perusahaan - bank sinarmas · 2019. 5. 24. · tata kelola perusahaan pt. bank sinarmas tbk. 294...

Penerapan prinsip Tata Kelola Perusahaan telah menjadi bagian yang tak terpisahkan dalam

operasional Bank Sinarmas. Kualitas penerapan prinsip Tata Kelola Perusahaan di Bank Sinarmas

terus mengalami peningkatan.

The implementation of GCG principles has become an integral part in Bank Sinarmas operations. The quality of the implementation of Good

Corporate Governance principles at Bank Sinarmas continues to improve.

Laporan Tahunan 2017 Annual Report

TaTa KelolaPerusahaan

Good Corporate Governance

7

TaTa Kelola Perusahaan

PT. Bank Sinarmas Tbk.Laporan Tahunan 2017 Annual Report294PT. Bank Sinarmas Tbk.Laporan Tahunan 2017 Annual Report294PT. Bank Sinarmas Tbk.Laporan Tahunan 2017 Annual Report294

TaTa Kelola PerusahaanCorporate GovernanCe

Tata Kelola perusahaan yang baik (Good Corporate Governance/ GCG) merupakan salah satu bentuk mekanisme pengendalian perusahaan dalam rangka mencapai tujuan dan harapan seluruh pemangku kepentingan sesuai dengan peranannya. Corporate governance merupakan landasan operasional yang merupakan acuan dalam memastikan seluruh proses dan mekanisme yang terjadi guna mencapai tujuan perusahaan dan mencegah terjadinya penyimpangan serta risiko yang dapat mengakibatkan kegagalan pencapaian tujuan perusahaan.

Bank Sinarmas telah menetapkan komitmen untuk menjadikan corporate governance sebagai sebuah kebutuhan. Melalui tata kelola yang baik, Bank dapat meningkatkan kualitas dalam pengambilan keputusan dan menjalankan kegiatan perbankan yang sehat, menjaga kepercayaan nasabah dan masyarakat, dimana Bank juga memiliki peran yang sangat strategis dalam pembangunan nasional, yaitu sebagai lembaga intermediasi.

Keamanan dan kesehatan bank merupakan faktor kunci untuk terciptanya stabilitas keuangan dalam sebuah negara. Dengan demikian, pengelolaan bank yang baik merupakan faktor kunci untuk terciptanya perekonomian yang kuat.

Dalam melaksanakan kegiatan usahanya, Bank Sinarmas menganut prinsip keterbukaan (transparency); memiliki indikator kinerja berdasarkan ukuran-ukuran yang konsisten dengan corporate values; sasaran usaha dan strategi sebagai pencerminan akuntabilitas Bank Sinarmas (accountability); berpegang pada prudential banking practices dan menjamin dilaksanakannya ketentuan yang berlaku sebagai wujud tanggung jawab Bank Sinarmas (responsibility); objektif danbebas dari tekanan pihak manapun dalam pengambilan keputusan (independency); serta senantiasa memperhatikan kepentingan seluruh stakeholders berdasarkan asas kesetaraan dan kewajaran (fairness).

Tujuan utama penerapan corporate governance di Bank Sinarmas adalah memberikan jaminan dipenuhinya hak-hak para pemangku kepentingan (stakeholders) secara berkelanjutan. Di antara para pemangku kepentingan, hak para nasabah merupakan hal utama untuk dipenuhi dan berikutnya adalah pemenuhan kepentingan pemegang saham dan pemangku kepentingan lainnya.

Good Corporate Governance (GCG) is one form of corporate control mechanism in order to achieve the goals and expectations of all stakeholders according to their role. Corporate governance is the principle of operations that is a reference in ensuring all processes and mechanisms that occur in order to achieve corporate goals and prevent the occurrence of irregularities and risks that can lead to failure achievement of corporate goals.

Bank Sinarmas has set a commitment to make corporate governance a necessity. Through good governance, the Bank can improve the quality of decision-making and conduct a healthy banking activity, maintain customer and community trust, whereby the Bank also has a very strategic role in national development as an intermediary institution.

Bank security and health are key factors for the creation of financial stability within a country. Thus, good bank management is a key factor for the creation of a strong economy.

In conducting its business activities, Bank Sinarmas embraces the principle of transparency; have performance indicators based on consistent measurement with corporate values; targets of business and strategy as a reflection of accountability of Bank Sinarmas (accountability); adhering to prudential banking practices and ensuring the implementation of prevailing provisions as a form of responsibility of Bank Sinarmas (responsibility); objective and free from any pressure/influence from any party in the decision-making (independency); and always pay attention to the interests of all stakeholders based on the principle of equality and fairness.

The main objective of implementing corporate governance in Bank Sinarmas is to guarantee the sustainability of the rights of stakeholders in a sustainable manner. Among the stakeholders, the right of the customers is the main thing to be fulfilled and the next is fulfillment the interests of shareholders and other stakeholders.

Good CorPoraTe GovernanCe

PT. Bank Sinarmas Tbk.Laporan Tahunan 2017 Annual Report 295



Dasar PeneraPan CorPoraTe GovernanCeCorporate GovernanCe Basis

Dasar penerapan Corporate Governance pada Bank Sinarmas mengacu pada ketentuan :1. Undang-Undang Republik Indonesia

• Undang-undang Republik Indonesia No. 10 Tahun 1998 tentang perubahan atas Undang-undang No. 7 tahun 1992 tentang Perbankan

• Undang-undang Republik Indonesia No. 40 Tahun2007 tentang Perseroan Terbatas

2. Peraturan Bank Indonesia • Peraturan bank Indonesia No.11/33/PBI/2009 Tanggal

7 Desember 2009 Tentang Pelaksanaan Good Corporate Governance bagi Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah

• Surat Edaran Bank Indonesia No.12/13/DPbS Tanggal 30 April 2010 perihal Pelaksanaan Good Corporate Governance bagi Bank Umum Syariah dan Unit Usaha Syariah

3. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan• Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 55/POJK.03/2016

tentang Tanggal 7 Desember 2016 Penerapan Tata Kelola bagi Bank Umum.

• Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 13/SEOJK.03/2017 Tanggal 17 Maret 2017 tentang Penerapan tata Kelola Bagi Bank Umum.

• Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.21/POJK.04/2015Tanggal 16 November 2015 Tentang Penerapan Pedoman Tata Kelola Perusahaan Terbuka.

• Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.8/POJK.04/2015 Tanggal 26 Juni 2015 Tentang Situs Web Emiten atau Perusahaan Publik.

• Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No.32/SEOJK.04/2015 Tanggal 17 November 2015 Tentang Pedoman Tata Kelola Perusahan Terbuka.

• Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No.55/POJK.03/2016 Tanggal 7 Desember 2016 Tentang Penerapan Tata Kelola bagi Bank Umum.

Selain ketentuan yang diharuskan dari berbagai peraturan perundang-undangan, Bank Sinarmas juga mengacu pada pedoman-pedoman implementasi GCG berikut :

1. Pedoman GCG Indonesia yang dikembangkan oleh Komite Nasional Kebijakan Governance

2. Pedoman GCG Perbankan Indonesia yang dikembangkan oleh Komite Nasional Kebijakan Governance

GCG in Bank Sinarmas is guided by the following provisions:

1. Republic of Indonesia Laws• Law No. 10 of 1998 on the amendment of Law No. 7 of

1992 concerning Banking

• Law No. 40 of 2007 regarding Limited Liability Company

2. Bank Indonesia Regulations• Bank Indonesia Regulation No.11/33/PBI/2009 dated

December 7, 2009 on the Implementation of Good Corporate Governance for Islamic Banks and Sharia Business Units

• Bank Indonesia Circular Letter No.12/13/DPbS dated April 30, 2010 on the Implementation of Good Corporate Governance for Islamic Banks and Sharia Business Units

3. Financial Services Authority Regulations• Regulation of the Financial Services Authority No.

55/POJK.03/2016 dated December 7, 2016 on Implementation of Good Corporate Governance for Commercial Banks.

• Circular Letter of the Financial Services Authority No. 13/SEOJK.03/2017 dated March 17, 2017 on Implementation of Good Corporate Governance for Commercial Banks.

• Financial Services Authority regulation No.21/POJK.04/2015 dated November 16, 2015 on Implementation of Public Company Code of Corporate Governance.

• Financial Services Authority regulation No.8/POJK.04/2015 dated June 26, 2015 on Issuer or Public Company Website.

• Financial Services Authority Circular No.32/SEOJK.04/2015 dated November 17, 2015 on Guidelines for Public Company Governance.

• Financial Services Authority regulation No.55/POJK.03/2016 dated December 7, 2016 on Governance Implementation for Commercial Banks.

In addition to the required requirements of various laws and regulations, Bank Sinarmas also refers to the following GCG implementation guidelines:

1. Indonesian Banking GCG Guidelines developed by the National Committee on Governance Policy

2. Revised Indonesian Banking GCG Guidelines being developed by the National Committee on Governance Policy



PeneraPan GooD CorPoraTe GovernanCeGood Corporate GovernanCe implementation

Penerapan prinsip GCG di Bank Sinarmas dibangun berlandaskan pada integritas yang kokoh, sehingga prinsip GCG dapat dilaksanakan pada setiap tingkatan organisasi, serta proses dan aktivitas Bank dapat berjalan secara konsisten dan berkesinambungan.

Penerapan corporate governance di Bank Sinarmas mengacu pada governance system yaitu governance structure, governance process dan governance outcome. Governance structure terkait dengan kecukupan struktur dan infrastruktur tata kelola Bank agar proses penerapanprinsip tata kelola yang baik menghasilkan outcome yang sesuai dengan harapan pemangku kepentingan (stakeholders) Bank.

Pelaksanaan penerapan GCG Bank Sinarmas dilakukan oleh Dewan Komisaris, Direksi dan seluruh karyawan pada setiap aktifitas kerja dengan tujuan untuk melindungi kepentingan Perseroan, shareholders dan stakeholders.

Pelaksanaan penerapan GCG Bank Sinarmas diuraikan sebagai berikut :

Mekanisme dan Outcome GCG

StandarImplementasiGCG

ImplementasiGCG

PengawasanimplementasiGCG

AssessmentGCG

The implementation of GCG principles in Bank Sinarmas is built on solid integrity, so that GCG principles can be implemented at every level of the organization, and the Bank’s processes and activities can be consistent and sustainable.

