Download - Potensi indikasi frauds
![Page 1: Potensi indikasi frauds](https://reader036.vdokumen.com/reader036/viewer/2022071704/55be3dd1bb61eb7c3d8b46dd/html5/thumbnails/1.jpg)
RESUME
Potensi Indikasi Fraud
By : Hassan Khomeini
![Page 2: Potensi indikasi frauds](https://reader036.vdokumen.com/reader036/viewer/2022071704/55be3dd1bb61eb7c3d8b46dd/html5/thumbnails/2.jpg)
Indikasi ke-1
umumnya hasil fokus photo tidak mengambarkan aktifitas
a.Umumnya Tidak ada identitas alamatb.Umumnya hasil fokus photo tidak mengambarkan aktifitas kerja
![Page 3: Potensi indikasi frauds](https://reader036.vdokumen.com/reader036/viewer/2022071704/55be3dd1bb61eb7c3d8b46dd/html5/thumbnails/3.jpg)
Indikasi ke-2
Umumnya calon CardHolder adalah dengan jabatan OWNER dan bertemu
langsung dengan Aplikan
Tujuan oknum untuk menjaga hasil laporan
![Page 4: Potensi indikasi frauds](https://reader036.vdokumen.com/reader036/viewer/2022071704/55be3dd1bb61eb7c3d8b46dd/html5/thumbnails/4.jpg)
Indikasi ke-3
Sumber informasi ke-3 tidak spesifik dan tidak proporsional
a.Si ke-3 tidak disebutkan letak /posisi (tetanggaNomor berapa.? )
b.Informasi pihak ke-3 didapat dari internal kantor (alamat aplikasi) Tujuan oknum untuk menjaga hasil
laporan
![Page 5: Potensi indikasi frauds](https://reader036.vdokumen.com/reader036/viewer/2022071704/55be3dd1bb61eb7c3d8b46dd/html5/thumbnails/5.jpg)
Indikasi ke-4
Umumnya hasil laporan Aplikasi mencantumkan Nomor KTP secara
lengkap
Tujuan oknum sebagai penunjang Validitas kependudukan Aplikan
![Page 6: Potensi indikasi frauds](https://reader036.vdokumen.com/reader036/viewer/2022071704/55be3dd1bb61eb7c3d8b46dd/html5/thumbnails/6.jpg)
Indikasi ke-5
Umumnya Lama Usaha diatas 5 tahun
Fraudster/Oknum mengetahui pola Approval dimana usaha lebih 5
tahun
![Page 7: Potensi indikasi frauds](https://reader036.vdokumen.com/reader036/viewer/2022071704/55be3dd1bb61eb7c3d8b46dd/html5/thumbnails/7.jpg)
Indikasi ke-6
Umumnya kesimpulan dari Hasil Laporan Survey dikategorikan/dikondisikan Aktif
Tujuan oknum untuk menjaga hasil laporan
![Page 8: Potensi indikasi frauds](https://reader036.vdokumen.com/reader036/viewer/2022071704/55be3dd1bb61eb7c3d8b46dd/html5/thumbnails/8.jpg)
Indikasi ke-7
Umumnya kunjungan disetting ,untuk Rumah jam 09:00 dan Kantor jam 11:00
Tujuan oknum/fraudster untuk melengkapi keselarasan jabatan sebagai
owner
![Page 9: Potensi indikasi frauds](https://reader036.vdokumen.com/reader036/viewer/2022071704/55be3dd1bb61eb7c3d8b46dd/html5/thumbnails/9.jpg)
Indikasi ke-8
Pada umumnya Bidang Usaha yang dipilih oleh fraudster/oknum adalah
perdagangan umum (non formal) dan tidak termasuk dalam PT , CV , UD
contoh : bengkel mobil , toko sembako , steam mobi/motor dan biasanya memiliki jumlah karyawan Kurang dari 10 orang
![Page 10: Potensi indikasi frauds](https://reader036.vdokumen.com/reader036/viewer/2022071704/55be3dd1bb61eb7c3d8b46dd/html5/thumbnails/10.jpg)
Hati-hati… sebelum menyerahkan laporan pastikan semua field sudah
lengkap,baik tikmax maupun remaks dan jika mengalami
kesulitan dalam menuangkan isi laporan mohon berkonsultasi
dengan orang yang berkompeten(leader,supervisor,mau
pun team cheker)
![Page 11: Potensi indikasi frauds](https://reader036.vdokumen.com/reader036/viewer/2022071704/55be3dd1bb61eb7c3d8b46dd/html5/thumbnails/11.jpg)
Semoga BermanfaatDAN DIEMPLEMENTASIKAN DILAPANGAN