putusan pidana anastasia

8/19/2019 Putusan Pidana Anastasia

1/44

a

k a m a h

A g u n

g R e

p u

k a m

a h A g u n

g R e

p u b l i k

I n d o n

e s i

h A g u

n g R e p u b

l i k I n d o n

e s

i k I n d o

n e

Direktori Putusan Mahkamah Agung Republik Indonesiaputusan.mahkamahagung.go.id

P U T U S A N

No. 2644 K/Pid.Sus/2010

DEMI KEADILAN BERDASARKAN KETUHANAN YANG MAHA ESA

M A H K A M A H A G U N Gmemer iksa perkara p idana khusus da lam t ingka t kasas i te lah

memutuskan sebagai beri ku t dalam perkara Terdakwa:

Nama : Dra. ANASTASIA KUSMIATI

PRANOTO al i a s MEI HWA;

Tempat l ah i r : Kebumen;

Umur / t an gga l l ah i r : 47 t ahun / 28 Mei 1962 ;

Jen i s ke l am in : Perempuan ;

Kebangsaan : Indones ia ;

Tempat t i n g ga l : Ja l an Br i g j e n Ka tamso No. 31

RT.03/RW.VII Kelurahan Wonokri yo ,

Kecamatan Gombong, Kabupaten

Kebumen;

Agama : Khato l i k ;

Peker j aan : Mantan Kepala

Cabang Bank Li ppo Kebumen;

Termohon Kasasi /T erdakwa berada di dalam tahanan dalam

perka ra l a i n ;

yang d ia jukan d i muka pers idangan Pengadi l an Neger i

Kebumen karena di dakwa:

Kesatu:

Bahwa ia te rda kwa Dra. ANASTASIA KUSMIATI PRANOTO

al ia s MEI HWA antara bulan September 2003 sampai dengan

bulan September 2004 atau set ida k- t i daknya dalam waktu la in

da lam tahun 2003 sampai dengan tahun 2004 ber tempat d i

Kantor PT. Bank Lippo Cabang Kebumen atau seti dak - t ida knya

di daerah la i n yang masih termasuk daerah hukum Pengadi lan

Negeri Kebumen, tel ah melakukan kegia tan menghimpun dana

dar i masyarakat dalam bentuk s impanan tanpa iz in usaha dar i

P imp inan Bank Indones ia , pe rbua tan Terdakwa d i l akukan

dengan cara- cara sebagai ber ik u t :

- Bahwa Terdakwa Dra. ANASTASIA KUSMIATI PRANOTO

Hal . 1 da r i 30 ha l . Pu t . No . 2644K/Pid.Sus/2010

Disclaimer

Kepaniteraan Mahkamah Agung Republik Indonesia berusaha untuk selalu mencantumkan informasi paling kini dan akurat sebagai bentuk komitmen Mahkamah Agung untuk pelayanan publik, transparansi dan akuntabilitas pelaksanaan fungsi peradilan.

Dalam hal Anda menemukan inakurasi informasi yang termuat pada situs ini atau informasi yang seharusnya ada, namun belum tersedia, maka harap segera hubungi Kepaniteraan Mahkamah Agung RI melalui :

Email : [email protected]

Telp : 021-384 3348 (ext.318) Halaman 1


2/44

a

k a m a h

A g u n

g R e

p u

k a m

a h A g u n

g R e

p u b l i k

I n d o n

e s i

h A g u

n g R e p u b

l i k I n d o n

e s

i k I n d o

n e


al ias MEI HWA se jak tahun 2000 menjabat sebagai

Kepal a PT. Bank Lipp o Cabang Kebumen sampai dengan

tahun 2005 hingga akhi rnya Terdakwa mengundurkan

d i r i ;

- Bahwa t uga s dan t ang gung j awab Terda kwa se l ak uP impinan/Kepala PT. Bank L ippo Cabang Kebumen

ada la h menca r i nasabah , men ing ka t ka n p in j aman ,

menge lo l a ope ra s io na l bank , koo rd i n a s i ka ry awan ,

dan membuat lapo ran bulanan ke Jakar ta ;

- Bahwa produk- produk yang d i tawarkan PT. Bank L ippo

kepada nasabah ya i t u be rupa depos i t o , t abungan ,

pinjaman dan giro;

- Bahwa se lan j u t ny a da lam kurun waktu t er sebu t d i

atas sewaktu masih menjabat sebagai Kepala PT. Bank

Lippo Cabang Kebumen, Terdakwa berdal i h menawarkan

produk dar i Group L ippo /L i p po Vi l age ”Kav l i n g

Serasi ” kepada para nasabah PT. Bank Lippo Cabang

Kebumen dengan menjanj ik an bunga yang leb ih t i ngg i

da r i depos i to b iasa Bank L ippo d imana p roduknya

dar i Group L ippo dan pada saa t j a tuh tempo akan

cair tepat pada waktunya, karena Terdakwa mempunyai

jaba tan se laku Kepala PT. Bank Lippo Cabang Kebumenseh ingga pa ra nasabah te r t a r i k dan te rge rak ha t i nya

untuk membel i p roduk tersebut dengan menyetorkan

atau menempatkan uangnya ke rek eni ng Terdakwa;

- Bahwa se lan ju tnya Terdakwa berhas i l mempero leh para

nasabah yang membel i produk ”Kav l i n g Seras i ”

t e rs ebu t ya i t u :

No. Tanggal Nama Nasabah Jumlah1. 17 September

2003

Sin tya Rp.

500.000.000,-2. 24 September

2003

Setyawat i Rp.

100.000.000,-3. 24 September

2003

Iwan Rp.

500.000.000,-4. 25 September

2003

Agnes Rp.

100.000.000,-5. 27 September Iwan Rp.


Disclaimer




Telp : 021-384 3348 (ext.318) Halaman 2


3/44

a

k a m a h

A g u n

g R e

p u

k a m

a h A g u n

g R e

p u b l i k

I n d o n

e s i

h A g u

n g R e p u b

l i k I n d o n

e s

i k I n d o

n e


2003 1.000 .000 .000 , -6. 06 Oktober 2003 Tan Lie Lie Rp.

200.000.000,-7. 10 Oktober 2003 Ay Cu Rp.

940.000.000,-

8. 22 Oktober 2003 Sio Lan Rp.500.000.000,-

9. 27 Oktober 2003 Li l i Ursu la Rp.

300.000.000,-10. 27 Oktober 2003 Ay Cu Rp.

1.000.000.000,-11. 27 Oktober 2003 Agnes Rp.

60.000.000,-12 27 Oktober 2003 Nel l y Rp.

100.000.000,-

13 28 Oktober 2003 Sio Lan Rp.300.000.000,-

14 28 Oktober 2003 Handy Rp.

500.000.000,-15 3 November 2003 Sio Lan Cs Rp.

550.000.000,-16 4 November 2003 Lie Kiang Rp.



2.000.000.000,-19 14 November 2003 Sio Lan Rp.

500.000.000,-20 21 November 2003 Leoni Rp.

320.000.000,-21 1 Desember 2003 Lauren t i a Rp.

500.000.000,-22 3 Desember 2003 Yul i an t o Rp.

500.000.000,-23 8 Desember 2003 Nel l y Rp.

100.000.000,-24 10 Desember 2003 Agusta Rp.

950.000.000,-25 15 Desember 2003 Sin tya Rp.

500.000.000,-26 17 Desember 2003 Ay Cu Rp.

272.000.000,-27 17 Desember 2003 Ay Cu Rp.


Disclaimer




Telp : 021-384 3348 (ext.318) Halaman 3


4/44

a

k a m a h

A g u n

g R e

p u

k a m

a h A g u n

g R e

p u b l i k

I n d o n

e s i

h A g u

n g R e p u b

l i k I n d o n

e s

i k I n d o

n e


428.000.000,-28 19 Desember 2003 Ay Cu Rp.

160.000.000,-29 19 Desember 2003 Tjunseng Rp.

300.000.000,-

30 22 Desember 2003 Leony Rp.198.000.000,-

31 23 Desember 2003 Bel l a Rp.

190.000.000,-32 30 Desember 2003 Bel l a Rp.

300.000.000,-33 7 Januar i 2004 Moi Ing Jen Rp.

1.000.000.000,-34 9 Januar i 2004 Monica Rp.

500.000.000,-

35 12 Januar i 2004 Lie Kiang Rp.100.000.000,-

36 12 Januar i 2004 Lie Kiang Rp.

400.000.000,-37 12 Januar i 2004 Swei Giok Rp.

160.000.000,-38 16 Januar i 2004 Ik Ratna Rp.

300.000.000,-39 21 Januar i 2004 Leony Rp.

290.000.000,-40 26 Januar i 2004 Handoko Rp.

1.500.000.000,-41 27 Januar i 2004 Dr. Haryan to Rp.

