapuskan untuk tahun 2016.
d. Penghapusan Aset Lain-lain;
Belum ada Aset Lain-lain yang dihapuskan untuk tahun 2016.
e. Pemberian Pinjaman
LPDB-KUMKM bertugas melaksanakan pengelolaan dana bergulir untuk
pembiayaan KUMKM antara lain berupa pinjaman dan bentuk pembiayaan
lainnya yang sesuai dengan kebutuhan KUMKM, dimana ketentuan mengenai
kriteria KUKM ditetapkan oleh LPDB-KUMKM, sedangkan tarif layanan
ditetapkan oleh Menteri Keuangan.
4. Rencana Bisnis dan Anggaran ini dapat di evaluasi dan disesuaikan dengan kondisi
perkembangan terkini oleh Manajemen atau Direksi LPDB-KUMKM, apabila dengan
pertimbangan tertentu diproyeksikan sampai dengan akhir tahun kinerja atas Rencana
Bisnis dan Anggaran tersebut diyakini tidak optimal pencapaian realisasinya.
Berkaitan dengan itu, Direksi dapat mengajukan perubahan/penyesuaian RBA
dimaksud untuk diketahui Dewan Pengawas LPDB-KUMKM dan dilaporkan kepada
Menteri Koperasi dan UKM. Apabila Menteri Koperasi dan UKM tidak berpendapat
lain maka, dokumen yang terkait dengan perubahan/penyesuaian dimaksud menjadi
bagian yang tidak terpisahkan dari RBA yang sudah disetujui Menteri Koperasi dan
UKM.
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
88
LEMBAGA PENGELOLA DANA BERGULIR
KOPERASI DAN USAHA MIKRO, KECIL DAN MENENGAH
(LPDB-KUMKM)
Jakarta, Desember 2015
Direktur Utama
Dr. Ir. Kemas Danial, MM
NRK. 201008073
Mengetahui :
Ketua Dewan Pengawas
Askolani, SE, MA
NIP. 19660611 199202 1 001
M E N Y E T U J U I :
An. Menteri Koperasi dan UKM
Sekretaris Kementerian Koperasi dan UKM
Ir. Agus Muharram, MSP
NIP. 19580426 199103 1 001
Draft :
1. Dir PU : …/…
2. Dir Keuangan : …/…
3. Dir Umum dan Hukum : …/…
4. Dir Bisnis : …/…
5. Kadiv Bisnis I : …/…
6. Kadiv PDB : …/…
7. Kadiv TLA : …/…
8. Kadiv Perencanaan : …/…
9. Kabag Rengram : …/…
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
89
LAMPIRAN 1
PERATURAN MENTERI KEUANGAN
NO 75/PMK.05/2011
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
90
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
91
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
92
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
93
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
94
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
95
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
96
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
97
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
98
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
99
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
100
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
101
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
102
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
103
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
104
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
105
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
106
LAMPIRAN
PERATURAN
MENTERI NEGARA KOPERASI DAN USAHA KECIL DAN
MENENGAH
REPUBLIK INDONESIA
NOMOR: 21/PER/M.KUKM/IX/2006
TENTANG
STANDAR PELAYANAN MINIMUM BAGI LEMBAGA
PENGELOLA DANA BERGULIR KOPERASI DAN USAHA
MIKRO, KECIL DAN MENENGAH
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
107
A. Latar Belakang
BAB I
PENDAHULUAN
Sesuai dengan amanat Ketetapan MPR Nomor XI/MPR/1998 tentang
Penyelenggaraan Negara yang bersih dan Bebas dari korupsi, Kolusi, dan Nepotisme
(KKN), mengamanatkan agar aparatur negara mampu menjalankan fungsinya secara
profesional, produktif, dan transparan dan bebas dari KKN. Perwujudan nyata dari
sikap aparatur negara dalam menjalankan tugas pokok dan fungsinya sesuai dengan
yang diamanatkan oleh Tap MPR tersebut antara lain tercermin dari
penyelenggaraan pelayanan publik.
Salah satu bentuk pelayanan publik yang dilakukan pemerintah adalah
membantu perkuatan modal usaha Koperasi, Usaha Mikro, Kecil dan Menengah
(KUMKM). Di samping itu, dalam rangka pemberdayaan KUMKM ini, pemerintah
melakukan pembinaan dalam bentuk peningkatan kemampuan kualitas sumber daya
manusia, manajemen, organisasi dan teknologi, memperluas jangkauan layanan,
serta mendorong praktik bisnis dan persaingan usaha yang sehat.
Secara operasional pelayanan ini dilaksanakan oleh Lembaga Pengelola Dana
Bergulir Koperasi, Usaha Mikro, Kecil dan Menengah (LPDB-KUMKM) yang
merupakan satuan kerja di bawah Kementerian Koperasi dan UKM yang
bertanggung jawab mewujudkan program Kementerian Koperasi dan UKM dalam
hal pelayanan penyaluran Dana Bergulir kepada KUMKM. Pelayanan ini perlu
diberikan oleh LPDB-KUMKM secara seragam dan konsisten agar penyaluran Dana
Bergulir terhindar dari kesia-siaan, salah sasaran, dan penyimpangan dalam
pelaksanaannya. Oleh karena itu, perlu suatu tolok ukur untuk mengetahui seberapa
besar derajat pelayanan yang diberikan LPDB-KUMKM kepada KUMKM. Pelayanan
yang akan dilaksanakan dalam penyaluran Dana Bergulir disamping mengacu
kepada pedoman–pedoman yang berlaku, juga diperlukan standar pelayanan
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
108
B. Maksud dan Tujuan
C. Pengertian
Minimum. Standar Pelayanan Minimum merupakan spesifikasi teknis tentang tolok
ukur layanan Minimum yang diberikan oleh LPDB-KUMKM dalam rangka
penyaluran dana bergulir kepada Koperasi, Usaha Mikro, Kecil dan Menengah.
aksud ditetapkannya standar pelayanan minimum ini adalah sebagai
pedoman layanan minimum dalam penyaluran dana bergulir yang wajib
diberikan oleh LPDB-KUMKM kepada Koperasi, Usaha Mikro, Usaha
Kecil dan Menengah baik dengan atau tanpa lembaga perantara.
