pt pegadaian (persero) · pt pegadaian (persero) yang selanjutnya disebut perseroan atau...

i

Pedoman Good Corporate Governance (GCG Code)

PT PEGADAIAN (Persero)

TAHUN 2017

2017

i

DAFTAR ISI

LEMBAR PENGESAHAN

PERNYATAAN KOMITMEN DEWAN KOMISARIS DAN DIREKSI

DAFTAR ISI..............................................................................................................................i

BAB I PENDAHULUAN

A. Latar Belakang .......................................................................................................... 1

B. Dasar Hukum............................................................................................................. 2

C. Maksud dan Tujuan .................................................................................................. 4

D. Ruang Lingkup .......................................................................................................... 6

E. Pengertian.................................................................................................................. 7

F. Visi, Misi, Tujuan, dan Nilai – Nilai Perusahaan ................................................. 11

BAB II TATA KELOLA PERUSHAAN YANG BAIK

Prinsip-Prinsip Tata Kelola Perusahaan yang Baik ................................................... 14

BAB III ORGAN PERUSHAAN

A. Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS) ........................................................... 17

1. Jenis RUPS ...................................................................................................... 17

2. Jadwal RUPS ................................................................................................... 18

3. Materi RUPS Tahunan ................................................................................... 18

4. Materi RUPS Mengenai Persetujuan RKAP ................................................ 19

5. Tempat dan Penyelenggaraan RUPS .......................................................... 20

6. Pemanggilan RUPS oleh Direksi .................................................................. 20

7. Pemanggilan RUPS oleh Dewan Komisaris ................................................ 21

8. Pemanggilan RUPS oleh Pemegang Saham .............................................. 22

9. Ketua dan Berita Acara RUPS ...................................................................... 23

10. Kuorum Dalam RUPS ..................................................................................... 23

11. Hak Suara Dalam RUPS ................................................................................ 26

12. Pengambilan Keputusan Dalam RUPS ........................................................ 26

13. Hak Pemegang Saham .................................................................................. 28

14. Kewenangan RUPS ........................................................................................ 28

15. Akuntabilitas Pemegang Saham ................................................................... 31

B. Dewan Komisaris .................................................................................................... 32

1. Kualifikasi (Persyaratan) Anggota Dewan Komisaris ................................. 32

2. Komposisi Dewan Komisaris ......................................................................... 32

3. Masa Jabatan Anggota Dewan Komisaris ................................................... 33

4. Tugas, Kewajiban, Wewenang dan Hak Dewan Komisaris ...................... 33

5. Rapat Dewan Komisaris ................................................................................. 34

ii

6. Program Pengenalan dan Pengembangan Kompetensi ........................... 35

7. Fungsi Pengawasan Dewan Komisaris ........................................................ 36

8. Etika Jabatan Dewan Komisaris ................................................................... 36

9. Kinerja Anggota Dewan Komisaris ............................................................... 36

10. Hubungan Kerja Dewan Komisaris dengan Direksi.................................... 37

C. Organ Pendukung Dewan Komisaris ................................................................... 38

1. Komite-Komite di bawah Dewan Komisaris ................................................. 38

2. Sekretaris Dewan Komisaris.......................................................................... 38

D. Direksi....................................................................................................................... 39

1. Kualifikasi (Persyaratan) Anggota Direksi ................................................... 39

2. Komposisi Direksi ............................................................................................ 39

3. Masa Jabatan Anggota Direksi ..................................................................... 40

4. Tugas, Kewajiban, Wewenang dan Hak Direksi ......................................... 40

5. Rapat Direksi ................................................................................................... 41

6. Program Pengenalan dan Pengembangan Kompetensi ........................... 42

7. Etika Jabatan Direksi ...................................................................................... 42

8. Kinerja Anggota Direksi .................................................................................. 43

E. Organ Pendukung Direksi...................................................................................... 44

1. Sekretaris Perusahaan ................................................................................... 44

2. Satuan Pengawasan Intern (SPI) ................................................................. 44

F. Dewan Pengawas Syariah .................................................................................... 45

G. Hubungan Antar Organ Perushaan ...................................................................... 46

BAB IV KEBIJAKAN POKOK PERUSAHAAN

A. Umum ....................................................................................................................... 48

1. Integritas Bisnis ............................................................................................... 48

2. Hubungan dengan Pemegang Saham ......................................................... 48

3. Pengelolaan Keuangan dan Kebijakan Akuntansi Perusahaan ............... 49

4. Pengendalian Internal ..................................................................................... 53

5. Akuntan Publik ................................................................................................. 54

B. Khusus ..................................................................................................................... 57

1. Rencana Jangka Panjang Perusahaan (RJPP) .......................................... 57

2. Rencana Kerja dan Anggaran Perusahaan (RKAP) .................................. 58

3. Manajemen Risiko ........................................................................................... 60

4. Pemberdayaan Masyarakat ........................................................................... 62

5. Kesehatan dan Keselamatan Kerja (K3) ...................................................... 63

6. Hubungan dengan Karyawan ........................................................................ 64

iii

7. Keterlibatan dalam Aktivitas Politik ............................................................... 66

8. Hubungan dengan Regulator dan Pejabat Pemerintah/Negara ............... 66

9. Manajemen Teknologi .................................................................................... 66

10. Manajemen Kinerja ......................................................................................... 67

11. Etika Kerja ........................................................................................................ 68

12. Transaksi Afiliasi ............................................................................................. 68

14. Etika Usaha Anti KKN ..................................................................................... 69

15. Keterbukaan Informasi Perusahaan ............................................................ 71

16. Pengadaan Barang dan Jasa ........................................................................ 74

17. Pengelolaan Asset .......................................................................................... 75

18. Pengelolaan Dokumen/ Arsip Perusahaan .................................................. 76

BAB V PENGELOLAAN ANAK PERUSAHAAN

A. Kebijakan Umum ..................................................................................................... 77

B. Pengangkatan dan Pemberhentian Pengurus Anak Perusahaan.................... 78

C. Perlakuan yang Sama Kepada Pemegang Saham Lain dan Di Anak

Perusahaan ............................................................................................................. 79

BAB VI PENGELOLAAN HUBUNGAN DENGAN STAKEHOLDERS

A. Hubungan Perusahaan dengan Insan Pegadaian ............................................ 80

B. Hubungan Perusahaan dengan Pelanggan/ Nasabah ..................................... 80

C. Hubungan Perusahaan dengan Rekanan/ Pemasok ....................................... 81

D. Hubungan Perusahaan dengan Kreditur dan Pemegang Obligasi

(Bondholder) ............................................................................................................ 81

E. Hubungan Perusahaan dengan Masyarakat dan Lingkungan Sekitar ........... 81

BAB VII IMPLEMENTASI PEDOMAN

A. Sosialisasi dan Implementasi ................................................................................ 82

B. Pelaporan Pelanggaran ......................................................................................... 83

BAB VIII PENUTUP

A. Masa Berlaku .................................................................................................................. 84

B. Evaluasi dan Penyempurnaan ...................................................................................... 84

PEDOMAN

GOOD CORPORATE GOVERNANCE (GCG CODE)

LAMPIRAN PERATURAN DIREKSI

NOMOR : 38 Tahun 2017

TANGGAL : 28 Desember 201729

TGL BERLAKU : 28 Desember 20172

BAB : I. PENDAHULUAN

PERIHAL : A. LATAR BELAKANG

Pengesahan:

1

PT Pegadaian (Persero) yang selanjutnya disebut Perseroan atau Perusahaan,

menyadari bahwa penerapan Good Corporate Governance (GCG) secara sistematis

dan konsisten merupakan kebutuhan yang harus dilaksanakan. Penerapan GCG pada

Perusahaan diharapkan dapat memacu perkembangan bisnis, akuntabilitas serta

mewujudkan nilai Pemegang Saham dalam jangka panjang tanpa mengabaikan

kepentingan Pemangku Kepentingan (Stakeholders) lainnya.

Perusahaan menyusun Pedoman Tata Kelola Perusahaan Yang Baik (Good

Corporate Governance Code) yang selanjutnya disebut GCG Code dalam rangka

meningkatkan kinerja dan kepatuhan terhadap implementasi Prinsip-prinsip GCG yang

diterapkan secara konsisten sehingga semua nilai yang dimiliki oleh pihak-pihak yang

berkepentingan atas Perusahaan dapat didayagunakan secara optimal dan

menghasilkan pola hubungan ekonomis yang saling menguntungkan.

GCG Code merupakan penjabaran dari kaidah-kaidah GCG, Peraturan Menteri Badan

Usaha Milik Negara Nomor PER-09/MBU/2012 tentang Perubahan Atas Peraturan

Menteri Badan Usaha Milik Negara Nomor PER-01/MBU/2011 tanggal 1 Agustus 2011

tentang Penerapan Tata Kelola Perusahaan Yang Baik (Good Corporate Governance)

pada Badan Usaha Milik Negara, Undang-Undang Repblik Indonesia Nomor 40 Tahun

2007 tentang Perseroan Terbatas, Anggaran Dasar Perusahaan , Visi dan Misi serta

praktik- praktik terbaik dalam GCG.

GCG Code merupakan seperangkat peraturan yang mengatur hubungan antara

Dewan Komisaris dengan Direksi serta pelaksanaan Rapat Umum Pemegang Saham

(RUPS) yang dilakukan sebagai alat pertanggungjawaban masing-masing Organ

Perusahaan tersebut terhadap Stakeholders lainnya.

PEDOMAN







PERIHAL : B. DASAR HUKUM

Pengesahan:

2

1. Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 19 Tahun 2003 tentang Badan Usaha

Milik Negara;

2. Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 40 Tahun 2007 tentang Perseroan

Terbatas;

3. Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 14 Tahun 2008 tentang Keterbukaan

Informasi Publik;

4. Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 21 Tahun 2011 tentang Otoritas Jasa

Keuangan;

5. Peraturan Pemerintah Republik Indonesia Nomor 44 Tahun 2005 tentang Tata

Cara Penyertaan dan Penatausahaan Modal Negara Pada BUMN dan Perseroan

Terbatas sebagaimana diubah dengan Peraturan Pemerintah Republik Indonesia

Nomor 72 Tahun 2016;

6. Peraturan Pemerintah Republik Indonesia Nomor 45 Tahun 2005 tentang

Pendirian, Pengawasan dan Pembubaran Badan Usaha Milik Negara;

7. Peraturan Menteri Negara BUMN Nomor: PER-01/MBU/2011 tentang Penerapan

Tata Kelola Perusahaan yang Baik (GCG) pada BUMN sebagaimana diubah

dengan Peraturan Menteri BUMN Nomor: PER-09/MBU/2012;

8. Peraturan Menteri BUMN Nomor: PER-03/MBU/2012 tentang Pedoman

Pengangkatan Anggota Direksi dan Anggota Dewan Komisaris Anak Perusahaan

BUMN;

9. Peraturan Menteri BUMN Nomor: PER-12/MBU/2012 tentang Organ Pendukung

Dewan Komisaris/Dewan Pengawas BUMN;

10. Peraturan Menteri BUMN Nomor: PER-02/MBU/02/2015 tentang Persyaratan dan

Tata Cara Pengangkatan dan Pemberhentian Anggota Dewan Komisaris dan

Dewan Pengawas BUMN;

11. Peraturan Menteri BUMN Nomor: PER-03/MBU/02/2015 tentang Persyaratan,

Tata Cara Pengangkatan dan Pemberhentian Anggota Direksi BUMN;

PEDOMAN







PERIHAL : B. DASAR HUKUM

Pengesahan:

3

12. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor: 35/POJK.04/2014 tentang Sekretaris

Perusahaan Emiten atau Perusahaan Publik;

13. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor: 56/POJK.04/2015 tentang

Pembentukan dan Pedoman Penyusunan Piagam Unit Audit Internal;

14. Keputusan Menteri BUMN Nomor: KEP-101/MBU/2002 tentang Penyusunan

RKAP;

15. Keputusan Menteri BUMN Nomor: KEP-102/MBU/2002 tentang Penyusunan

RJPP;

16. Surat Edaran Menteri BUMN Nomor: SE-01/MBU/08/2016 tentang Pengangkatan

Anggota Direksi Anak Perusahaan BUMN;

17. Pedoman Umum Good Corporate Governance Indonesia yang diterbitkan oleh

Komite Nasional Kebijakan Governance (KNKG) Tahun 2006;

18. Anggaran Dasar PT PEGADAIAN (Persero) sebagaimana tertuang dalam Akta

Pendirian PT PEGADAIAN (Perseroan) Nomor 1 tanggal 01 April 2012 yang

dibuat di hadapan Nanda Fauz Iwan SH, MKn, Notaris di Jakarta Selatan dan telah

disahkan oleh Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia

berdasarkan Surat Keputusan Nomor : AHU-17525.AH.01.01 Tahun 2012 tanggal

04 April 2012, yang telah beberapa kali diubah terakhir dengan Akta Nomor

12 tanggal 24 Agustus 2017 yang dibuat di hadapan Nanda Fauz Iwan, S.H.,

M.Kn., Notaris di Jakarta Selatan, dan telah diterima pemberitahuannya oleh

Menteri Hukum dan Hak Asazi Manusia Republik Indonesia berdasarkan Surat

Nomor : AHU-AH.01.03-0165419 tanggal 24 Agustus 2017;

PEDOMAN







PERIHAL : C. MAKSUD DAN TUJUAN

Pengesahan:

4

1. Maksud

GCG Code ini disusun dengan maksud untuk mendukung implementasi Prinsip-

prinsip GCG di PT Pegadaian (Persero) sesuai peraturan dan perundang-

undangan yang berlaku.

GCG Code ini menjadi acuan bagi Organ Perusahaan dalam mengelola

Perusahaan secara sehat, beretika, serta memperhatikan pemenuhan

kepentingan Stakeholders secara seimbang.

GCG Code ini disusun berdasarkan ketentuan yang tertuang dalam

Anggaran Dasar Perusahaan dan seluruh peraturan perundang-undangan yang

berlaku bagi Perusahaan, khususnya yang mengatur mekanisme kerja Organ

Perusahaan yang terdiri dari RUPS, Dewan Komisaris dan Direksi.

GCG Code ini disusun dengan metode yang memungkinkan terjadinya

penyempurnaan dan penyesuaian standar Good Corporate Governance (GCG)

yang lebih konstruktif dan fleksibel bagi seluruh fungsi organisasi Perusahaan.

Perusahaan menyadari bahwa terdapat aspek GCG yang perlu dan telah

diberlakukan dengan peraturan perundang-undangan, namun terdapat aspek lain

yang sebaiknya diterapkan sesuai dengan perkembangan yang ada.

Dengan demikian GCG Code ini dimaksudkan agar bersifat dinamis, sehingga dari

waktu ke waktu Perusahaan dapat menyesuaikannya dengan laju perkembangan

pasar dan struktur masyarakat yang dinamis. GCG Code ini pada hakekatnya

dapat berubah (evolutionary in nature) dan harus dibaca serta dikaji hubungannya

dengan perubahan yang dapat diantisipasi dari waktu ke waktu, baik yang bersifat

internal maupun eksternal dan ditingkat nasional maupun internasional.

PEDOMAN







PERIHAL : C. MAKSUD DAN TUJUAN

Pengesahan:

5

2. Tujuan

GCG Code ini ditujukan untuk:

a. Memberikan pedoman untuk mengarahkan hubungan dengan Stakeholders;

b. Mendorong agar pengambilan keputusan dan pelaksanaan tindak lanjutnya

dilakukan oleh Organ Perusahaan dengan didasarkan pada nilai moral yang

tinggi, kepatuhan terhadap peraturan perundang-undangan yang berlaku, serta

kesadaran akan adanya tanggung jawab sosial Perusahaan terhadap

Stakeholders.

PEDOMAN







PERIHAL : D. RUANG LINGKUP

Pengesahan:

6

Ruang lingkup GCG Code ini adalah untuk memberikan arahan kepada segenap Insan

Pegadaian dalam menjalankan aktivitas bisnis Perusahaan. Berbagai hal yang diatur

dalam GCG Code ini meliputi :

1. Hubungan antara Perusahaan dengan Pemegang Saham;

2. Fungsi dan peran Dewan Komisaris;

3. Fungsi dan peran Direksi;

4. Fungsi dan peran Dewan Pengawas Syariah;

5. Hubungan antara Perusahaan dengan Stakeholders seperti Karyawan, fungsi dan

peran Komite Audit, Komite Manajemen Risiko, Pelanggan/Nasabah, Kreditur dan

Mitra Kerja serta Masyarakat.

6. Prinsip-prinsip mengenai Kebijakan Perusahaan yang penting seperti Kebijakan

tentang Sistem Pengendalian Internal, Manajemen Risiko, Akuntansi dan

Keuangan, Pengembangan Usaha, Sistem Pengadaan Barang/Jasa dan

Kebijakan lainnya.

PEDOMAN







PERIHAL : E. PENGERTIAN

Pengesahan:

7

1. Anggota Dewan Komisaris, adalah Anggota dari Dewan Komisaris yang merujuk

kepada individu (bukan sebagai Dewan atau Board), yang bertugas melakukan

pengawasan dan memberikan nasihat kepada Direksi dalam menjalankan

pengurusan Perusahaan, yang diangkat dan diberhentikan oleh RUPS;

2. Anggota Dewan Pengawas Syariah, adalah Aggota dari Dewan Pengawas

Syariah (DPS) yang merujuk kepada individu (bukan sebagai Dewan atau Board);

3. Anggota Direksi, adalah Anggota dari Direksi yang merujuk kepada individu

(bukan sebagai Dewan atau Board), yang bertugas melakukan pengurusan dan

pengelolaan Perusahaan, yang diangkat dan diberhentikan oleh RUPS;

4. Akuntan Publik, adalah Akuntan Publik yang diusulkan oleh Dewan Komisaris

dan ditetapkan oleh RUPS untuk melakukan audit atas Laporan Keuangan dan

jasa audit lainnya;

5. Benturan Kepentingan, adalah situasi atau kondisi dimana seseorang yang

karena jabatan/posisinya, memiliki kewenangan yang berpotensi dapat

disalahgunakan baik sengaja maupun tidak sengaja untuk kepentingan lain,

sehingga dapat mempengaruhi kualitas keputusannya, serta kinerja hasil

keputusan tersebut yang dapat merugikan Perusahaan

6. Dewan Komisaris, adalah Organ Perusahaan yang bertugas melakukan

pengawasan secara umum dan/atau khusus sesuai dengan Anggaran Dasar serta

memberi nasihat kepada Direksi;

7. Dewan Pengawas Syariah (DPS), adalah Dewan atau Majelis yang bertugas

memberikan nasihat dan saran kepada Direksi serta mengawasi kegiatan unit

bisnis/usaha Syariah Perusahaan agar sesuai prinsip Syariah;

8. Direksi, adalah Organ Perusahaan yang berwenang dan bertanggung jawab

penuh atas pengurusan Perusahaan untuk kepentingan Perusahaan, sesuai

dengan maksud dan tujuan Perusahaan serta mewakili Perusahaan, baik di dalam

maupun di luar pengadilan sesuai ketentuan Anggaran Dasar;

PEDOMAN








Pengesahan:

8

9. Ekuitas Perusahaan, adalah nilai harta kekayaan bersih (nilai aktiva dikurangi

dengan seluruh kewajiban keuangan) Perusahaan yang dihitung berdasarkan

laporan keuangan terakhir/terkini sebagai berikut:

a. Laporan keuangan tahunan yang telah diaudit; atau

b. Laporan keuangan tengah tahunan yang disertai laporan akuntan dalam rangka

penelaahan terbatas minimal untuk akun ekuitas; atau

c. Laporan keuangan interim yang diaudit selain laporan keuangan interim tengah

tahunan, dalam hal Perusahaan mempunyai laporan keuangan interim.

