PERAN BANK INDONESIA DALAM PENGEMBANGAN

EKONOMI ISLAM DI INDONESIA

Perkembangandi Indonesia dan Dunia

Sumber: Indonesia Outlook, Sri Mulyani, 2018

Indonesia memiliki ruang tumbuh dari pasar domestik yang begitu besar. Oleh sebab itu, pada masayang akan datang Indonesia diyakini masih menjadi daya tarik investasi bagi investor dunia

Sumber: Kementerian Perindustrian, 2018

Sumber: Indonesia Outlook, Sri Mulyani, 2018

Indonesia Islamic Finance Landscape

Sumber: OJK, 2018

Sumber: OJK, 2018

Sumber: OJK, 2018

Surplus Spending UnitCustomers/Investors

Deficit Spending Unit

Micro Finance Pawn Shop

Social

SocialSector

Capital Market

Forex Market

Insurance

Pension Funds

Finance Companies

Banking

Entrepreneurs

LINKAGE

ZISWaf

ZISWaf

Micro-Small Ent.

Poorest of the Poor

Investment

Investment

Market

Intermediary Agent

STRUKTUR & FUNGSI KEUANGAN SYARIAH DI

PEREKONOMIAN

Penguatan Aspek Hukum dalam Sektor Keuangan Syariah

Capital Market Insurance Pension FundsFinance

Companies

Micro Finance Pawn ShopFiscal and Real Sector

Social

SocialSector

Banking

UU No. 21 Th 2008Perbankan Syariah

UU No. 19 Th 2008SBSN

UU No. 20 Th 2008 UMKMUU No 1 th 2013 LKM

UU No 17 th 2012 Perkoperasian*

UU No. 38 Th 1999 diamandemenUU No 23 th 2011 Pengelolaan Zakat

UU Nomor 41 Tahun 2004 tentangWakaf

UU Perpajakan (PPN)Telah Amandemen

(UU No. 42 Tahun 2009)

UU Nomor 40 Tahun 2014 tentangPerasuransian

Current & Saving

Deposit

Time Deposit

Pool of Fund

Trade basedFinancing

Investment based

FinancingSharing

Bonus

Sharing

Islamic Bank

Fee Based

Margin/Mark-Up

Investor Entrepreneur

Deposit

Investment

Investment

Sale

Financial Market

Poor People

Treasury

Social Fund

PasarRiil

Giro & Tabungan

AlokasiDana

Project berbasisBagi Hasil (A)

Investor

Allocation of Fund Concept

Project berbasisBagi Hasil (E)

Project berbasisBagi Hasil (D)

Project berbasisBagi Hasil (C)

Project berbasisBagi Hasil (B)

Deposito

Deposito

Deposito

Deposito

Deposito

Bagi Hasil

Giro & Tabungan

Deposito

PoolDana

Pembiayaan berbasis Jual-Beli

Pembiayaan berbasis

Bagi HasilBagi Hasil

Bonus

Bagi Hasil

Margin/Mark-Up

Investor Pengusaha

Titipan

Investasi

Investasi

Jual-Beli

Bank Syariah

Pooling of Fund Concept

Rencana Pengembangandan Peran BI

VISI DAN MISI PENGEMBANGAN EKONOMI DAN KEUANGAN SYARIAH

Akidah

Akhlak

Syariah

Fondasi

Berkembangnya ekonomi dan keuangan Indonesia yang adil,

bertumbuh sepadan, dan berkesinambungan sesuai dengan

nilai-nilai syariah.

Visi

Misi1. Mendorong mengalirnya faktor produksi (harta, tenaga kerja, inovasi teknologi),

untuk kegiatan produktif/investasi bagi bertumbuhnya perekonomian yang sepadan

dengan produktivitas.

2. Mengintegrasikan sektor keuangan dan sector riil secara langsung yang seimbang

berdasarkan kerjasama yang mengutamakan bagi hasil.

3. Memberdayakan dana sosial syariah (ZISWAF) untuk meningkatkan keseimbangan

dan pemerataan kesempatan usaha dan pendapatan.

4. Mengembangkan kebijakan untuk mendorong terkelolanya kesinambungan aktivitas

ekonomi dan keuangan sesuai nilai-nilai syariah.