Implementation of corporate governance in Bank Sinarmas refers to the governance systems that are governance structure, governance process and governance outcome. Governance structure is related to the adequacy of Bank governance structure and infrastructure so that the process of applying the principles of good governance results in an outcome that is in line with the expectations of the Bank’s stakeholders.

GCG implementation of Bank Sinarmas shall be conducted by the Board of Commissioners, the Board of Directors and all employees in every work activity with the objective to protect the interests of the Company, shareholders and stakeholders.

GCG implementation of Bank Sinarmas is described as follows:





sTanDar ImPlemenTasI GooD CorPoraTe GovernanCeGood Corporate GovernanCe implementation standard

Standar implementasi GCG dibutuhkan sebagai acuan dasar dalam rangka mewujudkan Visi dan menjalankan Misi Perseroan. Acuan dasar tersebut meliputi kriteria yang akan dicapai dari berbagai aspek yang terkait dengan implementasi GCG. Standar implementasi juga dimaksudkan untuk memacu Perseroan untuk meningkatkan kualitas implementasi GCG. Standar tersebut dirumuskan berdasarkan peraturan terkait, masukan dari stakeholders, hasil assessment dan benchmarking.

Lingkup standar implementasi GCG Bank Sinarmas mengacu pada Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 55/POJK.03/2016 tentang Penerapan Tata Kelola Bagi Bank Umum dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 13/SEOJK.02/2017 tentang Penerapan Tata Kelola Bagi Bank Umum.

Standar penilaian pelaksanaan GCG meliputi 11 (sebelas) aspek yaitu :

1. Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Komisaris;

2. Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Direksi;

3. Kelengkapan dan pelaksanaan Tugas Komite;4. Penanganan Benturan Kepentingan;5. Penerapan fungsi Kepatuhan;6. Penerapan Fungsi Audit Intern;7. Penerapan Fungsi Audit Ekstern;8. Penerapan Manajemen Risiko termasuk Sistem Pengendalian

Intern;9. Penyediaan Dana Kepada Pihak Terkait (Related Party) dan

Penyediaan Dana Besar (Large Exposure);10. Transparansi kondisi Keuangan dan Non Keuangan Bank,

Laporan pelaksanaan GCG dan Pelaporan Internal;11. Rencana Strategis Bank.

GCG implementation standards are needed as a baseline in order to realize Vision and run the Company’s Mission. The baseline covers the criteria to be achieved from various aspects related to GCG implementation. Implementation standards are also intended to encourage the Company to improve the quality of GCG implementation. The standards are formulated based on relevant regulations, input from stakeholders, assessment results and benchmarking.

The scope of GCG implementation standards of Bank Sinarmas refers to the Financial Services Authority Regulation No. 55 / POJK.03 / 2016 on the Implementation of Good Corporate Governance for Commercial Banks and Financial Services Authority Circular Letter No. 13 / SEOJK.02 / 2017 on the Implementation of Good Corporate Governance for Commercial Banks.

The GCG implementation assessment standards cover 11 (eleven) aspects:

1. Implementation of Duties and Responsibilities of the Board of Commissioners;

2. Implementation of Duties and Responsibilities of the Board of Directors;

3. Completeness and implementation of Duties of the Committee;4. Handling of Conflict of Interest;5. Implementation of Compliance function;6. Implementation of Internal Audit Function;7. Implementation of External Audit Function;8. Implementation of Risk Management including Internal Control

System;9. Provision of Funds to Related Parties and Large Exposure;

10. Transparency of Financial and Non Financial Condition, Report on GCG Implementation and Internal Reporting;

11. Bank’s Strategic Plan.



Perseroan juga menggunakan Pedoman tata Kelola Perusahaan yang dikeluarkan oleh Otoritas Jasa Keuangan di tahun 2015 yang tertuang dalam Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 32/SEOJK.04/2015 tentang pedoman Tata Kelola Perusahaan Terbuka sebagai standar penerapan GCG, yaitu meliputi 5 (lima) aspek yang diturunkan ke dalam 8 (delapan) prinsip dan 25 (dua puluh lima) rekomendasi. Aspek-aspek dan prinsip-prinsip tersebut adalah sebagai berikut :

asPeK 1hubunGan Perusahaan TerbuKa DenGan PemeGanG saham Dalam menjamIn haK-haK PemeGanG sahamYang meliputi prinsip-prinsip berikut :1. Meningkatkan nilai penyelenggaraan Rapat Umum Pemegang

Saham (RUPS).2. Meningkatkan kualitas komunikasi perusahaan terbuka

dengan Pemegang Saham atau Investor.

asPeK 2FunGsI Dan Peran Dewan KomIsarIs

Yang meliputi prinsip-prinsip berikut :1. Memperkuat keanggotaan dan komposisi Dewan Komisaris

2. Meningkatkan Kualitas Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Komisaris

asPeK 3FunGsI Dan Peran DIreKsI

Yang meliputi prinsip-prinsip berikut :1. Memperkuat keanggotaan dan komposisi Direksi

2. Meningkatkan Kualitas Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Direksi

asPeK 4ParTIsIPasI PemanGKu KePenTInGanYang meliputi prinsip-prinsip berikut :1. Meningkatkan aspek tata kelola perusahaan melalui

partisipasi pemangku kepentingan

asPeK 5KeTerbuKaan InFormasIYang meliputi prinsip-prinsip berikut :1. Meningkatkan pelaksanaan keterbukaan informasi

The Company also uses the Corporate Governance Guidelines issued by the Financial Services Authority in 2015 as set forth in the Financial Services Authority. Circular Letter No. 32 / SEOJK.04 / 2015 on the guidelines of Public Company Corporate Governance as a standard of GCG implementation, covering 5 (five) aspects derived into 8 (eight) principles and 25 (twenty five) recommendations. These aspects and principles are as follows:

Aspect 1public compAny RelAtions with shAReholdeRs in ensuRing the Rights of shAReholdeRs Which includes the following principles:1. Increase the management value of General Meeting of

Shareholders (GMS).2. Improve the quality of public company communication with

Shareholders or Investors.

Aspect 2functions And Roles of the boARd of commissioneRsWhich includes the following principles:1. Strengthen the membership and composition of the Board of

Commissioners2. Improving the Implementation Quality of the Board of

Commissioners Duties and Responsibilities

Aspect 3functions And Roles of the boARd of diRectoRsWhich includes the following principles:1. Strengthen the membership and composition of the Board of

Directors2. Improving the Quality of the Board of Directors Duties and

Responsibilities

Aspect 4stAkeholdeR pARticipAtionWhich includes the following principles:1. Improving corporate governance aspects through stakeholder

participation

Aspect 5infoRmAtion disclosuReWhich includes the following principles:1. Improving the implementation of information disclosure





ImPlemenTasI GooD CorPoraTe GovernanCeGood Corporate GovernanCe implementation

Bank Sinarmas menyadari bahwa keberlangsungan Bank tidak hanya diukur dari performa keuangan dan peningkatan keuntungan, namun juga melalui performa internal Bank yaitu etika dan pelaksanaan Tata Kelola Perusahaan Bank yang baik.

Secara umum, Bank Sinarmas menerapkan prinsip-prinsip dasar GCG dengan tujuan dengan keyakinan bahwa hal ini akan menjamin terciptanya keseimbangan bisnis secara menyeluruh sehingga segenap bentuk kepentingan, baik bisnis maupun sosial, individu dengan kelompok, internal juga eksternal, jangka pendek dan jangka panjang serta kepentingan shareholders dan stakeholders akan menuju pada titik keseimbangan.

Tujuan PelaKsanaan GCGTujuan bank Sinarmas dalam melaksanakan Tata Kelola Perusahaan yang baik, yaitu :1. Membudayakan fungsi kepatuhan pada manajemen

dan seluruh lini Bank dalam menerapkan prinsip-prinsip keterbukaan, akuntabilitas, tanggung jawab, independensi, kewajaran dan kehati-hatian dalam melakukan aktivitas Bank

2. Meningkatkan kinerja Bank, efisiensi dan pelayanan kepada stakeholders

3. Menjaga kepercayaan investor4. Meningkatkan shareholders values5. Meningkatkan kontribusi Bank dalam perekonomian nasional

Adapun penerapan prinsip-prinsip Tata Kelola yang Baik yang diterapkan oleh Bank Sinarmas diuraikan sebagai berikut:

Prinsip / Principle Uraian /Description

TransparansiTransparency

• PengungkapaninformasiPerusahaansecaratepatwaktu,jelas,akuratdandapatdiaksesolehpublik• Pengungkapaninformasiyangmeliputinamuntidakterbataspadavisi,misi,sasaranusaha,kondisi

keuangan,susunanpengurus,pemegangsahampengendali,pejabateksekutif,pengelolaanrisiko,sistempengawasan,statuskepatuhan,sistemdanimplementasigood corporate governance,sertainformasidanfaktamaterialyangdapatmempengaruhikeputusanpemodal.

• PrinsipketerbukaantetapmemperhatikanketentuanrahasiaBanksesuaiperaturanyangberlaku• KebijakanBanktertulisdandikomunikasikankepadastakeholdersdanberhakmemperolehinformasi

tentangkebijakantersebut

• CompanyInformationDisclosureinatimelymanner,clear,accurateandaccessibletothepublic• InformationDisclosureincludingbutnotlimitedtovision,mission,businessgoals,financialcondition,

organizational structure, controlling shareholder, executive officer, risk management, oversight system, compliance status, system and implementation of good corporate governance, and material information and facts which may affect the decision of the investors.

• TransparencyPrinciplemaintainstheBank'sconfidentialaspectsinaccordancewiththeapplicableregulations

• Bankpoliciesarewrittenandcommunicatedtostakeholdersandeligibletoobtaininformationaboutthepolicy

Bank Sinarmas recognizes that the Bank’s sustainability is not only measured by its financial performance and profit enhancement, but also through its internal performance of the Bank’s ethics and good corporate governance practices.