10. Hari yang dimaksud dalam dokumen ini adalah hari kalender bukan hari kerja

efektif kecuali disebutkan lain dalam pedoman ini;

11. Insan Pegadaian, adalah keseluruhan Anggota Dewan Komisaris, Anggota

Direksi, Anggota Dewan Pengawas Syariah dan Karyawan Perusahaan;

12. Manajemen, adalah Direksi beserta pejabat 1 (satu) tingkat dibawah Direksi yang

membantu pengurusan dan pengelolaan Perusahaan sesuai struktur organisasi

Perusahaan;

13. Karyawan, adalah setiap orang yang terikat secara formal dalam suatu hubungan

kerja dengan Perusahaan berdasarkan Perjanjian Kerja Waktu Tidak Tertentu

(PKWTT) maupun Perjanjian Kerja Waktu Tertentu (PKWT) sesuai dengan

Peraturan Perundang-undangan yang berlaku dan Perjanjian Kerja Bersama

(PKB), dari jabatan yang paling rendah sampai dengan yang paling tinggi yaitu

1 (satu) tingkat di bawah Direksi;

14. Komisaris Independen, adalah Anggota Dewan Komisaris yang tidak memiliki

hubungan keuangan, kepengurusan, kepemilikan saham dan/atau hubungan

keluarga dengan Anggota Dewan Komisaris lainnya, Anggota Direksi dan/atau

Pemegang Saham Pengendali atau hubungan dengan Perusahaan , yang dapat

mempengaruhi kemampuannya untuk bertindak independen; 1

1 Peraturan Menteri BUMN Nomor: PER-09/MBU/2012 tentang Perubahan Atas Peraturan Menteri BUMN Nomor PER-01/MBU/2011 tentang Penerapan Tata

Kelola Perusahaan yang Baik (GCG) Pada BUMN Pasal 13 ayat (3)

PEDOMAN








Pengesahan:

9

15. Komite Audit, adalah Komite yang dibentuk oleh Dewan Komisaris, yang

membantu Dewan Komisaris memenuhi tugas dan kewajibannya dalam mengkaji

efektivitas sistem pengendalian internal, efektivitas pelaksanaan tugas Akuntan

Publik dan Auditor Internal, serta dalam mengkaji dan memberikan persetujuan

semua informasi dan usulan yang disiapkan dan diajukan pihak lainnya seperti

Laporan Keuangan dan Non Keuangan dan Laporan Tahunan Perusahaan;

16. Komite Manajemen Risiko, adalah komite yang dibentuk Dewan Komisaris untuk

membantu Dewan Komisaris memenuhi tugas dan kewajibannya dalam mengkaji

dan memberikan masukan terkait penerapan manajemen risiko di Perusahaan;

17. Organ Perusahaan , adalah Rapat Umum Pemegang Saham, Dewan Komisaris

dan Direksi;

18. Perseroan atau Perusahaan dengan huruf P kapital, adalah PT Pegadaian

(Persero), sedangkan dengan huruf p kecil menunjuk kepada perseroan atau

perusahaan secara umum;

19. Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS), adalah Organ Perusahaan yang

mempunyai wewenang yang tidak diberikan kepada Dewan Komisaris atau Direksi

dalam batas yang ditentukan dalam Anggaran Dasar dan/atau peraturan;

20. Satuan Pengawasan Intern, adalah unit teknis struktural di lingkungan

Perusahaan, yang bertugas melaksanakan audit dan memastikan sistem

pengendalian internal Perusahaan dapat berjalan efektif;

21. Sekretaris Dewan Komisaris, adalah organ pendukung Dewan Komisaris yang

dapat diangkat oleh Dewan Komisaris, yang bertugas menjalankan tugas-tugas

administrasi dan kesekretariatan yang berkaitan dengan seluruh kegiatan Dewan

Komisaris;

22. Sekretaris Perusahaan, adalah satuan fungsi struktural dalam organisasi

Perusahaan yang bertugas untuk memberikan dukungan kepada Direksi dalam

pelaksanaan tugasnya serta bertindak sebagai penghubung antara Pemegang

Saham, Dewan Komisaris, Direksi, Unit Kerja dan para pemangku kepentingan

Perusahaan (Stakeholders);

PEDOMAN








Pengesahan:

10

23. Para Pemangku Kepentingan Perusahaan (Stakeholders), adalah setiap pihak

yang memiliki kepentingan baik secara langsung maupun tidak langsung, baik

finansial maupun non finansial terhadap Perusahaan dan memiliki pengaruh

secara langsung maupun tidak langsung terhadap kelangsungan hidup

Perusahaan, termasuk didalamnya Pemegang Saham, Karyawan, Pemerintah,

Pelanggan/Nasabah, Rekanan/Pemasok, Mitra Usaha, Kreditur dan Pemegang

Obligasi (Bondholder) serta Masyarakat.

PEDOMAN







PERIHAL : F. VISI, MISI, TUJUAN, DAN NILAI-NILAI PERUSAHAAN

Pengesahan:

11

1. VISI

Sebagai solusi bisnis terpadu terutama berbasis gadai yang selalu menjadi market

leader dan mikro berbasis fidusia selalu menjadi yang terbaik untuk masyarakat

menengah ke bawah.

2. MISI

a. Memberikan pembiayaaan yang tercepat, termudah, aman dan selalu

memberikan pembinaan terhadap usaha golongan menengah ke bawah untuk

mendorong pertumbuhan ekonomi;

b. Memastikan pemerataan pelayanan dan infrastruktur yang memberikan

kemudahan dan kenyamanan di seluruh Pegadaian dalam mempersiapkan diri

menjadi pemain regional dan tetap menjadi pilihan utama masyarakat;

c. Membantu Pemerintah dalam meningkatkan kesejahteraan masyarakat

golongan menengah ke bawah dan melaksanakan usaha lain dalam rangka

optimalisasi sumber daya Perusahaan.

3. TUJUAN

Melakukan usaha di bidang gadai dan fidusia, baik secara konvensional maupun

syariah, dan jasa lainnya di bidang keuangan sesuai dengan ketentuan peraturan

perundang-undangan terutama untuk masyarakat berpenghasilan menengah ke

bawah, usaha mikro, usaha kecil dan usaha menengah, serta optimalisasi

pemanfaatan sumber daya Perusahaan dengan menerapkan prinsip perseroan

terbatas.

Berdasarkan tujuan tersebut, Perusahaan menyelenggarakan kegiatan usaha

sebagai berikut:

a. Penyaluran pinjaman berdasarkan hukum gadai termasuk gadai efek;

b. Penyaluran pinjaman berdasarkan jaminan fidusia;

c. Pelayanan jasa titipan, pelayanan jasa taksiran, sertifikasi dan perdagangan

logam mulia serta batu adi;

PEDOMAN








Pengesahan:

12

d. Jasa transfer uang, jasa transaksi pembayaran dan jasa administrasi pinjaman;

dan

e. Optimalisasi pemanfaatan sumber daya Perusahaan .

4. NILAI-NILAI PERUSAHAAN

Nilai-nilai Budaya Perusahaan adalah INTAN. Filosofi yang melandasi

ditetapkannya INTAN sebagai Nilai-nilai Budaya Perusahaan adalah :

a. INTAN selalu berkilau dan bermanfaat bagi semua lapisan masyarakat;

b. INTAN selalu berkembang dan profesional dalam memberikan pelayanan;

c. INTAN selalu mengutamakan kepuasan Pelanggan/Nasabah dan

memprioritaskan kesejahteraan masyarakat;

d. INTAN merupakan simbol keberhasilan;

e. INTAN adalah cermin budaya kerja Insan PT Pegadaian (Persero);

f. Dengan Nilai-nilai INTAN, kita mengatasi masalah tanpa masalah.

Makna dari masing-masing Nilai Budaya Perusahaan adalah sebagai berikut:

a. Inovatif: Selalu melakukan penyempurnaan yang mempunyai nilai tambah

berkelanjutan;

b. Nilai moral Tinggi: Memahami, mematuhi dan mengamalkan ajaran agama

masing-masing serta etika Perusahaan;

c. Terampil: Melaksanakan tugas secara profesional;

d. Adi Layanan: Memberikan layanan yang cepat, aman dan nyaman untuk

kepuasan Pelanggan;

e. Nuansa Citra: senantiasa peduli dan menjaga nama baik serta reputasi

Perusahaan.

PEDOMAN








Pengesahan:

13

Kelima Nilai Budaya di atas, dijabarkan ke dalam 10 (sepuluh) perilaku utama Insan

Pegadaian, yaitu perilaku-perilaku nyata yang perlu dijalankan secara konsisten

dalam keseharian seluruh Insan Pegadaian, sebagai berikut:

a. Berinisiatif, kreatif, produktif dan adaptif;

b. Berorientasi pada solusi bisnis;

c. Taat beribadah;

d. Jujur dan berpikir positif;

e. Kompeten di bidang tugasnya;

f. Selalu mengembangkan diri;

g. Peka dan cepat tanggap;

h. Empatik, santun dan ramah;

i. Bangga sebagai Insan Pegadaian;

j. Bertanggung jawab atas aset dan reputasi Perusahaan.

PEDOMAN






BAB : II. TATA KELOLA PERUSAHAAN YANG BAIK

PERIHAL : PRINSIP- PRINSIP TATA KELOLA PERUSAHAAN YANG BAIK

Pengesahan:

14

Semangat untuk menerapkan Tata Kelola Perusahaan yang Baik (Good Corporate

Governance atau GCG) di lingkungan Perusahaan tercermin dalam Prinsip-prinsip

GCG yang diakomodasikan dalam penyelenggaraan kegiatan usaha sehari-hari

Perusahaan, dalam hal ini terdiri atas:

1. TRANSPARANSI (TRANSPARENCY)

Prinsip transparansi adalah keterbukaan dalam melaksanakan proses pengambilan

keputusan dan keterbukaan dalam mengemukakan informasi materil dan relevan

mengenai Perusahaan.

Perusahaan mematuhi peraturan perundang-undangan yang mengatur masalah

keterbukaan informasi yang berlaku bagi Perusahaan.

Transparansi juga mencakup hal-hal yang relevan dengan informasi yang

dibutuhkan oleh publik berkaitan dengan produk, jasa dan aktivitas operasional

Perusahaan yang secara potensial dapat mempengaruhi perilaku Stakeholders.

2. AKUNTABILITAS (ACCOUNTABILITY)

Prinsip akuntabilitas adalah kejelasan fungsi, pelaksanaan dan

pertanggungjawaban Organ Perusahaan, sehingga pengelolaan Perusahaan

terlaksana secara efektif.

Akuntabilitas berkaitan dengan pelaksanaan tugas dan wewenang yang dimiliki

seseorang atau unit kerja dalam melaksanakan tanggung jawab yang dibebankan

Perusahaan. Akuntabilitas ini meliputi penjelasan atas pelaksanaan tugas dan

wewenang, pelaporan atas pelaksanaan tugas dan wewenang, serta

pertanggungjawaban atas aktivitas dalam melaksanakan tugas dan wewenang

tersebut.

Perusahaan menerapkan prinsip Akuntabilitas sebagai salah satu cara untuk

mengatasi persoalan yang timbul karena adanya pembagian tugas (segregation of

duties) antar Organ Perusahaan serta mengurangi dampak dari agency problem

yang timbul akibat perbedaan kepentingan antara Direksi, Pemegang Saham dan

Stakeholders. Perusahaan mengakui adanya 3 (tiga) tingkatan akuntabilitas, yaitu:

PEDOMAN








Pengesahan:

15

a. Akuntabilitas Individual

Akuntabilitas individual merujuk kepada hubungan akuntabilitas dalam konteks

atasan-bawahan. Akuntabilitas berlaku kepada kedua belah pihak baik yang

mempunyai wewenang dan yang mendapatkan penugasan dari Pemegang

Wewenang.

b. Akuntabilitas Tim

Akuntabilitas Tim merujuk kepada adanya akuntabilitas yang ditanggung

bersama oleh suatu kelompok kerja atas kondisi dari kinerja yang tercapai.

c. Akuntabilitas Korporasi

Akuntabilitas korporasi merujuk kepada akuntabilitas Perusahaan dalam

menjalankan perannya sebagai entitas bisnis. Dalam hal ini Perusahaan

bertanggung jawab atas aktivitas yang dilakukannya.

3. PERTANGGUNGJAWABAN (RESPONSIBILITY)

Prinsip pertanggungjawaban adalah kesesuaian di dalam pengelolaan Perusahaan

terhadap Peraturan Perundang-undangan yang berlaku dan prinsip-prinsip

korporasi yang sehat serta Prinsip-prinsip GCG.

Perusahaan dalam melaksanakan kegiatan usaha akan menjunjung tinggi etika

bisnis, memenuhi kewajiban kepada Stakeholders sesuai dengan hukum yang

berlaku, menghormati budaya masyarakat setempat di mana Perusahaan

melakukan kegiatan usaha dan berkeinginan kuat untuk memberikan kontribusi

nyata kepada masyarakat.

4. KEMANDIRIAN (INDEPENDENCY)

Prinsip kemandirian adalah suatu keadaan dimana Perusahaan dikelola secara

profesional tanpa benturan kepentingan dan pengaruh/tekanan dari pihak manapun

yang tidak sesuai dengan peraturan perundang-undangan yang berlaku dan prinsip-

prinsip korporasi yang sehat.

PEDOMAN








Pengesahan:

16

Perusahaan meyakini bahwa kemandirian merupakan keharusan agar Organ

Perusahaan dapat bertugas dengan baik serta mampu membuat keputusan yang

baik bagi Perusahaan.

Setiap Organ Perusahaan senantiasa melaksanakan tugasnya sesuai dengan

ketentuan perundang-undangan yang berlaku dan Prinsip-prinsip GCG.

5. KEWAJARAN (FAIRNESS)

Prinsip kewajaran adalah keadilan dan kesetaraan di dalam memenuhi hak-hak

Stakeholders yang timbul berdasarkan perjanjian dan peraturan perundang-


Perusahaan menjamin perlindungan hak-hak para Pemegang Saham dan

Stakeholders yang senantiasa akan mendapatkan perlakuan yang setara tanpa

diskriminasi sesuai dengan peraturan perundang-undangan yang berlaku.

Perusahaan akan selalu mengupayakan agar pihak-pihak yang berkepentingan

dapat memahami hak dan kewajibannya sesuai dengan peraturan perundang-


PEDOMAN






BAB : III. ORGAN PERUSAHAAN

PERIHAL : A. RAPAT UMUM PEMEGANG SAHAM (RUPS)

Pengesahan:

17

Organ Perusahaan yang terdiri dari Rapat Umum Pemegang Saham, Dewan Komisaris

dan Direksi, mempunyai peran penting dalam pelaksanaan GCG secara efektif. Organ

Perusahaan harus menjalankan fungsinya sesuai dengan ketentuan yang berlaku atas

dasar prinsip bahwa masing-masing Organ Perusahaan mempunyai independensi

dalam melaksanakan tugas, fungsi dan tanggung jawabnya semata-mata untuk

kepentingan Perusahaan.

A. RAPAT UMUM PEMEGANG SAHAM (RUPS)

RUPS sebagai Organ Perusahaan merupakan wadah para Pemegang Saham

untuk mengambil keputusan penting yang berkaitan dengan modal yang telah

ditempatkan dan disetor dalam Perusahaan, dengan memperhatikan ketentuan

Anggaran Dasar dan peraturan perundang-undangan. Keputusan yang diambil

dalam RUPS harus didasarkan pada kepentingan usaha Perusahaan dalam jangka

panjang. RUPS dan/atau Pemegang Saham tidak dapat melakukan intervensi

terhadap tugas, fungsi dan wewenang Dewan Komisaris dan Direksi dengan tidak

mengurangi wewenang RUPS untuk menjalankan haknya sesuai dengan Anggaran

Dasar dan peraturan perundang-undangan, termasuk untuk melakukan

penggantian atau pemberhentian Anggota Dewan Komisaris dan/atau Direksi.

1. Jenis RUPS

a. RUPS Tahunan yaitu Rapat Umum Pemegang Saham yang diadakan tiap

tahun, meliputi: Persetujuan Laporan Tahunan & Persetujuan Rencana Kerja

dan Anggaran Perusahaan;2

b. RUPS Luar Biasa yaitu semua RUPS yang diadakan sewaktu-waktu

berdasarkan kebutuhan untuk keperluan Perseroan.3

2 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 21 ayat (1) 3 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 20 ayat (2) & Pasal 22

PEDOMAN








Pengesahan:

18

2. Jadwal RUPS

a. RUPS Tahunan untuk menyetujui laporan tahunan diadakan paling lambat

dalam bulan Juni setelah penutupan tahun buku yang bersangkutan;4

b. RUPS Tahunan untuk menyetujui RKAP diadakan paling lambat

30 (tiga puluh) hari setelah tahun anggaran berjalan (tahun anggaran RKAP

yang bersangkutan);5

c. RUPSLB dapat diadakan setiap waktu berdasarkan kebutuhan untuk

kepentingan Perseroan.6

3. Materi RUPS Tahunan

a. Materi yang disampaikan dalam RUPS tahunan sekurang-kurangnya

mencakup:

1) Laporan keuangan yang terdiri atas sekurang-kurangnya neraca akhir

tahun buku yang baru lampau dalam perbandingannya dengan tahun

buku sebelumnya, laporan laba rugi dari tahun buku yang bersangkutan,

laporan arus kas, dan laporan perubahan ekuitas, berikut catatan atas

laporan keuangan tersebut, serta laporan mengenai hak-hak Perseroan

yang tidak tercatat dalam pembukuan antara lain sebagai akibat

penghapusbukuan piutang;

2) Laporan mengenai kegiatan Perseroan;

3) Laporan pelaksanaan Tanggung jawab Sosial dan Lingkungan; jika ada

4) Rincian masalah yang timbul selama tahun buku yang mempengaruhi

kegiatan usaha Perseroan;

5) Laporan mengenai tugas pengawasan yang telah dilaksanakan oleh

Dewan Komisaris selama tahun buku yang baru lampau;

6) Nama Anggota Direksi dan Anggota Dewan Komisaris;

4 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 21 Ayat (2) 5 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 21 Ayat (3) 6 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 22

PEDOMAN








Pengesahan:

19

7) Gaji dan tunjangan/fasilitas bagi Anggota Direksi dan honorarium dan

tunjangan/fasilitas bagi Anggota Dewan Komisaris Perseroan untuk

tahun yang baru lampau.

8) Usulan Penggunaan Laba bersih Perseroan;

9) Hal-hal lain yang perlu persetujuan RUPS untuk kepentingan Perseroan.7

b. Materi RUPS Tahunan yang diajukan oleh Dewan Komisaris atau Pemegang

Saham:8

1) Usul-usul yang diajukan oleh Dewan Komisaris dan/atau seorang atau

lebih Pemegang Saham yang mewakili paling sedikit 1/10 (satu per

sepuluh) bagian dari jumlah seluruh saham Seri B yang telah dikeluarkan

Perseroan dengan hak suara yang sah dan/atau Pemegang Saham Seri

A Dwiwarna sesuai dengan kewenangannya9 dengan ketentuan bahwa

usul-usul yang bersangkutan harus sudah diterima oleh Direksi sebelum

tanggal panggilan RUPS Tahunan.

2) Usulan Dewan Komisaris dan atau Pemegang Saham yang tidak sesuai

dengan peraturan pada butir (1) di atas hanya dapat dibahas dan

diputuskan oleh RUPS dengan ketentuan bahwa seluruh Pemegang

Saham atau wakilnya yang sah hadir dan menyetujui tambahan acara

RUPS dan keputusan RUPS atas usulan tersebut harus disetujui dengan

suara bulat.

4. Materi RUPS Mengenai Persetujuan RKAP

a. Rancangan RKAP termasuk Proyeksi Laporan Keuangan;

b. Anggaran Perusahaan yang dirinci atas setiap anggaran program

kerja/kegiatan;

c. Proyeksi keuangan Perusahaan dan Anak Perusahaan nya;

7 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 18 Ayat 5 dan Pasal 21 Ayat 2 8 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 21 Ayat 4 dan Ayat 5 9 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 20 Ayat 5

PEDOMAN








Pengesahan:

20

d. Program kerja Dewan Komisaris; dan

e. Hal-hal lain yang memerlukan keputusan RUPS.10

5. Tempat dan Penyelenggaraan RUPS

RUPS diselenggarakan sesuai dengan kepentingan Perusahaan dan dengan

memperhatikan Anggaran Dasar dan peraturan perundang-perundang, serta

dengan persiapan yang memadai, sehingga dapat mengambil keputusan yang

sah, wajar dan transparan dengan memperhatikan hal-hal yang diperlukan untuk

menjaga kepentingan usaha Perusahaan dalam jangka panjang, meliputi:

a. Semua RUPS diadakan di tempat kedudukan Perseroan atau di tempat

Perseroan melakukan kegiatan usahanya yang utama yang terletak di

wilayah Negara Republik Indonesia;11

b. Penyelenggara RUPS merupakan tanggung jawab Direksi. Dalam hal Direksi

berhalangan, maka penyelenggaraan RUPS dilakukan oleh Dewan

Komisaris atau Pemegang Saham sesuai dengan peraturan perundang-

undangan dan Anggaran Dasar Perusahaan.

