per 30 juni 2012 dengan angka perbandingan per 30 juni ...e. pendapatan bagi hasil mudharabah 3 19...

WWW.MEGASYARIAH.CO.IDSMS CENTER : 0817-008-2345MEGA SYARIAH CALL (021) 7919-2345

PASIVA

1. Dana Simpanan Wadiaha. Giro Wadiah 1.443.644 604.166b. Tabungan Wadiah 398.888 799.110

2. Kewajiban Segera Lainnya 11.525 14.365

3. Kewajiban Kepada Bank Indonesiaa. FPJPS - -b. Lainnya - -

4. Kewajiban Kepada Bank Lain 5.601 3.225

5. Surat Berharga yang Diterbitkan 303.000 135.000

6. Pembiayaan/Pinjaman yang Diterimaa. Rupiah

i. Terkait dengan bank - -ii. Tidak terkait dengan bank - -

b. Valuta Asingi. Terkait dengan bank - -ii. Tidak terkait dengan bank - -

7. Estimasi Kerugian Komitmen dan Kontinjensi - -

8. Beban yang Masih Harus Dibayar 5.373 6.002

9. Taksiran Pajak Penghasilan - -

10. Kewajiban Pajak Tangguhan - -

11. Kewajiban Lainnya 88.001 59.489

12. Pinjaman Subordinasi a. Rupiah

i. Terkait dengan bank - -ii. Tidak terkait dengan bank - -

b. Valuta Asingi. Terkait dengan bank - -ii. Tidak terkait dengan bank - -

13. Rupa-rupa Pasiva - -

14. Modal Pinjaman - -

15. Hak Minoritas - -

16. Dana Investasi Tidak Terikat (Mudharabah Muthlaqah)a. Tabungan Mudharabah 762.799 314.000b. Deposito Mudharabah

b.1. Rupiah 2.387.017 2.128.751b.2. Valas 26.941 2.363

17. Ekuitas a. Modal Disetor 318.864 318.864 b. Agio (disagio) - - c. Modal Sumbangan - - d. Dana Setoran Modal - - e. Selisih akibat penjabaran Laporan Keuangan - - f. Selisih penilaian kembali aktiva tetap - - g. Saldo laba (rugi) 236.109 102.359

Total Pasiva 5.987.762 4.487.694

AKTIVA1. Kas 99.954 85.2902. Penempatan pada Bank Indonesia

a. Giro Wadiah 241.241 175.547b. Sertifikat Wadiah Bank Indonesia 374.000 437.000

3 Penempatan pada Bank laina. Rupiah 16.621 18.957PPAP -/- (256) (256)b. Valuta Asing 27.125 7.374PPAP -/- (273) (85)

4. Surat Berharga yang Dimilikia. Rupiah

i. Dimiliki hingga jatuh tempo 531.000 531.000ii. Lainnya - -PPAP -/- (5.770) (820)

b. Valuta Asingi. Dimiliki hingga jatuh tempo 6.575 -ii. Lainnya - -PPAP -/- - -

5. Piutang Murabahaha. Rupiah

a.1. Terkait dengan bank1. Piutang Murabahah 12.960 11.0182. Pendapatan Margin Murabahah yang Ditangguhkan -/- (2.516) (5.615)

a.2. Tidak terkait dengan bank1. Piutang Murabahah 5.229.874 3.983.7402. Pendapatan Margin Murabahah yang Ditangguhkan -/- (1.470.530) (1.197.059)

PPAP -/- (87.099) (71.784)b. Valuta Asing

b.1. Terkait dengan bank1. Piutang Murabahah - -2. Pendapatan Margin Murabahah yang Ditangguhkan -/- - -

b.2. Tidak terkait dengan bank1. Piutang Murabahah - -2. Pendapatan Margin Murabahah yang Ditangguhkan -/- - -