Tujuan ditetapkannya standar pelayanan minimum Dana Bergulir adalah :
1. Menjamin terpenuhinya kebutuhan pelayanan penyaluran dana bergulir guna
memperkuat permodalan Koperasi serta pelaku usaha skala mikro, kecil, dan
menengah.
2. Menjamin pengelolaan dana bergulir secara efektif dan efisien sesuai dengan
prinsip praktik bisnis yang sehat.
3. Menjamin keseragaman dan konsistensi perencanaan, pelaksanaaan, monitoring
dan evaluasi dalam penyaluran dana bergulir.
1. Calon mitra LPDB-KUMKM adalah koperasi atau UKM atau lembaga usaha
lain yang dipersamakan dengannya, yang memiliki kepedulian dalam
menyediakan akses pemberian pinjaman/pembiayaan kepada usaha mikro dan
kecil. Jika dipandang perlu, calon mitra LPDB-KUMKM dapat berupa lembaga
keuangan bank atau non bank yang menyediakan akses pembiayaan bagi
koperasi atau usaha mikro dan kecil.
2. Proposal pinjaman/pembiayaan adalah dokumen yang dikirimkan oleh calon
mitra kepada LPDB-KUMKM yang terdiri dari; surat permohonan
pinjaman/pembiayaan, rencana penyaluran/peng-gunaan
pinjaman/pembiayaan, laporan pertanggungjawaban dan keuangan, dokumen-
M
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
109
dokumen legal lainnya yang dipersyaratkan oleh LPDB-KUMKM dalam rangka
untuk memperoleh pinjam-an/pembiayaan.
3. Analisa awal pinjaman/pembiayaan adalah penilaian terhadap proposal
pinjaman/pembiayaan secara desk review atas dokumen-dokumen yang telah
diterima oleh LPDB-KUMKM atau jika diperlukan dapat ditambah dengan
konfirmasi melalui telepon atau media elektronik lainnya.
4. Kunjungan ke lapangan (OTS) adalah penilaian lanjutan yang dilakukan
dengan cara mendatangi calon mitra untuk memperoleh informasi tambahan
dengan tujuan lebih menyakinkan informasi yang telah diperoleh pada analisa
awal, antara lain kepastian keberadaan tempat usaha/kantor, mengenal
pengurus/pengelola, memperoleh informasi keuangan yang dapat mendukung
kelayakan usaha, informasi lainnya yang dapat digunakan untuk pengambilan
keputusan manajemen dalam memberikan persetujuan/penolakan atas
proposal pinjaman/pembiayaan dari calon mitra.
5. Surat Pemberitahuan persetujuan Prinsip atau disingkat SP3 adalah surat
pemberitahuan/penawaran kepada calon mitra yang berisi persetujuan plafon
pinjaman/pembiayaan, ketentuan dan persyaratan yang harus
dipenuhi/dilaksanakan oleh calon mitra pra dan pasca pencairan pinjaman.
6. Komite Pinjaman/Pembiayaan adalah kegiatan pemberian keputusan
persetujuan atau penolakan atas proposal pinjaman/pembiayaan berdasarkan
analisa dari Divisi Bisnis dan opini legal dari divisi yang membidangi legal,
serta opini risiko dari divisi yang membidangi risiko, yang dilakukan secara
kolektif dan kolegial, baik di tingkat Direksi atau Divisi.
7. Akad Pinjaman/Pembiayaan adalah kegiatan penandatanganan piagam
perjanjian pinjaman/pembiayaan antara LPDB-KUMKM dengan mitra LPDB-
KUMKM, baik yang dilakukan secara noktariil atau di bawah tangan.
8. Pencairan Pinjaman/pembiayaan adalah kegiatan pemindahbukuan dana
bergulir dari rekening LPDB-KUMKM kepada rekening mitra, baik secara
sekaligus atau bertahap, sesuai dengan ketentuan yang berlaku.
9. Monitoring dan evaluasi adalah kegiatan yang dilakukan pasca pencairan
pinjaman/pembiayaan yang dapat berupa pengawasan terhadap kewajiban
pembayaran pokok dan bunga administrasi pelaporan, kunjungan ke mitra,
penilaian kecukupan jaminan, dan kegiatan lainnya yang diperlukan dalam
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
110
D. Jenis Layanan
rangka memantau perkembangan pinjaman/pembiayaan yang telah disalurkan
dan dampaknya bagi koperasi atau usaha mikro dan kecil.
10. Indikator keberhasilan adalah parameter yang menunjukkan bahwa suatu
standar sudah (atau belum) tercapai yang dapat bersifat kuantitatif (berupa
angka–angka yang menunjukkan jumlah atau persentase) atau kualitatif
(berbentuk paparan keadaan atau status) dengan tujuan untuk evaluasi baik
dalam tahap perencanaan, tahap pelaksanaan atau dampak atas pemberian
pinjaman/pembiayaan.
11. Kolegial adalah pertanggungjawaban secara kolektif yang mengikat semua
pihak yang terlibat dalam pembuatan keputusan pemberian
pinjaman/pembiayaan.