1.000.000.000,-42 28 Januar i 2004 Tan Lie Lie Rp.

150.000.000,-43 30 Januar i 2004 Swie Giok Rp.

140.000.000,-44 30 Januar i 2004 Nel l y Rp.

100.000.000,-45 3 Februar i 2004 Ay Cu Rp.

400.000.000,-46 4 Februar i 2004 Bambang Rp.

350.000.000,-47 4 Februar i 2004 Lie Kiong Rp.


100.000.000,-49 10 Februar i 2004 Iwan Rp.


Disclaimer




Telp : 021-384 3348 (ext.318) Halaman 4


5/44

a

k a m a h

A g u n

g R e

p u

k a m

a h A g u n

g R e

p u b l i k

I n d o n

e s i

h A g u

n g R e p u b

l i k I n d o n

e s

i k I n d o

n e


200.000.000,-50 10 Februar i 2004 Iwan Rp.

300.000.000,-51 16 Februar i 2004 Ani Rp.

150.000.000,-

52 16 Februar i 2004 Ani Rp.50.000.000,-

53 17 Februar i 2004 Hi lda Rp.

350.000.000,-54 18 Februar i 2004 Yohana Rp.

500 .000 .000 , - .55 5 Maret 2004 Lanny Rp.

300 .000 .000 , - .56 11 Maret 2004 Sio Lan Rp.

500.000.000,-

57 23 Maret 2004 Ike Rp.50.000.000,-

58 25 Maret 2004 Sio Lan Rp.

2.000.000.000,-59 19 Apr i l 2004 Agnes Rp.

100.000.000,-60 21 Apr i l 2004 A Yeu Rp.

150.000.000,-61 21 Apr i l 2004 Sin tya Rp.

500.000.000,-62 22 Apr i l 2004 Sio Lan Rp.

320.000.000,-63 26 Apr i l 2004 Tan Lie L ie Rp.

127.500.000,-64 26 Apr i l 2004 Tan Lie L ie Rp.

52.500.000,-65 6 Mei 2004 Bie In Rp.

500.000.000,-66 7 Mei 2004 Agusta Rp.

1.000.000.000,-67 10 Mei 2004 Yohana Rp.

100.000.000,-68 17 Mei 2004 Monica Rp.

100.000.000,-69 17 Mei 2004 Agnes Rp.

270.000.000,-70 25 Mei 2004 Anas Rp.

15.000.000,-71 26 Mei 2004 Heny Rp.


Disclaimer




Telp : 021-384 3348 (ext.318) Halaman 5


6/44

a

k a m a h

A g u n

g R e

p u

k a m

a h A g u n

g R e

p u b l i k

I n d o n

e s i

h A g u

n g R e p u b

l i k I n d o n

e s

i k I n d o

n e


700.000.000,-72 26 Mei 2004 Hi lda Rp.

100.000.000,-73 26 Mei 2004 Hi lda Rp.

100.000.000,-

74 27 Mei 2004 Anas Rp.95.000.000,-

75 27 Mei 2004 Handoko Rp.

300.000.000,-76 7 Jun i 2004 Handoko Rp.

200.000.000,-77 7 Jun i 2004 Tedy Rp.

250.000.000,-78 10 Jun i 2004 Haryanto Rp.

250.000.000,-

79 14 Jun i 2004 Haryanto Rp.400.000.000,-

80 15 Jun i 2004 Ay Tjoe Rp.

1.000.000.000,-81 16 Jun i 2004 Maya Rp.

200.000.000,-82 22 Jun i 2004 Rudi Rp.

694.000.000,-83 22 Jun i 2004 Cr is t i n a Rp.

250.000.000,-84 25 Jun i 2004 Ay Tjoe Rp.

1.500.000.000,-85 25 Jun i 2004 Luk i to Rp.

5.000.000.000,-86 1 Ju l i 2004 Luk i to Rp.

2.500.000.000,-87 8 Ju l i 2004 Ani Rp.

95.000.000,-88 9 Ju l i 2004 Maya Rp.

200.000.000,-89 14 Ju l i 2004 Tan Lie L ie Rp.

75.000.000,-90 14 Ju l i 2004 Haryanto Rp.

500.000.000,-91 20 Ju l i 2004 Sudibyo Rp.

2.000.000.000,-92 22 Ju l i 2004 Luk i to Rp.

2.000.000.000,-93 28 Ju l i 2004 Mel ly Rp.


Disclaimer




Telp : 021-384 3348 (ext.318) Halaman 6


7/44

a

k a m a h

A g u n

g R e

p u

k a m

a h A g u n

g R e

p u b l i k

I n d o n

e s i

h A g u

n g R e p u b

l i k I n d o n

e s

i k I n d o

n e


100.000.000,-94 30 Ju l i 2004 Haryanto Rp.

861.000.000,-95 30 Ju l i 2004 Haryanto Rp.

139.000.000,-

96 5 Agustus 2004 Haryanto Rp.400.000.000,-

97 6 Agustus 2004 Nyo Hermanto Rp.

1.000.000.000,-98 23 Agustus 2004 Lie Kiong Rp.

1.000.000.000,-99 23 Agustus 2004 Yohana Rp.

100.000.000,-100 24 Agustus 2004 Fel i n Rp.

300.000.000,-

101 26 Agustus 2004 Widodo Rp.500.000.000,-

102 31 Agustus 2004 Monica Rp.

100.000.000,-103 1 September 2004 Maya Rp.

200.000.000,-104 7 September 2004 Luk i to Rp.

992.898.000,-105 8 September 2004 Anas Rp.

25.000.000,-106 9 September 2004 Andy Rp.

30.000.000,-107 16 Sep tembe r

2004

Bie In Rp.

400.000.000,-108 17 Sep tembe r

2004

Yul i ana Rp.

80.000.000,-109 17 Sep tembe r

2004

Is ta r yan i Rp.

94.000.000,-110 20 Sep tembe r

2004

Andr i an to Rp.

200.000.000,-111 28 Sep tembe r

2004

Sudibyo Rp.

1.000.000.000,-112 30 Sep tembe r

2004

Louren t i a Rp.

400.000.000,-113 30 Sep tembe r

2004

Handoko Rp.

1.000.000.000,-114 30 Sep tembe r 2

004

Haryanto Rp.

300.000.000,-115 30 September Ay Tjoe Rp.


Disclaimer




Telp : 021-384 3348 (ext.318) Halaman 7


8/44

a

k a m a h

A g u n

g R e

p u

k a m

a h A g u n

g R e

p u b l i k

I n d o n

e s i

h A g u

n g R e p u b

l i k I n d o n

e s

i k I n d o

n e


2004 900.000 .000 , -116 4 Oktober 2004 Bambang Rp.

350.000.000,-117 6 Oktober 2004 Andi Rp.

30.000.000,-

118 6 Oktober 2004 Darma Rp.535.000.000,-

119 8 Oktober 2004 Bambang Rp.

300.000.000,-120 11 Oktober 2004 Harmanto Rp.

400.000.000,-121 12 Oktober 2004 Yul i ana Rp.

120.000.000,-122 13 Oktober 2004 Sus i Rp.

250.000.000,-

123 14 Oktober 2004 Bel l a Rp.500.000.000,-

124 21 Oktober 2004 Agus Rp.

200.000.000,-125 22 Oktober 2004 Haryanto Rp.

300.000.000,-126 27 Oktober 2004 Hermanto Rp.

900.000.000,-127 29 Oktober 2004 Agnes Rp.

50.000.000,-128 5 November 2004 Darma Rp.

100.000.000,-129 5 November 2004 Bambang Rp.

150.000.000,-130 9 November 2004 Sioe Lan Rp.


200.000.000,-132 9 November 2004 Handoko Rp.

500.000.000,-133 10 November 2004 Sus i Rp.


250.000.000,-135 11 November 2004 Haryanto Rp.

400.000.000,-136 22 November 2004 Ratna Rp.

390.000.000,-137 23 November 2004 Moy Jen Rp.


Disclaimer




Telp : 021-384 3348 (ext.318) Halaman 8


9/44

a

k a m a h

A g u n

g R e

p u

k a m

a h A g u n

g R e

p u b l i k

I n d o n

e s i

h A g u

n g R e p u b

l i k I n d o n

e s

i k I n d o

n e


‘ - Bahwa sel anj ut nya

500.000.000,-138 25 November 2004 Sus i Rp.

100.000.000,-139 26 November 2004 Is Har jan i Rp.

100.000.000,-

140 1 Desember 2004 Ay Cu Rp.5.100.000.000,-

141 7 Desember 2004 Widodo Rp.

500.000.000,-142 8 Desember 2004 Luk i to Rp.

1.700.000.000,-143 9 Desember 2004 Andi Rp.

37.970.000,-144 14 Desember 2004 Sus i Rp.