PPAP -/ - -6. Piutang Salam - -

PPAP -/- - -7. Piutang Istishna - -

PPAP -/- - -8. Piutang Qardh 759.600 211.895

PPAP -/- (5.089) (1.592)9. Pembiayaan

a. Rupiaha.1. Terkait dengan bank - -a.2. Tidak terkait dengan bank 20.253 126.643PPAP -/- (3.636) (6.552)

b. Valuta Asingb.1. Terkait dengan bank - -b.2. Tidak terkait dengan bank 22.637 -PPAP -/- (227) -

9.a. Kredit yang Diberikana. Rupiah-Terkait dengan bank - -b. Rupiah-Tidak terkait dengan bank - -PPAP -/- - -

10. Persediaan - -11. Ijarah

a. Aktiva Ijarah - -b. Akumulasi Penyusutan/Amortisasi Aktiva Ijarah -/- - -PPAP -/- - -

12. Tagihan Lainnya - -PPAP -/- - -

13. Penyertaan - -PPAP -/- - -

14. Aktiva Istishna Dalam Penyelesaian - -15. Termin Istishna -/- - -16. Pendapatan yang akan diterima 30.867 26.00017. Biaya Dibayar Dimuka 85.527 46.68318. Uang Muka Pajak 9.163 5.13519. Aktiva Pajak Tangguhan 5.334 3.90520. Aktiva Tetap dan Inventaris 134.367 129.325

Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap dan Inventaris -/- (77.318) (63.800)21. Agunan yang diambil alih 25.322 26.195

PPANP -/- (7.637) (4.729)22. Aktiva Lain-lain 15.693 14.279

Total Aktiva 5.987.762 4.487.694

NERACAUNAUDITED

Tanggal 30 Juni 2012 dan 2011(Jutaan Rupiah)

No POS-POS 2012 2011 No POS-POS 2012 2011

I. PENDAPATAN OPERASIONAL 608.878 467.375 KEGIATAN SYARIAH A. Pendapatan dari penyaluran Dana 532.707 429.531

1. Dari Pihak Ketiga Bukan Banka. Pendapatan Margin Murabahah 455.875 379.585b. Pendapatan Bersih Salam Paralel - -c. Pendapatan Bersih Istishna Paralel

i. Pendapatan Istishna - -ii. Harga Pokok Istishna -/- - -

d. Pendapatan Sewa Ijarah 36 22e. Pendapatan Bagi Hasil Mudharabah 3 19f. Pendapatan Bagi Hasil Musyarakah 3.363 8.050g. Pendapatan dari Penyertaan - -h. Lainnya 68.393 39.396

2. Dari Bank Indonesiaa. Bonus SWBI - -b. Lainnya 4.952 2.450

3. Dari Bank-bank Lain di Indonesiaa. Bonus dari Bank Syariah lain - -b. Pendapatan Bagi Hasil Mudharabah

i. Tabungan Mudharabah - -ii. Deposito Mudharabah - -iii. Sertifikat Investasi Mudharabah Antar Bank 85 -iv. Lainnya - -

c. Lainnya - 9B. Pendapatan Operasional Lainnya 76.171 37.844

1. Jasa Investasi Terikat (Mudharabah Muqayyadah) - -2. Jasa Layanan 5.117 2.3063. Pendapatan dari Transaksi Valuta Asing 80 404. Koreksi PPAP 45.908 19.1005. Koreksi Penyisihan Penghapusan Transaksi

Rekening Administratif - -6. Lainnya 25.066 16.398

II. Bagi Hasil untuk Investor Dana InvestasiTidak Terikat -/- 83.887 87.0291. Pihak Ketiga Bukan Bank

a. Tabungan Mudharabah 14.455 6.756b. Deposito Mudharabah 69.197 79.174c. Lainnya - 37

2. Bank Indonesiaa. FPJP Syariah 2 -b. Lainnya - -

3. Bank-bank Lain di Indonesia dan Diluar Indonesiaa. Tabungan Mudharabah - -b. Deposito Mudharabah - -c. Sertifikat Investasi Mudharabah Antar Bank 233 1.062d. Lainnya - -

III. Pendapatan Operasional setelah Distribusi BagiHasil untuk Investor Dana Investasi Tidak Terikat (I-II) 524.991 380.346