1. Program Dana Bergulir Sektoral
Program Dana Bergulir Sektoral adalah program jenis layanan pemberian
pinjaman yang digulirkan kepada KUMKM baik langsung atau melalui lembaga
perantara untuk kegiatan usaha produktif di sektor tertentu dengan pola
konvensional, yang harus dibukukan dalam neraca sebagai hutang.
2. Program Dana Bergulir Syariah
Program Dana Bergulir Syariah adalah program jenis layanan pemberian
pembiayaan yang digulirkan kepada KUMKM baik langsung atau melalui
lembaga perantara untuk kegiatan usaha produktif di sektor tertentu dengan
pola syariah, yang harus dibukukan dalam neraca sebagai hutang.
3. Program Modal Awal dan Padanan (MAP)/Modal Ventura
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
111
E. Kelompok Sasaran Layanan
Program Modal Awal dan Padanan (MAP)/Modal Ventura adalah program
jenis layanan pemberian pembiayaan yang digulirkan kepada KUMKM baik
langsung atau melalui lembaga perantara untuk kegiatan usaha produktif di
sektor tertentu dalam bentuk penyertaan modal/bagi hasil/obligasi konversi.
4. Program Dana Penjaminan
Program Dana Penjaminan adalah program jenis layanan
pinjaman/pembiayaan dengan penjaminan yang dilakukan bekerjasama
dengan perusahaan penjamin atas pencairan pinjaman/pembiayaan Koperasi
dan UKM, dengan komposisi yang secara proporsional ditetapkan dalam
perjanjian kerjasama penjaminan.
Pemberian pinjaman/pembiayaan kepada koperasi dan UKM dapat
dikelompokan ke dalam 5 sasaran layanan, yaitu:
1. Pemberian Pinjaman/Pembiayaan kepada KSP/USP dan KJKS/UJKS, baik
secara langsung maupun melalui koperasi sekunder. Kelompok sasaran layanan
yang pertama ini, baik yang langsung maupun melalui lembaga perantara,
memiliki sasaran akhir yang sama yaitu pengguna akhir (end user) , yaitu anggota
atau calon anggota koperasi primer yang memiliki usaha produktif.
2. Pemberian Pinjaman/Pembiayaan kepada koperasi yang bergerak dalam bidang
usaha sektor riil. Kelompok sasaran layanan kedua, seluruh
pinjaman/pembiayaan yang diterima oleh koperasi primer digunakan untuk
membiayai usaha koperasi primer yang bersangkutan dan tidak dimaksudkan
untuk disalurkan kembali kepada para anggotanya (end user). Usaha koperasi
primer antara lain perdagangan kebutuhan pokok (sembako), penyediaan pupuk
dan benih, budidaya ternak, jasa, dan usaha lainnya yang dikelola sendiri oleh
koperasi primer.
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
112
F. Dasar Hukum
3. Pemberian Pinjaman/Pembiayaan kepada Usaha Skala Mikro, Kecil, dan
Menengah melalui Lembaga Keuangan Bukan bank. Kelompok sasaran layanan
yang ketiga, ditujukan untuk pemberian akses permodalan bagi usaha mikro,
kecil, dan menengah dengan menggunakan lembaga perantara, antara lain
perusahaan modal ventura, perusahaan pembiayaan dan jasa manajemen,
pegadaian, dan lembaga keuangan bukan bank yang sejenis.
4. Pemberian Pinjaman/Pembiayaan kepada Koperasi dan UKM melalui Lembaga
Keuangan Bank. Kelompok sasaran layanan yang keempat, ditujukan untuk
pemberian akses permodalan bagi koperasi dan usaha kecil dan menengah
dengan menggunakan lembaga perantara perbankan, baik bank umum nasional,
bank umum daerah, BPR, dan lembaga keuangan bank lainnya.
5. Pemberian Pinjaman/Pembiayaan kepada UKM Strategis. Kelompok sasaran
layanan yang kelima, pemberian pinjaman/pembiayaan kepada pelaku usaha
dalam sekala usaha kecil dan menengah yang memiliki usaha dengan kriteria
khusus dengan menggunakan pola channeling (menggunakan lembaga/tenaga
konsultan pendamping). Kriteria khusus tersebut antara lain adalah mampu
menyerap tenaga kerja yang cukup banyak, menghasilkan produk yang
penjualannya berorientasi pada ekspor, memperkerjakan karyawan yang
mengalami cacat fisik atau mental, dan kriteria lain yang ditetapkan oleh Direksi.
eraturan perundang-undangan yang menjadi dasar penyelenggaraan
pelayanan dana bergulir kepada KUMKM yang dilaksanakan LPDB-
KUMKM, sebagai berikut:
1. Undang-Undang Nomor 25 Tahun 1992 Tentang Perkoperasian
2. Undang-Undang Nomor 9 Tahun 1995 Tentang Usaha Kecil
3. Undang-Undang Nomor 17 Tahun 2003 Tentang Keuangan Negara
4. Undang-Undang Nomor 1 Tahun 2004 Tentang Perbendaharaan Negara
P
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
113
G. Sistematika Penyajian
5. Peraturan Pemerintah Nomor 9 Tahun 1995 Tentang Pelaksanaan Kegiatan
Usaha Simpan Pinjam oleh Koperasi.