100.000.000,-

145 16 Desember 2004 Is Haryan i Rp.101.000.000,-

146 17 Desember 2004 Ay Cu Rp.

1.000.000.000,-147 17 Desember 2004 Agnes Rp.

75.000.000,-Tota l Rp.74.412 .868 .00

0, -

- Bahwa setel ah Terdakwa menghimpun/mengumpulkan para

nasabah yang mengi r imkan uang kepada Terdakwa

tersebut h ingga memperoleh keseluruhan uang sebesar

Rp. 74.412.868.000 ,-

- Bahwa se te lah nasabah menyerahkan /menempatkan

uangnya melalu i Terdakwa akan tet api o leh Terdakwa

uang sebesa r Rp. 74 .4 12 . 86 8 .0 00 , - t e r se bu t t i d a k

d imasukan /d i t r a n s f e r ke reken i ng ”Kav l i n g Seras i ”

Group Lippo di Karawaci Tanggerang melainkan uang

sebesar Rp. 74.412.868.000 ,- d ikuasai Terdakwa;

- Bahwa se lan ju t nya Terdakwa membuat ser t i f i k a t

depos i t o Kav l i ng Seras i dengan meni ru Kav l i ng

Seras i p roduk da r i PT. L ip po Karawac i Kebumen,

dengan cara Terdakwa lebih dahulu memesan blanko

kosong se lan ju t nya oleh Terdakwa ser t i f i k a t

”Kave l i ng Seras i ” te rsebu t Terdakwa ket ik

menggunakan lap to p merk IBM Thinkpad T 120 dengan


Disclaimer




Telp : 021-384 3348 (ext.318) Halaman 9


10/44

a

k a m a h

A g u n

g R e

p u

k a m

a h A g u n

g R e

p u b l i k

I n d o n

e s i

h A g u

n g R e p u b

l i k I n d o n

e s

i k I n d o

n e


i npu t da r i sa tu buah d i ske t merk Verba t im dan satu

buah d i ske t merk Fu j i F i lm yang be r i s i nama-nama

nasabah , j um lah nomina l , t angga l j a tuh tempo dan

yang kemud ia n se te l a h j ad i menu l i s ka n /membua t

Kave l in g Seras i satu persa tu la l u d ip r i n t / c e t a kmenggunakan pr in te r merk Cannon ser i S200SPX yang

Terdakwa buat di kos- kosan Terdakwa di Jalan Pemuda

depan GKJ Kebumen;

- Bahwa se te lah Terdakwa se lesa i mencetak /p r i n t

kemud ian Terdakwa cap dengan s tempe l yang

dipesannya dar i orang la in se lan ju tn ya oleh

Terdakwa di t andatangani dengan nama yang dikarang

send i r i o le h Terdakwa seo l ah - o la h i t u bena r , beg i t u

seterusnya;

- Bahwa sete lah ser t i f i k a t Kave l in g Seras i te rsebu t

jad i kemudian oleh Terdakwa , ser t i f i k a t Kav l i ng

Seras i t e rsebu t d i an ta rkan ke mas ing - mas ing a lamat

nasabah yang bersangkutan sebagai bukt i bahwa para

nasabah te lah menempatkan dananya untuk investas i

te rsebut ;

- Bahwa atas perbuatan Terdakwa tersebut para nasabah

mengalami kerug ia n sesua i dana yang te la hd imasukan/d ibe r ik an kepada Terdakwa sebagaimana

u ra i a n t e rs eb ut d i a tas ;

- Bahwa da r i t i n d ak an / pe r bu a ta n Te rda kwa membuat

ser t i f i k a t Kave l in g Seras i yang dipe r ju a lb e l i k a n

oleh Terdakwa kepada para nasabah, Terdakwa te l ah

berhas i l menghimpun/mengumpulkan dana dar i para

nasabah ku rang l eb ih sebesar Rp . 74 .412 .868 .000 , -

dan uang t er se bu t d igunakan un tuk kepen t i ng an

Terdakwa;

- Bahwa ha l t e r se bu t d i a ta s d i l a k uk an o le h Ter da kwa

tanpa mendapa tkan i j i n te r l e b i h dahu lu dar i Bank

Indonesia;

Perbuatan Terdakwa sebagaimana d ia tur dan d iancam

pidana da lam Pasa l 46 aya t (1 ) j o. Pasa l 16 aya t (1 )

Hal . 10 dar i 30 ha l . Pu t . No . 2644K/Pid.Sus/2010

Disclaimer




Telp : 021-384 3348 (ext.318) Halaman 10


11/44

a

k a m a h

A g u n

g R e

p u

k a m

a h A g u n

g R e

p u b l i k

I n d o n

e s i

h A g u

n g R e p u b

l i k I n d o n

e s

i k I n d o

n e


Undang- Undang No. 10 Tahun 1998 t en ta ng Perbankan;

Atau;

Kedua:

Bahwa i a te rdakwa Dra . Anas tas ia Kusmia t i Prano to

al i as Mei Hwa antara bulan September 2003 sampai denganbulan September 2004 atau set ida k- t i daknya dalam waktu la in

da lam tahun 2003 sampai dengan tahun 2004 ber tempat d i

Kantor PT. Bank Lippo Cabang Kebumen atau seti dak - t ida knya

di daerah la i n yang masih termasuk daerah hukum Pengadi lan

Negeri Kebumen, tel ah membuat surat palsu atau memalsukan

sura t yang dapat menerb i t kan sesua tu hak, sesuatu

per jan j ia n (kewaj iban) a tau sesuatu pembebasan u tang a tau

yang bo leh d ipe rgunakan sebaga i ke te rangan bag i sesua tu

perbuatan dengan maksud akan menggunakan atau menyuruh

or ang l a i n menggunakan su ra t - su ra t i t u seo l ah - o la h su ra t

i tu as l i dan t idak d ipa lsukan, maka ka lau mempergunakannya

dapat mendatangkan sesuatu kerug ian, perbuatan Terdakwa

di lakukan dengan cara- cara sebagai ber iku t :

- Bahwa t er da kwa Dra . Anas ta s ia Kusmia t i Prano to

a l i as Me i Hwa se jak tahun 2000 men jaba t sebaga i

Kepal a PT. Bank Lipp o Cabang Kebumen sampai dengan

tahun 2005 hingga akhi rnya Terdakwa mengundurkand i r i ;

- Bahwa t ug as dan t ang gung j awab Terda kwa se l ak u

P impinan/Kepala PT. Bank L ippo Cabang Kebumen

ada la h menca r i nasabah , men ing ka t ka n p in j aman ,

menge lo l a ope ra s io na l bank , koo rd i n a s i ka ry awan ,

dan membuat lapo ran bulanan ke Jakar ta ;

- Bahwa produk- produk yang d i tawarkan PT. Bank L ippo

kepada nasabah ya i t u be rupa depos i t o , t abungan ,

pinjaman dan giro;

- Bahwa se l an j u t n y a Te rdakwa be rda l i h menawar kan

produk dar i Group L ippo / L ippo Vi l age ”Kav l i n g

Serasi ” kepada para nasabah PT. Bank Lippo Cabang

Kebumen dengan menjanj ik an bunga yang leb ih t i ngg i

da r i depos i to b iasa Bank L ippo d imana p roduknya


Disclaimer




Telp : 021-384 3348 (ext.318) Halaman 11


12/44

a

k a m a h

A g u n

g R e

p u

k a m

a h A g u n

g R e

p u b l i k

I n d o n

e s i

h A g u

n g R e p u b

l i k I n d o n

e s

i k I n d o

n e


dar i Group L ippo dan pada saa t j a tuh tempo akan

cair tepat pada waktunya, karena Terdakwa mempunyai

jaba tan se laku Kepala PT. Bank Lippo Cabang

Kebumen, seh ingga para nasabah te r t a r i k dan

te r ge r ak ha t i ny a un tuk membel i produk t er se bu tdengan menyetorkan atau menempatkan uangnya ke

rekeni ng Terdakwa;

- Bahwa se lan ju tnya Terdakwa berhas i l mempero leh para

nasabah yang membel i produk ”Kav l i n g Seras i ”

t e rs ebu t ya i t u :

No. Tanggal Nama Nasabah Jumlah1. 17 September

2003

Sin tya Rp.500.000.000,-

2. 24 September2003

Setyawat i Rp.100.000.000,-

3. 24 September

2003

Iwan Rp.

500.000.000,-4. 25 September

2003

Agnes Rp.

100.000.000,-5. 27 September

2003

Iwan Rp.

1.000.000.000,-6. 06 Oktober 2003 Tan Lie Lie Rp.

200.000.000,-7. 10 Oktober 2003 Ay Cu Rp.

940.000.000,-8. 22 Oktober 2003 Sio Lan Rp.

500.000.000,-9. 27 Oktober 2003 Li l i Ursu la Rp.