In general, Bank Sinarmas applies GCG basic principles with the goal of believing that this will ensure the creation of a comprehensive business balance so that all forms of interests, both business and social, individuals with groups, internal as well as external, short-term and long-term, also the interests of shareholders and stakeholders will go to the point of balance.

gcg implementAtion puRposeThe purpose of Bank Sinarmas in implementing Good Corporate Governance, namely:1. Cultivating the compliance function in the management and

all lines of the Bank in applying the principles of transparency, accountability, responsibility, independence, fairness and prudence in conducting Bank activities

2. Improving Bank’s performance, efficiency and service to stakeholders

3. Maintaining investor confidence4. Increasing shareholders values5. Increasing the Bank’s contribution in the national economy

Good Corporate Governance principles implemented by Bank Sinarmas are described as follows:



Prinsip / Principle Uraian /Description

AkuntabilitasAccountability

• Menetapkansasaranusahadanstrategiuntukdipertanggungjawabkankepadastakeholders• Menetapkancheck and balancedalampengelolaanBank• Memilikiukurankinerjadarisemuaorganorganisasiberdasarkanukuranyangdisepakatidansejalan

dengannilai-nilaiperusahaan(corporate cultur values)danmemilikirewards and punishment system• SemuaorganorganisasiBankmempunyaikompetensisesuaidengantanggungjawabdan

memahamiperannyadalamimplementasigood corporate governance

• Settinggoalsandstrategiestobeaccountabletostakeholders• EstablishchecksandbalancesintheBankManagement• Havingperformanceindicatorsofalllevelsoftheorganizationthatarebasedontheagreedbenchmark

which is in line with the corporate values, rewards and punishment system• AllorgansintheorganizationalstructureoftheBankhavethecompetencythatmeetstheirresponsibility

and understand their contribution in the implementation of GCG

TanggungjawabResponsibility

Keselarasankebijakanperusahaandenganperaturanperundang-undanganyangberlakudanpertanggungjawabankepadanasabahdanberpegangpadaprinsipkehati-hatian(prudential bank practices)

Alignment of company policy with prevailing laws and regulations and accountability to customers and adhering to prudential bank practices

IndependensiIndependence

• Menghindariterjadinyadominasiyangtidakwajarolehstakeholdersdantidakterpengaruholehkepentingansepihaksertabenturankepentingan(conflict of interest)

• Mengambilkeputusansecaraobjektifdantidakmendapattekanandaripihakmanapun

• Avoidingunfairdominationbystakeholdersandunaffectedbyunilateralinterestsandconflictofinterests• Makedecisionsobjectivelyandundernopressurefromanyparty

KesetaraanEquality

• Memperhatikanasaskeadilandankesetaraan(equaltreatment)dalammemenuhihak-hakpemangkukepentinganyangtimbulberdasarkankebijakanatasketentuandanperaturanperundang-undanganyangberlaku

• MemberikankesempatankepadaseluruhstakeholdersuntukmemberikanmasukandanmenyampaikanpendapatbagikepentinganBankdanmembukaaksesinformasisesuaidenganprinsipketerbukaan

• Observetheprincipleofjusticeandequality(equaltreatment)infulfillingtherightsofstakeholdersarisingunder the applicable policies and regulations

• ProvidetheopportunitytoallstakeholderstogivetheiropinionandfeedbackfortheCompany’sadvantageand disclose access to information in accordance with the principle of transparency

PelaKsanaan ImPlemenTasI GCGBank Sinarmas berkomitmen untuk terus menyempurnakan praktik tata kelola perusahaan yang baik. Selain mengacu kepada best practicedan standar terbaik tata kelola perusahaan di tingkat nasional, Bank Sinarmas juga mengacu pada standar tata kelola di tingkat internasional.

Bank Sinarmas memiliki beberapa kebijakan pokok Tata Kelola yang Baik yang sesuai dengan peraturan perundang-undangan yang berlaku dan kebutuhan Bank yang meliputi Pedoman Tata Kelola Perusahaan, Kode Etik dan Pedoman Tingkah Laku, BoardManual,Whistle-BlowingSystem dan berbagai kebijakan opersional Bank. Kebijakan-kebijakan tersebut menunjukkan komitmen yang kuat dalam meningkatkan penerapan Tata Kelola yang Baik secara berkesinambungan. Adapun implementasi Tata Kelola yang Baik Bank Sinarmas telah dilakukan adalah sebagai berikut :

gcg implementAtionBank Sinarmas is committed to continuously improve good corporate governance practices. Besides referring to the best practices and standards of corporate governance at the national level, Bank Sinarmas also refers to international governance standards.

Bank Sinarmas has several main policies of Good Governance in accordance with prevailing laws and regulations and Bank requirements that include Good Corporate Governance Guidelines, Code of Conduct, Board Manual, Whistle-Blowing System and various Bank operational policies. These policies demonstrate a strong commitment to improve the implementation of Good Governance on an ongoing basis. The implementation of Good Corporate Governance of Bank Sinarmas has been carried out as follows:





Highlight Implementasi Tata Kelola Perusahaan Bank Sinarmas :

Menjadi Bank DevisaBecoming a Foreign Exchange Bank

Pendirian BankEstablishment of the Bank

Menjadi Perusahaan Publik (Go Public)

Menetapkan dan menjalankan infrastruktur GCG (menyusun kode etik, tanggung jawab dantata tertib Direksi dan Dewan Komisaris), melaksanakan public expose, Piagam corporate secretary

Menjalankan corporate action, PUT I. Penetapan nilai perusahaan dan corporate culture

Become a Public Company (Go Public)

Run corporate action, PUT I. Determination of corporate value and corporate culture

pembentukan komite-komite di bawah Dewan Komisaris dan dibawahDireksi, bergabung dengan ICSAEstablishment of committees under the Board of Commissioners and underthe Board of Directors, join ICSA

Perubahan susunan anggota Dewan Komisaris, Aksi korporasi penerbitan saham baruTanpa Hak Memesan Efek terlebih Dahulu (Non HMETD), Deklarasi Anti FraudChanges in the composition of members of the Board of Commissioners, new corporateaction issuance of shares without Preemptive Rights (Non HMETD), Anti Fraud Declaration

Pedoman Whistle-blowing System , Juara III Kategori Private Keuangan Listedpada acara Annual Report Award 2015Whistle-blowing System Guideline, 3rd Winner of Private Finance CategoryListed at Annual Report Award 2015

Aksi korporasi Penawaran Umum Terbatas II (PUT II), Penetapan Pedoman Tata Kelola Terintegrasi,Penetapan Komite terintegrasi : Komite Tata Kelola Terintegrasi dan Komite Manajemen Risiko TerintegrasiCorporate action Limited Public Offering II (LPO II), Establishment of Integrated Governance Guidelines,Establishment of Integrated Committee: Integrated Governance Committee and Integrated Risk Management Committee

Meraih Penghargaan :The top 50 emiten MIDcap yang diselenggarakan Indonesia Institue for Corporate Directorship (IICD)Won the award:The top 50 MIDcap issuers held by Indonesia Institute for Corporate Directorship (IICD)

Establish and run GCG infrastructure (develop ethical code, responsibilities and discipline of Board of Directorsand Board of Commissioners), implement public expose, Corporate Secretary Charter

Perubahan nama Bank SinarmasChanging the name of Bank Sinarmas

PT. Sinar Mas Multiartha mengambil alih sahamPT. Bank Shinta IndonesiaPT. Sinar Mas Multiartha took over the shares ofPT. Bank Shinta Indonesia

1996

1989

2005

2007

2010

2011

2012

2013

2014

2015

2016

2017

Bank Sinarmas Corporate Governance Implementation Highlights:



Selama tahun 2017, Bank Sinarmas telah melaksanakan implementasi GCG sebagai berikut :

januari1. Penyampaian Laporan fungsi Pelaksanaan Corporate

Secretary kepada Direksi dan ditembuskan kepada Dewan Komisaris sesuai ketentuan yang diatur dalam POJK No. 35/POJK.04/2014.

2. Penyampaian Laporan Dewan Komisaris3. Laporan Pokok-Pokok Pelaksanaan Tugas Direktur Kepatuhan

disampaikan kepada OJK dan ditembuskan kepada Direksi Utama dan Dewan Komisaris, sesuai dengan ketentuan POJK No.46/POJK.03/2017 Tentang Pelaksanaan Fungsi Kepatuhan Bank Umum

4. Laporan SelfAssessment Tingkat Kesehatan Bank dan Profil Risiko UUS Posisi 31 Desember 2016

5. Laporan Self Assessment ICAAP Posisi 31 Desember 2016

Februari1. Penyampaian self assessment Tata Kelola Terintegrasi posisi

Desember 2017 Kepada OJK pada tanggal 15 Februari 2017.2. Laporan SelfAssessment Profil Risiko Terintegrasi dan Laporan

Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Terintegrasi posisi 31 Desember 2016

3. Penyampaian Laporan Hasil Pengawasan dewan pengawas Syariah Semester II/2016

maret1. Pemberitahuan Mata Acara RUPS Tahunan Tahun Buku 2016

kepada OJK pada tanggal 22 Maret 2017.2. Melakukan pengumuman kepada pemegang saham terkait

rencana RUPS Tahunan Tahun Buku 2016 melalui surat kabar Media Indonesia dan Investor Daily Indonesia pada tanggal 31 Maret 2017.

3. CG Appreciation TOP 50 MIDcap yang diselenggarakan oleh IndonesianInstituteforCorporateDirectorship (IICD).

4. Laporan Hasil Penilaian Kepatuhan (LHPK) disampaikan kepada BI, sesuai dengan SEBI No.17/13/DPSP Perihal Penyelenggaraan Tranfer Dana dan Kliring Berjadwal oleh Bank Indonesia.

april1. Penyampaian Laporan Tahunan Tahun Buku 2016 kepada OJK

dan Bursa Efek Indonesia pada tanggal 13 April 2017.2. Pemanggilan pemegang saham terkait RUPS Tahunan Tahun

Buku 2016 melalui surat kabar Media Indonesia dan Investor Daily Indonesia Pada tanggal 17 April 2017.

Throughout 2017, Bank Sinarmas has implemented the GCGimplementation as follows:

January1. Submission of Corporate Secretary Implementation Report

to the Board of Directors and forwarded to the Board of Commissioners as stipulated in POJK No. 35 / POJK.04 / 2014.

2. Submission of Report of Board of Commissioner3. Report on Duties Implementation of Director of Compliance

is submitted to OJK and forwarded to Board of Directors and Board of Commissioners, in accordance with the provisions of POJK No.46/POJK.03/2017 on the Implementation of Compliance Function in Commercial Banks

4. Report on Self Assessment of Bank Soundness Level and UUS Risk Profile as of December 31, 2016

5. Report on ICAAP Self Assessment as of December 31, 2016

february1. Submission of self assessment Integrated Governance in

December 2017 To OJK on February 15, 2017.2. Report on Self Assessment of Integrated Risk Profile and Report

on Integrated Minimum Capital Adequacy as of December 31, 2016

3. Submission of Supervisory Report of Sharia Supervisory Board for Semester II/2016

march1. Annual GMS Agenda Notification of fiscal year 2016 to OJK on

March 22, 2017.2. Announcement to shareholders related to the AGMS of Fiscal

Year 2016 via daily newspaper Media Indonesia and Investor Daily Indonesia on March 31, 2017.