6. Pemanggilan RUPS oleh Direksi

a. Direksi menyelenggarakan RUPS Tahunan dan RUPS Luar Biasa dengan

didahului pemanggilan RUPS;

b. Penyelenggaraan RUPS Tahunan dan RUPS Luar Biasa dapat pula

dilakukan berdasarkan atas permintaan:

1) seorang atau lebih Pemegang Saham yang mewakili paling sedikit

1/10 (satu per sepuluh) bagian dari jumlah seluruh saham Seri B yang

telah dikeluarkan Perseroan dengan hak suara yang sah dan/atau

Pemegang Saham Seri A Dwiwarna sesuai dengan kewenangannya12 ;

atau

10 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 21 Ayat 3 11 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 23 ayat (1) 12 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 23 Ayat (5)

PEDOMAN








Pengesahan:

21

2) Dewan Komisaris.

c. Permintaan sebagaimana dimaksud pada butir (b) diajukan kepada Direksi

dengan surat tercatat disertai dengan alasan antara lain, namun tidak

terbatas pada:

1) Direksi tidak melakukan RUPS Tahunan sesuai dengan ketentuan yang

berlaku;

2) Masa jabatan Anggota Direksi dan atau Anggota Komisaris akan berakhir;

atau

3) Dalam hal Direksi berhalangan atau ada pertentangan kepentingan antara

Direksi dan Perseroan.

d. Surat tercatat sebagaimana dimaksud pada butir (c) yang disampaikan oleh

Pemegang Saham tembusannya disampaikan kepada Dewan Komisaris;

e. Direksi wajib melakukan pemanggilan RUPS Tahunan dan RUPS Luar Biasa

dalam jangka waktu paling lambat 15 (lima belas) hari terhitung sejak tanggal

permintaan penyelenggaraan RUPS diterima;13

f. RUPS Tahunan dan RUPS Luar Biasa yang diselenggarakan Direksi

berdasarkan panggilan RUPS hanya membicarakan masalah yang berkaitan

dengan alasan dilaksanakannya RUPS dan mata acara rapat lainnya yang

dipandang perlu oleh Direksi.14

7. Pemanggilan RUPS oleh Dewan Komisaris

a. Dalam hal Direksi tidak melakukan pemanggilan RUPS Tahunan dan RUPS

Luar Biasa, maka permintaan penyelenggaraan RUPS oleh Pemegang

Saham diajukan kembali kepada Dewan Komisaris; atau Dewan Komisaris

melakukan pemanggilan sendiri RUPS ;15

13 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 23 Ayat (11) 14 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 23 Ayat (12) 15 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 23 Ayat (10)

PEDOMAN








Pengesahan:

22

b. Dewan Komisaris wajib melakukan pemanggilan RUPS atas permintaan

Pemegang Saham dalam jangka waktu paling lambat 15 (lima belas) hari

terhitung sejak tanggal permintaan penyelenggaraan RUPS diterima;16

c. RUPS yang diselenggarakan Dewan Komisaris berdasarkan panggilan

RUPS hanya membicarakan masalah yang berkaitan dengan alasan

dilaksanakannya RUPS.

8. Pemanggilan RUPS oleh Pemegang Saham

a. Dalam hal Direksi atau Dewan Komisaris tidak melakukan pemanggilan

RUPS dalam jangka waktu 15 hari terhitung sejak tanggal permintaan

Pemegang Saham untuk penyelenggaraan RUPS, maka Pemegang Saham

dapat melakukan pemanggilan RUPS sendiri setelah mendapatkan izin dari

Ketua Pengadilan Negeri yang daerah hukumnya meliputi tempat kedudukan

Perseroan;17

b. Pemanggilan RUPS dilakukan dalam jangka waktu paling lambat 14 (empat

belas) hari sebelum tanggal RUPS diadakan, dengan tidak memperhitungkan

tanggal pemanggilan dan tanggal RUPS;18

c. Pemanggilan RUPS dilakukan dengan melalui surat tercatat dan/atau

dengan iklan di surat kabar;19

d. Dalam pemanggilan RUPS dicantumkan tanggal, waktu, tempat dan mata

acara rapat disertai pemberitahuan bahwa bahan yang akan dibicarakan

dalam RUPS tersedia di kantor Perseroan sejak tanggal dilakukan

pemanggilan RUPS sampai dengan tanggal RUPS diadakan;20

e. Perseroan wajib memberikan salinan bahan yang akan dibicarakan dalam

RUPS kepada Pemegang Saham secara cuma-cuma jika diminta;21

16 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 23 Ayat (11) 17 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 23 Ayat (14) 18 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 23 Ayat (15) 19 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 23 Ayat (16) 20 Undang-undang Republik Indonesia Nomor 40 Tahun 2007 tentang Perseroan Terbatas, Pasal 82 ayat (3), Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero)

Pasal 23 Ayat (17) 21 Undang-undang Republik Indonesia Nomor 40 Tahun 2007 tentang Perseroan terbatas, Pasal 82 ayat (3), Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 23 Ayat (18)

PEDOMAN








Pengesahan:

23

f. Dalam hal pemanggilan tidak sesuai dengan ketentuan sebagaimana

dimaksud pada butir (b) dan (c), dan panggilan tidak sesuai dengan

ketentuan butir (d), keputusan RUPS tetap sah jika semua Pemegang Saham

dengan hak suara yang sah hadir atau diwakili dalam RUPS dan keputusan

tersebut disetujui dengan suara bulat.22

9. Ketua dan Berita Acara RUPS

a. Apabila dalam Anggaran Dasar tidak ditentukan lain, RUPS dipimpin oleh

salah seorang Pemegang Saham yang dipilih oleh dan dari antara mereka

yang hadir;23

b. Setiap penyelenggaraan RUPS, risalah RUPS wajib dibuat dan

ditandatangani oleh Ketua Rapat dan paling sedikit 1 (satu) orang Pemegang

Saham yang ditunjuk dari dan oleh peserta RUPS; 24

c. Tanda tangan risalah rapat tidak disyaratkan apabila risalah RUPS tersebut

dibuat dengan akta Notaris;25

d. Dalam risalah RUPS sebagaimana dimaksud pada butir (b) berisi hal-hal

yang dibicarakan dan hal-hal yang diputuskan (termasuk pendapat berbeda/

dissenting opinion, jika ada);26

e. Pemegang Saham berhak untuk memperoleh salinan Risalah RUPS;

f. Risalah RUPS yang asli disimpan oleh Sekretaris Perusahaan sebagai

dokumen Perusahaan.

10. Kuorum Dalam RUPS

a. RUPS dapat dilangsungkan jika dalam RUPS paling sedikit 51% (lima puluh

satu persen) dari jumlah seluruh saham dengan hak suara hadir atau diwakili,

22 Undang-undang Republik Indonesia Nomor 40 Tahun 2007 tentang Perseroan terbatas, Pasal 82 ayat (3), Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 23 Ayat (19) 23 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 24 ayat (1) 24 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 24 ayat (2) 25 Undang-undang Republik Indonesia Nomor 40 Tahun 2007 tentang Perseroan Terbatas, Pasal 90 ayat (2), Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 24 ayat (3) 26 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 24 Ayat (4)

PEDOMAN








Pengesahan:

24

kecuali peraturan perundang-undangan dan/atau Anggaran Dasar Perseroan

menentukan lain;27

b. Khusus untuk keputusan sebagaimana dimaksud dalam butir (a) yang

memerlukan persetujuan dari Pemegang Saham seri A, maka kuorum RUPS

yang dimaksud dalam butir (a) ini harus dihadiri oleh Pemegang Saham

Seri A;28

c. Dalam hal kuorum sebagaimana pada butir (a) tidak tercapai, maka dapat

diadakan pemanggilan Rapat kedua;29

d. Dalam pemanggilan RUPS kedua harus disebutkan bahwa RUPS pertama

telah dilangsungkan dan tidak mencapai kuorum;30

e. RUPS kedua sebagaimana pada butir (c) ini sah dan berhak mengambil

keputusan jika dalam RUPS paling sedikit 50% (lima puluh persen) dari

jumlah seluruh saham dengan hak surat hadir atau diwakili, kecuali Anggaran

Dasar Perseroan menentukan lain;31

f. Dalam hal kuorum rapat kedua sebagaimana dimaksud pada butir (d) tidak

tercapai, Perseroan dapat memohon kepada Ketua Pengadilan Negeri yang

daerah hukumnya meliputi tempat kedudukan Perseroan atas permohonan

Perseroan agar ditetapkan kuorum untuk RUPS ketiga;32

g. Dalam pemanggilan RUPS ketiga harus disebutkan bahwa RUPS kedua

telah dilangsungkan dan tidak mencapai kuorum, serta RUPS ketiga akan

dilangsungkan dengan kuorum yang telah ditetapkan oleh ketua Pengadilan

Negeri;33

h. Pemanggilan RUPS kedua dan ketiga dilakukan dalam jangka waktu paling

lambat 7 (tujuh) hari sebelum RUPS kedua atau ketiga dilangsungkan;34

27 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 25 ayat (1) poin a 28 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 5 ayat (6) 29 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 25 ayat (1) poin b 30 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 25 ayat (1) poin c 31 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 25 ayat (1) poin d 32 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 25 ayat (1) poin e 33 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 25 ayat (1) poin f 34 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 25 ayat (1) poin g

PEDOMAN








Pengesahan:

25

i. RUPS kedua dan ketiga dilangsungkan dalam waktu paling cepat sepuluh

hari dan paling lambat 21 hari setelah tanggal RUPS yang mendahuluinya

dilangsungkan;35

j. Khusus untuk melakukan hal-hal berikut RUPS harus dihadiri oleh Pemegang

Saham Seri A Dwiwarna:36

1) Perubahan Anggaran Dasar;

2) Perubahan permodalan;

3) Pengangkatan dan pemberhentian Anggota Direksi dan Dewan

Komisaris;

4) Persetujuan terkait penggabungan, peleburan, pengambilalihan,

pemisahan, dan pembubaran;

5) Permintaan dan pengaksesan data dan dokumen Perusahaan;

6) Persetujuan remunerasi Anggota Direksi dan Dewan Komisaris;

7) Persetujuan pemindahtanganan aset yang berdasarkan Anggaran Dasar

perlu persetujuan RUPS;

8) Persetujuan mengenai penyertaan dan pengurangan prosentase

penyertaan modal pada perusahaan lain yang berdasarkan Anggaran

Dasar perlu persetujuan RUPS;

9) Persetujuan rencana penggunaan laba;

10) Persetujuan mengenai investasi dan pembiayaan jangka panjang yang

berdasarkan Anggaran Dasar perlu persetujuan RUPS;

11) Pengusulan agenda RUPS.

Butir (2) dan (7) tidak berlaku apabila dilakukan dalam rangka melaksanakan

ketentuan peraturan perundangan-undangan.

35 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 25 ayat (1) poin h 36 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 5 ayat (6)

PEDOMAN








Pengesahan:

26

11. Hak Suara Dalam RUPS

a. Pemegang saham baik sendiri maupun diwakili berdasarkan surat kuasa,

berhak menghadiri RUPS dan menggunakan hak suaranya sesuai dengan

jumlah saham yang dimilikinya;37

b. Ketua Rapat berhak meminta agar surat kuasa untuk mewakili Pemegang

Saham diperlihatkan kepadanya pada waktu Rapat diadakan;38

c. Dalam Rapat, tiap saham memberikan hak kepada pemiliknya untuk

mengeluarkan 1 (satu) suara.39

12. Pengambilan Keputusan Dalam RUPS

a. Pemungutan suara mengenai diri orang dilakukan dengan surat tertutup dan

mengenai hal lain secara lisan, kecuali apabila ketua rapat menentukan lain

tanpa ada keberatan dari Pemegang Saham yang hadir dalam rapat;40

b. Semua keputusan yang diambil berdasarkan musyawarah untuk mufakat;41

c. Dalam hal keputusan berdasarkan musyawarah untuk mufakat sebagaimana

dimaksud pada butir (b) tidak tercapai, keputusan adalah sah jika disetujui

lebih dari 1/2 (satu perdua) bagian dari jumlah suara yang dikeluarkan, kecuali

Anggaran Dasar menentukan lain.42 Khusus untuk keputusan yang

memerlukan persetujuan dari Pemegang Saham seri A, maka keputusan

RUPS dianggap sah jika dihadiri dan disetujui oleh Pemegang Saham

Seri A;43

d. Dalam hal usulan lebih dari 2 (dua) alternatif dan hasil pemungutan suara

belum mendapatkan satu alternatif dengan suara lebih dari 1/2 (satu perdua)

bagian dari jumlah suara yang dikeluarkan, maka dilakukan pemilihan ulang

terhadap dua alternatif yang memperolah suara terbanyak sehingga salah

37 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 25 ayat (2) 38 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 25 ayat (3) 39 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 25 ayat (4) 40 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 25 ayat (5) 41 Undang-undang Republik Indonesia Nomor 40 Tahun 2007 tentang Perseroan Terbatas, Pasal 87 ayat (1), Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 25 ayat (6) 42 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 25 ayat (7) 43 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 5 ayat (6)

PEDOMAN








Pengesahan:

27

satu alternatif memperoleh suara lebih dari 1/2 (satu perdua) dari jumlah suara

yang dikeluarkan;44

e. Suara blanko atau suara yang tidak sah dianggap tidak ada dan tidak dihitung

dalam menentukan jumlah suara yang dikeluarkan dalam RUPS;45

f. Khusus untuk melakukan hal-hal berikut RUPS harus disetujui oleh pemegang

saham Seri A Dwiwarna:46

1) Perubahan Anggaran Dasar;

2) Perubahan permodalan;

3) Pengangkatan dan pemberhentian Anggota Direksi dan Dewan

Komisaris.

4) Persetujuan terkait penggabungan, peleburan, pengambilalihan,

pemisahan, dan pembubaran;

5) Permintaan dan pengaksesan data dan dokumen Perusahaan;

6) Persetujuan remunerasi Anggota Direksi dan Dewan Komisaris;

7) Persetujuan pemindahtanganan aset yang berdasarkan Anggaran Dasar

perlu persetujuan RUPS;

8) Persetujuan mengenai penyertaan dan pengurangan prosentase

penyertaan modal pada perusahaan lain yang berdasarkan Anggaran

Dasar perlu persetujuan RUPS;

9) Persetujuan rencana penggunaan laba.

10) Persetujuan mengenai investasi dan pembiayaan jangka panjang yang

berdasarkan Anggaran Dasar perlu persetujuan RUPS;

11) Pengusulan agenda RUPS.

Butir (2) dan (7) tidak berlaku apabila dilakukan dalam rangka melaksanakan

ketentuan peraturan perundangan-undangan.

44 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 25 ayat (8) 45 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 25 ayat (9) 46 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 5 ayat (6)

PEDOMAN








Pengesahan:

28

g. Dalam hal seluruh saham Seri A Dwiwarna dan Seri B Perseroan dimiliki oleh

Negara Republik Indonesia, Menteri Negara Badan Usaha Milik Negara dapat

bertindak selaku RUPS.47

13. Hak Pemegang Saham

Pemegang Saham memiliki hak dalam Perusahaan yang tidak dapat

diganti/disubstitusi, yaitu:

a. Menghadiri dan memberikan suara dalam suatu RUPS, dengan ketentuan

satu saham memberi hak kepada pemegangnya untuk mengeluarkan satu

suara;48

b. Memperoleh informasi material mengenai Perusahaan secara tepat waktu,

terukur dan teratur;49

c. Menerima pembagian keuntungan dari Perusahaan yang diperuntukan bagi

Pemegang Saham dalam bentuk deviden dan sisa kekayaan hasil likuidasi

sebanding dengan jumlah saham yang dimilikinya;50

d. Khusus Pemegang Saham Seri A Dwiwarna berhak meminta dan mengakses

data serta dokumen Perseroan;51

e. Hak-hak lainnya yang diatur dalam Anggaran Dasar dan peraturan

perundang-undangan yang berlaku.

14. Kewenangan RUPS

Kewenangan RUPS sebagai berikut :

a. Mengangkat dan memberhentikan Anggota Dewan Komisaris dan Direksi

Perseroan, termasuk menetapkan Komisaris Independen sesuai ketentuan

47 Undang-undang Republik Indonesia Nomor 19 Tahun 2003 tentang Badan Usaha Milik Negara Pasal 14 ayat (1) 48 Peraturan Menteri BUMN Nomor: PER-09/MBU/2012 tentang Perubahan Atas Peraturan Menteri BUMN Nomor PER-01/MBU/2011 tentang Penerapan Tata Kelola Perusahaan yang Baik (GCG) Pada BUMN Pasal 5 ayat (1) huruf a 49 Peraturan Menteri BUMN Nomor: PER -09/MBU/2012 tentang Perubahan Atas Peraturan Menteri BUMN Nomor PER-01/MBU/2011 tentang Penerapan Tata Kelola Perusahaan yang Baik (GCG) Pada BUMN Pasal 5 ayat (1) huruf c 50 Peraturan Menteri BUMN Nomor: PER-09/MBU/2012 tentang Perubahan Atas Peraturan Menteri BUMN Nomor PER-01/MBU/2011 tentang Penerapan Tata Kelola Perusahaan yang Baik (GCG) Pada BUMN Pasal 5 ayat (1) huruf d 51 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 5 ayat (6)

PEDOMAN








Pengesahan:

29

yang berlaku. Keputusan RUPS tersebut harus disetujui Pemegang Saham

Seri A Dwiwarna;52

b. Menetapkan Indikator Pencapaian Kinerja (Key Performance Indicators)

Dewan Komisaris berdasarkan usulan dari Dewan Komisaris;53

c. Menetapkan pembagian tugas dan wewenang setiap Anggota Direksi. Dalam

hal RUPS tidak menetapkan pembagian tugas dan wewenang maka

pembagian tugas dan wewenang di antara Direksi ditetapkan berdasarkan

keputusan Rapat Direksi;54

d. Menyetujui dan mengesahkan perhitungan tahunan yang terdiri neraca dan

perhitungan laba rugi, laporan tahunan mengenai keadaan dan jalannya

Perseroan;

e. Menetapkan gaji dan tunjangan Dewan Komisaris dan Direksi55 dan

Keputusan RUPS tersebut harus disetujui pemegang saham Seri A

Dwiwarna.56 Kewenangan RUPS atas penetapan gaji dan tunjangan bagi

Direksi dapat dilimpahkan kepada Dewan Komisaris dengan penetapan

berdasarkan keputusan Rapat Dewan Komisaris. 57 Atas penetapan ini Dewan

Komisaris melaporkan hasilnya kepada RUPS;

f. Menetapkan penggunaan laba dan keputusan RUPS tersebut harus disetujui

oleh pemegang saham Seri A Dwiwarna;58

g. Menetapkan Kantor Akuntan Publik;59

h. Memberikan persetujuan atas perbuatan Direksi dibawah ini:60

1) Mengagunkan aktiva tetap untuk penarikan kredit jangka

menengah/panjang;

52 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 5 ayat (6) 53 Peraturan Menteri BUMN Nomor: PER-09/MBU/2012 tentang Perubahan atas Peraturan Menteri BUMN Nomor:PER-01/MBU/2011 tentang Penerapan Tata

Kelola Perusahaan yang Baik (GCG) pada BUMN Pasal 15 Ayat (1) 54 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 12 ayat (1) 55 Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 40 Tahun 2007 tentang Perseroan Terbatas Pasal 96 ayat (1) dan Pasal 113 56 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 10 ayat (25) dan Pasal 14 ayat(23) 57 Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 40 Tahun 2007 tentang Perseroan Terbatas Pasal 96 ayat (2) dan (3) 58 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 5 ayat (6) 59 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 18 ayat (4) 60 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 11 ayat (10)

PEDOMAN








Pengesahan:

30

2) Melakukan penyertaan modal dan pengurangan prosentase penyertaan

modal pada perseroan lain yang harus disetujui oleh Pemegang Saham

Seri A Dwiwarna;

3) Melakukan penggabungan, peleburan, pengambilalihan, pemisahan dan

pembubaran Anak Perusahaan dan/atau Perusahaan Patungan yang

harus disetujui oleh Pemegang Saham Seri A Dwiwarna;

4) Mengikat Perseroan sebagai penjamin (borg atau avalist);

5) Mengadakan kerja sama dengan badan usaha atau pihak lain berupa

kerja sama lisensi, kontrak manajemen, menyewakan aset, Kerja Sama

Operasi (KSO), Bangun Guna Serah (Build Operate Transfer/BOT),

Bangun Milik Serah (Build Own Transfer/Bowt), Bangun Serah Guna

(Build Transfer Operate/BTO) dan kerja sama lainnya dengan nilai atau

jangka waktu melebihi penetapan RUPS;

6) Tidak menagih lagi piutang macet yang telah dihapusbukukan;

7) Melepas dan menghapuskan aktiva tetap Perseroan dengan umur

ekonomis yang lazim berlaku dalam industri pada umumnya lebih dari

5 (lima) tahun yang harus disetujui oleh Pemegang Saham Seri A

Dwiwarna;

8) Menetapkan blue print organisasi Perseroan;

9) Menetapkan dan merubah logo Perseroan;

10) Membentuk yayasan, organisasi dan/atau perkumpulan, baik yang

berkaitan langsung meupun tidak langsung dengan Perseroan yang

dapat berdampak bagi Perseroan;

11) Pembebanan biaya Perseroan yang bersifat tetap dan rutin untuk

yayasan, organisasi dan/atau perkumpulan, baik yang berkaitan

langsung maupun tidak langsung dengan Perseroan;

12) Pengusulan wakil Perseroan untuk menjadi calon anggota Direksi dan

Dewan Komisaris pada perusahaan patungan dan/atau anak Perusahaan

PEDOMAN








Pengesahan:

31

yang memberikan kontribusi signifikan kepada Perseroan dan/atau

bernilai strategis yang ditetapkan RUPS;

13) Melakukan investasi dan pembiayaan jangka panjang61 yang harus

disetujui oleh Pemegang Saham Seri A Dwiwarna.62

15. Akuntabilitas Pemegang Saham

Akuntabilitas Pemegang Saham merupakan kerangka kerja, sistem dan

prosedur yang dimiliki Pemegang Saham, yang dapat diuraikan sebagai berikut:

a. Pemegang Saham melaksanakan GCG sesuai dengan wewenang dan

tanggung jawabnya;63

b. Pemegang Saham harus tunduk pada Anggaran Dasar dan semua keputusan

yang diambil dengan sah dalam RUPS serta peraturan perundang-undangan

yang berlaku;

c. Pemegang Saham tidak diperkenankan mencampuri kegiatan operasional

Perusahaan yang menjadi tanggung jawab Direksi sesuai dengan Anggaran

Dasar Perusahaan dan peraturan perundang-undangan yang berlaku;

d. Pemegang Saham memiliki tanggung jawab untuk mendorong pelaksanaan

Prinsip GCG dalam proses pengelolaan Perusahaan. Pemegang Saham ikut

bertanggung jawab untuk menjaga kesinambungan kelangsungan usaha

Perusahaan dan pencapaian tujuan Perusahaan.