300.000.000,-10. 27 Oktober 2003 Ay Cu Rp.

1.000.000.000,-11. 27 Oktober 2003 Agnes Rp.

60.000.000,-12 27 Oktober 2003 Nel l y Rp.

100.000.000,-13 28 Oktober 2003 Sio Lan Rp.

300.000.000,-14 28 Oktober 2003 Handy Rp.

500.000.000,-15 3 November 2003 Sio Lan Cs Rp.



Disclaimer




Telp : 021-384 3348 (ext.318) Halaman 12


13/44

a

k a m a h

A g u n

g R e

p u

k a m

a h A g u n

g R e

p u b l i k

I n d o n

e s i

h A g u

n g R e p u b

l i k I n d o n

e s

i k I n d o

n e




2.000.000.000,-

19 14 November 2003 Sio Lan Rp.500.000.000,-

20 21 November 2003 Leoni Rp.

320.000.000,-21 1 Desember 2003 Lauren t i a Rp.

500.000.000,-22 3 Desember 2003 Yul i an t o Rp.

500.000.000,-23 8 Desember 2003 Nel l y Rp.

100.000.000,-

24 10 Desember 2003 Agusta Rp.950.000.000,-

25 15 Desember 2003 Sin tya Rp.

500.000.000,-26 17 Desember 2003 Ay Cu Rp.

272.000.000,-27 17 Desember 2003 Ay Cu Rp.

428.000.000,-28 19 Desember 2003 Ay Cu Rp.

160.000.000,-29 19 Desember 2003 Tjunseng Rp.

300.000.000,-30 22 Desember 2003 Leony Rp.



300.000.000,-33 7 Januar i 2004 Moi Ing Jen Rp.

1.000.000.000,-34 9 Januar i 2004 Monica Rp.

500.000.000,-35 12 Januar i 2004 Lie Kiang Rp.

100.000.000,-36 12 Januar i 2004 Lie Kiang Rp.

400.000.000,-37 12 Januar i 2004 Swei Giok Rp.

160.000.000,-38 16 Januar i 2004 Ik Ratna Rp.


Disclaimer




Telp : 021-384 3348 (ext.318) Halaman 13


14/44

a

k a m a h

A g u n

g R e

p u

k a m

a h A g u n

g R e

p u b l i k

I n d o n

e s i

h A g u

n g R e p u b

l i k I n d o n

e s

i k I n d o

n e


300.000.000,-39 21 Januar i 2004 Leony Rp.

290.000.000,-40 26 Januar i 2004 Handoko Rp.

1.500.000.000,-

41 27 Januar i 2004 Dr. Haryan to Rp.1.000.000.000,-

42 28 Januar i 2004 Tan Lie Lie Rp.

150.000.000,-43 30 Januar i 2004 Swie Giok Rp.

140.000.000,-44 30 Januar i 2004 Nel l y Rp.

100.000.000,-45 3 Februar i 2004 Ay Cu Rp.

400.000.000,-

46 4 Februar i 2004 Bambang Rp.350.000.000,-

47 4 Februar i 2004 Lie Kiong Rp.


100.000.000,-49 10 Februar i 2004 Iwan Rp.

200.000.000,-50 10 Februar i 2004 Iwan Rp.

300.000.000,-51 16 Februar i 2004 Ani Rp.

150.000.000,-52 16 Februar i 2004 Ani Rp.

50.000.000,-53 17 Februar i 2004 Hi lda Rp.

350.000.000,-54 18 Februar i 2004 Yohana Rp.

500 .000 .000 , - .55 5 Maret 2004 Lanny Rp.

300 .000 .000 , - .56 11 Maret 2004 Sio Lan Rp.

500.000.000,-57 23 Maret 2004 Ike Rp.

50.000.000,-58 25 Maret 2004 Sio Lan Rp.

2.000.000.000,-59 19 Apr i l 2004 Agnes Rp.

100.000.000,-60 21 Apr i l 2004 A Yeu Rp.


Disclaimer




Telp : 021-384 3348 (ext.318) Halaman 14


15/44

a

k a m a h

A g u n

g R e

p u

k a m

a h A g u n

g R e

p u b l i k

I n d o n

e s i

h A g u

n g R e p u b

l i k I n d o n

e s

i k I n d o

n e


150.000.000,-61 21 Apr i l 2004 Sin tya Rp.

500.000.000,-62 22 Apr i l 2004 Sio Lan Rp.

320.000.000,-

63 26 Apr i l 2004 Tan Lie L ie Rp.127.500.000,-

64 26 Apr i l 2004 Tan Lie L ie Rp.

52.500.000,-65 6 Mei 2004 Bie In Rp.

500.000.000,-66 7 Mei 2004 Agusta Rp.

1.000.000.000,-67 10 Mei 2004 Yohana Rp.

100.000.000,-

68 17 Mei 2004 Monica Rp.100.000.000,-

69 17 Mei 2004 Agnes Rp.

270.000.000,-70 25 Mei 2004 Anas Rp.

15.000.000,-71 26 Mei 2004 Heny Rp.

700.000.000,-72 26 Mei 2004 Hi lda Rp.

100.000.000,-73 26 Mei 2004 Hi lda Rp.

100.000.000,-74 27 Mei 2004 Anas Rp.

95.000.000,-75 27 Mei 2004 Handoko Rp.

300.000.000,-76 7 Jun i 2004 Handoko Rp.

200.000.000,-77 7 Jun i 2004 Tedy Rp.

250.000.000,-78 10 Jun i 2004 Haryanto Rp.

250.000.000,-79 14 Jun i 2004 Haryanto Rp.

400.000.000,-80 15 Jun i 2004 Ay Tjoe Rp.

1.000.000.000,-81 16 Jun i 2004 Maya Rp.

200.000.000,-82 22 Jun i 2004 Rudi Rp.


Disclaimer




Telp : 021-384 3348 (ext.318) Halaman 15


16/44

a

k a m a h

A g u n

g R e

p u

k a m

a h A g u n

g R e

p u b l i k

I n d o n

e s i

h A g u

n g R e p u b

l i k I n d o n

e s

i k I n d o

n e


694.000.000,-83 22 Jun i 2004 Cr is t i n a Rp.

250.000.000,-84 25 Jun i 2004 Ay Tjoe Rp.

1.500.000.000,-

85 25 Jun i 2004 Luk i to Rp.5.000.000.000,-

86 1 Ju l i 2004 Luk i to Rp.

2.500.000.000,-87 8 Ju l i 2004 Ani Rp.

95.000.000,-88 9 Ju l i 2004 Maya Rp.

200.000.000,-89 14 Ju l i 2004 Tan Lie L ie Rp.

75.000.000,-

90 14 Ju l i 2004 Haryanto Rp.500.000.000,-

91 20 Ju l i 2004 Sudibyo Rp.

2.000.000.000,-92 22 Ju l i 2004 Luk i to Rp.

2.000.000.000,-93 28 Ju l i 2004 Mel ly Rp.

100.000.000,-94 30 Ju l i 2004 Haryanto Rp.

861.000.000,-95 30 Ju l i 2004 Haryanto Rp.

139.000.000,-96 5 Agustus 2004 Haryanto Rp.

400.000.000,-97 6 Agustus 2004 Nyo Hermanto Rp.

1.000.000.000,-98 23 Agustus 2004 Lie Kiong Rp.

1.000.000.000,-99 23 Agustus 2004 Yohana Rp.

100.000.000,-100 24 Agustus 2004 Fel i n Rp.

300.000.000,-101 26 Agustus 2004 Widodo Rp.

500.000.000,-102 31 Agustus 2004 Monica Rp.

100.000.000,-103 1 September 2004 Maya Rp.

200.000.000,-104 7 September 2004 Luk i to Rp.


Disclaimer




Telp : 021-384 3348 (ext.318) Halaman 16


17/44

a

k a m a h

A g u n

g R e

p u

k a m

a h A g u n

g R e

p u b l i k

I n d o n

e s i

h A g u

n g R e p u b

l i k I n d o n

e s

i k I n d o

n e


992.898.000,-105 8 September 2004 Anas Rp.

25.000.000,-106 9 September 2004 Andy Rp.

30.000.000,-

107 16 Sep tembe r2004

Bie In Rp.400.000.000,-

108 17 Sep tembe r

2004

Yul i ana Rp.

80.000.000,-109 17 Sep tembe r

2004

Is ta r yan i Rp.

94.000.000,-110 20 Sep tembe r

2004

Andr i an to Rp.

200.000.000,-111 28 Sep tembe r

2004

Sudibyo Rp.

1.000.000.000,-

112 30 Sep tembe r2004

Louren t i a Rp.400.000.000,-

113 30 Sep tembe r

2004

Handoko Rp.

1.000.000.000,-114 30 Sep tembe r 2

004

Haryanto Rp.