IV. Beban (Pendapatan) Penyisihan Penghapusan Aktiva 109.679 83.981V. Beban (Pendapatan) Estimasi Kerugian Komitmen

dan Kontinjensi - -VI. Beban Operasional Lainnya 296.130 256.387

A. Beban Bonus Titipan Wadiah 57.642 34.206B. Beban Administrasi dan Umum 32.270 40.252C. Beban Personalia 162.916 140.502D. Beban Penurunan Nilai Surat Berharga - -E. Beban Transaksi Valas - -F. Beban Promosi 4.579 3.879G. Beban Lainnya 38.723 37.548

VII. LABA (RUGI) OPERASIONAL (III-(IV+V+VI)) 119.182 39.978PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

VIII. Pendapatan Non Operasional 444 125IX. Beban Non Operasional 295 655X. LABA (RUGI) NON OPERASIONAL (VIII - IX) 149 (530)XI. LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN (VII + X) 119.331 39.448XII. Taksiran Pajak Penghasilan -/- - -XIII. JUMLAH LABA (RUGI) 119.331 39.448XIV. Hak Minoritas -/- - -XV. Saldo Laba (Rugi) Awal tahun 116.667 62.854XVI. Dividen - -XVII. Lainnya - -XVIII Saldo Laba ( Rugi ) Akhir Periode 235.998 102.302XIX. LABA BERSIH PER SAHAM - -

PERHITUNGAN LABA RUGI DAN SALDO LABAUNAUDITED

Periode 1 Januari s/d 30 Juni 2012 dan 2011(Jutaan Rupiah)

No. POS-POS 2012 2011KUALITAS AKTIVA PRODUKTIFNo POS-POS Posisi 30 Juni 2012 Posisi 30 Juni 2011

KUALITAS AKTIVA PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYAUNAUDITED


A. PIHAK TERKAIT 35.822 782 - - - 36.604 20.126 - - - - 20.1261. Penempatan pada Bank Lain 25.749 - - - - 25.749 14.574 - - - - 14.5742. Penempatan pada Bank Indonesia - - - - - - - - - - - -3. Surat-surat Berharga Syariah - - - - - - - - - - - -4. Piutang 10.073 782 - - - 10.855 5.552 - - - - 5.552

a. KUK - - - - - - - - - - - -b. Non-KUK 10.073 782 - - - 10.855 5.552 - - - - 5.552

Properti - - - - - - - - - - - -i. Direstrukturisasi - - - - - - - - - - - -ii. Tidak Direstrukturisasi - - - - - - - - - - - -Non Properti 10.073 782 - - - 10.855 5.552 - - - - 5.552i. Direstrukturisasi - - - - - - - - - - - -ii. Tidak Direstrukturisasi 10.073 782 - - - 10.855 5.552 - - - - 5.552

5. Pembiayaan - - - - - - - - - - - -a. KUK - - - - - - - - - - - -b. Non-KUK - - - - - - - - - - - -

Properti - - - - - - - - - - - -i. Direstrukturisasi - - - - - - - - - - - -ii. Tidak Direstrukturisasi - - - - - - - - - - - -Non Properti - - - - - - - - - - - -i. Direstrukturisasi - - - - - - - - - - - -ii. Tidak Direstrukturisasi - - - - - - - - - - - -

6. Penyertaan pada Pihak Ketiga - - - - - - - - - - - -a. Pada perusahaan keuangan Non Bank - - - - - - - - - - - -b. Dalam rangka restrukturisasi Pembiayaan (Lainnya) - - - - - - - - - - - -

7. Ijarah - - - - - - - - - - - -8. Tagihan Lain kepada pihak ketiga - - - - - - - - - - - -9. Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga - - - - - - - - - - - -

B. PIHAK TIDAK TERKAIT 5.006.300 347.999 79.392 38.283 19.121 5.491.095 3.661.602 322.979 64.075 39.482 16.702 4.104.8401. Penempatan pada Bank Lain 17.997 - - - - 17.997 11.757 - - - - 11.7572. Penempatan pada Bank Indonesia 374.000 - - - - 374.000 437.000 - - - - 437.0003. Surat-surat Berharga Syariah 532.575 - - - 5.000 537.575 531.000 - - - - 531.0004. Piutang 4.050.829 343.442 79.001 37.491 7.771 4.518.534 2.575.593 313.996 63.109 38.510 7.219 2.998.427

a. KUK 2.630.446 325.082 76.610 36.254 4.202 3.072.594 2.004.836 296.341 58.281 36.817 2.933 2.399.208b. Non-KUK 1.420.383 18.360 2.391 1.237 3.569 1.445.940 570.757 17.655 4.828 1.693 4.286 599.219

- Properti - 142 - 76 - 218 363 13 39 - - 415 i. Direstrukturisasi - - - - - - - - - - - -

ii.Tidak Direstrukturisasi - 142 - 76 - 218 363 13 39 - - 415- Non Properti 1.420.383 18.218 2.391 1.161 3.569 1.445.722 570.394 17.642 4.789 1.693 4.286 598.804

i. Direstrukturisasi 656 9.901 55 - 2.214 12.826 11.713 795 2.553 - - 15.061ii.Tidak Direstrukturisasi 1.419.727 8.317 2.336 1.161 1.355 1.432.896 558.681 16.847 2.236 1.693 4.286 583.743

5. Pembiayaan 30.799 4.557 391 792 6.350 42.889 106.239 8.983 966 972 9.483 126.643a. KUK 4.476 4.304 307 792 1.350 11.229 9.016 8.659 966 972 2.791 22.404b. Non-KUK 26.323 253 84 - 5.000 31.660 97.223 324 - - 6.692 104.239

Properti - - - - - - - - - - - -i. Direstrukturisasi - - - - - - - - - - - -ii. Tidak Direstrukturisasi - - - - - - - - - - - -Non Properti 26.323 253 84 - 5.000 31.660 97.223 324 - - 6.692 104.239i. Direstrukturisasi 25.318 - - - 5.000 30.318 35.685 - - - 5.051 40.736ii. Tidak Direstrukturisasi 1.005 253 84 - - 1.342 61.538 324 - - 1.641 63.503

6. Penyertaan pada Pihak Ketiga - - - - - - - - - - - -a. Pada perusahaan keuangan Non Bank - - - - - - - - - - - -b. Dalam rangka restrukturisasi Pembiayaan

(Lainnya) - - - - - - - - - - - -7. Ijarah - - - - - - - - - - - -8. Tagihan Lain kepada pihak ketiga - - - - - - - - - - - -9. Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga 100 - - - - 100 13 - - - - 13

JUMLAH 5.042.122 348.781 79.392 38.283 19.121 5.527.699 3.681.728 322.979 64.075 39.482 16.702 4.124.966

10. PPAP yang wajib dibentuk 38.544 17.412 11.800 18.967 13.482 100.205 27.324 15.964 9.253 19.148 8.849 80.53811. PPAP yang telah dibentuk 39.644 18.151 12.001 19.062 13.493 102.351 27.755 15.968 9.278 19.148 8.939 81.08812. Total Asset Bank yang dijaminkan :

a. Pada Bank Indonesia - -b. Pada Pihak lain - -

13. Persentase KUK terhadap Total Piutang &Pembiayaan 67,45% 77,35%

14. Persentase Jumlah Debitur KUK thd Total Debitur 75,66% 77,57%15. Persentase UMKM terhadap Total Piut &

Pembiayaan 98,39% 96,08%16. Persentase Jumlah Debitur UMKM thd Total Debitur 100,00% 100,00%

L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH

PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUMUNAUDITED


KETERANGAN 2012 2011

I. KOMPONEN MODALA.MODAL INTI 477.128 394.735

1.Modal Disetor 318.864 318.864 2.Cadangan Tambahan Modal (Diclosed Reserves)

a. Agio Saham - -b. Disagio (-/-) - -c. Modal Sumbangan - -d. Cadangan Umum dan Tujuan - -e. Laba Tahun-tahun Lalu setelah diperhitungkan Pajak 113.515 61.078f. Rugi Tahun-tahun Lalu (-/-) - -g. Laba Tahun Berjalan setelah diperhitungkan