3. CG Appreciation TOP 50 MIDcap organized by the Indonesian Institute for Corporate Directorship (IICD).

4. Report on Compliance Assessment Result (LHPK) submitted to BI, in accordance with SEBI No.17/13/DPSP concerning the Implementation of Tranfer Fund and Scheduled Clearing by Bank Indonesia.

April1. Annual Report Submission of Fiscal Year 2016 to OJK and

Indonesia Stock Exchange on April 13, 2017.2. Invitation to Shareholders related to AGMS of Fiscal Year

2016 via daily newspaper Media Indonesia and Investor Daily Indonesia On April 17, 2017.





3. Laporan Direktur Kepatuhan Per Triwulan disampaikan kepada Direktur Utama dan ditembuskan kepada Dewan Komisaris, sesuai dengan POJK No.46/POJK.03/2017 Tentang Pelaksanaan Fungsi Kepatuhan Bank Umum.

4. Laporan SelfAssessment Profil Risiko Bank dan Profil Risiko UUS Posisi Laporan 31 Maret 2017

mei1. Pelaksanaan RUPS Tahunan Tahun Buku 2016 tanggal 9 Mei

2017.2. Publikasi ringkasan risalah RUPS Tahunan Tahun Buku 2016

pada tanggal 10 Mei 2017 melalui surat kabar harian Media Indonesia dan Investor Daily.

3. Penyampaian self assessment GCG posisi Desember 2017 Kepada OJK pada tanggal 31 Mei 2017.

juli1. Pemberitahuan Mata Acara RUPS Luar Biasa kepada OJK

pada tanggal 24 Juli 2017.2. Laporan Pokok-Pokok Pelaksanaan Tugas Direktur Kepatuhan

disampaikan kepada OJK dan ditembuskan kepada Direktur Utama dan Dewan Komisaris, sesuai dengan POJK No.46/POJK.03/2017 Tentang Pelaksanaan Fungsi Kepatuhan Bank Umum.

3. Laporan SelfAssessment Tingkat Kesehatan Bank dan Profil Risiko UUS Posisi 30 Juni 2017

4. Laporan SelfAssessment ICAAP Posisi 30 Juni 2017

agustus1. Melakukan pengumuman kepada pemegang saham terkait

rencana RUPS Luar Biasa melalui surat kabar Media Indonesia dan Investor Daily Indonesia pada tanggal 1 Agustus 2017.

2. Pemanggilan pemegang saham terkait RUPS Luar Biasa melalui surat kabar Media Indonesia dan Investor Daily Indonesia Pada tanggal 16 Agustus 2017.

3. Laporan SelfAssessment Profil Risiko Terintegrasi dan Laporan Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Terintegrasi posisi 30 Juni 2017

4. Penyampaian Laporan Hasil Pengawasan dewan pengawas Syariah Semester I/2017

5. Updating Ketentuan terkait ManagementVendor

september1. Pelaksanaan RUPS Luar Biasa tanggal 8 September 2017.2. Publikasi ringkasan risalah RUPS Luar Biasa pada tanggal 10

Mei 2017 melalui surat kabar harian Media Indonesia dan Investor Daily

3. Update Pedoman Tugas dan Tanggung Jawab Direksi PT. Bank Sinarmas Tbk.

3. Director of Compliance Quarterly Report submitted to President Director and forwarded to Board of Commissioners, in accordance with POJK No.46/POJK.03/2017 on the Implementation of Compliance Function of Commercial Bank.

4. Report on Self Assessment of Bank Risk Profile and UUS Risk Profile as of March 31, 2017

may1. AGMS Implementation of Fiscal Year 2016 dated May 9, 2017.

2. AGMS Summary Minutes Publication of Fiscal Year 2016 on May 10, 2017 via daily newspapers Media Indonesia and Investor Daily.

3. Submission of GCG self assessment for December 2017 To OJK on May 31, 2017.

July1. Notification of Extraordinary GMS to OJK on July 24, 2017.

2. Report on Duties Implementation of Director of Compliance is submitted to OJK and forwarded to Board of Directors and Board of Commissioners, in accordance with the provisions of POJK No.46/POJK.03/2017 on the Implementation of Compliance Function in Commercial Banks

3. Report on Self Assessment of Bank Soundness Level and UUS Risk Profile as of June 30, 2017

4. Report on ICAAP Self Assessment as of June 30, 2017

August1. Announcement to shareholders regarding Extraordinary GMS

via daily newspaper Media Indonesia and Investor Daily Indonesia on August 1, 2017.

2. Invitation to Shareholder regarding Extraordinary GMS via Media Indonesia and Investor Daily Indonesia On August 16, 2017.

3. Report on Self Assessment of Integrated Risk Profile and Report on Integrated Minimum Capital Adequacy as of June 30, 2017

4. Submission of Supervisory Report of Sharia Supervisory Board for Semester I / 2017

5. Updating the Provisions related to Vendor Management

september1. Implementation of Extraordinary GMS dated September 8, 2017.2. Extraordinary GMS Summary Minutes Publication on May

10, 2017 via daily newspapers Media Indonesia and Investor Daily.

3. Update the Duties and Responsibilities of the Board of Directors of PT. Bank Sinarmas Tbk.



oktober1. Laporan Direktur Kepatuhan Per Triwulan disampaikan

kepada Direktur Utama dan ditembuskan kepada Dewan Komisaris, sesuai dengan POJK No.46/POJK.03/2017 Tentang Pelaksanaan Fungsi Kepatuhan Bank Umum

2. Laporan SelfAssessment Profil Risiko Bank dan Profil Risiko UUS Posisi Laporan 30 September 2017

3. Update Standrad Operating Procedure (SOP) WhistleblowingPolicy Revisi 3.0

november1. Pelaksanaan Public Expose Bank Sinarmas pada tanggal 16

November 2017.

Desember1. Laporan realisasi dan pengkinian data APU & PPT oleh

Direktorat Kepatuhan sesuai dengan POJK No.12/POJK.01/2017 tentang Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Teorisme Di Sektor Jasa Keuangan.

evaluasI GooD CorPoraTe GovernanCePenerapan GCG merupakan sebuah proses yang dinamis. Hal tersebut sejalan dengan perkembangan usaha Bank dan perubahan regulasi yang terjadi. Untuk itu, review dan evaluasi terhadap penerapan GCG harus dilakukan secara berkesinambungan.

Bank Sinarmas senantiasa melakukan evaluasi penerapan GCG secara berkelanjutan, sehingga penerapan GCG dapat mengalami peningkatan. Evaluasi GCG dilakukan dengan cara antara lain :

1. Review Pedoman/kebijakan terkait dengan GCG yang sudah ada sebelumnya untuk disesuaikan dengan ketentuan regulator terbaru;

2. Penyusunan pedoman/kebijakan baru terkait dengan GCG yang belum ada, termasuk didalamnya perbaharuan ketentuan baru terkait Direksi dan Dewan Komisaris;

3. Penyusunan laporan terkait GCG, diantaranya Laporan Tata Kelola, Laporan Corporate Secretary, Laporan Dewan Komisaris, serta laporan terkait lainnya;

4. Melakukan kajian pada setiap ketentuan yang akan disahkan oleh Direksi oleh unit kerja independen untuk memastikan kesesuaian isi dengan ketentuan internal dan ketentuan eksternal yang berlaku.

october1. Director of Compliance Quarterly Report submitted to

President Director and forwarded to Board of Commissioners, in accordance with POJK No.46/POJK.03/2017 On Compliance Function Implementation of Commercial Bank

2. Report on Self Assessment of Bank Risk Profile and UUS Risk Profile as of September 30, 2017

3. Update Standard Operating Procedure (SOP) of Whistleblowing Policy Revision 3.0

november1. Implementation of Bank Sinarmas Public Expose on November

16, 2017.

desember1. Report on the realization and updating of APU & PPT data

by Directorate of Compliance in accordance with POJK No.12/POJK.01/2017 on the Implementation of Anti Money Laundering and Terrorism Financing Prevention Program in the Financial Services Sector.

good coRpoRAte goVeRnAnce eVAluAtionGCG implementation is a dynamic process. This is in line with the Bank’sbusinessdevelopmentandregulatorychanges.Therefore,the review and evaluation of GCG implementation should be done continuously.

BankSinarmascontinuallyevaluatestheimplementationofGCGin a sustainable manner, so that the implementation of GCG shall experience an increase. GCG evaluation is done by:

1. ReviewofGuidelines/policiesrelatedtopre-existingGCGtobe in line with the latest regulatory requirements;

2. Preparation of new guidelines / policies related to GCG that not yet existed, including the updating of new regulations relatedtotheBoardofDirectorsandBoardofCommissioners;

3. Preparation of GCG related reports, including the GCG Report, CorporateSecretaryReport,BoardofCommissionersReport,and other related reports;

4. ConductreviewonanyprovisionstobeapprovedbytheBoardof Directors, by an independentworking unit, to ensure thecompliance with internal and external provisions applicable.





Bank Sinarmas terus berupaya dalam menciptakan, mengembangkan dan memperbaiki diri sesuai dengan prinsip-prinsip GCG. Hal tersebut dilakukan dalam rangka meningkatkan kualitas dan mendukung praktik implementasi GCG.

awareness sosIalIsasI TerKaIT GCGSosialisasi terkait GCG selama tahun 2017 telah dilakukan baik di Kantor Pusat, Kantor Wilayah maupun Kantor Cabang. Dalam sosialisasi dipaparkan antara lain mengenai prinsip-prinsip GCG, contoh implementasi, budaya kepatuhan dan ketentuan-ketentuan terkait GCG.