300.000.000,-115 30 Sep tembe r

2004

Ay Tjoe Rp.

900.000.000,-116 4 Oktober 2004 Bambang Rp.

350.000.000,-117 6 Oktober 2004 Andi Rp.

30.000.000,-118 6 Oktober 2004 Darma Rp.

535.000.000,-119 8 Oktober 2004 Bambang Rp.

300.000.000,-120 11 Oktober 2004 Harmanto Rp.

400.000.000,-121 12 Oktober 2004 Yul i ana Rp.

120.000.000,-122 13 Oktober 2004 Sus i Rp.

250.000.000,-123 14 Oktober 2004 Bel l a Rp.

500.000.000,-124 21 Oktober 2004 Agus Rp.

200.000.000,-125 22 Oktober 2004 Haryanto Rp.

300.000.000,-126 27 Oktober 2004 Hermanto Rp.


Disclaimer




Telp : 021-384 3348 (ext.318) Halaman 17


18/44

a

k a m a h

A g u n

g R e

p u

k a m

a h A g u n

g R e

p u b l i k

I n d o n

e s i

h A g u

n g R e p u b

l i k I n d o n

e s

i k I n d o

n e


900.000.000,-127 29 Oktober 2004 Agnes Rp.

50.000.000,-128 5 November 2004 Darma Rp.

100.000.000,-

129 5 November 2004 Bambang Rp.150.000.000,-

130 9 November 2004 Sioe Lan Rp.



500.000.000,-133 10 November 2004 Sus i Rp.

100.000.000,-

134 10 November 2004 Handoko Rp.250.000.000,-

135 11 November 2004 Haryanto Rp.

400.000.000,-136 22 November 2004 Ratna Rp.

390.000.000,-137 23 November 2004 Moy Jen Rp.

500.000.000,-138 25 November 2004 Sus i Rp.

100.000.000,-139 26 November 2004 Is Har jan i Rp.

100.000.000,-140 1 Desember 2004 Ay Cu Rp.

5.100.000.000,-141 7 Desember 2004 Widodo Rp.

500.000.000,-142 8 Desember 2004 Luk i to Rp.

1.700.000.000,-143 9 Desember 2004 Andi Rp.

37.970.000,-144 14 Desember 2004 Sus i Rp.

100.000.000,-145 16 Desember 2004 Is Haryan i Rp.

101.000.000,-146 17 Desember 2004 Ay Cu Rp.

1.000.000.000,-147 17 Desember 2004 Agnes Rp.

75.000.000,-Tota l Rp.74.412 .868 .00


Disclaimer




Telp : 021-384 3348 (ext.318) Halaman 18


19/44

a

k a m a h

A g u n

g R e

p u

k a m

a h A g u n

g R e

p u b l i k

I n d o n

e s i

h A g u

n g R e p u b

l i k I n d o n

e s

i k I n d o

n e


0, -

- Bahwa setel ah Terdakwa menghimpun/mengumpulkan para

nasabah yang mengi r imkan uang kepada Terdakwa

tersebut h ingga memperoleh keseluruhan uang sebesar

Rp. 74.412.868.000 ,-

- Bahwa se te lah nasabah menyerahkan /menempatkan

uangnya melalu i Terdakwa, akan tetap i o leh Terdakwa

uang sebesa r Rp. 74 .4 12 . 86 8 .0 00 , - t e r se bu t t i d a k

d imasukan /d i t r a n s f e r ke reken i ng ”Kav l i n g Seras i ”

Group Lippo di Karawaci Tangerang, melainkan uang

sebesa r Rp. 74 .412 . 86 8 .0 00 , - d ik ua sa i Terda kwa

seh ingga Terdakwa t i dak dapa t member i kan tanda

te r i ma be rupa se r t i f i k a t ”Kav l i n g Seras i ” yang as l idar i PT. L ippo Karawac i kepada mas ing - masing

nasabah tersebut;

- Bahwa se lan ju t nya Terdakwa membuat ser t i f i k a t

depos i t o Kav l i ng Seras i dengan meni ru Kav l i ng

Seras i p roduk da r i PT. L ip po Karawac i Kebumen,

dengan cara Terdakwa lebih dahulu memesan blanko

kosong, se lan ju t nya oleh Terdakwa ser t i f i k a t

”Kave l i ng Seras i ” te rsebu t , Terdakwa ket ik

menggunakan lap top merk IBM Thinkpad T120 dengan

inpu t da r i sa tu buah d i ske t merk Verba t im dan satu

buah d i ske t merk Fu j i F i lm yang be r i s i nama-nama

nasabah , j um lah nomina l , t angga l j a tuh tempo , dan

yang kemud ia n se te l a h j ad i menu l i s ka n /membua t

Kave l in g Seras i satu persa tu la l u d ip r i n t / c e t a k

menggunakan pr in te r merk Cannon ser i S200SPX yang

Terdakwa buat di kos- kosan Terdakwa di Jalan Pemuda

depan GKJ Kebumen;- Bahwa se te lah Terdakwa se lesa i mencetak /p r i n t

kemud ian Terdakwa cap dengan s tempe l yang

dipesannya dar i orang la in se lan ju tn ya oleh

Terdakwa di t andatangani dengan nama yang dikarang

send ir i oleh Terdakwa seo lah - olah i tu benar

sebaga imana has i l pemer iksaan labor at or i s


Disclaimer




Telp : 021-384 3348 (ext.318) Halaman 19


20/44


21/44

a

k a m a h

A g u n

g R e

p u

k a m

a h A g u n

g R e

p u b l i k

I n d o n

e s i

h A g u

n g R e p u b

l i k I n d o n

e s

i k I n d o

n e


Terdakwa;

Perbuatan Terdakwa sebagaimana d ia tur dan d iancam

pidana dalam Pasal 263 ayat (1) KUHP;

Mahkamah Agung te rse bu t ;

Membaca tuntu tan pidana Jaksa/Penuntut Umum padaKejaksaan Neger i Kebumen tanggal 14 Januar i 2010 sebagai

be r i ku t :

1. Menyatakan terdakwa Dra. Anastasia Kusmiat i

Prano t o a l . Mei Hwa, be rs a la h melakukan

t i n d ak p id an a “Pe rb ank an " , sebaga imana

dia tur dan d iancam p idana da lam dakwaan

kesa tu ya i tu Pasa l 46 aya t (1 ) j o . Pasa l 16

ayat (1 ) Undang- Undang No. 10 Tahun 1998;

2 . Menja tuhkan p idana terhadap Terdakwa: Dra.

Anas ta s i a Kusmia t i Prano t o a l . Mei Hwa,

dengan pidana penja ra selama 12 (dua belas)

tahun dan denda sebesar Rp.

10 .000 .0 00 . 00 0, - ( sepu l uh mi ly ar rup i ah )

subsida i r 6 (enam) bulan kurungan;

3. Menyatakan barang bukt i yang terdapat pada:

- 2 (dua ) lembar ser t i f i k a t depos i t o

Kav l i ng Seras i mas ing - mas ing No .3042 / I / L K / 6 / 2 0 04 an . Ninawa t i dan

No. 6270/ I / LK / I I / 2 0 04 an. Bel la

Swandayan i , d is i t a da r i saks i Tan

Han Dj ian al ia s Handoko Tan;

Dikembal i kan kepada yang bersangkutan melalu i saksi

Handoko Tan;

- 1 (sa tu ) lembar ser t i f i k a t Kav l ing

Sera s i No. 5885 / I I I / L K / 1 0 / 2 0 03 an .

Andr i yan to , dis i t a dar i saks i

Andr iyanto , SE.

Dikembal i kan kepada saksi Andr iyan to , SE.

- 2 (dua) se t sample as l i dar i PT.

L ippo Karawac i , Tbk mas ing- mas ing

1 set ser t i f i k a t Kavl ing Seras i


Disclaimer




Telp : 021-384 3348 (ext.318) Halaman 21


22/44


23/44

a

k a m a h

A g u n

g R e

p u

k a m

a h A g u n

g R e

p u b l i k

I n d o n

e s i

h A g u

n g R e p u b

l i k I n d o n

e s

i k I n d o

n e


perka ra sebesa r Rp. 2.500 , - (dua r i bu l ima ra tu s

rup iah) ;

Membaca pu tusan Pengad i l an T ingg i Semarang No .