Pajak (50%) 44.749 14.793h. Rugi Tahun Berjalan (-/-) - -i. Selisih penjabaran laporan keuangan Kantor

Cabang Luar Negeri1) Selisih Lebih - -2) Selisih Kurang (-/-) - -

j. Dana Setoran Modal - -k. Penurunan nilai Penyertaan pada portofolio

tersedia untuk dijual (-/-) - - 3. Goodwill (-/-) - -

B.MODAL PELENGKAP 39.418 27.755(Maks. 100% dari Modal Inti)1. Selisih Penilaian Kembali Aktiva Tetap - -2. Cadangan Umum Penyisihan Penghapusan Aktiva

Produktif/PPAP (maks.1,25% dari ATMR) 39.418 27.7553. Modal Pinjaman - -4. Investasi Subordinasi (maks.50% dari Modal Inti) - -5. Peningkatan nilai saham pada portofolio tersedia

untuk dijual (45%) - -C.MODAL PELENGKAP TAMBAHAN - -

1. Modal Inti yang dialokasikan untuk Risiko Pasar. - -2. Modal Pelengkap yang tidak digunakan untuk

Risiko Penyaluran Dana. - -3. Investasi Subordinasi untuk Risiko Pasar. - -4. Jumlah Modal Pelengkap Tambahan (1 s/d. 3) - -5. Jumlah Modal Pelengkap Tambahan yang

memenuhi kriteria untuk risiko pasar. - -II. TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A+B) 516.546 422.490III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP, DAN

MODAL PELENGKAP TAMBAHAN. 516.546 422.490IV. PENYERTAAN (-/-) - -V. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO PEMBIAYAAN ( II-IV) 516.546 422.490VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO PEMBIAYAAN DAN

RISIKO PASAR (III-IV) 516.546 422.490VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO ( ATMR )

PEMBIAYAAN 3.949.905 2.863.658VIII.AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) PASAR - -IX. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO ( ATMR )

PEMBIAYAAN DAN RISIKO PASAR 3.949.905 2.863.658X. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO PEMBIAYAAN (V : VII) 13,08% 14,75%XI. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO PEMBIAYAAN DANRISIKO PASAR (VI : IX) 13,08% 14,75%

XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUMYANG DIWAJIBKAN 8,00% 8,00%

LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZISUNAUDITED


No Uraian 2012 20111. Sumber Dana ZIS Pada Awal Periode 1.848 2.1672. Sumber Dana ZIS

a. Zakat dari Bank - -b. Zakat dari Pihak Luar Bank - -c. Infaq dan Sadhaqah - -

Total Sumber Dana - -3. Penggunaan Dana ZIS

3.1. Disalurkan ke Lembaga Lain - -a. Badan Amil Zakat Nasional - -b. Lazis Dewan Da’wah (LDDI) - -c. LAZIS Muhammadiyah - -d. LAZIS NU - -e. LAZIS Persatuan Islam (Persis) - -f. Lembaga Da’wah Islam Indonesia (LDII) - -g. Yayasan Darul Qur’an (PPPA) - -h. Yayasan Daarut Tauhid - -i. Yayasan Dompet Du’afa Republika (DD) - -j. Yayasan Pos Keadilan Peduli Umat (PKPU) - -k. Yayasan Rumah Zakat Indonesia (RZI) - -l. Lainnya - -

3.2. Disalurkan Sendiri - -Total Penggunaan - -

4. Kenaikan (penurunan) Sumber atas Penggunaan - -5. Sumber Dana ZIS Pada Akhir Periode 1.848 2.167

LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKATUNAUDITED


No Uraian 2012 20111. Informasi Awal Periode

a. Saldo Awal - -b. Jumlah Unit Investasi Awal Periode - -c. Nilai per Unit Investasi - -

2. Informasi Periode Berjalana. Penerimaan Dana - -b. Penarikan Dana - -c. Keuntungan (Rugi) Investasi - -d. Biaya Administrasi - -e. Fee Bank Sebagai Agen/Manajer Investasi - -