Pelaksanaan sosialisasi GCG dilakukan baik melalui tatap muka maupun media elektronik. Adapun sosialisasi yang diselenggarakan pada tahun 2017 adalah sebagai berikut :

No Kegiatan SosialisasiSocialization Activities

Jumlah SosialisasiNumber of Socialization

Jumlah PesertaNumber of Participants

1 TrainingofTrainer 7sosialisasi/socialization 170orang/people

2 Training&RefreshmentAPU-PPT 17sosialisasi/socialization 433orang/people

3 SosialisasiBudayaKepatuhan/SocializationofComplianceCulture

17sosialisasi/socialization 400orang/people

4 PayItForward(GetokTular) 40sosialisasi/socialization 984orang/people

5 InductionKaryawanBaru/NewEmployeesInduction 6sosialisasi/socialization 141orang/people

6 QuizCoffeeTIME 51edisi/edition 16.125jawaban/answers

7 BedahKasusCoffeeTIMELoansTrainingEdition 8edisi/edition 240jawaban/answers

Pada bulan Desember 2017 Satuan Kerja Kepatuhan Bank Sinarmas melalui Eka Tjipta Foundation kembali menerbitkan buku Seri Komik Perbankan “8 Catatan Bankir @ Work” seri pertama dengan sajian yang berbeda. Jika pada terbitan pertama gambar disajikan dalam bentuk foto yang disusun menjadi komik maka pada terbitan kedua buku Seri Komik Perbankan “8 Catatan Bankir @ Work” seri pertama disajikan dalam bentuk gambar komik.

Bank Sinarmas continuously strives to create, develop and improve itself in accordance with GCG principles. This is done in order to improve the quality and support of the GCG implementation.

AwAReness gcg sociAliZAtionGCG Socialization throughout 2017 has been conducted both at Head Office, Regional Offices and Branch Offices. In the socialization described among others on GCG principles, implementation examples, compliance culture and GCG related provisions.

Implementation of GCG socialization is done either through face to face or electronic media. The socialization held in 2017 is as follows:

In December 2017, Bank Sinarmas Compliance Unit through Eka Tjipta Foundation issued the series of Bankers’ Comic Book “8 Bankers @ Work” as the first series with different presentations. If the pictures in first series presented in the form of a photograph compiled into a comic then the second series of Banking Comic Series “8 First Bankers @ Work” presented in a comic strip.



Sebagai upaya pencegahan terjadinya fraud, Bank Sinarmas juga melakukan kegiatan sosialisasi yang bertujuan untuk meningkatkan awareness seluruh lapisan unit kerja. Kegiatan sosialisasi tersebut dilakukan dengan berbagai cara, antara lain sebagai berikut :

Kegiatan Yang dilakukanActivities Performed

JumlahNumber

SosialisasipadaTrainingInternalSocializationonInternalTraining

22Kelas/Classes

SosialisasidiKanwilSocializationattheRegionalOffice

1Kanwil/RegionalOffice

LensaBeritaLens News

24Edisi/Edition

GambarIllustration

7Materi- TipsMenghindariPenipuan- SimSwap- AmankantransaksinasabahDimesinATMBankSinarmas- TipsAmanbertransaksidiATMBankSinarmas- SosisalisasiFraud AwarenessmelaluiemailBlast"SayangiDiridandanKeluargadenganTidak

MelakukanTindakanFraud"- Fraud Awereness- WaspadadanHati-hatiTerhadapsegalabentukindikasipenipuanMelaluiHandphoneanda

7Subject- TipstoAvoidScams- SimSwap- SecurecustomertransactionsAtBankSinarmasATM- TipstohaveSecuretransactionsatBankSinarmasATM- SocializationonFraudAwarenessviaBlastemail“SayangiDiridanKeluargadenganTidakMelakukan

Tindakan Fraud”- FraudAwereness- Bewareofanyformoffraudindicationthroughyourmobilephone

ProGram InDuKsI PeGawaI baruPemahaman akan prinsip GCG merupakan hal yang mutlak bagi seluruh pegawai Bank Sinarmas. Pengenalan dan pemahaman akan prinsip-prinsip GCG tersebut harus dimulai sejak dini. Hal ini dimaksudkan agar pegawai dapat menjiwai dan menerapkan prinsip dalam menjalankan tugas dan tanggung jawabnya.

Pegawai baru merupakan bibit yang nantinya akan belajar, bertumbuh dan berkembang di Bank Sinarmas. Pembekalan terkait corporate value sangat penting, karena di dalam pembekalan tersebut akan ditanamkan nilai-nilai GCG dan kode etik yang diharapkan nantinya akan bermanfaat dalam perjalanan karir di Bank Sinarmas.

As an effort in preventing fraud, Bank Sinarmas also conducts socialization activities aimed at increasing awareness of all levels of work units. The socialization activities are conducted in a variety of methods, among others, as follows:

new employee pRogRAmsUnderstanding of GCG principles is an absolute requirement for all Bank Sinarmas employees. The introduction and understanding of GCG principles must start early. It is intended that employees can animate and apply the principle in carrying out its duties and responsibilities.

New employees are seeds that will learn, grow and develop in Bank Sinarmas. The debriefing related to corporate value is very important, because it will be embedded GCG values and code of conduct which hopefully will be useful in the career path in Bank Sinarmas.





KomITmen TaTa KelolaPenerapan prinsip Tata Kelola Perusahaan yang Baik (Good Corporate Governance/GCG) yang efektif merupakan hal yang sangat penting dalam industri perbankan. Industri perbankan memiliki peran penting dalam perekonomian melalui perannya sebagai lembaga intermediary antara para pemilik dana dengan aktivitas-aktivitas usaha yang merupakan faktor pendorong utama pertumbuhan ekonomi. Karena itu, keamanan dan kesehatan bank merupakan faktor kunci untuk terciptanya stabilitas keuangan dalam sebuah negara. Berlandaskan pada hal tersebut, Bank Sinarmas meyakini bahwa pengelolaan bank yang baik merupakan faktor kunci untuk terciptanya perekonomian yang kuat.

Melihat dampak luas dari penerapan GCG pada industri perbankan, Bank Sinarmas berkomitmen untuk menekankan akan pentingnya nilai-nilai GCG dan Kode Etik kepada seluruh lini bisnis.

“Dewan KomIsarIs, DIreKsI Dan seluruh Karyawan banK sInarmas berKomITmen unTuK Terus menInGKaTKan ImPlemenTasI PrInsIP-PrInsIP TaTa Kelola sesuaI DenGan KeTenTuan aTau PeraTuran PerunDanG-unDanGan yanG berlaKu Dan PerKembanGan

PraKTIK TerbaIK (best practices) Dalam TaTa Kelola Perusahaan”

“the board of commissioners, board of Directors and all employees of bank sinarmas are committed to continuously improve the implementation of GcG principles in accordance with the prevailing laws and regulations and the

development of best practices in corporate Governance”

Komitmen bersama dalam penyelenggaraan GCG di Bank Sinarmas meliputi :

1. Bertindak adil dan setara dalam memenuhi hak stakeholder2. Mencegah kemungkinan terjadi fraud3. Keterbukaan terhadap segala bentuk benturan kepentingan4. Melaksanakan tugas dan tanggung jawab sesuai dengan

corporate culture dan ketentuan yang berlaku5. Bertindak sesuai dengan prinsip kehati-hatian (prudential

banking practices) dan menjamin kepatuhan terhadap peraturan yang berlaku

commitment on gcgPrinciples implementation of an effective Good Corporate Governance (GCG) is very important in the banking industry. Banking industry has an important role in the economy through its role as an intermediary institution between the owners of funds and business activities that are the main drivers of economic growth. Therefore, the security and health of banks are the key factor for the creation of financial stability in a country. Based on this, Bank Sinarmas believes that good bank management is a key factor for the creation of a strong economy.

Given the broad impact of GCG implementation on the banking industry, Bank Sinarmas is committed to emphasize the importance values of GCG and Code of Conduct to all business lines.

The joint commitment in the implementation of GCG at Bank Sinarmas include:

1. Be fair and equal in fulfilling the rights of stakeholders2. Prevent the possibility of fraud3. Openness to any conflict of interest4. Carry out the duties and responsibilities in accordance with

corporate culture and applicable provisions5. Act in accordance with prudential banking practices and ensure

compliance with applicable regulations



InTernalIsasIUntuk menjamin agar nilai-nilai, etika dan etos kerja perusahaan menjelma dalam kegiatan usaha Bank, perlu dilakukan proses internalisasi nilai dan etika ini sejak pegawai diterima kerja. Bentuk kegiatannya adalah dengan memasukkan materi-materi ini dalam program orientasi pegawai baru.

Internalisasi di Bank Sinarmas dilakukan melalui berbagai tools, sehingga memudahkan proses mengadopsi nilai-nilai di dalamnya untuk diterapkan dala pekerjaan sehari-hari. Tools yang di gunakan Bank Sinarmas antara lain :

1. Kemudahan akses Kode Etik dan Corporate Culture pada Portal Bank Sinarmas

2. Melakukan Fraud Awareness yang disebarkan rutin melalui e-mail

3. Melakukan Compliance Awareness melalui Compliance Forum (Coffee TIME) yang disebarkan rutin melalui e-mail

4. Pemberian starter kit yang berisi Peraturan Perusahaan dan melakukan updating terhadap peraturan tersebut

Bank Sinarmas menyadari bahwa Corporate Culture memberi nyawa pada setiap tindakan dan sikap (attitude). Sikap tersebut akan membentuk kepribadian pada setiap diri individu di suatu perusahaan, sehingga kumpulan attitude inilah yang dapat memunculkan integritas dan karakter yang ada pada suatu perusahaan.

Fraud awarenessUntuk meningkatkan fraud awareness bagi pegawai dan juga nasabah, Perseroan melakukan kegiatan internalisasi fraud awareness yang dilakukan dengan memasang poster dan mengirim email blast kepada karyawan dan nasabah.

inteRnAlisAtionTo ensure that the company’s values, ethics and work ethic are incarnate in the Bank’s business activities, it is necessary to internalize these values and ethics from the time employees are accepted. The form of activities is to include these materials in the new employee orientation program.

Internalization at Bank Sinarmas is done through various tools, so as to facilitate the process of adopting the values, it needs to be applied in daily work. Tools used in Bank Sinarmas include:

1. Ease of access to Code of Conduct and Corporate Culture at Sinarmas Bank Portal

2. Conduct Fraud Awareness that is routinely distributed via e-mail

3. Compliance Awareness through Compliance Forum (Coffee TIME) distributed regularly via e-mail

4. Giving a starter kit containing Company Regulations and updating the regulations

8Bank Sinarmas realizes that Corporate Culture gives life to every action and attitude. This attitude will form the personality of each individual in the company, so this set attitude can bring integrity and character to the company.

fraud AwarenessTo increase the fraud awareness for employees as well as customers, the Company conducts internalization of fraud awareness by posting posters and sending blast emails to employees and customers.