6. Peraturan Pemerintah Nomor 23 Tahun 2005 tentang Pengelolaan Keuangan
Badan Layanan Umum, Pasal 1 Angka 11 dan Pasal 8 Angka 1,2 dan 3
Standar Pelayanan Minimum Lembaga Pengelola Dana Bergulir ini disusun
dengan sistematika sebagai berikut:
Bab I Pendahuluan
Bab II Komponen Standar Pelayanan Minimum
Bab III Indikator Keberhasilan
Bab IV Sumber Daya
Bab V Monitoring dan Evaluasi
Bab VI Penutup
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
114
Standar pelayanan minimum dalam pemberian pinjaman/pembiayaan kepada
calon mitra LPDB-KUMKM, terbagi dalam 9 (sembilan) tahap. Tahap-tahap tersebut
adalah sebagai berikut:
A. Penerimaan proposal pinjaman/pembiayaan
B. Penggandaan bahan proposal
C. Analisa awal proposal pinjaman oleh Divisi Bisnis, Divisi Manajemen Risiko,
dan Divisi Hukum
D. Kunjungan ke lapangan (on the spot)
E. Analisa akhir proposal pinjaman/pembiayaan oleh Divisi Bisnis, Divisi
Manajemen Risiko, dan Divisi Hukum
F. Komite pinjaman/pembiayaan
G. Penawaran surat pemberitahuan persetujuan prinsip (SP3).
H. Pengikatan perjanjian pinjaman/pembiayaan.
I. Pencairan pinjaman/pembiayaan.
Mekanisme kerja dan standar waktu yang diperlukan dalam setiap
tahapan/proses penyaluran pinjaman/pembiayaan adalah sebagai berikut:
A. Penerimaan Proposal Pinjaman/Pembiayaan dari Calon Mitra
LPDB-KUMKM.
1. Divisi Umum menerima proposal permohonan pinjaman/pembiayaan
dana bergulir dari calon mitra LPDB-KUMKM.
2. Apabila proposal lengkap dan persyaratan telah sesuai dengan petunjuk
teknis, maka Divisi Umum menyerahkan dokumen kepada Divisi Bisnis
dalam waktu paling lambat 1 hari sejak dokumen tersebut diterima.
3. Apabila persyaratan sebagaimana dalam petunjuk teknis belum lengkap,
maka Divisi Umum akan memberikan pemberitahuan secara tertulis
BAB II
KOMPONESTANDAR
PELAYANAN MINIMUM
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
115
kepada calon mitra untuk memenuhi kekurangan dokumen yang
dipersyaratkan. Pemberitahuan tersebut dikirimkan kepada calon mitra
paling lambat 3 hari sejak proposal tersebut diterima.
4. Proposal pinjaman/pembiayaan yang belum lengkap akan dilakukan
disimpan berdasarkan tanggal dan bulan terima proposal dan dianggap
kedaluwarsa (expired) setelah melewati waktu selama 60 hari tidak
ditindaklanjuti kelengkapannya oleh calon mitra. Apabila proposal
dimaksud sampai dengan waktu yang ditetapkan kekurangannya tidak
dapat dipenuhi maka proposal tersebut secara otomatis dianggap gugur
(tidak diproses lebih lanjut) dan LPDB-KUMKM tidak wajib memberikan
pemberitahuan kepada calon mitra tersebut.
5. Proposal-proposal yang dianggap gugur disimpan oleh Divisi Umum dan
secara periodik dilaporkan kepada Manajemen untuk pemusnahannya.
B. Penggandaan Dokumen Proposal Pinjaman/Pembiayaan
1. Proposal-proposal yang telah dianggap layak oleh Divisi Bisnis menurut
analisa awal dimintakan penggandaan dokumen kepada Divisi Umum.
2. Divisi Umum melakukan penggandaan dokumen paling lambat dalam
waktu 1 hari.
3. Dalam waktu yang bersamaan Divisi Umum mendistribusikan dokumen
tersebut kepada Divisi Bisnis, Divisi Manajemen Risiko, dan Divisi
Hukum.
C. Analisa Awal Proposal Pinjaman oleh Divisi Bisnis, Divisi
Manajemen Risiko, dan Divisi Hukum
1. Divisi Bisnis akan melakukan analisa awal terhadap kelayakan proposal
permohonan pinjaman/pembiayaan calon mitra yang telah dinyatakan
lengkap dalam waktu 1-3 hari sejak dokumen diterima.
2. Proposal yang telah dinilai layak berdasarkan analisa awal, selambat-
lambatnya dalam waktu 1 hari berikutnya, Divisi Bisnis meminta kepada
Divisi Umum untuk penggadaan dokumen proposal untuk selanjutnya
diserahkan kepada Divisi Manajemen Risiko dan Divisi Hukum.
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
116
3. Divisi Umum pada hari yang sama melakukan penggandaan dokumen
proposal yang diminta oleh Divisi Bisnis dan mendistribusikan dokumen
tersebut kepada Divisi Bisnis, Manajemen Risiko, dan Hukum.
4. Terhadap proposal yang dinilai tidak layak, paling lambat 3 hari sejak
dokumen diterima, Divisi Bisnis wajib memberitahukan secara tertulis
kepada Divisi Umum. Divisi Umum paling lambat 1 hari sejak menerima
pemberitahuan dari Divisi Bisnis wajib mengirimkan surat
pemberitahuan penolakan kepada calon mitra tersebut.
5. Divisi Bisnis, paling lambat dalam waktu 3 hari, mempersiapkan calon-
calon mitra yang siap untuk dikunjungi (OTS) dengan memperhatikan
efisiensi biaya dan efektivitas pencapaian target penyaluran
pinjaman/pembiayaan secara periodik.
D. Kunjungan ke Lapangan/ On The Spot (OTS)
1. Dalam pelaksanaan OTS, Divisi Bisnis dapat didampingi oleh minimum
oleh 1 personel dari Divisi Manajemen Risiko atau Divisi Hukum.
2. Pelaksanaan kunjungan ke calon-calon mitra dilaksanakan dalam waktu 4
hari dengan memperhatikan kondisi wilayah dan geografisnya. Untuk
wilayah tertentu dapat dilakukan dengan waktu yang lebih pendek atau
lebih panjang.
