PENCUCIAN UANG

http://bangka.tribunnews.com/2015/10/18/polisi-ungkap-pembobolan-bank-ala-malinda-dee

http://jatim.metrotvnews.com/read/2015/10/15/180357/modus-pembobol-dana-nasabah-ini-mirip-malinda-dee

http://nasional.kontan.co.id/news/ada-tiga-transaksi-awal-kasus-malinda-dee-1

Nama : Lando ChanKelas : XI SCINo.Absen : 11

Analisis Kejadian1. Faktor Penyebab

Terkait permasalahan pembobolan dana nasabah yang dilakukan oleh Melinda Dee atau dikenal juga dengan sebutan Inong Malinda pada bank Citibank disebabkan karena kurangnya pengawasan yang dilakukan oleh pimpinan bank itu sendiri baik oleh Direktur, Komisaris maupun pimpinan yang lain. Kenapa demikian, karena Melinda Dee menjabat sebagai Relationship Manager Citigold di bank tersebut, sehingga dia dengan dapat mudahnya melakukan yang demikian dengan memanfaatkan kekuasaan jabatannya. Sebab dia melakukan hal tersebut tidak sendiri, namun dibantu atau bersengkokol dengan bawahannya yaitu selaku teller yang melakukan transaksi ke perusahaan miliknya.

2. Akibat ke NegaraKerugian berupa materil dan kepercayaan dalam masyarakat juga memperlihatkan moral bangsa yang dididik negara kurang berhasil

3. Solusi PemerintahSolusi pemerintah dilaksanakan oleh sistem perbankan yang diperketat dan menjaga kepercayaan konsumen dengan sistem safety yang lebih baik

4. Solusi PribadiJadi, dari analisis saya terhadap kasus Melinda Dee ini adalah terkait risiko bank dalam internal atau yang tergolong kedalam Risiko Kepatuhan, sebab Melinda Dee tidak mematuhi peraturan-peraturan yang sudah digariskan dalam SOP (System Operasional Prosedur). Oleh karena itu, diharapakan kepada pimpinan bank supaya lebih eksrta ketat lagi dalam memantau dan mengawasi karyawan-karyawan bank agar tidak terjadinya risiko internal atau penyelewengan kekuasaan yang diberikan