61 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 11 ayat (10) 62 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 5 ayat (6) 63 Peraturan Menteri BUMN Nomor: PER -09/MBU/2012 tentang Perubahan Atas Peraturan Menteri BUMN Nomor:PER-01/MBU/2011 tentang Penerapan Tata

Kelola Perusahaan yang Baik (GCG) Pada BUMN Pasal 11

PEDOMAN







PERIHAL : B. DEWAN KOMISARIS

Pengesahan:

32

Dewan Komisaris sebagai Organ Perusahaan bertugas dan bertanggungjawab secara

kolektif untuk melakukan pengawasan dan memberikan nasihat kepada Direksi serta

memastikan bahwa Perusahaan melaksanakan GCG. Kedudukan masing-masing

Anggota Dewan Komisaris termasuk Komisaris Utama adalah setara. Tugas Komisaris

Utama adalah mengkoordinasikan kegiatan Dewan Komisaris (primus inter pares).

1. Kualifikasi (Persyaratan) Anggota Dewan Komisaris

Yang dapat diangkat menjadi Anggota Dewan Komisaris adalah:

a. Warga Negara Indonesia yang mampu melaksanakan perbuatan hukum;

b. Orang perseorangan yang cakap melakukan perbuatan hukum, kecuali dalam

waktu 5 (lima) tahun sebelum pengangkatannya pernah: 64

1) Dinyatakan pailit;

2) Menjadi Anggota Direksi atau Anggota Dewan Komisaris yang dinyatakan

bersalah menyebabkan suatu perseroan atau perum dinyatakan pailit; atau

3) Dihukum karena melakukan tindak pidana yang merugikan keuangan dan

atau/yang berkaitan dengan sektor keuangan.

c. Selain persyaratan sebagaimana tersebut pada butir (a) dan (b), harus pula

memenuhi persyaratan lain yang ditetapkan oleh instansi teknis berdasarkan

peraturan perundang-undangan.65

2. Komposisi Dewan Komisaris

a. Dewan Komisaris terdiri atas 1 (satu) orang anggota atau lebih. 66 Dalam hal

Dewan Komisaris terdiri atas lebih dari 1 (satu) orang anggota maka salah

seorang Anggota Dewan Komisaris diangkat sebagai Komisaris Utama;67

64 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 14 ayat (4) 65 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 14 ayat (5) 66 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 14 ayat (1) 67 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 14 ayat (3)

PEDOMAN








Pengesahan:

33

b. Komposisi Dewan Komisaris harus ditetapkan sedemikian rupa sehingga

memungkinkan pengambilan keputusan yang efektif, tepat dan cepat, serta

dapat bertindak secara independen;68

c. Paling sedikit 20% (dua puluh persen) merupakan Komisaris Independen yang

ditetapkan dalam keputusan pengangkatannya.69

3. Masa Jabatan Anggota Dewan Komisaris

a. Masa jabatan Anggota Dewan Komisaris ditetapkan 5 (lima) tahun dan dapat

diangkat kembali untuk 1 (satu) kali masa jabatan;70

b. Anggota Dewan Komisaris sewaktu-waktu dapat diberhentikan berdasarkan

keputusan RUPS dengan menyebutkan alasannya;71

c. Jabatan Anggota Dewan Komisaris berakhir apabila:72

1) Meninggal Dunia;

2) Masa jabatannya berakhir;

3) Diberhentikan berdasarkan keputusan RUPS;

4) Tidak lagi memenuhi persyaratan sebagai Anggota Dewan Komisaris

berdasarkan ketentuan Anggaran Dasar dan peraturan perundang-undangan

lainnya.

4. Tugas, Kewajiban, Wewenang dan Hak Dewan Komisaris

a. Tugas Dewan Komisaris

Dewan Komisaris bertugas melakukan pengawasan terhadap kebijakan

pengurusan, jalannya pengurusan pada umumnya baik mengenai Perseroan

maupun usaha Persero yang dilakukan oleh Direksi serta memberikan nasihat

kepada Direksi termasuk pengawasan terhadap pelaksanaan Rencana Jangka

Panjang Perusahaan, Rencana Kerja dan Anggaran Perusahaan serta ketentuan

68 Undang-Undang Republik Indonesia Nomor: 19 Tahun 2003 tentang Badan Usaha Milik Negara Pasal 28 ayat (3) 69 Peraturan Menteri BUMN Nomor: PER-09/MBU/2012 tentang Perubahan atas Peraturan Menteri BUMN Nomor:PER-01/MBU/2011 tentang Penerapan Tata

Kelola Perusahaan yang Baik (GCG) pada BUMN, Pasal 13 ayat (1) 70 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 14 ayat (12), Undang-Undang Nomor: 19 Tahun 2003 tentang Badan Usaha Milik Negara Pasal 28 ayat (4) 71 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 14 ayat (13), Undang-Undang Nomor: 19 Tahun 2003 tentang Badan Usaha Milik Negara Pasal 29 72 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 14 ayat (29), Peraturan Menteri BUMN Nomor PER-02/MBU/02/2015 BAB V Huruf B angka 1

PEDOMAN








Pengesahan:

34

Anggaran Dasar dan Keputusan RUPS, serta peraturan perundang-undangan

yang berlaku, untuk kepentingan Perseroan dan sesuai dengan maksud dan

tujuan Perseroan.73

b. Kewajiban Dewan Komisaris

1) Mematuhi Anggaran Dasar dan peraturan perundang-undangan serta

prinsip-prinsip profesionalisme, efisiensi, transparansi, kemandirian,

akuntabilitas, pertanggungjawaban serta kewajaran;74

2) Beritikad baik, penuh kehati-hatian dan bertanggung jawab dalam

menjalankan tugas pengawasan dan pemberian nasihat kepada Direksi

untuk kepentingan Perseroan dan sesuai dengan maksud dan tujuan

Perseroan.75

c. Wewenang Dewan Komisaris

Dewan Komisaris berwenang melakukan pengawasan atas kebijakan

pengurusan, jalannya pengurusan pada umumnya, baik mengenai Perusahaan

maupun usaha Perusahaan dan memberikan nasihat kepada Direksi.76

d. Hak Dewan Komisaris

Anggota Dewan Komisaris berhak untuk mendapatkan honorarium dan

tunjangan/fasilitas, termasuk santunan purna jabatan yang jenis dan jumlahnya

ditetapkan oleh RUPS dengan memperhatikan ketentuan peraturan perundang-

undangan yang berlaku. Keputusan RUPS tersebut harus disetujui oleh

Pemegang Saham Seri A Dwiwarna.77

5. Rapat Dewan Komisaris

a. Dewan Komisaris mengadakan rapat paling sedikit setiap bulan sekali, dalam

rapat tersebut Dewan Komisaris dapat mengundang Direksi;78

73 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 15 ayat (1) 74 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 15 ayat (3) poin a 75 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 15 ayat (3) poin b 76 Peraturan Menteri BUMN Nomor: PER -09/MBU/2012 tentang Perubahan Atas Peraturan Menteri BUMN Nomor:PER-01/MBU/2011 tentang Penerapan Tata

Kelola Perusahaan yang Baik (GCG) Pada BUMN Pasal 12 ayat (2) 77 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero pasal 14 ayat (23) 78 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 16 ayat (7)

PEDOMAN








Pengesahan:

35

b. Panggilan Rapat Dewan Komisaris disampaikan secara tertulis oleh Komisaris

Utama atau oleh Anggota Dewan Komisaris yang ditunjuk oleh Komisaris Utama

dan disampaikan dalam jangka waktu paling lambat 3 (tiga) hari sebelum rapat

diadakan atau dalam waktu yang lebih singkat jika dalam keadaan mendesak,

dengan tidak memperhitungkan tanggal panggilan dan tanggal rapat;79

c. Segala keputusan Dewan Komisaris diambil dalam Rapat Dewan Komisaris;80

d. Rapat Dewan Komisaris dianggap sah apabila diadakan di tempat kedudukan

Perseroan atau di tempat lain di wilayah republik Indonesia;81

e. Dalam setiap Rapat Dewan Komisaris harus dibuat Risalah Rapat yang berisi

hal-hal yang dibicarakan (termasuk pendapat berbeda /dissenting opinion

Anggota Dewan Komisaris jika ada) dan hal-hal yang diputuskan.82 Risalah

Rapat tersebut ditandatangani oleh Pimpinan Rapat dan seluruh Anggota Dewan

Komisaris yang hadir dalam rapat;83

f. Asli Risalah Rapat Dewan Komisaris disampaikan kepada Direksi untuk disimpan

dan dipelihara, sedangkan Dewan Komisaris menyimpan salinannya.84

6. Program Pengenalan dan Pengembangan Kompetensi

a. Program Pengenalan85

Anggota Dewan Komisaris yang diangkat untuk pertama kalinya wajib diberikan

Program Pengenalan mengenai Perseroan. Program pengenalan dimaksudkan

agar Anggota Dewan Komisaris yang baru diangkat dapat memahami latar

belakang dan kegiatan usaha Perseroan serta agar Anggota Dewan Komisaris

yang baru diangkat dapat memahami segala aspek yang terkait dengan peran

dan tanggung jawabnya, sehingga dapat menjalankan tugas masing-masing

secara efektif.

79 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 16 ayat (9) 80 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 16 ayat (1) 81 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 16 ayat (6) 82 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 16 ayat (3) 83 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 16 ayat (4) 84 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 16 ayat (5) 85 Peraturan Menteri BUMN Nomor: PER-09/MBU/2012 tentang Perubahan Atas Peraturan Menteri BUMN Nomor PER-01/MBU/2011 tentang Penerapan Tata Kelola Perusahaan yang Baik (GCG) Pada BUMN Pasal 43

PEDOMAN








Pengesahan:

36

b. Pengembangan Kompetensi

Dalam rangka mendukung pelaksanaan tugas dan fungsi Dewan Komisaris

terkait dengan tugas pengawasan Perseroan, Dewan Komisaris dapat

mengajukan usulan program untuk mengikuti Forum Group Discussion,

Seminar, Workshop sesuai dengan kebutuhan.

7. Fungsi Pengawasan Dewan Komisaris

Dewan Komisaris melakukan pengawasan terhadap kebijakan pengurusan,

jalannya pengurusan pada umumnya baik mengenai Perseroan maupun usaha

Perseroan yang dilakukan oleh Direksi serta memberikan nasihat kepada Direksi

termasuk pengawasan terhadap pelaksanaan RJPP, RKAP, ketentuan Anggaran

Dasar, Keputusan RUPS dan peraturan perundang-undangan yang berlaku, untuk

kepentingan Perseroan dan sesuai dengan maksud dan tujuan Perseroan.86

8. Etika Jabatan Dewan Komisaris

a. Mendorong terciptanya perilaku etis dan menjadikan dirinya sebagai teladan

yang baik bagi Direksi dan Karyawan Perusahaan;

b. Melaksanakan tugas secara amanah, berdedikasi tinggi, menjunjung kejujuran

sebagai nilai tinggi, yaitu jujur dalam menyatakan pendapatnya, baik secara lisan

maupun tertulis, serta dalam sikap dan tindakan;

c. Mengambil sikap, pendapat dan tindakan harus didasarkan atas unsur

obyektivitas, profesional dan independen demi kepentingan Perusahaan yang

seimbang dengan kepentingan Stakeholders.

9. Kinerja Anggota Dewan Komisaris

Kinerja Anggota Dewan Komisaris dievaluasi secara berkala minimal setahun sekali

dengan mengevaluasi pencapaian Key Performance Indicators (KPI) Dewan

Komisaris, berdasarkan kriteria evaluasi kinerja yang disusun oleh Dewan

Komisaris atau Komite Nominasi dan Remunerasi (jika ada), namun jika Komite

86 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 15 ayat (1)

PEDOMAN








Pengesahan:

37

Nominasi dan Remunerasi belum dibentuk maka kriteria evaluasi kinerja

disampaikan oleh Dewan Komisaris dan disetujui oleh RUPS. Hasil evaluasi kinerja

Anggota Dewan Komisaris akan digunakan oleh RUPS dalam memberikan

remunerasi serta sebagai salah satu indikator dalam pengangkatan kembali dan

pemberhentian Anggota Dewan Komisaris yang bersangkutan.87

10. Hubungan Kerja Dewan Komisaris dengan Direksi

Dalam rangka melaksanakan tugas pengawasan, Dewan Komisaris

menyelenggarakan pertemuan secara teratur dengan Direksi (rapat koordinasi)

untuk membicarakan masalah Perusahaan. Di luar pertemuan rutin tersebut,

Dewan Komisaris berhak mengadakan pertemuan dengan Direksi apabila

dibutuhkan. Dalam setiap pertemuan, informasi bagi Dewan Komisaris disiapkan

dan diberikan secara tertulis oleh Direksi sebelum pertemuan sehingga

memungkinkan Dewan Komisaris untuk lebih mendalami permasalahan yang akan

dibahas. Bila perlu Direksi dapat membantu membuat ringkasan permasalahan

yang akan dibahas sepanjang tidak mempengaruhi esensi informasi.

Dewan Komisaris berhak meminta penjelasan tentang segala hal yang ditanyakan

kepada Direksi dan Direksi wajib memberikan penjelasan. Dewan Komisaris berhak

memasuki bangunan-bangunan dan halaman-halaman atau tempat-tempat lain

yang dipergunakan atau yang dikuasai oleh Perusahaan dan berhak memeriksa

dokumen untuk keperluan verifikasi. Namun demikian, Dewan Komisaris tidak boleh

turut serta dalam mengambil keputusan operasional.

87 Peraturan Menteri BUMN Nomor: PER-09/MBU/2012 tentang Perubahan atas Peraturan Menteri BUMN Nomor:PER-01/MBU/2011 tentang Penerapan Tata

Kelola Perusahaan yang Baik (GCG) pada BUMN

PEDOMAN







PERIHAL : C. ORGAN PENDUKUNG DEWAN KOMISARIS

Pengesahan:

38

1. Komite-Komite di bawah Dewan Komisaris

Dewan Komisaris berhak mendapatkan saran profesional yang independen atas

beban Perusahaan untuk hal-hal yang menjadi tanggung jawab profesional Dewan

Komisaris agar dapat menjalankan tugasnya secara efektif. Dewan Komisaris

wajib membentuk Komite Audit dan dapat membentuk komite-komite lainnya

sebagai organ pendukung Dewan Komisaris dalam menjalankan tugasnya.

Komite-Komite tersebut bertanggungjawab membantu Dewan Komisaris dalam

menjalankan tugas dan kewajibannya, serta membantu merumuskan kebijakan

Dewan Komisaris sesuai ruang lingkup tugas komite yang bersangkutan.

Penetapan Kebijakan tetap menjadi kewenangan Dewan Komisaris kecuali untuk

hal-hal yang telah didelegasikan dalam Surat Keputusan Dewan Komisaris.

2. Sekretaris Dewan Komisaris88

Dewan Komisaris dapat membentuk Sekretariat Dewan Komisaris yang dipimpin

oleh seorang Sekretaris Dewan Komisaris dengan dibantu oleh staf Sekretariat

Dewan Komisaris. Sekretaris Dewan Komisaris dan staf Sekretariat Dewan

Komisaris diangkat dan diberhentikan oleh Dewan Komisaris. Sekretaris Dewan

Komisaris membantu fungsi kesekretariatan di lingkungan Dewan Komisaris.

88 Peraturan Menteri Negara BUMN Nomor: PER-12/MBU/2012 tentang Organ Pendukung Dewan Komisaris BUMN

PEDOMAN







PERIHAL : D. DIREKSI

Pengesahan:

39

Direksi bertugas dan bertanggungjawab secara kolegial dalam mengelola

Perusahaan. Masing-masing Anggota Direksi dapat melaksanakan tugas dan

mengambil keputusan sesuai dengan pembagian tugas dan wewenangnya. Namun,

pelaksanaan tugas oleh masing-masing Anggota Direksi tetap merupakan tanggung

jawab bersama. Kedudukan masing-masing Anggota Direksi termasuk Direktur Utama

adalah setara. Tugas Direktur Utama adalah mengkoordinasikan kegiatan Direksi

(primus inter pares).