3. Pelaksanaan kunjungan ke lapangan harus memperhatikan tingkat
efisiensi biaya dan efektivitas pencapaian target penyaluran
pinjaman/pembiayaan.
E. Analisa Akhir Proposal Pinjaman oleh Divisi Bisnis, Divisi
Manajemen Risiko, dan Divisi Hukum
1. Paling lambat 2 hari setelah pelaksanaan OTS, Divisi Bisnis, Divisi
Hukum, dan Divisi Manajemen Risiko telah menyelesaikan proposal
bisnis, opini hukum, dan opini risiko dan memperoleh kesepakatan
terhadap calon-calon mitra yang layak untuk diajukan ke dalam rapat
komite pinjaman/pembiayaan.
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
117
2. Pada saat yang bersamaan, Divisi hukum selaku sekretaris komite
pinjaman/pembiayaan (jika diperlukan) mengagendakan pelaksanaan
rapat komite pinjaman/pembiayaan.
3. Terhadap calon mitra yang dinilai tidak layak, paling lambat 3 hari setelah
selesai pelaksanaan OTS, Divisi Bisnis wajib memberitahukan secara
tertulis kepada Divisi Umum. Divisi Umum paling lambat 1 hari sejak
menerima pemberitahuan dari Divisi Bisnis wajib mengirimkan surat
penolakan kepada calon mitra tersebut.
F. Komite Pinjaman/Pembiayaan
1. Pengambilan keputusan persetujuan proposal pinjaman/ pembiayaan
dapat dilakukan dalam komite pinjaman/pembiayaan level Direksi atau
Divisi.
2. Persetujuan proposal yang diajukan kepada komite
pinjaman/pembiayaan dapat dilakukan dalam bentuk rapat (meeting)
atau sirkulasi (circulate) dan bersifat kolegial.
3. Baik dalam bentuk rapat (meeting) atau sirkulasi (circulate), pelaksanaan
komite pinjaman/pembiayaan berikut penyelesaian dokumen
pendukungnya dalam waktu 1 hari atau paling lambat 2 hari.
4. Apabila diperlukan, dalam rapat komite pinjaman/pembiayaan dapat
mengundang pihak di luar LPDB-KUMKM yang berkompeten.
5. Hasil komite pinjaman/pembiayaan (meeting/circulate) dapat
memutuskan sebagai berikut:
a. Menyetujui (seluruh/sebagian) pinjaman/pembiayaan yang
diusulkan.
b. Menolak memberikan pinjaman/pembiayaan.
6. Apabila hasil komite pinjaman/pembiayaan menyatakan penolakan, pada
saat yang bersamaan, Sekretaris Komite Pinjaman/Pembiayaan wajib
memberitahukan secara tertulis (berikut dokumen pendukung) kepada
Divisi Umum. Divisi Umum paling lambat 1 hari sejak menerima
pemberitahuan dari Divisi Bisnis wajib mengirimkan surat penolakan
kepada calon mitra tersebut. Keputusan penolakan dan dokumen
pendukung diarsip oleh Divisi Umum.
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
118
7. Pada saat yang bersamaan, semua notulensi dan dokumen atas proposal
yang telah disetujui oleh komite pinjaman/pembiayaan
didokumentasikan oleh sekretaris komite pinjaman sebagai dokumen
yang tidak terpisahkan dari pengajuan pinjaman, dan untuk selanjutnya
diserahkan kepada bagian Hukum untuk pembuatan SP3.
G. Surat pemberitahuan Persetujuan Prinsip (SP3)
1. Divisi Hukum menyelesaikan SP3 dalam waktu paling lambat 2 hari
setelah pelaksanaan komite.
2. Pada saat yang bersamaan Divisi Hukum memastikan penandatanganan
SP3 oleh pihak yang berwenang internal telah dilaksanakan atau paling
lambat 1 hari setelah penyelesaian SP3.
3. Pengiriman SP3 kepada calon mitra akan dilakukan paling lambat 1 hari
setelah SP3 diserahkan oleh Divisi Hukum kepada Divisi Umum. Divisi
Hukum memastikan penandatanganan SP3 oleh pihak yang berwenang
calon mitra telah dilaksanakan atau paling lambat 14 hari setelah SP3
dikirim.
4. Divisi Umum harus memantau pengembalian salinan SP3 yang telah
ditandatangani diatas materai selambat-lambatnya 14 hari sejak tanggal
pengiriman.
5. Setelah SP3 yang sudah ditandangani oleh semua yang berwenang
diterima oleh Divisi Umum, maka selanjutnya Divisi Umum
menginformasikan rencana (tempat dan jadwal) penandatanganan akad
perjanjian pinjaman/pembiayaan kepada calon mitra paling lambat 1 hari
setelah SP3 diterima kembali di LPDB-KUMKM.
6. Pengembalian SP3 yang melewati waktu yang ditentukan dengan alasan
yang logis dapat diberikan perpanjangan waktu sampai dengan 2 hari.
H. Perjanjian Pinjaman/Pembiayaan
1. Divisi Hukum mengagendakan penandatanganan akad perjanjian
pinjaman/pembiayaan dengan mitra LPDB-KUMKM secara notariil atau
intern paling lambat 2 hari sejak tanggal penerimaan SP3 yang telah
ditandatangani oleh mitra LPDB-KUMKM.
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
119
2. Pada tanggal yang bersamaan, setelah penandatanganan akad perjanjian
pinjaman/pembiayaan, Divisi Hukum melakukan checklist kelengkapan
dokumen pinjaman untuk selanjutnya diserahkan kepada Divisi
Keuangan.