5. Meningkatkan pemahaman masyarakat terhadap ekonomi dan keuangan syariah

2. Distribusi pendapatan

yang inklusif.

3. Bertransaksi produktif

dan berbagi hasil

4. Transaksi keuangan

terkait erat sektor riil

1. Pengendalian harta

individu

Guiding

Principles

Kepemilikan Allah

secara absolut

Berusaha dengan

berkeadilanPertumbuhan yang

seimbang

Nilai-nilai Ekonomi Syariah* 23

6. Bertransaksi atas

dasar kerjasama dan

keadilan.

Kerjasama dalam

kebaikan

5. Partisipasi sosial untuk

kepentingan publik

KERANGKA DASAR PENGEMBANGAN EKSYAR

Departemen Ekonomi dan Keuangan Syariah (DEKS)

2437

Peningkatan Aset

Usaha Syariah

Pembiayaan

Keuangan Syariah

Tk. Kedalaman

Pasar KeuanganTk. Literasi Int’l Standing

Pertumb. Aset Usaha

Syariah (%/th)

Share Keu. Syariah

(% Total Keu.)

Share outstanding pasar

uang syariah (% PDB)Indeks Literasi

Inisiasi

Internasional

PEMBERDAYAAN

EKONOMI SYARIAH

PENDALAMAN PASAR

KEUANGAN SYARIAHPENGUATAN RISET,

ASESMEN & EDUKASI

KEBIJAKAN EKSYAR DAERAH KEBIJAKAN EKSYAR INTERNASIONAL

SUMBER DAYA INSANI DATA & INFORMASI KOORDINASI & KERJASAMA

Berkembangnya ekonomi dan keuangan Indonesia

yang adil, bertumbuh sepadan, dan

berkesinambungan sesuai dengan nilai-nilai syariah

Target Capaian

Indikator Utama

Strategi Utama

Program Kerja

Utama

Strategi

Pendukung

HALAL SUPPLY CHAIN

KELEMBAGAAN

BASIS INVESTOR

REGULASI

INFRASTRUKTUR

INSTRUMEN

EDUKASI

RISET DAN ASESMEN

AIR(AKSELERATOR,

INISIATOR,

REGULATOR)

24

INFRASTRUKTUR

PENDUKUNG

2014

Tahap II : 2019-2021Tahap III : 2022-2024

Membangun Fondasi

Pengembangan

Memperkuat

Strategi dan Program

Implementasi secara

Nasional

Alignment dengan Kebijakan Utama Bank Indonesia

Tahap I : 2012-2018

2015 2016

Peningkatan share pada indikator :

a. Pertumbuhan aset usaha syariah

(30-40%/tahun)

b. Share Outstanding Pasar Uang

Syariah (2,5 - 5% PDB)

c. Share Keuangan Syariah thd

Keuangan Nasional (>25%)

d. Tingkat Literasi EKsyar 25%

e. International Leadership

Peningkatan share pada indikator :

a. Pertumbuhan aset usaha syariah

(15-20%/tahun)

b. Share Outstanding Pasar Uang

Syariah (1 - 2,5% PDB)

c. Share Keuangan Syariah thd

Keuangan Nasional (10%)

d. Tingkat Literasi 10%

e. International Leadership

I. Implementasi pilot project Pilar 1 :

1.Pemberdayaan ekonomi pesantren

2.Pemberdayaan UMKM dan korporasi

II. Implementasi Pilar 2 :

1.Model pembiayaan berbasis sukuk (State, Private)

2.Regulasi pasar keuangan syariah

3.Manajemen likuiditas berbasis syariah

III. Implementasi Pilar 3 :

1.Policy research dan asesmen (buletin, LPS,dll) eksyar

2.Program edukasi akademik, vokasi dan profesi

3.Program kampanye eksyar

4.Tingkat Literasi EKsyar (<10%)

IV. Implementasi Pilar Pendukung :

1. Data dan informasi sektor keuangan komersial dan sosial

yang terintegrasi

2. Proposal pendirian lembaga dan inisiasi program Eksyar

di fora internasional (IFSB, IIFM, IILM dll)

1. Dominasi EKsyar secara

nasional (>50% terhadap

PDB)