Beberapa informasi yang disampaikan antara lain :

Penjelasan tentang SIM SWAPExplanation of SIM SWAP

Aman transaksi Nasabah di mesin ATM bank SinarmasSecure the Customer Transactions at Bank Sinarmas ATM

Some of the information presented include:

Tips Menghindari PenipuanTips to Avoid Scams

Tips aman Transaksi di ATM Bank SinarmasTips to have Secure Transactions at Bank Sinarmas ATM



Sosisalisasi Fraud Awareness melalui emailBlast “Sayangi Diridan Keluarga dengan Tidak Melakukan Tindakan Fraud”Socialization on Fraud Awareness via Blast email “Sayangi Diridan dan Keluarga dengan Tidak Melakukan Tindakan Fraud”

Fraud AwarenessFraud Awareness

Ayo Tingkatkan Keamanan MobileBanking AndaLet’s Increase Your Mobile Banking Security

Waspada dan Hati-hati Terhadap segala bentuk indikasipenipuan Melalui Handphone andaBe alert and beware of any form of fraud indication throughyour mobile phone





Sosialisasi fraud awareness juga dilakukan melalui media Lensa Berita yang dikirim melalui email kepada seluruh karyawan dengan rincian sebagai berikut :

No TanggalDateMateriSubject

1 18-Jan-2017 WaspadaPenipuanModusdinonaktifkankartusimCard,tabunganoranginiludesFraudAlertMode:simcarddisabled,thispersonlosthissavings

2 1-Feb-2017 Keylogger

3 8-Feb-17 SkimmingAwarenessGuide

4 1-Mar-17 SIMSWAP

5 8-Mar-17 WaspadaPenipuanModusdinonaktifkankartusimCard,tabunganoranginiludesFraudAlertMode:simcarddisabled,thispersonlosthissavings

6 15-Mar-17 TipsAmanBertransaksidiATMBankSinarmasTipsonSecureTransactionatBankSinarmasATM

7 22-Mar-17 AplikasiMemangmembantu,TapiHati-HatidenganyangpalsuApplicationsItdoeshelp,Butbecarefulwithfakeones

8 29-Mar-17 CaraMembedakansitustokoonlineAsli(resmi)ataupenipuHowtoDistinguishtheOriginal(official)onlinestoresiteoracheater

9 5-Apr-17 5MetodedalammembuatpasswordyangAman5MethodsincreatingSecurepasswords

10 12-Apr-17 SkimmingAwarenessGuidedanCard Trapping

11 26-Apr-17 TipsMenghindariTerkenaPencurianDataKartuDebitdanKreditTipstoAvoidAffectedDataTheftonDebitandCreditCards

12 10-May-17 WaspadaTerhadapPenghimpunanDana/InvestasiPalsuBewareofFalseFunds/FraudulentInvestment

13 17-May-17 KnowYourEmployee

14 31-May-17 MencegahModusKejahatanKartuKredityangMengincarPenggunagadgetPreventCreditCardCrimeModesTargetingGadgetUsers

15 7-Jun-17 TipsMenghindariPenipuanTipstoAvoidScams

16 12-Jul-17 IlustrasiKasusTipibankPegawaiBankMenerimadanadariNasabahCaseIllustrationTipibankBankEmployeesReceivefundsfromtheCustomer

17 19-Jul-17 Hati-HatiterhadapInvestasiBodongBewareofFraudInvestment

18 19-Jul-17 CaraAmantransaksiviaMobileBankingHowtoSecuretransactionsviaMobileBanking

19 9-Agust-2017 JanganBerikanKartu,PINATM,EasyPIN,Username,PassworddankodeOTPKepadaOranglainDonotGiveCard,ATMPIN,EasyPIN,Username,PasswordandOTPcodeToOthers

20 23-Aug-17 Hati-HatipenipuanMelaluiTeleponBewareofTelephoneScams

21 20-sept-2017 BahayagesekGandaKartuKreditdanDebitdiMesinkasirDualCreditFrictionandDebitFrictionatthecashregister

22 15-Nov-17 AmankanTransaksiNasabahdiMesinATMBankSinarmasSecureCustomerTransactionsatBankSinarmasATM

23 22-Nov-17 WaspadadanHati-hatiterhadapsegalabentukindikasiPenipuanMelaluiHandphoneAndaBealertandbewareofanyformoffraudindicationthroughyourMobilephone

24 29-Nov-17 GantiPassword/MPINYukk!DemiKeamanandanmenghindaripenyalahgunaanSimobi,SegeragantiPassword/MPINandasecaraBerkalaLet’sChangePassword/MPIN!ForSecurityandtoavoidmisuseSimobi,ImmediatelychangeyourPassword/MPINPeriodically

The socialization of fraud awareness is also done through the media Lens News sent via email to all employees with the following details:



eKsTernalIsasIPenerapan GCG di Bank Sinarmas tidak melulu hanya melibatkan pihak internal. Dalam prakteknya, Bank Sinarmas juga berhubungan dengan pihak eksternal, baik itu nasabah, mitra kerja, pemegang saham hingga masyarakat umum. Karena itu, budaya dan prinsip GCG yang berlaku di Bank Sinarmas juga perlu untuk disosialisasikan kepada pihak eksternal.

Eksternalisasi GCG erat kaitannya dengan prinsip transparansi dan kewajaran, dimana Bank Sinarmas senantiasa mengusung keterbukaan infomasi namun tetap memperhatikan ketentuan confidential Bank, serta memperlakukan stakeholder dengan adil dan memiliki kesempatan yang sama sesuai dengan hak yang melekat bersamanya. Bank Sinarmas mengimplementasikan eksternalisasi GCG melalui beberapa sarana, sebagai berikut :

1. Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS) RUPS merupakan media komunikasi stakeholder kepada

Perseroan dan sebagai bentuk implementasi GCG, karena di dalamnya adalah bentuk wujud tanggung jawab pengurus Perseroan. Penjelasan terkait RUPS dipaparkan pada bagian RUPS bab Tata Kelola Perusahaan pada Laporan Tahunan ini.

2. Hak-hak Pemegang Saham dan Fungsi Kepemilikan Bank Sinarmas mengimplementasikan hak-hak pemegang

saham melalui hak mengajukan pertanyaan dalam RUPS, hak memperoleh informasi, dan hak untuk menyetujui/tidak menyetujui keputusan RUPS melalui Surat Suara yang diberikan pada saat RUPS.

3. Disclosuredan Transparansi Keterbukaan informasi kepada stakeholder dilakukan Bank

Sinarmas melalui berbagai sarana diantaranya Laporan Tahunan, website Bank Sinarmas, media sosial, website IDX, media massa serta pelaporan kepada regulator melalui hardcopy maupun pelaporan elektronik. Keterbukaan informasi penting dilakukan sebagai media komunikasi pada perusahaan terbuka, hal tersebut dilakukan sesuai dengan ketentuan pasar modal yang berlaku.

eXteRnAliZAtionImplementation of GCG in Bank Sinarmas is not merely involving internal parties. In practice, Bank Sinarmas also deals with external parties, be it customers, partners, shareholders to the general public. Therefore, the prevailing culture and principles of GCG at Bank Sinarmas also need to be socialized to external parties.

GCG externalization is closely related to the principle of transparency and fairness, in which Bank Sinarmas always carries the disclosure of information but keeps in mind the confidential provisions of the Bank, and treats stakeholders fairly and has equal opportunity in accordance with the rights attached with them. Bank Sinarmas implements GCG externalization through several means, as follows:

1. General Meeting of Shareholders (GMS) GMS is a stakeholders communication media to the Company

and as a form of GCG implementation, because it is a form of management responsibility of the Company. Explanation regarding the GMS is described in the GMS section of the Corporate Governance chapter in this Annual Report.

2. Shareholders Rights and Ownership Function Bank Sinarmas implements the rights of shareholders through

the rights to ask questions in the GMS, the rights to obtain information, and the rights to approve / disagree with the GMS’s resolution through the Ballots given at the GMS.

3. Disclosure and Transparency Information Disclosure to stakeholders is done by Bank

Sinarmas through various facilities such as Annual Report, Bank Sinarmas website, social media, IDX website, mass media and reporting to regulator through hardcopy or electronic reporting. Important information disclosure is done as a communication medium in a public company, it is done in accordance with applicable capital market regulations.





4. Equal Treatment Bank Sinarmas memberikan perlakuan yang sama kepada

Pemegang Saham Minoritas dan Mayoritas, serta diberikan kesempatan yang sama dalam mendapatkan informasi. Perlakuan ini di berikan dalam rangka keterbukaan informasi yang diatur dalam ketentuan pasar modal yang berlaku. Masyarakat juga dapat memperoleh informasi terkait Bank Sinarmas melalui website www.banksinarmas.com dan Bank Sinarmas CARE 1500153 dan (021) 50188888.

5. BrandImagePositif Bank Dewasa ini, digital merupakan era baru yang membuat

keterbukaan informasi semakin meluas. Bank Sinarmas berupaya untuk mempertahankan citra positif dengan meningkatkan awareness terhadap Bank melalui berbagai media. Media cetak, media elektronik dan media sosial (website, instagram, facebook, twitter dan lainnya) menjadi sarana dalam mendukung praktik GCG seperti informasi terkait produk, layanan, WBS dan lain sebagainya.

PelaKsanaan PeneraPan asPeK Dan PrInsIP TaTa Kelola Perusahaan sesuaI KeTenTuan oTorITas jasa KeuanGan

Pedoman Tata Kelola mencakup 5 aspek, 8 prinsip dan 25 rekomendasi penerapan aspek dan prinsip tata kelola perusahaan yang baik. Rekomendasi penerapan aspek dan prinsip tata kelola perusahaan yang baik dalam Pedoman Tata Kelola adalah standar penerapan aspek dan prinsip tata kelola perusahaan yang baik yang harus diterapkan Perseroan untuk mengimplementasikan prinsip tata kelola. Adapun uraian penerapanya, dapat disampaikan, sebagai berikut.