3. Apabila diperlukan, penandatanganan akad perjanjian/pembiayaan dapat
ditunda paling lama 7 hari dengan mempertimbangkan efisiensi biaya dan
efektivitas pencapaian target penyaluran.
I. Pencairan Pinjaman/Pembiayaan
1. Divisi Umum menerima surat permohonan pencairan dari calon mitra
yang sudah melakukan penandatanganan akad perjanjian/pembiayaan.
2. Pada tanggal yang sama, Divisi Umum menyerahkan dokumen
permohonan pencairan kepada Divisi Bisnis untuk selanjutnya dibuatkan
memo permintaan pencairan dana.
3. Pada tanggal yang bersamaan permohonan pencairan dari mitra dan
memo pencairan yang sudah ditandatangani yang berwenang diserahkan
kepada Divisi Keuangan.
4. Pejabat Penguji akan meneliti kelengkapan dan keabsahan dokumen-
dokumen yang terdapat dalam SPP dan selanjutnya menerbitkan SPM.
Penelitian kelengkapan dan keabsahan dokumen dimaksud paling lambat
diselesaikan dalam waktu 1 hari.
5. Pejabat Penguji menyampaikan SPM yang telah ditandatangani ke
Direktur Keuangan dan Umum untuk diterbitkan SP2D. Penerbitan SP2D
diselesaikan dalam waktu paling lambat 1 hari pada tanggal yang sama
diterimanya SPM.
6. Pada tanggal yang sama, Divisi Keuangan mengeluarkan surat perintah
kepada Bank Pelaksana untuk memindahbukukan dana pada Rekening
Penampungan ke rekening masing-masing mitra.
7. Apabila penerbitan surat perintah pembindahbukuan baru melewati
pukul 14.00 WIB, maka pencairan baru dapat dilaksanakan paling lambat
pada hari kerja berikutnya.
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
120
Indikator Keberhasilan adalah parameter yang menunjukkan bahwa
suatu standar sudah (atau belum) tercapai. Parameter dapat bersifat kuantitatif
(berupa angka–angka yang menunjukkan jumlah atau persentase), dapat juga
bersifat kualitatif (berbentuk paparan keadaan atau status). Indikator kinerja dapat
digunakan untuk evaluasi baik dalam tahap perencanaan, tahap pelaksanaan atau
pun tahap setelah kegiatan tersebut selesai dan berfungsi.
Fokus pengukuran kinerja terdiri dari tiga hal yaitu produk, proses, dan orang
(pegawai dan masyarakat) yang dibandingkan dengan standar yang ditetapkan
dengan wajar yang dapat berupa anggaran atau target, atau adanya pembanding dari
luar.
Mempertimbangkan dinamika perubahan ekonomi makro dan faktor-faktor internal
organisasi LPDB-KUMKM sebagai organisasi yang baru pertama kali menerapkan
pola Badan Layanan Umum (BLU) untuk penyaluran dana bergulir di Indonesia,
maka dimungkinkan dilakukan penyesuaian indikator kinerja sesuai dengan
perkembangan.
Untuk mengetahui apakah Standar Pelayanan Minimum (SPM) layanan pembiayaan
melalui dana bergulir dapat diterapkan sesuai ketentuan yang berlaku, diperlukan
indikator keberhasilan dimana dituangkan indikator dan ukuran ketercapaian
minimum sesuai komponen yang ada dalam SPM sebagaimana disajikan dalam tabel
berikut ini.
No Uraian Proses Penanggung jawab Waktu Ket.
1 Penerimaan proposal
pinjaman/ pembiayaan dari
calon mitra
Divisi Umum 1 hari
BAB III
INDIKATOR KEBERHASILAN
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
121
No Uraian Proses Penanggung jawab Waktu Ket.
2 Analisa awal proposal
pinjaman/pembiayaan oleh
Divisi Bisnis
Account Officer (Divisi
Bisnis)
1-3 hari
3 Penggandaan dokumen
proposal yang dianggap layak
berdasarkan analisa awal
Divisi Umum 1 hari
4. Persiapan kunjungan lapangan
(OTS)
Divisi Bisnis dan Divisi
Hukum/Mana-jemen
Risiko
3 hari
5 Kunjungan lapangan (OTS)
kepada Calon Mitra LPDB-
KUMKM
Divisi Bisnis dan Divisi
Hukum/Mana-jemen
Risiko
4 hari
5 Analisa akhir (final) proposal
pinjaman/pembiayaan oleh
Divisi bisnis, Manajemen
Risiko, dan Divisi Hukum
Divisi Bisnis, Divisi
Hukum dan
Manajemen Risiko
2 hari
6 Komite Pinjaman/ Pembiayaan Sekretaris Komite
(Divisi Hukum)
1-2 hari
7 Surat pemberitahuan per-
setujuan prinsip (SP3) dikirim
dan diterima kembali
Divisi Hukum dan
Divisi Umum
18 hari
8 Persiapan dan penandatangan
Akad Perjanjian pinjaman
/pembiayaan
Divisi Hukum 1-2 hari
9 Penerbitan SPM, SP2D dan
Pencairan Pinjaman/Pembia-
yaan
Divisi Keuangan 2 hari
Total waktu 38 hari
kerja
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
122
alam rangka melakukan pelayanan penyaluran Program Dana Bergulir
kepada KUMKM diperlukan sumber daya sebagai berikut:
A. Struktur Organisasi
Struktur organisasi ideal yang dibutuhkan secara umum dapat diilustrasikan
sebagai berikut:
1. Satuan Pemeriksaan Intern (SPI)
SPI bertanggung jawab atas penilaian kecukupan pengendalian internal
organisasi dalam menjalankan kegiatan operasionalnya sehingga
pencapaian target organisasi dapat dilaksanakan secara efektif dan efisien.