185/P id /2010/ PT.Smg. tangga l 20 Agustus 2010 yang amar

lengkapnya sebagai ber ik ut :- Mener ima permin taan band ing dar i penas ihat hukum

Berl in Pandiangan & Rekan untuk dan atas nama

te rdakwa Dra . Anas tas ia Kusmiat i Prano to a l . Mei

Hwa dan Jaksa Penuntu t Umum pada Kejak saan Negeri

Kebumen ter sebut ;

- Membata l kan pu tusan Pengad i l an Neger i Kebumen

tangga l 25 Februar i 2010 nomor :

244/Pid .B /2009 /PN.Kbm yang dimint akan banding ;

Dan Mengadi l i Sendir i :

- Menyatakan penuntu tan dan pemer iksaan perkara

p id ana a tas nama te r da kwa Dra . Anas ta s ia

Kusmiati Pranoto al . Mei Hwa, gugur demi hukum

karena neb is in idem ;

- Memul i hkan hak Terdakwa da lam kemampuan ,

kedudukan dan harkat sert a martabatnya ;

- Memer in tahkan ba rang buk t i be rupa :

- 2 (dua ) lembar ser t i f i k a t “Kav l i ng Seras i ” nomor :3042 /I / L K /2 004 atas nama Ninawat i dan nomor

6270/ I / LK/ 2004 atas nama Bel l a Swandayani ;

Dikembali ka n kepada saksi Handoko Tan;

- 1 (sa tu ) lembar ser t i f i k a t “Kav l i ng Seras i ” nomor :

5885 / I I I / LK /2003 a tas nama Andr i yan to d i kemba l i kan

kepada saksi Andr iyan to , SE.

- 1 (sa tu ) set sample ser t i f i k a t “Kav l i ng Seras i ’ dan

sa tu se t ap l i ka s i pembel i an “Kav l i n g Seras i ” as l i

dar i PT. L ippo Karawaci ;

Dikembali ka n kepada PT. Lippo Karawaci ;

- Membebankan b ia ya pe rk ar a da lam dua t i n g ka t

peradi l an kepada Negara;

Mengingat akan Ak ta tentang Permohonan Kasas i No.

185 /P id /2010 /PT. Smg j o . No . 244 /P id /2009 /PN.Kbm. yang


Disclaimer




Telp : 021-384 3348 (ext.318) Halaman 23


24/44

a

k a m a h

A g u n

g R e

p u

k a m

a h A g u n

g R e

p u b l i k

I n d o n

e s i

h A g u

n g R e p u b

l i k I n d o n

e s

i k I n d o

n e


dibuat o leh Pan i ter a pada Pengadi l an Neger i Kebumen yang

mene rang kan , bahwa pada t an gga l 29 Sep tembe r 2010

Jaksa /Penun tu t Umum pada Ke jaksaan Neger i Kebumen

mengajukan permohonan kasasi terhadap putusan Pengadi lan

T ingg i t e rsebu t ;Memperhat i kan memor i kasas i tangga l 8 Oktober 2010

dar i Jaksa/ Penuntut Umum sebagai Pemohon Kasasi yang

d i te r ima d i Kepani te raan Pengadi l an Neger i Kebumen pada

tanggal 11 Oktober 2010;

Membaca surat - surat yang bersangkutan;

Menimbang, bahwa putusan Pengadi l an T ingg i te rsebut

te lah d iber i ta hukan kepada Pemohon Kasas i /Jaksa/Penuntu t

Umum pada tangga l 20 Sep tember 2010 dan Pemohon

Kasasi /J aksa /Penuntut Umum mengajukan permohonan kasasi

pada tanggal 29 September 2010 serta memori kasasin ya te lah

d i te r ima d i Kepani te raan Pengadi l an Neger i Kebumen pada

tanggal 11 Oktober 2010 dengan demikian permohonan kasasi

bese r ta dengan a la san - a la sannya t e la h d ia j u ka n da lam

tenggang waktu dan dengan cara menurut undang- undang, oleh

karena i t u permohonan kasas i te rsebu t fo rma l dapat

d i t e r i m a ;

Men imbang , bahwa a lasan- a lasan yang d ia jukan o lehPemohon Kasasi / Jaksa/Penuntu t Umum pada pokoknya sebagai

be r i ku t :

Bahwa Pengadi l an T ingg i Semarang te lah menja tuhkan

putusan yang amarna berbuny i seper t i te rsebut d i a tas da lam

memer i ksa dan mengad i l i pe rka ra te rsebu t t e l ah me lakukan

keke l i r u a n " t i d a k menerap kan a tau mene tap kan pe ra t u r an

hukum t i dak sebagaimana mest inya yakn i da lam ha l hukum

pembukt i an sebagaimana dimaksud dalam Pasal 185 ayat (6)

huru f a , b , c , d ayat (7) , Pasa l 186 KUHAP;

Bahwa Pengadi l an T ingg i Semarang da lam memer iksa dan

mengad i l i pe rka ra a ta s nama te r da kwa Dra . Anas ta s ia

Kusmia t i Prano to a l i as Me i Hwa t i dak memper t imbangkan

ke te rangan para saks i dan a la t buk t i d i pe rs idangan an ta ra

l a i n ke te r an gan s aks i :


Disclaimer




Telp : 021-384 3348 (ext.318) Halaman 24


25/44

a

k a m a h

A g u n

g R e

p u

k a m

a h A g u n

g R e

p u b l i k

I n d o n

e s i

h A g u

n g R e p u b

l i k I n d o n

e s

i k I n d o

n e


1. Saks i nama: Andy Sug i j an t o , l ah i r d i Yogyaka r ta 5 J ul i

1970, jen is ke lamin lak i - lak i , kewarganegaraan

Indones ia , agama Ka tho l i k , peke r j aan Wi raswas ta , a l amat

sesua i KTP Green Garden B lok C2 No. 3 Jakar ta bara t ,

t empa t t i n gga l / d om i s i l i J l . Tega l T imu r No. 1 b Kuto r j oPurwo re j o t e lp . 0275641488 , d i depan pe rs i da ngan d i

bawah sumpah memberik an keter angan yang pada pokoknya

sebagai ber iku t :

- Bahwa benar saks i kena I dengan sd r i . Anas tas ia

Kusmiya t i Prano to a l i as Mei Hwa sebaga i BM

Lippo Kebumen leb ih kurang sejak tahun 2000 an

di Kebumen dimana saksi sebagai nasabah Bank

Lippo Kebumen sejak sejak tahun 2000 dan saksi

kemudian kenaI da lam rangka t ransaks i Kav l in g

Serasi sejak tahun 2003 di Bank Lippo Kebumen;

- Bahwa benar saks i t i dak kena I dengan sd r . Her ry

Rober t ;

- Bahwa bena r saks i pe rn ah melaku kan t r a ns ak s i

dengan sdr i . Anas tas ia Kusmiya t i Prano to a l i as

Mei Hwa se laku P impinan Cabang Bank L ippo

Kebumen berupa penempatan dana mi l i k saks i

dalam bentuk "Kavl in g Serasi " L ippo Group yangk rono l o g i s ny a sebaga i be r i ku t :

Saks i ada la h nasabah Bank L ip po se j ak be rd i r i n y a d i

Kebumen dan hubungan saksi sangat baik dan harmonis

dengan Lippo Bank karena saksi sangat percaya dengan

Bank Lippo;

- Da lam men ja lankan tugas marke t i ng sebaga i BM

Lippo Kebumen Anastas ia juga menawarkan produk

dar i L ippo Bank berupa KavI i ng Serasi bentuknya

seper t i depos i to dengan penawaran bunga yang

menggiurkan ya i t u 11% setahun (net t ) . D ika takan

pula bahwa produk Kavl ing Serasi adalah produk

dar i Group Lippo yang sudah dikenal k i ta semua;

- Karena sudah percaya , saks i menjad i te r t a r i k

untuk i ku t inves ta s i dengan cara membel i


Disclaimer




Telp : 021-384 3348 (ext.318) Halaman 25


26/44

a

k a m a h

A g u n

g R e

p u

k a m

a h A g u n

g R e

p u b l i k

I n d o n

e s i

h A g u

n g R e p u b

l i k I n d o n

e s

i k I n d o

n e


Kav l ing Seras i karena beberapa ha l :

1 )Kav I i ng Seras i p roduk dar i g roup L ippo ;

2)Penawaran bunga yang menar ik ya i t u 11% per tahun

(ne t ) ;

3) Yang menawarkan adalah BM Lippo Kebumen sendi r iya i t u Anas ta s i a ;

4)Pembayaran yang saks i lakukan a tas permin taan BM

Bank L ippo Kebumen ke bank yang d i tun juk , yang

menurut hemat saksi adalah aman;

- Bahwa b ena r da lam pe rk embangan l eb i h l an j u t

t e rn ya t a bahwa Kav l i n g Seras i yang saks i be l i

adalah palsu, d imana untuk pertama kal iny a saya

mendengar dar i sdr . Lan iya;

- Bahwa benar yang d it r a nsa ks i ka n atau d i ju a l

o leh Anas ta si a ada lah b i ly e t Kav l in g Seras i

Lippo Group dan saya te r ta r i k untuk menempatkan

dana kepada Anas tas i a ka rena ada j an j i - j an j i

keuntungan yang saks i dapatkan seper t i bunga

yang t in gg i dan dana aman;

- Bahwa benar pelaksanaan teknis penempatan dana

te rsebu t ada lah sete la h saks i se tu ju untuk

menempatkan dana di Kavl ing Serasi maka saksid ih ubung i o le h Anas ta s i a d i kan to r saks i dan

kadangka la Anastas i a datang , sedangkan

penempatan dana mi l i k saks i ada la h mela lu i

t rans fe r da r i reken ing BCA Ku toar j o a tas nama

En tr e Melawa t i ( i b u saya ) No. r ek en i n g saks i

l up a ke reken i ng BCA Yogyaka r t a No. re k.

