potensi indikasi frauds
TRANSCRIPT
RESUME
Potensi Indikasi Fraud
By : Hassan Khomeini
Indikasi ke-1
umumnya hasil fokus photo tidak mengambarkan aktifitas
a.Umumnya Tidak ada identitas alamatb.Umumnya hasil fokus photo tidak mengambarkan aktifitas kerja
Indikasi ke-2
Umumnya calon CardHolder adalah dengan jabatan OWNER dan bertemu
langsung dengan Aplikan
Tujuan oknum untuk menjaga hasil laporan
Indikasi ke-3
Sumber informasi ke-3 tidak spesifik dan tidak proporsional
a.Si ke-3 tidak disebutkan letak /posisi (tetanggaNomor berapa.? )
b.Informasi pihak ke-3 didapat dari internal kantor (alamat aplikasi) Tujuan oknum untuk menjaga hasil
laporan
Indikasi ke-4
Umumnya hasil laporan Aplikasi mencantumkan Nomor KTP secara
lengkap
Tujuan oknum sebagai penunjang Validitas kependudukan Aplikan
Indikasi ke-5
Umumnya Lama Usaha diatas 5 tahun
Fraudster/Oknum mengetahui pola Approval dimana usaha lebih 5
tahun
Indikasi ke-6
Umumnya kesimpulan dari Hasil Laporan Survey dikategorikan/dikondisikan Aktif
Tujuan oknum untuk menjaga hasil laporan
Indikasi ke-7
Umumnya kunjungan disetting ,untuk Rumah jam 09:00 dan Kantor jam 11:00
Tujuan oknum/fraudster untuk melengkapi keselarasan jabatan sebagai
owner
Indikasi ke-8
Pada umumnya Bidang Usaha yang dipilih oleh fraudster/oknum adalah
perdagangan umum (non formal) dan tidak termasuk dalam PT , CV , UD
contoh : bengkel mobil , toko sembako , steam mobi/motor dan biasanya memiliki jumlah karyawan Kurang dari 10 orang
Hati-hati… sebelum menyerahkan laporan pastikan semua field sudah
lengkap,baik tikmax maupun remaks dan jika mengalami
kesulitan dalam menuangkan isi laporan mohon berkonsultasi
dengan orang yang berkompeten(leader,supervisor,mau
pun team cheker)
Semoga BermanfaatDAN DIEMPLEMENTASIKAN DILAPANGAN