2. Direktorat Pengembangan Usaha
Direktorat Pengembangan Usaha mempunyai tugas melaksanakan
perencanaan, pengembangan usaha LPDB-KUMKM, dan mengendalikan
risiko pembiayaan.
Direktur UtamaDirektur Utama
DirekturPengembangan
Usaha
DirekturPengembangan
UsahaDirektur BisnisDirektur Bisnis
DirekturKeuangan dan
Umum
DirekturKeuangan dan
Umum
SatuanPemeriksaan
Intern
SatuanPemeriksaan
Intern
D
BAB IV
SUMBER DAYA
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
123
Dalam melaksanakan tugasnya, Direktorat Pengembangan Usaha
menyelenggarakan fungsi :
a. penyusunan rencana program dan kegiatan LPDB-KUMKM;
b. pengkajian program dan kegiatan LPDB-KUMKM;
c. pelaksanaan monitoring, evaluasi dan penyusunan laporan
pelaksanaan kegiatan LPDB-KUMKM;
d. pemberi opini secara independen kepada direksi berkaitan dengan
mitigasi risiko atas pembiayaan LPDB-KUMKM.
Dalam menjalankan fungsi tersebut struktur organisasi pada Direktorat
Pengembangan Usaha diilustrasikan sebagai berikut:
3. Direktorat Keuangan dan Umum
Direktorat Keuangan dan Umum mempunyai tugas melaksanakan
administrasi keuangan, hukum, hubungan masyarakat dan umum.
Dalam melaksanakan tugasnya, Direktorat Keuangan dan Umum
menyelenggarakan fungsi :
a. pengkoordinasian penyusunan Rencana Bisnis dan Anggaran (RBA);
b. penyiapan dokumen pelaksanaan anggaran;
c. pelaksanaan kegiatan perbendaharaan;
DirekturPengembangan Usaha
DirekturPengembangan Usaha
Kepala DivisiPerencanaanKepala DivisiPerencanaan
Kepala BagianRencana Program
Kepala BagianRencana Program
Kepala BagianAnalisa Data dan
Informasi
Kepala BagianAnalisa Data dan
Informasi
Kepala DivisiEvaluasi danPengkajian
Kepala DivisiEvaluasi danPengkajian
Kepala BagianMonitoring dan
Evaluasi
Kepala BagianMonitoring dan
Evaluasi
Kepala BagianPengkajian danPengembangan
Kepala BagianPengkajian danPengembangan
Kepala DivisiManajemen
Risiko
Kepala DivisiManajemen
Risiko
Kepala BagianAnalisa RisikoKepala BagianAnalisa Risiko
Kepala BagianPengendalian
Risiko
Kepala BagianPengendalian
Risiko
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
124
d. pengelolaan pendapatan dan belanja;
e. pengelolaan kas;
f. pengelolaan utang-piutang;
g. pengelolaan barang, aset tetap, dan investasi;
h. penyelenggaraan sistem informasi manajemen keuangan;
i. penyelenggaraan akuntansi dan penyusunan laporan keuangan;
j. pelaksanaan monitoring, evaluasi dan pelaporan kegiatan keuangan
dan umum;
k. pelaksanaan urusan hukum dan hubungan masyarakat; dan
l. pelaksanaan urusan sumber daya manusia, sarana dan prasarana,
dan tata usaha.
Dalam menjalankan fungsi tersebut struktur organisasi pada Direktorat
Keuangan dan Umum diilustrasikan sebagai berikut:
Direktur Keuangandan Umum
Direktur Keuangandan Umum
Kepala DivisiUmum
Kepala DivisiUmum
Kepala BagianRumah TanggaKepala BagianRumah Tangga
Kepala BagianBagian SDM
Kepala BagianBagian SDM
Kepala BagianDukungan TI
Kepala BagianDukungan TI
Kepala BagianTata Usaha
Kepala BagianTata Usaha
Kepala DivisiKeuangan
Kepala DivisiKeuangan
Kepala BagianPenyusunan
Anggaran
Kepala BagianPenyusunan
Anggaran
Kepala BagianAkuntansi dan
Pelaporan
Kepala BagianAkuntansi dan
Pelaporan
Kepala BagianPerbendaharaan
Kepala BagianPerbendaharaan
Kepala DivisiHukum dan
Humas
Kepala DivisiHukum dan
Humas
Kepala BagianBagian Hukum IKepala Bagian
Bagian Hukum I
Kepala BagianHukum II
Kepala BagianHukum II
Kepala BagianHumas
Kepala BagianHumas
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
125
4. Direktorat Bisnis
Direktorat Bisnis mempunyai tugas melaksanakan perencanaan dan
pemanfaatan penerimaan dana bergulir untuk pemberian pinjaman dan
bentuk pembiayaan lainnya yang sesuai dengan kebutuhan KUMKM.
Dalam melaksanakan tugasnya, Direktorat Bisnis menyelenggarakan
fungsi :
a. penyusunan rencana kegiatan pemanfaatan dana bergulir antara lain
untuk pinjaman dan bentuk pembiayaan lainnya yang sesuai dengan
kebutuhan KUMKM;
b. pelaksanaan pemanfaatan dana bergulir antara lain untuk pinjaman
dan bentuk pembiayaan lainnya yang sesuai dengan kebutuhan
KUMKM; dan
c. pelaksanaan monitoring, evaluasi dan penyusunan laporan
pelaksanaan kegiatan pemanfaatan dana bergulir untuk pinjaman
dan bentuk pembiayaan lainnya yang sesuai dengan kebutuhan
KUMKM.