1. Kualifikasi (Persyaratan) Anggota Direksi

Yang dapat diangkat menjadi Anggota Direksi adalah:

a. Warga Negara Indonesia yang mampu melaksanakan perbuatan hukum;

b. Orang perseorangan yang cakap melakukan perbuatan hukum, kecuali dalam

waktu 5 (lima) tahun sebelum pengangkatannya pernah: 89

1) Dinyatakan pailit;

2) Menjadi Anggota Direksi atau Anggota Dewan Komisaris yang dinyatakan

bersalah menyebabkan suatu perseroan atau perum dinyatakan pailit; atau

3) Dihukum karena melakukan tindak pidana yang merugikan keuangan dan

atau/yang berkaitan dengan sektor keuangan.

c. Selain persyaratan sebagaimana tersebut pada butir (a) dan (b), harus pula

memenuhi persyaratan lain yang ditetapkan oleh instansi teknis berdasarkan

peraturan perundang-undangan.90

2. Komposisi Direksi

a. Jumlah Anggota Direksi disesuaikan dengan kebutuhan Perseroan. Dalam hal

Direksi terdiri atas lebih dari 1 (satu) orang Anggota Direksi, seorang diantaranya

diangkat sebagai Direktur Utama;91

89 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 10 ayat (2) 90 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 10 ayat (3) 91 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 10 ayat (1)

PEDOMAN








Pengesahan:

40

b. Komposisi Direksi harus sedemikian rupa sehingga memungkinkan pengambilan

keputusan yang efektif, tepat dan cepat serta dapat bertindak secara

independen.92

3. Masa Jabatan Anggota Direksi

a. Masa jabatan Anggota Direksi ditetapkan 5 (lima) tahun dan dapat diangkat

kembali untuk 1 (satu) kali masa jabatan;93

b. RUPS dapat memberhentikan para Anggota Direksi sewaktu-waktu dengan

menyebutkan alasannya;94

c. Jabatan Anggota Direksi berakhir apabila:95

1) Meninggal Dunia;

2) Masa jabatannya berakhir;

3) Tidak lagi memenuhi persyaratan sebagai Anggota Direksi berdasarkan

ketentuan Anggaran Dasar dan peraturan perundang-undangan;

4) Diberhentikan berdasarkan keputusan RUPS secara fisik, keputusan Menteri

selaku RUPS atau keputusan Pemegang Saham diluar RUPS.96

4. Tugas, Kewajiban, Wewenang dan Hak Direksi

a. Tugas Direksi

1) Direksi bertugas menjalankan segala tindakan yang berkaitan dengan

pengurusan Perseroan untuk kepentingan Perseroan dan sesuai dengan

maksud dan tujuan Perseroan serta mewakili Perseroan baik di dalam

maupun di luar Pengadilan tentang segala hal dan segala kejadian dengan

pembatasan-pembatasan sebagaimana diatur dalam peraturan perundang-

undangan, Anggaran Dasar dan/atau Keputusan RUPS.97

92 Pedoman Umum Good Corporate Governance Indonesia Komite Nasional Kebijakan Governance Tahun 2006 BAB IV huruf D Direksi 93 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 10 ayat (11), Undang-Undang Nomor: 19 Tahun 2003 tentang Badan Usaha Milik Negara Pasal 16 ayat (4) 94 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 10 ayat (13), Undang-Undang Nomor: 19 Tahun 2003 tentang Badan Usaha Milik Negara Pasal 17 95 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 10 ayat (30) 96 Peraturan Menteri BUMN Nomor: PER-09/MBU/2012 tentang Perubahan atas Peraturan Menteri BUMN Nomor:PER-01/MBU/2011 tentang Penerapan Tata

Kelola Perusahaan yang Baik (GCG) pada BUMN pasal 34 ayat (2) 97 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 11 ayat (1)

PEDOMAN








Pengesahan:

41

2) Salah seorang Anggota Direksi ditunjuk oleh Rapat Direksi sebagai

penanggungjawab dalam penerapan dan pemantauan GCG di Perusahaan. 98

b. Kewajiban Direksi

Setiap Anggota Direksi wajib dengan itikad baik dan penuh tanggung jawab

menjalankan tugas untuk kepentingan dan usaha Perseroan dengan

mengindahkan perundang-undangan yang berlaku. 99

c. Wewenang Direksi

Direksi berwenang menjalankan pengurusan Perseroan untuk kepentingan

Perseroan sesuai maksud dan tujuan Perseroan sesuai dengan kebijakan yang

dipandang tepat, dalam batas yang ditentukan dalam undang-undang dan/atau

Anggaran Dasar.100

d. Hak Direksi

Anggota Direksi berhak untuk mendapatkan gaji dan tunjangan/fasilitas termasuk

santunan purna jabatan yang jenis dan jumlahnya ditetapkan oleh RUPS yang

dihadiri oleh Pemegang Saham Seri A Dwiwarna dengan memperhatikan

ketentuan peraturan perundang-undangan. Keputusan RUPS tersebut harus

disetujui Pemegang Saham Seri A Dwiwarna.101

5. Rapat Direksi

a. Segala keputusan Direksi diambil dalam Rapat Direksi;102

b. Rapat Direksi dianggap sah apabila diadakan di tempat kedudukan Perseroan

atau di tempat lain di wilayah Republik Indonesia;103

c. Panggilan Rapat Direksi dilakukan secara tertulis oleh Anggota Direksi yang

berhak mewakili Perseroan dan disampaikan dalam jangka waktu paling lambat

3 (tiga) hari sebelum rapat diadakan atau dalam waktu yang lebih singkat jika


Kelola Perusahaan yang Baik (GCG) Pada BUMN Pasal 19 ayat (2) 99 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 11 ayat (5) 100 Undang-undang Nomor 40 Tahun 2007 Tentang Perseroan Terbatas, Pasal 92 ayat (1) & (2) 101 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 10 ayat (25) 102 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 12 ayat (1) 103 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 12 ayat (5)

PEDOMAN








Pengesahan:

42

dalam keadaan mendesak, dengan tidak memperhitungkan tanggal panggilan

dan tanggal rapat;104

d. Dalam setiap Rapat Direksi harus dibuat Risalah Rapat yang ditandatangani oleh

Pimpinan Rapat Direksi dan seluruh Anggota Direksi yang hadir, yang berisi hal-

hal yang dibicarakan (termasuk pendapat berbeda/dissenting opinion Anggota

Direksi jika ada) dan hal yang diputuskan. Satu salinan Risalah Rapat Direksi

disampaikan kepada Dewan Komisaris untuk diketahui. 105

6. Program Pengenalan dan Pengembangan Kompetensi

a. Program Pengenalan106

Anggota Direksi yang diangkat untuk pertama kalinya wajib diberikan Program

Pengenalan mengenai Perseroan. Program pengenalan dimaksudkan agar

Anggota Direksi yang baru diangkat dapat memahami latar belakang dan kegiatan

usaha Perseroan serta agar Anggota Direksi yang baru diangkat dapat

memahami segala aspek yang terkait dengan peran dan tanggung jawabnya

sehingga dapat menjalankan tugas masing-masing Anggota Direksi ecara efektif.

b. Pengembangan Kompetensi

Pengembangan Kompetensi dinilai penting agar Direksi dapat selalu

memperbaharui informasi tentang perkembangan terkini dari bisnis inti Perseroan,

mengantisipasi masalah yang timbul di kemudian hari bagi keberlangsungan dan

kemajuan Perseroan.

7. Etika Jabatan Direksi

a. Mendorong terciptanya perilaku etis dan menjadikan dirinya sebagai teladan yang

baik bagi Karyawan Perusahaan;

104 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 12 ayat (6) 105 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 12 ayat (3) 106 Peraturan Menteri BUMN Nomor: PER-09/MBU/2012 tentang Perubahan Atas Peraturan Menteri BUMN Nomor PER-01/MBU/2011 tentang Penerapan

Tata Kelola Perusahaan yang Baik (GCG) Pada BUMN Pasal 43

PEDOMAN








Pengesahan:

43

b. Melaksanakan tugas secara amanah, berdedikasi tinggi, menjunjung kejujuran

sebagai nilai tinggi, yaitu jujur dalam menyatakan pendapatnya, baik secara lisan

maupun tertulis, serta dalam sikap dan tindakan;

c. Mengambil sikap, pendapat dan tindakan harus didasarkan atas unsur

obyektivitas, profesional dan independen demi kepentingan Perusahaan yang

seimbang dengan kepentingan Stakeholders.

8. Kinerja Anggota Direksi107

Kinerja Anggota Direksi dievaluasi secara berkala minimal setahun sekali

berdasarkan kriteria evaluasi kinerja oleh Dewan Komisaris yang telah disetujui oleh

RUPS. Hasil evaluasi kinerja Anggota Direksi akan digunakan oleh RUPS dalam

memberikan remunerasi serta sebagai salah satu indikator dalam pengangkatan

kembali dan pemberhentian Anggota Direksi yang bersangkutan. Hasil evaluasi

terhadap kinerja Direksi secara keseluruhan dan kinerja masing-masing Anggota

Direksi merupakan bagian yang tidak terpisahkan dalam skema remunerasi untuk

Direksi.

107 Keputusan Sekretaris Menteri BUMN No. SK-16/S.MBU/2012 tanggal 6 Juni 2012

PEDOMAN







PERIHAL : E. ORGAN PENDUKUNG DIREKSI

Pengesahan:

44

1. Sekretaris Perusahaan

Sekretaris Perusahaan merupakan organ pendukung Direksi, dimana Perusahaan

menyadari sepenuhnya pentingnya peranan Sekretaris Perusahaan dalam

memperlancar hubungan antar Organ Perusahaan , hubungan antara Perusahaan

dengan Stakeholders.

Agar Sekretaris Perusahaan dapat menjalankan fungsinya dengan baik, maka

Perusahaan menetapkan kebijakan-kebijakan terkait yaitu mengenai:

a. Sekretaris Perusahaan diangkat dan diberhentikan oleh Direktur Utama

berdasarkan mekanisme internal Perusahaan dengan persetujuan Dewan

Komisaris;

b. Penetapan kualifikasi khusus bagi Sekretaris Perusahaan yang relevan dengan

fungsi yang ditangani;

c. Pemberian wewenang dan sumber daya yang memadai bagi Sekretaris

Perusahaan;

d. Evaluasi efektivitas kinerja Sekretaris Perusahaan secara berkala dengan

indikator-indikator kinerja yang ditetapkan berdasarkan fungsi yang diemban.

2. Satuan Pengawasan Intern (SPI)

Satuan Pengawasan Intern (SPI) merupakan organ pendukung Direksi yaitu Unit

Kerja Perusahaan yang melaksanakan kegiatan assurance dan konsultasi

(consultative management) yang independen dan obyektif. SPI berfungsi

melakukan pengawasan dan bertanggung jawab langsung kepada Direktur

Utama,108 dan oleh karenanya Kepala SPI diangkat dan diberhentikan oleh Direktur

Utama dengan persetujuan Dewan Komisaris.109 SPI bekerja sesuai dengan

Internal Audit Charter yang ditetapkan oleh Direksi setelah mendapat persetujuan

Dewan Komisaris. SPI memiliki hubungan fungsional dengan Komite Audit.

108 Peraturan Pemerintah Nomor 45 Tahun 2005 Tentang Pendirian, Pengawasan dan Pembubaran BUMN Pasal 66 ayat (2) 109 Peraturan Menteri BUMN Nomor:PER-09/MBU/2012 tentang Perubahan Atas Peraturan Menteri BUMN Nomor: PER-01/MBU/2011 tentang Penerapan Tata

Kelola Perusahaan yang Baik (GCG) Pada BUMN Pasal (28) ayat (3) dan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor: 56/POJK.04/2015 tentang Pembentukan dan Pedoman Penyusunan Piagam Unit Audit Internal Pasal 5

PEDOMAN







PERIHAL : F. DEWAN PENGAWAS SYARIAH

Pengesahan:

45

Dewan Pengawas Syariah (DPS) adalah badan yang ada di unit bisnis/ usaha syariah

dan bertugas mengawasi pelaksanaan keputusan Dewan Syariah Nasional (DSN)

Majelis Ulama Indonesia (MUI) di Perusahaan. DPS diangkat dan diberhentikan oleh

Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS) setelah mendapat rekomendasi dari DSN-

MUI.110

DPS merupakan badan independen yang bertugas melakukan pengarahan (directing),

pemberian konsultasi (consulting), melakukan evaluasi (evaluating) dan pengawasan

(supervising) kegiatan usaha syariah dalam rangka memastikan bahwa kegiatan

usaha unit syariah Perusahaan telah mematuhi prinsip-prinsip syariah sebagaimana

telah ditentukan oleh fatwa dan syariah Islam yang ditetapkan oleh DSN-MUI.

110 Pedoman Good Governance Bisnis Syariah Bab IV huruf (B) angka 4

PEDOMAN







PERIHAL : G. HUBUNGAN ANTAR ORGAN PERUSAHAAN

Pengesahan:

46

Perusahaan meyakini bahwa hubungan yang wajar antar Organ Perusahaan sangat

berpengaruh positif terhadap keberhasilan pengelolaan Perusahaan dan implementasi

Good Corporate Governance. Dengan demikian, Perusahaan secara tegas

memisahkan fungsi dan tugas Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS), Komisaris

dan Direksi sebagai Organ Perusahaan.

Perusahaan mendorong Organ Perusahaan agar dalam membuat keputusan dan

menjalankan tugas dilandasi oleh itikad baik dan kepatuhan terhadap peraturan

perundang-undangan yang berlaku, serta kesadaran akan adanya tanggung jawab

Perusahaan terhadap pihak yang berkepentingan (Stakeholders). Perusahaan akan

mendorong hubungan yang wajar antar Organ Perusahaan. Masing-masing Organ

Perusahaan selalu menghormati dan bertindak sesuai fungsi dan peranan masing-

masing, berhubungan atas dasar prinsip kesetaraan dan saling menghargai.

Masing-masing Organ Perusahaan telah memiliki fungsi dan wewenang masing-

masing yang diberikan oleh undang-undang. Menghormati fungsi dan wewenang

masing-masing merupakan landasan hubungan yang dikembangkan oleh

Perusahaan. Dengan saling menghormati fungsi dan wewenang masing-masing

Organ Perusahaan diharapkan akan tercipta kerja sama dan sinergi yang positif bagi

Perusahaan serta makin memperbaiki implementasi GCG.

Perusahaan selalu mendorong agar setiap Organ Perusahaan menjalankan tugas dan

fungsi dengan dilandasi pemenuhan pada ketentuan peraturan perundang-undangan

yang berlaku dan bertujuan untuk meningkatkan nilai Pemegang Saham dalam jangka

panjang.

Untuk itu Perusahaan menetapkan kebijakan-kebijakan terkait dengan hubungan antar

Organ Perusahaan sebagai berikut:

1. Masing-masing Organ Perusahaan harus bertindak demi sebaik-baik kepentingan

Perusahaan;

2. Masing-masing Organ Perusahaan harus bertindak atas dasar kebersamaan demi

tercapainya tujuan Perusahaan;

PEDOMAN







PERIHAL : G. HUBUNGAN ANTAR ORGAN PERUSAHAAN

Pengesahan:

47

3. Masing-masing Organ Perusahaan harus saling menghargai dan menghormati

fungsi dan peranannya masing-masing;

4. Masing-masing Organ Perusahaan harus bertindak sesuai fungsi dan perannya

masing-masing sesuai dengan Anggaran Dasar Perusahaan dan peraturan

perundang-undangan yang berlaku.

PEDOMAN






BAB : IV. KEBIJAKAN POKOK PERUSAHAAN

PERIHAL : A. UMUM

Pengesahan:

48

1. Integritas Bisnis

Lingkup kegiatan usaha Perusahaan yang sangat erat bersinggungan dengan

masyarakat sekitar maupun lingkungan mengharuskan diterapkannya standar

etika. Standar etika yang diterapkan berlandaskan pada Prinsip-prinsip GCG dan

Budaya Perusahaan yang dikemas dalam Nilai-nilai Budaya INTAN.

Dengan semakin berkembangnya lingkungan usaha menyadarkan Perusahaan

untuk pentingnya secara aktif berperan dan bertindak sebagai korporasi yang

menjalankan bisnisnya secara bertanggung jawab. Disadari sepenuhnya oleh

Perusahaan bahwa hubungan yang baik dengan Stakeholders dan peningkatan

nilai Pemegang Saham dalam jangka panjang hanya dapat dicapai jika integritas

bisnis selalu dijaga dan ditingkatkan dalam setiap kegiatan bisnis Perusahaan .

Perusahaan selalu mendorong agar seluruh jajarannya mematuhi ketentuan

peraturan perundang-undangan yang berlaku dalam menjalankan fungsinya bagi

Perusahaan. Sebaliknya, Perusahaan melarang seluruh Insan Pegadaian dalam

menjalankan fungsi dan pekerjaannya melakukan pelanggaran terhadap ketentuan

peraturan perundang-undangan yang berlaku.

2. Hubungan dengan Pemegang Saham

Perusahaan menjamin bahwa Pemegang Saham berhak mendapatkan perlakuan

yang setara sesuai dengan kelas dan proporsi saham yang dimiliki dan dapat

menggunakan hak-haknya sesuai ketentuan Anggaran Dasar Perusahaan dan

peraturan perundang-perundangan yang berlaku.

Setiap Pemegang Saham menurut hukum harus tunduk kepada Anggaran Dasar

Perusahaan, semua keputusan yang diambil secara sah dalam RUPS serta

peraturan perundang-undangan yang berlaku. Pemegang Saham tanpa melalui

RUPS tidak boleh campur tangan dalam pengurusan Perusahaan. Termasuk

pengertian campur tangan adalah tindakan atau arahan yang secara langsung

memberi pengaruh terhadap tindakan pengurusan atau pengawasan Perusahaan

atau terhadap pengambilan keputusan oleh Direksi dan/atau Dewan Komisaris.

Ketentuan ini dimaksudkan untuk dapat mempertegas independensi Perusahaan

PEDOMAN







PERIHAL : A. UMUM

Pengesahan:

49

sebagai badan usaha sehingga akuntabilitas Direksi dan/atau Dewan Komisaris

dapat menjadi lebih baik dan jelas.

Agar hubungan dengan Pemegang Saham dapat terjalin dengan baik dan

memenuhi ketentuan peraturan perundang-undangan yang berlaku, maka

Perusahaan menetapkan kebijakan terkait dengan Pemegang Saham sebagai

berikut:

a. Direksi harus memberikan informasi material yang lengkap dan akurat mengenai

Perusahaan kepada setiap Pemegang Saham;

b. Direksi harus menyiapkan mekanisme RUPS yang memungkinkan setiap

Pemegang Saham dapat hadir dalam RUPS dan memberikan suaranya sesuai

dengan peraturan perundang-undangan yang berlaku;

c. Perusahaan harus menjamin agar setiap Pemegang Saham mendapatkan hak-

haknya sesuai ketentuan Anggaran Dasar Perusahaan, semua keputusan yang

diambil secara sah dalam RUPS serta peraturan perundang-undangan yang

berlaku;

d. Setiap Pemegang Saham harus memenuhi kewajiban dan melaksanakan hak

sesuai Anggaran Dasar Perusahaan dan peraturan perundang-undangan yang

berlaku.

3. Pengelolaan Keuangan dan Kebijakan Akuntansi Perusahaan

a. Prinsip Dasar Pengelolaan Keuangan

1) Perusahaan memiliki kebijakan yang menjamin kebenaran pencatatan

transaksi. Transaksi yang tercatat dalam sistem akuntansi sekurang-

kurangnya telah mendapat persetujuan manajemen yang memiliki

kewenangan untuk keperluan tersebut dan telah dibukukan dengan benar.

Laporan Keuangan Perusahaan disajikan secara wajar dan akurat;

2) Keuangan Perusahaan harus dikelola secara profesional (tertib, taat pada

peraturan & RKAP, efisien, ekonomis, efektif, transparan, akuntabel dan

bertanggung jawab) dengan mempertimbangkan risiko serta menggunakan

PEDOMAN







PERIHAL : A. UMUM

Pengesahan:

50

prinsip kehati-hatian;

3) Prosedur, kebijakan serta peraturan yang berhubungan dengan pengelolaan

keuangan baik pendapatan maupun biaya harus disusun dan selalu di

review dengan memperhatikan standar akuntansi dan peraturan perundang-

undangan yang berlaku serta sebagai cerminan sistem pengendalian

internal yang baik;

4) Pengelolaan keuangan dimaksudkan untuk meningkatkan nilai Perusahaan

melalui pelaksanaan program kerja yang dilandasi prinsip sadar biaya (cost

consciousness), profit oriented dan fund management yang baik serta

mempertimbangkan risiko.

b. Perencanaan

1) Perencanaan keuangan baik jangka pendek maupun jangka panjang

dilakukan secara terintegrasi yaitu menampung kepentingan seluruh

aktivitas operasi, investasi dan pendanaan Perusahaan;

2) Penyusunan anggaran harus selalu melalui koordinasi antar fungsi

organisasi untuk mensinergikan usulan anggaran setiap fungsi dengan

menganut prinsip bottom-up dan top-down;

3) Direksi harus menetapkan target pendapatan dan biaya yang realistis yang

akan dicapai untuk penyusunan anggaran Perusahaan.

Anggaran Perusahaan terdiri atas:

a) Anggaran pendapatan;

b) Anggaran Biaya Operasi;

c) Anggaran Kas;

d) Anggaran Investasi.

c. Pengorganisasian

Pengelolaan keuangan dilakukan dengan memperhatikan pemisahan tugas

(segregation of duties) antara fungsi perencanaan, pelaksanaan, verifikasi,

PEDOMAN







PERIHAL : A. UMUM

Pengesahan:

51

pencatatan dan pelaporan, penyimpanan dan penyetoran dana.

d. Pelaksanaan

1) Setiap Manajemen dan Karyawan yang bertanggung jawab atas fungsi-

fungsi keuangan dilarang melakukan pencatatan transaksi palsu dalam

semua jurnal;

2) Setiap Manajemen dan Karyawan yang bertanggung jawab atas fungsi-

fungsi keuangan harus memperlakukan informasi keuangan sesuai kebijakan

klasifikasi informasi Perusahaan maupun peraturan perundang-undangan

yang berlaku;

3) Pengelolaan keuangan dilakukan dengan menerapkan disiplin anggaran

melalui sistem dan prosedur keuangan yang telah ditetapkan;

4) Direksi dan Dewan Komisaris dapat membuat aturan atas transaksi-

transaksi yang harus mendapat persetujuan Dewan Komisaris dan/atau

RUPS, selain yang diatur dalam Anggaran Dasar;

5) Dewan Komisaris harus memastikan bahwa setiap transaksi/keputusan

yang harus mendapat persetujuannya ditaati oleh Direksi;

6) RKAP dilaksanakan sesuai dengan sistem dan prosedur anggaran yang

telah ditetapkan;

7) Pengalihan/revisi RKAP harus melalui prosedur/ketentuan yang telah

ditetapkan dan dilakukan dengan justifikasi yang dapat

dipertanggungjawabkan;

8) Perusahaan memberikan apresiasi atas pencapaian rencana kegiatan

dengan nilai realisasi anggaran yang efisien dan efektif;

9) Aspek manajemen risiko harus dipertimbangkan sejak awal proses

pengambilan keputusan pembiayaan melalui sistem dan prosedur yang

telah ditetapkan.