2. Kebijakan EKsyar

sebagai bagian dari

kebijakan nasional

OUTCOME

25 25

POSISI KEBIJAKAN EKONOMI DAN KEUANGAN SYARIAH

DALAM BAURAN KEBIJAKAN BANK INDONESIA

Kebijakan Moneter Kebijakan Makroprudensial Kebijakan SP - PUR

Kebijakan Utama Bank Indonesia

Mencapai dan Memelihara

Kestabilan Nilai Rupiah

26

Pengembangan instrumen, infrastruktur,

regulasi & basis investor pada:

• Pasar uang syariah

• Pasar forex syariah;

termasuk pendayagunaan sektor sosial

melalui Islamic securities.

Pengembangan infrastruktur, regulasi

manajemen likuditas berbasis sektor riil.

Mendorong pengembangan pasar sukuk.

Pengembangan indeks return sektor riil

sebagai benchmark.

Penetapan, pengaturan,

pelaksanaan dan pengawasan SPN

termasuk dengan bank syariah.

Instrumen dan infrastruktur

pembayaran Non-Tunai sesuai

prinsip syariah.

Pengaturan dan Pengawasan

Makroprudensial perbankan syariah.

Penguatan usaha syariah:

• Pemberdayaan ekonomi pesantren

• Peningkatan usaha korporasi syariah

• Peningkatan usaha mustahik;

termasuk melalui optimalisasi ziswaf.

Mendorong implementasi integrasi

keuangan komersial dan sosial Islam.

KEBIJAKAN EKONOMI DAN KEUANGAN DAERAH KEBIJAKAN INTERNASIONAL

1. Keterlibatan aktif/keanggotaan pada fora IDB, OIC, IIFM, IILM, IFSB dan

lainnya.

2. Keterlibatan aktif dalam Int’l WG (zakat-waqaf core principles).

3. Pendirian Islamic Inclusive Financial Service Board (IIFSB) dan mendorong

pendirian World Islamic Infrastructure Bank (WIIB).

1. Pengembangan kajian dan riset ekonomi keuangan syariah daerah.

2. Penguatan model konektivitas pelaku ekonomi di daerah dan antar

daerah

3. Pemberdayaan ZISWAF dan microfinance.

4. Penguatan sosialisasi dan edukasi ekonomi dan keuangan syariah di

daerah. 26

Area kerjasama:

Pilar 2

Area kerjasama:

Area kerjasama:

Pilar 2

Pilar 2Pilar 1 Pilar 3

Area kerjasama:

Pilar 2Pilar 1Area kerjasama:

Pilar 3Pilar 1

Area kerjasama:

Pilar 2Pilar 1 Pilar 3

PETA KERJASAMA INSTITUSI TERKAIT PENGEMBANGAN EKSYAR DI INDONESIA

Termasuk dalam Dewan Pengawas KNKS

Area kerjasama:

Pilar 2Pilar 1 Pilar 3Area kerjasama:

Pilar 1 Pilar 2 Pilar 3

Departemen Ekonomi dan Keuangan Syariah (DEKS)*Penjelasan program lengkap di Lampiran

PKES

kerjasama dengan

Asosiasi Masyarakat

27

Bappenas

KemenkeuKemenag

MUI

Kemenpar KemendesBPN

ESDMPertanianKemendikbud

Tantangan

Infrastruktur, Mekanisme & Tantangan

Ministry of Finance/BKF OJK

Bank Indonesia Badan Amil Zakat Nasional National Sharia Council Regulation & Supervision

Good Corporate Governance

Accounting Principles

Rating Agency

Product Diversification

Human Resources

Tax System

Business Conduct

Legal Aspect

IMPORTANT ISSUES

Capital Market

Forex Market

Insurance

Pension Funds

Finance Companies

Micro Finance

Pawn Shop

Payment System

Monetary Sector

Fiscal and Real Sector

SocialSector

Banking

Investors

Customers

Entrepreneurs

Needy People

Basyarnas

Economic Growth

Ministry of Cooperative Islamic Court

LPS

WHERE TO GO?

Indonesia Profile:Giant Market

Sharia DisciplineComprehensive

Structure

BIZ