Struktur organisasi Direktorat Keuangan diilustrasikan sebagai berikut:
Direktur BisnisDirektur Bisnis
Kepala DivisiBisnis I
Kepala DivisiBisnis I
Kepala BagianBisnis I.1
Kepala BagianBisnis I.1
Kepala BagianBisnis I.2
Kepala BagianBisnis I.2
Kepala DivisiBisnis II
Kepala DivisiBisnis II
Kepala BagianBisnis II.1
Kepala BagianBisnis II.1
Kepala BagianBisnis II.2
Kepala BagianBisnis II.2
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
126
B. Komposisi dan Jumlah Pegawai
Perencanaan komposisi dan jumlah pegawai LPDB-KUMKM dalam rangka
mendukung layanan minimal pada periode 2006 sampai dengan 2010 adalah
sebagai berikut:
2006 2007 2008 2009 2010
1 Ketua Dewan Pengawas 1 1 1 1 1
2 Anggota Dewan Pengawas 4 4 4 4 4
3 Sekretaris Dewan Pengawas 1 1 1 1 1
4 Direktur Utama 1 1 1 1 1
5 Direktur 3 3 3 3 3
6 Kepala Divisi 7 7 8 9 9
7 Kepala Bagian 6 7 10 14 20
8 Staf 45 48 55 65 79
68 72 83 98 118
- 4 11 15 20
- 6% 15% 18% 20%Trend Pertambahan Pegawai
Rencana Komposisi dan Jumlah Pegawai Minimal
No JabatanTahun
Total
Jumlah Penambahan
Rencana komposisi dan jumlah pegawai disesuaikan dengan perkembangan
kapasitas layanan dan pengembangan organisasi.
C. Sarana dan Prasarana
Untuk menunjang kelancaran pelaksanaan program penyaluran dana bergulir
oleh LPDB-KUMKM, minimum sarana dan prasarana tersedia sebagai berikut:
1. Bangunan Kantor
Bangunan kantor yang memadai dengan tersedianya antara lain:
a. Ruangan Direksi
b. Ruangan Administrasi
c. Ruangan Rapat
d. Ruangan Penunjang lainnya
2. Kendaraan Direksi
Untuk menunjang kegiatan LPDB dalam penyaluran Dana Bergulir
kepada KUMKM, perlu disiapkan kendaraan direksi berupa roda empat
minimum empat unit.
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
127
3. Kendaraan Operasional
Untuk menunjang kegiatan LPDB-KUMKM dalam penyaluran Dana
Bergulir kepada KUMKM, perlu disiapkan kendaraan operasional berupa
roda empat minimum satu unit dan roda dua minimum dua unit.
4. Peralatan dan Mesin
Hardware dan software komputer berbasis web yang memenuhi
spesifikasi memadai, perangkat alat komunikasi seperti telepon, faksimili,
serta perangkat penunjang lainnya seperti mesin foto copy, mesin ketik
manual, kalkulator berdasarkan kebutuhan yang telah direncanakan.
5. Sarana dan Prasarana lainnya sesuai dengan kebutuhan yang telah
direncanakan.
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
128
A. Monitoring
Monitoring dilakukan untuk memastikan bahwa pelaksanaan penyaluran dana
bergulir telah berjalan sesuai dengan standar pelayanan minimum. Ketentuan
pelaksanaan monitoring meliputi :
1. Membandingkan Standar Pelayanan Minimum dengan indikator yang
ada.
2. Dilaksanakan oleh LPDB-KUMKM yang berkoordinasi dengan Tim
Pelaksana Program.
3. Waktu pelaksanaan monitoring dilakukan secara berkala.
4. Metode monitoring yang digunakan diantaranya berupa kunjungan
lapangan, studi dokumentasi, dan pertemuan–pertemuan dengan
pelaksana dan penerima pelayanan.
5. Hasil–hasil monitoring digunakan sebagai bahan evaluasi.
B. Evaluasi
Kegiatan evaluasi dilakukan untuk mengetahui keberhasilan pencapaian dan
dampak program yang diselenggarakan berdasarkan hasil monitoring dan
evaluasi dalam rangka peningkatan kinerja LPDB-KUMKM.
Ketentuan pelaksanaan evaluasi meliputi :
1. Waktu pelaksanaan evaluasi dilakukan secara berkala.
2. Metode evaluasi dapat dilakukan dengan cara kunjungan lapangan,
wawancara, pengamatan, dan studi dokumentasi.
3. Hasil evaluasi digunakan sebagai alat pengendalian dalam rangka
peningkatan kinerja pelayanan LPDB-KUMKM.
BAB V
MONITORING DAN EVALUASI
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
129
1. Standar Pelayanan Minimum merupakan pedoman bagi LPDB-KUMKM dalam
pencapaian layanan minimum penyaluran dana bergulir kepada para penerima
dana bergulir.
2. Pedoman ini merupakan salah satu upaya untuk menstandardisasi pelayanan
dana bergulir agar perencanaan, pelaksanaan, dan monitoring serta evaluasi
penyaluran dana bergulir dalam rangka pemberdayaan ekonomi Koperasi,
Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Menengah dapat dilaksanakan lebih baik.
3. Standar Pelayanan Minimum ini dapat dikembangkan sejalan dengan
pelaksanaan program dana bergulir yang akan direncanakan LPDB-KUMKM,
mencakup lingkup pekerjaaan, jenis layanan, kelompok sasaran layanan, dan
tolok ukur, yang dapat dijabarkan lebih lanjut sesuai dengan kebutuhan
KUMKM, serta mengacu pada ketentuan peraturan perundangan yang berlaku.
BAB VI
PENUTUP
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
130
Rencana Bisnis dan Anggaran LPDB-KUMKM 2016
131