PEDOMAN







PERIHAL : A. UMUM

Pengesahan:

52

e. Monitoring/Pengawasan

1) Direksi memonitor, mengevaluasi dan mengefektifkan realisasi anggaran

yang telah ditetapkan Perusahaan secara bulanan, triwulanan, semesteran

dan tahunan;

2) Evaluasi terhadap pelaksanaan anggaran dan analisis terhadap variance

yang terjadi dilakukan secara bulanan, triwulanan, semesteran dan tahunan;

3) Pengelolaan keuangan dimonitor oleh fungsi kontroler dan dilaporkan

kepada Direksi secara bulanan, triwulanan, semesteran dan tahunan;

4) Direksi menyampaikan laporan pengelolaan keuangan kepada Dewan

Komisaris dan Pemegang Saham secara bulanan, triwulanan, semesteran

dan tahunan;

5) Pengelolaan keuangan oleh Direksi dimonitor dan dievaluasi oleh Dewan

Komisaris secara bulanan, triwulanan, semesteran dan tahunan.

f. Pelaporan

1) Direksi bertanggung jawab atas penyusunan laporan keuangan yang

auditable dan accountable sesuai dengan standar akuntansi yang berlaku di

Indonesia;

2) Dalam penyajian laporan keuangan Perusahaan Direksi wajib

memberitahukan kepada Komite Audit jika Direksi memerlukan pendapat

lain mengenai masalah akuntansi yang penting;

3) Direksi dapat menetapkan kebijakan akuntansi dan setiap perubahan

kebijakan akuntansi harus mendapat persetujuan dari Dewan Komisaris;

4) Kebijakan akuntansi harus diterapkan secara konsisten dan Direktur

Keuangan harus memastikan bahwa kebijakan dan prosedur akuntansi telah

dilaksanakan sesuai dengan ketentuan yang berlaku;

5) Kualitas pertanggungjawaban dan penyajian informasi keuangan harus

selalu ditingkatkan dalam penyusunan Laporan Keuangan;

6) Data yang telah tercatat dalam sistem keuangan dan akuntansi tidak boleh

PEDOMAN







PERIHAL : A. UMUM

Pengesahan:

53

diubah kecuali telah mendapat persetujuan pejabat yang berwenang sesuai

ketentuan yang berlaku;

7) Perusahaan memastikan bahwa semua kebijakan dan peraturan yang

berkaitan dengan akuntansi selalu merujuk dan memenuhi ketentuan dalam

Standar Akuntansi Keuangan (SAK) yang berlaku. Untuk hal-hal yang belum

diatur oleh SAK, penyajian yang dilakukan Perusahaan senantiasa

mempertimbangkan aspek kewajaran dan relevansinya terhadap Laporan

Keuangan;

8) Penyajian Laporan Keuangan pada setiap tahun buku, dilakukan

Perusahaan untuk memenuhi kepentingan semua pihak yang terkait dengan

Perusahaan. Perusahaan memiliki komitmen untuk mengungkapkan laporan

tersebut secara transparan dan adil berdasarkan ketentuan yang berlaku.

4. Pengendalian Internal

Direksi selalu mengembangkan sistem pengendalian internal Perusahaan agar

dapat berfungsi secara efektif untuk mengamankan investasi dan aset Perusahaan,

kepatuhan kepada peraturan dan kebijakan yang berlaku, serta mendorong efisiensi

dan efektivitas operasi Perusahaan. Sistem pengendalian internal yang

dikembangkan meliputi hal-hal sebagai berikut :

a. Lingkungan pengendalian internal dalam Perusahaan yang dilaksanakan

dengan disiplin dan terstruktur, yang terdiri dari:

1) Integritas, nilai etika dan kompetensi Karyawan;

2) Filosofi dan gaya Manajemen;

3) Cara pelaksanaan kewenangan dan tanggung jawabnya;

4) Pengorganisasian dan pengembangan sumber daya manusia;

5) Perhatian dan arahan yang dilakukan oleh Direksi.

b. Pengkajian terhadap pengelolaan risiko usaha (risk assessment), yaitu suatu

proses untuk mengidentifikasi, menganalisis, menilai pengelolaan risiko usaha

yang relevan;

PEDOMAN







PERIHAL : A. UMUM

Pengesahan:

54

c. Aktivitas pengendalian, yaitu tindakan-tindakan yang dilakukan dalam suatu

proses pengendalian terhadap kegiatan Perusahaan pada setiap tingkat dan

unit dalam struktur organisasi Perusahaan, antara lain mengenai kewenangan,

otorisasi, verifikasi, rekonsiliasi, penilaian atas prestasi kerja, pembagian tugas

dan keamanan terhadap aset Perusahaan;

d. Sistem informasi dan komunikasi, yaitu suatu proses penyajian laporan

mengenai kegiatan operasional, finansial, serta ketaatan dan kepatuhan

terhadap ketentuan peraturan perundang-undangan oleh Perusahaan;

e. Monitoring, yaitu proses penilaian terhadap kualitas sistem pengendalian

internal, termasuk fungsi internal audit pada setiap tingkat dan unit dalam

struktur organisasi Perusahaan , sehingga dapat dilaksanakan secara optimal;

f. Pengembangan Sistem Pengendalian Internal yang mencakup kelima butir di

atas, perlu dilengkapi dengan Standard Operating Procedure (SOP) dari

masing-masing butir tersebut. SOP juga ditujukan untuk menyusun rencana

kerja, prosedur kerja, pencatatan, pelaporan, pembinaan personil serta internal

review baik dari aspek-aspek produksi, pemasaran, keuangan serta

pengembangan usaha maupun aspek lainnya.

5. Akuntan Publik

Perusahaan membutuhkan keberadaan Akuntan Publik terutama dalam

menyatakan pendapat tentang kewajaran, dalam semua hal yang material, posisi

keuangan, hasil usaha, perubahan ekuitas dan arus kas sesuai dengan prinsip

akuntansi yang berlaku umum di Indonesia. Pernyataan Akuntan Publik merupakan

pendapat pihak ketiga yang independen mengenai kewajaran Laporan Keuangan

yang disampaikan kepada Pemegang Saham Perusahaan maupun Stakeholders

lainnya menyangkut hal-hal yang material yang tercantum dalam laporan keuangan

tersebut.

Perusahaan dalam berhubungan dengan Akuntan Publik memperhatikan beberapa

hal sebagai berikut:

a. Akuntan Publik ditetapkan oleh RUPS dari calon yang diajukan oleh Dewan

PEDOMAN







PERIHAL : A. UMUM

Pengesahan:

55

Komisaris berdasarkan usulan dari Komite Audit, untuk menyatakan opini atas

laporan keuangan yang disusun manajemen;

b. Dalam hal tertentu Perusahaan dapat menunjuk Akuntan Publik untuk

melakukan assessment terhadap suatu hal yang dianggap penting;

c. Pemilihan Akuntan Publik dilakukan melalui proses yang transparan;

d. Dewan Komisaris melalui Komite Audit melakukan proses penunjukan calon

Akuntan Publik sesuai dengan ketentuan pengadaan barang dan jasa

Perusahaan dan apabila diperlukan dapat meminta bantuan Direksi dalam

proses penunjukannya;111

e. Komite Audit melalui Dewan Komisaris wajib menyampaikan kepada RUPS

alasan pencalonan tersebut dan besarnya honorarium/imbal jasa yang

diusulkan untuk Akuntan Publik tersebut;

f. Akuntan Publik harus menjalankan tugas dengan sebaik-baiknya sesuai dengan

standar dan kode etik profesi, untuk dapat memberikan opini atas laporan

keuangan Perusahaan;

g. Laporan Keuangan merupakan tanggung jawab Direksi. Tanggung jawab

Akuntan Publik adalah untuk menyatakan pendapat atas Laporan Keuangan;

h. Akuntan Publik harus bebas dari pengaruh Direksi, Dewan Komisaris dan pihak

yang berkepentingan di Perusahaan;

i. Perusahaan wajib menyediakan semua catatan akuntansi dan data penunjang

yang diperlukan bagi Akuntan Publik sehingga memungkinkan Akuntan Publik

memberikan pendapatnya tentang kewajaran, ketaat-azasan dan kesesuaian

laporan keuangan Perusahaan dengan Standar Akuntansi Keuangan (SAK)

Indonesia;

j. Para Akuntan Publik wajib memberitahu Perusahaan melalui Komite Audit bila

ada kejadian dalam Perusahaan yang tidak sesuai dengan peraturan

perundang-undangan yang berlaku;


Kelola Perusahaan yang Baik (GCG) Pada BUMN Pasal 31 ayat (2)

PEDOMAN







PERIHAL : A. UMUM

Pengesahan:

56

k. Akuntan Publik harus merahasiakan informasi yang diperoleh sewaktu

melaksanakan tugasnya maupun setelahnya sesuai dengan peraturan

perundang-perundangan yang berlaku kecuali disyaratkan lain;

l. Hubungan kerja dengan Akuntan Publik dituangkan dalam kontrak perjanjian

kerja;

m. Pemberian jasa audit umum atas laporan keuangan Perusahaan dapat

dilakukan oleh Kantor Akuntan Publik paling lama untuk 6 (enam) tahun buku

berturut -turut dan oleh seorang Akuntan Publik paling lama untuk 3 (tiga) tahun

buku berturut - turut.112

112 Peraturan Menteri Keuangan Nomor 17/PMK.01 /2008 tanggal 5 Februari 2008 tentang Jasa Akuntan Publik Pasal 3 ayat 1

PEDOMAN







PERIHAL : B. KHUSUS

Pengesahan:

57

1. Rencana Jangka Panjang Perusahaan (RJPP)

a. Muatan RJPP

Muatan RJPP sekurang-kurangnya terdiri dari:

1) Latar belakang, visi, misi, tujuan dan sasaran Perusahaan, struktur

organisasi dan susunan keanggotaan Dewan Komisaris dan Direksi serta

perkembangan Perusahaan 5 (lima) tahun terakhir;

2) Kondisi Perusahaan saat ini, yang mencakup posisi persaingan disertai

dengan analisis Kekuatan, Kelemahan, Peluang dan Ancaman (SWOT) dan

hasil pemetaan pasar dan produk, serta permasalahan strategis yang

dihadapi;

3) Keadaan Perusahaan yang dikehendaki di masa depan, mencakup sasaran

dan target pertumbuhan, strategi dan kebijakan manajemen, program dan

rencana kerja strategis tahunan untuk 5 (lima) tahun;

4) Proyeksi keuangan Perusahaan mencakup asumsi yang digunakan,

rencana investasi dan sumber pendanaan, proyeksi laba rugi, proyeksi

neraca, dan proyeksi arus kas setiap tahun selama 5 (lima) tahun;

5) Kerjasama tingkat korporat yang strategis dan/atau berjangka waktu lebih

dari 5 (lima) tahun;

6) Kebijakan penataan dan pengembangan Anak Perusahaan untuk 5 (lima)

tahun yang akan datang.

b. Penyusunan dan Pengesahan RJPP

Penyusunan RJPP dimaksudkan untuk meningkatkan akuntabilitas Direksi dan

Manajemen dalam menggunakan sumber daya dan dana Perusahaan ke arah

pencapaian hasil serta peningkatan nilai/pertumbuhan dan produktivitas

Perusahaan dalam jangka panjang. Proses penyusunan dan pengesahan RJPP

adalah sebagai berikut:

1) Penyusunan RJPP meliputi proses penetapan sasaran dan penilaian jangka

panjang yang berorientasi ke masa depan, serta pengambilan keputusan

PEDOMAN







PERIHAL : B. KHUSUS

Pengesahan:

58

yang memetakan kondisi Perusahaan saat ini dan keadaan yang diharapkan

di masa mendatang;

2) Perumusan RJPP dilakukan oleh Direksi beserta Manajemen Perusahaan

dengan mengkombinasikan pendekatan top-down dan bottom-up;

3) Proses penyusunan dan pengesahan RJPP mencakup:

a) Penyusunan oleh Direksi, dilakukan dengan mempertimbangkan

lingkungan internal dan eksternal Perusahaan, melakukan analisa

kekuatan, kelemahan, peluang, dan ancaman (SWOT),

mempertimbangkan masukan yang diperoleh dari berbagai fungsi/unit

kerja;

b) penyampaian rancangan RJPP oleh Direksi kepada Dewan Komisaris

untuk mendapatkan klarifikasi, masukan dan rekomendasi;

c) Pengusulan RJPP yang telah disetujui oleh Dewan Komisaris dan

Direksi dilakukan oleh Direksi kepada Pemegang Saham untuk

mendapat persetujuan RUPS;

d) Direksi wajib menyampaikan rancangan RJPP periode berikutnya

kepada Pemegang Saham untuk disahkan dalam RUPS, dalam waktu

60 (enam puluh) hari sebelum berakhirnya RJPP periode sebelumnya;

e) Pengesahan RJPP ditetapkan selambat-lambatnya dalam waktu

60 (enam puluh) hari setelah diterimanya Rancangan RJPP oleh

Pemegang Saham secara lengkap.

2. Rencana Kerja dan Anggaran Perusahaan (RKAP)

a. Muatan RKAP

Muatan RKAP sekurang-kurangnya terdiri dari:113

1) Misi, sasaran usaha, strategi usaha kebijakan Perusahaan dan program

kerja/kegiatan;

113 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 17 ayat (1)

PEDOMAN







PERIHAL : B. KHUSUS

Pengesahan:

59

2) Anggaran Perusahaan yang dirinci atas setiap anggaran program

kerja/kegiatan

3) Proyeksi keuangan Perusahaan dan Anak Perusahaannya;

4) Program kerja Dewan Komisaris; dan

5) Hal-hal lain yang memerlukan keputusan RUPS.

b. Penyusunan dan Pengesahan RKAP

1) Penyusunan RKAP didasarkan pada penjabaran RJPP untuk satu tahun,

mencakup berbagai program kegiatan tahunan Perusahaan yang lebih rinci;

2) Penyusunan RKAP dilakukan oleh Direksi beserta Manajemen Perusahaan

dengan mengkombinasikan pendekatan top-down dan bottom-up, dengan

memperhatikan arahan Dewan Komisaris;

3) Rancangan RKAP yang telah ditandatangani oleh seluruh Anggota Direksi

disampaikan kepada Dewan Komisaris untuk ditelaah dan ditandatangani

sebelum disampaikan kepada Pemegang Saham;114

4) Rancangan RKAP yang telah ditandatangani oleh semua Anggota Direksi

dan semua Anggota Dewan Komisaris disampaikan oleh Direksi kepada

Pemegang Saham paling lambat 60 (enam puluh) hari sebelum tahun buku

yang bersangkutan untuk mendapatkan persetujuan RUPS, dengan

memperhatikan ketentuan yangberlaku;115

5) RKAP disetujui oleh RUPS paling lambat 30 (tiga puluh) hari setelah tahun

anggaran berjalan116. Dalam hal rancangan RKAP belum disampaikan oleh

Direksi dan/atau rancangan RKAP belum disetujui dalam kurun waktu

tersebut maka RKAP tahun sebelumnya yang diberlakukan.117

114 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 17 Ayat (2) 115 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 17 Ayat (3) 116 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 17 ayat (4) 117 Anggaran Dasar PT Pegadaian (Persero) Pasal 1 ayat (5)

PEDOMAN







PERIHAL : B. KHUSUS

Pengesahan:

60

c. Pelaksanaan dan Monitoring RJPP/RKAP

1) Setiap Unit Kerja menyampaikan kepada Direksi laporan pelaksanaan

RKAP secara triwulanan dan tahunan dan laporan pelaksanaan RJPP

secara tahunan;

2) Laporan evaluasi pelaksanaan RJPP dibuat oleh Direksi dan disampaikan

kepada Dewan Komisaris dan Pemegang Saham secara tahunan;

3) Laporan evaluasi pelaksanaan RKAP dibuat oleh Direksi dan disampaikan

kepada Dewan Komisaris dan Pemegang Saham secara triwulanan dan

tahunan;

4) Pelaksanaan dan pencapaian RJPP/RKAP harus diawasi oleh Dewan

Komisaris. Hasil pengawasan tersebut disampaikan oleh Dewan Komisaris

dalam RUPS sebagai bagian dari penilaian kinerja Direksi;

5) Perubahan RKAP dapat dilakukan setiap 6 (enam) bulan setelah realisasi

pelaksanaan RKAP atau sewaktu-waktu apabila dipandang mendesak jika

terdapat perubahan yang sangat signifikan pada parameter yang mendasar

dengan justifikasi yang dapat dipertanggungjawabkan.

3. Manajemen Risiko

Perusahaan menyadari bahwa manajemen risiko sangat penting dilakukan,

mengingat industri gadai merupakan industri dengan tingkat kemungkinan

terjadinya risiko operasional yang sangat besar jika tidak dikelola dengan baik.

Sistem manajemen risiko selalu dikembangkan untuk mengantisipasi kemungkinan

terjadinya risiko dan mengeliminasi risiko yang ada untuk mencapai sasaran

Perusahaan .

Sistem Manajemen Risiko yang dikembangkan Perusahaan dilakukan secara

terintegrasi di tingkat korporasi dengan melibatkan masing-masing satuan kerja.

Pengembangan Sistem Manajemen Risiko merupakan bagian dari strategi jangka

panjang Perusahaan, dengan dibentuk unit kerja khusus yang menangani hal

PEDOMAN







PERIHAL : B. KHUSUS

Pengesahan:

61

tersebut serta dilaksanakan secara sistematis sesuai dengan standar manajemen

risiko yang banyak diterapkan dan dijadikan acuan.

Perusahaan berkewajiban untuk:

a. Mengambil keputusan/tindakan harus mempertimbangkan risiko usaha;118

b. Membangun dan melaksanakan program manajemen risiko korporasi secara

terpadu yang merupakan bagian dari pelaksanaan program GCG;119

c. Pelaksanaan program manajemen risiko dapat dilakukan dengan:120

1) Membentuk unit kerja tersendiri yang ada di bawah Direksi;

2) Memberi penugasan kepada unit kerja yang ada dan relevan untuk

menjalankan fungsi manajemen risiko.

d. Menyampaikan laporan profil manajemen risiko dan penanganannya

bersamaan dengan laporan berkala Perseroan;121

e. Mengintegrasikan Sistem Manajemen Risiko yang dikembangkan Perusahaan

di tingkat korporat dan berbasis teknologi informasi;

f. Mengidentifikasi, menganalisis dan mengelola risiko yang dapat menimbulkan

potensi kerugian dalam rangka pencapaian tujuan Perusahaan secara

berkesinambungan;

g. Melakukan pendekatan manajemen risiko yang terintegrasi dari keseluruhan

penyelenggaraan kegiatan usaha Perusahaan dengan memiliki kebijakan dan

strategi serta sistem yang komprehensif untuk memelihara manajemen risiko

yang dapat dipertanggungjawabkan;


Kelola Perusahaan yang Baik (GCG) Pada BUMN Pasal 29 ayat (1) 119 Peraturan Menteri BUMN Nomor: PER -09/MBU/2012 tentang Perubahan Atas Peraturan Menteri BUMN Nomor PER -01/MBU/2011 tentang Penerapan

Tata Kelola Perusahaan yang Baik (GCG) Pada BUMN Pasal 29 ayat (2) 120 Peraturan Menteri BUMN Nomor: PER -09/MBU/2012 tentang Perubahan Atas Peraturan Menteri BUMN Nomor PER -01/MBU/2011 tentang Penerapan

Tata Kelola Perusahaan yang Baik (GCG) Pada BUMN Pasal 29 ayat (3) 121 Peraturan Menteri BUMN Nomor: PER -09/MBU/2012 tentang Perubahan Atas Peraturan Menteri BUMN Nomor PER -01/MBU/2011 tentang Penerapan

Tata Kelola Perusahaan yang Baik (GCG) Pada BUMN Pasal 29 ayat (4)

PEDOMAN







PERIHAL : B. KHUSUS

Pengesahan:

62

h. Dalam menerapkan manajemen risiko, sekurang-kurangnya Perusahaan

harus:

1) Memperhatikan keselarasan antara strategi, proses, SDM, keuangan,

teknologi, lingkungan, dan pengetahuan/pemahaman dengan tujuan

Perusahaan;

2) Meningkatkan komitmen, tanggung jawab, kesadaran dan partisipasi dari

Dewan Komisaris, Direksi dan seluruh Karyawan;

3) Menetapkan kebijakan yang dapat mendukung keberhasilan penerapan

manajemen risiko;

4) Menyiapkan SDM yang diperlukan, termasuk risk assessor yang kompeten;

5) Mengembangkan metode yang dapat mengukur risiko secara tepat (terukur

dan terprediksi);

6) Menerapkan sistem monitoring (pemantauan) dan evaluasi yang

berkesinambungan serta menindaklanjuti feed back dari Stakeholders.

i. Mendorong budaya sadar risiko (risk culture) seluruh jajaran Perusahaan;

j. Mengungkapkan risiko-risiko yang signifikan dapat mempengaruhi Nilai

Perusahaan kepada pihak-pihak yang berkepentingan.