0372167694 a tas nama Anas tas ia . Kemud ian

sete lah melakukan t rans fe r atas ins t ru ks i

Anas ta s ia dan dana te r se bu t d ike t ah u i te l a h

masuk , maka Anas tas ia mene lepon saks i dan

mengatakan dana sudah masuk, setel ah i tu b i l ye t

Kav l ing Seras i akan d iserahkan besok ;

- Bahwa benar pada awalnya seki ta r September 2004

saks i menempatkan dana sebanyak Rp.


Disclaimer




Telp : 021-384 3348 (ext.318) Halaman 26


27/44

a

k a m a h

A g u n

g R e

p u

k a m

a h A g u n

g R e

p u b l i k

I n d o n

e s i

h A g u

n g R e p u b

l i k I n d o n

e s

i k I n d o

n e


190.000.000, - dan pada bu lan Desember tahun

yang sama nambah dana Rp. 40.000.000 , - sehing ga

t o t a l Rp . 230 .0 00 . 00 0 , -

- Bahwa benar Anastas ia menawarkan kepada saks i

Kav l i n g Se ras i pe r tama ka l i mela l u i t e l ep on d ikan to r dan kemud ia n da ta ng ke kan to r un tu k

meyak in kan saks i mela l u i re f e re ns i da r i sd r i .

Laniya;

- Bahwa benar bukt i - buk t i yang dise rahkan

Anas ta s i a seh i ngg a mempercaya i apa yang

d i tawarkan o leh yang be rsangku tan seo lah - o lah

produk yang be rha rg a Kav l i ng Seras i yang

sebenarnya ada lah sebaga i be r i ku t , buk t i t anda

te r ima berupa b i ly e t Kav l in g Seras i ada lah

buk t i t anda te r ima b i l y e t Kav l in g Seras i No.

6473 / IA / LK / I I / 2 0 0 4 dengan n i l a i nomina l Rp.

233.024.600, - a tas nama saks i (Andy Sug i jan to) ;

- Bahwa saks i yang mel ihat saat proses penawaran

d i l ak uk an o leh Anas tas i a sampa i pada saa t

penempatan dana ada la h Lan iy a dan Ent r i

Melawat i ;

- Bahwa bena r saks i pe rnah mener ima se rt i f i k a tKavl i ng Serasi dar i Yul ianus Y. Kepala Kas Bank

L ip po d i Kutoa r j o ;

- Bahwa t o t a l dana yang te l ah saks i tempat kan

da lam Kav l i ng Seras i Rp .

230.000.000,-

- Bahwa saksi menempatkan dana kepada Anastasia

pada seki ta r bulan September 2004;

- Bahwa saks i mengetahu i dokumen Kav l i ng Seras i

tersebut adalah palsu pada tanggal 31 Desember

2004 sete lah d iber i ta hu o leh Handoko;

- Bahwa benar Anas tas ia t i dak pe rnah menga takan

kepada saks i dokumen Kav l i ng Seras i t e rsebu t

ada lah pa l su ;

- Bahwa bena r saks i t i d ak pernah menanyakan


Disclaimer




Telp : 021-384 3348 (ext.318) Halaman 27


28/44

a

k a m a h

A g u n

g R e

p u

k a m

a h A g u n

g R e

p u b l i k

I n d o n

e s i

h A g u

n g R e p u b

l i k I n d o n

e s

i k I n d o

n e


seca ra de ta i l t en t an g Kav l i ng Seras i ka rena

saks i pe rcaya penuh kepada Anas tas ia ada lah

Kepala Cabang Bank Lipp o Kebumen dimana p roduk

tersebut adalah produk Group Lippo dan dananya

aman;- Bahwa benar untuk pe lunasan dana be lum,

sedangkan saks i mendapa tkan bunga tu na i

d i se rahkan o leh Anas tas ia d i Ku toar j o ;

- Bahwa bena r yang d ike t ahu i t en t ang Anas tas i a

adalah hanya sebagai BM Lippo Kebumen dan t i dak

ada b i sn i s l a i n ;

2. Saks i nama: Ikhsan Soel i s t i o , lah i r d i Jakar ta 14

Febr ua r i 1954 , j en i s ke l am in Lak i - l ak i , kewar ganega ra an

Indones ia , agama I s l am, peker j aan ka ryawan PT. L ippo

Karawac i , Tbk . , a lama t Ja l an Kedoya Raya No. 03 Rt .

05/ IV , Kel . Kebonje ruk , Jakar ta Bara t , d i depan

persi dangan di bawah sumpah memberikan keterangan yang

pada pokoknya sebagai ber i ku t :

- Bahwa saks i ada lah karyawan PT. L ippo Karawac i ,

Tbk se jak tahun 1995 dengan j aba tan sebaga i

Manager . Kemudian mula i tahun 1997 sebagai

Di re ks i sampa i dengan t ah un 2002 , dan da r it ahun 2002 sampa i seka ra ng saks i men jaba t

sebaga i Chie f Pub l i c Af fa i r ;

- Bahwa benar PT. L ippo Karawac i , Tbk

menge lua r ka n produk "Kav l i n g Seras i " , ya i t u

se jen is sura t berharga sebagai buk t i pembayaran

atas kav l ing yang d ipasarkan secara khusus o leh

PT. L ippo Karawac i , Tbk yang d ibua t rangkap

t i ga , sa tu l embar as l i d i be r i kan kepada pembe l i

dan yang dua lembar dis impan di bagian keuangan

PT. Lippo Karawaci ;

- Bahwa se r t i f i k a t t e rs eb ut d ip as ar k an kepada masya ra ka t

umum dengan ca ra ca lo n pembe l i mengi s i f ormu l i r

apl i ka s i pembel ia n "Kav l i ng Seras i " mela lu i anak

cabang PT. L ippo Karawac i , Tbk te rdeka t dan se te lah


Disclaimer




Telp : 021-384 3348 (ext.318) Halaman 28


29/44


30/44


31/44


32/44


33/44

a

k a m a h

A g u n

g R e

p u

k a m

a h A g u n

g R e

p u b l i k

I n d o n

e s i

h A g u

n g R e p u b

l i k I n d o n

e s

i k I n d o

n e


k . Be l i f rench ise 2 buah Paparon sebesar mas ing- mas ing

Rp. 500.000.000, - dar i KP. R i fa i dan Tengku U.

l . Mobi l Hammer No.Pol . B-666- HJ masih leas ing ;

m. Mobi l Land Cru iser No.Po l . B-8- CV mas ih leas ing;

n . Kerug ian gaga l be l i t anah sebesar Rp . 500 .000 .000 , -o. Kerug ian usaha sep i bunga ber ja lan Rp.

3.500.000.000,-

- Bahwa Te rdakwa t i d a k pe rnah member i t a h uk an

saks i asa l - usu l dana t er se bu t dan j uga t i d ak

pernah member i tahukan saks i s iapa sa ja pemi l i k

dana tersebut;

- Bahwa saks i t i dak pernah ber temu maupun

mengena l nasabah yang d is ebu t k an d i a ta s ,

tetap i saksi mengetahui berdasarkan nama-nama

yang te l ah saks i baya rkan bunga a tas pe r i n tah

Terdakwa;

- Bahwa dana yang saya ter ima per iode September

2003 s/d sekarang ada lah sebesar kurang leb ih

Rp. 30 .000 .000 .000 , - dan buk t i nya dapa t saks i

tun j u kk an d i se lu r uh t abungan saks i dan s l i p

se to r an - se to r an t e rs ebu t d i a ta s ;

- Bahwa yang te lah saks i kembal ikan sebagai pokokpin jaman dan pembayaran angsuran bunga kepada

atau pihak la i n sebesar

Rp. 25.255.118.545, -

- Bahwa saks i t i da k ada kesepaka tan dengan

Terdakwa set iap ada pengi r iman dana atau uang

mi l i k nasabah te rsebu t ka lau bayar atau

pe lunasan d ik i r im ke reken ing;

- Bahwa tu juan Terdakwa menyerahkan uang a tau

dana t e rs ebu t . T id ak t ah u, saks i cuma p in j am

dan membayar bunga dan te rda kwa Anastas ia K. P.