4. Equal Treatment Bank Sinarmas provides equal treatment to Minority and

Majorities Shareholders, and they are given the equal opportunity to obtain information. This treatment is given to provide disclosure of information stipulated in the prevailing capital market provisions. Communities can also obtain information related to Bank Sinarmas through the website www.banksinarmas.com and Bank Sinarmas CARE 1500153 and (021) 50188888

5. Brand Positive Image of the Bank Today, digital is a new era that makes information disclosure

widespread. Bank Sinarmas seeks to maintain a positive image by increasing awareness of the Bank through various media. Printed media, electronic media and social media (websites, instagram, facebook, twitter and others) become a means of supporting GCG practices such as information related to products, services, WBS and others.

implementAtion of coRpoRAte goVeRnAnce Aspects And pRinciples undeR the pRoVisions of finAnciAl seRVices AuthoRity

The Corporate Governance Guidelines cover 5 aspects, 8 principles and 25 recommendations on the implementation of good corporate governance aspects and principles. Recommendations on the implementation of good corporate governance aspects and principles in the Good Corporate Governance Guidelines are the standards for implementing the aspects and principles of good corporate governance that must be applied by the Company in governance principles implementation. The description regarding the implementation can be submitted as follows.



No PrinsipPrincipleRekomendasi

RecommendationKeterangan Rekomendasi OJK

Description on OJK RecommendationsPenjelasan Penerapan di Bank Sinarmas

Description on Implementation in Bank Sinarmas

1

Aspek1:HubunganPerusahaanTerbukadenganPemegangSahamDalamMenjaminHak-HakPemegangSaham;Aspect1:RelationshipbetweenPublicCompanyandShareholdersinguaranteeingtheShareholders’rights:

Prinsip 1 MeningkatkanNilaiPenyelenggaraanRUPS

Principle 1IncreasevalueofGeneralMeetingsofShareholders(GMS)Implementation

PerusahaanTerbukamemilikicaraatauprosedurteknispengumpulansuara(voting) baiksecaraterbukamaupuntertutupyangmengedepankanindependensi,dankepentinganpemegangsaham.

A Public Company has an openandclosedvoting-baseddecision making mechanism and procedure that promote independency and interest of the Shareholders.

Setiapsahamdenganhaksuarayangdikeluarkanmempunyaisatuhaksuara(one share one vote).Pemegangsahamdapatmenggunakanhaksuaranyapadasaatpengambilankeputusan,terutamadalampengambilankeputusandengancarapengumpulansuara(voting).Namundemikian,mekanismepengambilankeputusandengancarapengumpulansuara(voting) baiksecaraterbukamaupuntertutupbelumdiatursecararinci.

PerusahaanTerbukadirekomendasikanmempunyaiprosedurpengambilansuaradalampengambilankeputusanatassuatumataacaraRUPS.Adapunprosedurpengambilansuara(voting) tersebutharusmenjagaindependensiataupunkebebasanpemegangsaham.Sebagaicontoh,dalampengumpulansuara(voting)secaraterbukadilakukandengancaramengangkattangansesuaidenganinstruksipilihanyangditawarkanolehpimpinanRUPS.Sedangkan,dalampengumpulansuara(voting)secaratertutupdilakukanpadakeputusanyangmembutuhkankerahasiaanataupunataspermintaanpemegangsaham,dengancaramenggunakankartusuaraataupundenganpenggunaanelectronic voting.

Any shares with voting rights that issued have one vote (one share one vote).Shareholdersmayusetheirvotingrightsatthetimeofdecisionmaking,especiallyifvotingneedstobedone.However,thedecisionmakingmechanism by voting either openly or closedly has not been regulated in details.APublicCompanyisrecommendedtohaveavotingprocedureindecision-makingononeoftheGMS’agenda.Thevotingproceduremustmaintainshareholders’independency.Forexample,anopenvotingisdonebyraisinghandstochoosetheoptionsofferedbytheGMS’chairman.Meanwhile,closedvoting is done in a decision making process that need secrecy or as requested by shareholders, by using card or electronic voting.

BankSinarmastelahmenggunakantatacarapengambilankeputusandalamRUPSyangmengedepankanindependensidankepentinganpemegangsahamseseuaiketentuanOJK,yaitusebagaiberikut:• ProsedurpengambilansuaradalampengambilankeputusandalamRUPStelahdituangkandalamTataTertibRUPSyangdiberikandan

dibacakanolehKetuaRapatkepadaPemegangSahamsebelumRUPSdimulaisertamenjadibagiandalamBeritaAcaraRUPS• ProsedurpengambilankeputusantersebutsudahmengedepankanindependensiPemegangSaham

Padaperiodetahun2017,BankSinarmasmenyelenggarakanRUPSsebanyak2(dua)kali,yaitu1(satu)kaliRUPSTahunandan1(satu)kaliRUPSLuarBiasayangmasing-masingdilaksanakanpadaSelasa,9Mei2017danJumat,8September2017.

Pengumpulansuara(voting)dilakukandenganmekanismesebagaiberikut:• Pemegangsahamataukuasanyayangberhakmengeluarkansuaradiberikankesempatanuntukmemberikansuaraabstain dan/atautidak

setujuataumengajukanpertanyaan/tanggapandan/atauusulanpadasetiapagendarapatdipersilahkanuntukmengisiSuratSuarayangtelahdibagikan,SuratSuaradiisilengkapdenganmencantumkan:agendarapatyangditanya,namapemegangsaham,jumlahsahamyangmewakiliataudiwakilisertapertanyaanyangakandiajukan.KemudianmengangkattangandanmenyerahkanSuratSuaratersebutkepadaPetugasRapat.

• PetugasRapatakanmengumpulkanSuratSuaradariPemegangSahamataukuasanyakemudiandiserahkankepadaNotarisuntukdihitung.

• KetuaRapatyangakanmenjawabataumenanggapipertanyaan-pertanyaandariparapemegangsahamyangberkaitandenganAcaraRapatyangsedangdibahas

• Setelahsemuapertanyaantelahditanggapi,Notarismenghitungseluruhjumlahsuaratidaksetujuataublanko,kemudianakandisampaikanhasilpenghitungansuaratersebutkepadaKetuaRapat.

Keterangan: Comply

BankSinarmasusesdecisionmakingproceduresintheGMSthatpromoteindependenceandtheinterestsofshareholdersfollowingOJKprovisions,asfollows:• Theprocedureforvotingindecision-makingattheGMSissetforthintheGMSRulesofConductgivenandreadbytheMeetingChairmanto

shareholdersbeforetheGMSbeginsaspartoftheGeneralMeetingofShareholders• ThedecisionmakingprocedurehasbeenpromotingtheindependenceofShareholders

During2017,BankSinarmasheld2(two)GMS,namely1(one)AnnualGMSand1(one)ExtraordinaryGMSheldonTuesday,May9,2017andFriday,September8,2017.

Votingusesthefollowingmechanism:• Shareholdersortheirproxiesentitledtovoteabstainand/ordisagreeorhaveanyquestions/commentsand/orsuggestionsonanymeetingagenda

arewelcometofillBallotsthathavebeendistributed,stating:meetingagendarequested,namesofshareholders,numberofsharestheyrepresentas well as questions to ask. Then raise their hand and hand it to the ballot clerk.

• 2.OfficerswillcollectShareholdersortheirproxiesvotesthensubmittotheNotarytobecalculated.• 3.TheMeetingChairmanwillanswerorrespondtoquestionsfromshareholdersrelatingtotheMeetingthatisbeingdiscussed• 4.Onceallthequestionshavebeenaddressed,thenotarycalculatesthetotalvotesincludingdisagreeorblank,thenwillpresenttheresultsofthe

votecounttotheMeetingChairman.

Remark: Comply









1

Aspek1:HubunganPerusahaanTerbukadenganPemegangSahamDalamMenjaminHak-HakPemegangSaham;Aspect1:RelationshipbetweenPublicCompanyandShareholdersinguaranteeingtheShareholders’rights:

Prinsip 1 MeningkatkanNilaiPenyelenggaraanRUPS

Principle 1IncreasevalueofGeneralMeetingsofShareholders(GMS)Implementation

PerusahaanTerbukamemilikicaraatauprosedurteknispengumpulansuara(voting) baiksecaraterbukamaupuntertutupyangmengedepankanindependensi,dankepentinganpemegangsaham.

A Public Company has an openandclosedvoting-baseddecision making mechanism and procedure that promote independency and interest of the Shareholders.

Setiapsahamdenganhaksuarayangdikeluarkanmempunyaisatuhaksuara(one share one vote).Pemegangsahamdapatmenggunakanhaksuaranyapadasaatpengambilankeputusan,terutamadalampengambilankeputusandengancarapengumpulansuara(voting).Namundemikian,mekanismepengambilankeputusandengancarapengumpulansuara(voting) baiksecaraterbukamaupuntertutupbelumdiatursecararinci.

PerusahaanTerbukadirekomendasikanmempunyaiprosedurpengambilansuaradalampengambilankeputusanatassuatumataacaraRUPS.Adapunprosedurpengambilansuara(voting) tersebutharusmenjagaindependensiataupunkebebasanpemegangsaham.Sebagaicontoh,dalampengumpulansuara(voting)secaraterbukadilakukandengancaramengangkattangansesuaidenganinstruksipilihanyangditawarkanolehpimpinanRUPS.Sedangkan,dalampengumpulansuara(voting)secaratertutupdilakukanpadakeputusanyangmembutuhkankerahasiaanataupunataspermintaanpemegangsaham,dengancaramenggunakankartusuaraataupundenganpenggunaanelectronic voting.

Any shares with voting rights that issued have one vote (one share one vote).Shareholdersmayusetheirvotingrightsatthetimeofdecisionmaking,especiallyifvotingneedstobedone.However,thedecisionmakingmechanism by voting either openly or closedly has not been regulated in details.APublicCompanyisrecommendedtohaveavotingprocedureindecision-makingononeoftheGMS’agenda.Thevotingproceduremustmaintainshareholders’independency.Forexample,anopenvotingisdonebyraisinghandstochoosetheoptionsofferedbytheGMS’chairman.Meanwhile,closedvoting is done in a decision making process that need secrecy or as requested by shareholders, by using card or electronic voting.

BankSinarmastelahmenggunakantatacarapengambilankeputusandalamRUPSyangmengedepankanindependensidankepentinganpemegangsahamseseuaiketentuanOJK,yaitusebagaiberikut:• ProsedurpengambilansuaradalampengambilankeputusandalamRUPStelahdituangkandalamTataTertibRUPSyangdiberikandan

dibacakanolehKetuaRapatkepadaPemegangSahamsebelumRUPSdimulaisertamenjadibagiandalamBeritaAcaraRUPS• ProsedurpengambilankeputusantersebutsudahmengedepankanindependensiPemegangSaham

Padaperiodetahun2017,BankSinarmasmenyelenggarakanRUPSsebanyak2(dua)kali,yaitu1(satu)kaliRUPSTahunandan1(satu)kaliRUPSLuarBiasayangmasing-masingdilaksanakanpadaSelasa,9Mei2017danJumat,8September2017.