4. Pemberdayaan Masyarakat

Perusahaan berusaha berperan aktif dalam upaya melakukan pemberdayaan

ekonomi masyarakat sekitarnya. Salah satunya adalah melalui Program Kemitraan

dan Bina Lingkungan (PKBL)/Corporate Social Responsibility (CSR). Pelaksanaan

PKBL yang dilakukan oleh Perusahaan didasarkan pada prosedur dan kebijakan

yang telah ditetapkan Perusahaan dengan tetap mengacu pada peraturan

perundangan yang berlaku.

Perusahaan berkewajiban untuk:

a. Menyusun kebijakan dan Standard Operating Procedures (SOP) pelaksanaan

PKBL;

PEDOMAN







PERIHAL : B. KHUSUS

Pengesahan:

63

b. Melakukan kegiatan yang tepat sasaran dan dapat memberikan kontribusi yang

nyata bagi pengembangan dan pemberdayaan masyarakat sekitar Perusahaan

serta berpengaruh secara signifikan kepada bisnis Perusahaan;

c. Menganggarkan dana PKBL yang pelaksanaannya dilakukan dengan

memperhatikan kepatutan dan kewajaran;

d. Monitoring dan evaluasi secara berkala terhadap pelaksanaan PKBL baik dari

segi efektifitas maupun efisiensi.

5. Kesehatan dan Keselamatan Kerja (K3)

Perusahaan menjamin bahwa pengelolaan kesehatan dan keselamatan kerja

merupakan bagian tak terpisahkan dari strategi jangka panjang Perusahaan.

Perusahaan selalu menyediakan lingkungan kerja yang aman dan sehat serta

memenuhi standar keselamatan kerja sesuai peraturan perundang-undangan yang

berlaku maupun kebijakan Perusahaan.

Perusahaan berupaya memastikan kesehatan dan keselamatan kerja Karyawan

maupun pihak lain yang bekerja sama melalui berbagai program manajemen

kesehatan dan keselamatan kerja baik di tingkat korporasi maupun di tingkat unit

kerja.

Perusahaan menetapkan kebijakan untuk memastikan kesehatan dan keselamatan

kerja bagi seluruh pihak yang terlibat dalam aktivitas bisnis Perusahaan serta

berkomitmen untuk:

a. Menciptakan keteladanan dalam penerapan disiplin yang dimulai dari diri

sendiri, membudayakan perilaku aman dan mengembangkan kompetensi

melalui pembinaan sikap kerja yang efektif;

b. Mematuhi peraturan perundang-undangan yang berlaku baik nasional maupun

internasional;

c. Melakukan pengukuran kinerja Kesehatan dan Keselamatan Kerja (K3) dan

perbaikan secara berkesinambungan;

PEDOMAN







PERIHAL : B. KHUSUS

Pengesahan:

64

d. Menetapkan dan pengkajian sasaran, penilaian dan pelaporan kinerja K3

dengan menerapkan best practices yang tepat pada situasi setempat;

e. Meningkatkan pemahaman yang lebih baik mengenai masalah K3;

f. Menempatkan K3 sebagai bagian yang tidak terpisahkan dari Rencana Kerja

dan Anggaran Perusahaan (RKAP) dan Laporan Tahunan;

g. Menyertakan partisipasi Karyawan sebagai bagian dari upaya peningkatan

pelaksanaan kesehatan dan keselamatan kerja. Implementasi Kesehatan dan

Keselamatan Kerja (K3) menjadi tanggung jawab semua pihak yang terlibat

dalam kegiatan usaha Perusahaan.

6. Hubungan dengan Karyawan

Perusahaan menyusun dan menetapkan sebuah struktur organisasi yang

mencerminkan efisiensi, kebutuhan Perusahaan dan berdasarkan atas kompetensi

sumber daya manusia yang tinggi.

Perusahaan melalui Direksi wajib mengacu kepada kemampuan bekerja,

kualifikasi dan kriteria yang terkait dengan tuntutan Karyawan sebagai satu-

satunya dasar dalam mengambil keputusan atas terjadinya hubungan kerja antara

Perusahaan dengan Karyawan Perusahaan .

Perusahaan menghargai hak asasi setiap Insan Pegadaian. Dalam hal hubungan

antara Manajemen dengan Karyawan diikat dalam bentuk Perjanjian Kerja Bersama

(PKB). Komitmen Perusahaan untuk menempatkan Perjanjian Kerja Bersama

sebagai landasan dalam membina hubungan dengan Karyawan.

Kebijakan dan prosedur manajemen sumber daya manusia, seperti prosedur

promosi, demosi, mutasi maupun reward and punishment dilaksanakan secara

konsisten.

Perusahaan menerapkan sistem manajemen sumber daya manusia berdasarkan

nilai-nilai keterbukaan, adil, dan bebas dari bias karena adanya perbedaan suku,

asal usul, jenis kelamin, agama dan asal kelahiran serta hal-hal yang tidak terkait

dengan kinerja Karyawan. Manajemen SDM dimaksudkan untuk memastikan

PEDOMAN







PERIHAL : B. KHUSUS

Pengesahan:

65

bahwa Perusahaan selalu memiliki Sumber Daya Manusia yang unggul dan dapat

diarahkan dan digerakkan untuk mencapai tujuan-tujuan Perusahaan. Manajemen

SDM mempertimbangkan prinsip efisiensi, efektifitas, transaparan dan berwawasan

jangka panjang, sesuai arah kegiatan usaha Perusahaan.

Kebijakan yang dikembangkan oleh Perusahaan dalam hubungan dengan

Karyawan dilandasi oleh hal-hal sebagai berikut:

a. Kebijakan dan prosedur manajemen sumber daya manusia dikembangkan

berdasarkan prinsip-prinsip yang disepakati dalam Perjanjian Kerja Bersama

dan Prinsip-prinsip GCG;

b. Kebijakan dan prosedur manajemen sumber daya manusia diimplementasikan

secara konsisten;

c. Kondisi kerja yang baik dan aman sesuai peraturan perundang-undangan yang

berlaku;

d. Karyawan dapat memilih apakah akan diwakili secara kolektif atau tidak oleh

suatu kelompok serikat pekerja yang representatif;

e. Karyawan memperoleh kesempatan yang sama untuk mengikuti pendidikan,

pelatihan dan pengembangan lebih lanjut yang sejalan dengan kompetensi dan

kebutuhan Perusahaan;

f. Manajemen dan Karyawan wajib mentaati Perjanjian Kerja Bersama dan

kebijakan Perusahaan tentang Manajemen Sumber Daya Manusia;

g. Karyawan wajib mengerahkan segala daya dan upaya dalam melaksanakan

tugas pekerjaan yang diserahkan kepadanya;

h. Karyawan wajib menjaga harta milik dan nama baik Perusahaan;

i. Karyawan yang menjadi atasan wajib membina dan memberikan teladan pada

bawahan di lingkungannya.

PEDOMAN







PERIHAL : B. KHUSUS

Pengesahan:

66

7. Keterlibatan dalam Aktivitas Politik

Perusahaan mengakui hak setiap Karyawan untuk menyalurkan aspirasi politiknya.

Perusahaan tidak memaksa atau membatasi hak individu untuk menyalurkan

aspirasi politiknya sebatas diperkenankan oleh peraturan perundang-undangan

yang berlaku. Menjadi kebijakan Perusahaan agar Karyawan yang menjadi

Pengurus Partai politik harus memilih untuk mengundurkan diri dari Perusahaan

atau melepaskan kepengurusannya tersebut yang dibuktikan dengan Surat

Pernyataan. Perusahaan tidak memperbolehkan Insan Pegadaian melakukan

pemaksaan kepada Insan Pegadaian yang lain, sehingga membatasi hak individu

yang bersangkutan untuk menyalurkan aspirasi politiknya. Keputusan yang diambil

oleh Insan Pegadaian untuk mengkontribusikan waktu, uang atau sumber daya

pribadinya bagi aktivitas politik merupakan pilihan dan risiko yang bersangkutan

secara pribadi.

Perusahaan melarang penggunaan asset dan atribut Perusahaan dalam segala

aktivitas politik. Perusahaan tidak memberikan sumbangan dalam bentuk apapun

kepada organisasi politik sesuai ketentuan peraturan perundang-undangan yang

berlaku.

8. Hubungan dengan Regulator dan Pejabat Pemerintah/Negara

Perusahaan dalam berinteraksi dengan regulator dan lembaga-lembaga lain untuk

kepentingan kegiatan usaha Perusahaan, senantiasa menjalin hubungan yang

harmonis dan konstruktif serta saling menghormati dengan memperhatikan

ketentuan yang berlaku.

Hubungan dengan pejabat pemerintah/negara dipelihara sebagai hubungan yang

bersifat obyektif dan wajar dalam koridor hukum yang berlaku, dengan cara yang

etis dan tidak bertentangan dengan memperhatikan ketentuan yang berlaku.

9. Manajemen Teknologi

Perusahaan menyadari bahwa manajemen teknologi sangat berkait dengan

keberhasilan tata kelola Perusahaan secara keseluruhan. Perusahaan memastikan

PEDOMAN







PERIHAL : B. KHUSUS

Pengesahan:

67

adanya proses perbaikan, penyempurnaan dan pendayagunaan teknologi secara

berkala, terukur dan efisien. Perusahaan selalu mengembangkan alih teknologi,

pengetahuan dan keahlian lainnya berkaitan dengan operasional Perusahaan.

Manajemen teknologi meliputi juga proses-proses dalam tata kelola dan sumber

daya teknologi informasi, serta pengembangan suatu sistem teknologi yang

terintegrasi sesuai dengan tujuan dan kebutuhan proses bisnis Perusahaan. Tata

kelola teknologi informasi ditujukan untuk memastikan bahwa keluaran

data/informasi yang dikeluarkan oleh Perusahaan lebih akurat, mudah diakses,

dapat digunakan sesuai kebutuhan, memudahkan pelaporan, terpercaya dan aman.

Penerapan manajemen teknologi ini terintegrasi dengan Sistem Manajemen

Informasi Perusahaan guna meningkatkan efektivitas dan efisiensi kegiatan

operasional Perusahaan.

Perusahaan senantiasa melakukan evaluasi teknologi informasi yang tersedia

untuk menjamin keberlangsungan proses bisnis dan efisiensi biaya investasi

teknologi informasi yang sudah dikeluarkan.

10. Manajemen Kinerja

Dalam rangka mengimplementasikan prinsip GCG, Perusahaan menerapkan

sistem manajemen kinerja yang dikembangkan berdasarkan prinsip transparansi,

akuntabilitas, independensi serta wajar. Sistem penilaian kinerja diupayakan agar:

a. Transparan dalam artian semua Karyawan dapat mengetahui ukuran apa saja

yang dinilai sehingga yang bersangkutan secara mandiri dapat memperkirakan

hasil penilaian kinerjanya dan dapat dibandingkan dengan hasil penilaian kinerja

yang dilakukan oleh Perusahaan;

b. Akuntabel dalam artian manajemen kinerja dijalankan oleh unit kerja yang

mampu melaksanakan dengan baik dan manajemen kinerja didasarkan pada

ukuran-ukuran yang jelas/terukur;

c. Responsibel dalam artian manajemen dalam mengelola tunduk dan sesuai

dengan peraturan perundang-undangan yang berlaku;

PEDOMAN







PERIHAL : B. KHUSUS

Pengesahan:

68

d. Independen dalam artian penilaian terhadap manajemen kinerja dilakukan

secara objektif dan didasarkan pada ukuran-ukuran yang telah ditetapkan tanpa

pengaruh atau tekanan dari pihak manapun yang akan mempengaruhi hasil dari

penilaian manajemen kinerja;

e. Wajar dalam artian manajemen kinerja dikembangkan berdasarkan target

kinerja yang dapat dicapai.

Hasil dari penilaian kinerja merupakan bagian dari pencapaian sasaran satuan kerja

yang pada akhirnya juga digunakan sebagai penilaian pada sistem karir dan

pemberian kompensasi.

11. Etika Kerja

Karyawan merupakan salah satu unsur penting untuk mencapai tujuan Perusahaan

yang dalam melaksanakan pekerjaannya dilandasi kedalam 10 (sepuluh) Perilaku

Utama hasil dari penerjemahan Nilai-nilai Budaya INTAN.

Nilai-nilai dan rumusan etika kerja Perusahaan dituangkan dan dijabarkan lebih

lanjut dalam Standar Etika Perusahaan (Code of Conduct) agar dapat dipahami dan

diterapkan secara konsisten.

12. Transaksi Afiliasi

Dalam hal Perusahaan mempunyai transaksi dengan Pelanggan yang merupakan

Perusahaan afiliasi, khususnya karena kepemilikan yang dikendalikan oleh

Perusahaan, sehingga transaksi dengan pihak-pihak terafiliasi tersebut akan

selalu dilakukan dengan berdasarkan prinsip kesetaraan (arms length relationship)

dan Perusahaan selalu mengungkapkan transaksi dengan pihak-pihak terafiliasi

secara wajar sesuai dengan ketentuan peraturan perundang-undangan yang

berlaku.

13. Benturan Kepentingan

Benturan kepentingan didefinisikan sebagai keadaan dimana terdapat konflik

antara kepentingan Perseroan dan kepentingan pribadi Pemegang Saham,

PEDOMAN







PERIHAL : B. KHUSUS

Pengesahan:

69

Angggota Dewan Komisaris dan Direksi, serta Karyawan Perseroan.122

Setiap individu Insan Pegadaian dilarang berada dalam situasi yang menimbulkan

benturan kepentingan. Menjadi kebijakan Perusahaan agar setiap keputusan

yang dihasilkan oleh individu Insan Pegadaian semata-semata demi kepentingan

terbaik Perusahaan. Namun apabila suatu keadaan tertentu menimbulkan benturan

kepentingan, maka yang bersangkutan wajib mengungkapkan dan yang

bersangkutan dilarang berpartisipasi dalam proses pengambilan keputusan.

Untuk menghindari terjadinya benturan kepentingan, Perusahaan menetapkan

beberapa prinsip kebijakan sebagai berikut:

a. Anggota Dewan Komisaris dan Anggota Direksi harus mengungkapkan

kepemilikan saham di Perusahaan atau di perusahaan lain dalam Daftar Khusus

sebagaimana dipersyaratkan peraturan perundang-undangan yang berlaku;

b. Setiap individu Insan Pegadaian dilarang memanfaatkan jabatan untuk

kepentingan pribadi atau untuk kepentingan orang lain atau pihak lain yang

merugikan kepentingan Perusahaan;

c. Setiap individu Insan Pegadaian dilarang menggunakan informasi penting dan

rahasia bagi kepentingan pribadi atau untuk kepentingan orang lain atau pihak

lain yang merugikan kepentingan Perusahaan;

d. Setiap individu Insan Pegadaian harus menghindari kepentingan ekonomi

dalam Perusahaan yang dapat menimbulkan benturan kepentingan ekonomi.

Pengaturan mengenai pemberian dan penerimaan hadiah diatur lebih lanjut dalam

Kebijakan Pemberian dan Penerimaan Hadiah yang merupakan bagian tidak

terpisahkan dari GCG Code ini.

14. Etika Usaha Anti KKN

Dalam rangka mewujudkan komitmen Perusahaan terhadap Good Corporate

Governance, Perusahaan mendukung upaya-upaya yang dilakukan oleh semua

pihak dalam menciptakan iklim bisnis yang bebas dari Korupsi, Kolusi dan

122 Pedoman Umum Good Corporate Governance, Komite Nasional Kebijakan Governance, 2006

PEDOMAN







PERIHAL : B. KHUSUS

Pengesahan:

70

Nepotisme (KKN). Oleh karena itu, Perusahaan akan senantiasa berupaya untuk

menerapkan etika berusaha yang dilandasi nilai-nilai luhur dan prinsip-prinsip bisnis

yang berlaku secara umum. Tindakan yang dilakukan dalam rangka penerapan anti

KKN adalah :

a. Kebijakan tentang larangan menerima Gratifikasi pagi Pejabat dan Karyawan

Perusahaan. Perusahaan mendefinisikan Gratifikasi yang tidak dibenarkan

sebagai Pemberian dalam arti luas, yakni meliputi pemberian uang, barang,

rabat (discount), komisi, pinjaman tanpa bunga, tiket perjalanan, fasilitas

penginapan, perjalanan wisata, pengobatan cuma-cuma dan fasilitas lainnya,

baik yang diterima di dalam negeri maupun di luar negeri dan yang dilakukan

dengan menggunakan sarana elektronik atau tanpa sarana elektronik kepada

Pejabat atau Karyawan Perusahaan dari pihak-pihak yang berkepentingan

dengan Perusahaan dengan maksud mempengaruhi Pejabat atau Karyawan

yang bersangkutan agar dapat menguntungkan kepentingan si pemberi hadiah.

Dalam hal Pejabat atau Karyawan menerima gratifikasi maka harus melapor

kepada Komisi Pemberantasan Korupsi (penjelasan UU Nomor:20/2001,KPK).

Sejalan dengan prinsip Anti Korupsi sebagaimana tersebut di atas, Perusahaan

melarang Insan Pegadaian untuk memberikan atau menawarkan, atau

menerima baik secara langsung maupun tidak langsung sesuatu yang berharga,

termasuk dalam bentuk sumbangan (donasi) kepada pemberi pekerjaan (klien)

atau pejabat pemerintah untuk mempengaruhi atau sebagai imbalan atas apa

yang telah dilakukannya.123

b. Bentuk bentuk gratifikasi yang dilarang oleh Perusahaan adalah :

1) Pemberian hadiah atau parsel kepada Pejabat atau Karyawan pada saat

hari raya keagamaan, oleh rekanan atau bawahannya;

2) Hadiah atau sumbangan pada saat perkawinan anak dari pejabat atau

Karyawan oleh rekanan yang melebihi batas kewajaran;

123 Undang-Undang tentang Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi Nomor 20/2001

PEDOMAN







PERIHAL : B. KHUSUS

Pengesahan:

71

3) Pemberian tiket perjalanan kepada pejabat atau Karyawan atau keluarganya

untuk keperluan pribadi secara cuma-cuma oleh rekanan;

4) Pemberian potongan harga khusus bagi pejabat atau Karyawan untuk

pembelian barang dari rekanan;

5) Pemberian biaya atau ongkos naik haji dan sejenisnya dari rekanan kepada

Pejabat atau Karyawan;

6) Pemberian hadiah ulang tahun atau pada acara-acara pribadi lainnya dari

rekanan;

7) Pemberian hadiah atau souvenir kepada Pejabat atau Karyawan pada saat

kunjungan kerja ke lokasi kerja rekanan;

8) Pemberian hadiah atau uang sebagai ucapan terima kasih dari rekanan

karena telah dibantu; dan

9) Bentuk gratifikasi lain yang melanggar secara etika dan hukum.

Pemberian tersebut baik yang diberikan atau diminta, sebagai kompensasi

secara langsung maupun tidak langsung, dengan maksud untuk mendapatkan

perlakuan istimewa atau sikap yang memihak, secara tidak sah.124

Pelanggaran dari ketentuan ini dapat berakibat pada pemberian sanksi disiplin

oleh Perusahaan.

Perusahaan membuat suatu pedoman tentang perilaku (Code of Conduct),

yang memuat nilai-nilai etika berusaha dan mengembangkan Code of Conduct

menyesuaikan dengan perkembangan keadaan Perusahaan dan perubahan

peraturan perundang-undangan.