mel i ha t usaha saks i j ad i mendukung un tu k

mengembangkan usaha saks i ya i t u j ua l be l i

mobi l , ju al be l i kap l i ng tanah ;

- Bahwa cara saks i meyak inkan pada saat per tama


Disclaimer




Telp : 021-384 3348 (ext.318) Halaman 33


34/44


35/44

a

k a m a h

A g u n

g R e

p u

k a m

a h A g u n

g R e

p u b l i k

I n d o n

e s i

h A g u

n g R e p u b

l i k I n d o n

e s

i k I n d o

n e


Indonesia nomor: 9/541/DHk tanggal 3 Desember 2007,

pe r i ha l penun j uk an ah l i ;

- Bahwa yang dimaksud dengan s impanan menurut Pasal 1

angka 5 Undang- Undang No . 7 Tahun 1992 ten tang

Perbankan sebagaimana te la h diubah dengan Undang-Undang No. 10 Tahun 1998 (UU Perbankan) adalah dana

yang d ip er ca yakan o leh masya raka t kepada bank

berdasarkan per jan j ia n peny impanan dana da lam bentuk

g ir o , depos i t o , se r t i f i k a t depos i t o , ta bungan dan atau

bentuk la in nya yang dipersamakan dengan i tu ;

Dengan demik ian be rdasarkan pasa l t e rsebu t , unsu r -

unsu r s impanan te r d i r i da r i :

1. Adanya kepercayaan masyarakat penyimpan dana pada

bank;

2. Berdasarkan suatu per jan j ia n penyimpanan dana;

3. Bentuknya gi ro , depos i to , ser t i f i k a t depos i to ,

tabungan dan atau bentuk la i nnya yang dipersamakan

dengan i tu;

Rumusan pasal 16 ayat (1) UU Perbankan adalah sebagai

be r i ku t :

"Set ia p pihak yang melakukan kegia tan menghimpun dana

dar i masyaraka t da lam ben tuk s impanan wa j i b te r l eb ihdahulu memperoleh iz in usaha sebagai Bank Umum atau

Bank Perkred i tan Rakyat dar i P impinan Bank Indones ia ,

kecua l i apab i la keg ia tan menghimpun dana dar i

masya ra ka t d imaksud d ia t u r dengan undang - undang

t e r s e n d i r i " ;

Dar i rumusan pasa l 16 ayat (1) UU Perbankan tersebut ,

t e rdapa t unsur - unsu r pokok sebaga i be r i ku t :

1 . Pe la ku keg i a t an dapa t be ru pa pe ro r an ga n maupun

badan;

2 . Pengh impunan dana da r i masyaraka t da lam ben tuk

s i rnpanan ;

3 . Kewaj iban pengajuan iz i n usaha sebagai Bank Umum

atau BPR kepada BI ;

4. Pengecual i an diatu r dengan undang- undang tersendi r i ;


Disclaimer




Telp : 021-384 3348 (ext.318) Halaman 35


36/44

a

k a m a h

A g u n

g R e

p u

k a m

a h A g u n

g R e

p u b l i k

I n d o n

e s i

h A g u

n g R e p u b

l i k I n d o n

e s

i k I n d o

n e


- Berdasarkan ke ten tuan pasa l 1 angka 5 yang d imaksud

"bentuk l a i nnya yang d ipe rsamakan dengan i t u " ada lah

d imaksudkan untuk mengakomodi r p roduk- produk yang

t i dak pe rs i s sama dengan g i ro , t abungan , dan depos i to

te tap i yang memi l i k i karak te r i s t i k yang dapatdipersamakan dengan i tu ;

Karak te r i s t i k dar i s impanan da lam ben tu k ser t i f i k a t

depos i t o ya i t u :

1. Adanya penyerahan dana;

2 . Dana berasa l dar i masyarakat ;

3 . Penar i kan hanya dapa t d i l akukan pada wak tu te r ten tu

berdasarkan per jan j i an nasabah penyimpanan dengan

bank;

4 . T erdapa t imba l an be ru pa uang dengan p ro sen t as e

te r te nt u ;

5. Ser t i f i ka t bukt i peny impanannya dapat

d ip indahtangankan;

- Bahwa se t i ap pe langgaran te rhadap ke ten tuan Pasa l 16

UU Perbankan yang unsur - unsurnya te lah d iura ia kan d i

atas diancam dengan pidana penjara sekurang- kurangnya

5 tahun dan pal i ng lama 15 tahun serta denda sekurang-

kurangnya Rp. 10.000.000.000, - dan pa l ing banyak Rp.200.000.000.000 , - sebagaimana dimaksud dalam Pasal 46

UU Perbankan ;

Keterangan Terdakwa:

Terdakwa Dra. Anastas ia Kusmiat i Pranoto a l . Mei Hwa, lah i r

di Kebumen 28 Mei 1962 , j en i s ke lam in Perempuan,

kewarganegaraan Indonesia /J awa, agama Khatol ik , pendidika n

terakh i r Sar jana, peker j aan mantan Kepala Cabang Bank Lippo

Kebumen, a lamat/ tempat t i nggal Jalan Br ig j en Katamso No. 31

Rt. 03/VI I , Kel . Wonokr iyo , Kec. Gombong, Kab. Kebumen, d i

depan pers idangan, keterangan yang pada pokoknya sebagai

ber iku t :

- Pada dasa rn ya Te rd akwa membena rkan se l u ru h

ke te r an gannya yang te l a h d ibe r i k a n d i depan Peny id i k

Pol i s i dalam BAP;


Disclaimer




Telp : 021-384 3348 (ext.318) Halaman 36


37/44

a

k a m a h

A g u n

g R e

p u

k a m

a h A g u n

g R e

p u b l i k

I n d o n

e s i

h A g u

n g R e p u b

l i k I n d o n

e s

i k I n d o

n e


- Bahwa benar pada waktu diper ik sa Terdakwa da lam

keadaan sehat jasmani dan rohan i , bersed ia d iper iks a dan

akan memberi kan kete ra ngan yang sebenarnya ;

- Bahwa benar Terdakwa mengert i mengapa diper ik sa kembal i

o leh Peny id i k saa t i n i karena te rk a i t l apo ran dar i sdr .Tan Han Dj ia n al ia s Handoko Tan periha l masalah pemalsuan

surat (Kav l i ng Seras i ) dan ke jahatan perbankan;

- Bahwa Terdakwa mengaku belum pernah dihukum dan di dalam

menghadap i pe rka r a i n i , Te rdakwa t i d a k menggunakan

penasehat hukum dan perkaranya akan dihadapi sendi r i ;

- Bahwa Terdakwa beker j a sebaga i ka ryawat i d i PT . Bank

Lippo Cabang Kebumen sejak kurang leb ih tahun 1995, dan

sejak tahun 2000 Terdakwa menjabat sebagai Kepala Cabang

PT. Bank Lippo Cabang Kebumen sampai dengan tahun 2005

hingga akh i rnya tersangka mengundurkan d i r i ;

- Bahwa Terdakwa mengaku te lah menjua l ser t i f i ka t Kav l ing

Serasi palsu kepada para nasabah Bank Lippo di Kebumen;

- Bahwa Terdakwa menerangkan ser t i f i ka t Kav l i ng Seras i yang

dimaksud ada lah se jen i s depos i to ber ja ngka yang

d i te rb i t k an o leh PT . L i ppo Karawac i yang berkan to r pusa t

d i Tangerang, Jakar ta , dengan bunga yang d i tawarkan p lus

minus 10% dan bisa berubah tergan tung dari perubahan sukubunga yang ber l aku saa t i t u ;

- Bahwa benar mulai awal tahun 2004 Terdakwa te l ah menjual

se r t i f i ka t depos i to "Kave l i ng Seras i " kepada pa ra nasabah

PT. L ippo Cabang Kebumen, d iantar anya kepada saksi Tan

Han Dj ian al . Handoko Tan, a lamat J l . Pramuka Kebumen,

sd r i . Henny L is t a n t y , a lama t J l . Yos Suda rso Gombong

Kebumen, sdr. Dr. Haryanto, a lamat Kutoar jo Purworejo dan

kepada nasabah la innya yang Terdakwa sudah t i dak ingat

sebanyak 33 ( t ig a pu luh t iga ) orang dan ni la i dar i

mas ing- mas ing ser t i f i ka t semuanya Terdakwa sudah lupa,

namun pernah di je la skan oleh Terdakwa pada saat Terdakwa

d ip er i k s a d i Mabes Po l r i maupun da lam pe rs i d an gan d i

Pengadi la n Negeri Kebumen dalam pokok perkara yang sama;

- Bahwa Terdakwa menawarkan Kavl ing Serasi kepada para

Hal . 37 dar

putusan pidana anastasia

Documents