3. Informasi Akhir Periodea. Saldo Investasi Pada Akhir Periode - -b. Jumlah Unit Investasi Pada Akhir Periode - -c. Nilai Unit Investasi Pada Akhir Periode - -

LAPORAN TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIFUNAUDITED

Tanggal 30 Juni 2012Nilai Pasar dari Kontrak Nilai Kontrak

dengan NettingAgreementKewajibanTagihanLainnyaHedging

Tagihan danKewajiban Derivatif

A. Terkait dengannilai tukar1. Spot - - - - -2. Forward - - - - -3. Option

a. Purchased - - - - - b. Written - - - - - 4. Future - - - - -

5. Swap - - - - -6. Lainnya - - - - -

B. Terkait dengansuku bunga1. Forward - - - - -2. Option

a. Purchased - - - - - b. Written - - - - -

3. Future - - - - - 4. Swap - - - - - 5. Lainnya - - - - -C. Lainnya - - - - -

JUMLAH - - - - -

TRANSAKSINo.

TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGANUNAUDITED

Tanggal 30 Juni 2012 dan 2011

No. RASIO (%) 2012 2011I. Permodalan1. a. CAR (KPMM) dengan memperhitungkan risiko

pembiayaan/penyaluran dana 13,08% 14,75%b. CAR (KPMM) dengan memperhitungkan risiko

pembiayaan/penyaluran dana dan risiko pasar 13,08% 14,75%2. Aktiva Tetap terhadap Modal 26,01% 30,61%II. Aktiva Produktif1. Aktiva Produktif Bermasalah (NPA) 2,47% 2,92%2. a. NPF Gross 2,88% 3,84%

b. NPF Net 1,51% 2,14%3. PPA Produktif terhadap Aktiva Produktif 1,85% 1,97%4. Pemenuhan PPA Produktif 107,21% 100,68%5. Pemenuhan PPA Non Produktif 100,00% 100,74%III. Rentabilitas1. ROA 4,13% 1,87%2. ROE 56,14% 18,56%3. NIM / NCOM (Net Core Operational Margin) 14,70% 16,14%4. OER (Operational Efficiency Ratio) ( BOPO) 77,30% 89,49%IV. Likuiditas1. Quick Ratio = 11,81% 6,62%2. Antar Bank Pasiva (SIMA) tehadap DPK 6,13% 3,58%3. Deposan Inti terhadap DPK 46,69% 52,01%4. FDR 92,09% 81,48%V. Kepatuhan (Compliance)1. a. Persentase Pelanggaran BMPK

a.1. Pihak Terkait 0,00% 0,00%a.2. Pihak Tidak Terkait 0,00% 0,00%

b. Persentase Pelampauan BMPKb.1. Pihak Terkait 0,00% 0,00%b.2. Pihak Tidak Terkait 0,00% 0,00%

2. GWM Rupiah 5,07% 5,44%3. PDN 4,21% 0,33%

K.H. Ma'ruf Amin Beny Witjaksono MarjanaKetua Direktur Utama Direktur

Jakarta, 7 Agustus 2012S.E. & ODireksi

Dewan Pengawas Syariah

Dewan Komisaris :• Komisaris Utama : Mar'ie Muhammad• Komisaris : Deddy Kusdedi• Komisaris : Ari PrabowoDewan Direksi :• Direktur Utama : Beny Witjaksono• Direktur : Ani Murdiati• Direktur : Eko Sukapti• Direktur : Haryanto Budi Purnomo• Direktur : MarjanaDewan Pengawas Syariah :• Ketua : K.H. Ma'ruf Amin• Anggota : Prof. DR. H. Achmad Satori Ismail• Anggota : Kanny Hidaya S.E.