15. Keterbukaan Informasi Perusahaan

Dalam pelaksanaan keterbukaan dan kerahasiaan informasi Perusahaan

berdasarkan pada kebijakan klasifikasi informasi yang dikembangkan sesuai

pada peraturan dan ketentuan yang berlaku. Informasi yang tidak bersifat rahasia

124 Undang-Undang tentang Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi Nomor 20/2001

PEDOMAN







PERIHAL : B. KHUSUS

Pengesahan:

72

dapat dipublikasikan dan diakses oleh masyarakat melalui sarana dan fasilitas

yang ada.

Perusahaan menyediakan dan memberitahukan informasi-informasi yang harus

segera disampaikan kepada Shareholder maupun Stakeholders lainnya dalam

rangka proses pengambilan keputusan yang cepat. Salah satu media untuk

melaksanakan keterbukaan informasi Perusahaan ini adalah melalui official

website Perusahaan.

Perusahaan mewajibkan seluruh pihak untuk mengungkapkan seluruh

informasi yang relevan, dimana keterbukaan merupakan elemen yang penting

dari GCG dan merupakan pengungkapan secara reguler atau berkala atau

pengungkapan berdasarkan kejadian yang spesifik dan yang tidak dapat

diantisipasi. Untuk itu Perusahaan wajib mengambil inisiatif untuk

mengungkapkan yang berkaitan dengan peraturan dan perundang-undangan,

namun juga informasi mengenai hal-hal yang penting bagi pengambilan

keputusan oleh Pemegang Saham, Kreditur dan pihak yang berkepentingan

lainnya.

Perusahaan tidak mempublikasikan informasi yang bersifat rahasia atau

informasi yang belum dapat/diijinkan diakses oleh masyarakat. Seluruh Insan

Pegadaian tidak melakukan tindakan maupun perbuatan yang dapat

menimbulkan kerugian bagi Perusahaan sebagai akibat kebocoran informasi

sebagian atau seluruhnya kepada pihak-pihak yang tidak berkepentingan.

Penyampaian informasi yang bersifat rahasia hanya dapat dilakukan melalui

otoritas khusus oleh Dewan Komisaris/Direksi.

Rahasia Perusahaan meliputi:

a. Informasi yang tidak diketahui oleh pihak di luar Perusahaan berupa

informasi di bidang teknologi dan/atau bisnis, mempunyai nilai ekonomi

karena berguna dalam kegiatan usaha, dan dijaga kerahasiannya oleh

Perusahaan yang karena sifatnya apabila diketahui oleh pihak luar

PEDOMAN







PERIHAL : B. KHUSUS

Pengesahan:

73

Perusahaan akan menimbulkan kerugian bagi Perusahaan secara materiil

maupun immateriil;

b. Informasi yang meliputi metode menaksir barang jaminan, metode produksi,

metode penjualan, atau informasi lain di bidang teknologi dan/atau bisnis

yang memiliki nilai ekonomi dan tidak diketahui oleh pihak di luar

Perusahaan yang dijaga kerahasiaannya oleh Perusahaan yang karena

sifatnya apabila diketahui oleh pihak luar Perusahaan akan menimbulkan

kerugian bagi Perusahaan secara materiil maupun immateriil;

c. Informasi mengenai keadaan rumah tangga Perusahaan, bisnis Perusahaan,

permasalahan hukum Perusahaan dan/atau keadaan keuangan Perusahaan

yang karena sifatnya apabila diketahui oleh pihak luar Perusahaan akan

menimbulkan kerugian bagi Perusahaan secara materiil maupun immateriil;

d. Informasi internal yang wajib dirahasiakan terlebih dahulu sebelum

diumumkan secara luas, yaitu mengenai soal-soal ujian dalam rangka

pendidikan dan pelatihan (diklat), proses assessment dan/atau proses

rekrutmen, Informasi yang berkaitan dengan mutasi/promosi;

e. Informasi lain yang karena sifatnya hanya diperkenankan untuk diketahui

oleh pihak-pihak tertentu saja yang ditunjuk, sehingga dirahasiakan bagi

pihak lain, intern maupun ekstern Perusahaan;

f. Informasi mengenai identitas Karyawan yang melaporkan telah terjadinya

suatu pelanggaran, yang karena sifatnya wajib untuk dirahasiakan guna

mempermudah proses pemeriksaan dan memberikan perlindungan terhadap

Karyawan yang bersangkutan;

g. Informasi lain yang dinyatakan tegas secara tertulis dengan initial ”R”, atau

simbol/tanda/tulisan lain yang dipersamakan, yang menyatakan bahwa

informasi tersebut sifatnya rahasia.125

125 Surat Edaran Nomor 43/SDM.400324/2010 Tentang Perjanjian Kerja Bersama Tanggal 1 April 2009 Berserta Peraturan Pelaksanaannya Berupa Peraturan

Bidang Sumber Daya Manusia (PBSDM)

PEDOMAN







PERIHAL : B. KHUSUS

Pengesahan:

74

16. Pengadaan Barang dan Jasa

Perusahaan dalam melaksanakan kegiatan usahanya senantiasa menjaga

terciptanya persaingan yang sehat sesuai dengan peraturan dan perundang-

undangan yang berlaku dengan menjunjung prinsip-prinsip efektif dan efisien,

terbuka dan bersaing, transparan, adil/tidak diskriminatif serta akuntabel.

Pengembangan sistem pengadaan melalui sistem yang dikembangkan dalam

rangka mengimplementasikan prinsip-prinsip GCG di atas. Pengembangan

sistem pengadaan seperti tersebut di atas didukung dengan sumber daya

teknologi, informasi, organisasi serta sumber daya manusia yang memadai.

Sistem pengadaan barang dan jasa yang dikembangkan Perusahaan

dilaksanakan dengan memperhatikan hal-hal sebagai berikut:

a. Diimplementasikan secara konsisten;

b. Dikaji secara berkala mengenai kecukupan sistem pengadaan barang dan

jasa yang ada agar terpenuhi prinsip-prinsip efektif dan efisien, terbuka dan

bersaing, transparan, adil/tidak diskriminatif serta akuntabel.

c. Senantiasa menghindari transaksi benturan kepentingan dan transaksi

afiliasi oleh segenap Insan Pegadaian dalam sistem pengadaan barang dan

jasa.

Prinsip Pengadaan Barang dan Jasa yang dipakai oleh Perusahaan adalah

sebagai berikut:126

a. efisien, berarti Pengadaan Barang dan Jasa harus diusahakan untuk

mendapatkan hasil yang optimal dan terbaik dalam waktu yang

cepat dengan menggunakan dana dan kemampuan seminimal mungkin

secara wajar dan bukan hanya didasarkan pada harga terendah;

b. efektif, berarti Pengadaan Barang dan Jasa harus sesuai dengan

kebutuhan yang telah ditetapkan dan memberikan manfaat yang sebesar-

besarnya sesuai dengan sasaran yang ditetapkan;

126 Peraturan Menteri Badan Usaha Milik Negara Nomor PER-15/MBU/2012

PEDOMAN







PERIHAL : B. KHUSUS

Pengesahan:

75

c. kompetitif, berarti Pengadaan Barang dan Jasa harus terbuka bagi

Penyedia Barang dan Jasa yang memenuhi persyaratan dan dilakukan

melalui persaingan yang sehat di antara Penyedia Barang dan Jasa yang

setara dan memenuhi syarat/kriteria tertentu berdasarkan ketentuan dan

prosedur yang jelas dan transparan;

d. transparan, berarti semua ketentuan dan informasi mengenai Pengadaan

Barang dan Jasa, termasuk syarat teknis administrasi pengadaan, tata cara

evaluasi, hasil evaluasi, penetapan calon Penyedia Barang dan Jasa,

sifatnya terbuka bagi peserta Penyedia Barang dan Jasa yang beminat;

e. adil dan wajar, berarti memberikan perlakuan yang sarna bagi semua calon

Penyedia Barang dan Jasa yang memenuhi syarat;

f. akuntabel, berarti harus mencapai sasaran dan dapat

dipertanggungjawabkan sehingga menjauhkan dari potensi

penyalahgunaan dan penyimpangan.

Pengguna barang dan jasa oleh Perusahaan:

a. Mengutamakan penggunaan produksi dalam negeri, rancang bangun dan

perekayasaan nasional, serta perluasan kesempatan bagi usaha kecil,

sepanjang kualitas, harga, dan tujuannya dapat dipertanggungjawabkan;

b. Memberikan preferensi penggunaan produksi dalam negeri dengan tetap

mengindahkan ketentuan peraturan perundang-undangan yang berlaku;

c. Mengutamakan sinergi antar Badan Usaha Milik Negara (BUMN), anak

perusahaan BUMN, dan/atau perusahaan terafiliasi BUMN atau antar anak

perusahaan BUMN dan/atau antar perusahaan terafiliasi BUMN, dalam

rangka meningkatkan efisiensi usaha atau perekonomian.

17. Pengelolaan Asset

Perusahaan melakukan pengelolaan asset secara optimal dan prudent dengan

memperhatikan Peraturan Perundang-undangan yang berlaku.

PEDOMAN







PERIHAL : B. KHUSUS

Pengesahan:

76

Pemeliharaan terhadap asset dilaksanakan secara terjadwal dimana

Perusahaan memiliki rencana kerja dan mekanisme pemeliharaan asset untuk

menjaga keamanan, kehandalan dan ketertiban administrasi asset. Terhadap

asset-asset berisiko tinggi akan diberi perlindungan asuransi. Perusahaan juga

mengusahakan agar setiap asset yang dimiliki memiliki dokumen legal yang

menunjukkan kepemilikan yang sah atas asset tersebut.

Perusahaan melakukan identifikasi asset dan pengendalian dokumen atas asset

yang digunakan sendiri maupun oleh pihak lain.

18. Pengelolaan Dokumen/ Arsip Perusahaan

Pengelolaan Dokumen/Arsip Perusahaan dilandasi dengan prinsip penyimpanan

dan pemeliharaan dokumen yang paling efektif atas dasar nilai guna dan

lamanya usia simpan suatu dokumen, sehingga memberi kemudahan akses

untuk memperoleh informasi/data yang diperlukan dan mempermudah proses

pengambilan keputusan pada Perusahaan.

Setiap fungsi/unit kerja Perusahaan memiliki rencana dan mekanisme

pemeliharaan dokumen/arsip meliputi seluruh dokumen/arsip Perusahaan

terutama pengamanan terhadap dokumen/arsip yang sifatnya umum, biasa,

penting dan rahasia. Perusahaan membuat kebijakan mengenai dokumen/arsip

Perusahaan yang dapat disusutkan atau dimusnahkan berdasarkan ketentuan

yang berlaku dan secara berkala dilakukan penilaian kembali terhadap

dokumen/arsip untuk menganalisis nilai guna dan usia simpannya.

PEDOMAN






BAB : V. PENGELOLAAN ANAK PERUSAHAAN

PERIHAL : A. KEBIJAKAN UMUM

Pengesahan:

77

1. Pembentukan Anak Perusahaan untuk pengembangan usaha berkaitan dengan

diversifikasi usaha, dilakukan dalam rangka memberikan nilai tambah, nilai

strategis yang pada akhirnya mendukung bisnis utama Perusahaan;

2. Kinerja Anak Perusahaan diukur dengan Indikator Kinerja yang mencakup

sekurang-kurangnya Aspek Keuangan, Aspek Operasional dan Aspek

Administrasi;

3. Indikator Kinerja tersebut juga didasarkan pada bidang usaha, nilai tambah

ekonomi (economic value added) dan/atau nilai strategis bagi Perusahaan;

4. Setiap transaksi antara Perusahaan dengan Anak Perusahaan dilaksanakan

berdasarkan kaidah bisnis yang sehat;

5. Setiap Anak Perusahaan fokus pada bidang usaha tertentu yang menjadi

kompetensinya dan mengoptimalkan pemanfaatan sumber daya yang

dikuasainya.

PEDOMAN







PERIHAL : B. PENGANGKATAN DAN PEMBERHENTIAN PENGURUS ANAK PERUSAHAAN127

Pengesahan:

78

1. Pengangkatan Anggota Direksi dan Anggota Dewan Komisaris Anak Perusahaan

dilaksanakan berlandaskan pada Prinsip-prinsip Good Corporate Governance

yaitu transparansi, kemandirian, akuntabilitas, pertanggungjawaban dan

kewajaran;

2. Pengangkatan Anggota Direksi dan Anggota Dewan Komisaris Anak Perusahaan

ditetapkan oleh RUPS Anak Perusahaan yang bersangkutan.

PEDOMAN







PERIHAL : C. PERLAKUAN YANG SAMA KEPADA PEMEGANG SAHAM LAIN DAN DI ANAK PERUSAHAAN

Pengesahan:

79

1. Pada prinsipnya, terdapat perlakuan yang setara bagi setiap Pemegang Saham

Anak Perusahaan, misalnya dalam penyampaian informasi yang lengkap dan

akurat tentang Anak Perusahaan;

2. Pemegang Saham Anak Perusahaan yang memiliki saham dengan klasifikasi yang

sama harus diperlakukan setara (equitable) tanpa pengecualian;

3. Setiap Pemegang Saham Anak Perusahaan berhak memberikan suara sesuai

dengan klasifikasi dan jumlah yang dimiliki.

PEDOMAN






BAB : VI. PENGELOLAAN HUBUNGAN DENGAN STAKEHOLDERS

PERIHAL : PENGELOLAAN HUBUNGAN PERUSAHAAN DENGAN STAKEHOLDERS

Pengesahan:

80

Pengelolaan hubungan Perusahaan dengan stakeholders adalah sebagai berikut:

A. Hubungan Perusahaan dengan Insan Pegadaian

Perusahaan berkomitmen mewujudkan hubungan yang berkualitas, adil, serta

dapat mendorong intensitas dan kualitas partisipasi Insan Pegadaian, Perusahaan

memperlakukan Insan Pegadaian sebagai anggota Perusahaan dengan adil

dengan cara sebagai berikut:

1. Menghormati hak Insan Pegadaian serta senantiasa mengikutsertakan Insan

Pegadaian dalam menetapkan kebijakan pengelolaan Perusahaan secara

konsisten sesuai ketentuan dan peraturan perundang‐undangan yang

berlaku;

2. Mensosialisasikan seluruh peraturan, khususnya peraturan baru kepada

seluruh Insan Pegadaian;

3. Memberikan kesempatan kerja dan karir yang sama kepada seluruh Insan

Pegadaian tanpa membedakan suku, ras, gender dan agama;

4. Menyediakan lingkungan kerja yang sehat, nyaman, aman dan produktif serta

menjaga kesehatan dan keselamatan Insan Pegadaian;

5. Berusaha meningkatkan kesejahteraan Insan Pegadaian secara adil, layak

dan transparan sesuai dengan kinerja dan kemampuan Perusahaan.

B. Hubungan Perusahaan dengan Pelanggan/ Nasabah

1. Perusahaan berkomitmen untuk meningkatkan kualitas pelayanan sesuai

harapan Pelanggan/Nasabah;

2. Perusahaan berkomitmen senantiasa memenuhi hak-hak Pelanggan/

Nasabah secara konsisten.

PEDOMAN






BAB : VI. PENGELOLAAN HUBUNGAN DENGAN STAKEHOLDERS

PERIHAL : PENGELOLAAN HUBUNGAN PERUSAHAAN DENGAN STAKEHOLDERS

Pengesahan:

81

C. Hubungan Perusahaan dengan Rekanan/ Pemasok

Perusahaan berkomitmen untuk memberikan kesempatan yang sama kepada

seluruh rekanan/ pemasok sebagai mitra bisnis, saling menguntungkan, legal dan

efisien dengan tetap menjunjung tinggi prinsip-prinsip tata kelola yang baik (good

corporate governance).

D. Hubungan Perusahaan dengan Kreditur dan Pemegang Obligasi

(Bondholder)

1. Perusahaan berkomitmen selalu menyampaikan informasi yang benar dan

akurat terhadap keputusan pengajuan kredit dan penerbitan obligasi;

2. Perusahaan berkomitmen dalam membuat perikatan selalu dilandasi dengan

itikad baik dan prinsip saling menguntungkan.

E. Hubungan Perusahaan dengan Masyarakat dan Lingkungan Sekitar

Perusahaan berkomitmen untuk turut serta berpartisipasi dalam mendorong

perkembangan masyarakat di sekitar unit kerja Perusahaan dan meningkatkan

tanggung jawab sosial kepada masyarakat.

PEDOMAN






BAB : VII. IMPLEMENTASI PEDOMAN

PERIHAL : A. SOSIALISASI DAN IMPLEMENTASI

Pengesahan:

82

Perusahaan melakukan tahapan sosialisasi dan implementasi GCG Code secara

berkesinambungan. Tahapan kegiatan tersebut dilaksanakan oleh Unit Kerja yang

membidangi GCG.

Kegiatan sosialisasi secara berkala sekurang-kurangnya setahun sekali dilakukan

terhadap pihak internal maupun eksternal Perusahaan. Sosialisasi terhadap pihak

internal dititikberatkan pada adanya pemahaman GCG dan timbulnya kesadaran dan

kebutuhan untuk menerapkan GCG secara konsisten. Sosialisasi kepada pihak

eksternal ditujukan untuk memberikan pemahaman tentang cara kerja sesuai GCG

yang berlaku di Perusahaan.

Implementasi GCG Code dilaksanakan secara konsisten dengan didukung adanya

laporan dari masing-masing unit kerja secara berkala mengenai implementasi

pedoman dan dikaitkan dengan sistem reward dan punishment yang dilaksanakan

oleh Perusahaan .

Laporan penerapan GCG di Perusahaan dilakukan oleh Unit Kerja yang membidangi

GCG secara berkala sekurang-kurangnya tiap 6 (enam) bulan sekali kepada Direksi

dan memberikan tembusan kepada Dewan Komisaris.

PEDOMAN






BAB : VII. IMPLEMENTASI PEDOMAN

PERIHAL : B. PELAPORAN PELANGGARAN

Pengesahan:

83

Perusahaan memberikan kesempatan kepada Insan Pegadaian dan Stakeholder

lainnya untuk dapat menyampaikan laporan mengenai dugaan pelanggaran terhadap

GCG Code kepada satuan kerja atau tim yang ditunjuk Perusahaan melalui surat,

kotak pengaduan atau media lainnya yang disediakan oleh Perusahaan untuk

kepentingan pelaporan pelanggaran. Penyediaan media tersebut dimaksudkan untuk

menyampaikan dugaan pelanggaran terhadap Perusahaan Good Corporate

Governance dan bukan untuk menyampaikan keluhan pribadi pelapor.

Setiap identitas pelapor harus disebutkan secara jelas. Perusahaan akan memberikan

perlindungan bagi pelapor, apabila pelanggaran yang dilaporkan benar-benar terjadi

dengan menjaga kerahasiaan identitas pelapor, kecuali jika:

1. Diperlukan dalam kaitan dengan laporan atau penyidikan yang dilakukan oleh

Pengadilan atau instansi berwenang lainnya;

2. Sejalan dengan kepentingan Perusahaan dan sejalan dengan tujuan GCG Code

ini;

3. Diperlukan oleh Perusahaan untuk mempertahankan posisi Perusahaan di

depan hukum.

Perusahaan mengembangkan sistem pelaporan pelanggaran (Whistleblowing

System) yang diatur lebih lanjut dalam kebijakan tersendiri.

PEDOMAN






BAB : VIII. PENUTUP

PERIHAL : MASA BERLAKU, EVALUASI DAN PENYEMPURNAAN

Pengesahan:

84

A. Masa Berlaku

GCG Code Perusahaan diberlakukan mulai tanggal ditetapkan. Hal itu berarti

seluruh Insan Pegadaian sejak tanggal tersebut wajib mematuhi dan menerapkan

GCG Code Perusahaan ini.

B. Evaluasi dan Penyempurnaan

Unit Kerja yang membidangi GCG melakukan evaluasi terhadap GCG Code

secara berkala untuk mengetahui dan mengukur bagaimana kesesuaian GCG

Code dengan kebutuhan Perusahaan serta efektivitas dari program implementasi

GCG Code yang dilaksanakan. Berdasarkan hasil evaluasi yang dilakukan,

pengembangan terhadap GCG Code dan perbaikan dari program

impementasinya akan dilakukan secara berkesinambungan.

SPI melakukan pemantauan atas tindak lanjut penerapan GCG di Perusahaan

dan memberikan usulan perubahan/revisi atas GCG Code ini kepada Direksi dan

tembusan kepada Dewan Komisaris.

pt pegadaian (persero) · pt pegadaian (persero) yang selanjutnya disebut perseroan atau...

Documents