Pengumpulansuara(voting)dilakukandenganmekanismesebagaiberikut:• Pemegangsahamataukuasanyayangberhakmengeluarkansuaradiberikankesempatanuntukmemberikansuaraabstain dan/atautidak

setujuataumengajukanpertanyaan/tanggapandan/atauusulanpadasetiapagendarapatdipersilahkanuntukmengisiSuratSuarayangtelahdibagikan,SuratSuaradiisilengkapdenganmencantumkan:agendarapatyangditanya,namapemegangsaham,jumlahsahamyangmewakiliataudiwakilisertapertanyaanyangakandiajukan.KemudianmengangkattangandanmenyerahkanSuratSuaratersebutkepadaPetugasRapat.

• PetugasRapatakanmengumpulkanSuratSuaradariPemegangSahamataukuasanyakemudiandiserahkankepadaNotarisuntukdihitung.

• KetuaRapatyangakanmenjawabataumenanggapipertanyaan-pertanyaandariparapemegangsahamyangberkaitandenganAcaraRapatyangsedangdibahas

• Setelahsemuapertanyaantelahditanggapi,Notarismenghitungseluruhjumlahsuaratidaksetujuataublanko,kemudianakandisampaikanhasilpenghitungansuaratersebutkepadaKetuaRapat.

Keterangan: Comply

BankSinarmasusesdecisionmakingproceduresintheGMSthatpromoteindependenceandtheinterestsofshareholdersfollowingOJKprovisions,asfollows:• Theprocedureforvotingindecision-makingattheGMSissetforthintheGMSRulesofConductgivenandreadbytheMeetingChairmanto

shareholdersbeforetheGMSbeginsaspartoftheGeneralMeetingofShareholders• ThedecisionmakingprocedurehasbeenpromotingtheindependenceofShareholders

During2017,BankSinarmasheld2(two)GMS,namely1(one)AnnualGMSand1(one)ExtraordinaryGMSheldonTuesday,May9,2017andFriday,September8,2017.

Votingusesthefollowingmechanism:• Shareholdersortheirproxiesentitledtovoteabstainand/ordisagreeorhaveanyquestions/commentsand/orsuggestionsonanymeetingagenda

arewelcometofillBallotsthathavebeendistributed,stating:meetingagendarequested,namesofshareholders,numberofsharestheyrepresentas well as questions to ask. Then raise their hand and hand it to the ballot clerk.

• 2.OfficerswillcollectShareholdersortheirproxiesvotesthensubmittotheNotarytobecalculated.• 3.TheMeetingChairmanwillanswerorrespondtoquestionsfromshareholdersrelatingtotheMeetingthatisbeingdiscussed• 4.Onceallthequestionshavebeenaddressed,thenotarycalculatesthetotalvotesincludingdisagreeorblank,thenwillpresenttheresultsofthe

votecounttotheMeetingChairman.

Remark: Comply







SeluruhanggotaDireksidananggotaDewanKomisarisPerusahaanTerbukahadirdalamRUPSTahunan.

EveryBoardofDirectorsandBoardofCommissionersMembersof the Public Company shall attendtheAnnualGMS.

KehadiranseluruhanggotaDireksidananggotaDewanKomisarisPerusahaanTerbukabertujuanagarsetiapanggotaDireksidananggotaDewanKomisarisdapatmemperhatikan,menjelaskandanmenjawabsecaralangsungpermasalahanyangterjadiataupertanyaanyangdiajukanolehpemegangsahamterkaitmataacaradalamRUPS.

KehadiranseluruhanggotaDireksidananggotaDewanKomisarisThepresenceofallmembersofthePublicCompany’sBoardofDirectorsandBoardofCommissionersistoensurethateachmemberisabletoobserve, explain and answer directly upon the problems or questions raisedbyshareholdersregardingtheGMS’agenda.

DalamRUPSTahunanTahunBuku2016pada9Mei2017lalu,seluruhanggotaDewanKomisarisBankSinarmashadirdalamRUPSTahunan.Namunterdapat1(satu)anggotaDireksiyangtidakhadir,yaituBpk.HeruAgusWuryantoselakuDIrektur.Bpk.HeruAgusWuryantoberhalanganhadirdalamRUPSTahunan.

SedangkanuntukRUPSLuarBiasaTahunBuku2016padatanggal8September2017lalu,seluruhanggotaDireksidananggotaDewanKomisarisBankSinarmashadirdalamRUPSLuarBiasa.

Keterangan: Comply

IntheAnnualGMSofthefiscalyear2016onMay9,2017,allmembersofBoardofCommissionersofBankSinarmaswerepresent.However,therewas1(one)memberofBoardofDirectorswhowasnotpresent,namelyHeruAgusWuryantoasDirector.HeruAgusWuryantowasunabletoattendtheAnnualGMS.

FortheExtraordinaryGeneralMeetingofShareholdersofFiscalYear2016onSeptember8,2017,allmembersoftheBoardofDirectorsandmembersoftheBoardofCommissionersofBankSinarmaswerepresentattheExtraordinaryGMS.

Description: Comply

RingkasanrisalahRUPStersediadalamSitusWebPerusahaanTerbukapalingsedikitselama1(satu)tahun.

SummaryofGMSMinutesofMeetingshall be available at the Public Company Website minimum for 1 (one) year.

PerusahaanTerbukawajibmembuatringkasanrisalahRUPSdalambahasaIndonesiadanbahasaasing(minimaldalambahasaInggris),sertadiumumkan2(dua)harikerjasetelahRUPSdiselenggarakankepadamasyarakat,yangsalahsatunyamelaluiSitusWebPerusahaanTerbuka.KetersediaanringkasanrisalahRUPSpadaSitusWebPerusahaanTerbukamemberikankesempatanbagipemegangsahamyangtidakhadiruntukmendapatkaninformasipentingdalampenyelenggaraanRUPSsecaramudahdancepat.Olehkarenaitu,ketentuantentangjangkawaktuminimalketersediaanringkasanrisalahRUPSdiSitusWebdimaksudkanuntukmenyediakankecukupanwaktubagipemegangsahamuntukmemperolehinformasitersebut.

APublicCompanymustpreparesummaryofGMSminutesofmeetinginBahasaIndonesiaandforeignlanguage(minimuminEnglish),andannouncedtothepublicin2(two)workingdaysaftertheGMSwasheld,oneofitisthroughthePublicCompany’sWebsite.TheavailabilityofthesummaryofGMSminutesofmeetingatthePublicCompany’swebsite gives an opportunity for the absentee shareholders to obtain important information easily and quickly. Therefore, the regulation concerning the minimum period of the availability of the summary ofGMSminutesofmeetingontheWebsiteisintendedtoprovidesufficient time for shareholders to obtain such information.

BerdasarkanketentuanPasal34ayat(2)PeraturanOtoritasJasaKeuanganNomor32/POJK.04/2014,PerusahaanTerbukawajibmembuatringkasanrisalahRUPSdalamBahasaIndonesiadanBahasaAsing(minimaldalamBahasaInggris),sertadiumumkan2(dua)harikerjasetelahRUPSdiselenggarakan.

BankSinarmastelahmengupload RingkasanRisalahRUPSdalammelaluisituswebPerseroanwww.banksinarmas.com padamenuHubunganInvestor(InvestorRelation).RingkasanRisalahdiuploadduaharikerjasetelahRUPSdiselenggarakandanterdapatlebihdarisatutahunpadasituswebPerseroan.

Dalamwebsite PerseroantelahdisajikanringkasanrisalahRUPSselamakurunwaktu4(empat)tahunterakhir.

Keterangan: Comply

BasedonArticle34paragraph(2)oftheFinancialServicesAuthorityRegulationNo.32/POJK.04/2014,thePublicCompanyshallmakeasummaryoftheGMSminutesinIndonesianandaforeignlanguage(atleastinEnglish),tobepublishedtwo(2)workingdaysaftertheGMSisheld.

BankSinarmasuploadedtheGMSSummaryMinutesinIndonesianandEnglishthroughwww.banksinarmas.com,theCompany’swebsiteontheInvestorRelationsmenu.TheSummaryMinuteswereuploadedtwoworkingdaysaftertheGMSwasheldandwillbeheldmorethanoneyearontheCompany’swebsite.

ThesummaryofGMSminutesduringthelast4(four)yearshasbeenpresentedintheCompany’swebsite.

Remark: Comply







Prinsip 2 MeningkatkanKualitasKomunikasiPerusahaanTerbukadenganPemegangSahamatauInvestor.

Principle 2ImprovequalityofCommunicationbetween Public Company with the ShareholdersorInvestors

PerusahaanTerbukamemilikisuatukebijakankomunikasidenganpemegangsahamatauinvestor.

A Public Company has a policy on communication with the shareholders or investors.

AdanyakomunikasiantaraPerusahaanTerbukadenganpemegangsahamatauinvestordimaksudkanagarparapemegangsahamatauinvestormendapatkanpemahamanlebihjelasatasinformasiyangtelahdipublikasikankepadamasyarakat,sepertilaporanberkala,keterbukaaninformasi,kondisiatauprospekbisnisdankinerja,sertaPelaksanaanTataKelolaPerusahaanTerbuka.Disampingitu,pemegangsahamatauinvestorjugadapatmenyampaikanmasukandanopinikepadamanajemenPerusahaanTerbuka.

KebijakankomunikasidenganparapemegangsahamatauinvestormenunjukankomitmenPerusahaanTerbukadalammelaksanakankomunikasidenganparapemegangsahamatauinvestor.Dalamkebijakantersebutdapatmencakupstrategi,program,danwaktupelaksanaankomunikasi,sertapanduanyangmendukungpemegangsahamatauinvestoruntukberpartisipasidalamkomunikasitersebut.

Communication between the Public Company and the shareholders or investors is intended for them to gain a clearer understanding of publicly available information, such as periodic reports, information disclosure, business or performance conditions and prospects, and the implementationofCorporateGovernance.Inaddition,shareholdersor investors may also submit feedback and opinions upon the Public Company’smanagement.

ThePublicCompany’scommitmentinconductingcommunicationwithshareholders or investors is demonstrated by a communication policy. Suchpolicymayincludesstrategies,programs,andcommunicationtimelines, as well as guidance that support shareholders or investors to participate in such communications

BankSinarmasme

perusahaan - bank sinarmas · 2019. 5. 24. · tata kelola perusahaan pt. bank sinarmas tbk. 294...

Documents