1. PT. Mega Corpora : 99,999999 %2. PT. Para Rekan Investama : 0,000001 %

LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARDHUNAUDITED


No Uraian 2012 20111. Sumber Dana Qardh Pada Awal Periode 37 1472. Sumber Dana Qardh

a. Infaq dan Sadhaqah - -b. Denda - -c. Sumbangan/Hibah - 1d. Pendapatan Non Halal 4 -e. Lainya 37 33

Total Sumber Dana 41 343. Penggunaan Dana Qardh

a. Pinjaman - -b. Sumbangan - -c. Lainnya - -

Total Penggunaan - -4. Kenaikan (penurunan) Sumber atas Penggunaan 41 345. Sumber Dana Qardh Pada Akhir Periode 78 181

LAPORAN KOMITMEN & KONTINJENSIUNAUDITED


No P O S - P O S 2012 2011

KOMITMENTagihan Komitmen

1. Fasilitas pembiayaan yang diterima dan belum digunakana. Rupiah - -b. Valuta Asing - -

2. Posisi Pembelian Spot Yang Masih Berjalana. Terkait Dengan Bank - -b. Tidak Terkait Dengan Bank - -

3. Posisi Pembelian Forward Yang Masih Berjalana. Terkait Dengan Bank - -b. Tidak Terkait Dengan Bank - -

4. Lainnya 267 267Jumlah Tagihan Komitmen 267 267Kewajiban Komitmen

1. Fasilitas Piutang Qardh yang belum ditarik - -2. Fasilitas Pembiayaan kepada nasabah yang belum ditarik

a. Pembiayaan Mudharabah - -b. Pembiayaan Musyarakah - 275

3. Fasilitas Pembiayaan kepada Bank Syariah Lain yang belum ditarik - -4. Irrevocable L/C yang masih berjalan - -5. Posisi Penjualan Spot Yang Masih Berjalan

a. Terkait Dengan Bank - -b. Tidak Terkait Dengan Bank - -

6. Posisi Penjualan Forward Yang Masih Berjalana. Terkait Dengan Bank - -b. Tidak Terkait Dengan Bank - -

7. Lainnya - -Jumlah Kewajiban Komitmen - 275 JUMLAH KOMITMEN BERSIH 267 (8)KONTINJENSITagihan Kontinjensi

1. Garansi (Kafalah) yang diterima - -2. Pendapatan yang akan diterima (non lancar)

a. Terkait Dengan Bank - -b. Tidak Terkait Dengan Bank 28.320 27.783

3. Lainnya 1.629 60Jumlah Tagihan Kontinjensi 29.949 27.843Kewajiban Kontinjensi

1. Garansi (Kafalah) Yang Diberikan 100 132. Lainnya 590 304

Jumlah Kewajiban Kontinjensi 690 317 JUMLAH KONTINJENSI BERSIH 29.259 27.526

1. Giro Wadiaha Bank - - - - -b Non Bank 1.353.342 20.608 - - -

2. Tabungan Wadiaha Bank - - - - -

b Non Bank 315.016 5.766 - - -3. Tabungan Mudharabah

a Bank - - - - - b Non Bank 769.933 13.819 23.50% 3.247 5.06%4. Deposito Mudharabah

Rupiaha Bank - 1 Bulan 21.190 380 24.50% 93 5.28%

- 3 Bulan - - - - -- 6 Bulan - - - - -- 12 Bulan - - - - -

b Non Bank- 1 Bulan 1.853.838 33.273 24.50% 8.152 5.28%- 3 Bulan 493.898 8.865 25.50% 2.260 5.49%- 6 Bulan 45.173 811 25.75% 209 5.55%- 12 Bulan 8.685 156 26.50% 41 5.71% TOTAL 4.861.075 83.678 - 14.003 -

SaldoRata-Rata

DISTRIBUSI BAGI HASILUNAUDITED

Tanggal 30 Juni 2012(Jutaan Rupiah)

NisbahJumlah Bonusdan Bagi Hasil

Indikasi Rate ofReturn

Porsi Pemilik Dana

Jenis PenghimpunanPendapatanyang harusdibagi hasil

A B C D E

Per 30 Juni 2012 dengan angka perbandingan per 30 Juni 2011 / Dalam Jutaan Rupiah

per 30 juni 2012 dengan angka perbandingan per 30 juni ...e. pendapatan bagi hasil mudharabah 3 19...

Documents